Know99判決書

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本票裁定

臺灣士林地方法院民事裁定 113年度司票字第30776號聲請人合迪股份有限公司法定代理人陳鳳龍相對人林沛玲上列當事人間本票裁定事件，本院裁定如下：　　主　文相對人於民國112年3月24日簽發之本票，內載憑票交付聲請人新臺幣240,000元，其中之新臺幣198,100元，及自民國113年5月27 日起至清償日止，按週年利率百分之16計算之利息，得為強制執行。聲請程序費用新臺幣1,000元由相對人負擔。　　理　由一、聲請意旨略以：聲請人執有相對人於民國112年3月24日簽發免除作成拒絕證書之本票1紙，內載金額新臺幣（下同）240 ,000元，到期日113年5月27日。詎於屆期提示後，尚有票款本金198,100元未獲清償。為此提出本票原本1紙，聲請裁定准許強制執行等情。二、經查，本件聲請，核與票據法第123條規定相符，應予准許。三、爰裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,500元。五、發票人如主張本票係偽造、變造者，得於收到本裁定後20日內，對執票人向本院另行提起確認債權不存在之訴。發票人已提起確認之訴者，得依非訟事件法第195條規定聲請法院停止執行。中　　華　　民　　國　　114 　年　　1 　　月　　21　　日　　　　　　　　　簡易庭　　　司法事務官　陳思頴

2025-01-21

SLDV-113-司票-30776-20250121-1

金簡

臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第348號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告蘇金崗上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第1794號），被告於本院訊問時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文蘇金崗幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、本案除將起訴書「犯罪事實」欄所載「將其所有之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶」更正為「將其所有之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶之存摺、提款卡、密碼、網路銀行使用者代號及密碼」，並增列「被告於本院訊問時之自白」為證據外，其餘犯罪事實及證據均引用起訴書（如附件）之記載。　　二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　被告行為後，洗錢防制法先後於民國112年6月14日、113年7 月31日修正公布，於112年6月16日、113年8月2日起生效施行：　⒈洗錢之定義，113年7月31日修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」修正後規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」可見修正後規定係擴大洗錢範圍。　⒉有關洗錢行為之處罰，113年7月31日修正前洗錢防制法第14 條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，同條第3項規定「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」；113年7月31日修正後同法第19條第1項則規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。　⒊關於減刑之規定，112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2 項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，112年6月14日修正後洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，113年7月31日修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　⒋綜上，經綜合全部罪刑而為比較結果，本案被告幫助洗錢之財物未達新臺幣1億元、偵查中未曾自白、無證據可認獲有犯罪所得，113年7月31日修正後洗錢防制法之量刑框架下限較修正前為高，故應以修正前規定較有利於被告，爰依刑法第2條第1項本文規定，一體適用113年7月31日修正前洗錢防制法之規定。　㈡罪名：　　核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪。　㈢罪數關係：　　被告以一幫助行為，同時觸犯上開罪名，亦屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。　㈣減輕其刑：　⒈被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，依正犯之刑減輕之。　⒉如前所述，被告行為後，洗錢防制法第16條第2項曾於112年6 月14日修正公布，並於同年6月16日起生效，該條文修正前原規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法之結果，修正後之規定顯未較有利於被告，是依刑法第2條第1項前段規定，自應適用112年6月14日修正前即被告行為時之規定。被告於本院已自白洗錢之事實，應依112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。　㈤量刑：　　茲以行為人之責任為基礎，本院審酌被告提交金融帳戶重要資料予詐欺集團不法使用，所為非但助長社會詐欺財產犯罪之風氣，致使無辜民眾受騙而受有財產上損害，亦危害社會交易之安全，更造成執法機關不易查緝犯罪行為人之真實身分，徒增被害人求償之困難，實無可取；復衡酌被告雖曾否認犯行，惟終能坦承並面對自己行為錯誤之態度，併參其行為時之年紀、素行、自陳之智識程度、職業、家庭經濟生活狀況、犯罪動機、目的、手段、情節、交付帳戶資料之個數、有無獲利、本案被害人數及所受損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準，以資懲儆。三、沒收之說明：　㈠洗錢之財物：　　沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，此項規定屬刑法第38條之1第1項但書所指之特別規定，雖無再適用刑法第38條之1第1項前段規定之餘地，然法院就具體個案，如認宣告沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，仍得依刑法第38條之2第2項不予沒收或酌減之。本案被告係將本案帳戶資料提供他人使用，而為幫助詐欺及幫助洗錢犯行，參與犯罪之程度顯較正犯為輕，且無證據證明被告就被害人轉至本案帳戶且遭提轉之款項，具有事實上之管領處分權限，故如對其沒收詐騙正犯全部隱匿去向之金額，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　㈡犯罪所得：　　依卷內事證，尚無積極證據證明被告因本案獲有任何報酬或利益，無從宣告沒收犯罪所得。　㈢犯罪工具：　　被告提供之本案帳戶資料，已由詐欺集團成員使用，且未據扣案，該等物品既可隨時停用、補辦，自不具刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、本案經檢察官李柔霏提起公訴，檢察官吳宜展到庭執行職務。六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內，向本院提出　　上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。中華民國113年12月31日　　　　　　　　　刑事第十一庭　　法　官　蔡旻穎以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　徐家茜中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條全文：修正前洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。　中華民國刑法第30條幫助他人犯罪者，為從犯；雖他人不知幫助之情者亦同。從犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者亦同。前二項之未遂犯罰之。附件：臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵緝字第1794號　　被　　　告　蘇金崗　男　49歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、蘇金崗明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己或他人之金融帳戶予陌生人士使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，被犯罪集團利用以作為人頭帳戶，遂行詐欺犯罪，可能幫助他人遮斷犯罪所得金流軌跡，藉此逃避國家追訴處罰，竟仍基於縱幫助他人遮斷犯罪所得去向、他人持其金融帳戶以為詐欺犯罪工具，均無違反其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年5月間之某時許，在新竹縣某不詳汽車旅館，將其所有之第一商業銀行帳號00000000 000號帳戶(下稱本案帳戶)提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣前開詐欺集團成員，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，以通訊軟體LINE 暱稱「品瑤-阿魯米」向林沛玲佯稱：可由AI協助投資股票云云，致林沛玲陷於錯誤，於112年5月10日9時57分許、同日9時58分許，匯款新臺幣(下同)30萬元、15萬元至本案帳戶，旋遭轉匯而出，以此方式掩飾或隱匿犯罪所得之去向、所在。二、案經林沛玲訴由桃園市政府警察局大園分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告蘇金崗於偵查中之供述。坦承為找尋兼差，於112年5月間前往新竹縣新豐鄉之鳳崎步道，搭乘真實姓名年籍不詳之人的車至不詳汽車旅館，將本案帳戶之存摺、網路銀行帳號密碼、提款卡及提款卡密碼交付給對方之事實。 2 ⒈證人即告訴人林沛玲於警詢之指訴。 ⒉告訴人名下之中國信託銀行帳戶存款交易明細、匯豐銀行帳戶存款交易明細、LINE對話紀錄截圖各1份。告訴人遭詐騙並於上揭時間匯款至本案帳戶之事實。 3 本案帳戶之開戶基本資料及帳戶交易明細表各1份。告訴人遭詐騙並於上揭時間匯款至本案帳戶後，該款項旋遭轉匯而出之事實。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助犯詐欺取財，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯前開2罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重論以幫助一般洗錢罪嫌。又被告上開犯行，為幫助犯，依刑法第30條第2 項規定，得按正犯之刑減輕之。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣桃園地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　5 　　月　　22　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　李柔霏本件證明與原本無異　　　　中　　華　　民　　國　 113　　年　　6 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　羅心妤　　　所犯法條中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2024-12-31

