Know99判決書

搜尋結果：黃淑惠

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公示送達

臺灣新竹地方法院民事裁定 114年度司聲字第2號聲請人呂鴻森呂權峰陳光玉呂顯鋒呂進德呂純梅陳春貴陳秋芳相對人黃淑惠上列聲請人聲請對相對人為公示送達事件，本院裁定如下：　　主　文准將聲請人對相對人如附件所示之意思表示之通知為公示送達。聲請程序費用新台幣壹仟元由相對人負擔。　　理　由一、按表意人非因自己之過失不知相對人居所者，得依民事訴訟法公示送達之規定，以公示送達為意思表示之通知，民法第 97條定有明文。二、本件聲請意旨略以：聲請人呂鴻森、呂權峰、呂顯鋒、陳光玉、呂進德、呂純梅、陳春貴、陳秋芳等人欲催告相對人收取耕地租約租金，乃以郵局存證信函將債權讓與之事實通知相對人，惟因相對人現行方不明，致無法送達，聲請人為求維護權益，為此爰依法聲請裁定准為公示送達等語，並提出私有耕地三七五租約附表一件、存證信函一件、退件信封一件（均影本）、相對人之除戶戶籍謄本一件為證。三、本件聲請人主張之上情，已據其提出存證信函影本、退件信封影本、除戶戶籍謄本為證，經核屬實，並與首揭規定之要件相符。另查相對人已於民國99年2月27日出境，其戶籍並已於101年3月27日註記遷出國外，且迄未入境，有本院職權查詢相對人入出境資料等在卷足憑，堪認聲請人確非因自己之過失不知相對人之住所，相對人有應受送達處所不明之情形，合於前開公示送達要件。從而，本件聲請人向本院所為前開意思表示通知之公示送達之聲請，應予准許。四、依非訟事件法第66條、第21條第2項、第24條第1項、民事訴訟法第95條、第78條，裁定如主文。五、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　民事第一庭　　司法事務官

2025-02-27

SCDV-114-司聲-2-20250227-1

鳳簡

鳳山簡易庭

清償債務

臺灣高雄地方法院民事判決 113年度鳳簡字第786號原告豐盛建設開發有限公司法定代理人陳勝維訴訟代理人黃淑惠謝清昕律師上一人複代理人吳孟庭律師被告郭順華上列當事人間清償債務事件，本院於民國114年2月5日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣210,000元，及自民國113年7月28日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。訴訟費用由被告負擔。本判決得假執行。　　事實及理由一、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法　　第386 條所列各款情形，爰依原告聲請，由其一造辯論而為　　判決。二、原告主張：　㈠被告於民國113年1月17日簽立借據向伊借款新臺幣（下同）6 0,000元，嗣於同年2月7日另簽立借據再向伊借款150,000元，共計借款210,000元，惟兩造未約定還款期限。伊業於113 年6月27日寄發存證信函催告被告還款，然未獲置理，爰依消費借貸之法律關係，提起本件訴訟等語。　㈡並聲明：被告應給付原告210,000元，及自支付命令送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。三、被告經合法通知而未於言詞辯論期日到場，僅提出民事異議狀對本院支付命令聲明異議，略以：本件債務尚有糾葛，依民事訴訟法第516條規定對該支付命令提出異議等語，資為抗辯。四、按稱消費借貸者，謂當事人一方移轉金錢或其他代替物之所有權於他方，而約定他方以種類、品質、數量相同之物返還之契約；借用人應於約定期限內，返還與借用物種類、品質、數量相同之物，未定返還期限者，借用人得隨時返還，貸與人亦得定一個月以上之相當期限，催告返還，民法第474 條第1項、第478條分別定有明文。查原告主張之前揭事實，業據其提出借據、存證信函等件為證（本院卷第11至18頁），經本院核閱無訛；被告雖具狀對支付命令聲明異議，惟迄至本院言詞辯論終結之日止，被告仍未具體指明異議理由，亦未到庭陳述或再以書狀表示意見，本院自無從審酌，是本院參酌卷內資料堪認原告主張為真。從而，原告依消費借貸之法律關係，請求被告給付210,000元，為有理由，應予准許。五、末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之5，民法第229條第2項、第233條第1項前段、第203條分別定有明文。查原告請求被告給付210,000元，屬無確定給付期限之金錢債務，則原告併請求自支付命令送達被告之翌日即113年7月28日（本院卷第29頁）起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息，於法有據，亦應予准許。　六、綜上所述，原告依消費借貸法律關係，請求被告給付210,00 0元，及自113年7月28日起至清償日止，按週年利率百分之5 計算之利息，為有理由，應予准許。七、本件係就民事訴訟法第427條第1項訴訟適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。八、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　鳳山簡易庭　法　　官　茆怡文以上正本係照原本作成。　如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉企萍

