違反洗錢防制法

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第253號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 CASWATI DASIRI 上列被告等因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第25020號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處 刑，爰改以簡易判決處刑如下： 　　主　文 CASWATI共同犯修正後洗錢防制法第二十一條第一項第二、四款 之非法收集他人金融帳戶罪，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以 新臺幣壹仟元折算壹日。扣案如附表二編號1至3所示等物，均沒 收之。未扣案之犯罪所得新臺幣貳仟壹佰貳拾伍元沒收，於全部 或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 DASIRI共同犯修正後洗錢防制法第二十一條第一項第二、四款之 非法收集他人金融帳戶罪，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以新 臺幣壹仟元折算壹日。扣案如附表二編號6所示之物，沒收之。 未扣案之犯罪所得新臺幣貳仟壹佰貳拾伍元沒收，於全部或一部 不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　事　實 CASWATI、DASIRI與BARRO ADAMA（即通訊軟體WhatsApp暱稱「Su nday Taiwan」之人，所涉違反洗錢防制法等罪嫌，由檢察官另 案偵辦中）、真實姓名年籍不詳、通訊軟體WhatsApp暱稱「ANTY 」之人（下稱「ANTY」）、社群軟體FACEBOOK暱稱「MELATI」之 人（下稱「MELATI」），共同基於以網際網路對公眾散布、交付 對價方式使人提供而收集他人金融機構帳戶之犯意聯絡，先由「 MELATI」自不詳時間起，持續在不特定多數外籍移工常用之社群 軟體FACEBOOK「INFO JOB KABURAN/SWASTA AMAN DAN AMANAH」 社團頁面，張貼收購金融機構帳戶之貼文，藉此吸引他人提供金 融機構帳戶，俟有意出售金融機構帳戶之人聯繫談妥交易細節後 ，CASWATI即依「ANTY」指示，預先向BARRO ADAMA拿取購買金融 機構帳戶所需款項，再與DASIRI於附表一所示交易時間、地點， 以附表一所示交易金額，向附表一所示之人收集附表一所示金融 機構帳戶之存摺、金融卡、金融卡密碼等帳戶資料。嗣於民國11 3年5月23日，喬裝員警佯欲出售金融機構帳戶，與「MELATI」談 妥交易細節，CASWATI、DASIRI遂於113年5月23日11時許，抵達 約定進行交易之桃園市○○區○○路0段000號便利商店後，向員警委 託協助之外籍通譯拿取約定之臺灣銀行帳戶資料，並交付價金新 臺幣（下同）1萬元，旋遭現場埋伏員警當場逮捕，並當場扣得 附表二所示等物。 　　 理　由 一、上揭犯罪事實，業據被告CASWATI、DASIRI（下以姓名稱之 ）於偵查及本院訊問程序時坦承不諱，並有桃園市政府警察局龜山分局偵查隊職務報告、桃園市政府警察局龜山分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣案物照片、桃園市○○區○○路0段000號便利商店監視器影像畫面擷圖、社群軟體FACEBOOK「INFO JOB KABURAN/SWASTA AMAN DAN AMANAH」社團頁面擷圖、郵政存簿儲金存款單等件在卷可佐，足認CASWATI、DASIRI前揭任意性自白均與事實相符，本案事證明確，應依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠CASWATI、DASIRI行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正 公布，並於同年8月2日施行，關於無正當理由收集他人帳戶罪，修正前係規定於第15條之1，修正後則移列為第21條，觀以修正立法理由可知，本次修正僅有條次變更及配合修正虛擬資產服務相關文字用語，關於構成要件及刑度均無實質變更，自無新舊法比較適用之問題，應逕行適用修正後現行法第21條之規定。 　㈡另洗錢防制法關於自白減輕其刑之規定，於113年7月31日修 正前第16條第2項原規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，修正後則移列為第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。是修正後之規定已將自白減輕其刑之適用範圍，由「偵查及歷次審判中均自白」進一步修正為「偵查及歷次審判中均自白」及「如有所得並自動繳交全部所得財物」之雙重要件，而限縮適用之範圍。而CASWATI、DASIRI於偵查、審判中均有自白非法收集他人金融帳戶犯行，且其等獲有犯罪所得（參下述沒收部分），是如依修正前之洗錢防制法第16條第2項之規定，CASWATI、DASIRI均符合減刑規定，然如依修正後洗錢防制法第23條第3項前段之規定，因CASWATI、DASIRI均未繳交犯罪所得財物，自無法適用修正後之減刑規定，是經新舊法比較結果，修正後之洗錢防制法第23條第3項前段規定並未較有利於CASWATI、DASIRI，自應適用修正前之洗錢防制法第16條第2項之減刑規定。 　㈢核CASWATI、DASIRI所為，均係犯修正後洗錢防制法第21條第 1項第2款、第4款之非法收集他人金融帳戶罪。 　㈣按刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行 之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者是（最高法院95年度台上字第1079號判決意旨參照）。而洗錢防制法第21條之保護法益並非帳戶所有人個人之財產權，而是為了禁止犯罪集團成員透過收集人頭帳戶之方式，遂行其隱匿犯罪所得來源、去向之洗錢行為，詐騙集團從事洗錢行為之模式，往往係於取得多個人頭帳戶後，在短時間內密集使用，只要人頭帳戶一遭警示立即停止使用，無論是作為第一層帳戶直接收取被害人資金，或者作為第二層以上帳戶透過複雜轉帳隱去金流，均殊難想像從事洗錢行為會僅有一個人頭帳戶，是以應認取得多個人頭帳戶以遂行其等洗錢犯行，方為常態，是以該條第1項所規定之「收集」行為，應具有反覆、持續性。基此，CASWATI、DASIRI本案所為先後向附表一編號1、2之人，以及員警委託協助之外籍通譯收集帳戶等行為，應係基於單一決意，在密接時間內、持續從事同一犯罪行為，依照社會通念，應論以集合犯之包括一罪。起訴書認CASWATI、DASIRI所為均應論以數罪，顯有所誤會。 　