Know99判決書

搜尋結果：國泰商業銀行

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支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第6521號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人蔡竣樺一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾陸萬捌仟伍佰伍拾捌元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國（以下同）92年11月7日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第 14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國114年2月28日止，帳款尚餘新臺幣（以下同）168,558元，及其中本金163,365元未按期繳付。㈡查債務人至民國114年2月28日止，帳款尚餘168,558元及其中本金163,365元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢原臺灣第ㄧ信託投資股份有限公司於民國87年7月20日變更為匯通商業銀行股份有限公司，於民國91年6月3日再更名為國泰商業銀行股份有限公司。又國泰商業銀行股份有限公司於民國92年6月26日經財政部核准正式與世華聯合商業銀行股份有限公司合併，國泰商業銀行股份有限公司為消滅銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司為存續銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司並於民國92年10月27日經經濟部核准登記正式更名為國泰世華商業銀行股份有限公司，原國泰商業銀行股份有限公司暨原世華聯合商業銀行股份有限公司之權利義務關係由合併後存續並更名之國泰世華商業銀行股份有限公司依公司法第七十五條規定概括承受，於此敘明。釋明文件：證據清單三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官張川苑附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。附表 114年度司促字第006521號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣131711元蔡竣樺自民國114年3月1日起至清償日止年息8.75% 002 新臺幣31654元蔡竣樺自民國114年3月1日起至清償日止年息13.75%

2025-03-11

TCDV-114-司促-6521-20250311-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第6538號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人林照圍一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾貳萬零肆佰零玖元，及其中新臺幣壹拾壹萬肆仟陸佰參拾捌元自民國一百一十四年三月一日起至清償日止，按年息百分之十五計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國（以下同）91年10月22日、106年5月22日、106年9月7日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國114年2月28日止，帳款尚餘新臺幣（以下同）120,409元，及其中本金114,6 38元未按期繳付。㈡查債務人至民國114年2月28日止，帳款尚餘120,409元及其中本金114,638元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢聲請人「滙通商業銀行股份有限公司」，其於民國91年4月 26日申請變更公司名稱為「國泰商業銀行股份有限公司」；今因國泰商業銀行業於民國92年10月27日因與聲請人即世華聯合商業銀行合併而消滅，存續銀行為世華聯合商業銀行。聲請人並奉主管機關核准更名為國泰世華商業銀行，法定代理人為郭明鑑。爰依法聲明承受訴訟，敬請惠准為禱。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官張川苑附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。

2025-03-11

TCDV-114-司促-6538-20250311-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第6530號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人林俊賢一、債務人應向債權人清償新臺幣捌萬肆仟貳佰玖拾參元，及其中新臺幣捌萬零陸佰玖拾肆元自民國一百一十四年三月一日起至清償日止，按年息百分之八點七五計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國（以下同）90年4月20日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國114年2月28日止，帳款尚餘新臺幣（以下同）84,2 93元，及其中本金80,694元未按期繳付。㈡查債務人至民國114年2月28日止，帳款尚餘84,293元及其中本金80,694元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢原匯通商業銀行股份有限公司，於91年6月3日更名為國泰商業銀行股份有限公司。又國泰商業銀行股份有限公司於92 年6月26日經財政部核准正式與世華聯合商業銀行股份有限公司合併，國泰商業銀行股份有限公司為消滅銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司為存續銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司並於92年10月27日經經濟部核准登記正式更名為國泰世華商業銀行股份有限公司，原國泰商業銀行股份有限公司暨原世華聯合商業銀行股份有限公司之權利義務關係由合併後存續並更名之國泰世華商業銀行股份有限公司依公司法第七十五條規定概括承受，於此敘明（附件一）。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官張川苑附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。

2025-03-11

TCDV-114-司促-6530-20250311-1

簡

臺灣彰化地方法院

詐欺

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第2297號聲請人臺灣彰化地方檢察署檢察官被告夏語軒上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑(113年度偵字第16443號)，本院判決如下：　　主　文夏語軒幫助犯詐欺取財罪，處拘役55日，如易科罰金，以新臺幣 1千元折算1日。未扣案之犯罪所得新臺幣300元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實、證據，除犯罪事實欄一第11行所載「取得上揭行動電話門號後」，應補充為「取得上揭行動電話門號後，即意圖為自已不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡」外，其餘均引用附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。二、論罪科刑：　㈠核被告夏語軒所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪。　㈡被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，犯罪情節較輕微，依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財犯行，然提供行動電話門號供他人非法使用，助長詐欺犯罪風氣，造成民眾受有金錢損失，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害財產交易安全與社會經濟秩序，所為實有不該，兼衡被告之素行、犯罪之動機、目的、手段、情節、造成之損害及犯後坦承犯行之態度，並考量其高職肄業之智識程度、須扶養未成年子女之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。三、沒收：　　被告提供行動電話門號而獲取新臺幣300元報酬，為其犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第450條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。本案經檢察官吳宗穎聲請簡易判決處刑。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　胡佩芬以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭(須附繕本)。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡忻彤附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件：臺灣彰化地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第16443號　　被　　　告　夏語軒　男　27歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○路000巷00弄00　　　　　　　　　　　　號　　　　　　　　　　　　居彰化縣○村鄉○○路00000號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　　犯罪事實一、夏語軒明知行動電話門號為個人通訊之工具，申請開設並無任何特殊之限制，一般民眾憑身分證件皆可隨時向電信公司申請使用，其可預見將自己申請之行動電話門號交付予他人使用，易供作犯罪集團隱匿犯罪所用之聯絡工具，又對於提供行動電話門號，雖無引發他人萌生犯罪之確信，但仍以縱若有人持以犯罪，亦不違反其幫助犯罪之本意，竟基於幫助他人詐欺之不確定故意，於民國113年2月25日，在台灣大哥大股份有限公司（下稱台灣大哥大）員林市大同門市，申辦 0000000000號行動電話門號後，隨即於當日，以每個行動電話門號新臺幣（下同）300元之代價，交付予真實年籍姓名不詳之人。嗣詐欺集團成員於取得上揭行動電話門號後，於 113年3月22日佯裝戶政事務所人員、員警，以上揭門號撥打電話予甲○○○佯稱：因涉及違反洗錢防制法案件，須配合調查提供提款卡云云，致甲○○○陷於錯誤，於同日15時55分許，在高雄市路○區○○路00號前，將國泰商業銀行帳號0000000 0000000號帳戶、中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶及中華郵政股份有限公司(下稱郵局)帳號00000000000000 帳戶之提款卡共3張及密碼交予詐欺集團指派之謝育翔(另由臺灣橋頭地方檢察署提起公訴)，謝育翔提領前揭郵局帳戶內之現金共新臺幣（下同）15萬元，扣除其報酬2千元後，並將剩餘款項依集團成員指示放在前揭一甲郵局對面廟前榕樹下而交付上手，嗣甲○○○察覺有異報警處理，經警循線查悉上情。二、案經甲○○○訴由高雄市政府警察局湖內分局報告臺灣橋頭地方檢察署陳請臺灣高等檢察署函轉本署偵辦。　　　　證據並所犯法條一、上揭犯罪事實，業據被告夏語軒於偵查中坦承不諱，核與同案被告謝育翔之供述、告訴人甲○○○於警詢時之指述情節相符，並有通聯調閱查詢單、郵局存摺內頁影印資料、台灣大哥大113年7月15日法大字000000000號函暨所附門號申辦資料、監視錄影畫面擷圖、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單等在卷可稽，足徵被告自白與事實相符，其犯嫌堪以認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。　　此　致臺灣彰化地方法院中　　華　　民　　國　　113　　年　　10　　月　　29 　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　吳　宗　穎

