Know99判決書

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拆除地上物返還土地

臺灣雲林地方法院民事裁定 114年度訴字第24號原告周沈月女周籃青周藍新周華美周富麗周貴珍周淑玲上列原告與被告郭勝全（世界餐廳）間請求拆除地上物返還土地事件，原告起訴未據繳納裁判費，查本件訴訟標的價額核定為新臺幣（下同）10,645,992元，應徵收第一審裁判費新臺幣124,22 0元，扣除原告等已繳納之調解程序費用新臺幣1,000元，原告等尚應繳納新臺幣123,220元。茲依民事訴訟法第249條第1項但書之規定，限原告於收受本裁定送達7日內補繳，逾期不繳，即駁回其訴，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 28 日民事第一庭法官楊昱辰以上正本係照原本作成。本裁定不得抗告。中華民國 114 年 3 月 28 日書記官王姵珺附記：繳費金額未逾2萬元者，於繳款期限內可持繳款單就近向便利商店繳納。逾2萬元者，可向金融機構繳納。

2025-03-28

ULDV-114-訴-24-20250328-1

司促

臺灣臺中地方法院

支付命令

臺灣臺中地方法院民事裁定 114年度司促字第8128號債權人藍新科技股份有限公司法定代理人王俊博上債權人聲請對於債務人全球好管家股份有限公司發支付命令，本院裁定如下：一、債權人應於本裁定送達後5日內補正下列事項，逾期駁回其聲請：㈠裁判費新臺幣500元。二、特此裁定。三、本件裁定，不得聲明不服。中華民國 114 年 3 月 26 日民事庭司法事務官張川苑附註：一、嗣後遞狀均請註明案號、股別。

2025-03-26

TCDV-114-司促-8128-20250326-1

聲自

臺灣士林地方法院

聲請准許提起自訴

臺灣士林地方法院刑事裁定 113年度聲自字第98號聲請人即告訴人藍新科技股份有限公司法定代理人王俊博代理人林于椿律師被告陳禾穎上列聲請人即告訴人因被告詐欺案件，不服臺灣高等檢察署檢察長於民國113年8月29日以113年度上聲議字第7723、7730號駁回聲請人聲請再議之處分（原不起訴處分案號：臺灣士林地方檢察署112年度偵字第8986號、第10060號、第10718號、第14928號、第19633號、第21889號、第27367號、第28602號、113年度偵字第212號、第213號、第3722號、第4988號、第5890號、第6010號、第6214號、第6818號、第8071號、第8732號、第8760號、第88 30號、第10160號），聲請准許提起自訴，本院裁定如下：　　主　文聲請駁回。　　理　由一、本件聲請人即告訴人（下稱聲請人）藍新科技股份有限公司原向本院提出「刑事自訴狀」，然其狀首記載「台灣高檢署處分案號：113年度上聲議字第7723、7730號」（本院113年度聲自字第98號【下稱本院卷】卷一第3頁）。所附委任林于椿律師為代理人之刑事委任狀亦係引用刑事訴訟法第258 條之1之聲請准許提起自訴規定（本院卷一第575頁）。復經本院書記官電詢代理人真意係依刑事訴訟法第320條第1項規定提起自訴？或依同法第258條之1第1項規定聲請准許提起自訴？代理人覆稱係依刑事訴訟法第258條之1第1項規定聲請准許提起自訴等語（本院卷一第603頁）。則聲請人前開書狀之真意，應係不服臺灣高等檢察署檢察長於民國113年8 月29日以113年度上聲議字第7723、7730號駁回聲請人聲請再議之處分（下稱原駁回處分），而依刑事訴訟法第258條之1規定聲請准許提起自訴，先此敘明。二、告訴人不服上級檢察署檢察長或檢察總長認再議為無理由而駁回之處分者，得於接受處分書後10日內委任律師提出理由狀，向該管第一審法院聲請准許提起自訴，法院認准許提起自訴之聲請不合法或無理由者，應駁回之，刑事訴訟法第25 8條之1第1項、第258條之3第2項前段分別定有明文。經查，本件聲請人及沈威廷、林冠宇、陳泰全、羅元宏等人以被告陳禾穎涉犯詐欺等罪嫌，向臺灣士林地方檢察署提出告訴，經該署檢察官於113年5月10日以1112年度偵字第8986號、第 10060號、第10718號、第14928號、第19633號、第21889號、第27367號、第28602號、113年度偵字第212號、第213號、第3722號、第4988號、第5890號、第6010號、第6214號、第6818號、第8071號、第8732號、第8760號、第8830號、第 10160號為不起訴處分（下稱原不起訴處分），聲請人及沈威廷、林冠宇、陳泰全、羅元宏不服聲請再議，復經臺灣高等檢察署檢察長以原駁回處分駁回其等再議之聲請。聲請人於113年9月4日收受原駁回處分，於113年9月14日即委任律師具狀向本院聲請准許提起自訴等情，有前開原不起訴處分、原駁回處分、送達證書、「刑事自訴狀」暨其上本院收文章、刑事委任狀等件在卷可稽，是聲請人就其自己為被害人之犯罪事實聲請再議遭駁回之部分，聲請准許提起自訴，其聲請程式尚無不合。然關於聲請人外其他告訴人即沈威廷、林冠宇、陳泰全、羅元宏等人對被告提起告訴部分，聲請人並非該部分犯罪事實之被害人，無從對該等犯罪事實提起自訴；況且就沈威廷、林冠宇、陳泰全、羅元宏再議聲請遭駁回部分，聲請人亦非原駁回處分之相對人。是以聲請人聲請准許其就非其為被害人部分之犯罪事實提起自訴部分，即非合法，均先此敘明。三、聲請人原告訴意旨略以：被告係址設臺北市○○區○○街00號6 樓諾利嘉國際股份有限公司（下稱諾利嘉國際公司）負責人，透過臉書網站以「哆奇玩具 Dokii-預購玩具第一站」網路社群從事玩具買賣，並以預購及現貨方式交易商品。諾利嘉國際公司於109年11月2日起透過線上註冊方式，成為聲請人「藍新金流服務平台」會員，諾利嘉國際公司得透過聲請人提供之代收代付服務平台，收受諾利嘉國際公司在網路交易之價金，聲請人再於一定付款條件成就或一定天數屆滿時，將代收之價金轉付予銷貨之諾利嘉國際公司。然被告竟意圖為自己不法所有，明知諾利嘉國際公司經營出現困難，已無力支付貨款，仍持續對外銷售商品向消費者收取款項，且收款後未依約出貨。嗣於112年2月17日，諾利嘉國際公司無預警對外宣布結束營業，總計消費者透過聲請人支付款項惟未交貨之金額高達新臺幣（下同）111,244,221元，聲請人因上開交易成為消費者要求銀行退款之爭議款項之代收平台，致聲請人受有銀行可追回款項之損失，因認被告涉有刑法第339條之4第1項第3款之加重詐欺、第342條第1項背信罪嫌等語。四、聲請意旨及聲請人補充陳述之意見略以：　㈠被告於諾利嘉國際公司於111年12月末出現營運狀況前，即將從消費者收到款項挪為他用或用以填補虧損之財務漏洞，未支付給貨品廠商。甚至在事發之初聲請人本於合作關係，多次詢問被告向廠商訂貨狀況，以了解能否協助被告共度難關，但被告除曾含糊透露有向上游廠商興訟追討約數百萬之款項外，均未正面回覆聲請人訂貨狀況。被告明知公司營運資金吃緊，向消費者收取之款項可能日後因無法補足資金缺口，無法向廠商下單進貨，卻於網路上持續銷售公仔，其既為預付型企業經營者，提供預付型服務，無足夠資金支應有困難時，應對消費者負有告知、說明之義務，竟未告知，而使之後購入之消費者陷於錯誤，發生無法取得貨品之損害。被告主觀上收取消費者訂金前，就有知悉即使日後無法下單交貨仍向消費者收取全額訂金之詐欺取財不確定故意，並成立詐欺取財罪甚明。　㈡被告運用其公司經營者、網紅形象，吸引消費者誤信其財力、能力、個人招牌等，而願支付高於市場行情之全額定金預購。聲請人亦無從以外觀探知被告之實際營運狀況已經陷於困難，僅能信任被告與消費者間締結之買賣契約，並依此買賣契約之約定執行收、轉付貨款之責。被告相當於明知自己已無力履行買賣契約交付商品，仍以隱瞞事實之手法自聲請人處取走資金，使消費者、聲請人受有財產損失。　㈢聲請人始終主張涉案者為諾利嘉國際公司，但被告偵查中所提財務會計資料，均為諾利嘉股份有限公司（下稱諾利嘉公司）之資料，被告以假資料魚目混珠，顯然有隱瞞經營狀況，吸收資金之重大惡意。諾利嘉國際公司已3年連續虧損，且無足夠資產可以變現。被告對外仍不告知其財務狀況，反而大舉營銷個人品牌營造出資金雄厚之假象，自然有不作為之詐欺行為。　㈣被告所提諾利嘉國際公司之公司內部訂單資料，只能約略看出其有匯款給廠商，但不能確認日期為何及訂單細節，也不能看出是否與該公司接受消費者訂購並收取之價金相符。　㈤被告雖稱其新成立之諾利嘉國際公司乃繼受諾利嘉公司之原始營業項目，但被告並未提出諾利嘉國際公司、諾利嘉公司依公司法第185條第1項規定決議讓與該等營業之會議紀錄，其所為即為掏空公司之背信行為。　㈥被告未能證明其向消費者收取商品全額價金後，有如數向廠商預定商品及支付訂金，更有將收取之諾利嘉國際公司貨款移轉至其名下經營之另一公司法人即諾利嘉公司之事實，事後更於消費爭議處理時稱已經不想處理了等語，可見被告並無清償意願，而有不作為詐欺、背信之行為，乃欺騙消費者之吸金行為。　㈦被告於112年2月17日公告營運不善辦理退款前之112年2月10 日、11日、13日，已明知無法將收取之貨款如數訂購全部商品，在該促銷活動收取之貨款，即為明知無法交貨而收取貨款，而有詐欺之直接故意。　㈧本案聲請人於偵查終結後始發現被告未依所收訂單貨款向廠商下訂，而將款項挪用，檢察官原不起訴處分錯誤。爰請本院准許聲請人提起自訴等語。五、刑事訴訟法之「聲請准許提起自訴」制度，其目的無非係對於檢察官起訴裁量有所制衡，除貫徹檢察機關內部檢察一體之原則所含有之內部監督機制外，另宜有檢察機關以外之監督機制，由法院保有最終審查權而介入審查，提供告訴人多一層救濟途徑，以促使檢察官對於不起訴處分為最慎重之篩選，審慎運用其不起訴裁量權。是法院僅係就檢察機關之處分是否合法、適當予以審究。且法院裁定准許提起自訴，雖如同自訴人提起自訴使案件進入審判程序，然聲請准許提起自訴制度既係在監督是否存有檢察官本應提起公訴之案件，反擇為不起訴處分或緩起訴處分之情，是法院裁定准許提起自訴之前提，仍必須以偵查卷內所存證據已符合刑事訴訟法第251條第1項規定「足認被告有犯罪嫌疑」檢察官應提起公訴之情形，亦即該案件已經跨越起訴門檻，並審酌聲請人所指摘不利被告之事證是否未經檢察機關詳為調查或斟酌，或不起訴處分書所載理由有無違背經驗法則、論理法則及證據法則，決定應否裁定准許提起自訴。又刑事訴訟法第258條之3第4項雖規定法院審查是否准許提起自訴案件時「得為必要之調查」，揆諸前開說明，裁定准許提起自訴制度仍屬「對於檢察官不起訴或緩起訴處分之外部監督機制」，調查證據之範圍，自應以偵查中曾顯現之證據為限，不可就告訴人所新提出之證據再為調查，亦不可蒐集偵查卷以外之證據，應依偵查卷內所存證據判斷是否已符合刑事訴訟法第251條第1項規定「足認被告有犯罪嫌疑」，否則將使法院身兼檢察官之角色，而有回復糾問制度之疑慮，已與本次修法所闡明之立法精神不符，違背刑事訴訟制度最核心之控訴原則。六、經查：　㈠背信部分　　⒈背信罪之成立，以行為人為他人處理事務，意圖為自己或第三人不法之利益或損害本人之利益，而為違背其任務之行為，致生損害於本人之財產或其他利益為構成要件（最高法院84年度台上字第60號判決意旨參照）。　　⒉聲請人主張被告經營之諾利嘉國際公司，透過線上註冊方式，成為聲請人「藍新金流服務平台」會員，得以透過聲請人提供之代收代付服務平台，收受諾利嘉國際公司在網路交易之價金，聲請人再於一定付款條件成就或一定天數屆滿時，將代收之價金轉付予銷貨之諾利嘉國際公司。則依聲請人主張之事實，反係聲請人為諾利嘉國際公司處理代收代付之事務，並無被告或諾利嘉國際公司為聲請人處理事務之事實。被告既非為聲請人處理事務，對聲請人即無何任務可言，更無對聲請人違背任務之可能。聲請人主張被告對其有背信行為，實屬無據。　　⒊聲請人雖稱被告向消費者收取款項後，稱不想處理了，有背信行為；又稱被告挪用諾利嘉公司、諾利嘉國際公司之資金，係對該二公司之背信行為，但聲請人均非其所指上開背信行為之被害人。且聲請人並未敘明被告上開行為，係為聲請人處理何事務。即難認被告有何為聲請人處理事務，而違背其任務，使聲請人受害之背信行為。聲請人據以聲請本院准許對被告提起自訴，即無理由。　㈡詐欺部分　　⒈聲請人雖主張被告對其犯刑法第339條之4第1項第3款之以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯詐欺取財罪。然該款犯罪之成立，以行為人以傳播工具對公眾散布犯詐欺取財罪為其要件。被告經營之諾利嘉國際公司，至聲請人經營之「藍新金流服務平台」註冊成為會員，並以該網站利用該平台之代收代付服務收受款項，與聲請人間並無何對公眾以傳播工具散布詐術之可言。聲請人主張被告對其犯上述犯罪，已有誤會。　　⒉況構成刑法第339條之4第1項第3款之犯罪，以成立詐欺取財罪為其前提。刑法上「詐欺」固不以積極之語言、文字、肢體、舉動等表態為限，因消極不告知或刻意隱瞞行為，影響他人對事實之主觀判斷與評估，致生與客觀事實不符之認知，進而同意為財產處分者，亦包括在內，然須行為人基於保證人地位負有告知義務為前提，而是否負有告知義務，須依法令、契約或基於法律精神觀察。　　⒊被告係於109年11月2日註冊成為聲請人「藍新金流服務平台」會員，有「藍新金流服務平台」企業會員查詢資料可查（臺灣士林地方檢察署112年度他字第1264號卷【下稱他卷】卷一第21頁）。聲請人並未具體舉證被告於成為「藍新金流服務平台」會員時，對其以如何積極作為施用詐術。且被告使用「藍新金流服務平台」，自110年8月26日至112年2月14日間（以透過該平台成立交易之日期為準），有極多筆透過該平台收款後，向付款之消費者出貨之交易紀錄，此有「藍新金流服務平台」提供之諾利嘉國際公司交易紀錄可查（他卷一第117至171頁）。可見被告在與「藍新金流服務平台」締約伊始，確有依該平台服務條款，收受平台代收款項後，向付款之消費者履約之能力及意願甚明，自難認被告斯時對聲請人有何詐欺犯行存在。　　⒋本案並無證據證明被告或其所經營之諾利嘉國際公司利用「藍新金流服務平台」，有積極向聲請人告知不實之財務經營狀況資訊，以使聲請人陷於錯誤撥款，自無從認被告有何以作為對聲請人犯詐欺取財罪之可言。另查，我國法律並無規定利用代收代付服務平台，應於利用期間，隨時向該平台告知自己所經營商業財務狀況之告知義務。聲請人所公告之「藍新金流服務平台」服務條款，僅於第6條第13項規定：會員（即諾利嘉國際公司）就所銷售之遞延性商品或服務，應依相關法規規定辦理履約保證（含信託），除應揭露該履約保證（含信託）資訊予付款方（即消費者）知悉外，並應提供聲請人查詢管道，監控會員履約保證或信託金額水位變動情形，若會員違反前述規定，聲請人有權拒絕處理該交易之帳務及授權事宜，並得暫停撥付該部分之交易款項或自會員暫留於平台之款項中扣除，至會員提出以完成遞延性商品或服務之交付證明後再予撥付。另於同條第16項規定：會員應配合聲請人進行實地或書面查核，如聲請人發現會員有異常情形，將視情節輕重，進行必要處置（他卷一第175頁）。僅規範該平台會員應被動配合聲請人查核之義務，並無任何會員應主動告知聲請人自己財務經營狀況之約定。且自法律精神觀之，聲請人為企業經營者，與被告或諾利嘉國際公司間並無地位不對等之情事。且聲請人依上開服務條款第6條第16項規定，得對使用「藍新金流服務平台」之會員為必要之查核、檢驗，並於會員違反上開規範時，為必要之處置，自難認依法律精神，被告或諾利嘉國際公司有何主動揭露自己財務經營狀況之告知義務可言。從而，亦難認被告對聲請人有何不作為詐欺之情事。　　⒌聲請人雖舉臺灣高等法院98年度上重訴字第70號判決為其論據，然該判決係認預付型企業經營者與消費者立於不對等之地位，消費者無法檢驗預付型企業經營者能否依約提供服務，故該等企業經營者於其財務狀況陷於困窘時，對於消費者負有告知義務等語。惟聲請人與被告所經營之諾利嘉國際公司同為企業經營者，並非消費者，其與諾利嘉國際公司間並無地位不對等之情形。本案關於聲請人部分，原因事實與上開判決不同，即無從比附援引。況聲請人認被告對消費者未盡上開告知義務而以不作為成立詐欺取財罪，受詐之被害人亦為消費者，而非身為企業經營者之聲請人。聲請人據此聲請准許提起自訴，亦非合法。　　⒍本案被告並無對聲請人積極施用詐術，不實告知自己財務經營狀況；亦無主動對聲請人告知自己財務經營狀況之告知義務，則無論被告財務經營狀況為何，其未告知聲請人，均無對聲請人犯詐欺取財罪之可言。聲請人猶主張應調查被告與其經營之諾利嘉國際公司、諾利嘉公司財務及帳戶往來資料，以明被告與該等公司之金錢交易及經營狀況，與本案認定結果即無影響甚明。七、綜上所述，本案聲請人就原不起訴處分、原駁回處分中非聲請人為被害人部分（即聲請人外其他告訴人即沈威廷、林冠宇、陳泰全、羅元宏等消費者對被告提起告訴部分），聲請本院准許提起自訴，為不合法，應予駁回。就聲請人主張其為被害人部分，依卷內現存證據，無法認定被告涉犯聲請人所指之背信、以網際網路對公眾散布犯詐欺取財等犯嫌，已達刑事訴訟法第251條規定所定起訴門檻。聲請意旨猶執前詞，對原不起訴處分及駁回處分加以指摘，求予准許提起自訴，非有理由，同應予以駁回。八、依刑事訴訟法第258條之3第2項前段，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　審判長法　官蘇琬能　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官鄭勝庭　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官江哲瑋以上正本證明與原本無異。本裁定不得抗告。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　薛月秋中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日

