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清償借款

臺灣高雄地方法院民事判決 113年度訴字第1499號原告高雄銀行股份有限公司法定代理人鄭美玲訴訟代理人楊世平被告勒茲有限公司兼法定代理人陳嘉生被告陳炫儒上列當事人間清償借款事件，本院於民國114年3月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應連帶給付原告新臺幣73萬2386元，及如附表所示之利息、違約金。訴訟費用由被告連帶負擔。　　事實及理由一、本件被告未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告主張：被告勒茲有限公司於民國（下同）112年4月12日邀同被告負責人陳嘉生、被告陳炫儒為連帶保證人，向原告高雄銀行股份有限公司借款新臺幣（下同）100萬元，約定借款期間自112年4月13日起至117年4月13日止，自借款日起，第1年起分60期，每1個月為1期，依年金法按月攤還本息，利息按中華郵政公司2年期定期儲金利率加年率1.5％機動計算，如遲延還本或付息時，除就遲延還本部分，自遲延時按借款利率給付遲延利息外，並就未還本金，約定逾期在6 個月以內部分，按借款利率百分之10，逾期超過6個月部分，按借款利率百分之20計付違約金。詎被告自113年9月13日起違約不為清償，依約定書第5條第1項第1款、同條第2項第 1款約定，任何1宗債務不依約清償本金、付息時，其債務視為全部到期，應將現欠本金73萬2386元，及如附表所示之利息、違約金一併清償等情，並聲明：如主文第1項所示。三、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。四、得心證之理由：　㈠經查，原告主張之事實，業據其提出放款借據、保證書、約定書、放款客戶授信明細查詢單等件為證（見本院訴卷第13 至45頁），堪信原告之主張為真實。　㈡按消費借貸之借用人應於約定期限內，返還與借用物種類品質、數量相同之物，民法第478條前段定有明文。又所謂連帶保證，係指保證人與主債務人就債務之履行，對於債權人各負全部給付之責任者而言，是連帶保證債務之債權人得同時或先後向保證人為全部給付之請求（最高法院45年台上字第1426號、77年台上字第1772號判決參照）。再按，遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利率較高者，仍從其約定利率；當事人得約定債務人於債務不履行時，應支付違約金，民法第233 條第1項、第250條第1項分別定有明文。本件勒茲有限公司向原告借款未依約清償，經視為全部到期，尚積欠如主文第 1項所示之本金、利息及違約金迄未清償，而被告陳嘉生、陳炫儒為前開債務之連帶保證人，已如上述，揆依上揭說明及規定，均應負連帶清償責任。　㈢從而，原告依消費借貸、連帶保證之法律關係，請求被告連帶給付如主文第1項所示之本金、利息及違約金，為有理由，應予准許。五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第85條第2項、第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　民事第二庭　法　官　林岷奭以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡嘉晏附表編號本　金 (新臺幣) 利　息違約金原借金額 (新臺幣) 1 65萬9157元自113年9月13日起至清償日止，按週年利率百分之3.22計算之利息。自113年10月14日起至清償日止，約定逾期在6個月以內部分，按左列利率百分之10，逾期超過6個月部分，按左列利率百分之20計算之違約金。 90萬元 2 7萬3229元自113年9月13日起至清償日止，按週年利率百分之3.22計算之利息。自113年10月14日起至清償日止，約定逾期在6個月以內部分，按左列利率百分之10，逾期超過6個月部分，按左列利率百分之20計算之違約金。 10萬元總計 73萬2386元

2025-03-27

KSDV-113-訴-1499-20250327-1

雄補

高雄簡易庭

撤銷遺產分割協議及塗銷分割繼承登記等

臺灣高雄地方法院民事裁定 113年度雄補字第2838號原告聯邦商業銀行股份有限公司法定代理人林鴻聯訴訟代理人黃心漪被告李婕瀅即李舒蘋李來課李志賢李宜霖一、上列當事人間請求撤銷遺產分割協議及塗銷分割繼承登記等事件，原告起訴雖已繳納裁判費新臺幣（下同）1,880元，惟按核定訴訟標的之價額，以起訴時之交易價額為準；無交易價額者，以原告就訴訟標的所有之利益為準。以一訴主張數項標的者，其價額合併計算之。民事訴訟法第77條之1第2 項、第77條之2第1項前段定有明文。次按債權人主張債務人詐害其債權，依民法第244條規定提起撤銷詐害行為之訴者，債權人行使撤銷權之目的，在使其債權獲得清償，故應以債權人因撤銷權之行使所受利益為準，原則上以債權人主張之債權額，計算其訴訟標的價額；如被撤銷法律行為標的之價額低於債權人主張之債權額時，則以該被撤銷法律行為標的之價額計算（最高法院97年度第1次民事庭會議決議、最高法院99年度台抗字第222號裁判意旨參照），而債權人提起撤銷詐害訴訟，訴訟標的價額應併計至起訴時止之利息及違約金。亦有臺灣高等法院暨所屬法院109年法律座談會民事類提案第17號研討結果足參。二、經查：㈠原告係以其為被告即債務人李婕瀅（原名：李舒蘋）之債權人地位，訴請撤銷被告李婕瀅、李來課、李志賢、李宜霖間就被繼承人吳珮羚所遺留如附表一所示之遺產（下稱系爭遺產）之遺產分割協議之債權行為，及就附表一編號1、2不動產（下合稱系爭不動產）所為之遺產分割登記物權行為，並將系爭不動產於民國113年7月4日以分割繼承為登記原因辦理之不動產移轉登記物權行為予以塗銷。而被繼承人所遺如附表一所示之遺產總價額為3,384,926元，則依債務人李婕瀅之應繼分比例1/4，計算李婕瀅之應繼分價額為846,232元（計算式：3,384,926×1/4=846,232，元以下四捨五入）。㈡而原告據以起訴之債權本息暨違約金（即本院雄院高99司執梅字第60011號債權憑證）計至原告提起本件訴訟之日即113 年11月13日止債權總額為937,916元（計算式詳如附表二）。足見若原告獲勝訴判決，其至少獲有債權實現利益846,23 2元，爰據此核定本件訴訟標的價額為846,232元，應徵第一審裁判費9,250元，經扣除原告前已繳納之裁判費1,880元後，尚應補繳7,370元。茲依民事訴訟法第249條第1項但書規定，命原告於收受本裁定送達後7日內向本院如數繳納，逾期不繳，即駁回原告之訴，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 26 日高雄簡易庭法官游芯瑜以上正本係照原本作成。如對本裁定抗告須於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納裁判費新台幣1,500元。中華民國 114 年 3 月 26 日書記官林勁丞附表一：編號種類財產名稱價額(參見本院卷第71頁，財政部高雄國稅局遺產免稅證明書，新臺幣) 備註 1 土地高雄市○○區○○○段○○○○段000地號土地，總面積為1,440㎡，權利範圍為10,000分之36。 3,284,145元據原告陳報與系爭不動產同社區、同棟13樓之6房屋於113年4月間之實價登錄交易價格為830萬元，平均每坪單價為165,240元，有內政部不動產交易實價查詢服務網頁資料在卷可稽。系爭房屋為84年5月建築完成，建築總面積為131.41平方公尺（換算為39.75坪），經以每坪165,240元計算，系爭房屋於起訴時之價額應為6,568,290元（計算式：165,240×39.75=6,568,290）。而被繼承人吳珮羚原有持分為1/2，故原告本件撤銷訴訟之利益應為3,284,145(計算式：6,568,290*1/2=3,284,145)。 2 房屋高雄市○○區○○○段○○○○段0000○號建物(即門牌號碼高雄市○○區○○路000號5樓之7房屋)，權利範圍為1/2。 --------------------------------------------- 共有部分：高雄市○○區○○○段○○○○段0000○號建物，總面積為4,491.19㎡，權利範圍為10,000分之63。 3 存款臺灣土地銀行中正分行000000000000 2元 4 存款台北富邦銀行三民分行00000000000000 23元 5 存款國泰世華商業銀行東高雄分行0000000000000000 2元 6 存款國泰世華商業銀行大昌分行0000000000000000 10元 7 存款臺灣中小企業銀行大昌分行00000000000 97,613元 8 存款中華郵政公司高雄義民郵局00000000000000 2,456元 9 存款星展(台灣)商業銀行前鎮分行000000000000 98元 10 存款中國信託商業銀行民族分行0000000000000000 577元合計 3,384,926元附表二：編號項目金額 (新臺幣) 計息起訖期間及適用利率 (民國) 計算式 (小數點以下四捨五入) 1 請求金額 176,197元計息本金173,012元 2 利息 452,916元自90年4月28日起至104年8月31日止，按週年利率18.25%計算之利息 173,012×(14+126/366)×18.25%=452,916 238,828元自104年9月1日起至113年11月13日止，按週年利率15%計算之利息 173,012×(9+74/365)×15%=238,828 3 違約金 45,292元自90年4月28日起至104年8月31日止，按週年利率1.825%計算之違約金 173,012×(14+126/366)×1.825%=45,292 23,883元自104年9月1日起至113年11月13日止，按週年利率1.5%計算之違約金 173,012×(9+74/365)×1.5%=23,883 4 執行費 800元合計 937,916元

