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返還不當得利

臺灣新竹地方法院民事判決 113年度訴字第932號原告許定瑜訴訟代理人吳存富律師陳庭琪律師被告黃詹惠雲訴訟代理人蔡勝雄律師複代理人黃振洋律師上列當事人間請求返還不當得利事件，本院於民國114年2月18日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文原告之訴及假執行之聲請均駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、原告主張：一、被告明知其子即訴外人黃寶康向原告佯稱「家人急需用錢，否則有生命危險」云云，僅係為向原告索取金錢所捏造之事實，且知黃寶康無還款真意，竟意圖為自己不法之所有而詐騙原告，使伊陷入錯誤而於民國109年2月5日、3月11日、5 月4日、5月25日、7月6日、8月12日、10月13日，分別將新臺幣（下同）8萬元、20萬元、10萬元、52,000元、4萬元、 9萬元、7,000元匯入被告設於上海商業銀行北新竹分行、帳號00000000000000號之金融帳戶內（下稱系爭帳戶），總計交付569,000元（下稱系爭款項）。迨至113年4、5月間，原告因獲悉被告及黃寶康均安然無恙，始驚覺遭詐騙。二、是以，原告因受詐欺，始將系爭款項匯至系爭帳戶，足徵原告所受金錢損害，與被告所有系爭帳戶增加金錢之利益，均係基於被告或黃寶康詐騙原告之侵權行為，屬權益侵害型之不當得利，且損害與利益間具因果關係，伊自得主張不當得利。　　三、又被告於收受系爭款項時，即得隨時請求上海銀行返還該等金額，自屬客觀上受有利益；況且被告係於收受款項後，旋以ATM提款，更可證明受有利益。縱係委託他人提領，亦僅係就受有利益所為處分行為，要難據此認定被告自始未受任何利益。遑論被告亦未提出其保有系爭款項之法律上正當原因為何。四、否認被告關於原告明知系爭帳戶係由黃寶康使用之抗辯，況被告與黃寶康間就系爭帳戶所成立之法律關係，基於債權契約相對性原則，均與原告無涉，不得持之作為其保有系爭款項之理由。　　　　五、綜上，爰依民法第179條之規定，提起本件訴訟。並聲明：（一）被告應給付原告569,000元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息；（二）訴訟費用由被告負擔；（三）原告願供擔保，請准宣告假執行。貳、被告則以：一、被告於開立系爭帳戶後，係將帳戶借予訴外人黃寶康個人使用，原告對此知之甚詳，方於109年2月至10月間陸續匯款至系爭帳戶內。二、否認訴外人黃寶康有詐騙原告之事實，蓋其等甚為熟識，之間亦因共同經營海釣場、中古車買賣過戶事宜而有金錢往來，原告知悉系爭款項之每筆原委、用途，有其等間之相關對話討論可證。　　三、原告並未因匯款錯誤而將系爭款項匯入系爭帳戶，且無其他情事，亦即原告匯款並非被告有何損害其行為存在，則不論被告係自己或借予他人使用系爭帳戶，帳戶內款項使用原屬帳務所有人或使用人之權限，並無原告主張之權益侵害或權益歸屬於原告所有情事。　　　四、是以，原告提起本訴為無理由，不應准許，並聲明：（一）原告之訴駁回；（二）訴訟費用由原告負擔；（三）如受不利之判決，願供擔保請准宣告免為假執行。　　參、得心證之理由：一、按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。雖有法律上之原因，而其後已不存在者，亦同，民法第 179條定有明文。主張不當得利請求權存在之當事人，對於不當得利請求權之成立要件應負舉證責任，即應證明他方係無法律上之原因而受利益，致其受有損害。如受利益人係因其「給付」而得利時，則所謂無法律上之原因，係指給付欠缺給付之目的，故主張該項不當得利請求權存在之當事人，自應舉證證明受領人受領之給付欠缺給付目的，始符舉證責任分配之原則（最高法院97年度台上字第332號、98年度台上字第1219號、100年度台上字第899號裁判意旨參照）。又縱為侵害型不當得利（又稱權益侵害之不當得利），由於侵害歸屬他人權益之行為，本身即為無法律上之原因，主張依此類型之不當得利請求返還利益者（即受損人），固無庸就不當得利成立要件中之無法律上之原因舉證證明，惟仍須先舉證受益人取得利益，係基於受益人之「侵害行為」而來，必待受損人舉證後，受益人始須就其有受利益之法律上原因，負舉證責任，方符舉證責任分配之原則（最高法院109年度台上字第2539號判決內容酌參）。準此，原告既主張其對被告具不當得利請求權，即應就被告有何無法律上原因而受何種利益，並致其受有損害等節，負舉證責任。　　二、經查，原告主張被告明知訴外人黃寶康向原告捏造「家人急需用錢，否則有生命危險」云云，且知黃寶康無還款真意，竟仍詐騙原告，使其陷入錯誤而將系爭款項匯入被告名下之系爭帳戶，構成不當得利等情，雖據其提出存款憑條為證（見卷第17-21頁），並經本院向上海商業儲蓄銀行台北票據匯款處理中心函調往來明細核對屬實（見卷第31-41頁）。惟由上開文件，至多僅足證明原告有於109年2月至10月間，陸續交付系爭款項至系爭帳戶之事實，而無法看出原告交付該等金錢之原因係因受詐欺；且綜觀被告提出原告與訴外人黃寶康之對話內容（見卷第99-151頁），亦未見原告主張侵害行為之情，自難認原告已就被告欠缺受領給付之目的乙節，善盡舉證之責。此外，原告別無其他說明及舉證，無從認定原告此部分主張確屬有據。三、次查，被告抗辯其係將系爭帳戶借予訴外人黃寶康使用，此非但為原告所明知，並基於與黃寶康間共同經營海釣場、中古車買賣等事宜而匯款等情，業據被告提出與所述相符之新竹縣政府函、徵人啟事、對話內容、行車執照、存摺交易明細等件為證（見卷第89-155頁）。而由黃寶康曾於109年10 月13日向原告表示「還少7000快，昨天一直不知道怎樣開口」、「我下午要匯入銀行」、「匯到我媽的就好」等語，經原告同意後並於同日依指示匯款7,000元至系爭帳戶（見卷第101-103頁、21頁）；且系爭款項均係由原告臨櫃填寫匯款單（見卷第17-21頁），則其明顯知悉每筆款項將匯往被告名下之系爭帳戶；再參酌原告因與黃寶康共同經營海鈞場，曾多次表達「不夠用我明天拿給你，我還有現金」、「晚點我轉帳過去你媽戶頭，你明天再幫我繳」、「阿康，最近瑣碎事情比較多，水電就麻煩你了」、「我再拿錢給你」、「…明天等你進來，我會托錢放你哪…」、「阿康，錢的事你不用擔心，我會準備超足的」、「剛剛一直在算池支出，目前破500了」、「…有過來打給我，拿給你租金…」等語（見卷第99、107、111、119、123、127、135、139頁），復曾要求黃寶康過戶被告名下之車輛（見卷第105頁），亦即渠等間存有諸多金錢往來關係等情，足證原告應確實知悉系爭帳戶實際係由訴外人黃寶康所管理使用，且其係基於與黃寶康間之法律關係而交付金錢，帳戶內之款項亦均由黃寶康提領支配。是由上情，除難認本件給付欠缺給付之目的外，亦難認被告享有系爭款項之利益，自不能僅因系爭款項係存入被告名下帳戶，率謂被告因此受有利益，則原告主張其對被告具不當得利請求權存在云云，尚不足採。　四、綜上所述，原告未就被告有何無法律上原因而受有系爭款項之利益乙節，舉證以實其說，無從信實。是其依據民法不當得利之規定，請求被告給付569,000元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息5%計算之利息，為無理由，不應准許。又原告之訴既經駁回，其假執行之聲請亦失所依附，應併予駁回。五、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及所提證據，經本院斟酌後，認為均不足影響本判決之結果，自無逐一詳予論駁之必要，併此敘明。六、據上論結，本件原告之訴為無理由，依民事訴訟法第78條，判決如主文。　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28　　日　　　　　　　　　民事第一庭　法　官　林南薰以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後 20 日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳麗麗

