洗錢防制法等
臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第479號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 黃予禾
選任辯護人 鄭謙瀚律師(法扶律師)
上列被告因洗錢防制法等案件,經檢察官提起公訴(113年度偵
字第1213號)及移送併辦(113年度偵字第9993號),經本院受理
後(113年度金訴字第326號),認宜改以簡易判決處刑,改以簡
易判決程序,本院判決如下:
主 文
黃予禾幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪,處有
期徒刑肆月,併科罰金新臺幣貳萬元,罰金如易服勞役,以新臺
幣壹仟元折算壹日。緩刑參年,緩刑期間付保護管束,並應向執
行檢察官指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符
合公益目的之機構或團體提供肆拾小時之義務勞務,並應依附件
所示之調解筆錄支付損害賠償。
事實及理由
壹、犯罪事實:
黃予禾(原名:許芳瑜)依其日常生活見聞及社會經驗,可
預見詐欺人員經常利用他人之金融帳戶轉帳、提款,以逃避
執法人員之查緝,而提供自己之金融帳戶、存摺、提款卡及
密碼等資料予陌生人士使用,更常與財產犯罪密切相關,可
能被不法犯罪人員所利用,以遂渠等掩飾或隱匿實施詐欺犯
罪所得財物之去向及所在,竟基於縱有人以其金融機構帳戶
實施詐欺犯罪或掩飾特定犯罪所得之去向,亦不違背其本意
之幫助故意,於民國112年11月11日18時許,在彰化縣○○鎮○
○路000號之7-11和港門市,將其申辦之中華郵政股份有限公
司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之提款卡
,以店到店交貨便方式,寄送予姓名、年籍不詳之LINE暱稱
「流年顛簸」詐欺人員指定之人員收受,並以LINE告知密碼
。嗣詐欺人員取得本案帳戶之相關資料後,即意圖為自己不
法之所有,基於詐欺取財及洗錢之犯意,以如附表詐欺方式
欄所示之詐術令附表所示之被害人陷於錯誤,而於附表所示
之時間,將如附表所示之金額匯入本案帳戶,嗣旋遭提領一
空,以此方式隱匿詐欺所得之去向。
貳、證據:
前開犯罪事實,除經被告坦承不諱外,並有證人即告訴人即被害人陳柔穎、王詠正、證人即被害人賴俊瑋之證述可證,並有黃予禾中華郵政股份有限公司帳號000000000000號帳戶資料及交易明細、黃予禾提出之對話紀錄及寄送金融卡之交貨便資料、陳柔穎報案資料(臺北市政府警察局北投分局光明派出所受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、對話紀錄)、王詠正報案資料(臺南市政府警察局第五分局實踐派出所受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、對話及匯款紀錄)、賴俊瑋報案資料(新北市政府警察局三重分局警備隊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、兆豐國際商業銀行南三重分行存摺封面影本、客戶歷史檔交易明細查詢表、存款交易明細)、臺灣彰化地方檢察署檢察官110年度偵字第8897、9384、10065號不起訴處分書、臺灣彰化地方檢察署檢察官110年度偵字第13295號不起訴處分書可佐,本案事證明確,應予依法論科。
參、所犯法條:
一、新舊法比較:
(一)行為後法律有變更者,適用行為時之法律,但行為後之法律
有利於行為人者,適用最有利於行為人之法律,刑法第2條
第1項定有明文。比較適用時,應將行為時之法律與中間法
及裁判時之法律進行比較,適用最有利於行為人之法律。而
同種之刑,以最高度之較長或較多者為重,最高度相等者,
以最低度之較長或較多者為重,同法第35條第2項亦有明定
。有期徒刑減輕者,減輕其刑至二分之一,則為有期徒刑減
輕方法,同法第66條前段規定甚明,而屬「加減例」之一種
。又法律變更之比較,應就罪刑有關之法定加減原因與加減
例等一切情形,綜其全部罪刑之結果而為比較;刑法上之「
必減」,以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量(刑之
幅度),「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量,而
比較之,此為最高法院統一之見解。故除法定刑上下限範圍
外,因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍,
亦為有利與否之比較範圍,且應以具體個案分別依照新舊法
檢驗,以新舊法運用於該個案之具體結果,定其比較適用之
結果。至於易科罰金、易服社會勞動等易刑處分,因牽涉個
案量刑裁量之行使,必須已決定為得以易科罰金或易服社會