2025-02-27

FSEV-113-鳳簡-786-20250227-1

訴

臺灣臺南地方法院

分割共有物

臺灣臺南地方法院民事判決 113年度訴字第663號原告張秀蘭訴訟代理人陳冠仁律師孟士珉律師被告張文榮張宗憲黃淑惠上列當事人間請求分割共有物事件，經本院於民國114年2月7日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文一、兩造共有坐落如附表一所示土地，應分割如附表二所示。二、訴訟費用由兩造按附表一所示之應有部分比例負擔。　　事實及理由壹、程序事項一、按不變更訴訟標的，而補充或更正事實上或法律上之陳述者，非為訴之變更或追加，民事訴訟法第256條定有明文。再按分割共有物之訴，係共有人請求法院決定共有物之分割方法，判決之結果使各共有人間之共有關係變成單獨所有或為共有關係之其他變更，而創設共有人間之權利義務關係，乃形成之訴，且具有非訟事件之性質，不受當事人聲明方法之拘束(參最高法院49年台上字第2569號判決先例意旨)。原告起訴請求分割如附表一所示土地（下稱系爭土地），起訴後雖變更其聲明（見訴卷第183至184頁），然僅屬分割方法之變更，而依前揭判例意旨，分割共有物事件，法院原不受兩造分割方案聲明之拘束，故原告所為僅係補充或更正事實上之陳述，依法尚無不合，應予准許。二、被告張文榮經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。　　貳、實體事項一、原告起訴主張：兩造同為系爭土地之共有人，面積及兩造權利範圍如附表一所示。系爭土地依使用目的無不能分割之情形，共有人亦無不能分割之協議。因無法協議分割，原告訴請分割系爭土地，並主張分割方法如變更後聲明所示。為此，提起本件訴訟，依民法第823條第1項之規定，請求分割系爭土地等語。並聲明：兩造共有坐落臺南市○○區○○段00地號土地(即系爭土地)，應分割如臺南市永康地政事務所民國11 3年9月18日法囑土地字第020500號土地複丈成果圖（囑託事項：「分割共有物事件-張秀蘭之分割方案」)(見訴卷第151 頁）所示：編號E部分土地（面積65.8平方公尺）分歸原告取得；編號D部分土地（面積65.8平方公尺）分歸被告張文榮取得；編號F部分土地（面積197.41平方公尺）分歸被告黃淑惠取得；編號G部分土地（面積65.81平方公尺）分歸被告張宗憲取得；編號B部分土地（面積5.26平方公尺）、編號C部分土地（面積47.44平方公尺）均由兩造按如附表一所示之應有部分比例保持共有。二、被告則以：　㈠被告黃淑惠部分：同意分割，但不同意原告之分割方案，主張分割方法：兩造共有系爭土地，應分割如臺南市永康地政事務所113年9月18日法囑土地字第020500號土地複丈成果圖（囑託事項：「分割共有物事件-黃淑惠之分割方案」)(即附圖，見訴卷第153頁）所示：編號E部分土地（面積66.68 平方公尺）分歸原告取得；編號D部分土地（面積66.68 平方公尺）分歸被告張文榮取得；編號F部分土地（面積66.68 平方公尺）分歸被告張宗憲取得；編號G部分土地（面積20 0.04平方公尺）分歸被告黃淑惠取得；編號C部分土地（面積47.44平方公尺）均由兩造按如附表一所示之應有部分比例保持共有。　㈡被告張宗憲部分：同意被告黃淑惠之分割方案。　㈢被告張文榮經合法通知，未曾於言詞辯論期日到庭，亦未具狀為任何聲明或陳述。三、得心證之理由：　㈠按各共有人，除法令另有規定外，得隨時請求分割共有物。但因物之使用目的不能分割或契約訂有不分割之期限者，不在此限；共有物之分割，依共有人協議之方法行之；分割之方法不能協議決定，或於協議決定後因消滅時效完成經共有人拒絕履行者，法院得因任何共有人之請求，命為下列之分配：一、以原物分配於各共有人。但各共有人均受原物之分配顯有困難者，得將原物分配於部分共有人；以原物為分配時，因共有人之利益或其他必要情形，得就共有物之一部分仍維持共有，民法第823條第1項、第824條第1項、第2項第1 款、第4項分別定有明文。　㈡查系爭土地為兩造所共有，權利範圍如附表一所示，使用分區為空白、使用地類別為空白等節，有系爭土地之土地登記第一類謄本、土地建物查詢資料在卷可稽（見訴卷第191至1 94頁）。次查兩造並無不分割之約定乙節，兩造並無爭執。又經本院將原告、被告黃淑惠各自聲明之分割方案囑託臺南市永康地政事務所辦理複丈成果圖，併獲該所函覆本院稱：本案倘非屬於建築法第11條所稱之建築基地，自無建築基地法定空地分割辦法之適用，而不受該辦法之限制，此有該所 113年11月22日所測量字第1130108256號函在卷可稽（見訴卷第149至150頁）。是依系爭土地之使用目的，兩造提出之分割方案均無法令限制不能分割之情形。又被告黃淑惠、張宗憲並不同意原告之分配方案，被告張文榮於調解及言詞辯論時，均未到庭或具狀陳述意見，足認兩造對於分割之方法實無法以協議方式決定，從而，兩造既無法協議分割，則原告依上開規定訴請裁判分割系爭土地，洵屬有據。　㈢復按法院定共有物分割之方法，固可由法院自由裁量，惟應斟酌各共有人之意願、利害關係、共有物之性質、分割後之經濟效用及公共利益等為公平決定（最高法院81年度台上字第16號、89年度台上字第724號判決意旨參照）。經查，系爭土地上建有鐵皮屋一棟，另有鐵皮圍籬坐落、包圍系爭土地，而鐵皮圍籬包圍外之部分現作為道路使用等情，有被告張宗憲113年5月22日庭呈之照片8張、本院113年7月11日勘驗測量筆錄及臺南市永康地政事務所113年7月18日所測量字第1130065807號函及複丈成果圖(囑託事項：分割共有物事件-現況測量)內容（見訴卷第29至43、59至61、63至65頁）在卷可稽。而上開鐵皮屋係由被告張宗憲父親之朋友所建，該名朋友往生後由其子繼承使用，現在仍使用中，亦據被告張宗憲於本院113年5月22日言詞辯論時陳述甚詳(見訴卷第2 5至27頁)，並為兩造所不爭執。本院審酌上情，考量被告黃淑惠所提如附表二所示之分割方案，兩造除就現供作道路使用之土地部分即附圖編號C部分繼續依應有部分比例繼續共有外，其餘土地則依應有部分比例分割取得如附表二所示，面積之分配上應屬妥適、公平；而上開鐵皮屋為第三人前獲被告張宗憲之父親之准許後所興建，並坐落於附圖編號G、F 部分土地，現仍繼續使用中，考量被告張宗憲、黃淑惠之父同為訴外人張明傑(見新司調卷第65至67頁)，被告黃淑惠、張宗憲既主張、同意此方案，則依此方案將分割後附圖編號 G、F部分土地由被告黃淑惠、張宗憲分別取得，其等二人應已接受上開鐵皮屋坐落所造成影響土地正常利用之不便及風險，並可維持上開鐵皮屋繼續坐落、使用之現況，避免上開鐵皮屋此後因本案分割後另訴請求拆屋還地造成之社會經濟損失；兼以原告於訴訟中亦已表示同意此一分割方案(見訴卷第185、200頁)，堪認此分割方式對兩造就系爭土地之利用屬於最有利之方式。　㈣至於原告所提之分割方案(見訴卷第151頁)，將土地分為編號 B(面積5.26平方公尺)、C(面積47.44平方公尺)、D(面積65. 8平方公尺)、E(面積65.8平方公尺)、F(面積197.41平方公尺)、G(面積65.81平方公尺)部分，而前述鐵皮圍籬坐落於系爭土地之圍籬外部分，即為此方案之編號B、C部分(其中編號C部分與被告黃淑惠之分割方案附圖編號C部分之位置、面積均相同)，由兩造依應有比例部分繼續共有，其餘鐵皮圍籬內之編號D、E、F、G部分土地則依應有部分比例由兩造分割取得。惟此分割方式之基礎，係以現存之鐵皮圍籬為界，將鐵皮圍籬內之土地分由兩造分別取得，鐵皮圍籬外之土地則由兩造繼續共有，固非無據，惟上開鐵皮圍籬本非兩造所設置，將來是否遭拆除亦屬不明，是否有必要堅持以鐵皮圍籬作為分割之標準，已有疑問；何況此分割方案，將另外產生編號B部分之不足10平方公尺狹小畸零地由兩造繼續維持共有，造成土地零碎化，除將使爾後更難以規劃使用外，復因編號B部分僅與被告張文榮分得之編號D部分、原告張秀蘭分得之編號E部分毗鄰，則將來編號B部分再分割時，除被告張宗憲、黃淑惠藉由原物分割方式取得編號B部分之再分割土地將過於狹小難以利用，亦無法連通至被告張宗憲、黃淑惠分得之編號G、F部分。反觀被告黃淑惠之分割方案，係直接將原告主張之編號B部分融入附圖編號G部分內而由被告黃淑惠取得，兩造僅就附表編號C部分土地維持共有，除減少分割後土地宗數，亦無狹小畸零地產生，較之原告方案更為有利，並減少將來紛爭之可能性。兩相權衡，原告提出之分割方案實有未妥，應依被告黃淑惠之主張，以附表二所示之方式分割，較為可採。四、綜上所述，原告主張兩造並無不分割之特約，又無不能分割之情事，既為被告所不爭執，自屬可信，是原告訴請裁判分割系爭土地，於法自無不合。本院審酌兩造之應有部分之比例、使用現狀、經濟效益等情，認原告所主張系爭土地應依附圖以附表二之方案合併分割，堪認符合公平原則，並兼顧共有人之利益，爰判決分割系爭土地如主文第1項所示。五、本件事證已臻明確，兩造其餘主張及攻擊防禦方法，與本件判決結果不生影響，爰不逐一論述。　　六、末按因共有物分割、經界或其他性質上類似之事件涉訟，由敗訴當事人負擔訴訟費用顯失公平者，法院得酌量情形，命勝訴之當事人負擔其一部，民事訴訟法第80條之1定有明文。本院審酌系爭土地分割結果，諭知本件訴訟費用之負擔如主文第2項所示。七、據上論結，本件原告之訴為有理由，依民事訴訟法第80條之 1，判決如主文。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　 21 　日　　　　　　　　　民事第四庭　　法　官　蔡岳洲以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳惠萍　　　　　　　　　　　　　　　　　附圖：臺南市永康地政事務所民國113年9月18日法囑土地字第02 0500號土地複丈成果圖（囑託事項：「分割共有物事件-黃淑惠之分割方案」）　　　　　　附表一：系爭土地　　土地坐落：臺南市永康區東橋段編號地號 58 面積（平方公尺） 447.52 共有人應有部分比例 01 原告張秀蘭 6分之1 02 被告張文榮 6分之1 03 被告張宗憲 6分之1 04 被告黃淑惠 2分之1 　　　附表二：分割方案附圖編號面積分割方法 C部分 47.44平方公尺由兩造依應有部分比例（即如附表一之應有部分比例）維持共有 D部分 66.68平方公尺分歸被告張文榮取得 E部分 66.68平方公尺分歸原告張秀蘭取得 F部分 66.68平方公尺分歸被告張宗憲取得 G部分 200.04平方公尺分歸被告黃淑惠取得

2025-02-21

TNDV-113-訴-663-20250221-1

司票

臺灣臺北地方法院

本票裁定

臺灣臺北地方法院民事裁定 114年度司票字第3634號聲請人裕融企業股份有限公司法定代理人嚴陳莉蓮相對人黃淑惠曾淑女上列當事人間聲請本票准許強制執行事件，本院裁定如下：　　主　文相對人於民國一百一十二年三月二十八日共同簽發之本票內載憑票交付聲請人新臺幣陸拾萬元，其中之新臺幣肆拾貳萬捌仟陸佰捌拾肆元及自民國一百一十三年十一月三十日起至清償日止，按年息百分之十六計算之利息，得為強制執行。聲請程序費用新臺幣壹仟伍佰元由相對人連帶負擔。　　理　由一、本件聲請意旨略以：聲請人執有相對人於民國112年3月28日共同簽發之本票1紙，內載金額新臺幣（下同）600,000元，付款地在臺北市，利息按年息16%計算，免除作成拒絕證書，到期日113年11月29日，詎於到期後經提示僅支付其中部分外，其餘428,684元未獲付款，為此提出本票1紙，聲請裁定就上開金額及依約定年息計算之利息准許強制執行等語。二、本件聲請核與票據法第123條規定相符，應予准許。三、依非訟事件法第21條第2項、第23條、民事訴訟法第78條、第85條第2項裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,500元。五、發票人如主張本票係偽造、變造者，於接到本裁定後20日內，得對執票人向本院另行提起確認債權不存在之訴。如已提起確認之訴者，得依非訟事件法第195 條規定聲請法院停止執行。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　17　　日　　　　　　　　　簡易庭司法事務官　陳登意

2025-02-17

TPDV-114-司票-3634-20250217-1

司執

臺灣高雄地方法院

清償債務

臺灣高雄地方法院民事裁定 114年度司執字第11249號聲請人即債權人彰化商業銀行股份有限公司法定代理人胡光華代理人何美香債務人銅錡金屬有限公司兼法定代理王百祿人債務人黃淑惠債務人王忠正上列當事人間清償債務強制執行事件，本院裁定如下：主文本件移送臺灣桃園地方法院。理由一、按強制執行由應執行之標的物所在地或應為執行行為之法院管轄，為強制執行法第7條所明定。又強制執行之全部或一部，法院認為無管轄權者，應依債權人聲請或依職權以裁定移送於其管轄法院，強制執行法第30條之1準用民事訴訟法第28條第1項定有明文。而所謂「應執行之標的物所在地」，係指為執行對象之債務人所有動產或不動產或其他財產權利之所在地而言，故就債務人對於第三人之金錢債權為執行時，第三人之住所或營業所所在地，即為執行標的所在地。二、經查，本件債權人聲請執行債務人王百祿於第三人處之集保股票債權，第三人中華航空股份有限公司址設於桃園市大園區，業據債權人聲請調閱債務人集保資料在卷可稽，本院無管轄權，則依前開說明，本件應屬臺灣桃園地方法院管轄，茲債權人誤向無管轄權之本院聲請強制執行，顯屬有誤，爰依前開移轉管轄之規定，裁定如主文。三、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納裁判費新臺幣1,000元。中　　華　　民　　國　 114　　年　　2 　　月　　17　　日民事執行處　　司法事務官

