詐欺

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第637號 聲 請 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 周啓揚 上列被告因犯詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年 度偵緝字第240號、第241號、第242號），本院認不宜以簡易判 決處刑，改依通常程序審理，因被告自白犯罪，本院合議庭認宜 以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決 如下： 　　主　文 周啓揚幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期 徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金 如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實 周啓揚明知金融機構帳戶係供開戶人專屬使用，亦明知不法份子 常利用他人之金融機構帳戶逃避追查，其對於提供帳戶雖無引發 他人萌生犯罪之確信，但仍不顧他人所可能遭害之危險，而基於 縱有人持以犯罪亦不違反其本意之幫助犯罪集團遂行詐欺取財、洗 錢之不確定故意，於民國108年年底至109年年初某日，在臺北市 萬華區某超商外，將其名下中國信託商業銀行股份有限公司帳號 000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、提款卡（含 密碼）、印章均交付給真實姓名年籍不詳之成年男子（下稱某詐 欺者），某詐欺者取得前開資料後，即意圖為自己不法之所有， 基於詐欺取財之犯意，以附表所示詐騙時間及方式，詐騙如附表 編號1至3所示之人，使其等陷於錯誤，而於附表所示匯款時間， 匯款如附表所示金額至本案帳戶內後，款項隨即遭提領，產生遮 斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果。　 　　理　　由 一、上揭犯罪事實，業據被告周啓揚於偵查及本院訊問程序時坦 承不諱，核與證人即告訴人周郁馨、丘佳宜、陳寶屋於警詢中之證述相符，並有告訴人周郁馨中信帳戶存款交易明細（偵13361卷第105頁）、訊息紀錄（偵13361卷第123-139頁）、告訴人丘佳宜中信帳戶存摺封面、內頁交易明細（偵29837卷第51-53頁）、訊息紀錄（偵29837卷第55-59頁）、告訴人陳寶屋交易紀錄（偵31828卷第146-150頁）、訊息紀錄（偵31828卷第151-164頁）等件在卷可佐，足認被告前揭任意性自白均與事實相符，本案事證明確，應依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果（最高法院113年度台上字第2720 號判決意旨參照）。 　⒉洗錢防制法業已修正，並經總統於113年7月31日公布，除該 法第6條、第11條規定之施行日期，由行政院另定外，其餘條文均於公布日施行，亦即自同年0月0日生效（下稱新法）。修正前該法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，新法則移列為第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，依此修正，倘洗錢之財物或財產上利益未達1億元，其法定刑由「7年以下（2月以上）有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，修正為「6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，依刑法第35條第2項規定而為比較，以新法之法定刑較有利於行為人。然行為人所犯洗錢之特定犯罪，如為詐欺取財罪，依修正前第14條第3項規定之旨，關於有期徒刑之科刑不得逾5年。另該法關於自白減輕其刑之規定，112年6月14日修正前第16條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」，112年6月14日修正為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，新法再修正移列為第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。依上開修法歷程，先將自白減輕其刑之適用範圍，由「偵查或審判中自白」修正為「偵查及歷次審判中均自白」，新法再進一步修正為「偵查及歷次審判中均自白」及「如有所得並自動繳交全部所得財物」之雙重要件，而限縮適用之範圍。顯非單純文字修正，亦非原有實務見解或法理之明文化，核屬刑法第2條第1項所指法律有變更，而有新舊法比較規定之適用。依上開說明，自應就上開法定刑與減輕其刑之修正情形而為整體比較，並適用最有利於行為人之法律。 　⒊本案被告於偵查中及本院訊問中均坦承犯行（理由詳下述刑 之減輕部分），亦查無犯罪所得，是不論依112年6月14日修正前、後之洗錢防制法第16條第2項規定，或修正後洗錢防制法第23條第3項前段之規定，被告均符合減刑之要件。而被告所犯幫助洗錢之特定犯罪為詐欺取財罪，故如依修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，及112年6月14日修正前、後之洗錢防制法第16條第2項規定，其減輕後量刑框架均為有期徒刑1月以上、不得超過5年；依修正後洗錢防制法第19條第1項規定，及洗錢防制法第23條第3項前段之規定，其處斷刑框架則為有期徒刑3月以上、5年未滿。是整體比較結果，以修正後之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項後段所定，應整體適用有利於被告之修正後洗錢防制法第19條第1項後段、第23條第3項前段規定。 　