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詐欺等

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度訴字第1153號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告陳威漢上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第220 89號、113年度偵字第22574號），本院判決如下：　　主　文陳威漢犯附表一、二所示之罪，各處附表一、二「論罪科刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年肆月。未扣案之犯罪所得新臺幣肆佰肆拾伍元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、陳威漢於民國113年6月25日前某日，加入由真實姓名年籍不詳自稱「小財迷」、「王」之人所組成之詐欺集團，擔任持人頭帳戶提款卡提領被害人匯入款項之「車手」，並兼擔任領取集團所收集之金融帳戶提款卡之「取簿手」等工作。陳威漢即與「小財迷」、「王」暨其他集團內之成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向、所在而洗錢之犯意聯絡，先由該集團內不詳成員，對附表一所示之人，以附表一所示之詐騙方式施以詐術，致渠等均陷於錯誤，而於附表一所示之匯款時間，將附表一所示金額之款項匯至附表一所示之匯入帳戶內，陳威漢旋依「王」之指示，至指定地點拿取人頭帳戶之提款卡後，於附表一所示之提領時、地，領取對應之金額，再將所提領款項及該張提款卡放置在指示地點，藉此製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在。另共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、無正當理由而以詐術收集他人金融帳戶之犯意聯絡，先由該集團內不詳成員，對附表二所示之人，以附表二所示之詐騙方式施以詐術，致附表二所示之人陷於錯誤，於附表二所示時間、地點，將附表二所示帳戶之提款卡交付後，陳威漢即依「王」之指示，至前開提款卡放置地點拿取後，再將提款卡放置在指定地點，以供所屬詐欺集團為後續使用。嗣因附表一、二所示之人發覺受騙，報警處理後，經警循線調閱監視器畫面，始查悉上情。二、案經莊婉瑜、黃茸訴由臺北市政府警察局內湖分局、謝典洢訴由臺北市政府警察局北投分局報告臺灣士林地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、證據能力：　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。又當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第15 9條之5亦有明定。查本案檢察官、被告陳威漢就本判決下列所引被告以外之人於審判外陳述之證據能力，已表示同意作為證據（見本院訴字卷第99至101頁），本院審酌該等供述證據作成時，核無違法取證或其他瑕疵，認為以之作為本案之證據屬適當，自有證據能力。又其餘資以認定被告犯罪事實之非供述證據，均查無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4反面規定，亦具證據能力。二、前開犯罪事實，迭據被告於警詢、偵查、本院準備程序及審理時坦白承認（見113偵22574卷第13至17頁，113偵22089卷第9至14、97至101頁，本院審訴卷第49至51頁，本院訴字卷第98、106至107頁），核與告訴人莊婉瑜、黃茸、謝典洢於警詢時所指訴之情節大致相符（見113偵22574卷第45至49頁，113偵22089卷第35至36、65至66頁），並有玉山商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶交易明細、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶交易明細各1份、臺北市政府警察局內湖分局偵辦113年7月11日詐欺提款車手監視器擷取照片1份、0000000詐欺熱點帳戶金流表2份、詐欺集團車手提款一覽表1份、告訴人莊婉瑜提出其與詐欺集團之旋轉拍賣暨LINE對話紀錄擷圖、告訴人莊婉瑜之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局苓雅分局福德二路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單各1份、告訴人黃茸提出之網路銀行轉帳明細擷圖2張、其與詐欺集團LINE對話紀錄擷圖、告訴人黃茸之臺北市政府警察局中正二分局廈門街派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單各1份，以及113年6月25 日取簿車手至新莊捷運站之被告比對照片、偵辦謝典洢詐騙提款卡取簿車手動向之新莊捷運站監視器畫面擷圖、告訴人謝典洢提出其與詐欺集團IG、LINE對話紀錄之手機翻拍照片、告訴人謝典洢之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局新莊分局中港派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單各1份附卷可稽（見113偵 22574卷第23、25、27至33、35至41、53至59、62至79頁，1 13偵22089卷第19、21至22、27、29至31、39、41至46、49 、55、63、69至71、73至74、81頁），且有本院113年度訴字第1020號刑事判決、臺灣宜蘭地方法院113年度訴字第905 號刑事判決、臺灣新北地方檢察署檢察官113年度偵字第597 06號不起訴處分書各1件在卷可參，堪認被告之任意性自白與事實相符而可採。綜上所述，本案事證明確，被告之犯行洵堪認定，應依法論科。三、論罪科刑方面：　㈠新舊法比較：　1.行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律(最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照)。　2.被告於本案行為後，洗錢防制法就一般洗錢罪部分業於113 年7月31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院另定外，自同年0月0日生效。與本案相關之修正，茲述如下：　⑴就一般洗錢罪之處罰方面，修正前洗錢防制法第14條第1項規定有期徒刑為7年以下，惟第3項規定不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑，因加重詐欺而洗錢之特定犯罪即加重詐欺罪之最重本刑為有期徒刑7年，故一般洗錢罪所得科刑之上限為有期徒刑7年；修正後洗錢防制法第19條第1項後段則規定洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元者，處有期徒刑為6月以上5年以下，併刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定，故一般洗錢罪所得科之有期徒刑乃6月以上5年以下。依刑法第35條第2項規定，應以修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告。　⑵就無正當理由收集帳戶、帳號罪之處罰部分，修正前洗錢防制法第15之1第1項第5款原規定「無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號，而有下列情形之一者，處 5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3000萬元以下罰金：五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而犯之。」修正後將條次移列至第21條第1項第5款，僅配合修正條文第6條之文字，修正第1項序文為「無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號...」，其規定內容則未修正，對被告而言，此部分修正並不生利或不利之問題，依一般適用法律原則，逕予適用修正後之洗錢防制法第21條第1項第5款規定即可。　　　⑶關於自白減刑規定，於被告本案行為時，洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後移列至同法第23條第3項，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」是裁判時法之要件較行為時法為嚴格，應以修正前洗錢防制法第16條第2 項行為時之規定較有利於被告。　3.本案被告所犯一般洗錢之財物或財產上利益未達1億元，且於偵查及審理時均坦承洗錢犯行，符合修正前洗錢防制法自白減刑規定要件，然因被告就附表一部分所犯之洗錢罪，其獲有犯罪所得，但並未自動繳交（詳下述），故不合於修正後洗錢防制法自白減刑規定要件，經整體綜合比較，若適用修正前洗錢防制法論以一般洗錢罪，其量刑範圍為有期徒刑 1月至6年11月；倘適用修正後規定論以一般洗錢罪，其量刑範圍則為有期徒刑6月至5年，是本案應一體適用修正後洗錢防制法之相關規定。　㈡核被告所為，附表一部分，係犯刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同詐欺取財、修正後洗錢防制法第19條第1項後段洗錢罪。附表二部分，係犯刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同詐欺取財、洗錢防制法第21條第1項第5款之無正當理由而以詐術收集他人之金融帳戶罪。起訴書就附表二部分，漏未論及被告涉犯洗錢防制法第21條第1項第5款之無正當理由而以詐術收集他人之金融帳戶罪，然因此部分與檢察官起訴之三人以上共同詐欺取財罪之罪名間，具有後述想像競合之一罪關係，為起訴效力所及，依審判不可分原則，本院自應併予審理。　㈢被告與「小財迷」、「王」及其他身分不詳之詐欺集團成員間，就上開犯行，互有直接或間接犯意聯絡，並分工合作、相互利用他人行為以達整體犯罪目的，而有行為分擔，應論以共同正犯。　㈣被告所犯附表一、二部分，均係以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，皆從一重依三人以上共同詐欺取財罪處斷。　　　㈤加重詐欺罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數之計算，當於所侵害之法益是否同一之外，猶應以被害人（個人法益）是否同一，作為判斷準據之一項（最高法院108年台上字第2 123號刑事判決意旨參照）。本案被害者共有3人，遭詐欺取財之歷程可明確區分，亦有不同之法益遭受侵害，是被告就上開犯行，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈥按詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日經制定公布，自同年8月2日起生效施行。該條例第2條第1款第1目明定犯刑法第339條之4之罪者，為該條例所稱詐欺犯罪。又犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，該條例第47條前段規定亦有明文，此屬有利於被告之修正，應予適用。再所謂自白，係指對於自己所為犯罪事實全部或主要部分為肯定供述而言；且不論其係自動或被動，簡單或詳細，1次或2次以上，暨其自白後有無翻異，均屬之。次按刑法上所謂犯罪所得，依其取得原因可分為「為了犯罪」之利得，及「產自犯罪」之利得。前者，指行為人因實行犯罪取得對價給付之財產利益，例如收受之賄賂、殺人之酬金等，此類利得並非來自於構成要件的實現本身；後者，指行為人因實現犯罪構成要件本身而產自犯罪之利得，例如竊盜之贓物、詐欺所得之款項（最高法院 112年度台上字第3746號判決意旨參照）。以詐欺集團為例，被害人所交付之受詐騙金額，屬於產自犯罪之利得，固屬犯罪所得，而如詐欺集團成員因協助設立詐欺機房或架設電話通訊設備，自共犯處領取報酬，亦屬其犯罪所得，即為了犯罪之利得，兩者未必相等，亦即行為人之酬勞未必來自於被害人所交付之被害金額，是上開詐欺犯罪危害防制條例第 47條之犯罪所得，即不得解釋為僅限於被害人所交付之犯罪所得，凡被告因犯罪有所取得者均屬之。又刑罰法規除依不同犯罪構成要件要素，所涵攝相異之可罰性，而賦與相應之法定刑外，立法者基於刑罰目的及刑事政策之需要，明文規範加重、減輕、免除法定刑之具體事由，據以調整原始法定刑，而形成刑罰裁量的處斷範圍，為處斷刑；法院於具體案件之量刑過程，則從法定刑、處斷刑之範圍內，確定其刑罰種類及欲予科處之刑度，而具體形成宣告刑（最高法院111 年度台上字第2116號判決意旨參照）。就體系解釋而言，該條例第43條第1項關於構成要件之規定為「詐欺獲取之財物或財產上利益達500萬元或1億元」者，與第47條第1項前段減刑要件所稱「犯罪所得」，不僅用語顯有差異，就立法目的而言，前者著重於行為人犯罪之整體規模，且為合理評價詐欺集團之反覆、長期實施犯罪特性，乃於立法理由中指明，應就同一被害人接續詐欺或同一詐騙行為造成數被害人損失，合併計算詐欺金額，由此可見在「犯罪構成要件」層次，本條例為加重處罰詐欺犯罪，係採取被害金額「總額計算」之立法方式，以達遏止詐欺犯罪之效，此與第47條第1項前段規定所稱「犯罪所得」屬「處斷刑」層次之法律要件，本不必然應為同一之解釋。再民法連帶賠償責任不適用於刑法共同正犯犯罪所得之沒收，業已經最高法院104年度第13 次刑事庭會議決議闡述明確，且刑法上共同正犯責任共同原則，屬構成要件層次之法理，與上開規定屬處斷刑要件不同，不應混為一談。是以，上開規定所稱犯罪所得，應指被告實際取得之犯罪所得，至於被告如無犯罪所得，自無自動繳回犯罪所得之可言，如於偵查及歷次審判中均自白，即應依法減輕其刑。經查：本案並無證據證明被告就附表二之該次犯行獲有犯罪所得（詳下述），而被告於偵查及審理已自白本次加重詐欺取財犯行（見113偵22089卷第99至101頁，本院訴字卷第106頁），堪認被告就附表二之犯行，應符合詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定之要件，爰予減輕其刑。至於附表一所示之各次犯行，依被告於警詢及本院審理時所述，其擔任提款車手後獲取之報酬，雖無實際拿到金錢，但已直接抵扣欠款，此部分被告當有獲得不法利益，而應有犯罪所得（詳下述），被告既未自動繳交，即不符前揭規定，而無法適用予以減刑。　　　㈦至被告就附表一所犯之洗錢罪，於偵查及本院審理時雖自白犯罪，但依照前述，本案應一體適用修正後洗錢防制法之相關規定，則被告就附表一所犯之洗錢罪，既未自動繳交犯罪所得，應無從適用修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定減刑，從而此部分想像競合犯中之輕罪減刑事由，本院即無庸於後述量刑時加以衡酌，附此敘明。　　　　　㈧爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青年，不思循正當管道獲取所需，竟加入本案詐欺集團擔任車手，依指示持提款卡提領贓款，或領取裝有人頭帳戶提款卡之包裹，無視政府一再宣示掃蕩詐欺集團之決心，侵害附表一、二所示告訴人之財產法益，破壞社會秩序，同時增加檢警查緝及各該告訴人事後救濟、求償之困難；然念及被告於犯後坦承犯行，但尚未與本案任一告訴人和解或給付賠償等犯後態度，兼衡被告如卷附法院前案紀錄表所示之素行，於本院審理時自述之教育程度、家庭與經濟狀況（見本院訴字卷第108頁）等一切情況，併其犯罪動機、目的、手段、在本案犯罪中所扮演之角色及參與犯罪之程度、實際獲取之不法利益等一切情狀，分別量處如附表一、二「論罪科刑」欄所示之刑。此外，衡酌被告就本案各次加重詐欺取財犯行，其間隔時點甚近，所侵害法益固非屬同一人，然各次在本案詐欺集團之角色分工大抵相同，責任非難重複之程度較高，如以實質累加之方式定應執行刑，處罰之刑度恐將超過其行為之不法內涵與罪責程度，爰基於罪責相當之要求，於刑法第51條第5款所定之外部性界限內，綜合評價各罪類型、關係、法益侵害之整體效果，考量犯罪人個人特質，及以比例原則、平等原則、責罰相當原則、重複評價禁止原則為內涵之內部性界限，為適度反應被告整體犯罪行為之不法與罪責程度及對其施以矯正之必要性，定應執行刑如主文所示，以資懲儆。四、不另為無罪之諭知：　　公訴意旨雖認被告就附表二部分，同時亦犯修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪等語。然參酌被告於警詢時供稱：附表二所示之永豐銀行帳戶提款卡，我是聽從「王」的指示，可能是我拿去提款，也可能我拿去「王」指定地點的置物櫃放置，但我不確定等語（見113偵22574卷第14至15頁），可見被告是否有持告訴人謝典洢遭詐騙而交付之提款卡，提領其他被害人匯入款項，提領後再依上手指示放在指定地點，卷內事證顯然無從認定。且公訴人就告訴人謝典洢之永豐銀行帳戶是否有其他被害人受騙後匯入款項，再由被告或其他集團成員領取等情，亦未提出任何證據證明，遑論此部分如確有其他被害人受騙而匯款，被告因此涉有加重詐欺取財、洗錢之犯行，與被告如附表二所示犯行，亦屬不同之犯罪事實，不在本案起訴範圍。因此，就附表二部分，被告僅係與集團內其他成員所共同向告訴人謝典洢詐取提款卡，及無正當理由以詐術收集他人之金融帳戶，尚無涉修正後洗錢防制法第2條所規範之各類洗錢態樣，而應論以修正後洗錢防制法第19條第1項後段之罪責，本應對被告此部分被訴事實為無罪諭知，然因此部分罪嫌與前開加重詐欺取財部分具有想像競合之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。五、沒收方面：　㈠被告於警詢及本院審理時供稱：我欠高利貸，還不出錢被他們打，他們要我去當車手。領包裹是沒有獲利，若有提領是提領金額的0.5％，但是都是扣還給高利貸等語（見113偵225 74卷第16頁，本院訴字卷第106至107頁），堪認被告就附表一之犯行部分，應有實際獲取利得，而被告所提領之款項共為8萬9,000元（扣除手續費），則其犯罪所得應為445元（計算式：8萬9,000元×0.5％=445元），應依刑法第38條之1第 1項前段、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　　　㈡末按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18 條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於113年7月31日公布，並於同年0月0日生效施行，是本案自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。而修正後洗錢防制法第25 條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」依修正後洗錢防制法第25條第1項修正理由說明：考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免「經查獲」之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」等語，即仍以「經查獲」之洗錢之財物或財產上利益為沒收前提要件。查本案由被告所提領之贓款，亦即洗錢之財物，被告供稱已放置在「王」所指定之地點，卷內並無積極事證可認仍在被告實際管領、保有中，且未經查獲，自無從依此規定宣告沒收。　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官邱獻民提起公訴，檢察官李美金到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第九庭　　法　官李東益以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書 (均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林怡彣中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　7 　　日附錄本案論罪科刑法條：刑法第339條之4第1項第2款犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：二、3人以上共同犯之。洗錢防制法第21條第1項第5款無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3000萬元以下罰金：五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而犯之。洗錢防制法第19條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。附表一：編號被害人詐騙方式匯款時間及金額(新臺幣) 匯入帳戶被告提領時間、地點及金額論罪科刑　1 莊婉瑜 (提告) 在「旋轉拍賣」傳送購買商品訊息，後加入LINE暱稱「CarousellTW線上客服」，其向告訴人莊婉瑜佯稱帳戶遭駭客攻擊，須匯款方可解除凍結，致告訴人莊婉瑜陷於錯誤，依指示匯款。 113年7月11日18時6分許，1萬9,123元玉山商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 113年7月11日18時15分許，在臺北市○○區○○路0段000號1樓CITYLINK內湖店永豐銀行ATM，提領1萬9,005元（含手續費5元）。陳威漢犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。　2 黃茸 (提告) 以Messenger傳送購買商品訊息，後加入LINE暱稱「林專員」，其向告訴人黃茸佯稱要以賣貨便交易，需要辦理帳戶切結等語，致告訴人黃茸陷於錯誤，依指示匯款。 113年7月11日18時7分、8分許，4萬9,989元、1萬9,989元，共6萬9,978元中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 ①113年7月11日18時16分至17分許，在臺北市○○區○○路0段000號1樓CITYLINK內湖店永豐銀行ATM，提領共3筆，共6萬15元（含手續費15元）。 ②113年7月11日18時19分，在臺北市○○區○○路 0段000號統一超商金龍門市中國信託ATM，提領1萬 5元（含手續費5元）。陳威漢犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。附表二：編號被害人詐騙方式被害人交付金融卡之時間、地點被害人交付之提款卡號被告拿取提款卡之地點論罪科刑　1 謝典洢 (提告) 以Instagram傳送中獎訊息，佯稱領獎帳戶需流水認證，致告訴人謝典洢陷於錯誤，依指示交付提款卡及密碼。 113年6月25日20時20分許，在新北市○○區○○路000號B1新莊捷運站2號出口置物箱06號永豐商業銀行帳號000-00000000000000金融卡1張。左列捷運站置物箱內陳威漢犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。

2025-03-31

SLDM-113-訴-1153-20250331-1

金訴

臺灣臺北地方法院

證券交易法等

臺灣臺北地方法院刑事判決 113年度金訴字第16號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告黃文啓選任辯護人兼送達代收人蔡東泉律師（嗣解除委任）上列被告因證券交易法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第36821號、113年度偵字第143號），本院判決如下：　　主　文本件公訴不受理。　　理　由一、公訴意旨略以：被告黃文啓係氫淼科技股份有限公司(下稱氫淼公司)負責人，屬商業會計法所稱之商業負責人，竟為下列犯行：　㈠被告黃文啓明知氫淼公司如起訴書附表三所示之歷次資本額登記均未經股東實際出資(全數資本不實)，而係向第三人借資混充股本、於驗資後隨即歸還，竟基於違反公司法、商業會計法、業務上登載不實及使公務員登載不實等犯意，於民國105年12月26日、106年4月19日、106年6月9日，編製資本額不實之氫淼公司股東繳納現金股款明細表及(或)資本額變動表，分別委託不知情之會計師翁軟綺、簡玉潔、張翠芬簽證，而出具資本額查核報告書，並向經濟部(址設臺北市○○ 區○○街00號)辦理如起訴書附表三編號1至3所示之資本額登記而行使之，使該管公務員為形式審核後，誤以為確有上開股東出資事實，而於其職務上所掌管之公司登記文書為不實之登載，足以生損害於前開機關就公司登記業務之正確性。前開驗資資金則於驗資後隨即轉出退還借資金主。因認被告黃文啓此部分涉犯商業會計法第71條第5款利用不正當方法致使財務報表發生不實之結果、刑法第216條、第215條行使業務上登載不實、第214條使公務員登載不實罪嫌及違反107 年8月1日修正前公司法第9條第1項前段之公司應收之股款股東並未實際繳納而以申請文件表明收足之罪嫌。　　　㈡被告黃文啓明知有價證券之買賣不得有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為，且知悉氫淼公司係資本額全屬不實之空頭公司，竟共同意圖為自己不法之所有，與真實姓名年籍不詳之自稱「吳宗興」之成年男子基於證券詐欺之犯意聯絡，由被告黃文啓先辦理上開資本額登並據以印製氫淼公司股票，再以每股新臺幣（下同）10元對價轉讓其中1000多張股票予「吳宗興」，而由吳宗興將前開氫淼公司股票輾轉流向鴻揚創業投資股份有限公司(下稱鴻揚公司)負責人葉承達及所屬成員葉荻晨、呂律葦、姜國芬、李凱畦等5人(下稱葉承達等5人)、自稱林專員之人、及「羅老闆」集團之成員黃淑娟 (前開葉承達等5人、黃淑娟等業經臺灣桃園、屏東地方檢察署檢察官另案提起公訴)，前開股票詐偽集團成員再透過電話行銷或業務員傳銷之方式，於108、109年間在新竹市、臺北市、桃園市等地，謊稱氫淼公司將上市、將與他公司合併、或有大股東要買進股票而獲利云云，對外招攬不特定民眾投資氫淼公司股票，分別致陳宏傑、蕭有德等11人、胡溪松等9人陷於錯誤，陸續以每股11.25元至14.5元、49元、96元不等對價購買氫淼公司股票而受有損失。因認被告黃文啓此部分涉違反證券交易法第20條第1項而應論以同法第171條第 1項第1款之證券詐欺罪嫌。　　二、按被告死亡者，應諭知不受理之判決，並得不經言詞辯論為之，刑事訴訟法第303條第5款、第307條分別定有明文。本件被告黃文啓已於113年11月8日死亡，有卷附戶役政資訊網站查詢全戶戶籍資料、金門縣金湖鎮戶政事務所113年12月4 日湖戶字第1130001804號函所附之臺灣新北地方檢察署相驗屍體證明書可稽（見本院卷㈣第97、102-103頁）。是依上開規定，就被告涉犯上開罪嫌，不經言詞辯論，逕行諭知不受理之判決。三、據上論斷，應依刑事訴訟法第303條第5款、第307條，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　21　　日　　　　　　　　　刑事第十七庭　審判長法　官　　彭慶文　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　　陳翌欣　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　　何孟璁上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　高心羽中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　起訴書附表三：氫淼公司不實資本明細：編號增資時間不實增資金額累計實收資本備註證據索引 1 105年12月26日 1500萬元 1500萬元偵卷三第119-143頁 (陽信) 2 106年4月19日 4500萬元 6000萬元同附表一編號14 偵卷三第147-156頁 3 106年6月9日 3500萬元 9500萬元偵卷三第157-167頁偵卷第631-643頁備註：黃文啓犯罪所得1000萬元，計算如下　　黃文啓坦承以每股10元，即每張1萬元(10元*每張1000股=1萬元)之對價，轉讓1000多張氫淼公司股票(暫以1000張保守估算)，出售股票獲利為1000萬元(1萬元/張*1000張=1000萬元)