2025-03-26

SLDM-113-聲自-98-20250326-1

金訴

臺灣士林地方法院

違反銀行法

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度金訴字第124號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告曾奕衡選任辯護人郭欣妍律師林倩芸律師被告陸弈辰選任辯護人高逸文律師上列被告因違反銀行法案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第27935號、112年度調偵字第1422號）及移送併辦（112年度調偵字第1376、1377號），本院判決如下：　　主　文曾奕衡共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑叁年拾月。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟肆佰玖拾柒萬陸仟肆佰零參元及虛擬貨幣泰達幣參仟捌佰零捌顆，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。陸弈辰共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑貳年貳月。扣案已繳回之犯罪所得新臺幣貳萬元沒收。　　　　　　事　實一、曾奕衡為衡名企業有限公司（下稱衡名公司，自民國113年8 月1日起至114年7月31日止停業）負責人，並對外自稱係美商BIOPLUS百朋國際行銷公司（下稱百朋公司）之大股東兼在臺代表人；陸弈辰前為衡名公司門市業務；楊惠係曾奕衡之配偶，陸徐佑美則係陸弈辰之母親（楊惠、陸徐佑美所涉違反銀行法等罪嫌，均經臺灣士林地方檢察署檢察官以112年度調偵字第1422號為不起訴處分）。曾奕衡於107年間認識王冕（王冕涉案部分另行偵辦中），知悉王冕為美國O9ners能源公司（O9ners Energy LCC，下稱：O9ners公司）負責人，以發行虛擬貨幣「TOCC幣」之方式，對外招募不特定人參與美國石油開發投資後，與陸弈辰均明知未經主管機關許可經營銀行業務，不得經營收受存款業務，且不得以收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟共同基於非法經營準收受存款業務之犯意聯絡，先由曾奕衡向不知情之楊惠借用其名下中華郵政股份有限公司（下稱中華郵政公司）淡水郵局帳戶（帳號：000000000000 00號）、華南商業銀行股份有限公司（下稱華南銀行）淡水分行帳戶（帳號：000000000000號）、永豐商業銀行股份有限公司（下稱永豐銀行）竹圍分行帳戶（帳號：0000000000 0000號），由陸弈辰向不知情之陸徐佑美借用其名下玉山商業銀行股份有限公司（下稱玉山銀行）林口分行帳戶（帳號： 000000000000號）作為收受投資款項之用，再於107年11月起，由曾奕衡、陸弈辰在臺北、桃園、新竹、臺中、高雄等地召開投資說明會，宣稱百朋公司與O9ners公司負責人王冕合作，O9ners公司欲在臺募資開採美國油井，招攬不特定民眾以投資「TOCC幣」方式投入資金，參與以百朋公司或衡名公司名義推出如附表一所示之「德州石油加密貨幣，持續穩定分紅計畫」、「加密貨幣雲端微型礦業系統」及「茶家專案」之投資方案，約定前揭各投資方案可獲得年利率約24%至240 %不等與本金顯不相當之紅利，以此方式向如附表二、三所示之人收取投資款（各該投資人、時間、金額、給付方式均詳如附表二、三所示），其中由陸弈辰收受之投資款旋再轉交予曾奕衡，以此方式吸收資金合計新臺幣（下同）1,598萬4,6 38元、虛擬貨幣泰達幣（USDT）3,808顆。嗣如附表二、三所示之人發現曾奕衡未依約給付分紅或償還本金，始悉上情。二、案經法務部調查局新北市調查處移送及如附表二所示之人訴由臺灣士林地方檢察署（下稱士林地檢署）檢察官偵查起訴及移送併辦。　　理　由甲、有罪部分壹、程序方面　　被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文。惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符同法第159條之1至第159條之4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；又當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159條之5 第1項、第2項亦有明文規定。經查，檢察官、被告曾奕衡、陸弈辰（下合稱被告2人）及其等辯護人對本判決所引用之供述證據均同意有證據能力（見本院113年度金訴字第124號卷【下稱本院卷】二第15至17頁、第271至274頁），復經本院審酌認該等證據之作成無違法、不當或顯不可信之情況，認為以之作為證據應屬適當，依上開規定，應認有證據能力。至本判決所引用之其餘非供述證據，並無證據證明係公務員違背法定程序所取得，亦無顯有不可信之情況，自均得作為本判決之證據。貳、實體部份一、認定犯罪事實所憑證據及理由　　前揭犯罪事實，業據被告曾奕衡於本院準備程序、審理時坦承不諱（見本院卷一第360至361頁、第466頁、本院卷二第1 3、271、287頁）、被告陸弈辰於本院準備程序、審理時坦承不諱（見本院卷一第281至282頁、本院卷二第13、271、2 87頁），核與證人即告訴人鄭惠芝於警詢、調查處、偵訊之證述（見110年度他字第3494號卷【下稱他字卷】一第11至2 2頁、第85至87頁、第277至291頁、他字卷二第369至381頁、112年度調偵字第1422號卷【下稱調偵字卷】第19至21頁）、證人即告訴人潭文權於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第211至227頁、他字卷二第237至245頁）、證人即告訴人廖丞斌於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第233至253頁、他字卷二第245至251頁）、證人即告訴人黃煒元於調查處、偵訊之證述（見112年度偵字第27935號卷【下稱偵字卷】第 403至405頁、他字卷二第265至271頁）、證人即被害人鄧子龍於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第341至358頁、他字卷二第391至401頁）、證人即被害人曾振纓於調查處之證述（見他字卷一第379至388頁）、證人即被害人許士美於調查處之證述（見他字卷二第211至219頁）、證人陸徐佑美於調查處之證述（見他字卷三第171至178頁）、證人楊惠於調查處之證述（見他字卷三第193至212頁）、證人廖克軒於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第293至300頁、他字卷二第35 1至355頁）、證人呂紹斌於調查處、偵訊之證述（見他字卷一第303至314頁、他字卷二第159至177頁）情節相符，並有投資方案簡報（見他字卷二第181至209頁）、「茶家專案」相關對話紀錄（見110年度他字第1200號卷第43至44頁）、被告曾奕衡於群組中之發文（見110年度他字第1200號卷第4 5至53頁）、藍新科技股份有限公司（下稱藍新公司）提供之衡名公司線上刷卡交易紀錄（見他字卷一第65至71頁）、藍新公司110年10月19日藍新客字第110016號函及所附衡名公司107年10月至110年9月線上刷卡訂單交易紀錄（見他字卷一第177至185頁）、藍新公司110年12月15日藍新客字第1 10024號函及衡名公司代收代付款項交易明細（見偵字卷第1 55至158頁）、玉山銀行集中管理部110年5月31日玉山個（集）字第1100038538號函及所附帳號0000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）交易明細及相關交易傳票（見他字卷一第119至120頁、他字卷二第59至72頁）、永豐銀行作業處11 0年2月24日作心詢字第1100220128號函、112年3月7日永豐商銀字第1120303709號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）、帳號00000000000000號帳戶（戶名：曾奕衡）交易明細（見他字卷一第123至125頁、他字卷二第49至 57頁）、華南銀行110年2月22日營清字第1100005133號函、 110年5月20日營清字第1100015355號函及所附帳號00000000 0000號帳戶（戶名：楊惠）基本資料、交易明細表及相關交易傳票（見他字卷一第127至129頁、第133至147頁、第363 至378頁、他字卷二第21至47頁）、中華郵政公司110年2月2 4日儲字第1100045341號函、110年5月24日儲字第110013587 9號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）基本資料及交易明細表（見他字卷一第149至167頁、他字卷二第15至20頁）、淡水第一信用合作社110年6月4日淡一信剛字第1100052271號函及所附帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名企業有限公司）交易明細（見他字卷二第73至79頁）、台北富邦商業銀行股份有限公司112年3月6日北富銀集作字第1120001032號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）交易明細及相關交易傳票（見他字卷二第81至89 頁）、永豐銀行作業處112年2月8日永豐銀作業處字第11200 00053號函及所附被告曾奕衡匯出匯款賣匯水單及匯出匯款申請書（見他字卷二第97至118頁）、華南銀行112年2月9日國企字第1120004457號函及所附被告曾奕衡外匯水單紀錄（見他字卷二第119至128頁）、永豐銀行作業處110年5月24日作心詢字第1100519122號函及所附帳號00000000000000號帳戶（戶名：衡名公司）交易明細（見偵字卷第151至153頁）、告訴人鄭惠芝所提之網路銀行轉帳明細擷圖（見他字卷一第105至115頁）、匯款收據翻拍照片（見他字卷一第117頁）、玉山銀行信用卡消費明細對帳單（見他字卷三第265至2 70頁）、虛擬貨幣交易紀錄（見他字卷三第271至280頁）、告訴人廖承斌所提被告曾奕衡所製作投資簡報、投資說明會翻拍照片、投資群組資料及對話紀錄翻拍照片（見他字卷一第255至276頁）、證人呂紹斌所提其與被告曾奕衡通訊軟體對話紀錄擷圖（見他字卷一第321至335頁）、被害人許士美所提匯款單據（見偵字卷第27至29頁）、告訴人黃煒元所提之投資方案簡報（見他字卷二第275至341頁）、刷卡繳費紀錄（見偵字卷第407至409頁）、109年4月23日協議轉換約定書（見他字卷三第17頁）、百朋會員TOCC幣轉換O9NERS美股代辦申請書（見他字卷三第19至23頁）、士林地檢署檢察事務官112年8月16日勘驗筆錄及附件（見他字卷三第283至287 頁）、美商百朋國際集團投資說明會簡報檔暨被告曾奕衡投資說明會影像畫面（見偵字卷第33至79頁）各1份附卷可稽，足認被告2人之任意性自白核與事實相符，足堪採信。二、綜上所述，本案事證明確，被告2人犯行均堪認定，應予依法論科。　　參、論罪部份　㈠銀行法第125條雖於108年4月17日修正公布，並自同年月19日施行，但本次修正僅係將同條第2項「經營『銀行』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，修正為「經營『金融機構』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，與本案涉及之罪名及適用法條無關，附此指明。　　㈡按銀行法第29條第1項規定：除法律另有規定者外，非銀行不得經營「收受存款」等業務；同法第29條之1規定以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。所謂「收受存款」，依同法第5條之1規定，指向不特定多數人收受款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金之行為。故不論自然人或法人，不論以何名目，凡向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之利息、紅利、股息或其他報酬者，均為銀行法所稱之「收受存款」，皆應依同法第125條規定處罰。亦即，銀行法第1 25條第1項之罪，係以違反同法第29條、第29條之1作為構成要件（最高法院105年度台上字第2472、3278號判決意旨參照）。查本案被告2人以如附表一所示之投資方案，約定按月給付投資金額一定比例之紅利，陸續吸引投資人投入資金，且投資人並不負擔盈虧，只定期領取紅利，而與金融業者收受存款給付利息之情形並無不同。則被告2人於107年11月起至109年11月止間，分別向附表二、三所示之多數人或不特定人收受款項或吸收資金共計1,598萬4,638元、泰達幣3, 808顆，顯係反覆實行收受款項之業務。又被告2人約定給付投資人如附表一「投資方式」欄所示之投資條件，附表一編號1、3為年利率為24％；附表一編號2為年利率為120至124％，顯與當時期間國內合法金融機構公告之1年期定存利率1.0 35％至1.065％間（等同週利率約0.0199％至0.0205％），差距達數十倍或數百倍之遙，有卷附臺灣銀行、合作金庫銀行、第一商業銀行、華南商業銀行及土地銀行之存放款利率歷史資料表各1份在卷可參（見本院卷二第307至315頁），非但遠高於當時銀行之存款利率，且相較於一般市場上合法投資理財商品之年化或期待報酬率，已有顯著之超額，能使多數人或不特定之人受此優厚條件所吸引，致投入金錢而受法所不允許之投資風險，應已符合銀行法第29條之1規定以收受存款論之要件。是核被告2人所為，均係違反銀行法第29條第1項、第29條之1，而犯同法第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪。　㈢按刑法上之接續犯，係指數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價而言（最高法院86年台上字第3295號判決意旨參照）。被告2人於如附表二編號1至4、附表三編號1至5、9、14至16、 18、23「日期」欄所示之密切接近之時間，對各同一投資人，為多次收受投資款項之行為，就各別投資人而言，均屬侵害同一法益，即應分別視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為。　㈣又按違反銀行法第29條第1項規定而經營銀行業務之行為，行為人先後多次非法經營銀行業務之犯行，依社會客觀通念，符合一個反覆、延續性之行為概念，屬於集合犯實質上一罪關係。犯罪行為人對外違法吸收資金，於反覆多次收取被害人交付之資金時，其各該當次之犯罪實已成立，僅在評價上以一罪論而已（最高法院103年度台上字第1930號判決意旨參照）。而刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者是（最高法院95年度台上字第1079號判決要旨參照）。被告2人雖以如附表一所示名稱、內容並不相同之投資方案，先後向如附表二、三所示之告訴人、被害人吸收資金，然此均屬其等非法經營銀行之準收受存款業務行為，僅係收取名目不同，本質上即有反覆繼續之性質，被告2人亦均係基於一非法經營銀行業務之犯意為上揭犯行，皆應論以集合犯之包括一罪。　㈤被告2人就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，均應論以共同正犯。　　　　㈥又按犯第125條、第125條之2或第125條之3之罪，在偵查中自白，如自動繳交全部犯罪所得者，減輕其刑，銀行法第125 條之4第2項前段定有明文。再此規定之立法意旨，係為鼓勵犯銀行法各該條之罪者，勇於自白並自動繳出其因參與相關犯罪之所得而設。是此所稱之「犯罪所得」及「自動繳交全部所得財物」，自係指各該犯罪行為人自己因參與實行犯罪實際所取得之財物，並不包括其他共同正犯之犯罪所得，而與銀行法第125條第1項後段所規定之「犯罪所得」，異其規範意旨（最高法院106年度台上字第58號判決參照）。查被告陸弈辰已於偵查中自白本案犯行（見他字卷二第505至507 頁），並已於本院審理時自動繳交全部犯罪所得2萬元（詳沒收部分所述），有本院113年保贓字第75號收據1份在卷可參（見本院卷二第67頁），自應依銀行法第125條之4第2項前段之規定，減輕其刑。　　㈦被告2人之辯護人雖分別為被告2人主張本案應依刑法第59條規定酌減其刑等語（見本院卷二第296頁）。然刑法第59條規定之酌量減輕其刑，必須犯罪另有特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，認為即使予以宣告法定最低度刑，猶嫌過重者，始有其適用。此所謂法定最低度刑，固包括法定最低本刑，惟遇有其他法定減輕之事由者，則應係指適用其他法定減輕事由減輕其刑後之最低度刑而言。倘被告別有法定減輕事由者，應先適用法定減輕事由減輕其刑後，猶認其犯罪之情狀顯可憫恕，即使科以該減輕後之最低度刑仍嫌過重者，始得適用刑法第59條規定酌量減輕其刑（最高法院100年度台上字第744號判決意旨參照）。查本案被告2人為圖己利，以約定給付與本金顯不相當之紅利，促使投資者投入資金，非法吸收資金之總額達1,598萬4,638元、泰達幣 3,808顆，所為對於金融交易秩序已生相當程度之危害，並造成投資人財產上之損失，且被告2人雖與本案大部分投資人達成和解，然實際上已賠償金額僅佔其等非法吸收資金金額之極小部分（詳如附表四所示），於審酌一切犯罪情狀之下，難認客觀上有何足以引起一般同情或顯可憫恕之處，兼之被告陸弈辰已適用銀行法第125條之4第2項前段規定減輕其刑，原法定刑已大幅減輕，尚無何情輕法重之情，均無適用刑法第59條規定酌量減輕其刑之餘地。被告2人之辯護人上開主張，尚非可採。　㈧又士林地檢署檢察官以112年度調偵字第1376、1377號移送併辦被告曾奕衡之犯罪事實，核與本案起訴書所載如附表二編號1、5所示之告訴人鄭惠芝、黃煒元部分之犯罪事實相同，為同一案件，本院自應併予審理。　　　　　　肆、量刑之審酌　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告2人不思以正途賺取所需，竟以如附表一所示之投資方案，向如附表二、三所示之人約定給付與本金顯不相當之紅利以吸收資金，不但造成投資人財產上之損失，且有害社會信賴關係，破壞金融秩序，欠缺法治觀念，所為實屬不該；惟念及被告2人於本院準備程序、審理時均坦承犯行，並均與大部分告訴人、被害人達成和解（詳如附表四「和解情形」欄所載），及其等為本案犯行前均未曾經法院論罪科刑，有法院前案紀錄表2份在卷可稽（見本院卷二第299至301頁），及審酌被告曾奕衡於本案期間多次舉辦投資說明會，對外講解投資制度、獲利方式以招攬投資，於本案各投資方案之運作及推動具決策地位，參與情節甚深，雖與大部分告訴人及被害人達成和解，然迄至言詞辯論終結前僅償還100萬8,235元之損害填補情形，其犯罪之動機、目的、手段、本案招募投資期間逾1年、吸收資金之流向等節，暨其自陳為大學畢業之智識程度，前從事私人公司行政工作，目前待業，離婚，育有2名未成年子女，均由前妻監護，需支付子女之扶養費之家庭生活、經濟狀況（見本院卷二第293頁）；被告陸弈辰於本案依被告曾奕衡指示，負責收受投資款項、記帳及操作投資網站後臺等工作，犯罪分工並非居於主導地位，兼衡其犯罪動機、目的、手段、情節、所獲得之薪資報酬2萬元業已繳回扣案，已如前述，暨其自陳為高職畢業之智識程度，從事診所物理治療生，月薪約3萬元，離婚，育有2名成年子女之家庭生活、經濟狀況（見本院卷二第293頁）等一切情狀，就被告2人分別量處如主文所示之刑。伍、不予緩刑宣告之說明　　　　按宣告緩刑與否，固屬實體法上賦予法院得為自由裁量之事項，惟法院行使此項職權時，除應審查被告是否符合緩刑之法定要件外，仍應就被告有以暫不執行刑罰為適當之情形，亦即應就被告犯罪狀況、有無再犯之虞，及能否由於刑罰之宣告而策其自新等情加以審酌。且刑法第74條第1項規定受2 年以下有期徒刑、拘役或罰金之宣告，而有下列情形之一，認以暫不執行為適當者之要件。查被告2人業經本院各判處有期徒刑3年10月、2年2月，其等所犯上開之罪之宣告刑，已逾刑法第74條第1項規定受2年以下有期徒刑宣告之緩刑要件，自無宣告緩刑之餘地，被告2人及辯護人請求為緩刑之宣告，尚非可取。陸、沒收　　　　一、按銀行法第136條之1規定「犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為人或其以外之自然人、法人或非法人團體因刑法第38條之 1第2項所列情形取得者，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之。」所稱之犯罪所得，固包括「為了犯罪」而賺取之報酬或對價，及「產自犯罪」而獲得之利潤或利益，前者指行為人因實行犯罪取得對價給付之財產利益（例如收受之賄賂、殺人之酬金、非法匯兌所得之報酬或手續費），此類利得並非來自於構成要件之實現本身；後者指行為人直接實現犯罪構成要件本身，而在任一過程中獲得之財產增長（例如竊盜、詐欺等財產犯罪所得之贓款，違反銀行法吸收之資金、內線交易之股票增值）。而上開條文將「應發還被害人或得請求損害賠償之人」之利得排除於沒收之外，其規範目的與刑法第38條之1第5項所定「犯罪所得已實際合法發還被害人者，不予宣告沒收或追徵」相同，均係基於「優先保障被害人因犯罪所生之求償權」（即被害人權利優先保障原則）。從而，所稱「被害人或得請求損害賠償之人」係指因刑事不法行為直接遭受財產上不利益之被害人，可透過因此形成之民法上請求權向利得人取回財產利益之人。故得主張優先受償之利得，僅止於直接「產自犯罪」之利得，不及於「為了犯罪」所得之報酬。蓋後者所受領之報酬既非直接取自被害人，被害人自無向國家主張發還之權利，其理甚明（最高法院110年度台上字第3037號判決意旨參照）。又有關共同正犯犯罪所得之沒收、追繳或追徵，本院向採之共犯連帶說，業經決議不再援用、供參考，而改採應就共犯各人實際分受所得之財物為沒收，追徵亦以其所費失者為限之見解。至於共同正犯各人有無犯罪所得，或其犯罪所得之多寡，應由事實審法院綜合卷證資料及調查所得認定之（最高法院107年度台上字第1109號判決意旨參照）。再若犯罪行為人雖與被害人達成民事賠償和解，惟實際上並未將和解賠償之金額給付被害人，或實際犯罪所得高於民事賠償和解金額者，法院對於未給付之和解金額或犯罪所得扣除和解金額之差額部分等未實際賠償之犯罪所得，自仍應諭知沒收或追徵，始符合沒收新制之立法本旨（最高法院108年度台上字第2896號判決意旨參照）。二、查被告曾奕衡因本案非法經營銀行業務罪而吸收之資金為1, 598萬4,638元及泰達幣3,808顆，扣除被害人自述已取回之款項（含已領回之紅利），並扣除被告曾奕衡嗣已償還被害人之款項（各犯罪所得、被害人自述已取回之款項、被告曾奕衡已償還之金額，均詳如附表四各欄位所載），本院估算被告尚保有犯罪所得共計1,497萬6,403元及泰達幣3,808顆，均未扣案，應依銀行法第136條之1、刑法第38條之1第3項規定，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至於被告曾奕衡辯稱：犯罪所得尚應扣除其交付予王冕之1, 430萬4,723元及經營采水苑飲料店虧損277萬4,366元、製備技術及顧問費用15萬元，其已無任何犯罪所得云云（見本院卷二第209至217頁），然被告曾奕衡於偵查及本院審理時供稱：投資人交付之投資款，有一部分供作招募、租用辦公室等營運成本，其餘由我匯款至王冕O9ners公司的海外戶頭，並取得各投資人投資金額換算的TOCC幣，投資人的TOCC幣大部分都存在百朋公司的電子錢包內；後來因王冕單方面將TO CC幣下架，經過我向王冕抗議交涉後，我就再將投資人存在百朋公司電子錢包內的TOCC幣匯出予王冕，以換取O9ners公司的股票；雖然股票是以我個人名義持有，但我主觀上認為是告訴人及被害人所共有等語（見他字卷二第451至455頁、本院卷二第287至292頁），可見被告曾奕衡縱有將收取之投資款匯予王冕並取得TOCC幣，然該等TOCC幣並非投資人所實際掌控，而係被告曾奕衡透過百朋公司之電子錢包持有，被告曾奕衡更於其後將TOCC幣轉換為其名下之O9ners公司股票，堪認被告曾奕衡仍保有或可實際控制該等投資款，為其犯罪所得；又犯罪所得之沒收範圍，係採「總額原則」，亦即不論犯罪行為人於犯罪過程中支出何種成本，例如支付投資人之利息、獲利或其他費用、員工之薪資、獎金、紅利等人事支出、營業必要固定支出以及其他雜項支出等，係使投資人相信行為人或公司、集團具有相當資力及所推出方案正常運作中之假象，不斷對外吸金，俾以遂行其等犯罪目的之犯罪成本，均不予扣除。是被告曾奕衡將部分投資款扣留供作招募、營運之用，仍為其犯罪所得，自無扣除成本之必要。從而，被告曾奕衡上開辯稱，自非可採。三、被告陸弈辰因本案犯行獲得2萬元薪資報酬，業據被告陸弈辰於本院準備程序時自承在卷（見本院卷二第15頁），核與被告曾奕衡於本院準備程序時供稱：我沒有給被告陸弈辰固定薪水，如果被告陸弈辰有來幫我處理收款、報表紀錄等文書作業時，我會給被告陸弈辰5,000元，6個月期間總共給了被告陸弈辰2萬元等語甚詳（見本院卷一第361頁）。是被告陸弈辰因本案犯行所取得之犯罪所得為2萬元，核屬「為了犯罪」所取得之報酬，此部分並無上開被害人權利優先保障原則適用，仍應依刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收，且因其於本院審理時自動繳回全部犯罪所得而扣案，此有本院113年保贓字第75號收據1份在卷可參（見本院卷二第67頁），而無庸再諭知追徵。又被告陸弈辰已將其收取之相關投資款全數交付予被告曾奕衡，業據被告陸弈辰供陳在卷（見偵字卷第191至192頁、本院卷一第156頁），核與被告曾奕衡所述相符（見本院卷一第360至361頁），顯見被告陸弈辰對於投資人所交付之投資款，並無事實上管領處分權限，其應係依被告曾奕衡之指示而領取報酬，且依本案卷存事證，亦無積極證據證明被告陸弈辰有分得此部分犯罪所得之事實，故被告陸弈辰就此部分不予宣告沒收或追徵，附此敘明。乙、不另為無罪諭知部分壹、公訴意旨略以：被告2人均明知未經主管機關許可經營銀行業務，不得經營收受存款業務，且不得以收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟共同基於非法經營準收受存款業務之犯意聯絡，以如附表一之投資方案招攬告訴人鄭惠芝參與投資，告訴人遂於 108年10月15日匯款2萬7,000元至被告2人指定之楊惠名下之中華郵政帳號00000000000000號帳戶，因認被告2人涉犯銀行法第125條第1項前段之非法經營銀行業務罪嫌云云。