Know99判決書

司促

臺灣橋頭地方法院

支付命令

臺灣橋頭地方法院支付命令　　　 114年度司促字第1114號債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實債務人鍾曼琳一、債務人應向債權人給付新臺幣柒萬柒仟參佰壹拾捌元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：（一）依金融監督管理委員會中華民國104年1月13日金管銀國字第10300348710號函及中華民國105年7月14日金管銀票字第10500160540號函，得就既有客戶受理線上申辦業務，並以確認申請人身分替代徵信程序處理郵寄、傳真或網路申請案件，債務人為聲請人既有之存款客戶，透過網路銀行申請信用卡，並以簡訊驗證其確為本人申辦，合先敘明。（二）債務人與聲請人訂有信用卡契約，申請並持用聲請人所發行之0000000000000000ＶＩＳＡ國際信用卡，進行消費或預借現金，現積欠新臺幣（下同）77,318元整，其中已到期本金72 ,168元整（已到期之本金72,168元與分期交易未清償餘額0 元），應自114年1月11日起至清償日止按附表計算之利息；另其中已到期之利息3,646元、違約金雜費計1,504元、分期手續費未清償餘額0元。聲請人多次催討仍未獲償付，爰依民事訴訟法第五百零八條之規定，狀請鈞院鑒核，惠賜支付命令，俾保權益。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 2 月 10 日民事庭司法事務官任士慧附表本金序號本金利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣 8470元自民國 114 年 01月 11日起至清償日止年息百分之七點五 002 新臺幣 38619元自民國 114 年 01月 11日起至清償日止年息百分之十四點七五 003 新臺幣 25079元自民國 114 年 01月 11日起至清償日止年息百分之十五 ◎附註：一、債權人、債務人如於事後遞狀請註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書，債權人毋庸另行聲請。

2025-02-10

CTDV-114-司促-1114-20250210-1

司促

臺灣南投地方法院

支付命令

臺灣南投地方法院支付命令 114年度司促字第674號債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實債務人陳紫彤即陳婉瑜一、債務人應向債權人給付新臺幣32,841元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠依金融監督管理委員會中華民國104年1月13日金管銀國字第1 0300348710號函及中華民國105年7月14日金管銀票字第1050 0160540號函，得就既有客戶受理線上申辦業務，並以確認申請人身分替代徵信程序處理郵寄、傳真或網路申請案件，債務人為聲請人既有之存款客戶，透過網路銀行申請信用卡，並以簡訊驗證其確為本人申辦，合先敘明。㈡債務人與聲請人訂有信用卡契約，申請並持用聲請人所發行之0000000000000000ＶＩＳＡ國際信用卡，進行消費或預借現金，現積欠新臺幣（下同）32,841元整，其中已到期本金29,3 11元整（已到期之本金29,311元與分期交易未清償餘額0元），應自114年1月21日起至清償日止按附表計算之利息；另其中已到期之利息1,814元、違約金雜費計1,716元、分期手續費未清償餘額0元。聲請人多次催討仍未獲償付，爰依民事訴訟法第508條之規定，狀請鈞院鑒核，惠賜支付命令，俾保權益。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 2 月 8 日民事庭司法事務官附表利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣29,311元陳紫彤即陳婉瑜自民國114 年1月21日起至清償日止年息百分之15 ※附記：一、嗣後遞狀均須註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書、聲請人請勿庸另行聲請。三、債務人如有戶籍地以外之其他可為送達之地址，請債權人應於收受本命令後7日內向本院陳報，以利合法送達本命令。

2025-02-08

NTDV-114-司促-674-20250208-1

司促

臺灣宜蘭地方法院

支付命令

臺灣宜蘭地方法院支付命令 114年度司促字第584號債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實債務人陳佳吟一、債務人應向債權人清償新臺幣（下同）24,343元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：（一）依金融監督管理委員會中華民國104年1月13日金管銀國字第10300348710號函及中華民國105年7月14日金管銀票字第10500160540號函，得就既有客戶受理線上申辦業務，並以確認申請人身分替代徵信程序處理郵寄、傳真或網路申請案件，債務人為債權人既有之存款客戶，透過網路銀行申請信用卡，並以簡訊驗證其確為本人申辦，合先敘明。（二）債務人與債權人訂有信用卡契約，申請並持用債權人所發行之0000000000000000ＶＩＳＡ國際信用卡，進行消費或預借現金，現積欠24,343元整，其中已到期本金21,385元整（已到期之本金21,385元與分期交易未清償餘額0元），應自民國1 14年2月4日起至清償日止按附表計算之利息；另其中已到期之利息1,709元、違約金雜費計1,249元、分期手續費未清償餘額0元。債權人多次催討仍未獲償付，爰依民事訴訟法第5 08條之規定，狀請鈞院鑒核，惠賜支付命令，俾保權益。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 2 月 8 日臺灣宜蘭地方法院民事庭司法事務官孫家豪附表 114年度司促字第000584號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 742元陳佳吟自民國 114 年 02月 04日起至清償日止年息百分之六點六六 002 2338元陳佳吟自民國 114 年 02月 04日起至清償日止年息百分之七點五 003 11713元陳佳吟自民國 114 年 02月 04日起至清償日止年息百分之九 004 994元陳佳吟自民國 114 年 02月 04日起至清償日止年息百分之十二點七五 005 5598元陳佳吟自民國 114 年 02月 04日起至清償日止年息百分之十五 ◎附註：一、債權人、債務人如於事後遞狀均請註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書，債權人毋庸另行聲請。

