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組織犯罪防制條例等

臺灣臺北地方法院刑事判決 113年度審訴字第2154號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告陳毓霖上列被告因組織犯罪防制條例等案件，經檢察官提起公訴（112 年度偵字第46363號、113年度偵字第3255號），本院判決如下：　　主　文陳毓霖犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年捌月。扣案台中商業銀行帳號000-000000000000號、上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號、新光銀行帳號0000000000000號存摺（以上戶名均為「星聖科技有限公司）各壹本、上海商業儲蓄銀行提款卡壹張、SWAP智能合約交易平台名片壹張（TBT經銷商陳毓霖），及行動電話壹支（廠牌：iPhone14Pro，含SIM卡壹張）均沒收；未扣案洗錢財物新臺幣拾萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時追徵其價額。　　事　實一、陳毓霖並無成立公司經營虛擬貨幣買賣之能力及相關知識，依其智識程度、社會生活通常經驗、歷練，可知欲設立公司經營者，不擔任負責人設立公司，申請金融帳戶使用，竟利用不熟識之人擔任公司負責人，並要求配合申辦多間金融帳戶，並明知長期以來詐欺集團多利用他人申辦金融帳戶作為詐欺取財、洗錢匯入款項、提領交易之媒介，以實現詐欺取財、洗錢等犯行，如依不明之人指示擔任公司登記名義人，不參與公司營運，然需依指示配合申辦金融帳戶，提供金融帳戶帳號資料，並依指示提領帳戶內來路不明款項輾轉交出，或購買虛擬貨幣匯入不明之人申辦虛擬帳戶等行為，顯為欲藉他人申辦金融帳戶以取得不法詐欺犯行犯罪所得，並致生金流斷點而掩飾、隱匿詐欺犯行所得去向、所在之結果，即所參與之組織可能為具有持續性、牟利性及結構性之詐欺集團，竟為取得約定之報酬，而基於縱使上開情事屬實亦不違背其本意之參與犯罪組織不確定故意，於民國111年4月間，加入真實姓名、年籍不詳、綽號「咖啡」（真實姓名陳炳豪，另案偵查中）、自稱「卜鈺」（另案偵查通緝中）、林家弘（未起訴）及詐欺集團其他等成年成員所組成具有持續性、牟利性及結構性之詐欺集團犯罪組織，負責依指示設立公司、開立金融帳戶，辦理約定轉帳或提領帳戶內款項轉交等工作，而與林家弘、綽號咖啡之陳炳豪、卜鈺及詐欺集團其他成年成員共同意圖為自己不法所有，基於三人以上共同詐欺取財、掩飾、隱匿詐欺取財犯行所得去向、所在之洗錢等不確定故意之犯意聯絡，於111年4月間依林家弘、卜鈺、陳炳豪等人指示設立資本總額100萬元之1人公司「星聖科技有限公司」（營業地址：新北市○○區○○路00巷00號2樓，下稱星聖公司）（陳毓霖是否違反公司法部分，應另行偵查），並依指示以星聖公司名義申辦金融帳戶，即於111年4月18日申辦上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶，同年月27日申辦臺中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶、同年5月11申辦新光商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶，並將上開帳戶帳號資料均交予「林家弘」、陳炳豪等人使用，詐欺集團於111年3月21日至5月14日間，利用通訊軟體L INE設立帳號「Lyndsey」、設立不實投資群組「精益求精23 85」，及不實之投資應用程式「融盛」（網址http://c.yne zx.j）網站，即以LINE暱稱「Lyndsey」結識呂立，邀請其加入「精益求精2385」群組內，並由詐欺集團成員佯裝為投資老師、成員，討論投資股票、分享投資，並將上開不實投資應用程式傳予呂立，訛稱下載該應用程式，依指示交付款項投資股票獲利甚豐云云，致呂立陷於錯誤，多次依指示將款項匯入指定帳戶以投資股票，於111年5月6日11時5分許，依指示將款項240萬元匯入詐欺集團使用第一層人頭帳戶即歐忠禎（所犯洗錢等犯行，經臺灣高雄地方法院以112年度金簡字第86號判決處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣5萬元）申辦華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶內，詐欺集團即將該款項229萬9208元匯入詐欺集團掌控第二層人頭帳戶即蔡石峰（查無偵查資料）申辦高雄銀行帳號000-000000 000000號帳戶內，再將其中80萬元款項轉帳入所掌控第3層人頭帳戶即陳毓霖擔任負責人之星聖公司名義申辦之台中商業銀行帳號000-000000000000帳戶內，又將款項80萬元轉帳匯入陳毓霖以星聖公司名義申辦之上海商業儲蓄銀行帳號00 0-00000000000000號帳戶，陳毓霖依綽號「咖啡」之指示，於同日15時36分許，持上海銀行帳戶存摺、公司大小章，臨櫃提領現金80萬元，並將所領出該筆贓款交予林家弘後轉交綽號「咖啡」等人，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯行所得去向、所在，並取得以所提領金額1百萬報酬2500元等比例計算之報酬。二、嗣因呂立欲提領該投資網站其個人帳戶內獲利款項，詐欺集團成員即巧立名目要求呂立繳付款項，拖延給付獲利而認異即報警，為警循線查悉上情。三、案經呂立訴請新北市政府警察局海山分局報請臺灣臺北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力：一、按關於組織犯罪防制條例之罪，訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據，組織犯罪防制條例第12條第1項定有明文。查本件證人即告訴人呂立、另案被告林家弘於警詢中之陳述均為被告以外之人於審判外之陳述，依上開規定，於被告所涉違反組織犯罪防制條例之參與犯罪組織犯行部分，不具證據能力，不得採為判決基礎，然就被告所犯本件刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財及違反洗錢防制法之洗錢等罪部分，則不受此限制。二、本判決認定犯罪事實所引用下列被告以外之人於審判外所為之供述證據資料，檢察官及被告對證據能力均不爭執（本院卷第47頁），且至言詞辯論終結前亦均未聲明異議（本院卷第109至112頁），本院審酌相關言詞陳述或書面陳述作成時之情況，並無違法不當之情形或證明力明顯過低之瑕疵，依刑事訴訟法第159條之5規定，認均有證據能力。至其餘引用之非供述證據，查無違反法定程序取得之情形，與本件待證事實間具有關聯性，並經本院於審理期日提示予檢察官、被告為合法調查，依刑法第158條之4規定解釋，亦有證據能力。貳、實體部分：一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　（一）訊據被告固坦承其依「林家弘」、「卜鈺」、綽號「咖啡」等人指示成立星聖科技有限公司，擔任該公司負責人，並依指示以公司名義申辦台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶、上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶，及新光商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶，於111年5月6日依指示先將匯入其以星聖公司名義申辦臺中商業銀行帳戶內款項80萬110元中之80萬元另轉匯入星聖公司名義申辦上海商業銀行帳戶內，並依指示將該筆80萬元現金提領出交予「林家弘」等情不諱，惟矢口否認本件犯行，辯稱：當時經男友林家弘介紹認識卜鈺、綽號咖啡的陳炳豪，林家弘有帶我去聽課，卜鈺有講成立公司做虛擬貨幣買賣，就像直銷及網路購物一樣，對方叫我開公司申請帳戶就會跟我簽約，也會給我買賣虛擬貨幣的明細，我就成立星聖公司，作為買賣虛擬貨幣，但公司實際營運的人是卜鈺不是我，跟我對接的人是陳炳豪，陳炳豪要買虛擬貨幣時，就會叫我提領現金，或將他們開發的TBT貨幣轉給購買的人，我都是依他們指示提領、轉帳，本件款項也是依陳炳豪指示80萬元提領，林家弘有陪我去銀行領款，我領到錢後交給林家弘，由林家弘交給陳炳豪，我並沒有因此獲利，公司成立1個多月後卜鈺、陳炳豪都沒有跟我簽約，也沒有給我買賣明細，我認為有異就沒有繼續做，本件虛擬貨幣不是我去買賣的，不是我去詐騙的，我否認犯罪云云。（二）經查：　 1、被告依林家弘、卜鈺、綽號咖啡之陳炳豪等人指示，於111年4月20日設立星聖科技有限公司並擔任負責人，先後於同年4月18日、27日申辦上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶、台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶，並將上開帳戶帳號資料交予林家弘、卜鈺、陳炳豪等人，而詐欺集團設立不實投資應用程式，並利用通訊軟體LINE設立投資群組，於111年3月21日至5月14日間，以LINE結識告訴人，並將告訴人加入投資股票群組中，進而佯稱下載上開投資應用程式，依指示操作，投資股票獲利甚豐云云，致呂立陷於錯誤，先後多次依指示將款項匯入指定帳戶，其中於111年5月6日11時5分許，將款項240萬元匯入詐欺集團使用第一層人頭帳戶即歐忠禎申辦華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶內，詐欺集團即於同日11時19分、24分許將上開款項拆分為110萬103元、119萬9105元轉入所掌控第二層人頭帳戶即蔡石峰申辦高雄銀行帳號000-000000000000號帳戶內，於同年11時28分許，即將上開款項中之80萬100元再轉入被告以星聖公司申辦臺中商業銀行帳號000-000000000000帳戶內，被告即依陳炳豪指示於同日15時6分，將款項80萬30元轉入被告以星聖公司名義申辦之上海商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶內，再依陳炳豪指示於該日15時28分許，至位於臺北市○○區○○○路0段000○000號臺中商業銀行大同分行以臨櫃提領方式將款項80萬元提領出，並先交予陪同提領之林家弘，由林家弘轉交陳炳豪以購買虛擬貨幣等節，業據被告陳述明確（第46363號偵查卷第7至43、139至151頁，第3255號偵查卷第63至97頁，本院卷第45至48、107至117頁），核與告訴人呂立指述相符（第3255號偵查卷第463至465頁，第2557號偵查卷第31至39頁），復有證人即另案被告林家弘陳述在卷（第3255號偵查卷第157至167、174至頁），且有被告以星聖公司名義申辦上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶客戶基本資料、111年4月1日至10月16日交易明細、被告以星聖公司名義申辦台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶開戶申請書暨約定書、企業網路銀行/行動銀行業務服務申請書暨約定書、111年1月1日至8月5日台幣交易明細、網路銀行登入IP查詢、被告於111年5月6日臨櫃提領之監視器畫面列印資料、台中銀行取款憑條、國內匯款申請書暨代收入傳票、台中商業銀行113年9月30日中業執字第1130030011號函附取款憑條、大額通貨交易申報系統、國內匯款申請書暨代收入傳票、華南商業銀行股份有限公司111年5月16日營清字第1110016687號函附帳號000-000000000000號帳戶客戶基本資料及交易明細、高雄銀行股份有限公司小港分行111年8月1日高銀密小港字第1110103637號函附帳號000-000000000000號帳戶客戶中文資料查詢、110年1月1日至111年6月14日交易明細，及告訴人提出其與詐欺集團聯繫LINE對話列印資料均在卷可按（第46363號偵查卷第53至59、79至107、139至151頁，第3255號偵查卷第63至97頁，第2557號偵查卷第67至111頁，本院卷第29至41、45至48、55至68、107至117頁）。據上，足認被告配合林家弘、卜鈺、陳炳豪等人指示成立星聖公司，擔任該公司負責人，並依指示以公司名義申辦台中商業銀行、上海商業儲蓄銀行等金融帳戶，並將上開金融帳戶帳號資料提供予林家弘、卜鈺、陳炳豪等人，並依指示提領帳戶內款項，詐欺集團詐騙告訴人後，即指示告訴人將款項匯入詐欺集團所掌控之人頭帳戶，並迂迴層轉將告訴人遭詐欺款項80萬元匯入至被告以星聖公司名義申辦台中商業銀行、上海儲蓄銀行帳戶內，被告依指示將款項80萬元提領出轉交林家弘再行轉交陳炳豪等所為，因被告配合提領、轉交致告訴人遭詐欺款項中之80萬元輾轉交出，致生金流斷點，而掩飾、隱匿詐欺犯行所得去向、所在等客觀事實堪以認定。　2、被告固稱其設立公司申辦金融帳戶，係為買賣虛擬貨幣TB T云云，然被告對於何謂「TBT」、何時購入、何時賣出、即如何購買虛擬貨幣等，均稱不知道，於本件行為當時均依綽號「咖啡」之人指示申辦、提領現金轉交等語（本院卷第46頁），然被告竟擔任公司負責人，欲為其所稱「分銷商」，但如何進行分銷、款項來源、被告如何獲利等，被告均未提出其與所稱公司實際負責人「卜鈺」、負責指示之綽號「咖啡」等人間相關協議或約定內容，被告所陳，顯有可疑。至於被告於警詢中所提出行動電話截圖列印資料，群組名稱為「加密貨幣交換中心」，對話內容僅有「我還要買30萬tbt」、「好，一樣幫我匯款到星聖科技有限公司00000000000000-000華江分行」、「匯款過去了」...「你好，已轉、請查收」、「我要買幣188萬」、「好的麻煩幫我匯款到星聖科技有限公司000-000000000000 0新光銀行板分行」、「匯款過去了」等，有上開對話截圖列印資料在卷可按（第46363號偵查卷第69、70頁），被告所提出上開對話內容顯不完整，且無法看出究竟為何人對話，僅知上開群組名稱，被告根本不知何謂「TBT」，款項匯入其帳戶，其將如何交付TBT、以及交付何人等，被告顯均不知悉，是被告所提出上開對話列印資料、TB T轉出轉入明細等，均不足認被告成立公司申辦帳戶確實係為從事合法從事買賣虛擬貨幣事宜。　　　　 3、被告主觀上可預見其依真實姓名、年籍不詳之人之指示申辦公司擔任公司負責人申辦金融帳戶，依不明之人提領、轉交現金之行為，可能係參與本件詐欺集團之詐欺取財犯行，提領帳戶款項再交付他人之行為，並會製造金流之斷點，卻仍為本案犯行，自有不確定故意：　（1）按刑法上之故意，可分為直接故意與不確定故意（間接故意）；所謂「不確定故意」，係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者而言，刑法第13條第2項定有明文。　（2）查本件被告雖為獲取營業利益而設立公司，並以公司名義申辦多間金融帳戶，進而提供以公司名義申辦金融帳戶帳號資料予他人，並依他人指示提領現金或轉帳等行為時，是否同時具有與他人共同犯詐欺取財及洗錢之不確定犯意聯絡，並非絕對對立、不能併存之事，亦即行為人縱係因為獲取營業利益而成立公司、並申辦金融帳戶，然於提供公司名義申辦金融帳戶及提領該帳戶內來源不明款項交付予他人時，依行為人本身之智識能力、社會經驗及公司間經營互動過程等情狀判斷，如行為人對於其所提供之帳戶資料，已可預見其作為詐欺取財等非法用途暨製造金流斷點以隱藏真實身分之可能性甚高，仍為取得其個人獲利心存僥倖認為不會發生，而將其所成立以公司名義申辦金融帳戶資料提供予他人使用並提領來源不明款項交付予不明之人，已足認被告對於自身利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害乙節，並容任該等結果發生而不違背其本意，自應認行為人主觀上具有與他人共同犯詐欺取財及洗錢之不確定犯意聯絡。證人即時任被告男友林家弘於警詢中稱：我於111年2月間，當時卜鈺跟我說他做虛擬貨幣買賣，手上有很多虛擬貨幣來不及銷售，問我有無意願做分銷商，卜鈺說問過律師這方式可行，就叫我開公司申辦帳戶做虛擬貨幣買賣，我就成立嘉洪科技以限公司，並以公司名義申辦新光銀行、台中商業銀行、第一銀行等帳戶，並在我承租的新北市○○區○○路00巷00號1樓進行操作，到這裡的人還有卜鈺、陳炳豪、張稚宏及被告、綽號「珊珊」等人，當時被告是我女友，她也有一起做，被告成立星聖公司，公司資本都是卜鈺提供的，虛擬貨幣也是卜鈺、陳炳豪提供的，買家部分也是卜鈺、陳炳豪幫我安排好的，我們都沒有出資，都是分銷商，我的工作內容是在LINE「虛擬貨幣交易平臺」上如果有人跟我說要買幣，對方會把錢匯到我的公司後，我就跟卜鈺、陳炳豪說，他們就會將虛擬貨幣轉到我錢包內，由我轉給買家錢包內，我就將公司帳戶內款項提領出交給卜鈺或陳炳豪，我可從中抽取報酬，每100萬元可以抽2500元之報酬，但是所有虛擬貨幣買賣對話、紀錄等都無法提供，因為換手機，資料都不見了，卜鈺、陳炳豪將虛擬貨幣轉到我電子錢包，我再轉到虛擬交易平臺上指定電子錢包，但我忘記錢包地址，無法提供相關紀錄，星聖公司帳戶是被告在操作，我有騎機車載被告去銀行臨櫃提領現金，並將現金帶為新店建國路交給卜鈺或陳炳豪，我和被告都會從中抽取酬庸，都是100萬元，抽2500元等語（第3255號偵查卷第157至183頁），然設立公司不易，一般人設立公司前，不論獨資或合資，公司成立前，當需進行業務規劃、確認營業項目、公司規模與範圍，目標客戶、財務預測、定價結構及營運成本、預期獲利等均需詳細規劃、考慮，如此，公司始能正常營運預期獲利；且金融帳戶既為個人或公司營運上之理財工具，一般民眾或公司皆可以存入最低開戶金額之方式自由申請開設金融帳戶，並無任何特殊之限制，因此一般人或公司申辦金融帳戶極為簡易、便利，並得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，故除非充作犯罪使用，並藉此洗錢或躲避警方追緝，否則並無使用他人所申辦金融帳戶，且承諾給付報酬、利益委由他人代為提領或轉帳之必要。參以長期以來詐欺集團利用他人申辦金融帳戶及車手遂行詐欺、洗錢等犯行，以規避司法機關查緝之事件層出不窮，早已廣為各類媒體、政府機構多方廣泛宣導，在金融機構亦設有警語標誌，提醒民眾勿因一時失慮而誤蹈法網，輕易提供個人申辦金融帳戶資料或擔任車手等事宜，而觸犯詐欺及洗錢等犯行，是一般人如已具備一定程度之智識能力及社會生活經驗，對於上情即難認有不能預見之理。據被告於警、偵訊及本院程序中所陳，被告稱：我是星聖公司登記負責人，我經男友林家弘介紹認識綽號「咖啡」、「卜鈺」說要做虛擬貨幣買賣，林家弘就慫恿我設立公司申辦帳戶，設立公司的100萬元不是我出的，是林家弘帶錢去銀行，叫我用我的名義開立公司籌備處，這筆錢是誰出的我不清楚，存入後我去提領出來就交還給林家弘，設立公司有請會計師事務所處理，但是不是我請，我不清楚細節，也不知道哪家會計師事務所，也是依林家弘、咖啡指示申辦星聖公司名義金融帳戶，有臺中商業銀行、新光銀行、上海儲蓄商業銀行，然後我都依「咖啡」或「卜鈺」指示辦理約定轉帳、網路銀行綁定約定轉帳帳戶等，之後也是依「咖啡」指示去提款或轉帳，林家弘會陪我去提款，我去領款時，「咖啡」會教我跟提款時如何跟銀行人員說，就說是網頁設計的貨款，銀行行員有跟我索取貨款交易明細，我跟銀行說事後會補，但實際上帳戶內錢怎麼進來，及我提領出後交給林家弘轉交給「咖啡」，錢怎麼用我也不清楚，我都指示按照「咖啡」的要求提款、交付款項，每次提款，都是林家弘騎車載我去，款項提出來後，我就交給林家弘轉給「咖啡」，「咖啡」說要買虛擬貨幣，但我沒有參與，並不清楚買賣情形等語（第46363號偵查卷第9至16、20至40、140至150頁，本院卷第46至47、112至116頁），是據被告所陳，可見被告並無實際經營星聖公司之意，僅為登記名義人，公司如何營運、實際營運業務為何，及客戶、交易往來對象，帳戶內款項來源何人匯入，所提領款項之用途等被告顯然不知，亦無實際掌控，根本不管，若如此，當可將公司相關大小章、金融帳戶全權交予「咖啡」、「卜鈺」等人使用，但被告一方面未經營公司無法掌控帳戶內款項來源、去向，卻又仍須聽從綽號「咖啡」、「卜鈺」等人指示提領帳戶內款項、轉交等，是被告就該公司並未出資，亦未提供專業經營星聖公司，則如何可以無端獲得公司營運之利益，顯然被告獲利係配合提供金融帳戶資料並依指示轉帳、提款轉交款項方式始得獲得報酬甚明，而「咖啡」、「卜鈺」等人如欲合法從事虛擬貨幣買賣，當可自行成立