2025-03-26

KSEV-113-雄補-2838-20250326-2

金訴

臺灣士林地方法院

違反銀行法

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度金訴字第124號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告曾奕衡選任辯護人郭欣妍律師林倩芸律師被告陸弈辰選任辯護人高逸文律師上列被告因違反銀行法案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第27935號、112年度調偵字第1422號）及移送併辦（112年度調偵字第1376、1377號），本院判決如下：　　主　文曾奕衡共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑叁年拾月。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟肆佰玖拾柒萬陸仟肆佰零參元及虛擬貨幣泰達幣參仟捌佰零捌顆，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。陸弈辰共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑貳年貳月。扣案已繳回之犯罪所得新臺幣貳萬元沒收。　　　　　　事　實一、曾奕衡為衡名企業有限公司（下稱衡名公司，自民國113年8 月1日起至114年7月31日止停業）負責人，並對外自稱係美商BIOPLUS百朋國際行銷公司（下稱百朋公司）之大股東兼在臺代表人；陸弈辰前為衡名公司門市業務；楊惠係曾奕衡之配偶，陸徐佑美則係陸弈辰之母親（楊惠、陸徐佑美所涉違反銀行法等罪嫌，均經臺灣士林地方檢察署檢察官以112年度調偵字第1422號為不起訴處分）。曾奕衡於107年間認識王冕（王冕涉案部分另行偵辦中），知悉王冕為美國O9ners能源公司（O9ners Energy LCC，下稱：O9ners公司）負責人，以發行虛擬貨幣「TOCC幣」之方式，對外招募不特定人參與美國石油開發投資後，與陸弈辰均明知未經主管機關許可經營銀行業務，不得經營收受存款業務，且不得以收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟共同基於非法經營準收受存款業務之犯意聯絡，先由曾奕衡向不知情之楊惠借用其名下中華郵政股份有限公司（下稱中華郵政公司）淡水郵局帳戶（帳號：000000000000 00號）、華南商業銀行股份有限公司（下稱華南銀行）淡水分行帳戶（帳號：000000000000號）、永豐商業銀行股份有限公司（下稱永豐銀行）竹圍分行帳戶（帳號：0000000000 0000號），由陸弈辰向不知情之陸徐佑美借用其名下玉山商業銀行股份有限公司（下稱玉山銀行）林口分行帳戶（帳號： 000000000000號）作為收受投資款項之用，再於107年11月起，由曾奕衡、陸弈辰在臺北、桃園、新竹、臺中、高雄等地召開投資說明會，宣稱百朋公司與O9ners公司負責人王冕合作，O9ners公司欲在臺募資開採美國油井，招攬不特定民眾以投資「TOCC幣」方式投入資金，參與以百朋公司或衡名公司名義推出如附表一所示之「德州石油加密貨幣，持續穩定分紅計畫」、「加密貨幣雲端微型礦業系統」及「茶家專案」之投資方案，約定前揭各投資方案可獲得年利率約24%至240 %不等與本金顯不相當之紅利，以此方式向如附表二、三所示之人收取投資款（各該投資人、時間、金額、給付方式均詳如附表二、三所示），其中由陸弈辰收受之投資款旋再轉交予曾奕衡，以此方式吸收資金合計新臺幣（下同）1,598萬4,6 38元、虛擬貨幣泰達幣（USDT）3,808顆。嗣如附表二、三所示之人發現曾奕衡未依約給付分紅或償還本金，始悉上情。二、案經法務部調查局新北市調查處移送及如附表二所示之人訴由臺灣士林地方檢察署（下稱士林地檢署）檢察官偵查起訴及移送併辦。　　理　由甲、有罪部分壹、程序方面　　被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文。惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符同法第159條之1至第159條之4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；又當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159條之5 第1項、第2項亦有明文規定。經查，檢察官、被告曾奕衡、陸弈辰（下合稱被告2人）及其等辯護人對本判決所引用之供述證據均同意有證據能力（見本院113年度金訴字第124號卷【下稱本院卷】二第15至17頁、第271至274頁），復經本院審酌認該等證據之作成無違法、不當或顯不可信之情況，認為以之作為證據應屬適當，依上開規定，應認有證據能力。至本判決所引用之其餘非供述證據，並無證據證明係公務員違背法定程序所取得，亦無顯有不可信之情況，自均得作為本判決之證據。貳、實體部份一、認定犯罪事實所憑證據及理由　　前揭犯罪事實，業據被告曾奕衡於本院準備程序、審理時坦承不諱（見本院卷一第360至361頁、第466頁、本院卷二第1 3、271、287頁）、被告陸弈辰於本院準備程序、審理時坦承不諱（見本院卷一第281至282頁、本院卷二第13、271、2 87頁），核與證人即告訴人鄭惠芝於警詢、調查處、偵訊之證述（見110年度他字第3494號卷【下稱他字卷】一第11至2 2頁、第85至87頁、第277至291頁、他字卷二第369至381頁、112年度調偵字第1422號卷【下稱調偵字卷】第19至21頁）、證人即告訴人潭文權於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第211至227頁、他字卷二第237至245頁）、證人即告訴人廖丞斌於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第233至253頁、他字卷二第245至251頁）、證人即告訴人黃煒元於調查處、偵訊之證述（見112年度偵字第27935號卷【下稱偵字卷】第 403至405頁、他字卷二第265至271頁）、證人即被害人鄧子龍於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第341至358頁、他字卷二第391至401頁）、證人即被害人曾振纓於調查處之證述（見他字卷一第379至388頁）、證人即被害人許士美於調查處之證述（見他字卷二第211至219頁）、證人陸徐佑美於調查處之證述（見他字卷三第171至178頁）、證人楊惠於調查處之證述（見他字卷三第193至212頁）、證人廖克軒於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第293至300頁、他字卷二第35 1至355頁）、證人呂紹斌於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第303至314頁、他字卷二第159至177頁）情節相符，並有投資方案簡報（見他字卷二第181至209頁）、「茶家專案」相關對話紀錄（見110年度他字第1200號卷第43至44頁）、被告曾奕衡於群組中之發文（見110年度他字第1200號卷第4 5至53頁）、藍新科技股份有限公司（下稱藍新公司）提供之衡名公司線上刷卡交易紀錄（見他字卷一第65至71頁）、藍新公司110年10月19日藍新客字第110016號函及所附衡名公司107年10月至110年9月線上刷卡訂單交易紀錄（見他字卷一第177至185頁）、藍新公司110年12月15日藍新客字第1 10024號函及衡名公司代收代付款項交易明細（見偵字卷第1 55至158頁）、玉山銀行集中管理部110年5月31日玉山個（集）字第1100038538號函及所附帳號0000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）交易明細及相關交易傳票（見他字卷一第119至120頁、他字卷二第59至72頁）、永豐銀行作業處11 0年2月24日作心詢字第1100220128號函、112年3月7日永豐商銀字第1120303709號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）、帳號00000000000000號帳戶（戶名：曾奕衡）交易明細（見他字卷一第123至125頁、他字卷二第49至 57頁）、華南銀行110年2月22日營清字第1100005133號函、 110年5月20日營清字第1100015355號函及所附帳號00000000 0000號帳戶（戶名：楊惠）基本資料、交易明細表及相關交易傳票（見他字卷一第127至129頁、第133至147頁、第363 至378頁、他字卷二第21至47頁）、中華郵政公司110年2月2 4日儲字第1100045341號函、110年5月24日儲字第110013587 9號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）基本資料及交易明細表（見他字卷一第149至167頁、他字卷二第15至20頁）、淡水第一信用合作社110年6月4日淡一信剛字第1100052271號函及所附帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名企業有限公司）交易明細（見他字卷二第73至79頁）、台北富邦商業銀行股份有限公司112年3月6日北富銀集作字第1120001032號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）交易明細及相關交易傳票（見他字卷二第81至89 頁）、永豐銀行作業處112年2月8日永豐銀作業處字第11200 00053號函及所附被告曾奕衡匯出匯款賣匯水單及匯出匯款申請書（見他字卷二第97至118頁）、華南銀行112年2月9日國企字第1120004457號函及所附被告曾奕衡外匯水單紀錄（見他字卷二第119至128頁）、永豐銀行作業處110年5月24日作心詢字第1100519122號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：衡名公司）交易明細（見偵字卷第151至153頁）、告訴人鄭惠芝所提之網路銀行轉帳明細擷圖（見他字卷一第105至115頁）、匯款收據翻拍照片（見他字卷一第117頁）、玉山銀行信用卡消費明細對帳單（見他字卷三第265至2 70頁）、虛擬貨幣交易紀錄（見他字卷三第271至280頁）、告訴人廖承斌所提被告曾奕衡所製作投資簡報、投資說明會翻拍照片、投資群組資料及對話紀錄翻拍照片（見他字卷一第255至276頁）、證人呂紹斌所提其與被告曾奕衡通訊軟體對話紀錄擷圖（見他字卷一第321至335頁）、被害人許士美所提匯款單據（見偵字卷第27至29頁）、告訴人黃煒元所提之投資方案簡報（見他字卷二第275至341頁）、刷卡繳費紀錄（見偵字卷第407至409頁）、109年4月23日協議轉換約定書（見他字卷三第17頁）、百朋會員TOCC幣轉換O9NERS美股代辦申請書（見他字卷三第19至23頁）、士林地檢署檢察事務官112年8月16日勘驗筆錄及附件（見他字卷三第283至287 頁）、美商百朋國際集團投資說明會簡報檔暨被告曾奕衡投資說明會影像畫面（見偵字卷第33至79頁）各1份附卷可稽，足認被告2人之任意性自白核與事實相符，足堪採信。二、綜上所述，本案事證明確，被告2人犯行均堪認定，應予依法論科。　　參、論罪部份　㈠銀行法第125條雖於108年4月17日修正公布，並自同年月19日施行，但本次修正僅係將同條第2項「經營『銀行』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，修正為「經營『金融機構』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，與本案涉及之罪名及適用法條無關，附此指明。　　㈡按銀行法第29條第1項規定：除法律另有規定者外，非銀行不得經營「收受存款」等業務；同法第29條之1規定以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。所謂「收受存款」，依同法第5條之1規定，指向不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金之行為。故不論自然人或法人，不論以何名目，凡向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之利息、紅利、股息或其他報酬者，均為銀行法所稱之「收受存款」，皆應依同法第125條規定處罰。亦即，銀行法第1 25條第1項之罪，係以違反同法第29條、第29條之1作為構成要件（最高法院105年度台上字第2472、3278號判決意旨參照）。查本案被告2人以如附表一所示之投資方案，約定按月給付投資金額一定比例之紅利，陸續吸引投資人投入資金，且投資人並不負擔盈虧，只定期領取紅利，而與金融業者收受存款給付利息之情形並無不同。則被告2人於107年11月起至109年11月止間，分別向附表二、三所示之多數人或不特定人收受款項或吸收資金共計1,598萬4,638元、泰達幣3, 808顆，顯係反覆實行收受款項之業務。又被告2人約定給付投資人如附表一「投資方式」欄所示之投資條件，附表一編號1、3為年利率為24％；附表一編號2為年利率為120至124％，顯與當時期間國內合法金融機構公告之1年期定存利率1.0 35％至1.065％間（等同週利率約0.0199％至0.0205％），差距達數十倍或數百倍之遙，有卷附臺灣銀行、合作金庫銀行、第一商業銀行、華南商業銀行及土地銀行之存放款利率歷史資料表各1份在卷可參（見本院卷二第307至315頁），非但遠高於當時銀行之存款利率，且相較於一般市場上合法投資理財商品之年化或期待報酬率，已有顯著之超額，能使多數人或不特定之人受此優厚條件所吸引，致投入金錢而受法所不允許之投資風險，應已符合銀行法第29條之1規定以收受存款論之要件。是核被告2人所為，均係違反銀行法第29條第1項、第29條之1，而犯同法第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪。　㈢按刑法上之接續犯，係指數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價而言（最高法院86年台上字第3295號判決意旨參照）。被告2人於如附表二編號1至4、附表三編號1至5、9、14至16、 18、23「日期」欄所示之密切接近之時間，對各同一投資人，為多次收受投資款項之行為，就各別投資人而言，均屬侵害同一法益，即應分別視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為。　㈣又按違反銀行法第29條第1項規定而經營銀行業務之行為，行為人先後多次非法經營銀行業務之犯行，依社會客觀通念，符合一個反覆、延續性之行為概念，屬於集合犯實質上一罪關係。犯罪行為人對外違法吸收資金，於反覆多次收取被害人交付之資金時，其各該當次之犯罪實已成立，僅在評價上以一罪論而已（最高法院103年度台上字第1930號判決意旨參照）。而刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者是（最高法院95年度台上字第1079號判決要旨參照）。被告2人雖以如附表一所示名稱、內容並不相同之投資方案，先後向如附表二、三所示之告訴人、被害人吸收資金，然此均屬其等非法經營銀行之準收受存款業務行為，僅係收取名目不同，本質上即有反覆繼續之性質，被告2人亦均係基於一非法經營銀行業務之犯意為上揭犯行，皆應論以集合犯之包括一罪。　㈤被告2人就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，均應論以共同正犯。　　　　㈥又按犯第125條、第125條之2或第125條之3之罪，在偵查中自白，如自動繳交全部犯罪所得者，減輕其刑，銀行法第125 條之4第2項前段定有明文。再此規定之立法意旨，係為鼓勵犯銀行法各該條之罪者，勇於自白並自動繳出其因參與相關犯罪之所得而設。是此所稱之「犯罪所得」及「自動繳交全部所得財物」，自係指各該犯罪行為人自己因參與實行犯罪實際所取得之財物，並不包括其他共同正犯之犯罪所得，而與銀行法第125條第1項後段所規定之「犯罪所得」，異其規範意旨（最高法院106年度台上字第58號判決參照）。查被告陸弈辰已於偵查中自白本案犯行（見他字卷二第505至507 頁），並已於本院審理時自動繳交全部犯罪所得2萬元（詳沒收部分所述），有本院113年保贓字第75號收據1份在卷可參（見本院卷二第67頁），自應依銀行法第125條之4第2項前段之規定，減輕其刑。　　㈦被告2人之辯護人雖分別為被告2人主張本案應依刑法第59條規定酌減其刑等語（見本院卷二第296頁）。然刑法第59條規定之酌量減輕其刑，必須犯罪另有特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，認為即使予以宣告法定最低度刑，猶嫌過重者，始有其適用。此所謂法定最低度刑，固包括法定最低本刑，惟遇有其他法定減輕之事由者，則應係指適用其他法定減輕事由減輕其刑後之最低度刑而言。倘被告別有法定減輕事由者，應先適用法定減輕事由減輕其刑後，猶認其犯罪之情狀顯可憫恕，即使科以該減輕後之最低度刑仍嫌過重者，始得適用刑法第59條規定酌量減輕其刑（最高法院100年度台上字第744號判決意旨參照）。查本案被告2人為圖己利，以約定給付與本金顯不相當之紅利，促使投資者投入資金，非法吸收資金之總額達1,598萬4,638元、泰達幣 3,808顆，所為對於金融交易秩序已生相當程度之危害，並造成投資人財產上之損失，且被告2人雖與本案大部分投資人達成和解，然實際上已賠償金額僅佔其等非法吸收資金金額之極小部分（詳如附表四所示），於審酌一切犯罪情狀之下，難認客觀上有何足以引起一般同情或顯可憫恕之處，兼之被告陸弈辰已適用銀行法第125條之4第2項前段規定減輕其刑，原法定刑已大幅減輕，尚無何情輕法重之情，均無適用刑法第59條規定酌量減輕其刑之餘地。被告2人之辯護人上開主張，尚非可採。　㈧又士林地檢署檢察官以112年度調偵字第1376、1377號移送併辦被告曾奕衡之犯罪事實，核與本案起訴書所載如附表二編號1、5所示之告訴人鄭惠芝、黃煒元部分之犯罪事實相同，為同一案件，本院自應併予審理。　　　　　　肆、量刑之審酌　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告2人不思以正途賺取所需，竟以如附表一所示之投資方案，向如附表二、三所示之人約定給付與本金顯不相當之紅利以吸收資金，不但造成投資人財產上之損失，且有害社會信賴關係，破壞金融秩序，欠缺法治觀念，所為實屬不該；惟念及被告2人於本院準備程序、審理時均坦承犯行，並均與大部分告訴人、被害人達成和解（詳如附表四「和解情形」欄所載），及其等為本案犯行前均未曾經法院論罪科刑，有法院前案紀錄表2份在卷可稽（見本院卷二第299至301頁），及審酌被告曾奕衡於本案期間多次舉辦投資說明會，對外講解投資制度、獲利方式以招攬投資，於本案各投資方案之運作及推動具決策地位，參與情節甚深，雖與大部分告訴人及被害人達成和解，然迄至言詞辯論終結前僅償還100萬8,235元之損害填補情形，其犯罪之動機、目的、手段、本案招募投資期間逾1年、吸收資金之流向等節，暨其自陳為大學畢業之智識程度，前從事私人公司行政工作，目前待業，離婚，育有2名未成年子女，均由前妻監護，需支付子女之扶養費之家庭生活、經濟狀況（見本院卷二第293頁）；被告陸弈辰於本案依被告曾奕衡指示，負責收受投資款項、記帳及操作投資網站後臺等工作，犯罪分工並非居於主導地位，兼衡其犯罪動機、目的、手段、情節、所獲得之薪資報酬2萬元業已繳回扣案，已如前述，暨其自陳為高職畢業之智識程度，從事診所物理治療生，月薪約3萬元，離婚，育有2名成年子女之家庭生活、經濟狀況（見本院卷二第293頁）等一切情狀，就被告2人分別量處如主文所示之刑。伍、不予緩刑宣告之說明　　　　按宣告緩刑與否，固屬實體法上賦予法院得為自由裁量之事項，惟法院行使此項職權時，除應審查被告是否符合緩刑之法定要件外，仍應就被告有以暫不執行刑罰為適當之情形，亦即應就被告犯罪狀況、有無再犯之虞，及能否由於刑罰之宣告而策其自新等情加以審酌。且刑法第74條第1項規定受2 年以下有期徒刑、拘役或罰金之宣告，而有下列情形之一，認以暫不執行為適當者之要件。查被告2人業經本院各判處有期徒刑3年10月、2年2月，其等所犯上開之罪之宣告刑，已逾刑法第74條第1項規定受2年以下有期徒刑宣告之緩刑要件，自無宣告緩刑之餘地，被告2人及辯護人請求為緩刑之宣告，尚非可取。陸、沒收　　　　一、按銀行法第136條之1規定「犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為人或其以外之自然人、法人或非法人團體因刑法第38條之 1第2項所列情形取得者，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之。」所稱之犯罪所得，固包括「為了犯罪」而賺取之報酬或對價，及「產自犯罪」而獲得之利潤或利益，前者指行為人因實行犯罪取得對價給付之財產利益（例如收受之賄賂、殺人之酬金、非法匯兌所得之報酬或手續費），此類利得並非來自於構成要件之實現本身；後者指行為人直接實現犯罪構成要件本身，而在任一過程中獲得之財產增長（例如竊盜、詐欺等財產犯罪所得之贓款，違反銀行法吸收之資金、內線交易之股票增值）。而上開條文將「應發還被害人或得請求損害賠償之人」之利得排除於沒收之外，其規範目的與刑法第38條之1第5項所定「犯罪所得已實際合法發還被害人者，不予宣告沒收或追徵」相同，均係基於「優先保障被害人因犯罪所生之求償權」（即被害人權利優先保障原則）。從而，所稱「被害人或得請求損害賠償之人」係指因刑事不法行為直接遭受財產上不利益之被害人，可透過因此形成之民法上請求權向利得人取回財產利益之人。故得主張優先受償之利得，僅止於直接「產自犯罪」之利得，不及於「為了犯罪」所得之報酬。蓋後者所受領之報酬既非直接取自被害人，被害人自無向國家主張發還之權利，其理甚明（最高法院110年度台上字第3037號判決意旨參照）。又有關共同正犯犯罪所得之沒收、追繳或追徵，本院向採之共犯連帶說，業經決議不再援用、供參考，而改採應就共犯各人實際分受所得之財物為沒收，追徵亦以其所費失者為限之見解。至於共同正犯各人有無犯罪所得，或其犯罪所得之多寡，應由事實審法院綜合卷證資料及調查所得認定之（最高法院107年度台上字第1109號判決意旨參照）。再若犯罪行為人雖與被害人達成民事賠償和解，惟實際上並未將和解賠償之金額給付被害人，或實際犯罪所得高於民事賠償和解金額者，法院對於未給付之和解金額或犯罪所得扣除和解金額之差額部分等未實際賠償之犯罪所得，自仍應諭知沒收或追徵，始符合沒收新制之立法本旨（最高法院108年度台上字第2896號判決意旨參照）。二、查被告曾奕衡因本案非法經營銀行業務罪而吸收之資金為1, 598萬4,638元及泰達幣3,808顆，扣除被害人自述已取回之款項（含已領回之紅利），並扣除被告曾奕衡嗣已償還被害人之款項（各犯罪所得、被害人自述已取回之款項、被告曾奕衡已償還之金額，均詳如附表四各欄位所載），本院估算被告尚保有犯罪所得共計1,497萬6,403元及泰達幣3,808顆，均未扣案，應依銀行法第136條之1、刑法第38條之1第3項規定，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至於被告曾奕衡辯稱：犯罪所得尚應扣除其交付予王冕之1, 430萬4,723元及經營采水苑飲料店虧損277萬4,366元、製備技術及顧問費用15萬元，其已無任何犯罪所得云云（見本院卷二第209至217頁），然被告曾奕衡於偵查及本院審理時供稱：投資人交付之投資款，有一部分供作招募、租用辦公室等營運成本，其餘由我匯款至王冕O9ners公司的海外戶頭，並取得各投資人投資金額換算的TOCC幣，投資人的TOCC幣大部分都存在百朋公司的電子錢包內；後來因王冕單方面將TO CC幣下架，經過我向王冕抗議交涉後，我就再將投資人存在百朋公司電子錢包內的TOCC幣匯出予王冕，以換取O9ners公司的股票；雖然股票是以我個人名義持有，但我主觀上認為是告訴人及被害人所共有等語（見他字卷二第451至455頁、本院卷二第287至292頁），可見被告曾奕衡縱有將收取之投資款匯予王冕並取得TOCC幣，然該等TOCC幣並非投資人所實際掌控，而係被告曾奕衡透過百朋公司之電子錢包持有，被告曾奕衡更於其後將TOCC幣轉換為其名下之O9ners公司股票，堪認被告曾奕衡仍保有或可實際控制該等投資款，為其犯罪所得；又犯罪所得之沒收範圍，係採「總額原則」，亦即不論犯罪行為人於犯罪過程中支出何種成本，例如支付投資人之利息、獲利或其他費用、員工之薪資、獎金、紅利等人事支出、營業必要固定支出以及其他雜項支出等，係使投資人相信行為人或公司、集團具有相當資力及所推出方案正常運作中之假象，不斷對外吸金，俾以遂行其等犯罪目的之犯罪成本，均不予扣除。是被告曾奕衡將部分投資款扣留供作招募、營運之用，仍為其犯罪所得，自無扣除成本之必要。從而，被告曾奕衡上開辯稱，自非可採。三、被告陸弈辰因本案犯行獲得2萬元薪資報酬，業據被告陸弈辰於本院準備程序時自承在卷（見本院卷二第15頁），核與被告曾奕衡於本院準備程序時供稱：我沒有給被告陸弈辰固定薪水，如果被告陸弈辰有來幫我處理收款、報表紀錄等文書作業時，我會給被告陸弈辰5,000元，6個月期間總共給了被告陸弈辰2萬元等語甚詳（見本院卷一第361頁）。是被告陸弈辰因本案犯行所取得之犯罪所得為2萬元，核屬「為了犯罪」所取得之報酬，此部分並無上開被害人權利優先保障原則適用，仍應依刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收，且因其於本院審理時自動繳回全部犯罪所得而扣案，此有本院113年保贓字第75號收據1份在卷可參（見本院卷二第67頁），而無庸再諭知追徵。又被告陸弈辰已將其收取之相關投資款全數交付予被告曾奕衡，業據被告陸弈辰供陳在卷（見偵字卷第191至192頁、本院卷一第156頁），核與被告曾奕衡所述相符（見本院卷一第360至361頁），顯見被告陸弈辰對於投資人所交付之投資款，並無事實上管領處分權限，其應係依被告曾奕衡之指示而領取報酬，且依本案卷存事證，亦無積極證據證明被告陸弈辰有分得此部分犯罪所得之事實，故被告陸弈辰就此部分不予宣告沒收或追徵，附此敘明。乙、不另為無罪諭知部分壹、公訴意旨略以：被告2人均明知未經主管機關許可經營銀行業務，不得經營收受存款業務，且不得以收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟共同基於非法經營準收受存款業務之犯意聯絡，以如附表一之投資方案招攬告訴人鄭惠芝參與投資，告訴人遂於 108年10月15日匯款2萬7,000元至被告2人指定之楊惠名下之中華郵政帳號00000000000000號帳戶，因認被告2人涉犯銀行法第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪嫌云云。貳、然查，被告曾奕衡辯稱：告訴人於前開日期匯入前開帳戶之 2萬7,000元，係給付我的飲料店儲值金，並非本案投資款等語（見本院卷一第467頁、卷二第15頁），核與告訴人所述相符，此有告訴人之刑事陳報狀在卷可稽（見本院卷二第22 9頁），可見告訴人前開匯入之2萬7,000元，並非被告2人向告訴人收取之投資款項，此部分業經公訴檢察官當庭更正、刪除此部分款項（見本院卷一第467頁）。是告訴人於108年 10月15日匯入上開帳戶之2萬7,000元款項，無從認定係屬本案投資方案之投資款項，然此部分如成立犯罪與被告2人前揭經本院認定有罪部分屬實質上一罪關係，爰就被告2人此部分均不另為無罪之諭知。　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官林伯文提起公訴及移送併辦，檢察官林聰良到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　審判長法　官　楊秀枝　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳孟皇　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭欣怡以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳婉綾　附錄本案論罪科刑法條全文：銀行法第29條除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。銀行法第29條之1 以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。銀行法第125條違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其犯罪所獲取之財物或財產上利益達新臺幣1億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新臺幣2500萬元以上5億元以下罰金。經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。附表一：投資方案編號名稱內容 1 德州加密貨幣，持續穩定分紅計畫以O9ners公司在德州投資開採油井為由，發行「TOCC幣」虛擬貨幣對外募資，對外宣稱每月由O9ners公司將開採油田之稅後利潤15％分紅回饋投資者，10％則存入再造油井基金，且隨國際油價持續上漲，投資人之投資金額可持續穩定分紅獲利，並約定1顆TOCC幣之價格至少有0.1美元（價格浮動，以被告曾奕衡公告為準），分紅則以O9ners公司發行之「TOD幣」虛擬貨幣給付，1顆TOD幣可兌換1顆泰達幣（相當於1美元），投資人投資5,000顆或1萬顆以上之TOCC幣則可享有TOD幣分紅，以投資1萬顆TOCC幣（相當於1,000美元）為例，每月可保證兌換20顆TOD幣之分紅（相當於20美元），相當於月利率2％、年利率24％。被告曾奕衡自行僱請大陸地區真實姓名年籍不詳之人架設之http://biopcc.com網站（下稱百朋網站），各投資人可透過百朋網站檢視存放在百朋公司電子錢包內之TOCC幣及TOD幣數量。 2 加密貨幣雲端微型礦業系統以投資虛擬貨幣的礦機為由，對外宣稱投資人透過點擊百朋網站之廣告頁面，後臺系統則會依照投資金額發放TOCC幣（由被告曾奕衡依照當時幣值匯率決定TOCC幣的數量，並指示被告陸弈辰在後臺操作發放）。投資人首月首付美元300元購買網路主機資源開通費，次月起每月支付美元100元購買系統資源使用費（算力費），以投資1,000顆TOCC虛擬貨幣（相當於100美元）為例，每月約可獲得1,100顆至1,200顆之TOCC幣紅利（相當於110至120美元），相當於月利率10至20％、年利率120至240％。另外TOCC幣累積達到1萬顆以上，又可同時參與附表一編號1之方案，領取每年24％的TOD幣分紅。 3 茶家專案以被告曾奕衡於108年4月間將在中國大陸武漢開設TEA PLUS茶飲店為由，發行「BPX幣」（百朋幣）、「Mobby幣」虛擬貨幣募資，參與附表一編號1、2之投資人可以1顆TOCC幣轉換成1顆BPX幣，或以新臺幣4萬8,000元至6萬2,400元之金額兌換1.5顆Mobby幣參與投資，可領取TEA PLUS茶飲店營運淨利30%；如投資達1萬顆以上TOCC幣者，又可同時獲得附表一編號1之每年24％的TOD幣分紅。附表二：告訴人編號告訴人日期付款金額（新臺幣）匯入帳戶/戶名備註投資方案 1 鄭惠芝 107年11月20日 1萬1,700元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司）附表一編號1至3 107年11月26日 1萬5,705元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM） 107年11月26日 31元 107年11月26日 31元 107年11月26日 31元 107年12月5日 1萬5,641元 107年12月5日 1萬5,641元 107年12月7日 3萬1,375元 107年12月10日 9萬4,144元 108年1月2日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月2日 1萬500元 108年1月2日 1萬500元 108年1月2日 1萬500元 108年1月5日 1萬500元 108年1月11日 1萬500元 108年1月21日 8萬6,400元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）臨櫃存入 108年1月27日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 9萬6,000元被告曾奕衡以現金支付 108年2月13日 48萬元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）以帳號000-0000000000000號帳戶（戶名：陳秀蓮）轉入 108年3月3日 5萬2,500元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年3月4日 4萬2,000元 108年4月2日 5萬2,500元 108年4月3日 1萬7,500元 108年4月3日 9萬1,875元 108年4月30日 19萬2,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 108年5月1日 3萬5,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月10日 48萬元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）以帳號000-0000000000000號帳戶（戶名：陳秀蓮）轉入 108年5月24日 10萬9,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月29日 1萬3,500元 108年5月31日 5萬4,500元 108年5月31日 5萬4,500元 108年5月31日 1萬3,500元 108年6月5日 9,072元 108年6月24日 2,000元 108年9月23日 14萬6,400元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）現金存入（備註：楊金在） 108年9月25日 3萬900元中華郵政帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 109年1月6日 4萬500元 109年1月7日 1萬3,500元 109年1月15日 2萬7,000元 109年2月15日 3萬4,500元 109年2月15日 3萬4,500元 109年8月31日 218顆泰達幣 MAX數位資產交易平台以左列平台支付 109年8月31日 500顆泰達幣 109年8月31日 386顆泰達幣 109年9月2日 500顆泰達幣 109年9月9日 130顆泰達幣 109年9月14日 448顆泰達幣 109年9月30日 500顆泰達幣 109年9月30日 500顆泰達幣 109年10月14日 500顆泰達幣 109年11月8日 126顆泰達幣 2 譚文權 107年12月7日 1萬5,692元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1至3 108年1月4日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶 (戶名：衡名公司) 第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月4日 1萬500元 108年1月4日 1萬500元 108年1月25日 60萬4,800元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月10日 9萬6,000元 3 廖丞斌 107年12月8日 3萬1,379元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1至3 107年12月16日 1萬5,670元 107年12月26日 31元 107年12月26日 31元 107年12月26日 31元 108年1月19日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶林碧鳳 (戶名：衡名公司) 第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月19日 1萬500元 108年1月19日 1萬500元 108年5月4日 3萬元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 108年5月6日 1萬8,000元 109年4月21日 3萬元永豐銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：衡名公司） 109年7月29日 1,000元 4 林碧鳳 107年12月15日 1萬5,641元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1、2 107年12月15日 1萬5,641元 107年12月15日 1萬5,641元 108年1月12日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月13日 1萬500元 108年1月21日 9萬3,000元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）臨櫃存入 5 黃煒元 109年1月18日 1萬8,025元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司）附表一編號3 合計 377萬3,528元、泰達幣3,808顆附表三：被害人編號被害人日期付款金額（新臺幣）匯入帳戶/戶名投資方案 1 鄧子龍 108年1月28日 169萬1,100元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年3月4日 28萬3,500元 108年3月5日 8萬4,000元 108年3月7日 3萬5,000元 108年3月27日 9萬4,500元 108年3月28日 6萬3,000元 108年3月30日 9萬4,500元 108年4月2日 18萬2,300元 108年4月3日 13萬4,500元 108年4月8日 5萬4,500元 108年5月10日 9萬6,000元 108年5月30日 5萬4,500元 108年5月31日 7萬9,500元 108年6月6日 15萬元 108年6月11日 7萬5,000元 108年6月20日 2萬2,500元 108年6月24日 2萬2,500元 108年6月27日 7萬5,000元 108年6月28日 12萬7,500元 108年6月30日 7萬5,000元 108年7月1日 7萬5,000元 108年7月29日 13萬6,500元 108年7月31日 16萬8,000元 108年8月21日 10萬5,000元 108年8月29日 10萬5,000元 108年9月6日 3萬1,500元 108年10月18日 2萬7,000元 108年11月14日 6萬9,000元 108年12月21日 4萬5,000元 108年12月23日 1萬3,500元 108年12月28日 1萬3,500元 109年1月6日 4萬500元 109年1月8日 18萬元 109年1月20日 14萬8,500元 2 曾振纓 108年2月19日 1萬500元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號2、3 108年3月28日 15萬7,500元 108年4月30日 3,500元 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月29日 7,000元 108年5月30日 5萬4,500元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年6月28日 7,000元 108年8月1日 3,500元 108年8月29日 7,000元 108年9月3日 3,500元 108年9月27日 7,000元 108年10月1日 3,500元 108年10月29日 7,000元 108年11月1日 3,500元 108年11月29日 7,000元 108年12月3日 3,500元 108年12月27日 1萬500元 109年1月3日 3,500元 109年1月30日 7,000元 109年2月4日 3,500元 3 朱宏彬 108年4月24日 5萬2,500元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 108年5月31日 5萬2,500元 108年6月28日 3萬5,000元 108年7月26日 5萬2,500元 108年8月29日 5萬2,500元 108年9月27日 5萬2,500元 108年10月30日 5萬2,500元 109年2月27日 6萬3,000元 4 劉世權 109年9月1日 6萬2,550元附表一編號1 109年9月17日 8萬4,000元 109年11月2日 10萬4,500元 109年11月9日 10萬6,000元 5 潘麗卿 108年1月31日 2萬1,000元附表一編號1 108年2月18日 1萬500元 6 謝俊宏 108年3月3日 3萬元附表一編號1 7 黃雅惠 108年3月5日 4萬2,000元附表一編號1 8 簡能德 108年1月25日 4萬2,000元附表一編號1 9 黃鳳里 108年6月24日 6萬5,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年10月31日 9萬元 109年1月16日 1萬3,500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司） 109年2月14日 4萬8,500元 10 劉美玉 108年5月10日 5萬8,500元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 11 林登玉 108年7月3日 6萬2,400元附表一編號1 12 游敬鑫 108年5月2日 6萬3,000元附表一編號1 13 封宏育 108年5月2日 6萬3,000元附表一編號1 14 張寶臻 108年5月28日 5萬6,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年5月30日 15萬元 108年6月4日 7萬9,860元 109年1月2日 5萬4,000元 109年1月15日 6萬7,500元 109年1月15日 8萬7,500元 15 陳美完 108年5月9日 4萬8,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）附表一編號3 108年5月9日 4萬8,000元 108年5月9日 4萬8,000元 108年9月18日 49萬9,200元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年9月20日 6萬2,400元 108年9月20日 6萬2,400元 108年11月5日 9萬9,000元 16 盧錫琳 108年8月30日 8萬4,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年9月5日 14萬6,400元 108年9月23日 6萬2,400元 108年10月4日 4萬5,000元 17 高子晴 108年8月1日 3萬1,500元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 18 許士美 108年4月3日 2萬8,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號2、3 108年4月4日 2萬4,500元 108年5月9日 4萬8,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 19 黃倩慈 108年5月10日 4萬8,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 20 陳御貞 108年8月28日 6萬2,400元附表一編號1 21 張譽騫 108年5月9日 120萬元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）附表一編號1、2 22 戴安妤 108年5月9日 4萬8,000元附表一編號1 23 林月西 108年12月20日 27萬元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）附表一編號1 108年12月25日 90萬元 109年1月14日 8萬1,000元 109年2月14日 4萬2,700元 109年2月24日 12萬2,500元 24 蔡子翎 109年1月15日 54萬元附表一編號3 25 林淑麗 109年1月15日 13萬5,000元附表一編號3 26 許怡淳 109年1月8日 27萬元附表一編號3 27 賴佳雯 109年1月13日 27萬元附表一編號3 合計 1,221萬1,110元附表四：沒收編號被害人犯罪所得被害人自述已取回之款項和解情形被告曾奕衡已償還之金額沒收被告曾奕衡被告陸弈辰 1 鄭惠芝（提告） 261萬5,446元、泰達幣3,808顆 25萬505元（見110年8月3日調查筆錄，他字第3494號卷一第18頁）有 12萬元（114年1月3日本院公務電話紀錄，見本院卷二第173頁） 224萬4,941元、泰達幣3,808顆以76萬5,000元達成和解。（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第291至293頁、114年1月20日聲明書，見本院卷二第239頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第331至332頁） 2 潭文權（提告） 74萬7,992元無有無 74萬7,992元（113年6月9日和解協議書，見本院卷一第219至220頁）（113年6月9日和解協議書，見本院卷一第307至308頁） 3 廖丞斌（提告） 15萬7,642元無有無 15萬7,642元（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第295至296頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第335至336頁） 4 林碧鳳（提告） 23萬4,423元無無無 23萬4,423元 5 黃煒元（提告） 1萬8,025元 1,500元（起訴書附表二記載）無（113年8月6日本院公務電話紀錄，見本院卷一第381頁）無 1萬6,525元 6 鄧子龍 465萬2,400元 5萬3,730元（被告所提110年8月19日永豐銀行匯款單，見本院卷一第243頁）有 12萬元（114年1月14日聲明書，見本院卷二第241頁） 447萬8,670元以12萬元達成和解。（113年5月21日和解協議書，見本院卷一第225至226頁）（113年5月21日和解協議書，見本院卷一第303至304頁） 7 曾振纓 35萬8,000元無有 6萬3,500元（114年1月14日聲明書，見本院卷二第243頁） 29萬4,500元以11萬元達成和解。（113年7月18日和解協議書，見本院卷一第343至345頁）（113年7月18日和解協議書，見本院卷第一343至345頁） 8 朱宏彬 41萬3,000元無有無 41萬3,000元（113年5月30日和解協議書，見本院卷一第221至222頁）（113年5月30日和解協議書，見本院卷一第317至318頁） 9 劉世權 35萬7,050元無無無 35萬7,050元 10 潘麗卿 3萬1,500元無有無 3萬1,500元（113年10月25日和解協議書，見本院卷二第237至238頁）（113年10月25日和解協議書，見本院卷二第187至188頁） 11 謝俊宏 3萬元無有無 3萬元（113年10月11日和解協議書，見本院卷二第35至37頁）（113年10月11日和解協議書，見本院卷二第57至58頁） 12 黃雅惠 4萬2,000元無有無 4萬2,000元（113年10月1日和解協議書，見本院卷二第39至41頁）（113年10月1日和解協議書，見本院卷二第53至55頁） 13 簡能德 4萬2,000元 2萬元（被告所提112年4月9日數位通證收購暨授權同意書，見本院卷一第245頁）無無 2萬2,000元 14 黃鳳里 21萬7,000元無有無 21萬7,000元（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第233至234頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第323至324頁） 15 劉美玉 5萬8,500元無無無 5萬8,500元 16 林登玉 6萬2,400元無有無 6萬2,400元（113年10月5日和解協議書，見本院卷二第43至45頁）（113年10月5日和解協議書，見本院卷二第61至62頁） 17 游敬鑫 6萬3,000元無有無 6萬3,000元（113年10月9日和解協議書，見本院卷二第47至49頁）（113年10月9日和解協議書，見本院卷二第59至60頁） 18 封宏育 6萬3,000元無無無 6萬3,000元 19 張寶臻 49萬4,860元 2萬7,000元（被告所提110年4月27日郵局匯款單，見本院卷一第243頁）有 20萬9,000元（114年1月10日聲明書，見本院卷二第235頁） 25萬8,860元以20萬9,000元達成和解。（113年10月21日和解協議書，見本院卷二第233頁，與張寶臻之繼承人黃倩慈）（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第199頁，與張寶臻之繼承人黃倩慈） 20 陳美完 86萬7,000元無無無 86萬7,000元 21 盧錫琳 33萬7,800元無有無 33萬7,800元（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第297至298頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第333至334頁） 22 高子晴 3萬1,500元無有無 3萬1,500元（113年6月7日和解協議書，見本院卷一第217至218頁）（113年6月7日和解協議書，見本院卷一第315至316頁） 23 許士美 10萬500元無有 9萬5,000元（114年1月3日準備程序筆錄，見本院卷二第170頁） 5,500元以9萬5,000元達成和解。（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第227至228頁）、（本院114年度附民字第14號和解筆錄，見本院卷二第177至178頁）（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第321至322頁） 24 黃倩慈 4萬8,000元無有無 4萬8,000元（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第231頁）（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第197頁） 25 陳御貞 6萬2,400元無無無 6萬2,400元 26 張譽騫 120萬元無有無 120萬元（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第231至232頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第305至306頁） 27 戴安妤 4萬8,000元無有 4萬8,000元（114年1月16日聲明書，見本院卷二第245頁） 0 以4萬8,000元達成和解。（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第235至236頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第309至310頁） 28 林月西 141萬6,200元無有無 141萬6,200元（113年5月3日和解協議書，見本院卷一第237至238頁）（113年5月3日和解協議書，見本院卷二第63至65頁） 29 蔡子翎 54萬元無有無 54萬元（113年6月6日和解協議書，見本院卷一第215至216頁）（113年6月6日和解協議書，見本院卷一第313至314頁） 30 林淑麗 13萬5,000元無有無 13萬5,000元（113年5月23日和解協議書，見本院卷一第223至224頁）（113年和解協議書，見本院卷一第311至312頁） 31 許怡淳 27萬元無無無 27萬元 32 賴佳雯 27萬元無有無 27萬元（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第229至230頁）（113年5月18日和解協議書，見本院卷一第319至320頁）合計 1,598萬4,638元、泰達幣3,808顆 1,497萬6,403元、泰達幣3,808顆