TYDM-113-金簡-348-20241231-1

金訴

臺灣南投地方法院

洗錢防制法

臺灣南投地方法院刑事判決 113年度金訴字第162號公訴人臺灣南投地方檢察署檢察官被告鄭維邦輔佐人毛林珺上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（112 年度偵字第6505號、112 年度偵字第7473號、112 年度偵字第7586號、11 2 年度偵字第9339號、112 年度偵字第9406號、112 年度偵字第 10016 號、112 年度偵字第10018 號、112 年度偵字第10186 號、113 年度偵字第806 號、113 年度偵字第1005號），及移送併案審理（113 年度偵字第6600號），本院判決如下：　　主　　文鄭維邦幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、鄭維邦可以預見如無正當理由將金融帳戶之提款卡及密碼提供予不明人士，金融帳戶極有可能被利用作為詐欺取財及隱　　匿犯罪所得去向之犯罪工具，竟仍基於幫助詐欺取財及幫助　　一般洗錢之不確定故意，於民國112 年5 月19日，以統一超　　商交貨便之方式，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號：00 　　0000000000號帳戶（下稱：中信銀帳戶）、臺灣中小企業銀　　行帳號：00000000000 號帳戶（下稱：臺企銀帳戶）之提款　　卡提供予真實姓名均不詳、通訊軟體LINE暱稱「陳炳騵」之　　人，並以LINE將前開帳戶之提款卡密碼傳送予「陳炳騵」。　　嗣「陳炳騵」所屬詐欺成員取得鄭維邦前開金融帳戶之提款　　卡及密碼後，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及　　一般洗錢之犯意聯絡，於附表一所示之時間，以附表一所示　　之方式，詐欺附表一所示之被害人，致該等被害人陷於錯誤　　，依指示分別於附表一所示之匯款時間，將附表一所示之匯　　款金額匯至附表一所示之金融帳戶內，旋遭提領殆盡。二、案經溫碧芳、文儷珺、謝月雲、呂欣哲、蔡俊民、洪詠汝、　　陳建丞、李坤淀、張鈺妤、楊乃蓁、林沛玲、蔡英騰、彭碧　　珍、饒玉珺、鄭雅芬、顏立程、謝政宇、李逸文、劉育通告　　訴及新北市政府警察局海山分局、三峽分局、基隆市警察局　　第四分局、臺中市政府警察局太平分局、桃園市政府警察局　　桃園分局、楊梅分局、高雄市政府警察局左營分局、臺中市　　政府警察局第五分局、南投縣政府警察局埔里分局、桃園市　　政府警察局八德分局報告臺灣南投地方檢察署檢察官偵查起　　訴。　　理　　由一、證據能力：　㈠以下引用被告鄭維邦以外之人於審判外所為陳述之供述證據　　，迄本院言詞辯論終結前，檢察官、被告及輔佐人就該等證　　據之證據能力均未聲明異議（見本院卷一第305 頁、本院卷　　三第17至28頁），本院審酌該等證據製作時之情況，並無違　　法不當或證明力明顯過低之瑕疵，以之作為證據均屬適當，　　依刑事訴訟法第159 條之5 第2 項之規定，認為均得作為證　　據。　㈡其餘認定本案犯罪事實之非供述證據，復無違反法定程序取　　得之情形，亦得作為證據。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　訊據被告對其於：112 年5 月19日，以統一超商交貨便之方　　式，將其所申辦之中信銀帳戶、臺企銀帳戶之提款卡提供予　　真實姓名均不詳、LINE暱稱「陳炳騵」之人，並以LINE將前　　開帳戶之提款卡密碼傳送予「陳炳騵」；嗣「陳炳騵」所屬　　詐欺成員取得鄭維邦前開金融帳戶之提款卡及密碼後，共同　　意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯　　絡，於附表一所示之時間，以附表一所示之方式，詐欺附表　　一所示之被害人，致該等被害人陷於錯誤，依指示分別於附　　表一所示之匯款時間，將附表一所示之匯款金額匯至附表一　　所示之金融帳戶內，旋遭提領殆盡之事實固不爭執（見本院　　卷二第251 頁），惟矢口否認有何幫助詐欺取財及幫助一般　　洗錢之犯行，並辯稱：我是因為貸款所以把帳戶資料交給人　　家，「陳炳騵」告知可以幫忙美化帳戶，我才提供前開金融　　帳戶（見本院卷一第303 、327 頁）云云。經查：　㈠關於上開被告不爭執之事實，業經被告陳述在卷（見本院卷　　二第251 頁），核與附表一所示之被害人證述情節大致相符　　（詳如附表一證據欄所示），並有前開台企銀帳戶客戶基本　　資料及存款交易明細查詢單、中信銀客戶基本資料及存款交　　易明細、南投縣政府警察局數位證物勘察報告（見本院卷二　　第69至74、77至91、203 至228 頁）、附表一所示證據等件　　附卷可稽，是此部分之事實，首堪認定。　㈡被告固以上開說詞置辯，並提出與「陳炳騵」LINE對話部分　　紀錄為據（見警卷三第19頁）。惟核，上開LINE對話紀錄僅　　有112 年5 月29日以後之數則對話紀錄，略為「（被告：）　　台灣企銀打給我」、「（陳炳騵：）今天目前台企是9 萬」　　，無從佐證被告上開說詞。被告雖稱其餘與「陳炳騵」LINE 　　對話紀錄已經刪除（見本院卷一第303 頁），但經本院將被　　告用以與「陳炳騵」聯絡之手機送請南投縣政府警察局進行　　數位證物勘察，採證之LINE對話紀錄仍同被告提出之對話紀　　錄（見本院卷二第110 、218 至227 頁），亦無從佐證被告　　上開說詞。從而，被告上開說詞是否屬實，即非無疑。　㈢其次，被告於本院審理中雖辯稱其餘與「陳炳騵」LINE對話　　紀錄因手機「當初容量不太夠就把它刪除」（見本院卷一第　　303 頁）。但被告於112 年7 月8 日警詢時原陳稱「陳炳騵　　有叫我刪除對話紀錄，所以之前部分的內容無法提供」（見　　偵卷一第17頁）；於112 年12月31日警詢時則改稱「紀錄已　　經被『附改』（應係覆蓋誤繕）沒辦法復原」（見警卷三第　　14頁）。是以，被告對於何以刪除其餘與「陳炳騵」LINE對　　話紀錄，三次翻異其詞，上開說詞是否屬實，顯然有疑。　㈣再者，被告提出與「陳炳騵」之LINE對話紀錄，僅餘112 年　　5 月29日至同年6 月5 日間之對話紀錄（見本院卷二第 219 　　、227 頁），如按被告所稱刪除LINE對話紀錄之方式（見本　　院卷二第251 頁），可以推論被告係於112 年5 月29日以前　　之某時點手動刪除；而依被告之上開說詞，112 年5 月29日　　以前「陳炳騵」猶在美化被告之前開金融帳戶、尚未核貸，　　應有不少貸款相關資訊（如利率、還款金額、如何還款、前　　開金融帳戶提款卡收件人資訊等）留存於LINE對話紀錄中，　　被告卻仍刪除對話紀錄，有違常理。尤其，對照被告至今仍　　然留存其他車貸之LINE對話紀錄（見本院卷一第191 頁）、　　先前（108 年6 月、2 月，大約5 年前）辦理車貸之LINE對　　話紀錄（見本院卷二第113 至119 頁），實難想像被告有何　　必要急於刪除其餘甫與「陳炳騵」LINE對話之紀錄。由此，　　更見被告上開說詞多有疑點，難以採信。　㈤金融帳戶乃個人理財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無　　任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，　　是依一般社會通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而　　收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及　　告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為　　對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷　　金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而　　提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢實行，仍可成立一般　　洗錢罪之幫助犯，此為本院最近統一之見解。行為人可能因　　為各種理由，例如輕信他人商借帳戶之託詞，或因落入詐欺　　集團抓準其貸款或求職殷切之心理所設下之陷阱，故而輕率　　地將自己帳戶交給陌生第三人，就此而言，交付帳戶之行為　　人某方面而言似具有「被害人」之外觀，然只要行為人在交　　付帳戶之時，主觀上已預見該帳戶甚有可能成為犯罪集團之　　行騙工具，猶仍漠不在乎且輕率地將之交付他人使用，自已　　彰顯其具有「縱成為行騙工具亦在所不惜」之「與本意無違　　」之心態，在此情形下，當不會因行為人外觀上貌似落入詐　　欺集團所設陷阱之「被害人」，而阻卻其交付當時即有幫助　　詐欺「間接故意」之成立。（最高法院111 年度台上字第53 　　91號判決意旨參照）。則以被告為30多歲之成年人，自陳曾　　辦車貸（見本院卷一第185 頁、本院卷二第113 至119 頁）　　，並非毫無社會生活經歷或金融交易經驗，應可預見如無正　　當理由將金融帳戶之提款卡（含密碼）提供予他人，金融帳　　戶極有可能被利用作為詐欺取財及隱匿犯罪所得去向之犯罪　　工具，竟仍將前開2 個金融帳戶提供予他人，可見被告主觀　　上有幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意。　　　　　㈥綜上所述，本案事證明確，被告之犯行可以認定，應予依法　　論罪科刑。三、論罪科刑之理由：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法　　律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第 2 　　條第1 項定有明文。而比較時應就罪刑有關之共犯、未遂犯　　、連續犯、牽連犯、結合犯以及累犯加重、自首減輕、暨其　　他法定加減原因、與加減例等一切情形，綜其全部之結果，　　而為比較，再適用有利於行為人之法律處斷（最高法院95年　　度台上字第2412號判決要旨參照）。查本案被告行為後，洗　　錢防制法先後修正關於一般洗錢之規定，修正前該法第14條　　規定「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑　　，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二　　項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，第　　16條第2 項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，　　減輕其刑」（下稱：行為時法）；112 年6 月14日修正後，　　第16條第2 項修正為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中　　均自白者，減輕其刑」（112 年6 月14日修正公布施行、並　　自同年月16日起生效；下稱：中間時法）；113 年7 月31日　　修正後，第14條條次變更為第19條、刪除第3 項，並修正為　　「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期　　徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上　　利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，　　併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」，第16 　　條第2 項條次變更第23條、移列第3 項，並修正為「犯前四　　條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳　　交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢　　察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正　　犯或共犯者，減輕或免除其刑」（113 年7 月31日修正公布　　施行，並自同年0 月 0日生效；下稱：裁判時法），而經綜　　合觀察全部罪刑比較之結果（本案洗錢之財物或財產上利益　　未達新臺幣1 億元，且被告於偵審中均未自白），修正後之　　規定（中間時法、裁判時法），並未較修正前（行為時法；　　自白減刑規定較為有利，且依修正前第14條第3 項之「封鎖　　作用」，不得科以超過詐欺取財犯罪所定最重本刑之刑，最　　高法院113 年度台上字第4125號判決意旨參照）有利於被告　　，本案洗錢部分自應適用修正前（行為時法）之規定。　㈡核被告（附表一部分）所為，係犯刑法第30條第1 項前段、　　同法第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第　　1 項前段、修正前洗錢防制法第14條第1 項之幫助一般洗錢　　罪（附表二部分不另為無罪之諭知，詳如下述㈧）。　㈢檢察官移送併案之犯罪事實（附表一編號20），與本案檢察　　官起訴之犯罪事實相同，有想像競合犯之裁判上一罪關係，　　為起訴效力所及，本院自應併予審理。　　㈣被告所犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，係一行為觸犯　　數罪名之異種想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重　　之幫助一般洗錢罪處斷。而被告以一幫助行為提供自己之金　　融帳戶，幫助詐欺成員先後犯一般洗錢罪，係一行為觸犯數　　罪名之同種想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重處　　斷。　㈤被告幫助詐欺成員犯罪，為幫助犯，依刑法第30條第2 項規　　定，按正犯之刑減輕之。　㈥爰審酌被告可以預見徵求他人金融帳戶，係作詐欺取財犯罪　　及隱匿犯罪所得去向之工具，竟仍提供金融帳戶幫助詐欺犯　　罪及隱匿犯罪所得去向，非僅擾亂金融交易秩序，並且增加　　犯罪查緝困難，行為實有不該，兼衡其並未實際參與詐欺取財之犯罪構成要件行為，自述高職畢業之智識程度，目前擔　　任大貨車司機工作、家庭經濟情況貧窮之生活狀況（見本院　　卷三第30頁），犯罪之動機、目的、手段、情節、所生危害　　、被害人等之受害金額，暨被告品行等一切情形，量處如主　　文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。　㈦沒收　⒈卷內並無證據證明被告有因本案犯行而獲得報酬，故無從認　　定被告有何犯罪所得。　⒉沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。犯第　　19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯　　罪行為人與否，沒收之。刑法第2 條第2 項、洗錢防制法第　　25條第1 項固定有明文。惟洗錢防制法第25條第1 項之規定　　係為避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客　　體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象（洗錢　　防制法第25條第1 項增訂理由參照），而本案詐騙金額並未　　查獲扣案，復無證據可佐被告具有管領或處分權限，如更宣　　告沒收或追徵洗錢之財物，容有過苛之虞，不予諭知沒收或　　追徵。　　　　　㈧不另為無罪（附表二）之諭知部分　　⒈公訴意旨另以：被告明知將國民身分證等個人資料交予不明　　人士使用，可能因此遭他人利用其身分作為人頭詐欺他人財　　物，進而對該詐欺取財正犯所實行之犯行施以一定助力，仍　　基於容任該結果發生亦不違反其本意之幫助詐欺取財犯意，　　於112 年5 月19日，以LINE將其國民身分證正反面照片、健　　保卡照片傳送予真實姓名均不詳、LINE暱稱「陳炳騵」之人　　。嗣「陳炳騵」所屬詐欺集團取得被告前開個人身分資料後　　，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，　　於附表二所示之時間，以附表二所示之方式，詐欺附表二所　　示之被害人，致該等被害人陷於錯誤，依指示將附表二所示　　金融帳戶之提款卡交付予詐欺集團，因而認為被告此部分所　　為係犯刑法第30條第1 項前段、同法第339 條第1 項之幫助　　詐欺取財罪嫌等語。　⒉公訴意旨認為被告涉犯前揭幫助詐欺取財罪嫌，無非係以附　　附表二所示被害人之證述、附表二所示被害人與詐欺成員間　　之LINE對話紀錄（詐欺成員曾傳送被告之身分證正反面予被　　害人）等件作為論斷之依據。訊據被告堅決否認有何幫助詐　　欺取財犯行，並辯稱：身分證、健保卡也是因為要辦貸款的　　事情（見本院卷一第303 頁）等語。　⒊經查：　⑴關於被告於112 年5 月19日，以LINE將其國民身分證正反面　　照片、健保卡照片傳送予真實姓名均不詳、LINE暱稱「陳炳　　騵」之人；嗣「陳炳騵」所屬詐欺集團取得被告前開個人身　　分資料後，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯　　意聯絡，於附表二所示之時間，以附表二所示之方式，詐欺　　附表二所示之被害人，致該等被害人陷於錯誤，依指示將附　　表二所示金融帳戶之提款卡交付予詐欺集團，有附表二所示　　被害人之證述、LINE對話紀錄等件附卷可稽，是此部分之　　事實固堪認定。　⑵然以，社會生活中因正當理由而需提供身分證、健保卡等個　　人身分資料之機會甚多，如辦理手機門號或各種貸款、申請　　信用卡或虛擬貨幣帳戶等，此參被告其他辦理車貸之LINE對　　話紀錄足明（見本院卷二第114 、118 頁）；故身分資料之　　照片或影本為他人取得之情形並非少見，是除非可以證明行　　為人無正當理由提供身分資料外，實不能單以提供個人身分　　資料遽認其有幫助犯罪故意，否則無異增加社會生活交易成　　本。而以卷內尚無證據證明被告無正當理由提供其身分證、　　健保卡予他人，自難認定被告此部份（附表二）有何幫助犯　　罪故意。　⑶又此部份（附表二）若有成立犯罪，與前開有罪（附表一）　　部分具有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭　　知。　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段，判決如主文。本案經檢察官劉景仁提起公訴，檢察官吳宣憲、陳俊宏到庭執行職務。中　　華　　民　　國　113 　　年　　12　　月　　26　　日　　　　　　　　刑事第五庭　　　　法　官　　張國隆以上正本與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　張馨方中　　華　　民　　國　 113 　年　　12　　月　　26　　日附錄本案論罪科刑法條：（修正前）洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第30條第1 項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。中華民國刑法第339 條第1 項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。