勞動之宣告刑後,方就各該易刑處分部分決定其適用標準,
故於決定罪刑之適用時,不列入比較適用之範圍。
(二)被告行為後,洗錢防制法於113年7月31日修正公布,除第6
條、第11條外,其餘修正條文均於同年8月2日生效施行。
1.113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第1項、第3項
規定:「有第二條各款所列洗錢行為者,處七年以下有期徒
刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金。(第1項)前二項情形,
不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。(第3項)」113
年8月2日修正生效後則移列為同法第19條第1項規定:「有
第二條各款所列洗錢行為者,處三年以上十年以下有期徒刑
,併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者,處六月以上五年以下有期徒刑,併科
新臺幣五千萬元以下罰金。」並將原第3項規定刪除,本件
洗錢行為之前置重大不法行為為刑法第339條第1項詐欺取財
罪,其洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑,但其宣告
刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制,即有期徒刑
5年。是修正後洗錢防制法變更法定刑並刪除修正前同法第1
4條第3項宣告刑範圍限制之規定,自均應列為法律變更有利
與否比較適用之範圍。
2.關於自白減刑之規定,於113年8月2日修正生效前,洗錢防
制法第16條第2項則規定:「犯前四條之罪,在偵查及歷次
審判中均自白者,減輕其刑。」113年8月2日修正生效後,
則移列為同法第23條第3項前段「犯前四條之罪,在偵查及
歷次審判中均自白者,如有所得並自動繳交全部所得財物者
,減輕其刑。」歷次修正自白減刑之條件顯有不同,而屬法
定減輕事由之條件變更,涉及處斷刑之形成,亦同屬法律變
更決定罪刑適用時比較之對象。
3.而本件洗錢之財物或財產上利益均未達新臺幣1億元,且被
告於偵查時否認犯行但於本院審理中已經自白犯行,並無證
據證明有犯罪所得,是被告依修法前後之規定,均不得減輕
其刑,經比較結果,適用行為時法之處斷刑範圍為有期徒刑
2月以上5年以下,適用裁判時法之處斷刑範圍為有期徒刑6
月以上5年以下,應認行為時之法律較有利於被告。
二、核被告所為,係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財、刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法
第14條第1項之幫助洗錢罪。起訴書及移送併辦意旨書固均
記載被告是將前述帳戶交給詐欺集團使用,然被告僅提供帳
戶之相關資料予他人使用,並無證據足證被告對該犯罪詐欺
人員之共同正犯人數是否為3人以上有所認識或預見,堪認
被告基於幫助故意所認知之範圍,應僅及於普通詐欺取財犯
行,併此敘明。
三、被告以1個幫助行為提供本案帳戶相關資料予不詳詐欺人員
,使其得持以詐欺附表數名被害人之財產法益,且同時觸犯
幫助詐欺取財罪與幫助洗錢罪,係以一行為犯數罪,應依刑
法第55條之規定,從一重之幫助洗錢罪處斷。
四、而檢察官移送併辦部分(113年度偵字第9993號)與已起訴部
分有一罪關係,本院自當併予審理,附此敘明。
五、刑之減輕:被告以幫助之意思,參與構成要件以外之行為,
為幫助犯,依刑法第30條第2項之規定,依正犯之刑減輕之
。
六、本件被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告,此有臺
灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查,又被告已與附表編號
1之被害人成立調解,雖未與附表編號2、3之被害人達成調
解,然係因被害人並未出席調解,尚難全部歸責於被告,是
認被告經此偵審程序及科刑之教訓後當知悔改,宣告之刑以
暫不執行為適當,然為使被告知所警惕、避免再犯,並考量
本案犯罪情節,爰依刑法第74條第1項第1款、第2項第3款、
第5款、第93條第1項第2款之規定,併宣告緩刑3年,並應依
附件所示之調解筆錄支付損害賠償,並命被告應於緩刑期間
付保護管束,並應向執行檢察官指定之政府機關、政府機構
、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體提供40
小時之義務勞務(此部分乃緩刑宣告附帶之條件,依刑法第
75條之1第1項第4款規定,違反上開之負擔情節重大,足認
原宣告之緩刑難收其預期效果,而有執行刑罰之必要者,得
撤銷緩刑之宣告)。
肆、沒收部分:
一、按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律;本
法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者,亦適
用之。但其他法律有特別規定者,不在此限,刑法第2條第2
項、第11條分別定有明文。是有關沒收應逕行適用裁判時之
法律,無庸為新舊法之比較適用,合先說明。
二、本案被告自陳並未取得犯罪所得,本院亦查無相關事證足證
被告有取得犯罪所得,自無從宣告沒收。
三、本件被害人等遭詐欺後,匯款如附表「金額」欄所示之金額
至被告提供之帳戶中,之後再由詐欺人員提領一空,詐欺人
員將該款項以此方式而隱匿該特定犯罪所得及掩飾其來源以
為洗錢,自屬洗錢之財物。惟該款項並非被告所有,亦非在
其實際掌控中,卷內復無其他證據足認被告保留有相關款項
或對該款項有事實上處分權,倘就該款項仍依修正後洗錢防
制法第25條第1項之規定予以沒收,實屬過苛,爰依刑法第3
8條之2第2項規定,不予宣告沒收。
伍、依刑事訴訟法第449 條第2項、第454條第1項,判決如主文
。
陸、如不服本判決,應於判決書送達之翌日起20日內,向本院提
出上訴狀(應附繕本),上訴於本院合議庭。
本件經檢察官余建國提起公訴,檢察官吳怡盈移送併辦,檢察官
林家瑜到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 1 月 23 日
刑事第五庭 法 官 許家偉
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決,得自收受送達之日起20日內,表明上訴理由,向
本院提起上訴狀(須附繕本)。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者,
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 114 年 1 月 23 日
書 記 官 魏巧雯
附錄本件論罪科刑法條全文:
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者,處 7 年以下有期徒刑,併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形,不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
(普通詐欺罪)
意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之
物交付者,處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者,亦同。
前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
(幫助犯及其處罰)
幫助他人實行犯罪行為者,為幫助犯。雖他人不知幫助之情者,
亦同。
幫助犯之處罰,得按正犯之刑減輕之。
附表:(民國/新臺幣)
編號 被害人 詐欺方式 時間 金額 備註 1 王詠正 詐欺人員自112年11月15日12時48分前某時許起,在臉書佯裝為買家向王詠正購買商品,雙方互為通訊軟體LINE為好友後,誆稱無法下單,請王詠正與蝦皮客服聯繫等語,王詠正依指示加入蝦皮客服為LINE為好友後,又佯稱其未進行三大保障認證,須配合客服操作認證等語,致王詠正陷於錯誤,於右列時間,匯款右列金額至黃予禾申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱黃予禾郵局帳戶)。 112年11月15日12時48分許 49,985元 113年度偵字第1213號起訴書附表編號2 2 陳柔穎 詐欺人員自112年11月15日12時51分前某時許起,在臉書佯裝為買家向陳柔穎購買眼影盤,雙方互為通訊軟體LINE為好友後,誆稱統一超商賣貨便顯示訂單連結遭凍結,請陳柔穎與客服聯繫等語,陳柔穎依指示加入統一超商賣貨便客服為LINE為好友後,又佯稱其未簽署三大保障協議,須配合客服操作解除訂單凍結等語,致陳柔穎陷於錯誤,於右列時間,匯款右列金額至黃予禾郵局帳戶。 112年11月15日12時51分許 44,123元 113年度偵字第1213號起訴書附表編號1 3 賴俊瑋 詐欺人員自112年11月15日13時40分前某時許起,在臉書佯裝為買家向賴俊瑋購買手錶,雙方互為通訊軟體LINE為好友後,佯稱其帳戶遭凍結,請賴俊瑋與統一超商客服聯繫等語,賴俊瑋依指示加入統一超商客服為LINE為好友後,又佯稱須依指示匯款協助對方解除凍結等語,致賴俊瑋陷於錯誤,而於右列時間,匯款右列金額至黃予禾郵局帳戶。 112年11月15日13時40分許 29,988元 113年度偵字第9993號移送併辦意旨書
CHDM-113-金簡-479-20250123-1