2025-03-26

SLDM-113-金訴-124-20250326-1

重家繼訴

臺灣新北地方法院

分割遺產

臺灣新北地方法院民事裁定 113年度重家繼訴字第58號原告Ａ００１Ａ０２Ａ００３上三人共同訴訟代理人王俐涵律師劉師婷律師被告Ａ０４Ａ０５上一人訴訟代理人林碧蓮上二人共同張凱婷律師上列當事人間請求分割遺產事件，本院裁定如下：　　主　　文原告應於本裁定送達後伍日內，補繳裁判費新臺幣參拾參萬伍仟柒佰肆拾元，逾期未補繳即駁回其訴。　　理　　由一、按訴之變更或追加，其變更或追加後訴訟標的之價額超過原訴訟標的之價額者，就其超過部分補徵裁判費；起訴不合程式或不備其他要件但其情形可以補正者，法院應定期間命其補正；如不於期間內補正，應以裁定駁回之，民事訴訟法第 77條之15第3項、第249條第1項分別定有明文。次按訴訟標的之價額，由法院核定；核定訴訟標的之價額，以起訴時之交易價額為準；無交易價額者，以原告就訴訟標的所有之利益為準；法院因核定訴訟標的之價額，得依職權調查證據；民事訴訟法第77條之1第1至3項定有明文。再按，於分割遺產之訴，其訴訟標的價額之核定，應依起訴時遺產總價額，按原告所佔應繼分比例定之（最高法院102年度台抗字第277 號裁定意旨參照）。末按，則本件裁判費之徵收，即應以原告為變更聲明訴訟行為時所適用之臺灣高等法院民國113年1 2月30日發布施行、自000年0月0日生效之「臺灣高等法院民事訴訟與非訟事件及強制執行費用提高徵收額數標準」（下稱系爭標準）為準（參最高法院92年第17次民事庭會議決議）。二、經查，本件原告起訴請求分割兩造公同共有被繼承人甲○○○ 之遺產，嗣經原告於114年1月14日具狀變更聲明及更正如被繼承人甲○○○之遺產為如附表所示，則被繼承人甲○○○遺產總額為新臺幣（下同）71,934,736元（計算式如附表），又原告等人應繼分共計為3/5，請求分割如附表所示之遺產後，渠等分割所得之利益及本件訴訟標的價額，經計算為43,160 ,842元(計算式：71,934,736×3/5，元以下四捨五入），是依家事事件法第51條準用民事訴訟法第77條之13及臺灣高等法院民事訴訟與非訟事件及強制執行費用提高徵收額數標準第2條第1項規定，應徵第一審裁判費410,396元，扣除原告前已繳納之調解費3,000元及裁判費71,656元，尚應補繳335 ,740元。茲依家事事件法第51條準用民事訴訟法第249條第1 項但書之規定，限原告應於收受本裁定送達之日起5日內補繳，逾期未繳，即駁回其訴，特此裁定。三、依家事事件法第51條，民事訴訟法第249條第1項，裁定如主文。　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　家事第二庭　　法　官　許珮育以上正本係照原本作成。如不服本裁定應於送達後10日內向本院提出抗告狀，並應繳納抗告裁判費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳宜欣附表：被繼承人甲○○○遺產　　　　　　　　　　　　　　遺產範圍編號種類財產權利範圍或財產價額(新台幣) 備註 1 土地新北市○○區○○段000地號土地應有部分8分之3之信託利益債權 68,455,907元　經原告於114年1月14日具狀變更為信託利益債權，兩造並於114年3月19日言詞辯論程序，均不爭執該信託利益債權之交易價值(見本院卷二第317頁)。　 2 房屋新北市○○區○○段0000○號(門牌號碼新北市○○區○○街0巷000號)建物之信託利益債權 3 存款臺灣銀行板橋分行　000000000000 2,209,333元　 4 臺灣銀行板橋分行　000000000000 919,667元　 5 臺灣銀行板橋分行　000000000000 275,031元　 6 板信商業銀行板橋分行　　　 0000-0000000000 49元　 7 中華郵政公司板橋站前郵局　　　 00000000000000 68,299元　 8 投資板信商業銀行服務科板信30500 543股，核定為6,450元　合計 71,934,736元

