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搜尋結果：楊若谷

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更生事件

臺灣新北地方法院民事裁定 113年度消債更字第760號聲請人胡育誠代理人楊若谷律師(法扶) 上列當事人聲請消費者債務清理事件，本院裁定如下：　　主　文聲請人應於本裁定送達後10日內補正如附件所示事項。　　理　由一、按聲請更生或清算不合程式或不備其他要件者，法院應以裁定駁回之，但其情形可以補正者，法院應定期間先命補正，消費者債務清理條例第8條定有明文。二、本件聲請人具狀聲請更生，有如附件所示事項應予補正，爰定期命補正，如逾期未補正，則駁回其聲請。三、依消費者債務清理條例第8條但書，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　3 　　日　　　　　　　民事第七庭　　法　官　謝宜雯上為正本係照原本作成。本件不得抗告。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　3 　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳俞瑄附件：　　　　　　　　　　　　　　一、請預納本件郵務送達費新臺幣（下同）2,040元，依聲請人陳報之債權人3人，連同債務人，合計4人，暫以每人10份，每份51元計算：4人×10份×51元=2,040元；並指定倘預納費用須退費時，退費之帳戶（限聲請人個人帳戶，並提供存摺封面影本）。二、聲請人應提出最新之財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告─債務清理條例前置協商專用債權人清冊、勞工保險被保險人投保資料表等原本到院（請勿用影本代替）。三、依消費者債務清理條例第3條規定，債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依本條例所訂更生或清算程序，清理其債務，是以請聲請人「具體釋明」確有債務不能清償或有不能清償之虞之情事，並提出相關證明文件以資證明。聲請人並應具體說明其債務發生之原因？為何積欠該債務？四、請補正說明聲請人「聲請本件更生時」，即113年8月22日之實際居住地為何地？聲請人目前居住地為何地？是否為新北市○○區○○路0段000巷00弄0號5樓？該屋為自用住宅或租屋居住？若為自用住宅，請說明所有權人為何，並提出該房地之最新土地、建物第三類登記謄本；若為租屋，請提供最新一期租賃契約及繳交房租之相關證明，並說明房東之聯絡方式（姓名、電話、地址）？現聲請人係與何人同住於該屋？該人是否得分擔家庭生活費用？如無法分擔，亦請敘明原因理由。再請聲請人提出最新戶籍謄本原本到院（記事勿省略、請勿用影本代替），並請說明居住地是否仍為該戶籍謄本登記之地址，若非，則原因為何？五、請補正說明聲請人之家庭親屬狀況，有無其他依法應受聲請人扶養之人，及依法應負扶養聲請人義務之人？　㈠請說明聲請人及受其扶養人等親屬自「聲請本件更生前2年」，即自111年8月22日起迄今，有無接受家屬扶養或親友資助必要生活支出費用？如有，請敘明詳細情形（每月或每週或不定時、每期金額多寡等），並提出該名家屬或親友之聯絡方式（姓名、住址、電話）、聲請人接受資助之相關證明文件等據實向法院陳報。　㈡聲請人主張依法應扶養聲請人之2名未成年子女，惟仍請具體說明應扶養2名未成年子女之必要生活費用支出項目為何？分擔費用之原因？對其負扶養義務者有幾人？而該受扶養之人實際居住地為何地？是自用住宅或租賃房屋？與何人同住？並提出自用住宅或租賃房屋之相關證明、該受扶養之人戶籍謄本、111至112年度之綜合所得稅各類所得資料清單、全國財產稅總歸戶財產查詢清單等原本到院（請勿用影本代替）。六、請補正說明聲請人及受其扶養人等親屬有無領取社福補助津貼，如失業補助、租屋津貼補助、低收入戶補助、國民年金、身心障礙補助等？如有，每月可請領之項目及金額為何？請提出相關證明文件或領取明細，例如存摺封面暨內頁等據實向法院陳報。七、請補正說明聲請人於「聲請本件更生前2年」之收入情形，即自111年8月22日至113年8月21日期間內含基本薪資、工資、佣金、獎金、津貼、年金、保險給付、租金收入、退休金或退休計畫收支款、分居或離婚贍養費或其他收入款項在內之所有收入情形，並請補正相關收入證明文件釋明其說，例如薪資單或薪資轉帳存摺封面暨內頁等；若為打零工或現金領取方式者，應說明歷次工作情形（包括工作地點、單位名稱、工作內容、職稱、負責人姓名、雇主姓名及聯絡電話、每月或每週工作天數、每次工作時數、工作時間是否固定等），應提出先前收入之完整薪資袋、現金袋，及業主、雇主或聯絡人或介紹人出具之薪資或工作證明書等，詳列來源製成清楚之表冊，勿僅提出國稅局綜合所得稅各類所得資料清單或收入切結書代替。如有長期或某段期間內無從事固定正職工作或無收入之情形，亦請陳報起迄時間及說明詳細原因情事為何。八、請補正說明聲請人於「聲請本件更生前2年」之必要支出情形，即自111年8月22日至113年8月21日期間內含伙食、衣服、教育、交通、醫療、稅賦開支、全民健保、勞保、農保、漁保、公保、學生平安保險或其他支出在內之所有必要支出數額，以及應分擔該扶養義務之人數暨債務人實際支出之扶養金額之所有支出情形為何？又聲請人所列必要支出費用，顯已逾111年至113年度新北市政府所公告之最低生活費乘以 1.2倍之標準，聲請人應提出相關實際支出證明文件、單據釋明支出情形及必要性，否則本院無從可證為聲請人之必要支出項目，自不得列入計算必要生活費用數額。九、請聲請人陳報自「聲請本件更生時」，即自113年8月22日起至今之收入情形為何？現任職公司名稱，平均月薪為何？請提出具體證明文件釋明，如在職證明、薪資袋、薪資轉帳帳戶資料、薪資明細表等。若為打零工或現金領取方式者，應提出薪資袋及雇主出具之員工在職薪資證明書、雇主連絡電話，勿省略、遺漏記載（應詳列來源製成清楚之表冊，勿僅提出國稅局綜合所得稅各類所得資料清單代替）。十、請聲請人確實檢視自「聲請本件更生時」，即自113年8月22 日起至今之每月必要支出（包含食衣住行育樂醫療雜支之消費性支出）情形為何？本於「盡力清償債務」之本旨，請就各項每月必要支出費用逐項向本院說明聲請人「個人」現每月之必要支出金額為何？如有相關單據（如發票、收據、繳費證明、轉帳存摺內頁等）可資釋明，請一併提出。十一、請補正說明聲請人目前於日常生活或工作上所使用之交通工具為何？若有，請提出上開車輛行照影本，並說明上開車輛之現值為何？如已報廢，亦請一併提出相關釋明文件。十二、聲請人應說明尚有無包括土地、建築物、動產、銀行存款 (請務必提供各金融機構之全部「存款存摺」及「證券集保存摺」之「封面」及「完整全部內頁，即第1頁至最後1 頁（含定存頁面）」影本，且①須附銀行名稱及帳號、完整內頁資料並補登至本裁定送達日之後。②須含自111年8 月迄今，若未包含部分，請逕向金融機構申請交易明細。 ③「勿」以帳戶餘額查詢結果代替。④聲請人請向中華民國銀行商業同業公會全國聯合會「地址：臺北市○○區○○街0 號3樓」申請查詢本人於各金融機構銀行之存款帳戶之餘額，待該公會核發查詢結果相關文件後，再予一併陳報本院)、股票(聲請人請向臺灣集中保管結算所股份有限公司「地址：臺北市○○○路000號11樓」申請聲請人本人自111 年度以來迄今於該公司之往來證券商、股票餘額、異動表等相關資料。待該公司查詢核發保管帳戶客戶餘額表、客戶存券異動明細表、集保戶往來參加人明細資料表(含帳號)及投資人於清算交割銀行未開戶明細表等文件後，再予一併陳報本院)、保單(無論有無保單，請聲請人務必向中華民國人壽保險商業同業公會「地址：臺北市○○路000 號5樓」申請查詢歷年以來包含以聲請人為要保人或受益人之人壽保險投保紀錄，待該公會核發查詢結果相關文件後，並依查詢結果向保險公司查詢以聲請人為要保人或受益人之「有效」保單之「保單價值準備金、解約金」數額，再予一併陳報本院)、事業投資或其他資產在內之各類財產？又聲請人於「聲請本件更生前2年」，即自111年8 月22日起迄今，期間內有無財產變動狀況？如有，應詳述其原因情事，據實向法院陳報，亦即就上開財產之有償、無償、原始或繼受取得、移轉予他人、變更或設定負擔等事實或法律行為致生得、喪、變更權利之情形。十三、請補正說明聲請人於「聲請本件更生前2年」，即自113年 8月22日起迄今，有無遭第三人強制執行扣薪？或聲請人名下財產有無涉訟或被扣押在案？如有，請陳報先前或目前繫屬中之訴訟或強制執行程序暨其繫屬法院、案號、股別及執行名義，並提出相關扣薪證明，敘明目前每月遭強制執行扣薪數額為何。十四、請補正說明曾否經依消費者債務清理條例或破產法受刑之宣告？曾否經法院認可和解、更生或調協，因可歸責於己之事由，致未履行其條件？十五、請陳報有無附條件買賣尚未付清價金？十六、將來之更生程序得否順利進行，乃繫於聲請人依自身經濟狀況所提更生方案是否確實可行及得兼顧債權人權益而定。倘更生方案無履行之可能，法院將無法認可更生方案，債務人提出本件聲請將無實益，故請聲請人釋明若經法院裁定開始更生程序，將以何種經濟來源支應每月更生還款金額及必要生活支出費用？有無其他可供擔保之人？無擔保及無優先權債權人依更生程序所得受償之總額及其計算方法為何？請說明每月能盡最大清償能力之更生方案為何？（即每月可供還款金額、分期期數）。