2025-03-28

SCDV-113-訴-932-20250328-1

訴

臺灣宜蘭地方法院

洗錢防制法等

臺灣宜蘭地方法院刑事判決 114年度訴字第47號公訴人臺灣宜蘭地方檢察署檢察官被告林梓鈞上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第5908、8608號），被告就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定依簡式審判程序審理，並判決如下：　　主　文林梓鈞幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。又犯幫助詐欺得利罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟貳佰元沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實 林梓鈞可預見將金融機構帳戶提供他人使用，他人將可能利用所提供之帳戶遂行詐欺取財之犯罪行為，以之作為收受、轉匯或提領詐欺犯罪所得使用，轉匯、提領後即產生遮斷資金流動軌跡，而藉此掩飾犯罪所得之真正去向，竟不違背其本意，為貪圖提供一個帳戶每日可獲取新臺幣（下同）9,000元之高額報酬，而基於幫助他人實施詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國113年3月初某日時，將其所申辦之臺灣銀行帳號000-0000 00000000號帳戶（下稱臺銀帳戶）、玉山商業銀行帳號000-00 00000000000號帳戶（下稱玉山帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡，依指示放置在新北市迴龍捷運站之置物櫃內，並透過通訊軟體Messenger提供提款卡密碼，而將前開帳戶提供予姓名年籍不詳之人，而容任該人所屬詐欺集團得以任意使用前開帳戶供作向他人詐欺取財及收受、轉匯、提領犯罪所得使用，藉以對該詐欺集團提供助力。嗣詐欺集團成員取得林梓鈞所提供之上開帳戶資料後，即意圖為自己或他人不法之所有，基於詐欺、洗錢之犯意，於附表「詐欺時間、手法」欄所示時間，以該欄所示之詐欺手法，向附表所示之「被詐欺人」即李芷萱、邱榆婷、劉怡君、葉佳雯行騙，致李芷萱等人均陷於錯誤，而分別於附表「匯款時間、金額」欄所示之時間，匯款如該欄所示之金額至林梓鈞所提供之如附表「匯入帳戶」欄所示之帳戶內，旋由詐欺集團成員提領得手，以此方式製造上開詐欺犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查，而掩飾、隱匿上開詐欺犯罪所得之去向。 林梓鈞復明知國內社會常見之詐欺集團經常利用他人之行動電話門號以遂行其犯罪行為，逃避執法人員之查緝，而提供行動電話門號予陌生人使用，更常與財產犯罪密切相關，他人可能利用所提供之門號以遂行其詐欺犯罪之目的，竟仍以縱有人以其所申辦之行動電話門號實施詐欺犯行，亦不違背其本意，而基於幫助詐欺之不確定故意，於民國113年3月28日前之某日時，以1,200元之對價，將其所申辦之0000000000號門號出售而交付予某真實姓名年籍之成年人，容任該人所屬詐欺集團得以任意使用前開行動電話門號向他人詐欺，藉以對該詐欺集團提供助力。嗣不詳詐欺集團成員取得林梓鈞所交付之前開行動電話門號之SIM卡後，即意圖為自己或他人不法之所有，基於詐欺得利之犯意，使用前開行動電話門號透過通訊軟體LINE與陳佑安聯繫，約定以外送費1,000元為報酬，指示陳佑安先至南投縣○○鎮○○路000○0號領取金融帳戶提款卡2張後，再送至臺中市○○區○○○道○段000號「空軍一號八國站」，嗣陳佑安於113年 3月28日6時11分許，完成前開工作，惟未取得報酬，始知受騙。 案經李芷萱、邱榆婷、陳佑安訴由宜蘭縣政府警察局礁溪分局報告臺灣宜蘭地方檢察署檢察官偵查後起訴。　　理　由 按除被告所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑之罪或高等法院管轄第一審案件者外，於第一次審判期日前之準備程序進行中，被告先就被訴事實為有罪之陳述時，審判長得告知被告簡式審判程序之旨，並聽取當事人、代理人、辯護人及輔佐人之意見後，裁定進行簡式審判程序，刑事訴訟法第 273條之1第1項定有明文。經核本案被告林梓鈞所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，本院爰依首揭規定，裁定進行簡式審判程序。是本案之證據調查，依同法第273條之2規定，不受同法第159條第1項、第161條之2 、第161條之3、第163條之1及第1 64條至第170條規定之限制，合先敘明。 前揭犯罪事實，業據被告林梓鈞坦承不諱，核與告訴人李芷萱、邱榆婷、陳佑安、被害人劉怡君、葉佳雯之指述情節大致相符，復有附表「證據」欄所示之證據資料及告訴人陳佑安提出之對話紀錄、交寄提款卡畫面之擷取相片、通聯調閱查詢單等在卷可憑，足認被告出於任意性之自白核與事實相符，得作為認定事實之依據。本件事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。 論罪科刑㈠新舊法比較：按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又就新舊法之比較適用時，應就罪刑有關之共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯、累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜其全部之結果而為比較後，整體適用，不能割裂而分別適用有利益之條文（最高法院111年度台上字第2476號判決意旨參照）。又刑法上之必減，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量，「得減」以原刑之最高度至減輕最低度為刑量，而比較之（最高法院29年度總會決議㈠參照）。而查被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，並自同年8月2日起生效施行，茲分別比較如下： ⒈現行洗錢防制法第2條關於洗錢行為之定義雖擴大範圍，惟本案被告所為不論修正前、後均屬洗錢行為，對被告尚無何者較有利之情形。 ⒉本案被告幫助洗錢之財物未達1億元，依被告行為時之洗錢防制法第14條第1項之法定最低度刑為有期徒刑2月（徒刑部分），又被告所犯洗錢之特定犯罪為詐欺取財罪，依修正前洗錢防制法第14條第3項規定之旨，洗錢罪宣告之刑度不得超過特定犯罪所定最重本刑之刑，即最高刑度不得超過詐欺罪之有期徒刑 5年之刑度；而依修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定最低刑為有期徒刑6月，最高為5年。 ⒊又被告幫助洗錢之行為，依刑法第30條第2項，幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之，故以原刑之最高度至減輕最低度為量刑，亦即依修正前洗錢防制法之規定，科刑範圍為有期徒刑1月以上、5年以下；依修正後洗錢防制法之規定，科刑範圍為有期徒刑3月以上、5年以下。 ⒋再依修正前之洗錢防制法第16條第2項規定，被告在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑；依修正後之洗錢防制法第23條第 3項規定，被告在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。查被告就本案幫助洗錢之犯罪事實，於偵查及審理時均自白犯行，又被告就本案洗錢犯行並無所得需繳交，則不論依修正前後洗錢防制法之規定均得減刑。 ⒌經綜合全部罪刑而為比較結果，被告所犯幫助洗錢之特定犯罪為詐欺取財罪，依修正前洗錢防制法之規定，科刑範圍為有期徒刑1月以上、5年以下；依修正後洗錢防制法之規定，科刑範圍則為有期徒刑3月以上、5年以下，修正後洗錢防制法之規定對於被告並無較有利之情形，依刑法第2條第1項前段規定，應一體適用被告行為時洗錢防制法第2條、第14條之規定論處。㈡是核被告就犯罪事實一所為，係犯刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪；就犯罪事實二所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第2項之幫助詐欺得利罪。㈢被告以一交付臺銀帳戶、玉山帳戶、郵局帳戶之提款卡予不詳之人，幫助詐欺集團詐騙告訴人、被害人，及幫助詐欺集團提領告訴人、被害人匯入被告所交付上開金融機構帳戶之款項以遮斷金流而逃避國家之追訴、處罰，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重論以幫助洗錢罪。㈣又被告基於幫助之犯意，為上開構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。㈤被告就本案構成幫助洗錢罪之犯罪事實，業於偵查及本院審理時均自白犯罪，爰依修正前洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減輕之。㈥爰審酌被告提供個人專屬性極高之金融機構帳戶資料及所申辦之行動電話門號供詐欺集團恃以實施詐欺犯罪暨掩飾、隱匿其真實身分，造成犯罪偵查困難，幕後犯罪者得以逍遙法外，致使此類犯罪手法層出不窮，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為殊值非難；然被告犯後坦承犯行，態度尚可；另衡酌被告幫助向告訴人、被害人詐得之金額及被告獲得之犯得所得為1,20 0元等節；復未與告訴人、被害人達成和解，犯罪所生損害未經彌補；兼衡被告於本院審理時自陳其未婚無子女，家中尚有父母、弟弟、妹妹，從事電梯安裝，經濟狀況普通及國中畢業之教育程度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並諭知徒刑易科罰金及罰金易服勞役之折算標準。 沒收：經查，被告交付行動電話門號予詐欺集團使用，獲得報酬1,200元，業據被告供承，核屬其犯罪所得，雖未扣案，仍依刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定宣告沒收之，並諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳怡龍提起公訴，檢察官林愷橙到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　法　官　陳錦雯以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後二十日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後二十日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳秉翰中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前之洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表編號被詐欺人詐欺時間、手法匯款時間、金額匯入帳戶證據 1 李芷萱於113年3月16日某時，以INSTAGRAM及LINE通訊軟體聯繫，佯稱購買商品可參與抽獎，須依指示操作匯款，隨後復稱帳戶匯款錯誤，須再依指示繼續操作匯款等語，致使李芷萱陷於錯誤而匯款。 113年3月18日0時6分許，匯款9萬0,100元玉山帳戶臺灣銀行五股分行113年6月4日五股營密字第11300020181號函檢送被告申辦該行帳號000-000000000000號帳戶之開戶基本資料及存摺存款歷史明細查詢、被告申辦玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶之開戶基本資料及交易明細表、告訴人李芷萱提出之對話紀錄、詐騙網頁及交易明細畫面擷取照片（警卷第22-29、38-39、44-54頁）。 113年3月18日3時14分許，匯款9萬9,998元臺銀帳戶 2 邱榆婷於113年3月17日某時，以LINE通訊軟體聯繫，佯稱開設之網路賣場無法下單，須依指示操作匯款進行金流驗證等語，致使邱榆婷陷於錯誤而匯款。 113年3月17日23時23分許，匯款4萬9,985元郵局帳戶被告申辦中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶之開戶基本資料及客戶歷史交易清單、告訴人邱榆婷提出之對話紀錄、詐騙網頁及交易明細畫面擷取照片（警卷第30-37、56-68頁）。 3 劉怡君於113年3月17日16時許，以MESSENGER及LINE通訊軟體聯繫，佯稱開設之網路賣場無法下單，須依指示操作匯款進行金流驗證等語，致使劉怡君陷於錯誤而匯款。 113年3月17日23時13分許，匯款4萬9,988元郵局帳戶被告申辦中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶之開戶基本資料及客戶歷史交易清單、被害人劉怡君提出之對話紀錄及交易明細畫面擷取照片（警卷第30-37、70-73頁）。 4 葉佳雯於113年3月17日某時，以MESSENGER通訊軟體聯繫，佯稱開設之網路賣場無法下單，須依指示操作匯款進行金流驗證等語，致使葉佳雯陷於錯誤而匯款。 113年3月18日0時9分許，匯款1萬9,989元玉山帳戶被告申辦玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶之開戶基本資料及交易明細表、被害人葉佳雯提出之對話紀錄、詐騙網頁及交易明細畫面擷取照片（警卷第38-39、76-78頁）。

2025-03-25

ILDM-114-訴-47-20250325-1

司促

臺灣臺東地方法院

支付命令

臺灣臺東地方法院民事裁定 114年度司促字第70號債權人彭盈嵐上列債權人聲請對債務人中國信託商業銀行股份有限公司發支付命令事件，本院裁定如下：　　主　文聲請駁回。聲請程序費用新臺幣伍佰元由債權人負擔。　　理　由一、按債權人之請求，應釋明之。民事訴訟法第511條第2項定有　　明文。因支付命令之聲請，法院僅憑一方之書面審理，為便利法院調查其聲請有無理由，上述表明自非僅指聲請狀內記載請求之原因、事實而言，而應併包括提出相當證據釋明其請求之原因、事實為真實之義務，以免債務人對其請求加以爭執而提出異議，致原期簡易迅速之程序，反較通常訴訟程序為繁雜遲緩。次按支付命令之聲請，不合於第508條至第　　511條之規定，或依聲請之意旨認債權人之請求為無理由者，法院應以裁定駁回之。民事訴訟法第513條第1項前段亦有明定。二、查本件債權人以匯款錯誤為由，聲請對債務人中國信託商業銀行股份有限公司發給支付命令，經本院於民國114年1月22 日通知債權人於7日內補正「㈠請求債務人中國信託商業銀行股份有限公司給付新臺幣9,000元之依據，或是否以000-000 0000000000000之帳號所有人為債務人㈡如以000-0000000000 000000之帳號所有人為債務人，則請具狀更正債務人之姓名、身分證統一編號及住居所」，該通知並於同年月24日送達債權人，有送達證書在卷可佐。然債權人迄今仍未補正，難認債權人就請求已盡釋明之責。揆諸上開說明，其聲請顯難認合法，應予駁回。三、依民事訴訟法第513條第1項、第95條、第78條裁定如主文。四、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納裁判費新臺幣1,000元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　　　　　民事庭　司法事務官林雅芳