2025-03-26

PCDV-113-重家繼訴-58-20250326-1

金上更一

臺灣高等法院臺南分院

詐欺等

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度金上更一字第10號上訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告劉哲瑋上列上訴人因被告詐欺等案件，不服臺灣臺南地方法院112年度金訴字第274號中華民國112年6月30日第一審判決（起訴案號：臺灣臺南地方檢察署111年度偵字第28952號），提起上訴暨移送併辦（臺灣嘉義地方檢察署112年度偵字第13563號），本院判決後，經最高法院撤銷發回，本院判决如下：　　主　文原判決關於其附表一編號1部分撤銷。上開撤銷部分，劉○○犯附表「本院宣告刑」欄所示之罪，處如附表「本院宣告刑」欄所示之刑。　　事　實一、劉○○於民國111年9月底至同年10月3日前，透過網路認識臉書暱稱「李瑋哲-貸款顧問」之真實姓名年籍不詳之人（下稱「李瑋哲」）後，復經「李瑋哲」介紹而認識LINE暱稱「顏永盛」，劉○○雖可預見提供自己金融帳戶、提領款項，再轉交現金予不明來歷之他人之舉，極有可能係為詐欺集團取得詐欺所得款項，並掩飾犯罪所得之實際去向、所在，製造金流斷點，而參與具有持續性、牟利性之有結構性犯罪組織。竟基於縱其所提供之金融帳戶資料可能被詐欺集團利用，且代為提領款項後轉交與他人，可能將造成詐欺取財及一般洗錢結果之發生，其行為可能參與詐欺集團犯罪組織運作，亦不違背其本意之不確定故意，於111年10月3日前某時，參與由「李瑋哲」、「顏永盛」及其他詐欺集團成員所組成，具有持續性、牟利性之詐欺集團結構性組織（無證據證明有未滿18歲之成員，下稱本案詐欺集團），並與「李瑋哲」、「顏永盛」共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡（劉○○僅具三人以上詐欺取財及一般洗錢之不確定故意），提供其名下○○○○銀行帳號000-0000 00000000號帳戶（下稱本案帳戶）資料予所屬詐騙集團成員，俟該詐騙集團成員向甲○○施用詐術，致甲○○陷於錯誤而匯款至本案帳戶後，劉○○再依「顏永盛」指示於附表所示之時間，提領該帳戶內款項，並交付予集團內之某不詳成員，以此方式與該詐騙集團成員共同向甲○○詐取財物得逞，並掩飾、隱匿此等詐欺犯罪所得之去向。嗣因甲○○發覺受騙，報警處理而循線查獲。二、案經甲○○訴由臺南市政府警察局永康分局移送臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴，暨由臺灣嘉義地方檢察署檢察官移送併辦。　　理　由壹、程序部分一、本案審理範圍：　　本院審理範圍僅有經最高法院113年度台上字第3118號判決撤銷發回本院部分（即本院前審112年度金上訴字第1653號刑事判決附表編號1部分）。至被告劉○○（下稱被告）另提供其○○○○銀行帳號：000-000000000000號帳戶；○○○○○○帳號：000-00000000000000號帳戶，詐騙被害人陳義東之父、章廣杰、陳添裕等人部分（即本院前審112年度金上訴字第165 3號刑事判決附表編號2至4部分），均業經最高法院上開判決駁回被告之上訴而確定，不在本案審理範圍。二、證據能力部分　㈠組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據」，此為刑事訴訟證據能力之特別規定，且較刑事訴訟法證據章有關傳聞法則之規定更為嚴謹，自應優先適用。準此，證人於警詢中之證述，於違反組織犯罪防制條例案件，即絕對不具證據能力，而無刑事訴訟法第159條之5規定之適用，不得採為判決基礎。則本案證人於警詢中之證述，於被告違反組織犯罪防制條例部分，均不具證據能力。　㈡按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文。惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符同法第159條之1 至同條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；又當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159條之5第1項、第2項亦有明文規定。經查，本件以下所引用之供述證據，檢察官及被告劉○○（下稱被告）於本院準備程序、審判期日均表示同意有證據能力（見本院卷第89至92、108至109頁），且迄至言詞辯論終結前均未聲明異議，而本院審酌上開供述證據製作時之情況，尚無不當取供及證明力明顯過低之瑕疵，認以之作為證據應屬適當，揆諸前開規定，本院認均有證據能力。　㈢又本判決所引用之非供述證據，並無證據顯示係公務員違背法定程序所取得，亦無顯不可信之情況，且經本院於審理期日逐一提示而為合法調查，自均得作為本案認定犯罪事實之證據，合先敘明。貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠訊據被告坦承將本案華南銀行帳戶之帳號資料交給他人，並依指示提領匯入款項等客觀事實，且就加重詐欺、洗錢等犯行均為認罪之表示，然辯稱：我並未加入詐欺集團犯罪組織云云。　㈡經查：　⒈本案詐欺集團之不詳成員以電話與被害人甲○○聯絡後，以附表所示之詐騙方式，詐騙被害人甲○○，致其陷於錯誤後，匯款至被告所有之本案帳戶，嗣遭被告提領等情，業據被害人甲○○指述在卷（見警卷第59至60頁），並為被告所不爭執，業如前述，復有被害人甲○○之報案紀錄（見警卷第61至65頁），及本案帳戶之交易明細（見警卷第11至13頁），與員警製作之車手提領交易明細一覽表（見警卷第7頁）、被告提領款項之監視器截圖畫面（見警卷第19至21頁）、提領款項當日行蹤之路口監視器畫面翻拍照片（見警卷第29頁）等資料在卷可憑。是被告申設之本案帳戶，確已遭不詳詐騙集團成員作為詐騙被害人甲○○工具之事實，已足認定。　⒉被告就加重詐欺、洗錢等犯行，於本院審理中已為認罪之表示，再徵之被告所述貸款之原因或稱因小孩生病而要辦貸款（見偵卷第14頁），或稱貸款整合而要辦理貸款（見原審卷第201頁），前後反覆且所辯無據，部分並與卷內證據不相符，足認被告先前辯稱係為貸款，為美化帳戶而提供金融帳戶資料及依指示提款云云，已難採信。另被告在完全不知向「顏永盛」借貸究竟有付多少利息，甚至有無低於紓困貸款之利息之前，即先同意洗金流，亦難認合於常情。且被告與「顏永盛」從未謀面，即草率與「顏永盛」簽約，且自承受指示提款時，除臨櫃提款時編造理由誆騙行員（見警卷第5 頁）外，又不斷更換提款地點，有卷附GOOGLE地圖(見本院前審卷第167頁)可憑，復將所提領之款項交付予不詳人士，此情業據被告供稱明確(見併案警卷第6至7頁)，並有被告提款之監視器畫面在卷可憑(見警卷第19至28頁)，堪認被告主觀上有預見「顏永盛」、「李瑋哲」等人可能為詐欺集團成員，仍出於默許或毫不在乎之心態而甘願配合該詐欺集團，負責領取贓款及洗錢，而有犯罪之不確定故意甚明。被告於本院審理中之上開自白核與事實相符，洵堪採信。　⒊至其雖否認有參與詐欺集團犯罪組織之犯行，然查：　⑴按刑法上之故意，可分為確定故意（直接故意）與不確定故意（間接故意或未必故意），所謂不確定故意，係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，刑法第13條第2項定有明文。又按金融機構帳戶事關個人財產權益之保障，存戶之存摺、提款卡具專屬性及私密性，多僅限本人交易使用，縱偶有特殊情況而同意提供自己帳戶供他人匯入或提領款項者，亦必係與該他人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，並無任意交付予他人使用之理。且我國金融機構眾多，一般人均可自由至銀行申辦帳戶以利匯入、提領款項，依一般人之社會生活經驗，如將款項隨意匯入他人帳戶內，將有遭帳戶所有人提領一空招致損失之風險，故若帳戶內之款項來源正當，實無將款項匯入他人帳戶，再委請該人代為提領後交付與己之必要，是若遇刻意將款項匯入他人帳戶，再委託他人代為提領款項之情形，依一般人之社會生活經驗，即已心生合理懷疑所匯入之款項可能係詐欺所得等不法來源。況詐欺集團利用車手提領人頭金融機構帳戶款項，業經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，是一般具有通常智識之人，應均可知委由他人提領金融機構帳戶款項者，多係藉此取得不法犯罪所得，且掩飾該金融機構帳戶內資金去向及實際取得人之身分，以逃避追查。　⑵被告主觀上得預見「李瑋哲」、「顏永盛」等人可能為詐欺集團成員，仍出於默許或毫不在乎之心態而甘願配合該詐欺集團，負責領取贓款及洗錢，而有犯罪之不確定故意，業據被告於本院審理中所坦認。且依被告於警詢中所述：交款項給對方時，該人有跟「顏永盛」聯絡(見警卷第4頁)，足認被告亦知悉「顏永盛」與「取款之人」為不同人，復審酌現今詐欺集團多採取詳細之分工模式，成員間各司其職，具有一定之人員、組織規模，故本案共同參與為詐欺取財、洗錢之人，至少有被告、「李瑋哲」、「顏永盛」與「取款之人」等人，而達3人以上，洵堪認定。故被告主觀上出於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之不確定故意，客觀上參與提供帳號、提款轉交詐騙所得，並藉此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在等事實，已可認定。　⑶又本案與被告聯繫接觸之人，除「李瑋哲」、「顏永盛」外，另有「取款之人」，該集團有3人以上之成員。又附表被害人遭詐欺集團不詳成員施以詐術，因而匯款如附表所示款項至本案帳戶，可見被告所參與者係一以實施詐術為手段，具有牟利性之組織。此一犯罪組織至少有「李瑋哲」、「顏永盛」及以電話對被害人等施用詐術之不詳成年人，以及負責提供帳戶及提領款項之被告及向被告「取款之人」，堪認其組織縝密，分工精細，自須投入相當之成本、時間。從而，被告及共犯等所屬組織係一以實施詐術為手段，具有牟利性之有結構性組織，屬組織犯罪防制條例第2條第1項所稱之犯罪組織無訛。被告受詐欺集團成員之指揮，從事提供帳戶、自帳戶中提領款項交付其他詐欺集團成員之犯行，即屬組織犯罪防制條例第3條第1項所定之參與犯罪組織罪。被告在無合理信賴基礎下，對於不熟稔之他人利用其帳戶「洗金流」、以上述輾轉方式提領、交付金錢異於常情之作法，依其智識程度、社會經驗應能發覺，且已明顯起疑，對於收取贓款後提領轉交可能係擔任詐欺集團「車手」應有所預見，然被告未究明提領之款項性質，僅因缺錢即配合依指示取款後轉交，當認其主觀上應得預見所參與者極可能係以詐欺為目的之詐欺集團犯罪組織，而具參與犯罪組織之不確定故意。　㈢綜上所述，被告所為提供帳戶收取款項再提領轉交之行為，主觀上具參與犯罪組織、三人以上詐欺取財、洗錢之不確定故意，本案事證已臻明確，被告所辯並未參與犯罪組織云云，顯然違背事理常情而無足採，被告上開犯行洵堪認定，應予依法論科。二、新舊法比較：　㈠關於刑法第339條之4之加重詐欺取財罪部分：　　被告行為後，刑法第339條之4規定⑴先於112年5月31日修正公布，並於同年0月0日生效施行，然此次修正僅新增該條第 1項第4款「以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之」之規定，該條第1項第2款規定則未修正，是前揭修正與被告於本案所犯三人以上共同詐欺取財罪之犯行無涉，不生新舊法比較之問題，逕行適用現行刑法第339條之4第1項第2款之規定。⑵詐欺犯罪危害防制條例全文58條，於113年7月31日公布，並明定除部分條文施行日期由行政院另定外，自公布日施行即同年8月2日施行。其中刑法第339條之4之罪為該條例第2條第1款第1目之罪，被告所犯為刑法第339條之4第1項第2款之罪，並無該條例第44條第1項所列加重其刑事由，而上開條例關於刑法第339 條之4第1項第2款之罪之構成要件及刑罰均未修正，不生新舊法比較適用問題，逕行適用刑法第339條之4第1項第2款之規定，併此敘明。　㈡關於新增訂詐欺犯罪危害防制條例之自白減刑部分：　　被告行為後，新增訂詐欺犯罪危害防制條例，並於113年7月 31日公布，同年0月0日生效施行。詐欺犯罪危害防制條例第 47條「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑。」此行為後增訂之法律因有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應予適用該現行法減刑規定。　㈢關於修正前組織犯罪防制條例第8條第1項後段減刑規定之適用：　　被告行為後，組織犯罪防制條例業經修正，並經總統於112 年5月24日以華總一義字00000000000號令公布，同年月26日施行。修正前組織犯罪防制條例第8條第1項規定為：「犯第 3條之罪自首，並自動解散或脫離其所屬之犯罪組織者，減輕或免除其刑；因其提供資料，而查獲該犯罪組織者，亦同；偵查及審判中均自白者，減輕其刑」，修正後組織犯罪防制條例第8條第1項則規定：「犯第3條、第6條之1之罪自首，並自動解散或脫離其所屬之犯罪組織者，減輕或免除其刑；因其提供資料，而查獲該犯罪組織者，亦同；偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較新舊法，修正後該條第1項後段規定須於「偵查及歷次審判中均自白」，顯較修正前規定嚴格，並未有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時之修正前組織犯罪防制條例第8條第1 項規定。　　　㈣有關洗錢防制法部分：　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為最高法院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍。又洗錢防制法於113年7月31日修正公布，修正前洗錢防制法第14條第3項規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」該項規定係 105年12月洗錢防制法修正時所增訂，其立法理由係以「洗錢犯罪之前置重大不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比重大不法行為更重之刑度，有輕重失衡之虞，參酌澳門預防及遏止清洗黑錢犯罪第3條第6項增訂第3項規定，定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過重大犯罪罪名之法定最重本刑。」是該項規定之性質，乃個案宣告刑之範圍限制，而屬科刑規範。以修正前洗錢防制法第14條第1項洗錢行為之前置重大不法行為係刑法第3 39條之4第1項第2款之三人以上共同為詐欺取財罪者為例，其洗錢罪之法定本刑為7年以下有期徒刑，其宣告刑雖應受刑法第339條之4第1項法定最重本刑之限制，但仍同為有期徒刑7年，此應列為法律變更有利與否比較適用之範圍。再者，關於自白減刑之規定，於112年6月14日洗錢防制法修正前，同法第16條第2項（下稱112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項）係規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」112年6月14日修正後、113年7月31 日修正前，同法第16條第2項（下稱113年7月31日修正前洗錢防制法第16條第2項）則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」113年7月31日修正後，則移列為同法第23條第3項前段（下稱現行洗錢防制法第2 3條第3項前段）「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」歷次修正自白減刑之條件顯有不同，而屬法定減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，亦同屬法律變更決定罪刑適用時比較之對象（最高法院113年度台上字第2720號判決意旨參照）。　⒉查被告於為本件犯行後，洗錢防制法於112年6月14日（下稱中間法）、113年7月31日（下稱現行法）迭經修正公布，分別於112年6月16日、113年0月0日生效施行(該法第6條、第1 1條規定之施行日期由行政院另定)。修正前洗錢防制法第14 條規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」而修正後洗錢防制法第19條則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。」本件被告洗錢之財物皆未達1億元，所犯洗錢罪之法定刑原為「7年以下有期徒刑（最低法定本刑為有期徒刑2月），併科5百萬元以下罰金」，修正則為「6月以上5 年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，固以新法之法定刑較有利於被告。惟被告於行為時，洗錢防制法第16條第 2項原規定「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」於112年6月14日修正公布，並於同年月16日施行之洗錢防制法第16條第2項，則規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」嗣洗錢防制法再度於113 年7月31日修正公布，自同年0月0日生效，將上開規定移列為第23條第3項，並規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」可見洗錢防制法關於自白減輕其刑之適用範圍，係由「偵查或審判中自白」修正為「偵查及歷次審判中均自白」，再進一步修正為「偵查及歷次審判中均自白」，且「如有所得並自動繳交全部所得財物」，顯係將減輕其刑之規定嚴格化，限縮其適用之範圍，應以被告行為時即112年6月16 日修正前之洗錢防制法第16條第2項規定較為有利。經比較新舊法之結果，適用行為時即修正前之洗錢防制法規定對被告較為有利。三、論罪及刑之減輕與否部分：　㈠按行為人於參與犯罪組織之繼續中，先後加重詐欺數人財物，因行為人僅為一參與組織行為，侵害一社會法益，應僅就首次犯行論以參與犯罪組織罪及加重詐欺罪之想像競合犯，而其後之犯行，乃為其參與組織之繼續行為，為避免重複評價，當無從將一參與犯罪組織行為割裂再另論一參與犯罪組織罪，而與其後所犯加重詐欺罪從一重論處之餘地（最高法院107年度台上字第1066號判決意旨參照）。參與犯罪組織之繼續行為，已為該案中之首次犯行所包攝，該參與犯罪組織行為之評價已獲滿足，自不再重複於他次詐欺犯行中再次論罪，俾免於過度評價及悖於一事不再理原則（最高法院10 9年度台上字第5598號判決參照）。再首次加重詐欺犯行，其時序之認定，自應以詐欺取財罪之著手時點為判斷標準；詐欺取財罪之著手起算時點，依一般社會通念，咸認行為人以詐欺取財之目的，向被害人施用詐術，傳遞與事實不符之資訊，使被害人陷於錯誤，致財產有被侵害之危險時，即屬詐欺取財罪構成要件行為之著手，並非以取得財物之先後順序為認定依據（最高法院109年度台上字第3945號判決意旨參照）。查被告於111年10月3日前某時加入以實施詐術為手段所組成具有持續性、牟利性之有結構性組織之詐欺集團，且於參與犯罪組織行為繼續中，該詐欺集團成員先後詐騙數名被害人（如本院前審判決附表所示），應就被告首次參與詐欺取財犯行本案詐騙被害人甲○○部分，論以參與犯罪組織罪。　　　㈡核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。　㈢被告預見其所為係整體詐欺取財犯行分工之一環，縱未親自參與全部之詐欺取財及洗錢工作，亦未必知悉本件詐欺集團成員對告訴人施以詐術之實際情況及內容，然其所為係為達成詐欺取財及洗錢犯行目的，分工參與本件詐欺集團犯罪計劃之一部，堪認被告係在合同意思範圍內，分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達犯罪之目的，應就本件詐欺集團成員實行之行為共同負責。被告與「李瑋哲」、「顏永盛」、「取款之人」及本案詐欺集團不詳成年成員，就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣被告於附表所示之時間、地點，數次提領款項後，再交付與本案詐欺集團成員上繳部分，係於密接時間為之，犯罪目的相同，僅論以接續犯之實質上一罪。　㈤另按行為人以一參與詐欺犯罪組織，並分工加重詐欺取財、一般洗錢行為，同時觸犯參與犯罪組織罪、一般洗錢罪及加重詐欺取財罪，雖其參與犯罪組織之時、地與加重詐欺取財、洗錢之時、地，在自然意義上非完全一致，然三者仍有部分合致，且犯罪目的單一，依一般社會通念，應評價為一罪方符合刑罰公平原則，應屬想像競合犯，如予數罪併罰，反有過度評價之疑，實與人民法律感情不相契合。被告就上開所犯參與犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財罪及一般洗錢罪，係為求詐得他人財物，犯罪目的單一，行為間亦有局部同一之情形，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪。　㈥臺灣嘉義地方檢察署檢察官以112年度偵字第13563號併辦意旨書記載之犯罪事實，與起訴書所載犯罪事實，為事實上同一案件，為起訴效力所及，本院應併予審理。　㈦被告於本院審理中自白洗錢犯行，應依112年6月16日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，雖被告所為本件犯行均應從重以三人以上共同詐欺取財罪處斷，但仍應於量刑時一併考量之。　㈧有關修正前組織犯罪防制條例第8條第1項後段及詐欺犯罪危害防制條例第47條等減刑規定之適用：　　查被告於警詢、偵訊、原審時均否認犯行，並一再供稱其係因辦理貸款而受騙等語，已如前述，顯見被告並未於偵查及歷次審判自白本件參與犯罪組織、加重詐欺取財及洗錢等犯行，自無修正前組織犯罪防制條例第8條第1項後段及詐欺犯罪危害防制條例第47條前段等減刑規定之適用，附此敘明。四、撤銷改判之理由及量刑：　㈠原審以被告係誤信「李瑋哲」、「顏永盛」等人聲稱帳戶來美化金流等說詞，而為被告無罪之諭知，所認固非無見。然原審疏未考量被告之辯詞有諸多違反常情及與卷內證據不符之瑕疵，即遽予採信，是其所為認定即有未洽，檢察官上訴指摘原判決附表一編號1部分有速斷之嫌，非無理由，自應由本院將原判決附表一編號1部分予以撤銷改判，以期適法。　㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青年，具有勞動能力，不思循正當管道獲取工作，竟基於不確定故意參與本案詐欺集團之犯罪組織，提供帳戶資料以使詐騙集團成員收取詐得款項，並擔任提領、轉交款項之車手工作，製造金流斷點，以掩飾、隱匿犯罪所得之來源，且使詐騙集團其他成員隱身於後，妨礙檢警之查緝，造成告訴人之財物損失，助長詐欺犯罪盛行，危害社會治安，其行為實應非難；參以被告犯後雖始終否認參與詐欺集團犯罪組織，但於本院坦承三人以上詐欺取財及洗錢犯行之犯後態度，且並未與告訴人達成和解及迄今未為任何賠償，實有不該，復考量被告符合修正前洗錢防制法關於自白減刑之規定，兼衡被告尚無其他財產犯罪之前科，於本院前審自陳之智識程度及家庭經濟狀況( 見本院前審卷第164頁)等一切情狀，量處如主文第二項所示之刑。五、沒收　㈠犯罪所得部分：　　被告否認領有報酬或有何利益，且本案尚無積極證據證明被告已實際獲取犯罪所得而受有何不法利益，爰不予宣告沒收犯罪所得。　㈡洗錢防制法沒收部分：　⒈按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於1 13年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。　⒉按現行洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」此乃針對洗錢犯罪之行為客體所為沒收之特別規定，採絕對義務沒收原則，以澈底阻斷金流以杜絕犯罪。惟沒收係以強制剝奪人民財產權為內容，係對於人民基本權所為之干預，除須法律保留外，並應恪遵憲法上比例原則之要求。是法院就具體個案，如認宣告沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，仍得依刑法第38條之2第2項不予沒收或酌減之，以符憲法比例原則。　⒊查本件被告擔任車手提領並轉交贓款之工作，並非終局取得洗錢財物之詐欺集團核心成員，是認對被告就本案洗錢之財物宣告沒收或追徵，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收。據上論結，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段，判決如主文。本案經臺灣臺南地方檢察署檢察官吳梓榕提起公訴、同署檢察官吳惠娟提起上訴、臺灣嘉義地方檢察署檢察官邱朝智移送併辦，臺灣高等檢察署臺南檢察分署檢察官葉耿旭到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　審判長法　官　郭玫利　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林臻嫺　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　曾子珍以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴理由者，並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡双財中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散。第2項、前項第1款之未遂犯罰之。附表（原判決附表一編號1）：告訴人/ 被害人施用詐術之時間、方式告訴人(被害人)匯款時間、金額及匯入帳戶被告領款時間、地點、金額原審判決本院宣告刑告訴人甲○○ 詐騙集團成員於111年10月1日16時45分許，假冒告訴人之親戚，致電佯稱做生意需錢孔急云云，致告訴人陷於錯誤而匯款。 111年10月3日10時至11時許，透過2次網路轉帳，每次各匯5萬元，總計10萬元至被告之華南銀行帳戶內。 111年10月3日11時37分至11時44分，至中華郵政公司○○○○郵局(址設：臺南市○○區○○路000號1樓)，分5次，每次2萬元，自ATM共提領10萬元(不含手續費) 無罪原判決左列部分撤銷。劉○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。

