詐欺

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度審簡字第1077號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 劉名群 選任辯護人 楊國弘律師 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第57945 號、113年度偵字第10250號），被告於準備程序中自白犯罪，本 院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決 處刑如下： 　　主　文 劉名群幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑六月，併科罰金新臺幣一萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣一千元折算一日。緩刑二年，並應依附件一、二所示本院調解 筆錄所載內容履行賠償義務。　　 　　事實及理由 一、犯罪事實：劉名群依一般社會生活之通常經驗，本可預見提 供金融機構帳戶予他人使用，極可能供詐欺集團作為人頭帳戶，用以匯入詐欺贓款後，將詐欺犯罪所得之贓款領出，使檢警人員與被害人均難以追查該詐欺犯罪所得之財物，而掩飾詐欺集團所犯詐欺罪犯罪所得之去向，竟仍不違背其本意，基於幫助洗錢及幫助詐欺取財之不確定故意，於民國112年6月12日某時許，將其名下之聯邦商業銀行（下稱聯邦銀行）帳號000-000000000000號帳戶之網路銀行帳號及密碼，交付予某真實姓名不詳、通訊軟體LINE自稱「簡小姐」之人使用。嗣「簡小姐」所屬詐騙集團成員間，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，對附表所示之人施以得以協助進行股票等投資以獲利之詐術，致其等均陷於錯誤，誤認確係進行投資，遂分別於附表所示之時日，依指示將附表所示之款項匯入前揭聯邦銀行帳戶中，旋遭詐欺集團成員操作網路銀行將款項匯出，藉此隱匿該犯罪所得之所在及去向。 二、證據名稱： 　㈠被告劉名群於警詢、偵查之供述及本院準備程序中之自白。 　㈡告訴人龔詩聯、邱麗鎔、洪玉燕、鄭麗霞、潘蕙薇分別於警 詢時之陳述。 　㈢聯邦銀行帳戶交易明細。 　㈣如附表「證據清單」欄所示之非供述證據。 三、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第2條第1項定有明文；又按同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重。為刑法第35條第2項所明定；次按比較新舊法何者有利於行為人，應就罪刑有關及法定加減原因等一切情形，綜合其全部結果而為比較，再整體適用有利於行為人之法律處斷（最高法院103年度台上字第726號判決意旨參照）。 　⒉被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日先後經修正公布（1 13年7月31日修正之該法第6條、第11條規定的施行日期，由行政院另定），自113年8月2日起生效施行。經查： 　⑴有關洗錢行為之定義，113年7月31日修正前洗錢防制法第2條 規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」，修正後該條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」，修正後規定已擴大洗錢範圍，惟被告本案行為，於修正前、後，均符合洗錢之定義。 　⑵有關洗錢行為之處罰規定，113年7月31日修正前洗錢防制法 第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」因修正前規定未就犯行情節重大與否，區分不同刑度，及為使洗錢罪之刑度與前置犯罪脫鉤，爰於113年7月31日修正並變更條次為第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。」然行為人所犯洗錢之特定犯罪，如為詐欺取財罪，依修正前第14條第3項規定之旨，關於有期徒刑之科刑不得逾5年，是依新法規定，洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，法定刑為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5000萬元以下罰金」與舊法所定法定刑「7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金」、處斷刑為「2月以上5年以下」相較，舊法（有期徒刑上限為5年、下限為2月）較新法（有期徒刑上限為5年、下限為6月）為輕。 　