違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度金訴字第934號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 呂學威 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵緝字第573號），本院判決如下： 　　主　文 呂學威無罪。 　　理　由 一、公訴意旨略以：被告呂學威可預見將金融帳戶提供予他人， 可能因此幫助他人從事詐欺行為而用以處理詐騙之犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，竟仍不違背其本意，基於幫助他人詐欺取財及基於掩飾、隱匿特定犯罪所得之本質、去向之不確定故意，於民國112年3月27日前之某時許，將其所申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵政帳戶)之存摺、提款卡及帳號密碼，提供予真實姓名、年籍不詳之詐欺集團成員，以供該詐欺集團成員作為向他人詐欺取財使用。嗣該詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附表所示之方式詐騙陳儷文，致陳儷文陷於錯誤，並於附表所示時間，匯款如附表所示之金額至郵政帳戶，旋均遭詐欺集團成員提領一空。因認被告涉犯刑法第30條第1項、第339 條第1項之幫助詐欺取財、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。 二、按被告未經審判證明有罪確定前，推定其為無罪；又犯罪事 實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第1 項、第2項及第301條第1項分別定有明文。次按事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，為裁判基礎（最高法院40年台上字第86號判例參照）。另認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內；然而無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，即無從為有罪之認定，最高法院著有76年台上字第4986號判例可資佐參。刑事訴訟法第161條第1項亦規定，檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法，是檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任，倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知（最高法院92年台上字第128號判例參考）。 三、公訴人指被告涉犯幫助詐欺罪，無非係以被告供述、告訴人 指述、被告之郵政帳戶遭詐欺集團供作實施詐欺行為之犯罪工具乙情為據。 四、訊據被告固坦承其有申辦上開郵政帳戶乙情，惟堅詞否認有 何幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯行，辯稱：我在112年3月間與一個幫派組織的成員「甜甜」有土地買賣的糾紛，我原係委託「甜甜」幫忙賣土地，後來交易不成反遭「甜甜」脅迫、強制把我帶到台北，後來又把我帶到中壢，「甜甜」還脅迫我交出郵政帳戶要賣掉，我利用「甜甜」聯繫毒品交易不注意的時候與我的友人呂文峰聯絡上，拜託呂文峰前來搭救我，後來呂文峰就帶著陳威凱到中壢將我救出去，我身上的財物、身分證及郵政帳戶因此遺留在我被拘禁的旅館內未能帶走，郵政帳戶的密碼確實有寫在裝著卡片的小袋子裏，但我並非自願將郵政帳戶供詐欺集團使用，應該是被「甜甜」拿去賣給詐欺集團使用，陳威凱可以幫我證明這件事，因為我有將土地的文件交給陳威凱保管，但他好像在桃園監獄執行案件，我也無法聯絡上他等語。 　　經查： 　 （一）本案帳戶係被告本人於郵局開設，而告訴人陳儷文則 因遭詐欺集團成員以如附表所示手法詐騙，分別於附 表所示時間依指示將如附表所示金額轉入郵政帳戶等 情，有被告供述、證人陳儷文證述(見偵緝字卷第81至 82頁，偵字卷第9至12頁）；告訴人匯款紀錄、報案相 關資料、郵政帳戶開戶資料及交易明細資料附卷可稽( 見偵字卷第17頁、19頁、29頁至31頁) ，是被告所有 之郵政帳戶確遭詐欺集團成員使用，供作遂行詐欺行 為之工具，堪予認定。 　 （二）刑法對於故意有兩種規定，刑法第13條第1項規定：「 行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者 ，為故意」；第2項規定：「行為人對於構成犯罪之事 實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意 論」。前者為確定故意（又稱直接故意），後者為不 確定故意（又稱間接故意），均屬故意實行犯罪行為 之範疇。故意包括「知」與「意」的要素，所謂「明 知」或「預見」其發生，均屬知的要素；所謂「有意 使其發生」或「其發生並不違背其本意」，則均屬於 意的要素。