2025-02-08

ILDV-114-司促-584-20250208-1

竹簡

臺灣新竹地方法院

詐欺

臺灣新竹地方法院刑事簡易判決 114年度竹簡字第66號聲請人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告陳坤偉上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵緝字第984號)，本院判決如下：　　主　文陳坤偉幫助犯詐欺得利罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、犯罪事實：　㈠陳坤偉依其智識程度及社會生活經驗，已預見提供自身行動電話門號予欠缺信賴基礎之他人使用，可能遭他人用於財產犯罪用途，仍基於縱然其行動電話門號遭他人充作詐騙工具，亦不違背其本意之幫助詐欺得利之不確定故意，於民國11 1年8月10日，在位於臺北市信義區之某台灣大哥大門市，將其所申辦之台灣大哥大行動電話門號0000000000號（下稱本案門號）供予暱稱「小楓」之真實身分不詳之成年人。嗣「小楓」及所屬詐欺集團取得本案門號後，先於111年11月15日，以本案門號向遊戲橘子數位科技股份有限公司申辦會員帳號「RbjX6rw6av」及「We6dLHws4W」，復於附表「施用詐術之時間及方式」欄所示之時間及方式向附表所示之人施詐，致渠等均陷於錯誤，提供渠等之個人資料、銀行帳戶帳號、網路銀行帳號密碼及手機簡訊認證碼予該詐欺集團成員，該詐欺集團成員即持渠等之個人資料向橘子支付股份有限公司申辦附表「施用詐術之時間及方式」欄所示之橘子支付帳戶，並以渠等之銀行帳戶帳號及手機簡訊認證碼辦理約定儲值帳戶，進而由該詐欺集團成員於附表「儲值時間、金額及存入橘子支付帳戶」欄所示之時間，未經附表所示之人之授權，擅自登入該等橘子支付帳戶，輸入虛偽之儲值指令，而自該等約定儲值帳戶各轉帳儲值如附表所示之金額至該等橘子支付帳戶，再由該詐欺集團成員於附表「購買GASH點數之時間、金額及存入遊戲橘子會員帳號」欄所示之時間，以該等橘子支付帳戶購買附表所示金額之GASH點數存入附表所示之遊戲橘子帳號會員帳號(即以本案門號驗證之帳號)，致渠等因而受有如附表所示金額之損害。嗣經附表所示之人發覺有異後報警處理，始查悉上情。　㈡案經葉舜斌訴由臺東縣警察局臺東分局暨高雄市政府警察局苓雅分局報告臺灣臺東地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉臺灣新竹地方檢察署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。二、證據：　㈠被告陳坤偉於偵訊時之自白。　㈡證人即告訴人葉舜斌、被害人許扶堂於警詢時之證述。　㈢告訴人之報案相關資料、告訴人提供之通聯紀錄、手機簡訊認證碼及兆豐銀行網路銀行交易紀錄截圖、兆豐國際商業銀行112年2月2日兆銀總集中字第1120003441號函所附帳號000 00000000號帳戶客戶基本資料及交易明細表各1份。　㈣被害人提供之通話紀錄及手機簡訊認證碼截圖1份。　㈤橘子支付公司帳戶基本資料及交易明細、儲入遊戲橘子數位科技股份有限公司會員帳號詳細訂單編號資料及會員資訊、本案門號之通聯調閱查詢單各1份。三、論罪科刑：　㈠按幫助犯係從屬於正犯而成立，並無獨立性，故幫助犯須對正犯之犯罪事實，具有共同認識而加以助力，始能成立，其所應負責任，亦以與正犯有同一認識之事實為限，若正犯所犯之事實，超過其共同認識之範圍時，則幫助者事前既不知情，自不負責（最高法院75年度台上字第1509號判決意旨參照）。查本案詐欺集團施用詐術取得附表所示之人之個人身分資料、名下銀行帳戶帳號、網路銀行帳號密碼及手機簡訊驗證碼後，擅自以渠等之名義申設橘子支付帳戶並綁定銀行帳戶，又輸入虛偽之轉帳儲值指令，而由該等銀行帳戶儲值至橘子支付帳戶，以此不正方法製作該等銀行帳戶及橘子支付帳戶之轉帳儲值紀錄，固係非法以電腦相關設備製作不實財產權得喪紀錄而詐欺取財。然詐欺集團之行騙手段種類甚多，若非詐欺集團實際施用詐術之成員或核心成員，未必知曉詐欺集團成員對被害人施用詐術以取財之手法，則本案被告僅提供本案門號，實無從得知詐欺集團成員將以何種方式詐欺附表所示之人，難認其對於本案詐欺集團之詐欺手法有所預見，且遍查本案卷證亦無積極證據足認被告知悉本案詐欺集團成員實際上以何種方式詐騙附表所示之人，則依「所犯重於所知者，從其所知」之法理，應僅能對被告論以刑法第30條第1項前段、第339條第1項(或第2項)之幫助詐欺取財 (或得利)罪，尚無從遽認被告所為成立刑法第30條第1項前段、第339條之3第1項之幫助非法以電腦相關設備製作不實財產權得喪紀錄取財罪(臺灣高等法院臺中分院113年度上易字第790號判決同此見解)。　㈡又本案詐欺集團向附表所示之人施詐，致附表所示之人陷於錯誤，因而依指示交付渠等之個人資料、銀行帳戶帳號、網路銀行帳號密碼及手機簡訊認證碼，而該等資料具有得持以申辦電子支付帳戶並辦理約定儲值帳戶，進而轉帳儲值至電子支付帳戶之財產上利益，故本案詐欺集團向附表所示之人所直接詐取者，均非有形之財物，應屬詐得財物以外之財產上不法利益，而該當刑法第339條第2項之詐欺得利罪。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第2項之幫助詐欺得利罪。聲請簡易判決處刑意旨認被告係犯刑法第30 條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，容有未洽，惟此僅屬同一法條不同項次之詐欺犯罪態樣，無礙於被告訴訟上防禦權之行使，自毋庸變更起訴法條，併予敘明。　㈢又被告前因詐欺案件，經臺灣桃園地方法院以108年度審簡字第198號判決判處有期徒刑3月確定，於109年2月20日執行完畢等情，檢察官就此固有主張，並提出被告之刑案資料查註紀錄表為證，則被告於有期徒刑執行完畢後5年以內，故意再犯本案最重本刑為有期徒刑以上之刑之罪，構成累犯。惟依司法院釋字第775號解釋意旨，針對累犯應依個案裁量是否加重最低本刑一節，檢察官並未具體指出被告再犯之原因、主觀犯意所顯現之惡性及其反社會性等各項情狀，俾本院綜合判斷被告有無因加重本刑致生所受刑罰超過其所應負擔罪責之情形，無從依累犯規定加重其刑，但仍得列為刑法第 57條第5款所定「犯罪行為人之品行」之量刑審酌事項(最高法院110年度台上字第5660號判決意旨參照)。　㈣被告基於幫助之犯意而為詐欺構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕其刑。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供其行動電話門號予詐欺集團成員使用，任由詐欺集團成員充作向他人詐欺之工具，不僅造成被害人受有財產上損失，更增加警方追查詐欺犯罪之複雜程度，所為應予非難；且其前因詐欺、竊盜等案件，分別經法院判處罪刑確定，有其臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參，可見其素行非佳。惟念及其犯後坦承犯行之態度，並考量其本案犯罪之動機及目的、未直接參與本案詐欺取財之犯行、交付行動電話門號之數量及告訴人、被害人各該受害金額等情，兼衡以被告於警詢時自陳為高職畢業之教育程度、業工、家庭經濟狀況為勉持等一切情狀（見被告警詢筆錄受詢問人欄），量處如主文所示之刑，並諭知如主文所示易科罰金之折算標準。四、不予宣告沒收之說明：　　本案被告於偵訊時供稱：我沒有收任何報酬，我是挺朋友才無償幫忙等語(見113偵緝235卷第19頁)，卷內亦無其他積極事證足資證明被告確有因提供本案門號而實際領得報酬，自無從依刑事訴訟法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，附此敘明。五、應依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於本院第二審合議庭。本案經檢察官洪松標聲請以簡易判決處刑。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日　　　　　　　　　新竹簡易庭　法　官　吳佑家以上正本證明與原本無異。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林汶潔附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表：編號被害人施用詐術之時間及方式儲值時間、金額及存入橘子支付帳戶購買GASH點數之時間、金額及存入遊戲橘子會員帳號 1 葉舜斌（提告）詐欺集團成員於111年12月22日，以電話向葉舜斌佯稱：訂單錯誤須取消云云，指示葉舜斌提供其身分證字號、出生年月日、兆豐銀行網路銀行使用者代碼及密碼、手機簡訊認證碼，供該詐欺集團申辦橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶，並以該兆豐銀行網路銀行使用者代碼及密碼、手機簡訊認證碼辦理約定儲值帳戶後，旋由詐欺集團成員操作該橘子支付帳戶儲值，再用於購買GASH點數存入右列遊戲橘子帳號會員帳號。 111年12月22日 19時29分許，由詐欺集團成員操作橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶之「約定帳戶儲值」，而自葉舜斌所有之兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶儲值新臺幣(下同)5萬元至該橘子支付帳戶。 111年12月22日19時34分許，由詐欺集團成員自橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶支出6,700元購買GASH點數，存入遊戲橘子帳號「RbjX6rw6av」會員帳號。 111年12月22日 19時30分許，由詐欺集團成員操作橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶之「約定帳戶儲值」，而自葉舜斌所有之兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶儲值1,742元至該橘子支付帳戶。 111年12月22日19時34分許，由詐欺集團成員自橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶支出6,700元購買GASH點數，存入遊戲橘子帳號「RbjX6rw6av」會員帳號。 111年12月22日 19時30分許，由詐欺集團成員操作橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶之「約定帳戶儲值」，而自葉舜斌所有之兆豐銀行帳號000-00000000000號帳戶儲值1萬元至該橘子支付帳戶。 2 許扶堂（未提告）詐欺集團成員於111年12月17日，以電話向許扶堂佯稱：信用卡遭盜刷云云，指示許扶堂提供其個人資料、新光銀行右列帳號及手機簡訊認證碼，供該詐欺集團成員申辦橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶，並以該新光銀行帳號及手機簡訊認證碼辦理約定儲值帳戶後，旋由詐欺集團成員操作該橘子支付帳戶儲值，再用於購買GASH點數存入右列遊戲橘子帳號會員帳號。 111年12月17日 22時1分許，由詐欺集團成員操作橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶之「約定帳戶儲值」，而自許扶堂所有之新光銀行帳號000-0000000000000號帳戶儲值5萬元至該橘子支付帳戶。 111年12月17日22時6分許，由詐欺集團成員自橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶支出1萬元購買GASH點數後，存入遊戲橘子帳號「We6dLHws4W」會員帳號。 111年12月17日 22時2分許，由詐欺集團成員操作橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶之「約定帳戶儲值」，而自許扶堂所有之新光銀行帳號000-0000000000000號帳戶儲值5萬元至該橘子支付帳戶。 111年12月17日22時6分許，由詐欺集團成員自橘子支付帳號000-0000000000000000號帳戶支出1萬元購買GASH點數，存入遊戲橘子帳號「We6dLHws4W」會員帳號。