2025-03-11

CHDM-113-簡-2297-20250311-1

司促

臺灣橋頭地方法院

支付命令

臺灣橋頭地方法院支付命令　　　 114年度司促字第2451號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人史佳玉一、債務人應向債權人給付新臺幣陸萬捌仟肆佰零伍元，及其中本金新臺幣陸萬伍仟玖佰參拾玖元，自民國一百一十四年二月十日起至清償日止，按年息百分之十五計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國（以下同）92年9月1日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國114年2月9日止，帳款尚餘新臺幣（以下同）68,40 5元，及其中本金65,939元未按期繳付。㈡查債務人至民國1 14年2月9日止，帳款尚餘68,405元及其中本金65,939元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢原國泰商業銀行股份有限公司於92年6月26 日經財政部核准正式與世華聯合商業銀行股份有限公司合併，國泰商業銀行股份有限公司為消滅銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司為存續銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司並於92年10月27日經經濟部核准登記正式更名為國泰世華商業銀行股份有限公司，原國泰商業銀行股份有限公司暨原世華聯合商業銀行股份有限公司之權利義務關係由合併後存續並更名之國泰世華商業銀行股份有限公司依公司法第七十五條規定概括承受，於此敘明（附件一）。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 10 日民事庭司法事務官任士慧 ◎附註：一、債權人、債務人如於事後遞狀請註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書，債權人毋庸另行聲請。

2025-03-10

CTDV-114-司促-2451-20250310-1

司促

臺灣彰化地方法院

支付命令

臺灣彰化地方法院支付命令 114年度司促字第2269號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人楊淑尹一、債務人應向債權人給付新臺幣28,597元，及其中本金新臺幣 25,621元自民國113年11月28日起至清償日止，按年息百分之13.75計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國89年12月5日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國113年11月27日止帳款尚餘新臺幣（以下同）28,597元，及其中本金25,621元未按期繳付。㈡查債務人至民國113年11月27日止，帳款尚餘28,597元及其中本金25,621元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢原匯通商業銀行股份有限公司，於91年6月3日更名為國泰商業銀行股份有限公司。又國泰商業銀行股份有限公司於 92年6月26日經財政部核准正式與世華聯合商業銀行股份有限公司合併，國泰商業銀行股份有限公司為消滅銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司為存續銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司並於92年10月27日經經濟部核准登記正式更名為國泰世華商業銀行股份有限公司，原國泰商業銀行股份有限公司暨原世華聯合商業銀行股份有限公司之權利義務關係由合併後存續並更名之國泰世華商業銀行股份有限公司依公司法第七十五條規定概括承受，於此敘明（附件一）。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 7 日民事庭司法事務官楊順堯註：一、嗣後遞狀均須註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書，債權人勿庸另行聲請。三、支付命令於中華民國104年7月3日（含本日）後確定者，僅得為執行名義，而無與確定判決有同一之效力。四、債權人應於5日內查報債務人其他可能送達之處所，以免因未合法送達而無效。