2024-12-03

PCDV-113-消債更-760-20241203-1

消債更

臺灣新竹地方法院

更生事件

臺灣新竹地方法院民事裁定 113年度消債更字第184號聲請人即債務人林至意代理人楊若谷律師(法扶) 上列當事人依消費者債務清理條例，聲請更生事件，本院裁定如下：　　主　文聲請駁回。聲請費用由聲請人負擔。　　理　由一、按聲請更生或清算不合程式或不備其他要件者，法院應以裁定駁回之，但其情形可以補正者，法院應定期間先命補正；債務人無擔保或無優先權之本金及利息債務總額未逾新臺幣 (下同)1,200萬元，於法院裁定開始清算程序或宣告破產前，得向法院聲請更生，消費者債務清理條例(下稱消債條例) 第8條、第42條第1項分別定有明文。蓋債務人負債總額若過大，其因更生程序而被免責之負債額即相對提高，此對債權人造成之不利益過鉅。且負債總額超過一定之數額，益可見其債務關係繁雜，亦不適於利用此簡易程序清理債務，自有限制其負債總額之必要(消債條例第42條第1項立法理由參照 )。二、本件聲請意旨略以：聲請人前因消費借貸、信用卡或現金卡借款契約，積欠金融機構債務，致無力清償龐大債務。聲請人前曾向本院聲請前置調解，惟調解不成立，是聲請人確有不能清償或不能清償之虞之情形，爰請求本院裁定准予更生等語。三、經查，聲請人雖主張其無擔保或無優先權之本金及利息債務總額約4,189,843元，惟經債權人陳報之債權本金及利息金額所示，業逾1,200萬元，此有上開各債權人陳報狀及債權計算書等附於本院113年度司消債調字第220號案卷可憑，是本件聲請人積欠無擔保或無優先權之債務本金及利息總額已逾1,200萬元，與消債條例第42條第1項所定更生聲請之要件不符，依其情形尚非可以補正之事項，依法應逕予駁回。至就聲請人如對債權人主張之實際債權額仍有疑義，則應另行訴訟加以救濟，要非本件所得審究，附此敘明。又本件雖經本院駁回，聲請人仍得依法另行聲請清算，權利不受本件駁回裁定之影響，併予敘明。四、至於消債條例第11條之1雖規定法院就更生或清算之聲請為駁回裁定前，應使債務人有到場陳述意見之機會，依該條之立法理由為：「為保障更生或清算聲請程序債務人之聽審請求權，法院於裁定駁回更生或清算之聲請前，應使債務人有到場陳述意見之機會，爰設本條」，然此所謂「聽審請求權」，乃法院就聲請人於充分提出聲請所據之主張及事證，經審核後，就該聲請人是否有無不能清償債務或有不能清償債務之虞等情事，或有無除外事項等實體事由有所不足，而認應予駁回時，始應依法通知其到場陳述意見，此觀消債條例第8條、第9條第2項、第43條第1項、第5項、第6項及第44條等規定自明。本件既係因不符更生程序債務總額上限之法定要件而應駁回，尚與實體上是否有不能清償債務之情事無涉，且法院就此並無裁量之餘地，自無通知聲請人到場陳述意見之必要。五、綜上所述，本件更生之聲請為不合法，爰依消費者債務清理條例第42條第1項、第8條前段、第15條及民事訴訟法第95條、第78條，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　14　　日　　　　　　　　　　民事第一庭　法　官高上茹以上正本係照原本作成。如不服本裁定，應於送達後10日內向本院提出抗告狀並表明抗告理由，並繳納抗告費新臺幣1,000元。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳筱筑

2024-11-14

SCDV-113-消債更-184-20241114-1

司執消債更

臺灣新竹地方法院

更生事件

臺灣新竹地方法院民事裁定 113年度司執消債更字第27號聲請人即債務人宋國棟代理人楊若谷律師保證人宋宸昊相對人即債權人第一商業銀行股份有限公司法定代理人邱月琴代理人鄭俊煒(兼送達代收人) 相對人即債權人國泰世華商業銀行股份有限公司法定代理人郭明鑑代理人蔡政宏(兼送達代收人) 相對人即債權人星展(台灣)商業銀行股份有限公司法定代理人伍維洪代理人陳正欽相對人即債權人臺灣新光商業銀行股份有限公司法定代理人賴進淵代理人陳建富(兼送達代收人) 相對人即債權人台新國際商業銀行股份有限公司法定代理人尚瑞強相對人即債權人台灣美國運通國際股份有限公司法定代理人郭豐賓相對人即債權人良京實業股份有限公司法定代理人今井貴志相對人即債權人滙誠第一資產管理股份有限公司法定代理人莊仲沼相對人即債權人新加坡商艾星國際有限公司台灣分公司法定代理人曾慧雯上列當事人聲請消費者債務清理事件，本院裁定如下：　　主　文債務人所提如附件一所示之更生方案應予認可。債務人在未依更生條件全部履行完畢前，應受如附件二之生活限制。　　理　由一、按債務人有薪資、執行業務所得或其它固定收入，依其收入及財產狀況，可認更生方案之條件已盡力清償者，法院應以裁定認可更生方案；法院為認可之裁定時，因更生方案履行之必要，對於債務人在未依更生條件全部履行完畢前之生活程度，得為相當之限制，消費者債務清理條例第64條第1 項前段、第62條第2 項分別定有明文。二、查本件債務人聲請更生，前經本院以112 年度消債更字第13 2號裁定開始更生在案，債務人提出如附件一所示之更生方案，其條件為每期清償金額新臺幣（以下同）5,900元，每1 個月為1期，每期在15日給付，還款期限為6 年（72期），總清償金額為424,800元，清償成數為8.7%，經本院審酌下列情事，認其條件已屬盡力清償，更生方案應予認可：　　(一)債務人財產資料名下並無財產或以債務人為要保人之保單解約金，而本件更生方案總清償金額為424,800元，是本件無擔保及無優先權受償總額，未低於本院裁定開始更生程序時依清算程序所得受償之總額，有本院職權查詢債務人最近兩年度綜合所得稅財產資料、債務人提出之中華民國人壽保險商業同業公會保險業通報作業資訊系統查詢結果表附卷可稽。又債務人於民國112年7月聲請更生前置調解，調解不成立轉更生程序，故聲請更生之前二年即為110 年7月至112年6月，依債務人110、 111、112年綜合所得稅各類所得資料清單其所得總和各為47,876元、274,400元、11,319元，另債務人陳報期擔保計程車司機10幾年，故債務人前兩年可處分所得之總額，尚未扣除其與依法應受扶養之人每月最低生活必要支出已低於債務人總清償金額，則無擔保及無優先權債權人之受償金額不致過低，是債務人所提方案尚無消費者債務清理條例第64條第2項第3、4款不得認可之情形。㈡　　(二)債務人陳報現仍為計程車司機，並提出切結書每月營業收入為42,000元，與本院112年度消債更字第132號裁定審認之數額相符，且已提出其子女宋宸昊作為更生方案之保證人，並提出保證人簽具之保證書、身分證明文件薪資轉帳存摺明細等為證，勘認所提出之保證人具一定之資力，得擔保更生方案之履行。故債務人之更生方案履行期間每月所得得以42,000元列計。　　(三) 債務人提出之更生方案履行期間每月必要支出為35,45 0元，亦經本院112年度消債更字第132 號裁定實質審認，其中並包含計程車租金、油錢等營業必要成本，且債務人已撙節開支，並每月固定收入扣除必要支出後，已超過九成之餘額用以清償債務，足證其確有清償之誠意。三、又依消費者債務清理條例第64條之1規定之盡力清償，於債務人之財產無清算價值者，其於更生方案履行期間可處分所得總額扣除自己及依法應受其扶養者所必要生活費用後之餘額，逾五分之四已用於清償者，視為債務人已盡力清償。既債務人已提出之更生方案清償總金額424,800元已高於上開視為盡力清償標準【計算式：（42000 ×00－00000 ×72）×0. 8＝377280，小數點以下四捨五入】，則其立法意旨已指明還款金額佔總債權金額之比例多少、債權人債權因此蒙受多少損害、其負債是否肇因於債務人不知節制或過度浪費之行為，皆非審核更生方案是否盡力清償考量之範圍。再債務人所提更生方案既無本條例第63條、第64條第2 項所定不應認可之消極事由存在，應予裁定認可更生方案，並依前揭規定，就債務人在未依更生條件全部履行完畢前之生活程度，為相當之限制，爰裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納異議費1,000元。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　8 　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官　黃恩慈