2025-03-21

TPDM-113-金訴-16-20250321-1

金簡易

臺灣高等法院臺中分院

損害賠償

臺灣高等法院臺中分院民事判決 113年度金簡易字第106號原告宗慧玲被告李錡駿（原名李茂林）上列當事人間因被告違反洗錢防制法等案件（本院113年度金上訴字第952號），原告提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償，經本院刑事庭裁定移送前來（113年度附民字第309號），原告為訴之減縮，本院於中華民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應給付原告新臺幣2萬9,985元。訴訟費用由被告負擔。　　事實及理由壹、程序部分：一、按附帶民事訴訟，於第二審法院刑事庭裁定移送該法院民事庭後，其訴之追加、變更應依民事訴訟法第446條之規定為之（最高法院82年度台抗字第516號民事裁判要旨參照）。又訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴，但擴張或減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第255 條第1項第3款、第446條第1項定有明文。本件原告提起刑事附帶民事訴訟，原請求被告應給付新臺幣(下同)6萬9,968元（見本院113年度附民字第309號卷第3頁），嗣於本院審理中，減縮聲明為被告應給付原告2萬9,985元（見本院卷第46 頁），核屬減縮應受判決事項之聲明，應予准許。二、又被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體部分：一、原告主張：　　被告依通常社會生活經驗可知金融帳戶係個人信用之重要表徵，一般人自行申請金融帳戶使用係輕而易舉之事，無故取得他人金融帳戶使用常與財產犯罪相關，而可預見將自己之金融帳戶提供予他人使用，可能因此幫助他人作為收取不法款項之用，並可預見該真實姓名年籍不詳之人可能將其所提供之帳戶資料用以掩飾、隱匿犯罪所得去向。竟基於容任該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢不確定故意，依Instagram通訊軟體暱稱「蕎馨」之真實姓名不詳成年女子指示，於民國112年4月7日13時33分許，至臺中市○ ○區○○○道0段000號「○○○○客運中南站」，將其前向○○○○商業銀行所申請開立之帳號000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之金融卡併同密碼及網路銀行之帳號、密碼等，寄送至嘉義市○區○○路0000號「○○○○客運興昌站」予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員「盧騫馨」收受，以此方式容任「盧騫馨」所屬詐欺集團使用系爭帳戶資料以遂行詐欺取財及洗錢之犯罪。嗣「盧騫馨」所屬詐欺集團成員取得系爭帳戶後，即由真實姓名年籍不詳，暱稱「楊雨芹」（後更名為「曾嘉欣」）、「Facebook在線客服」、「林專員」之詐欺集團成員，於112年5月10日16時7分許，以臉書訊息向伊佯稱：因無法購置伊在社群網站臉書販售之商品，須依指示完成實名認證始能交易等語，致伊陷於錯誤，依指示於同日17時21分許匯款2萬9,985元至系爭帳戶，該詐欺集團成員嗣後再將系爭帳戶內匯集之詐得款項轉出至其他帳戶，致伊受有上開金額之損害，伊自得依侵權行為法律關係請求被告如數賠償等情。爰依前開法律關係，求為命被告給付伊新臺幣（下同）2 萬9,985元。二、被告於本院言詞辯論期日未到場，亦未提出任何書狀為何聲明或陳述。三、得心證之理由：　㈠本件原告主張之前開事實，被告已於相當時期受合法通知，而於言詞辯論期日不到場，亦未提出書狀爭執，依民事訴訟法第280條第1項前段、第3項前段規定，視同自認；另被告所涉犯幫助詐欺取財罪及犯洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪等犯行，已經本院以113年度金上訴字第952號刑事判決判處罪刑在案等情，有上開刑事判決在卷足憑，並經本院依職權調取該刑事案件電子卷宗查閱屬實，自堪信原告主張為真實。　　　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者，亦同，民法第184條第1項前段、第185條第1項分別定有明文。是加害人於共同侵害權利之目的範圍內，各自分擔實行行為之一部，而互相利用他人之行為，以達其目的者，仍不失為共同侵權行為人，而應對於全部所發生之結果，連帶負損害賠償責任。經查，被告提供系爭帳戶供詐欺集團使用，而原告受該詐欺集團成員之詐騙，依指示匯款2萬9,985元至被告之系爭帳戶等情，業如前述，足見被告基於與詐欺集團其他成員分擔全部犯罪計畫之不同角色，在意思聯絡範圍內，相互分工利用他人之行為，以達該詐欺集團向原告詐騙取得金錢之不法目的，各行為與原告所受損害間具有相當因果關係，被告自應與該詐欺集團其他成員成立共同侵權行為，對原告遭詐欺所受損害負賠償責任。從而，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付2萬9,9 85元，為有理由，應予准許。四、本件事證已臻明確，原告其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認與判決之結果不生影響，爰不逐一論列，附此敘明。五、據上論結，本件原告之訴為有理由，判決如主文。　中　　華　　民　　國　　114　　年　　3　　月　　19　　日　　　　　　　　民事第六庭　　審判長法　官　許秀芬　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　吳國聖　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　戴博誠正本係照原本作成。不得上訴。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張惠彥中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　19　　日

2025-03-19

TCHV-113-金簡易-106-20250319-1

金訴

臺灣臺中地方法院

詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第3794號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告廖昱婷上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第476 30號、113年度偵字第52064號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取檢察官及被告意見後，經合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文廖昱婷犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。緩刑肆年，並應依附件二所示調解筆錄履行給付義務。扣案之蘋果廠牌、IPHONE 13 型號行動電話壹支沒收。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除以下更正及補充外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件一）：　㈠犯罪事實欄一、第6至8列所載之「基於冒用公務員名義3人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡」應更正為「基於3人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡」。　㈡證據並所犯法條欄一、所載之證人即告訴人林玉琴於警詢時之指述不得作為認定被告廖昱婷違反組織犯罪防制條例之證據，另應補充「被告廖昱婷於本院準備程序及審理時之自白」為證據。二、論罪科刑：　㈠按組織犯罪防制條例所稱之犯罪組織，係指3人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。前項有結構性組織，係指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名稱、規約、儀式、固定處所及成員持續參與或分工明確為必要，組織犯罪防制條例第2條定有明文。故犯罪組織係聚合3人以上所組成，在一定期間內存在以持續性發展實施特定手段犯罪、嚴重犯罪活動或達成共同牟取不法金錢或利益而一致行動之有結構性組織。但其組織不以有層級性結構，成員亦不須具有持續性資格或有明確角色、分工等正式組織類型為限，衹須非為立即實施犯罪而隨意組成者，即屬之（最高法院111年度台上字第146、147號判決意旨參照）。被告於本案所參與之詐欺犯罪組織（下稱本案詐欺集團），其成員至少有被告、通訊軟體Telegram暱稱「就勢如破竹」、「瑪利歐」、「皮卡丘」、「賽亞人」成年成員乙節，業據被告自承在卷，並有被告與詐欺集團成員之Line對話紀錄擷圖照片在卷可稽，且本案係由詐欺集團其他成員對告訴人施用詐術，致其信以為真，陷於錯誤，陸續交付款項，足見本案詐欺集團組織縝密、分工精細，顯非僅為立即犯罪而隨意組成，核屬3人以上，以實施詐術為手段，且具有持續性、牟利性之有結構性犯罪組織，而該當於組織犯罪防制條例第2條第1項「犯罪組織」之定義。　㈡核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪。公訴意旨雖認被告本案所為同時涉犯刑法第339條之4第1項第1 款之冒用公務員名義犯詐欺取財罪嫌，並認應依詐欺危害防制條例第44條第1項第1款之規定加重其刑，然共同正犯之所以應對其他共同正犯所實施之行為負其全部責任者，以就其行為有犯意聯絡者為限，若他犯所實施之行為超越原計畫之範圍，而為其所難以預見者，則僅應就其所知之程度，令負責任，未可概以共同正犯論（最高法院90年度台上字第483 號判決意旨參照）。查，被告於警詢、本院訊問及準備程序中供稱：伊去向告訴人收款時，係依「就勢如破竹」之指示表明自己是專員，但伊不知道自己是什麼公司專員，也沒有拿證件給告訴人看；伊不知道詐欺集團成員用什麼方式詐騙告訴人，伊用林專員身分收款時，沒有出示任何證件等語（見113年度偵字第52064號卷第31頁、本院卷第20、63頁），核與告訴人於警詢中證稱：有一名戴眼鏡的長髮女子來伊住家騎樓，向伊表示是林專員來負責取款，伊就將款項交予她；被告來向伊拿錢時，因為「張（介欽）主任」一直與伊通話不讓伊掛掉，伊都沒有確認就把錢交給對方等語（見113 年度偵字第52064號卷第49、51頁）相符，參以卷附現場監視器影像截圖，被告於向告訴人收款時確無任何出示證件之動作，有現場監視器影像截圖4張附卷可查（見113年度偵字第52064號卷第71-73頁），佐以被告於本案第2次取款為警當場逮捕時，亦未扣得任何證件，有臺中市政府警察局第一分局搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表各1份在卷可參（見113 年度偵字第47630號卷89-97頁），再者，被告與上手之LINE 對話紀錄中亦無談及詐欺集團成員係如何詐騙告訴人，或指示被告表明自己係公務員身分等節，有LINE對話紀錄截圖1 份存卷可考（見113年度偵字第47630號卷第141-155頁），綜合上開事證，足認被告辯稱不知詐欺集團成員以何種方式詐騙告訴人，應屬可採。是以現今詐欺集團分工細緻、行詐內容態樣繁多，被告在本案詐欺集團擔任面交取款車手，雖屬共同正犯，然依卷內現存證據資料，既無法證明被告知悉其他共犯係以冒用公務員手段施行詐術，依罪證有疑，利於被告之原則，並參諸上開最高法院判決意旨，僅能就其主觀認識範圍究責，從而，公訴意旨認被告同時涉犯刑法第339 條之4第1項第1款之冒用公務員名義犯詐欺取財罪，並應依詐欺危害防制條例第44條第1項第1款之規定加重其刑，容有誤會。另刑事訴訟法第300條所謂變更法條，係指罪名之變更而言，本案就檢察官起訴之犯罪事實及罪名，並未變更，僅係加重條件之增減，仍屬單純一罪，毋庸變更起訴法條，均併此敘明。㈢刑法上之接續犯，就各個單獨之犯罪行為分別以觀，雖似各自獨立之行為，惟因其係出於單一之犯意，故法律上仍就全部之犯罪行為給予一次之評價，而屬單一一罪，其部分行為如已既遂，縱後續之行為止於未遂或尚未著手，自應論以既遂罪（最高法院85年度台上字第2242號判決意旨參照）。被告就本案犯罪事實一之㈠、㈡所為，係基於同一加重詐欺取財之行為決意，先於113年9月19日向告訴人詐得（新臺幣）40 萬元後，接續於同年9月20日詐騙告訴人，因告訴人察覺有異報警處理，被告於是日取款時當場為埋伏之員警逮捕而未遂，然揆諸前揭說明，被告所為，係侵害同一被害人之財產法益，且各次行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上難以強行分開，應視為數個舉動之接續施行，為接續犯，應論以一詐欺取財既遂罪。　㈣被告雖未親自向告訴人實施詐欺行為，而由詐欺集團其他成員為之，但其與及詐欺集團其他成員間，分工負責收取及轉交詐欺所得贓款之工作，屬本案詐欺犯罪歷程不可或缺之重要環節，足認被告與「就勢如破竹」、「瑪利歐」、「皮卡丘」、「賽亞人」及詐欺集團其他成員間，就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈤依卷內現存事證及法院前案紀錄表所示，被告與所屬詐欺集團對告訴人所為之加重詐欺犯行，為其加入本案詐欺集團後，經起訴參與組織犯罪且最先繫屬於法院之「首次」加重詐欺犯行，故被告之參與犯罪組織行為，應與本案加重詐欺犯行，論以想像競合犯（最高法院109年度台上字第3945號判決意旨參照）。又被告所犯參與犯罪組織、三人以上共同詐欺取財及一般洗錢等罪，其間具有實行行為局部同一之情形，且犯罪目的單一，在法律上應評價為一行為較為合理，屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈥刑之減輕事由：　⒈按詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，詐欺犯罪危害防制條例第47條第1項前段定有明文。查，被告於偵查及本院審理時均坦承犯行，且賠付告訴人之款項已逾其本案所獲取之犯罪所得（詳如後述），參諸詐欺犯罪危害防制條例第47條之立法意旨在使被害人可以取回財產上所受損害，則被告將其犯罪所得用以賠償被害人之損害，應等同於自動繳交犯罪所得，爰依前揭規定予以減輕其刑。　⒉按犯第3條、第6條之1之罪，偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑，組織犯罪防制條例第8條第1項後段定有明文。另按犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。洗錢防制法第23條第 3項亦有明文。被告於偵查及本院審理時均自白上開參與犯罪組織及一般洗錢等犯行，且賠付予告訴人之款項已逾本案犯罪所得，依上開規定，原應減輕其刑，然被告所犯之罪，已從一重論以加重詐欺取財罪，故本院就此被告所犯參與犯罪組織及一般洗錢罪輕罪原得減輕其刑部分，於量刑併予審酌。　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告並無前科，有法院前案紀錄表1份（見本院卷13-14頁）在卷可參，足見素行尚佳；被告正值青壯，並非沒有工作能力，竟不思循正途獲取財物，貪於速利，率爾加入詐欺集團成員共同為本案犯行，擔任面交取款之車手，雖非直接對告訴人施用詐術騙取財物，然其角色除供詐欺犯罪組織成員遂行詐欺取財行為外，亦同時增加檢警查緝犯罪及告訴人求償之困難，對社會治安實有相當程度之危害，足見其法治觀念不足，價值觀念偏差；另考量被告於詐欺犯罪組織中並非居於核心地位，且犯後坦認犯行，已與告訴人成立調解，並依約履行賠償，有本院調解筆錄及公務電話紀錄各1份（見本院卷第75-76、115頁）附卷可參，足見其尚有悔意，且盡力彌補損害，兼衡被告於本院審理時自陳之教育智識程度及家庭經濟狀況（見本院卷第10 3頁），暨其犯罪動機、目的、手段、本案遭詐欺之金額等一切情狀，量處如主文欄所示之刑。　㈧又被告所犯之罪，經從一重之3人以上共同詐欺取財罪處斷，本院審酌刑法第57條所定各款量刑因子，經整體評價被告侵害法益之類型與程度、其經濟狀況、因犯罪所保有之利益與本院所宣告有期徒刑之刑度對於刑罰儆戒作用等各情，認已足以充分評價被告行為之不法及罪責內涵，符合罪刑相當原則，為避免過度評價，不併予宣告輕罪即一般洗錢罪之罰金刑，附此敘明。　㈨末查，被告未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有前引之被告前案紀錄表1份在卷足憑，本院審酌被告因一時失慮，致罹刑章，然犯後終能坦承犯罪，並已與告訴人成立調解，願分期賠償告訴人所受損害（詳如前述），告訴人並於調解時表示同意法院以調解筆錄給付內容給予被告附條件緩刑等語，有上開調解筆錄1份在卷可憑，足認被告已知悔悟，其經此次偵審程序及刑之宣告後，當知所警惕，因認對其宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知如主文所示之緩刑。又刑法第74條第2項第3款規定，緩刑宣告者，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當數額之財產或非財產上之損害賠償。被告與告訴人已於本院成立調解，有附件二所示之調解筆錄1份在卷可按，故本院斟酌告訴人權益，為確保被告於緩刑期間按該調解筆錄內容履行給付義務，使告訴人獲得賠償之滿足，爰依前揭規定，命被告應於緩刑期間依附件二所示之調解筆錄履行給付義務，向告訴人支付損害賠償。倘被告未遵守本院所定之緩刑期間負擔而情節重大者，檢察官得依刑事訴訟法第476條及刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷本案緩刑之宣告，併此敘明。三、沒收：　㈠按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文。是就「供犯罪所用之物」之沒收，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項為刑法第38條第2項之特別規定，應優先適用，不問屬於犯罪行為人與否，宣告沒收。查，扣案之蘋果廠牌、IPHONE 13 型號行動電話1支，為被告所有，且係用以聯繫詐欺集團上手為本案犯行所用之物，業據被告供陳在卷（見本院卷第20、100頁），應依上開規定宣告沒收。　㈡次按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定；犯罪所得已實際合法發還被害人者，不予宣告沒收或追徵，刑法第38條之1第1項及第5項亦有明定。查，被告於本院準備程序及審理時均供稱：扣案之27,000元，其中12,000元為本案報酬等語（見本院卷第63、100頁），此部分犯罪所得，原應依前揭規定宣告沒收，惟被告已與告訴人成立調解，並約定分期履行給付，迄今已賠償2萬元等情，有本院公務電話紀錄1份（見本院卷第115頁）在卷可參，故被告實際賠償告訴人之數額，顯已逾被告本案犯罪所得，應認被告就本案犯罪所得，俱因前開民事調解而達犯罪利得沒收及追求回復正常財產秩序之功能，評價上應等同犯罪所得已實際合法發還予被害人，而不再繼續保有或管領，爰不予宣告沒收及追徵其價額。　㈢另按洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」又沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。學理上稱此規定為過苛調節條款，乃將憲法上比例原則予以具體化，不問實體規範為刑法或特別刑法中之義務沒收，亦不分沒收主體為犯罪行為人或第三人之沒收，復不論沒收標的為原客體或追徵其替代價額，同有其適用（最高法院109年度台上字第2512號判決意旨參照）。查，被告犯洗錢防制法第 19條第1項後段之一般洗錢罪，其洗錢財物原應依前揭規定宣告沒收，惟本院考量卷內事證顯示被告於本案除獲得前開不法利益外，已將款項全數上繳予本案詐欺集團不詳成員，被告對該部分財物已不具有事實上管領處分權限，倘對被告宣告沒收本案洗錢之全部財物，容有過苛之虞，且不符比例原則，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官温雅惠提起公訴，檢察官林佳裕到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　刑事第十二庭　法　官　江文玉以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳俐雅中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄論罪科刑法條組織犯罪防制條例第3條第1項發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。洗錢防制法第19條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。中華民國刑法第339條之4第1項犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。附件一：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第47630號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第52064號　　被　　　告　廖昱婷　女　22歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住南投縣○○鎮○○街0巷0號　　　　　　　　　　　　居臺中市○○區○○路0段000巷0○0　0號8樓之C 　　　　　　　　　　　　(現羈押於法務部○○○○○○○○○附設臺中看守所女子分所) 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、廖昱婷於民國113年9月18日起，參與田晉丞(不在本案起訴範圍內)、及真實姓名年籍不詳Telegram暱稱「就勢如破竹」、「瑪利歐」、「皮卡丘」、「賽亞人」等之成年人所共同發起成立之具有持續性、牟利性之結構性詐欺集團犯罪組織，擔任面交車手之工作，並約定報酬為取款金額之3％。與該詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於冒用公務員名義3人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，先由該詐欺集團成員於113年9月19日11時11分許，假冒警察人員名義，撥打電話向林玉琴佯稱：有一名詐欺犯稱林玉琴為其共犯，必須將款項領出交予專員至法院拍照存證云云，使林玉琴陷於錯誤，先於(一)113年9月19日15時許，在臺中市○區○ ○路00號前，交付受Telegram暱稱「就勢如破竹」之詐欺集團成員指示假冒為林專員之廖昱婷現金新臺幣(下同)40萬元，廖昱婷再轉交予「瑪利歐」，並因此獲得1萬2000元之報酬。(二)林玉琴又於113年9月20日12時30分許，在上開地點，交付假冒為林專員之廖昱婷現金40萬元時，經現場埋伏員警現場逮捕，並當場扣得現金40萬元（已發還）、贓款2萬7 000元、手機1支等物，因而未遂，並檢視扣案手機通訊軟體對話，始悉上情。二、案經林玉琴訴由臺中市政府警察局第一分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、上揭犯罪事實，業據被告廖昱婷於警詢及偵查中坦承不諱，核與證人即告訴人於警詢時之指述情節相符，復有臺中市政府警察局第一分局職務報告、搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣案物照片、贓物認領保管單、告訴人提出之與詐欺集團成員LINE對話紀錄翻拍照片、被告與上手「就勢如破竹」、工作群組「Pk2台中西瓜(嘔吐表情)陳」Telegram對話紀錄翻拍照片、監視器翻拍照片等物在卷可稽，足認被告前揭自白屬實，本件事證明確，被告犯嫌洵堪認定。二、核被告犯罪事實(一)所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1 項後段之參與3人以上詐欺犯罪組織、刑法第339條之4第1項第1款、第2款之3人以上共同冒用公務員名義詐欺取財、洗錢防制法第19條第1項後段洗錢等罪嫌；犯罪事實(二)所為，係犯刑法第339條之4第1項第1款、第2款、第2項之3人以上共同冒用公務員名義詐欺取財未遂、洗錢防制法第19條第 1項後段、第2項之洗錢未遂等罪嫌，被告所犯上開2罪，係一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之加重詐欺取財罪處斷。被告所為涉犯刑法第33 9條之4第1項第1款、第2款之罪，請依詐欺犯罪危害防制條例第44條第1項第1款加重其刑。被告所為上開2次犯行，均侵害同一被害人之法益，應為接續犯之一行為，論以一罪。扣案之現金40萬元，業已發還告訴人，有贓物認領保管單附卷可憑，爰依刑法第38條之1第5項規定，不予聲請沒收。扣案之手機1支係供本件犯罪所用之情，業據被告於偵查中供述明確，請依刑法第38條第2項前段之規定宣告沒收。被告之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項、第3項之規定，宣告沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺中地方法院中　　華　　民　　國　　113 　年　 10 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　温雅惠本件正本證明與原本無異　　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　 11　　月　　 5　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林閔照附錄本案所犯法條全文組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第 2 項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第 2 項、前項第 1 款之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件二：本院113年度中司刑移調字第3780號調解筆錄1份。