2025-03-07

CHDV-114-司促-2269-20250307-1

訴

臺灣屏東地方法院

偽造文書等

臺灣屏東地方法院刑事判決 113年度訴字第307號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告趙晨翔上列被告因偽造文書等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第11335號），本院判決如下：　　主　　文甲○○犯如附表二「罪名、宣告刑及沒收」欄所示之罪，各處如附表二「罪名、宣告刑及沒收」欄所示之刑及沒收。應執行有期徒刑玖月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實甲○○、乙○○（於民國111年11月1日前原名盧星燁）為網友，於11 1年12月17日許相約在屏東縣屏東市某處見面、同遊，嗣因乙○○ 因在屏東縣屏東市之「屏菸1936文化基地（即屏東菸廠）」頭暈、身體不適，欲乘坐甲○○所駕駛車牌號碼0000-00號自用小客車（下稱本案車輛）返回位於屏東市內住所（住址詳卷），詎甲○○ 見乙○○意識不清，竟意圖為自己不法之所有及利益，基於詐欺取財、詐欺得利、非法由收費設備得利以及行使偽造私文書之犯意，未得乙○○之同意或授權，擅自取用放在乙○○錢包內之國泰世華商業銀行信用卡2張（卡號末四碼分別為6288、9601號，卡號詳卷，以下分別稱甲卡、乙卡），分別於附表一編號1、2、4所示時、地，以甲卡、乙卡刷卡消費，併就附表一編號2部分以「盧燁星」之署名偽簽商店收據交予特約商店店員，使各該特約商店店員均陷於錯誤，因而交付或提供如附表一所示之商品或服務，以上開方式詐得財物或財產上利益，足生損害於乙○○、附表一編號2所示特約商店管理帳目之正確性及國泰世華商業銀行管理信用卡消費帳款帳目之正確性；於附表一編號3所示時、地，持甲卡對該處停車場收費設備感應刷卡，因而使取得相當於停車費新臺幣（下同）30元停車服務之財產上不法利益（時間、地點、對應卡片、商品或服務內容、價值即消費金額，均詳如附表一所示）。　　理　　由一、本判決所引用之被告甲○○以外之人審判外之陳述，或經當事人同意作為證據使用（見本院卷第61頁），或迄至本院言詞辯論終結前，當事人均不爭執其餘被告以外之人審判外之陳述之證據能力（見本院卷第119至152頁），本院審酌該等證據之取得過程並無瑕疵，與本案待證事實間復具有自然關聯性，引為本判決所用之證據並無不當，自得採為本件認定事實之基礎。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠訊據被告固不否認於如附表一所示時間、地點持甲卡、乙卡刷卡後自各特約商店店員、自停車場收費設備感應刷卡，及在上開商店收據署名「盧燁星」等事實，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：是告訴人乙○○自己交出甲卡、乙卡的，我有得到告訴人同意，因為是告訴人拿給我，告訴人想休息一下，要我帶她去休息，當然是刷她的卡，附表一編號2這些是要買來吃的及帶回去臺南，因為有朋友要來找我，那時候太晚我怕我回去家樂福已經關了，我就想說在屏東買，我身上有現金，但因為告訴人說她想累積信用卡點數，就先刷她的卡，我再給她錢，她只在車上休息，付停車費時因為我沒有帶現金，現金都在車上，告訴人說她想要集點，所以我刷完卡之後就都把錢拿給她，我總共拿5、6000元給告訴人等語。　㈡經查，被告於如附表一所示時、地，持告訴人甲卡、乙卡消費如附表一各編號所示商品、服務等情，業據被告供承在卷（見警卷第19至22頁、偵卷第27至28頁、本院卷第60、146 至147頁），核與證人即告訴人於警詢、偵查及本院審理中具結證述內容相符（見他卷第21至25頁、警卷第26至27頁、偵卷第23至29、39至44、89至93頁、本院卷第121至133頁），復有如附表一「證據出處」欄所示證據在卷可憑，是此部分事實，首堪認定。　㈢如附表一各編號商品、服務，係被告趁告訴人意識不清之際，未得告訴人同意，擅自取用甲卡、乙卡而為之，理由如下：　⒈依證人即告訴人於偵查及本院審理中具結所證：我當天跟被告逛屏東菸廠（即屏菸1936文化基地）時覺得頭暈不舒服，整個人昏昏沉沉、一直晃動，我上車後沒有辦法思考，完全沒有記憶，上車後有記憶，有跟被告說想要趕快回去，之後就坐被告的車回去，後來沒有印象，我有意識時，是在我家外面的停車場，我就自己下車走回家，我醒來後發現我手機不見了，當時是晚上，幾點不清楚，我甲卡、乙卡被盜刷，我後來有傳訊息問被告信用卡的事情，我看到帳單上汽車旅館，被告一開始回我沒有去汽車旅館，被告也沒有特別說是誰刷的，我不會把信用卡隨便交給別人，我有自動扣款，我是扣款日時發現，看到帳單前都沒有發現有非自己消費情形，且都不知道有去過那些地方等語（見偵卷第24至25頁、本院卷第123、126至127、129、130頁）。可見告訴人於案發當日確未同意被告使用甲卡、乙卡進行如附表一各編號所示之消費等情。　⒉參以告訴人與被告間通訊軟體MESSENGER對話紀錄可見（見警卷第45之1、45之2頁），告訴人於112年2月5日21時9分許問被告「你帶我去摩鐵，對我做什麼？為什麼拿我卡刷買這麼多，你是錢要給我嗎？」等語，被告於112年2月6日23時41 分許答稱「我沒事帶你去摩鐵幹嘛況且那天你感到哪裡不適嗎，有些話可不能亂說」等語，告訴人續於112年2月7日14 時58分許問稱「菸廠那天說我開始不舒服在暈，我上車後到底帶我去哪裡？你是不是拿我信用卡刷卡？還刷那麼多」等語，被告於同日23時41分許答稱「就帶你回家然候等你醒來啊，你說我帶你去旅館你醒來身體有哪裡有問題嗎？另外我自己都沒在用信用卡，我哪裡會知道哪些是信用卡」、「哪些是提款卡」、「我連我自己的卡也都只是單純的提款用，況且刷卡不是要有簽名才可以？」、「你說我刷卡能調出刷了什麼嗎」等語，告訴人於112年2月8日23時16分許問稱「我只是問你是不是有動我的卡你回那麼多是？我的卡是現金卡是不用簽名的！我跟你說吧皇星摩鐵有你的車牌紀錄，有你的入住簽名跟刷卡的時間對上了，還有台糖也有你的購買錄影也跟刷卡時間對上了，我現在要的就是麻煩你把六千還給我，我就去撤銷，如果你還是要堅持說你沒有，那我只好上法院見」等語，被告乃於112年2月13日問告訴人要不要找時間出來等語，或於112年3月23日問告訴人是否提供帳號匯還等語，可徵告訴人於與被告出遊後，向被告追問甲卡、乙卡使用之情況及消費之具體情況，經核與告訴人上開證述大抵一致，所述情節並未悖於常情，且被告於上開對話過程中，全盤否認有何擅自使用甲卡、乙卡之情況，隨告訴人逐步追問，始改問告訴人能否見面或提供帳戶供其匯還款項，被告復於偵查中已坦承確有消費之情形，倘係告訴人均同意或事前知悉如附表一編號消費內容，被告既有取得該等同意，何需推諉不知？或待告訴人訴諸報警或指摘具體地點後，乃改口回應告訴人之要求，足佐告訴人上開指證於被告係於不知情之狀況下進行消費情節之可信；再衡以告訴人於偵查、本院審理中所證，乃係經其具結後而為之，斷無甘冒自身觸犯偽證風險，故意設詞虛捏、構陷被告入罪之理，應可認告訴人上開證述，確屬信實，應可採取。　⒊另卷附如附表一編號4所示地點監視器畫面，雖可見告訴人有下車整理衣服之情形，有本院勘驗筆錄及附件附卷可憑（見本院卷第81至101頁），此段影像尚無從判斷告訴人意識是否清楚或顯然意識不清，尚無從為被告有利或不利之認定。　㈣被告辯解不可採之理由：　⒈被告雖辯稱其係得告訴人同意而使用甲卡、乙卡等語，然查，被告於案發後第一時間，乃否認告訴人之質問，其後始於偵查、本院審理中坦承有如附表一所示消費等情，業如前述，已顯其畏罪情虛，此部分所辯是否可信，已屬可疑。再者，被告就甲卡使用部分，尚且有簽錯告訴人之舊名盧星燁為盧燁星，顯與甲卡所載姓名為「LU, PEI-CHUN」不符，有信用卡影本（見他卷第69頁）、告訴人個人姓名更改資料（見本院卷第153頁）等資料在卷可憑，倘被告確有徵得告訴人同意而使用甲卡，不至於連告訴人姓名之正確與否，均未能事前確認、識別。此外，如附表一所示消費情況，被告多為自己之利益所為，告訴人從中並無好處或無利可圖，且告訴人於案發時仍住屏東縣屏東市，2人於當日相約於屏東市自由路、迪化街口等情，為證人即告訴人證述在卷（見他卷第 21頁），距離如附表一編號1所示皇星精品旅館自非路程遙遠，如有需求，自可返家休息，況告訴人已證稱其要求被告送他回家，難認告訴人可能同意被告該項消費，是被告所辯，已屬無據。　⒉被告另辯稱，告訴人係為信用卡消費集點，始將該等卡片交予被告使用，其事後有將款項返還告訴人等語。惟查：　　⑴甲卡乃國泰商業銀行核發之CUBE卡，乙卡乃蝦皮購物聯名卡等情，業經證人即告訴人於本院證述在卷（見本院卷第 124頁），有告訴人所有信用卡帳務資訊擷圖在卷可參（見他卷第71頁），甲卡之優惠點數之累積，是透過店家或消費類型進行區分，倘若是在國內旅宿消費，乃適用「趣旅行」之優惠類別，反之，若係其他消費類型，則須持卡人切換優惠類別等情，有檢官官庭呈國泰CUBE卡新聞記事附卷可佐（見本院卷第175至178頁），倘告訴人確有要集點之情，應有切換優惠類別之舉，然證人即告訴人於本院證稱：我沒有為了湊點數而讓別人刷信用卡等語（見本院卷第127頁），況被告對檢察官所質甲卡（CUBE）、乙卡（蝦皮）分別適用不同優惠之情亦推稱係聽告訴人所述而為不知之陳述（見本院卷第143頁），亦顯情虛，是其所辯，顯與事實不符，已非可採。　　⑵復參以上開對話紀錄，被告係遲至告訴人追問該等款項之去向，始有於112年3月23日許問及是否可匯還款項給告訴人，倘若被告已經清償，何以再行問告訴人如何匯款給她？顯與其於本院所陳已清償告訴人上開消費款項之情節不符。況果真被告僅係借用甲卡、乙卡進行消費後再事後填補消費款項給告訴人，自應不待告訴人遲至近2個月後提問，即可當日先行返還或主動提及，然被告遲未提出，或先裝傻而推諉不知，佐以證人即告訴人本院證稱：我跟被告說「把6千元給我就好」後，嗣因忙於處理我阿姨的事情，就沒再理提供帳戶給被告的事等語（見本院卷第132 頁），益見被告迄未返還任何消費款項，是被告此部分所辯，均屬無據。　⒊被告雖爭執上開對話紀錄內容，係要看告訴人要搞什麼東西，所以就說一下有的沒有上去等語（見本院卷第142頁），然被告上開內容，乃明確否認其未曾帶告訴人前往如附表一編號1所示旅館或有任何持告訴人信用卡消費之舉，至為明確，未見被告有何語帶保留或是婉轉詢問告訴人所為、所求何事，是被告上開所述，乃昧於現實之不實陳詞，不可採信。　⒋被告再辯稱，告訴人於上開時間加油時仍可下車，可見其應有得告訴人之同意始為上開消費行為等語。