2025-02-17

KSDV-114-司執-11249-20250217-1

司執

臺灣桃園地方法院

給付票款

臺灣桃園地方法院民事裁定 114年度司執字第18841號債　權　人　曾崇寧　　住○○市○○區○○路○段000○00號8 　　　　　　　　　　　　樓之1　　　　　　　　　　　　　債　務　人　黃靖驊即黃淑惠　　　　　　　　　　　住嘉義縣太保市前潭里12鄰後潭173之1 　　　　　　　　　　　　號　　　　　　　　　　　　　　　上列當事人間給付票款強制執行事件，本院裁定如下：　　主文本件移送臺灣嘉義地方法院。　　理由一、強制執行由應執行之標的物所在地或應為執行行為地之法院管轄；應執行之標的物所在地或應為執行行為地不明者，由債務人之住、居所、公務所、事務所、營業所所在地之法院管轄。強制執行法第7條第1項、第2項分別定有明文。又依同法第30條之1準用民事訴訟法第28條第1項規定，強制執行之全部或一部，法院認為無管轄權者，應依債權人聲請或依職權以裁定移送於其管轄法院。二、債權人聲請查詢勞工保險及郵局存款等債務人之財產資料，惟債務人住所係在嘉義縣，有債務人之戶籍謄本附卷可參。依上開規定，本件應屬臺灣嘉義地方法院管轄，債權人向無管轄權之本院聲請強制執行，顯屬有誤，爰裁定如主文。三、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納裁判費新臺幣1,000元。中　　華　　民　　國　 114　　年　　2 　　月　　17　　日民事執行處司法事務官李曉慧

2025-02-17

TYDV-114-司執-18841-20250217-1

司催

臺灣臺北地方法院

公示催告

臺灣臺北地方法院民事裁定 114年度司催字第148號聲請人黃淑惠（即黃文慶之繼承人）上列聲請人因遺失證券事件，聲請公示催告，本院裁定如下：　　主　文一、准對於持有附表所示股票之人為公示催告。二、聲請人應於本裁定送達之翌日起20日內，核對附表所示證券之記載無誤後，依規定向本院聲請將本公示催告公告於法院網站(聲請時應註明本件案號及股別)。三、聲請人未依規定聲請公告者，視為撤回公示催告之聲請。四、持有附表所示證券之人，應自本公示催告開始公告於法院網站之日起三個月內，向本院申報其權利並提出該證券。五、如不為申報及提出證券，本院將宣告該證券為無效。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　12　　日　　　　　　　　　民事庭司法事務官　黃菀茹　　　　　　　　　附表：　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度司催字第000148號編號發行公司股票號碼張數股數 001 華泰商業銀行股份有限公司 88NX0000000-0 1 600 002 華泰商業銀行股份有限公司 89NX0000000-0 1 36 附記：一、聲請人請將附件之「公示催告注意事項」（含公示催告聲請公告於法院狀）填妥後，向法院聲請公示催告公告於網站，並於上開文件送達法院7個工作日後，自行至本院網站公示催告公告專區查詢列印公告全文。二、請聲請人於申報權利期間（即主文第四項所示之期間）屆滿翌日起算3個月內，自行檢附本裁定影本及法院網路公告全文，具狀向本院民事庭聲請除權判決，並繳納裁判費新臺幣1,000元。