2025-03-26

TNHM-114-金上更一-10-20250326-1

家繼簡

臺灣雲林地方法院

分割遺產

臺灣雲林地方法院民事判決 113年度家繼簡字第21號原告陳仁廣被告陳祈樺陳彩楣上一人之特別代理人黃德川被告陳姿妙陳禎兼上二人之共同訴訟代理人陳彩梨上列當事人間請求分割遺產事件，本院於民國114年3月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文兩造公同共有被繼承人陳張瑞綢如附表三所示之遺產，應予分割如附表三「分配結果欄」所示。訴訟費用由兩造按附表二所示之比例負擔。　　理　由壹、程序方面：一、按能獨立以法律行為負義務者，有訴訟能力；對於無訴訟能力人為訴訟行為，因其無法定代理人或其法定代理人不能行代理權，恐致久延而受損害者，得聲請受訴法院之審判長，選任特別代理人，民事訴訟法第45條、第51條第1項定有明文。上述規定依家事事件法第51條為家事訴訟事件所準用。查本件被告陳彩楣○○○○○○○○○○，○○○○○○○○，即無訴訟能力，因此依被告陳彩楣之夫黃德川之聲請，本院於民國（下同） 113年12月27日以113年度家親聲字第178號裁定選任黃德川為被告陳彩楣於本件分割遺產事件之特別代理人確定在案，此經本院主動調取前述選任特別代理人事件聲請卷宗查核無誤，首先說明。二、被告陳祈樺、陳彩楣及其特別代理人經合法通知，均未於最末次言詞辯論期日到場，且無民事訴訟法第386條各款所列情形，因此依原告的聲請，由其一造辯論而為判決。　　貳、實體方面：　　一、原告主張：被繼承人陳張瑞綢於112年5月15日死亡，兩造分別為其法定繼承人，其繼承系統表及各繼承人之應繼分權利，分別如附表一、二所示。又被繼承人留有如附表三所示之遺產，其中如附表三編號2至4所示之土地為空地，目前為供公眾通行之道路，此外，除被繼承人名下中華郵政公司○○郵局帳號00000000000000號帳戶內尚有存款新臺幣（下同）55 元（即如附表三編號6所示之存款）外，被繼承人其他名下合作金庫商業銀行○○分行帳號0000000000000號帳戶內存款1 97元、臺灣中小企業銀行○○分行帳號00000000000號帳戶內存款160元、○○農會帳號0000000000000000號帳戶內存款88 元，均已結清，合計445元現由原告保管中。而被繼承人另有1筆未辦保存登記建物即門牌號碼雲林縣○○鎮○○里0鄰○○路 000號房屋因已滅失不存在，亦無稅籍資料，故不列入分割標的。而被繼承人所遺之前述遺產，並無以遺囑禁止分割，兩造間亦無不得分割之約定，惟兩造迄未能達成分割協議。為此，訴請本件裁判分割遺產，並請求前述遺產依兩造之應繼分比例分割為分別共有等語。二、被告方面：　㈠被告陳祈樺辯以：被繼承人所有遺產均應列入分配，非僅有如原告起訴狀所載如附表三編號1、5所示之房地。縱認兩造之父即被繼承人之夫陳清平於97年2月27日所書立之遺言有效，因該遺言書已侵害所有繼承人之特留分，被告陳祈樺自得類推適用民法第1225條規定行使特留分之扣減權，請求分配遺產。又被繼承人之遺產應按應繼分比例分割，並且考量前述房地目前由被繼承人之6名子女即兩造公同共有，原物樓房分配顯有困難，故主張變價分割，以價金分配於各共有人等語。　㈡被告陳彩梨、陳姿妙、陳禎則表示：同意原告之訴訟，並主張將被繼承人之遺產分割為分別共有等語。　㈢被告陳彩楣及其特別代理人於歷次言詞辯論期日均未到場，也沒有提出任何書狀作為對自己有利的聲明或陳述。三、查原告主張被繼承人陳張瑞綢於112年5月15日死亡，兩造為其法定繼承人，就被繼承人所遺之遺產，其繼承系統表及各繼承人之應繼分權利，分別如附表一、二所示，又被繼承人並未以遺囑禁止分割遺產，兩造也沒有以契約約定禁止分割遺產等等情形，已有提出繼承系統表、除戶謄本、戶籍謄本、印鑑證明等件可供證明，並有本院民事紀錄科113年7月1 日查詢表附卷可以補充證明，且為被告陳彩梨、陳姿妙、陳禎、陳祈樺所不爭執，而被告陳彩楣及其特別代理人則受合法通知，均未到場爭執，也都沒有提出書狀做任何陳述或抗辯，綜上證據判斷，自堪信原告前述之主張為真實。　　四、關於被繼承人之遺產範圍部分，原告主張被繼承人遺有如附表三所示之遺產，另前述○○路○○號房屋因已滅失不存在等語，業據其提出雲林縣稅務局房屋稅籍證明書、土地及建物登記第一類謄本、財政部中區國稅局遺產稅免稅證明書、臺灣省雲林縣○地○○○○地○○○○○○○○○○○○○○路000號房屋滅失，僅餘空地之情形）、小額存款繼承申請暨切結書、簡便繼承存款切結暨申請書、郵政儲金存款餘額證明書、結清移出利息轉帳收入傳票等件可以佐證。被告陳祈樺雖然否認前述○○路○○ 號房屋已滅失，但未能更舉反證以證明前述○○路○○號房屋尚且存在之事實，既乏證據證明，自難採為有利於其之認定，被告陳祈樺前述所辯既非可採，原告其餘主張則為被告陳祈樺、陳彩梨、陳姿妙、陳禎所不爭執，而被告陳彩楣及其特別代理人受合法通知，並未到場爭執，也沒有提出書狀做任何陳述或抗辯，因此，原告主張之遺產範圍堪信實在。被繼承人陳張瑞綢於112年5月15日死亡時遺有如附表三所示遺產之事實，可以認定。五、按遺產繼承人，除配偶外，依下列順序定之：㈠直系血親卑親屬。㈡父母。㈢兄弟姊妹。㈣祖父母；同一順序之繼承人有數人時，按人數平均繼承，民法第1138條、第1141條本文分別定有明文。又繼承人有數人時，在分割遺產前，各繼承人對於遺產全部為公同共有；繼承人得隨時請求分割遺產，但法律另有規定或契約另有訂定者，不在此限，為民法第1151 條、第1164條所明定。次按，共有人得隨時請求分割共有物，固為民法第823條第1項前段所規定；但因物之使用目的不能分割者，不在此限，同條項但書亦定有明文。該但書規定，旨在增進共有物之經濟效用，如已闢為道路或市場使用之共有土地或建物，因係供公眾使用，事涉公益，自應認屬因使用目的而不能分割。又既稱「不能分割」，當包括原物分割與變價分割在內。共有道路，除請求分割之共有人，願就其分得部分土地為他共有人設定地役權外，原則上不得分割（最高法院58年台上字第2431號判決要旨、同院95年度台上字第150號裁定意旨參照）。經查，本件兩造分別為被繼承人陳張瑞綢之繼承人，其等之應繼分如附表二所示，有前述證據資料在卷可以查證，依據上述規定，在分割遺產前，兩造對於遺產全部為公同共有。又被繼承人所遺如附表三編號 2至4所示之土地現為供公眾通行之道路，業據原告陳明在卷，並提出地籍圖謄本為佐，且為被告陳祈樺、陳彩梨、陳姿妙、陳禎所不爭執，而被告陳彩楣及其特別代理人受合法通知，並未到場爭執，亦未提出書狀做任何陳述或抗辯，綜上證據判斷，可以認定如附表三編號2至4所示土地現作為道路使用之事實屬實。據此，如附表三編號2至4所示之土地即屬因使用目的而不能分割，且不得「原物分割」與「變價分割」，而原告與被告陳彩梨、陳姿妙、陳禎已於114年3月11日到庭陳明關於道路部分（即如附表三編號2至4所示之土地）也是分割為分別共有等語，有本院言詞辯論筆錄在卷可以參考，其等已願意就分得前述道路用地部分保持共有。因此，原告請求本件分割遺產，以終止兩造間之公同共有關係，參考被繼承人並無以遺囑禁止分割遺產，而兩造對於被繼承人之前述遺產也沒有不為分割之約定，所以依照上述法律規定，原告請求分割被繼承人陳張瑞綢之遺產，當然有所依據。六、又按，共有物分割之方法不能協議決定者，法院得因各共有人之聲請命為以原物分配於各共有人或變賣共有物，以價金分配於各共有人。而公同共有物分割之方法，除法律另有規定外，應依關於共有物分割之規定，民法第824條第2項、第 830條第2項分別定有明文。而分割共有物究以原物分割或變價分割為適當，法院應斟酌當事人之意願、共有物之使用情形、經濟效用及全體共有人之利益等情事為適當之分割，不受共有人所主張分割方法之拘束。亦即裁判分割共有物訴訟為形式之形成訴訟，其事件本質為非訟事件，故法院定共有物之分割方法，雖應斟酌當事人之聲明、共有物之性質、經濟效用及全體共有人之利益等公平決之，然不受當事人聲明之拘束。再者，終止遺產之公同共有關係，應以分割方式為之，將遺產之公同共有關係終止改為分別共有關係，性質上係屬分割遺產方法之一（最高法院82年度台上字第748號判決意旨參照）。又應繼分，係各繼承人對於遺產上之一切權利義務所得繼承之比例；而應有部分，乃各共有人對於共有物所有權在分量上應享有之部分。如判決就系爭遺產諭知分割由兩造按應繼分比例保持分別共有，各該共有人應有部分為若干均未明確表示，則有判決主文不明確之違法（最高法院108年度台上字第2482號判決意旨參照）。七、本件，原告請求將兩造所承繼被繼承人陳張瑞綢如附表三所示之遺產，依兩造應繼分之比例分割等語，固有原告於114 年3月11日到庭陳述在卷，惟依據上述說明，關於如附表三編號1至5所示之不動產部分，並不得分割由兩造按應繼分比例保持分別共有，然如分割由兩造按如附表二之應有部分比例保持共有，即合於兩造應繼分之比例，已可兼顧當事人之意願。至於被告固主張將如附表三編號1、5所示之房地遺產予以變價分割，所得價金由兩造分配等語，惟原告與被告陳彩梨、陳姿妙、陳禎均表示不同意變價分割，而主張分割後維持分別共有。本院考量兩造為被繼承人之直系血親卑親屬，對於遺產有一定家族情感聯繫，況依原告到庭亦陳述前述房地內尚有兩造之祖先祭祀牌位等語，是若將前述房地採變價分割方式，除將致其餘繼承人喪失共有權外，兩造之祖先祭祀牌位更無其他安置之處，是否妥適尚非無疑，又分割後維持分別共有，為遺產繼承人常見之分割方式，且為法定分割方式之一，是認前述房地由兩造按如附表二之應有部分比例分割為分別共有較為公平、適當，而由兩造分別取得應有部分後，再行協商分割方案或較為經濟之利用。另關於如附表三編號6至編號7所示之現金存款，有數量單位，性質均屬可分，故此部分以原物分配，並由兩造各依6之1比例分配取得，符合兩造應繼分之比例，並可兼顧當事人之意願，綜上衡酌前述遺產之性質、經濟效用及全體繼承人之利益等等情事後，認為將如附表三所示之遺產，分割如附表三「分配結果欄」所示，該分割方式對於兩造是屬公平合理，也符合法律的規定，更無侵害其他繼承人特留分之問題。因此，本院判決如主文第1項所示。八、末按因分割遺產事件本質上並無訟爭性，兩造本可互換地位，由任一共有人起訴請求分割均無不可，且兩造均因本件裁判分割而蒙其利，由敗訴當事人負擔訴訟費用顯失公平，所以本院認為裁判分割遺產訴訟，既已由法院准予分割，並為全體公同共有人定分割方法，依據民事訴訟法第80條之1規定，本件訴訟費用應由兩造依如附表二所示之比例負擔，始符公平。　　　九、本件事證已臻明確，兩造其餘主張、攻擊防禦方法及證據資料，經審酌後，核與判決認定結果不生影響，不再逐一論述。十、據上論結，原告之訴為有理由，依家事事件法第51條，民事訴訟法第385條第1項前段、第80條之1、第85條第1項前段，判決如主文所示。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　　家事法庭　　法　官　潘雅惠以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（須附繕本）並需繳納上訴費用。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭伊純【附表一】繼承系統表被繼承人子女陳張瑞綢 112.5.15亡配偶陳清平 103.5.10亡【長子】陳仁廣【次子】陳仁德（絕嗣） 50.8.12亡【長女】陳彩梨【次女】陳彩楣【三女】陳祈樺【四女】陳姿妙【五女】陳禎【附表二】兩造之法定應繼分比例、訴訟費用負擔比例及不動產應有部分分割比例編號姓名應繼分比例及訴訟費用負擔比例不動產（附表三編號1至5）應有部分分割比例 1 陳仁廣 1/6 1/6 2 陳彩梨 1/6 1/6 3 陳彩楣 1/6 1/6 4 陳祈樺 1/6 1/6 5 陳姿妙 1/6 1/6 6 陳禎 1/6 1/6 【附表三】被繼承人陳張瑞綢之遺產編號不動產標示權利範圍　面　　積（平方公尺）分配結果 1 雲林縣○○鎮○○段000地號土地 1/1 74.51 由兩造按如附表二所示應有部分分割比例分別共有。 2 雲林縣○○鎮○○段000地號土地 13/100 　2.93 同上。 3 雲林縣○○鎮○○段000地號土地 13/100 11.98 同上。 4 雲林縣○○鎮○○段000地號土地 13/100 143.47 同上。 5 雲林縣○○鎮○○段000○號建物即門牌號碼雲林縣○○鎮○○里00鄰○○路00號房屋 1/1 同上。編號金融機構存款金額（新臺幣）分配結果 6 中華郵政公司○○郵局（00000000000000） 55元及其孳息由兩造各依1/6比例分配取得。 7 由原告保管之現金 445元同上。