2025-02-08

SCDM-114-竹簡-66-20250208-1

原簡

臺灣臺東地方法院

詐欺

臺灣臺東地方法院刑事簡易判決 114年度原簡字第4號公訴人臺灣臺東地方檢察署檢察官被告朱偉銘指定辯護人本院公設辯護人丁經岳上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第2100 號），而被告於準備程序中自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（原案號：113年度原易字第131號），爰不經通常審判程序，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：　　主　文朱偉銘幫助犯詐欺得利罪，處拘役貳拾伍日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、朱偉銘可預見任意提供手機門號、APPLE商店帳號予他人使用，足供他人用為詐欺等不法用途，竟仍基於幫助詐欺得利之不確定故意，於民國112年1月8日前某時許，在不詳地點，以不詳方式，將其借用之朱金福名下0000000000門號（下稱本案門號），及以本案門號申辦之APPLE商店暱稱「朱嘎喜」之帳號（person id：00000000000，下稱本案APPLE帳號），提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團使用。嗣該詐欺集團成員取得本案門號、本案APPLE帳號後，遂意圖為自己不所有，基於詐欺得利之犯意，以本案APPLE帳號，於附表訂購時間欄所示之時間，訂購如附表訂單編號欄所示之訂單，並以不詳方式將陳一妏之門號設定為小額消費支付方式，復透過 FACEBOOK社群軟體私訊功能聯絡陳一妏，佯稱為其表妹須借用手機門號接收簡訊驗證碼等語，致陳一妏陷於錯誤，陸續於附表回傳簡訊時間欄所示之時間，將其收到之手機小額付費驗證碼傳送予詐騙集團完成上開小額消費，因而詐得消費金額合計新臺幣（下同）1,983元之利益。二、上揭犯罪事實，業據被告朱偉銘於本院準備程序時坦承不諱（見原易卷第165頁），核與被害人陳一妏之指訴大致相符（見偵4569卷第25至27頁），並有本案APPLE帳號基本資料及交易紀錄、通聯調閱查詢單、小額付費簡訊截圖照片各1 份在卷可佐（見偵4569卷第11、13至14、31至35頁），足徵被告之自白確與事實相符，應堪採信，本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應予依法論科。　　三、論罪科刑：　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第2項之幫助詐欺得利罪。　㈡被告以幫助他人犯罪之意思，而為提供本案門號、本案APPLE 帳號之非構成要件行為，為幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　　　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告對於新聞報導詐欺集團利用他人手機門號以遂行詐欺行為等情已有所知悉，猶心存僥倖，提供本案門號、本案APPLE帳號予詐欺集團使用，使詐欺集團將之作為犯罪工具，因而造成被害人受有財產損失，所為實屬不該；惟念及被告犯後坦承犯行，並願意賠償被害人之犯後態度，兼衡被告自陳受僱從事搭帳篷工作，月薪 2萬元出頭，須扶養3月大、3歲的孩子，家庭經濟狀況勉持等語（見原易卷第166頁），被告戶役政資料所示高職肄業之智識程度等情（見原易卷第9頁），暨其臺灣高等法院被告前案紀錄表所示之前科紀錄（見原易卷第53至59頁），犯罪動機、目的、手段、犯罪所生損害與被害人所表示之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。　　本案經檢察官廖榮寬提起公訴，檢察官郭又菱到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　法　官　藍得榮以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人對於本判決如有不服，請書具不服之理由狀，請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　邱仲騏中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表編號訂單編號訂購時間金額回傳簡訊時間 1 MSHK2WLFW1 112年1月1日9時5分許 273元 112年1月8日10時47分許 2 MSHK37SSLY 112年1月7日18時55分許 570元 112年1月8日10時58分許 3 MSHK37ST40 112年1月7日18時55分許 570元 112年1月8日10時58分許 4 MSHK37STJ1 112年1月7日18時56分許 570元 112年1月8日11時3分許