2025-02-12

TPDV-114-司催-148-20250212-2

金簡上

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金簡上字第76號上訴人即被告周麗瑜選任辯護人王奐淳律師羅暐智律師湯巧綺律師上列上訴人即被告因違反洗錢防制法等案件，不服民國113年4月 15日本院113年度金簡字第172號第一審簡易判決（起訴書案號： 113年度偵字第4031號、第2368號）提起上訴（上訴後移送併辦案號：113年度偵字第9806號），本院管轄之第二審合議庭判決如下：　　主　文原判決撤銷。丁○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、丁○○雖預見將金融帳戶提供他人使用，可能幫助他人從事詐欺取財犯罪及隱匿犯罪所得，竟仍基於縱有人以其所提供之金融帳戶實行詐欺取財犯罪及隱匿犯罪所得亦不違背其幫助本意之故意，於民國112年7月中旬某日，透過網際網路，向現代財富科技有限公司申請虛擬貨幣之MAX平台TWD入金地址即遠東國際商業銀行虛擬帳號帳戶（下稱遠東銀行帳戶），同時綁定其申請之彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶）為MAX平台入金帳戶，復將彰化銀行帳戶帳號、密碼及MAX平台帳號、密碼以通訊軟體LINE傳送予真實姓名年籍不詳LINE暱稱「Mr.Hu」之人（下稱「Mr.Hu 」）。嗣「Mr.Hu」及所屬詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別以如附表所示詐欺方法，對如附表所示之人實行如附表所示之詐術，致其等均陷於錯誤，而將如附表所示之款項，匯入彰化銀行帳戶內，旋由詐欺集團不詳成員將如附表所示之金額轉匯至MAX平台購買虛擬貨幣後，再轉出虛擬貨幣，藉此製造金流斷點，隱匿犯罪所得。嗣經如附表所示之人發覺受騙而報警處理，始為警循線查悉上情。二、案經乙○○、庚○○、甲○○○、己○○、戊○○、鄭琪尹、許崇涵、黃淑惠、莫莉婭訴由臺南市政府警察局麻豆分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴及移送併辦。　　理　由壹、程序事項　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，　　法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者　　，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時　　，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終　　結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條　　之5定有明文。查本案以下所引用屬傳聞證據性質之證據，被告及其辯護人於本院準備程序中表示同意其證據能力（見本院卷第116頁），本院審酌該證據作成之情況，認均無不適當情事，依刑事訴訟法第159條之5規定，均有證據能力。貳、實體事項一、訊據被告固坦承有將彰化銀行帳戶帳號、密碼及MAX平台帳號、密碼以通訊軟體LINE傳送予「Mr.Hu」之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺取財、洗錢犯行，被告及其辯護人辯稱：「Mr.Hu」自稱是香港人在韓國工作，積極向被告分享投資方式，被告因為對投資理財有興趣，故與其加為LINE好友，被告當時因與配偶有嫌隙，且需照顧子女，及兼顧教職及進修之工作，「Mr.Hu」每天噓寒問暖，讓被告陷入愛情幻想，與「Mr.Hu」彼此互稱「老公」、「老婆」，被告因為受「Mr.Hu」感情詐騙，始提供上開帳戶資料予「Mr.Hu」　　云云。經查：　㈠被告透過網際網路，向現代財富科技有限公司申請虛擬貨幣之MAX平台TWD入金地址即遠東銀行帳戶，同時綁定其申請之彰化銀行帳戶為MAX交易平台入金帳戶，復將彰化銀行帳戶帳號、密碼及MAX平台帳號、密碼以LINE傳送予「Mr.Hu」；「Mr.Hu」及所屬詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別以如附表所示詐欺方法，對如附表所示之告訴人、被害人實行如附表所示之詐術，致其等均陷於錯誤，而將如附表所示之款項，匯入彰化銀行帳戶內，旋由詐欺集團不詳成員將如附表所示之金額轉匯至MAX平台購買虛擬貨幣後，再轉出虛擬貨幣等事實，業據被告供認不諱，且有如附表所示證據，及彰化銀行帳戶開戶基本資料及交易明細表、彰化銀行帳戶存摺封面及存摺內頁影本、被告提出之虛擬貨幣轉幣紀錄截圖、被告與「Mr.Hu」通訊軟體對話紀錄各1份在卷可稽（見警一卷第65至70頁、第79頁、第81至110頁、偵一卷第3 7頁、第39至41頁、本院卷第23、24頁），此部分事實堪以認定。是以，如附表所示告訴人、被害人遭詐騙之款項已不知去向，而造成金流斷點，足以隱匿該詐欺取財犯罪所得。被告之彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶確已遭詐欺集團成員使用為詐欺取財及洗錢犯罪之收款及取款帳戶。　㈡按幫助犯之成立，以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要。次按行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意；行為人對於構成犯罪之事實預見其發生，而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第13條第1項、第2項分別定有明文，前者稱為直接故意，後者則稱為間接故意。又現今社會上，詐欺集團蒐集金融帳戶，持以作為詐欺取財犯罪之人頭帳戶之事，常有所聞，政府機關及大眾媒體亦一再宣導反詐騙之事，現代國人日常生活經常接觸之自動櫃員機周圍及操作時顯示之畫面，亦無不以醒目之方式再三提醒，政府更因此降低每日可轉帳金額上限，可見反詐騙活動已為公眾所周知，是倘持有金融帳戶之人任意將該帳戶資料提供予身分不詳之人，自預見該金融帳戶將被用以收受及提領、轉匯詐欺犯罪所得使用，且於他人提領、轉匯款項後，即產生遮斷資金流動軌跡，以逃避國家追訴、處罰之洗錢效果。經查：　　⒈被告係00年0月00日出生之人，此有戶籍資料查詢結果1份在卷可稽，其自陳為研究生，職業為代課老師（見本院卷第19 0頁），而屬通常智識之人，且具有相當學歷及社會工作經驗，復能使用通訊軟體與他人聯絡、獲知訊息，亦非欠缺生活經驗，不諳世事之人。其理應瞭解目前社會現況，金融機構對於金融帳戶申請使用資格並無特別限制，一般人申請金融帳戶自行存款、取款並非難事，而其操作MAX平台帳戶綁定金融帳戶帳號後，可用以收受款項購買虛擬貨幣，及轉出虛擬貨幣，亦與一般金融帳戶之存匯款功能無異，則若有身分不詳之人要求其提供金融帳戶或MAX平台帳戶之帳號、密碼，理應懷疑可能被利用為財產犯罪工具，而謹慎查證對方身分及要求提供帳戶資料之目的，不應任意提供金融帳戶資料。　⒉被告於本院審理時供稱：伊不知道「Mr.Hu」之真實姓名、地址，沒有見過他，只知道他住在國外，伊不知道他會將彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶資料拿去做何使用，當時伊陷入感情問題太深，他說要教伊怎麼操作，但要告訴他帳號、密碼，這樣才知道伊完成的流程，他有示範給伊看，伊沒有意識到任何情況等語（見本院卷第180至182頁）。足見被告在不知「Mr.Hu」之真實姓名、年籍資料及來歷之情況下，亦未深入瞭解「Mr.Hu」要求提供帳戶資料之目的，即任意告知「Mr.Hu」彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶之帳號、密碼，對於「Mr.Hu」是否使用上開帳戶或如何使用，均未為任何限制或管控，被告主觀上顯流於恣意、放任之意思。況被告在提供上開帳戶資料之前，參諸被告提出其與「Mr.Hu」之LINE 對話紀錄所示，「Mr.Hu」對被告表示：「明天老婆要到彰化銀行開通網路銀行功能，銀行人員會問你為什麼開通，就說用來學校薪資轉帳，不然銀行不會給你開通路銀行功能，需要說明為什麼使用網路銀行」、「老婆明天要拿上身分證還有印章和MAX綁定的彰化銀行卡，去銀行綁定這個約定帳號，記得不要說投資哦……只要態度確硬告訴銀行專員我要綁定約定帳號用來付貨款就好，盡量簡單一點，就會給辦理了」等語（見本院卷第23頁、第24頁），「Mr.Hu」教導被告欺騙銀行行員，但被告係出於投資目的申請網路銀行、綁定約定帳號，其目的並無非法之處，且此等申請事項，就銀行承辦之諸多業務而言，乃屬簡單之申請業務，並無任何複雜之檢覈程序，「Mr.Hu」卻以如此話術要求被告欺騙銀行行員，自有可疑，通常智識且具有社會經驗之人遇此情形均會懷疑是否在被教導從事非法之事，被告處於此時點，對於「 Mr.Hu」可能為從事非法行為之人並非毫無機會察覺生疑，遑論之後「Mr.Hu」要求被告提供彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶帳戶帳號、密碼，等於將上開帳戶交予其使用，更增可疑，被告對於身分、來歷均不明之人為此要求，卻不拒絕，足認被告對於彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶是否會被供作不法犯罪工具明顯不在意，而具有縱「Mr.Hu」或其他人以其提供之彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶作為收受及提領詐欺取財犯罪所得使用，且於款項遭他人用以購買虛擬貨幣後，再將該虛擬貨幣轉出，因此產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果亦不違背其幫助本意之故意甚明。　⒊被告雖以前詞置辯，然被告提供彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶帳戶予「Mr.Hu」之動機縱係因受感情欺騙導致，此與其是否具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之間接故意，核屬二事。被告雖遭「Mr.Hu」以情感交往等話術引誘其提供上開帳戶資料，然依被告之生活閱歷，其對於提供金融帳戶資料予身分身分不明之人，理應預見可能被利用為財產犯罪工具，及隱匿犯罪所得，但仍抱持在所不惜或聽任該結果發生之心態，而將上開帳戶資料提供予他人，則無論其提供帳戶資料之動機為何，均不妨礙其構成幫助詐欺取財、幫助洗錢之間接故意。被告雖又辯稱：伊亦被「Mr.Hu」欺騙，投資總金額高達180萬元，被告是基於信任「Mr.Hu」，才會投資到如此鉅額，主觀上沒有意識到可能與詐欺或洗錢犯罪有關云云。被告與「Mr.Hu」雖於LINE對話中言詞親暱，但現實生活中未曾見面，亦無相處，被告不知悉「Mr.Hu」真實姓名、住處，一旦脫離通訊軟體，雙方將無法聯繫，被告與「Mr.Hu」間並無任何客觀信賴基礎。被告雖辯稱遭「Mr.Hu」欺騙，亦投入新臺幣（下同）180萬元投資款云云，但被告為此投資行為卻非基於任何客觀可信之條件或投資計畫，難認足使被告完全無法察覺自己提供帳戶資料行為可能在助益詐欺取財及洗錢犯罪，是被告上開辯解為卸責之詞，洵無可採。　㈢綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應依法　　論罪科刑。二、新舊法比較　　　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又按刑法第2條第1項之規定，係規範行為後法律變更所生新舊法律比較適用之準據法。所謂行為後法律有變更者，包括構成要件之變更而有擴張或限縮，或法定刑度之變更，有一於此，即克相當。故新舊法處罰之輕重雖相同，但構成要件內容寬嚴不同者，仍屬法律有變更。行為後法律有無「變更」，端視所適用處罰之成罪或科刑條件之實質內容，修正前後法律所定要件有無不同而斷。「法律有變更」為因，再經適用準據法相互比較新舊法之規定，始有「對被告有利或不利」之結果，兩者互為因果，不難分辨，亦不容混淆。準此，法院裁判時已在新法施行之後，如新舊法條文之內容有所修正，除其修正係無關乎要件內容之不同或處罰之輕重，而僅為文字、文義之修正或原有實務見解、法理之明文化，或僅條次之移列等無關有利或不利於行為人，非屬該條所指之法律有變更者，可毋庸依該規定為新舊法之比較，而應依一般法律適用原則，適用裁判時法外，即應適用刑法第2條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，除易刑處分係刑罰執行問題，及拘束人身自由之保安處分，因與罪刑無關，不必為綜合比較外，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用（95年度第8次刑事庭會議參照）。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用（最高法院96年度台上字第3064號、第5129號、110年度台上字第1 489號判決意旨參照）。本案被告行為後，洗錢防制法業經修正，其中修正第14條為第19條，並於113年7月31日公布施行。茲說明如下：　㈠修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」；修正後洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」本案不論依修正前後第2條規定均屬涉及隱匿特定犯罪所得之洗錢行為，並無新舊法比較之問題，而應依一般法律適用原則，逕適用裁判時之法律。　㈡修正前洗錢防制法第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」；修正後洗錢防制法第19條則規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。」本案洗錢之財物或財產上利益未達1億元，而特定犯罪即刑法第339條第1項詐欺取財罪之法定刑為「五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」是以，依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，修正前洗錢防制法第14條第1項之處斷刑為「（二月以上）五年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金」，顯較修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定刑「六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金」有利於被告，故本案應適用修正前洗錢防制法第14條第1項規定。