2025-03-13

TTDV-114-司促-70-20250313-1

南小

臺南簡易庭

返還不當得利

臺灣臺南地方法院臺南簡易庭民事裁定 114年度南小字第335號原告林詠昇被告何舒婷上列當事人間請求返還不當得利事件，本院裁定如下：　　主　文本件移送臺灣桃園地方法院。　　理　由一、按訴訟，由被告住所地之法院管轄；訴訟之全部或一部，法院認為無管轄權者，依原告聲請或依職權以裁定移送於其管轄法院，民事訴訟法第1條第1項前段、第28條第1項分別定有明文。二、經查，本件原告起訴主張匯款錯誤至被告名下帳戶，依民法第179條規定請求被告返還不當得利，惟原告起訴時，被告遷出國外，最後國內戶籍即住所地在桃園市楊梅區，有個人戶籍資料查詢結果1紙在卷可稽，是依前開規定，本件自應由臺灣桃園地方法院管轄，茲原告向無管轄權之本院提起訴訟，尚有違誤，爰將本件移送於該管轄法院。三、依民事訴訟法第28條第1項，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　臺南簡易庭　法　官　王偉為以上正本係照原本作成。如不服本裁定，應於送達後10日內，向本院提出抗告狀並表明抗告理由，如於本裁定宣示後送達前提起抗告者，應於裁定送達後 10日內補提抗告理由書（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　賴葵樺

2025-03-11

TNEV-114-南小-335-20250311-1

花簡

花蓮簡易庭(含玉里)

返還不當得利

臺灣花蓮地方法院民事裁定 114年度花簡字第17號原告許惠慎沈孟平被告戴方櫻惠上列當事人間請求返還不當得利事件，本院裁定如下：　　主　文本件移送臺灣屏東地方法院。　　理　由一、按訴訟，由被告住所地之法院管轄；訴訟之全部或一部，法院認為無管轄權者，依原告聲請或依職權以裁定移送於其管轄法院，民事訴訟法第1條第1項前段、第28條第1項分別定有明文。二、經查，本件原告主張其等因匯款錯誤，分別匯款10萬元、5 萬元至被告帳戶，爰依不當得利法律關係請求被告給付上開款項等情。而被告住所地在屏東縣，有被告戶籍資料在卷可稽，揆諸首揭規定，本件應由臺灣屏東地方法院管轄。原告向無管轄權之本院起訴，顯係違誤，茲由本院依職權將本件移送臺灣屏東地方法院。三、爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　6 　　日　　　　　　　　　花蓮簡易庭　法　官　林佳玟　　　　　以上正本證明與原本無異。如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀（須按他造當事人之人數附繕本），並繳納抗告費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林政良

2025-03-06

HLEV-114-花簡-17-20250306-1

金訴

臺灣嘉義地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事判決 113年度金訴字第1087號公訴人臺灣嘉義地方檢察署檢察官被告羅珮瑩上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第9508號），本院判決如下：　　主　文羅珮瑩犯如附表「罪名、宣告刑」欄所示之罪，各處如附表「罪名、宣告刑」欄所示之宣告刑。應執行有期徒刑玖月，併科罰金新臺幣肆萬伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣貳仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、羅珮瑩應能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳戶作為收受、提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，以逃避執法人員之查緝、隱匿不法所得，而提供自己之金融帳戶給他人使用，易為不法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以遂渠等從事財產犯罪及遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟與不詳詐欺集團成員，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由羅珮瑩於民國113 年6月9日前某日，將所申設中華郵政股份有限公司帳號0000 000-0000000號帳戶(下稱本案帳戶)告知與不詳詐欺集團成員，嗣該詐欺集團成員取得羅珮瑩本案郵局帳戶，於附表所列時間，以附表所示方式，詐騙如附表所示之黃禾秀、徐郁婷、李家強、黃致涵等4人，致渠等均陷於錯誤，分別於附表所示之時間，匯款如附表所示金額，至本案帳戶內，再由詐欺集團通知羅珮瑩操作本案帳戶，由羅珮瑩以轉帳繳費之方式，將匯入本案帳戶內之款項轉匯至詐欺集團提供之遠東國際商業銀行股份有限公司帳號000-0000000000000000號帳戶(下稱遠銀帳戶)用以購買虛擬貨幣，再由詐欺集團將虛擬貨幣發送至詐欺集團所持有控制之電子錢包地址，製造金流斷點。嗣黃禾秀、徐郁婷、李家強、黃致涵驚覺受騙，報警處理而悉上情。二、案經黃禾秀、徐郁婷、李家強、黃致涵訴由嘉義縣警察局中埔分局報告臺灣嘉義地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、證據能力部分：　　　本判決下述引用被告以外之人於審判外之陳述，業經檢察官及被告於本院審理程序中均同意有證據能力（本院卷第40至 41頁），本院審酌該等證據作成之情況，核無違法取證或其他瑕疵，且與待證事實具有關聯性，認為以之作為證據為適當，依刑事訴訟法第159條之5第1項規定，均有證據能力。又其餘認定本案犯罪事實之非供述證據，查無違反法定程序取得之情，依刑事訴訟法第158條之4規定反面解釋，亦具有證據能力。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　訊據被告羅珮瑩固坦承於前揭時、地將本案帳戶提供予真實姓名、年籍不詳之人使用，惟矢口否認有何詐欺、洗錢之犯行，辯稱：伊是在網路找工作，工作的內容是有人把錢匯到伊帳戶後，伊就負責把錢轉到對方指定的帳戶，伊並無詐欺及洗錢之犯意等語。經查：　㈠本案帳戶為被告所申辦，被告於113年6月9日前某日，將所申設本案帳戶告知與不詳詐欺集團成員使用，嗣並依詐欺集團成員之指示，以跨行轉帳繳費提款方式，將告訴人匯入本案帳戶內之款項轉匯至詐欺集團提供之遠銀帳戶用以購買虛擬貨幣，再由詐欺集團將虛擬貨幣發送至詐欺集團所持有控制之電子錢包地址等事實，業據被告於警詢、偵訊及本院審理時供述在卷（警卷第4至8頁，偵卷第23至27頁，本院卷第46至48頁），並有本案帳戶之申設人基本資料及交易明細各1份可資佐證（警卷第1至3頁），此部分事實首堪認定。　㈡而詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，分別於附表所示之詐欺時間、方式，向附表所示之告訴人黃禾秀、徐郁婷、李家強、黃致涵行騙，致其等陷於錯誤，分別以附表所示之匯款時間、金額，匯款至本案帳戶，再由被告以跨行轉帳繳費提款之方式，將告訴人匯入本案帳戶內之款項轉匯至詐欺集團提供之帳戶用以購買虛擬貨幣等事實，並有如附表「證據出處」欄所示證據存卷可佐。是被告所有及管領使用之本案帳戶確實由被告提供予他人，且本案帳戶確遭他人作為詐欺之不法犯罪行為贓款匯入、轉出之人頭帳戶此部分事實，亦堪認定。　㈢查被告自陳：其僅具有高中學歷，在手機行工作，自己並無從事買賣虛擬貨幣之相關經驗，其所有之電子錢包亦係依真實姓名、年籍不詳之人之指示申辦，其申辦後電子錢包地址被告無法領錢出來，且申請後即交付他人使用，於過程中被告從未確認匯入、轉出本案帳戶內金錢之來源與去向，應徵工作時也未確認該公司之名稱、面試者之姓名，且於知悉將帳戶交付他人且為他人轉匯金錢可能會構成詐欺、洗錢之罪有所擔心，但因當時想找工作賺錢，對方說每10萬元匯入本案帳戶，伊只要匯出8、9萬元到指定帳戶，差額就是伊的報酬等語(本院卷第46至50頁)，則被告對於其毫不熟悉亦無工作經驗之行業，竟徒因真實姓名、年籍不詳之人在網路上面試，毫未確認是否為合法公司、合法工作，甚至於懷疑可能構成詐欺、洗錢之下，仍將帳戶告知他人並協助轉匯本案帳戶內來路不明之金錢，是被告對於其行為可能構成詐欺、洗錢已有所認識，僅因貪圖報酬，而仍為之，可見被告將本案帳戶交予未曾見面、亦不知真實姓名、年籍資料，彼此間並無任何信賴關係之人作為匯入款項使用，所匯入款項來源為何，是否合法、正當，被告均未加確認，竟依不明之人指示，進而為之轉匯其他帳戶之行為，其有容任自己為詐欺取財及洗錢犯行亦不違背其本意之不確定故意甚明，且被告參與轉匯詐欺犯罪所詐得款項之構成要件行為，即非僅止於提供詐騙者助力，而係本於正犯之犯罪意思參與詐欺犯罪，其以跨行繳費提款方式轉出金錢後購買虛擬幣、匯入電子錢包等產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，亦屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為之構成要件行為，即應成立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯，並與該不明之人之詐欺犯間具詐欺取財、洗錢之犯意聯絡甚明。被告否認共同詐欺取財及洗錢犯行，均為事後卸責之詞，並不可採。　㈣又被告對於其提供上開帳戶帳號供他人匯款，由其協助轉出另行購買虛擬貨幣而存入指定不明帳戶等過程，涉及金錢匯入、提領等，過程中如因此有匯款錯誤，處理失誤、金額錯誤，甚至如本案遭疑涉嫌詐欺犯行等，被告為帳戶申辦者，將如何釐清、應對？是被告理應妥善保存所有對話紀錄或文件，然被告卻稱其手機壞掉所有資料都不見了云云，未能提出任何資料以實其所辯內容，實難採信。　㈥綜上所述，被告與不明之人共同為本件詐欺取財、洗錢之犯行，事證明確，堪以認定，被告所辯各節，均非可採。三、論罪科刑　㈠新舊法比較之說明：　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。　⒉查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第 1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後洗錢防制法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」本案洗錢之財物或財產上利益未達1億元，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，然修正前洗錢防制法第14條第3項規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，此規定雖非法定刑之變更，但為刑罰範圍之限制，亦應在綜合比較之列，而本案被告所犯「特定犯罪」係刑法第339條第1項詐欺取財罪，最重本刑為5年以下有期徒刑。從而，依修正前洗錢防制法第14條第1項、同條第3 項規定，得科處之有期徒刑範圍為2月以上、5年以下，修正後之法定最低度刑為6月以上，最高度刑為5年以下，故依刑法第2條第1項前段規定，本案應適用修正前洗錢防制法第14 條第1項規定。　⒊另洗錢防制法第2條亦於前開日期修正公布、施行，參考其修正理由：「一、洗錢多係由數個洗錢行為組合而成，以達成犯罪所得僅具有財產中性外觀，不再被懷疑與犯罪有關。本條原參照國際公約定義洗錢行為，然因與我國刑事法律慣用文字未盡相同，解釋及適用上存有爭議。爰參考德國二〇二一年三月十八日施行之刑法第二百六十一條(下稱德國刑法第二百六十一條)之構成要件，將洗錢行為之定義分為掩飾型、阻礙或危害型及隔絕型(收受使用型)三種類型，修正本法洗錢行為之定義，以杜爭議。二、參考德國刑法第二百六十一條第一項第一句『掩飾型』洗錢犯罪，及其定性為抽象危險犯，修正第一款。凡是行為人客觀上有隱匿或掩飾行為，且其主觀上知悉或可得知悉財物或財產上利益是特定犯罪所得，即符合本款之要件」，足認現行洗錢防制法第2條第1款僅係將過去洗錢防制法第2條第1、2款作文字修正並合為一款，實質上無關於是否有利於被告，並無新舊法比較之問題，而應依一般法律適用原則，逕適用裁判時之法律，併予敘明。　　㈡核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財、修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪嫌，又被告以一行為，同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段規定，從一重之一般洗錢罪處斷。　㈢被告與本案詐欺集團成員間就上開犯行間，係在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達遂行詐欺取財及洗錢等犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣附表編號1至3之告訴人黃禾秀、徐郁婷、李家強於遭詐騙後陷於錯誤，依指示數次轉帳至本案帳戶，詐欺正犯對於告訴人3人所為數次詐取財物之行為，係於密接時間實施，侵害同一法益，各行為之獨立性薄弱，依一般社會通念，應評價為數個舉動之接續進行，為接續犯，應論以一罪。又被告所犯如附表編號1至4所示4次犯行，犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。　㈤爰以行為人之責任為基礎，被告明知當前詐欺集團橫行，政府窮盡心力追查防堵，且大眾傳播媒體亦屢屢報導民眾被詐騙之新聞，竟不思以己身之力，循正當途徑，賺取所需，為貪圖不法利益，而為本案犯行，實不可取；惟念及被告僅為詐欺集團中負責匯款之角色，並非主要詐欺計畫之籌畫者，兼衡犯後否認犯行，暨審酌被害人遭詐欺之金額，參以被告於犯後飾詞否認犯行，於審理時表示有賠償告訴人之誠意，然因告訴人調解期日均未到庭而未能達成調解之犯後態度，兼衡其犯罪動機、目的、所生危害、前科素行，暨其自陳之教育智識程度、家庭生活及經濟狀況（本院卷第50頁）等一切情狀，分別量處如附表所示之刑，並就各該併科罰金刑部分均諭知易服勞役之折算標準，復考量被告所犯各罪之時間密接，均係加入同一詐欺集團後所為，罪名、罪質、侵害法益及行為態樣相同，復衡酌所犯各罪之犯罪情節、所犯罪數及刑罰經濟原則等內部界限，為整體非難評價，爰定其應執行之刑如主文所示。　四、沒收　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。而其他法律針對沒收另有特別規定，依刑法第11條「特別法優於普通法」之原則，自應優先適用該特別法之規定。又洗錢防制法第18條第1項於113年7月3 1日變更條號為洗錢防制法第25條，且修正該條第1項為：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」。其立法理由乃考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經「查獲」之洗錢之財物或財產上利益(即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」，並將所定行為修正為「洗錢」。可知立法者係針對經「查獲」之洗錢之財物或財產上利益，為避免無法認定是否為被告所有，而產生無法沒收之情，故採取「義務沒收主義」。　㈡犯罪所得之沒收：　　被告於本院中自承因本案犯行獲取報酬共計2,000元至3,000 元等語（本院卷第49頁），依罪疑惟輕原則，應認被告之犯罪所得為2,000元，此部分未據扣案，亦未發還予告訴人，上開犯罪所得應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈢至附表編號1至4所示告訴人受騙款項，固係被告洗錢之財物，惟係由本案詐欺集團其他成員所提領、掌控，卷內無證據證明被告就該等款項有何事實上管領處分權限，如對其宣告沒收容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳亭君提起公訴，檢察官邱亦麟到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　洪舒萍上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　廖俐婷附錄本案論罪科刑法條：洗錢防制法第2條：本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。修正前洗錢防制法第14條第1項：有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。　中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表：編號被害人詐騙時間及方式匯款時間、金額 (新臺幣) 證據列表罪名、宣告刑 1 黃禾秀 (提告) 詐欺集團成員於113年5月11日起以通訊軟體LINE暱稱「仁傑」向黃禾秀佯稱有網站儲值、抽獎活動，要求黃禾秀替其下單云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月9日22時11分許，匯款5萬元。 ①告訴人黃禾秀於警詢中之證述（警卷第15至19頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、彰化縣警察局彰化分局民生路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（警卷第11、14、20至24頁）羅珮瑩共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 113年6月9日22時12分許，匯款5萬元。 113年6月10日0時22分許，匯款5萬元。 2 徐郁婷 (提告) 詐欺集團成員於113年4月中旬某日起以通訊軟體LINE暱稱「禾翰」、「智弘」、「線上客服中心」向徐郁婷佯稱有外匯保證獲利之投資機會可引導其投資云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月10日10時3分許，匯款8萬元。 ①告訴人徐郁婷於警詢中之證述（警卷第30至35頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、澎湖縣政府警察局馬公分局文澳派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、刑案紀錄表、金融機構聯防機制通報單、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單(警卷第27至29、36至39頁) ③告訴人徐郁婷所提供與詐欺集團之Line對話紀錄截圖、匯款交易明細（警卷第40至52頁）羅珮瑩共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 113年6月11日10時37分許，匯款11萬3000元。 3 李家強 (提告) 詐欺集團成員於113年5月31日15時起以通訊軟體LINE暱稱「B2C-PUP跨境電商(c)」、「福億」、「文傑Paul」「Shara-岑怡」、「Eric S瑋宸」「助理-陳彥霆」向李家強佯稱為電子商務購物平台，欲教導其學習如何兼職賺錢云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月10日14時12分許，匯款5萬元。 ①告訴人李家強於警詢中之證述（警卷第55至57頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局歸仁分局歸南派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、陳報單、受（處）理案件證明單(警卷第54、58至64頁) ③告訴人所提供與詐欺集團之Line對話紀錄截圖、匯款交易明細（警卷第67至73頁）羅珮瑩共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 113年6月10日14時13分許，匯款5萬元。 4 黃致涵(提告) 詐欺集團成員於113年5月中旬某日起以通訊軟體LINE暱稱「冠傑」、「巔峰生活」、「總客服」、「Emma」、「智弘」向黃致涵佯稱為分析師，可替其分析外匯、黃金買賣，以利後續投資云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月11日12時34分許，匯款5萬元。 ①告訴人黃致涵於警詢中之證述（警卷第77至79頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局烏日分局瑞井派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單(警卷第74至83頁) ③告訴人所提供與詐欺集團之Line對話紀錄截圖、匯款交易明細（警卷第84至88頁）。羅珮瑩共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-02-27