貳、然查，被告曾奕衡辯稱：告訴人於前開日期匯入前開帳戶之 2萬7,000元，係給付我的飲料店儲值金，並非本案投資款等語（見本院卷一第467頁、卷二第15頁），核與告訴人所述相符，此有告訴人之刑事陳報狀在卷可稽（見本院卷二第22 9頁），可見告訴人前開匯入之2萬7,000元，並非被告2人向告訴人收取之投資款項，此部分業經公訴檢察官當庭更正、刪除此部分款項（見本院卷一第467頁）。是告訴人於108年 10月15日匯入上開帳戶之2萬7,000元款項，無從認定係屬本案投資方案之投資款項，然此部分如成立犯罪與被告2人前揭經本院認定有罪部分屬實質上一罪關係，爰就被告2人此部分均不另為無罪之諭知。　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官林伯文提起公訴及移送併辦，檢察官林聰良到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　審判長法　官　楊秀枝　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳孟皇　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭欣怡以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳婉綾　附錄本案論罪科刑法條全文：銀行法第29條除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。銀行法第29條之1 以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。銀行法第125條違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其犯罪所獲取之財物或財產上利益達新臺幣1億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新臺幣2500萬元以上5億元以下罰金。經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。附表一：投資方案編號名稱內容 1 德州加密貨幣，持續穩定分紅計畫以O9ners公司在德州投資開採油井為由，發行「TOCC幣」虛擬貨幣對外募資，對外宣稱每月由O9ners公司將開採油田之稅後利潤15％分紅回饋投資者，10％則存入再造油井基金，且隨國際油價持續上漲，投資人之投資金額可持續穩定分紅獲利，並約定1顆TOCC幣之價格至少有0.1美元（價格浮動，以被告曾奕衡公告為準），分紅則以O9ners公司發行之「TOD幣」虛擬貨幣給付，1顆TOD幣可兌換1顆泰達幣（相當於1美元），投資人投資5,000顆或1萬顆以上之TOCC幣則可享有TOD幣分紅，以投資1萬顆TOCC幣（相當於1,000美元）為例，每月可保證兌換20顆TOD幣之分紅（相當於20美元），相當於月利率2％、年利率24％。被告曾奕衡自行僱請大陸地區真實姓名年籍不詳之人架設之http://biopcc.com網站（下稱百朋網站），各投資人可透過百朋網站檢視存放在百朋公司電子錢包內之TOCC幣及TOD幣數量。 2 加密貨幣雲端微型礦業系統以投資虛擬貨幣的礦機為由，對外宣稱投資人透過點擊百朋網站之廣告頁面，後臺系統則會依照投資金額發放TOCC幣（由被告曾奕衡依照當時幣值匯率決定TOCC幣的數量，並指示被告陸弈辰在後臺操作發放）。投資人首月首付美元300元購買網路主機資源開通費，次月起每月支付美元100元購買系統資源使用費（算力費），以投資1,000顆TOCC虛擬貨幣（相當於100美元）為例，每月約可獲得1,100顆至1,200顆之TOCC幣紅利（相當於110至120美元），相當於月利率10至20％、年利率120至240％。另外TOCC幣累積達到1萬顆以上，又可同時參與附表一編號1之方案，領取每年24％的TOD幣分紅。 3 茶家專案以被告曾奕衡於108年4月間將在中國大陸武漢開設TEA PLUS茶飲店為由，發行「BPX幣」（百朋幣）、「Mobby幣」虛擬貨幣募資，參與附表一編號1、2之投資人可以1顆TOCC幣轉換成1顆BPX幣，或以新臺幣4萬8,000元至6萬2,400元之金額兌換1.5顆Mobby幣參與投資，可領取TEA PLUS茶飲店營運淨利30%；如投資達1萬顆以上TOCC幣者，又可同時獲得附表一編號1之每年24％的TOD幣分紅。附表二：告訴人編號告訴人日期付款金額（新臺幣）匯入帳戶/戶名備註投資方案 1 鄭惠芝 107年11月20日 1萬1,700元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司）附表一編號1至3 107年11月26日 1萬5,705元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM） 107年11月26日 31元 107年11月26日 31元 107年11月26日 31元 107年12月5日 1萬5,641元 107年12月5日 1萬5,641元 107年12月7日 3萬1,375元 107年12月10日 9萬4,144元 108年1月2日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月2日 1萬500元 108年1月2日 1萬500元 108年1月2日 1萬500元 108年1月5日 1萬500元 108年1月11日 1萬500元 108年1月21日 8萬6,400元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）臨櫃存入 108年1月27日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 1萬500元 108年1月28日 9萬6,000元被告曾奕衡以現金支付 108年2月13日 48萬元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）以帳號000-0000000000000號帳戶（戶名：陳秀蓮）轉入 108年3月3日 5萬2,500元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年3月4日 4萬2,000元 108年4月2日 5萬2,500元 108年4月3日 1萬7,500元 108年4月3日 9萬1,875元 108年4月30日 19萬2,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 108年5月1日 3萬5,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月10日 48萬元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）以帳號000-0000000000000號帳戶（戶名：陳秀蓮）轉入 108年5月24日 10萬9,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月29日 1萬3,500元 108年5月31日 5萬4,500元 108年5月31日 5萬4,500元 108年5月31日 1萬3,500元 108年6月5日 9,072元 108年6月24日 2,000元 108年9月23日 14萬6,400元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）現金存入（備註：楊金在） 108年9月25日 3萬900元中華郵政帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 109年1月6日 4萬500元 109年1月7日 1萬3,500元 109年1月15日 2萬7,000元 109年2月15日 3萬4,500元 109年2月15日 3萬4,500元 109年8月31日 218顆泰達幣 MAX數位資產交易平台以左列平台支付 109年8月31日 500顆泰達幣 109年8月31日 386顆泰達幣 109年9月2日 500顆泰達幣 109年9月9日 130顆泰達幣 109年9月14日 448顆泰達幣 109年9月30日 500顆泰達幣 109年9月30日 500顆泰達幣 109年10月14日 500顆泰達幣 109年11月8日 126顆泰達幣 2 譚文權 107年12月7日 1萬5,692元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1至3 108年1月4日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶 (戶名：衡名公司) 第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月4日 1萬500元 108年1月4日 1萬500元 108年1月25日 60萬4,800元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年5月10日 9萬6,000元 3 廖丞斌 107年12月8日 3萬1,379元被告曾奕衡第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1至3 107年12月16日 1萬5,670元 107年12月26日 31元 107年12月26日 31元 107年12月26日 31元 108年1月19日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶林碧鳳 (戶名：衡名公司) 第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月19日 1萬500元 108年1月19日 1萬500元 108年5月4日 3萬元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 108年5月6日 1萬8,000元 109年4月21日 3萬元永豐銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：衡名公司） 109年7月29日 1,000元 4 林碧鳳 107年12月15日 1萬5,641元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（O2O-CLOUD.COM）附表一編號1、2 107年12月15日 1萬5,641元 107年12月15日 1萬5,641元 108年1月12日 1萬500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司） 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月12日 1萬500元 108年1月13日 1萬500元 108年1月21日 9萬3,000元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）臨櫃存入 5 黃煒元 109年1月18日 1萬8,025元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）第三方支付刷卡（藍新公司）附表一編號3 合計 377萬3,528元、泰達幣3,808顆附表三：被害人編號被害人日期付款金額（新臺幣）匯入帳戶/戶名投資方案 1 鄧子龍 108年1月28日 169萬1,100元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年3月4日 28萬3,500元 108年3月5日 8萬4,000元 108年3月7日 3萬5,000元 108年3月27日 9萬4,500元 108年3月28日 6萬3,000元 108年3月30日 9萬4,500元 108年4月2日 18萬2,300元 108年4月3日 13萬4,500元 108年4月8日 5萬4,500元 108年5月10日 9萬6,000元 108年5月30日 5萬4,500元 108年5月31日 7萬9,500元 108年6月6日 15萬元 108年6月11日 7萬5,000元 108年6月20日 2萬2,500元 108年6月24日 2萬2,500元 108年6月27日 7萬5,000元 108年6月28日 12萬7,500元 108年6月30日 7萬5,000元 108年7月1日 7萬5,000元 108年7月29日 13萬6,500元 108年7月31日 16萬8,000元 108年8月21日 10萬5,000元 108年8月29日 10萬5,000元 108年9月6日 3萬1,500元 108年10月18日 2萬7,000元 108年11月14日 6萬9,000元 108年12月21日 4萬5,000元 108年12月23日 1萬3,500元 108年12月28日 1萬3,500元 109年1月6日 4萬500元 109年1月8日 18萬元 109年1月20日 14萬8,500元 2 曾振纓 108年2月19日 1萬500元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號2、3 108年3月28日 15萬7,500元 108年4月30日 3,500元 108年5月10日 4萬8,000元 108年5月29日 7,000元 108年5月30日 5萬4,500元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年6月28日 7,000元 108年8月1日 3,500元 108年8月29日 7,000元 108年9月3日 3,500元 108年9月27日 7,000元 108年10月1日 3,500元 108年10月29日 7,000元 108年11月1日 3,500元 108年11月29日 7,000元 108年12月3日 3,500元 108年12月27日 1萬500元 109年1月3日 3,500元 109年1月30日 7,000元 109年2月4日 3,500元 3 朱宏彬 108年4月24日 5萬2,500元華南銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 108年5月31日 5萬2,500元 108年6月28日 3萬5,000元 108年7月26日 5萬2,500元 108年8月29日 5萬2,500元 108年9月27日 5萬2,500元 108年10月30日 5萬2,500元 109年2月27日 6萬3,000元 4 劉世權 109年9月1日 6萬2,550元附表一編號1 109年9月17日 8萬4,000元 109年11月2日 10萬4,500元 109年11月9日 10萬6,000元 5 潘麗卿 108年1月31日 2萬1,000元附表一編號1 108年2月18日 1萬500元 6 謝俊宏 108年3月3日 3萬元附表一編號1 7 黃雅惠 108年3月5日 4萬2,000元附表一編號1 8 簡能德 108年1月25日 4萬2,000元附表一編號1 9 黃鳳里 108年6月24日 6萬5,000元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年10月31日 9萬元 109年1月16日 1萬3,500元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司） 109年2月14日 4萬8,500元 10 劉美玉 108年5月10日 5萬8,500元中華郵政公司帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 11 林登玉 108年7月3日 6萬2,400元附表一編號1 12 游敬鑫 108年5月2日 6萬3,000元附表一編號1 13 封宏育 108年5月2日 6萬3,000元附表一編號1 14 張寶臻 108年5月28日 5萬6,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年5月30日 15萬元 108年6月4日 7萬9,860元 109年1月2日 5萬4,000元 109年1月15日 6萬7,500元 109年1月15日 8萬7,500元 15 陳美完 108年5月9日 4萬8,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）附表一編號3 108年5月9日 4萬8,000元 108年5月9日 4萬8,000元 108年9月18日 49萬9,200元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠） 108年9月20日 6萬2,400元 108年9月20日 6萬2,400元 108年11月5日 9萬9,000元 16 盧錫琳 108年8月30日 8萬4,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1、2 108年9月5日 14萬6,400元 108年9月23日 6萬2,400元 108年10月4日 4萬5,000元 17 高子晴 108年8月1日 3萬1,500元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 18 許士美 108年4月3日 2萬8,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號2、3 108年4月4日 2萬4,500元 108年5月9日 4萬8,000元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美） 19 黃倩慈 108年5月10日 4萬8,000元永豐銀行帳號00000000000000號帳戶（戶名：楊惠）附表一編號1 20 陳御貞 108年8月28日 6萬2,400元附表一編號1 21 張譽騫 108年5月9日 120萬元玉山銀行帳號000000000000號帳戶（戶名：陸徐佑美）附表一編號1、2 22 戴安妤 108年5月9日 4萬8,000元附表一編號1 23 林月西 108年12月20日 27萬元淡水一信帳號00000000000號帳戶（戶名：衡名公司）附表一編號1 108年12月25日 90萬元 109年1月14日 8萬1,000元 109年2月14日 4萬2,700元 109年2月24日 12萬2,500元 24 蔡子翎 109年1月15日 54萬元附表一編號3 25 林淑麗 109年1月15日 13萬5,000元附表一編號3 26 許怡淳 109年1月8日 27萬元附表一編號3 27 賴佳雯 109年1月13日 27萬元附表一編號3 合計 1,221萬1,110元附表四：沒收編號被害人犯罪所得被害人自述已取回之款項和解情形被告曾奕衡已償還之金額沒收被告曾奕衡被告陸弈辰 1 鄭惠芝（提告） 261萬5,446元、泰達幣3,808顆 25萬505元（見110年8月3日調查筆錄，他字第3494號卷一第18頁）有 12萬元（114年1月3日本院公務電話紀錄，見本院卷二第173頁） 224萬4,941元、泰達幣3,808顆以76萬5,000元達成和解。（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第291至293頁、114年1月20日聲明書，見本院卷二第239頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第331至332頁） 2 潭文權（提告） 74萬7,992元無有無 74萬7,992元（113年6月9日和解協議書，見本院卷一第219至220頁）（113年6月9日和解協議書，見本院卷一第307至308頁） 3 廖丞斌（提告） 15萬7,642元無有無 15萬7,642元（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第295至296頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第335至336頁） 4 林碧鳳（提告） 23萬4,423元無無無 23萬4,423元 5 黃煒元（提告） 1萬8,025元 1,500元（起訴書附表二記載）無（113年8月6日本院公務電話紀錄，見本院卷一第381頁）無 1萬6,525元 6 鄧子龍 465萬2,400元 5萬3,730元（被告所提110年8月19日永豐銀行匯款單，見本院卷一第243頁）有 12萬元（114年1月14日聲明書，見本院卷二第241頁） 447萬8,670元以12萬元達成和解。（113年5月21日和解協議書，見本院卷一第225至226頁）（113年5月21日和解協議書，見本院卷一第303至304頁） 7 曾振纓 35萬8,000元無有 6萬3,500元（114年1月14日聲明書，見本院卷二第243頁） 29萬4,500元以11萬元達成和解。（113年7月18日和解協議書，見本院卷一第343至345頁）（113年7月18日和解協議書，見本院卷第一343至345頁） 8 朱宏彬 41萬3,000元無有無 41萬3,000元（113年5月30日和解協議書，見本院卷一第221至222頁）（113年5月30日和解協議書，見本院卷一第317至318頁） 9 劉世權 35萬7,050元無無無 35萬7,050元 10 潘麗卿 3萬1,500元無有無 3萬1,500元（113年10月25日和解協議書，見本院卷二第237至238頁）（113年10月25日和解協議書，見本院卷二第187至188頁） 11 謝俊宏 3萬元無有無 3萬元（113年10月11日和解協議書，見本院卷二第35至37頁）（113年10月11日和解協議書，見本院卷二第57至58頁） 12 黃雅惠 4萬2,000元無有無 4萬2,000元（113年10月1日和解協議書，見本院卷二第39至41頁）（113年10月1日和解協議書，見本院卷二第53至55頁） 13 簡能德 4萬2,000元 2萬元（被告所提112年4月9日數位通證收購暨授權同意書，見本院卷一第245頁）無無 2萬2,000元 14 黃鳳里 21萬7,000元無有無 21萬7,000元（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第233至234頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第323至324頁） 15 劉美玉 5萬8,500元無無無 5萬8,500元 16 林登玉 6萬2,400元無有無 6萬2,400元（113年10月5日和解協議書，見本院卷二第43至45頁）（113年10月5日和解協議書，見本院卷二第61至62頁） 17 游敬鑫 6萬3,000元無有無 6萬3,000元（113年10月9日和解協議書，見本院卷二第47至49頁）（113年10月9日和解協議書，見本院卷二第59至60頁） 18 封宏育 6萬3,000元無無無 6萬3,000元 19 張寶臻 49萬4,860元 2萬7,000元（被告所提110年4月27日郵局匯款單，見本院卷一第243頁）有 20萬9,000元（114年1月10日聲明書，見本院卷二第235頁） 25萬8,860元以20萬9,000元達成和解。（113年10月21日和解協議書，見本院卷二第233頁，與張寶臻之繼承人黃倩慈）（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第199頁，與張寶臻之繼承人黃倩慈） 20 陳美完 86萬7,000元無無無 86萬7,000元 21 盧錫琳 33萬7,800元無有無 33萬7,800元（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第297至298頁）（113年7月8日和解協議書，見本院卷一第333至334頁） 22 高子晴 3萬1,500元無有無 3萬1,500元（113年6月7日和解協議書，見本院卷一第217至218頁）（113年6月7日和解協議書，見本院卷一第315至316頁） 23 許士美 10萬500元無有 9萬5,000元（114年1月3日準備程序筆錄，見本院卷二第170頁） 5,500元以9萬5,000元達成和解。（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第227至228頁）、（本院114年度附民字第14號和解筆錄，見本院卷二第177至178頁）（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第321至322頁） 24 黃倩慈 4萬8,000元無有無 4萬8,000元（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第231頁）（114年1月10日和解協議書，見本院卷二第197頁） 25 陳御貞 6萬2,400元無無無 6萬2,400元 26 張譽騫 120萬元無有無 120萬元（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第231至232頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第305至306頁） 27 戴安妤 4萬8,000元無有 4萬8,000元（114年1月16日聲明書，見本院卷二第245頁） 0 以4萬8,000元達成和解。（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第235至236頁）（113年5月13日和解協議書，見本院卷一第309至310頁） 28 林月西 141萬6,200元無有無 141萬6,200元（113年5月3日和解協議書，見本院卷一第237至238頁）（113年5月3日和解協議書，見本院卷二第63至65頁） 29 蔡子翎 54萬元無有無 54萬元（113年6月6日和解協議書，見本院卷一第215至216頁）（113年6月6日和解協議書，見本院卷一第313至314頁） 30 林淑麗 13萬5,000元無有無 13萬5,000元（113年5月23日和解協議書，見本院卷一第223至224頁）（113年和解協議書，見本院卷一第311至312頁） 31 許怡淳 27萬元無無無 27萬元 32 賴佳雯 27萬元無有無 27萬元（113年5月19日和解協議書，見本院卷一第229至230頁）（113年5月18日和解協議書，見本院卷一第319至320頁）合計 1,598萬4,638元、泰達幣3,808顆 1,497萬6,403元、泰達幣3,808顆

