違反洗錢防制法

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第328號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 吳苡禎（原名吳詩月） 上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度 偵字第25756號），被告於本院準備程序時自白犯罪，本院認宜 以簡易判決處刑（本院原案號：113年度金易字第9號），爰不經 通常審判程序，裁定逕以簡易判決處刑如下： 　　主　文 吳苡禎犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款、第二款之無正當 理由期約對價而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處 有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、吳苡禎依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉 如要求提供金融帳戶資料供用於發貨等異常應徵工作之流程，即與一般商業、金融交易習慣不符，詎其為應徵工作，竟無正當理由，基於期約對價而交付、提供合計3個以上帳戶予他人使用犯意，於民國112年6月28日，以通訊軟體LINE與真實姓名年籍不詳、自稱「佳福包裝（侯心愉）」之人聯絡，約定由吳苡禎提供3個金融帳戶之提款卡與「佳福包裝（侯心愉）」使用，以獲取不明緣由之補助對價後，隨即於同日清晨1時許，在位於桃園市平鎮區新光路上之統一便利商店，透過該店提供之宅配服務，將其向金融機構所申請開立如附表一所示之金融帳戶之提款卡寄出與「佳福包裝（侯心愉）」，並以LINE告知提款卡密碼，以此方式交付、提供「佳福包裝（侯心愉）」使用如附表一所示之金融帳戶。嗣成員不詳之詐欺集團於112年7月上旬，即以如附表二所示之詐欺方式，致如附表二所示之人陷於錯誤，依指示於如附表二所示時間，轉帳附表二所示款項至吳苡禎所提供之上開帳戶內，以此方式掩飾、隱匿該等款項與犯罪之關聯性。嗣經如附表二所示之人察覺有異後報警處理，經警循線追查，而悉上情。 二、上開犯罪事實，業據被告吳苡禎於本院準備程序中坦承不諱 （見本院金易卷第27頁），並有如附表二「證據」欄所示之證據在卷可稽，足認被告上開任意性自白確與事實相符，堪以採信。綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行，洵堪認定，應予依法論科。 三、論罪科刑 　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律 有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。惟被告所犯無正當理由提供金融帳戶合計3個以上予他人使用罪，修正前後之條文內容均相同，僅係條號由洗錢防制法第15條之2第3項第2款，變更為第22條第3項第2款，僅係條號更改，並酌作文字修正，其餘條文內容含構成要件與法律效果均無變更，非屬法律之變更，故應逕適用新修正之規定論處。 　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第1款、第2款之無 正當理由期約對價而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。 　㈢被告於偵查及審判中均自白犯行（見偵卷第285至286頁、本 院金易卷第27頁），且因無犯罪所得財物需繳回，爰依洗錢防制法第23條第3項前段規定，減輕其刑。 　㈣爰以行為人責任為基礎，審酌：⒈被告明知政府及大眾媒體均 廣泛宣導不得將金融機構帳戶交予他人使用，竟無視政府打擊詐欺及洗錢犯罪、嚴令杜絕提供人頭帳戶之政策及決心，輕率交付、提供3個金融帳戶予不詳來歷之人，致自身帳戶淪為犯罪工具，掩飾、隱匿不法所得之去向，使真正犯罪者得以隱匿其等身分，助長財產犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成檢警機關查緝犯罪之困難，所為實應非難。⒉被告自始坦承犯行，惟尚未與告訴人等人達成調解，賠償告訴人等人所受損害之犯後態度。⒊被告之智識程度、家庭經濟狀況、無前科紀錄之素行、犯罪動機、目的、手段及所生實害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以示懲戒。 四、沒收： 　 被告雖為本案犯行，惟被告否認有因此獲得報酬（見本院金 易卷第27頁），且卷內並無其他積極證據證明被告獲有報酬，自難認被告有何犯罪所得，即無從依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵犯罪所得。 五、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡 易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應於判決送達之翌日起20日內，向本院提出 上訴狀（應附繕本），上訴於本院合議庭。 本案經檢察官吳一凡提起公訴，檢察官吳宜展到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第三庭　法　官　范振義 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。 　　　　　　　　　　　　　　　