惟查，告訴人有於附表一編號4所示加油站自副駕駛座下車之情形，有本院1 13年11月19日勘驗筆錄及附件擷圖在卷可引（見本院卷第81 至101頁），然依上開勘驗結果，可見告訴人於案發當時或有低頭、或有重心不穩而有退後，且上車後並未即拉上車門等情形（勘驗筆錄編號7、9、10），參以證人即告訴人前揭所證其自「屏菸1936文化基地」逛街即有頭暈、身體不適之情況，且依告訴人、被告間前開對話紀錄，被告亦自承告訴人當日確實身體不適等語（見警卷第45之1頁），則告訴人前開所證其當時精神狀態不佳、有昏睡之情形，且未曾同意被告持甲、乙卡進行消費，尚非不可採信；另參以被告就告訴人清醒與否狀態所為之供述，先於偵查中陳明：告訴人說要上廁所，所以我自己一個人在家樂福買東西，告訴人直接拿卡片給我等語（見偵卷第26至27頁），於本院改稱：告訴人只在車上休息等語（見本院卷第59頁），所述前後亦不一致，益見被告就告訴人當日是否處於清醒、可明確表示其同意與否之狀態所為之陳述，有所矛盾，故難認告訴人有曾授權、同意被告進行如附表一所示之消費內容，是其所辯，要屬無憑。　㈤綜上所述，被告所辯無非是臨訟卸責之詞，不可採信，本案事證明確，被告本案犯行足堪認定，應依法論科。　　三、論罪部分：　㈠核被告就附表一編號1所為，係犯刑法第339條第2項之詐欺得利罪；就附表一編號2所為，係犯同法第216條、第210條之行使偽造私文書、同法第339條第1項之詐欺取財等罪；就附表一編號3所為，係犯同法第339條之1第2項之非法由收費設備得利罪；就附表一編號4所為，係犯同法第339條第1項之詐欺取財罪。被告如附表一編號2所示偽造署押之行為，為其偽造私文書之階段行為，復為行使偽造私文書之高度行為所吸收，均不另論罪。　㈡被告就附表一編號2、3所為，係基於單一目的（非法使用他人信用卡停車後購物並給付停車費），以數個舉動接續進行，在時間及空間上有密切關係，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動接續實行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，應論以接續犯之一行為。被告就附表一編號2、3所為，係以一行為觸犯詐欺取財、非法由收費設備得利及行使偽造私文書等數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之行使偽造私文書罪處斷。　㈢被告就附表一編號1、2及3、4等3次犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。公訴意旨固就被告上開各罪，論以接續犯之一罪，惟附表一所示陷於錯誤提供商品、服務之特約商店店員或被告利用非法方式而提供服務之特約商店，並非同一財產法益，且犯罪時間、地點，有明顯區隔，難認構成接續犯之一罪，是公訴意旨所認，顯有誤會，惟經本院當庭告知罪數變更（見本院卷第194頁），並使被告有辨明即辯論之機會，已無礙於被告防禦權之行使。四、量刑審酌理由：　　審酌被告未得告訴人同意，被告持上開告訴人信用卡，取得如附表一所示等值商品或服務，甚且有以冒用告訴人表示其消費之意思而行使偽造私文書方式為之，併妨害文書擔保社會往來功能之機制，所生犯罪損害、危害及所用犯罪手段，自非輕微，應予非難。除上開犯罪情狀，被告尚有以下一般情狀可資參考：⒈被告於警詢之初先全盤否認有持甲卡、乙卡消費，而後變更答辯推託為經告訴人同意，或不實辯稱已清償告訴人上開款項，飾詞辯解，顯見其犯後態度惡劣，尚難認有何可作為量刑上有利審酌依據。⒉被告於本案前有詐欺案件之前案科刑紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽（見本院卷第21至23頁），是被告已非初犯，其責任刑方面，減輕、折讓之空間較少，不宜如初犯者量處較輕之刑。⒊被告雖辯稱其已清償上開款項，然經本院認定其此部分所述不實，無法採信，故無法作為對被告有利認定之依據；⒋被告具大學畢業之智識程度、未婚、無未成年子女、需扶養母親、目前從事廚師、月收入約7、8萬元、家庭經濟狀況小康等情，業據被告陳明在卷（見本院卷第151頁），綜合卷內一切情狀，依罪刑相當原則，分別量處如附表二「罪名、宣告刑及沒收」所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準。五、定執行刑審酌理由：　　復審酌被告上開各次犯行，所涉犯罪、保護法益雖均相同，且均係在同一日為之，然被害店家及財產損害情形均有不同，可見對於法益侵害加重效果非低，是除應扣除其人格面相同而應扣除所涉責任非難重複部分之外，應綜合考量被告犯罪行為之不法與罪責程度、對其施以矯正之必要性，暨刑罰加重之邊際效用遞減情形，依比例原則、平等原則、罪刑相當原則加以權衡，定其應執行刑如主文所示，並諭知易科罰金之折算標準。六、沒收部分：　㈠犯罪所得：　　如附表一所示之商品、服務，均為被告本案犯罪所得，且其中商品未據扣案，惟衡酌案發迄今已歷時1年以上，縱令如附表一編號2所示商品仍存，依其食品之性質難認仍不腐敗而得保存，衡情亦以消費耗損殆盡；附表一編號4所示商品，倘加入汽車油箱，顯將與原先汽油混同而難以分離，難認可返還原物；附表一編號1、3所示服務，性質上本即無從返還原物，從而，應屬已不能返還原物之情形。復核本案情節，亦無宣告沒收或追徵過苛之虞，為避免被告無端坐享犯罪所得及沒收執行之困難，上開犯罪所得，應依刑法第38條之 1第1項、第3項規定，逕予追徵其價額如附表二「罪名、宣告刑及沒收」所示。　㈡被告偽造上開「盧燁星」署押之商店收據，該署押應依刑法第219條規定，不問是否屬於犯人與否，沒收之；至被告所偽造之商店收據本身，固為本案犯罪所生之物、犯罪所用之物，惟經其持交予特約商店店員而行使之，已非被告所有，故無沒收、追徵之餘地。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官蔡榮龍提起公訴，檢察官施怡安到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　審判長法　官　黃柏霖　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　張雅喻　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林育賢以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳品穎附錄本案論罪科刑法條：刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。刑法第339條之1 意圖為自己或第三人不法之所有，以不正方法由收費設備取得他人之物者，處 1 年以下有期徒刑、拘役或 10 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。刑法第216條行使第 210 條至第 215 條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處 5 年以下有期徒刑。附表一：編號時間地點商品、服務內容／價值=消費金額（新臺幣）持用卡片證據出處 1 111年12月17日14時33分許皇星精品旅館（址設屏東縣○○市○○○路00○0號）使用汽車旅館房間3小時之服務／580元甲卡 ⑴員警113年8月18日偵查報告及所附皇星旅館客戶資料翻拍照片（見偵卷第107至111頁）。 ⑵被告持用門號0000000000號行動電話之遠傳資料查詢結果、數據上網歷程查詢結果（見警卷第7至12頁）。 ⑶皇星旅館簽帳單翻拍照片（見他卷第67頁）。 ⑷告訴人所有之信用卡影本、信用卡帳務資訊擷圖（見他卷第69、71頁）。 ⑸皇星汽車旅館之GOOGLE地圖擷圖（見偵卷第45頁）。 ⑹國泰世華商業銀行信用卡作業部113年3月13日國世卡部字第1130000504號函暨檢附國泰世華銀行客戶交易明細表（見偵卷第73至75頁）。 2 111年12月17日19時22分許家樂福屏東店（址設屏東縣○○市○○路000號）峰香煙1盒／1192元甲卡 ⑴告訴人所有之信用卡影本、信用卡帳務資訊擷圖（見他卷第69、71頁）。 ⑵家樂福屏東分公司之交易明細、商店收據（見他卷第73頁、警卷第57頁）。 ⑶國泰世華商業銀行信用卡作業部113年3月13日國世卡部字第1130000504號函暨檢附國泰世華銀行客戶交易明細表（見偵卷第73至75頁）。七星天藍軟盒1盒／992元紅燒牛肉袋麵1袋／387元 CAB冷藏美國安格斯牛2盒／441、490元美國嫩骰子牛肉1盒／660元環北背心袋1盒／4元 3 111年12月17日19時26分許城市車旅家樂福新屏二店（即上址家樂福屏東店之停車場）使用停車場之服務／30元甲卡 ⑴告訴人所有之信用卡影本、信用卡帳務資訊擷圖（見他卷第69、71頁）。 ⑵家樂福新屏二站城市車旅停車場之GOOGLE地圖擷圖（見偵卷第47頁）。 ⑶國泰世華商業銀行信用卡作業部113年3月13日國世卡部字第1130000504號函暨檢附國泰世華銀行客戶交易明細表（見偵卷第73至75頁）。 4 111年12月17日19時35分許台灣中油中正路站（址設屏東縣○○市○○路000號）汽油／1000元乙卡 ⑴告訴人所有之信用卡影本、信用卡帳務資訊擷圖（見他卷第69、71頁）。 ⑵111年12月17日監視器影像擷圖（加油站，見他卷第63至67頁）。 ⑶台灣中油中正路站（直營）之GOOGLE地圖擷圖（見偵卷第49頁）。 ⑷國泰世華商業銀行信用卡作業部113年3月13日國世卡部字第1130000504號函暨檢附國泰世華銀行客戶交易明細表（見偵卷第73至75頁）。備註：編號2部分共計4166元附表二：編號犯罪事實罪名、宣告刑及沒收 1 附表一編號1 甲○○犯詐欺得利罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得即附表一編號1所示之服務，追徵其價額新臺幣伍佰捌拾元。 2 附表一編號2、3 甲○○犯行使偽造私文書罪，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。偽造「盧星燁」署押壹枚沒收；未扣案犯罪所得即如附表一編號2、3所示之商品及服務，追徵其價額新臺幣肆仟壹佰玖拾陸元。 3 附表一編號4 甲○○犯詐欺取財罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得即如附表一編號4所示之商品，追徵其價額新臺幣壹仟元。附表三：卷宗名稱卷目代碼屏警分偵字第11232554100號卷警卷臺灣屏東地方檢察署112年度他字第1451號卷他卷臺灣屏東地方檢察署112年度偵字第11335號卷偵卷本院113年度訴字第307號卷本院卷