2025-03-26

SLDM-113-金訴-124-20250326-1

司促

臺灣高雄地方法院

支付命令

臺灣高雄地方法院支付命令 114年度司促字第3285號債權人藍新科技股份有限公司法定代理人王俊博債務人林昱雄即群倫企業社一、債務人應向債權人給付新台幣貳仟參佰貳拾貳元，及自本支付命令送達翌日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息，並賠償程序費用新台幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實如債權人聲請狀所載。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 26 日臺灣高雄地方法院民事庭司法事務官周士翔附註：一、案件一經確定本院即依職權核發確定證明書，債權人毋庸具狀申請。二、嗣後遞狀應註明案號及股別。

2025-03-26

KSDV-114-司促-3285-20250326-2

司促

臺灣臺南地方法院

支付命令

臺灣臺南地方法院支付命令 114年度司促字第5347號債權人中華電信股份有限公司個人家庭分公司法定代理人胡學海債務人藍新傑一、債務人應向債權人清償新臺幣貳萬玖仟參佰參拾肆元，及自支付命令送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息，並賠償程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、請求之原因事實如附件聲請狀所載。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 26 日臺灣臺南地方法院民事庭司法事務官黃鳳珠附記：債權人、債務人如於事後遞狀均請註明案號、股別。債務人如已向法院聲請更生或清算，應於本命令送達後二十日內向本院提出異議，若未提出異議，則本命令確定後本院仍將逕行核發確定證明書予債權人。 ★債權人應於收受支付命令後十五日內，提出『債務人其他可供送達之地址』；如債務人係法人，則應提出法人最新登記資料( 例如公司設立變更登記事項表 )及法定代理人最新現戶戶籍謄本正本( 戶長變更及全戶動態記事欄、個人記事欄請勿省略 )，以核對是否合法送達。( 否則無法核發確定證明書 )