2025-02-07

TTDM-114-原簡-4-20250207-1

金訴

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決　 113年度金訴字第1370號　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度金訴字第1878號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告丁思云上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第219 75號）暨追加起訴（113年度偵緝字第75號），被告於審理程序就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定依簡式審判程序審理並判決如下：　　主　文丁思云犯附表編號1至3所示之罪，各處附表編號1至3「所犯罪名及宣告刑」欄所示之刑，應執行有期徒刑玖月，併科罰金新台幣肆萬元。有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新台幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、程序部分：　　本件被告丁思云所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於審理程序中就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，認宜為簡式審判程序，依刑事訴訟法第273條之1 第1項規定，裁定進行簡式審判程序加以審理，則依據刑事訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定；並得依同法第310條之2 之準用同法第454條之規定製作略式判決書（僅記載「證據名稱」），合先敘明。二、犯罪事實：　　丁思云明知國內社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子為掩　　飾其不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人　　之金融帳戶掩人耳目，依其智識程度及一般常識，可判斷係　　隱身幕後之人基於使用別人帳戶，躲避存提款不易遭人循線　　追查之考慮而為，自可產生與不法犯罪目的相關之合理懷疑　　，而詐欺集團借用金融機構帳戶作為詐欺他人交付財物之不　　法用途亦時有所聞，是若有人借用其帳戶用以供他人匯入款　　項，並指示其代為再次匯款至其他帳戶，所為顯與常情有違　　，而可預見此舉可能幫詐欺集團將不法贓款轉出（即俗稱之　　匯款車手），竟以此等事實發生均不違背其本意之不確定故　　意，仍與詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐　　欺取財與洗錢之犯意聯絡，於民國112年4月10日17時16分許，將其所有之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 (下稱彰化銀行帳戶)、中華郵政股份有限公司帳號000-0000 0000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)及其向悠遊卡股份有限公司註冊之帳號0000000000000000號電支帳戶（下稱悠遊付帳戶）提供予真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「HGTS-孫弘」之詐欺集團成員使用，而容任他人使用其帳戶遂行犯罪。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式，詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至附表所示之帳戶後，轉匯款至丁思云所提供之前揭帳戶或由被害人直接匯款至丁思云提供之帳戶內（被害人遭詐騙之方法，因而匯款之時間、金額、帳戶及丁思云領款之帳戶、時間、金額等事項，均詳如附表所示）。丁思云旋即依詐欺集團成員「 HGTS-孫弘」指示，將匯入其帳戶之款項提領後，交予「HGT S-孫弘」指定之人，或依「HGTS-孫弘」指示，提領款項購買虛擬貨幣後，轉至對方指定之虛擬貨幣錢包，以此方式掩飾上述犯罪所得之去向。嗣郭瑋婷、許毓芳、陳君德察覺有異而報警處理，始查悉上情。三、上開犯罪事實，有下列證據可資佐證：　　　㈠被告丁思云於警詢、偵訊之供述，及本院審理程序中之自白。　㈡證人即告訴人郭瑋婷、許毓芳、陳君德於警詢中之指述、被害人朱婷鈺於警詢中之證述。　　㈢被告丁思云與LINE暱稱「HGTS-孫弘」之對話截圖、被害人朱婷鈺與詐騙集團成員之對話截圖、被害人朱婷鈺之匯款明細、告訴人許毓芳與詐騙集團成員之對話截圖、告訴人郭瑋婷名下街口支付帳戶之交易明細、被告名下彰化銀行帳戶及郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細、本案悠遊付帳戶之客戶基本資料、交易明細、桃園市政府警察局中壢分局112年9月 27日中警分刑字第11200572822號函及附件、112年10月15日中警分刑字第1120078259號函及附件各1份、告訴人陳君德提供之自動櫃員機交易明細表影本、對話紀錄各1份、桃園市政府警察局中壢分局112年9月27日中警分刑字第11200572 822號函檢附設定綁定時發送之OTP簡訊驗證歷程資料及IP資料、桃園市政府警察局中壢分局112年10月15日中警分刑字第1120078259號函檢附彰化商業銀行設定綁定時發送之OTP 簡訊驗證歷程資料1份、門號0000000000號之申登者資料1份。四、論罪科刑：　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。依此，若犯罪時法律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷。此所謂「刑」輕重之，係指「法定刑」而言。又主刑之重輕，依刑法第33條規定之次序定之、同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第 1項、第2項分別定有明文。另按刑法及其特別法有關加重、減輕或免除其刑之規定，依其性質，可分為「總則」與「分則」二種。其屬「分則」性質者，係就其犯罪類型變更之個別犯罪行為予以加重或減免，使成立另一獨立之罪，其法定刑亦因此發生變更之效果；其屬「總則」性質者，僅為處斷刑上之加重或減免，並未變更其犯罪類型，原有法定刑自不受影響。再按所謂法律整體適用不得割裂原則，係源自本院 27年上字第2615號判例，其意旨原侷限在法律修正而為罪刑新舊法之比較適用時，須考量就同一法規整體適用之原則，不可將同一法規割裂而分別適用有利益之條文，始有其適用。但該判例所指罪刑新舊法比較，如保安處分再一併為比較，實務已改採割裂比較，而有例外。於法規競合之例，行為該當各罪之構成要件時，依一般法理擇一論處，有關不法要件自須整體適用，不能各取數法條中之一部分構成而為處罰，此乃當然之理。但有關刑之減輕、沒收等特別規定，基於責任個別原則，自非不能割裂適用，要無再援引上開新舊法比較不得割裂適用之判例意旨，遽謂「基於法律整體適用不得割裂原則，仍無另依系爭規定減輕其刑之餘地」之可言。此為受最高法院刑事庭大法庭109年度台上大字第4243號裁定拘束之最高法院109年度台上字第4243號判決先例所統一之見解。茲查，被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行。而修正後之洗錢防制法第2 條已修正洗錢行為之定義，有該條各款所列洗錢行為，其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，同法第19條第1項後段規定之法定刑為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，相較修正前同法第14條第1項之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，新法最重主刑之最高度為有期徒刑 5年，輕於舊法之最重主刑之最高度即有期徒刑7年，本件自應依刑法第2條第1項但書之規定，適用行為後最有利於行為人之新法。至113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「…不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然查此項宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本件應適用新法一般洗錢罪規定之判斷結果，最高法院113年度台上字第2862號著有刑事判決可資參照。故核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪。　㈡被告與真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「HGTS-孫弘」之詐欺集團成員間，就上開犯行具有犯意聯絡及行為分擔，均論以共同正犯。又被告以一行為觸犯詐欺取財及洗錢二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪處斷。另按個別被害人之間，因不共財產，法益各別，受騙時間、地點不同，且財產犯罪係為保護各別財產法益而定，故詐欺罪數之計算，應依被害人人數而計。故被告就附表編號1至3所示3次修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪，犯意各別，行為互異，應予以分論併罰。　㈢又查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日年修正公布，並於同年月00日生效施行，修正前原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」修正後則規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；嗣於113年7月31日再度修正公布、同年 0月0日生效施行，原規定移為同法第23條第3項。而修正後之規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。經新舊法比較，修正後之條文關於減輕其刑之要件較為嚴格，並未較有利於被告，自應適用被告行為時即112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行前之洗錢防制法第16條第2 項之規定。查被告於本院審理時自白洗錢犯行（參見本院11 3年度金訴字第1878號卷第66頁），故應依前開規定減輕其刑。　㈣爰以被告之行為責任為基礎，審酌被告因自己投資失利，不思循正當途徑獲取財物彌補損失，竟聽從LINE暱稱「HGTS- 孫弘」之指示，提供帳戶並為之領款、轉帳、購買虛擬貨幣，藉此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，增加檢警機關追查犯罪所得流向之困難，不僅造成附表所示被害人受有財產上之損害，且助長詐騙犯行肆虐，影響社會治安甚鉅，所為應予非難；又被告迄本院判決前，尚未與被害人成立和解、調解或其他方式填補損害；另考量被告之素行、被告於本案所為各次犯行之角色分工，及被告於偵查及本院初次審理期日時否認犯行，嗣於第二次審理期日時坦承本案所為全部犯行之犯罪後態度，酌以被告於審理時自陳之智識程度、家庭生活與經濟狀況（均詳卷）等一切情狀，分別量處如附表編號1 至3「所犯罪名及宣告刑」欄所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準。又本院衡酌本案被告所犯各罪侵害法益之異同、對侵害法益之加重效益及時間、空間之密接程度，而為整體評價後，定其應執行之刑如主文所示，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準，以資懲儆。五、沒收：　　被告於偵查及本院審理時，均否認因本案領有報酬，且亦無證據足證被告確因本案獲得報酬，依罪疑有利於被告原則，爰不予宣告沒收。六、依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310 條之2、第454條第1項，判決如主文。七、本案經檢察官高振瑋提起公訴，檢察官蔡明達追加起訴，檢察官黃彥翔到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　卓穎毓以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　盧昱蓁中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日附錄本判決論罪法條中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號被害人詐騙方式匯款時間及金額匯入帳戶 (第一層) 匯入被告提供帳戶之時間及金額被告領款之時間及金額所犯罪名及宣告刑 1 朱婷鈺詐欺集團成員於112年4月10日21時54分前某時，透過通訊軟體Instagram向被害人佯以家庭代工、不露臉交友聊天等名義，致被害人陷於錯誤，依指示匯款。 112年4月10日21時54分許匯款3萬元至右列第一層帳戶詐騙集團成員以提供帳戶可獲得獲利學員資助款項為由，詐騙被害人郭瑋婷，使之提供其申辦之街口支付帳戶。詐欺集團成員於112年3月7日某時，透過通訊軟體LINE向被害人郭瑋婷佯稱須將匯入款項轉成虛擬貨幣，以代操作投資賺錢等語，致被害人郭瑋婷陷於錯誤，依指示於右列時間，將左列被害人受騙匯入之款項轉匯至被告提供之右列帳戶。 112年4月10日22時05分許，匯款3萬5500元至被告上開彰化銀行帳戶被告於112 年4 月10日22時9分、10分、11分許，自上開彰化銀行帳戶內，分別領款2萬元、2萬元、3千元丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 112年4月11日17時23分許，匯款3萬1485元至被告上開彰化銀行帳戶被告於112 年4 月11日17時51分、52分許，自上開彰化銀行帳戶內，分別領款2萬元、1萬1千元 2 許毓芳詐欺集團成員於112年4月10日22時40分前某時，透過通訊軟體Facebook向告訴人佯以假求職名義，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 112年4月10日22時40分許匯款500元至右列第一層帳戶 112年4月11日14時34分許，匯款4萬9999元至被告上開郵局帳戶被告於112年4月11日17時53分起至同日17時59分許，自上開郵局帳戶內，共計領款14萬5千元。丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 112年4月11日14時35分許，匯款4500元至被告上開郵局帳戶 3 陳君德詐欺集團成員佯以投資為由，要求被害人匯款，致使陳君德陷於錯誤而於112年4月14日20時許匯款3萬元至本案悠遊付帳戶。被告於112年4月15日0時18分許至同日時20分許，自其提供之悠遊付帳戶內提領4萬9千元後，依LINE暱稱「HGTS-孫弘」之指示，購買虛擬貨幣並轉入LINE暱稱「HGTS-孫弘」指定之電子錢包。丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-02-05