2025-03-25

ULDV-113-家繼簡-21-20250325-2

金上更一

臺灣高等法院

損害賠償

臺灣高等法院民事判決 112年度金上更一字第4號上訴人歐鴻英陳秀鑾鄭碧玲林心翎共同訴訟代理人張致祥律師複代理人王紫倩律師林聖凱律師被上訴人林若崴訴訟代理人朱從龍律師盧永和律師上列當事人間請求損害賠償事件，上訴人對於中華民國110年3月 11日臺灣宜蘭地方法院109年度重訴字第83號第一審判決提起上訴，經最高法院發回更審，上訴人並為訴之追加，本院於114年1 月21日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文一、原判決關於駁回上訴人後開第二、三項之訴部分，及命上訴人歐鴻英、林心翎負擔訴訟費用部分之裁判，均廢棄。二、被上訴人應給付上訴人歐鴻英新臺幣貳佰伍拾伍萬捌仟元、林心翎新臺幣壹佰零貳萬元、陳秀鑾新臺幣陸佰貳拾參萬肆仟肆佰元、鄭碧玲新臺幣伍拾壹萬元，及均自民國一○九年十月十八日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。三、本院上開所命各項給付，被上訴人與原審被告張金素任一人為給付，在給付範圍內另一人同免責任。四、第一審訴訟費用關於廢棄改判部分及第二審訴訟費用，均由被上訴人負擔。五、本判決主文第二項所命給付部分，於上訴人歐鴻英、林心翎、陳秀鑾、鄭碧玲依序各以新臺幣捌拾伍萬參仟元、參拾肆萬元、貳佰零柒萬玖仟元、壹拾柒萬元為被上訴人供擔保後，得為假執行；但被上訴人如各以新臺幣貳佰伍拾伍萬捌仟元、壹佰零貳萬元、陸佰貳拾參萬肆仟肆佰元、伍拾壹萬元依序為上訴人歐鴻英、林心翎、陳秀鑾、鄭碧玲預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由壹、程序部分：　　按訴之變更或追加，非經他造同意，不得為之。但請求之基礎事實同一者，或擴張或減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第446條第1項但書、第255條第1項第2款、第3款分別定有明文。查，上訴人於原審先位以被上訴人與原審共同被告張金素、陳淑燕、陳澄玄、曾陳惠美共同非法吸金經營銀行業務及違反多層次傳銷管理法為由，依民法第184條第1項前段、後段、第2項及第185條規定，請求被上訴人與張金素、陳淑燕、陳澄玄、曾陳惠美連帶給付上訴人歐鴻英新臺幣(下同)255萬8000元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，及均自109年10月18日起加計法定遲延利息，另連帶給付林心翎148萬5000元及自109年10月7日起加計法定遲延利息；備位依民法第179條、第197條第2項規定，請求被上訴人給付歐鴻英255萬8000元本息、林心翎148萬5000 元本息、陳秀鑾623萬4400元本息、鄭碧玲51萬元本息。原審判命張金素給付歐鴻英255萬8000元、林心翎102萬元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，及均自109年10月18日起加計法定遲延利息，駁回上訴人其餘請求。上訴人不服，就其敗訴部分聲明不服，提起上訴，林心翎並減縮備位聲明請求被上訴人給付147萬元本息，經本院前審為上訴人敗訴之判決。上訴人不服，提起第三審上訴，最高法院就上訴人先位請求敗訴部分發回本院審理，備位之訴一併移審。上訴人於更審程序中，撤回其先位之訴之上訴，僅就備位之訴聲明不服，並撤回依民法第197條第2項之請求，再以被上訴人侵占上訴人所交付之投資款為由，追加依民法第184條第1項前段規定為同一聲明之請求；另林心翎減縮請求被上訴人102 萬元自109年10月18日起加計法定遲延利息(見本院卷一第77 -79頁、卷二第229頁、第369頁、第398頁、第537-538頁)。經核林心翎減縮請求其法定遲延利息部分，係屬減縮應受判決事項之聲明；至上訴人於本院更審程序追加之訴與原訴，均係主張被上訴人將其等投資馬勝集團之款項挪為己用，應返還其等所給付投資款所由生之同一基礎事實，均合於上開規定，應予准許。貳、實體部分：　　一、上訴人主張：張金素係馬勝集團之臺灣地區負責人，被上訴人為張金素之下線即曾陳惠美所招攬之馬勝集團成員，馬勝集團宣稱係美國上市公司，以可獲得與本金顯不相當之高額紅利為誘因，推銷「馬勝基金」、「皇家股票」等投資方案，招攬不特定人投資，伊等因被上訴人之遊說，同意投資馬勝集團，乃分別於附表所示日期，各以匯款或交付支票之方式交付投資馬勝集團之款項(下稱馬勝投資款)予被上訴人( 詳如附表所示)，經兩造彙算後，歐鴻英、林心翎、陳秀鑾、鄭碧玲依序各交付255萬8000元、102萬元、623萬4400元、51萬元之馬勝投資款予被上訴人收受。詎伊等向原審法院聲請調得被上訴人之宜蘭縣宜蘭市農會(下稱宜蘭農會)、台灣中小企業銀行(下稱台灣企銀)、中華郵政公司(下稱郵局) 等帳戶交易明細後，始發現被上訴人收受馬勝投資款後，其帳戶內並無相對應之金額轉帳至其上線曾陳惠美之帳戶，且馬勝集團於104年5月28日遭偵辦見報時，伊等之馬勝投資款尚存在被上訴人之帳戶內，惟被上訴人竟未退還上開馬勝投資款，顯見俱遭被上訴人侵占或花用等情。爰依民法第179 條規定，求為命被上訴人給付歐鴻英255萬8000元、林心翎1 02萬元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，及均自109年 10月18日起至清償日止，按週年利率百分之5計算利息之判決(未繫屬本院者，不予贅敘)。並於本院追加依民法第184 條第1項前段規定，為同一聲明之請求。二、被上訴人則以：上訴人所交付如附表編號1-14、16、18-19 所示之馬勝投資款，伊或以自己之紅利點數轉入上訴人之馬勝集團帳戶，或向訴外人購買馬勝集團點數轉予上訴人，或以現金交由上線曾陳惠美購買點數(詳如附表所示)，皆已用於投資馬勝集團，上訴人亦取得相對應之紅利點數，並無留為己用之情。至於歐鴻英分別於104年5月8日、104年5月22 日、104年6月8日各匯款10萬元、10萬元、2萬5000元(即附表編號15、17、20)予伊，然此3筆匯款之目的並非為投資馬勝集團，而歐鴻英與伊間之周轉往來等語，資為抗辯。三、原審就前揭之訴為上訴人敗訴之判決，上訴人不服，提起上訴後，並於本院追加依民法第184條第1項規定為請求。上訴聲明：㈠原判決駁回上訴人後開第㈡㈢項之訴部分及該部分假執行之聲請，均廢棄。㈡被上訴人應給付歐鴻英、林心翎、陳秀鑾、鄭碧玲依序為255萬8000元、102萬元、623萬4400 元、51萬元，及均自109年10月18日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。㈢上開所命各項給付，被上訴人與原審被告張金素任一人為給付，在給付範圍內另一人同免責任。㈣願供擔保，請准宣告假執行。被上訴人則答辯聲明：㈠上訴及追加之訴均駁回。㈡如受不利判決，願預供擔保請准宣告免為假執行。四、上訴人主張其等分別於附表所示日期，各以匯款或交付支票之方式，交付如附表「金額」欄所示款項予被上訴人，歐鴻英、林心翎、陳秀鑾、鄭碧玲交付被上訴人之金額，依序共計255萬8000元、102萬元、623萬4400元、51萬元等情，為被上訴人所不爭執(見本院卷二第518頁)，並有卷附之台灣土地銀行匯款申請書、宜蘭農會無摺交易明細單、台灣企銀存款憑條、郵政匯票申請書、中國信託匯款申請單、臺灣銀行匯款申請書、被上訴人之宜蘭農會、台灣企銀、宜蘭郵局帳戶之交易明細表可憑(原審補字卷第23-25頁、第55頁、第 60-65頁、原審卷一第331-351頁、第356-398頁)，堪信為真實。五、得心證之理由：　㈠按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。雖有法律上之原因，而其後已不存在者，亦同。民法第 179條定有明文。次按主張不當得利請求權存在之當事人，對於該請求權之成立，應負舉證責任，即應證明他造係無法律上之原因而受利益，致其受有損害。如受利益人係因給付而得利時，所謂無法律上之原因，係指給付欠缺給付之目的。惟此一消極事實本質上難以直接證明，因此，倘主張權利者對於他造受利益，致其受有損害之事實已為證明，他造就其所抗辯之原因事實，除有正當事由外，應為真實、完全及具體之陳述，以供主張權利者得據以反駁，俾法院憑以判斷他造受利益是否為無法律上原因。換言之，他造抗辯並為真實、完全及具體陳述後，仍應由主張權利者舉證證明他造所抗辯之原因事實為不實，始盡其舉證責任。倘他造抗辯之原因事實，前後矛盾不一，且不符合經驗法則，自難認其已盡真實、完全及具體之陳述義務。此時，法院得依全辯論意旨及調查證據之結果，並本諸他造未盡上述陳述義務之間接事實，依不違背經驗法則之自由心證，認定原告就關於給付係欠缺給付目的之事實已盡證明責任(最高法院107年度台上字第1196號判決意旨參照)。　　　㈡上訴人給付附表所示款項予被上訴人之目的係為投資馬勝集團：　⒈上訴人主張：伊等給付被上訴人如附表編號1-14、16、18-19 所示之金額，目的係為投資馬勝集團，為被上訴人所不爭執 (見本院卷二第519頁)；參以被上訴人於臺灣宜蘭地方檢察署(下稱宜蘭地檢)109年度偵續字第5至9號案件(下稱系爭偵查案件)自陳：伊之下線要投資馬勝集團有兩種方式支付投資款，一係直接將投資款匯入馬勝集團設於紐西蘭之帳戶，一係由伊下線以現金或匯款方式交予伊，因伊上線為曾陳惠美，故伊再將投資款交付予曾陳惠美，伊係透過銀行轉帳或以現金交付予曾陳惠美等語(見原審卷二第15頁、第60頁)，可明上訴人將附表編號1-14、16、18-19所示之馬勝投資款交付予被上訴人之目的，係因上訴人為投資馬勝集團，而被上訴人為其等之上線，方將款項交付予被上訴人，再由被上訴人將投資款交付予其上線曾陳惠美，以獲取馬勝集團之紅利點數。　⒉被上訴人雖抗辯歐鴻英所匯附表編號15、17、20所示之金錢，並非投資馬勝集團之款項，應係資金周轉往來云云(見本院卷一第365-367頁)。然查，被上訴人係分別於105年9月20 日、106年2月7日依序借款30萬元、2萬元予歐鴻英，有上訴人提出之陳報狀暨存簿影本在卷可憑(見原審卷一第352-353 頁)。而歐鴻英係分別於104年5月8日、104年5月22日、104 年6月8日將附表編號15、17、20所示之金額，匯至被上訴人之宜蘭農會0000000000號帳戶，足見附表編號15、17、20之給付之目的，並非為清償歐鴻英對被上訴人之借款債務。又被上訴人於本院陳稱：伊並未向歐鴻英借款，伊與歐鴻英之金錢往來，除了投資馬勝集團以及上開借款外，並無其他金錢往來等語(見本院卷三第32頁)；佐以被上訴人於系爭偵查案件中稱：上訴人刑事告訴補充四狀附表R2所示之投資款( 包含附表編號15、17、20，見宜蘭地檢107偵字第5867號卷二第251頁)，均交由伊轉交予張金素或陳淑燕等語(見原審卷二第54頁)；歐鴻英於系爭偵查案件亦稱：伊不清楚為何各交付10萬元、10萬元、2萬5000元，伊相當信任被上訴人，被上訴人計算好伊應付金額後，伊依據被上訴人指示匯款等語(見宜蘭地檢107偵字第5867號卷一第15頁背面-第16頁) ，可見歐鴻英所匯如附表編號15、17、20之款項，確係交付予被上訴人用以投資馬勝集團。是被上訴人抗辯附表編號15 、17、20所示款項並非投資馬勝集團云云，並無足採。　㈢被上訴人並未將附表所示款項交付予其上線曾陳惠美：　　上訴人主張：被上訴人並未將附表所示之金額交付予其上線曾陳惠美，再由曾陳惠美交付予其上線陳淑燕或張金素，而係被上訴人自行留用等語，並據提出被上訴人、曾陳惠美於系爭偵查案件之偵查筆錄、曾陳惠美之新光銀行交易明細為憑。經查：　⒈被上訴人於系爭偵查案件稱：伊曾向上訴人表示馬勝公司有提供紐西蘭之銀行帳戶供匯款，可以直接匯款給公司，或透過伊轉交，上訴人認為國外匯款手續費貴，且不會匯款，因此透過伊轉交投資款，伊再以現金方式將款項交付予張金素、陳淑燕；伊上線為曾陳惠美，因曾陳惠美係伊妹妹之婆婆，因此不想扯進曾陳惠美，曾陳惠美告知伊係將款項交付予張金素、陳淑燕，故伊先前方稱將款項交付予張金素、陳淑燕，伊實係將投資款交予曾陳惠美等語(見原審卷二第36-37 頁、第60頁)；參以曾陳惠美於系爭偵查案件亦陳稱：因被上訴人不認識陳淑燕，故被上訴人之投資款係交付予伊，伊轉交予陳淑燕或張金素，再由陳淑燕或張金素交付予馬勝集團，馬勝集團再撥付點數，伊再轉點數給被上訴人；被上訴人表示其交付之投資款有包含其他人之投資款，但伊不清楚包含哪些人等語(見原審卷二第63頁、第65-66頁)；上情並經宜蘭地檢109年度偵續字第5至9號案件採認，有卷附上開偵查案件不起訴處分書可憑(見原審卷一第87-89頁)，可明被上訴人原自陳上訴人所交付之馬勝投資款，已交由其上線曾陳惠美，再由曾陳惠美轉交予陳淑燕或張金素，復由陳淑燕或張金素將款項交予馬勝集團，上訴人係以此方式投資馬勝集團。　⒉然據曾陳惠美於系爭偵查案件稱：馬勝集團於104年5月26日爆發後，被上訴人即未再交付投資款予伊等語(見本院前審卷一第174頁)；復核諸曾陳惠美於原審提出之新光銀行帳戶明細，被上訴人係以其台灣企銀宜蘭分行00000000000號帳戶將投資馬勝集團之款項，匯至曾陳惠美之新光銀行000000 0000000號帳戶，最後1次匯投資款予曾陳惠美之日期為103 年4月29日，有卷附曾陳惠美註記之新光銀行交易明細、台灣企銀宜蘭分行110年1月26日函(見原審卷一第315-326頁、第356頁)，可明被上訴人最後一次交付投資款予其上線曾陳惠美係於103年4月29日。而上訴人將附表所示款項交付予被上訴人之時間，係自103年5月26日起至104年6月8日，皆晚於103年4月29日，足認被上訴人並未將上訴人交付之馬勝投資款交予曾陳惠美，再輾轉交予馬勝集團。是上訴人主張被上訴人並未將馬勝投資款交付其上線曾陳惠美等語，應為可採。　㈣被上訴人未盡真實、完全及具體之陳述義務：　　⒈按當事人就其提出之事實，應為真實及完全之陳述，對於其請求及抗辯所依據之原因事實，應為具體之陳述，以保護當事人之真正權利，此觀民事訴訟法第195條第1項、第266條第1項第3款、第2項第2款及第3項規定自明。準此，當事人就他造提出之事實，縱不負舉證責任，惟其現實上倘已知悉或並非不能知悉該事實，仍不為真實及完全陳述者，法院斟酌全辯論意旨及調查證據之結果時，即應就該情事予以審酌，據以認定事實之真偽。準此，被上訴人既未將上訴人之馬勝投資款交付予其上線曾陳惠美，則被上訴人就其收受之馬勝投資款流向，即負有真實完全之陳述義務。　　⒉被上訴人於原審固陳稱：上訴人要成為會員需要點數，上訴人怕麻煩，且國外匯款有手續費，上訴人因此將款項匯入伊之帳戶，而馬勝集團每月會給予會員點數，上訴人匯款至伊帳戶後，伊會將自己點數給上訴人，若伊之點數不夠，伊會向其他夥伴換取點數等語(見原審卷一第187頁)，惟經原審命被上訴人提出上訴人取得點數之來源及支付現金之紀錄後，被上訴人則陳稱因其並未特別記載，且距上訴人之匯款時間已久，難以記得係向何人購買點數，只記得大多數點數係向曾陳惠美購買，並提供匯款予曾陳惠美之交易明細等語( 見原審卷一第289-294頁)，然該等匯款紀錄均係於103年4月 29日之後，要難證明被上訴人於103年4月29日以後，仍有將上訴人交付之馬勝投資款交付予曾陳惠美，業如前述，可見被上訴人於原審之陳述並非真實。　　⒊嗣被上訴人於本院雖提出附表以說明上訴人之馬勝投資款流向，然核諸附表「上訴人之匯款金額」、「上訴人所需點數」、「被上訴人提供點數」、「被上訴人匯出金額」等欄位 (詳見附表)，其中附表編號3至9、11-14、16、18部分，被上訴人用以購買點數之金額及取得之點數，與上訴人匯款之金額及所需點數並不相符，而被上訴人雖稱部分係以自己的點數移轉予上訴人，部分向他人購買點數，然被上訴人之下線眾多，其他投資人亦有向被上訴人購買點數，此情參諸系爭偵查案件不起訴處分書即明(見本院卷一第139-156頁)，則被上訴人自己投資馬勝集團究竟獲取多少點數，有多少點數可移轉予其下線，歷次移轉給其下線之點數又各為何，均未見被上訴人說明，僅泛稱有移轉自己之點數予上訴人，要難認被上訴人已為完全、真實陳述。　⒋再者，被上訴人稱歐鴻英已於103年5月26日成為馬勝集團之會員，故歐鴻英再次於103年6月30日、103年9月22日、103 年10月27日購買點數時(即附表編號2、3、5)，得成為自己之推薦者，因此可獲取推薦獎金、組織獎金，並自當次投資金額抵扣，然歐鴻英嗣後於104年2月26日(即附表編號12)購買點數時，卻無推薦獎金、組織獎金得為抵扣；尤有甚者，陳秀鑾於103年10月5日即已成為馬勝集團會員，惟其事後歷次匯款予被上訴人購買點數(即附表編號6至11、13、14、16 )，卻無適用相同之獎勵規定，有卷附之獎金規定可憑(見原審卷一第296頁)，可明被上訴人所為陳述與客觀事證有未相合之處。　⒌另被上訴人於系爭偵查案件陳稱：伊有將林心翎交付之款項交給公司，林心翎要投資美金3萬元，就要有相對應之點數，如果沒有就必須跟公司拿，需要給公司錢，因伊幫林心翎註冊，所以伊必須有美金3萬元之點數，公司將點數給伊，伊幫林心翎註冊，伊再將金錢交付予公司；伊係將投資款交給曾陳惠美，伊之上線係曾陳惠美，因曾陳惠美對伊稱會再將款項交給陳淑燕與張金素，故伊先前稱係將錢交給張金素或陳淑燕等語(見原審卷二第54-55頁、第60頁)；經原審調閱被上訴人之宜蘭農會帳戶往來明細後，於本院審理時則改稱係以自己之點數移轉予林心翎，故林心翎所匯款項即係被上訴人移轉點數之對價(見本院卷一第367頁)。然林心翎係於104年5月26日匯款予被上訴人，被上訴人於107年11月29 日接受偵訊時，對於林心翎之匯款有無交予馬勝集團乙節，衡情應較本院審理時為清楚，此情由被上訴人於原審陳稱距離上訴人匯款時間已久，難以記得向何人購買點數等語益明 (見原審卷一第289頁)。復參以被上訴人於本院進行當事人訊問程序時陳稱：伊在系爭偵查案件稱林心翎所匯款項係交予馬勝公司購買點數，於本院時則稱係伊先移轉點數予林心翎後，林心翎再匯款予伊，伊無法解釋為何先後陳述不一等語(見本院卷三第35-36頁)，可見被上訴人所為陳述，與經驗法則不符。　　　⒍又鄭碧玲於104年5月22日匯51萬元予被上訴人，應購得之點數為1萬7000點，被上訴人自承其點數不足1萬7000點，故向其他人購買點數予鄭碧玲(見附表編號18「說明」欄)，惟被上訴人匯出向他人購買點數之金額遠低於鄭碧玲所匯金額，依被上訴人所列之匯出金額，僅向他人購得7830點點數，其餘點數何來並未見其說明。而依被上訴人所言，其帳戶點數於104年5月22日已不足鄭碧玲所需之1萬7000點，故陸續於1 04年5月22日、104年5月23日、104年5月25日、104年5月26 日向他人購買點數，共計7830點點數(見本院卷一第367頁) ，則被上訴人於104年5月26日應無3萬點點數可移轉予林心翎。佐以被上訴人於本院進行當事人訊問程序時陳稱：伊無證據可證明有將林心翎、鄭碧玲之匯款購買馬勝集團點數等語(見本院卷三第34頁)，足見被上訴人係事後依其帳戶之匯款明細為拼湊，其所言並非實在。　⒎被上訴人雖抗辯：歐鴻英、林心翎均有與伊前往香港開立傳承信託帳戶，將馬勝集團點數轉換為ROGP股權，以及歐鴻英曾領取過紅利，故歐鴻英、林心翎確有取得相對應之點數云云。惟查，被上訴人於系爭偵查案件陳稱：馬勝集團於104 年間遭偵辦後，馬勝集團網頁有公告未到期之分紅及本金，可以1股美金0.3元價格取得ROGP股票作為賠償，但須投資者親自至香港開戶，逾期未辦理，視同放棄補償權利，伊即詢問其他投資人一起去等語(見原審卷二第16-17頁)；參以歐鴻英於本院陳稱：被上訴人係向伊表示馬勝集團會給ROGP股權補償，伊開立信託帳戶係為將來交由被上訴人代為買賣RO GP股權，被上訴人告知伊開立信託帳戶需要準備水電單、護照影本及美金500元，伊係將上開文件及美金500元交由被上訴人辦理等語(見本院卷三第33-34頁)；林心翎於本院陳稱：伊投資兩天後即爆發馬勝集團詐騙之新聞，被上訴人告知伊可將原來投資點數轉換為股票，故伊有前往香港，伊係依照被上訴人所言準備水電單、護照影本及美金500元，嗣交由被上訴人辦理開戶等語(見本院卷三第33-34頁)，可明歐鴻英、林心翎對於馬勝集團公告可將原來投資點數轉換為股票一節並不知情，係經被上訴人告知及邀約，歐鴻英、林心翎方與被上訴人前往香港欲開立信託帳戶，惟開立信託帳戶不須提出有馬勝集團點數之證明，亦毋庸於開戶當場查看歐鴻英、林心翎之馬勝集團帳戶，故無得以歐鴻英、林心翎有前往香港開立信託帳戶一情，推認其等確有取得相對應之點數。　⒏至於被上訴人雖曾匯款至歐鴻英指定至帳戶，然歐鴻英於系爭偵查案件已表明：伊並未與被上訴人對過帳，因伊與被上訴人係20幾年老友等語(見宜蘭地檢107偵字第5867號卷一第 16頁背面)；佐以被上訴人於原法院另案返還借款事件中稱：投資馬勝集團之回收，係由馬勝集團將點數撥付至歐鴻英之帳戶等語(見原法院106年度訴字第499號卷第88頁)，可明投資馬勝集團之獲利，向來係由馬勝集團將點數撥至投資人帳戶，然被上訴人係不定期將金額匯予歐鴻英(見原審卷一第263頁)，且未曾與歐鴻英對帳，自難僅憑被上訴人稱係交付紅利，即認歐鴻英交付之投資款均已取得相對應點數。被上訴人抗辯歐鴻英、林心翎已取得相對應之馬勝點數云云，亦無可採。　　　㈤準此，上訴人交付之馬勝投資款既係交由被上訴人投資使用，被上訴人自始即知馬勝投資款之流向，然依被上訴人自系爭偵查案件以來，迄至本院發回更審程序所為之陳述，被上訴人原係陳稱已交由其上線曾陳惠美輾轉交予馬勝集團，迨原審調閱被上訴人之宜蘭農會、台灣企銀、郵局帳戶交易明細後，被上訴人方改稱係向第三人購買點數，顯有前後供述不一致之情事；嗣經本院請被上訴人逐項說明後，被上訴人就各開款項之用途，仍有上開㈣所述不明之處，難認已為完全、真實之陳述，上訴人即無從就被上訴人所為之陳述(如被上訴人原有之點數為何、期間曾移轉過多少點數予何人、受領款項之第三人亦同為馬勝集團之投資者等節)，舉證證明被上訴人所抗辯之原因事實為不實。是以，本院依全辯論意旨及調查證據之結果，並本諸被上訴人未盡其陳述義務之間接事實，認上訴人已證明其給付欠缺給付目的。則上訴人主張被上訴人受領馬勝投資款係無法律上之原因而受有利益，致其等受有損害等語，應可採信。故上訴人依民法第179 條規定，請求被上訴人給付歐鴻英255萬8000元、林心翎102 萬元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，應為有理由。　　　㈥按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之5，民法第229條第2項、第233條第1項前段及第203條分別定有明文。本件上訴人依民法第179條規定，請求被上訴人應給付歐鴻英255萬8000元、林心翎102萬元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，核屬無確定期限之債權，且係以支付金錢為標的。則上訴人主張被上訴人應自起訴狀繕本於109年10月6日送達於被上訴人(見原審卷一第37 頁)後之109年10月18日起至清償日止，計付法定遲延利息，即屬有據。　㈦末按不真正連帶債務，係指數債務人以同一目的，本於各別之發生原因，對債權人各負全部給付之義務，因債務人其中一人為給付，他債務人即應同免其責任之債務而言。本件上訴人依民法第179條規定，請求被上訴人應給付歐鴻英255萬 8000元本息、林心翎102萬元本息、陳秀鑾623萬4400元本息、鄭碧玲51萬元本息，與原審被告張金素應依民法第179條規定，給付歐鴻英255萬8000元本息、林心翎102萬元本息、陳秀鑾623萬4400元本息、鄭碧玲51萬元本息，係以同一目的，本於各別之發生原因，對上訴人各負全部給付之義務，因被上訴人與張金素其中1人為給付，他債務人即應同免其責任之債務。是上訴人主張被上訴人應與張金素負不真正連帶債務之責，亦屬有理。　　　㈧又上訴人依民法第179條規定請求既為有理由，則上訴人依民法第184條第1項規定，為同一請求是否有理由，即毋庸審酌，附此敘明。　　　　　　六、綜上所述，上訴人依民法第179條規定，請求被上訴人給付歐鴻英255萬8000元、林心翎102萬元、陳秀鑾623萬4400元、鄭碧玲51萬元，及均自109年10月18日起至清償日止，按週年利率百分之5計算利息。原審就此部分為上訴人敗訴之判決，尚有未洽，上訴論旨指摘原判決不當，求予廢棄改判，為有理由，爰由本院廢棄改判如主文第2、3項所示。又兩造均陳明願供擔保宣告准免假執行，經核均無不合，爰分別酌定相當擔保金額准許之。　　七、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。八、據上論結，本件上訴為有理由。爰判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　民事第二十四庭　　　　　　　　　　　　審判長法　官　郭顏毓　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳容蓉　　　　　　　　　　　　　　　法　官　楊雅清正本係照原本作成。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未表明上訴理由者，應於提出上訴後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本），上訴時應提出委任律師或具有律師資格之人之委任狀；委任有律師資格者，另應附具律師資格證書及釋明委任人與受任人有民事訴訟法第466條之1第1項但書或第2項所定關係之釋明文書影本。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃炎煌