2024-11-08

SCDV-113-司執消債更-27-20241108-3

審簡

臺灣臺北地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決 113年度審簡字第691號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告陳碧華選任辯護人楊若谷律師上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第36264號、第39236號）及移送併辦（113年度偵字第649 9號），因被告自白犯罪（113年度審易字第41號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文陳碧華犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、陳碧華明知金融帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工　　具，關係個人財產及信用之表徵，不得將自己向金融機構申請開立之帳戶提供予他人使用，竟仍基於違反上述規定，無正當理由而交付合計三個以上帳戶之犯意，於民國112年6月16日下午4時許，在臺北市○○區○○街00號1樓之全家便利商店恆光店，將其所申辦之臺灣土地銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案土銀帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案國泰世華帳戶，與本案土銀、郵局帳戶合稱本案3帳戶）之提款卡等帳戶資料以店到店寄送之方式，交付予真實姓名年籍不詳、自稱「何維焄」之成年男子，並以電話告知上開各帳戶之提款卡密碼，而容任該人及所屬詐欺集團（下稱本案詐欺集團）使用本案3帳戶（無證據可認陳碧華知悉或可得而知本案詐欺集團成員達3人以上或其中含有少年成員）。嗣本案詐欺集團成員取得本案土銀、郵局、國泰世華帳戶上開資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表「詐欺方式」所示時間，以該欄所示方式，分別向附表「被害人（告訴人）」欄所示之人施用詐術，致其等均陷於錯誤，分別於附表「匯款時間」欄所示之時間，將附表「匯款金額」欄所示之金額轉匯至附表「匯入帳戶」欄所示帳戶內。二、認定事實所憑之證據及理由：　　上揭事實，業據被告陳碧華於本院審理時坦承不諱（見本院 113年度審易字第41號卷【下稱本院卷】第83頁），核與證人即告訴人丙○○、乙○○、證人即被害人丁○○、甲○○於警詢中證述之情節相符，並有如附表「證據」欄所列各證據及國泰世華商業銀行信用卡作業部113年10月21日國世卡部字第113 0002132號函暨附件1份在卷可稽（見本院113年度審簡字第6 91號卷第21至23頁），足徵被告前揭任意性自白與事實相符，應堪採信。綜上，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。三、論罪科刑：　　（一）新舊法比較：　　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查，被告行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布，並自同年8月2日施行，將洗錢防制法第15條之2規定移列至現行法第22條，經比對修正前、後之條文內容，本次修正僅配合該法第6條之文字，調整修正金融機構外之實質性金融業者之定義，就無正當理由提供帳戶行為之構成要件及法律效果均未修正，是被告本案所犯無正當理由交付、提供帳戶合計三個以上予他人使用罪，修正前後之條文內容均相同，自不生新舊法比較適用之問題。（二）核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪（三）移送併辦部分：　　臺灣臺北地方檢察署檢察官以113年度偵字第6499號（即附表編號4所示部分）移送併辦部分，與本案經起訴部分為同一事實，本院自應併予審理。（四）刑之減輕事由之說明：　　　按所謂「自白」，係指對自己之犯罪事實全部（或主要部分）就犯罪構成要件為肯定供述之意。而所謂犯罪事實之構成要件係包含客觀事實及主觀犯意（最高法院111年度台上字第1471號判決意旨參照）。查，被告於偵查中仍辯稱：我不知道不能將帳戶隨便交給他人使用，我是為了要貸款才交付本案3帳戶給對方。因為我缺錢真的要貸款才相信對方等語（見偵36264卷第142頁），可見被告於偵查中係認自己遭欺騙才會交付本案3帳戶，是被告就主觀上是否具有無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶之犯意，於偵查中並未為坦承，自無從依洗錢防制法第23條第3 項之規定減輕其刑。因此被告之辯護人主張：本案被告已就主、客觀事實為自白陳述，應有自白減刑之事用云云，難認有據。（五）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告無正當理由提供本案 3帳戶之提款卡及密碼予他人，使詐欺集團成員得以之作為犯罪工具，助長詐欺集團詐欺犯罪之橫行，並使詐欺集團得以遮斷犯罪所得金流軌跡，使詐欺集團成員易於逃避犯罪之查緝，所為殊不足取；惟念被告犯後坦承犯行，併參以被告於本院審理時自陳其為國中肄業之智識程度、目前從事清潔工作，須扶養母親之家庭生活經濟狀況（見本院卷第83頁），暨其素行、犯罪動機、目的、手段、所生損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。四、不予沒收之說明：（一）被告雖提供本案3帳戶之提款卡及密碼供他人使用，然依卷內證據資料，無從認定被告有獲得任何之報酬或對價，尚難認被告有何犯罪所得，自毋庸宣告沒收。（三）至未扣案之本案3帳戶之提款卡，業經被告交付予「何維焄」，而已由本案詐欺集團成員持用，未經扣案，且衡以該等物品可隨時停用、掛失補辦，倘予沒收，除另使刑事執行程序開啟之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，復不妨被告刑度之評價，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，依刑法第38條之2第2項之規定，均不予宣告沒收。五、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。本案經檢察官黃冠中提起公訴，檢察官黃珮瑜移送併辦，檢察官呂俊儒到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　30　　日　　　　　　　　　刑事第二十一庭　法　官　王星富上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃婕宜中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　5 　　日附錄本案論罪科刑法條：洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處後，五年以內再犯。前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。附表：編號被害人（告訴人）詐騙方式匯款時間匯款金額（新臺幣）匯入帳戶證　　　據 1 丁○○ 本案詐欺集團成員於112年6月19日下午4時12分許，假冒為「愛上新鮮網路賣場主管」、「玉山銀行專員吳明寬」以電話與丁○○聯繫，並向其佯稱：誤將丁○○之資料輸入為合作店家，需配合匯款取消訂單云云，致丁○○陷於錯誤，而於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 112年6月19日下午6時44分許 3萬元本案土銀帳戶 ⑴被害人丁○○於警詢時之證述（見臺灣臺北地方檢察署112年度偵字第36264號卷【下稱偵36264卷】第13至17頁）。 ⑵被害人丁○○與本案詐欺集團成員間之對話紀錄1份（見偵36264卷第51頁）。 ⑶被害人丁○○提出之土地銀行自動櫃員機交易明細表3紙及中國信託銀行自動櫃員機交易明細表1紙（見偵36264卷第47至49頁）。 ⑷本案土銀帳戶客戶存款往來一覽表及客戶存款往來交易明細表1份（見偵36264卷第19至21頁）。 112年6月19日下午6時47分許 3萬元 112年6月19日下午6時49分許 29,989元 112年6月19日下午6時54分許 19,985元 2 丙○○ （提告）本案詐欺集團成員於112年6月19日晚間8時許，假冒為「電商業者BHK賣家」、「玉山銀行客服」以電話與丙○○聯繫，並向其佯稱：因公司遭駭客入侵，需配合指示匯款始能解除錯誤設定云云，致丙○○陷於錯誤，而於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 112年6月19日晚間9時15分許 29,989元本案郵局帳戶 ⑴告訴人丙○○於警詢時之證述（見臺灣臺北地方檢察署112年度偵字第39236號卷【下稱偵39236卷】第13至15頁）。 ⑵告訴人丙○○與本案詐欺集團成員間之對話紀錄1份（見偵39236卷第59頁）。 ⑶告訴人丙○○提出之土地銀行自動櫃員機存戶交易明細表2紙（見偵39236卷第55頁）。 ⑷本案郵局帳戶客戶存款往來一覽表及客戶存款往來交易明細表1份（見偵39236卷第27至29頁）。 112年6月19日晚間9時16分許 29,002元 3 甲○○ 本案詐欺集團成員於112年6月19日晚間8時許，假冒為「遠傳購物網客服」以電話與甲○○聯繫，並向其佯稱：誤將甲○○錯誤設定為經銷商，需配合指示匯款始能解除錯誤設定云云，致甲○○陷於錯誤，而於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 112年6月19日晚間8時57分許 29,989元本案郵局帳戶 ⑴被害人甲○○於警詢時之證述（見偵39236卷第17至19頁）。 ⑵被害人甲○○與本案詐欺集團成員間之對話紀錄1份（見偵39236卷第62頁）。 ⑶被害人甲○○提出之郵政自動櫃員機存戶交易明細表1紙（見偵39236卷第64頁)。 ⑷本案郵局帳戶客戶存款往來一覽表及客戶存款往來交易明細表1份（見偵39236卷第27至29頁）。 4 乙○○ （提告）本案詐欺集團成員於112年6月19日晚間8時44分許，假冒為「BHK'S保健食品電商業者客服」、「銀行客服人員」以電話與乙○○聯繫，並向其佯稱：因網站遭駭客入侵，需配合指示匯款始能解除訂單云云，致乙○○陷於錯誤，而於右列時間，以其臺灣銀行帳戶（帳號詳卷）儲值共新臺幣5萬元至其名下icash Pay電子支付帳戶後，匯款右列金額至右列帳戶。 112年6月19日晚間8時49分許 49,985元本案郵局帳戶 ⑴告訴人乙○○於警詢時之證述（見臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第6499號卷【下稱偵6499卷】第33至34頁）。 ⑵告訴人乙○○與本案詐欺集團成員間之對話紀錄1份(見偵6499卷第17至22頁）。 ⑶本案郵局帳戶客戶存款往來一覽表及客戶存款往來交易明細表1份（見偵6499卷第51至53頁）。