2025-03-26

TNDV-114-司促-5347-20250326-1

上訴

臺灣高等法院

詐欺等

臺灣高等法院刑事判決　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度上訴字第244號上訴人即被告林敦澤上列上訴人因詐欺等案件，不服臺灣新北地方法院113年度金訴字第1279號，中華民國113年9月5日第一審判決（起訴案號：臺灣新北地方檢察署113年度偵字第13824號），提起上訴，本院判決如下：　　主　文原判決關於林敦澤刑之部分撤銷。上開撤銷部分，林敦澤處有期徒刑壹年壹月。　　事實及理由一、本院審理範圍：　　上訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之，刑事訴訟法第348條第3項定有明文。本案經原審判決後，僅被告林敦澤提起上訴，並於準備程序及審判期日均言明係就原判決關於刑之部分提起上訴，其對於原判決犯罪事實、所犯法條（罪名）及沒收等部分均未上訴（本院卷第74、105頁），檢察官則未上訴。是依上揭規定，本院審理範圍僅限於原判決關於被告林敦澤所處之刑部分。至本案犯罪事實、罪名及沒收之認定，均如第一審判決書所記載（如附件）。二、刑之加重、減輕事由　㈠詐欺犯罪危害防制條例（下稱詐欺防制條例）第47條前段　⒈民國113年7月31日制定公布詐欺防制條例，除部分條文施行日期由行政院另定外，其餘於同年0月0日生效之條文中，新設第47條「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑」之規定，且其第2條第1款復明定「詐欺犯罪：指下列各目之罪：㈠犯刑法第339條之4之罪。㈡犯第43條或第44條之罪。㈢犯與前二目有裁判上一罪關係之其他犯罪」。而具有內國法效力之公民與政治權利國際公約第15條第1項後段「犯罪後之法律規定減科刑罰者，從有利於行為人之法律」之規定，乃減輕刑罰溯及適用原則之規範，故廣義刑法之分則性規定中，關於其他刑罰法令（即特別刑法）之制定，若係刑罰之減輕原因暨規定者，於刑法本身無此規定且不相牴觸之範圍內，應予適用。行為人犯刑法第339條之4之罪，因刑法本身並無犯加重詐欺取財罪之自白減刑規定，而詐欺防制條例第 47條則係特別法新增分則性之減刑規定，尚非新舊法均有類似規定，自無從比較，行為人若具備該條例規定之減刑要件者，應逕予適用，此為我國司法實務一致之見解(最高法院1 13年度台上字第3114、3243、3358號判決意旨參照)。　⒉本案被告就所涉三人以上共同詐欺取財犯行，於偵查、原審及本院審判中均自白，且因原判決認定被告未因本案犯行獲取報酬(原判決第5頁第23、24行、第9頁第29行以下至第10 頁第2行所載)，自無繳交犯罪所得之問題，應依詐欺防制條例第47條前段規定，減輕其刑(最高法院113年度台上字第42 09號、第4202號判決意旨參照)。　㈡被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布全文(同年 0月0日生效)，有關自白減刑規定，113年7月31日修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後洗錢防制法第23條第 3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」被告就所涉洗錢犯行，於偵查、原審及本院審判中均自白，且因原判決認定被告未因本案犯行獲取報酬，經比較行為時法及裁判時法，均得依法減輕其刑，尚不生有利或不利之問題，逕依修正後洗錢防制法第23條第3項規定。至原判決第6頁第24 行所載「修正後洗錢防制法第19條第3項」，係「修正後洗錢防制法第23條第3項」之誤寫，應予更正，此尚不構成撤銷改判之原因。　㈢本案被告就所涉參與犯罪組織犯行，於偵查、原審及本院審判中均自白，符合組織犯罪防制條例第8條第1項後段減刑寬典之適用。至於本件被告參與本案詐欺集團，擔任提款車手角色，屬集團中不可或缺之角色，且基於三人以上共同詐欺取財等罪之直接故意，與共犯王宥棋、徐靖惠細緻分工、共同遂行本案犯行，所涉持金融卡提領贓款數額合計達新臺幣（下同）20萬9,000元(偵卷第18、132頁之被告警、偵訊筆錄)，並經警查扣其等共同提領如原判決附表三編號29、附表五編號4、5所示合計45萬餘元之詐欺贓款(同上卷第23至2 4、56至61頁之搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表)，此俱屬被告參與犯罪組織之繼續中所涉整體犯罪情節，自難因本案被害人僅只1名、被害金額為44,001元，即割裂判斷，而謂其參與犯罪組織情節輕微。是以，被告所為不符同條例第3條第1項但書減輕或免除其刑之規定。　㈣被告係想像競合犯洗錢、參與犯罪組織及三人以上共同詐欺取財等罪，所犯洗錢及參與犯罪組織等罪(輕罪)之前述減輕其刑事由並未形成本案處斷刑之外部性界限，自應將之移入刑法第57條或第59條之科刑審酌事項內，列為是否酌量從輕量刑之考量因子(最高法院110年度台非字第200號、113年度台上字第2517號判決意旨參照)。　㈤被告前因妨害性自主案件，經法院判處有期徒刑1年10月，緩刑4年確定，嗣因緩刑宣告經撤銷，入監服刑，於108年4月1 9日縮刑期滿執行完畢；又因違反性侵害犯罪防治法案件，經法院判處有期徒刑2月確定，於109年11月25日易科罰金執行完畢，此有被告前案紀錄表可查（本院卷第52至55頁），其於徒刑執行完畢後5年內再犯本案有期徒刑以上之罪，固屬累犯。然被告上述前案與本案罪名、行為態樣及侵害法益均有不同，況本案之犯罪時間為113年2月28日，距其前述最末執行完畢日已逾3年，難認其對刑罰反應力之薄弱，依司法院釋字第775號解釋及最高法院110年度台上大字第5660號裁定意旨，本院裁量不予加重其刑，以符罪刑相當原則。三、撤銷改判之理由　㈠原審據以科刑，固非無見。然㈠被告所為已滿足詐欺防制條例第47條前段減刑規定之要件，原審漏未適用上揭有利被告之減刑規定，尚有未洽。㈡原判決認定本案有組織犯罪防制條例第3條第1項但書規定之適用，於法尚難謂合。被告提起上訴主張原判決量刑過重，為有理由，應由本院將原判決之宣告刑撤銷改判。　㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告不思循正途謀取財物，擔任詐欺集團之領款車手，致使被害人財物受損，更造成一般民眾人心不安，兼衡被告犯後坦認犯行(所犯洗錢及參與犯罪組織罪各符合上開減刑事由)，然未賠償被害人所受損害之犯罪後態度，並考量其於審理時自陳高中肄業之智識程度、目前為超商店員、離婚、須扶養1名未成年子女之家庭生活狀況，以及其犯罪動機、目的、手段、參與情節及素行等一切情狀，量處如主文第2項所示之刑。　據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第373條、第364 條、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官孫兆佑提起公訴，檢察官林綉惠到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第十一庭　審判長法　官　張江澤　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　郭惠玲　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　廖建傑以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃翊庭中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日附件：臺灣新北地方法院刑事判決113年度金訴字第1279號臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第1279號公　訴　人　臺灣新北地方檢察署檢察官被　　　告　王宥棋　男　民國00年0月0日生　　　　　　　　　　身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段00巷00弄00號4 　　　　　　　　　　　樓　　　　　　　　　　　　徐靖惠　女　民國00年0月00日生　　　　　　　　　　身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街000巷00弄000號　　　　　　林敦澤　男　民國00年0月00日生　　　　　　　　　　身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段000巷0弄00號1 　　　　　　　　　　　樓上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第138 24號），本院判決如下：　　主　文王宥棋犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年8月。扣案如附表三編號1至34所示之物均沒收。徐靖惠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年3月。扣案如附表四編號1所示之物沒收。林敦澤犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年2月。扣案如附表五編號1至5所示之物均沒收。　　事　實一、王宥棋及徐靖惠均於民國113年2月26日某時許，加入由數名真實姓名年籍不詳之成年人（以上人員於即時通訊軟體之匿稱均如附表一編號4至25所示）所組成之三人以上、以實施詐術詐取他人財物為手段、具有持續性、牟利性之結構性犯罪組織（下稱本案詐欺集團），王宥棋從事招募他人加入本案詐欺集團擔任提領詐欺犯罪所得之車手、轉交及告知本案詐欺集團其他成員提供之金融機構帳戶金融卡及密碼予車手、駕車載送車手至各處自動櫃員機提領詐欺犯罪所得、向車手拿取詐欺犯罪所得並轉交給本案詐欺集團其他成員之工作，徐靖惠從事測試王宥棋取得之金融機構帳戶金融卡能否使用及更改金融卡密碼為「0000000」及協助王宥棋完成上開工作之工作。二、王宥棋基於招募他人加入犯罪組織之犯意，於113年2月27日 16時許，因林敦澤向其詢問是否有可以領現金的工作，遂告訴林敦澤於翌日可與其一起上班，林敦澤因缺錢而於翌日（即113年2月28日）13時47分許，在新北市○○區○○路0段000號前搭乘王宥棋駕駛之車號000-0000號自用小客車（下稱本案小客車），經王宥棋告知工作內容為使用金融卡操作超商的自動櫃員機提領詐欺犯罪所得而瞭解其係為詐欺集團工作後，仍應允加入本案詐欺集團並自斯時起開始依王宥棋指示提領詐欺犯罪所得，王宥棋即以上開方式招攬林敦澤加入本案詐欺集團從事車手之工作。三、王宥棋、徐靖惠、林敦澤及本案詐欺集團共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集團於113年2月28日11時35分許，以用戶名稱「星空寶寶（ID名稱：000000000syvh）」使用社群應用程式「Instagram（簡稱IG）」發送網站連結及抽獎代碼給汪靜玫，汪靜玫陷於錯誤而點選網站連結並輸入抽獎代碼，之後該網站顯示汪靜玫抽中獎金新臺幣（下同）99,999元，本案詐欺集團進一步佯稱：無法將獎金匯入汪靜玫指定之金融機構帳戶云云，然後傳送網路連結給汪靜玫，並請汪靜玫點選網路連結後與客服專員聯繫，汪靜玫再次陷於錯誤而點選網路連結而加入成為即時通訊軟體「Line」匿稱「藍新金流服務平臺」之好友，冒充平臺客服人員之本案詐欺集團成員詐稱：仍無法入帳，請汪靜玫點選網路連結，會有專員為汪靜玫處理云云，汪靜玫再次陷於錯誤而點選網路連結而加入成為「Line」匿稱「張主任」之好友，「張主任」誆稱：需要開通第三方支付，請汪靜玫按指示匯款至指定之金融機構帳戶云云，汪靜玫再次陷於錯誤而依指示於同日13時42分許，匯款44,001元至玉山商業銀行股份有限公司帳號00000000 00000000號帳戶（戶名：張梓妍，下稱本案玉山銀行帳戶）。嗣王宥棋駕駛本案小客車搭載徐靖惠、林敦澤至新北市板橋區民生路之全家超商不詳門市，由徐靖惠交付經其測試並更改後之新密碼「0000000」之本案玉山銀行帳戶金融卡給林敦澤，林敦澤遂依王宥棋指示而於同日14時8分許至14時1 0分許使用本案玉山銀行金融卡並輸入新密碼之方式操作前揭超商的自動櫃員機自本案玉山銀行帳戶領取20,005元共3 筆（其中包括汪靜玫遭騙款項44,001元），再將領得款項全數交給徐靖惠轉交給王宥棋而隱匿詐欺犯罪所得。　　　理　由壹、證據能力部分一、本院以下所引用之被告王宥棋、徐靖惠及林敦澤（下稱被告三人）以外之人於審判外之言詞或書面陳述，雖均屬傳聞證據，然公訴人及被告三人均同意具有證據能力（見本院113 年度金訴字第1279號卷<下稱本院卷>第119頁），復本院審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，認為以之作為證據應屬適當，爰依刑事訴訟法第159條之5第1項規定，認均有證據能力。二、本案判決以下所引用之非供述證據，均與本案事實具有關聯性，且查無事證足認係經公務員違背法定程序所取得，況公訴人及被告三人均同意具有證據能力（見本院卷第119頁），堪認亦均有證據能力。貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由 (一)前揭事實，業據被告三人於本院審理時自白在卷（見本院卷第124-127頁），核與證人即告訴人汪靜玫於警詢時之證詞相符（所在卷頁如附表二編號18所示），並有附表二編號1 至17、19至22所示證據資料在卷可稽（所在卷頁如附表二編號1至17、19至22所示），且有扣案之附表三編號1至34、附表四編號1、附表五編號1至5所示物品可證。 (二)依證人即告訴人於警詢時所證，其遭本案詐欺集團施用詐術而陷於錯誤，進而匯至本案玉山銀行帳戶之款項金額為44,0 01元（見113年度偵字第13824號卷<下稱偵卷>第123頁正面），復觀諸本案玉山銀行帳戶交易明細（見偵卷第336頁），上開44,001元於113年2月28日13時46分許匯至本案玉山銀行帳戶後陸續還有來源不明之款項46,060元、49,985元、9, 985元也匯至本案玉山銀行帳戶，然後被告林敦澤即於同日1 4時8分許至同日14時10分許自本案玉山銀行帳戶提領20,005 元共3筆，本院因認被告林敦澤所提領之20,005元共3筆即包括上開44,001元而屬經檢察官起訴而在本案審理範圍。至起訴書附表所載被告林敦澤於同日14時17分許至同日14時26分許所提領之20,005元共3筆、1,005元、19,005元、9,005元之事實，固經被告林敦澤於偵訊時陳述在卷（見偵卷第132 頁），並有上開有本案玉山銀行帳戶交易明細可查，惟證人即告訴人於警詢時並未證稱此等款項亦屬其遭本案詐欺集團詐騙而匯至本案玉山銀行帳戶，是本院認此等款項非屬經檢察官起訴而不在本案審理範圍，特此說明。 (三)綜上所述，被告三人前開任意性自白與事實相符，堪以採信。本案事證明確，被告三人犯行，均堪認定，皆應依法論科。　二、論罪科刑之理由 (一)新舊法比較部分 1、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文；次按同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，刑法第35條第2項亦有明文。經查，被告三人行為後，總統於1 13年7月31日修正公布洗錢防制法全文31條規定，除第6、11 條之施行日期由行政院定之（施行日期尚未經行政院指定）外，其他條文均自公布日施行而業自113年8月2日起生效，而與本案有關且有影響者如下： (1)被告三人行為時之修正前洗錢防制法第14條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，修正後改列條號為第19條第1項並規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」，因被告本案洗錢犯行之金額未逾1億元，則經比較新舊法結果，修正後洗錢防制法第1 9條第1項後段規定雖未更動該條項規定之洗錢罪所得科處之法定刑種類，然將洗錢金額未逾1億元之最高度有期徒刑降低為5年，相較修正前洗錢防制法第14條第1項規定之最高度有期徒刑為7年，依刑法第35條第2項規定，自以修正後洗錢防制法第19條第1項規定對被告三人較為有利。 (2)被告行為時之修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後改列條號為第23條第3項並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」，因被告三人於偵查於本院審理時均已自白（見偵卷第133頁、第138頁、第186頁，本院卷第125-1 27頁），復被告三人均於告訴人汪靜玫遭騙款項遭被告林敦澤提領之當日為警查獲，均無本案犯罪所得，則經比較新舊法結果，不論按照修正前洗錢防制法第16條第2項或修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定，被告三人均得依法減輕其刑，顯見修正前後之規定，對被告三人並無有利或不利之情況，是應依一般法律適用原則，逕行適用裁判時法即修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定。 (3)依上所述，基於「罪刑綜合比較原則」及「擇用整體性原則」，比較新舊法律之結果，本院認應以修正後洗錢防制法規定對於被告三人較為有利，爰依刑法第2條第1項前段規定，一體適用修正後洗錢防制法之相關規定予以處斷。　　 (二)論罪部分　　　 1、核被告三人於事實欄一、三之所為，均係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1 項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第1 9條第1項後段之洗錢罪；被告王宥棋於事實欄二之所為，係犯組織犯罪防制條例第4條第1項之招募他人加入犯罪組織罪。　 2、被告三人與本案詐欺集團成員間就本案三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪，均有犯意聯絡與行為分擔，依刑法第28條規定，皆應論以共同正犯。 3、被告王宥棋就本案所犯參與犯罪組織罪、招募他人加入犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪，被告徐靖惠、林敦澤就本案所犯參與犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪，均應論以想像競合犯，依刑法第55條前段規定，皆從一重論以三人以上共同詐欺取財罪。 (三)刑罰減輕事由部分　　按參與犯罪組織情節輕微者，得減輕或免除其刑，犯組織犯罪防制條例第3條、第4條之罪，偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑，組織犯罪條例第3條第1項但書、第8條第1項後段及第8條第2項後段分別定有明文；次按犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，修正後洗錢防制法第19條第3項亦規定甚詳。又按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」，其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（參最高法院110年度台上字第4380號刑事判決意旨）。經查，被告三人於偵查及本院審理時均已自白本案參與犯罪組織及洗錢犯行，且均無犯罪所得，被告王宥棋於偵查及本院審理時亦已自白本案招募他人加入犯罪組織犯，又被告三人共同合作所提領之告訴人遭騙匯款之金額為44,001元且告訴人人數為1位，所造成之損害結果亦非重，其等參與犯罪組織之情節尚屬輕微，原均應依上開規定減輕其刑，惟被告三人所犯參與犯罪組織罪及洗錢罪、被告王宥棋所犯招募他人加入犯罪組織罪均屬想像競合犯其中之輕罪，亦即被告三人就其等各自所犯均從一重之三人以上共同詐欺取財罪論處，就此等想像競合輕罪得減刑部分，僅由本院於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌該等減輕其刑事由，附此說明。 (四)科刑部分　　爰審酌被告三人均值具有勞動能力之年紀，身心狀況均無異常，皆可找到足以溫飽的工作，明知現今社會詐欺集團橫行，詐欺集團的詐欺及洗錢行為往往對民眾之財產及社會秩序產生重大侵害，竟不思循正當管道賺取金錢，只想著在短時間內賺取高額收入，竟仍加入本案詐欺集團，被告王宥棋甚且招募被告林敦澤加入本案詐欺集團，然後被告三人共同與本案詐欺集團完成本案三人以上共同詐欺取財及洗錢犯行，不僅使告訴人受有財產上損害，亦造成助長詐騙歪風熾盛，破壞社會交易秩序及人際間信賴關係，所為均值非難，復被告三人均未與告訴人和解，亦未賠償告訴人因其等本案犯行所受之損害，也未取得告訴人之原諒，犯後態度難謂良好，惟被告三人均非本案詐欺集團最核心成員，並於偵查及本院審理時均坦認犯行，且參與情節輕微，亦無犯罪所得，因而均符合洗錢參與犯罪組織及招募他人加入犯罪組織部分於偵查及審判時均自白及參與情節輕微之減輕其刑規定，復被告三人所經手之詐欺犯罪所得為44,001元，所造成之損害尚非嚴重，再被告三人均未因本案犯行而獲得犯罪報酬（詳下述），又被告三人均尚未因財產犯罪案件經法院判處罪刑確定，此有被告三人之臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可證（見本院卷第155-160、第163-169頁、第173-174頁），暨被告三人自陳如附表六所示家庭環境、經濟狀況及教育程度（見本院卷第128頁）等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。 2、本院就被告三人所犯經整體審酌被告犯罪情節及罪刑相當原則，並充分評價、考量於具體科刑時，認就被告三人各自所犯三人以上共同詐欺取財罪之自由刑，基於不過度評價之考量，均不併宣告輕罪之洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪之「併科罰金刑」（參最高法院111年度台上字第977號刑事判決意旨)，併此指明。三、沒收部分 (一)犯罪物品沒收 1、依附表三編號1至28、30至34「證明本案關聯性之證據欄」所示證據，扣案之附表三編號1至28、30至34所示之物，與本案具有關聯性而皆屬被告王宥棋並供其本案犯罪所用之物，又查無刑法第38條之2第2項過苛調節條款所定之情形，乃依刑法第38條第2項前段規定宣告沒收。 2、依附表四編號1「證明本案關聯性之證據欄」所示證據，扣案之附表四編號1所示之物，與本案具有關聯性而皆屬被告徐靖惠並供其本案犯罪所用之物，又查無刑法第38條之2第2 項過苛調節條款所定之情形，乃依刑法第38條第2項前段規定宣告沒收。 3、依附表五編號1至3「證明本案關聯性之證據欄」所示證據，扣案之附表五編號1至3所示之物，均與本案具有關聯性而皆屬被告林敦澤並供其本案犯罪所用之物，又查無刑法第38條之2第2項過苛調節條款所定之情形，乃依刑法第38條第2項前段規定宣告沒收。 (二)犯罪所得沒收 1、按犯第19條或第20條之罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之，修正後洗錢防制法第25條第2項定有明文。經查，扣案之附表三編號29所示現金326,000元及附表五編號4、5所示現金共129,000元，雖非被告王宥棋、林敦澤本案犯行所得款項，然依附表三編號29及附表五編號4、5「證明本案關聯性之證據欄」所示證據，有事實足認上開由被告王宥棋、林敦澤所管領之現金，係其等取自其他違法行為所得，又查無刑法第38條之2第2項過苛調節條款所定之情形，自均應依上開規定宣告沒收。至： (1)起訴書雖記載附表三編號36所示現金7,000元有上開規定之適用而應予沒收云云，惟被告王宥棋於警詢及偵訊時均供稱扣案之附表三編號36所示現金7,000元為其所有之現金（見偵卷第49頁正面、第193頁），又依卷內其他證據，亦無法認定附表三編號36所示現金7,000元為被告王宥棋取自其他違法行為所得，故自難遽認依上開規定宣告沒收之，併此敘明。　　 (2)起訴書雖記載附表四編號2所示現金4,000元有上開規定之適用而應予沒收云云，然被告徐靖惠於警詢時並未提到附表四編號2所示現金之來源（見偵卷第105頁正面至第109頁背面），復其於偵訊時有明確表示附表四編號2所示現金不知從何而來（見偵卷第185頁），稽之被告王宥棋於偵訊時供稱：徐靖惠被扣的4,000元是她自己的等語（見偵卷第193頁），又依卷內其他證據，亦無法認定附表四編號2所示現金4,0 00元為被告徐靖惠取自其他違法行為所得，故亦難驟認依上開規定宣告沒收之，併此說明。 2、被告三人固以事實欄三所示方式參與事實欄三所犯行，惟被告三人均於被告林敦澤提領告訴人遭騙款項之當日為警查獲，此有新北市政府警察局新莊分局刑事案件報告書在卷可憑（見偵卷第2頁正面至第4頁背面），堪認被告三人尚未因此取得任何報酬，又卷內查無積極事證，足認被告三人仍持有告訴人遭詐騙之款項，自無從遽認被告三人有何實際獲取之犯罪所得，爰無依刑法第38條之1、修正後洗錢防制法第25 條第1項規定宣告沒收之必要，併此敘明。　　　　 (三)依卷內證據所示，均無從認定附表三編號35、附表四編號3 及附表五編號6至7所示之物與本案具有關聯性，故不於本案宣告沒收，併此指明。　　　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官孫兆佑偵查起訴，檢察官鄭皓文到庭執行公訴。中　　華　　民　　國　　113 　年　　9 　　月　　 5　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　審判長法　官　蘇揚旭　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林琮欽　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　施建榮上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃姿涵中　　華　　民　　國　　113 　年　　9 　　月　　10　　日附錄法條：組織犯罪防制條例第3條第1項後段參與者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。組織犯罪防制條例第4條第1項招募他人加入犯罪組織者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。刑法第339條之4第1項第2款犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：二、三人以上共同犯之。修正後洗錢防制法第19條第1項後段有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金【附表一】編號即時通訊軟體或社群軟體匿稱 1 Telegram 波多野結之百人斬、汪天佑（即被告王宥棋） 2 Telegram 寶（即被告徐靖惠） Line 最愛的小豬（即被告徐靖惠） 3 Telegram 錒Z（即被告林敦澤） 4 Telegram 咖哩 5 Telegram 极兔 6 Telegram Q 7 Telegram 吉祥財子 8 Telegram 威少 9 Telegram 梁朝偉 10 Telegram 包包 11 Telegram 二代瘦 12 Telegram 燒餅 13 Telegram 金虎爺 14 Telegram 土城吳老闆 15 Telegram 桃語 16 Telegram 亞力山大 17 Telegram 南瓜 18 Telegram 七號 19 Telegram 辣椒 20 Telegram 落日 21 Telegram 十堰 22 Telegram Jaing 23 Instagram 星光寶寶 24 Line 藍新金流服務平臺 25 Line 張主任 26 Telegram 翼手龍【附表二】編號證據名稱證據所在卷頁 1 被告林敦澤之搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表 113年度偵字第13824號卷第23頁正面至第24頁 2 扣案之附表五編號1所示手機之被告王宥棋傳送命被告林敦澤立即逃跑以躲避警方查緝之對話訊息畫面照片同上卷第33頁 3 被告林敦澤遭查獲之現場及附表五所示扣案物照片同上卷第34頁正、背面 4 被告王宥棋駕駛本案小客車搭載被告林敦澤之監視器畫面照片同上卷第37頁正、背面 5 被告林敦澤逃跑躲避警方查緝之監視器畫面照片同上卷第38頁正面至第40頁 6 被告王宥棋、徐靖惠之搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表同上卷第56頁正面至第61頁 7 扣案之附表三編號32所示手機之被告王宥棋傳與被告林敦澤談論提領詐欺犯罪所得之對話訊息畫面照片同上卷第67頁正面 8 扣案之附表三編號32所示手機之本案詐欺集團群組（名稱：333晚班速成紅）之對話訊息畫面照片同上卷第67頁背面至第71頁正面 9 扣案之附表三編號32所示手機之本案詐欺集團群組（名稱：土城吳老闆）之對話訊息畫面照片同上卷第71頁正、背面、第73頁正面 10 扣案之附表三編號32所示手機之被告王宥棋與被告徐靖惠談論本案詐欺集團事務之對話訊息畫面照片同上卷第71頁背面至第73頁正面 11 扣案之附表三編號33所示手機之本案詐欺集團群組（名稱：333晚班速成紅）之對話訊息畫面照片同上卷第74頁背面至第86頁正面 12 扣案之附表三編號33所示手機之本案詐欺集團群組（名稱：222工作群）之對話訊息畫面照片同上卷第86頁正、背面 13 扣案之附表三編號33所示手機之本案詐欺集團群組（名稱：222土城吳老闆）之對話訊息畫面照片同上卷第86頁背面至第96頁背面 14 扣案之附表三編號33所示手機之被告王宥棋與「翼手龍」之通話紀錄畫面照片同上卷第96頁背面至第97頁正面 15 被告三人遭查獲之現場、附表三至五所示扣案物照片同上卷第98頁正面至第100頁 16 本案小客車之汽車買賣合約書同上卷第101頁 17 扣案之附表四編號2所示手機之被告徐靖惠與被告王宥棋之對話訊息及備忘錄畫面照片同上卷第117頁正面至第118頁 18 證人即告訴人汪靜玫於警詢時之證詞同上卷第122頁正面至第123頁背面 19 臺南事證府警察局永康分局龍潭派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表同上卷第125頁 20 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表同上卷第129頁正、背面 21 附表三至五所示扣案物照片同上卷第205頁正面至第206頁、第219頁正面至第224頁背面、第235頁正、背面 22 臺灣新北地方檢察署檢察官針對附表三編號32至34所示手機所製作之勘驗報告同上卷第272頁正面至第332頁 22 本案玉山銀行帳戶之客戶基本資料及交易明細同上卷第335頁、第336頁【附表三：警方於113年2月28日14時34分許至同日14時55分許，在統一超商新埔站門市（址設：新北市○○區○○路0段000號）前搜索被告王宥棋所扣得之物品】編號扣案物名稱及數量與本案關聯性證明本案關聯性之證據沒收與否保管機關及字號 1 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張被告王宥棋所持有，供其交給車手提領詐欺犯罪所得預備之物被告王宥棋於警詢及偵訊時之陳述（見113年度偵字第13824號卷第49頁正面、第50頁正面、第192-193頁）。沒收臺灣新北地方檢察署113年度白保字第0544號 2 伸港鄉農會帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 3 臺灣銀行帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 4 臺灣企銀帳號00000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 5 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 6 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 7 新光銀行帳號0000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 8 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 9 臺灣銀行帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 10 兆豐商銀帳號000000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 11 兆豐商銀帳號00000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 12 臺灣企銀帳號00000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 13 合作金庫帳號0000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 14 新光銀行帳號0000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 15 中國信託帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 16 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 17 新光銀行帳號0000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 18 華南銀行帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 19 玉山銀行帳號00000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 20 土地銀行帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 21 合作金庫帳號0000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 22 中華郵政帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 23 華南銀行帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 24 第一銀行帳號00000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 25 中國信託帳號000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 26 遠東商銀帳號00000000000000號帳戶金融卡1張同上同上沒收同上 27 點鈔機1臺被告王宥棋持有，供其清點詐欺犯罪所得金額準備之物被告王宥棋於偵訊時之陳述（見同上卷第137、193頁）。沒收同上 28 讀卡機4臺被告王宥棋所持有，供被告徐靖惠測試金融卡準備之物被告王宥棋、徐靖惠於偵訊時之陳述（見同上卷第137、193頁、第185頁）。沒收同上 29 新臺幣326,000元被告王宥棋所持有之由被告林敦澤所提領之本案詐欺集團詐騙其他被害人所生之詐欺犯罪所得被告王宥棋於警詢及偵訊時之陳述（見同上卷第49頁正面、第193頁）。沒收臺灣新北地方檢察署113年度綠保字第00277號 30 筆記型電腦（廠牌：Lenovo，型號：S540-14API，含網路分享器1個）1臺被告王宥棋所持有，供被告徐靖惠測試金融卡準備之物被告王宥棋、徐靖惠於偵訊時之陳述（見同上卷第137、193頁、第185頁）。沒收臺灣新北地方檢察署113年度白保字第0544號 31 紙盒3個被告王宥棋持有，供其放置前揭金融卡所用之物被告王宥棋於警詢時之陳述（見同上卷第49頁正面）。沒收同上 32 手機（廠牌：APPLE，型號：iPhone 11，IMEI：000000000000000）1支被告王宥棋所持有，供其與本案詐欺集團聯繫詐欺工作所用 1、被告王宥棋於警詢時之陳述（見同上卷第49頁正面）。 2、附表二編號7至10、22所示證據。　沒收同上 33 手機（廠牌：ASUS，型號：X017DA，IMEI：000000000000000）1支同上 1、被告王宥棋於警詢時之陳述（見同上卷第49頁正面）。 2、附表二編號11至14、22所示證據。　沒收同上 34 手機（廠牌：SAMSUNG，型號：GALAXY A7，IMEI：000000000000000）1支同上 1、被告王宥棋於警詢及偵訊時之陳述（見同上卷第49頁正面、第192頁）。 2、附表二編號22所示證據。　沒收同上 35 空紙箱8個與本案無關無不沒收同上 36 現金新臺幣7,000元與本案無關無不沒收臺灣新北地方檢察署113年度綠保字第00277號【附表四：警方於113年2月28日14時34分許至同日14時55分許，在統一超商新埔站門市（址設：新北市○○區○○路0段000號）前搜索被告徐靖惠所扣得之物品】編號扣案物名稱及數量與本案關聯性證明本案關聯性之證據沒收與否保管機關及字號 1 手機（廠牌：APPLE，型號：iPhone 13，IMEI：0000000000000000，有SIM卡1張）1支被告徐靖惠所持有，供其與被告王宥棋聯繫詐欺工作所用之物 1、被告徐靖惠於警詢時之陳述（見113年度偵字第13824號卷第108頁正面）。 2、附表二編號17所示證據。沒收臺灣新北地方檢察署113年度白保字第0564號 2 新臺幣4,000元與本案無關無不沒收臺灣新北地方檢察署113年度綠保字第00275號 3 手機（廠牌：APPLE，型號：iPhone 12，無SIM卡）1支與本案無關無不沒收臺灣新北地方檢察署113年度白保字第0564號【附表五：警方於113年2月28日14時34分許至同日14時55分許，在統一超商新埔站門市（址設：新北市○○區○○路0段000號）前搜索被告林敦澤所扣得之物品】編號扣案物名稱及數量本案關聯性證明本案關聯性之證據沒收與否保管機關及字號 1 白色手機1支（廠牌：APPLE，型號：iPhone 14 Pro Max，含行動電話門號0000000000號SIM卡1張）被告林敦澤所持有，供其與被告王宥棋聯繫車手工作事宜、收取被告王宥棋下達之領款指示 1、被告林敦澤於警詢時之供述（見113年度偵字第13824號卷第17頁正面、第18頁正、背面）。 2、附表二編號2所示證據。沒收臺灣新北地方檢察署113年度白保字第0563號 2 本案玉山銀行帳戶金融卡被告林敦澤所持有，供其提領告訴人汪靜玫遭本案詐欺集團施用詐術而匯入本案玉山銀行帳戶之款項所用之物被告林敦澤於警詢時之供述（見同上卷第17頁正面、第18頁正、背面）。沒收同上 3 中華郵政金融卡（卡號：00000000000000）被告林敦澤所持有，供其加入本案詐欺集團後從事車手工作所預備暨實際提領附表五編號4所示現金所用之物被告林敦澤於警詢時之供述（見同上卷第18頁正、背面），沒收同上 4 現金新臺幣80,000元被告林敦澤所提領之本案詐欺集團詐騙其他被害人所生之詐欺犯罪所得被告林敦澤於警詢時之供述（見同上卷第18頁正、背面）。沒收臺灣新北地方檢察署113年度綠保字第00276號 5 現金新臺幣49,000元被告林敦澤所提領之本案詐欺集團詐騙其他被害人所生之詐欺犯罪所得被告林敦澤於警詢時之供述（見同上卷第18頁正、背面）。沒收同上 6 疑似第二級毒品甲基安非他命之物品1包與本案無關無不沒收卷內無資料 7 吸食器1組與本案無關無不沒收同上【附表六】編號被告家庭環境經濟狀況（新臺幣）教育程度 1 王宥棋離婚、需要照顧3名子女從事泥作，月收入約3-6萬元國中肄業 2 徐靖惠要給父親醫藥費在自家經營之餐廳工作，月收入約34,000元高中肄業 3 林敦澤離婚、需要3歲女兒從事餐飲業，月收入約5萬多元高中畢業