2025-03-25

TPHV-112-金上更一-4-20250325-2

金易

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金易字第98號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告陳正偉選任辯護人盧健毅律師（法扶律師）上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113 年度偵字第25757 號），本院判決如下：　　主　　文陳正偉犯無正當理由而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實陳正偉依其智識程度與社會生活經驗，已知悉法律明定任何人無正當理由不得將金融機構帳戶交付、提供予他人使用，仍基於無正當理由交付、提供3 個以上金融帳戶予他人使用之犯意，依真實姓名年籍不詳自稱「中壢分局偵查隊警察陳美君」於民國112 年12 月14日13時16分許之電話指示，於同年12月15日14時19分許，在臺中市○區○○路000 號英才路郵局，以中華郵政股份有限公司（下稱中華郵政公司）提供之i 郵箱服務，寄送其名下臺灣銀行帳號000000000000號帳戶（下稱臺灣銀行帳戶）、合作金庫商業銀行帳號0000000000000 號帳戶（下稱合庫銀行帳戶）、彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）、中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之金融卡、密碼（以下合稱本案銀行帳戶資料），至新北市中和郵局i 郵箱，而提供本案銀行帳戶資料予「中壢分局偵查隊警察陳美君」之成年人使用。嗣不詳詐欺集團成員於同年12月18日15時3 分許，取得本案銀行帳戶資料之支配控制權限後，以附表編號1 、2 所示詐騙方式，詐騙附表編號1 、2 所示之人，使其等陷於錯誤，進而於附表編號1 、2 所示時間，轉匯附表編號1 、2 所示金額至如附表編號1 、2 所示之本案銀行帳戶內。　　　理　　由一、程序方面　　檢察官、被告陳正偉（下稱被告）及其辯護人於本院審理時，對於本案以下所引用具傳聞性質之證據資料，均同意有證據能力（本院金易卷第76至78、80頁）。又本案所引用之非供述證據，亦屬合法取得，檢察官、被告、辯護人均未表示無證據能力。本院審酌該等證據作成及取得之程序均無違法之處，依法均可作為認定犯罪事實之證據。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由㈠、訊據被告固坦承有提供本案4 帳戶之金融卡及密碼予他人之客觀事實，惟矢口否認有何無正當理由而交付、提供合計3 個以上帳戶予他人使用之犯意，辯稱：我是配合警方辦案，警方希望我配合他，所以我打回去中壢分局，對方說他是警察，我有驗證「陳美君」是警察等語。辯護人為被告辯護：從被告提出之被告與「中壢分局（偵一隊陳美…）」之通話紀錄表」及「中壢分局官方網站網頁」，可看出被告被詐騙的當時，確實有回撥電話到中壢分局，一般人沒有接觸刑事案件時，不可能會撥打警察局電話，被告卻在被詐騙的當下，確實回撥該電話；被告已盡查證義務，其欠缺主觀犯意，請給予無罪判決等語。㈡、本院之判斷　⒈本案4 帳戶為被告所申辦，並於上揭時、地，以前開方式將本案銀行帳戶資料寄送、提供予「中壢分局偵查隊警察陳美君」使用乙情，業據被告於警詢、偵查及本院準備程序時均供承在卷（偵卷第29至33、35至38、177 至180 頁；本院金易卷第39至47頁），並有上揭4 帳戶之本案帳戶交易明細、帳戶個資檢視等件（偵卷第65至71、75頁）在卷可參，是此部分事實先可認定。　　　⒉而證人即告訴人洪明甫、李燕秋遭詐騙而將款項各自匯入上開4 帳戶乙節，亦據其等於警詢時證述明確（洪明甫部分見偵卷第39至41頁、李燕秋部分見偵卷第43至51頁），復有【告訴人洪明甫遭詐騙資料】：⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、南投縣政府警察局草屯分局草屯派出所陳報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷第73至74、77、81至83、93至101 、105 至109頁）、⑵遭詐轉帳明細、郵局帳戶存摺影本、郵政自動櫃員機交易明細表（偵卷第113 至119 頁）及【告訴人李燕秋遭詐騙資料】：⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局中山分局長春路派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（偵卷第121 至123 、127 至139 頁）、⑵遭詐轉帳明細、台新銀行帳戶對帳單交易明細、聯邦銀行帳戶存摺影本及轉帳交易訊息、與詐欺集團之通話紀錄翻拍照片（偵卷第143 至151 頁）等件在卷可參，是此部分事實，亦堪認定。　⒊被告雖以前揭情詞置辯，辯護人則以上情為其辯護，惟查：　⑴任何人將金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業以及第三方支付服務業完成客戶審查後同意開辦之帳戶、帳號交予他人使用，均係規避洗錢防制法所定客戶審查等洗錢防制措施之脫法行為，現行實務雖以其他犯罪之幫助犯論處，惟主觀犯意證明困難，影響人民對司法之信賴，故有立法予以截堵之必要，為現行洗錢防制法第22條第1 項、第3 項（即修正前第15條之2 第1 項、第3 項）規定之立法理由所載明。是除基於符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由以外，倘將金融帳戶交付、提供予他人使用，俱屬脫法行為，而為截堵未能嚴格證明金融帳戶提供者之主觀幫助洗錢或幫助其他犯罪之犯意，乃增訂管制措施與行政處罰，並就其中惡性較高之有對價交付、一行為交付或提供合計3 個以上帳戶、帳號，及裁處後5 年以內再犯等情形，逕科以刑事處罰。又本條所謂交付、提供帳戶、帳號予他人使用，係指將帳戶、帳號之控制權交予他人。而被告寄交、提供本案銀行帳戶資料予「中壢分局偵查隊警察陳美君」時已近70歲、曾任軍人（係少校退伍）、碩士畢業之教育程度（本院金易卷第83頁），並非年幼，也無認知上缺陷，且於警詢時自承知悉現在詐騙案太多，很久以前也曾被詐騙過等語（偵卷第32、36、178 頁），顯非毫無工作、社會經驗之人，對於無正當理由不得任意將金融帳戶資料交付、提供他人使用乙節自無推諉不知之理。　⑵依被告下列供述，難認其寄交提供本案銀行帳戶資料前已盡查證責任　　據被告於：①113 年3 月9 日警詢時供稱：112 年12月14日午休時接到一通自稱國泰銀行中壢分行之女子來電，說我國泰世華銀行帳戶被不法份子當作人頭帳戶，警方現在要調查這個帳戶；同日13時16分許，我接到自稱中壢分局偵查隊警察陳美君來電，嚴肅地要求我配合調查，要我告訴她，我現在使用的金融卡有幾張，我就相信她是警察，想說要配合警方辦案，配合警方協助破案，就在同年12月15日14時19分許寄出該包裹（內4 個帳戶之金融卡）到中和郵局i 信箱等語（偵卷第31至32頁）；②113 年7 月3 日偵查時供稱：112 年12月14日13時16分許，我接到一個中壢分局的警察陳美君警官打給我，對方說我可以打電話回去問她，並要求我配合調查；我照著陳警官給我的電話00-000000 轉2588，打回去給對方，對方是一個男性，說會轉給陳警官；我當時沒有想那麼多，而且我很緊張，就相信對方說的話；我沒有上網查中壢分局的電話，打過去中壢分局查證，只有打對方給我的電話等語（偵卷第178 至179 頁）；③113 年10月22日本院準備程序時供稱：我接到「陳美君」電話後，有反向打00-0 00000 轉分機2588，先是一個男的，我告訴他要找「陳美君」，他要我等一下，就把電話轉給陳美君，這支電話是陳美君告訴我的，我沒有見過「陳美君」，我當時很緊張，所以沒有要求「陳美君」想辦法出示她的證件證明她是警察等語（本院金易卷第42頁）。可見被告自始至終都是聽聞來電之人自稱「國泰世華銀行」、「中壢分局陳美君」，根本無任何反向查證、確認來電者之真實身分，即將本案銀行帳戶資料寄交「中壢分局偵查隊警察陳美君」；況被告曾遭詐欺，知悉現在詐騙盛行，對於將本案銀行帳戶資料交付他人乙事，自當比一般人更為謹慎小心，乃被告未曾有上網查證中壢分局聯絡方式、要求「陳美君」出示證件等反向查證行為，逕將本案銀行帳戶資料寄交、提供予「陳美君」，所為難認已盡查證責任，而有何交付本案銀行帳戶資料之正當理由，堪認被告主觀上具有無正當理由交付、提供合計3 個以上帳戶予他人使用之犯意無疑。　　　⑶依被告提出之資料亦難認其寄交提供本案銀行帳戶資料有何正當理由　　被告於本院審理中固辯稱：我相信「陳美君」是警官，她把電話提供給我，是她要我打電話，我有去求證；我用我的行動電話（號碼詳卷，本院金易卷第79頁）回撥後，總機是男的，我請總機轉分機，說要找陳美君，男的把電話轉給2588 陳美君，我問她是不是陳美君，她說是，要我配合她把本案銀行帳戶資料寄給她，我打這通電話證明她是警官，陳警官要我寄到新北市中和區的中和郵局i 信箱；我確實有打等語（本院金易卷第79至80頁），並提出桃園市政府警察局中壢分局網頁資料（其上顯示分局聯絡電話為：00-0000000，本院金易卷第65至67頁）及其與「中壢分局（偵一隊陳…）」之手機截圖畫面（本院金易卷第87頁）以為證明。細觀其提出之手機截圖畫面，雖顯示「中壢分局（偵一隊陳…）」之聯絡電話為000000000 ，且於112 年12月14日「14：13」、「14：16」、「14：17」、「14：20」、「14：22」均有撥打上揭「00-0000000」，上開各通電話之通話秒數均為「00：00：00」（見本院金易卷第87頁），顯見被告之手機於112 年12月14日當日根本未與「00-0000000」接通，則何來被告前揭警詢、偵查、本院準備程序、審理時所稱回撥電話而與總機男子、「陳美君」對話之有？辯護人對此雖辯護：雖然撥出去的通話時間是0 秒，但無法排除被告的手機中毒或被裝設木馬程式，導致被告在撥出號碼時就會由詐騙集團負責接聽等語（本院金易卷第84至85頁），但此實屬無憑臆測，被告及辯護人所辯，亦難憑採。　⑷從而，被告恣意按「中壢分局偵查隊警察陳美君」之要求寄交、提供本案銀行帳戶資料，且沒有任何查證，其主觀上對於交付本案帳戶之目的尚難認係正當，顯已有足夠之認識，故縱公訴意旨認尚無足夠證據可證被告已預見本案4 個帳戶資料將遭詐騙集團作為詐欺、洗錢之犯罪工具，難謂被告主觀上已有幫助詐欺取財或幫助洗錢之不確定故意，仍無解於被告充分認知其不具正當理由而交付、提供合計3 個以上金融機構帳戶予他人使用之情形。　⒋綜上所述，本案事證明確，被告前開犯行已堪認定，應依法論科。　三、論罪與量刑㈠、新舊法比較：　　被告行為後，洗錢防制法第15條之2 （現行法為第22條）業於113 年7 月31日修正公布，自同年8 月2 日起生效施行，然僅將條文移列，並就金融機構外之實質性金融業者之定義作細微文字調整修正，就無正當理由提供帳戶行為之刑事處罰構成要件及法定刑範圍則未修正；另被告於偵查及本院審理時均否認犯行，修正前第16條第2 項或現行法第23條第3 項之減刑規定於本案均不適用，故就自白部分，洗錢防制法規定處斷刑事由之情事，無庸予以整體比較，應依一般法律適用原則，逕行適用現行法即修正後洗錢防制法之規定。㈡、核被告所為，係犯修正後洗錢防制法第22條第3 項第2 款之無正當理由而交付、提供金融機構帳戶合計三個以上予他人使用罪。㈢、爰審酌被告：⒈為智力成熟之人，在政府及大眾媒體之廣泛宣導下，理應對於國內現今詐騙案件層出不窮，不得隨意提供金融帳戶，否則易遭詐欺集團利用等情有所認識，竟無正當理由提供其臺灣銀行、合庫銀行、彰化銀行及中華郵政等4 帳戶予「中壢分局偵查隊警察陳美君」之人，造成洗錢防制體系之破口，有害於交易安全、金融秩序之穩定與金流之透明，殊為不該；⒉復僅坦承交付本案銀行帳戶資料之客觀事實，否認主觀犯意，且未賠償告訴人2 人之損失或取得其等諒解之犯後態度；⒊犯罪時年近70歲、其無犯罪之刑事前科紀錄、其犯罪之動機、目的、手段及所造成之損害；⒋其於本院自承之智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀（本院金易卷第83頁），量處如主文欄所示之刑，並諭知徒刑如易科罰金及罰金如易服勞役之折算標準。四、被告固交付、提供本案銀行帳戶資料予他人使用，然卷內並無積極證據證明被告有因而取得報酬或其他利益，無從遽認被告有何犯罪所得，爰不予諭知沒收、追徵。另所交付4 銀行帳戶之金融卡未據扣案，該等物品價值甚微，且可申請補發，對之沒收欠缺刑法上重要性，亦不予諭知沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段，判決如主文。本案經檢察官黃政揚提起公訴，檢察官謝宏偉、陳燕瑩到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官　陳建宇以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　書記官　何惠文中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日【附錄本案論罪科刑法條全文】修正後洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處後，五年以內再犯。前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。【附表】編號告訴人詐欺集團詐騙匯款之方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯入帳號 1 洪明甫假網購真詐財 112 年12月18日18 時30分許 5 萬元臺灣銀行帳號000000000000號帳戶 112 年12月18日18時31分許 4 萬9123元 112 年12月19日0 時2 分許 4 萬9985元 112 年12月19日 0時 28分許 5 萬元 112 年12月19日 0 時29分許 4 萬元 112 年12月19日 0 時9 分許 4 萬9986元合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶 112 年12月19日 0 時10分許 4 萬9986元 112 年12月19日 0 時12分許 4 萬9123元 112 年12月19日 0 時16分許 1 萬元中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶 112 年12月19日 0 時43分許 2 萬9985元 2 李燕秋假網購真詐財 112 年12月18日20時16分許 4 萬9991元中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶 112 年12月18日20時19分許 4 萬9991元 112 年12月18日20時21分許 4 萬9991元 112年12月19日0時45分許 4 萬9991元 112 年12月19日0 時2 分許 4 萬9989元彰化商業銀行帳號00000000000000 號帳戶 112 年12月19日0 時3 分許 4 萬9989元 112 年12月19日0 時6 分許 4 萬9989元