2025-03-05

PTDM-113-訴-307-20250305-2

司促

臺灣屏東地方法院

支付命令

臺灣屏東地方法院支付命令 114年度司促字第935號債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑債務人黃幹輝一、債務人應向債權人清償新臺幣190,458元，及其中新臺幣180 ,398元，自民國114年1月22日起至清償日止，按週年利率百分之15計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：㈠緣債務人於民國（以下同）90年12月28日開始與債權人成立信用卡使用契約，領用如後附所示之信用卡。依約債務人就使用系爭信用卡所生之債務，負全部給付責任。此有信用卡申請書暨信用卡約定條款可證。債務人領用系爭信用卡後，即得於各特約商店記帳消費，依信用卡約定條款第14、15條之約定，應於當期繳款截止日前向債權人全部清償，或以循環信用方式繳付最低應繳金額，逾期清償者依信用卡約定條款第15、22、23條之約定，除喪失期限利益外，各筆帳款應按所適用之分級循環信用年利率(最高為年利率百分之15)。截至民國114年1月21日止，帳款尚餘新臺幣（以下同）190, 458元，及其中本金180,398元未按期繳付。㈡查債務人至民國114年1月21日止，帳款尚餘190,458元及其中本金180,398元部分按前述約定計算之利息、違約金及相關費用未給付，迭經催討無效。爰特檢附相關證物，狀請鈞院鑒核，並依民事訴訟法第五百零八條規定，迅對債務人發支付命令，以維權益，實感德便！㈢原匯通商業銀行股份有限公司，於91年6月3日更名為國泰商業銀行股份有限公司。又國泰商業銀行股份有限公司於92年 6月26日經財政部核准正式與世華聯合商業銀行股份有限公司合併，國泰商業銀行股份有限公司為消滅銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司為存續銀行，世華聯合商業銀行股份有限公司並於92年10月27日經經濟部核准登記正式更名為國泰世華商業銀行股份有限公司，原國泰商業銀行股份有限公司暨原世華聯合商業銀行股份有限公司之權利義務關係由合併後存續並更名之國泰世華商業銀行股份有限公司依公司法第七十五條規定概括承受，於此敘明（詳附件）。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 2 月 27 日司法事務官高于晴

