銀行法等

臺灣高等法院刑事判決 114年度金上訴字第1號 上 訴 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官葉子誠 被 告 徐仁鎮（原名徐宏源） 生前住新竹縣○○市○○路000巷00弄00 號0樓 選任辯護人 陳亮佑律師 黃鈺淳律師 上列上訴人因被告違反銀行法等案件，不服臺灣新竹地方法院10 4年度金訴字第3號，中華民國104年11月19日第一審判決（起訴 案號：臺灣新竹地方檢察署103年度偵字第597號），提起上訴， 本院判決如下： 　　主　文 原判決撤銷。 本件公訴不受理。 　　理　由 一、公訴意旨略以：被告徐仁鎮（原名徐宏源）與秦庠鈺（所涉 違反銀行法等罪嫌部分，另移請本院併案審理）均明知非銀行不得經營收受存款業務，亦不得以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬，竟共同基於違反銀行法及意圖為自己不法所有之犯意聯絡，由秦庠鈺於民國97年3月間，設立「鼎立國際集團」，自任為總裁，負責主導策劃後述之「金圓互助會」、「新臺幣（下同）50萬元為1單位之借款專案」等多種吸金方案，由徐仁鎮擔任業務員，對外宣稱加入鼎立集團之會員均可享有高額獲利云云，負責推廣吸金方案，並招募不特定人加入為會員，而渠等從事違法吸金之其中一方案如下：㈠「金圓互助會」方案：每24人為1組，由秦庠鈺擔任會首，以2年為1會期，新入會者須填寫「入會申請書」，起會第1個月，會員先將會款7,500元及預付之管理費5,000元共1萬2,500元，以現金繳付或匯款至指定帳戶內，供秦庠鈺調度運用；第2個月，經「鼎立國際集團」轄下之「匯鉅資產管理有限公司」以抽籤抽中得標者，即可領回原繳交之7,500元會款、每月利息2,500元及扣除每期管理費200元後所返還之預付管理費4,800元，此後該得標會員即退出合會，不必再按月繳交死會之會款1萬元，但其餘未得標之會員仍須繼續繳交每月之會款7,500元；第3個月經抽籤抽中之得標者，即可領回已繳交之1萬5,000元會款、2個月之利息計5,000元及扣除2期管理費計400元後所返還之預付管理費4,600元（每抽籤1次即從前開預付管理費內扣除200元），此後該得標會員即退出合會，不必再按月繳交死會之會款1萬元，而未抽中之其餘會員則繼續繳交每月之會款7,500元，依此類推，最後1期之得標者，即可領回24萬200元後退出。㈡「50萬元為1單位之借款專案」方案：此方案係以「金圓保本型儲蓄專案」為名，自99年1月起至100年8月10日止實施，約定每個投資單位50萬元，以2年為1期，每月利息1萬2,000元，可領23個月，到期可領回本金並另領利息6萬8,039元，加入此方案之投資人須與秦庠鈺簽立借款契約書，並由秦庠鈺開立本票交付投資人憑供擔保，而以此方式誘使多數不特定人投入資金，並給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬。秦庠鈺、徐仁鎮施用前述吸金詐術，秦庠鈺、徐仁鎮施用前述吸金詐術，由徐仁鎮於100年2月至7月間，向張逸柔（原名張梅清）推廣前述「金圓互助會」、「50萬元為1單位之借款專案」，使張逸柔陷於錯誤，自100年2月起參加上開「金圓互助會」方案2會，每月交付徐仁鎮1萬5,000元共計7個月；另參加上開「50萬元為1單位之借款專案」方案2單位，於100年6月14日，在新竹市○區○○○街85度C咖啡店，交付100萬元與徐仁鎮；以其配偶吳慶德名義參加上開「50萬元為1單位之借款專案」方案2單位，於100年7月21日，在上址85度C咖啡店，交付100萬元與徐仁鎮；以其母親張林新娣名義參加上開「50萬元為1單位之借款專案」方案1單位，於100年7月29日，在上址85度C咖啡店，交付50萬元與徐仁鎮，秦庠鈺、徐仁鎮共同詐得前述金額。嗣經臺灣臺北地方檢察署檢察官接獲檢舉後，指揮法務部調查局新竹市調查站於100年8月10日持臺灣臺北地方法院核發之搜索票，前往鼎立集團所屬之鼎立國際開發公司等10餘處搜索，始循線查悉上情，張逸柔始悉受騙。因認被告與秦庠鈺等人共同涉犯銀行法第29條、第29條之1之規定，應依同法第125條第1項規定處罰、刑法第339條第1項之詐欺取財等罪嫌等語。 二、按被告死亡者，應諭知公訴不受理之判決，並得不經言詞辯 論為之，刑事訴訟法第303條第5款、第307條定有明文；且依刑事訴訟法第364條規定，於第二審之審判準用之。 三、查徐仁鎮涉犯上揭公訴意旨所指相關等罪嫌之案件，業經原 判決諭知無罪，嗣檢察官提起上訴，然徐仁鎮已於113年12月18日死亡，此有相關函文、徐仁鎮之死亡證明書等在卷可查(見本院他調卷第131、139至141頁)。原判決未及審酌於此，稍屬欠洽，但已無可維持，依上開說明，應由本院將原判決撤銷，改諭知公訴不受理，並不經言詞辯論為之。 據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第303 條第5款、第307條，判決如主文。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　10　　日 　　　　　　　　　刑事第二十六庭審判長法　官　邱忠義 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　葉韋廷 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官 蔡羽玄 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其 未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書 （均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳語嫣 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　10　　日