⑶依修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，適用刑法第30條第 2項之減刑規定，得量處刑度之範圍應為有期徒刑5年至有期徒刑1月（修正前洗錢防制法第14條第1項之法定刑度為7年以下有期徒刑，因幫助犯僅為得減輕其刑，最高刑度仍為7年有期徒刑，然因修正前洗錢防制法第14條第3項之規定，是所量處之刑度不得超過刑法第339條第1項普通詐欺取財罪之最重本刑即有期徒刑5年），另修正後之洗錢防制法第19條第1項，適用刑法第30條第2項之減刑規定，得量處刑度之範圍應為有期徒刑5年至有期徒刑3月，是修正後之規定並未較有利於被告，自應依刑法第2條第1項前段規定，適用被告行為時即修正前洗錢防制法第14條第1項之規定。 　⑷另本案被告於偵查時否認犯行，故無論依修正前、後之洗錢 防制法之規定，均無自白減輕其刑規定之適用，是各該自白減輕其刑相關規定之修正，於本案適用新舊法之法定刑及處斷刑判斷均不生影響，爰無庸列入比較範疇，附此敘明。 　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。公訴意旨雖認被告係涉犯刑法第30條第1項前段、同法第339條之4第1項第2款之幫助加重詐欺取財罪，惟縱依被告所述，其曾與LINE暱稱「簡小姐」、「財務小李」聯繫，然遑論「簡小姐」、「財務小李」是否確為不同之人，尚非無疑，且縱為2人，依現存之卷證資料所示，亦無從認定，另有第3人參與本案詐欺行為，是起訴書該等所指，容有誤會。又起訴書漏固未論及幫助洗錢罪，惟起訴犯罪事實就詐欺所得經詐騙集團提領及轉匯之犯行部分，業已敘明，並經公訴檢察官當庭補充該罪名，復經被告及其辯護人就此表示意見，被告之防禦權已獲保障，且因與起訴之基本社會事實同一，本院自得併予審究。另本案既難認被告所為已構成幫助加重詐欺取財罪，業於前述，爰依刑事訴訟法第300條規定變更起訴法條。 　㈢被告交付前揭帳戶之網路銀行帳號及密碼，而幫助詐欺集團 成員對附表編號1至5所示之人行詐，並以該等帳戶隱匿、掩飾詐欺犯罪所得，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段之規定，應從一重以幫助洗錢罪論斷。 　㈣被告係基於幫助之犯意，且未實際參與詐欺犯行，所犯情節 較正犯輕微，為幫助犯，衡酌其犯罪情節，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。 　㈤辯護人雖主張被告本案犯罪時間為112年6月12日，請求依修 正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑云云，惟按幫助犯係從屬於正犯而成立，以正犯已經犯罪為要件，故幫助犯並非其幫助行為一經完成，即成立犯罪，必其幫助行為或其影響力持續至正犯實施犯罪始行成立（參見86年度台上字第22號、96年度台非字第312號判決意旨）。故幫助犯既從屬於正犯而成立，其犯罪之時間，自應以正犯行為為準。然依上開見解本案被告犯罪時間應為112年6月20日、112年6月21日，自無適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定之餘地，辯護人前揭主張，自不足採。又辯護人固為被告主張依刑法第59條規定酌減其刑云云，惟按刑法第59條規定之酌量減輕其刑，必須犯罪另有特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，認為即使予以宣告法定最低度刑，猶嫌過重者，始有其適用。查，衡以邇來詐欺犯罪盛行，受害民眾不計其數，甚至畢身積蓄化為烏有，詐欺集團透過人頭帳戶作為詐欺、洗錢之工具，使被害人難以取回受騙款項，更嚴重損害金融秩序，被告本案任意提供郵局帳戶之帳戶資料予本案詐欺集團成員使用，造成本案各告訴人財產上之損害非輕，其所為客觀上顯然不足以引起一般同情，並無縱予宣告法定最低刑度或減刑後之最低刑度猶嫌過重之情事，尚無適用刑法第59條減輕其刑之餘地，辯護人上開主張，難認可採。 　