2025-03-17

TCDM-113-金訴-3794-20250317-1

金簡

臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第13號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告李家宗上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵緝字第4094號、第4095號）及移送併辦（臺灣臺北地方檢察署檢察官112年度偵字第19793號），本院受理後（113年度金訴字第680號），被告於本院訊問時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文李家宗幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，緩刑期間付保護管束，並應接受法治教育伍場次，另應依如附表一所示條件支付損害賠償。　　事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除以下更正及補充外，其餘其餘均引用檢察官起訴書（如附件一）及移送併辦意旨書（如附件二）之記載：　㈠犯罪事實欄之更正：　⒈如附件一犯罪事實欄第4行所載「民國111年8月間」應更正為「民國110年8月間」；第8至9行所載「真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員」應更正為「真實姓名年籍不詳而暱稱「林專員」之詐欺集團成員」。　⒉如附件二犯罪事實欄第12行所載「民國111年8月間」應更正為「民國110年8月間」；第14至15行所載「真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員」應更正為「真實姓名年籍不詳而暱稱「林專員」之詐欺集團成員」。　　㈡證據部分之補充「被告李家宗於本院準備程序及訊問時之自白」。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律；同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，刑法第2條第1項、第35條第2項分別定有明文。　⒉本案被告行為後，洗錢防制法關於一般洗錢罪之罪刑規定以及自白減刑之規定，於112年6月16日修正施行，復於113年8 月2日修正施行，修正前後之條文均詳如附表二所示。經查，被告就幫助隱匿或掩飾犯罪所得之特定犯罪為刑法第339 條第1項之詐欺取財罪，該罪之最重本刑為有期徒刑5年；而被告於偵查中否認犯行，於本院審理中自白犯行，則被告所犯幫助洗錢罪：　⑴如依112年6月16日修正施行前之洗錢防制法論處，整體考量該法第14條第1項所定之法定刑、同條第3項之量刑限制、第 16條第2項之減刑規定、刑法第30條第2項之幫助犯減刑規定後，可知被告所犯幫助洗錢罪，同時有2種減刑事由，量刑框架為「有期徒刑15日至5年」。　⑵如依112年6月16日修正施行後、113年8月2日修正施行前之洗錢防制法論處，被告不符合「在偵查及歷次審判中均自白」要件，無從依第16條第2項規定減刑，是經整體考量該法第1 4條第1項所定之法定刑、同條第3項之量刑限制、刑法第30 條第2項之幫助犯減刑規定後，可知被告所犯幫助洗錢罪，僅有1種減刑事由，量刑框架為「有期徒刑1月至5年」。　⑶如依113年8月2日修正施行後之洗錢防制法論處，被告不符合「在偵查及歷次審判中均自白」要件，無從依第23條第3項規定減刑，是經整體考量該法第19條第1項後段所定之法定刑、刑法第30條第2項之幫助犯減刑規定後，可知被告所犯幫助洗錢罪之量刑框架為「有期徒刑3月至5年」。　⑷綜上，經比較新舊法後，自應最有利於被告之112年6月16日修正施行前洗錢防制法論處。　㈡所犯法條：　⒈核被告所為，係犯刑法第30條及第339條第1項之幫助詐欺取財罪、同法第30條及修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。　⒉被告係以一行為提供本案永豐帳戶及本案國泰世華帳戶，幫助本案詐欺集團詐取如附件一、附件二所載多名告訴人之財物，並掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向及所在，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。　　　㈢刑之減輕：　　⒈被告基於幫助之犯意而為一般洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。　⒉被告所犯幫助洗錢罪，被告於本院審理中自白犯行，爰依112 年6月16日修正施行前之洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。　⒊被告所犯幫助洗錢罪之刑同時有上述2種減輕事由，爰依刑法第70條規定，遞減輕之。　　㈣移送併辦意旨部分，與被告被訴幫助犯一般洗錢罪部分，有想像競合之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院於準備程序時諭知併辦意旨，已無礙被告防禦權之行使，本院自得併予審理。　　　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將金融帳戶提供予他人使用，幫助詐欺集團成員從事詐欺犯行，助長社會詐欺財產犯罪之風氣，使無辜民眾受騙而受有財產上損害，亦擾亂金融交易往來秩序，且因詐欺集團得藉由被告提供之金融帳戶輕易隱匿犯罪所得，造成執法機關不易查緝犯罪行為人之真實身分，增加被害人求償上之困難，所為應予非難；惟念及被告終能坦承並有意願賠償告訴人損害之犯後態度，且與本案告訴人黃上洪、吳芳岑、秋宣如、楊家安等人已達成調解，此有調解筆錄在卷可稽，另兼衡被告之素行狀況、智識程度、職業、經濟生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。　㈥被告於本案犯罪前，未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有法院前案紀錄表在卷可憑，本院審酌被告應係一時失慮，致罹章典，再參酌被告終能坦承犯行，且與告訴人黃上洪、吳芳岑、秋宣如、楊家安等人成立調解，有調解筆錄在卷可稽，至尚未成立調解之其餘告訴人，業經本院安排調解，然該等告訴人均未到場調解，難就此部分未能達成調解之情形歸責於被告，足信被告已確實明白行為過錯所在，並願意負擔賠償責任，歷經本案之偵查、審理過程，堪認被告應已獲得教訓而知所警惕，無再犯之虞，乃認前揭宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑5年，以啟自新。此外，為使被告確實填補本案犯罪所生損害，並充分保障告訴人權利，爰依刑法第74條第2項第3款規定，參酌調解筆錄內容，命被告依附表一所示內容賠償告訴人。另斟酌為促使被告日後重視法治，避免再度犯罪，應課予一定條件之緩刑負擔，令被告能從中記取教訓，故依刑法第74條第2項第8款規定，命被告應接受法治教育課程5場次，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知被告於緩刑期間付保護管束，俾予適當追蹤及輔導，以符緩刑之目的及收緩刑之實效。上述被告應接受之法治教育課程5場次，應待本判決確定後，由執行之地方檢察署安排並通知被告到場，附此敘明。　　　三、不予宣告沒收之說明：　㈠被告固提供本案永豐帳戶及本案國泰世華帳戶與「林專員」及本案詐欺集團成員遂行本案犯罪，然該物未經扣案，衡以該物單獨存在不具刑法上之非難性，且可隨時停用、掛失補辦，倘予沒收、追徵，除另使刑事執行程序開啟之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是本院認無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　㈡被告提供本案永豐帳戶及本案國泰世華帳戶而幫助本案詐欺集團隱匿詐欺贓款之去向，該詐欺贓款為被告於本案所犯幫助隱匿之洗錢財物，本應依現行洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否沒收之。然依卷內資料，並無任何積極證據足證被告對上開詐欺贓款有事實上管領權，倘依上開規定諭知被告應就其洗錢行為之財物宣告沒收，實屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　㈢被告供稱其並未因提供本案永豐帳戶及本案國泰世華帳戶，而獲得報酬或利益，卷內亦無積極證據足認被告確因本案獲有犯罪所得，基於有疑唯利於被告之原則，難認被告有犯罪所得，無從依刑法第38條之1宣告沒收犯罪所得。四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院合議庭提出　　上訴狀（須附繕本）。本案經檢察官林柏成提起公訴，檢察官林晉毅移送併辦，檢察官賴心怡到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　刑事第一庭　法　官　葉宇修以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡世宏中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一（緩刑條件）：告訴人內容黃上洪被告應給付黃上洪新臺幣（下同）30萬元。給付方式為：除被告於114年1月15日已當庭向黃上洪之代理人曾淨雅給付2,000元外，被告應自114年2月5日起，按期於每月5日前，給付黃上洪3,000元，至全部清償完畢為止。吳芳岑被告應給付吳芳岑6萬元。給付方式為：除被告於114年1月15日已當庭給付2,000元外，被告應自114年2月5日起，按期於每月5日前，給付吳芳岑1,000元，至全部清償完畢為止。秋宣如被告應給付秋宣如5萬元。給付方式為：被告應自114年4月8日起，按期於每月8日前，給付秋宣如1,000元，至全部清償完畢為止。楊家安被告應給付楊家安3萬元。給付方式為：被告應自114年4月8日起，按期於每月8日前，給付楊家安1,000元，至全部清償完畢為止。附表二（洗錢防制法之新舊法比較）：編號洗錢防制法 112年6月16日修正施行前 112年6月16日修正施行後，113年8月2日修正施行前 113年8月2日修正施行後 1 一般洗錢罪之罪刑規定【第14條】有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【第19條】有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。 2 自白減刑規定【第16條第2項】犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。【第16條第2項】犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。【第23條第3項】犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。附件一：臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　 112年度偵緝字第4094號 112年度偵緝字第4095號　　被　　　告　李家宗（原名：李明遠）　　　　　　　　　　　　男　35歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00號31樓之1 　　　　　　　　　　　　居桃園市○○區○○路00號6樓之10 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、李家宗得預見將金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼交予他人使用，可能作為幫助詐欺集團收取不法所得之用，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年8月間某時許，在桃園市○○區○○○街00號之住處樓下，將其申辦之永豐商業銀行帳號000-0000000000000000號帳戶（下稱永豐帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-0000000000 00號（下稱國泰帳戶）帳戶之存摺、金融卡、密碼及網路銀行帳號及密碼提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員。嗣該詐騙集團成員取得永豐帳戶、國泰帳戶資料後，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，為以下行為： (一)以附表一所示之詐騙方式，對黃上洪施用詐術，致黃上洪陷於錯誤，於附表一所示之時間，匯款附表所示之金額至郭峻銘（所涉詐欺犯行業經臺灣士林地方檢察署檢察官111年度偵緝字第1121號提起公訴）所申辦兆豐商業銀行帳號000-000 00000000號帳戶（下稱郭峻銘帳戶），再由不詳人士於附表一所示時間，使用郭峻銘帳戶，匯款如附表一所示之金額至永豐帳戶內，嗣再由不詳人士於附表一所示時間轉匯至國泰帳戶而迂迴層轉以掩飾、隱匿本案詐欺所得之去向及所在。 (二)以附表二所示之詐騙方式，對黃錦華施用詐術，致黃錦華陷於錯誤，於附表二所示之時間，匯款附表所示之金額至林進明（所涉犯行，經報告機關報告臺灣花蓮地方檢察署偵辦）所申辦台新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱林進明帳戶）、高泊皓（所涉犯行，經報告機關報告臺灣士林地方檢察署偵辦）所申辦永豐商業銀行帳號000-000000000 00000號帳戶（下稱高泊皓帳戶），再由不詳人士於附表二所示時間，使用林進明帳戶、高泊皓帳戶，匯款如附表二所示之金額至永豐帳戶內，並遭轉匯其他帳戶而迂迴層轉以掩飾、隱匿本案詐欺所得之去向及所在。二、案經黃上洪訴由彰化縣警察局彰化分局報告臺灣臺北地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長令轉本署偵辦，黃錦華訴由臺北市政府警察局內湖分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告李家宗於警詢及偵查中之供述證明上開永豐帳戶、國泰帳戶為其所申辦，因為於網路上找尋申辦貸款，而將玉永豐帳戶、國泰帳戶之存摺、印鑑、網路銀行帳號、密碼提供予與其聯繫之人，及知悉不得將金融帳戶之重要基本資訊交出，及無法提出相關貸款資料之事實，惟辯稱：因為我之前有在忠訓國際辦過信用卡貸款，有成功，所以我於網路上搜尋到貸款資訊後，因為要做薪資紀錄，所以將金融帳戶之重要基本資訊交出等語。 2 告訴人黃上洪於警詢時之指述、通話紀錄截圖、轉帳紀錄截圖告訴人黃上洪遭不詳詐欺集團成員詐欺，嗣依指示匯款至指定帳戶之事實。 3 告訴人黃錦華於警詢時之指述、轉帳紀錄截圖告訴人黃錦華遭不詳詐欺集團成員詐欺，嗣依指示匯款至指定帳戶之事實。 4 永豐帳戶、國泰帳戶基本資料表及交易明細表永豐帳戶、國泰帳戶為被告所申辦，並用於收受告訴人等人遭詐欺而匯出款項予指定帳戶後層轉之事實。二、核被告李家宗所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告以一行為，幫助前揭詐欺集團成員遂行詐欺取財及洗錢犯行，而侵害數告訴人之財產法益，同時達成掩飾、隱匿詐欺所得款項去向、所在之結果，係一行為侵害數法益而觸犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪論處。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣桃園地方法院中　　華　　民　　國　 112　　年　　12　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林柏成本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 112　　年　　12 　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張友嘉附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：編號告訴人詐欺時間、方式匯款時間金額 (新臺幣) 匯款帳戶 (第一層) 轉匯至第二層帳戶時間轉匯帳戶、金額轉匯至第三層帳戶時間轉匯帳戶、金額 1 黃上洪 110年8月12日，不詳詐欺集團成員藉電話聯繫黃上洪，並佯稱：因涉及詐欺案件，須依指示配合調查等語，致黃上洪陷於錯誤，而依指示操作。 110年8月31日10時6分 185萬元郭峻銘帳戶 110年8月31日10時30分永豐帳戶 184萬5,000元 110年8月31日10時32分國泰帳戶 45萬附表二：編號告訴人詐欺時間、方式匯款時間金額 (新臺幣) 匯款帳戶 (第一層) 轉匯至第二層帳戶時間轉匯帳戶、金額 1 黃錦華 110年8月12日，不詳詐欺集團成員藉電話聯繫黃錦華，並佯稱：因涉及非法吸金案件，須依指示配合調查等語，致黃錦華陷於錯誤，而依指示操作。 110年8月24日9時53分 182萬元林進明帳戶高泊皓帳戶 110年8月31日 110年9月3日 110年9月7日 110年9月8日 110年9月8日 110年9月8日永豐帳戶 39元永豐帳戶 100萬元 88萬元永豐帳戶 149萬9,200元永豐帳戶 199元 199萬5,000元永豐帳戶 199萬5,000元永豐帳戶 126萬元 61萬附件二：臺灣臺北地方檢察署檢察官併辦意旨書　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第19793號　　被　　　告　李家宗　男　35歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00號31樓之1 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應與臺灣桃園地方法院審理之113年度審金訴字第200號案件（樂股）併案審理，茲將犯罪事實及證據並所犯法條及併案理由分敘如下：一、犯罪事實：　　李家宗依一般社會生活之通常經驗均可知悉金融機構帳戶為個人信用、財產之重要表徵，具有一身專屬性質，申設金融機構帳戶亦無特殊條件限制，任何人得同時在不同金融機構申設多數帳戶供己使用，一般人無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，而可預見不自行申辦帳戶使用反而四處蒐集他人帳戶資料者，通常係為遂行不法所有意圖詐騙他人，供取得及掩飾詐得金錢所用，若提供帳戶予該人使用，即可能幫助犯罪份子作為不法收取款項之用，並供該人將犯罪所得款項匯入，而藉此掩飾犯罪所得之真正去向，但仍基於容任該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財與幫助掩飾詐欺所得本質及實際去向之洗錢之不確定故意，於民國111年8月間某時許，將其所申辦之永豐銀行帳號000- 00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、金融卡、密碼及網路銀行帳號、密碼提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員。該詐欺集團取得本案帳戶後，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於如附表所示時間，以如附表所示方法，對如附表所示之人施用詐術，致渠等陷於錯誤，而如附表所示時間，分別匯款如附表所示金額至如中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶（戶名：盧立明，所涉詐欺等犯行部分另由報告機關移送臺灣彰化地方檢察署偵辦，下稱盧立明帳戶）內，再經詐欺集團成員操作轉帳如附表所示金額至本案帳戶內。案經如附表所示之告訴人分別訴由彰化縣警察局員林分局報告偵辦。二、證據：　㈠被告李家宗於臺灣桃園地方檢察署112年度偵緝字第4094號案件偵查中之供述。　㈡如附表所示告訴人、被害人於警詢中之指訴、與詐欺集團成員之對話紀錄、匯款單據等。　㈢盧立明帳戶、本案帳戶之交易明細各1份。三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。又被告以一行為犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪二罪，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪嫌論處。犯罪所得部分，請依刑法第38條之1第1項至第3項之規定沒收之，並於不能沒收時，追徵其價額。四、併案理由：被告前因詐欺等案件，經臺灣桃園地方檢察署檢察官以112年度偵緝字第4094號等案件提起公訴，現由貴院（樂股）以113年度審金訴字第200號案件審理中，有該案起訴書、全國刑案資料查註表在卷可參。本件併案之犯罪事實，與前開提起公訴之犯罪事實，被告係同一次提供本案帳戶資料供詐欺集團使用，用以詐騙本件與原起訴事實不同之被害人，核屬想像競合犯之法律上同一案件，依刑事訴訟法第 267條審判不可分原則，應予一併審判，爰請依法併案審理。　　此　致臺灣桃園地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　 2　　月　　 16 　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林晉毅附表編號告訴人（被害人）詐欺時間及方式匯款至盧立明帳戶時間匯款金額（新臺幣）轉匯至本案帳戶時間匯入本案帳戶金額 (新臺幣) 1 秋宣如詐欺集團於110年8月23日下午3時起以LINE暱稱「小林專員訊息多請耐心等候」、「小曼」、「子羨哥」與告訴人秋宣如聯繫，向告訴人秋宣如佯稱加入「OMG投資網」獲利，致告訴人秋宣如陷於錯誤，而於右列時間，依指示匯款至盧立明帳戶。 110年9月4日下午2時18分許 3萬元 110年9月4日下午2時24分許 6萬4,000元 110年9月4日下午2時20分許 3萬元 110年9月4日下午7時48分許 1萬元 110年9月4日下午7時50分許 4萬4,000元 2 林沅錞詐欺集團於110年9月間某時起以LINE暱稱「不限平台」與告訴人林沅錞聯繫，向告訴人林沅錞佯稱得協助操作「博聖娛樂城」獲利，致告訴人林沅錞陷於錯誤，而於右列時間，依指示匯款至盧立明帳戶。 110年9月4日下午6時11分許 1萬2,000元 110年9月4日下午9時16分110年9月4日下午9時16分許 1萬6,000元 3 吳芳岑（未提告）詐欺集團於110年9月4日下午2時起以LINE暱稱「打工鴨鴨」、「沫沫」、「秘書-可馨」、「總監大叔-鴻昌」與被害人吳芳岑聯繫，向被害人吳芳岑佯稱得投資獲利，致被害人吳芳岑陷於錯誤，而於右列時間，依指示匯款至盧立明帳戶。 110年9月5日下午3時19分許 6萬元 110年9月5日下午3時21分許 6萬元 4 楊家安詐欺集團於110年9月5日某時起以LINE暱稱「小班長」、「總指導」、「黛比」、「大雁」與告訴楊家安聯繫，向告訴人楊家安佯稱得在「Q&Q」、「QFII」軟體投資獲利，致告訴人楊家安陷於錯誤，而於右列時間，依指示匯款至盧立明帳戶。 110年9月5日下午7時3分許 3萬元 110年9月5日下午7時5分許 3萬元

2025-03-14

TYDM-114-金簡-13-20250314-1

審金訴

臺灣高雄地方法院

詐欺等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度審金訴字第1645號公訴人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告徐淑文選任辯護人康皓智律師李妍緹律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第231 42號），因被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取被告與公訴人之意見後，由本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：　　主　文徐淑文犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。緩刑貳年，並應依附件所示內容支付賠償金。　　事　實一、徐淑文依其智識程度與社會經驗，應可知悉一般人申設金融帳戶並無特殊限制，無需使用他人所提供之金融帳戶，且無必要特意委請他人代為提領款項，以免徒增自己財產遭他人侵占之風險，而可預見如代真實姓名年籍不詳之人收受款項並提領及轉交他人，可能係分擔不詳詐騙集團之部分詐騙犯行，並足以隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在，竟仍基於縱使該結果發生亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍均不詳，通訊軟體暱稱「林專員」、「Juan Chen」、「Armand 李」之人及其等所屬詐欺集團其他不詳成年成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，先由徐淑文於民國113年6月3日某時，將其申設之郵局帳號000-00000000000000號帳戶提供予上開詐欺集團成員使用，而該詐欺集團成員取得上開帳戶後，於113年6 月4日15時許，以市內電話及通訊軟體LINE聯繫沈美月，並以「假冒兒子急需借錢」之方式訛詐沈美月，致沈美月陷於錯誤，委託其妹蔣沈美花於113年6月5日10時42分許，匯款新臺幣（下同）48萬6千元至上開帳戶，再由徐淑文依「Arm and李」指示於同日11時37分許至51分許，分別在高雄市○○ 區○○○路000號（高雄博愛路郵局）臨櫃提領35萬，及在該址自動櫃員機提領6萬、6萬、1萬6千元，並依指示至上址郵局對面將所提款項交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，以此方式製造金流斷點，並隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在。嗣因沈美月察覺有異報警處理，始經警循線查悉上情。二、案經沈美月訴由高雄市政府警察局三民第一分局報告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、認定事實所憑之證據及理由：　　上揭事實，業據被告徐淑文於審理時坦承不諱，核與證人即告訴人沈美月於警詢時之證述大致相符，並有被告提款之監視錄影畫面擷圖、上開帳戶之交易明細、京城銀行匯款委託書、被告與「林專員」、「Juan Chen」、「Armand李」之L INE對話紀錄擷圖在卷可稽，足認被告前揭任意性自白與事實相符，堪可採信。從而，本案事證明確，被告上開犯行洵堪認定，應依法論科。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。　⒈被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，餘均自000年0 月0日生效施行，爰為新舊法比較如下：　⑴現行洗錢防制法已修正洗錢行為之定義，其中關於隱匿特定犯罪所得之行為，無論修正前後均構成所謂「洗錢」行為，尚無有利或不利而須為新舊法比較之情形。惟修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處 7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，該條項於修正後移列為同法第19條第1項，並規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」。　⑵被告行為時，洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」（下稱行為時法），而113年8月2日修正生效之現行洗錢防制法將前揭減刑規定移列至同法第23條第3項前段，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（下稱裁判時法）。查被告於偵查中否認犯行，不符合行為時法及裁判時法之減刑規定。　⑶從而，經綜合全部罪刑而為比較結果，現行洗錢防制法之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，本案應一體適用裁判時即現行洗錢防制法之規定。　⒉被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布，其中於同年0月0日生效施行之同條例第2條第1款第1目規定：「一、詐欺犯罪：指下列各目之罪：㈠犯刑法第三百三十九條之四之罪」、同條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，此係就犯詐欺犯罪之行為人新增自白減刑之規定，應依一般法律適用原則，適用裁判時法論處。　㈡罪名及罪數　　核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。被告係以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。又被告就上開犯行與「林專員」、「Juan Chen」、「Arm and李」及其等所屬詐欺集團其他不詳成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈢刑之減輕事由之說明　　被告於偵查中否認犯行，顯與詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之要件有別，爰不依前揭規定減輕其刑。　㈣量刑審酌　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告無視我國現正大力查緝詐欺集團之政策，竟輕率提供個人金融帳戶供詐欺集團使用並代為提領款項，侵害告訴人之財產法益，且嗣後復將經手之贓款轉交不詳詐欺集團成員，阻斷檢警查緝贓款流向之管道，而使告訴人難以追償，所為殊值非難。惟念被告終能坦承犯行，態度尚可，且已與告訴人以48萬6千元調解成立並給付10萬元完畢，有本院調解筆錄可證，所生損害稍減；兼衡被告犯罪之動機、手段、參與情節；並考量被告於本院審理時所述之智識程度與家庭經濟狀況（院卷第74頁），及其如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示素行等一切情狀，量處如主文所示之刑。三、緩刑宣告：　　查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有上開前案紀錄表可參。茲念被告係因一時失慮致罹刑章，且犯後坦承犯行，並與告訴人調解成立及依約賠償部分款項，頗見悔意，堪認被告受此次偵審程序及科刑判決之教訓後，當能知所警惕，應無再犯之虞，本院因認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰諭知緩刑2年，以啟自新。惟本院為避免被告心存僥倖，防免被告利用分期付款之利獲取寬典，於給付部分款項後即不再履行，爰斟酌前開調解內容，依刑法第74條第2 項第3款規定，諭知被告應履行如主文所示之賠償責任。四、沒收與否之說明：　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文，是沒收不生新舊法比較問題，應適用現行有效之裁判時法，合先敘明。　㈡被告於審理時供稱未取得報酬等語（院卷第73頁），且依卷內現有事證，並無證據可認被告有因本案犯行而獲取犯罪所得，自無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。　㈢現行洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，然其修法理由載稱：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象」，故尚須洗錢之財物或財產上利益「經查獲」，始須依上開規定加以沒收，而本件告訴人所匯之款項，業由被告提領並轉交本案詐欺集團不詳成員而不知去向，是該等洗錢之財物未經檢警查獲，復不在被告之管領、支配中，尚無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，且為避免對被告執行沒收、追徵造成過苛之結果，爰不就此部分洗錢標的款項宣告沒收，併此指明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官董秀菁、潘映陸提起公訴，檢察官毛麗雅到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官黃傳堯以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄭益民附錄本判決論罪科刑法條：中華民國刑法第339條之4第1項第2款犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：二、三人以上共同犯之。　　洗錢防制法第19條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