㈤CASWATI、DASIRI與「ANTY」、「MELATI」、BARRO ADAMA等 人間，就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，均應論以共同正犯。 　㈥CASWATI、DASIRI於偵查及本院訊問中均自白犯行，均應依修 正前洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑。 　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌CASWATI、DASIRI明知詐騙行 為猖獗，卻貪圖小利，以事實欄所示方式與他人共同為非法收集他人金融帳戶行為，助長他人洗錢犯罪之風氣，並使不法份子易於逃避犯罪之查緝，嚴重破壞社會治安，造成警察機關查緝詐騙犯罪之困難，所為誠屬不該，惟念及CASWATI、DASIRI坦承犯行之犯後態度，兼衡其等之犯罪動機、目的、手段，暨其等於本院訊問程序自述之教育程度、職業、家庭生活經濟狀況、素行等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收： 　㈠按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行 為人者，得沒收之；又按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。為刑法第38條第2項前段、第38條之1第1項前段、第3項定有明文。經查： 　㈡關於CASWATI部分： 　⒈附表二編號1所示之1萬元係供CASWATI作為收集帳戶所用、附 表二編號2所示REDMI手機1支（含SIM卡2張），則係CASWATI所有為本案犯行聯繫所用之物，業據CASWATI於偵查中、本院訊問程序自陳在卷，並有卷附該手機內通話、聊天紀錄翻拍照片可參（偵卷第355-357頁）；而CASWATI固於本院訊問程序稱：附表二編號3所示IPHONE手機1支是我男朋友買給我的，希望不要沒收云云，然該手機內亦存有共犯「ANTY」、BARRO ADAMA等人之聯絡資訊，有卷附手機內擷圖照片（偵卷第319-320頁）可佐，足認附表二編號1至3等物，均為CASWATI所有為本案犯行所用之物，均應依刑法第38條第2項前段規定，於CASWATI所為犯行項下宣告沒收。 　⒉查CASWATI因本案犯行，共獲有2125元之報酬，業據其於本院 訊問坦承在卷（金訴卷第20-21頁），且未據扣案，爰依第38條之1第1項前段、第3項之規定，於CASWATI所為犯行項下宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　⒊附表二編號4、5所示之提款卡共2張、存摺共2本，雖均為CAS WATI為本案犯行所取得之物，然考量上開提款卡、存摺專屬性甚高，倘帳戶所有人變更密碼、申請註銷並補發新卡片、存摺，原卡片及存摺即喪失效用，且實體價值不高，如對上開物品宣告沒收或追徵，實欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。 　⒋至附表二編號8其餘扣案物，固均為CASWATI所有，然依卷內 現存事證，尚難認與CASWATI本案犯行相關，爰均不予宣告沒收。 　㈢DASIRI部分： 　⒈附表二編號6所示黑色三星手機1支（含SIM卡1張），係DASIR I所有為本案犯行聯繫所用之物，業據DASIRI於本院訊問自陳在卷（金訴卷第26頁），足認該手機為DASIRI所有為本案犯行所用之物，應依刑法第38條第2項前項之規定，於DASIRI所為犯行項下宣告沒收。 　⒉DASIRI因本案犯行，獲有2125元之報酬，亦據其於本院訊問 坦承在卷（金訴卷第26頁），且未據扣案，爰依刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　⒊附表二編號7之手機1支，依卷內現存事證，尚難認與DASIRI 本案犯行相關，爰不予宣告沒收。 四、末按外國人受有期徒刑以上刑之宣告者，得於刑之執行完畢 或赦免後，驅逐出境，為刑法第95條所明定。查，CASWATI、DASIRI分別於113年10月22日、113年10月15日出境，有本院電話查詢紀錄表、入出境查詢結果等件在卷可稽，是CASWATI、DASIRI雖均為外國人且受本案有期徒刑之宣告，然其等既均已出境，故本案無另命CASWATI、DASIRI驅逐出境之必要，附此敘明。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項、第450 條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官王亮欽、熊興儀提起公訴。 中　　華　　民　　國　 114　　年　　 1　　 月　 24　　日 　　　　　　　　　刑事第十三庭　　 法　官　蔡逸蓉 以上正本證明與原本無異。 　　 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳秋慧 中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　31　　日 附錄論罪科刑法條全文： 修正後洗錢防制法第21條 無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資 產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情 形之一者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣三千萬 元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。 五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。 前項之未遂犯罰之。 附表一： 編號 提供帳戶之人 交易時間 交易地點 交易金額 收集之金融機構帳戶 1 杜威 113年5月21日間某時 新北市三重區某處便利商店 1萬5000元 第一銀行帳號000-00000000000號帳戶 2 SUSI WARHENI 113年5月22日間某時 桃園市龍潭區某處便利商店 9500元 中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶 附表二： 編號 物品名稱及數量 1 新臺幣1萬元 2 REDMI NOTE10 手機1支（含SIM卡2張） 3 IPHONE 15手機1支 4 第一銀行帳號000-00000000000提款卡1張、存摺1本 5 中華郵政帳號000-00000000000000提款卡1張、存摺1本 6 黑色三星手機1支（含SIM卡1張） 7 REAL ME手機1支 8 筆記本、帳號00000000000000號金融卡1張、印尼商印尼人民銀行金融卡1張