附表一：編號被害人詐欺時間、方式匯款時間、金額（新臺幣）匯入帳戶偵查案號/ 證據 1 劉秋銘 112 年5 月1 日某時許，詐欺成員聯繫劉秋銘，佯稱有投資股票之管道，加入會員可操作獲利云云，致劉秋銘陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月29日 18時47分許/ 2 萬元中信銀帳戶 112 年度偵字第6505號/ 劉秋銘之證述（見偵卷一第21 頁）、新北市政府警察局海山分局海山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料、LI NE對話紀錄 2 溫碧芳（有告訴） 112 年2 月23日某時，詐欺成員聯繫溫碧芳，佯稱可在網路投資股票、中籤須繳納費用始能認購獲利云云，致溫碧芳陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月26日 9 時27分許/ 1 萬1,409 元 112 年6 月1 日 10時10分許/ 4 萬785 元中信銀帳戶 112 年度偵字第7473號/ 溫碧芳之證述（見警卷一第15 頁）、新北市政府警察局三峽分局北大派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料、LINE對話紀錄 3 吳佼容 112 年5 月某日，詐欺成員聯繫吳佼容，佯稱可在網路投資股票獲利，中籤須繳納費用始能認購云云，致吳佼容陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月23日 9 時8 分許/ 5 萬元臺企銀帳戶 112 年度偵字第9339號/ 吳佼容之證述（見警卷三第10 頁）、臺中市政府警察局第六分局何安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料 4 文儷珺（有告訴） 112 年4 月2 日某時，詐欺成員聯繫文儷珺，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致文儷珺陷於錯誤誤，依指示轉帳。 112 年5 月24日 10時59分許/ 10萬元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 文儷珺之證述（見警卷三第31 、32頁）、花蓮縣警察局玉里分局大禹派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單 5 謝月雲（有告訴） 112 年4 月26日13時許，詐欺成員聯繫謝月雲，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致謝月雲陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月26日 9 時27分許/ 5 萬元 112 年5 月26日 9 時36分許/ 5 萬元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 文儷珺之證述（見警卷三第77 、78頁）、新北市政府警察局三重分局三重派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料 6 呂欣哲（有告訴） 112 年3 月25日12時 52分許，詐欺成員聯繫吳欣哲，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致呂欣哲陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月31日 9 時0 分許/ 4 萬3,000 元 112 年5 月31日 11時38分許/ 1,000 元 112 年5 月31日 12時22分許/ 7,000 元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 呂欣哲之證述（見警卷三第69 頁）、桃園市政府警察局桃園分局同安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、LINE對話紀錄 7 蔡俊民（有告訴） 112 年4 月某時，詐欺成員聯繫蔡俊民，佯稱可在網路投資股票獲利，中籤須繳納費用始能認購云云，致蔡俊民陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月31日 9 時8 分許/ 10萬元 112 年5 月31日 9 時9 分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 蔡俊民之證述（見警卷三第18 2 頁）、新北市政府警察局汐止分局社后派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、LINE對話紀錄 112 年5 月31日 9 時14分許/ 5 萬元臺企銀帳戶 8 洪詠汝（有告訴） 112 年3 月某時，詐欺成員聯繫洪詠汝，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致洪詠汝陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年6 月1 日 9 時13分許/ 3 萬元 112 年6 月1 日 9 時16分許/ 3 萬元 112 年6 月1 日 9 時22分許/ 4,000 元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 洪詠汝之證述（見警卷三第14 6 頁）新北市政府警察局中和分局員山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、LINE對話紀錄 9 陳建丞（有告訴） 112 年 3月4 日某時，詐欺成員聯繫陳建丞，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致陳建丞陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年6 月1日 10時10分許/ 5 萬元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 陳建丞之證述（見警卷三第24 7 頁）、臺中市政府警察局大甲分局月眉派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料、LINE對話紀錄 10 李坤淀（有告訴） 112 年3 月15日某時，詐欺成員聯繫李坤淀，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致李坤淀陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年6 月2 日 8 時43分許/ 5 萬元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 李坤淀之證述（見警卷三第35 7 頁）、新北市政府警察局海山分局埔墘派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料 11 蔡雯雅 112 年3 月23日某時，詐欺成員聯繫蔡雯雅，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致蔡雯雅陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年6 月2 日 8 時44分許/ 2 萬3,000 元臺企銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 蔡雯雅之證述（見警卷三第28 8 頁）、臺北市政府警察局松山分局三民派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料、LINE對話紀錄 112 年6 月2 日 12時46分許/ 1 萬1,000 元中信銀帳戶 12 張鈺妤（有告訴） 112 年3 月21日21時許，詐欺成員聯繫張鈺妤，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致張鈺妤陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月24日 9 時27分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 張鈺妤之證述（見警卷三第42 5 頁）、雲林縣警察局北港分局北港派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、匯款資料、LINE對話紀錄 13 楊乃蓁（有告訴） 112 年5 月9 日12時 44分許，詐欺成員聯繫楊乃蓁，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致楊乃蓁陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月24日 9 時36分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 楊乃蓁之證述（見警卷三第60 1 頁）、高雄市政府警察局仁武分局鳥松分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、LINE對話紀錄 14 林沛玲（有告訴） 112 年5 月9 日12時 44分許，詐欺集團成員聯繫林沛玲，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致林沛玲陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月25日 9 時3 分許/ 8 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 林沛玲之證述（見警卷三第64 5 頁）、臺北市政府警察局大安分局和平東路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、LINE對話紀錄 15 蔡英騰（有告訴） 112 年3 月28日某時，詐欺成員聯繫蔡英騰，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致蔡英騰陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月25日 9 時52分許/ 3 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 蔡英騰之證述（見警卷三第68 0 頁）、臺中市政府警察局豐原分局合作派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款證明、LINE對話紀錄 16 彭碧珍（有告訴） 112 年4 月27日10時 9 分許，詐欺成員聯繫彭碧珍，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致彭碧珍陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月26日 9 時15分許/ 10萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 彭碧珍之證述（見警卷三第71 1 頁）、臺北市政府警察局大同分局民族路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、LINE對話紀錄 17 黃雅琴 112 年3 月4 日某時，詐欺成員聯繫黃雅琴，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致黃雅琴陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月29日 10時47分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 黃雅琴之證述（見警卷三第74 5 頁）、新北市政府警察局中和分局積穗派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 18 饒玉珺（有告訴） 112 年5 月10日某時，詐欺成員聯繫饒玉珺，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致饒玉珺陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年6 月1 日 9 時10分許/ 5 萬元 112 年6 月1 日 9 時11分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第806 號/ 饒玉珺之證述（見警卷三第76 7 頁）、臺北市政府警察局文山第二分局景美派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、LINE對話紀錄 19 鄭雅芬（有告訴） 112 年3 月19日某時，詐欺成員聯繫鄭雅芬，佯稱可在網路投資股票獲利云云，致鄭雅芬陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月23日9 時49分許/ 5 萬元 112 年5 月23日 9 時58分許/ 5 萬元中信銀帳戶 113 年度偵字第1005號/ 鄭雅芬之證述（見偵卷五第67 頁）、桃園市政府警察局桃園分局武陵派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料、 LINE對話紀錄 20 （併案）林美君（有告訴） 111 年3 月8 日某時，詐欺成員聯繫林美君，佯稱要其參與投資云云，致林美君陷於錯誤，依指示轉帳。 112 年5 月25日 11時4 分許/ 1 萬3,485 元中信銀帳戶 113 年度偵字第6600號/ 林美君之證述（見警卷七第67頁）、雲林縣警察局臺西分局崙豐派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、LINE對話紀錄、匯款資料附表二：編號被害人詐欺時間、方式被害人交付之帳戶證據案號 1 顏立程（有告訴） 112 年7 月12日某時，詐欺集團成員假冒被告聯繫顏立程，佯稱可提供貸款，並為取信而提示被告之身分資料，致顏立程陷於錯誤，依指示交付提款卡（含密碼）。臺灣銀行帳號004-12 00000000號、中華郵政帳號700-00 000000000000號、中國信託商業銀行帳號000-000000000000 號基隆市警察局第四分局安定派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、LINE對話紀錄（見警卷四） 112 年度偵字第75 86號 2 謝政宇（有告訴） 112 年7 月11日某時，詐欺集團成員假冒被告聯繫謝政宇，佯稱可提供貸款，並為取信而提示被告之身分資料，致謝政宇陷於錯誤，依指示交付提款卡（含密碼）及翻拍身分證正反面。國泰世華商業銀行帳號000-000000000000 號、中華郵政帳號700-01 000000000000號桃園市政府警察局桃園分局景福派出所陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、LINE對話紀錄（見偵卷七） 112 年度偵字第94 06號 3 黃慧晴 112 年6 月26日某時，詐欺集團成員假冒被告聯繫黃慧晴，佯稱可提供貸款，並為取信而提示被告之身分資料，致黃慧晴陷於錯誤，依指示交付提款卡及翻拍身分證正反面。中華郵政帳號700-02 000000000000號桃園市政府警察局大溪分局圳頂派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、LI NE對話紀錄（見本院卷二第231 至241 頁） 112 年度偵字第10 016 號 4 李逸文（有告訴） 112 年9 月某日，詐欺集團成員假冒被告聯繫李逸文，佯稱可提供貸款，並為取信而提示被告之身分資料，致李逸文陷於錯誤，依指示交付提款卡及翻拍身分證。永豐商業銀行、臺灣土地銀行、彰化商業銀行、中華郵政（警偵卷內未載明帳戶之帳號）高雄市政府警察局三民第二分局鼎金派出所內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、LINE對話紀錄（見警卷五） 112 年度偵字第10 018 號 5 劉育通（有告訴） 112 年9 月4 日11時 29分許，詐欺集團成員假冒被告聯繫劉育通，佯稱可提供貸款，並為取信而提示被告之身分資料，致劉育通陷於錯誤，依指示交付提款卡（含密碼）及翻拍身分證正反面。中華郵政帳號700-00 000000000000號、台北富邦銀行帳號01 0-00000000000000號、玉山銀行帳號808-01 00000000000號臺中市政府警察局第五分局北屯派出所受（處）理案件證明單、內政警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、匯款資料(僅郵局帳戶)、 LINE對話紀錄（見警卷六） 112 年度偵字第10 186 號附表三：卷宗代稱表新北市政府警察局三峽分局新北警峽字第11236123462號卷警卷一臺中市政府警察局太平分局中市警太分偵字第1120031271號卷警卷二南投縣○○○○○○里○○○○○○○○0000000000號警卷三基隆市警察局第四分局基警四分偵字第1120412171號卷警卷四高雄市政府警察局左營分局高市警左分偵字第11274076100 號警卷五臺中市政府警察局第五分局中市警五分偵字第1120069303號卷警卷六南投縣○○○○○○里○○○○○○○○0000000000號（併案）警卷七臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第6505號卷偵卷一臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第7473號卷偵卷二臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第9339號卷偵卷三臺灣南投地方檢察署113 年度偵字第 806 號卷偵卷四臺灣南投地方檢察署113 年度偵字第1005號卷偵卷五臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第7586號卷偵卷六臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第9406號卷偵卷七臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第10016 號卷偵卷八臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第10018 號卷偵卷九臺灣南投地方檢察署112 年度偵字第10186 號卷偵卷十臺灣南投地方檢察署113 年度偵字第6600號卷（併案）偵卷十一本院113 年度金訴字第162 號卷一本院卷一本院113 年度金訴字第162 號卷二本院卷二本院113 年度金訴字第162 號卷三本院卷三