2025-02-27

PTDV-114-司促-935-20250227-1

重訴

臺灣臺南地方法院

返還借名登記物

臺灣臺南地方法院民事判決 112年度重訴字第295號原告麗寶眼鏡企業有限公司法定代理人蔡明法訴訟代理人劉家榮律師葉信宏律師蔡孟家律師被告楊蔡淑萍訴訟代理人許雅芬律師蔡宜君律師王文廷律師上列當事人間返還借名登記物事件，本院於民國114年2月4日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文原告之訴及假執行之聲請均駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、程序方面一、解散之公司除因合併、分割或破產而解散外，應行清算。公司法第24條定有明文。又依公司法第113條準用同法第79條規定，有限公司之清算，除公司法或章程另有規定或經股東決議另選清算人外，應以全體股東為清算人。清算人有數人時，得推定一人或數人代表公司，如未推定時，各有對於第三人代表公司之權。公司法第85條第1項前段亦有明文。另公司之清算人，在執行職務範圍內，為公司之負責人，同法第8條第2項亦有明定。經查，原告公司業於民國111年3月24 日經臺南市政府以府經工商字第1110005877號函准予解散，有經濟部商工登記公示資料查詢服務、有限公司變更登記表等在卷可憑（本院卷一第15、41至42頁），而原告公司之章程復未另行規定解散後清算人應由何人擔任，亦未經股東決議另選清算人，或推定一人或數人代表公司，且蔡明法為原告公司之股東之一等情，有上開變更登記表、章程附卷可參，則原告公司以蔡明法為法定代理人提起本件訴訟，自屬適法，應先敘明。二、訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴。被告於訴之變更或追加無異議，而為本案之言詞辯論者，視為同意變更或追加。民事訴訟法第255條第1項本文、第2項分別定有明文。經查，本件原告起訴時聲明為：⒈被告應將坐落臺南市○ ○區○○段000地號土地（重測前為仁德段444-32地號、下稱系爭仁德土地）及其上同段523建號建物（舊門牌號碼：臺南市○○區○○路000○0號、現門牌號碼：臺南市○○區○○路000號；下稱系爭仁德房屋，並合稱系爭仁德房地）辦理所有權移轉登記予原告；⒉被告應將坐落臺南市○○區○○○段○0000000地號土地（下稱系爭歸仁土地）及其上同段4875建號建物（舊門牌號碼：臺南市○○區○○路0○0號、現門牌號碼：臺南市○○區○ ○○路00號；下稱系爭歸仁房屋，並合稱系爭歸仁房地；與系爭仁德房地合稱系爭房地）辦理所有權移轉登記予原告。如返還不能，則應給付○○○元（待查明後陳報），及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息；⒊ 願供擔保請准宣告假執行。嗣於113年10月4日言詞辯論期日時依原告於補費時所陳報系爭歸仁房地之交易價額，變更聲明第2項為：被告應給付原告新臺幣（下同）1,031萬310元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息（本院卷一第340頁）。原告上開訴之變更，經被告無異議而為本案之言詞辯論，合於前揭規定，應予准許。貳、實體方面　　一、原告起訴主張：（一）原告分別於78年8月4日、82年7月12日出資購買系爭仁德、歸仁房地，並借名登記於被告名下（下稱系爭借名登記契約）。當時係因被告為原告之員工，負責協助處理系爭房地所有權之取得事宜，而原告法定代理人蔡明法長期居住於國外，為便利被告處理相關事宜，便將系爭房地借名登記於被告名下，原告方為系爭房地之實際所有權人。當時被告之主要收入來源為原告所給付之薪資，於73年9月投保之薪資數額為每月9,000元，迄至85年時每月薪資數額亦僅約15,000元左右，系爭仁德、歸仁房地之購入價格則分別高達800萬餘元、1,200萬餘元，並非被告之收入所能負擔，甚至被告稱有借貸予證人即被告兄長之太太蔡王麗華之配偶蔡銘德100萬元，但所提被證13所示支票4紙均非以蔡銘德個人為發票人所開立，亦未提出任何貸予蔡明德金錢之借據，且被證13所示支票4紙之發票金額合計亦僅有137萬6,200元，遠不及於系爭房地之總價2,000萬餘元，況被告並非原告之股東，原告於73、76年之增資均係以借資方式辦理，被告實際上並未出資。（二）又由證人蔡王麗華之證述可知，原告之所以購買系爭仁德房地，係因當時被告為原告之員工，蔡明法因體恤被告扶養2名子女之辛勞，方由原告出資購買系爭仁德房地，提供予具員工身分之被告居住，系爭仁德房地性質上僅屬員工宿舍，且系爭仁德房地直至95年之房屋稅、地價稅，以及水電費、電話費均係由原告繳納，可見系爭仁德房地顯非被告所出資購買；系爭歸仁房地則係原告本於投資不動產之目的所購入，並於88年原告廠房改建之期間，將系爭歸仁房地作為辦公室之用，於閒置時則出租予第三人並由原告收取租金，且系爭歸仁房地之房屋稅、地價稅、水電費亦均係由原告繳納，可證原告係本於所有權人地位而使用、收益系爭房地。（三）另依證人即曾任原告會計人員莊惠敏之證述可知，原證11 、14均為原告內部所製作之帳冊，並有確實記載系爭房地之水電費均為原告所支出，可見系爭房地均為原告所管理、使用。又原證14之製作期間為證人蔡金春離職後，是證人蔡金春證稱其並未看過原證14之手寫帳冊應屬正常，且證人蔡金春任職於原告之期間距今已久，如有記憶模糊之情形，亦屬正常。（四）原告業於112年8月9日寄發台南地方法院郵局存證號碼第1 121號存證信函（下稱系爭存證信函），向被告為終止系爭借名登記契約之意思表示，並請求被告協同辦理移轉系爭房地所有權登記予原告之事宜，惟未獲被告置理，則原告既已寄發系爭存證信函終止系爭借名登記契約，兩造間已不存在借名登記之類似委任關係，被告仍受有作為系爭房地所有權登記名義人之利益，原告自得類推適用民法第 541條第2項之規定，並依民法第179條之規定，請求被告將系爭房地回復登記於原告名下，並返還系爭房地予原告；惟系爭歸仁房地已遭被告出售，並於98年7月2日以買賣為登記原因輾轉移轉系爭歸仁房地之所有權登記予第三人霍金慧，因被告已無法返還系爭歸仁房地予原告，自應依民法第179條、第181條之規定償還系爭歸仁房地於起訴時之市價1,031萬310元予原告。再者，被告明知無出賣系爭歸仁房地之權限，仍擅自出賣，致原告受有無法回復登記為系爭歸仁房地所有權人之損害，是原告亦得類推適用民法第544條之規定，請求被告賠償1,031萬310元。爰類推適用民法第541條第2項之規定，並依民法第179條、第182 條第2項、第544條之規定，提起本件訴訟，請求擇一為原告勝訴之判決等語。並聲明：如上開變更後聲明。二、被告抗辯略以：（一）被告為系爭房地之單獨所有權人，且被告持有系爭仁德土地之買賣契約、土地所有權狀、地價稅繳納證明、系爭仁德房屋之房屋稅繳納證明、建物所有權狀、使用執照、水電費繳納單據、火險投保證明、系爭歸仁土地之買賣契約契稅繳款書、土地房屋預定買賣契約書、系爭歸仁房屋之房屋使用執照及房屋訂購單、系爭歸仁房地之所有權狀，被告並繳納系爭歸仁房屋之房屋稅，及為系爭歸仁房屋投保火災保險，均可證明被告係基於系爭房地之所有權人地位，管理、使用及收益系爭房地，是原告主張兩造間就系爭房地存在借名登記之法律關係，應無理由。（二）又被告曾於73、76年出資原告，且被告於73年至77年間亦曾借貸金錢予蔡銘德，並持有蔡銘德所開立之支票，被告另於75年間另設立資本額為500萬元之翰君實業有限公司（下稱翰君公司），並擔任翰君公司之代表人，翰君公司亦與原告有業務上之往來，足見被告之資力並非一般受薪階級可比，且被告並非單純為原告之員工，而係實質可獲得原告經營獲利分配之重要股東，原告主張被告並無足夠資力購買系爭房地，顯屬無據，況自國泰世華商業銀行（下稱國泰商業銀行）存匯作業管理部113年3月19日函所附歷史交易明細資料，亦無從證明系爭房地為原告出資購買。（三）再者，證人莊惠敏證稱其並不知悉系爭房地之實際所有權人為何人、證人蔡金春證述時已明確否認原證11之手寫帳冊為其所書寫，並表示其不清楚系爭房地之買賣過程、證人蔡王麗華之證述亦不能作為系爭房地為原告借名登記予被告名下之證據，因被告從未向證人蔡王麗華提及購入系爭房地之款項來源，且證人蔡王麗華並未親自見聞系爭房地之買賣過程，更遑論知悉購入系爭房地之款項來源，甚至系爭房地購入之目的均係作為被告住家使用，而被告迄今亦仍居住於內，系爭房地之地價稅、房屋稅等費用均由被告自行繳納、系爭房地之所有權狀亦均係由被告自行持有，顯與一般借名登記仍由借名人自行管理使用收益借名登記物、自行繳納相關費用之情形不同。（四）另被告因有與蔡明法透過越洋電話聯繫討論公司經營相關事宜之需求，是系爭仁德房地之市內電話費用方由原告支出，而自被告離開原告後，原告即未再支付系爭仁德房地之電話費，且被告係因原告原有廠房進行重建，方將系爭歸仁房地無償借予原告作為辦公室使用，並由原告負擔借用期間之水電費，原告始能提出87年5月至88年7月間之水電費繳納證明，故無從僅因前開費用繳納之事實即證明原告為系爭房地之實際所有權人等語資為抗辯。