2024-10-30

TPDM-113-審簡-691-20241030-1

消債更

臺灣新竹地方法院

更生事件

臺灣新竹地方法院民事裁定 113年度消債更字第125號聲請人即債務人彭政閔代理人楊若谷律師（法扶）相對人即債權人渣打國際商業銀行股份有限公司法定代理人禤惠儀相對人即債權人台北富邦商業銀行股份有限公司法定代理人蔡明興相對人即債權人裕富數位資融股份有限公司法定代理人闕源龍相對人即債權人大方藝彩行銷顧問股份有限公司（JetShop 金融科技支付）法定代理人黎瑞美相對人即債權人廿一世紀數位科技股份有限公司（瑪吉pay）法定代理人詹宏志相對人即債權人二十一世紀數位科技股份有限公司（慢點付）法定代理人周以明相對人即債權人亞太普惠金融科技股份有限公司（美麗支付）法定代理人唐正峰相對人即債權人歐悅金融科技股份有限公司法定代理人林冠宏相對人即債權人創鉅有限合夥法定代理人迪和股份有限公司上一人法定代理人陳鳳龍相對人即債權人台灣大哥大股份有限公司法定代理人蔡明忠上列當事人因消費者債務清理條例聲請更生事件，本院裁定如下：主文更生之聲請駁回。聲請費用由聲請人負擔。理由一、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依本條例所定更生或清算程序，清理其債務，消費者債務清理條例（下稱消債條例）第3條定有明文。消費者與他人間債之關係之發生，係依契約自由原則及相互間之信賴為基礎，此為社會經濟活動得以維繫及發展之重要支柱，債務人經濟窘迫，固不應任其自生自滅，債權人一方之利益亦不能摒棄不顧。而判斷是否不能清償債務或有不能清償之虞，宜綜衡債務人全部收支、信用及財產狀況，評估其客觀資產是否大於負債，是否因負擔債務而不能維持最基本之生活條件，以及債權人如利用一般程序追償，是否會使其陷於無法重建經濟生活之困境等。如債務人可於相當之期間內以己力清償債務，應無不能清償債務或有不能清償債務之虞之情形，尚無藉助消債條例所定更生或清算程序清理債務之必要。二、本件聲請意旨略以：聲請人前有不能清償債務之情事，積欠債務總額新臺幣（下同）946,750元（調卷第17頁），前向本院聲請債務前置調解，惟調解未能成立，聲請人於民國11 3年6月25日當庭聲請轉更生等語（調卷第91頁）。三、經查：㈠、聲請人前開主張，業經本院依職權調閱本院113年度司消債調字第121號案卷查核屬實，堪認聲請人已依消債條例之規定聲請前置調解未能成立，是以，聲請人據以聲請更生，本院自應綜合聲請人目前全部收支及財產狀況，評估是否已不能維持符合人性尊嚴之最基本生活條件，而有「不能清償或不能清償之虞」等情。㈡、按債權人對於債務人之特定財產有優先權、質權、抵押權、留置權或其他擔保物權者，仍應依本條例規定申報債權；有擔保或有物的優先權之債權人，得以預估或實際行使其擔保或優先權後未能受清償之債權，申報為更生或清算債權而行使其權利，消債條例第35條第1項、辦理消費者債務清理事件應行注意事項第15點分有明文。依債權人陳報狀、債權人清冊、全國動產擔保交易線上登記及公示查詢服務資料之結果（調卷第18頁、卷第33、64、87、95、103、119、125、1 27頁），聲請人目前積欠之無擔保債務數額約908,044元【含裕富數位資融股份有限公司預估行使不足額】、積欠裕富數位資融股份有限公司有擔保債務約119,191元【擔保物為車牌號碼000-0000機車】，先予敘明。　㈢、經本院調查，聲請人名下尚有已設定動產擔保之000-0000機車、保單價值準備金308,558元，有車號查詢車籍資料、全國動產擔保交易線上登記及公示查詢服務資料、聲請人財產及收入狀況說明書可憑（調卷第15頁、卷第31-33頁）。㈣、聲請人之收入　⒈聲請人111年、112年所得分別為395,491元（平均月收入32,9 58元）、489,872元（平均月收入40,823元），此有稅務T-R oad查詢所得可憑（卷第19、23頁）。　⒉聲請人先前任職於○○○，113年1月至6月薪資分別為42,900元、36,124元、34,960元、33,383元、33,333元、33,333元，並領有年終獎金32,800元，有薪資單可憑（卷第73-79頁），平均月薪38,405元【計算式：〔（42,900元+36,124元+34, 960元+33,383元+33,333元+33,333元）÷6個月〕+（32,800元 ÷12個月）＝35,672元+2,733元＝38,405元】，然聲請人自陳已於113年7月遭解雇（卷第141頁）。又聲請人自陳任職於○ ○○期間即於○○牛排兼職迄今，時薪200元，每月工作時數為1 30小時至140小時（卷第142頁），則聲請人每月兼職○○牛排薪資約為26,000元至28,000元，平均薪資27,000元。是以，若以兼職之平均薪資27,000元加計聲請人○○○薪資38,405元，聲請人113年1至6月平均月收入約為65,405元。　　⒊本院審酌聲請人111年至113年薪資逐年增加，且自陳已在尋覓另份正職（卷第142頁），收入未來可期，故暫以聲請人1 11年至113年平均月收入46,395元【計算式：（32,958元+40 ,823元+65,405元）÷3年＝46,395元】，作為聲請人目前償債能力之依據。㈤、聲請人主張其每月必要支出為其個人必要支出17,076元，與衛生福利部公告臺灣省113年每人每月必要生活費17,076元相符（卷第133頁），堪認合理。㈥、從而，聲請人主張無法負擔債務等語，以其每月收入約46,39 5元，扣除每月必要生活支出17,076元觀之，剩餘29,319元可供支配。衡酌聲請人以目前積欠之無擔保債務數額908,04 4元扣除保單價值準備金308,558元後，無擔保債務數額僅餘 599,486元，以其目前每月所得餘額29,319元計算，約1.7年即可清償完畢（計算式：599,486元÷29,319元÷12個月＝1.7 年），復參酌聲請人為88年生，現年25歲（卷第15頁），距法定強制退休年齡65歲仍有40年之職業生涯，薪資收入顯然可期，是審酌聲請人未來正常可獲得之勞務報酬、財產、目前生活必要支出情形，堪認聲請人客觀上之經濟狀態仍具有清償能力，自難遽認其有不能清償債務或不能清償債務之虞之情事存在。四、綜上，聲請人既有收入來源，雖其目前資產尚不足一次清償其所負債務，惟衡諸其之收入及支出狀況，暨其之年齡及仍可工作而有所得收入之年數尚久，聲請人實應於能力範圍內，盡力工作、撙節開支以清償債務，方符合消債條例兼顧保障債權人公平受償及重建復甦債務人經濟生活之立法目的，衡酌聲請人所積欠之無擔保債務數額，其仍得與債權人再行協商債務處理方案，以清償其債務。綜上所述，本院認為聲請人主張其不能清償債務乙節，難認可採。本件客觀上既難認聲請人有不能清償債務或有不能清償之虞之情事存在，核與消債條例第3條所定要件不符，揆諸前開法律規定，聲請人本件更生之聲請，為無理由，應予駁回。　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　 10 　月　　29 日民事第一庭法官陳麗芬以上正本係照原本作成。如對本裁定抗告，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,000元。中　　華　　民　　國　　113 　年　　 10 　月　　29 日書記官凃庭姍