公司，或自行向各金融機構申辦金融帳戶使用進行交易，何需如此周章，承諾給付一定獲利或報酬，委請他人設立公司、申辦金融帳戶再指示提領款項方式進行虛擬貨幣買賣，而關被告稱其高中肄業，前曾開設公司從事餐飲行業，並從事直播主幫粉絲占卜等，顯具有相當智識經驗及社會閱歷，其於本件犯行時約32歲，依其智識、生活經驗，當可知悉其依指示成立公司，並以公司名義申辦金融帳戶，將公司申辦帳戶資料交予真實姓名、確實年籍均不詳且不熟識之「卜鈺」、「咖啡」等人使用，在短時間內即於111年4月18日至同年5月11日星聖公司上海商業銀行帳戶內即有高達1200萬餘元款項匯入及提領、轉出，星聖公司申辦台中商銀帳戶於111年4月28日至5月6日間亦有高達約900餘萬元之款項匯入、提領、轉出等紀錄，且匯入、轉出或提領時間，均在匯入後數秒、數分鐘即短時間內進行操作提領或轉出，有上開星聖公司申辦台中銀行、上海商業銀行帳戶交易明細在卷可稽，而被告既為公司從事虛擬貨幣買賣，依指示提領款項，則為免爭議，當與收款人或公司會計進行簽收、確認，但被告竟無任何簽收、確認行為，僅逕行交予前男友林家弘轉交「咖啡」，是被告所為顯與一般正常公司營運往來常情迥異，而被告僅依指示提領、轉交款項即可獲得報酬所為，顯與一般經營公司之情迥異，且提款轉交就可獲利，亦與一般正常、合法移轉金錢之人會有之舉，而如同詐欺集團之「車手」甚明，佐以前述長期以來詐欺集團猖獗，為順利取得詐欺款項，並掩飾、隱匿詐欺犯行者，及詐欺取得款項不為司法機關追查，多利用他人申辦金融帳戶，並由他人提領後轉交為之，則被告上開所為，均可能係詐騙集團遂行、取得詐得款項之不法犯行等，亦為被告主觀上已可預見該真實姓名、年籍資料不詳之「卜鈺」、「咖啡」等人，刻意藉由提供公司獲利，要求被告設立公司、提供該公司所申請金融帳戶匯款，再由被告出面負責提領款項方式取得帳戶內款項、交付現金之行為，極可能係詐欺集團所從事非法詐欺、洗錢行為之一環甚明。　　（3）又被告提領本件所匯入其以星聖公司名義申辦臺中商銀帳戶內款項現金80萬元時，經行員依規定辦理大額通貨申報，詢問客戶即被告資金用途、來源等事宜，被告則回稱支付貨款（用途）、工程款（來源）等部分，有台中商業銀行總行113年9月30日中業執字第1130030011號函附帳號000000000000帳戶提領現鈔詢問明細、取款憑條、大額通貨交易申報系統列印資料、台中銀行國內匯款申請書暨代收入傳票附卷可按（本院卷第29至41頁）。則被告若所提領星聖公司帳戶內款項係為合法來源與用途，當可明確說明資金來源為所稱販賣BTB幣，資金用途為購買虛擬貨幣等，何須虛捏不實用途、來源，誆騙銀行承辦人員，由此可徵，被告依「咖啡」等人指示為掩飾、隱匿帳戶內款項恐為不法所得之情甚明。　（4）據上，被告本件所為，顯可認知其僅為星聖公司之登記名義人，依指示以星聖公司名義申辦金融帳戶後均將上開金融帳戶帳號資料交予「咖啡」、「卜鈺」等人使用，進而依「咖啡」「卜鈺」等人指示將帳戶內來源不明款項提領出後轉交予林家弘、咖啡等人所為，不啻為犯罪集團中提供帳戶、提領來源不明款項轉交予不明之人車手甚明，是被告主觀上就本件所為三人以上共犯詐欺取財、洗錢等犯行一事顯有認識，猶仍心存僥倖而率為本件提供星聖公司申辦金融帳戶資料及依指示提領款項交付等行為，顯有與本件詐欺集團成員共同犯三人以上詐欺取財及一般洗錢罪之不確定故意甚明，公訴意旨認被告具有直接故意部分，顯有未合。　 4、此外，並扣得被告以星聖公司名義申辦臺中商業銀行、新光商業銀行、上海商業銀行等帳戶之存簿各1本、上海商業銀行帳戶提款卡1張、SWNP智能合約交易平臺名片（TBT 分經銷商陳毓霖）及行動電話1支（廠牌iPhone14Pro）等物，有本院核發112年聲搜字第2486號搜索票、新北市政府警察局海山分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表在卷可按。（三）縱據上述，被告前開所辯顯為臨訟卸責之詞，本件事證明確，被告犯行堪以認定。　　三、論罪：　（一）法律制訂及修正之說明：　1、被告行為後，刑法第339條之4規定於112年5月31日經修正布，於同年0月0日生效，此次修正增加該條第1項第4款「以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之」規定，就該條第1項第2款規定並未修正，是前揭修正對被告本件所犯三人以上共同詐欺取財罪之犯行並無影響，對被告並無有利不利之情，應逕行適用現行法規定。　　 2、被告行為後，組織犯罪防制條例亦於112年5月24日修正公布，於000年0月00日生效施行，修正前組織犯罪防制條例第8條原規定：「犯第3條之罪自首，並自動解散或脫離其所屬之犯罪組織者，減輕或免除其刑；因其提供資料，而查獲該犯罪組織者，亦同；偵查及審判中均自白者，減輕其刑。犯第4條、第6條之罪自首，並因其提供資料，而查獲各該條之犯罪組織者，減輕或免除其刑；偵查及審判中均自白者，減輕其刑」，修正後之條文則為：「犯第3條、第6條之1之罪自首，並自動解散或脫離其所屬之犯罪組織者，減輕或免除其刑；因其提供資料，而查獲該犯罪組織者，亦同；偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。犯第4條、第6條、第6條之1之罪自首，並因其提供資料，而查獲各該條之犯罪組織者，減輕或免除其刑；偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，而增加須於「歷次」審判中均自白，始得依該條項減輕之要件。經比較結果，修正後之法律未較為有利，依刑法第2條第1項前段規定，本應適用行為時即修正前組織犯罪防制條例第8條規定，惟被告犯後於偵查及本院審理中均未自白犯行，自無該減刑規定之適用。至組織犯罪防制條例第3條第1項並無修正（組織犯罪防制條例第3條係刪除原第3、4項關於強制工作之規定，並將原第2項加重處罰規定，移列至組織犯罪防制條例第6條之1，並將項次及文字修正，另增列第4項第2款「在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散」），不生新舊法比較之問題，而應依一般法律適用原則，逕行適用裁判時之法律。　 3、詐欺犯罪危害防制條例：　　　被告本件犯行後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布，部分條文另經行政院公佈施行日期外，其餘於同年8月2日施行。該條例第2條第1款第1目將刑法第339條之4之罪明定為該條例所指「詐欺犯罪」，並於同條例第4 3條分別就犯刑法第339條之4之罪，其詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣1億元、5百萬元者，設有不同之法定刑；另於同條例第44條第1項，就犯刑法第339條之4第1項第2款之罪，有㈠並犯同條項第1款、第3款或第4款之一，或㈡在中華民國領域外以供詐欺犯罪所用之設備，對在中華民國領域內之人犯之者，明定加重其刑2分之1；同條例第44條第3項則就發起、主持、操縱或指揮犯罪組織而犯刑法第339條之4第1項第2款之罪，且有上述㈠㈡所定加重事由之一者，另定其法定刑；同條例第46條、第47條另就犯詐欺犯罪，於犯罪後自首、在偵查及歷次審判中均自白者，定其免除其刑、減免其刑、減輕其刑之要件。以上規定，核均屬刑法第339條之4相關規定之增訂，而屬法律之變更，於本件犯罪事實符合上述規定時，既涉及法定刑之決定或處斷刑之形成，應以之列為法律變更有利與否比較適用之範圍。本件被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2 款支3人以上共犯詐欺取財等罪，雖查無詐欺犯罪危害防制條例第44條第1項加重構成要件之情形，但本件告訴人呂立遭詐欺之財物合計達1004萬0100元，是被告與詐欺集團所犯本件刑法第339之4第1項第2款之罪，詐欺獲取之財物達500萬元，核與詐欺犯罪危害防制條例第43條加重構成要件相符，依該條例第43條前段規定之刑度為3年以上1 0年以下有期徒刑，併科新臺幣3000萬元以下罰金。被告犯後未自首，且否認犯行，無前揭詐欺犯罪危害防制條例第46條、第47條免除其刑、減免其刑、減輕其刑規定之適用。是經比較新舊法結果，被告行為後之詐欺犯罪危害防制條例規定未有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，適用刑法第339條之4之規定。　　　　 4、洗錢防制法規定：　　　　　　　　　被告行為後，洗錢防制法先後於112年6月14日修正公布該條例第16條第2項規定，及於於113年7月31日修正公布，除修正後第6條、第11條之施行日期另由行政院訂定外，其餘條文於同年0月0日生效施行。分述如下：　（1）有關112年6月14日修正公布部分：　　　　　　　　該條例第16條第2項規定於112年6月14日修正公布，並自同年月16日施行，原規定「犯前二條（含第14條）之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正為「犯前四條之罪（含第14條），在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，經比較結果，修正後之法律未較為有利，依刑法第2條第1項前段規定，本應適用行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項規定，惟被告犯後於偵查及本院準備程序、審判期日均否認犯行，即均未自白犯行，自無該減刑規定之適用。　（2）有關113年7月31日修正公布部分：　　　　該條例於113年7月31日修正公布部分，其中有關洗錢罪部分，修正前洗錢防制法第14條規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金（第1項）。前項之未遂犯罰之（第2項）。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑（第3項）」，修正後移列至第19條，其規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金（第1項前段）。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上 5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金（第1 項後段）。