三、論罪科刑及撤銷改判之理由　㈠按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院108年度台上大字第3101號裁定意旨參照）。　　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第2條第1款、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。被告提供上開帳戶資料幫助詐欺集團成員分別向如附表所示告訴人、被害人實行詐術，致其等陷於錯誤分別匯款至彰化銀行帳戶，旋遭轉匯購買虛擬貨幣，該虛擬貨幣再遭轉出，而幫助隱匿犯罪所得，係以一行為幫助數次詐欺取財、洗錢犯行，同時構成幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈢檢察官以113年度偵字第9806號移送併辦部分，經核與本案起訴書所載之犯罪事實有裁判上一罪關係，為同一案件，本院自應併予審理。　　㈣刑之減輕：　⒈按幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之，刑法第30條第2項定有明文。查被告為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。　⒉修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」原判決以被告於偵查中自白犯罪，依上開規定減輕其刑。惟被告上訴後，於本院審理時否認犯行，已不符合上開條文關於「歷次審判中均自白」之要件，無從依上開規定減輕其刑。本件雖為被告提起上訴之案件，然被告於本院審理時既否認犯罪，不符合上開條文所定「歷次審判中均自白」之要件，無從依該規定減輕其刑，因原判決適用法條不當，經撤銷改判，依刑事訴訟法第370條第1項但書規定，並無不利益變更禁止原則之適用（最高法院113年度台上字第2295號、110年度台上字第6149 號刑事判決意旨參照），附此敘明。　㈤原判決認被告之犯行事證明確，予以論罪科刑，固非無見。惟被告行為後，洗錢防制法業經修正，原判決未及為新舊法比較；且如附表編號7至11所示之犯罪事實，與原判決書所載犯罪事實即如附表編號1至6所示，具有想像競合之裁判上一罪關係，應為起訴效力所及，應併予審理；另被告上訴後否認犯行，已不適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，原判決就上述部分尚有未當。被告上訴意旨否認犯罪，雖無理由，惟原判決既有上開可議之處，即屬無可維持，應由本院撤銷原判決，予以改判。　　㈥爰審酌被告提供彰化銀行帳戶、MAX平台帳戶資料予身分不詳之人，放任該身分不詳之人用以從事不法使用，不僅導致犯罪之追查趨於複雜困難，更使如附表所示告訴人、被害人之財產損失，難以追返，危害金融秩序與社會治安，自有可責；兼衡被告之年紀、前無犯罪科刑紀錄之素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可參，及其犯罪動機、目的、犯罪方法，暨其自陳目前為研究生、職業為代課老師，每月收入約2萬餘元、育有2名未成年子女、收入需扶養子女及母親等智識程度、家庭、經濟狀況；另參酌被告提出之被證 6書信（見本院卷第35至37頁），及本案告訴人、被害人之受騙金額，暨被告上訴後否認犯行、迄未與告訴人及被害人和解或賠償之犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。三、關於沒收部分　　㈠按「犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定。」被告否認犯罪，且查無證據證明被告獲有犯罪所得，無從宣告沒收。　㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。次按修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」；參以立法理由略以：考量徹底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」，並將所定行為修正為「洗錢」等語。本案被告為幫助犯，如附表所示告訴人、被害人匯款至彰化銀行帳戶內之款項已遭詐欺集團成員轉出購買虛擬貨幣後，再將虛擬貨幣轉出，並未留存在帳戶內，即未經查獲，如再諭知沒收，有過苛之虞，故不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第364條、第369條第1項前段、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官孫昱琦提起公訴，檢察官桑婕移送併辦，檢察官丙 ○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第十四庭　審判長法　官　黃琴媛　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　謝　昱　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳鈺雯以上正本證明與原本無異。本件不得上訴。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李文瑜中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　12　　日附錄論罪科刑法條中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。　　修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表編號告訴人被害人　　　詐欺方法　　　（民國）　匯款時間　（民國）　匯款金額（新臺幣）　證據及卷證出處 1 ︵起訴書附表編號 1 ︶劉淑容詐欺集團成員於112年10月29日17時許，先以社群軟體Instagram結識劉淑容，迨2人熟識後，再以通訊軟體LINE向其佯稱：可依指示操作投資虛擬貨幣獲利云云，致劉淑容陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年10月29日 17時3分許 3萬元 1.劉淑容於警詢中之供述（警一卷第9頁至第12頁） 2.劉淑容之報案資料各1份（警一卷第15頁至第21頁） 3.劉淑容提出與詐欺集團對話紀錄、網路銀行交易明細截圖各1份、詐欺集團寄送之包裹照片2張（警一卷第25頁至第31頁） 112年10月30日 21時29分許 10萬元 2 ︵起訴書附表編號 2 ︶乙○○ （告訴）詐欺集團成員於112年10月底某時許，先以社群軟體Instagram帳號「jqiu0213」、通訊軟體LINE帳號「wszpf.44」結識乙○○，迨2人熟識後，向其佯稱：可教授其虛擬貨幣投資賺錢云云，致乙○○陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月5日 21時31分許 1萬元 1.乙○○於警詢中之供述（警一卷第33頁至第35頁、警二卷第39頁至第41頁） 2.乙○○之報案資料各1份（警一卷第37頁至第43頁、警二卷第43頁至第53頁） 3.乙○○提出與詐欺集團對話紀錄截圖1份（警一卷第45頁至第49頁） 112年11月5日 21時16分許 3萬元 3 ︵起訴書附表編號 3 ︶庚○○ （告訴）詐欺集團成員於112年9月初某時許，先以社群軟體Instagram帳號結識庚○○，迨2人熟識後，向其佯稱：可利用交易所投資、穩賺不賠云云，致庚○○陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月7日 19時2分許 2萬元 1.庚○○於警詢中之供述（警一卷第51頁至第53頁） 2.庚○○之報案資料各1份（警一卷第55頁至第61頁） 3.庚○○提出網路銀行交易明細截圖紀錄1份（警一卷第63頁） 4 ︵起訴書附表編號 4 ︶甲○○○ （告訴）詐欺集團成員於112年9月26日21時許，先以社群軟體Instagram、通訊軟體LINE暱稱「郝杰」結識甲○○○，迨2人熟識後，向其佯稱：可教授其如何利用「快喵」虛擬貨幣交易所，投資比特幣賺錢云云，致甲○○○陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年10月15日 15時17分許 1萬元 1.甲○○○於警詢中之供述（警二卷第11頁至第13頁） 2.甲○○○之報案資料各1份（警二卷第15頁、第29頁至第37頁） 3.甲○○○提出之自動櫃員機交易明細翻拍照片5張、帳戶存摺封面及內頁影本、與詐欺集團對話紀錄截圖各1份（警二卷第17頁至第27頁） 112年10月20日 17時51分許 2萬元 112年10月24日 17時43分許 3萬元 112年11月1日 12時50分許 3萬元 112年11月1日 13時16分許 2萬元 5 ︵起訴書附表編號 5 ︶己○○ （告訴）詐欺集團成員於112年10月26日某時許，先以社群軟體Instagram暱稱「Austin」結識己○○，迨2人熟識後，向其佯稱：可利用投資網站投資虛擬貨幣賺錢，保證獲利、穩賺不賠云云，致己○○陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年10月29日 23時10分許 1萬元 1.己○○於警詢中之供述（警二卷第57頁至第58頁） 2.己○○之報案資料各1份（警二卷第59頁至第62頁） 3.己○○提出與詐欺集團對話紀錄、網路銀行交易明細截圖各1份（警二卷第63頁至第65頁） 112年11月6日 22時29分許 1萬5千元 112年11月8日 13時57分許 1萬元 6 ︵起訴書附表編號 6 ︶戊○○ （告訴）詐欺集團成員於112年10月底某時許，先以社群軟體Instagram帳號「linp31712」結識戊○○，迨2人熟識後再以通訊軟體LINE帳號「guxckkf」，向其佯稱：想一起努力打拼、一起投資，需下載翻牆軟體VPN及幣安app，並至海外外匯平台註冊會員投資外匯，並依指示操作即可獲利云云，致戊○○陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年10月26日 18時56分許 10萬元 1.戊○○於警詢中之供述（警二卷第67頁至第69頁） 2.戊○○之報案資料各1份（警二卷第71頁至第75頁） 3.戊○○提出與詐欺集團對話紀錄、網路銀行及虛擬貨幣交易明細截圖各1份（警二卷第85頁至第92頁） 112年10月27日 20時55分許 10萬元 112年10月29日 22時21分許 10萬元 112年10月30日 20時54分許 5萬元 112年10月31日 21時41分許 5萬元 112年10月31日 21時42分許 2萬元 112年11月2日 19時0分許 10萬元 112年11月2日 19時29分許 5萬元 112年11月2日 19時37分許 3萬元 112年11月2日 19時40分許 2萬元 112年11月3日 22時22分許 3萬元 112年11月4日 19時12分許 5萬元 112年11月4日 19時24分許 1萬元 112年11月4日 19時26分許 10萬元 7 ︵併辦意旨書附表編號 1 ︶鄭琪尹（告訴）詐欺集團成員於112年9月25日19時28分許，先以社群軟體Instagram暱稱「張博文」結識鄭琪尹，迨2人熟識後，向其佯稱：可下載VPN及幣安之app，並至傳送之指示網址按指示操作投資即可獲利云云，致鄭琪尹陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年10月20日 20時17分許 3萬元 1.鄭琪尹於警詢中之供述（併辦偵卷第23頁至第25頁） 2.鄭琪尹之報案資料各1份（併辦警卷第39頁至第40頁、第25頁至第26頁、第81頁至第83頁） 3.鄭琪尹提出之網路銀行交易明細、幣安支付app、詐欺集團傳送之截圖、與詐欺集團對話紀錄截圖、自動櫃員機交易明細及郵政跨行匯款申請書翻拍照片各1份（併辦警卷第43頁至第73頁、併辦偵卷第28頁至第43頁） 8 ︵併辦意旨書附表編號 2 ︶許崇涵（告訴）詐欺集團成員於112年11月初某時許，先以臉書投資理財群組結識許崇涵，迨2人熟識交換通訊軟體LINE後，向其佯稱：可按指示操作投資即可獲利云云，致許崇涵陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月2日 15時34分許 1萬元 1.許崇涵於警詢中之供述（併辦警卷第87頁至第88頁） 2.許崇涵之報案資料各1份（併辦警卷第85頁至第86頁、第89頁至第90頁、第92頁至第93頁） 3.許崇涵提出之帳戶交易明細1份（併辦警卷第96頁） 112年11月5日 19時6分許 1萬元 9 ︵併辦意旨書附表編號 3 ︶黃淑惠（告訴）詐欺集團成員於112年10月8日20時許，先以社群軟體Instagram暱稱「陳建峰」結識黃淑惠，迨2人熟識交換通訊軟體LINE後，向其佯稱：可合夥入侵平台，按指示操作軟體、保證獲利云云，致黃淑惠陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月3日 20時9分許 3萬元 1.黃淑惠於警詢中之供述（併辦警卷第15頁至第24頁） 2.黃淑惠之報案資料各1份（併辦警卷第11頁至第13頁、第25頁至第26頁） 3.黃淑惠提出與詐欺集團對話紀錄、網路銀行交易明細截圖各1份（併辦警卷第31頁至第37頁） 112年11月3日 20時14分許 2萬元 10 ︵併辦意旨書附表編號 4 ︶朱雅蓉詐欺集團成員於112年11月4日19時許，先以社群軟體Instagram暱稱「陳愷」結識朱雅蓉，迨2人熟識後，向其佯稱：可手把手教授使用虛擬貨幣平台0KX將錢轉換成虛擬貨幣、投資虛擬貨幣獲利云云，致朱雅蓉陷於錯誤，遂依指示於右列時間匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月7日 18時25分許 3萬元 1.朱雅蓉於警詢中之供述（併辦警卷第99頁至第104頁） 2.朱雅蓉之報案資料各1份（併辦警卷第97頁至第98頁） 3.朱雅蓉提出與詐欺集團對話紀錄截圖、帳戶交易明細各1份（併辦警卷第109頁至第120頁） 112年11月7日 20時15分許 5萬元 112年11月8日 19時56分許 3萬5千元 11 ︵併辦意旨書附表編號 5 ︶莫莉婭（告訴）詐欺集團成員於112年7月間某時許，先以社群軟體抖音暱稱「徐海鷗」結識莫莉婭，迨2人熟識交換通訊軟體LINE後，以LINE暱稱「挽風」、「在線專屬客服」向其佯稱：按指示將傳送之商品照片賣出去即可獲利云云，致莫莉婭陷於錯誤，遂依指示於右列時間，使用阮慶雲之金融帳戶匯款至彰化銀行帳戶。 112年11月8日 19時27分許 1萬元 1.莫莉婭於警詢中之供述（併辦警卷第123頁至第126頁） 2.莫莉婭之報案資料各1份（併辦警卷第121頁至第122頁、第132頁至第133頁、第145頁至第146頁） 3.阮慶雲提出之匯款紀錄1份（併辦警卷第129頁）