TNDM-113-金訴-1878-20250205-1

簡

臺灣彰化地方法院

違反個人資料保護法等

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第2503號公訴人臺灣彰化地方檢察署檢察官被告李健平上列被告因違反個人資料保護法案件，經檢察官提起公訴（113 年度偵字第14484號），因被告自白犯罪，本院合議庭裁定由受命法官逕以簡易判決處刑如下：　　主　文李健平幫助犯個人資料保護法第四十一條之非公務機關非法利用個人資料罪，處有期徒刑2月，如易科罰金，以新臺幣1,000元折算1日。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據並所犯法條，均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。惟犯罪事實欄一第11行關於「之犯意」重複之記載，應予刪除；證據部分，並補充被告李健平於本院準備程序中之自白。二、被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項，依正犯之刑減輕之。三、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供其申辦之手機門號供他人使用，使正犯得以隱匿其真實身分，降低遭查獲之風險，增添警察機關查緝犯罪之困難，所為實屬不該；考量被告於偵查中否認犯行，於本院準備程序中最後願意坦承犯罪，雖有意願與告訴人和解，然因告訴人於調解期日未到場致未能調解成立之犯後態度；兼衡被告自述高職畢業之智識程度，目前從事配管拉線工作，月收入約新臺幣3萬餘元，未婚、無子女，經濟勉持之家庭經濟狀況等一切情狀，爰量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。本案經檢察官傅克強提起公訴，檢察官林清安到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　刑事第七庭　法　官宋庭華以上正本證明與原本無異。如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳秀香附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第216條行使第 210 條至第 215 條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處 5 年以下有期徒刑。中華民國刑法第220條在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，關於本章及本章以外各罪，以文書論。錄音、錄影或電磁紀錄，藉機器或電腦之處理所顯示之聲音、影像或符號，足以為表示其用意之證明者，亦同。個人資料保護法第20條非公務機關對個人資料之利用，除第 6 條第 1 項所規定資料外，應於蒐集之特定目的必要範圍內為之。但有下列情形之一者，得為特定目的外之利用：一、法律明文規定。二、為增進公共利益所必要。三、為免除當事人之生命、身體、自由或財產上之危險。四、為防止他人權益之重大危害。五、公務機關或學術研究機構基於公共利益為統計或學術研究而　　有必要，且資料經過提供者處理後或經蒐集者依其揭露方式　　無從識別特定之當事人。六、經當事人同意。七、有利於當事人權益。非公務機關依前項規定利用個人資料行銷者，當事人表示拒絕接受行銷時，應即停止利用其個人資料行銷。非公務機關於首次行銷時，應提供當事人表示拒絕接受行銷之方式，並支付所需費用。個人資料保護法第41條意圖為自己或第三人不法之利益或損害他人之利益，而違反第 6 條第 1 項、第 15 條、第 16 條、第 19 條、第 20 條第 1 項規定，或中央目的事業主管機關依第 21 條限制國際傳輸之命令或處分，足生損害於他人者，處 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 百萬元以下罰金。附件：臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第14484號　　被　　　告　李健平　男　00歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鎮○○路00巷0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因偽造文書案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、李健平明知不法份子經常利用他人所申請之行動電話門號，獲取不法利益並逃避執法人員之追查，且明知提供行動電話門號予陌生人士使用，可能被他人用以虛偽申設網路交易帳號，進而幫助他人遂行不法犯罪目的，竟仍基於縱行動電話門號作為幫助他人行使偽造準私文書、幫助他人非法利用個人資料亦不違背其本意之不確定故意，於民國113年1月7日前某時，將其於113年1月1日13時45分許，在彰化縣○○鎮○○路0段00 0號統一超商和線門市申辦之預付卡0000000000號行動電話門號（下稱上開門號），交付某不詳人士使用。嗣該不詳之人士基於行使偽造準私文書、非法利用個人資料之犯意之犯意，於113年1月7日，在不詳地點，以網路連線登入之露天拍賣網站，偽冒蔡富女名義註冊帳號「8huyu3」, 並擅自將蔡富女之身分證統一編號、生日、住址此個人資料，登載於會員註冊資料上而非法利用之，並綁定門號為0000000000號，經露天市集國際資訊股份有限公司（下稱露天公司）傳送簡訊驗證碼，並由該不詳人士輸入簡訊驗證碼驗證上開門號，以行使之，虛偽表示蔡富女申請帳號綁定門號之意，足以生損害於蔡富女及露天公司對用戶資料管理之正確性。二、案經蔡富女訴由新北市政府警察局新莊分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、訊據被告李健平矢口否認上揭犯行，辯稱：上開門號申請後都是自己使用，沒有借他人使用，沒有上過露天拍賣網站，忘了有無收到露天拍賣的認證碼等語。經查： (一)被告申辦上開門號後，嗣經作為綁定露天拍賣網站會員帳號接收驗證碼簡訊之用，另未徵得告訴人蔡富女同意或授權，在申請註冊露天賣場用戶網頁上，登載輸入告訴人個人資料之身分證統一編號、生日、住址等個人資料，註冊「000000 」帳號，並留存上開門號綁定，後此會員帳號在露天拍賣網頁上販賣藥品等節，業經告訴人於警詢中指述綦詳，並有新北市政府衛生局113年4月9日新北衛食字第1130594662號函、露天拍賣網帳號「0000000000」手機發送認證紀錄、帳號資料、通聯調閱查詢單、統一超商電信4G預付卡門號申請書等在卷可佐，可認為真實。 (二)查被告雖稱上開門號為自己使用，然上開門號僅申辦7天即用以註冊上開露天帳號，被告顯然已將上開門號提供予不詳之人使用，應堪認定。又行動電話之持有現今極為普及，一般人均可輕易申請，並無任何資格條件之限制，苟有使用行動電話之需要，自以使用其本人或可信賴之親友申請之門號，最為便利安全，苟非為犯罪等不法目的或為掩飾自己真實身分，並藉以逃避查緝，依常情並無捨棄自己申請門號而迂迴以花費金錢或其他方法向無相當信賴關係之陌生人取得門號使用之理。又近年來不法犯行層出不窮，該等不法犯行多數均係利用他人帳戶或行動電話作為犯案工具，業經媒體廣為披載，是依一般人通常之知識、智能及經驗，均已詳知陌生人收購、承租或以其他方法取得行動電話門號者，多係欲藉該行動電話門號為不法犯行，且隱匿實際行為人之身分，以逃避追查，是被告對於未來可能被用來作為行使偽造準私文書等非法用途上，使偵查機關不易偵查乙節，應有所預見，顯有容任犯罪事實發生之本意，其有幫助他人利用上開門號實施行使偽造準私文書、幫助他人非法利用個人資料犯行之不確定故意及行為甚明，其犯嫌應堪認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第216條、第210 條、第220條第2項之幫助犯行使偽造準私文書，暨刑法第30 條第1項前段、個人資料保護法20條第1項、第41條之幫助犯非法利用個人資料罪等罪嫌。被告從屬之正犯偽造準私文書之低度行為，應為行使偽造準私文書之高度行為所吸收，不另論罪。被告以一行為同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重處斷。　三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣彰化地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　傅克強本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　13　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　吳威廷