前項之未遂犯罰之（第2項）」，有關自白減輕部分，113年7月31日修正後移列為第23條第3項，其規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。本件被告所犯洗錢罪，洗錢之財物未達1億元，依修正後洗錢防制法第19條第1項後段法定刑度為6 個月以上、5年以下有期徒刑及併科罰金，較修正前洗錢防制法第14條第1項所定7年以下有期徒刑及併科罰金之法定刑度為輕，且被告犯後於偵查、本院程序中均否認犯行，無自白減刑規定之適用，修正後洗錢防制法第 19條第1項後段之規定顯對被告較為有利，依刑法第2條第1項後段規定，應適用修正後洗錢防制法第19條規定。（二）核被告所為，係犯係犯組織犯罪防制條例第3條第l項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。（三）共同正犯：　　　按共同正犯，係共同實行犯罪之行為人，在共同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與；其犯意聯絡，不以彼此間犯罪故意之態樣相同為必要，亦不限於事前有所協議，倘於行為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，即應對於全部所發生之結果，共同負責（最高法院113年度台上字第3726號刑事判決意旨參照）。查被告雖未始終參與本件詐欺取財、洗錢等各階段犯行，惟其依指示成立公司、以公司名義申辦金融帳戶，並將相關帳戶帳號資料交予徐家弘、卜鈺、綽號咖啡之陳炳豪等人使用，並依「咖啡」指示提領詐欺款項後交予林家弘、咖啡等人以遂行本件等詐欺取財、洗錢等犯行，彼此相互分工，堪認係在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達犯罪之目的，自應就其加入本件詐欺集團後所參與犯行，對於全部所發生之結果共同負責，是被告與「林家弘」、「卜鈺」、綽號「咖啡」及詐欺集團其他成年成員，就本件犯行間，互有犯意聯絡、行為分擔，應論以共同正犯。（四）想像競合犯：　　　　　　刑法上一行為而觸犯數罪名之想像競合犯存在之目的，在於避免對於同一不法要素予以過度評價，其所謂同一行為係指所實行者為完全或局部同一之行為而言。因此刑法修正刪除牽連犯之規定後，於修正前原認屬於方法目的或原因結果之不同犯罪，其間果有實行之行為完全或局部同一之情形，應得依想像競合犯處斷（最高法院97年度台上字第3494號判決意旨參照）。被告本件犯行所犯上開參與犯罪組織、三人以上共同詐欺取財及洗錢等犯行，係在同一犯罪決意及計畫下所為行為，雖然在自然意義上並非完全一致，然仍有部分合致，且犯罪目的單一，依一般社會通念，認應評價為一行為方符合刑罰公平原則，即屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪處斷。三、科刑：　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青壯，不思以正當工作賺取所需財物，竟參與詐欺集團，配合申辦公司、金融帳戶，並提供所申辦金融帳戶帳號資料予不明之人使用，並依指示提領轉交，隱匿本件詐欺犯罪所得之去向，侵害告訴人之財產法益，致司法機關無法查緝，且致被害人求償困難，所為應予非難，被告犯後否認犯行，迄未與告訴人和解，亦未賠償告訴人所受損失等犯後態度，兼衡被告本件犯行之犯罪動機、目的、參與程度及角色分工、告訴人財產受損程度，及被告所陳智識程度、家庭經濟、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑。四、沒收：　　按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。（一）供犯罪所用之物：　 1、按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，113年7月31日制訂公布之詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文。　2、查本件扣案被告以星聖公司名義申辦並提供詐欺行為者使用台中商業銀行帳號000-000000000000號、上海商業儲蓄銀行帳號000-00000000000000號帳戶存簿各1本、前開上海商業銀行帳戶提款卡1張、SWAP智能合約交易平台名片T BT經銷商陳毓霖1張等物，均為被告與詐欺集團成員共犯本件犯行使用之物，如前前述，爰依上開規定諭知沒收。扣案行動電話1支（廠牌：iPhone14Pro，含SIM卡1張）部分，被告雖否認該行動電話係供本件犯行使用，並稱原使用行動電話因發生車禍事故受損後另行新購云云，然觀本件扣案行動電話所搭配門號為0000000000號，被告成立星聖公司申辦上海商業銀行帳戶、台中商業銀行、新光銀行帳戶等所留資料聯絡電話均為0000000000號，且為警扣案後並從由該電話相片截圖列印「加密貨幣交換中心」對話、TBT轉出、轉入等截圖列印資料，足徵該扣案行動電話確為被告所有，並供本件犯行使用甚明，被告前開所陳，並不可採，依上開規定諭知沒收。（二）預備供犯罪所用之物：　　　　　本件扣案被告以星聖公司申辦新光銀行帳號0000000000000 號存摺1本部分，雖非詐欺集團本件犯行使用之人頭帳戶，但據被告所陳星聖公司申辦上開金融帳戶均依指示將相關帳號資料交予「卜鈺」、「咖啡」使用，被告所持用上開門號行動電話所列印對話內容，亦有留言稱將款項匯入該星聖公司申辦新光銀行帳戶內，顯然該帳戶為被告所有，且預備供犯罪使用甚明，爰依刑法第38條第2項規定沒收。　　（三）洗錢之財物：　 1、按犯第19條第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，113年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項定有明文。據該規定之立法理由謂：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』。」等語，可認洗錢防制法第25條第 1項規定之沒收，係針對「洗錢標的」本身之特別沒收規定，並非就「犯罪所得」之宣告沒收之規範，且應不問屬於犯罪行為人與否，宣告沒收。惟刑法上沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。此即過苛調節條款，明定因宣告沒收或追徵如有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性或犯罪所得價值低微之情形，及考量義務沒收對於被沒收人之最低限度生活產生影響，得允由事實審法院就個案具體情形，依職權裁量不予宣告或酌減，以調節沒收之嚴苛性，並兼顧訴訟經濟，節省法院不必要之勞費。而所謂「過苛」，乃係指沒收違反過量禁止原則，讓人感受到不公平而言（最高法院112年度台上字第1486號判決意旨參照）。　2、查本件告訴人受詐騙後將款項匯入詐欺集團指定人頭帳戶內後，詐欺集團經迂迴層轉將所詐得其中80萬元款項轉入被告以星聖公司名義申辦上海儲蓄商業銀行帳戶內，並由被告臨櫃提領出後轉交「林家弘」、「咖啡」等人，足認此部分款項屬於被告共犯洗錢罪之洗錢之財物，依上開規定，原應不問屬於犯罪行為人與否，宣告沒收。然被告提供該帳戶資料予詐欺集團進行詐欺取財、洗錢之用，但該款項非為被告所實際取得，且被告否認因提領該款項轉交而獲有報酬，且該洗錢行為標的之財物並未查獲扣案，被告本件洗錢之財物金額為80萬元，金額非低，且被告雖提領該款項轉交出，但對該款項非屬於被告具有管理、處分權限，倘就該洗錢之財物對被告為全部宣告沒收並追徵，非無違反過量禁止原則而有過苛之虞，但如全部不予宣告沒收，亦恐與立法意旨相悖，而有不當，本院審酌被告本件犯行之犯罪目的、手段，且得以隱匿詐欺所得贓款之去向及所在，妨害國家司法機關對本件詐欺犯罪所得之追查、處罰，而遂行洗錢之犯行，其犯罪之規模，被告尚未取得不法利益，及被告所陳之智識程度、家庭經濟、生活狀況等情狀，認此部分洗錢之財物之沒收，應依刑法第38條之2第2項規定，予以酌減至10萬元，而為適當，並諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　　　　　　（四）犯罪所得：　　本件被告否認獲有報酬，證人林家弘雖於警詢中稱其與被告均為卜鈺、陳炳宏的分銷商，報酬均以每100萬元抽傭2 500元，每月結算1次等語，僅可認被告本件犯行與詐欺集團成員卜鈺、陳炳宏約定報酬，但尚須每月結算，則被告實際是否取得上開方式計算之報酬，證人並未明確陳述，尚難遽認被告本件犯行獲有報酬，且卷內亦無其他事證可認被告獲有報酬，依罪證有疑利於被告原則，故不另為沒收及追徵之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃珮瑜提起公訴，檢察官林秀濤到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第二十一庭審判長法　官　程克琳　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　卓育璇　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官倪霈棻以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蕭子庭中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日附本判決論罪科刑法條組織犯罪防制條例第3條：發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一億元以下罰金；參與者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。修正後洗錢防制法第19條：有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。刑法第339條之4：犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。