㈡是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪及同法第30條第1項前段、修正後即現行洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。聲請簡易判決處刑書雖漏列被告尚涉犯幫助洗錢罪，然此部分與聲請簡易判決處刑部分有裁判上一罪關係，且聲請簡易判決處刑書於犯罪事實欄內已有載明「不法份子常利用他人之金融機構帳戶逃避追查」、「款項隨即遭提領」等內容，本院亦已對被告為明確之諭知（壢簡卷第89-91、101-103、117-119頁），使其能有表示意見、答辯之機會，是被告之程序權保障已足，爰依法變更起訴法條。 　㈢被告以一個提供本案帳戶資料之幫助行為，幫助某詐欺者對 附表編號1至3所示之人犯詐欺取財及洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以幫助洗錢罪處斷。 　㈣刑之減輕部分： 　⒈被告基於幫助洗錢之不確定故意，參與構成要件以外之行為 ，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。 　⒉查被告於偵查及本院訊問中，均坦認其有任意交付本案帳戶 資料予他人以供詐欺等不法行為使用之事實，是被告已符合修正後洗錢防制法第23條第3項前段之自白減刑規定，依法應予減輕其刑，並遞減之。 　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供本案帳戶資料予他 人使用，幫助某詐欺者詐欺告訴人周郁馨、丘佳宜、陳寶屋，致其等受有如附表所示損害，及幫助他人掩飾、隱匿此部分犯罪所得之犯罪手段，復考量其犯罪動機、目的，及被告坦承犯行，並與告訴人陳寶屋以27萬8500元成立調解之犯後態度，有調解筆錄在卷可佐，兼衡其於警詢自承之教育程度、職業、家庭經濟狀況、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。 三、沒收： 　㈠查被告於偵查中稱：我沒有獲利等語（偵緝240卷第8頁）， 且卷內復查無事證可認被告已實際獲有任何報酬或利益，尚不生犯罪所得沒收或追徵之問題。 　㈡又本案詐欺正犯藉由被告提供前開資料，而幫助該正犯隱匿 詐騙贓款之去向，其贓款為被告於本案所幫助隱匿之洗錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否沒收之。然審酌被告非居於主導本案詐欺、洗錢犯罪之地位，亦未經手本案洗錢標的之財產，復無證據證明被告就上開詐得之款項有事實上管領處分權限，或從中獲取部分款項作為報酬，倘對其宣告沒收前揭洗錢之財物，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，併此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項、第300 條，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，應自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 　　訴狀，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。 本案經檢察官王柏淨聲請簡易判決處刑，檢察官賴心怡、詹佳佩 到庭執行職務。　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　30　　日 　　　　　　　　　刑事第十三庭　　法　官　蔡逸蓉 以上正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳秋慧 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日 附錄論罪科刑法條： 刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正後洗錢防制法第19條 有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑， 併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新 臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千 萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 附表：（時間：民國；金額：新臺幣，均不含手續費） 第一層（告訴人遭詐騙匯款） 第二層（提領） 編號 告訴人 詐騙時間及方式 匯款時間(以右列帳戶之交易明細記載時間) 匯款金額 匯入之帳戶（即之後匯出帳戶） 提領時間 提領金額(以帳戶交易明細記載金額) 1 周郁馨 本案詐欺集團不詳成員於109年1月間某時許，向周郁馨佯稱：可帶領操作投資外匯，需先匯款到指定帳戶云云，致周郁馨陷於錯誤而依指示操作匯款 109年3月6日3時25分 3萬元 周啓揚本案帳戶 109年3月6日3時30分 3萬元 2 丘佳宜 本案詐欺集團不詳成員於109年3月7日18時許，向丘佳宜佯稱：進入賭博賽車遊戲可以賺錢，需先將錢存入指定帳戶儲值後才可以開始玩云云，致邱佳宜陷於錯誤而依指示操作匯款 109年3月7日18時3分 5萬元 109年3月7日18時19分 5萬元 3 陳寶屋 本案詐欺集團不詳成員於109年2月29日某時許，向陳寶屋佯稱：可於傳送的網站註冊投資，需匯入本金、服務費、更改資料費至指定帳戶，才能領取獲利云云，致陳寶屋陷於錯誤而依指示操作匯款 109年3月5日17時50分 2萬1316元 109年3月5日17時59分 6萬4000元 109年3月5日17時52分 2萬1316元 109年3月5日17時55分 2萬1316元 109年3月6日14時30分 13萬元 109年3月6日15時 10萬元 109年3月6日15時1分 3萬元 109年3月7日15時22分 8萬4589元 109年3月7日15時36分 8萬4000元