不論「明知」或「預見」，均指行為人在 主觀上有所認識，只是基於此認識進而「使其發生」 或「容任其發生」之強弱程度有別。直接故意固毋論 ，間接故意仍須以主觀上對於構成犯罪之事實有所認 識，而基於此認識進而「容任其發生」。主觀認識與 否以有「預見可能性」為前提，決定有無預見可能性 的因素包括「知識」及「用心」。判斷行為人是否預 見，更須依據行為人的智識、經驗，例如行為人的社 會年齡、生活經驗、教育程度，以及行為時的精神狀 態等事項綜合判斷。易言之，交付或輾轉提供金融帳 戶之人亦可能為受詐騙之被害人，其係出於直接或間 接故意之認識，而參與或有幫助詐欺、洗錢之行為， 仍應依證據嚴格審認、判斷（最高法院113年度台上字 第1327號判決意旨可參）。又如非基於自己自由意思 而係因遺失、被脅迫、遭詐欺等原因而交付金融帳戶 者，因交付之人並無幫助犯罪之意思，亦非認識收受 其金融帳戶者將會持以對他人從事詐欺取財，則其單 純受利用，尚難以幫助詐欺取財罪責相繩。具體而言 ，倘若被告因一時疏於提防、受騙，輕忽答應，將其 帳戶金融卡及密碼交付他人，不能遽行推論其有預見 並容任詐欺取財犯罪遂行的主觀犯意(最高法院108年 度台上字第115號判決意旨參照)。從而，本件所應審 究者，係被告辯稱其郵政帳戶存摺、金融卡係於其遭 「甜甜」妨害自由時，遭「甜甜」取走乙情是否可採 。 　 （三）查被告之郵政帳戶遭詐欺集團用於收受告訴人遭詐欺 款項14萬7,500元之時間為112年3月27日，於該日期之 前，該郵政帳戶之款項進出尚無有何異常狀況，有該 郵政帳戶交易明細資料可參（見偵字卷第29至31頁） ，再就被告該郵政帳戶、其餘金融帳戶，亦無其他告 訴人提出被告涉有幫助詐欺、洗錢告訴之情形，有臺 灣高等法院被告前案紀錄表在卷可考，是被告之郵政 帳戶與一般行為人提供金融帳戶作為收受詐欺贓款之 工具後，於短期、密集時間內出現大量異常金流出入 之情形已有不同。再證人陳威凱到庭結證稱：我認識 呂學威，也曾經借住於呂學威居所，大約於今日（113 年11月15日）開庭的一年多、二年多前，呂學威確實 有被一個叫做「甜甜」的人控制行動自由，「甜甜」 對外是號稱自己是天道盟小公主，出入都一些小弟跟 著，在YOUTUBE上也可以搜尋到「甜甜」的新聞，當時 我已經沒有借住了，呂文峰是我前女友的弟弟，呂文 峰有一天跑來跟我說呂學威被「甜甜」控制行動自由 已經一星期了，要我一起去中壢後站的「伯爵汽車旅 館」幫忙把呂學威救出來，因為我也是施用毒品的人 口，所以並沒有想到要找警察幫忙，我就與呂文峰一 起開車去搭救呂學威，後來有成功將呂學威救出，呂 學威只有帶出一份文件交給我保管，呂學威在車上時 有說其身上的手機、銀行帳戶什麼的都被「甜甜」拿 走了，至於呂學威到底被拿走多少東西，我沒有細究 等語（見金訴字卷第109至115頁），觀諸證人陳威凱 所述情節與被告辯稱之經過尚屬合致，再被告身分證 確曾於112年4月10日辦理掛失，被告名下亦有大溪區 土地2筆等情，經本院查詢戶役政系統資料、稅務系統 財產資料屬實，有金訴字卷附之前開查詢資料可佐， 是被告上開所述，其係遭「甜甜」限制人身自由，其 隨身包包內之身分證件、郵政帳戶因而遭「甜甜」取 走等情，尚非子虛。 　 （四）至被告於獲釋後，固未立刻向郵局辦理掛失，然證人 陳威凱於本院審理時證稱：「甜甜」的勢力不小，在 我將呂學威救出後，仍然四處放話說要找呂學威，呂 學威和我本來就是毒品人口，對於向警方求助這件事 是會抗拒的，呂學威很害怕被「甜甜」找到，所以我 就是消極的推說不知道呂學威到哪去了等語（見金訴 字卷第110頁、114至115頁）。是認被告因遭「甜甜」 限制人身自由之暴力手段所加諸之心理壓力，以及害 怕「甜甜」危害自己之人身安全，而未於獲釋後第一 時間主動處理帳戶掛失或身分證掛失，又礙於自己為 施用毒品人口而未向警方求助等節，實屬人之常情， 本院尚難因被告未主動向郵局掛失或向警方報案，即 遽為被告不利之認定。依上說明，縱認被告對於其郵 政帳戶遭「甜甜」取走後可能遭詐欺集團利用有所預 見，然被告並非對於詐欺取財及洗錢不法結果抱持「 不違背其本意」之容任心態，本院尚難率認被告有幫 助詐欺取財或洗錢之不確定故意。 五、綜上所述，檢察官所舉證據及卷存資料，業經逐一調查，仍 未能使本院獲被告有罪之確切心證。從而，本案尚有合理懷疑存在，致無從形成被告有罪之確信，本案既乏積極明確之證據，可資證明被告主觀上有公訴意旨所指之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，是被告被訴之上開犯行即屬不能證明，依前揭說明，自應為被告無罪之諭知。 據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官江亮宇偵查起訴，檢察官張盈俊到庭執行職務。　 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　12　　日 　　　　　　　　　刑事第十二庭　　法　官　曾淑君 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　姚承瑋 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　13　　日