2024-12-26

NTDM-113-金訴-162-20241226-1

審訴

臺灣士林地方法院

詐欺等

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度審訴字第1472號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告鄭博宇上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第225 72號、113年度偵字第15899號），被告於準備程序就被訴事實為有罪之陳述，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序並判決如下：　　主　文鄭博宇犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑貳年肆月；又犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月；應執行有期徒刑貳年捌月。未扣案之偽造「盈家投資有限公司現儲憑證收據」（含其上偽造之「盈家投資有限公司」印文壹枚）壹張，及犯罪所得新臺幣陸萬陸仟元均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；扣案之偽造「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據（民國112年5月17日）」（含其上偽造之「廣源投資股份有限公司」印文壹枚）壹張，及偽造「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據（民國112年5月23日）」（含其上偽造之「廣源投資股份有限公司」印文壹枚）壹張均沒收。　　事實及理由一、按簡式審判程序之證據調查，不受第159條第1項之限制，刑事訴訟法第273條之2定有明文，是於行簡式審判程序之案件，被告以外之人於審判外之陳述，除有其他不得作為證據之法定事由外，應認具有證據能力。本件所援引被告鄭博宇以外之人於審判外之陳述，因本案採行簡式審判程序，復無其他不得作為證據之法定事由，依上說明，應認均有證據能力。二、本件犯罪事實及證據，除均引用檢察官起訴書（如附件）之記載外，證據部分併補充：被告鄭博宇於審判中之自白（見本院卷第162、186、188頁）。三、論罪科刑：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。被告鄭博宇行為後，詐欺犯罪危害防制條例業於民國113年7月31日制定公布，並自同年8月2日起生效施行，而洗錢防制法亦於113年7月31日修正公布全文31條，除其中第6、11條之施行日期由行政院另定外，其餘條文均於同年0月0日生效施行。茲就新舊法比較如下：　⒈就被告於起訴書犯罪事實欄二㈡所涉獲取財物達新臺幣（下同）520萬7,500元之加重詐欺部分：新制定之詐欺犯罪危害防制條例第43條前段規定：「犯刑法第339條之4之罪，詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣（下同）500萬元者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科3,000萬元以下罰金」；而依被告行為時即上開條例制定前之法律，僅適用刑法第339 條之4之規定，其法定刑為「處1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金」。經比較結果，新制定之規定顯未較有利被告，依刑法第2條第1項前段之規定，本件自應適用被告行為時之法律，即無新制定詐欺犯罪危害防制條例第 43條前段規定之適用。　⒉就被告所涉洗錢部分：　⑴修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）500萬元以下罰金」；其第3項規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」。修正後洗錢防制法第19 條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金」。另外有關減刑之規定，112年6 月16日修正生效前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，113年8月2日修正生效前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。據此，如洗錢標的未達1億元，舊法法定刑為7年以下2月以上有期徒刑（屬不得易科罰金之罪，蓋修法前洗錢防制法第14條第3項規定僅為「宣告刑」之限制，不涉及法定刑之變動，可參閱當時立法理由及法務部108年7月15日法檢字第10800587920號函文），併科500萬元以下罰金；新法法定刑為6月以上5年以下有期徒刑（屬得易科罰金之罪），併科5,000萬元以下罰金。又舊法第14條第3項有「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，新法則無此規定。此外，新舊法均有自白減刑規定，但依112年6月16日修正生效前之舊法，只要「在偵查或審判中自白」，即應減刑，而11 3年8月2日修正生效前之舊法，則須「在偵查及歷次審判中均自白」，始能減刑；依新法規定，被告除須「在偵查及歷次審判中均自白」外，且設有「如有所得應自動繳交全部所得財物」之要件，固較舊法均為嚴格。　⑵關於新舊法之比較，應適用刑法第2條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用。而「法律有變更」為因，再經適用準據法相互比較新舊法之規定，始有「對被告有利或不利」之結果，兩者互為因果，不難分辨，亦不容混淆（最高法院110年度台上字第148 9號判決參照）。　⑶又法律變更是否有利行為人之判斷，依照通說應採取一種「具體的考察方式」，並非單純抽象比較犯罪構成要件及科處刑罰的效果，而應針對具體的個案，綜合考量一切與罪刑有關之重要情形予以比較（如主刑之種類與刑度、未遂犯、累犯、自首、其他刑之加重或減免事由等等），法律變更前後究竟何者對於行為人較為有利。據此，有關刑法第2條第1項為新舊法律比較，是否「較有利於行為人」，與刑法第55條想像競合規定「從一重處斷」僅以「法定刑之輕重」為準，依照刑法第33、35條比較輕重，而不論總則上加重、減輕其刑規定（最高法院109年度台上字第4207號判決意旨）者不同，縱屬總則性質之加重、減輕規定，亦應列入考量，凡與罪刑有關、得出宣告刑之事項，均應綜合考量，且比較之基礎為「具體個案之適用情形」而非「抽象之規定」，如該個案並無某總則性質之加重、減輕規定適用，自無庸考量該規定。　⑷本件被告於起訴書犯罪事實欄二㈠㈡所犯一般洗錢罪，依修正前洗錢防制法第14條第1項規定，其法定刑為有期徒刑2月以上7年以下，而被告於偵查及審判中均自白其所為一般洗錢犯行，依112年6月16日修正生效前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑後，其處斷刑範圍為有期徒刑1月以上6年11月以下（其特定犯罪即刑法第339條之4第1項第2款之加重詐欺取財罪所定最重本刑之刑，同為7年以下有期徒刑，故其宣告刑不生影響)。如依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，其法定刑為有期徒刑6月以上5年以下，因被告未自動繳交全部所得財物，不符合修正後洗錢防制法第23條第3項前段之減刑要件，故其處斷刑範圍仍為6月以上5年以下。據此，被告所犯一般洗錢罪最重主刑之最高度，依修正後之規定，其宣告刑之上限為有期徒刑5年，已低於依修正前規定之有期徒刑6年11月，顯然新法較有利於被告，依刑法第2條第 1項但書之規定，自應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段及第23條第3項前段之規定。　　㈡核被告所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、同法第216條、第210條之行使偽造私文書罪，及洗錢防制法第19條第1項後段、第2條第1款之洗錢罪。其於起訴書犯罪事實欄二㈡部分，雖先後2次向告訴人游美月收取款項，惟係其與本案詐欺集團成員共同對同一被害人施詐後分次取財，應僅構成一加重詐欺取財及洗錢之犯行。　　㈢被告就上開犯行，與「獅子王」、不詳收水及所屬本案詐欺集團其他不詳成年成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣又被告所參與偽造印文之行為，為偽造收據私文書之部分行為，而偽造私文書後復持以行使，偽造之低度行為，應為行使之高度行為所吸收，均不另論罪。　㈤再被告所犯行使偽造私文書、加重詐欺取財及洗錢等罪行，既在同一犯罪決意及計畫下所為行為，雖然時、地，在自然意義上並非完全一致，然仍有部分合致，且犯罪目的單一，依一般社會通念，認應評價為一行為方符合刑罰公平原則，即屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，各從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈥另被告上開2次犯行，分別侵害不同被害人之財產法益，其犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　　　㈦至新制定之詐欺犯罪危害防制條例第47條前段固規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」；惟此規定所指之「犯罪所得」，應為被害人所交付之受詐騙金額（最高法院113年度台上字第3589號判決參照）。本件被告於偵查及審判中固均坦承犯行而自白犯罪，然其顯未自動繳交全部犯罪所得，核與上開減刑規定並不相符，並無上開減刑規定之適用，併此敘明。　　㈧爰以行為人之責任為基礎，並審酌被告之素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可按，其為詐欺集團擔任收取轉交詐欺款項之車手，依照該集團之計畫而分擔部分犯行，利用一般民眾股票投資理財之需求及對於金融交易之信賴，作為施詐取財之手段，嚴重影響社會治安、交易秩序及人我際之信任關係，殊值非難，惟兼衡其犯後坦認犯行之態度，審判中與告訴人游美月成立調解、因告訴人林沛玲未到庭而未能與之和解，併考量被告參與犯罪之程度及分工角色、告訴人等受侵害情形，及被告自陳為國中畢業之智識程度、入監前無業，未婚，無子女，入監前與家人同住之家庭經濟與生活狀況，暨其犯罪之動機、目的、手段等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，資為懲儆。　㈨另按洗錢防制法第23條第3項前段規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」；又想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」。其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405、4408號判決參照）。本件被告於偵、審中就其所為洗錢犯行均自白不諱（見偵卷第279頁，本院卷第162、186 、188頁），然因其未自動繳交全部所得之財物，尚無可依上述規定減刑之情形，是本院於依刑法第57條規定量刑時，就被告所為洗錢部分犯行即想像競合輕罪部分，自無從審酌此事由，附此敘明。　㈩再本院衡酌被告上開所為2次犯行，均係在同日所為，相距間隔密接，且屬為同一詐欺集團工作所反覆實施，侵害法益固非屬於同一人，然數次擔任車手提領交付贓款之犯罪手法並無二致，犯罪類型同一，數罪對法益侵害之加重效應較低。依上說明，本於罪責相當性之要求，就該等部分整體犯罪之非難評價、各行為彼此間之偶發性、各行為所侵害法益之專屬性或同一性予以綜合判斷，及斟酌被告犯罪行為之不法與罪責程度、對其施以矯正之必要性，乃就前揭對被告所犯加重詐欺罪部分所量處之各該宣告刑，定其應執行之刑如主文所示。四、關於沒收部分：　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告鄭博宇行為後，新制定之詐欺犯罪危害防制條例第48條第 1項已有關於沒收供犯罪所用之物之明文規定，而洗錢防制法原第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，亦經修正改列同法第25條第1項，並均於113年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即現行詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項及洗錢防制法第25條第1項之規定。至若上開特別沒收規定所未規範之補充規定，諸如追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗錢防制法並無明文規定，應認即有刑法總則相關規定之適用。　㈡查詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定：「犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之」，乃採義務沒收主義。本件未扣案之偽造「盈家投資有限公司現儲憑證收據」（含其上偽造之「盈家投資有限公司」印文1枚）1張（照片見立卷第131頁）、扣案之偽造「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據（民國112年5月17日）」（含其上偽造之「廣源投資股份有限公司」印文1枚）1張（影本見偵22572卷第141頁）、偽造「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據（民國112年5月23日）」（含其上偽造之「廣源投資股份有限公司」印文1枚）1張（影本見偵22572卷第143頁），既均屬供被告為本案詐欺犯罪所用之物，即應依上規定，不問屬於被告與否，均予宣告沒收，而其中未扣案之偽造「盈家投資有限公司現儲憑證收據」1張，併依刑法第38條第4項之規定，諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；扣案之收據2張，則當得直接沒收，尚無不能或不宜執行沒收情形，自無庸諭知追徵價額。至上開偽造收據上偽造之「盈家投資有限公司」印文1枚、「廣源投資股份有限公司」印文2枚，已因該等收據之沒收而包括在內，自不應再依刑法第219條規定重為沒收之諭知，併此敘明。　㈢又洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」。本件被告參與洗錢犯行所收取之金額（即告訴人林沛玲、游美月遭詐取如起訴書犯罪事實欄二㈠㈡所示之金額），均已依指示將款項交付予本案詐欺集團不詳成員（見偵2257 2卷第277頁），而卷內查無事證足以證明被告確仍有收執該等款項，亦乏證據證明被告與本案詐欺集團成員就上開款項享有共同處分權，如就此部分對被告宣告沒收及追徵，實有過苛之虞，爰就上開洗錢之財物，依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收，併予敘明。　　㈣另按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1 第1項前段、第3項定有明文。又因犯罪所得之物，以實際所得者為限，苟無所得或尚未取得者，自無從為沒收追繳之諭知（最高法院89年度台上字第3434號判決參照）。本件被告擔任面交取款車手，所獲報酬即犯罪所得為6萬6,000元（計算式：50,000＋16,000），且係事後由不詳之人所交付乙節，業據其供承在卷（見偵22572卷第277、279頁），其雖與告訴人游美月成立調解，然尚未開始履行，不法所得仍舊保有，不能認為有實際合法發還或賠償被害人之情形，自應依刑法第38條之1第1項前段之規定，予以宣告沒收，又因未扣案，併依同條第3項之規定，諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　據上論結，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1、第2 99條第1項前段、第310條之2、第454條，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項，洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段，刑法第2條第1項、第2項、第11條、第28條、第216條、第210條、第3 39條之4第1項第2款、第55條、第51條第5款、第38條第4項、第3 8條之1第1項前段、第3項、第38條之2第2項，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。　本案經檢察官朱哲群提起公訴，檢察官蔡啟文到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　19　　日　　　　　　　　　刑事第十庭法　官　李冠宜如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書 (均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。附錄：本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第216條（行使偽造變造或登載不實之文書罪）行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第210條（偽造變造私文書罪）偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條　　有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第55條（想像競合犯）一行為而觸犯數罪名者，從一重處斷。但不得科以較輕罪名所定最輕本刑以下之刑。附件：臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第22572號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第15899號　　被　　　告　張家銘　男　49歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○街00巷00號　　　　　　　　　　　　（另案在法務部○○○○○○○○○　○○執行中）　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　鄭博宇　男　19歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路○00○0號　　　　　　　　　　　　（另案在法務部○○○○○○○○○　○○執行中）　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、張家銘與「陳智豪」及其他不詳詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上詐欺取財、洗錢、行使偽造特種文書、行使偽造私文書之犯意聯絡，進行以下之詐欺行為：由不詳詐欺集團成員向游美月施用「假投資」詐術，謊稱：集資操作股票云云，使游美月陷於錯誤，陸續匯款至人頭帳戶及面交款項；其中張家銘依「陳智豪」指示擔任民國11 2年3月31日之面交取款車手。張家銘先向「陳智豪」取得偽造之①「廣源投資股份有限公司收款收據」1張（印有【廣源投資】印文，扣案）、偽造之②「匯鋮投資股份有限公司專員張家銘」工作證1張（未扣案）；並由張家銘在①收據上簽署本名。準備完成後，張家銘於112年3月31日9時許，至臺北市○○區○○○路00號2樓摩斯漢堡餐廳與游美月見面。張家銘將上開②工作證交由游美月拍照，並於將①收據交付游美月收執後收取新臺幣（下同）280萬元；張家銘取得款項後，在面交地點附近，將贓款交付「陳智豪」，以此隱匿詐欺犯罪所得之來源、去向。（112年度偵字第22572號）　二、鄭博宇與通訊軟體TELEGRAM暱稱「獅子王」之人、不詳收水及其他不詳詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上詐欺取財、洗錢、行使偽造私文書之犯意聯絡，進行以下之詐欺行為：　㈠由不詳詐欺集團成員向林沛玲施用「假投資」詐術，謊稱：AI 關注股票云云，使林沛玲陷於錯誤，陸續匯款至人頭帳戶及面交款項；其中鄭博宇依「獅子王」指示擔任112年5月17日之面交取款車手。鄭博宇依「獅子王」提供之檔案至超商列印偽造之③「盈家投資有限公司現儲憑證收據」1張（印有【盈家投資有限公司】印文，未扣案）；填寫完畢後並以其本名「鄭博宇」之印章蓋印。準備完成後，鄭博宇以名下0000 000000門號聯繫林沛玲，於112年5月17日14時30分許，至臺北市○○區○○○路0段000○0號統一超商外與林沛玲見面。鄭博宇提供上開③收據供林沛玲拍照，並向林沛玲收取163萬元；鄭博宇取得款項後，復依「獅子王」在面交地點附近，將贓款交付不詳收水，以此隱匿詐欺犯罪所得之來源、去向。（11 3年度偵字第15899號）　㈡由不詳詐欺集團成員向游美月施用「假投資」詐術，謊稱：集資操作股票云云，使游美月陷於錯誤，陸續匯款至人頭帳戶及面交款項；其中鄭博宇依「獅子王」指示擔任112年5月17 日及23日之面交取款車手。鄭博宇依「獅子王」提供之檔案至超商列印偽造之④112年5月17日「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據」1張（印有【廣源投資股份有限公司】印文，扣案）、偽造之⑤112年5月23日「廣源投資股份有限公司現儲憑證收據」1張（印有【廣源投資股份有限公司】印文，扣案）及不詳工作證；前開收據填寫完畢後均以其本名「鄭博宇」之印章蓋印。準備完成後，鄭博宇接續於112年5月 17日15時35分許、112年5月23日13時48分許，至臺北市○○區 ○○○路00號2樓摩斯漢堡餐廳與游美月見面。鄭博宇分別提供上開④、⑤收據供游美月收執，並依序向游美月收取300萬元、220萬7500元；鄭博宇取得款項後，各次復依「獅子王」在面交地點附近，將贓款交付不詳收水，以此隱匿詐欺犯罪所得之來源、去向。（112年度偵字第22572號）　三、案經游美月訴由臺北市政府警察局士林分局、林沛玲訴由臺北市政府警察局北投分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、前揭犯罪事實，業據被告張家銘、鄭博宇於警詢時及偵訊中坦承不諱，並與告訴人游美月於警詢時及偵訊中具結之證述、告訴人林沛玲於警詢之證述時相符，復有如後證據附卷可憑，足徵被告張家銘、鄭博宇之自白與事實相符，其等犯嫌堪予認定。　㈠112年度偵字第22572號　⒈告訴人游美月提供之受騙資料（含上開①④⑤收據及其他次交款收據翻拍照片、交易明細、虛假契約翻拍、與詐欺集團對話）（第107至149頁）；不詳收據翻拍照片（第185頁）；　⒉被告張家銘使用之②工作證、被告鄭博宇使用之不詳工作證翻拍照片（第101至103頁）；　⒊被告張家銘於112年3月31日取款之監視器影像（第37頁）、被告鄭博宇於112年5月23日取款之監視器影像（第105至106 頁）　⒋內政部警政署刑事警察局鑑定書（扣案收據採得被告鄭博宇指紋）（第55至58頁）；　㈡113年度偵字第15899號　⒈0000000000門號申登資料（立字卷第97頁）；　⒉告訴人林沛玲提供之交易明細（立字卷第63至81頁）；　⒊告訴人林沛玲與詐欺集團之對話（含③收據翻拍照片、泰達幣交易明細）（立字卷第83至95頁）。二、罪名及罪數　㈠核被告張家銘所為，係犯①刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、②洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢、 ③刑法第216條、第212條之行使偽造特種文書、④刑法第216 條、第210條之行使偽造私文書等罪嫌。被告與「陳智豪」及其他不詳詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，上開罪名請均依共同正犯論處。又被告係以一行為同時觸犯上開罪名，屬想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以加重詐欺罪處斷。　㈡核被告鄭博宇所為，均係犯①刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、②洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢、③刑法第216條、第210條之行使偽造私文書等罪嫌。被告偽印上開③④⑤收據之行為，均為行使前之階段行為，則偽造之低度行為，為行使之高度行為所吸收，請皆不另論罪。被告與「獅子王」、不詳收水及其他不詳詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，上開罪名請均依共同正犯論處。又被告係以一行為同時觸犯上開罪名，屬想像競合犯，請依刑法第5 5條規定，從一重論以加重詐欺罪處斷。再被告鄭博宇涉嫌詐欺告訴人游美月、林沛玲，犯意有別、行為互殊，請予分論併罰。三、沒收　㈠上開①④⑤收據業經告訴人游美月交付扣案，①收據上【廣源投資】、④⑤收據上【廣源投資股份有限公司】之印文（各1枚），均屬偽造之印文，請皆依刑法第219條規定，沒收之。　㈡被告鄭博宇自承就告訴人游美月部分取得5萬元、告訴人林沛玲部分取得1萬6000元之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1 項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣士林地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　23　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　朱哲群本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　9 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　黃法蓉附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第216條（行使偽造變造或登載不實之文書罪）行使第 210 條至第 215 條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處 1 年以下有期徒刑、拘役或 9 千元以下罰金。中華民國刑法第210條（偽造變造私文書罪）偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處 5 年以下有期徒刑。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2024-12-19