2025-02-11

TNDM-113-金簡上-76-20250211-1

訴

臺灣臺南地方法院

給付遲延利息等

臺灣臺南地方法院民事裁定 113年度訴字第1374號原告呂奇儒訴訟代理人李晧光律師被告永龍建設股份有限公司法定代理人楊雅鈞被告黃淑惠共同訴訟代理人呂承育律師王顥源律師上列當事人間請求給付遲延利息等事件，本院裁定如下：　　主　文本件應再開言詞辯論。　　理　由一、按法院於言詞辯論終結後，宣示裁判前，如有必要得命再開言詞辯論，民事訴訟法第210條定有明文。二、查本件前經言詞辯論終結，定期宣判，惟因尚有須調查之處，自有再開言詞辯論之必要。三、依民事訴訟法第210條，裁定如主文。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　10　　日　　　　　　　　　民事第一庭　　法　官　吳彥慧以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　本裁定不得抗告。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　但育緗

2025-02-10

TNDV-113-訴-1374-20250210-1

審原金訴

臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度審原金訴字第118號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告方劭暐指定辯護人本院公設辯護人彭詩雯上列被告因違反洗錢防制法等案件，經臺灣桃園地方檢察署檢察官提起公訴（112年度偵字第52927號）暨臺灣宜蘭地方檢察署檢察官移送併辦（113年度偵字第5061號），本院判決如下：　　主　文方劭暐幫助犯洗錢罪，處有期徒刑壹年，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日；又共同犯洗錢未遂罪，處有期徒刑捌月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑壹年陸月，併科罰金新臺幣拾陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之聯邦銀行存摺壹本、存取款憑條壹張均沒收。　　事　實一、方劭暐依其智識及一般社會生活之通常經驗，應可預見詐欺集團經常利用他人之存款帳戶轉帳、提款，以逃避執法人員之查緝，而提供自己之金融帳戶予陌生人士使用，更常與財產犯罪密切相關，可能被不法犯罪集團所利用，且一旦將被害人匯入之款項以現金提領後，將形成資金斷點，致使取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，進而遂行詐欺犯罪並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，竟仍基於縱前開結果之發生亦不違背其本意之幫助他人詐欺取財、洗錢之不確定犯意，於民國112 年10月13日20時許，在桃園市○○區○○○路0段00號之埔心麥當勞，將其所申辦之聯邦商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱聯邦銀行帳戶）之提款卡（含密碼）以面交之方式，交與「明珠」。嗣「明珠」及其所屬之詐欺集團（下稱本案詐欺集團）不詳成員，取得本案帳戶後，以附表所示之詐欺方式，至附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至本案帳戶內，其中附表編號1之金額旋遭不詳之人以繳費移轉方式提領一空，附表編號2之金額遭不詳之人以繳費移轉、跨行提領等方式提領新臺幣（下同）110萬元，僅餘13萬846元。二、嗣方劭暐明知本案帳戶內之不明款項，可能與詐欺等財產犯罪有關，竟承續先前幫助詐欺、洗錢之犯意，提升至自己實施犯罪之意思，應允「明珠」之要求，而與「明珠」共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，依「明珠」之指示，於附表編號2所示之時間，至桃園市○○區○ ○○路00號之聯邦銀行欲提領附表編號2所示剩餘款項之12萬元，藉以製造金流之斷點，嗣因行員察覺有異而報警處理，為警當場查獲方劭暐並扣得其名下聯邦銀行帳戶存摺、存取款憑條及手機1支（門號：0000000000號），致未生掩飾、隱匿特定犯罪所得之結果而未遂。三、案經洪貞熊訴由臺中市政府警察局第四分局、黃淑惠訴由高雄市政府警察局三民第二分局分別報告臺灣桃園地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序方面一、本院以下所引用被告方劭暐以外之人於審判外之陳述，檢察官、被告及辯護人於本院準備程序及審判期日中，均未對於其證據能力聲明異議（見本院卷第168頁，本院卷第187頁至第194頁），而視為同意該等證據具有證據能力，且本院審酌各該證據資料製作時之情況，亦無違法不當或證明力明顯過低之瑕疵，以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159 條之5規定，認該等證據均具證據能力。二、至於本判決所引用之非供述證據部分，與本案均有關聯性，亦無證據證明係實施刑事訴訟程序之公務員以不法方式所取得，依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋，當有證據能力，本院復於審理時，提示並告以要旨，使檢察官及被告充分表示意見，自得為證據使用。貳、實體方面一、訊據被告朱梅玲固坦承有將聯邦銀行帳戶之提款卡及密碼交與「明珠」，且有依「明珠」指示前往聯邦銀行提領帳戶內非其所有12萬元之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺取財及幫助洗錢等犯行，並辯稱：是為了投資，方將聯邦銀行帳戶資料交與「明珠」，並依「明珠」指示前往聯邦銀行提領內非其所食之12萬元云云。經查：（一）附表所示之告訴人，分別於附表所示之詐騙時間、方式，各將遭騙金額匯至被告之聯邦銀行帳戶內，其中附表編號1之金額旋遭不詳之人以繳費移轉方式提領一空，附表編號2之金額遭不詳之人以繳費移轉、跨行提領等方式提領110萬元，僅餘13萬846元，被告再依「明珠」指示，於112年10月27日上午10時許，至桃園市○○區○○○路00號之聯邦銀行欲提領剩餘款項之12萬元，因行員察覺有異而報警處理，為警當場查獲等情，業據告訴人洪貞熊、黃淑惠分別於警詢時證述明確（見偵字卷第49頁至第51頁、第94頁至第95頁），復有桃園市政府警察局大園分局大園派出所搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、存取款憑條、聯邦銀行帳戶交易明細、警員職務報告、告訴人黃淑惠之匯款紀錄及與詐欺集團成員之line對話紀錄、告訴人洪貞熊之匯款紀錄及與詐欺集團成員之line對話紀錄等件在卷可佐（見偵字卷第21頁至第25頁、第35頁、第45頁至第47頁、第55頁、第101頁至第104頁、第121頁至131頁），且為被告所不爭執，足徵被告交付之聯邦銀行帳戶確已作為詐欺集團成員向附表一所示之告訴人匯款以及隱匿詐欺犯罪所得去向之犯罪工具，首堪認定。（二）就事實欄一所示之犯行，被告確有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意：　 1、按個人之金融帳戶存摺、提款卡、密碼等，關係該帳戶款項之存取，自無任意出借、交付或將帳戶提款卡密碼告知予非熟識者之理，前開物品如遭人以不法意圖知悉並持有，即可以該帳戶供為匯款入帳並得以提款卡及密碼逕行提領帳戶內金額，而發生犯罪集團以之作為詐欺等財產犯罪並取得被害人所交付金錢之犯罪結果。而利用他人帳戶從事詐欺犯行，早為傳播媒體廣為報導，政府機關及各金融機構亦不斷呼籲民眾應謹慎控管己有帳戶，切勿出賣或交付個人帳戶，以免淪為詐騙者之幫助工具，此已屬一般智識經驗之人所知悉。　 2、次按洗錢防制法所謂之洗錢，依同法第2條規定，係指：意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得；掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者；收受、持有或使用他人之特定犯罪所得者而言。再者，金融帳戶個人理財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，是依一般人之社會通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢實行，仍可成立一般洗錢罪之幫助犯（最高法院108 年度台大上字第3101號刑事裁定意旨參照）。又刑法上之故意，可分為確定故意（直接故意）與不確定故意（間接故意或未必故意），所謂不確定故意，係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，刑法第13條第2項定有明文。據此，如行為人於提供帳戶資料予對方時，依其本身之智識能力、社會經驗、與對方互動之過程等情狀，已預見其所提供之帳戶被用來作為詐欺取財等非法用途、提領詐欺犯罪所得使用之可能性甚高，且對方提領款項後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍心存僥倖而將該等金融機構帳戶資料提供他人使用，可認其對於自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，自仍具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意。　 3、查被告於案發時已為38歲之成年人，且於偵訊時供稱：我為壽山國中肄業，工作15年，在工地當鐵工，我知道帳戶的提款卡及密碼是帳戶重要資料（見偵字卷第90頁至第91 頁），足認被告具有相當智識程度、社會經驗及工作經驗，對於其名下聯邦銀行帳戶之金融提款卡及密碼，當知應謹慎保管，避免交付不熟識之他人，其對於將聯邦銀行帳戶資料交與「明珠」使用，將可能遭犯罪集團利用作為詐騙及遮斷金流洗錢之工具一事，顯非無從預見，仍認為縱遭作為財產犯罪之人頭帳戶使用，自己也不致蒙受損失，仍將其聯邦銀行帳戶資料交與「明珠」使用，容任「明珠」所屬詐欺集團使用聯邦銀行帳戶，雖未見其有何參與詐欺附表所示告訴人之行為，或於事後分得款項之積極證據，而無從認屬本案詐欺取財犯罪之共同正犯，然其提供聯邦銀行帳戶與他人之際，既已容任他人作為匯入、提領、匯出金錢使用，該行為已足彰顯其有幫助該他人實行包含詐欺取財在內等不法財產犯罪之不確定故意。而該收受被告所提供聯邦銀行帳戶之「明珠」，果與同夥利用以之作為向附表所示之告訴人詐欺取財之匯款帳戶使用，其中附表編號1之金額旋遭不詳之人以繳費移轉方式提領一空，附表編號2之金額遭不詳之人以繳費移轉、跨行提領等方式提領110萬元，僅餘13萬846元，隱匿詐欺犯罪所得之去向，而難以追查，足認被告對於提供其聯邦銀行帳戶資料，他人將可自由使用聯邦銀行帳戶，並將之供作包含詐欺等不法行為所得款項匯入、匯出、提領，及隱匿詐欺犯罪所得去向之工具一情，已有預見，被告主觀上顯有縱有人以其交付之聯邦銀行帳戶實施詐欺犯罪及洗錢，亦不違背其本意之幫助犯意，至為明確，是被告自應負幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之刑責甚明。　 4、被告雖以前言置辯，然參被告於警詢、偵訊之供述，其僅提供聯邦銀行帳戶之提款卡及密碼與「明珠」，並未提出任何投資款項與「明珠」（見偵字卷第15頁至第16頁、第 90頁），是其前開所辯，顯為事後缷責之詞，不足採信。（三）就事實欄二所示之犯行，被告確有共同詐欺取財及洗錢之不確定故意：　１、按在金融機構開立帳戶，請領存摺、金融卡使用，係針對個人身分之社會信用而予以資金流通之經濟活動，具有強烈之屬人性，金融帳戶事關存戶個人財產權益保障，當存戶之存摺、印章，與金融卡及密碼結合，專屬性、私密性更加提高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何理由可自由流通使用該帳戶之帳號，一般人自有應妥為保管，以防止他人無正當且合法理由使用之認識。