CYDM-113-金訴-1087-20250227-1

司繼

臺灣基隆地方法院

酌定遺產管理人報酬

臺灣基隆地方法院民事裁定 113年度司繼字第1086號聲請人詹連財律師上列聲請人聲請酌定遺產管理人報酬事件，本院裁定如下：　　主　文聲請人任被繼承人徐東雲遺產管理人之報酬為新臺幣參萬元，代墊費用新臺幣貳仟元。聲請程序費用新臺幣壹仟元由被繼承人徐東雲之遺產負擔。　　理　由一、按遺產管理人得請求報酬，其數額由法院按其與被繼承人之關係、管理事務之繁簡及其他情形，就遺產酌定之，必要時，得命聲請人先為墊付，民法第1183條定有明文。另經法院選任之遺產管理人，得向法院聲請酌定遺產管理人報酬，此觀家事事件法第181條第5項第3款規定即明。又法院為前開報酬裁定時，得調查遺產管理人所為遺產管理事務之繁簡及被繼承人之財產收益狀況，家事事件法第182條亦定有明文。　　二、本件聲請意旨略以：聲請人前經本院以111年度司繼字第270 號裁定選任為被繼承人徐東雲之遺產管理人，已聲請公示催告、且向本院陳報遺產清冊，及被繼承人金融遺產參考清單等遺產稅申報所需文件，並已完成遺產稅申報，取得遺產稅逾核課期間證明書。然目前公示催告期滿，無人陳報債權，僅被繼承人徐東雲於民國90年12月11日死亡時，其第一銀行帳戶未註銷，但有第三人謝霖賢主張有匯款錯誤，而有不當得利債務。聲請人遂將該帳戶結清，並將剩餘款項新臺幣（下同）20,000元交由第三人謝霖賢。是故聲請人請求酌定一次性核給報酬及已墊付費用公示催告聲請費、本次聲請費，本件聲請人將來即不再就後續遺產管理事項重複聲請酌定報酬。三、經查：　㈠聲請人上開主張，業據提出遺產稅逾核課期間證明書影本，復經本院調取111年度司繼字第270號、111年度司家催字第3 8號卷宗核閱無誤，堪信為真實。另經本院職權函詢第一商業銀行基隆分行查明被繼承人徐東雲帳戶是否已結清了結等情，亦經第一商業銀行以114年2月7日一基隆字第000007號函檢附終結帳戶申請及提領現款資料及帳戶明細等件可資為證。且經核本件被繼承人徐東雲已無其他財產資料，亦有卷附工商電子閘門系統查詢結果可茲為證。　㈡本院審酌聲請人實際管理期間至聲請酌定報酬時已逾1年，而依其所陳各項管理行為，包括聲請公示催告、查調遺產資料、申報遺產稅、辦理遺產移交等，執行職務尚非複雜，復斟酌聲請人之專業能力、勞力耗費程度、管理之遺產價值等情狀，認本件聲請人擔任被繼承人徐東雲遺產管理人之報酬核定為30,000元，應屬適當。此外，聲請人已代墊之管理費用 1,000元部分，經本院參酌前開卷附被繼承人遺產相關資料及本次聲請程序費用單據，經核尚無不合，應予准許。至聲請人若於本裁定後復行管理被繼承人之遺產，有支出及代墊費用，仍得檢具相關事證聲請本院核定管理費用，附此敘明。　　　四、依家事事件法第181條第11項，裁定如主文。五、如不服本裁定，須於裁定送達後10日內，以書狀向本院提出　　抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,500元。　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日家事法庭司法事務官