2025-03-14

KSDM-113-審金訴-1645-20250314-1

金簡

臺灣屏東地方法院

洗錢防制法等

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第550號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告邱怡靜上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第6938號)，因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審理程序（113年度原金訴字第839號），裁定逕以簡易判決處刑，並判決如下：　　主　文邱怡靜幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間應履行如緩刑條件附表所示之負擔。　　事實及理由一、本院認定被告邱怡靜之犯罪事實及證據，除下述應更正、補充之處外，餘均引用檢察官起訴書之記載(如附件)：　㈠起訴書之犯罪事實欄一第12至13行「即意圖為自己不法之所有，基於洗錢及詐欺取財之犯意」，更正、補充為「即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡」。　㈡起訴書之犯罪事實欄一第16行之「帳戶內」後補充「，旋遭該集團成員提領一空，而隱匿詐欺犯罪所得」。　㈢證據部分補充「被告於準備程序時之自白」。二、論罪科刑：　㈠新舊法適用：　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量(刑之幅度)，「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍(最高法院113年度台上字第2720號判決意旨參照)。而修正前洗錢防制法第14條第3項所規定之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第339條第1項普通詐欺取財罪，修正前洗錢防制法第14條第1項之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列(最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照)。　⒉被告本案行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行(下稱本次修正)，修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」、第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」、第16 條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；修正後洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」、第19條第1項規定（原列於第14條）：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金」、第23條第3項前段規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。　⒊查被告之行為於新舊法均構成幫助洗錢犯行，因被告僅於本院準備程序中自白洗錢犯行，依新舊法均無自白減輕規定適用，而本案洗錢金額未達新臺幣(下同)1億元，依修正前之洗錢防制法第14條第1項之最高法定本刑為有期徒刑7年，惟該條第3項規定不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑，是處斷刑範圍為有期徒刑1月至5年；至修正後之同法第19條第 1項後段之處斷刑範圍為有期徒刑3月至5年，揆上規定及說明，本案應適用較有利被告之修正前洗錢防制法。　㈡按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言。查被告提供本案帳戶資料予詐欺集團成員，使詐欺集團成員藉此詐得起訴書附表所示告訴人之財物及洗錢，係基於幫助他人詐欺取財、洗錢之不確定故意，且所為亦屬該 2罪構成要件以外之行為，應論以幫助犯。　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。　㈣被告幫助詐欺集團成員詐騙起訴書附表編號2、4、9之告訴人多次匯款至各該帳戶，係於密接之時間實行，侵害同一告訴人之財產法益，各舉止間之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續實行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，應論以接續犯之一罪。　㈤被告以一行為幫助詐欺集團成員詐欺本案告訴人財物及幫助洗錢，係一行為觸犯數罪名及侵害數法益，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。　㈥另被告為幫助犯，本院認其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　㈦量刑：　⒈爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將本案帳戶提供他人使用，未顧及可能遭他人用作犯罪工具，嚴重破壞社會治安及金融秩序，使詐欺集團成員順利獲取本案告訴人之款項，增加司法單位追緝困難而助長犯罪歪風，所致損害非輕，其行為實不足取。　⒉惟念被告坦承犯行，與告訴人葉軒岑、杜旻翰、莊苡瑄、謝雅雯成立和解，已賠償告訴人莊苡瑄13,088元完竣、賠償告訴人謝雅雯2期金額共10,000元，有和解書、對話紀錄截圖、本院公務電話紀錄、匯款資料、照片等件可佐(見本院卷第145-163、167頁)；另被告陳明賠償意願，經本院多次電話聯繫其餘告訴人皆未果，移付調解亦無告訴人到場，有本院公務電話紀錄、報到單可考(見本院卷第103-105、129-13 1頁)，本院無從強求告訴人到庭調解或受償，自難就被告與其餘告訴人未成立調解、和解、賠償等節，片面歸責被告，故應就犯後態度、填補損害等節，為有利被告之評價。　⒊兼衡被告本案動機、手段、如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示無前科之素行(見本院卷第17頁)，及其當庭自述、提出資料所呈之智識、職業、家庭經濟狀況等一切情狀(見本院卷第95、139-143頁)，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。　㈧緩刑：　　查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院全國前案紀錄表可參，念及被告因一時失慮而罹刑典，犯後已坦承犯行，已有上述正面之和解、賠償等節，足信被告經此偵查、審理程序、罪刑之宣告、賠償後，當知所警惕，而無再犯之虞，是本院綜以上情，認被告所受刑之宣告以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定宣告緩刑2年，並按同條第2項第3款規定，諭知如緩刑條件附表之緩刑條件，以啟自新。　三、沒收：　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。本次修正之洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，惟觀其立法理由係：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益(即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』」等語，仍以「經查獲」之洗錢之財物或財產上利益為沒收前提要件。查本案遭隱匿之詐欺款項，均不在被告實際管領、保有之中，且未經查獲，自無從依上開規定諭知沒收。　㈡另卷內事證亦無從證明被告獲有犯罪所得，尚無依刑法第38 之1條第1項規定宣告沒收。　　四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官吳文書提起公訴，檢察官張鈺帛到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　簡易庭　　法　官　曾迪群以上正本證明與原本無異。如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　李宛蓁附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。緩刑條件附表：編號履行事項備註 1 邱怡靜應給付謝雅雯新臺幣(下同)9萬元，給付方法如下：㈠自民國114年3月起，按月於每月15日前匯款5,000元至中華郵政股份有限公司芬園郵局(戶名：謝雅雯、帳號：00000000000000)帳戶，至全部清償完畢為止。㈡如有一期未按時履行，視為全部到期。依雙方之和解書扣除已給付2期金額。 2 邱怡靜應於114年4月1日前給付葉軒岑4,000元，匯款至中華郵政股份有限公司(戶名：葉軒岑、帳號：000000000000)帳戶。依雙方之和解書。 3 邱怡靜應於114年4月15日前給付杜旻翰2,000元，匯款至渣打銀行(戶名：杜旻翰、帳號：00000000000000)帳戶。依雙方和解內容。附件：臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第6938號　　被　　　告　邱怡靜　女　29歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住屏東縣○○鄉○○路000巷000號　　　　　　　　　　　　居臺北市○○區○○○路○段00號2　　　　　　　　　　　　　樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、邱怡靜可預見無正當理由徵求他人提供金融帳戶之存摺、提款卡及密碼者，極有可能利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具而掩飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向，故可預見所提供之金融帳戶被他人利用以遂行渠等為詐欺犯罪，竟仍基於容任上開情形發生，造成掩飾、隱匿犯罪所得之詐欺取財結果，亦不違反其本意之幫助洗錢、詐欺取財等不確定故意，於民國113年3月間，將其申辦之新光商業銀行帳號000-00 00000000000帳戶（下稱新光帳戶）、上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶(上海銀行帳戶)之提款卡以新北三重之空軍一號寄出，再以LINE告知賴先生提款卡密碼，以供其所屬詐欺集團使用。嗣該詐欺集團不詳成員取得上開金融帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示之時間，向附表之人稱如附表所示之詐欺內容，致其等均陷於錯誤，而依該詐欺集團成員指示，於附表所示之匯款時間，將附表所示之金額分別匯入附表所示帳戶內。嗣魏成益、李怡穎、郭采瑄、蔡軒岑、杜旻翰、張仲麟、張虹約、莊苡瑄、謝雅雯等人發覺有異，報警處理始悉上情。二、案經魏成益、李宣穎、郭采瑄、蔡軒岑、杜旻翰、張仲麟、張虹約、莊苡瑄、謝雅雯訴由屏東縣政府警察局屏東分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據資料待　證　事　實 1 被告邱怡靜於本署偵查中之供述被告坦認將其首揭新光帳戶、上海銀行帳戶之提款卡交付給他人，並將密碼告知他人之事實。 2 告訴人魏成益於警詢中之指訴，及其等所提供與「timbeatshik」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號1所述之事實。 3 告訴人李宣穎於警詢中之指訴，及其等所提供與「khdsfluefheigr」、「系統工業部」、「系統工業部主任」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號2所述之事實。 4 告訴人郭采瑄於警詢中之指訴，及其等所提供與「客服林專員」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號3所述之事實。 5 告訴人蔡軒岑於警詢中之指訴，及其等所提供與「邱玉如」、「陳政佑」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號4所述之事實。 6 告訴人杜旻翰於警詢中之指訴，及其等所提供與「mmmmtsmitte」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號5所述之事實。 7 告訴人張仲麟於警詢中之指訴，及其等所提供之對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號6所述之事實。 8 告訴人張虹約於警詢中之指訴，及其等所提供與「mmmmtsmitte」、「陳政佑」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號7所述之事實。 9 告訴人莊苡瑄於警詢中之指訴，及其等所提供與「wanruoxu」、「客服專員」、「中國信託銀行」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號8所述之事實。 10 告訴人謝雅雯於警詢中之指訴，及其等所提供與「陳婉婷」、「在線客服」對話紀錄、交易明細截圖。證明附表編號9所述之事實。 11 被告新光銀行、上海銀行之基本資料及交易明細查詢。證明新光銀行、上海銀行係被告所申請，並已供詐欺集團使用之事實。二、被告邱怡靜雖於偵查中辯稱：我急需要錢找試藥工作，後來他稱要帳戶做節稅員工作，我就交付上開兩個已經沒有使用之帳戶，並將餘額提領後寄出等語。經查：雖被告以於網路上可查詢明通化學製藥股份有限公司資料置辯，而相信「賴先生」應聘之詞，然一般應徵工作之人應對於招募公司工作內容有初步了解，才得以確認是否有意願應聘，另外，公司就應聘者個性、背景、學識、才能是否適合工作內容也有一定審酌，以免人事成本因隨意雇用而上升，然被告於偵查中對於節稅員此工作內容一概不清楚，更無其他與明通化學製藥股份有限公司討論工作細節之紀錄，是有無如被告供稱之事，顯有可疑。另被告稱上開兩帳戶皆無在使用且將帳戶內餘額領出，再交付他人而放任隨意使用，也無違背其意願，是其主觀上具有幫助不詳詐欺集團詐取財物之不確定故意，應堪認定。三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於 113年7月31日公布施行。，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，其餘條文自同年8月2日起生效。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年有期徒刑，應認修正後之洗錢防制法第19 條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。被告於本案並無犯罪所得，故依上開規定，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定應屬較有利於被告之情形。是核被告所為，係犯修正後核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第 2條、第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌，被告以一行為觸犯前開數罪名為想像競合，請從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣屏東地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　15　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　吳文書附表：　　　　　　　　　　　　　　　編號被害人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款金額匯入帳戶 1 魏成益(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員於社群網站INSTAGRAM以帳號「timbeatshik」聯繫魏成益，並向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致魏成益陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時22分許 20,000元被告之上海商業儲蓄銀行帳戶 2 李宣穎(提告) 113年3月5日至同年3月8日某詐騙集團成員先於社群網站INSTAGRAM以帳號「khdsfirefheigr」抽獎貼文吸引李宣穎，後向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致李宣穎陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日15時8分許 2,000元被告之新光商業銀行帳戶 113年3月7日16時18分許 2,000元 3 郭采瑄(提告) 113年3月6日至同年3月8日某詐騙集團成員先於社群網站INSTAGRAM以暱稱「億童年攝像頭館」抽獎貼文吸引郭采瑄，後向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致郭采瑄陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時24分許 2,000元被告之新光商業銀行帳戶 4 葉軒岑(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員於社群網站INSTAGRAM以暱稱「億童年攝像頭館」聯繫葉軒岑，並向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致葉軒岑陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時22分許 2,000元被告之新光商業銀行帳戶 113年3月7日14時37分許 2,000元 5 杜旻翰(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員先於社群網站INSTAGRAM以帳號「mmmmtsmitte」抽獎貼文吸引杜旻翰，後向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致杜旻翰陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時21分許 2,000元被告之新光商業銀行帳戶 6 張仲麟(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員先於社群網站INSTAGRAM以帳號「mmmmtsmitte」抽獎貼文吸引張仲麟，後向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致張仲麟陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時55分許 12,000元被告之新光商業銀行帳戶 7 張虹約(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員於社群網站INSTAGRAM以帳號「mmmmtsmitte」聯繫張虹約，並向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致張虹約陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日14時26分許 20,000元被告之新光商業銀行帳戶 8 莊苡瑄(提告) 113年3月7日間某詐騙集團成員於社群網站INSTAGRAM以帳號「wanruoxu」聯繫莊苡瑄，並向其佯稱：因應粉絲福利回饋活動，購買商品即可參加抽獎云云，致莊苡瑄陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日17時19分許 13,088元被告之上海商業儲蓄銀行帳戶 9 謝雅雯(提告) 113年3月6日至同年3月7日間某詐騙集團成員於社群網站FACEBOOK佯裝買家以暱稱「Hkbvr Fsc」聯繫謝雅雯，並向其佯稱：其7-11賣貨便賣場未簽署三大保障致無法下單，需依指示操作云云，致謝雅雯陷於錯誤而依指示匯出款項。 113年3月7日15時4分許 49,985元 (不含手續費) 被告之上海商業儲蓄銀行帳戶 113年3月7日15時5分許 49,983元 (不含手續費)

2025-03-10

PTDM-113-金簡-550-20250310-1

審金訴緝

臺灣橋頭地方法院

詐欺等

臺灣橋頭地方法院刑事判決　 114年度審金訴緝字第2號公訴人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告陳一龍上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵字第153 18號、第15775號），經本院裁定改行簡式審判程序，判決如下：　　主　文乙○○三人以上共同冒用政府機關及公務員名義犯詐欺取財罪，處有期徒刑壹年拾月。未扣案之犯罪所得新臺幣拾萬肆仟元沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；附表編號1所示之物沒收。　　事　實一、乙○○基於參與犯罪組織之犯意，於民國110年10月中旬某日起，加入劉健濠(暱稱跛豪)、褚俊賢(暱稱鋼鐵人）等人所組之三人以上、以實施詐術詐取他人財物為手段、具有持續性、牟利性、結構性之犯罪組織即俗稱詐欺集團（下稱本案詐欺集團，無證據證明有未滿18歲之成員），擔任取款車手工作，並與本案詐欺集團成員共同意圖為自己不法所有，基於三人以上共同冒用政府機關及公務員名義詐欺取財、行使偽造公文書、洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集團集團不詳成員於110年10月28日10時起，陸續致電丁○○，先後佯裝為警員林志強、臺灣臺北地方法院主任張清雲等人，佯稱丁○○ 遭他人冒用名義在銀行開戶而涉嫌洗錢，須將帳戶內現金交由臺灣臺北地方法院檢察署監管科保管云云，復由乙○○依本案詐欺集團成員指示，先至某超商以IBON列印出該集團成員事先偽造之附表所示公文書(印有偽造之「臺灣臺北地方法院檢察署印」印文1枚)後裝入牛皮紙袋，並投入丁○○住家信箱內予丁○○而行使之，足生損害於丁○○、臺灣臺北地方檢察署對外行使公文書之正確性及司法公信力，致丁○○陷於錯誤，而分別於同年月28日12時許、同年月29日12時許，至高雄市○○區○○路00號之郵局臨櫃各提領新臺幣(下同)168萬、150 萬元，復分別於同年月28日13時許、同年月29日13時許，在高雄市○○區○○路00號旁巷內，各交付現金168萬、150萬元予冒稱「張主任派來之林專員」之乙○○，乙○○隨即前往高雄市 ○○區○○○路00號之7-ELEVEN鑫程門市，將所收上開款項交給劉健濠，以此隱匿詐欺犯罪所得，並足妨害國家調查、發現、保全詐欺所得，乙○○因而獲得現金4,000元及對褚俊賢抵銷債務10萬元之報酬。二、案經高雄市政府警察局岡山分局報告臺灣橋頭地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分一、按組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定：「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據。」以立法明文排除被告以外之人於司法警察官或司法警察調查中所為之陳述，得適用刑事訴訟法第159條之2、第159條之3及第159條之5 等規定，此為刑事訴訟證據能力之特別規定，較92年2月6日修正公布，同年9月1日施行之刑事訴訟法證據章有關傳聞法則之規定更為嚴謹，且其後組織犯罪防制條例迭經修正，迄 107年1月3日修正公布，同年月0日生效施行之現行組織犯罪防制條例第12條，均未修正上開第1項中段之規定，自應優先適用。是證人於警詢時之陳述，於違反組織犯罪防制條例案件，即絕對不具證據能力，無刑事訴訟法第159條之2、第 159條之3及第159條之5規定之適用，不得採為判決基礎（最高法院108年度台上字第2425號判決意旨參照）。是本件認定被告乙○○參與犯罪組織犯行，屬於證人於警詢中或未經具結之偵訊及審理時陳述，不得採為證據使用。二、被告所犯屬法定刑為死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，渠於準備程序時就被訴事實為有罪之陳述（審金訴緝卷第72頁），經告知簡式審判程序要旨並聽取當事人意見，經檢察官、被告同意適用簡式審判程序後，本院亦認無不得或不宜改依簡式審判程序進行之處，爰依刑事訴訟法第273條之1第1項規定裁定進行簡式審判程序。又簡式審判程序之證據調查，依刑事訴訟法第273條之2規定，不受同法第159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1及第164條至第170條規定之限制。貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由 (一)上揭三人以上共同冒用政府機關及公務員名義犯詐欺取財罪、洗錢、行使偽造公文書部分犯罪事實，業據被告坦承不諱（警卷第3至12頁、他卷第89至101頁、偵一卷第19至37頁、審金訴緝卷第81、89、92頁），並經證人即被害人丁○○、證人即不知情計程車司機鍾源彩證述明確（警卷第19至29、39 至43頁），復有被害人郵局帳戶存摺影本、監視器錄影畫面、被告持用手機（門號：0000000000、IMEI：000000000000 000）1支翻拍照片、監視器錄影畫面與被告衣著比對照片、被告帶同警方指認之蒐證照片、臺灣臺北地方法院113年度審訴緝11號判決、臺灣臺北地方檢察署110年度偵字第32735 號、35766號起訴書、臺灣桃園地方法院113年度金訴緝字第 5、6號判決、高雄市政府警察局岡山分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物照片附卷可稽（警卷第35至37、45至 55、61至93、115至119、審金訴緝卷第95至125頁），並有附表所示公文書1張扣案可證。是被告上開任意性之自白核與事實相符，堪以採信。 (二)再者，上揭參與犯罪組織部分犯罪事實，業據被告坦承不諱（偵一卷第89至101頁、審金訴緝卷第81、89、92頁），且觀本案集團運作模式可知，被告透過褚俊賢加入本案詐欺集團，後依集團成員指示持其等事先偽造之公文書，出面向被害人收款後轉交劉健濠，又成員之工作內容有一定之流程並依其上手之訊息指示行動，堪認本案集團係分由不同成員各自擔負不同工作內容，組織縝密且分工精細，自須投入相當成本、時間，縱人員加入時間有先後之分，仍顯非為立即實施犯罪而隨意組成，復存續相當期間，乃屬於具有持續性、牟利性、結構性之犯罪組織無訛。而被告與集團成員有所往來、分工，以其所知且接觸之成員即有2人，其有參與犯罪組織之犯意及行為甚明。 (三)綜上，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。二、論罪科刑 (一)新舊法比較　1.行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律(最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照)。　2.洗錢防制法部分　⑴被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日經總統公布，並於同年8月2日施行，該法第14條原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金；前項之未遂犯罰之；前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，可知修正前洗錢防制法第14條第3項規定係就宣告刑範圍予以限制，並不影響修正前洗錢防制法第14條第1項為「7年以下有期徒刑」之法定刑度；修正後移列至同法第19條，並規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金；其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金；前項之未遂犯罰之」，並刪除舊洗錢法第14條第3項之科刑上限規定。　⑵此外，被告行為後，洗錢防制法第16條第2項先於112年6月14 日修正公布，自同年0月00日生效施行。112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，112年6月14日修正後規定為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，其後洗錢防制法嗣於113年7月31日修正公布，於000 年0月0日生效施行，修正後將原洗錢防制法第16條第2項移列至同法第23條第3項，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」，是被告於偵查中及審理中是否均有自白、又是否有繳回其犯罪所得，即影響被告得否減輕其刑之認定，112年6月14日修正前之規定並不以被告於偵查及歷次審判中均自白為必要，然112年6月14日修正後則需偵查及歷次審判中均自白、113年7月31日修正後更需偵查及歷次審判中均自白，且須繳回犯罪所得始得減輕其刑。　⑶本件被告一般洗錢之財物或財產上利益未達1億元，又其於偵查及審理時均坦承洗錢犯行，然未繳交全部所得財物，是其僅符合112年6月14日修正前及113年7月31日修正前之洗錢防制法減刑規定要件。從而，若適用舊洗錢法論以舊一般洗錢罪，其量刑範圍（類處斷刑）為有期徒刑1月至6年11月；倘適用新洗錢法論以新一般洗錢罪，其處斷刑框架則為有期徒刑6月至5年，綜合比較結果，應認新洗錢法規定較有利於被告。　3.組織犯罪防制條例部分　　被告行為後，組織犯罪防制條例第3條業於112年5月24日修正公布施行，並於000年0月00日生效，修正後之組織犯罪防制條例第3條第1項規定，對參與犯罪組織行為之法定刑度並未更易，僅刪除同條第2項、第3項所定之強制工作處分，惟強制工作處分前於110年8月21日業經司法院大法官以釋字第 812號解釋宣告違憲失效，是於被告行為時，已無對其科處強制工作處分之可能，是上開修法僅係配合上開解釋意旨調整法條文字，對被告本案犯行並無生任何有利、不利之影響，而無新舊法比較問題，先予說明。　　　　 (二)論罪　1.核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第1、2款之三人以上共同冒用政府機關及公務員名義犯詐欺取財罪、刑法第216條、第211條之行使偽造公文書罪、洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　2.被告與本案詐欺集團成員共同偽造公印文之行為，係偽造公文書之部分行為，又偽造公文書之低度行為，復為行使之高度行為所吸收，均不另論罪。　3.被告就本案犯行，與本案詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　4.被害人遭本案詐欺集團成員施用詐術而先後交付168萬、150 萬元給被告，乃同一詐欺集團成員以同一詐欺手法訛詐同一被害人，致被害人於密接時間內多次交付款項給被告，被告各行為之獨立性極為薄弱，依社會通念，難以明顯區隔，應評價為接續犯。起訴書認被告先後取款行為應分論併罰，容有誤會，經本院當庭告知被告接續犯一罪關係，被告亦坦承不諱（審金訴卷第81、89頁），無礙於被告之防禦權行使。　5.被告係以一行為觸犯前揭數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以三人以上共同冒用政府機關及公務員名義詐欺取財罪。 (三)刑之減輕事由　1.被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑」，新增原法律所無之減輕刑責規定，並因各該減輕條件間及上開各加重條件間均未具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自無須同其新舊法之整體比較適用，而應依刑法第2條第1項從舊從輕原則，分別認定並比較而適用最有利行為人之法律，尚無法律割裂適用之疑義（最高法院113年度台上字第3358號判決意旨參照）。被告於偵查及本院審理時均自白詐欺犯罪，然其未繳回犯罪所得，亦無因其自白使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人情形，自無詐欺犯罪危害防制條例第47條規定之適用。　2.被告行為後，組織犯罪防制條例第8條第1項規定於112年5月 24日修正公布，並於同年月00日生效，關於自白減刑之要件，由「偵查及審判中均自白」修正為「偵查及歷次審判中均自白」，被告於警詢、偵訊、本院審理時均自白參與犯罪組織罪，與修正前、後組織犯罪防制條例第8條第1項後段規定要件均相符，是適用修正前、後組織犯罪防制條例第8條第1 項後段規定對被告本案犯行並無生有利、不利之影響，原應依組織犯罪防制條例第8條第1項後段規定減輕其刑，惟其參與犯罪組織犯行屬想像競合犯中之輕罪，減輕其刑事由未形成處斷刑之外部性界限，自不依前揭規定減輕其刑，然仍應於量刑時一併衡酌此部分減輕其刑事由，併此敘明。 (四)量刑　1.爰審酌被告正值青年，不思以正當途徑賺取金錢，為圖不法獲利，竟於參與詐欺集團期間，以出面向被害人出示偽造之公文書及佯裝公務員之方式復收取被害財物之方式與共犯共同對被害人實行詐欺取財、洗錢犯行，價值觀念顯然偏差，並影響社會正常交易安全、司法單位對外行使公文書之正確性及司法公信力，且其本案收取款項金額甚高，並獲取非微之犯罪所得，對被害人之財產法益所生之損害甚鉅；兼及被告分工參與情節，因成立想像競合未經處斷之輕罪有參與犯罪組織罪、行使偽造公文書罪、洗錢罪，其中參與犯罪組織罪有前述減刑事由；此外，被告於警詢、偵查及本院審理中均坦承犯行，然未與被害人和解或賠償其所受損害；暨斟酌被告於案發前無財產犯罪紀錄，有法院前案紀錄表附卷可稽 (審金訴卷第145至152頁)，及被告自述高中肄業，入監前從事物流，沒有扶養他人（審金訴卷第93頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑。　2.又被告所犯構成想像競合關係之數罪中，其重罪（三人以上共同詐欺取財罪）之法定刑關於罰金刑部分之立法，僅選擇以選科之態樣定之，而輕罪（一般洗錢罪）之法定最輕本刑則定為應併科罰金刑，依刑法第55條但書關於刑罰封鎖效果之規定，在具體科刑即形成宣告刑時，其輕罪相對較重之法定最輕本刑即應併科之罰金刑，固例外經納為形成宣告雙主刑（徒刑及罰金）之依據，然依其規定之立法意旨，既在落實充分而不過度之科刑評價，以符合罪刑相當及公平原則，則法院在適用該但書規定而形成宣告刑時，如經整體評價後，認為以科刑選項為「重罪自由刑」結合「輕罪併科罰金」之雙主刑結果，將致生評價過度而有過苛之情形，在符合比例原則之範圍且不悖離罪刑相當原則之前提下，自得適度審酌犯罪行為人侵害法益之類型與程度、犯罪行為人之資力、因犯罪所保有之利益，以及對於刑罰儆戒作用等情，不併予宣告輕罪之併科罰金刑，俾調和罪刑，使之相稱（最高法院 112年度台上字第5486號判決意旨參照）。本件經整體審酌前開各項量刑因子，就被告所犯之罪，認為以量處如主文欄所示之徒刑，即為已足，尚無再以輕罪之法定刑而更予併科罰金處罰之必要，併此敘明。三、沒收 (一)被告就本案犯行實際獲取之報酬為4,000元及抵償10萬元債務，業據被告供述在卷（偵卷第33頁），是被告本案犯罪所得為10萬4,000元，應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 (二)被告行為後，洗錢防制法第18條第1項修正，並於113年7月3 1日公布，於同年8月2日施行，修正後之第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，依刑法第2條第2項規定，應適用裁判時即修正後洗錢防制法第25條第1項規定，其立法理由揭示「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』。」，可知該規定乃是針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、孳息為沒收或於不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關規定，因此，該規定應僅適用於原物沒收。經查，被害人受騙而交予被告之168 萬、150萬元，均經被告上繳集團其他成員而予以隱匿，並無上述立法理由所稱「經查獲」亦即經檢警現實查扣洗錢財物原物或被告個人仍得支配處分者，尚無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，無從對被告諭知沒收其洗錢之財物。 (三)按詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定，犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。而依刑法第2條第2項規定，沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。查扣案如附表編號1所示之物，係被告犯詐欺犯罪所用之物，不問屬於被告與否，應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定宣告沒收，其上偽造之印文既附屬於上，無庸重複宣告沒收。另外，被告所有且供本案搜尋面交地點之手機（門號：0000000000、IMEI：00000000 0000000）1支，原應依上開規定宣告沒收，然該手機業經臺灣臺北地方法院以113年度審訴緝字第11號判決宣告沒收，且經臺灣臺北地方檢察署檢察官於113年10月17日執行沒收完畢，有該刑事判決書及法院前案紀錄表在卷可按（審金訴緝卷第95至104、141至143頁），本院毋庸再諭知沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官丙○○提起公訴，檢察官甲○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　 4　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　黄筠雅以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　4 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳雅琪附表：編號名稱及數量備註 1 臺北地方法院地檢署監管科監管票1張其上偽造「臺灣臺北地方法院檢察署」印文1枚附錄論罪科刑法條全文：組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散。第2項、前項第1款之未遂犯罰之。中華民國刑法第211條偽造、變造公文書，足以生損害於公眾或他人者，處1年以上7年以下有期徒刑。中華民國刑法第216條行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。卷宗標目對照表：一、高雄市政府警察局岡山分局高市警岡分偵字第11073880600號卷，稱警卷；二、臺灣橋頭地方檢察署110年度他字第3407號卷，稱他卷；三、臺灣橋頭地方檢察署110年度偵字第15318號卷，稱偵一卷；四、臺灣橋頭地方檢察署110年度偵字第15775號卷，稱偵二卷；五、本院110年度聲羈字第197號卷，稱聲羈卷；六、本院111年度審金訴字第12號卷，稱審金訴卷；七、本院114年度審金訴緝字第2號卷，稱審金訴緝卷。