2024-10-29

SCDV-113-消債更-125-20241029-2

訴

臺灣彰化地方法院

加重詐欺等

臺灣彰化地方法院刑事判決 113年度訴字第736號公訴人臺灣彰化地方檢察署檢察官被告任永呈選任辯護人楊若谷律師上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第11406號），被告於本院準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：主文任永呈犯如附表一各編號主文欄所示之罪，各處如附表一各編號主文欄所示之刑及沒收。應執行有期徒刑壹年拾月。犯罪事實一、任永呈基於參與犯罪組織之犯意，於民國113年7月間加入由通訊軟體暱稱「米斯特李」、「X ee」、「霆鋒謝」之人等人所組成具牟利性之詐騙集團，在詐騙集團中擔任「面交車手」，負責到各地以「假投資公司收據」跟遭「假投資」詐騙民眾當面收取詐騙款項，其與詐騙集團真實身分不詳之成年人共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同詐欺取財、偽造私文書及特種文書、行使偽造私文書及特種文書，與掩飾、隱匿詐欺所得去向洗錢之犯意聯絡分別為下列之犯行：（一）詐欺集團機房不詳身分成員先於113年5月25日，以LINE暱稱「楊佳琪」將趙光禾加入好友，自稱為投資助理，向趙光禾佯稱：可下載「宏利投資客服」APP投資股票云云，致趙光禾陷於錯誤，於113年7月10日10時27分，至臺北市 ○○區○○路000號全家超商面交款項。任永呈即依詐欺集團成員指示，事先至某便利商店列印偽造之「宏利投資管理」姓名「林志源」之識別證及宏利投資管理有限公司（下稱宏利公司）現金收款單，嗣到上開地點，向趙光禾出示上揭識別證，及交付上揭偽造之現金收款單與趙光禾收執以行使，足生損害於宏利公司及趙光禾，任永呈並收受趙光禾交付之新臺幣（下同）100萬元，再依詐欺集成員指示放置在指定地點由詐欺集團成員收取，而掩飾隱匿詐欺所得去向，任永呈因而獲得面交金額2％即2萬元之報酬。（二）詐欺集團機房不詳身分成員先於113年7月間，在LINE刊登不實之投資訊息，陳麗秋在瀏覽後加入LINE暱稱「陳莉敏資訊助理」，「陳莉敏資訊助理」向陳麗秋發送假投資訊息，並稱簽立合約書才能操作投資，陳麗秋信以為真，於 113年7月10日15時30分許，依指示前往彰化縣○○市○○路0 段00號「全家超商員林青山門市」簽立合約書，任永呈依照詐騙集團不詳身分成員指示，事先至某便利商店列印偽造之宏利公司保密協議書、保密合約書及商業操作合約書，冒稱係宏利公司外務人員，前往「全家超商員林青山門市」，向陳麗秋出示偽造之「宏利投資管理」姓名「林志源」識別證以行使，而與陳麗秋簽立偽造之宏利公司保密協議書、保密合約書及商業操作合約書，讓陳麗秋誤信任永呈係宏利公司外務人員，有權代表宏利公司簽立投資合約文件進行投資操作，足生損害於宏利公司及陳麗秋，惟陳麗秋未交付款項而未遂。（三）詐欺集團機房不詳身分成員先於113年6月間，在臉書以刊登不實之投資訊息，簡微臻在瀏覽後加入LINE暱稱「宏利投資客服」，並下載「宏利投資」APP，向簡微臻佯稱以面交現金方式進行投資，簡微臻信以為真而陷於錯誤，於 113年7月11日11時30分，依「宏利投資客服」指示攜帶20 萬元現金到南投縣○○市○○○路00號「7-11超商南投龍辰門市」交付「投資款項」，任永呈依照詐騙集團不詳身分上游成員指示，事先至某便利商店列印偽造之宏利公司現金收款單、保密協議書、保密合約書及商業操作合約書，冒稱係宏利公司經辦人員「林志源」，前往「7-11超商南投龍辰門市」，向簡微臻出示偽造之「宏利投資管理」姓名為「林志源」識別證以行使，而與簡微臻簽立偽造之宏利公司保密協議書及商業操作合約書，讓簡微臻誤信任永呈係宏利公司經辦人員，有權代表宏利公司簽立投資合約文件進行投資操作，足生損害於宏利公司及簡微臻，任永呈並向簡微臻收取20萬元，嗣隨即依詐欺集團成員指示將收取之詐騙贓款20萬元，搭計程車帶到臺中市某不詳地點，交付給詐騙集團身分不詳收水成員，而掩飾隱匿詐欺所得去向。二、嗣警方接獲線報於113年7月11日14時10分，在臺灣高鐵彰化站攔查任永呈，並扣得如附表二所示之物。三、案經趙光禾訴由彰化縣警察局田中分局報告臺灣彰化地方檢察署檢察官偵查起訴。理由一、本案被告任永呈所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人、被告及辯護人之意見後，經本院合議庭裁定行簡式審判程序審理，合先敘明。二、證據：（一）被告於警詢、偵查，及本院訊問、準備程序與審理中之自白。（二）告訴人趙光禾於警詢中之指述。（三）被害人陳麗秋、簡微臻於警詢中之指述。（四）趙光禾、陳麗秋、簡微臻指認犯罪嫌疑人紀錄表。（五）彰化縣警察局田中分局田中派出所113年7月11日搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表、扣案物照片。（六）宏利公司現金收款單(趙光禾、簡微臻)。（七）宏利公司與簡微臻之保密協議書、商業操作合約書。（八）宏利公司與陳麗秋之保密協議書、保密合約書、商業操作合約書。（九）被告與暱稱「L」、「米斯特李」、「霆鋒謝」、「X ee 」、「櫻遙」等人之聊天紀錄擷圖。（十）趙光禾臺北市政府警察局內湖分局東湖派出所陳報單、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、宏利公司保密協議書（影本）、商業操作合約書（影本）、趙光禾之聯邦銀行存摺封面及內頁明細、趙光禾與詐欺集團成員對話紀錄擷圖。　（十一）被害人陳麗秋113年7月10日蒐證照片及與詐欺集團成員對話紀錄擷圖。（十二）簡微臻內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、彰化縣警察局田中分局田中派出所受(處)理案件證明單、宏利投資APP畫面擷圖。（十三）田中派出所受110報案紀錄單、公務電話紀錄表。三、論罪科刑：（一）比較新舊法部分：　　1.按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。關於新舊法之比較，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因 (如身分加減)與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用(最高法院110年度台上字第1489號判決要旨參照)。　 2.洗錢犯行部分：（1）洗錢防制法於113年7月31日修正公布全文共31條條文，同年8月2日施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19 條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」。（2）復被告行為時修正前洗錢防制法第16條第2項「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；嗣於 113年7月31日修正後同法第23條第3項則規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」。（3）查本案罪刑有關之事項(包括：被告洗錢之財物或財產上利益未達1億元；於偵查及本院審理時均自白洗錢犯行；並就犯罪事實一（一）部分已繳回犯罪所得），綜合比較修正前、後之規定，雖現行法關於減刑規定要件最為嚴格，故適用現行法後，被告仍得依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑於本案情形應以新法對被告較為有利，是認應整體適用修正後洗錢防制法之規定。（二）核被告就犯罪事實一（一）所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1 項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、刑法第216條、第21 0條、第212條之行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪；就犯罪事實一（二）所為，係犯刑法第339條之4第2項、第1 項第2款之三人以上共同詐欺取財未遂罪、刑法第216條、第210條、第212條之行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪、修正後洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪；就犯罪事實一（三）所為，係犯刑法第339 條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、刑法第216 條、第210條、第212條之行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。（三）被告與詐欺集團成員偽造私文書、特種文書後復持以行使，偽造之低度行為均應為行使之高度行為所吸收，均不另論罪。（四）被告就本案犯行與本案詐欺集團其他不詳成員，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。（五）被告就犯罪事實一（一）所犯參與犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財罪、一般洗錢罪、行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪之犯行間，有實行行為局部同一之情形，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪；就犯罪事實一（二）所犯三人以上共同詐欺取財未遂罪、一般洗錢未遂罪、行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪之犯行間，亦為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財未遂罪；就犯罪事實一（三）所犯三人以上共同詐欺取財罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪、行使偽造私文書罪及行使偽造特種文書罪之犯行間，亦為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪處斷。（六）減刑規定適用之說明：　　按想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405、4408號判決意旨參照）。經查：　　1.組織犯罪防制條例第8條第1項規定：「第3條、第6條之1 之罪自首，並自動解散或脫離其所屬之犯罪組織者，減輕或免除其刑；因其提供資料，而查獲該犯罪組織者，亦同；偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」被告所為參與犯罪組織部分，於偵查及本院審理時均自白犯行不諱，本可依組織犯罪防制條例第8條第1項規定減輕其刑，然因法律適用關係，被告應從一重論處加重詐欺取財罪，是就被告想像競合輕罪得減刑部分，本院於後述量刑時，將併予審酌。　　2.詐欺犯罪危害防制條例生效施行後，依該條例第2條之規定，犯刑法第339條之4之加重詐欺取財罪，屬該條例所指之詐欺犯罪。又該條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」。查：被告於偵查、本院準備程序及審理時均自白上開犯行不諱，就犯罪事實一（一）所獲報酬部分，被告已繳交犯罪所得2萬元等情，有本院自行收納款項收據1件在卷可稽（見本院卷第51頁）；至犯罪事實一（二）、（三）部分並未獲報酬，是就犯罪事實一（一）、（二）、（三）所犯三人以上共同詐欺取財罪，爰均依該條例第47條前段之規定減輕其刑。　　3.又修正後之洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」查本案被告於偵查及本院審理中均自白一般洗錢犯行，並就犯罪事實一（一）已繳回犯罪所得，犯罪事實一（二）、（三）未獲報酬，已如前述，依上開規定原應減輕其刑，然其所犯一般洗錢罪均屬想像競合犯其中之輕罪，故僅於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌各該部分減輕其刑事由。　　4.就犯罪事實一（二）被告已著手於加重詐欺取財犯行之實施，惟被害人陳麗秋尚未交付款項而未遂，應依刑法第25 條第2項規定減輕其刑，並依法遞減之。　　5.犯罪之情狀顯可憫恕，認科以最低度刑仍嫌過重者，得酌量減輕其刑，刑法第59條定有明文。其所謂「犯罪之情狀」，與同法第57條規定科刑時應審酌之一切情狀，並非有截然不同之領域，於裁判上酌減其刑時，應就犯罪一切情狀（包括第57條所列舉之10款事項），予以全盤考量，審酌其犯罪有無可憫恕之事由（即最高法院判例所稱有特殊之原因與環境等等，在客觀上足以引起一般同情，以及宣告法定低度刑，是否猶嫌過重），以為判斷。被告之辯護人雖請求依刑法第59條減輕其刑等語，查就被告於本案中依詐欺集團成員指示向告訴人等收取款項等情狀全盤觀察，並無宣告法定低度刑仍嫌過重之情，均無依刑法第59條規定酌減其刑之適用。（七）爰以行為人之責任為基礎，審酌現今社會詐欺事件層出不窮、手法日益翻新，政府及相關單位無不窮盡心力追查、防堵，大眾傳播媒體更屢屢報導民眾被詐欺，甚至畢生積蓄因此化為烏有之相關新聞，然被告正值青年，卻不思循正途獲取穩定經濟收入，竟貪圖不法錢財，加入本案詐欺集團擔任取款車手，由本案詐欺集團不詳成員先對告訴人施詐，其再負責前往收取詐欺贓款，並衡酌被告在集團內犯罪分工為擔任車手之角色，另其在偵查及本院審理時均坦承參與犯罪組織、洗錢、詐欺取財等犯行，並與告訴人趙光禾調解成立但尚未履行完畢（見本院卷第137頁調解筆錄）；暨被告自陳為高職肄業之智識程度，羈押前從事汽車包膜工作，月收入約2萬8000元，未婚，與家人同住之家庭生活狀況等一切情狀，分別量處如附表各編號主文欄所示之刑，並定其應執行刑，以資懲儆。（八）被告同時涉犯修正後洗錢防制法第19條第1項後段之輕罪，該罪固有應併科罰金刑之規定，惟按法院在適用刑法第 55條但書規定而形成宣告刑時，如科刑選項為「重罪自由刑」結合「輕罪併科罰金」之雙主刑，為免倘併科輕罪之過重罰金刑產生評價過度而有過苛之情形，允宜容許法院得適度審酌犯罪行為人侵害法益之類型與程度、犯罪行為人之資力、因犯罪所保有之利益，以及對於刑罰儆戒作用等各情，在符合比例原則之範圍內，裁量是否再併科輕罪之罰金刑（最高法院111年度台上字第977號判決意旨參照）。本件審酌被告行為侵害法益之類型、行為不法程度及罪責內涵後，認所處之有期徒刑已足以收刑罰儆戒之效，並無再併科輕罪罰金刑之必要，附此敘明。四、沒收部分：（一）修法後沒收規定：　　1.按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律；本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之。但其他法律有特別規定者，不在此限，刑法第 2條第2項、第11條分別定有明文。是有關沒收應逕行適用裁判時之法律，無庸為新舊法之比較適用。　　2.詐欺犯罪危害防制條例業經於113年7月31日制定公布，並於同年8月2日生效施行，該條例第48條規定：「犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。犯詐欺犯罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之。」復為刑法沒收之特別規定，故本案關於犯詐欺犯罪供犯罪所用之物之沒收，即應適用現行詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定。　　3.又洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經於113年7月31日修正公布為同法第25條第1項規定，並於同年8月2日生效施行，自應適用裁判時修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定，即「犯第1 9條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，其修正理由為：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」，是修正後洗錢防制法第25條第1項乃採義務沒收主義，考量洗錢行為輾轉由第三人為之者，所在多有，實務上常見使用他人帳戶實現隱匿或掩飾特定犯罪所得之情形，倘若洗錢標的限於行為人所有，始得宣告沒收，除增加司法實務上查證之困難，亦難達到洗錢防制之目的。　　4.末按刑法第11條明定：「本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之。但其他法律有特別規定者，不在此限。」是以，除上述新增訂之詐欺犯罪危害防制條例第48條，及修正後洗錢防制法第25條第1項所定沒收之特別規定外，其餘刑法第38條第4項、第38條之2第 2項之沒收相關規定，於本案仍有其適用。（二）經查：　　1.被告於本院審理時自陳其就犯罪事實一（一）之犯罪所得為2萬元，並已繳交扣案，有本院自行收納款項收據1件在卷可稽（見本院卷第139頁），應依刑法第38條之1第1項沒收。　　2.本案扣案之如附表二編號1至10所示之物，係供本案詐欺犯罪所用之物，應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定沒收；另該現金收款單、保密合約書、操作合約書上固有偽造之「宏利投資管理有限公司」、「林志源」之印文及簽名，屬所偽造文書之一部分，既已隨同該偽造收據、保密協議書一併沒收，於刑事執行時實無割裂另依刑法第219條宣告沒收之必要，故不重複宣告沒收。　　3.未扣案之被告於本案犯罪事實一（一）、（二）所使用的 iPhone 15行動電話1支，為被告所有，為被告於審理中供承在卷（見本院卷第100頁）亦應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定沒收，並依刑法第38條第4項之規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　4.至未扣案之林志源印章1個，為供被告為本案犯行所用之物，然審酌該印章取得容易、替代性高，對之宣告沒收，實尚欠缺刑法上之重要性，縱宣告沒收所能達到預防及遏止犯罪之目的甚微，爰不予宣告沒收。　　5.本案被告雖向告訴人趙光禾收取現金100萬元、向被害人簡微臻收取現金20萬元，惟被告業均已將該款項全部轉交與本案詐欺集團內身分不詳之成員等情，業如前述，是此部分款項已經由上開取款、轉交等行為而隱匿該特定犯罪所得及掩飾其來源，就此不法所得之全部進行洗錢，上開詐欺贓款自屬洗錢之財物，惟無證據證明被告有實際取得或朋分告訴人所交付之上開款項，亦非被告所得管領、支配，被告就本案所隱匿之洗錢財物不具實際掌控權，依修正後之現行洗錢防制法第25條第1項規定沒收，實屬過苛，故依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。五、退併辦部分：　　臺灣彰化地方檢察署檢察官以113年度偵字第15017號移送併辦部分，因本案已於113年9月27日言詞辯論終結，檢察官係於本案言詞辯論終結後之113年10月21日始移送本院併案審理，此有卷附臺灣彰化地方檢察署113年10月18日彰檢曉黃1 13偵15017字第1139052691號函上蓋有本院收文戳章可憑，則該移送併辦部分屬本院未及審酌之範圍，自無從併予審理，應退回由檢察官另為處理。六、如不服本判決，得自收受送達判決之日起20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由（須附繕本）。　　據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第1項，判決如主文。本案經檢察官賴志盛提起公訴，檢察官廖梅君到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　28　　日刑事第三庭法官李欣恩以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本），切勿逕送上級法院。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　28　　日書記官吳育嫻附錄本案論罪科刑法條全文：組織犯罪防制條例第3條第1項發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。 113年7月31日修正後洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處 1年以下有期徒刑、拘役或9千元以下罰金。中華民國刑法第216條行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。附表一：編號犯罪事實主文 1 【即起訴書犯罪事實一（二）】犯罪事實一（一）任永呈犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。扣案如附表二編號2、3所示之物及犯罪所得新臺幣貳萬元沒收。未扣案之iPhone 15行動電話壹支沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 2 【即起訴書犯罪事實一（三）】犯罪事實一（二）任永呈犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑柒月。扣案如附表二編號2、4、5、6所示之物沒收。未扣案之iPhone 15行動電話壹支沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 3 【即起訴書犯罪事實一（一）】犯罪事實一（三）任永呈犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。扣案如附表二編號1、2、7、8、9、10所示之物沒收。附表二：編號名稱 1 iPhone 7 行動電話1支（含門號+00000000000號SIM卡1張） 2 工作識別證（宏利投資管理，姓名林志源，外務部專員）1張 3 現金收款單（113年7月10日100萬趙光禾）1張 4 保密協議書（113年7月10日陳麗秋）1張 5 保密合約書（陳麗秋）1份 6 商業操作合約書（陳麗秋）1份 7 現金收款單（113年7月11日20萬簡微臻）1張 8 保密協議書（113年7月11日） 1張 9 保密合約書（簡微臻）1份 10 商業操作合約書（簡微臻）1份

