洗錢防制法
臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第587號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 龐昀倩
上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字
第7639號）及移送併辦（113年度偵字第21300號），因被告於本
院審理時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：113年
度審金易字第413號），爰不經通常程序，逕以簡易判決處刑如
下：
主 文
龐昀倩犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無故交付、提供
合計提供合計三個以上金融機構帳戶罪，處拘役伍拾日，如易科
罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
扣案之台新銀行帳號00000000000000號帳戶之金融卡壹張沒收。
事實及理由
一、龐昀倩依其智識程度及社會經驗，應明知任何人無正當理由
不得將自己名下之金融帳戶交付、提供他人使用，竟在欠缺
符合一般商業、金融交易習慣，亦未基於親友間信賴關係或
其他正當理由之情形下，基於交付、提供3個以上金融帳戶
予他人使用之犯意，於民國113年3月3日起，在不詳地點，
陸續將其名下郵局帳號00000000000000號帳戶（下稱郵局帳
戶）、台新銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶
）、將來商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱將來帳
戶）資料，提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「黃諺祥」、「
卜副理」之人，而以此方式交付並提供上開3個金融帳戶予
「黃諺祥」、「卜副理」使用。嗣孫一文、謝清宗、曾羽佩
遭詐騙而將款項各自匯入上開台新郵局帳戶，察覺有異而報
警處理，始查之上情。
二、上揭犯罪事實，業據被告龐昀倩於本院準備程序時坦承不諱
，核與證人孫一文、謝清宗、曾羽佩、郭德聖於警詢中之證
述相符，並有上開3帳戶之基本資料及交易明細、被告提出
其與「黃諺祥」、「卜副理」間之LINE對話紀錄擷圖、監視
器錄影畫面擷圖、高雄市政府警察局苓雅分局扣押筆錄暨扣
押物品目錄表、上開證人出具之轉帳紀錄、中國信託銀行自
動櫃員機交易明細表及對話紀錄擷圖可佐，足認被告上開任
意性自白與事實相符，應堪採信。從而，本案事證明確，被
告犯行洵堪認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
(一)被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同
年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第15條之2第1項、
第3項之規定，移至修正後洗錢防制法第22條第1項、第3項
，除將修正前洗錢防制法第15條之2有關「向虛擬通貨平台
及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號」之用語
，修正為「向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或
人員申請之帳號」外，其餘條文內容含構成要件與法律效果
均未修正，而無有利、不利被告之情形，非屬法律之變更，
逕行適用修正後之規定。
(二)核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理
由交付、提供合計3個以上金融機構帳戶罪。
(三)至臺灣高雄地方檢察署檢察官113年度偵字第21300號併辦意
旨書所載犯罪事實與起訴事實相同，為事實上同一案件，為
本案起訴效力所及，本院自得併予審理，附此敘明。
(四)爰審酌被告非毫無社會經驗之人，理應知悉國內現今詐騙案
件盛行之情形下，仍率爾交付、提供上3金融機構帳戶之提
款卡及密碼予他人使用，危害交易安全，破壞金融秩序，所
為實屬不當；惟念及被告犯後坦承犯行，尚有悔意，犯後態
度尚可；並考量被告交付之上開3帳戶，其中郵局帳戶及台
新帳戶流入詐欺集團，經作為匯入詐欺款之用；兼衡被告犯
罪動機、目的、手段、所提供之金融帳戶數量，以及其自陳
高中肄業之智識程度、從事餐飲業、月收入約20,000元之家
庭生活經濟狀況、前無刑事犯罪紀錄之素行等一切情狀，量
處如主文所示之刑，並諭知如易科罰金之折算標準。
四、沒收：
按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行
為人者，得沒收之，刑法第38條第2項本文定有明文。查扣
案之台新帳戶之金融卡1張，係被告所有且供本案犯行所用
之物，業據被告供稱明確，應依刑法第38條第2項規定宣告
沒收。
五、據上論斷，爰依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條
第1項、第450條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條
第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀
，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。
本案經檢察官周韋志提起公訴，檢察官詹美鈴移送併辦，檢察官
靳隆坤到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 10 月 31 日
橋頭簡易庭 法 官 張瑾雯
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應
敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日
內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿
逕送上級法院」。
中 華 民 國 113 年 11 月 4 日
書記官 林毓珊
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第22條第1項、第3項
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
後，5年以內再犯。
CTDM-113-金簡-587-20241031-1