2025-03-04

CTDM-114-審金訴緝-2-20250304-1

訴

臺灣雲林地方法院

詐欺

臺灣雲林地方法院刑事判決　　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度訴字第496號 113年度訴字第538號公訴人臺灣雲林地方檢察署檢察官被告陳姿秀上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第3477 、3478號）及追加起訴及移送併辦（113年度偵字第8434號、114 年度偵字第131號），本院判決如下：　　主　文己○○無罪。　　事　實一、公訴意旨略以：被告己○○依一般社會通常生活經驗，可預見將金融帳戶交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟基於縱詐欺集團成員以其所提供之金融機構帳戶，作為實施三人以上共同詐欺取財、掩飾不法犯行及犯罪所得去向之洗錢行為等犯罪工具亦不違背其本意之幫助犯意：㈠於民國112年7月31日10時23分許，依真實姓名及年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「陳正平」之詐欺集團成員指示，將其申辦之華南商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）綁定瑞興商業銀行帳號0000000000000號帳戶（戶名：邱宗佑，另案偵辦中）作為約定轉帳帳戶，並於同日10時28分許、11時52分許、17時54分許，將華南帳戶之存簿封面照片、SSL轉帳密碼、網路銀行帳號及密碼、身分證字號，以通訊軟體LINE傳送予「陳正平」。㈡於112年8月1 4日11時53前某日，在雲林縣褒忠鄉某統一超商，將其申辦之國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱國泰帳戶）合作金庫商業銀行帳戶0000000000000號帳戶（下稱合庫帳戶）提款卡以交貨便之方式寄給通訊軟體LINE暱稱「專員瑞霖」，並以LINE告知上開提款卡之密碼。嗣上開詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表一編號1、2、3、9、10所示之詐欺方式，如附表所之人均陷於錯誤，分別於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至附表所示帳戶內，所匯入之款項旋遭詐欺集團成員以網路銀行轉匯或提領一空，以此方式掩飾、隱匿其等之犯罪所得。因認被告涉犯刑法第30條第1項前段、第339條之4第1項第2款之加重幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段幫助洗錢等罪嫌。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得推定其犯罪事實；又不能證明被告犯罪者，即應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條、第301條第1項分別定有明文。又檢察官起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證者，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知（刑事訴訟法第161條第1 項、刑事妥速審判法第6條、最高法院92年度台上字第128號判決意旨參照）。三、本件公訴人認被告涉有上開罪嫌，無非是以被告之供述及其於起訴書所列、準備程序所列之證據為據（如附表二所示）。被告固坦承有提供上開帳資料（華南帳戶、合庫帳戶）給予「陳正平」、「瑞霖專員」，惟被告否認有檢察官所指犯行，辯稱：其因為遭到投資詐騙失利，所以要辦理貸款，因為之前已經有相關信貸需要周轉，所以才透過網路找尋借貸機會，自己也是受害者，是先跟自稱為林專員的接觸，他又介紹一位陳代書，另外一位自稱瑞霖專員也是辦小額，從頭到尾我都認為自己在申辦貸款等語。經查：㈠、就如附表一編號1、2、3、9、10所示之告訴人（被害人）有遭詐騙集團施以詐術，並匯入被告所提之上開帳戶並遭提領，此為被告所不爭執，並有如附表所示之證據在卷可參，是堪先認定。㈡、本案爭點在於被告主觀上有無詐欺、洗錢之犯意： 1、按刑法對於故意有兩種規定，刑法第13條第1項規定：「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意」；第2項規定：「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論」。前者為確定故意（又稱直接故意），後者為不確定故意（又稱間接故意），均屬故意實行犯罪行為之範疇。故意包括「知」與「意」的要素，所謂「明知」或「預見」其發生，均屬知的要素；所謂「有意使其發生」或「其發生並不違背其本意」，則均屬於意的要素。不論「明知」或「預見」，均指行為人在主觀上有所認識，只是基於此認識進而「使其發生」或「容任其發生」之強弱程度有別。直接故意固毋論，間接故意仍須以主觀上對於構成犯罪之事實有所認識，而基於此認識進而「容任其發生」。主觀認識與否以有「預見可能性」為前提，決定有無預見可能性的因素包括「知識」及「用心」。判斷行為人是否預見，更須依據行為人的智識、經驗，例如行為人的社會年齡、生活經驗、教育程度，以及行為時的精神狀態等事項綜合判斷。又刑法第13條第2項之不確定故意，與第14 條第2項之有認識過失有別：不確定故意係對於構成犯罪之事實，預見其發生，而此發生不違背本意，存有「認識」及容任發生之「意欲」要素；有認識過失則係行為人對於構成犯罪之事實，雖然預見可能發生，卻具有確定其不會發生之信念，亦即祇有「認識」，但欠缺希望或容任發生之「意欲」要素。兩者要件不同，法律效果有異，不可不辨。且過失行為之處罰，以有特別規定者為限。以詐欺集團猖獗盛行，經政府大力宣導、媒體大幅報導，人民多有提高警覺，詐欺集團取得人頭帳戶之管道或機會從而越發不易，為能取得帳戶，詐欺集團以精細計畫及分工，能言善道，鼓舌如簧，以各種名目誘騙、詐得個人證件、金融機構帳戶或提款卡及密碼，甚且設局利用智識能力或社會經驗不足者，進而出面領款轉交，陷入「車手」或「收水」角色而不自知，自不得僅以應徵工作或辦理貸款者乃出於任意性交付金融帳戶存摺、金融卡及密碼等資料，而徒以所謂一般通常之人標準，率爾認定所為必有幫助或參與詐欺取財、洗錢等認知及故意。易言之，交付或輾轉提供金融帳戶之人亦可能為受詐騙之被害人，其係出於直接或間接故意之認識，而參與或有幫助詐欺、洗錢之行為，仍應依證據嚴格審認、判斷（最高法院113年度台上字第1327號判決意旨參照）。是為究明被告主觀上有無認知及容任結果發生之不確定故意，仍須藉由客觀情事（如被告之年齡、所受教育程度、工作經驗、生活經歷、身心狀態、被告欲應徵工作之內容或辦理貸款之情境、被告與詐欺集團成員間之對話內容脈絡等事項）綜合判斷析之。 2、觀諸附表三之對話，此為被告和林專員間之對話（涉及華南銀行帳戶綁定部分），其中附表三編號1、2、3所示之對話內容，被告確實是在尋找小額借款機會，對話內容的另一方林專員，所提出的問題也是在詢問被告的資力狀況，這和一般貸款過程並無二致。繼而，附表三編號4、5、6所示之對話內容，被告表明要借款的金額，同林專員也回覆分期下每期金額，這更加深被告信任所聯繫上的為貸款專員，而與林專員對話內容中，林專員很自然帶到會有陳代書出面協助，如編號14所示之「員:姊你是要實拿40嗎秀:嗯秀:能嗎? 員:好我有聯繫代書了他下午的時候會回電給我這部分我會跟代書說秀:謝謝員:我金額會盡量幫你做高一點員:我們要已過件為目的秀:這樣利率是多少員:和潤那裡這樣真的沒問題嗎?」，被告對自己正貸款是深信不疑。 3、同時參照附表四（涉及華南銀行綁定部分）之對話，此為被告和陳正平間之對話，在附表四編號1、2、3、4、5中，陳正平告訴被告要綁定網路銀行，要是自營商，有合夥衣服有資金需求，而被告在自知債信較為不良，但又需要理貸款下，認定以代書角色出現之陳正平所教導之步驟都跟貸款有關，在附表四編號19「平:陳小姐明天開始包裝喔平:記得注意事項平:唯一有變動的部分就是銀行如果有撥打電話給您平 :麻煩要接到秀:好的平:突然有比較多的金額入帳是因為這邊是作房屋裝(下方文字被裁切) 」。又在附表四編號19「秀 :跟之前代書說的一樣是自營攤販。服飾批發，跟廠商來往貨款進出，秀:是除了服飾批發，我還有做房屋裝潢的工作是嗎 ?，所以有比較多的金額入帳平:不用單純說是做房屋裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之後送貸會比較好」，被告在聽信陳正平話術下，也認為帳戶內如果有資金出入，自然會有機會貸到比較高成數的款項，在附表四編號64、6 5「秀:謝謝秀:華南銀行打電話來了，問我是不是本身操作，然後還問我把錢轉去那秀:我說我是本人操作，是裝潢的廠商，然後問我把錢轉去那，我說是材料商的貨款，還問認識嗎? 平:了解平:行員有說什麼嗎秀:有說我之前不是說是自營攤販，怎麼換裝潢，秀:我說自營攤販也有在做裝潢」，可見被告已經對所申辦帳戶並綁定網銀，帳戶內會有資金進出就是在營造貸款順利的環境，被告這樣的認識並未脫離一般人對於和銀行往來的背景知識。 4、再者，從附表五之對話來看，此為被告和瑞霖專員間之對話（涉及國泰、合庫銀行帳戶綁定部分），從附表五編號1所示「霖:你好霖:請問需要辦理多少資金秀:6萬霖:可以的這邊需要對您做一個簡單的了解希望您能夠配合如實相告以變我根據你的情況推薦合適你的方案這樣能夠更好的幫助你借款成功有理解嗎秀:了解霖:請問你的姓名年齡秀:己○○ 秀:46 霖:請問是否警示戶秀:不是霖:請問現居地在哪區呢秀:雲林褒忠鄉霖:請問你目前有無工作」，又如附表五編號 3所示「霖:(回覆秀:對要提領說我帳號寫錯，要儲值證明是本人)貸款向你收費的都是詐騙要注意霖:您目前是否有負債呢秀:有信貸，中租，裕富，喬美霖:有正常繳款嗎秀:有霖:好的請問需要這筆資金的主要用途是做什麼呢　　霖:( 回覆秀:有信貸，中租，裕富，喬美)負債是多少呢秀:　 ( 回覆秀:有信貸，中租，裕富，喬美)週轉秀:一個」，則可知被告確實接洽此一自稱瑞霖的專員，被告認知上就是一位辦理貸款的業務人員，而且該人還提醒被告不要被詐騙，而也可以看出被告有多家信貸壓力下，對資金周轉有需求。再者，依照附表五編號4、5，瑞霖專員告知被告有兩種方案可以申請貸款，也一併說明額度、成數及利率，這和坊間辦理貸款過程相較並沒有特別不尋常，又附表五編號21所示「霖: (傳送貼圖) 霖:那晚點聯繫秀:流程要怎麼用霖:我發給您秀:好霖:美國貸帳戶包裝憑證流程 1.需要開通網路銀行 2. 進行身分認證確定是否本人辦理 3.認證完成後約定撥款帳戶 4.全部辦理完成發送給我由經理進行操作認證 5.認證完成提交平台系統進行撥款(5分鐘到帳) 秀:郵局行嗎?霖:郵局不行合作很少作業很麻煩時間很久」，則被告一樣聽信了對方說法，認定需要提供帳戶後做有一定的金流包裝，甚至發展到後面，被告直接寄送提款卡過去，並告知密碼，此觀附表五編號57、58對話可知，被告一連串的行為，都是建立在其因為對方編造了要辦理貸款所需各項操作的謊言，然而，被告無法察覺下反而一再聽信對方說詞。 5、據此，被告為了趕緊找到資金周轉，即不斷找尋貸款機會，從之對話可知，對話之另一方心思縝密，不僅能化解被告疑慮，甚至還表達出同理被告處境，因此被告不斷被話術洗腦下深信不疑，不僅將華南帳戶綁定，也將合庫帳戶、國泰帳戶之提款卡寄出並告知密碼，從客觀證據回推被告主觀上之認知，要難認定具有幫助詐欺、洗錢犯意。五、綜上所述，本件依檢察官所提出之證據及本案現存卷證資料，尚未達通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信被告有檢察官所指幫助詐欺、幫助洗錢犯行為真實之程度，無從使本院形成有罪心證，既不能證明被告犯罪，依前開法律規定，自應為被告無罪之諭知。六、退併辦部分：　　本案既經本院判決無罪，則就臺灣雲林地方檢察署檢察官所移送併辦部分（即附表一4、5、6、7、8），與本件即不生裁判上或實質上一罪關係可言，本院無從併予審理，應退回由檢察官另為適法之處理，附此敘明。七、應適用之法律　　刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案由檢察官李鵬程提起公訴，經檢察官林柏宇到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　　法　官　王子榮　　　以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人對於判決如有不服，具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算，係以檢察官收受判決正本日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　洪秀虹中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日附表一、告訴人/被害人受騙經過及匯款帳戶編號告訴人/被害人詐欺時間及方式匯入帳戶 1 劉乙成詐欺集團不詳成員於112年4月至5月間加入劉乙成之LINE好友，佯稱下載「野村理財E時代」APP即可投資股票獲利云云，致劉乙成陷於錯誤，於112年8月7日13時26分許匯款40萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 2 邱玉蘭詐欺集團不詳成員於112年7月中旬某日在臉書結識邱玉蘭，雙方互加LINE好友後向邱玉蘭佯稱下載「富投」APP即可投資股票獲利云云，致邱玉蘭陷於錯誤，於112年8月9日13時45分許匯款60萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 3 丁○○ 詐欺集團不詳成員於112年8月11日18時許，撥打電話予丁○○，佯稱為丁○○之姪子，又於同年月14日以通訊軟體LINE通話撥打電話給丁○○，稱其需要借款周轉云云，致丁○○陷於錯誤，於112年8月14日13時7分許匯款28萬元至右列帳戶內。合作金庫商業銀行銀行帳戶(帳號:000-00000000000) 4 乙○○ 詐欺集團不詳成員於112年8月7日前某時許，將乙○○加入LINE群組，佯稱可投資股票獲利云云，致乙○○陷於錯誤，於112年8月8日13時36分許匯款195萬5000元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 5 戊○○ 詐欺集團不詳成員於112年6月底加入戊○○之LINE好友，佯稱：下載「理財E時代」APP即可投資股票獲利云云，致戊○○陷於錯誤，於112年8月9日 9時42分許匯款18萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 6 甲○○ 詐欺集團不詳成員於112年8月4日要求甲○○加入暱稱為「野村控股-張芮琳」LINE好友，並佯稱使用「野村理財E時代」APP即可投資股票獲利云云，致甲○○陷於錯誤，於112年8月9日10時41分許匯款20萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 7 壬○○ 詐欺集團不詳成員於112年6月間加入壬○○之LINE好友，佯稱可投資股票獲利云云，致壬○○陷於錯誤，於112年8月7日13時13分許匯款150萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 8 辛○○ 辛○○於112年6月間加入通訊軟體LINE群組，詐欺集團不詳成員於群組裡佯稱可投資股票獲利云云，致辛○○陷於錯誤，於112年8月9日13時39分許匯款40萬元至右列帳戶內。華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 9 庚○○ 詐欺集團不詳成員於112年8月11日18時許，撥打電話予庚○○，佯稱為庚○○之姪子，又於同年月14日以通訊軟體LINE通話撥打電話給庚○○，稱其因發生車禍急需用錢云云，致庚○○陷於錯誤，於112年8月14日14時16分許匯款8萬元至右列帳戶內。國泰世華商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 10 丙○○ 詐欺集團不詳成員於112年8月13日10時許，撥打電話予丙○○，佯稱為丙○○之姪女，又於同年月14日以通訊軟體LINE通話撥打電話給丙○○，稱其急需用錢要借款云云，致丙○○陷於錯誤，於112年8月14日 11時57分許匯款5萬元至右列帳戶內。國泰世華商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000) 附表二、證據清單【113訴496(含移送併辦)】㈠告訴人劉乙成之證述：㈡告訴人邱玉蘭之證述：㈢告訴人辛○○之證述：【113訴538】㈠告訴人丁○○之證述：㈡告訴人乙○○之證述：㈢告訴人戊○○之證述：㈣告訴人壬○○之證述：㈤告訴人辛○○之證述：㈥告訴人庚○○之證述：㈦告訴人丙○○之證述：㈧被害人甲○○之證述：　【113訴496(含移送併辦)】㈠告訴人劉乙成之相關書證: 　⒈永豐銀行新臺幣匯款申請書1份　⒉通訊軟體LINE對話紀錄文字檔暨擷圖畫面各1份　⒊「野村理財E時代」APP擷圖畫面1份　⒋出金紀錄擷圖畫面1份　⒌內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒍基隆市警察局第二分局東光派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒎基隆市警察局第二分局東光派出所受(處)理案件證明單1份　⒏基隆市警察局第二分局東光派出所受理各類案件紀錄表1份　⒐金融機構聯防機制通報單1份㈡告訴人邱玉蘭之相關書證: 　⒈凱基銀行客戶收執聯1份　⒉通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片1份　⒊「富投」APP操作介面翻拍照片1份　⒋內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒌新北市政府警察局中和分局員山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒍新北市政府警察局中和分局員山派出所受(處)理案件證明單1 份　⒎新北市政府警察局中和分局員山派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒏金融機構聯防機制通報單1份㈢被告己○○之華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000)開戶基本資料暨交易明細各1份㈣華南商業銀行股份有限公司113年5月8日數業字第1130017293 號函暨附件各1份㈤被告己○○提出之LINE對話紀錄截圖1份㈥被告己○○提供之報案資料3份㈦瑞興商業銀行帳戶(帳號:0000000000000)開戶基本資料暨交易明細各1份【113訴538】㈠告訴人丁○○之相關書證：　⒈通訊軟體LINE對話紀錄1份　⒉內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒋合作金庫銀行存款憑條1份　⒌桃園市政府警察局平鎮分局龍岡派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒍金融機構聯防機制通報單1份㈡告訴人乙○○之相關書證：　⒈通訊軟體LINE對話紀錄1份　⒉新北市政府警察局新莊分局新莊派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒊內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒋新北市政府警察局新莊分局新莊派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒌金融機構聯防機制通報單1份㈢告訴人戊○○之相關書證：　⒈投資合作契約書1份　⒉華南商業銀行活期性存款存款憑條(收據)1份　⒊臺北市政府警察局士林分局後港派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒋內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒌臺北市政府警察局士林分局後港派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒍金融機構聯防機制通報單1份㈣告訴人壬○○之相關書證：　⒈通訊軟體LINE對話紀錄1份　⒉臺北市政府警察局士林分局天母派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒊內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒋臺北市政府警察局士林分局天母派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒌金融機構聯防機制通報單1份㈤告訴人辛○○之相關書證：　⒈內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒉新北市政府警察局中和分局錦和派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒊金融機構聯防機制通報單1份㈥告訴人庚○○之相關書證：　⒈通訊軟體LINE對話紀錄1份　⒉新莊區農會匯款申請書1份　⒊新北市政府警察局新莊分局光華派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒋新北市政府警察局新莊分局光華派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒌內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份㈦告訴人丙○○之相關書證：　⒈手機畫面截圖1份　⒉內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒊宜蘭縣政府警察局羅東分局公正派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒋郵政跨行匯款申請書1份　⒌宜蘭縣政府警察局羅東分局公正派出所受理各類案件紀錄表1 份　⒍金融機構聯防機制通報單1份㈧被害人甲○○之相關書證：　⒈手機畫面截圖1份　⒉內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份　⒊新北市政府警察局新莊分局新莊派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表1份　⒋新光銀行國內匯款申請書(兼取款憑條)1份　⒌金融機構聯防機制通報單1份㈨華南商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000)客戶基本資料暨歷史交易明細各1份㈩國泰世華商業銀行帳戶(帳號:000-000000000000)客戶基本資料暨歷史交易明細各1份 合作金庫商業銀行銀行帳戶(帳號:000-00000000000)客戶基本資料暨歷史交易明細各1份 被告己○○提出之通訊軟體LINE對話紀錄1份附表三、己○○與林專員LINE對話紀錄對話主體對話紀錄編號對話內容　備　　　考己○○與沒有成員 1 員:(傳送貼圖) 員:你好秀:你好員:我是林專員秀:駕照貸款是怎樣秀:是小額貸款嗎? 