違反洗錢防制法

最高法院刑事判決 113年度台上字第3592號 上 訴 人 胡雅苓 選任辯護人 許乃丹律師 蔡宛庭律師 上列上訴人因違反洗錢防制法案件，不服臺灣高等法院高雄分院 中華民國113年4月17日第二審判決（113年度金上訴字第11號， 起訴案號：臺灣高雄地方檢察署112年度偵續字第30號），提起 上訴，本院判決如下： 主 文 上訴駁回。 理 由 一、刑事訴訟法第377條規定，上訴於第三審法院，非以判決違 背法令為理由，不得為之。是提起第三審上訴，應以原判決違背法令為理由，係屬法定要件。如果上訴理由書狀並未依據卷內訴訟資料，具體指摘原判決不適用何種法則或如何適用不當，或所指摘原判決違法情事，顯與法律規定得為第三審上訴理由之違法情形，不相適合時，均應認其上訴為違背法律上之程式，予以駁回。又上訴第三審法院之案件，是否以判決違背法令為上訴理由，應就上訴人之上訴理由書狀加以審查。至原判決究有無違法，與上訴是否以違法為理由為兩事。如上訴理由書狀非以判決違法為上訴理由，其上訴第三審之程式即有欠缺，應認上訴為不合法，依刑事訴訟法第395條前段予以駁回。 二、本件經原審審理結果，認定上訴人胡雅苓有原判決事實（下 稱事實欄）所載犯行明確，因而撤銷第一審諭知無罪之判決，改判從一重論處上訴人幫助犯（民國113年7月31日修正公布前）洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪刑（處有期徒刑6月，併科罰金新臺幣〈下同〉6萬元，想像競合犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪），已詳敘所憑之證據及論罪之理由。 三、上訴意旨略稱：㈠依上訴人111年7月20日、同年8月18日、9 月1日警詢陳述，上訴人於111年6月2日交付台新國際商業銀行（下稱台新銀行）帳戶之存摺、金融卡及網路銀行帳號、密碼（下稱本案帳戶資料）給「陳毅」之人後，同年6月23日收到台新銀行警示通知，始知悉帳戶遭到警示，隨即向高雄市政府警察局鳳山分局報案，能否謂上訴人於提供本案帳戶資料時即有意識到將被作為詐欺、洗錢之工具？又上訴人於上開期間不斷接到前案詐騙上訴人62萬元之集團成員來電，要求上訴人必須付錢救人（張一凡），上訴人確實為借款而誤信「陳毅」稱可以洗信用，而提供本案帳戶。㈡上訴人為籌款救老公「張一凡」，除原有工作外另有兼職，一直處於需籌錢始能恢復工作、恢復自由之感情欺瞞而不自知，是否有足夠智慧預見本案帳戶資料可能遭詐騙集團使用？上訴人究係被害人，抑或幫助犯，事實並不明確。原審捨罪疑唯輕原則，逕以臆測推論上訴人有幫助詐欺及洗錢之不確定故意，卻未說明上訴人如何預見交付本案帳戶資料並非為了貸款，反而變成詐騙集團幫助犯之理由，且未說明僅國中畢業學歷之上訴人，依其知識程度、人生閱歷，何以較有大學、碩士學歷之本案被害人為高，而能預見之理由？有判決理由不備之違法等語。 四、按證據之取捨、證明力之判斷與事實之認定，俱屬事實審法 院得裁量判斷之職權，此項職權之行使，倘未違背客觀存在之經驗法則或論理法則，又於判決內論敘其何以作此判斷之心證理由者，即不得任意指摘其為違法，據為提起第三審上訴之合法理由。原判決認定上訴人有事實欄所載提供本案帳戶資料與「陳毅」，供「陳毅」所屬詐欺集團成員使用，致原判決附表編號1至21所示被害人受騙，分別匯款所示金額至本案帳戶，嗣遭轉匯至其他帳戶，而有幫助詐欺取財、幫助洗錢犯行，已綜合卷內證據資料，說明如何因：上訴人對「陳毅」毫無所悉，欠缺信賴基礎，無從確保「陳毅」所稱使用本案帳戶之真實性；上訴人知「陳毅」欲以製作不實金流虛增資力之欺罔手段申辦貸款，仍同意交付本案帳戶資料與「陳毅」使用，主觀上已心存不法意圖；上訴人將本案帳戶資料交付「陳毅」前，已先將帳戶金錢領出至餘額僅剩13元，並安排將其薪資改匯至其女兒之帳戶，係預防縱使受騙亦無損失，顯然對於交付本案帳戶資料與「陳毅」心存疑慮；上訴人既稱係為美化帳戶目的將本案帳戶資料交付「陳毅」，但卻將得以增加信用之薪資所得轉匯至其他帳戶，顯相違背；上訴人雖學歷不高，但依其年齡、工作經驗及人生閱歷，應有相當之知識程度及社會歷練，對於提供金融帳戶與不詳之人使用，有被利用作為詐欺帳戶等情有預見，卻基於縱使被騙，僅影響一時之帳戶使用權，不致有實際財物損失，將自己順利獲得貸款之利益考量，置於他人財產法益是否因此受害之上，顯已容任詐欺取財及洗錢犯罪結果之發生而不違背其本意，而認上訴人具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意。對於上訴人否認犯罪，辯稱係因前案遭詐騙62萬元，亟需借款而再遭「陳毅」詐騙云云，亦依據卷內證據資料說明如何僅係上訴人本案犯罪之動機，與判斷其主觀上有無幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意無關。經核原判決之採證認事並無違反經驗法則、論理法則，亦無違背證據法則、判決理由不備、理由矛盾之違誤。上訴意旨㈠㈡係置原判決已明白論斷之事項，猶執陳詞，任憑主觀妄為指摘，難謂符合首揭法定之第三審上訴要件。 五、綜合前旨及其餘上訴意旨，並未依據卷內訴訟資料具體指摘 原判決有何違背法令之情形，核與法律規定得為第三審上訴理由之違法情形不相適合，應認上訴人關於得上訴第三審之（113年7月31日修正前）一般洗錢罪名之上訴為違背法律上之程式，予以駁回。至其想像競合犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪名部分，係屬刑事訴訟法第376條第1項第5款所定不得上訴第三審之案件，亦應從程序上併予駁回。 六、上訴人行為後，洗錢防制法於112年6月14日、113年7月31日 分別修正公布。有關洗錢防制法之法律變更比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，其中包括修正前洗錢防制法第14條第3項之規定，綜其全部罪刑之結果而為比較，為本院徵詢一致之見解。上訴人於偵查、審判均未自白洗錢犯行，則洗錢防制法112年6月14日修正第16條第2項，尚無利與不利；經綜合比較上訴人行為時、中間時以及裁判時洗錢防制法之規定，應以113年7月31日修正公布前洗錢防制法之規定有利於上訴人。原審雖未及比較適用，然所適用之前述洗錢防制法規定並無不合，於判決之結果無影響，附此敘明。 據上論結，應依刑事訴訟法第395條前段，判決如主文。 中　　華　　民　　國 113 年 12 月 19 日 刑事第一庭審判長法　官 林勤純 法　官 劉興浪 法　官 蔡廣昇 法　官 高文崇 法　官 黃斯偉 本件正本證明與原本無異 書記官 鄭淑丰 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　25　　日