2025-03-25

TPHM-114-上訴-244-20250325-1

上易

臺灣高等法院

洗錢防制法

臺灣高等法院刑事判決 114年度上易字第58號上訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告許雅婷選任辯護人楊愛基律師上列上訴人因被告違反洗錢防制法案件，不服臺灣新北地方法院 113年度金易字第47號，中華民國113年11月22日第一審判決（起訴案號：臺灣新北地方檢察署113年度偵字第16284、33573號），提起上訴，本院判決如下：　　主　文原判決撤銷。許雅婷犯無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、許雅婷依其社會生活經驗，已可預見如將其金融機構帳戶提款卡及密碼交予他人，其帳戶可能遭人用以存提款項，竟基於無正當理由提供合計3個以上帳戶予他人使用之不確定故意，於民國113年1月19日某時許，依真實姓名年籍不詳、LI NE暱稱「黃專員」之成年人指示，在址設新北市○○區○○○街0 00號「空軍一號」貨運站，將其所有如附表一所示7個帳戶（下稱本案7帳戶）之提款卡寄至指定地址，再以LINE語音功能告知密碼予「黃專員」。嗣因附表二所示之人（下稱王昱鈞等17人）先後遭「黃專員」所屬詐欺集團成員詐騙匯款至本案7帳戶（受騙匯款之經過、時間、金額及帳戶均詳見附表二），旋即報警處理，因而查悉上情。二、案經吳雨璇（即附表二編號14）訴由新北市政府警察局新店分局報請臺灣臺北地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長令轉臺灣新北地方檢察署，暨其餘16名被害人（指因遭「黃專員」所屬詐欺集團成員詐騙而受害之人，下同）訴由同分局報請臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分　　本判決所引被告以外之人於審判外之陳述，均經檢察官及被告許雅婷於本院準備程序期日同意有證據能力（見本院卷第 99至105頁），嗣後始受委任之辯護人迄至本院言詞辯論終結為止亦未聲明異議（見本院卷第169至183頁），本院審酌各該證據資料作成時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，認為以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第15 9條之5規定，均有證據能力。至於本判決所引用非供述證據，並無證據證明係公務員違背法定程序所取得，亦無顯有不可信之情況，且經本院依法提示調查之，依刑事訴訟法第15 8條之4反面解釋，均得作為本判決之證據。貳、實體部分一、訊據被告雖矢口否認有何無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用犯行，然本院認定犯罪事實所憑之證據及理由如下：　㈠下列事實，均為被告所不爭執（見本院卷第99頁），且有下列事證可資參佐，堪信真實：　　⒈被告有於上揭時間依「黃專員」指示將本案7帳戶提款卡寄至指定地址，有寄貨單據及包裹照片（見偵字第16284號卷一第123頁）、被告與「圖圖塔羅之聲」間之IG對話紀錄及與「黃專員」之LINE對話紀錄（見偵字第16284號卷一第123至132頁，卷二第231至第315頁）在卷可查。　　⒉王昱鈞等17人有附表二所示受騙匯款至本案7帳戶等事實，業據王昱鈞等17人於警詢時證述明確（王昱鈞部分見偵字第16284 號卷一第33至34頁；林靜儀部分見同卷第29至30頁；宋濠安部分見同卷第25至26頁；楊薪翰部分見同卷第23至24頁；林芝瑩部分見同卷第27至28頁；陳彥頲部分見同卷第31至32頁；張舒婷部分見同卷第37至38頁；蔡憶貞部分見同卷第39至40頁；謝益昀部分見同卷第35至36頁；馮立昀部分見同卷第45至48頁；胡容慈部分見同卷第41至43頁；黃瓊慧部分見同卷第49至51頁；陳品弘部分見同卷第53至54頁；洪文敏部分見同卷第55至56頁；徐翌晏部分見同卷第57至60頁；蘇政泰部分見同卷第61至66頁；吳雨璇部分見偵字第17179 號卷第25至27頁），並有王昱鈞之對話紀錄、交易明細及擷取照片（見偵字第1628 4號卷一第249至252頁）、林靜儀之交易明細（見偵字第16284號卷一第217頁）、宋濠安之對話紀錄、交易明細及擷取照片（見偵字第16284號卷一第179至181頁）、楊薪翰之對話紀錄（見偵字第16284號卷一第161頁）、林芝瑩之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷一第196至197頁）、陳彥頲之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284 號卷一第227至278頁）、張舒婷之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷一第279至285頁）、蔡憶貞之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷一第299至309 頁）、謝益昀之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷一第261至263頁）、馮立昀之對話紀錄（見偵字第16284號卷一第329至334頁）、胡容慈之對話紀錄（見偵字第16284號卷一第317頁）、黃瓊慧之交易明細及對話紀錄（見偵字第16284號卷二第36至37頁、第40至48頁、第50頁）、陳品弘之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷二第79至91頁）、吳雨璇之對話紀錄及交易明細（見偵字第17179號卷第71至73頁）、洪文敏之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284 號卷二第113至117頁、第121至145 頁）、徐翌晏之對話紀錄（見偵字第16284號卷二第167 至171頁）、蘇政泰之對話紀錄及交易明細（見偵字第16284號卷二第203至209頁、第211頁），及本案7帳戶之開戶資料及交易明細（本案彰銀帳戶部分見偵字第16284號卷一第69至72頁、本案郵局帳戶部分見同卷第73至79頁、本案聯邦帳戶部分見同卷第81至84頁、本案永豐帳戶部分見同卷第85至88頁、本案台新帳戶部分見同卷第89至95 頁、本案中信帳戶部分見同卷第97至110頁、本案連線帳戶部分見同卷第111至114頁）字卷可查。　㈡被告主觀上有容任「黃專員」及所屬詐欺集團其他成員（下稱「黃專員」等人）使用該等帳戶之不確定故意，理由如下：　　⒈被告於偵訊時係稱：我先在IG看到中獎訊息，後來對方說中獎金額要透過第三方藍新金流支付給我，我有提供本案中信帳戶的帳號給他，但他說無法轉入，於是請「黃專員」幫我處理；「黃專員」先用語音電話教我操作我帳戶的網路銀行功能，又說要進行IC晶片卡密碼的關閉，因為晶片密碼如果沒有關閉，個資就會外流，我就依照指示操作，結果就從我的中信、永豐及聯邦銀行帳戶轉出共計7萬餘元，這些都是我自己的錢；後來「黃專員」說還剩下一些流程要跑，後續要用人工方式操作，於是叫我把本案7 帳戶提款卡及密碼都交給他等語（見偵字第16284號卷二第229頁），於原審時仍稱：113年1月18日20時46分有29 分鐘的語音通話是「黃專員」說要關密碼、操作帳戶，11 3年1月19日零時59分有59分鐘的語音通話也是操作帳戶，對方要我分段操作；導致我損失約7萬元等語（見原審卷第51頁），迨本院時亦稱：「黃專員」說要先把個資打開，才能匯進來，之後要關閉，個資才不會外流，並以語音通話方式說剩下的要用人工方式，並要我寄卡片，我才在 113年1月19日1時13分到「空軍一號」寄卡片等語（見本院卷第181至182頁），可知其始終供稱寄出本案7帳戶之目的，係要「關閉IC晶片卡密碼，以免個資外洩」，核與前引被告與「圖圖塔羅之聲」間之IG對話紀錄及與「黃專員」之LINE對話紀錄大致相符。次查被告除於113年1月17 日從本案中信帳戶匯款388元外，復於113年1月18日20時4 0分至42分、翌（19）日零時3分至4分、39分至40分先後匯出7筆合計67,953元，有交易明細在卷可查（見偵字第1 6284號卷一第121至122頁），核與上揭與「黃專員」進行語音對話之時間亦屬相近，足見被告上揭所言，尚非全然無稽。　　⒉被告稱「黃專員」要其寄出提款卡的目的，是要「關閉IC 晶片卡密碼，以免個資外洩」，縱然為真，然查被告當時已30歲。教育程度為高職畢業，且從高職一年級就開始在與學校有建教合作的美髮店擔任助理負責洗頭，後來擔任美髮師（見本院卷第105頁），當具相當之智識能力及社會閱歷，佐以其於本院時自陳：我知道提供提款卡及密碼給別人，別人就可以提領這個帳戶裡面的錢等語（見本院卷第105頁），可知依其社會生活經驗，可預見如將其金融機構帳戶提款卡及密碼交予他人，其帳戶可能遭人為原約定用途以外之使用（含用以存提款項）。次依被告於11 3年1月17日對「圖圖塔羅之聲」稱：「這個（按指中獎99 ,999元之訊息）是真的嗎？」「還是不敢相信」、「因為我男朋友說你是不是又要被騙了」「還被唸」等語（見偵字第16284號卷二第247頁），佐以其於本院時自陳：當時有跟男友說我中獎，我男友才這樣跟我說等語（見本院卷第98頁），可知其在接到中獎訊息當下，即將此事告知男友，其男友亦已善意提醒被告「是不是又要被騙了」。再依被告於113年1月13日1時19分至25分對「黃專員」稱：「有點沒有安全感」、「因為短暫看不到會怕，曾經金錢被騙」、「如果被我家人知道又要被罵」、「說我有在搞什麼」「還學不夠教訓」、「因為曾經騙我的人也說相信我沒有問題的」、「所以才會有點不安」等語（見偵字第 16284號卷二第283至287頁），佐以其於本院時自陳：我是想要確認這件事是不是騙我的等語（見本院卷第99頁），顯見其於寄出本案7帳戶提款卡並告知密碼「之後不久」，猶對「圖圖塔羅之聲」及「黃專員」之說法存疑，並感到不安，可見其於寄出本案7帳戶並告知密碼「當時」，應已預見「黃專員」等人於取得本案7帳戶提款卡及密碼後，可能會做原約定用途（即關閉IC晶片卡密碼，以免個資外洩）以外之使用（即用以存提款項），否則何來「不安」？其當時既已有疑，卻未為任何查證，僅為取得中獎款項，而不顧男友善意提醒及家人日後責難，執意提供本案7帳戶予他人，主觀上應有容任「黃專員」等人使用該等帳戶之不確定故意。　㈢按現行實務常見以申辦貸款、應徵工作等方式要求他人交付、提供人頭帳戶、帳號予他人使用，均與一般商業習慣不符，蓋因申辦貸款、應徵工作僅需提供個人帳戶之帳號資訊作為收受貸放款項或薪資之用，並不需要交付、提供予放貸方、資方使用帳戶、帳號支付功能所需之必要物品（例如提款卡、U 盾等）或資訊（例如帳號及密碼、驗證碼等）；易言之，以申辦貸款、應徵工作為由交付或提供帳戶、帳號予他人「使用」，已非屬本條所稱之正當理由（洗錢防制法第22 條立法說明第五點參照）。本案被告係先收到中獎訊息，並為領取獎金而先匯出388元，並提供本案中信帳戶之「帳號」，惟因對方表示無法轉入，於是改由「黃專員」處理，並因「黃專員」稱：須先開啟IC晶片卡密碼，錢才能匯入，之後必須將密碼關閉，以免個資外流云云，被告乃將本案7帳戶提款卡寄出並告知密碼。惟若僅係單純領取獎金，實無提供提款卡及密碼，而將帳戶之控制權交予他人之必要，且「黃專員」所稱：須先開啟IC晶片卡密碼，錢才能匯入，之後必須將密碼關閉，始能避免個資外流云云，除與一般人使用提款卡之生活經驗不符外，被告更於本院時供稱：我之前從來沒有提供帳戶給別人的經驗，也沒有遇過「須先開啟IC晶片卡密碼，錢才能匯入，之後必須將密碼關閉，以免個資外流」的情形等語（見本院卷第98頁、第181頁），表示其對「黃專員」上揭所言亦一無所知，加以其當時對於此種違反一般生活經驗之說法本已存疑，並感到不安，當不應未經查證即貿然寄出本案7帳戶提款卡並告知密碼，自難認被告上揭所為具有正當理由。至辯護人雖以洗錢防制法第22條立法說明第五點另謂：「倘若行為人受騙而對於構成要件無認識時，因欠缺主觀故意，自不該當本條處罰」，主張被告係受「圖圖塔羅之聲」及「黃專員」所騙而在不知情的情形下提供本案7帳戶云云，然查被告除在客觀上提供本案7帳戶之提款卡及密碼予他人外，主觀上亦有容任「黃專員」等人使用本案7帳戶之不確定故意，已如前述，自非「對於構成要件無認識」，而與上揭立法說明所指情形有別，附此敘明。　㈣辯護人雖認洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用罪在解釋上應另納入「意圖供自己或他人洗錢之用」之不成文構成要件，始足正確掌握該罪之非難對象。惟按洗錢防制法第22條第3項之犯罪（下稱本罪），係以行為人無正當理由提供金融帳戶或事業帳號，而有同條第3項任一款之情形為其客觀犯罪構成要件，並以行為人有無第1項但書所規定之正當理由為其違法性要素之判斷標準，此與同法第14條第1項、第2條第2款「掩飾隱匿型」之一般洗錢罪，係以行為人主觀上具有掩飾或隱匿其犯罪所得與犯罪之關聯性，使其來源形式上合法化之犯意，客觀上則有掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者為其犯罪構成要件者，顯然不同。行為人無正當理由而提供金融帳戶或事業帳號予他人使用，客觀上固可能因而掩飾特定犯罪所得之去向，然其主觀上對於他人取得帳戶或帳號之目的在作為掩飾或隱匿犯罪所得與犯罪之關聯性使用，是否具有明知或可得所知之犯罪意思，與取得帳戶或帳號使用之他人是否具有共同犯罪之犯意聯絡，或僅具有幫助犯罪之意思，仍須依個案情形而定，尚不能因本罪之公布增訂，遽謂本罪係一般洗錢罪之特別規定且較有利於行為人，而應優先適用，且對第一次（或經裁處5年以後再犯）無償提供合計未達3個帳戶或帳號之行為人免除一般洗錢罪之適用。況行為人如主觀上不具有洗錢之犯意，不論其有無提供金融帳戶予他人使用，亦不論其提供金融帳戶予他人之數量是否達3個以上，本不成立一般洗錢罪，縱新法新增本罪規定，亦無比較新舊法規定之適用。徵之立法者增訂本罪，意在避免實務對於類此案件因適用其他罪名追訴在行為人主觀犯意證明之困難，影響人民對於司法之信賴，乃立法予以截堵等旨（本罪立法理由第二點參照），亦應為相同之解釋（最高法院第112年度台上字第2673號判決意旨參照）。況查本條第1項已明定：「任何人不將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶…提供予他人『使用』…」，立法說明第五點亦謂：「倘若行為人受騙而對於構成要件無認識時，因欠缺主觀故意，自不該當本條處罰」，可知行為人對其提供帳戶予他人之結果，可能導致其帳戶遭該人「使用」乙節，本應有所認識，否則即難該當本罪構成要件，自無另再增加法律所無之主觀意圖之必要。是辯護人上揭所辯，亦無可採。　㈤綜上所述，本案被告被訴犯行之事證已臻明確，應依法予以論罪科刑。二、被告行為後，洗錢防制法固於113年8月2日修正施行生效，惟除條號從第15條之2修正為第22條外，同條第3項規定並未修正，又修正前同條第1項之「虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業」，雖修正為「提供虛擬資產服務或第三方支付服務事業或人員」，然其實質上之刑罰內容並未變更，自非刑法第2條第1項所稱「法律變更」，依一般法律適用原則，應逕行適用裁判時法（即現行洗錢防制法第22 條規定）。是核被告所為，係犯現行洗錢防制法第22條第3 項第2款、第1項之無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。三、撤銷改判之理由　㈠原判決未予詳察，遽以本案並無積極證據足認被告符合「意圖供洗錢之用」要件，因而諭知被告無罪，容有未恰。檢察官上訴意旨指摘及此，為有理由，應由本院予以撤銷改判。　㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告於行為時已可預見如將其金融機構帳戶提款卡及密碼交予他人，其帳戶可能遭人用以存提款項，竟為取得中獎款項，而不顧男友善意提醒及家人日後責難，執意提供本案7帳戶予他人，致使「黃專員」等人得以使用該等帳戶（嗣「黃專員」等人利用該等帳戶遂行如附表二所示詐欺取財及洗錢犯行部分，尚非起訴範圍，亦無積極證據足以證明被告與「黃專員」等人就上揭犯行存有犯意聯絡及行為分擔），其提供帳戶仍對社會秩序產生威脅，應予相當程度之非難，另考量被告交付帳戶之數量多達 7個，犯罪所生危害程度非微，兼衡其犯罪之動機、目的、手法、智識程度、生活狀況（目前為美髮設計師，月收入約 25,000元左右，與母親同住，未婚，無子女，無其他特殊狀況需要照顧的人，見本院卷第183頁）及犯後態度等一切情狀，量處如主文第2項所示之刑，並諭知如易科罰金之折算標準。　㈢按供犯罪所用之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之，刑法第3 8條第2項前段固有明文。惟依該條項規定宣告沒收或追徵時，如欠缺刑法上之重要性，得不宣告或酌減之，同法第38條之2第2項亦有明定。本案7帳戶之「提款卡」雖係被告向各該金融機關申辦帳戶所取得之物，然該等帳戶業因王昱鈞等 17人報案後通報警示而凍結，有各該帳戶之受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表在卷可查（本案彰銀帳戶部分見偵字1628 4號卷一第155頁，本案郵局帳戶部分見同卷第257頁，本案永豐帳戶見同卷第387頁；本案聯邦帳戶部分見偵字第16284 號卷二第53頁，本案台新帳戶見同卷第11頁，本案中信帳戶部分見同卷第111頁，本案連線帳戶見同卷第21頁），該等帳戶既遭凍結，提款卡即無任何使用價值，自無再予宣告沒收之刑法上重要性，是檢察官請求依刑法第38條第2項規定宣告沒收，尚無可採，附此敘明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳楚妍提起公訴，檢察官羅松芳到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第十四庭　審判長法　官　王屏夏　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　潘怡華　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　楊明佳以上正本證明與原本無異。被告或得為被告利益上訴之人如不服本判決，應於收受送達後20 日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　尤朝松中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條：洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾5年再違反前項規定者，亦同。違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計3個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處後，5年以內再犯。前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。附表一編號被告之金融機構名稱及帳號簡稱 1 彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶本案彰銀帳戶 2 中華郵政帳號00000000000000號帳戶本案郵局帳戶 3 聯邦商業銀行帳號000000000000號帳戶本案聯邦帳戶 4 永豐商業銀行帳號00000000000000號帳戶本案永豐帳戶 5 台新國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶本案台新帳戶 6 中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶本案中信帳戶 7 連線商業銀行帳號000000000000號帳戶本案連線帳戶附表二編號被害人受騙經過匯款時間匯款金額匯款帳戶　1 王昱鈞詐欺集團某成員於113年1月20日14時4分許，以LINE暱稱「林威陽」帳號向王昱鈞佯稱：欲借款35,000元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日14時13分許 1萬元本案彰銀帳戶 113年1月20日14時14分許 1萬元 113年1月20日14時16分許 1萬元 113年1月20日14時28分許 5,000元　2 林靜儀詐欺集團某成員於113年1月20日15時9分許，以LINE暱稱「鍾昀廷」帳號向林靜儀佯稱：欲借款3萬元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日15時21分許 3萬元本案彰銀帳戶 3 宋濠安詐欺集團某成員於於113年1月20日15時10分許，以LINE暱稱「鍾昀廷」帳號向林靜儀佯稱：欲借款3萬元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日15時28分許 3萬元本案彰銀帳戶　4 楊薪翰詐欺集團某成員於於113年1月20日16時許，以LINE暱稱「鍾昀廷」帳號向林靜儀佯稱：欲借款3萬元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日16時6分許 5,000元本案彰銀帳戶　5 林芝瑩詐欺集團某成員於於113年1月20日16時14分許，以LINE暱稱「璦禎」帳號向林靜儀佯稱：欲借款3萬元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日16時23分許 5,000元本案彰銀帳戶　6 陳彥頲詐欺集團某成員於於113年1月20日15時59分許，以LINE暱稱「璦禎」帳號向林靜儀佯稱：欲借款3萬元云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日16時33分許 3萬元本案彰銀帳戶　7 張舒婷詐欺集團某成員於於113年1月19日12時53分許，以Instagram向張舒婷佯稱：抽中獎金，然無法入帳，需依照指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日13時56分許 49,985元本案郵局帳戶 113年1月20日13時58分許 36,985元　8 蔡憶貞詐欺集團某成員於於113年1月17日某時許，以Instagram向蔡憶貞佯稱：抽中獎金，然無法入帳，需依照指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日14時28分許 29,058元本案郵局帳戶　9 謝益昀詐欺集團某成員於於113年1月21日某時許，以LINE向謝益昀佯稱：如欲優先看屋，須給付訂金云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月21日12時41分許 14,000元本案郵局帳戶 10 馮立昀詐欺集團某成員於於113年1月18日23時22分許，以Instagram向馮立昀佯稱：抽中獎金，然無法入帳，需依照指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月21日13時9分許 13,088元本案郵局帳戶 11 胡容慈詐欺集團某成員於於113年1月21日12時許，以Instagram向胡容慈佯稱：抽中獎金，然無法入帳，需依照指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月21日12時57分許 20,025元本案郵局帳戶 12 黃瓊慧詐欺集團某成員於於113年1月20日12時15分許，以Messenger向黃瓊慧佯稱：欲購買手錶，然因訂單遭凍結，須依指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日12時49分許 49,988元本案連線帳戶 113年1月20日12時55分許 49,989元 113年1月20日13時4分許 49,988元本案聯邦帳戶 113年1月20日13時18分許 49,985元本案永豐帳戶 113年1月20日14時25分許 3萬元本案台新帳戶 113年1月20日14時28分許 3萬元 113年1月20日14時30分許 3萬元 113年1月20日14時32分許 3萬元 113年1月20日14時49分許 3萬元 13 陳品弘詐欺集團某成員於於113年1月20日某時許，以Messenger向陳品弘佯稱：欲購買穿線機，然因訂單遭凍結，須依指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日13時15分許 45,066元本案永豐帳戶 14 吳雨璇詐欺集團某成員於於113年1月20日12時5分許，以Instagram向吳雨璇佯稱：抽中獎金，然無法入帳，需依照指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日14時33分許 40,025元本案中信帳戶 15 洪文敏詐欺集團某成員於於113年1月18日20時許，以Messenger向洪文敏佯稱：欲購買Garmin手錶，然因訂單遭凍結，須依指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日17時22分許 38,066元本案中信帳戶 16 徐翌晏詐欺集團某成員於於113年1月20日某時許，以LINE向徐翌晏佯稱：如欲優先看屋，須給付訂金云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月20日17時28分許 7,000元本案中信帳戶 17 蘇政泰詐欺集團某成員於於113年1月19日某時許，以Messenger向蘇政泰佯稱：欲購買空氣清淨機，然因訂單遭凍結，須依指示操作云云，致其陷於錯誤，而為右列匯款 113年1月21日0時3分許 5,000元本案連線帳戶