2025-02-05

CHDM-113-簡-2503-20250205-1

金訴

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決　 113年度金訴字第1370號　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度金訴字第1878號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告丁思云上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第219 75號）暨追加起訴（113年度偵緝字第75號），被告於審理程序就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定依簡式審判程序審理並判決如下：　　主　文丁思云犯附表編號1至3所示之罪，各處附表編號1至3「所犯罪名及宣告刑」欄所示之刑，應執行有期徒刑玖月，併科罰金新台幣肆萬元。有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新台幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、程序部分：　　本件被告丁思云所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於審理程序中就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，認宜為簡式審判程序，依刑事訴訟法第273條之1 第1項規定，裁定進行簡式審判程序加以審理，則依據刑事訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定；並得依同法第310條之2 之準用同法第454條之規定製作略式判決書（僅記載「證據名稱」），合先敘明。二、犯罪事實：　　丁思云明知國內社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子為掩　　飾其不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人　　之金融帳戶掩人耳目，依其智識程度及一般常識，可判斷係　　隱身幕後之人基於使用別人帳戶，躲避存提款不易遭人循線　　追查之考慮而為，自可產生與不法犯罪目的相關之合理懷疑　　，而詐欺集團借用金融機構帳戶作為詐欺他人交付財物之不　　法用途亦時有所聞，是若有人借用其帳戶用以供他人匯入款　　項，並指示其代為再次匯款至其他帳戶，所為顯與常情有違　　，而可預見此舉可能幫詐欺集團將不法贓款轉出（即俗稱之　　匯款車手），竟以此等事實發生均不違背其本意之不確定故　　意，仍與詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐　　欺取財與洗錢之犯意聯絡，於民國112年4月10日17時16分許，將其所有之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 (下稱彰化銀行帳戶)、中華郵政股份有限公司帳號000-0000 0000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)及其向悠遊卡股份有限公司註冊之帳號0000000000000000號電支帳戶（下稱悠遊付帳戶）提供予真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「HGTS-孫弘」之詐欺集團成員使用，而容任他人使用其帳戶遂行犯罪。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式，詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至附表所示之帳戶後，轉匯款至丁思云所提供之前揭帳戶或由被害人直接匯款至丁思云提供之帳戶內（被害人遭詐騙之方法，因而匯款之時間、金額、帳戶及丁思云領款之帳戶、時間、金額等事項，均詳如附表所示）。丁思云旋即依詐欺集團成員「 HGTS-孫弘」指示，將匯入其帳戶之款項提領後，交予「HGT S-孫弘」指定之人，或依「HGTS-孫弘」指示，提領款項購買虛擬貨幣後，轉至對方指定之虛擬貨幣錢包，以此方式掩飾上述犯罪所得之去向。嗣郭瑋婷、許毓芳、陳君德察覺有異而報警處理，始查悉上情。三、上開犯罪事實，有下列證據可資佐證：　　　㈠被告丁思云於警詢、偵訊之供述，及本院審理程序中之自白。　㈡證人即告訴人郭瑋婷、許毓芳、陳君德於警詢中之指述、被害人朱婷鈺於警詢中之證述。　　㈢被告丁思云與LINE暱稱「HGTS-孫弘」之對話截圖、被害人朱婷鈺與詐騙集團成員之對話截圖、被害人朱婷鈺之匯款明細、告訴人許毓芳與詐騙集團成員之對話截圖、告訴人郭瑋婷名下街口支付帳戶之交易明細、被告名下彰化銀行帳戶及郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細、本案悠遊付帳戶之客戶基本資料、交易明細、桃園市政府警察局中壢分局112年9月 27日中警分刑字第11200572822號函及附件、112年10月15日中警分刑字第1120078259號函及附件各1份、告訴人陳君德提供之自動櫃員機交易明細表影本、對話紀錄各1份、桃園市政府警察局中壢分局112年9月27日中警分刑字第11200572 822號函檢附設定綁定時發送之OTP簡訊驗證歷程資料及IP資料、桃園市政府警察局中壢分局112年10月15日中警分刑字第1120078259號函檢附彰化商業銀行設定綁定時發送之OTP 簡訊驗證歷程資料1份、門號0000000000號之申登者資料1份。四、論罪科刑：　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。依此，若犯罪時法律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷。此所謂「刑」輕重之，係指「法定刑」而言。又主刑之重輕，依刑法第33條規定之次序定之、同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第 1項、第2項分別定有明文。另按刑法及其特別法有關加重、減輕或免除其刑之規定，依其性質，可分為「總則」與「分則」二種。其屬「分則」性質者，係就其犯罪類型變更之個別犯罪行為予以加重或減免，使成立另一獨立之罪，其法定刑亦因此發生變更之效果；其屬「總則」性質者，僅為處斷刑上之加重或減免，並未變更其犯罪類型，原有法定刑自不受影響。再按所謂法律整體適用不得割裂原則，係源自本院 27年上字第2615號判例，其意旨原侷限在法律修正而為罪刑新舊法之比較適用時，須考量就同一法規整體適用之原則，不可將同一法規割裂而分別適用有利益之條文，始有其適用。但該判例所指罪刑新舊法比較，如保安處分再一併為比較，實務已改採割裂比較，而有例外。於法規競合之例，行為該當各罪之構成要件時，依一般法理擇一論處，有關不法要件自須整體適用，不能各取數法條中之一部分構成而為處罰，此乃當然之理。但有關刑之減輕、沒收等特別規定，基於責任個別原則，自非不能割裂適用，要無再援引上開新舊法比較不得割裂適用之判例意旨，遽謂「基於法律整體適用不得割裂原則，仍無另依系爭規定減輕其刑之餘地」之可言。此為受最高法院刑事庭大法庭109年度台上大字第4243號裁定拘束之最高法院109年度台上字第4243號判決先例所統一之見解。茲查，被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行。