SLDM-113-審訴-1472-20241219-1

司促

臺灣南投地方法院

支付命令

臺灣南投地方法院支付命令 113年度司促字第7529號債權人臺灣銀行股份有限公司法定代理人吳佳曉債務人林沛玲黃宜珊一、債務人應向債權人連帶給付新臺幣462,033元，及如附表所示之利息、違約金，並連帶賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人林沛玲邀同債務人黃宜珊為連帶保證人，向債權人訂借就學貸款放款借據，結欠本金計新臺幣462,033元整，另加計利息與違約金，詳如附表所載。㈡依借據約定，債務人有任何一宗債務不依約清償本金、利息時，即喪失分期償還權利，債權人得終止契約，追償全部借款本息暨違約金，詎債務人林沛玲未依約履行繳款，迭經催討未果，債務人黃宜珊既為連帶保證人，自應負連帶清償責任。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 113 年 11 月 27 日民事庭司法事務官附表利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣462,033元林沛玲、黃宜珊自民國113年7月1日起至清償日止年息2.775% 違約金：本金序號本金相關債務人違約金起算日違約金截止日違約金計算方式 001 新臺幣462,033元林沛玲、黃宜珊自民國113年8月2日起至清償日止其逾期在6個月以內者，按上開利率百分之10，逾期超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。 ※附記：一、嗣後遞狀均須註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書、聲請人請勿庸另行聲請。三、債務人如有戶籍地以外之其他可為送達之地址，請債權人應於收受本命令後7日內向本院陳報，以利合法送達本命令。