員:算是銀行的信貸員:這邊我先了解一下你大概需要的　金額是多少㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:沒有成員(員)。㈡出處:偵3477卷第177至187頁。 2 秀:那家的銀行員:這部分我先幫您評估你的條件看　能不能申貸秀:30萬員:請問方便通話嗎秀:可以員:(語音通話) 員:申貸金額: 　資金用途: 　姓名: 　電話: 　地址: 　 line: 　公司名稱: 　 (下方文字裁切) 3 員:(汽/機車、房屋、土地) 　名下有哪些貸款: 　有無薪轉: 　有無勞保: 　名下目前有開戶的銀行: 　 ★是否為警示戶: 　名下有無信用卡: 　 ★名下信用卡有無遲繳?/遲繳天　數?: 　 ★名下有無罰單?/偉繳款罰單金　額?: 　有無前科: 　 ★有無法扣: 　 ★有無支付命令: 　是否有銀行協商?/銀行協商多久　 ?: 　協商有無違諾: 員:姊這個一定要幫我詳細填 4 員:姊這個一定要幫我詳細填員:填完我會先幫你看一下員:看怎麼幫你秀:申貸金額:30萬元　資金用途:資金周轉　姓名:己○○ 　電話:0000000000 　地址:雲林縣○○鄉○○村○○路000號　 line:Z0000000000 　公司名稱:自營攤販　公司職稱: 　在職期間:15年　月薪多少:四萬　名下資產:機車　 (汽/機車、房屋、土地) 5 員:機車貸款20萬繳一期　信貸國泰25萬繳12期　信貸。 50萬繳幾期員:姊然後貸款這部份幫我這樣列員:名下只有國泰一間銀行對嗎期他　有嗎有的話更好最好是有往來　的秀:申貸金額:30萬元　資金用途:資金周轉　姓名:己○○ 　電話:0000000000 　地址:雲林縣○○鄉○○村○○路000號　 line:Z0000000000 　公司名稱:自營攤販 6 秀:只有國泰員:協商這部分有嗎秀:沒員:了解名下有信用卡嗎秀:有員:信用卡的部分有沒有不良紀錄秀:元大6萬，富邦6萬，國泰8萬秀:沒員:都沒有遲繳的問題秀:每月繳清 7 員:好的那罰單的部分呢? 秀:沒員:好的姊那我這邊我會先走個我　們公司的流程會商討一下怎麼幫　你做員:這邊我先跟你說一下我們服務費　是10%撥款後才會收費秀:謝謝員:(傳送貼圖) 8 員:(傳送貼圖) 秀:差不多什麼時候可以知道結果員:姊那這樣等我消息我這邊要提醒　你一下這邊找到我不要再找其他　代辦因為有些代辦會給妳亂送　如果說有送件沒過或是重複送件　這種問題我也沒辦法幫你秀:了解員:這個一定要幫我配合員:那這樣等我消息員:裕富的商品貸金額是多少 9 秀:十萬秀:我前面有喬一條車貸，是和潤融　資送三信員:了解姊下午那邊主管會跟我商討　一下因為姊你這個負債比過高了秀:了解員:盡可能幫你找方法秀:先評估，我再考慮要不要送件秀:謝謝秀:我怕跟前面送的會強碰 10 員:(語音通話) 員:(語音通話) 員:niceman678 員:陳代書員:姊在幫我加一下員:如果有回覆就馬上跟我說員:(傳送貼圖) 11 秀:早秀:代書有回了員:姊早安員:代書那邊回覆什麼秀:(傳送對話紀錄截圖) 12 秀:這是和潤的員:姊那邊就直接說你沒有要辦了就　好了這邊代書我今天會在聯繫他　跟他說明你的這個情況秀:好秀:(傳送對話紀錄截圖) 13 秀:要怎麼辦員:我等一下下午的時候打給代書我　拜託他幫我們優先處理員:姊你大概什麼時候要秀:這幾天秀:可以嗎? 員:姊這幾天太趕了沒有辦法員:我盡量幫你跟代書說員:姊好不好我先打給他秀:謝謝秀:可以幫我帶40萬嗎? 14 員:姊你是要實拿40嗎秀:嗯秀:能嗎? 員:好我有聯繫代書了　他下午的時候會回電給我這部分　我會跟代書說秀:謝謝員:我金額會盡量幫你做高一點員:我們要已過件為目的秀:這樣利率是多少員:和潤那裡這樣真的沒問題嗎? 15 秀:(語音通話) 員:姊員:代書那邊有回覆你嗎員:(語音通話) 秀:(語音通話) 秀:代書昨晚有回我，但是我早上才　回，今天代書還沒回覆員:好員:沒關係我今天幫你聯繫代書 16 秀:(傳送貼圖) 秀:跟代書說好了，明天先去彰化銀　行開戶員:姊有跟代書確定好時間嗎員:(語音通話) 秀:在虎尾彰化銀行外面等候秀:(語音通話) 員:(語音通話) 秀:(語音通話) 17 秀:(語音通話無應答) 秀:有合作金庫的帳戶員:姊等我一下我現在在處理別的客　戶員:帳戶功能就都開起來　不然你存錢領錢轉帳都還要跑銀　行姊你下午也都要帶媽媽去做化　療根本沒時間這個你可以跟他說秀:卡片要一個禮拜才有拿到員:暈倒提款卡還有要等一個禮拜的員:姊是沒關係 18 員:看看秀:(傳送合作金庫存摺封面照片) 秀:我有給代書了員:好的秀:謝謝員:姊那這樣目前是回去了嗎 19 秀:是阿員:好像這樣可以沒關係今天我聯繫　陳代書看他怎麼說反正這個都是　可以隨時申請的在看陳代書需要　我們怎麼做秀:好的秀:早秀:明天是要先去陽信開戶嗎? 員:姊我今天會確定好秀:剛代書跟我聯繫了 20 秀:早秀:早上跟代書聯繫好了，先到合作　金庫看能不能開網銀，員:好秀:有空嗎? 秀:(語音通話) 秀:(傳送對話紀錄截圖) 20-1 (照片) 20-2 (照片) 20-3 (照片) 20-4 (照片) 20-5 秀:這個才對員:(語音通話) 員:姊那這樣我晚點會跟代書確認能　不能明天開始幫我處理員:姊你也跟代書問一下　這樣我們一起講會比較好秀:現在說嗎?，還是晚點員:晚點好了我講了你在跟他說秀:好秀:謝謝㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:沒有成員(員)。㈡出處:偵3477卷第169頁。 20-6 秀:跟代書說了嗎? 秀:剛代書有打電話給我，有說一些　注意事項，我有請代說幫我趕一　下員:有員:(語音通話) 秀:早員:早安姊員:姊我今天有聯繫代書下午那邊代　書會聯絡我我在確認什麼時候會　開始處理 20-7 秀:好員:(語音通話) 員:姊我有聯絡到代書　我有求他幫我們優先處理我們的　案子秀:謝謝員:姊員:今天代書會跟我確認員:時間員:這邊我會確認完會在跟你說 20-8 秀:代書有消息嗎? 員:(語音通話) 員:姊睡了嗎秀:還沒，怎麼員:姊代書剛剛打給我跟我說麻煩　你登入你的華南網銀登入在登出秀:嗯員:姊用好了嗎要正常登出秀:好了員:好的 20-9 秀:早員:姊今天也有做喔秀:這幾天有員:姊有好好吃飯啦齁秀:有啦，謝謝你的關心員:姊那代書這週五的時候已經開始　處理我們的案子了姊我會持續追　蹤秀:謝謝員:姊那這樣你朋友那邊有跟他說嗎秀:有跟朋友說㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:沒有成員(員)。㈡出處:偵3477卷第167頁。 20-10 秀:早秀:代書今天凌晨有跟我說一些事了員:姊早安員:什麼狀況? 秀:(傳送對話記錄手機畫面截圖) 20-11 秀:(傳送對話記錄手機畫面截圖) 秀:華南銀行的秀:不用管它吧員:那這樣代表代書有在幫我們開始　承作了員:姊不用管他 20-12 秀:好的秀:現在就是等銀行打電話來詢問是　什麼的往來，對吧員:姊我這邊都會幫我們追蹤代書　那邊一弄好我這邊就可以馬上送　件秀:好秀:謝謝員:(回覆秀:現在就是等銀行打電話　來詢問是什麼的往來，對吧)對員:姊不好意思我剛剛沒注意員:(語音通話) 21 秀:沒關心員:早安姊秀:早秀:你知道美國貸嗎? 員:姊怎麼突然這麼問秀:之前在網上有看到什麼大陸貸款　之類員:姊那個就真的不要貸員:不是利息很高不然就是條件很難員:他那個美國貸款是跟美國的銀行　申貸㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:沒有成員(員)。㈡出處:偵3477卷第189至197頁。 22 秀:會注意員:這邊我今天會聯繫代書會拜託一　下幫我們加快進度員:(傳送貼圖) 秀:謝謝秀:剛才有人打電話給我，說有匯款　給我，差不多一個小時就有了員:姊他是怎麼說的秀:00000000 23 秀:謝謝秀:剛才有人打電話給我，說有匯款　給我，差不多一個小時就有了員:姊他是怎麼說的秀:0000000000 秀:就問我的帳號是不是對的，員:(語音通話) 秀:昨天從醫院回來，我媽叫我拿十　萬給她，員:姊那你這邊怎麼跟媽媽說 24 秀:我沒說員:我跟代書確定一下時間能不能幫　我們趕在這禮拜員:這樣姊不好意思秀:嗯員:基本上代書有說下禮拜一沒問題　就是看能不能幫你們提早秀:知道員:姊記得有什麼狀況　　像是這種情況都當下跟我說秀:好的員:姊沒問題代書下午會 25 秀:華南銀行打電話來了，問我是不　是本身操作，然後還問我把錢轉　去那員:(語音通話) 秀:華南銀行打了兩次員:第二次說什麼秀:一樣的話員:(傳送貼圖) 員:那這個就一樣跟他說 26 員:那這個就一樣跟他說秀:出入帳大筆金額員:裝潢的部分照著講就好秀:有員:然後我晚點確定一下代書那邊包　裝何時完成秀:好員:姊你那邊也跟他說一下情況 27 秀:早秀:(傳送對話記錄手機畫面截圖) 28 秀:好秀:對保是什麼時候員:姊沒意外的話下禮拜一秀:對保後就撥款嗎? 員:對保後當天或是隔一天員:不會拖到很久秀:因為跟朋友說最慢15號那天還錢員:姊我有記得員:是我特別跟你說押15號的秀:謝 29 員:早員:姊那我今天跟代書確定一下秀:這樣來的及嗎? 員:姊可以我下午就會送件了銀行那　邊流程我會麻煩我們主管跟銀行　窗口加快進度秀:可是明天六，日員:對的所以我前面才會說時間壓在　 15號會比較好員:有跟緩衝時間秀:嗯，謝謝 30 秀:有確定星期一對保嗎? 員:姐我已經送了員:(語音通話) 秀:早，忘了問，撥款到那個帳戶員:姊是撥款到華南喔秀:了解秀:我早上有問代書，華南網銀好了　沒，因為我早上用存款戶進不去 31 秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 員:好員:我跟代書說一下! 員:姊這個不急秀:知道秀:謝謝員:姊沒事我們互相! 32 員:姊稍等哦我先幫你聯繫代書看　是什麼狀況秀:好員:這邊對保的話一樣就是以裝潢承　包商的立場去說員:這個對姊來說應該不是什麼大問　題秀:了解秀:嗯秀:(語音通話無應答) 33 秀:了解秀:代書網銀那呢員:我有問他秘書說下午會回電給我　應該不是什麼問題我這邊都送了　我主管說目前都還算順利秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 34 秀:了解員:這個我要問一下看到時候是不是　要去臨櫃還是怎麼樣秀:我這三天都要工作，網銀沒辦法　轉帳比較麻煩員:啊姊你前面那幾天都話是都用哪　一間秀:而且我領卡那天有約定郵局帳號　，網銀上面怎麼沒看到秀:郵局啊秀:國 35 秀:國泰秀:想說錢下來，先轉一些去國泰扣　信貸的錢員:姊因為你正常他如果有約定帳戶　沒看到就是銀行沒有幫你用不然　一定是都有綁上的綁約定跟取消　約定都是要到臨櫃辦理員:這樣也很奇怪可能這幾天要跑臨　櫃一趟不過我這邊也先確定一下　代書那邊怎麼做秀:嗯秀:銀行把我網銀轉帳鎖了 36 秀:說這幾天交易金額過大，有頻繁　進出秀:網銀要開，還要代書包裝那裡廠　商的收據文件給銀行，才能開通　網銀轉帳功能員:姊你是有打電話去詢問是嗎員:好這個我晚點聯絡了我會一併　跟代書說秀:有打電話去問秀:這樣我領錢要去銀行領秀:撥款能換帳號嗎? 秀:還是一定要華南 37 (照片) 38 (照片) 39 秀:在做生意秀:這樣還能撥款嗎? 員:姊我有跟你說過我這邊送的時　候千萬不要亂用員:我明天問一下我主管秀:嗯員:我確認一下姊沒事秀:我在警局報案秀:郵局提款卡不能存錢變問題帳戶秀:合作金庫也被通報165了 40 員:姊員:所以警察那邊怎麼說秀:等偵查隊通知秀:然後法院那秀:那貸款還能撥嗎? 員:姊我今天跟我主管確定一下秀:嗯秀:換女兒帳號員:姊因為基本上警示戶沒辦法辦貸　款你這個情況比較複雜怕是影　響到申貸狀況 41 秀:嗎? 員:對員:姊員:因為警示戶是沒辦法申貸的員:不確定在這途中有沒有影響到員:禮拜一我麻煩主管幫我確認員:送審情況秀:可是我申貸是在警示戶之前申請秀:了解㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:沒有成員(員)。㈡出處:偵3477卷第165頁。附表四、己○○與陳正平LINE對話紀錄對話主體對話紀錄編號對話內容　備　　　考己○○與陳正平 1 秀:早平:早安秀:要綁定那個約定帳戶平:你今天是去哪個銀行秀:陽信平:陽信是新開戶要綁約定帳戶要開　戶完之後兩天秀:那合作金庫呢平:如果合作金庫的㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:陳正平(平)。㈡出處:偵3477卷第99至113頁。 2 秀:那合作金庫呢平:如果合作金庫的話就是開啟網銀　跟綁定約定帳戶秀:今天再去虎尾合作金庫開網銀，　不知道可不可以開通平:正常來說沒有問題平:只是進銀行之後就不在再使用手　機了 3 秀:了解平:行員會覺得你可能是詐騙車手什　麼的... 秀:那我先去合作金庫試試開網銀平:那可以先去合作金庫，不能的話　再去陽信開戶了秀:好平:那到合作金庫門口跟我說 4 秀:好平:我給你要綁定的約定帳戶平:戶名:邱宗佑　銀行:瑞興銀行　代號:101 　分行:景美分行　帳號:0000000000000 秀:知道平:先給妳好了，用紙筆抄起來秀:謝 5 平:先說要開啟網銀平:再說要綁定約定帳戶秀:好的平:跟行員的說法妳還記得嗎? 秀:記得秀:自存，自營商會貸款平:原本有合夥人一起經營服飾批發　，經營理念不合 6 平:原本有合夥人一起經營服飾批發　，經營理念不合拆夥，之前都是用合夥人的帳戶，現在要自己做，所以用自己的帳戶來做生意... 秀:了解平:綁定的帳戶配合一兩年了平:認識的平:要這樣說　　　 7 平:要這樣說秀:好平:服飾批發也就是批衣服回來平:晚上可以到夜市擺攤秀:了解平:這樣了解嗎平:跟行員說話要流暢，不然行員又　要狗眼看人低了 8 (空白) 9 秀:好平:總覺一般人使用銀行帳戶跟功能　好像用不到一樣... 平:妳可能要心理複習一下，免得行　員一問妳就全忘光光了... 平:沒把握的話，到銀行門口再打給　我平:我再口頭說一次 10 秀:如果行員要是說要等提款卡才能　開通網銀呢平:不會，那個跟提款卡並沒有關聯平:網銀就是不需要使用提款卡呀秀:好的平:先開網銀才綁約定，要記得秀:好平:順序錯了會綁定錯誤的 11 秀:知道秀:謝謝平:不會秀:到合作金庫了平:好的平:需要再跟妳說一次嗎秀:不用秀:開門了平:好平:那處理完再說 12 平:那處理完再說秀:(語音通話) 秀:好了秀:網銀也好了秀:約定帳戶好了秀:(傳送存摺封面照片) 平:約定帳戶也好了嗎? 13 平:約定帳戶也好了嗎? 平:有沒有存根聯秀:約定也好了平:她應該會給妳一張存根聯平:妳填寫約定帳戶那一張秀:沒有平:那行員有沒有說什麼時候生效呢? 14 秀:兩天平:看來都是行員的問題平:這間辦理就沒有什麼多久沒有使　用平:往來問題... 秀:華南以前就有開通網銀平:那麻煩妳跟專員聯繫，說代書這　邊確認承作妳的包裝 15 秀:是行員說的平:網銀的帳號密碼平:跟SSL轉帳密碼平:她有給妳新的嗎秀:有平:以前就有開通等一下忘記了秀:給專員嗎? 平:妳先跟專員聯繫秀:好 16 秀:好平:請他準備之後送貸資料那些秀:好秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 秀:SSL轉帳密碼 17 秀:SSL轉帳密碼　&ZZZZ;0000000000 平:方便通話的時候跟我說一聲秀:現在可以平:(語音通話) 秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 18 華南銀行手機畫面截圖 19 平:陳小姐明天開始包裝喔平:記得注意事項平:唯一有變動的部分就是銀行如果　有撥打電話給您平:麻煩要接到秀:好的平:突然有比較多的金額入帳是因為　這邊是作房屋裝(下方文字被裁　切) 20 平:本人使用平:記得要幫我回答正確秀:好平:否則銀行容易起疑心平:麻煩要幫我多加注意秀:嗯秀:跟之前代書說的一樣是自營攤販　。服飾批發， 21 秀:跟之前代書說的一樣是自營攤販　。服飾批發，跟廠商來往貨款進出，秀:是除了服飾批發，我還有做房屋裝潢的工作是嗎?，所以有比較多的金額入帳平:不用單純說是做房屋裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之後送貸會比較好　　　 22 平:這樣貸款的金額比較高一些，之　後送貸會比較好過平:要記得喔秀:還是不太清楚平:如果銀行有打電話照會的話平:妳是經營裝潢的廠商平:這樣貸款金額比較高，之後送貸　成功率才會高 23 秀:是換成經營裝潢的廠商，而不是　自營服飾批發的攤商平:因為妳的專員有大概跟我說妳的　情況，那我希望儘量幫妳做的漂　亮一些，對妳或許比較有幫助秀:了解平:沒錯是經營裝潢的廠商平:不是服飾批發 24 平:不是服飾批發平:因為服飾批發的包裝金額沒有這　麼漂亮秀:銀行還會問其他的問題嗎? 平:基本上就這樣而已秀:我怕會出錯平:是什麼貸款是不是本人使用平:基本上這兩個問 25 平:是什麼貸款是不是本人使用平:基本上這兩個問題而已平:妳是承包裝潢的廠商那是裝潢費　用平:這樣就好了秀:好的平:早點休息秀:謝謝秀:辛苦代書 26 秀:辛苦代書了平:不會平:有沒有接到銀行的照會電話呢? 秀:還沒平:好的不一定會有平:但是儘量幫我留意秀:知道秀:謝謝 27 平:不會秀:早秀:銀行還沒打電話秀:剛才有人打電話給我，說有匯款　給我，差不多一個小時就有了秀:0000000000 秀:就問我的帳號是不是對的，秀:因那時再弄提款(下方文字裁切) 28 秀:因那時候再弄提款卡開卡設定，　所以沒聽清楚平:好秀:謝謝秀:華南銀行打電話來了，問我是不　是本身操作，然後還問我把錢轉　去那秀:我說我是本人操作，是裝潢的廠　商，然後問我(下方文字裁切) 29 平:了解平:行員有說什麼嗎秀:有說我之前不是說是自營攤販，　怎麼換裝潢，秀:我說自營攤販也有在做平:了解還有說什麼嗎秀:我今天去領卡，有約定自己的帳　號，有問是自己本身的嗎?，我說　是， 30 秀:有約定自己的帳　號，有問是自己本身的嗎?，我說　是，秀:我說是補存摺時忘了，想說領卡時再填寫上去平:了解秀:請問代書，我華南銀行網銀，可以使用了嗎? 秀:謝　　　　 31 秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 秀:(傳送對話紀錄截圖) 32 平:那根本不是原因秀:那不開網銀行嗎? 平:不能網銀一定要開啟平:妳剛剛去臨櫃辦理了? 秀:沒秀:是剛打電話問的平:難怪平:不要這樣子去做詢問平:這樣妳會更難辦理銀行業務平:... ㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:陳正平(平)。㈡出處:偵3477卷第155至165頁。 33 秀:了解平:然後真的不行就是換個分行去秀:換一個分行行嗎? 平:先到最近的分行辦理不能再換秀:開網銀要帶存摺嗎? 平:妳就都準備好呀平:雙證件存摺印章平:這樣不就不會漏掉了秀:了解秀:再換是要換那家平:從近的先比較方便呀 34 秀:嗯秀:新開戶能開網銀嗎? 平:也可以啊平:我就說銀行並沒有這種規定...有　帳戶隨時隨地到臨櫃開通網銀功　能都是可以的秀:了解秀:離我家最近是陽信銀行平:也是可以用陽信銀行呀平:只是變成重新開戶+開通網銀秀:了 35 秀:(傳送對話紀錄截圖) 秀:早平:早安秀:要綁定那個約定帳戶平:你今天是去哪個銀行秀:陽 36 秀:陽信平:陽信是新開戶要綁約定帳戶要開　戶完之後兩天秀:那合作金庫呢平:如果合作金庫的平:如果合作金庫的話就是開啟網銀　跟綁定約定帳戶秀:今天再去虎尾合作金庫開網銀，　不知道可不可以開通平:正常來說沒有問題平:只是進銀行之後就不在再使用手　機了秀:了解　 37 秀:了解平:行員會覺得你可能是詐騙車手什　麼的... 秀:那我先去合作金庫試試開網銀平:那可以先去合作金庫，不能的話　再去陽信開戶了秀:好平:那到合作金庫門口跟我說秀:好平:我給你要綁定的約定帳戶 38 秀:好平:我給你要綁定的約定帳戶平:戶名:邱宗佑　銀行:瑞興銀行　代號:101 　分行:景美分行　帳號:0000000000000 秀:知道平:先給妳好了，用紙筆抄起來秀:謝謝平:先說要開啟網銀平:再說要綁定約定帳戶 39 秀:好的平:跟行員的說法妳還記得嗎? 秀:記得秀:自存，自營商會貸款平:原本有合夥人一起經營服飾批發　，經營理念不合拆夥，之前都是用合夥人的帳戶，現在要自己做，所以用自己的帳戶來做生意... 秀:了解平:綁定的帳戶配合一兩年了平:認識的 40 平:認識的平:要這樣說秀:好平:服飾批發也就是批衣服回來平:晚上可以到夜市擺攤秀:了解平:這樣了解嗎平:跟行員說話要流暢，不然行員又　要狗眼看人低了秀:好平:總覺一般人使用銀行帳戶跟功能　好像用不　 41 秀:好平:總覺一般人使用銀行帳戶跟功能　好像用不到一樣... 平:妳可能要心理複習一下，免得行　員一問妳就全忘光光了... 平:沒把握的話，到銀行門口再打給　我平:我再口頭說一次秀:如果行員要是說要等提款卡才能　開通網銀呢平:不會，那個跟提款卡並沒有關聯平:網銀就是不需要使用 42 平:網銀就是不需要使用提款卡呀秀:好的平:先開網銀才綁約定，要記得秀:好平:順序錯了會綁定錯誤的秀:知道秀:謝謝平:不會秀:到合作金庫了平:好的 43 平:好平:那處理完再說秀:(語音通話) 秀:好了秀:網銀也好了秀:約定帳戶好了秀:(傳送存摺封面照片) 平:約定帳戶也好了嗎? 平:有沒有存根聯 44 秀:好平:否則銀行容易起疑心平:麻煩要幫我多加注意秀:嗯秀:跟之前代書說的一樣是自營攤販　。服飾批發，跟廠商來往貨款進出，秀:是除了服飾批發，我還有做房屋裝潢的工作是嗎?，所以有比較多的金額入帳平:不用單純說是做房屋裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之後送貸會　 45 平:裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之　後送貸會比較好好過平:要記得喔秀:還是不太清楚平:如果銀行有打電話照會的話平:妳是經營裝潢的廠商平:這樣貸款金額比較高，之後送貸　成功率才會高　秀:是換成經營裝潢的廠商，而不是　自營服飾批發的攤商平:因為妳的專員有大概　 46 平:因為妳的專員有大概跟我說妳的　情況，那我希望儘量幫妳做的漂　亮一些，對妳或許比較有幫助秀:了解平:沒錯是經營裝潢的廠商平:不是服飾批發平:因為服飾批發的包裝金額沒有這　麼漂亮秀:銀行還會問其他的問題嗎? 平:基本上就這樣而已秀:我怕會出 47 秀:我怕會出錯平:是什麼貸款是不是本人使用平:基本上這兩個問題而已平:妳是承包裝潢的廠商那是裝潢費　用平:這樣就好了秀:好的平:早點休息秀:謝謝秀:辛苦代書平:不會 48 秀:早秀:銀行還沒打電話秀:剛才有人打電話給我，說有匯款　給我，差不多一個小時就有了秀:0000000000 秀:就問我的帳號是不是對的，秀:因那時再弄提款卡開卡設定，　所以沒聽清楚平:好秀:謝謝 49 秀:謝謝秀:華南銀行打電話來了，問我是不　是本身操作，然後還問我把錢轉　去那秀:我說我是本人操作，是裝潢的廠　商，然後問我把錢轉去那，我說是材料商的貨款，還問認識嗎? 