而修正後之洗錢防制法第2 條已修正洗錢行為之定義，有該條各款所列洗錢行為，其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，同法第19條第1項後段規定之法定刑為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，相較修正前同法第14條第1項之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，新法最重主刑之最高度為有期徒刑 5年，輕於舊法之最重主刑之最高度即有期徒刑7年，本件自應依刑法第2條第1項但書之規定，適用行為後最有利於行為人之新法。至113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「…不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然查此項宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本件應適用新法一般洗錢罪規定之判斷結果，最高法院113年度台上字第2862號著有刑事判決可資參照。故核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪。　㈡被告與真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「HGTS-孫弘」之詐欺集團成員間，就上開犯行具有犯意聯絡及行為分擔，均論以共同正犯。又被告以一行為觸犯詐欺取財及洗錢二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪處斷。另按個別被害人之間，因不共財產，法益各別，受騙時間、地點不同，且財產犯罪係為保護各別財產法益而定，故詐欺罪數之計算，應依被害人人數而計。故被告就附表編號1至3所示3次修正後洗錢防制法第19條第1項之一般洗錢罪，犯意各別，行為互異，應予以分論併罰。　㈢又查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日年修正公布，並於同年月00日生效施行，修正前原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」修正後則規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；嗣於113年7月31日再度修正公布、同年 0月0日生效施行，原規定移為同法第23條第3項。而修正後之規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。經新舊法比較，修正後之條文關於減輕其刑之要件較為嚴格，並未較有利於被告，自應適用被告行為時即112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行前之洗錢防制法第16條第2 項之規定。查被告於本院審理時自白洗錢犯行（參見本院11 3年度金訴字第1878號卷第66頁），故應依前開規定減輕其刑。　㈣爰以被告之行為責任為基礎，審酌被告因自己投資失利，不思循正當途徑獲取財物彌補損失，竟聽從LINE暱稱「HGTS- 孫弘」之指示，提供帳戶並為之領款、轉帳、購買虛擬貨幣，藉此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，增加檢警機關追查犯罪所得流向之困難，不僅造成附表所示被害人受有財產上之損害，且助長詐騙犯行肆虐，影響社會治安甚鉅，所為應予非難；又被告迄本院判決前，尚未與被害人成立和解、調解或其他方式填補損害；另考量被告之素行、被告於本案所為各次犯行之角色分工，及被告於偵查及本院初次審理期日時否認犯行，嗣於第二次審理期日時坦承本案所為全部犯行之犯罪後態度，酌以被告於審理時自陳之智識程度、家庭生活與經濟狀況（均詳卷）等一切情狀，分別量處如附表編號1 至3「所犯罪名及宣告刑」欄所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準。又本院衡酌本案被告所犯各罪侵害法益之異同、對侵害法益之加重效益及時間、空間之密接程度，而為整體評價後，定其應執行之刑如主文所示，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準，以資懲儆。五、沒收：　　被告於偵查及本院審理時，均否認因本案領有報酬，且亦無證據足證被告確因本案獲得報酬，依罪疑有利於被告原則，爰不予宣告沒收。六、依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310 條之2、第454條第1項，判決如主文。七、本案經檢察官高振瑋提起公訴，檢察官蔡明達追加起訴，檢察官黃彥翔到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　卓穎毓以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　盧昱蓁中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　5 　　日附錄本判決論罪法條中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號被害人詐騙方式匯款時間及金額匯入帳戶 (第一層) 匯入被告提供帳戶之時間及金額被告領款之時間及金額所犯罪名及宣告刑 1 朱婷鈺詐欺集團成員於112年4月10日21時54分前某時，透過通訊軟體Instagram向被害人佯以家庭代工、不露臉交友聊天等名義，致被害人陷於錯誤，依指示匯款。 112年4月10日21時54分許匯款3萬元至右列第一層帳戶詐騙集團成員以提供帳戶可獲得獲利學員資助款項為由，詐騙被害人郭瑋婷，使之提供其申辦之街口支付帳戶。詐欺集團成員於112年3月7日某時，透過通訊軟體LINE向被害人郭瑋婷佯稱須將匯入款項轉成虛擬貨幣，以代操作投資賺錢等語，致被害人郭瑋婷陷於錯誤，依指示於右列時間，將左列被害人受騙匯入之款項轉匯至被告提供之右列帳戶。 112年4月10日22時05分許，匯款3萬5500元至被告上開彰化銀行帳戶被告於112 年4 月10日22時9分、10分、11分許，自上開彰化銀行帳戶內，分別領款2萬元、2萬元、3千元丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 112年4月11日17時23分許，匯款3萬1485元至被告上開彰化銀行帳戶被告於112 年4 月11日17時51分、52分許，自上開彰化銀行帳戶內，分別領款2萬元、1萬1千元 2 許毓芳詐欺集團成員於112年4月10日22時40分前某時，透過通訊軟體Facebook向告訴人佯以假求職名義，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 112年4月10日22時40分許匯款500元至右列第一層帳戶 112年4月11日14時34分許，匯款4萬9999元至被告上開郵局帳戶被告於112年4月11日17時53分起至同日17時59分許，自上開郵局帳戶內，共計領款14萬5千元。丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 112年4月11日14時35分許，匯款4500元至被告上開郵局帳戶 3 陳君德詐欺集團成員佯以投資為由，要求被害人匯款，致使陳君德陷於錯誤而於112年4月14日20時許匯款3萬元至本案悠遊付帳戶。被告於112年4月15日0時18分許至同日時20分許，自其提供之悠遊付帳戶內提領4萬9千元後，依LINE暱稱「HGTS-孫弘」之指示，購買虛擬貨幣並轉入LINE暱稱「HGTS-孫弘」指定之電子錢包。丁思云共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-02-05