2025-03-11

TPDM-113-審訴-2154-20250311-1

金訴

臺灣屏東地方法院

洗錢防制法等

臺灣屏東地方法院刑事判決 113年度金訴字第433號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告呂孟擎上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第4366號），本院判決如下：　　主　　文甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑貳年捌月。未扣案犯罪所得新臺幣貳佰肆拾玖萬參仟捌佰元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵之。　　犯罪事實甲○○（所涉參與犯罪組織部分，業經臺灣臺南地方法院審結）、通訊軟體LINE暱稱「王馨雅」之成年人士及其等所屬詐欺集團（下稱本案詐欺集團）不詳成年成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，先由「王馨雅」於民國112年10月間某日結識乙○○，嗣於113年2月28日許，對乙○○佯稱：可至「Coinut」網站註冊成為會員進行投資，惟須面交金錢予「孟利幣商」，並將代為購入泰達幣（USDT，以下均稱泰達幣）匯入指定錢包（位址：TV5zCZGCP4xW6ppiZJMte93o 36wFAgU1UC，下稱本案詐欺用錢包）云云，致乙○○因而陷於錯誤，甲○○並與乙○○相約於附表一所示時間、地點面交款項，嗣由本案詐欺集團不詳成年成員先以不詳方式事前調度如附表二所示之泰達幣，再由甲○○於附表二「匯入時間」欄所示時間，分別自其電子錢包（位址：TXPKdr9eGuVbB3sfCTmH4kkU6iCyVUiZJ8，下稱 A錢包），分別轉入上開泰達幣至本案詐欺用錢包，佯裝為正常虛擬貨幣交易而取信於乙○○，嗣再由本案詐欺集團不詳成年成員操作而於附表二「匯出時間」欄所示時間，將上開泰達幣轉入本案詐欺集團所支配之電子錢包（位址：TQrSSwL7wSpwenJnyJ54ct y3mvZcrN9Qti，下稱B錢包），以此掩飾、隱匿該部分詐欺犯罪所得之來源，並妨礙國家對於該部分詐欺犯罪所得來源或所在之調查、發現、沒收及保全。　　理　　由一、本判決所引用之被告甲○○以外之人審判外之陳述，或經當事人同意作為證據使用（見本院卷第144、229頁），或迄至本院言詞辯論終結前，當事人均不爭執其餘被告以外之人於審判外之陳述之證據能力（見本院卷第299至315頁），本院審酌該等證據之取得過程並無瑕疵，與本案待證事實間復具有自然關聯性，引為本判決所用之證據並無不當，自得採為本件認定事實之基礎。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠訊據被告固不否認有於前揭時、地向告訴人乙○○收受上開款項後，再自A錢包將泰達幣轉入本案詐欺用錢包之事實，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：我從事幣商，我是跟告訴人從事虛擬貨幣交易，因為只賺匯差，我跟下一家都在前一天講好匯率，一定要講好匯率，對方願意購買，才能跟對方順利交易等語。　㈡經查，告訴人於遭「王馨雅」以前揭時間、方式詐欺後，告訴人遂於附表一所示時、地，將附表一所示款項交予被告，嗣本案詐欺集團即以自A錢包匯入本案詐欺用錢包之泰達幣取信於告訴人，復再將該等泰達幣轉入B錢包等情（A錢包、本案詐欺用錢包、B錢包之匯入、匯出時間、數量，均詳如附表二所示），業據證人即告訴人於警詢及偵查中證述明確（見屏檢卷第13至19、105至107頁），並有監視器影像擷圖（見屏檢卷第25至27頁）、本案詐欺用錢包位址擷圖（見屏檢卷第29頁）、告訴人乙○○提出之「孟利幣商」、「小呂幣商」、「王馨雅」之通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、泰達幣交易擷圖、個人頁面照片擷圖、「coinut」APP擷圖、與coinu t客服之對話紀錄擷圖（見屏檢卷第33至58頁）、B錢包之交易查詢結果（見屏檢卷第125至136頁）、A錢包之交易紀錄（見本院卷第35至44頁）、告訴人陳報蘇青山存摺明細影本（見本院卷第101頁）、台中商業銀行113年10月18日中業執字第1130031737號函及所附蘇青山所有帳號000000000000號帳戶各類帳戶查詢表、開戶資料、跨行轉帳交易明細、台幣交易明細（見本院卷第119至127頁）等資料在卷可稽，是此部分事實，首堪認定。　㈢又被告所使用之A錢包，於113年2月21日至113年3月30日間之幣流來源，為TH7U錢包（位址：TH7UoAfoxMLkczjfhFNivjAB UxnBJKKRoC，即幣流分析報告圖示上之紫色錢包）及TBP7錢包（位址：TBP71GZz5j8zMAThJXbhMsXKUUqM7rWG12），且TB P7錢包之幣流來源，均來自於TH7U錢包，可見被告錢包之幣流來源為單一特定對象，且其購入後即馬上匯出，並非先行在交易市場上向不特定對象先行購入低廉之虛擬貨幣，待買家洽詢後再販售之方式進行「賺取價差」之交易模式；TBP7 錢包創建時間為113年2月20日，最末交易日為113年3月18日，TBP7錢包使用期間之交易紀錄均為自TH7U錢包（即紫色錢包）將款項收款後，將款項隨即轉匯至被告A錢包內，TBP7 錢包並無其他實質交易活動，亦非市場中之不特定人持有之錢包，與TH7U錢包、被告A錢包有重大異常關聯各情，有臺灣高等檢察署虛擬通貨幣流分析報告在卷可憑（見本院卷第 231至235頁）；另被告A錢包，有集中在特定錢包後，再轉入A錢包，再由A錢包轉出給特定錢包之情形，且A錢包主要轉出對象：TMT4V45xBPwC9rvr3godMGVVW2ZUNLKDdR（下稱TM T4V錢包），亦有「回水」給被告A錢包之情況等情，亦有臺灣屏東地方檢察署檢察事務官幣流分析報告附卷可引（見本院卷第237至241頁），準此可見，被告並非係向不特定人購入虛擬貨幣而再進行虛擬貨幣交易，同時有虛擬貨幣幣流之循環交易情事，參以證人即告訴人於偵查中證稱：「王馨雅」叫我去跟「孟利幣商」聯絡買泰達幣，幣商會把我的泰達幣存到我在這個網址的電子錢包，是「王馨雅」告訴我「孟利幣商」的LINE，叫我跟他聯絡，所以我有跟「孟利幣商」買泰達幣兩次，我交付金錢給「孟利幣商」後，「孟利幣商」就會將他有買進泰達幣到我電子錢包的畫面截圖給我看，之後我要把錢收回來，網址就把我的錢鎖在平台內，「王馨雅」說要拿新臺幣（下同）150萬元給網址平台才能領，但我開始覺得奇怪就去報警，我不清楚泰達幣要如何投資，「王馨雅」跟我說要買我就去買，也跟我說我投資泰達幣有獲利等語（見屏檢卷第106頁），可見「王馨雅」係直接指示告訴人向被告購買虛擬貨幣，而告訴人自本案詐欺集團取得之本案詐欺用錢包，實際上，該錢包仍係由本案詐欺集團所控制，而可以自由掌控其持有泰達幣之流動，告訴人實際上根本未能掌控、管領其所購入之虛擬貨幣，嗣告訴人與被告使用之本案詐欺用錢包進行交易，亦均由本案詐欺集團不詳成員為之，顯示被告並非真正與告訴人進行虛擬貨幣交易，而係與本案詐欺集團關係匪淺，具有異常之信任關係，由其負責向告訴人收取現金，並透過上述虛擬貨幣交易之假象，掩飾、隱匿犯罪所得之來源，繼而妨礙國家調查、發現、沒收並保全該部分之犯罪所得之來源、所在，堪認被告已有實行三人以上共同詐欺取財、一般洗錢之犯行無訛。　㈣被告辯解不可採信之理由：　⒈被告雖辯稱其係從事幣商等語。惟查，虛擬貨幣為新興之去中心化無實體電子貨幣，其常見合法、常規之虛擬貨幣交易係透過「中心化交易所」（即CEX，CentralizedExchange，常見如：Binance幣安、BingX等）、「法人幣商」（如：MA X交易所、BITOPRO幣託）、「虛擬貨幣代買代售所」（如： Maicoin數位資產買賣平台）完成（以下合稱交易所）。而所謂之「個人幣商」係從事類似的換匯業務（即以新臺幣買入虛擬貨幣，再透過該虛擬貨幣與美元等外幣掛勾之定價模式進行交易，達成換匯之實質結果），或以藉由低買高賣之方式套利，故虛擬貨幣交易者或個人幣商為了能獲取前述利益，除尋求私下交易以避免交易平台手續費抽成外，勢必需掌握每一筆交易的買入成本及賣出售價，確認存在有利可圖的匯差後，始有經營利潤可言。如虛擬貨幣交易者於幣價適合、有利可圖時有大量虛擬貨幣需出脫，大可透過前述合法交易所即時、不限數量、公開價格，及公平市場機制之方式隨時完成交易，而毋庸承擔將與私人買賣虛擬貨幣之成本及風險（如：交通、身分驗證、提供帳戶、時間差及價格滑動導致利潤喪失、賣家私吞買賣價金之可能性等）；如計入前述成本及風險，致使賣出虛擬貨幣之價格高於或低於交易所價格，交易之買家、賣家即無高價購入或低價賣出之理由及誘因，亦大可透過交易所完成交易。再考量如泰達幣等與美元或法定貨幣掛勾之穩定幣，為了追求價格穩定，以利作為其他虛擬貨幣交易之籌碼、代幣，其發行商可能透過權益證明、算法、實際財產或資金存底之方式保障資金安全、貨幣換價之信用性及降低幣價波動，除前述匯差（即穩定幣交換為新臺幣之價格差）或透過交易所定價優勢及差異（交易所的虛擬貨幣價格可能由交易量為基準而產生，不同交易所間存在定價差距，而有「搬磚」套利空間）、手續費抽成賺取利潤外，單純買賣穩定幣之套利空間極小，是買賣此類穩定幣之個人幣商，倘低價賣出穩定幣以求推廣客群，在虛擬貨幣交易領域內實無獲利之空間，應無存在之可能及必要。此外，泰達幣既屬高度流通性之虛擬貨幣，泰達幣之交易者自可在交易所任意購買或售出，而無任何困難之處，故以泰達幣上開特性以觀，實難想像泰達幣之購買者願以高於市場價格之成本收購，又或者個人幣商願以低於市場價格出售泰達幣予素未謀面之人，是以，倘有泰達幣之收購者願不計成本購買泰達幣，顯可推認金額來源並非合法，僅為利用泰達幣匿名性、高流通性、價格穩定之性質，儘速轉為泰達幣以製造金流斷點，避免功虧一簣，無法享有施用詐術獲取財物之成果，而與詐欺集團具有密切關聯，是被告自稱其為個人幣商等語，已屬可疑。　⒉被告於本院供稱：告訴人第二次買比較多，所以我就給他較低的金額，我跟下一手賣家都有在前一天講好匯率，才能順利跟對方進行交易等語（見本院卷第312頁），果若屬實，其兩次交易所稱「匯率」，相差0.19996（計算式：193800÷ 0000－0000000÷71651＝0.19996，小數點第六位四捨五入），以前述交易金額非低情形以觀，所稱談好之匯率對於被告而言差異過大，被告如可依原先匯率獲利，反不如向其他買家出脫泰達幣。其次，被告就檢察官詢及為何提供給告訴人泰達幣價額高於市價，卻陳以：場外交易價格高於市場價格，交易所比較麻煩，會有圈存，如果交易量過大，會先把幣鎖起來等語（見本院卷第157頁），惟揆諸前開說明，已難想見有人願捨棄較具保障且優惠價格至集中交易所購買泰達幣之選擇，反而選擇向個人幣商購買價格甚差之泰達幣，實與一般交易習慣相悖，僅有可能係本案詐欺集團欲透過虛擬貨幣場外交易方式儘速將詐欺犯罪所得轉為泰達幣，又或是包裝為單純虛擬貨幣交易方式，以迅速將詐欺犯罪所得轉為泰達幣等原因使然，被告所辯，已難見採。　⒊又加密貨幣的特性即係透過「私鑰」進行數位簽章以進行資產移轉，保存私鑰的即為「錢包」，而「錢包」又依照保管私鑰的方式分為「熱錢包」及「冷錢包」，前者即是以演算法方式保管，可能係以應用程式或網頁方式呈現，後者係以實體方式保管，換言之，「交易」虛擬貨幣，勢必需要透過「錢包」內的「私鑰」進行。