平:了解平:行員有說什麼嗎秀:有說我之前不是說是自營攤販，　怎麼換裝潢，秀:我說自營攤販也有在　 50 秀:潢秀:我說自營攤販也有在做平:了解還有說什麼嗎秀:我今天去領卡，有約定自己的帳　號，有問是自己本身的嗎?，我說　是，秀:我說是補存摺時忘了，想說領卡時再填寫上去平:了解秀:請問代書，我華南銀行網銀，可以使用　 51 秀:請問代書，我華南銀行網銀，可　以使用了嗎? 秀:謝謝秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖)　 52 秀:你好秀:請問是陳代書嗎?我是林專員的客　戶平:你好平:請留言方便代書連繫的時間，這　邊會轉告代書。秀:早安秀:我因為資金問題，向和潤融資以　買車換貸款，有簽合約，林專員　怕我被以小錢換大錢，貸款金額　怕被增貸，而我沒有收到需要的　金額，然而背負高 53 秀:的金額，然而背負高額貸款平:這是有可能發生的事情，也碰過　很多類似的案例秀:(傳送對話紀錄截圖) 秀:這是和潤融資，叫我看合約第11 　條 54 手機畫面截圖 55 平:那麻煩妳跟專員聯繫，說代書這　邊確認承作妳的包裝秀:是行員說的平:網銀的帳號密碼平:跟SSL轉帳密碼平:她有給妳新的嗎秀:有平:以前就有開通等一下忘記了秀:給專員嗎? 平:妳先跟專員聯繫　㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:陳正平(平)。㈡出處:偵3477卷第171至175頁。 56 秀:好平:請他準備之後送貸資料那些秀:好秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 秀:SSL轉帳密碼　&ZZZZ;0000000000 57 秀:SSL轉帳密碼　&ZZZZ;0000000000 平:方便通話的時候跟我說一聲秀:現在可以平:(語音通話) 秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖)　 58 平:陳小姐明天開始包裝喔平:記得注意事項平:唯一有變動的部分就是銀行如果　有撥打電話給您平:麻煩要接到秀:好的平:突然有比較多的金額入帳是因為　這邊是作房屋裝潢的平:本人使用平:記得要幫我回答正確　 59 秀:好平:否則銀行容易起疑心平:麻煩要幫我多加注意秀:嗯秀:跟之前代書說的一樣是自營攤販　。服飾批發，跟廠商來往貨款進出，秀:是除了服飾批發，我還有做房屋　裝潢的工作是嗎?，所以有比較多　的金額入帳平:不用單純說是做房屋裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之　後送貸會 60 平:裝潢就好了平:這樣貸款的金額比較高一些，之　後送貸會比較好過平:要記得喔秀:還是不太清楚平:如果銀行有打電話照會的話平:妳是經營裝潢的廠商平:這樣貸款金額比較高，之後送貸　成功率才會高秀:是換成經營裝潢的廠商，而不是　自營服飾批發的攤商平:因為妳的專員有大概　 61 平:因為妳的專員有大概跟我說妳的　情況，那我希望儘量幫妳做的漂　亮一些，對妳或許比較有幫助秀:了解平:沒錯是經營裝潢的廠商平:不是服飾批發平:因為服飾批發的包裝金額沒有這　麼漂亮秀:銀行還會問其他的問題嗎? 平:基本上就這樣而已秀:我怕會出 62 秀:我怕會出錯平:是什麼貸款是不是本人使用平:基本上這兩個問而已平:妳是承包裝潢的廠商那是裝潢費　用平:這樣就好了秀:好的平:早點休息秀:謝謝秀:辛苦代書平:不會 63 秀:早秀:銀行還沒打電話秀:剛才有人打電話給我，說有匯款　給我，差不多一個小時就有了秀:0000000000 秀:就問我的帳號是不是對的，秀:因那時再弄提款卡開卡設定，　所以沒聽清楚平:好秀:謝謝 64 秀:謝謝秀:華南銀行打電話來了，問我是不　是本身操作，然後還問我把錢轉　去那秀:我說我是本人操作，是裝潢的廠　商，然後問我把錢轉去那，我說是材料商的貨款，還問認識嗎? 平:了解平:行員有說什麼嗎秀:有說我之前不是說是自營攤販，　怎麼換裝潢，秀:我說自營攤販也有在 65 秀:潢秀:我說自營攤販也有在做平:了解還有說什麼嗎秀:我今天去領卡，有約定自己的帳　號，有問是自己本身的嗎?，我說　是，秀:我說是補存摺時忘了，想說領卡時再填寫上去平:了解秀:請問代書，我華南銀行網銀，可以使用 66 秀:請問代書，我華南銀行網銀，可　以使用了嗎? 秀:謝謝秀:早秀:(傳送華南銀行手機畫面截圖) 附表五、被告己○○與專員瑞霖LINE對話紀錄對話主體對話紀錄編號對話內容　備　　　考己○○與專員瑞霖 1 霖:你好霖:請問需要辦理多少資金秀:6萬霖:可以的這邊需要對您做一個簡單　的了解希望您能夠配合如實相告　以變我根據你的情況推薦合適你　的方案這樣能夠更好的幫助你借　款成功有理解嗎秀:了解霖:請問你的姓名年齡秀:己○○ 秀:46 霖:請問是否警示戶秀:不是霖:請問現居地在哪區呢秀:雲林褒忠鄉霖:請問你目前有無工作㈠右邊對話框:己○○(秀)/左邊對話框:專員瑞霖(霖)。㈡出處:偵3477卷第199至233頁。㈢卷內無編號65至68的對話紀錄。 2 霖:請問你目前有無工作秀:自營攤販霖:薪酬每月多少秀:三萬霖:請問你近期有在其他地方送件嗎? 　系統審核時會查詢送件紀錄請如　實告知我秀:有送全方位貸款，可是另一個專　員說是詐騙，因為沒領的貸款，　還匯錢去霖:是讓你繳費是嗎秀:對要提領說我帳號寫錯，要儲值　證明是本人霖:那這個確實是詐騙霖:那就是只有送件一家公司還是詐　騙公司沒有撥款成功霖:(回覆秀:對要提領說我帳號寫錯　，要儲值證明是本人) 3 霖:(回覆秀:對要提領說我帳號寫錯　，要儲值證明是本人)貸款向你收費的都是詐騙要注意霖:您目前是否有負債呢秀:有信貸，中租，裕富，喬美霖:有正常繳款嗎秀:有　　　霖:好的請問需要這筆資金的主要用途是做什麼呢霖:(回覆秀:有信貸，中租，裕富，　　喬美)負債是多少呢秀:(回覆秀:有信貸，中租，裕富，　　喬美)週轉秀:一個　　　 4 秀:一個四萬秀:有霖:了解霖:你的情況已基本了解這邊給你推　薦兩種適合你的方案你需要那種　我再給你送件這樣霖:第一種辦理本公司台灣貸款美萬　元每月利息70本利攤還月繳制　可以分12 24 36期提前還款後期　不計利息秀:嗯霖:第二種幫你送美國貸每個客戶　可申請1-10萬美金好處是可以不　要還款貸款下來的金額需要跟我　們公司一人一半壞處是你本人3 　年內不可以去美國一萬美金等於　 31萬台幣秀:第二種要多久才能送霖:要先審核喔正常都是在5到7個工　作天休息日會延後秀:第一 5 秀:第一種呢霖:也是需要審核 3到5個工作日霖:你是急用錢嗎? 秀:是的霖:那我先幫你提交審核第二種方案　通過之後公司會開始作業可以　給你申請第一筆週轉資金霖:這樣可以嗎秀:可以霖:我是建議你辦第二種審核快過　件高秀:好的霖:好的沒其他問題麻煩你提供身　分證正反面手機門號銀行存簿　提交系統審核審核時間24小時內　審核有結果後我會第一時間通知　您 6 霖:您還有其他銀行嗎霖:公司跟郵局合作很少秀:(傳送合作金庫存摺封面照片) 霖:可以霖:我現在幫您整理提交申請審核時　間為24小時休息日可能會有所延　遲有消息我會第一時間通知您　希望您耐心等候霖:在我們這邊辦理期間不能在到其　他地方辦理不能把帳戶給別人使　用以免被騙我們不會以任何理　由向你　 7 霖:在我們這邊辦理期間不能在到其　他地方辦理不能把帳戶給別人使　用以免被騙我們不會以任何理　由向你收取任何費用有這些要求都是詐騙一定要注意霖:同時在您辦理借款期間不會有任何人以任何形式向您索取費用及抵押品請注意不要受騙秀:請問一下，我那個詐貸，如果說要告我呢，因為有簽線上合約霖:(回覆秀:請問一下，我那個詐　貸，如果說要告我)你是說那個詐　騙公司是嗎秀:嗯霖:不用理會封鎖就可以了秀:早上還問我要處理沒霖:那個都是無效的霖:詐騙公司都是這樣收費的本身你　就是要去貸款還要事先收費　霖:你仔細想想就知道不合理了　　 8 霖:你仔細想想就知道不合理了　霖:不用理會更不要給他們繳費不　會被告的他們就是這樣嚇人讓　你害怕然後給他們匯款這樣說　你可以理解嗎秀:(傳送對話記錄截圖) 霖:是這樣的霖:我有好幾個客戶都這樣被騙過秀:早上有去報案霖:不會影響你任何信用的因為他們　就 9 霖:是這樣的霖:我有好幾個客戶都這樣被騙過秀:早上有去報案霖:不會影響你任何信用的因為他們　就是詐騙公司不會真的給你錢霖:(回覆秀:早上有去報案)這樣就對　了　霖:沒有給他們匯款就好秀:想請問你是那家的秀:(語音訊息) 10 霖:剛才吃飯霖:我拍給你霖:(傳送照片) 霖:問了很多貸款有送件很多嗎霖:你千萬不要把證件寄給他人秀:評估中霖:暈 11 秀:沒送件霖:有點害怕你被詐騙秀:詢問霖:嗯嗯霖:審核結果出來我通知你秀:有利率嗎? 霖:你要選擇還款嗎? 霖:選擇還款肯定是有利率的秀:不是霖:那是什麼秀:只是沒聽過美國貸霖:這是公司內部管道跟海外銀行合　作的只要你不去美國霖:就不會有問題的霖:沒聽說過很正常等撥款成功給　我介紹客戶就可以了哈哈 12 霖:沒聽說過很正常等撥款成功給　我介紹客戶就可以了哈哈秀:嗯秀:(傳送手機畫面截圖) 秀:這是我早上說的那間秀:那到底是是正常的，還是詐騙霖:就是讓你繳費的對吧　　 13 秀:嗯霖:沒錯啦這就是詐騙喔霖:(傳送對話記錄截圖) 霖:(傳送對話記錄截圖) 14 秀:同一個客服小姐霖:這是我的一個客戶被騙的秀:(傳送手機畫面截圖) 霖:那我不知道我客戶發給我說被　騙了霖:哈哈可能也是這個詐騙公司秀:客服一樣霖:好吧 15 霖:怎麼了霖:你還沒有匯款給他們吧秀:給誰霖:詐騙公司秀:三萬秀:叫我買遊戲點數霖:暈霖:你被騙了萬嗎秀:二萬還是我朋友的霖:暈霖:那是挺慘的現在詐騙很多的秀:開始說我帳號錯誤，要二萬以證　明我本人，我說只有一萬霖:跟我被騙的這個客戶說的話都一　樣秀:後來給了，又說公司要我證明還　款能力，要三萬，我說沒有，客　服說信任我，幫我一萬，我二萬 16 霖:暈秀:叫我撥款後再匯給他秀:結果又辦成五萬，說我信用不足秀:(傳送手機畫面截圖) 霖:就是這樣的霖:跟我客戶一樣我客戶被騙了20萬霖:還有什麼對照費用 17 霖:還有什麼對照費用霖:(傳送貼圖) 秀:之前我就是在網路上看到短期獲　利投資，匯了共310萬，這錢包括　了我爸媽的儲蓄霖:暈霖:那不是被騙了很多錢秀:為了錢一直再想秀:310萬霖:好多錢霖:(傳送貼圖) 18 秀:310萬霖:好多錢霖:(傳送貼圖) 秀:所以快瘋了霖:希望你的額度可以高一些霖:審核結果還沒出來還不知道有多　少額度霖:(傳送貼圖) 秀:好的，謝謝 19 秀:(傳送對話記錄截圖) 霖:不用理他霖:或者你告訴她你已經報案了秀:嗯霖:(傳送貼圖) 20 霖:詐騙公司很該死的弄得客戶都被　騙走很多暈秀:我跟他說我已經去報案了霖:好霖:哈囉秀:怎麼霖:你的審核額度有結果了有2萬美金　的額度等於台幣62萬跟公司對半　分之後還有31萬請問是需要繼續　辦理嗎秀:要霖:好的我把流程發給您秀:晚點再聯絡，我媽知道我的事了霖:好秀:要家庭大戰霖:照顧好老人家這種事情不要再氣　到阿姨了 21 霖:(傳送貼圖) 霖:那晚點聯繫秀:流程要怎麼用霖:我發給您秀:好霖:美國貸帳戶包裝憑證流程　 1.需要開通網路銀行　 2.進行身分認證確定是否本人辦理　 3.認證完成後約定撥款帳戶　 4.全部辦理完成發送給我由經理進行操作認證　 5.認證完成提交平台系統進行撥款(5分鐘到帳) 秀:郵局行嗎? 霖:郵局不行合作很少作業很麻煩　時間很久　　 22 霖: 時間很久秀:國泰是數位，沒實體存摺霖:合作金庫霖:有開通網銀嗎霖:(回覆秀:國泰是數位，沒實體存　摺)數位也行就是比較慢秀:合作金庫沒開網銀，說我十八年　沒用了，至少要往來三個月才能　開網銀霖:(回覆秀:合作金庫沒開網銀，說　我十八年沒用了，至少要往來三　個)為什麼要三個月這我不理解　第聽見一次霖:你有去櫃檯問嗎秀:有阿霖:暈 23 霖:暈霖:我去問主管要怎麼解決我沒遇到　這種情況秀:行員說政府規定，怕人頭帳戶霖:暈霖:我去問主管霖:稍後聯絡你秀:好霖:你有郵局國泰合作金庫霖:還有嗎秀:沒了霖:好霖:第一次遇到這種情況霖:不讓開通網銀霖:國泰也是作業比較麻煩 24 霖:國泰也是作業比較麻煩霖:明天去公司我看看有什麼辦法　不行就是試著國泰可能時間會比　較久秀:就說我存摺很久沒用，不讓開網　銀霖:櫃員這個機車秀:對秀:我一直說，我就是忘了有開戶秀:我在那說很久，還是不讓我開霖:我都要傻眼還有這種事秀:說洗錢防制法霖:暈霖:怎麼跟洗錢扯上關係霖:還不讓用網銀暈倒秀:我那知道秀:一定要三個月才行霖:哇那要好久那明天我看看國泰　的數位銀行 25 霖:哇那要好久那明天我看看國泰　的數位銀行秀:彰化銀行更扯，要有薪轉才能開戶霖:你都去問過啦霖:你先去問這個幹嘛秀:要學我女兒把錢分三份霖:哈哈霖:了解秀:早霖:早秀:(傳送貼圖)　　　　　　 26 秀:怎麼秀:國泰的不行嗎? 霖:你這種情況好複雜主管都不怎麼　理我霖:暈霖:國泰是可以霖:但是很複雜我也在等主管回覆　暈秀:了解秀:主管怎麼說霖:你那邊有受到颱風的影響嗎秀:沒有秀:你風雨大阿霖:嗯嗯但沒停工秀:了解霖:你好 27 霖:姐就用國泰吧霖:可能比較麻煩你可接受嗎秀:不然也沒別的銀行霖:好國泰網銀可以登入嗎秀:可以秀:(傳送手機畫面截圖) 霖:暈 28 霖:暈秀:可以進去霖:我先跟主管申請約定帳戶秀:好秀:是約定我的嗎? 霖:嗯可能要排隊霖:好了我發給你秀:是我國泰的帳戶嗎? 霖:是的呀秀:嗯秀:我沒收到你發給我的霖:主管還沒有發給我霖:要排隊的秀:了解 29 秀:早秀:還沒排到嗎? 霖:有秀:什麼時候處理霖:晚上我看下秀:美國貸要簽合約嗎? 霖:要的撥款前秀:了解秀:早秀:有結果嗎? 霖:你只有數位銀行嗎霖:國泰的 30 秀:對霖:數位銀行的話沒有外幣帳號嗎霖:可能要註冊個交易所把美金換成　台幣秀:應該是沒有秀:(傳送手機畫面截圖) 秀:國泰霖:不支持數位銀行喔這樣你把健保　卡發給我 31 霖:不支持數位銀行喔這樣你把健保　卡發給我秀:(傳送手機畫面截圖) 霖:網銀不能約定上的秀:是哦秀:(傳送健保卡照片)　　　 32 霖:拍好了嗎秀:還沒，剛在工作，全身髒秀:(傳送手持身分證自拍照片) 秀:(傳送自拍照片) 33 霖:怎麼了秀:我媽洗腎秀:昨天的照片不行嗎? 霖:(回覆秀:我媽洗腎)怎麼回事霖:(回覆秀:昨天的照片不行嗎?)看　不見字秀:了解秀:我回去再拍霖:好秀:這樣多久錢會撥款霖:要先審核完成才能知道霖:審核完成公司才能開始作業 34 秀:是哦秀:交易所嗎? 霖:是喔秀:嗯霖:(傳送貼圖) 秀:MAX跟這個應該是不會過霖:為什麼秀:之前有申請，結果被拒絕霖:試一下吧之前是為什麼申請秀:自拍三次沒過霖:等你有空我在教你秀:交易所有打電話來問 35 秀:交易所有打電話來問霖:正常秀:問了一些問題，就變成拒絕霖:了解秀:如果交易所不過呢霖:那就只能在想辦法了霖:國泰撥款比較慢秀:(傳送手持身分證自拍照片) 36 霖:好霖:我吃完午餐幫你提交先審核秀:照片行嗎? 霖:我先看看能不能審核霖:不行我在叫你拍秀:嗯秀:國泰數位網銀不能嗎?，有外幣買　賣霖:你不是沒有外幣帳號嗎秀:要開戶阿秀:(傳送手機畫面截圖) 37 霖:那先等交易所能不能註冊吧霖:國泰的是比較麻煩秀:嗯霖:(傳送貼圖) 霖:你現在方便重新拍照片嗎秀:(傳送手持身分證自拍照片) 38 霖:可以霖:稍後我幫你註冊霖:請問下你目前有網銀的銀行有那　個秀:郵局跟國泰霖:國泰數位銀行有提領卡嗎秀:有霖:那晚點我幫你註冊霖:在嗎霖:我現在幫你註冊喔秀:嗯霖:你手機門號發給我秀:0000000000 霖:你國泰有簿子嗎秀:沒 39 (照片) 40 霖:稍等霖:在嗎秀:在霖:我發了一個簡訊碼到你手機霖:你收到了發給我秀:嗯霖:我現在幫你註冊平台霖:你看下簡訊有收到嗎秀:(傳送手機畫面截圖) 41 霖:你註冊過平台好像無法成功註冊　了秀:我前面不是說了秀:換電話號碼行嗎? 霖:都那麼久了應該是可以的呀霖:但是現在就是不可以喔霖:好像你的資料被平台鎖了秀:六月註冊的霖:為什麼註冊這個平台秀:之前參加一個團體，要註冊交易　所霖:那目前好像註冊不上去喔秀:嗯霖:我幫你想想辦法霖:或者你把提領卡和網銀帳密給公　司霖:公司幫你包裝這樣就可以匯款霖:郵寄費用公司會出 42 霖:郵寄費用公司會出霖:這樣你方便嗎霖:方便到附近郵寄提領卡給公司拿霖:嗎秀:不方便霖:這樣你寄好匯3000先給你霖:可以嗎霖:3000包括郵費霖:然後你收到確認無法每天匯5000 　先給你週轉秀:我國泰的網銀外幣買賣不行嗎? 霖:主要是需要作業霖:你在美國的信用分為0 霖:公司需要幫你提高信用分霖:才能撥款 43 霖:維護霖:你要把提領卡寄給我秀:沒有其他的辦法嗎? 霖:沒有喔秀:直接帳號給你，不行嗎? 霖:不行喔霖:要寄過來如果你覺得不方便那我　也沒辦法霖:你父母要你給的錢我也無法幫助　到你了秀:明天寄秀:地址給我秀:不會有什麼問題吧霖:不會有任何問題霖:你把合作金庫也一起寄給我秀:合作金庫還沒提款卡，還沒 44 秀:合作金庫沒開網銀霖:沒有提領卡嗎霖:明天可以先去領在寄嗎秀:合作金庫沒網銀行嗎? 霖:提領卡有就可以了秀:嗯秀:地址先給我吧秀:不會變成人頭帳戶吧霖:不會的放心秀:我明天還有工作，地址先給我霖:晚點霖:你確定什麼時候去喔秀:明天阿秀:銀行九點開阿霖:好 45 秀:銀行九點開阿霖:好霖:台中空軍中南站　林雯雯 0000000000 霖:寄到這個地址霖:寄完會有個單子拍給我秀:寫台中空軍中南站這樣阿霖:到空軍一號寄秀:空軍一號在那霖:你可以谷歌搜索你那邊沒有空軍　一號嗎霖:(傳送貼圖) 秀:我看 46 秀:我看一下霖:好秀:我這沒有霖:你可以找一下嗎坐的士過去秀:沒有霖:暈秀:用郵局寄秀:掛號霖:那你到7-11寄霖:姓名　陳長義　手機　&ZZZZ;0000000000 　請至7-11 ibon機台購物/寄貨> 　交貨便>寄件>ibon寄件>輸入代碼　 Z00000000000同意確認>列印>即　可寄件 47 霖:那你到7-11寄霖:姓名　陳長義　手機　&ZZZZ;0000000000 　請至7-11 ibon機台購物/寄貨> 　交貨便>寄件>ibon寄件>輸入代碼　 Z00000000000同意確認>列印>即　可寄件霖:(傳送照片) 霖:這張照片可以給店員看　　　 48 (照片) 49 秀:了解秀:幾點上班霖:上午都有上班的秀:嗯霖:郵局的提領卡也可以寄給我秀:寄給你，什麼時候寄回來霖:收到之後開始作業 3個工作日秀:美國貸不繳款，不是變成呆帳霖:不會不會對你在台灣造成影響霖:公司對接的是美國銀行撥款是美　金換成台幣撥款到你的帳戶所以　才需要作業所以不會對你在台灣　造成任何影響的這樣你可以理解　嗎秀:不用揹債務，不會變成警示戶霖:不會霖:對你在台灣不會有任何影響 50 霖:對你在台灣不會有任何影響秀:週轉不錢是從我帶的錢裡面扣嗎? 霖:是的霖:你去領卡了嗎秀:(傳送照片) 霖:了解秀:提款卡給店員嗎? 秀:還是我要包好再給店員霖:(回覆秀:還是我要包好再給店員) 　都可以的秀:我怕提款卡給店員會問霖:暈 51 秀:我怕提款卡給店員會問霖:暈霖:我們又不幹嘛秀:是嗎? 霖:是啊要是怕她問你就包起來也行　省得麻煩霖:是合作金庫和郵局是嗎秀:合作金庫跟國泰霖:了解秀:真的不會有問題吧霖:不會的霖:就是為了讓你盡快拿到錢秀:要寄了霖:了解 52 (照片) 53 (照片) 54 霖:好秀:公司分一半也蠻高的霖:因為是不收費的唄公司要先墊付　資金進行作業的要包裝帳戶提　高的你的信用分秀:是哦秀:只要三年不進美國，就沒事嗎? 霖:對秀:為何霖:因為你沒有還款霖:如果你正常還款是可以的霖:(回覆秀:為何)如果沒有還款最　好是不要去哦秀:正常還款利率是多少 55 秀:正常還款利率是多少霖:這個作業完成會有還款帳戶霖:到時候會發給您的秀:是哦秀:像你說的不還款，就不要去美國秀:有人貸款過嗎? 霖:當然有啦霖:暈霖:(回覆秀:像你說的不還款，就不　要去美國)最好不要去秀:我在網上有看到什麼大陸貸款霖:因為不確定會有什麼事情霖:這樣可以理解嗎 56 秀:嗯秀:美國那不會查嗎? 霖:(回覆秀:美國那不會查嗎?)公司　就是處理這些事情的所以不會影　響到您因為美國起訴成本太高　所以不會對你造成影響的霖:但是前提你三年不能去美國秀:了解霖:(傳送貼圖) 秀:提款卡是三天後寄回來嗎? 秀:是寄到7-11嗎? 霖:正常作業完成就寄回去了霖:嗯 57 霖:正常作業完成就寄回去了霖:嗯霖:三個工作日秀:今天寄不就明天到霖:是喔霖:最快也是要三個工作日的霖:作業時間秀:六、日不算吧霖:不算的秀:嗯霖:請問下你寄了那個銀行的卡霖:是合作金庫和國泰沒有郵局是嗎霖:提款卡密碼是多少霖:(傳送貼圖) 58 霖:請問下你寄了那個銀行的卡霖:是合作金庫和國泰沒有郵局是嗎霖:提領卡密碼是多少霖:(傳送貼圖) 秀:國泰霖:提領卡密碼是多少呢霖:合作金庫和國泰是嗎秀:嗯秀:國泰提款卡是我的電話秀:合作金庫是227222 霖:好秀:合作金庫能用嗎 59 秀:合作金庫能用嗎? 秀:早上去領卡，還是跟我說網銀要　存摺有來往，才能開通霖:卡到了才知道喔不能跟你保證秀:嗯秀:(傳送手機畫面截圖) 霖:我問問主管 60 秀:嗯霖:你之前有註冊就會被駁回秀:對阿霖:寄到了我和你說霖:哈囉秀:(傳送貼圖) 秀:怎麼霖:吃午飯了嗎秀:在工作秀:(傳送照片) 61 霖:了解秀:晚上收到，不就明天才有作業霖:是的秀:如果沒有申貸成功，我要付錢嗎? 霖:會成功的也不用你繳費霖:因為你已經有額度了肯定是成功　的現在就是要進行撥款作業霖:不會有任何人向你收取費用的秀:我怕沒成功，又要付錢霖:不會的你放心秀:真的怕了霖:詐騙公司才會收取費用的秀:了解秀:做完這裡，還要去趕下一個工作秀:這陣子為了籌錢，壓力 62 霖:撥款成功就好了可以緩解一下壓　力秀:是阿，就可以放鬆一下，不然快　瘋了霖:(傳送貼圖) 秀:謝謝秀:收到了嗎? 霖:還沒有哦霖:暈霖:快了吧秀:怎麼辦秀:想說趕快弄好，寄回來，因為我　後面要繳信貸，要用到提款卡霖:了解 63 霖:了解霖:下禮拜3之前吧要繳多少錢秀:那個可以查詢嗎? 霖:撥款成功會通知你的秀:連卡，要十萬那霖:了解秀:你是說禮拜三之前卡會寄回來秀:我爸早上問我有沒有去借地下錢　莊秀:我爸媽不知道我有借信貸，霖:是今天到卡就是下禮拜三之前秀:之前詐騙，我的信貸，保單，跟　我爸媽的錢秀:撥款是到那個帳戶霖:了解 64 霖:是今天到卡就是下禮拜三之前秀:之前詐騙，我的信貸，保單，跟　我爸媽的錢秀:撥款是到那個帳戶霖:了解霖:正常是合作金庫秀:了解秀:為何霖:因為國泰作業時間可能會比較久霖:但是也都是要試一下秀:嗯秀:收到了嗎? 霖:我查詢一下霖:到了今天或者明天會有專員去取秀:假日有在作業霖:休息日沒有作業哦 69 霖:了解霖:我明天聯絡你秀:我有打電話問了，是這幾天資金　流動，可能再加上我上星期五有　去銀行說要綁定我郵局的帳號霖:暈霖:我還再詢問秀:嗯秀:銀行明天打電話去說的話要怎麼　說霖:明天聯絡你秀:嗯秀:早秀:(語音通話取消) 秀:我剛打電話了，是國泰銀行中心　電話的，說是有人通報165這樣， 70 秀:我剛打電話了，是國泰銀行中心　打電話的，說是有人通報165這樣　，再加上你們公司包裝資金流通秀:銀行說要有資金流動的文件，是　什麼的金錢來往秀:(語音通話取消) 秀:早秀:現在狀況是怎樣 (秀收回一則訊息) 秀:(語音通話無應答) 秀:(語音通話取消) 71 秀:早秀:(語音通話取消) 秀:(語音通話無應答) 秀:(語音通話取消) 秀:(語音通話取消) 秀:(語音通話取消) 秀:(語音通話取消) 秀:(視訊通話取消) 72 (合作金庫存摺封面照片)