2024-10-28

CHDM-113-訴-736-20241028-1

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臺灣高等法院

侵占

臺灣高等法院刑事判決 113年度上易字第1595號上訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告廖永興上列上訴人因被告侵占案件，不服臺灣新北地方法院112年度易字第912號，中華民國113年5月31日第一審判決（起訴案號：臺灣新北地方檢察署112年度偵字第25409號），提起上訴，本院判決如下：主文上訴駁回。理由一、經本院審理結果，認為原判決以檢察官所舉事證不能積極證明被告廖永興主觀上具有意圖為自己不法所有，而將告訴人蔡佩欣民國112年2月27日10時54分許，在統一超商福泉門市（址設新北市○○區○○街00號，下稱本案超商）操作ATM後遺留之新臺幣1,000元紙鈔（下稱本案紙鈔）侵占入己之犯意，尚難遽以侵占離本人所持有之物罪相繩，因而諭知被告無罪，應予維持，並引用原判決記載之理由（如附件）。二、檢察官上訴意旨略以：㈠依原審勘驗本案超商店內監視錄影檔案結果，告訴人在店內操作ATM提領款項時，被告即排在告訴人後方，等告訴人步行離開後，被告便上前操作ATM，取走告訴人遺留之本案紙鈔，再東張西望、左顧右盼，望向告訴人離去的背影，卻未叫住告訴人，旋將本案紙鈔占為己有，放入自己手中。嗣被告於操作ATM期間，告訴人及其男友均站在被告身後，被告操作ATM完畢後，告訴人再上前查看ATM，過程中被告仍未將本案紙鈔返還告訴人，抑或交付本案超商員工，旋即離去，可見被告明知本案紙鈔係他人所有，卻因一時未見所有人返回拿去，即將之取走並置入其實力支配範圍，應已該當侵占離本人所持有之物罪之「以不法手段占有領得他人所有財物」之構成要件。㈡原判決雖認被告東張西望、望向遠方，係因深怕自己車輛被拖吊，然被告所望之處，亦有告訴人離去之身影，被告並未立即向距離近之告訴人確認，亦未將本案紙鈔送至警局招領，主觀上顯有為自己不法所有之意圖。㈢證人即玉佛山禮儀有限公司（下稱玉佛山公司）員工林俸永及呂柏陞於原審時已表示對於當日細節已記憶不清，所述內容亦與本案犯行無涉，且與被告所述不符，原判決卻引為被告有利之認定，其認事用法亦有違誤云云。三、經查：　㈠原判決係依憑被告大哥廖文興之死亡證明書、玉佛山公司名片、被告手機通聯調閱查詢資料、原審就本案超商店內監視錄影檔案所作勘驗筆錄、被告與告訴人之警詢筆錄、搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表及贓物認領保管單等證據資料，佐以林俸永於原審時之證述，認定廖文興於112年2月27日5時在其住處（新北市○○區○○路00巷00號）去世後，被告先於10 時54分前往本案超商操作ATM提款（含取走本案紙鈔），11 時1分離開ATM，再於11時18分打電話聯繫玉佛山公司；嗣告訴人於11時46分至12時10分前往新北市政府警察局中和分局中和派出所製作筆錄，員警於查悉被告身分後，旋即通知其到所說明，被告於13時8至16分製作筆錄，並提出本案紙鈔後交由告訴人保管；被告其後復於14時9分聯絡呂柏陞前往廖永興住處將其大體移至殯儀館。亦即從被告取走本案紙鈔到交還為止，前後僅隔2至3小時，且在此過程中，被告確有聯繫玉佛山公司人員以處理廖永興後事，足認被告稱其係因處理廖永興後事，因而未能立即將本案紙鈔送交警察等語，尚非全然無稽。次依上開勘驗解果，告訴人於10時54分06秒操作ATM完畢後即往其右手方向離去，被告於10時54分07至0 8秒與告訴人擦肩而過時，有低頭看手部準備拿出金融卡之動作；嗣被告於10時54分18秒將本案紙鈔取出後，先於10時 54分21秒轉身看向其右方（即告訴人離去方向）約6秒，再於10時54分27秒將本案紙鈔放在ATM螢幕前方，隨即插卡進行提款，並於10時54分36秒將本案紙鈔拿於手上。亦即，被告雖有轉身看向其右方6秒，然此時（即10時54分21秒）距離告訴人操作ATM完畢往其右手方向離去（即10時54分06秒）已隔15秒，則告訴人是否仍在被告往右望之視線範圍，尚非無疑，且依道路監視器畫面截圖，可知被告當時確將有其駕駛之計程車違規停放在劃設紅線之本案超商門口路邊，則被告稱其當時急著領錢以辦理兄長後事，並因擔心車輛違停被拖吊而望向右方等語，核與常情尚無違背，自難僅因被告有望向右方約6秒，又未叫住告訴人之客觀舉動，遽認其已將本案紙鈔侵占入己。另告訴人雖於被告操作ATM期間，與其男友排在被告身後，並於被告操作ATM完畢後有上前查看，然被告於操作ATM提款期間除上開望向右方約6秒外，始終緊盯螢幕，並無轉頭查看身後人員之動作，佐以告訴人於原審時亦稱其與男友站在被告身後時，並未向被告詢問或與之對話等語，復無證據足認被告明知告訴人即為失主且排在其身後，則被告縱未於此時將本案紙鈔返還告訴人，仍難謂其有侵占犯意。至於被告依民法第803條第1項但書規定，固「得」向本案超商之負責人或管理人報告拾得本案紙鈔之事，並將其物交存，但仍非不得依同條項本文規定向警察、自治機關報告交存，故被告於離開本案超商前縱未將本案紙鈔交付店員，仍難逕謂其主觀上必有侵占犯意。從而，依檢察官所舉事證，不能積極證明被告主觀上具有意圖為自己不法所有，而將本案紙鈔侵占入己之犯意，無從形成被告有罪之確信，爰依法為被告無罪之諭知等旨，核與卷內客觀事證相符，亦未違反經驗法則及論理法則。　㈡檢察官雖以前詞指摘原判決違誤、不當，然而：　　　⒈依原審勘驗本案超商店內監視錄影檔案結果，被告於操作A TM提款期間除上開望向右方約6秒外，始終緊盯螢幕，並無轉頭查看身後人員之動作，是檢察官上訴意旨謂被告有「東張西望、左顧右盼」之舉動云云，核與客觀事證不符，合先敘明。又原判決業就檢察官上揭第二、㈠、㈡段所指，詳細說明從「告訴人向其右手方向離去」到「被告望向右方」間隔約15秒，則告訴人於被告望向右方之6秒期間是否仍在被告視線範圍，已非無疑，且被告稱其當時急著領錢以辦理兄長後事，並因擔心車輛違停被拖吊而望向右方等語，核與卷內客觀事證及常情亦無違背，其縱未於第一時間叫住告訴人，仍難謂其此已有侵占犯意。又告訴人雖曾與其男友排在被告身後，並於操作ATM完畢後上前查看，然因告訴人並未向被告詢問或與之對話，復無證據足認被告明知告訴人即為失主且排在其身後，仍難僅因被告未於此時將本案紙鈔交還告訴人，遽認其有侵占犯意。另被告依法固得向本案超商之負責人或管理人報告拾得本案紙鈔之事，並將其物交存，但仍非不得依同條項本文規定向警察、自治機關報告交存，是被告縱未於此時將本案紙鈔交付本案超商店員，仍難謂其主觀上必有侵占犯意等旨。檢察官置原審上揭說明於不顧，猶執陳詞，指摘原判決認定有誤，尚難遽採。　　⒉林俸永雖於原審時稱其對於當日細節已記憶不清，然仍可確認其當日確有與呂柏陞接送被告兄長大體之事實（見原審卷第92至93頁），核與被告此部分所述尚無不合。次查林俸永於原審時係稱：我有於當日14時9分傳送接送大體的地址給呂柏陞，表示接送大體的時間應該在此時之後等語（見原審卷第102至103頁），對照被告係於同日13時8 至16分許製作警詢筆錄，可知被告應係先做完警詢筆錄，再處理接送兄長大體之事，此與被告於原審時稱其係先與玉佛山公司人員載送兄長大體前往殯儀館，再前往派出所製作筆錄云云（見原審卷第124頁）之時序固有不符，然其當時遭逢兄長去世，有諸多要事亟待處理，本難期待能詳細記住各項細節，被告於原審訊問時亦多次針對當日經過之各項細節表示記不大清楚（見原審卷第118至119頁、第122頁、第125頁），原審因認被告雖有誤認，但應係記憶模糊所致，核與卷內客觀事證及常理尚無不符。況且，上開行為時序與被告主觀上有無侵占犯意之認定間，亦無必然之關聯性，自難以此逕謂被告所辯概無可採，遑論推翻原審上開認定。另查原判決並未引用呂柏陞於原審時之證述為證據，故檢察官認原判決引用呂柏陞之證述為被告有利之認定云云，容有誤會。是檢察官上揭第二、㈢段所言，亦無可採。四、綜上所述，原判決以檢察官所舉事證不能積極證明被告主觀上具有意圖為自己不法所有，而將本案紙鈔侵占入己之犯意，尚難遽以侵占離本人所持有之物罪相繩，因而諭知被告無罪，經核並無違誤。檢察官上訴意旨徒憑前詞，指摘原判決違誤、不當，為無理由，應予駁回。　　據上論斷，應依刑事訴訟法第368條、第373條，判決如主文。本案經檢察官鄭存慈提起公訴，檢察官羅松芳到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　23　　日　　刑事第十四庭審判長法　官王屏夏法　官　潘怡華法　官　楊明佳以上正本證明與原本無異。不得上訴。書記官尤朝松中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　24　　日附件：臺灣新北地方法院刑事判決 112年度易字第912號公　訴　人　臺灣新北地方檢察署檢察官被　　　告　廖永興　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　選任辯護人　楊若谷律師上列被告因侵占案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第25409 號），本院判決如下：主文廖永興無罪。理由一、公訴意旨略以：被告廖永興於民國112年2月27日10時54分許，在新北市○○區○○路00號統一超商福泉門市（下稱本案超商）內，見告訴人蔡佩欣使用中國信託銀行自動櫃員機（下稱 ATM）提領之仟元紙鈔1張（共新臺幣【下同】1,000元，下稱本案紙鈔）遺留於ATM出鈔口，竟意圖為自己不法之所有，基於侵占離本人所持有之物之犯意，徒手拿取本案紙鈔並侵占入己後，逃離現場。嗣告訴人報警處理，經警調閱監視器錄影，循線查獲，始悉上情，並扣得本案紙鈔（已發還告訴人）。因認被告涉犯刑法第337條後段之侵占離本人所持有之物罪嫌等語。