此等關乎虛擬貨幣交易的重要事項，應屬一般有意進行虛擬貨幣交易投資者事先蒐集資料、充實投資基礎常識時，即可自行蒐集資訊後獲悉。然查，被告自稱為虛擬貨幣之幣商，卻於113年7月30日另案偵查中供稱：我是用冷錢包，冷錢包是沒有實名認證的錢包，熱錢包就是經過實名認證的錢包，公鑰我不太懂，私鑰類似私人的鎖，助記詞是每個錢包要登入是用助記詞登入等語（見中檢卷第170頁），於另案審理中供稱：我的錢包是冷錢包，我沒有私鑰，也沒有記助記詞，我的幣都是跟別的幣商購買，我也不知道他們的幣從哪裡來等語（見中院卷第59頁），被告所述虛擬貨幣之知識、冷熱錢包概念，均與上開虛擬貨幣交易基礎觀念迥異；佐以被告於另案警詢中供稱：之前交易都是用imtoken轉虛擬貨幣給對方，可是我把他刪掉了，沒辦法提供錢包地址等語（見中檢卷第26頁），亦與虛擬貨幣係採用「區塊鏈」加密技術而成之電子貨幣，其特性在於透過分散式及去中心化方式，將已確認之交易進行永久、不可竄改之紀錄之特性有別，可見被告欠缺對於虛擬貨幣交易之基礎觀念，更難認其係以自己所稱幣商身分進行交易而獲利。　⒋被告雖對A錢包匯入虛擬貨幣之情形，供稱：我就是比較常購買的幾個幣商，比較信任的等語（見本院卷第157頁），不惟與其事後所供稱：我買賣對象均不固定，我跟不同的買，不同的人賣等語相左（見本院卷第313頁）。且稽之前開臺灣高等檢察署虛擬通貨幣流分析報告所載，可見被告A錢包匯款對象，除泰達幣外，均有匯出TRX（即波場幣，用以使用在TRON鏈上之手續費）且金額非高等情，惟泰達幣可交易之區塊鏈包含比特鏈、乙太鏈、TRON鏈，且均可跨線交易，一般賣家顯無可能能夠事前預見買幣之不特定買家與其所購入之泰達幣均能會匯出且同時必選在TRON鏈進行錢包之移轉，如此顯係預作即將發生交易之舉措，輔以被告A錢包匯入本案詐欺用錢包後，本案詐欺用錢包之泰達幣均一致匯入B 錢包，在在與交易常情相違，自難認上述交易乃合法交易流程，是被告顯係與本案詐欺集團不詳成年成員，透過共同掌握之A錢包，將泰達幣移轉至本案詐欺用錢包，佯裝販賣泰達幣之幣商，向告訴人收取249萬3800元，藉此塑造買賣泰達幣並完成移轉之假象，所為實屬一般詐欺案件中之「車手」工作，故被告辯稱其合法幣商，以此方式獲利賺錢，顯係矯飾推卸之詞，亦難可採。　㈤共同實行犯罪行為之人，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行均經參與，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部結果共同負責。查被告扮演虛擬貨幣商，配合與本案詐欺集團介紹之告訴人假意進行虛擬貨幣的買賣，案發時被告已然知悉告訴人根本不懂投資、不清楚虛擬貨幣錢包地址，所交易的虛擬貨幣實際上均由本案詐欺集團控制，製造虛擬貨幣移轉的假金流，仍欲向告訴人面交款項，掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之來源，從犯罪歷程觀之，被告參與程度至深，且係掩飾其等詐欺犯罪之必要環節，復可由本案詐欺、洗錢犯罪歷程，分成告訴人詐欺者及犯罪所得移轉之洗錢者，洗錢者除被告外，另有與其為虛偽虛擬貨幣交易者，準此足認，本案詐欺犯行之人數顯達3人以上，是被告與「王馨雅」及其他本案詐欺集團不詳成年成員，應負共同正犯之責。　㈥綜上所述，被告所為僅係卸責之詞，難以採信，從而，本案事證明確，被告犯行足堪認定，應依法論科。　　三、論罪部分：　㈠新舊法比較：　　行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律（最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照）。查：　⒈洗錢防制法部分：　　⑴被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統以華總一義字第11300068971號令於113年7月31日公布，於同年8月2日施行。修正後洗錢防制法第2條第1、2款分別修正為「隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」及「妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵」，並新增第4款「使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」之規定，形式上本次修正在第4款擴大可罰性範圍，將原本不在舊法處罰範圍內之前置犯罪行為人將犯罪所得再度投入市場交易而享受犯罪所得之行為納入隔絕型洗錢行為之處罰範圍，但除未修正之第3款外，第1、2款僅係因舊法係參照國際公約之文字界定洗錢行為，與我國刑事法律慣用文字有所出入，為避免解釋及適用上之爭議，乃參考德國2021年刑法第261條修正，調整洗錢行為之定義文字（修正理由）。因修正後洗錢防制法第2條第1款之範圍包含舊法第1款前段及第2款之規範內涵；同條第2款則包含舊法第1款後段及第2款之規範內涵，顯見新法第1、2款之規定，未變更舊法之行為可罰性範圍，僅在文字簡化並明確化洗錢行為欲保護之法益，此部分對本案被告而言並無有利不利之情形。　　⑵修正前洗錢防制法第14條第1項原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，修正後移列至第19條第1項，並規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，是修正後洗錢防制法第19 條第1項後段就洗錢之財物或財產上利益未達1億元者之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，且本案取款金額未達1億元，僅有前述法定最重本刑5年以下有期徒刑之一般洗錢罪之可能。　　⑶經綜合比較新舊法之結果，依刑法第35條規定，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第 19條第1項後段規定。　⒉詐欺犯罪危害防制條例部分：　　被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例業經增訂，經總統以華總一義字第11300068891號令於113年7月31日公布，詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款第1目將刑法第339條之4之罪列為該條例之詐欺犯罪，而詐欺犯罪危害防制條例第43條增訂特殊加重詐欺取財罪，將詐欺獲取之財物或財產上利益是否達500萬元或達1億元區分不同刑度，然因本案所詐欺所獲取之財物未逾500萬元，自無上開條例第43條之適用，自無庸就此進行新舊法比較。　㈡核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢等罪。　㈢公訴意旨認被告所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪，尚有未合，然因社會基礎事實同一，本院亦於審理中告知被告另涉犯刑法第339條之4第1項第2款以三人以上共同詐欺取財罪（見本院卷第299至300頁），已無礙於被告防禦權之行使，爰依刑事訴訟法第300條規定，變更起訴法條。　㈣被告就上開犯行，與「王馨瑩」及其他本案詐欺集團不詳成年成員間有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈤被告就上開所為，雖有數舉動，惟機於單一目的，於密接時間、相同地點，侵害同一告訴人之財產權及國家就該等犯罪所得之訴追、沒收及保全之法益而接續進行，應論以接續犯之一罪，較為合理，被告以一行為觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以三人以上共同詐欺取財罪處斷。四、量刑審酌理由：　　審酌被告前開方式，與其他本案詐欺集團不詳成年成員共同製造虛擬貨幣交易之假象，誘騙告訴人入彀，進而使之損害告訴人財產權益及造成刑事司法機關以保全犯罪所得、訴追該等前置犯罪等刑事司法順暢運作之利益受到嚴重干擾，其上開犯行之所生危害及所用手段甚鉅，應嚴加非難。除上開犯罪情狀，被告仍有以下一般情狀可資審酌：⒈被告始終否認犯行，態度惡劣，無從為被告有利審酌依據。⒉被告於本案犯行之前，並無相同或相似罪名之前案執行紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可引（見本院卷第17至25頁），是其責任刑方面之減輕、折讓幅度較大，可資為其有利之審酌依據。⒊被告未曾賠償告訴人之損害或有何其他關係彌補措施，此部分亦乏有利被告審酌之依據。⒋被告具國中畢業；未婚、無未成年子女、需扶養父母親、目前從事板模工程、月收入約10萬元、家庭經濟狀況勉持學經歷、家庭生活及經濟狀況等情，業據被告供承在卷（見本院卷第314頁）。綜合卷內一切情狀，本院審酌被告所涉三人以上共同詐欺取財犯行，本院認為其責任刑之上限，應落在中度刑之範疇，再斟酌被告一般情狀可資向下修正之責任刑折讓、減輕程度，依罪刑相當原則，量處如主文所示之刑。五、沒收部分：　　被告向告訴人收受款項共計249萬3800元等情，為本案犯罪所得，且無證據證明被告有另與本案詐欺集團不詳成年成員朋分或上繳，故應依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵之。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決如主文。本案經檢察官陳新君提起公訴，檢察官施怡安到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官林育賢以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳品穎附錄本案論罪科刑法條：　　　　　　　　　　　　　　　刑法第339條之4第1項犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。修正後洗錢防制法第19條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。附表一：編號時間地點金額（新臺幣） 1 113年3月1日9時55分許屏東縣○○鎮○○路0段00號 19萬3800元 2 113年3月8日8時25分許同上 230萬元附表二：編號調度泰達幣時間調度泰達幣數量匯入時間匯入泰達幣數量匯出時間匯出泰達幣數量其他錢包至A錢包 A錢包至本案詐欺用錢包本案詐欺用錢包至B錢包 1 113年2月29日0時17分許 1萬顆 113年3月1日9時57分許 6000顆 113年3月1日16時12分許 6000顆 2 113年3月7日23時6分許 6萬顆 113年3月8日8時27分許 7萬1651顆 113年3月8日9時31分許 7萬1651顆 113年3月8日0時5分許 5萬顆附表三：卷宗名稱卷目代碼臺灣屏東地方檢察署113年度偵字第4366號卷屏檢卷臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第22102號卷中檢卷本院113年度金訴字第433號卷本院卷臺灣臺中地方法院113年度金訴字第2807號卷中院卷