2024-11-27

NTDV-113-司促-7529-20241127-1

上訴

臺灣高等法院

洗錢防制法等

臺灣高等法院刑事判決 113年度上訴字第2947號上訴人即被告金琮宸選任辯護人周仕傑律師上列上訴人即被告因違反洗錢防制法等案件，不服臺灣新北地方法院113年度金訴字第35號，中華民國113年4月8日第一審判決（起訴案號：臺灣新北地方檢察署112年度偵字第53163、59850、6 4270號及移送併辦案號：112年度偵字第67987、67999、69592、 76672及113年度偵字第533號)提起上訴，本院判決如下：主文上訴駁回。事實一、金琮宸知悉金融帳戶帳號係個人財產、信用之表徵，如隨意交予他人使用，可能供作財產犯罪之使用，而犯罪者取得他人金融帳戶網路銀行帳號及密碼之目的在於取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，竟仍基於縱前開取得帳戶資料之人利用該帳戶詐欺取財，並掩飾、隱匿特定犯罪所得以洗錢，而不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢不確定故意，先於民國112年4月17日，依真實姓名年籍均不詳，通訊軟體LINE暱稱為「陳理專」(以下簡稱陳理專)之成年人指示，將其申辦之合作金庫商業銀行帳號為0000000000000號之帳戶（下稱本案帳戶）網路銀行帳號、密碼、OTP門號等資料提供予陳理專使用，並依陳理專之指示將特定帳戶（帳戶資料均詳卷）設為本案帳戶之約定轉帳帳戶。嗣陳理專及其所屬詐欺集團成員，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，以如附表一所示之方式，向如附表一所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，分別匯款如附表一所示之金額至本案帳戶內後，該等款項旋經詐欺集團成員轉匯一空，而掩飾、隱匿犯罪所得之去向及所在。二、案經梁梅華訴由新北市政府警察局中和分局，廖淑女訴由臺中巿政府警察局第五分局，李美綢訴由臺北巿政府警察局大安分局，劉國謙訴由高雄市政府警察局三民第二分局、林風池訴由高雄市政府警察局鼓山分局，蕭雅雯訴由彰化縣警察局和美分局，孟慶蘭訴由高雄市政府警察局前鎮分局，吳昭孟、林沛玲、張秀鈴、林文演訴由新北市政府警察局三峽分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴及移送併辦。理由一、證據能力部分　㈠本判決認定上訴人即被告金琮宸(下稱被告)犯罪事實所依據之被告以外之人於審判外之言詞及書面陳述，雖均屬傳聞證據。惟檢察官、被告及其選任辯護人於本院審理時均不爭執其證據能力，且迄本件言詞辯論終結時，均未對各該證據之證據能力聲明異議（見本院卷第249頁至第257頁）。本院審酌該等證據資料製作時之情況，尚無違法不當或證明力明顯過低之瑕疵，與本案此部分待證事實復俱有關聯性，認以之作為本案證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，具有證據能力。㈡其餘資以認定被告本案犯罪事實之非供述證據（詳如下述）與本案事實均具有關聯性，且均查無實施刑事訴訟程序之公務員違背法定程序所取得之情事，依刑事訴訟法第158條之4 反面解釋，亦均有證據能力。二、事實認定部分　　訊之被告固坦承有將本案帳戶之網路銀行帳號、密碼等資訊提供予陳理專使用，並將指定帳戶設為本案帳戶之約定轉帳帳戶等事實，惟否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯行，並以：係單純想要從事虛擬貨幣投資，才交付本案帳戶之網路銀行帳號、密碼、OTP門號等資料給陳理專，不知道這與詐欺、洗錢有關等語。辯護人則以：被告當時是為了要投資而提供帳戶資料，被告並未從中獲取任何報酬，且被告發現有異以後有報警，顯見被告無幫助詐欺、洗錢之犯意等語為被告辯護。經查：　㈠不爭執事項　　本案帳戶為被告所有及開立，而被告除有依陳理專之指示，於112年4月17日將本案帳戶之網路銀行帳號、密碼及OTP門號等資料提供予陳理專使用外，並依陳理專之指示，將特定帳戶設為本案帳戶之約定轉帳帳戶乙節，業據被告自承在卷（原審卷第82至83頁及本院卷第163頁），並有本案帳戶之開戶基本資料、網路銀行事故表在卷可稽（偵卷一第115頁，偵卷八第72頁）。而附表一各編號所示之告訴人、被害人遭詐欺集團成員以附表一各編號所示之詐欺方式詐騙，而於附表一各編號所示之匯款時間，分別匯款如附表一各編號所示金額至本案帳戶後，旋遭該詐欺集團成員轉匯至其他帳戶後領出等事實，業據如附表二人證欄位所示證人於警詢時分別證述確實，復有附表二書證欄位所列之文件、本案帳戶之交易明細（偵卷一第117至119頁）附卷足參。是被告提供予陳理專之本案帳戶，確已遭他人用以作為取得詐欺告訴人、被害人之匯款犯罪工具之事實，堪以認定。　㈡金融機構帳戶事關存戶個人財產權益之保障，具個人專屬性，若與存戶之網路銀行帳號及密碼結合，私密性更高，倘有不明金錢來源，攸關個人法律上之責任，故除非與本人具密切親誼或信賴關係者，難認有何流通使用之可能，一般人均有妥為保管防阻他人任意使用之認識，縱偶因特殊情況需將網路銀行帳號及密碼交付他人，亦必深入了解對方之背景、可靠性及用途，確認無誤後方提供使用，始符常情。況邇來用人頭帳戶遂行財產犯罪案件層出不窮，新聞媒體對於犯罪者常大量收集他人存款帳戶，持以供作犯罪使用，藉此逃避檢、警查緝之情事，亦多所報導，依當前社會一般人之智識程度與生活經驗，對於非依正常程序要求提供金融帳戶網路銀行帳號及密碼者，均能預見係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用，已屬一般之生活經驗與通常事理，並為公眾週知之事。而被告於原審審理時自述學歷為高職畢業，曾擔任志願役1年，亦分別有在工地及機車行工作等語（原審卷第82頁、本院卷第264頁），顯見被告已有社會歷練及工作經驗，且其智識能力亦無異於常人之處，故對於持有帳戶之網路銀行帳號及密碼者，即可使用該帳戶為各類交易，帳戶之網路銀行帳號及密碼係個人重要理財工具，應妥為保管，不輕易交予他人之情，當有所認識。然：　⑴被告就其與陳理專聯絡之經過，於原審審理時陳稱：我在臉書社團看到虛擬貨幣投資資訊，即加入對方的LINE，他的LI NE暱稱為陳理專，我不知道他的本名，也不知道他在什麼機構上班，我沒有跟他要名片；因為群組上好像很多人跟著陳理專一起投資都有賺到錢，但那些人我都不認識；我不了解陳理專要怎麼投資，只是聽信於他，就把所有帳戶資料提供給他等語（原審卷第82至83頁），足見被告與陳理專全不相識，亦未曾見陳理專提出任何投資績效說明，更遑論有何信賴關係存在。　⑵被告於本院審理時坦言：本案帳戶是新開設的帳戶，提供帳戶時裡面沒有錢(本院卷第261頁)。而佐以其於原審理中自承：當時有在通訊軟體中有跟陳理專說：「真的會保密嗎」、「有點害怕」，是怕交出帳戶資料，對方會拿去做不法用途，但是因為本案帳戶內沒有錢，想多賺一點錢，還是交付帳戶資料給對方等語（本院卷第83頁）。是被告當時顯已察覺對方所宣稱之投資方式，係異於一般投資之正常流程，且對方要求其提供本案帳戶之網路銀行帳號及密碼之合理性及必要性，與該投資之合法性顯有可疑，其對於將攸關個人財產、信用且具專有性之金融帳戶網路銀行帳號及密碼交予陳理專，可能被用於非法用途，顯已有所認知。惟被告竟未再進一步查證陳理專所聲稱之投資虛擬貨幣等節是否屬實、是否果真有教導其操作虛擬貨幣，且未留下對方實際聯絡方式以供後續追蹤其帳戶資料之使用情形，復未釐清提供帳戶資料與投資虛擬貨幣間之關聯性，即不加思索僅憑對方之隻字片語，輕率將屬人性極高之網路銀行帳號及密碼逕行提供予不詳之人使用，任憑他人使用帳戶，將自己之利益置於他人利益之上，自已彰顯其具有縱其金融帳戶淪為供作詐欺及洗錢之犯罪工具，亦與本意無違之心態。　⑶至被告辯稱：係為投資虛擬貨幣，方交付本案帳戶予陳理專乙節。然被告無法提供述陳理專之年籍資料以利檢警追查，以如前述。再者，被告於警詢時自述案發當時之經濟狀況為「勉持」(偵卷一第7頁)。其於本院審理時表示：所謂的免持是指當時的經濟狀況為收入與支出是差不多打平等語(本院卷第261頁)。依被告自述當時經濟狀況，實難想像被告尚有多餘款項可用以投資其毫無涉略之虛擬貨幣。再者，被告雖稱：在提供本案帳戶後，為了投資，有以無卡存摺方式，分2筆各存款新臺幣(下同)3萬元至陳理專指定的另一個帳戶，然其現已不知存入帳戶為何語(本院卷第261頁)。惟被告斯時經濟既非寬裕，為確保投資得以獲利，理應會妥善保存相關資料以利追討，然被告竟於匯款後未加以聞問，此亦悖於常理。是被告所辯，既無事證以實其說，且亦有悖於事理之處，自不足採。　⑷末就被告選任辯護人為被告辯護稱：有主動向警局報案，亦有向銀行掛失上開帳戶，足證並無詐欺、洗錢之犯意乙節：　　依卷附被告所提供其與陳理專於通訊軟體LINE之對話可知( 偵卷一第105頁)，被告於交出本案帳戶資料後，已知悉帳戶內有多筆轉帳紀錄。而被告於原審及本院準備程序時，亦均坦言於112年4月24日即無法與陳理專取得連繫(原審卷第83 頁及本院卷第163頁)，然被告竟遲至同年5月8日始向警局報案，且並無辦理掛失帳戶之情形，有新北市政府警察局三峽分局三峽派出所陳報單、調查筆錄、受理各類案件紀錄表及合作金庫銀行三峽分行113年8月13日函文在卷可參（原審卷第41至44、55頁及本院卷第185頁）。倘被告確如其前所述係委請陳理專代為投資虛擬貨幣且曾款匯至陳理專指定帳戶，於無法與陳理專取得連連繫之際，理應立即向警方詢求協助或向銀行確認本案帳戶狀況，然由被告未加以聞問甚而遲至同年5月8日始報案及向銀行辦理結清等情以觀，益徵被告有幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意。再者，被告報案及結清帳戶之原因多端，主觀上或係出於脫免刑事牽連，或為減輕賠償責任所為補救，尚難以事後之報案或結清帳戶行為逕行回溯推論被告提供本案帳戶資料時，並無幫助詐欺或幫助洗錢之不確定故意。㈢綜上所述，本案事證明確，被告所辯不足採信，被告犯行堪以認定，應依法論科。　三、論罪科部分　㈠新舊法比較　　被告本案行為後，洗錢防制法於113年7月31日經修正公布，自113年8月2日起生效施行。經查，修正前洗錢防制法第14 條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」（但因有同條第3項「不得科以超過特定犯罪所定最重本刑之刑」規定，故最高度刑亦不得超過詐欺罪之有期徒刑5年），嗣修正並調整條次移為第19條第1項「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上 5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」被告本案犯幫助洗錢之財物並未達1億元，該當於修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定（6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金）。依被告行為時即修正前之洗錢防制法第14條第1項之法定最低度刑為有期徒刑2月，依同條第3項規定所宣告之刑度最高不得超過5年，修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定最低刑為有期徒刑6月，最高為5 年。兩者比較結果（兩者之最高刑度相同，應比較最低刑度），以修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，對被告較為有利，依刑法第2條第1項但書規定，應適用113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項之規定。㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，暨犯同法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。被告係將本案帳戶之網路銀行帳號及密碼等資料提供予他人，充作詐欺匯入款項所用，並有掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向及所在之洗錢犯行，其上開行為具行為局部之同一性，在法律上應評價為一行為較為合理，而屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，依刑法第55條前段之規定，應從一重以幫助洗錢罪論處。　㈢刑之減輕事由　　被告並未實際參與詐欺犯行，係以幫助之意思參與實施犯罪構成要件以外之行為，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30 條第2項規定，減輕其刑。　㈣上訴駁回之理由　　原審同此見解，並以行為人責任為基礎，審酌被告可預見本案帳戶資料可能遭他人供作詐欺取財及洗錢之工具使用，竟任意提供他人使用，已造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害社會治安，助長社會犯罪風氣，更使詐欺集團成員詐取告訴人、被害人之財物後，得以製造金流斷點，破壞金流秩序之透明穩定，造成司法單位追緝之困難，且被告配合詐欺集團設定約定轉帳帳戶，使詐欺集團得以快速移轉贓款，造成危害甚鉅，所為實值非難；並考量被告於本案前無其他經法院論罪科刑之紀錄，有本院被告前案紀錄表存卷可查，素行尚可；兼衡被告犯罪之動機、目的、手段、犯罪後否認犯行之態度，且迄今僅與附表一編號5之告訴人經原審調解成立，有調解筆錄可參（原審卷第141頁），尚未與其餘告訴人、被害人和解，未能完整填補其犯罪所生損害之犯後態度、告訴人、被害人受騙匯入本案帳戶之數額，暨被告於原審審理中自述高職畢業之教育程度、目前在機車行當學徒、獨居之生活狀況（原審卷第173頁）等一切情狀，量處被告有期徒刑10月，併科罰金5萬元，並諭知罰金如易服勞役，以1,000元折算1日。