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪或其行為不罰者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。本案檢察官認被告涉犯刑法第337條後段之侵占離本人所持有之物嫌，無非係以被告於警詢、偵查中之供述、證人即告訴人於警詢之指訴、監視器影像光碟1片暨截圖10張、新北市政府警察局中和分局（下稱中和分局）扣押筆錄、扣押物品目錄表、贓物認領保管單各1份為其主要論據。　　三、訊據被告固坦認於前揭時地，徒手拿取本案紙鈔，並離開本案超商之客觀事實，惟堅決否認有何侵占離本人所持有之物犯行，辯稱：伊知悉本案紙鈔並非伊的錢，但當天稍早伊大哥往生，伊急著想要領錢處理伊大哥喪葬事宜，所以才會先拿起本案紙鈔，暫時保管，打算處理完伊大哥喪葬之事後，再去警局交付本案紙鈔等語。被告之辯護人則以：被告雖有取走本案紙鈔，但因恰巧在聯絡處理其大哥後事尚未告一段落，還來不及將本案紙鈔拿去警局招領時，警察就來電通知被告製作筆錄，所以被告並無侵占之主觀犯意，請諭知無罪等語，為被告辯護。　四、經查：㈠、被告於前揭時地，自本案超商內之ATM取走告訴人所遺留之本案紙鈔，並離開現場，嗣經告訴人報警處理，經警方調閱監視器後，始循線通知被告製作筆錄，並將本案紙鈔發還告訴人等情，業據被告於警詢、偵查中、本院準備程序及審理時坦認在卷（見偵卷第3至4、20至21頁；本院審易卷第48頁；本院易字卷第37、117至126、129至130頁），復據證人即告訴人於警詢、本院審理時之證述明確（見偵卷第5頁正面至反面；本院易字卷第108至114頁），並有中和分局扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據、贓物認領保管單各1份、超商、道路監視器影像擷圖10張、本院勘驗筆錄1份暨附圖10張（見偵卷第6至12頁；本院易字卷第40至41、44-1至4 4-5頁）存卷可參，是此部分事實首堪認定。㈡、其次，被告大哥廖文興於112年2月27日5時許，在新北市○○區 ○○路00巷00號家中過世，被告知悉其大哥過世後，便於同（ 27）日11時18分許撥打電話聯繫玉佛山禮儀有限公司（下稱玉佛山公司）所屬人員，經玉佛山公司委請林俸永前往上開處所接運大體，林俸永遂於同日14時9分許聯繫其助手呂柏陞一同前往上開處所，並將大體載送至臺北市辛亥路之第二殯儀館，被告都有在場陪同等情，業據證人林俸永於本院審理時證述在卷（見本院易字卷第92至103頁），並有卷附廖文興死亡證明書、玉佛山公司名片、遠傳電信股份有限公司 113年2月26日遠傳（發）字第11310210337號函暨所附被告手機之申登人基本資料、通聯調閱查詢單、上網紀錄等資料各1份（見偵卷第32至33頁；本院易字卷第71至81頁）在卷可參，足認被告所辯其於案發當天知悉廖文興過世，有致電聯繫玉佛山公司，且玉佛山公司有派員至上開處所將廖文興大體接運至殯儀館及處理相關喪葬事宜等節，並非子虛。㈢、再者，本院勘驗案發當時本案超商內監視器影像畫面結果，告訴人於112年2月27日10時53分許操作ATM，於同日10時54 分許取出金融卡後離開，被告隨即上前至ATM前，於10時54 分許伸手將出鈔口內1,000元取出，之後再插入自己金融卡進行提款，復於同日11時1分許離開ATM等情，此有卷附本院勘驗筆錄暨附圖可佐。參以告訴人返回本案超商，發現其所遺留之1,000元遭人取走後，即報警處理，並於112年2月27 日11時46分許至同日12時10分許止，前往中和分局中和派出所製作筆錄；嗣警方經調閱監視器畫面循線查獲被告，即通知被告於同日13時8分許至13時16分許止，在中和分局中和派出所製作筆錄等節，亦有卷附被告、告訴人之調查筆錄可稽。㈣、據上以觀，本案前後時序應係廖文興於112年2月27日5時許，在其中和區住處過世，被告知悉此事後，於同日10時54分許至本案超商內ATM提領款項時，有取出本案紙鈔並離開本案超商，復於同日11時18分許，致電聯繫玉佛山公司將廖文興大體運送至殯儀館，在等待運送大體期間，被告於同日13時 8分許至13時16分許期間，在中和分局中和派出所製作筆錄，而證人林俸永依玉佛山公司人員指示，於同日14時9分許聯繫其助手呂柏陞一同至廖文興中和區住處，會同被告將大體載運至殯儀館，被告有在場協助運送及陪同前往殯儀館。從而，自被告取走本案紙鈔至其前往派出所製作筆錄，並交還本案紙鈔，前後相隔不過短短2、3小時，其間被告尚在聯繫玉佛山公司處理廖文興喪葬事宜，是被告辯稱其雖有取走本案紙鈔，但因處理廖文興喪葬事宜，致來不及送交警察等語，尚非不可採信，則被告取走本案紙鈔，是否即有侵占入己之主觀犯意或意圖，已有可疑。至於被告於本院審理時雖供稱其係先聯繫玉佛山公司人員，才去本案超商ATM領錢，再返回其大哥住處等候玉佛山公司人員，並與玉佛山公司人員載送大體前往殯儀館後，再前往派出所製作筆錄等語，就其所述案發當天經過情形，雖與本院認定之前揭時序有所顛倒錯置，而未盡一致，但此應係被告記憶模糊所致，仍非據此即謂被告所述不可採信，併予敘明。㈤、又檢察官論告意旨固稱告訴人操作ATM時，被告在告訴人後方排隊等候，等告訴人離開，被告上前操作ATM取走本案紙鈔，有望向告訴人離開的方向，然未叫住告訴人，且被告操作 ATM期間，告訴人與其男友有返回ATM，站在被告身後，於被告操作完畢後，告訴人再上前查看ATM時，過程中被告均未將本案紙鈔返還予告訴人或超商店員，應有侵占本案紙鈔入己之主觀犯意及不法所有意圖等語。惟據被告於本院審理時辯稱：伊當時是計程車司機，因為伊大哥過世，伊去本案超商領錢時，心裡很著急，所以沒有注意到周圍事情，而伊將計程車停在超商門口的路邊，所以伊會往外面看等語（見本院易字卷第42、117至118、124頁），而審諸案發當時之時空環境：　⒈告訴人於112年2月27日10時54分6秒，站在ATM前操作結束後，朝其右手方向離去，被告站在告訴人右後方，於同日10時 54分7秒至8秒，被告走向ATM與告訴人擦肩過程中，有低頭看手部之動作，當被告準備拿出自己之金融卡操作ATM，於1 0時54分14秒時發現無法插入金融卡，隨後於10時54分18秒時伸手將出鈔口內之本案紙鈔取出，嗣於10時54分21秒，轉身看向其右方約6秒，於10時54分27秒時，將本案紙鈔放在A TM螢幕前方，而後插入金融卡進行提款，於10時54分36秒時，被告將本案紙鈔拿於手上等情，此有本院勘驗筆錄暨附圖四至七在卷可參，是被告固有望向告訴人離去方向之舉。但是，本案超商門口前係一T字型路口，而被告於案發當時有駕駛計程車停放在本案超商門口之路邊，此有證人即告訴人於本院審理時證述在卷（見本院易字卷第112至113頁），並有道路監視器畫面擷圖編號9至10、GOOGLE街景圖2張附卷為憑（見本院易字卷第145至147頁）。再觀諸前揭監視器畫面擷圖編號9所示內容，被告將其計程車停放路邊之處確有劃設紅線，則被告進入本案超商內操作ATM領款時，對於自己車輛違規臨停在劃有紅線之道路上，為避免遭舉發拖吊，而望向本案超商門口加以注意之舉，難認有違常情。　⒉復依前揭本院勘驗筆錄之結果，告訴人於案發當日「10時54 分6秒」離開，至被告於「10時54分21秒」轉身看向其右方，其間相隔已有15秒，則當被告望向告訴人離去之方向時，告訴人是否已經離開本案超商，而不在被告視線範圍內，並非無疑；縱若告訴人尚未離開本案超商，但以被告當天因親人過世，心急領錢欲辦理相關喪葬事宜，加上自己將車輛停放在劃設紅線禁止臨停之路邊，值此之際，被告的視線僅聚焦在自己車輛有無遭拖吊，致未能注意察覺本案紙鈔係告訴人所遺留，進而未及時叫住告訴人，亦非不可想像，則檢察官前揭意旨所指被告有望向告訴人離去方向，卻未叫住告訴人，遽而驟論被告有侵占本案紙鈔之故意或意圖，難謂無疑。　⒊又被告操作ATM領款時，除朝本案超商門口之停車方向望去外，都是緊盯ATM螢幕，當告訴人與其男友返回本案超商並站在被告身後時，亦未見被告轉頭查看後方所站之人，此觀卷附監視器畫面擷圖編號7、8、本院勘驗筆錄之附圖九、十所示內容即明，況且證人即告訴人亦證稱其與男友站在被告身後時，並未向被告詢問或對話等語（見本院易字卷第109頁），是被告於領款過程是否注意到告訴人有返回ATM找尋本案紙鈔，亦屬可疑。　⒋末按拾得遺失物者應從速通知遺失人、所有人、其他有受領權之人或報告警察、自治機關。報告時，應將其物一併交存。但於機關、學校、團體或其他公共場所拾得者，亦得報告於各該場所之管理機關、團體或其負責人、管理人，並將其物交存，民法第803條第1項定有明文。依此法文意旨，僅規定拾得人於公共場所拾得遺失物時，亦得報告於該場所之負責人、管理人，並將其物交存，但絕非課予拾得人必須將遺失物交付該場所負責人、管理人之義務。準此，撿拾他人遺留之物者是否構成侵占離本人所持有之物罪，端視公訴人之舉證是否足以證明行為人主觀上有侵占入己之犯意而定，則以本案而言，自不能僅以被告未將告訴人所遺留之本案紙鈔交付本案超商店員乙節，驟斷其有侵占離本人所持有之物之犯意。　　⒌基上，被告前揭所辯尚不至於顯然違反常理，當可採信。則檢察官前揭論告所指，尚難採信，即無從逕認被告有何侵占之主觀犯意或意圖。五、綜上所述，檢察官所舉證據及指出證明之方法，至多僅能證明被告於前揭時地，將告訴人所遺留之本案紙鈔取走之客觀行為，然對於被告主觀上是否具有侵占入己之犯意或意圖，仍存有合理之懷疑，無從說服本院形成被告有罪之心證，依罪證有疑、利於被告之證據法則，應認不能證明被告犯罪而為被告無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案經檢察官鄭存慈提起公訴，檢察官朱曉群、龔昭如到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　5 　　月　　31　　日刑事第二庭法官梁世樺以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。書記官　曾翊凱中　　華　　民　　國　　113 　年　　6 　　月　　3 　　日