並聲明：⒈ 原告之訴駁回；⒉如受不利判決，願供擔保請准宣告免為假執行。三、兩造不爭執事項：（一）系爭仁德房地之現登記名義人為被告；系爭仁德房地之所有權狀正本現均由被告持有（補卷第19、21頁）。（二）系爭歸仁房地現登記為霍金慧所有，霍金慧係於98年7月2 日以買賣為原因自訴外人楊宗翰取得，楊宗翰係於97年10 月29日以買賣為原因自被告取得（本院卷一第85至86、35 1至360頁）。（三）原告於112年8月9日曾以系爭存證信函向被告表示終止與被告間就系爭房地之借名登記關係（補卷第39至43頁）。（四）系爭仁德土地之84年、109至111年地價稅單據為被告持有；系爭仁德房屋之85至87年、110至112年房屋稅單據由被告持有、95年3月之電費單據由原告持有；系爭歸仁房屋之86至88年房屋稅單據為被告持有（本院卷一第115至136 、237至241頁、本院卷二第237頁）。（五）本院卷一第141至175、243頁之水電費收據、火險保單及收據由被告持有。四、兩造爭執事項：（一）原告主張兩造間就系爭仁德房地存在借名登記關係，而類推適用民法第541條第2項之規定，並依民法第179條之規定請求被告移轉系爭房地之所有權登記予原告，有無理由？（二）原告主張兩造間就系爭歸仁房地存在借名登記關係，而因系爭歸仁房地業經被告出售，故類推適用民法第541條第2 項之規定，並依民法第179條、第182條第2項、第544條之規定請求被告給付1,031萬310元，有無理由？　　五、法院之判斷：（一）不動產物權經登記者，推定登記權利人適法有此權利。民法第759條之1第1項定有明文。又稱借名登記者，謂當事人約定一方將自己之財產以他方名義登記，而仍由自己管理、使用、處分，他方允就該財產為出名登記之契約，是出名人與借名者間應有借名登記之意思表示合致，始能成立借名登記契約。而不動產登記當事人名義之法律關係原屬多端，主張借名登記者，自應就該借名登記之事實負舉證責任（最高法院102年度台上字第1833號判決意旨參照）。我國不動產物權採取登記制度，不動產登記名義人通常即為所有人，實為社會之通念，故於訴訟上主張不動產登記名義人非實際所有人而屬借名登記者，應就其與出名人於何時、何地、以何方式為借名之要約、承諾，及意思表示之合致等攸關系爭借名登記契約成立要件之事實，負舉證之責，且應證明至使法院確信其主張系爭借名登記契約存在之程度，始得謂已盡其舉證責任。原告主張兩造間就系爭房地存在借名登記關係，為被告所否認，依舉證責任分配之法則，原告自應就借名登記關係存在此一有利於己之事實，負舉證責任。（二）經查，就出資部分，原告主張系爭房地之購買價金係由原告之國泰商業銀行帳戶支出，系爭仁德房地購買價金為81 9萬7,600元、系爭歸仁房地購買價金為1,329萬1,076元等情，並提出國泰商業銀行帳戶歷史交易明細、出資明細整理表為證（本院卷二第133至235、285、287頁），惟上開歷史交易明細僅有交易日期、交易別、交易金額等，無法知悉交易對象為何人，本院又依原告聲請，向國泰商業銀行調閱自73年1月1日起至86年12月31日止（含交易對象即存、取款人在內）之完整交易明細資料（另編卷），惟資料內容亦同上開歷史交易明細，原告復聲請本院函國泰商業銀行提供「受款人受款帳號為何」之電子記錄，惟經國泰商業銀行回覆因交易傳票已逾保存期限（15年）皆已銷毀，故無法提供相關資料，有國泰商業銀行存匯作業管理部113年5月30日函附卷可憑（本院卷一第297頁），故依上開歷史交易明細，尚難證明原告之支出目的與購買系爭房地有關，況且系爭歸仁房地之買賣價金合計為1,205萬等情，有契約書1份在卷可參（本院卷一第189至207頁），已與原告上開主張不合，故原告主張系爭房地為其出資購買，不足採信。（三）原告又主張當時因蔡明法長期在國外，而被告為原告之員工，因協助處理系爭房地取得事宜，始將系爭房地借名登記於被告名下等等，惟原告於另案係主張：麗寶公司於70 年6月1日設立，係蔡明法邀集兄弟姊妹即訴外人蔡明和、蔡阿梅、蔡雪梅、蔡明順、被告共同出資之家族企業，由蔡明法擔任負責人等語，有本院112年度訴字第1930號民事判決1份在卷可參（本院卷二第26頁），及證人即曾任原告公司會計之莊惠敏於本院證稱：我們只記流水帳，一般的零用金，就是買衛生紙多少錢，就記在現金簿上，原證14其有看過，是其寫的，是老闆娘叫其寫什麼，其就寫什麼，老闆娘是楊蔡淑萍，我們去應徵都是楊蔡淑萍面試，蔡明法都在美國，蔡明法是董事長，麗寶公司有往來的廠商都知道楊蔡淑萍，沒有人認識蔡明法，因為蔡明法比較少出現，一年才回來1次或2次，楊蔡淑萍是實際上的管理者，本院卷二第247頁的租金收入明細「94年8月起1500 0」是楊蔡淑萍寫的等語（本院卷二第316至319頁）、證人即曾任原告公司會計之蔡金春於本院亦證稱：其於原告公司任職時實際的管理是由經理處理，就是被告等語（本院卷二第358至359頁），可知被告並非單純原告之受僱員工，尚有實際管理人事及金錢，而居於原告公司在國內之實際經營管理者，依上開事證，尚難遽認被告僅為原告公司之受薪員工而毫無資力；而證人蔡王麗華固證稱：系爭仁德房地是蔡明法在美國匯錢回來買給被告住，當時被告受僱原告，從鳳山搬回來沒有地方住，蔡明法就買系爭仁德房地給被告母子住，被告只有跟其說蔡明法匯錢回來，房子登記給誰其不知道，70幾年的事，被告買房子的時候就跟其說了、系爭歸仁房地剛買時被告有載其去看，也是蔡明法在美國匯錢買的，當時被告經濟能力沒有那麼好，被告當時也是在原告公司上班，其有去美國看，蔡明法生意不錯，美國沒有工廠，只有倉庫，就是辦公、販賣都是在那個場地，其是聽被告說蔡明法從美國匯錢等語（本院卷一第333至338頁），惟證人蔡王麗華均係聽聞自被告，並非自己親身見聞或有參與系爭房地之買賣過程，難以證明系爭房地之價金實際上最後是由原告所支付，何況，證人蔡王麗華既證稱蔡明法在美國生意不錯，而原告亦未否認被告於公司設立之初亦為原告之股東，證人莊惠敏、蔡金春復均稱被告為原告之實際管理者，堪認被告可自原告處獲得相當之股利或酬金，故單憑證人蔡王麗華之上開證述，實無法為原告有利之認定。（四）原告復主張系爭仁德房地過往之電費、水費、電話費均是由原告負擔、系爭歸仁房地過往之水費、電費亦均是由原告負擔，閒置時亦曾出租予第三人並由原告收取租金，故原告始為系爭房地之實際所有權人等情，並提出日支出記帳本影本、收支記錄為證（本院卷二第59至131、239至24 7頁），日支出記帳本並經原告提出原本（本院卷二第325 、327頁），堪認日支出記帳本具有形式上之證據力，收支記錄部分固無原本，惟證人莊惠敏證稱其有看過，係其所寫等語（本院卷二第317頁），參以其記載連續，外觀上又無可疑為臨訟製作，應認有相當之證據力。而上開日支出帳本其中記載之「七姐」為被告一節，業經證人莊惠敏證述在卷（本院卷二第320至321頁），觀諸其內容，可見「七姐付辦公費」、「七姐入」、「伯母復健費」等，且證人莊惠敏亦稱被告要其寫什麼其就寫，可見上開日支出帳本應有私人與公司帳務混合之情形，況且上開日支出帳本如有記載到關於國泰商業銀行帳戶，會記載「691-2 」，例如80年1月5日「世華691-2」有入現1萬7,810元，此可自相對應之交易明細對照得出（外放卷第18頁），至上開日支出帳本固有記載「仁德新房7月份電費」、「仁德店租金押金」、「10、11月份水費（仁德店）」、「80 年度地價稅（仁德店）」等等，然既無與國泰商業銀行相對應之金流資料（有對應資料者為附表2），尚難認前開費用由原告所支付或收取，亦即無法排除係被告所支付，僅為記帳便利及方便記憶之故而要求公司之會計寫於帳本上，故上開日支出記帳本影本、收支記錄等證據亦無法證明系爭房地係由原告自行管理、收益之事實，而無從為原告有利之認定。又被告亦持有部分之稅費單據一節，為兩造所不爭執，此部分之間接證據顯未能使本院形成系爭房地為原告借名登記於被告名下之有利證據。從而，原告此部分主張，亦無可採。六、綜上所述，原告未能舉證兩造間就系爭房地有借名登記契約存在，則原告主張第1項聲明類推適用民法第541條第2項，及依民法第179條之規定，請求被告應將系爭仁德房地辦理所有權移轉登記予原告、第2項聲明依民法第179條、第182 條第2項、第544條規定，請求被告應給付原告1,031萬310元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，均無理由，應予駁回。又原告之訴既經駁回，其假執行之聲請自應併予駁回。　七、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列。八、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114　　年　　2　　月　　26　　日　　　　　　　　　民事第二庭　　　法　官　丁婉容以上正本係照原本作成。　　　　　　　　　如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭梅君