2025-02-26

KLDV-113-司繼-1086-20250226-1

原金易

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法

臺灣臺南地方法院刑事判決　　　 113年度原金易字第1號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告顏曉玫指定辯護人本院公設辯護人陳香蘭上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第17898號），本院判決如下：　　主　文顏曉玫無罪。　　理　由一、公訴意旨略稱：被告顏曉玫（下稱被告）依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉領取贈品、獎金無須提供金融卡及密碼，如要求交付該等金融帳戶資料，即與一般商業、金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國113年5月18日某時許，在不詳處所之統一超商，將其所申設之玉山商業銀行帳號000-0000000000 000號帳戶、臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶之提款卡及密碼（合稱本案帳戶），寄交予通訊軟體LINE暱稱「蘇雅琪」及「董舒雅」之人。嗣「蘇雅琪」、「董舒雅」所屬之詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，以如附表所示之方式，分別詐騙如附表所示之人，致渠等分別陷於錯誤，而依指示於如附表所示之時間，將如附表所示之款項匯至如附表所示之帳戶內，款項旋遭提領殆盡。嗣經如附表所示之人察覺有異報警處理，始循線查悉上情。因認被告犯洗錢防制法第22條第3 項第2款之無正當理由提供三個以上帳戶罪嫌等語。二、公訴意旨認被告涉有上揭洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由提供三個以上帳戶罪嫌，無非以附件一證據為其論據。　三、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第15 4條第2項及第301條第1項分別定有明文。次按事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法為裁判基礎；認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致於有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據之為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，即無從為有罪之認定；認定不利於被告之事實，須依積極證據，茍積極證據不足為不利於被告事實之認定時，即應為有利於被告之認定，更不必有何有利之證據；又刑事訴訟法第161條第1項規定：檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知。再依洗錢防制法第15條之2第3 項第2款之無正當理由提供三個以上帳戶罪之立法理由，仍　　需對於交付金融帳戶之客觀要件具有主觀故意，是若行為人係遭受詐騙陷於錯誤而交付3個以上金融帳戶他人，但行為人並無將帳戶資料提供給他人使用之意，即便嗣後該等帳戶、帳號遭他人供作詐騙人頭帳戶使用，亦不能反過來課責遭詐騙之被害人即行為人，否則，不啻是國家以法律處罰未能完善自我保護之被害人。四、訊據被告固坦承有於起訴書所載時、地將本案帳戶，寄交予通訊軟體LINE暱稱「蘇雅琪」及「董舒雅」之人使用，然堅詞否認有何起訴書所載之犯行，辯以：伊經「董舒雅」告知獲取申請6萬元基金資格，但要求須匯出6萬元基金之20%即1 萬2千元作為資金認證，依指示以本案帳戶中之玉山銀行帳戶轉帳轉帳 1萬2千元予「董舒雅」指定之銀行帳戶後，網頁出現錯誤銀行帳戶資訊，「董舒雅」見狀便順勢責怪伊未跟著其指示步驟操作，並佯稱PayPal即第三方支付公司另寄送全額資金認證電子告知書予基金會，表示因伊多次操作失誤，需補足至申請基金之全額6萬元以進行認證為由，要求再次匯款4萬8千元。但伊之經濟狀況捉襟見肘，手頭上實在沒有多餘的錢可再行運用，惟對於先前所匯入亦無法領回該筆款項甚為心急，「董舒雅」故向伊表示可以換另一種方式「認證」，要求伊將其所持用之提款卡及密碼寄至基金會，由「董舒雅」直接幫其辦理，「董舒雅」更向其保證待辦理完成後，可立即提領6萬元基金及6萬元認證金共計12萬元，且提款卡亦會一併寄還，伊方依「董舒雅」指示，於同年月 19日，將本案帳戶以7-11交貨便之方式寄出，並拍照寄件單據傳送予「董舒雅」，伊也是遭騙等語。五、經查：㈠、本案詐騙集團成員取得本案帳戶資料後，即與其所屬之本案詐騙集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，以如附表所示詐騙方式，詐欺如附表所示之人，如附表所示之人因而陷於錯誤，而於如附表所示轉匯時間，轉匯如附表所示金額至本案帳戶，為被告所無爭執，並有如附件一所示證據可以佐證，是此部分事實自能先予認定。然上開事證，僅足證明被告本案帳戶確遭某詐欺集團作為向附表所示之人遂行詐欺取財犯行使用，尚不足以推論被告係基於犯罪故意而交付本案帳戶資料。且按詐欺集團成員取得他人帳戶資料之可能原因多端，或因帳戶持有人因有利可圖而主動提供，抑或於無意間洩漏，甚或因遭詐騙、脅迫始提供，皆不無可能，並非必然係出於犯罪故意而為，是若被告提供本案帳戶資料予他人時，主觀上並無犯罪之認識，自難僅憑附表所示之人遭詐騙之款項係匯入本案帳戶，即認被告構成起訴書所載之犯行犯行。且一般人對於社會事物之警覺性或風險評估，常因人而異，此觀諸詐欺集團之詐騙手法雖經政府大力宣導及媒體大幅報導，仍有眾多被害人受騙，且被害金額甚高，其中亦不乏高級知識分子等情，即可明瞭。是有關犯罪成立與否，自不得僅以被告所持有之本案帳戶資料是否交付他人、交付後有無淪為犯罪集團使用而為斷，尚須衡酌被告所辯提供帳戶資料之原因是否可採，並綜合行為人之素行、教育程度、財務狀況與行為人所述情節之主、客觀情事，本於推理作用、經驗法則，以為判斷之基礎。從而，本件應審究者為：被告究竟係基於何原因提供本案帳戶之相關資料，且被告對於帳戶可能因此遭他人作為詐欺取財等工具，其主觀上有無認識或預見。而查： ①、被告自警詢、偵查乃至本院審理時均辯稱如前（附件一被告供述、本院卷第75、95-97頁），且依其提出與通訊軟體LIN E暱稱「蘇雅琪」、「董舒雅」（詳如附件二），其上有其等互傳訊息、照片、圖片及通話之紀錄，並有日期及訊息已讀之時間顯示，可徵被告提出之對話紀錄並非臨訟杜撰虛偽製作，益可佐證被告所辯應屬實在。另所稱經銀行告知帳戶有疑後，隨即向警局報案，亦有臺南市警察局歸仁分局德南派出所受理案件紀錄表附卷足參（偵卷第41頁），可認被告並非經警獲報查獲後，經通知前往警局製作筆錄，其發現有疑，認為自己遭騙，即前往警局報案亦屬有據。 ②、依被告與通訊軟體LINE暱稱「蘇雅琪」、「董舒雅」依上開對話紀錄擷圖顯示，「蘇雅琪」於113年5月14日郵寄贈品予被告，足見「蘇雅琪」為取得被告好感，確實有寄禮品予被告，使被告相信「蘇雅琪」可提供許多福利。嗣「蘇雅琪」再向被告表示被告有6萬元基金額度，欲協助被告申請，要求繳納保證金，再因告訴匯款錯誤，要求被告提供本案帳戶等節，均詳如附件二對話所載，期間傳送「資金認證電子告知書」，於被告詢問「確定我的錢會回來？有點害怕，啊」「董舒雅」隨即回覆「顏小姐我也能完全理解您不過請您完全放心我們是正規基金會是有在政府部門註冊過案的」，並傳送「基金會營業執照」（其中載有基金會印文），觀諸上開對話紀錄內容，可見「蘇雅琪」、「董舒雅」自始即以申請福利基金之說詞取信於被告，其中均未提及任何關於詐欺之不法行為，兩人說詞亦互為配合，表明提款卡經認證後即會寄回，並接續傳送「資金認證電子告知書」、「基金會營業執照」之文件電子圖檔予被告，以製造該基金會係真實存在之假象，且於113年5月21日被告因臺灣銀行帳戶變成警示戶而處於惶恐無措之際時，與「董舒雅」聯絡詢問，「董舒雅」仍以收取查核資金，欲再繳交4萬7千8百元費用之話術詐騙被告，則被告所稱其主觀認知係為申請福利基金而交付本案帳戶予對方等情，確與被告前揭辯解內容相符，自難僅因被告一時輕率，未能進一步查證、合理判斷，即逕予推認被告有犯罪之故意。 ③、被告稱本案帳戶中之玉山銀行帳戶，實係其薪轉帳戶及信用卡繳款約定帳戶，此有該銀行112年1月1日至112年7月1日之交易明細附卷（本院卷第39-56頁），果若被告於當時已預見對方為詐騙集團或無正當理由，實無需提供自己尚在使用，供其收受維生收入、支出日常必要開支之銀行資料，而擔負帳戶遭凍結而受財產損害之風險，更無須將房屋租金、生活費用1萬2千元款項一併投入，可認被告前開辯詞，應屬可信。是玉山銀行帳戶既為被告日常生活上所使用，確為被告經常使用之帳戶，倘若交付該帳戶供詐欺集團使用，將造成被告生活之重大不便利，甚至導致後續匯入之薪資流入詐欺集團手中之風險，此與實務上常見提供帳戶，多會提供不常使用之帳戶迥異，殊難認被告對於此種風險已知悉或可預見，而仍願將包含玉山銀行等本案帳戶交付詐欺集團使用之可能性。故依上開證據資料，實難認被告有何提供帳戶之犯意。 ④、我國為杜絕利用人頭帳戶詐欺取財犯罪之層出不窮，對於提供帳戶資料之人，相關治安機關均嚴厲查緝，致使詐欺集團不易以慣用之金錢或其他有償報酬方式取得人頭帳戶，而改以詐騙手法取得人頭帳戶，並趁帳戶持有人未及警覺發現前，以之充為臨時帳戶而供詐欺取財短暫使用，已時有所聞，因而交付金融機構帳戶之人是否成立提供帳戶罪，既因有上開受詐騙或輾轉而交付金融機構帳戶資料之可能，基於無罪推定、罪疑唯輕之證據法則，則就提供帳戶資料者，是否確係基於直接故意或間接故意而為提供帳戶行為，自應審慎認定，倘交付帳戶資料者有可能是遭詐騙所致，或其迂迴取得者之使用已逸脫提供者原提供用意之範圍，而為提供者所不知並無法防範者，於此情形，對其提供帳戶故意之認定，無法確信係出於直接故意或間接故意為之，而仍有合理懷疑存在時，自應為有利於行為人之認定，以免逸脫無罪推定原則。況人之智識程度及判斷能力實與其個人之生活經驗、思考能力、應對能力及人格特質相關。而人各有不同，有聰穎審慎，凡事小心應對者；有資質平凡，不知人心險惡、社會百態者。聰穎審慎者，遇事能事先防範，以求不被利用；資質平凡者，則易輕信他人，已受騙或遭利用，仍不知其情。衡諸被告自述從事美容業（本院卷第96頁），是依被告從事之工作，非與法律或銀行金融業務相關；又被告並無任何前案紀錄，更無因金融帳戶遭人使用而涉嫌詐欺之前科，有法院前案紀錄表在卷可查；再參諸被告育有2名幼子，收入約3萬元（出處同前），經濟狀況非佳，其為求取得對方聲稱之6 萬元福利基金款項以維持生活，處於急迫之情境，難免降低警覺性，致思慮未周，而使詐欺集團有機可乘，且在此情形，本難期待一般民眾均能詳究細節、提高警覺而免遭詐騙、利用，則被告一時失察誤信對方上開說詞，因而應要求寄交本案帳戶，而陷入詐欺集團所設圈套，於經驗法則上確屬可能。㈡、綜上各節相互勾稽以觀，被告前揭辯解應屬有據，堪可採信。本案難認被告依「蘇雅琪」及「董舒雅」所指示，而寄交本案帳戶之際，得以一般常情推理或辨識他人取得上開所交付帳戶等個資，可能被利用作為犯罪工具之直接預見或有此可能性，難認被告主觀上具有提供帳戶之直接故意，或具有「縱他人利用供作犯罪之工具，亦不違其本意」之不確定故意。縱或其有輕忽未注意之疏，惟此尚難遽謂等同於不確定故意，而率認被告已有預見或容任他人犯罪之不確定犯意。公訴人所舉事證，雖可證明附表所示之人確有遭詐欺集團詐騙，而匯款至本案帳戶之事實，然無足使本院確信被告對於交付本案帳戶乙事，具有犯罪故意，即不能證明被告犯罪。　　　　六、綜上所述，本案公訴人就被告被訴事實之舉證，仍有合理之懷疑存在，尚未達於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度。本院無從形成被告有罪之確信，依前開說明，自應為被告無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃銘瑩查起訴、李政賢到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　　法　官　蔡奇秀以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊茵如中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　附表：編號被害人詐欺方式及時間匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 駱葦苓 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日14時30分許假冒為網路買家，向駱葦苓佯稱欲購買其遊戲帳號，並已下單匯款，駱葦苓須依指示方可領取款項云云，致駱葦苓陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日16時58分 10,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 2 林昊威 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日17時24分前某時許，透過通訊軟體IG向林吴威佯稱為其友人黃珮慈並向林昊威借款云云，致林吴威陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時24分 20,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 3 陳凱倫詐欺集團成員於113年05月19日22時10分許假冒為網路買家，向陳凱倫佯稱欲購買其遊戲帳號，並已下單匯款，陳凱倫須依指示方可領取款項云云，致陳凱倫陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時24分 30,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 4 邱于郡 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日11時許，透過通訊軟體LINE向邱于郡佯稱預看房屋要先預付訂金云玄，致邱于郡陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時29分 10,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 113年05月20日17時43分 5,000元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶 113年05月20日19時03分 7,000元 