縱有特殊情況偶有將帳戶之帳號交付他人之需，亦必深入瞭解其用途後再行提供以使用，恆係一般人日常生活經驗與事理。又金融帳戶為個人理財之工具，申請開立金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請開戶，且一個人可在不同之金融機構申請數個存款帳戶使用，並無任何困難，此乃眾所周知之事實。而依一般人之社會生活經驗，若見有非親非故之人不以自己名義申請開戶，反而以各種名目向不特定人收集金融帳戶供己使用，衡情當已可預見收集金融帳戶者，係將所收集之帳戶用於從事財產犯罪或其他不法行為。再者，將款項任意匯入他人帳戶內，即有可能遭該帳戶持有人提領一空之風險，故倘其來源合法、正當，實無將款項匯入他人帳戶，再委請該帳戶持有人代為提領後輾轉交付之必要，則依一般人之社會生活經驗，若遇刻意將款項匯入他人帳戶，再委託他人代為提領款項之情形，衡情亦可預見所匯入之款項當有可能係詐欺取財、洗錢等不法犯罪之所得。況觀諸現今社會上，詐欺集團以收集而來之人頭帳戶，作為詐欺犯罪之轉帳帳戶，利用車手提領人頭帳戶內之款項，亦經報章媒體多所批露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，因此提供帳戶予非親非故之人，受讓人將持以從事財產犯罪，且委由他人臨櫃或至自動付款設備代為提領金融帳戶款項者，實係藉此取得不法犯罪所得，均屬具通常智識經驗之人所能知悉或預見。查被告於案發時已為38歲之成年人，且於偵訊時供稱：我為壽山國中肄業，工作15年，在工地當鐵工，我知道帳戶的提款卡及密碼是帳戶重要資料（見偵字卷第90頁至第91頁），堪認被告為具有相當智識程度及社會經驗之人，對於上情自難諉為不知。　 2、又被告交付其聯邦銀行帳戶與「明珠」前，並不認識「明珠」，亦未見過「明珠」，是因上網才與「明珠」聯繫，復據被告於警詢時供述明確（見偵字卷第16頁），是被告於案發當時對於利用其帳戶之「明珠」之真實姓名年籍及背景全然不知，其等間亦無共同朋友，更無密切親誼關係或信任基礎，至為明確。倘若「明珠」係為合法用途而向被告索取聯邦銀行帳戶作為合法款項匯入之用，其大可使用自己或親友所持有之金融帳戶，何須迂迴向無信任基礎之被告徵求帳戶供匯款，再由被告依其指示代為提款，徒增於款項匯入後遭被告拒絕提領或逕自侵吞之風險，且事後尚須額外支付被告取款之對價，此情顯與事理相悖。　 3、綜觀上證，縱被告雖非明知其提供與「明珠」之聯邦銀行帳戶係供作詐欺取財之用，亦非明知其所提領之款項係「明珠」所屬之詐欺集團成員詐騙附表所示之告訴人之不法所得，然被告對於其所提供之聯邦銀行帳戶將可能作為前開詐欺集團成員向附表所示之告訴人詐欺取財所用之工具，且其依「明珠」指示提領前開帳戶內之款項，可能為該詐欺集團實行詐欺等財產犯罪之不法所得，有所預見，卻猶仍提供其名下聯邦銀行帳戶「明珠」，並依「明珠」之指示提領款項，足認被告確有與「明珠」及渠所屬之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於共同詐欺取財及洗錢之不確定故意之犯意聯絡，至為灼然。（四）按共同正犯，本係互相利用，以達共同目的，並非每一階段行為，各共同正犯均須參與。而共同實施犯罪行為，在合同意思範圍以內，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，原不必每一階段行為均經參與，祇須分擔犯罪行為之一部，即應對於全部所發生之結果共同負責（最高法院 28年上字第3110號判例、72年度台上字第1978、5739號判決意旨參照）。另按共同正犯之意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內。如甲分別邀約乙、丙犯罪，雖乙、丙間彼此並無直接之聯絡，亦無礙於其為共同正犯之成立（最高法院77年台上字第21 35號判例意旨參照）。查，被告雖未實際撥打電話對附表所示之告訴人實施詐騙，然其提供名下聯邦銀行帳戶資料與「明珠」，並接受「明珠」指示領取詐騙款項，而一般電話詐騙模式，不論負責撥打電話詐騙被害人、擔任車手工作負責取款或保管詐騙所得款項之行為，均係實行詐欺犯罪計畫不可或缺之重要環節，是被告就其參與之行為，係與「明珠」及渠所屬之詐欺集團成員間，各自分擔犯罪行為之一部分，經分工合作並相互利用他人之行為以達犯罪目的，相互間就詐騙附表所示之告訴人之行為，具有相互利用之合同意思，分擔犯罪行為，被告對於其所參與之本案犯罪結果，自應共同負責。被告空言辯稱：是為了投資，方將聯邦銀行帳戶資料交與「明珠」，並依「明珠」指示前往聯邦銀行提領內非其所食之12萬元云云，顯為事後卸責之詞，不足採信。（五）綜上所述，被告所辯，無非係卸責之詞，俱不足採信。本案事證明確，被告所犯上開犯行，堪以認定，應依法論科。　　　　　　二、論罪科刑（一）按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告NGUYEN THAI NGUYEN行為後，洗錢防制法分別於民國112年6月14日修正公布第16條；於113年7月31日修正公布全文。比較新舊法時，應就罪刑有關之法定加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，依刑法第2條第1項「從舊、從輕」適用法律原則，適用有利於行為人之法律處斷，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法。　 1、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後洗錢防制法第19條第1項：「有第2條各款所列洗錢行為者，處 3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。」　 2、有關自白減刑規定，112年6月14日修正前洗錢防制法第16 條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」112年6月14日修正後洗錢防制法第16條第2 項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」113年7月31日修正後洗錢防制法第23條第 3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」　 3、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第3項規定之「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，依立法理由說明：「洗錢犯罪之前置特定不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比特定不法行為更重之刑度，有輕重失衡之虞，...定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過特定犯罪罪名之法定最重本刑」，可知該條項規定並非法定刑變更，而為宣告刑之限制，即所謂處斷刑；係針對法定刑加重、減輕之後，所形成法院可以處斷的刑度範圍。　 4、經綜其全部罪刑之結果而為比較行為時法、中間時法及裁判時法，113年7月31日修正後洗錢防制法之規定並未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用112年6月 14日修正前洗錢防制法之規定。（二）洗錢防制法第2條修正之立法說明第3點雖謂「維也納公約第三條第一項第b款第ii目規定洗錢行為態樣，包含『隱匿或掩飾該財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移、相關的權利或所有權』之洗錢類型，例如…㈣提供帳戶以掩飾不法所得之去向，例如：販售帳戶予他人使用…」等語，似以販售帳戶為洗錢類型之一，然其僅係單純之舉例，並未說明何以與掩飾、隱匿之要件相當。而文義解釋為法律解釋之基礎，立法者之意思僅屬對構成要件文義之眾多解釋方法之一，仍須就法條文字之規範目的及保護利益具體分析。一般而言，洗錢防制法第2條第2款之掩飾、隱匿行為，目的在遮掩、粉飾、隱藏、切斷特定犯罪所得與特定犯罪間之關聯性，是此類洗錢行為須與欲掩飾、隱匿之特定犯罪所得間具有物理上接觸關係（事實接觸關係）。而提供金融帳戶提款卡及密碼供他人使用，嗣後告訴人、被害人等雖匯入款項，然此時之金流仍屬透明易查，在形式上無從合法化其所得來源，未造成金流斷點，尚不能達到掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向及所在之作用，須待款項遭提領後，始產生掩飾、隱匿之結果。故而，行為人提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼，若無參與後續之提款行為，即非洗錢防制法第2條第2款所指洗錢行為，無從成立一般洗錢罪之直接正犯（最高法院108年台上大字第3101號裁定意旨參照）。經查，本案被告方劭暐就告訴人洪貞熊（即附表編號1）部分，僅提供本案金融帳戶資料給詐欺集團成員使用，使告訴人洪貞熊陷於錯誤，而依詐欺集團指示於民國112年10月23日13時35分匯入之款項，然該筆款項已於112年10月23日13時39分遭詐欺集團成員轉匯一空，被告就此部分並無參與提領行為，自應成立幫助犯詐欺取財罪及幫助犯洗錢罪。（三）按行為始於著手，故行為人於著手之際具有何種犯罪故意，原則上自應負該種犯罪故意之責任。惟行為人若在著手實行犯罪行為繼續中轉化（或變更）其犯意（即犯意之升高或降低），亦即就同一被害客體，轉化原來之犯意，改依其他犯意繼續實行犯罪行為，致其犯意轉化前後二階段所為，分別該當於不同構成要件之罪名，而發生此罪與彼罪之轉化，除另行起意者，應併合論罪外，其轉化犯意前後二階段所為仍應整體評價為一罪。是犯意如何，原則上以著手之際為準，惟其著手實行階段之犯意嗣後若有轉化為其他犯意而應被評價為一罪者，則應依吸收之法理，視其究屬犯意升高或降低而定其故意責任，犯意升高者，從新犯意；犯意降低者，從舊犯意（最高法院99年度台上字第3977號判決意旨參照）。而行為人在行為著手後，改變其原來主觀犯意，究應視為犯意變更而評價為一罪，或應認係另行起意而論以數罪，當視行為人前、後所實行之數個行為，在法律上能否評價為自然的一行為，及其形式上所合致的數個犯罪構成要件，彼此間是否具有特別、補充或吸收關係而定。具體以言，倘行為人係基於單一整體犯意，在密切接近之時、地，實行數行為、持續侵害同一被害法益或客體，而依其行為所合致之數個犯罪構成要件，彼此間若具有特別、補充或吸收關係，僅論以一罪，即足以充分評價其行為之不法、罪責內涵者，才可認係單純的犯意提升或變更，否則即屬另行起意（最高法院107年度台上字第4013號判決意指參照）。被告就告訴人洪貞熊部分，提供本案金融帳戶給詐欺集團成員使用之犯行，資以助力，並未參與構成要件之行為，核屬幫助犯。惟被告就附表編號2所示之告訴人黃淑惠部分，於提供本案金融帳戶後，復依「明珠」之指示，擔任領取贓款之車手而欲領取告訴人黃淑惠（即附表編號2）匯入之款項所為，顯已參與犯罪構成要件之實施，揆諸上開判決意旨，被告就本案先提供帳戶供收受贓款，嗣又聽從指示將該贓款領出之所為，自屬基於單一整體之犯意，且持續侵害告訴人黃淑惠之財產法益，核乃犯意之提升，就本案附表編號2部分應論以共同正犯。（四）又按105年12月28日修正公布，並於000年0月00日生效施行之洗錢防制法第1條規定：「為防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序，促進金流之透明，強化國際合作，特制定本法。」與修正前洗錢防制法第1條規定：「為防制洗錢，追查重大犯罪，特制定本法。」