TNDM-113-金訴-1370-20250205-1

司促

臺灣新北地方法院

支付命令

臺灣新北地方法院支付命令 114年度司促字第1827號債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實債務人詹羽涵一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾玖萬伍仟肆佰玖拾玖元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：（一）依金融監督管理委員會中華民國104年1月13日金管銀國字第10300348710號函及中華民國105年7月14日金管銀票字第10500160540號函，得就既有客戶受理線上申辦業務，並以確認申請人身分替代徵信程序處理郵寄、傳真或網路申請案件，債務人為聲請人既有之存款客戶，透過網路銀行申請信用卡，並以簡訊驗證其確為本人申辦，合先敘明。（二）債務人與聲請人訂有信用卡契約，申請並持用聲請人所發行之0000000000000000ＭＡＳＴＥＲ國際信用卡，進行消費或預借現金，現積欠新臺幣（下同）195,499元整，其中已到期本金190,415元整（已到期之本金190,415元與分期交易未清償餘額0元），應自114年1月7日起至清償日止按附表計算之利息；另其中已到期之利息4,274元、違約金雜費計810元、分期手續費未清償餘額0元。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 2 月 4 日民事第八庭司法事務官李信良附表 114年度司促字第001827號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣190415元詹羽涵自民國 114 年 01月 07日起至清償日止年息百分之七點五

2025-02-04

PCDV-114-司促-1827-20250204-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第2466號債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實債務人林千桐一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾萬肆仟壹佰貳拾捌元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：（一）依金融監督管理委員會中華民國104年1月13日金管銀國字第10300348710號函及中華民國105年7月14日金管銀票字第10500160540號函，得就既有客戶受理線上申辦業務，並以確認申請人身分替代徵信程序處理郵寄、傳真或網路申請案件，債務人為聲請人既有之存款客戶，透過網路銀行申請信用卡，並以簡訊驗證其確為本人申辦，合先敘明。（二）債務人與聲請人訂有信用卡契約，申請並持用聲請人所發行之0000000000000000ＶＩＳＡ國際信用卡，進行消費或預借現金，現積欠新臺幣（下同）104,128元整，其中已到期本金98,395元整（已到期之本金77,658 元與分期交易未清償餘額20,737元），應自114年1月 3日起至清償日止按附表計算之利息；另其中已到期之利息3,942元、違約金雜費計1,200元、分期手續費未清償餘額591元。聲請人多次催討仍未獲償付，爰依民事訴訟法第五百零八條之規定，狀請鈞院鑒核，惠賜支付命令，俾保權益。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。釋明文件：信用卡申請書影本、存款資料、主管機關函文、帳務及消費繳款、契約、債權移轉文件中華民國 114 年 2 月 3 日民事庭司法事務官黃伃婕附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。附表 114年度司促字第002466號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣40148元林千桐自民國 114 年 01月 03日起至清償日止年息百分之十四點五 002 新臺幣58247元林千桐自民國 114 年 01月 03日起至清償日止年息百分之十五

2025-02-03

TCDV-114-司促-2466-20250203-1

搜尋結果：簡訊驗證

支付命令

支付命令

支付命令

詐欺

詐欺

洗錢防制法等

違反個人資料保護法等

洗錢防制法等

支付命令

支付命令