5 黃詩文 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日17時29分前某時許，透過通訊軟體LINE向黃詩文佯稱預留房屋要先預付訂金云玄，致黃詩文陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時29分 16,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 113年05月20日18時51分 14,000元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶 6 張君毅詐欺集團成員於113年05月20日17時30分前，透過通訊軟體LINE向張君毅佯稱為其友人並向張君毅借款云云，致張君毅陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時31分 10,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 7 高鉦詠 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日17時48分前某時許，假冒為旋轉拍賣網站客服人員向高鉦詠佯稱：須依指示取得驗證碼後，即可正常使用旋轉拍賣網站平台云云，致高鉦詠陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時48分 11,022元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 8 林瑞美 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日08時許，透過通訊軟體LINE向林瑞美佯稱預看房屋要先預付訂金云玄，致林瑞美陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時58分 19,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 113年05月20日19時16分 20,000元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶 9 陳怡安 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日17時56分前，透過通訊軟體IG向陳怡安佯稱為其友人並向陳怡安借款云云，致陳怡安陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日18時01分 30,000元顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶 10 張菀鑫詐欺集團成員於113年05月20日12時20分許，假冒為臉書買家向張菀鑫佯稱：欲使用好賣+向張菀鑫，並傳送假客服人員資訊請張菀鑫依指示操作云云，致張菀鑫陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時57分 90,122元顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶 113年05月20日18時36分 29,000元 113年05月20日18時41分 13,014元 11 林秀燕 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日18時30分前，透過通訊軟體LINE向林秀燕佯稱為其友人並請林秀燕代為轉帳云云，致林秀燕陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日18時40分 50,000元顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶 12 陳思涵 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日17時39分前某時許，透過通訊軟體LINE向陳思涵佯稱預看房屋要先預付訂金云玄，致陳思涵陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日17時39分 14,000元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶 13 林信杰 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日18時許，透過通訊軟體LINE向林信杰佯稱優先看房屋要先預付訂金云玄，致林信杰陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日18時22分 20,000元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶 14 步拉路楊‧篤禮福萬 (告訴人) 詐欺集團成員於113年05月20日18時30分前，透過通訊軟體LINE向步拉路楊‧篤禮福萬佯稱為其友人並向步拉路楊‧篤禮福萬借款云云，致步拉路楊‧篤禮福萬陷於錯誤，依指示匯款 113年05月20日18時55分 29,985元顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶附件一【卷宗目次】 ⒈臺南市政府警察局歸仁分局南市警歸偵字第1130340205號刑案偵查卷宗：警卷 ⒉臺灣臺南地方檢察署113年度偵字第17898號偵查卷宗：偵卷 ⒊臺灣臺南地方法院113年度原金易字第1號刑事卷宗：本院卷供述證據：編號　　　證據方法　　　　　　證據資料　　出處 1 被告顏曉玫之供述 113年05月29日10時34分警詢筆錄偵卷第42至43頁 113年06月13日09時16分警詢筆錄警卷第3至6頁 113年07月16日14時57分檢事官筆錄偵卷第33至34頁 2 證人駱葦苓之供述 ◎告訴人 113年05月20日19時10分警詢筆錄警卷第7至9頁 3 證人林昊威之供述 ◎告訴人 113年05月20日19時14分警詢筆錄警卷第11至13頁 4 證人陳凱倫之供述 ◎被害人 113年05月21日20時26分警詢筆錄警卷第15至17頁 5 證人邱于郡之供述 ◎告訴人 113年05月21日12時40分警詢筆錄警卷第19至20頁 6 證人黃詩文之供述 ◎告訴人 113年05月20日21時16分警詢筆錄警卷第21至22頁 7 證人張君毅之供述 ◎被害人 113年05月20日20時25分警詢筆錄警卷第23至24頁 8 證人高鉦詠之供述 ◎告訴人 113年05月20日18時43分警詢筆錄警卷第25至26頁 9 證人林瑞美之供述 ◎告訴人 113年05月28日23時25分警詢筆錄警卷第27至32頁 10 證人陳怡安之供述 ◎告訴人 113年05月20日19時27分警詢筆錄警卷第33至35頁 11 證人張菀鑫之供述 113年05月20日21時43分警詢筆錄警卷第37至38頁 12 證人林秀燕之供述 ◎告訴人 113年05月20日19時35分警詢筆錄警卷第39至40頁 13 證人陳思涵之供述 ◎告訴人 113年05月20日19時42分警詢筆錄警卷第41至42頁 14 證人林信杰之供述 ◎告訴人 113年05月20日22時49分警詢筆錄警卷第43至45頁 15 證人步拉路楊‧篤禮福萬之供述 ◎告訴人 113年05月20日20時29分警詢筆錄警卷第47至48頁非供述證據：編號　　　　　　　　　證據名稱　　出處備註 1 顏曉玫之臺灣銀行帳戶基本資料及交易明細【一、臺灣銀行000000000000號帳戶為顏曉玫於108年04月　　　16日所申辦　二、駱葦苓於113年05月20日16時58分許匯款10,000元至上開帳戶　三、林昊威於113年05月20日17時24分許匯款20,000元至上開帳戶　四、陳凱倫於113年05月20日17時24分許匯款30,000元至上開帳戶　五、邱于郡於113年05月20日17時29分許匯款10,000元至上開帳戶　六、黃詩文於113年05月20日17時29分許匯款16,000元至上開帳戶　七、張君毅於113年05月20日17時31分許匯款10,000元至上開帳戶　八、高鉦詠於113年05月20日17時48分許匯款11,022元至上開帳戶　九、林瑞美於113年05月20日17時58分許匯款19,000元至上開帳戶　十、陳怡安於113年05月20日18時01分許匯款30,000元至上開帳戶　　　　　　　　　　　　　　　　　　】警卷第49至51頁 2 顏曉玫之郵局帳戶基本資料及交易明細【一、郵局00000000000000號帳戶為顏曉玫於100年02月16 　　　日所申辦　二、張菀鑫於113年05月20日17時57分許匯款90,122元至上開帳戶　三、張菀鑫於113年05月20日18時36分許匯款29,000元至上開帳戶　四、林秀燕於113年05月20日18時40分許匯款50,000元至上開帳戶　五、張菀鑫於113年05月20日18時41分許匯款13,014元至上開帳戶　　　　　　　　　　　　　　　　　　】警卷第53至55頁 3 顏曉玫之玉山銀行帳戶基本資料及交易明細【一、玉山銀行0000000000000號帳戶為顏曉玫於104年06月　　　02日所申辦　二、邱于郡於113年05月20日17時43分許匯款5,000元至上開帳戶　三、邱于郡於113年05月20日19時03分許匯款7,000元至上開帳戶　四、黃詩文於113年05月20日18時51分許匯款14,000元至上開帳戶　五、林瑞美於113年05月20日19時16分許匯款20,000元至上開帳戶　六、陳思涵於113年05月20日17時39分許匯款14,000元至上開帳戶　七、林信杰於113年05月20日18時22分許匯款20,000元至上開帳戶　八、步拉路楊‧篤禮福萬於113年05月20日18時55分許匯款29,985元至上開帳戶　　　　　　　　　　　　】警卷第57至61頁 4 臺南市政府警察局歸仁分局書面告誡【員警於113年06月13日09時45分許因顏曉玫無正當理由提供金融帳戶予他人使用，為警開立書面告誡單，並由顏曉玫所簽收】警卷第63至64頁 5 臺北市政府警察局內湖分局東湖派出所受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【駱葦苓遭詐欺之報案資料】警卷第67至73頁 6 駱葦苓提供之網路交易轉帳擷圖及LINE對話紀錄擷圖【駱葦苓於113年05月20日16時58分許匯款10,000元至顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶】警卷第77頁 7 新北市政府警察局海山分局江翠派出所受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單各1份【林昊威遭詐欺之報案資料】警卷第79至82頁 8 林昊威提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【林昊威於113年05月20日17時24分許匯款20,000元至顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶】警卷第83至84頁 9 桃園市政府警察局八德派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐欺諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【陳凱倫遭詐欺之報案資料】警卷第85至91頁 10 陳凱倫提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【陳凱倫於113年05月20日17時24分許匯款20,000元至顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶】警卷第93至96頁 11 桃園市政府警察局龜山分局大埔派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【邱于郡遭詐欺之報案資料】警卷第97至104頁 12 新竹市警察局第二分局關東橋派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【黃詩文遭詐欺之報案資料】警卷第105至109頁 13 黃詩文提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【一、黃詩文於113年05月20日17時29分許匯款16,000元至　　　顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶　二、黃詩文於113年05月20日18時51分許匯款14,000元至顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶　　　　】警卷第112至116頁 14 桃園市政府警察局龜山分局坪頂派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【張君毅遭詐欺之報案資料】警卷第117至120頁 15 張君毅提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【張君毅於113年05月20日17時31分許匯款1萬元至顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶】警卷第121至123頁 16 新竹縣政府警察局新湖分局山崎派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【高鉦詠遭詐欺之報案資料】警卷第125至128頁 17 苗栗縣警察局竹南分局大同派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【林瑞美遭詐欺之報案資料】警卷第129至136頁 18 林瑞美提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【一、林瑞美於113年05月20日17時58分許匯款19,000元至　　　顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶　二、林瑞美於113年05月20日19時16分許匯款20,000元至顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶　　　　】警卷第137至139頁 19 臺北市政府警察局中山分局大直派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【陳怡安遭詐欺之報案資料】警卷第141至144頁 20 