2025-02-27

ULDM-113-訴-538-20250227-3

審簡

臺灣臺北地方法院

詐欺等

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決 114年度審簡字第229號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告王盛何上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第244 04號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，本院裁定由逕以簡易判決處刑（原案號：113年度審訴字第2485號），判決如下：　　主　文王盛何犯如附表三編號1至3主文欄所示之參罪，所處之刑如附表三編號1至3主文欄所示。應執行有期徒刑拾月。緩刑參年，緩刑期間應履行附表四所示之條件。　　事實及理由一、犯罪事實要旨：　　王盛何於民國113年3月間，因經濟窘迫，遂上網覓找貸款資訊，與真實姓名、年籍不詳「林專員」、「周專員」、「Er ic」、「小方」等人聯絡，經其等表示可協助申辦貸款，但需製作金流，亦即由王盛何提供金融帳戶之帳號，再依指示提領匯入其內款項交還，藉此製作「金流」。王盛何為正常智識程度之成年人，明知金融機構帳戶為個人信用之重要表徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別之窒礙，且可預見將自己之帳戶提供他人匯入來源不明款項，該人可能以自己帳戶作為收受詐欺贓款使用，並產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴處罰之洗錢效果，而「林專員」等人所述之重點無非為徵用王盛何金融帳戶，再參佐政府數十年來在各大公共場所、金融機構及便利商店持續宣導詐騙份子徵用他人金融帳戶作為犯罪工具之手法，已預見「林專員」等人可能為從事詐騙活動之不法份子，其所稱之製作「金流」流程，實係利用急欲申辦貸款者之迫切心態，藉此將詐騙贓款匯至其帳戶再提領交付而設置查緝流向之斷點。然王盛何需款孔急，抱持縱雖可能如此，但如「林專員」等人確為代辦貸款業者，不配合就將喪失貸款機會之想法，仍與其等間共同基於三人以上意圖為自己不法所有之詐欺取財及隱匿犯罪所得去向洗錢之各別犯意聯絡，王盛何於113年4 月12日前之某時許，透過LINE通訊軟體將其名下之中華郵局帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）提供與真實姓名、年籍不詳之「林專員」，嗣詐欺集團成員取得本案帳戶後，分別於附表一所示時間、方式，詐欺附表所示之人，致其等陷於錯誤，於附表所示時間，匯款至本案帳戶內。復由王盛何依據於「林專員」、「周專員」、「Eric」、「小方」之指示，分別於附表一所示時間，提領或是匯出附表所示金額後，購買USDT存入「林專員」、「周專員」、「Er ic」、「小方」指定之錢包地址，以此方式將贓款分層包裝增加查緝難度，而隱匿犯罪所得去向。二、上列犯罪事實，有下列證據可證：　㈠附表一各被害人於警詢及本院訊問時之指述。　㈡附表一各被害人所提報案及匯款證明等資料（具體證據名稱如附表二所示）。　㈢本案帳戶之開戶資料及歷史交易明細表各1份。　㈣被告與「林專員」、「周專員」、「Eric」、「小方」之對話紀錄1份。　㈤被告於本院訊問時之自白。三、新舊法比較：　㈠被告行為後，洗錢防制法經總統於113年7月31日以華總一義字第11300068971號令修正公布（113年8月2日施行，下稱本次修正），涉及本案罪刑部分之條文內容歷次修正如下：　1.關於一般洗錢罪之構成要件及法定刑度，本次修正前第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」、第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（第二項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。（第三項）」；本次修正後，第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」，原第14條移列至第19條，規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（第二項）」。　　2.關於自白減輕其刑之規定，本次修正前即被告行為時第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，本次修正後移列至第23條第3項，規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」　　　㈡本次修正雖對洗錢行為之構成要件文字有所修正，然不過係將現行實務判解對修正前第2條各款所定洗錢行為闡釋內容之明文化，於本案尚不生新舊法比較而對被告有利或不利之問題，惟關於刑之部分，經本次修正後顯有不同，爰依罪刑綜合比較原則、擇用整體性原則，選擇較有利者為整體之適用。茲就本案比較新舊法適用結果如下：　1.如適用被告行為時洗錢防制法規定，本件被告係犯隱匿詐欺犯罪所得之去向而一般洗錢罪，法定最重本刑為7年。被告未於偵查中自白，縱嗣於本院審理時坦承全部犯行，仍不得依行為時第16條第2項規定減輕其刑。　2.如適用現行即本次修正後洗錢防制法規定，被告犯一般洗錢罪，茲因被告於本案洗錢之之財物或財產上利益未達1億元，依修正後第19條第1項後段規定，法定最重本刑為5年。而被告於偵查中否認犯罪，亦不得依本次修正後洗錢防制法第 23條第3項規定減輕其刑。　3.據上以論，被告行為後，洗錢防制法關於罪刑規定經本次修正後對其較有利，本案即應整體適用本次修正後規定論罪科刑。四、論罪科刑：　　　㈠按共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之結果，共同負責，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與（最高法院107 年度台上字第4661號判決意旨可資參照）。復按特定犯罪之正犯實行特定犯罪後，為隱匿其犯罪所得財物之去向，而令被害人將款項轉入其所持有、使用之他人金融帳戶，並由該特定犯罪正犯前往提領其犯罪所得款項得手，如能證明該帳戶內之款項係特定犯罪所得，因已被提領而造成金流斷點，該當隱匿之要件，該特定犯罪正犯自成立一般洗錢罪之正犯（最高法院108年度台上大字第3101號刑事裁定見解可資參照）。查被告提供首揭金融帳戶資料予「林專員」等人，嗣「林專員」等人或其他不法份子各對附表一各被害人進行詐騙，詐騙款項匯入本案帳戶後，被告再依「林專員」等人指示，將贓款提領或匯出購買USDT存入「林專員」等人所指定之電子錢包中，經被告於本院訊問時明確陳述，揆諸上開說明，被告涉入甚深，已屬參與詐欺取財及洗錢罪構成要件行為之實行，而屬正犯。　㈡核被告所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、現行洗錢防制法第2條第1款、第2款、第19條第1項之隱匿犯罪所得而妨害國家調查之洗錢罪。被告於前揭犯行，均係一行為同時觸犯上開2罪名，均為想像競合犯，應依刑法第55條規定，分別從一重論以以刑法第33 9條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪。被告與「林專員」等人就前揭犯行具犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。被告及「林專員」等人所屬詐騙集團其他成員就本件係對3位不同被害人行騙，其等各因此受騙交付財物，應認犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈢被告行為後，總統於113年7月31日以華總一義字第113000688 91號令公布制定詐欺犯罪危害防制條例（113年8月2日施行下稱防詐條例），其中於第2條規定所謂「詐欺犯罪」包含刑法第339條之4之罪，並於第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，係對被告有利之變更，從而依刑法第2條後段規定，自有防詐條例第47條前段規定之適用。惟本件被告於偵查並未自白，且迄今亦未自動繳交犯罪所得，自不得依該規定減輕其刑。　㈣按刑法第339條之4第1項第2款其法定刑係1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金，然同為3人以上共同詐欺取財之人，其原因動機不一，犯罪情節未必盡同，其以3人以上共同詐欺取財行為所造成危害社會之程度自屬有異，法律科處此類犯罪，所設之法定最低本刑卻同為「1年以上有期徒刑」，不可謂不重，於此情形，自非不可依客觀之犯行與主觀之惡性二者加以考量其情狀，是否有可憫恕之處，適用刑法第59條之規定酌量減輕其刑，期使個案裁判之量刑，能斟酌至當，符合罪刑相當原則及比例、平等原則。查被告於本案各次行為時，為申辦貸款而與「林專員」、「周專員」、「Eric」、「小方」等人聯繫，未謹慎行事而遭其等利用，提供本案帳戶帳號並依指示提領其內款項購買虛擬貨幣存入指定之電子錢包，其以不確定故意犯本案，其惡性究與明知仍犯之直接故意不同。此外，被告提供本案帳戶供其他共犯詐騙被害人受騙匯款，相較於其他共犯，顯較容易為檢警查獲，應認其涉入其他不法程度較低，且犯後積極與被害人達成和解，衡以上情，應認有情輕法重之虞，爰依刑法第 59條規定，就本案所犯3罪，均酌減其刑。　　㈤爰審酌近年我國治安飽受詐騙集團威脅，民眾受騙案甚多，受騙者辛苦積累之積蓄於一夕之間化為烏有，甚衍生輕生或家庭失和之諸多不幸情事，社會觀念對詐騙集團極其痛惡，被告未審慎評估以求貸得資金，竟負責為不法份子提供金融帳戶及轉匯詐騙贓款，遂行洗錢及詐欺取財犯行，非但使被害人財物受損，更造成一般民眾人心不安，嚴重危害社會治安。復考量被告於本院訊問時坦承犯行，並與被害人達成調解，約定分期賠償被害人損失，有本院和解筆錄在卷可稽，暨被告於本院訊問時陳稱：目前在工地工作，有做才有，月收入3至4萬元，沒有需要扶養的親屬等語之智識程度及家庭經濟狀況，並考量被告犯罪動機、手段、所生危害、提供帳戶之數量、行為分工、被害人損失情形等一切情狀，分別量處如附表三主文欄所示之刑。又被告於本件所犯附表三編號 1至3所示3罪之刑，均無不得併合處罰之情形，本院即衡諸犯罪時間甚密接，犯罪手法相同，暨考量犯罪所生危害及造成被害人之損失等情，定其應執行刑如主文所示。　㈥被告被告前因犯不能安全駕駛1罪，經本院以108年度交簡字第1885號判決判處有期徒刑2月，於108年12月31日易科罰金執行完畢，此後即無犯罪經法院判處有期徒刑之紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參。被告於執行完畢後5 年以內未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，其因經濟窘迫急於貸款而不慎觸法，犯後坦承犯行，與被害人和解情形業如前述。本院審酌被告因急需貸款而未思謹慎，因而觸犯本案，經此偵查、審判、科刑、賠償之教訓，應已足使其警惕，因而認前開各罪之刑及應執行之刑均以暫不執行為當，爰依刑法第74條第1項第2款規定，均宣告緩刑3年。另為兼顧告訴人權益，確保被告履行其賠償承諾，爰依刑法第74 條第2項第3款規定，爰於緩刑期間課予被告應履行如附表四所示之條件。倘被告未遵循本院所諭知之上開條件，情節重大者，檢察官得依刑事訴訟法第476條、刑法第75條之1第1 項第4款之規定，聲請撤銷本件緩刑之宣告，併予敘明。五、不予沒收之說明：　㈠被告行為後，本次修正業將洗錢防制法第18條關於沒收之規定移列至第25條，並就原第18條第1項內容修正為第25條第1 項：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」然依刑法第2條第2項規定，沒收適用裁判時之法律，從而本案沒收並無新舊法比較問題，應逕適用此修正後規定，先予敘明。　㈡上開洗錢防制法關於沒收之規定，固為刑法關於沒收之特別規定，應優先適用，至若上開特別沒收規定所未規範之補充規定，諸如追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗錢防制法並無明文規定，應認仍有回歸適用刑法總則相關規定之必要。查本件犯行隱匿詐騙贓款之去向，為被告於本案所幫助隱匿之洗錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪刑為人與否沒收之。然依卷內資料，並無任何積極證據足證被告獲得何實際之犯罪報酬，且被告與告訴人等達成和解，業如前述，故如對其沒收詐騙正犯全部隱匿去向之金額，有過苛之虞，爰依刑法第38 條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，附此敘明。　　　六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡易判決處刑如主文。七、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本）。八、本件經檢察官陳玟瑾提起公訴、檢察官李進榮到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第二十庭　法　官　宋恩同以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林鼎嵐中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　5 　　日附錄本案論罪科刑法條全文：刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表一：編號告訴人詐欺時間、方式匯款時間、金額及帳戶提領、匯出時間及金額 1 徐士哲 113年3月5日起，姓名、年籍不詳詐欺集團成員冒充蝦皮拍賣賣家，佯稱：可上架其所刊登商品，賣家下單後，需先匯款後代其出貨予賣家云云，致被害人陷於錯誤，依指示操作於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年4月11日上午10時1分、2分許匯款5萬元、5萬元至本案帳戶 113年4月11日中午12時22分、23分許提領6萬元、4萬元 2 蔡芷芸 113年3月6日起，姓名、年籍不詳詐欺集團成員佯稱：至指定網站投資泰達幣，獲利豐厚云云，致被害人陷於錯誤，依指示操作於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年4月12日晚上8時24分許匯款3萬8,000元至本案帳戶 113年4月13日下午4時9分許匯出2萬2,015元 3 張宜樺 113年4月4日起，姓名、年籍不詳詐欺集團成員佯稱：投資博奕網站，穩賺不賠云云，致被害人陷於錯誤，依指示操作於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年4月13日晚上9時39分、晚上10時12分匯款5萬元、4萬元至本案帳戶 113年4月14日上午10時54分許匯出3萬3,012元；同日上午11時25分許匯出1萬1,015元；同日上午11時31分許匯出6萬元。附表二：編號被害人被害人筆錄被害人報案資料、匯款證明及其他證據 1 徐士哲 (提告) 113年4月18日警詢（偵24404卷第17頁至第21頁）受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受理各類案件證明單、與詐欺集團間通訊軟體LINE對話畫面翻拍照片、轉帳交易結果通知截圖（偵24404卷第43頁至第45頁、第51頁至第77頁、第85頁） 2 蔡芷芸 (提告) 113年5月12日警詢（偵24404卷第23頁至第27頁）受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件證明單、受理各類案件紀錄表、與詐欺集團間通訊軟體LINE對話畫面翻拍照片（偵24404卷第47頁、第89頁至第141頁） 3 張宜樺 (提告) 113年4月17日警詢（偵24404卷第29頁至第31頁）受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受理各類案件證明單、轉帳交易結果通知截圖、與詐欺集團間通訊軟體LINE對話畫面翻拍照片（偵24404卷第49頁至第50頁、第143頁至第162頁）附表三：編號犯罪事實主文 1 王盛何三人以上共同詐欺取財附表一編號1被害人部分王盛何犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。緩刑參年，緩刑期間應履行如附表四所示之條件。 2 王盛何三人以上共同詐欺取財附表一編號2被害人部分王盛何犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。緩刑參年，緩刑期間應履行如附表四所示之條件。 3 王盛何三人以上共同詐欺取財附表一編號3被害人部分王盛何犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。緩刑參年，緩刑期間應履行如附表四所示之條件。附表四：一、被告應給付徐士哲8萬元，自114年2月起，按月於每月15日（如遇國定假日、例假日，則順延至次一上班日）前給付5,000元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期（以上款項逕匯入徐士哲指定帳戶內）。二、被告應給付蔡芷芸3萬元，自114年2月起，按月於每月15日（如遇國定假日、例假日，則順延至次一上班日）前給付5,000元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期（以上款項逕匯入蔡芷芸指定帳戶內）。三、被告應給付張宜樺7萬元，自114年2月起，按月於每月15日（如遇國定假日、例假日，則順延至次一上班日）前給付5,000元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期（以上款項逕匯入張宜樺指定帳戶內）。

2025-02-27

TPDM-114-審簡-229-20250227-1