經核原審認事用法均無違誤，量刑亦屬妥適，並無失之過重或違反罪責相當原則之不當。被告上訴仍否認犯罪，並無可採，理由業經本院詳述如前。且被告除於原審審理時有與告訴人林沛玲達成和解外，於本院審理迄今尚未與其他被害人商談和解事宜（見本院卷第188頁），有關科刑情狀事由亦無任何改變，是被告上訴並無理由，應予駁回。至原審雖未及論述上開新舊法比較，但比較後之適用法律罪名及刑度，結論並無不同，因此仍不構成撤銷理由，併此敘明。　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第368條，判決如主文。本案經檢察官曾開源提起公訴，檢察官楊景舜、陳旭華、黃筳銘於原審移送併辦，檢察官林俊傑到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　17　　日刑事第七庭審判長法　官吳秋宏法　官邰婉玲法　官柯姿佐以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。書記官蔡硃燕中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　17　　日附錄：本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。　　修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：編號告訴人詐欺方式匯款時間匯款金額 1 蕭雅雯併辦由該詐欺集團某成員，於000年0月00日下午1時37分許，以通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」、「陳婉琳」、「盈家客服」向蕭雅雯佯稱：可在「盈家」網站投資股票獲利云云，致蕭雅雯陷於錯誤而匯款。 112年4月19日上午9時31分許 5萬元 2 李俊儀被害人併辦由該詐欺集團某成員，於112年4月19日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「盈家客服」向李俊儀佯稱：可在「盈家」網站投資股票獲利云云，致蕭雅雯陷於錯誤而匯款。 112年4月19日上午9時43分許 5萬元 112年4月19日上午9時44分許 5萬元 3 吳昭孟併辦由該詐欺集團某成員，於112年4月19日上午9時51分前不久某時許，以通訊軟體LINE暱稱「盈家客服」、「華隆-黃經理」向吳昭孟佯稱：可在「盈家」、「華隆」網站投資股票獲利云云，致吳昭孟陷於錯誤而匯款。 112年4月19日上午9時51分許 10萬元 4 陳劉環被害人併辦由該詐欺集團某成員，於112年3月3日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」、「林怡君」、「盈家客服」向陳劉環佯稱：可協助陳劉環下單買賣AI股票及申購股票云云，致陳劉環陷於錯誤而匯款。 112年4月20日上午10時21分許 40萬元 5 林沛玲併辦由該詐欺集團某成員，於112年3月3日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「阿魯米」、「品瑤-阿魯米服」、「盈家客服」、「煥」向林沛玲佯稱：無須自己關注股票，可使用AI協助林沛玲投資股票云云，致林沛玲陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午9時10分許 10萬元 6 盧銘麟被害人併辦由該詐欺集團某成員，於112年4月21日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「盈家客服」向盧銘麟佯稱：可有投資老師可協助投資虛擬貨幣云云，致盧銘麟陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午9時29分許 20萬元 7 羅娥被害人併辦由該詐欺集團某成員，於112年2月25日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」、「張美鈴」、「盈家客服」向羅娥佯稱：可提供個股資訊供羅娥在「盈家」網站投資股票獲利云云，致羅娥陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午10時9分許 20萬元 8 張秀鈴併辦由該詐欺集團某成員，於112年3月中旬，以通訊軟體LINE暱稱「張美鈴」、「盈家客服」向張秀鈴佯稱：可提供股票訊息讓張秀鈴在「盈家」網站投資股票獲利云云，致張秀鈴陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午10時17分許 18萬5,000元 9 林文演併辦由該詐欺集團某成員，於112年2月17日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「邱沁宜」、「小燕子」、「盈家客服」向林文演佯稱：可提供股票訊息讓林文演在「盈家」網站投資股票獲利云云，致林文演陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午11時13分許 10萬元 10 劉國謙併辦由該詐欺集團某成員，於112年3月28日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「陳莉莉」、「林雯婷」向劉國謙佯稱：可在「威旺」、「和鑫」網站認購股票云云，致劉國謙陷於錯誤而匯款。 112年4月21日上午11時19分許 20萬元 11 梁梅華由該詐欺集團某成員，於112年4月21日中午12時31分前不久某時許，以通訊軟體LINE暱稱「詩涵」向梁梅華佯稱：可在「和鑫」網站投資股票獲利云云，致梁梅華陷於錯誤而匯款。 000年0月00日下午1時41分許 20萬元 12 廖淑女由該詐欺集團某成員，於112年4月24日上午9時35分前不久某時許，以通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」向廖淑女佯稱：可在指定之網站投資股票獲利云云，致廖淑女陷於錯誤而匯款。 112年4月24日上午9時35分許 20萬元 13 李美綢由該詐欺集團某成員，於112年3月13日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「沈春華」、「Caroline」、「盈家客服」向李美綢佯稱：可在「盈家」網站投資股票獲利云云，致李美綢陷於錯誤而匯款。 112年4月24日中午12時28分許 10萬元 112年4月26日上午10時51分許 20萬元 14 林風池併辦由該詐欺集團某成員，於000年0月間，以通訊軟體LINE向林風池佯稱：可在「六和」、「威旺」網站投資股票獲利云云，致林風池陷於錯誤而匯款。 000年0月00日下午2時12分許 5萬元 15 孟慶蘭併辦由該詐欺集團某成員，於112年3月1日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「賴憲政」、「予菲」向孟慶蘭佯稱：股票中獎，兌獎前需先匯款相關費用，日後會在匯還予孟慶蘭云云，致孟慶蘭陷於錯誤而匯款。 112年4月26日上午9時50分許 20萬元附表二：編號事實人證書證 1 附表一編號1 證人即告訴人蕭雅雯於警詢時之證述（偵卷六第15至16頁）蕭雅雯之郵政存簿儲金簿封面及內頁影本、對話記錄截圖（偵卷六第19至27、45至65頁） 2 附表一編號2 證人即被害人李俊儀於警詢時之證述（偵卷八第10至11頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局新店分局江陵派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、網路銀行轉帳交易結果通知截圖（偵卷八第42、52、104頁） 3 附表一編號3 證人即告訴人吳昭孟於警詢時之證述（偵卷八第12至13頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局三民第二分局鼎山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、梅山鄉農會存摺封面及內頁影本、嘉義縣梅山鄉農會匯款回條、對話記錄（偵卷八第43、53、107至110、116至138頁） 4 附表一編號4 證人即被害人陳劉環於警詢時之證述（偵卷八第14至15頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局左營分局文自派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款申請書、對話記錄（偵卷八第44、54、142、150至152頁） 5 附表一編號5 證人即告訴人林沛玲於警詢時之證述（偵卷八第16至21頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局大安分局和平東路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、林沛玲之中國信託銀行帳戶交易明細、對話記錄（偵卷八第45、55、154至157、164至170頁） 6 附表一編號6 證人即被害人盧銘麟於警詢時之證述（偵卷八第22至23頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局楊梅分局楊梅派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、上海商業儲蓄銀行存摺封面及內頁影本、對話記錄（偵卷八第46、56、174、177至179頁反面） 7 附表一編號7 證人即被害人羅娥於警詢時之證述（偵卷八第24至25頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、宜蘭縣政府警察局宜蘭分局民族派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、華南銀行存摺封面及內頁影本、對話記錄（偵卷八第47至48、57、181至183、186至191頁） 8 附表一編號8 證人即告訴人張秀鈴於警詢時之證述（偵卷八第26至27頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局龜山分局龜山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、泰山區農會匯款申請書、對話記錄、虛擬貨幣買賣合約書影本（偵卷八第49、58、193頁反面、195至223頁） 9 附表一編號9 證人即告訴人林文演於警詢時之證述（偵卷八第28頁正反面）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局永和分局警備隊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、嘉義縣梅山鄉農會匯款回條、梅山鄉農會存摺封面翻拍照片（偵卷八第50、59、227頁反面至228頁） 10 附表一編號10 證人即告訴人劉國謙於警詢時之證述（偵卷四第15至31頁）對話記錄截圖（偵卷四第33至39頁） 11 附表一編號11 證人即告訴人梁梅華於警詢時之證述（偵卷一第11至14頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局中正第一分局博愛路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、對話記錄、詐欺投資網站翻拍照片、梁梅華之臺灣土地銀行帳戶交易明細、臺灣土地銀行匯款申請書（偵卷一第15至27、30頁） 12 附表一編號12 證人即告訴人廖淑女於警詢時之證述（偵卷二第41至43頁）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、合作金庫銀行存款憑條客戶收執聯、臺中市政府警察局第五分局松安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷二第19至20、23、37頁） 13 附表一編號13 證人即告訴人李美綢於警詢時之證述（偵卷三第11至16頁）國泰世華商業銀行匯出匯款憑證、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局大安分局安和路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷三第19、37至38、41至42頁） 14 附表一編號14 證人即告訴人林風池於警詢時之證述（偵卷五第29至30頁）板信商業銀行匯款申請書、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局左營分局文自派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷五第33、39、41頁） 15 附表一編號15 證人即告訴人孟慶蘭於警詢時之證述（偵卷七第4至5頁反面）加密貨幣買賣合約影本、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局前鎮分局復興路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷七第10、19、21頁） ◎卷宗名稱及代號索引編號卷宗名稱代號 1 112年度偵字第53163號卷偵卷一 2 112年度偵字第59850號卷偵卷二 3 112年度偵字第64270號卷偵卷三 4 112年度偵字第67987號卷偵卷四 5 112年度偵字第67999號卷偵卷五 6 112年度偵字第69592號卷偵卷六 7 112年度偵字第76672號卷偵卷七 8 113年度偵字第533號卷偵卷八