陳怡安提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【陳怡安於113年05月20日18時01分許匯款30,000元至顏曉玫之臺灣銀行000000000000號帳戶】警卷第145頁 21 臺中市政府警察局第三分局東區分駐所受理各類案件紀錄表、受處理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【張菀鑫遭詐欺之報案資料】警卷第147至152頁 22 張菀鑫提供之網路交易轉帳擷圖【一、張菀鑫於113年05月20日17時57分許匯款90,122元至　　　顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶　二、張菀鑫於113年05月20日18時36分許匯款29,000元至顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶　三、張菀鑫於113年05月20日18時41分許匯款13,014元至顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶　　　　　　】警卷第156至157頁 23 新竹縣政府警察局竹北分局高鐵派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【林秀燕遭詐欺之報案資料】警卷第159至162頁 24 林秀燕提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【林秀燕於113年05月20日18時40分許匯款50,000元至顏曉玫之郵局00000000000000號帳戶】警卷第163至166頁 25 高雄市政府警察局鼓山分局龍華派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【陳思涵遭詐欺之報案資料】警卷第167至170頁 26 陳思涵提供之LINE對話紀錄擷圖警卷第171至172頁 27 新北市政府警察局三峽分局北大派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【林信杰遭詐欺之報案資料】警卷第173至176頁 28 林信杰提供之LINE對話紀錄擷圖及網路交易轉帳擷圖【林信杰於113年05月20日18時22分許匯款2萬元至顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶】警卷第177至179頁 29 臺東縣警察局大武分局金崙派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【步拉路楊‧篤禮福萬遭詐欺之報案資料】警卷第181至185頁 30 步拉路楊‧篤禮福萬提供之網路交易轉帳擷圖及LINE對話紀錄擷圖【步拉路楊‧篤禮福萬於113年05月20日18時56分許匯款29,985元至顏曉玫之玉山銀行0000000000000號帳戶】警卷第187至207頁 31 臺南市政府警察局歸仁分局德南派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份【顏曉玫遭詐欺集團騙取金融帳戶之報案資料】偵卷第41頁第44至45頁第47至48頁 32 顏曉玫所提供之LINE對話紀錄截圖1份偵卷第57至76頁附件二：被告顏曉玫與暱稱「蘇雅琪」之LINE對話暱稱時間對話內容 113年05月14日蘇雅琪 15：20 00000000000000000000顏曉玫這是你的郵局貨運號碼禮品已經寄出了收到後請第一時間告知我這裡幫你登記哦被告 16：40 已收到囉！謝謝蘇雅琪 16：48 好的我這裡現在幫你登記被告 16：49 好 113年05月16日被告 21：03 哈囉！請問新福利怎麼申請？蘇雅琪 21：18 我教你申請很簡單 21：19 http：//found002.com?url=www.nsfound.com 先登錄基金會網站點最後一個 "女性健保基金申請"申請完看看有沒有額度有出額度聯絡我蘇雅琪 21：25 有申請出基金額度記得聯絡我登記領取禮品被告 21：26 按提款嗎蘇雅琪 21：26 有出6萬額度那很不錯喔額度有出來就可以點提款了幾分鐘就能進帳 21：27 幾分鐘後在網站申請的地方會顯示"提款進帳成功"截圖傳給我登記登記完還可以選一個禮物被告 21：27 怎麼辦 21：28 剛剛帳戶號碼錯一個號碼我的手機怪怪的被告 21：29 我的帳號是0000000000000 怎麼辦蘇雅琪 21：29 不是吧你怎麼這麼不小心啊被告 21：29 蘇雅琪 21：29 你都申請出基金額度系統已經登錄了啊這個問題我也沒遇到過我先幫你問問要麼處理吧被告 21：29 手機突然當掉不好意思 21：31 剛剛顯示提款失敗那我要重新申請嗎？蘇雅琪 21：34 我剛剛幫你問了這個問題我這裡沒有權限幫你處理你在網站主頁面點第一個"人事安排"找到董舒雅專員聯絡她讓她幫你處理 21：35 我傳董舒雅專員的賴給你你加她你加董舒雅專員後跟她說你申請女性基金時不小心打錯了銀行帳號了現在要怎麼處理被告顏曉玫與暱稱「董舒雅」之LINE對話暱稱時間對話內容 112年05月16日被告 21：35 你好董舒雅 21：35 妳好請問有什麼需要幫助被告 21：35 我申請女性基金時不小心打錯了銀行帳號請問現在怎麼處理 21：36 不好意思董舒雅 21：37 打錯銀行帳號？？你現在網站上進行到哪一步請截圖給我被告 21：38 被告 21：39 我的帳號是0000000000000 董舒雅 21：39 好的麻煩把你的簿子封面拍照傳給我我先核對一下 21：42 0000000000000 有幫您核對過確實是多按了一個1 因為我也沒有遇到過這個情況我要看一下怎麼處理稍等哦被告 21：42 好董舒雅 22：03 顏小姐你這個情況有點複雜我們的撥款流程是這樣你申請後我方係統會自動把錢轉入第三方支付公司再由第三方支付公司給你辦理匯款現在的情況是我方係統已經將款項匯入第三方支付公司但是第三方給你匯款匯不過去而且對方還有傳信過來系統需要你進行資金認證向第三方支付公司證明資金無風險第三方支付公司才會確保安全的給你匯款 22：04 具體怎麼認證我也還不清楚你稍等一下我打電話問第三方值班人員被告 22：07 不好意思喔董舒雅 22：32 顏小姐您好有幫你問清楚了由於你的失誤導致第三方係統撥款給你時提示異常現在需要用妳的正確帳號向第三方支付公司的帳戶上匯款匯款的金額是提款金額的20%（12000元） 22：33 第三方支付公司確保安全認證完成後你網站頁面上會有72000的額度到時再按提款 10分鐘內就會匯到你的帳戶裡請問您是現在進行轉帳認證嗎被告 22：33 是喔 22：34 怎麼用？董舒雅 22：35 是需要你先匯款一筆12000的金額給對方帳戶作為資金認證認證金額是可以返還的認證完成可以提款72000 因為您帳號填寫錯誤了導致對方無法給您撥款到帳所以需要您先做一個認證證明確實是您本人在申請這筆資金因為對方也是需要保證這筆基金流向的安全被告 22：36 嗯那帳號是？董舒雅 22：36 請問您是現在進行匯款認證嗎如果可以的話我會幫您詢問對方認證帳號被告 22：36 好董舒雅 22：36 好的請稍等被告 22：36 會很久嗎董舒雅 22：36 不會的您稍等被告 22：37 確定我的錢會回來？有點害怕，呵董舒雅 22：37 顏小姐我也能理解您不過請您完全放心我們是正規基金會是有在政府部門註冊立案過的被告 22：37 嗯董舒雅 22：38 這個是政府頒發的執照您可以看看我們基金會也是可以給您做擔保的被告 22：38 嗯 22：39 我線上轉帳可以嗎董舒雅 22：39 銀行：富邦代碼：012 帳號：000000000000 22：40 可以的只需要轉入12000核查認證資金就可以了因為系統審核出您的認證資金數字是12000喔顏小姐這是對方認證帳號 22：41 不需要填寫任何備註喔完成後請截圖傳我憑據喔被告 22：43 轉了 22：44 有嗎？董舒雅 22：44 好的請您稍等我請對方核查 22：59 顏小姐對方有收到了我現在請他幫你處理 5分鐘後你刷新網站頁面看看有沒有72000額度 23：00 顏小姐請問在嗎被告 23：04 嗯 23：05 按女性健保基金是申請嗎董舒雅 23：05 對的喔然後輸入姓名跟電話號碼就可以登入了被告 23：06 23：07 他帳戶還是沒更改啊董舒雅 23：07 昏倒顏小姐您怎麼按提款了呀被告 23：07 怎麼會這樣董舒雅 23：07 我有跟您說過的呀已經有請對方幫您處理了被告 23：07 好想哭我沒錢了董舒雅 23：08 可是對方還沒有幫您認證完成正確的帳戶系統也還沒有幫您更正過來呀是需要對方認證完成後系統才能幫您更正正確的帳號無言喔顏小姐您稍等我一下我現在幫您詢問看看對方要怎麼處理被告 23：09 可是我沒錢可以匯了董舒雅 23：22 顏小姐由於你的操作剁次出錯對方要求需要全額資金認證被告 23：22 可是我沒有錢了董舒雅 23：23 我幫您問清楚了你之前用的12000認證失敗現在要全額全額是6萬可以扣除那筆12000 所以還要48000進行全額認證才可以被告 23：23 我身上沒錢了董舒雅 23：23 認證完成後額度會增加至12萬到時候我幫你辦理你一定不要再著急按提款等我通知辦好再按顏小姐我也能理解您的我是覺得您真的沒必要著急我會幫您處理好 23：24 而且你現在已經在認證中了如果就這樣放棄真的很可惜欸畢竟6萬塊錢也是一筆不小的數目了被告 23：24 那是我僅剩的錢董舒雅 23：24 您看看能先跟朋友喬一下周轉嗎被告 23：25 沒辦法董舒雅 23：25 幣靜認證完成後您就可以立馬提領到12萬的資金包括您的認證資金被告 23：25 我剛剛問了董舒雅 23：25 也只需要周轉一個小時就可以了呀您放心我會幫您處理好的到時您自己不要操作等待我傳給您訊息就好我讓您按你在按被告 23：26 我現在真的湊不出來董舒雅 23：27 那您現在是有多少資金呢被告 23：28 我那時帳戶只有12500 那是我要付的房租 23：30 嗯 113年05月21日被告 15：17 董小姐我想問一下，為什麼我的臺灣銀行帳戶變成警示帳戶了。早上臺銀打給我，請我去警局確認董舒雅 16：42 顏小姐我今天一整天都在幫您處理您的事情 16：43 現在比較頭疼欸 16：44 原本第三芳公司都已經幫您認證完成要給您撥款寄回卡片的 16：45 可是金管會突然介入調查懷疑您跟基金會內部人員惡意套取這筆基金現在需要您配合調查清楚才能給您解凍卡片並給您撥款寄回被告 16：50 那我改怎麼做有點害怕董舒雅 17：03 顏小姐您老實告訴我有跟基金會內部人員惡意套取嗎被告 17：04 沒有啊我都照著流程走 17：08 我真的沒有跟內部人員惡意套取 17：09 我該怎麼辦很害怕 17：20 董小姐，我想問一下，核查金要怎麼給？因為我帳戶都被凍結了，也沒辦法轉帳 17：21 我現在很想趕快解凍... 急著取回卡片... 董舒雅 17：22 顏小姐只要您沒有跟基金會內部人員惡意套取這筆基金就沒有關係的只是需要配合金管會調查清楚金管會是政府直屬機構是將證據的地方您有現金12300嗎被告 17：23 我在湊 17：25 現在有湊到了 17：26 請問查核金給後，需要多久時間才會解凍我需要去警局嗎？ 17：28 很害怕我下一步要怎麼做董舒雅 17：35 不需要去警局的您現在只需要配合金管會調查清楚警局那邊金管會也會幫您銷案的被告 17：35 那我錢怎麼給請問調查會很久嗎董舒雅 17：43 不會的是系統核查當天就能出結果 113年05月23日董舒雅 19：54 對方已經收到您的核查資金了喔被告 19：55 好喔！謝謝董舒雅 19：56 不客氣喔被告 19：56 請問下個月10號前會完成嗎因為我怕公司薪資匯不進來董舒雅 21：18 下個月10號？不需要的呀核查一下也是很快的被告 21：25 因為我們是美月10號領薪，怕公司轉帳轉不過來董舒雅 23：04 您放心系統已經在幫您核查核了調查清楚後就能立馬給您解凍卡片並給您撥款寄回卡片的被告 23：05 好的，謝謝 113年05月24日董舒雅 11：26 顏小姐收到金管會通知金管會那裏需要驗證三次資金第二次金額為500 被告 11：32 要怎麼給 11：39 我想問一下第三次會很貴嗎董舒雅 11：39 顏小姐是需要您匯入第二次核查資金第三次系統才會審核出的喔被告 11：40 那我可能要下午去了！我現在走不開今天可能完成嗎 12：43 董小姐，請問帳號是？董舒雅 12：47 請問您下午大概幾點的時間呢被告 13：00 我問一下喔！因為我還在上班被告 13：09 我大約1：30左右，可以嗎董舒雅 13：10 好的 13：11 顏小姐您看看 14：30-15：00 這段時間方便嗎被告 13：11 那個時段剛好在忙耶！ 13：12 我喬看看董舒雅 13：13 銀行：第一銀行帳號：00000000000 13：37 存囉！再麻煩幫我確認喔董舒雅 16：28 顏小姐對方已經收到了喔系統已經在幫您核查了等系統審核出第三次核查資金後我也會第一時間跟您說的被告 16：31 好董舒雅 17：55 顏小姐系統已經審核出第三次的核查資金了喔被告 17：55 會很多錢嗎？有點怕董舒雅 18：09 系統提示是需要47800核查資金被告 18：17 蛤這麼多董舒雅 18：34 這是系統審核出的核查資金數字喔被告 19：01 我想問這次之後還要再付核查金嗎董舒雅 20：30 系統是提示核查資金總共是需要認證三次您47800是第三次三次核查資金了呀被告 20：31 好董舒雅 20：39 顏小姐您喬到後跟我說喔我這邊盡力幫您拖延時間被告 20：42 嗯 113年05月25日董舒雅 09：45 顏小姐早安 16：19 這樣就很頭疼欸 113年05月29日董舒雅 21：16 顏小姐您還是無法處理嗎對方今天還有詢問我被告 21：22 我籌不到錢董舒雅 21：25 顏小姐您在想想辦法看看我也一直在努力幫您跟對方拖延時間我都找了各種理由了被告 21：28 沒有人肯借我 21：28 都不相信我董舒雅 21：45 不相信您會歸還錢嗎被告 21：51 家人看到我的line 覺得不是真的，一直說我被騙 21：52 不知道該怎麼辦？董舒雅 22：30 顏小姐對方也不了解事情的經過呀您是當事人您還不了解嗎被告 22：39 我解釋過了...他們就是不相信我不知道要怎麼證明董舒雅 22：40 您不必跟對方說明您資金用途的呀畢竟他們也不理解被告 22：43 主要是家人看過我手機 113年05月30日董舒雅 15：59 昏倒喔被告 21：55 警察要我到案說明詐欺洗錢，到底怎麼一回事？董舒雅 22：20 顏小姐是金管會到警局備案的呀您的案件屬於欺詐夥同他人惡意套取基金會福利基金被告 22：21 我沒有啊董舒雅 23：07 所以需要您配合調查清楚的呀 113年05月31日被告 07：49 那現在怎麼辦 09：17 我會被罰錢坐牢嗎？很害怕... 董舒雅 17：36 如果您如果配合調查清楚對方是會把您的案件移交至司法部把你提告至法院強制執行的被告 17：38 謝謝我知道了董舒雅 21：08 顏小姐您想想辦法看看現在只需要配合金管會調查清楚什麼事也沒有了