已有明顯不同，可見洗錢防制法的立法目的及其保護法益，從「妨害司法權運作」（打擊犯罪），兼及「穩定金融秩序、促進金流透明」。又修正後洗錢防制法第2條第2款、第3條第2款規定，掩飾刑法第339條詐欺取財犯罪所得去向之行為，亦可構成洗錢罪。另依據洗錢防制法第2條修正理由第3點所示：「維也納公約第3條第1項第b款第ii目規定洗錢行為態樣，包含隱匿或掩飾該財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移、相關的權利或所有權之洗錢類型，例如：（一）犯罪行為人出具假造的買賣契約書掩飾某不法金流；（二）貿易洗錢態樣中以虛假貿易外觀掩飾不法金流移動；（三）知悉他人有將不法所得轉購置不動產之需求，而擔任不動產之登記名義人或成立人頭公司擔任不動產之登記名義人以掩飾不法所得之來源；（四）提供帳戶以掩飾不法所得之去向，例如：販售帳戶予他人使用。」修正後條文雖未完整規範上開公約所列全部隱匿或掩飾態樣，然已可見提供、販售帳戶予他人使用，係掩飾不法所得去向、所在之典型行為，所以，使用他人提供、販售之帳戶存、提不法所得，用來掩飾或切斷該不法所得與犯罪者之關聯性，阻礙金流透明，破壞金融秩序，藉以掩飾或隱匿該不法所得之去向、所在，並逃避追訴、處罰，更屬於侵害上開洗錢防制法保護法益，而在其立法目的之規範範圍。復按洗錢防制法第15條之特殊洗錢罪，係在無法證明前置犯罪之特定不法所得，而未能依洗錢防制法第14條之一般洗錢罪論處時，始予適用。倘能證明人頭帳戶內之資金係前置之特定犯罪所得，即應逕以一般洗錢罪論處，自無適用特殊洗錢罪之餘地。例如詐欺集團向被害人施用詐術後，為隱匿其詐欺所得財物之去向，而令被害人將其款項轉入該集團所持有、使用之人頭帳戶，並由該集團所屬之車手前往提領詐欺所得款項得，檢察官如能證明該帳戶內之資金係本案詐欺之特定犯罪所得，即已該當於洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪；至若無法將人頭帳戶內可疑資金與本案詐欺犯罪聯結，而不該當第2 條洗錢行為之要件，當無從依洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪論處，僅能論以洗錢防制法第15條第1項之特殊洗錢罪。另過去實務認為，行為人對犯特定犯罪所得之財物或利益作直接使用或消費之處分行為，或僅將自己犯罪所得財物交予其他共同正犯，祇屬犯罪後處分贓物之行為，非本條例所規範之洗錢行為，惟依修正後洗錢防制法規定，倘行為人意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯罪所得直接消費處分，甚或交予其他共同正犯，而由共同正犯以虛假交易外觀掩飾不法金流移動，即難認單純犯罪後處分贓物之行為，應仍構成洗錢防制法第2條第1 或2款之洗錢行為。經查，被告就本案附表編號2部分，係提供其所申辦之金融帳戶供詐欺集團成員用以受領詐欺取財犯罪所得，已著手於洗錢之行為，然被告於取款之際，經行員報警，為警當場逮捕致無法取款，未能達到掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得本質及去向，而未形成金融斷點，則屬未遂，就本案附表編號2部分自成立一般洗錢未遂罪。（五）再按詐欺取財罪係以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付，為其構成要件，是詐欺取財罪既遂與未遂之區別，應以他人已否為物之交付而定，倘行為人已將他人財物移歸自己實力支配之下，即應成立詐欺取財既遂罪。是以詐欺集團施以詐術，使被害人匯款至詐欺集團所掌控之人頭帳戶後，迄至員警受理報案通知銀行將該帳戶列為警示帳戶凍結其內現款前，因詐欺集團實際上已處於得隨時領款之狀態，故詐欺集團就該匯入之款項顯有管領能力，即為詐欺取財既遂，不因該款項是否遭提領而有不同。經查，本案附表編號2所示之告訴人黃淑惠已匯款至詐欺集團所掌控之本案聯邦銀行帳戶，揆諸前開說明，此時其之財物已置於詐欺集團成員之實力支配下，就此部分自應成立詐欺取財既遂罪。（六）核被告方劭暐就附表編號1所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪；就附表編號2所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第2項、第1項之洗錢未遂罪。（七）被告就附表編號2部分，與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員「明珠」有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。（八）被告就附表編號1部分，係以一行為犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，應依刑法第55條想像競合犯規定，從一重以幫助洗錢罪處斷；又被告就附表編號2部分，係以一行為犯修正前洗錢防制法第14條第2項、第1項之洗錢未遂罪及刑法第339條第1項之詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢未遂罪處斷。（九）臺灣宜蘭地方檢察署檢察官以113年度偵字第5061號移送併辦意旨書（即附件二）移送併辦之犯罪事實，與臺灣桃園地方檢察署檢察官112年度偵字第5292號起訴書所載之犯罪事實（即附件一），既具有上述想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，基於審判不可分原則，本院自應併予審究。（十）被告就本案附表所為2次犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。（十一）被告就附表編號1部分，係基於幫助之意思，參與詐欺取財犯罪及洗錢罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。（十二）被告就附表編號2部分，雖已著手為一般洗錢之行為，惟因款項未遭提領而未生隱匿犯罪所得之結果，其犯罪尚屬未遂，爰依刑法第25條第2 項規定，按既遂犯之刑減輕之。（十三）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告竟分別以提供金融帳戶資料及提領款項之方式，使詐騙集團得以利用，助長詐騙財產犯罪之風氣，且亦因被告之行為，掩飾了犯罪所得之去向，進而使執法人員難以追查詐騙犯罪人之真實身分，造成本案告訴人2人受騙，金額高達165萬元，所為實非可取；而被告一再否認犯行，顯見就其所為之本案犯行，毫無悔悟之心，複衡諸被告犯罪之動機、目的、手段、品行與智識程度、家庭經濟及生活狀況、犯罪所生之損害等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並分別諭知罰金易服勞役之折算標準，暨定其應執行刑及諭知罰金部分易服勞役之折算標準。三、按刑法第2條第2項規定：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」。其立法理由略謂：「本次沒收修正經參考外國立法例，以切合沒收之法律本質，認沒收為本法所定刑罰及保安處分以外之法律效果，具有獨立性，而非刑罰（從刑），為明確規範修法後有關沒收之法律適用爰明定適用裁判時法」。故關於沒收之法律適用，尚無新舊法比較之問題，於新法施行後，應一律適用新法之相關規定，先予敘明。（一）次按本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之；宣告沒收或追徵有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第11條、第38條之 2第2項定有明文。再按113年7月31日修正公布、同年0月0 日生效施行之洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」。經查，本案告訴人2人遭詐騙而匯入被告帳戶之1,650,000元，屬洗錢之財產，惟考量被告就洗錢之財產並無事實上處分權，倘依現行洗錢防制法第25條第1項宣告沒收，有過苛之虞，爰參酌比例原則及過度禁止原則，依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。（二）再按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不能沒收，或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38 條之1第1項前段、第3項分別定有明文。次按共同正犯之犯罪所得，沒收或追徵，應就各人所分得之數額分別為之；先前對共同正犯採連帶沒收犯罪所得之見解，已不再援用及供參考（最高法院104年第13次刑事庭會議決議意旨參照）。再所謂各人「所分得」，係指各人「對犯罪所得有事實上之處分權限」，應視具體個案之實際情形而定：倘若共同正犯各成員內部間，對於不法利得分配明確時，固應依各人實際分配所得沒收；然若共同正犯成員對不法所得並無處分權限，其他成員亦無事實上之共同處分權限者，自不予諭知沒收；至共同正犯各成員對於不法利得享有共同處分權限時，則應負共同沒收之責。至於上揭共同正犯各成員有無犯罪所得、所得數額，係關於沒收、追繳或追徵標的犯罪所得範圍之認定，因非屬犯罪事實有無之認定，並不適用「嚴格證明法則」，無須證明至毫無合理懷疑之確信程度，應由事實審法院綜合卷證資料，依自由證明程序釋明其合理之依據以認定之（最高法院104年度台上字第3604號判決同此意旨）。末按幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為加以助力，並無共同犯罪之意思，自不適用責任共同原則，對於正犯所有因犯罪所得之物，無庸為沒收之宣告（最高法院86年度台上字第6278號判決、89 年度台上字第6946號判決意旨參照）。又依卷內證據資料，無法證明被告就本案所為受有報酬，亦無其他積極證據足認本件詐騙集團正犯詐得款項後有分配予被告，或足認被告確已獲取其他犯罪所得而受有不法利益，是本案自無從對之宣告沒收犯罪所得之餘地。（三）末按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之，但有特別規定者，依其規定。刑法第38條第2 項定有明文。扣案之聯邦銀行存摺1本、存取款憑條1張，為被告所有，且供本案犯罪所用，爰依上開規定，均宣告沒收。至扣案之手機1支，雖為被告所有，然卷內亦無其他事證顯示該物供犯罪所用或為犯罪所得，且非違禁物，是無從於本案中諭知沒收，應由檢察官另為適法之處理，併此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段，判決如主文。本案經檢察官甘佳加提起公訴及檢察官陳怡龍移送併辦，並經檢察官蔡宜芳到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官　　　何宇宸以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　　涂頴君中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日附表：編號告訴人詐欺方式匯款時間匯款金額（新臺幣）提領時間/金額（新臺幣） 1 洪貞熊佯稱：購買茶葉再轉賣可獲利云云 112年10月23日13時35分 420,000元無 2 黃淑惠假投資 112年10月23日14時35分 1,230,000元 112年10月27日10時許，欲提領120,000元附錄本案論罪科刑法條：修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339 條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

2025-02-07

TYDM-113-審原金訴-118-20250207-1