2024-10-23

TPHM-113-上易-1595-20241023-1

消債更

臺灣士林地方法院

更生事件

臺灣士林地方法院民事裁定 113年度消債更字第261號債務人李坤山代理人楊若谷律師（法扶律師）上列債務人聲請更生事件，本院裁定如下：　　主　文債務人應於本裁定送達後20日內，補提如附件所示文件及資料到院。　　理　由一、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依本條例所定更生或清算程序，清理其債務，消費者債務清理條例（下稱消債條例）第3條定有明文。又債務人聲請更生時，所提出之財產及收入狀況說明書，應表明下列事項，並提出證明文件：㈠財產目錄，並其性質及所在地；㈡最近5年是否從事營業活動及平均每月營業額；㈢收入及必要支出之數額、原因及種類；㈣依法應受債務人扶養之人，此觀消債條例第43 條第6項規定自明。而債務人聲請更生不合程式或不備其他要件者，法院應以裁定駁回之，但其情形可以補正者，法院應定期間先命補正；更生之聲請有無正當理由拒絕提出關係文件或為財產變動狀況之報告者，應駁回之，消債條例第8 條、第46條第3款亦分別有明定。二、查本件債務人具狀聲請更生，漏未提出如附件所示文件及資料到院，爰定期命補正，如逾期未補正，則駁回其聲請。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　21　　日　　　　　　　　　民事第四庭　法　官　林大為以上正本係照原本作成。本件裁定不得抗告。中　　華　　民　　國　　113 　年　　10　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉邦培附件：　 ⒈提出債務人全戶最新戶籍謄本（記事勿省略）。 ⒉提出財團法人金融徵信中心當事人綜合信用報告（報表編號：P LR1）。 ⒊報告更生聲請前2年內除已載入財產及收入狀況說明書內之項目外之財產變動狀況（例如處分不動產、黃金、珠寶、償還債務、變更保險要保人、解約保單等）。　 ⒋提出債務人所有在郵局或金融機構開立之存款帳戶（含外幣帳戶）、證券帳戶（集保帳戶）自民國111年6月迄今之存摺封面及內頁影本（須附完整內頁資料並補登存摺至本裁定送達日之後），及證券公司出具之客戶庫存餘額表。 ⒌提出臺灣集中保管結算所股份有限公司出具之債務人保管帳戶客戶餘額表、客戶存券異動明細表、投資人往來清算交割銀行明細資料表、集保戶往來參加人明細資料表。 ⒍提出「中華民國人壽保險商業同業公會投保查詢單」；及以債務人為要保人之商業保險契約書（含人壽保險、年金保險、投資型保險），並說明投保內容、是否辦理保單質借、現有保單價值準備金、每月支出保險費之金額（併提出繳費收據或轉帳證明）。 ⒎提出最新勞工保險被保險人投保資料表，並陳明債務人退休金領取之時點及金額各為若干？領取後之資金流向或用途為何？並提出相關證明文件。 ⒏提出相關證明文件，說明債務人有無領取任何社會補助或津（例如：低收入戶補助、殘障津貼、房租津貼等）及金額若干。若未申請，或雖申請惟不符資格，應說明未申請或不符資格之原因。 ⒐說明債務人自何時開始居住於聲請狀所載之地址？並說明房屋坪數、所有居住成員、如何分擔租金及相關居住費用，另提出所有居住成員之收入證明，及最近1年水、電、瓦斯、市內電話費繳費明細（向繳費單位申請）。 ⒑提出債務人及受扶養人每月必要支出明細表，及說明每月必須支出款項之必要性及原因。 ⒒提出受扶養人之戶籍謄本、111至112年度綜合所得稅各類所得資料清單及最新財產歸屬資料清單，並說明受扶養人現居住何處、有無工作及收入狀況（如退休金收入等）。

2024-10-21

SLDV-113-消債更-261-20241021-1