書記官　余星澔 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日 附錄本案論罪科刑法條：　 洗錢防制法第22條 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛 擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提 供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間 信賴關係或其他正當理由者，不在此限。 違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。 經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。 違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘 役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金： 一、期約或收受對價而犯之。 二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。 三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處 後，五年以內再犯。 前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁 處之。 違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付 服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新 帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或 部分功能，或逕予關閉。 前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間 、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的 事業主管機關定之。 警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於 依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家 庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社 會救助法所定社會救助。 附表一： 編號 金融機構名稱 帳號 簡稱 1 臺灣銀行 000-000000000000號 本案臺銀帳戶 2 中華郵政股份有限公司 000-00000000000000號 本案郵局帳戶 3 中國信託商業銀行股份有限公司 000-000000000000號 本案中信帳戶 附表二： 編號 告訴人 詐欺時間、詐欺方式 匯款時間 遭詐欺金額 證據 1 翁誠昱 某成年之詐欺集團成員，於112年7月3日，透過臉書及LINE，以暱稱「陳信全」、「陳志忠」向翁誠昱佯稱：全家超商有周年慶抽獎活動等語，致翁誠昱陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間，匯款如右列所示遭詐欺金額至本案臺銀帳戶。 ①112年7月3日晚間7時33分許 ②112年7月3日晚間7時35分許 ①新臺幣（下同）4萬9,985元 ②4萬1,123元 ①證人即告訴人翁誠昱於警詢時之證述（見臺灣桃園地方檢察署113年度偵字第25756號【下稱偵卷】第93至96頁）。 ②告訴人翁誠昱提供之網路銀行轉帳紀錄擷取圖片、國泰世華金融卡正反面翻拍照片（見偵卷第107至108頁、第119至120頁）。 ③告訴人翁誠昱報案之桃園市政府警察局桃園分局同安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見偵卷第97至101頁）。 ④臺灣銀行平鎮分行112年7月24日平鎮營密字第11200026541號函暨所附本案臺銀帳戶之帳號異動查詢、通訊中文名、地資料查詢、存摺存款歷史明細查詢、身分證及健保卡影本、開戶留存影像（見偵卷第247至257頁）。 ⑤告訴人翁誠昱提供之臉出暱稱「陳信全」個人頁面及對話紀錄擷取圖片、LINE暱稱「陳志忠」個人頁面及對話紀錄擷取圖片（見偵卷第109至118頁）。 2 林意雯 某成年之詐欺集團成員，於112年7月2日，透過臉書及LINE，以暱稱「陳雲冰」、「李春梅」、「專屬線上客服」向林意雯佯稱：欲向林意雯購買鞋子，但需依其指示註冊賣貨便交貨等語，致林意雯陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間，匯款如右列所示遭詐欺金額至本案臺銀帳戶。 112年7月3日晚間8時27分許 1萬0,085元 ①證人即告訴人林意雯於警詢時之證述（見偵卷第131至132頁）。 ②告訴人林意雯報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見偵卷第133至134頁）。 ③臺灣銀行平鎮分行112年7月24日平鎮營密字第11200026541號函暨所附本案臺銀帳戶之帳號異動查詢、通訊中文名、地資料查詢、存摺存款歷史明細查詢、身分證及健保卡影本、開戶留存影像（見偵卷第247至257頁）。 ④告訴人林意雯提供之其與Messenger暱稱「李春梅．女性立體模特兒...」對話紀錄擷取圖片、其與LINE暱稱「陳雲冰」、「專屬線上客服」對話紀錄擷取圖片、通聯記錄擷取圖片（見偵卷第134至至136頁）。 3 林慶棻 某成年之詐欺集團成員，於112年7月3日，透過電話，以假冒集雅社員工名義向林慶棻佯稱：因系統遭駭客入侵，致訂單錯誤等語，致林慶棻陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間①，匯款如右列所示遭詐欺金額①至本案臺銀帳戶，又因而於右列所示之匯款時間②，匯款如右列所示遭詐欺金額②至本案郵局帳戶。 ①112年7月3日晚間8時4分許（起訴書誤載20時3分，應予更正） ②112年7月3日晚間8時5分許 ①2萬9,985元 ②2萬9,985元 ①證人即告訴人林慶棻於警詢時之證述（見偵卷第147至151頁）。 ②告訴人林慶棻提出之郵政自動櫃員機交易明細表影本、郵政存簿儲金簿及元大銀行綜合存款存摺封面影本（見偵卷第175頁、第187至189頁）。 ③告訴人林慶棻報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局第一分局德高派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見偵卷第157至163頁）。 ④臺灣銀行平鎮分行112年7月24日平鎮營密字第11200026541號函暨所附本案臺銀帳戶之帳號異動查詢、通訊中文名、地資料查詢、存摺存款歷史明細查詢、身分證及健保卡影本、開戶留存影像（見偵卷第247至257頁）。 ⑤本案郵局帳戶之客戶基本資料、客戶歷史交易明細（見偵卷第259至261頁）。 ⑥告訴人林慶棻提出之通話紀錄翻拍照片（見偵卷第167頁）。 4 梁琬瑜 某成年之詐欺集團成員，於112年7月3日，透過電話，以假冒文森先生化妝品公司人員名義向梁琬瑜佯稱：梁琬瑜有訂購一筆化妝品，會至其帳戶扣款等語，致梁琬瑜陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間①，匯款如右列所示遭詐欺金額①至本案臺銀帳戶，又因而於右列所示之匯款時間②，匯款如右列所示遭詐欺金額②至本案郵局帳戶。 ①112年7月3日晚間8時13分許 ②112年7月3日晚間8時10分許（起訴書誤載20時11分，應予更正） ①1萬9,985元 ②1萬9,985元 ①證人即告訴人梁琬瑜於警詢時之證述（見偵卷第199至201頁）。 ②告訴人梁琬瑜提供之中國信託銀行自動櫃員機交易明細表影本（見偵卷第208至209頁）。 ③告訴人梁琬瑜報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第二分局永興派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見偵卷第196至197頁、第205至207頁、第211頁）。 ④臺灣銀行平鎮分行112年7月24日平鎮營密字第11200026541號函暨所附本案臺銀帳戶之帳號異動查詢、通訊中文名、地資料查詢、存摺存款歷史明細查詢、身分證及健保卡影本、開戶留存影像（見偵卷第247至257頁）。 ⑤本案郵局帳戶之客戶基本資料、客戶歷史交易明細（見偵卷第259至261頁）。 5 黃卉蕿 某成年之詐欺集團成員，於112年7月3日，透過電話，以假冒TOYSELECT電商業者客服名義向黃卉蕿佯稱：客戶類別設定錯誤，需依其指示解除設定等語，致黃卉蕿陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間，匯款如右列所示遭詐欺金額至本案中信帳戶。 112年7月3日晚間7時11分許 1萬9,009元 ①證人即告訴人黃卉蕿於警詢時之證述（見偵卷第215至216頁）。 ②告訴人黃卉蕿提供之網路銀行匯款紀錄擷取圖片、郵政存簿儲金簿封面及內頁交易明細翻拍照片（見偵卷第217至219頁）。 ③告訴人黃卉蕿報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第六分局何安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見偵卷第221至225頁）。 ④本案中信帳戶之客戶基本資料、存款交易明細、自動化交易LOG資料-財金交易（見偵卷第267至271頁）。 ⑤告訴人黃卉蕿提供之通聯紀錄擷取圖片（見偵卷第217頁）。 6 張以 （起訴書誤載張以瑜，應予更正） 某成年之詐欺集團成員，於112年7月3日，透過電話，以假冒銀行人員向張以佯稱：因其7-11賣貨便帳號被鎖，需開通金流服務方可解鎖等語，致張以陷於錯誤，因而於右列所示之匯款時間，匯款如右列所示遭詐欺金額至本案中信帳戶。 112年7月3日晚間8時3分許（起訴書誤載15時01分，應予更正） 2萬1,123元 （起訴書誤載21,138元，應予更正） ①證人即告訴人張以於警詢時之證述（見偵卷第231至232頁）。 ②告訴人張以提供之網路銀行匯款紀錄擷取圖片（見偵卷第233頁）。 ③告訴人張以報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局小港分局高松派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見偵卷第237至241頁）。 ④本案中信帳戶之客戶基本資料、存款交易明細、自動化交易LOG資料-財金交易（見偵卷第267至271頁）。