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告已預見對方可能係詐欺 集團成員，竟仍基於幫助詐欺、洗錢之不確定故意，配合提供前述帳戶供詐欺集團成員使用，所為除助長詐欺集團犯罪之橫行，亦造成附表所示之告訴人等5人受有財產之損失，並掩飾犯罪贓款去向，增加國家查緝犯罪及告訴人尋求救濟之困難，更危害金融交易往來秩序與社會正常交易安全，應予非難；惟念及被告犯後終能坦承犯行，復已與到庭之告訴人潘蕙薇、龔詩聯達成調解（另告訴人洪玉燕、邱麗鎔、鄭麗霞經本院通知未到庭），其犯後態度尚可，兼衡被告之素行、本案犯罪動機、目的、手段、所生之危害暨被告於警詢時自述之智識程度、職業、家庭經濟狀況暨領有中度身心障礙證明（偵字2424卷第21頁）等一切具體情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。 　㈦末查，被告未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有 臺灣高等法院被告前案紀錄表可憑，念其因一時失慮致罹本罪，犯後坦承罪行，並主動積極與到庭之告訴人潘蕙薇、龔詩聯達成調解，業於前述，足認其悔意甚殷，堪信其經此偵審程序之教訓與刑之宣告，已知所警惕，而無再犯之虞，本院認前開對其所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併依刑法第74條第1項第1款規定宣告緩刑2年。又為使被告能遵期履行附件所示之調解筆錄賠償告訴人，爰併依同法條第2項第3款規定，命被告應按前開附件一、二所示之本院調解筆錄履行賠償義務。倘被告違反上開所定負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，依刑法第75條之1 第1 項第4款規定，得撤銷緩刑之宣告，併予敘明。 四、沒收： 　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於113年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。又供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之。但有特別規定者，依其規定；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；宣告前二條之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條第2項、第4項、第38條之2第2項分別定有明文。 　㈡被告將上開聯邦銀行帳戶資料提供給詐騙集團成員使用，失 去對自己帳戶之實際管領權限，惟此等資料價值尚屬低微，復可隨時向金融機構停用，足徵縱予宣告沒收亦無以達成犯罪預防之效用，顯不具刑法上之重要性，亦非違禁物或專科沒收之物，爰依刑法第38條之2第2項規定，均不予宣告沒收及追徵。 　㈢被告固將其前述帳戶資料交付他人，幫助他人遂行詐欺取財 及洗錢等犯行，惟被告自始堅稱並未獲取任何款項，卷內復查無其他積極事證，足證被告有因交付其帳戶資料而取得任何不法利益，不生利得剝奪之問題，自無庸依刑法第38條之1等規定宣告沒收或追徵。 　㈣本件詐欺正犯藉由被告提供上開帳戶資料而幫助該正犯隱匿 詐騙贓款之去向，其贓款為被告於本案所幫助隱匿之洗錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否沒收之。然依卷內資料，並無任何積極證據足證被告獲得何實際之犯罪報酬，故如對其沒收詐騙正犯全部隱匿去向之金額，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。 五、應依刑事訴訟法第300條、第449條第2項、第3項、第454條 第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （應附繕本），上訴於本院合議庭。 本案經檢察官陳雅譽提起公訴，檢察官陳淑蓉到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官　陳彥年 以上正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林希潔 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　30　　日 附錄本案論罪科刑法條： 修正前洗錢防制法第14條 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 編號 告訴人 匯款時日及金額 證據清單 1 龔詩聯 112年6月20日上午11時2分許，匯款新臺幣（下同）40萬元。 ⒈對話紀錄截圖（偵字第57945號卷第31-33頁）。 2 洪玉燕 112年6月21日上午11時53分許，匯款20萬元。 ⒈內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（偵字第57945號卷第63-65頁）。 3 邱麗鎔 112年6月21日上午9時39分許，匯款25萬元。 ⒈合作金庫商業銀行匯款申請書代收入傳票（偵字第57945號卷第43頁）。 ⒉合作金庫銀行存摺影本（偵字第57945號卷第43頁）。 ⒊（偵字第57945號卷第45-55頁）。 4 鄭麗霞 112年6月20日，匯款160萬元。 ⒈彰化銀行匯款回條聯（偵字第10250號卷第35頁）。 5 潘蕙薇 112年6月21日上午10時20分許，匯款100萬元。 ⒈對話紀錄截圖（偵字第10250號卷第47頁）。 附件一： 調　解　筆　錄 　　聲請人　潘蕙薇 　　　　　　住○○市○○區○○街00巷0號5樓 　　相對人　劉名群 　　　　　　住○○市○○區○○○路000號3樓 上當事人間113年度附民移調字第1054號就本院113年度審訴字第 300號一案刑事附帶民事訴訟事件（113年度審附民字第1118號) ，於中華民國113年7月2日下午1時50分在本院調解中心調解成立 。 茲記其大要如下： 一、出席人員： 　　法　官　馮浩庭 　　書記官　林希潔 二、到庭調解關係人： 　　聲請人　潘蕙薇 　　相對人　劉名群 三、調解成立內容： 　 （一）相對人應賠償聲請人新臺幣（下同）10萬元，履行方 式如下： 　　　 1.自民國113年8月15日起，分13期，按月於每月15日前 　　　　 給付新台幣8,000元，最後一期為新台幣4,000元，直 　　　　 至清償為止，如有一期未給付，視為全部均到期。 　　　 2.上開款項匯入聲請人指定之帳戶（庭外提供）。 　 （二）聲請人其餘民事請求均拋棄。 　 （三）程序費用各自負擔。 　 （四）聲請人同意不追究相對人之刑事責任。 四、以上筆錄當庭交關係人閱覽/朗讀並無異議後簽押 　　　　　　　　　　　聲請人　潘蕙薇 （　潘蕙薇　 ） 　　　　　　　　　　　相對人　劉名群（　劉名群　　） 中　　華　　民　　國　　113　年　　 7　月　　 2　日 　　　　　　　　　臺灣桃園地方法院民事庭 　　　　　　　　　　　書記官　 林希潔 　　　　　　　　　　　法　官　 馮浩庭 以上正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　 書記官　　林希潔　　　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　7 　　月　　6 　　日 附件二： 調　解　筆　錄 　　聲請人　 龔詩聯 　　　　　　 住○○市○○區○○路○段00巷00號5樓 　　相對人　 劉名群　 　　　　　　 住○○市○○區○○○路000號3樓 上當事人間113 年度附民移調字第2026號就本院113 年度審簡字 第1077號一案刑事附帶民事訴訟事件（113 年度審簡附民字第36 1號) ，於中華民國113 年12月18日上午10時整在本院調解中心 調解成立。茲記其大要如下： 一、出席人員： 　　法　官　陳彥年 　　書記官　林希潔 二、到庭調解關係人： 　　聲請人　龔詩聯 　　相對人　劉名群 三、調解成立內容： 　 （一）相對人應賠償聲請人新臺幣（下同）100,000 元，履 　　　　 行方式如下： 　　　 1.自民國114 年9 月15日起，按月於每月15日前給付8,0 　　　　 00元、最末期則為4,000 元，直至全部清償為止，如 　　　　 有一期未給付，視為全部均到期。 　　　 2.上開款項匯入聲請人指定之中國信託銀行中山分行帳 戶，戶名：龔詩聯、銀行代碼：822 、帳號：0000000 00000。 　 （二）聲請人就本院113 年度審簡字第1077號案件，檢察官 　　　　 起訴之犯罪事實所生其餘民事損害賠償請求權均拋棄 　　　　 。 　 （三）聲請人於收受上開款項後，同意不追究相對人之刑事 　　　　 責任。 四、以上筆錄當庭交關係人閱覽/朗讀並無異議後簽押 　　　　　　　　　　　聲請人　龔詩聯（ 龔詩聯　　） 　　　　　　　　　　　相對人　劉名群（ 劉名群　　） 中　　華　　民　　國　　113　年　　12　月　　18　日 　　　　　　　　　臺灣桃園地方法院民事庭 　　　　　　　　　　　書記官　 林希潔 　　　　　　　　　　　法　官　 陳彥年 以上正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　　書記官　 林希潔　　　　　　　　　　　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　26　　日