2025-03-25

TCDM-113-金易-98-20250325-1

家繼訴

臺灣桃園地方法院

分割遺產

臺灣桃園地方法院民事判決　　　　　　　　　　　　　　　　　111年度家繼訴字第115號原告甲○○ 訴訟代理人林清漢律師複代理人葉育欣律師侯銘欽律師被告戊○○ 訴訟代理人曹爾凱律師被告丙○○ 特別代理人庚○○ 上列當事人間請求分割遺產事件，於中華民國114年2月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文兩造就被繼承人丁○○所遺如附表一所示遺產，分割如附表一分割方法欄所示。訴訟費用由兩造依附表二所示之比例負擔。　　事實及理由壹、程序方面：　　被告丙○○經合法通知，無正當理由未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第385條各款所列情形之一，依家事事件法第51條準用民事訴訟法第第386條第1項前段規定，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體方面：一、原告主張：被繼承人丁○○與原告甲○○於民國103年1月9日結婚，婚後育有未成年子女丙○○，又被繼承人丁○○與前配偶己 ○○亦育有一子即被告戊○○。嗣被繼承人丁○○於111年3月26日死亡，遺有財產，兩造均為被繼承人丁○○之合法繼承人，應繼分比例各為3分之1。兩造於訴訟中合意本件分割之遺產範圍如附表一編號1至編號21所示（下簡稱系爭遺產），且本件並無法律規定或契約訂定不能分割之情形；又關於遺產分割之方式，原告主張依附表一分割方法欄所示如下：㈠編號1 、編號3至編號7、編號10、編號12不動產分配由被告丙○○及原告甲○○依附表一分割方法欄所示權利範圍比例分配取得，並維持分別共有；㈡編號2、編號8、編號9、編號11、編號13 不動產均分配由被告戊○○單獨取得；㈢編號14至編號19之帳戶内之存款均由原告甲○○單獨取得；㈣編號20之450號鐵皮工廠內材料、堆高機一部及其他工具，採變價分割，價金由兩造平均分配取得；㈤編號21之車牌號碼00-0000之大貨車一輛，由被告戊○○單獨取得，並由戊○○找補金錢予原告甲○○、被告丙○○各新臺幣（下同)15,000元。爰依民法第1164條規定，請求依附表一分割方法欄所示之方法分割被繼承人丁○○之如附表一所示遺產等語，並聲明：如主文所示。二、被告戊○○答辯：　　同意本件訴訟中分割之遺產範圍為如附表一編號1至編號21 所示，就本件之遺產分割方式亦同意依附表一分割方法欄所載方式分割等語。三、被告丙○○經本院合法通知，未於最後言詞辯論期日到場，　　惟據其特別代理人乙○○提出之書狀略以：同意本件訴訟分割之遺產範圍為如本院於114年2月11日言詞辯論筆錄整理之內容(即如附表一編號1至編號21所示系爭遺產)，並同意為遺產分割等語。四、本院判斷：　㈠按繼承人有數人時，在分割遺產前，各繼承人對於遺產全部為公同共有。繼承人得隨時請求分割遺產，但法律另有規定或契約另有訂定者，不在此限；同一順序之繼承人有數人時，按人數平均繼承，民法第1151、1164、1141條分別定有明文。又民法第1138條規定：遺產繼承人，除配偶外，依下列順序定之：⑴直系血親卑親屬：⑵父母；⑶兄弟姊妹；⑷祖父母。另依民法第1144條之規定，配偶有相互繼承遺產之權，其應繼分，與第1138條所定第一順序之繼承人同為繼承時，其應繼分與他繼承人平均。又遺產分割，依民法第830 條第2 項之規定，應由法院依民法第824條命為適當之分配，不受任何共有人主張之拘束。是法院選擇遺產分割之方法，應具體斟酌公平原則、各繼承人之利害關係、遺產之性質及價格、利用價值、經濟效用、經濟原則及使用現狀、各繼承人之意願等相關因素，以為妥適之判決。　㈡經查，原告主張其配偶即被繼承人丁○○於111年3月26日死亡，遺有如附表一所示之遺產，兩造均為其繼承人，兩造之應繼分如附表二所示等情，業據其提出戶籍謄本、財政部北區國稅局遺產稅免稅證明書影本為證（見本院卷一第12至14頁、第15頁），並有桃園市平鎮地政事務所112年3月2日平地登字第1120001839號函、112年3月2日平地登字第112000170 8號函所檢送平鎮區東社段524-4、524-5地號之繼承登記申請書及土地登記第一類登記謄本、桃園市中壢地政事務所11 2年3月1日中地登字第1120001726號函所附中壢區東寮段185 3-16、1911地號及同段1082、2606建號之土地及建物登記第一類登記謄本、桃園市政府地方稅務局中壢分局112年3月10 日桃稅壢字第1127407193號函所附桃園市○鎮區○○路00巷00 弄00號房屋稅籍證明書、交通部公路局新竹區監理所中壢監理站112年10月27日竹監單壢一字第1120332558A號函所附車號00-0000之汽車車籍及車主歷史查詢單、交通部公路局新竹區監理所桃園監理站112年10月31日竹監單桃一字第11203 36124號函所附車號00-0000之汽車111年5月10日過戶登記資料影本等附卷可佐（見本院卷一第30至45頁、第46至68頁、第70至80頁、第82至83頁、第202至204頁、第205頁至第206 頁背面）；復經本院依職權調取被繼承人之國泰世華商業銀行、板信商業銀行、中華郵政股份有限公司、渣打國際商業銀行之存戶往來交易資料、及國泰人壽保險股份有限公司之保險契約狀況一覽表、變更申請書、房屋貸款資料等在卷可參（見本院卷一第105至106頁、第108頁至第111頁背面、第 113至118頁、第119至121頁、第122頁至第136頁背面、第25 0至254頁），且為被告戊○○、丙○○所不爭執，堪認屬實。兩造既合意本件分割之遺產範圍如附表一編號1至編號21所示，而系爭遺產依其使用目的並非不能分割，且兩造就被繼承人丁○○之遺產亦未定有不分割之協議，惟於原告起訴時未能達成分割協議，從而，原告訴請裁判分割遺產，於法有據。　　㈢兩造經各自審慎評估各項遺產市值經多次協商後，均同意就被繼承人之遺產依附表一分割方法欄所示之分割方式分配（見本案卷二第44頁至第49頁背面、第50至51頁之114年2月11 日言詞辯論筆錄暨所附和解方案)，上開分割方案既係經二造委任律師審慎評估後所為合意，足認該分割方案應屬公允，是以，本院審酌兩造就遺產分割方式之意見、本件遺產之性質、經濟效用及全體共有人間之利益及公平等情，認應依兩造合意按附表一分割方法欄所示方式，分割被繼承人丁○○ 之系爭遺產。五、從而，原告依民法第1164條規定，請求分割如附表一所示遺產，為有理由，爰分割如主文第1項所示。六、末按因共有物分割、經界或其他性質上類似事件涉訟，由敗訴當事人負擔訴訟費用顯失公平者，法院得酌量情形，命勝訴之當事人負擔其一部，民事訴訟法第80條之1定有明文。而裁判分割遺產為形成之訴，法院決定遺產分割之方法時，應斟酌何種分割方法較能增進共有物之經濟效益，並兼顧全體繼承人之利益，以決定適當之分割方法，不受原告聲明之拘束；且分割遺產之訴，核其性質，兩造本可互換地位而提起訴訟，故本件原告請求分割遺產雖於法有據，然兩造既均因本件訴訟而互蒙其利，為求公允，爰依家事事件法第51條準用前開民事訴訟法之規定，以兩造分配遺產之比例即兩造之應繼分，酌定本件訴訟費用之分擔如主文第2項所示。七、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊、防禦方法及所提證據，　　經審酌後認與判決結果不生影響，爰不予逐一論列。八、據上論結，本件原告之訴為有理由，依家事事件法第51條、　　民事訴訟法第385 條第1 項前段、第80條之1，判決如主文。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　家事第一庭　　法　　官　林曉芳　　　　　　　　　附表一：被繼承人丁○○之遺產編號財產種類遺產內容應有部分權利範圍金額或價額（新臺幣）分割方法 1 土地桃園市○○區○○段0000000地號全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 2 土地桃園市○○區○○段0000地號全部由戊○○單獨取得所有權權利範圍全部。 3 土地桃園市○○區○○段000地號 48分之1 由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分96分之1，並維持分別共有。 4 土地桃園市○○區○○段000地號 48分之1 由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分96分之1，並維持分別共有。 5 土地桃園市○○區○○段000地號全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 6 土地桃園市○○區○○段000地號全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 7 土地桃園市○○區○○段000地號全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 8 土地桃園市○鎮區○○段00000地號全部由戊○○單獨取得所有權權利範圍全部。 9 土地桃園市○鎮區○○段00000地號全部由戊○○單獨取得所有權權利範圍全部。 10 房屋桃園市○○區○○段0000○號（門牌號碼：桃園市○○區○○○○街0號）全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 11 房屋桃園市○○區○○段0000○號（門牌號碼：桃園市○○區○○○○街00號）全部由戊○○單獨取得所有權權利範圍全部。 12 房屋門牌號碼：桃園八德區崁頂路450號（未辦保存登記建物，以事實上處分權為分割標的）全部由甲○○、丙○○各分配取得所有權應有部分2分之1，並維持分別共有。 13 房屋門牌號碼：桃園市○鎮區○○路00巷00弄00號（未辦保存登記建物，以事實上處分權為分割標的））全部由戊○○單獨取得所有權權利範圍全部。 14 存款國泰世華商業銀行北中壢分行（帳號0000000000000000） 17,368元及孳息由甲○○單獨分配取得。 15 存款國泰世華商業銀行北中壢分行（帳號0000000000000000） 0元由甲○○單獨分配取得。 16 存款渣打國際商業銀行（帳號00000000000000） 24,921元及孳息由甲○○單獨分配取得。 17 存款板信商業銀行（帳號00000000000000） 1,326元及孳息由甲○○單獨分配取得。 18 存款板信商業銀行（帳號00000000000000） 93元及孳息由甲○○單獨分配取得。 19 存款中華郵政公司（帳號00000000000000） 519元及孳息由甲○○單獨分配取得。 20 其他 450號鐵皮工廠內材料、堆高機一部及其他工具工廠內材料、堆高機一部及其他工具全部變價分割，並由兩造按如附表二應繼分比例平均分配價金。 21 其他車牌號碼00-0000之大貨車一輛由戊○○單獨分配取得WZ-0861之大貨車所有權，戊○○並應找補原告甲○○、被告丙○○現金各15,000元附表二：兩造之應繼分比例姓名應繼分比例甲○○ 3分之1 戊○○ 3分之1 丙○○ 3分之1 以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　　甘治平

2025-03-24

TYDV-111-家繼訴-115-20250324-2

訴

臺灣臺北地方法院

清償借款

臺灣臺北地方法院民事判決 114年度訴字第462號原告第一商業銀行股份有限公司法定代理人邱月琴訴訟代理人許智弘被告李友軒即酉宣實業廠鍾麗香上列當事人間請求清償借款事件，本院於民國一一四年三月十日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文被告應連帶給付原告新臺幣貳拾玖萬叁仟陸佰貳拾陸元，及自民國一一三年九月十九日起至清償日止，按週年利率百分之二點二九五計算之利息，以及自民國一一三年十月十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金。被告李友軒即酉宣實業廠應給付原告新臺幣肆拾貳萬陸仟柒佰伍拾貳元，及自民國一一三年六月二十九日起至清償日止，按週年利率百分之二點八二五計算之利息，以及自民國一一三年七月二十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金。訴訟費用由被告連帶負擔百分之四十，餘由被告李友軒即酉宣實業廠負擔。　　事實及理由甲、程序方面：一、本件依兩造間約定書第二十一條、保證書第七條，兩造合意以本院為第一審管轄法院，依民事訴訟法第二十四條，本院自有管轄權。二、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴。但有下列各款情形之一者，不在此限：㈡請求之基礎事實同一者；㈢擴張或減縮應受判決事項之聲明者；㈦不甚礙被告之防禦及訴訟之終結者，民事訴訟法第二百五十五條第一項第二、三、七款定有明文。原告原起訴請求被告連帶給付新臺幣（下同）七十二萬零三百七十八元本息（見卷第七、九頁書狀）於民國一一四年二月二十五日具狀變更為請求被告連帶給付二十九萬三千六百二十六元本息，及請求李友軒即酉宣實業廠（下稱李友軒）給付四十二萬六千七百五十二元本息（見卷第六一、六五、六七頁書狀），原告上開變更，訴訟標的相同、基礎事實同一，僅係減縮應受判決事項之聲明，於言詞辯論期日前為之，無礙被告之防禦及訴訟之終結，於法尚無不合，本院爰就變更（減縮）後之訴為裁判。三、被告經合法通知，均未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第三百八十六條各款所列情事，爰依原告之聲請，由其一造辯論為判決，合先敘明。乙、實體方面：一、原告部分（一）訴之聲明：　　１被告應連帶給付原告二十九萬三千六百二十六元，及自一一三年九月十九日起至清償日止，按週年利率百分之二‧ 二九五計算之利息，以及自一一三年十月十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金。　　２李友軒應給付原告四十二萬六千七百五十二元，及自一一三年六月二十九日起至清償日止，按週年利率百分之二‧ 八二五計算之利息，以及自一一三年七月二十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金。（二）原告起訴主張：　　１李友軒於一一０年六月十八日邀同鍾麗香為連帶保證人，與原告訂立借貸契約，約定由李友軒向原告借款五十萬元，借款期間自同日起至一一五年六月十八日止，利息按中華郵政公司二年期定期儲金加年利率百分之０‧五七五機動計算，於每月十八日依年金法，按月平均攤付本息，如未依約繳付利息或到期不履行，除依約定利率計付遲延利息外，逾期在六個月以內者，按約定利率百分之十，逾期超過六個月部分，按約定利率百分之二十加付違約金，如有任何一宗債務不依約清償本金或不依約付息時，債務視為全部到期。詎李友軒僅依約攤還本息至一一三年九月十八日止，即未依約清償，債務視為全部到期，尚積欠二十九萬三千六百二十六元，及自一一三年九月十九日起至清償日止，按週年利率百分之二‧二九五計算之利息，以及自一一三年十月十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金，迄未清償。　　２李友軒於一一一年一月十八日與原告訂立借款契約，約定由李友軒向原告借款五十萬元，借款期間自同日起至一一六年一月十八日止，利息自一一一年一月十八日起至六月三十日止，按中央銀行融通利率加年息百分之０‧九計算，其後按原告公告一年定期儲蓄存款機動利率加碼百分之一 ‧一一計算，利息前十二個為還本寬限期，於每月十八日按月計付利息，自第十三個月起於每月十八日，依年金法按月平均攤還本息，如未依約繳付利息或到期不履行，除依約定利率計付遲延利息外，逾期在六個月以內者，按約定利率百分之十，逾期超過六個月部分，按約定利率百分之二十加付違約金，如有任何一宗債務不依約清償本金或不依約付息時，債務視為全部到期。詎李友軒僅依約攤還本息至一一三年六月二十八日止，即未依約清償，債務視為全部到期，尚積欠四十二萬六千七百五十二元，及自一一三年六月二十九日起至清償日止，按週年利率百分之二 ‧八二五計算之利息，以及自一一三年七月二十九日起至清償日止，逾期在六個月以內者，按上開利率百分之十，逾期超過六個月部分，按上開利率百分之二十計算之違約金，迄未清償。　　３爰依兩造間借款契約、保證契約請求被告連帶給付二十九萬三千六百二十六元及如聲明第一項所示之利息、違約金，請求李友軒給付四十二萬六千七百五十二元及如聲明第二項所示之利息、違約金。二、被告經合法通知，均無正當理由未到庭，亦未提出書狀為任何聲明或陳述。　　三、原告主張之事實，業據提出保證書、約定書、借據、放款客戶授信明細查詢單為證（見卷第十一至二七、六九至八三頁），核屬相符，被告經合法通知，均無正當理由未到庭，亦未提出書狀為任何聲明或陳述，依民事訴訟法第二百八十條第三項規定，視同自認，原告之主張應堪信為真實。從而，原告依兩造間借款契約、連帶保證契約請求給付如主文所示之金額、利息、違約金，洵屬有據，應予准許。據上論斷，本件原告之訴為有理由，依民事訴訟法第三百八十五條第一項前段、第七十八條、第八十五條第二項，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　　民事第四庭　法　官　洪文慧以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王緯騏

2025-03-24

TPDV-114-訴-462-20250324-1