2025-03-11

PTDM-113-金訴-433-20250311-2

消債清

臺灣嘉義地方法院

聲請清算程序

臺灣嘉義地方法院民事裁定 114年度消債清字第11號聲請人葉耿昌代理人張育瑋律師(法扶律師) 上列聲請人與相對人合作金庫商業銀行股份有限公司、台北富邦商業銀行股份有限公司、臺中商業銀行股份有限公司、臺灣新光商業銀行股份有限公司、聯邦商業銀行股份有限公司、永豐商業銀行股份有限公司、玉山商業銀行股份有限公司、台新國際商業銀行股份有限公司、第一金融資產管理股份有限公司、創鉅有限合夥、裕融企業股份有限公司、富邦資產管理股份有限公司、新光行銷股份有限公司、元大國際資產管理股份有限公司、良京實業股份有限公司、仲信資融股份有限公司、勞動部勞工保險局、邱銘禧間聲請清算程序事件，聲請人應於五日內補正下列事項，如果逾期未補正，即駁回聲請。應補正事項如下：一、預納郵務送達費新台幣（下同）7,170元（註：按債權人及債務人總人數，以每人10份，每份43元計算，並扣除聲請費 1,000元。計算式：19人10份43元－1,000元＝7,170元）。二、重新提出財產清冊，載明目前全部的財產現況【包含土地、房屋、汽車、大型重型機車（排氣量250cc或40馬力以上）、活期儲蓄存款、定期存款、支票存款、股票、債券、基金、期貨與其他有價證券、黃金、鑽石、珠寶以及數額在10,0 00元以上的現金，或價值在10,000元以上的其他物品（註：例如古董、字畫、名牌皮包等。家庭用的器具、個人手機、電腦及普通機車等生活上必需的用品，無須記載）】；如果有將財產寄託或信託於第三人、或是借款給予第三人之債權、或對於第三人為事業或產業的投資，應載明寄託或信託財產價額、債權金額、投資金額，並應合計全部資產價值的總數額。三、陳報於郵局、銀行、農漁會、信用合作社等金融機構存款之全部存摺，在於最近二年內（自民國112年3月8日至114年3 月7日）之交易往來明細影本【包含存摺封面及內頁；不可跳頁影印。註：全部的金融機構存摺都必須陳報。如果最近二年內無交易往來者：必須影印存摺的最後交易日期的結餘金額明細資料；其中如果有存摺已遺失者，應即向金融機構申請補發存摺或申請最後交易日期的往來明細資料】。如果有投保儲蓄性質的人壽保險或是兼具儲蓄性質的商業型終身醫療健康保險，而且保險的契約現在仍屬有效者，應並陳報保險公司的名稱、投保日期、保險金額與投保項目，及提出保險契約書影本；並應說明如果現在終止保險契約，得取回解約金的數額是多少。四、以列表說明方式，陳報聲請人向各債權人借款的原因、取得貸款的日期、取得金額、實際的用途（即資金流向）、已經清償本金的數額，與尚欠本金的數額，及各筆借款金額計算利息所約定的利率。並應說明停止清償的日期、停止清償的原因，及就停止清償原因為具體釋明，並提出可供法院參酌的證明資料。五、陳報聲請人目前從事的工作項目，每個月收入的金額（包含薪資、執業或營業收入、政府補助金及其他各項定期的收入），及支出的項目（包含生活費、扶養費及其他各項定期的支出）與每個月支出的金額。其中如果在消費者債務清理清算聲請狀或前置調解聲請狀中已載明者，得免重複記載。中華民國 114 年 3 月 11 日民事第一庭法官呂仲玉以上正本係照原本作成。本裁定不得抗告。中華民國 114 年 3 月 11 日書記官洪毅麟

2025-03-11

CYDV-114-消債清-11-20250311-1

司促

臺灣彰化地方法院

支付命令

臺灣彰化地方法院支付命令 114年度司促字第2421號債權人台中商業銀行股份有限公司法定代理人李瑞倉債務人王民安即樹炎企業社一、債務人應向債權人給付新臺幣468,535元，及自民國113年12 月21日起至清償日止，按年息百分之5.75計算之利息，並自民國114年1月22日起至清償日止，逾期在6個月以內按上開利率百分之10，超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。二、債務人應向債權人給付新臺幣80,196元，及自民國114年1月 21日起至清償日止，按年息百分之5.75計算之利息，並自民國114年2月22日起至清償日止，逾期在6個月以內按上開利率百分之10，超過6個月者，按上開利率百分之20計算之違約金。三、債務人應賠償督促程序費用新臺幣500元。四、債務人對於本命令如有不服，應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。五、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行六、債權人請求之原因如附件所載。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官陳怡珍註：一、嗣後遞狀均須註明案號、股別。二、案件一經確定，本院依職權逕行核發確定證明書，債權人勿庸另行聲請。三、支付命令於中華民國104年7月3日（含本日）後確定者，僅得為執行名義，而無與確定判決有同一之效力。四、債權人應於5日內查報債務人其他可能送達之處所，以免因未合法送達而無效。

2025-03-11

CHDV-114-司促-2421-20250311-1

司拍

臺灣彰化地方法院

拍賣抵押物

臺灣彰化地方法院簡易庭民事裁定 113年度司拍字第206號聲請人台中商業銀行股份有限公司法定代理人李瑞倉相對人覃郁茹關係人詠舜貿易有限公司法定代理人覃郁茹上列當事人間聲請拍賣抵押物事件，本院裁定如下：　　主　文相對人所有如附表所示之不動產准予拍賣。聲請程序費用新臺幣3,000元由相對人負擔。　　理　由一、按抵押權人於債權已屆清償期而未受清償者，得聲請法院拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償，民法第873條第1項定有明文。上開規定於最高限額抵押權所準用，此為同法第881 條之17所明定。二、聲請意旨及釋明資料記載略以：相對人覃郁茹與關係人詠舜貿易有限公司為向聲請人借款之擔保，以相對人所有如附表所示之不動產，設定新臺幣(下同)684萬元及840萬元之最高限額抵押權，業依法登記在案。又相對人分別向聲請人借款㈠100萬元、㈡570萬元、㈢150萬元，關係人分別向聲請人借款㈠150萬元、㈡330萬元、㈢150萬元，未依約履行已全部視為到期，尚有借款本金共計11,283,757元及利息、違約金而未清償，為此聲請准予拍賣抵押物以資受償等語。三、經查，聲請人之法定代理人已於聲請後變更，並具狀向本院聲明承受本件程序，核無不合，應予准許。次查，聲請人所為之主張，業據提出他項權利證明書、抵押權設定契約書、其他約定事項、借據、授信契約書、催告書與土地登記第一類謄本等影本及建物登記第一類謄本為證。經核本件最高限額抵押權確已設定登記在案，有抵押債權存在，且查該抵押權登記清償日期係依照各個債務契約所約定，而依聲請人提出前開文件，形式上可認抵押債權已屆清償期而未獲清償，是本件聲請應合於聲請拍賣抵押物之要件。復經本院依非訟事件法第74條之規定，於民國113年12月11日通知相對人、關係人應於文到翌日起10日內，就上開抵押權所擔保之債權額陳述意見，該通知業合法送達，有送達證書附卷可稽，相對人等逾期迄未陳述意見。是本件聲請人聲請拍賣如附表所示之不動產，依照首揭規定，應予准許。四、依非訟事件法第21條第2項、第24條第1項，民事訴訟法第78 條，裁定如主文。五、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀( 需附繕本)，並繳納抗告費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　11　　日　　　　　　　　　簡易庭司法事務官　　　　　　　　　附表：(土地) 113年度司拍字第000206號編土地坐落地面積權利範圍備考號縣市鄉鎮市區段小段地號目公頃公畝平方公尺 001 彰化縣彰化市西勢子過溝子 0000-0000 110.00 全部附表：(建物) 113年度司拍字第000206號編建築式樣主建物面積（平方公尺）權利建號建物門牌基地坐落要建築材料樓層面積附屬建物主備考要建築材料範圍號及房屋層數合計及用途 001 00000-000 彰化縣○○市○○路00巷00○0號彰化縣○○市○○○段○○○○段000000000地號住家用；鋼筋混凝土造；4層一層：47.25；二層：47.25；三層：47.25；四層：20.70；總面積：162.45 陽台：4.50 全部