2024-10-17

TPHM-113-上訴-2947-20241017-1

司票

臺灣新北地方法院

本票裁定

臺灣新北地方法院簡易庭民事裁定 113年度司票字第11040號聲請人遠信國際租賃股份有限公司法定代理人沈文斌相對人林沛玲上列當事人間聲請對本票准許強制執行事件，本院裁定如下：　　主　文相對人於民國一百一十一年七月六日簽發本票內載憑票無條件支付新臺幣（下同）壹拾萬肆仟捌佰元，其中之肆萬零柒佰伍拾捌元及自民國一百一十三年五月十三日起至清償日止，按年息百分之十六計算之利息，得為強制執行。聲請程序費用新臺幣伍佰元由相對人負擔。　　理　由一、本件聲請意旨以：聲請人執有相對人簽發如主文所示之本票，付款地為本院轄區，經到期後提示尚有如主文所示之請求金額及利息未獲清償，為此提出本票一件，聲請裁定准許強制執行。二、本件聲請核與票據法第123條規定相符，應予准許。三、依非訟事件法第21條第2 項、第78條，裁定如主文。四、如對本裁定抗告，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,000元。五、發票人如主張本票係偽造、變造者，應於接到本裁定後20日之不變期間內，對執票人向本院另行提起確認之訴。六、發票人已提確認之訴者，得依非訟事件法第195條規定聲請法院停止執行。　　　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　4 　　日　　　　　　　　　簡易庭司法事務官蔡松儒附註：一、案件一經確定本院即依職權核發確定證明書，債權人毋庸具狀聲請。二、事後遞狀應註明案號及股別。

2024-10-04

PCDV-113-司票-11040-20241004-1