2025-02-25

TNDM-113-原金易-1-20250225-1

板小

板橋簡易庭

返還不當得利

臺灣新北地方法院板橋簡易庭小額民事判決 113年度板小字第4248號原告謝琡姿被告 MA THI HONG LIEN (中文名：麻氏紅蓮) 上列當事人間請求返還不當得利事件，本院於民國114年1月21日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文被告應給付原告新臺幣陸萬元，及自民國一百一十三年八月十日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。訴訟費用新臺幣壹仟元，由被告負擔。本判決得假執行；但被告如以新臺幣陸萬元為原告預供擔保，得免為假執行。　　理由要領原告主張伊因匯款錯誤，於民國113年4月29日下午4時23分、30 日上午12時18分分別匯款新臺幣（下同）3萬元、3萬元致被告帳戶等情，業據其提出交易明細、兩造通訊軟體LINE對話紀錄為證。觀之原告提出之對話紀錄，可見原告確曾向被告、被告友人討論匯還款項事宜，已足認原告主張為真。按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益，民法第179條前段定有明文，查兩造間無債權債務關係，則被告受領原告匯款，自屬無法律上原因受有利益，而應返還該等匯款6萬元及其遲延利息，爰判決如主文所示。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　臺灣新北地方法院板橋簡易庭　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳彥吉以上正本係照原本作成。如不服本判決，僅得以判決違背法令為由，於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後20日內補提上訴理由書（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 2 　　月　　21　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　張雅涵

2025-02-21

PCEV-113-板小-4248-20250221-1

北小

臺北簡易庭

返還不當得利

臺灣臺北地方法院小額民事判決 113年度北小字第4983號原告許銘軒被告台達企業有限公司法定代理人杜年淞杜錦梁住○○市○○區○○○路○段000巷0 號0樓杜錦睿徐文欽上列當事人間返還不當得利事件，經臺灣彰化地方法院以113年度彰小字第506號裁定移送前來，本院於民國114年1月13日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣14,000元，及自民國113年5月13日起至清償日止，按年息5%計算之利息。訴訟費用新臺幣1,100元由原告負擔。本判決得假執行。但被告如以新臺幣14,000元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由一、按公司因解散，其權利能力即受限制，縮小在清算範圍內，而解散之公司，除因合併、分割或破產而解散者外，應行清算；解散之公司，於清算範圍內，視為未解散；公司經中央主管機關撤銷或廢止登記者，準用前三條之規定。公司公司法第24條、第25條、第26條之1分別定有明文。又有限公司之清算，以全體股東為清算人，但本法或章程另有規定或經股東決議，另選清算人者，不在此限；而由股東全體清算時，股東中有死亡者，清算事務由其繼承人行之，另公司之清算人，在執行職務範圍內，為公司之負責人，同法第113 條第2項、第79條、第80條前段、第8 條第2 項亦有明定。　　由前揭條文可知公司之解散，除因合併、分割或破產而解散者外，採強制、法定清算原則，且於清算程序終結時公司法人格始歸於消滅，另有限公司章程未規定及未經選任清算人　　時，則以全體股東為法定清算人。經查，本件被告公司於民國(下同)89年11月23日解散時之股東為杜年淞（原名杜錦城）、杜錦梁、杜錦睿（原名杜錦忠）、徐文欽及徐文彬等人，其後徐文彬於民國109年3月31日死亡，且其法定繼承人除徐文欽外均已拋棄繼承等情，有被告公司之變更登記事項卡、戶籍資料及司法院家事事件公告查詢列印資料附卷可憑，是本件被告公司應以杜年淞、杜錦梁、杜錦睿及徐文欽為清算人，合先敘明。二、原告主張：伊於113年5月13日，以數位帳戶手機軟體轉帳時，不慎按錯帳號，誤將本欲匯款給付予廠商之款項新臺幣（下同）14,000元匯入被告台達企業有限公司所有之中國信託商業銀行帳號第00000-0000000號帳戶，然被告台達企業有限公司迄今尚未將上開款項返還原告，為此依不當得利之法律關係，請求被告台達企業有限公司返還等語。並聲明：如主文第1項所示。三、被告對於原告之請求並無意見，並陳稱：確實是原告匯款錯誤，但公司帳號已經太久沒有用，印章都不見了，公司都解散了，只要不影響個人，請法院判決可以讓原告自己去跟銀行要等語。四、按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益，民法第179條前段定有明文。查原告主張之上開事實，業據其提出與其所述相符之第一銀行iLEO數位存摺匯款明細等件為證，並為被告所不爭執，且有中國信託商業銀行函覆臺灣彰化地方法院之帳戶相關資料在卷可考，應堪信實。又按給付有確定期限者，債務人自期限屆滿時起，負遲延責任；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5％，民法第229條第1項、第23 3條第1項前段、第203條分別定有明文。從而，原告依民法不當得利之規定，請求被告台達企業有限公司給付如主文第 1項所示之金額及自113年5月13日起至清償日止，按年息5％計算之遲延利息，為有理由，應予准許。五、訴訟費用即第一審裁判費1,100元（含裁判費1,000元、中國信託銀行查詢費100元），衡之本件係因原告不慎匯錯帳戶，被告並無可歸咎之因素，爰依民事訴訟法第81條第1款之規定，命由原告負擔訴訟費用。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　臺北簡易庭　法　官　林振芳以上正本係照原本作成。如不服本判決，須以違背法令為理由，應於判決送達後20日內向本庭（臺北市○○區○○○路0段000巷0號）提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡凱如附錄：一、民事訴訟法第436條之24第2項：　對於小額程序之第一審裁判上訴或抗告，非以其違背法令為理由，不得為之。二、民事訴訟法第436條之25：　上訴狀內應記載上訴理由，表明下列各款事項：　㈠原判決所違背之法令及其具體內容。　㈡依訴訟資料可認為原判決有違背法令之具體事實。

2025-02-21

TPEV-113-北小-4983-20250221-1