2025-03-11

CHDV-113-司拍-206-20250311-2

補

臺灣彰化地方法院

宣告破產

臺灣彰化地方法院民事裁定 114年度補字第193號聲請人威財企業有限公司上清算人陳玫君代理人楊永吉律師黃勝玉律師上列聲請人威財企業有限公司聲請宣告破產事件，聲請人未據繳納聲請費。按因財產權關係為聲請者，按其標的之金額或價額徵收費用，非訟事件法第13條定有明文。又破產屬非訟事件，應以構成破產財團之價額計徵費用，司法院民國（下同）81年10月13 日（81）廳民一字第16977號函示可資參照。經查，聲請人陳報「聲請人威財企業有限公司」名下財產大約為新臺幣（下同）29 7萬2544元（297萬元＋2544元＝297萬2544元），即構成破產財團之資產總額為297萬2544元，依非訟事件法第13條第3款、第19條準用民事訴訟法第77條之27，及114年1月1日施行之臺灣高等法院民事訴訟與非訟事件及強制執行費用提高徵收額數標準第5條規定，本件應徵聲請費3000元。茲依非訟事件法第26條第1項之規定，限聲請人於收受本裁定送達12日內補繳，逾期不繳，即駁回其聲請。應於18日內補正、說明下列事項： ⒈聲請人彰化商業銀行、台中商業銀行(含外幣)之摺簿及其他金融機關存戶，自民國113年1月迄今之明細資料。 ⒉聲請人之支票帳戶資料?及查報債權人清冊編號5.林先生之詳細資料。編號３之台企是指台灣企銀? ⒊聲請人有無不動產(含民國112年1月迄今異動) ?彰化縣○○鎮 ○○○路0000號係何人的建物？若非聲請人所有，提租約影本。 ⒋陳報聲請人員工明細及薪資（民國113年1月迄今、逐月)。 ⒌財產目錄之編號4至編號16之動產之證明所有權文件(敘明其名稱、廠牌及規格）。有無設定動產擔保？擔保之屬性為何?若有，提出該動產擔保契約及設定等詳細文件。 ⒍有擔保物權者(那項動產？），債權人有無行使別除權? ⒎證6之聲請人積欠總債務920萬9690元之釋明資料(逐一列附)。 ⒏現在或曾經涉訟(含非訟、執行)資料？中華民國 114 年 3 月 11 日民事第四庭法官王鏡明以上正本係照原本作成。如不服本裁定關於核定訴訟標的價額之核定，應於送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1500元；若經合法抗告，命補繳裁判費之裁定，並受抗告法院之裁判。其他部分不得抗告。中華民國 114 年 3 月 11 日書記官王宣雄

2025-03-11

CHDV-114-補-193-20250311-1

訴

臺灣彰化地方法院

變價分割共有物

臺灣彰化地方法院民事判決 112年度訴字第1049號原告高魁志訴訟代理人林嘉祥被告劉光華劉伯岳劉嘉文劉岳城劉偉珉陳群仁謝善上二人共同訴訟代理人廖志堯律師被告劉昆昇洪源宗訴訟代理人洪正明被告洪源隆鄭素卿邱桂枝訴訟代理人洪禎遠被告陳劉豔豔劉秋月劉能謀劉鴻珷劉鴻振劉鴻圖劉麗玉郭劉麗卿劉誌諭劉眞鳴劉夢銮劉雅慧謝雪劉玉萍張炳堂張瑋仁張燕如張佳琪張鳳蘭張秀玉洪堯永訴訟代理人兼被告洪良心洪堯和洪堯陽洪麗萍洪麗玲受告知人台中商業銀行股份有限公司吳例靜上列當事人間請求變價分割共有物事件，本院於民國113年11月2 0日言詞辯論終結，補充判決如下：　　主　　文被告張秀玉、洪堯永、洪堯和、洪堯陽、洪麗萍、洪麗玲應協同原告就被繼承人洪宗發所遺公同共有如附表一編號11所示之遺產，辦理繼承登記。　　理　　由一、按訴訟標的之一部或訴訟費用，裁判有脫漏者，法院應依聲請或依職權以判決補充之，民事訴訟法第233條第1項定有明文。二、本件當事人間請求變價分割共有物事件，本院於113年12月1 1日宣示判決在案，惟本院就如主文所示事項顯有漏未判決之情事，爰依職權補充判決如主文所示。三、依首揭規定，補充判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　民事第四庭　　法　官　姚銘鴻附表一：共有人應有部分比例暨訴訟費用負擔比例。座落：彰化縣芳苑鄉芳埤段960、961、962、964、965、966、967、989、998、999地號土地備註編號登記共有人姓名應有部分比例訴訟費用分擔比例　 960地號 961地號 962地號 964地號 965地號 966地號 967地號 989地號 998地號 999地號 1 劉元弼（歿） 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 2.9% 繼承人劉能謀、劉鴻珷、劉鴻振、劉鴻圖、劉麗玉、郭劉麗卿，尚未辦理繼承登記。應有部分比例由上列繼承人公同共有。訴訟費用由上列繼承人連帶負擔。 2 劉光華 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 2.9% 　 3 劉柏岳 9分之1 9分之1 9分之1 9分之1 9分之1 2.8% 　 4 劉善 9分之3 9分之3 9分之3 9分之5 9分之5 12.9% 　 5 洪良心 60分之5 120分之5 60分之5 60分之5 60分之5 60分之5 2.8% 　 6 劉嘉文 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 1.5% 　 7 劉岳城 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 120分之5 1.5% 　 8 劉偉珉 9分之1 9分之1 9分之1 9分之1 2.6% 　 9 高魁志 9分之1 9分之1 9分之2 9分之1 9分之1 9分之4 9分之1 10.9% 　 10 劉靴（歿） 9分之3 2.7% 繼承人陳劉豔豔、劉秋月、劉能謀、劉鴻珷、劉鴻振、劉鴻圖、劉麗玉、郭劉麗卿、劉誌諭、劉真鳴、劉夢銮、劉雅慧、謝雪、劉玉萍、張炳堂、張瑋仁、張燕如、張佳琪、張鳳蘭，尚未辦理繼承登記。應有部分比例由上列繼承人公同共有。訴訟費用由上列繼承人連帶負擔。 11 洪宗發　(歿） 9分之3 2.7% 繼承人張秀玉、洪堯永、洪堯和、洪堯陽、洪麗萍、洪麗玲，尚未辦理繼承登記。應有部分比例由上列繼承人公同共有。訴訟費用由上列繼承人連帶負擔。 12 劉昆昇 27分之6 8.4% 　 13 洪源隆 9分之2 9分之2 9分之2 12.8% 　 14 洪源宗 9分之1 9分之1 6.1% 　 15 邱桂枝 9分之3 9分之3 9分之3 19.2% 　 16 鄭素卿 27分之6 3.8% 　 17 陳群仁 9分之3 9分之3 3.5% 　以上正本係照原本作成。如對判決上訴，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊美芳

2025-03-11

CHDV-112-訴-1049-20250311-4

司催

臺灣臺中地方法院

公示催告

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司催字第128號聲請人蔡文聖上聲請人因遺失證券事件，聲請公示催告，本院裁定如下：　　主　　文一、准對於持有附表所載證券之人為公示催告。二、聲請人應於收受本裁定之日起一個月內向本院聲請公告於法　　院網站。三、持有附表證券之人，應於本公示催告開始公告於法院網站之　　日起，三個月內向本院申報其權利，並提出該證券。四、如不為申報及提出證券，本院將依聲請宣告該證券為無效。五、如對本裁定不服，應於裁定送達後10日之不變期間內，以書　　狀向本院司法事務官提出異議。支票附表： 114年度司催字第128號編號發票人付款人發票日票面金額支票號碼備考（新臺幣） 001 王烜彬台中商業銀行南陽分行 114年4月10日 240,000元 NYA5234961 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官　張世鵬附記： ★一、請聲請人收受送達後先行核對上列附表及聲請人姓名（如有錯誤請聯絡承辦股更正），確認無誤後，應於收受本裁定之日起一個月內向本院聲請公告於法院網站。　二、如未於收受送達後一個月內向本院聲請公告於法院網站，即視為撤回本公示催告之聲請。（民事訴訟法第五四二條第三項參照）。　三、自公示催告之公告開始公告於法院網站之日起滿主文第三項申報權利期間之翌日起算三個月內，自行持本公示催告具狀向本院聲請除權判決，逾期即不得聲請。

2025-03-11

TCDV-114-司催-128-20250311-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第6476號債權人台中商業銀行股份有限公司法定代理人李瑞倉債務人朱榮福一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾參萬捌仟捌佰捌拾肆元，及如附件附表所示之利息及違約金，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元。二、債權人請求之原因事實，詳如附件聲請書所載。三、債務人如對第1項債務有爭議，應於本命令送達後20日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。四、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官黃伃婕附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。

2025-03-11

TCDV-114-司促-6476-20250311-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院支付命令 114年度司促字第6477號債權人台中商業銀行股份有限公司法定代理人李瑞倉債務人李雪芳一、債務人應向債權人清償新臺幣貳萬伍仟壹佰參拾元，及如附件附表所示之利息及違約金，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元。二、債權人請求之原因事實，詳如附件聲請書所載。三、債務人如對第1項債務有爭議，應於本命令送達後20日之不變期間內，不附理由向本院提出異議。四、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 11 日民事庭司法事務官張川苑附註：一、債權人收到支付命令後，請即時核對內容，如有錯誤應速依法聲請更正裁定或補充裁定。二、嗣後遞狀均請註明案號、股別。三、案件一經確定，本院依職權核發確定證明書，債權人不必另行聲請。

2025-03-11

TCDV-114-司促-6477-20250311-1