2025-02-26

TNDV-112-重訴-295-20250226-1

金訴

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第2562號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告巫鴻鈞上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第15801號），本院判決如下：　　主　　文巫鴻鈞幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑叁月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑叁年，並應依附件所載內容支付損害賠償。　　犯罪事實一、巫鴻鈞依其智識程度與生活經驗，知悉金融帳戶為個人信用、財產之重要表徵，可預見若任意提供金融帳戶資料予他人使用，可能遭他人用於實施詐欺犯罪，並藉此掩飾犯罪所得之來源及去向，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年11月17日下午3時18分許，與真實姓名年籍不詳、暱稱「張俊」之成年人約妥以新臺幣（下同）12萬元之對價（公訴意旨予以更正），提供3個金融帳戶，並於同日下午4時許（公訴意旨予以更正），依「張俊」之指示，將裝有其所申辦國泰商業銀行帳號00000000000號帳戶（下稱國泰世華銀行帳戶）、玉山商業銀行帳號00000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）及樂天國際商業銀行帳號000000 00000000號帳戶（下稱樂天銀行帳戶）金融卡之包裹，放在設置於臺中市○○區○○路0段000號文心森林公園捷運站之置物櫃，再透過LINE通訊軟體告知「張俊」取物密碼及上開3張金融卡之密碼，以此方式容任「張俊」使用上開3個金融帳戶。二、真實姓名、年籍不詳之人各意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，分別於附表所示時間，以附表所示方式對附表所示之人施用詐術，致其等陷於錯誤，於附表所示匯款時間，匯款如附表所示之款項至巫鴻鈞所申辦如附表所示之帳戶後，旋提領殆盡，以此方式掩飾、隱匿各次犯罪所得之去向及所在（詐欺時間及方式、告訴人或被害人之匯款時間、金額及匯入帳戶，均如附表所載）。　　理　　由一、本判決所引用之供述、非供述證據，檢察官及被告巫鴻鈞於本院審理時均不爭執其證據能力，迄辯論終結前未聲明異議，本院審酌上開證據資料之作成情況、取得方式，均無違法不當或證明力明顯過低之瑕疵，均有證據能力，俱與本案有關，經本院於審理期日踐行證據調查程序，應認均得作為證據。二、上揭犯罪事實，業據被告於本院審理時坦承不諱，附表所示之人分別遭詐騙而匯款至附表「匯入帳戶」欄所示帳戶等節，另經附表所示之人陳述綦詳（卷證出處見附表），並有國泰世華銀行帳戶、玉山銀行帳戶及樂天銀行帳戶之基本資料與交易明細、被告與「張俊」間LINE通訊軟體對話紀錄截圖照片，與附表「卷證出處」欄所載文書附卷可稽（見113偵1 5801卷第29-67頁，其他文書證據之卷證出處見附表），足認被告所為任意性自白與事實相符，堪以採信。故本案事證明確，被告所為犯行洵堪認定，應依法論科。三、論罪　㈠新舊法比較　⒈行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等實質影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜合比較後，整體適用法律。　⒉被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於同年8 月2日施行：　 ⑴修正前洗錢防制法第14條第1項規定之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金」，修正後則移列為同法第 19條第1項，並以洗錢之財物或財產上利益1億元為界，達1 億元者為「3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金」，未達1億元者為「6月以上5年以下有期徒刑，併科50 00萬元以下罰金」，且刪除修正前同法第14條第3項規定。而修正前洗錢防制法第14條第3項係規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，核屬個案之科刑規範，已實質限制同條第1項洗錢罪之宣告刑範圍，影響法院之刑罰裁量權行使，變動該條洗錢罪於修法前之量刑框架，自應納為新舊法比較之列（最高法院113年度台上字第2303號、113年度台上字第3669號、113年度台上字第3686號等判決意旨參照）。　 ⑵本案所涉前置犯罪乃刑法第339條第1項之詐欺取財罪，修正前洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，惟其宣告刑仍應受刑法第339條第1項所定最重本刑有期徒刑5年之限制。又本案所涉洗錢財物未達1億元，被告於偵查中否認犯行，無論依修正前洗錢防制法第16 條第2項或修正後同法第23條第3項之規定，均無減刑規定之適用，揆諸上開說明，如適用修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項之規定，被告所為幫助洗錢犯行之量刑範圍為有期徒刑2月至5年，得依幫助犯之規定減輕其刑；如適用修正後同法第19條第1項後段規定，其範圍則為有期徒刑 6月至5年，得依幫助犯之規定予以減輕其刑，相互比較後，應以適用修正前洗錢防制法第14條規定較有利於被告，是依刑法第2條第1項前段規定，整體適用修正前洗錢防制法之規定。　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。　㈢被告以提供3個金融帳戶資料之一行為，幫助真實姓名、年籍不詳之人分別向附表所示之人詐取財物，同時掩飾詐欺犯罪所得之去向及所在，而犯上開數罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。四、被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，衡其犯罪情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。五、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告牟一己之私，提供3個金融帳戶，幫助身分不詳之人實行附表所示之詐欺、洗錢犯罪，致附表所示之人分別受有金額不一之財產損害且難以尋回，亦使執法機關難以追索正犯之真實身分及犯罪金流，助長詐欺、洗錢犯罪之猖獗，實有不該。惟念被告於本院審理時坦承犯行，與調解期日到場之告訴人陳伊婷等3人均調解成立，迄今均有按調解內容履行（告訴人劉昱德部分已履行完畢），態度尚佳，惜因被害人李婉瑜未到場或到庭而未成立調解，被告尚未彌補被害人李婉瑜所受損害，兼衡被告不曾受刑之宣告（見本院卷第73頁），其自述之教育程度、工作、經濟、家庭與健康狀況（見本院卷第71頁），暨檢察官與附表所示之人之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準。六、緩刑　㈠被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告等情，有法院前案紀錄表可佐（見本院卷第73頁），本院審酌被告之素行尚佳，其因一時思慮不周，致罹刑典，尚無證據可認被告有取得原約定之高額不法報酬；被告犯後坦承犯行，與調解期日到場之告訴人陳伊婷等3人均調解成立，經渠等同意給予被告緩刑機會，被告迄今均有按調解內容履行（見本院卷第 75頁、第79-83頁），已展現其彌補損害之誠意及悔意，與犯後始終矢口否認或消極無彌補作為者之態度究屬不同，至被害人李婉瑜未表達有無調解意願，經本院於傳票上註請有調解意願者須到場等語，終未到場，被告因而尚未與其調解或和解部分，酌以調解成立與否，本質上係屬民事責任之範疇，且有賴雙方意願與經濟能力等條件，尚難憑此逕謂被告毫無改過遷善之可能，且被告迄今未再遭查獲涉嫌刑事不法行為，整體觀之，堪認被告對於社會規範之認知及行為控制能力並無重大偏離或異常，經此偵、審程序及刑之宣告，應能知所警惕而無再犯之虞，其所受刑之宣告以暫不執行為當，依刑法第74條第1項第1款規定，併宣告如主文所示緩刑期間，以啟自新。　㈡復為促使被告深切記取本案相類行為助長犯罪之違法性與嚴重性，兼顧告訴人陳伊婷、林思穎之權益保障，綜合本案情節、被告之個人狀況、本案調解情形與告訴人陳伊婷、林思穎之意見予以斟酌，併依刑法第74條第2項第3款規定，命被告於緩刑期間內，應依附件即本院113年度中司刑移調字第3 721號、113年度中司附民移調字第391號調解筆錄所載內容，向告訴人陳伊婷、林思穎支付損害賠償，此部分依刑法第 74條第4項規定，得為民事強制執行名義。倘被告違反緩刑負擔且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，得依刑法第75條之1第1項第4款規定撤銷其緩刑之宣告，附此敘明。七、沒收　㈠洗錢防制法第18條第1項規定經修正後，移列至第25條第1項：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，於113年7月31日公布，於同年8月2日施行，依刑法第2條第2項規定，應逕予適用。本條固係針對洗錢財物所設之特別沒收規定，應優先適用，然就追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗錢防制法既無明文，仍應回歸適用刑法關於沒收之總則性規定。本案洗錢正犯以上開方式所隱匿如附表所示之財物，固屬應沒收之洗錢財物，惟被告所為僅止於幫助犯，其始終未經手金流，對洗錢財物無實際處分權限，且被告迄今有按已成立之調解內容履行，稍回復附表編號1、2、4所示之人所受損害，倘再對其宣告沒收、追徵，容有過度侵害其財產權而屬過苛之疑慮，亦可能影響尚未完全受償之告訴人之權益，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予沒收、追徵。　㈡被告於本院審理時否認有因本案犯行獲取任何利得（見本院卷第70頁），卷內亦無證據足證其確有取得犯罪所得，故無需宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官楊植鈞提起公訴，檢察官陳立偉到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第十七庭　法　官鄭咏欣以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　薛美怡中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2025-02-25

TCDM-113-金訴-2562-20250225-1