2025-03-25

TPHM-114-上易-58-20250325-1

金易

臺灣新北地方法院

洗錢防制法

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金易字第102號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告楊舒涵選任辯護人廖育珣律師王聖傑律師上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴(113年度偵字第27428號、第42725號)，本院判決如下：　　主　文楊舒涵犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表一所示之事項。　　事　實一、楊舒涵依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉不得將自己向金融機構申請開立之帳戶交付、提供予他人使用，然為獲取所需，於不符一般商業、金融交易習慣之情況下，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國1 13年3月18日12時43分許，以通訊軟體LINE(下稱LINE)將其凱基商業銀行(代碼809)所申辦之帳號00000000000000號(下稱凱基銀行帳戶)、台新國際商業銀行(代碼812)所申辦之帳號00000000000000號(下稱台新銀行帳戶)、中國信託商業銀行(代碼822)所申辦之帳號000000000000號(下稱中信銀行帳戶)、連線商業銀行(代碼824)所申辦之帳號000000000000號帳戶(下稱連線銀行帳戶)之帳號傳送予LINE暱稱「卜志明」 (真實姓名年籍不詳)之人。嗣詐欺集團成員取得上開4個銀行帳戶資料後，即基於共同意圖為自己不法所有之詐欺取財犯意聯絡，於附表二所示之時間，以附表二所示之方式，致附表二所示之人陷於錯誤，而分別於附表二所示之匯款時間，將如附表二所示之款項匯入如附表二所示之帳戶內，「卜志明」再指示楊舒涵於如附表二所示之提款時間，提領如附表二所示之款項後，交予自稱「梁育仁」(真實姓名年籍不詳)之人。嗣如附表二所示之人察覺有異報警處理，始循線查知上情。二、案經如附表二所示之人訴由新北市政府警察局三重分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、認定犯罪事實所憑之證據與理由：　　上開犯罪事實，業據被告於本院審理時坦承不諱，核與告訴人沈勁昇、羅淑玉、賴俊諺、洪聖凱、楊子緣、曾詩婷於警詢時之指訴內容大致相符，並有： (一)凱基商業銀行股份有限公司113年8月26日凱銀集作字第1130 0300067號函暨檢附被告所申辦之帳號00000000000000號帳戶之開戶資料及交易明細各1份。 (二)中國信託商業銀行股份有限公司113年8月15日中信銀字第11 3224839385199號函暨檢附被告所申辦之帳號000000000000 號帳戶之開戶資料及交易明細各1份。 (三)連線商業銀行股份有限公司113年8月12日連銀客字第113001 2341號函暨檢附被告所申辦之帳號000000000000號帳戶之開戶資料及交易明細各1份。 (四)台新國際商業銀行股份有限公司113年8月19日台新總作服字第1130020208號函暨檢附被告所申辦之帳號00000000000000 號帳戶之開戶資料及交易明細各1份。 (五)113年3月21日被告於新北市○○區○○○路000號1樓「富邦銀行東三重分行」、新北市○○區○○○路000號「中國信託銀行三重分行」、新北市○○區○○○路00號「統一超商平安店」之提款監視錄影畫面擷圖。 (六)告訴人沈勁昇部分：　1.告訴人沈勁昇所提出之其與暱稱「沈婕妤」之對話紀錄擷圖 1份。　2.報案資料(即內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、屏東縣政府警察局里港分局高樹分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受處(理)案件證明單、受理各類案件紀錄表、陳報單、金融機構聯防機制通報單各1份)。 (七)告訴人羅淑玉部分：　1.告訴人羅淑玉所提出之其與暱稱「曾」之對話紀錄擷圖、華南商業銀行活期性存款憑條收據、玉山銀行存款回條、台新國際商業銀行存入憑條各1份。　2.報案資料(即苗栗縣警察局竹南分局竹南派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表)。 (八)告訴人賴俊諺部分：　　報案資料(即內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局八德分局廣興派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受處(理)案件證明單、受理各類案件紀錄表、陳報單各1份)。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 (九)告訴人洪聖凱部分：　　報案資料(即內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局大同分局民族路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受處(理)案件證明單、受理各類案件紀錄表、陳報單、金融機構聯防機制通報單各1份)。　　 (十)告訴人楊子緣部分：　1.告訴人楊子緣所提出之其與暱稱「江琬莓」、「藍新金流」、「楊主任」之對話紀錄擷圖、轉帳交易明細擷圖各1份。　2.報案資料(即內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局鹽埕分局建國四路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受處(理)案件證明單、受理各類案件紀錄表各 1份)。 (十一)告訴人曾詩婷部分：　1.告訴人曾詩婷所提出之其與暱稱「顏瑜萱」、「7-ELEVEN客服」、「客服專線2號專員」之對話紀錄擷圖、轉帳交易明細擷圖各1份。　2.報案資料(即內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局中和分局南勢派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受處(理)案件證明單、受理各類案件紀錄表、陳報單各1份。　　　　　　　　　　在卷可稽，足認被告之自白與事實相符，應堪採信。是本案事證明確，被告所為上開犯行，堪予認定。　　　　二、論罪科刑：　 (一)按被告行為後，洗錢防制法第22條規定於113年7月31日修正公布，自同年0月0日生效施行，惟本次修正僅係將原訂於第 15條之2之規定條次變更至第22條，且配合修正條文第6條之文字，酌為第1項本文及第5項之文字修正，即將原第1項本文「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號交付、提供予他人使用」修正為「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用」，原第5項「違反第1項規定者，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業及第三方支付服務業者，得對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉」修正為「違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉」，尚不生新舊法比較問題，應依一般法律適用原則，逕適用裁判時之法律即現行洗錢防制法第22條之規定。　　 (二)核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由而交付、提供金融機構帳戶合計三個以上予他人使用罪。 (三)爰以行為人責任為基礎，審酌被告依其智識程度及社會生活經驗，應足以判斷提供本案帳戶予未曾謀面之陌生人士辦理貸款顯然有違常理，竟無正當理由，任意交付、提供4個銀行帳戶資料予他人，導致該等帳戶流入詐欺集團利用作為實施犯罪工具，並造成告訴人因此受有財產上之損害，所為實屬不該，惟被告犯後終能坦承犯行，兼衡其犯罪之動機、目的、手段、情節、告訴人所受之損害，暨其於本院審理時自陳之智識程度、家庭生活、工作及經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　三、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告者，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷為證，因一時失慮，偶罹刑典，事後已坦承犯行，深具悔意，且已與告訴人沈勁昇、賴俊諺、洪聖凱3人調解成立，並有意願與告訴人羅淑玉、楊子緣、曾詩婷調解(因伊3人未到庭致未能調解)，足徵被告於犯後盡力彌補其犯行對告訴人所造成之損害，本院認其經此偵審程序及刑之宣告，應能知所警惕，而無再犯之虞，對其所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併予宣告緩刑2年，以啟自新。又本院為促使被告完整填補告訴人所受損害，認除前開緩刑宣告外，另有賦予被告相當程度負擔之必要，故併依同條第2項第3款之規定諭知被告應履行如附表一所示之調解條件，以期符合本案緩刑之目的，嗣被告如有違反上開負擔，且情節重大者，得依刑法第 75條之1第1項第4款之規定，撤銷其緩刑之宣告，執行本件宣告刑，併此敘明。　　　　　　四、沒收： (一)被告將上開4個銀行帳戶資料提供給他人遂行無正當理由而交付、提供金融機構帳戶合計三個以上予他人使用之犯行，業經本院認定如前，然依卷內事證並無證據證明被告提供上開銀行帳戶資料供他人使用已實際受有報酬，或已獲取何種犯罪所得，故無從宣告沒收其犯罪所得。 (二)洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」上開沒收規定，固為刑法關於沒收之特別規定，應優先適用，然若係上開特別沒收規定所未規範之補充規定(諸如追徵其價額、例外得不宣告或酌減沒收、追徵等情形)，洗錢防制法既無明文規定，自應回歸適用刑法總則之相關規定。查本案被告所為上開犯行所隱匿之詐欺所得財物，固屬洗錢之財物，然被告僅係負責提供銀行帳戶，並未收取、持有該詐欺犯罪所得，卷內亦無證據證明被告就上開財物有事實上管領處分權限，或從中獲取部分款項作為其報酬。衡諸沒收並非作為處罰犯罪行為人之手段，如對被告宣告沒收本案洗錢之財物，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，併予敘明。　　　　據上論斷，依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官楊凱真提起公訴，檢察官陳建勳到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　刑事第十三庭　法　官　莊惠真以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於送達後20日內向本院提出上訴狀。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王思穎中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁處之。違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。附表一：應履行事項依據一、被告願給付原告(即本案告訴人沈勁昇)新臺幣(下同)15萬元，自民國114年3月起於每月20日以前分期給付5千元，至全部清償為止，如有一期不履行視為全部到期。上開款項應匯入原告指定之金融機構帳戶。二、被告願給付原告(即本案告訴人賴俊諺)5千元，自民國114年3月3日以前先行給付2,500元。餘款2,500元，應於114年3月28日前給付完畢，至全部清償為止，如有一期不履行視為全部到期。上開款項應匯入原告指定之金融機構帳戶。三、被告願給付原告(即本案告訴人洪聖凱)3萬元，自民國114年3月起於每月20日以前分期給付2千元，至全部清償為止，如有一期不履行視為全部到期。上開款項應匯入原告指定之金融機構帳戶。　　刑法第74條第2項第3款附表二：編號告訴人詐欺方式匯款時間、金額 (新臺幣) 匯入帳戶提款時間、金額 (新臺幣) 地點 1 沈勁昇詐欺集團成員於113年3月21日11時30分許，佯裝沈勁昇之女兒撥打電話給沈勁昇，向之佯稱：因做生意需要資金周轉云云，致沈勁昇陷於錯誤，而依對方指示匯款。 113年3月21日12時3分許、20萬元凱基銀行帳戶不詳不詳 113年3月21日14時46分許、10萬元連線銀行帳戶 113年3月21日14時49分、50分、51分、52分、53分許、各提款2萬元新北巿三重區正義北路148號1樓之「台北富邦銀行東三重分行」 2 羅淑玉詐欺集團成員於113年3月17日19時許，佯裝羅淑玉之子以通訊軟體LINE撥打電話給羅淑玉，向之恩佯稱：因積欠他人貨款，急需資金處理云云，致羅淑玉陷於錯誤，而依對方指示匯款。 113年3月21日12時6分許、10萬元台新銀行帳戶不詳不詳 3 賴俊諺詐欺集團成員於113年3月21日前某時許，在臉書社團刊登販賣公仔之不實內容，賴俊諺瀏覽後與之聯繫表示欲購買，對方即向之佯稱：需付支付5千元之訂金云云，致賴俊諺陷於錯誤，而依對方指示匯款。 113年3月21日14時40分許、5千元中信銀行帳戶 113年3月21日15時3分許、35,000元新北市○○區○○○路000號之「中國信託銀行三重分行」 4 洪聖凱詐欺集團成員於113年3月21日14時許，在臉書社團刊登販賣自動選物販賣機之不實內容，洪聖凱瀏覽後與之聯繫表示欲購買，對方即向之佯稱：需先給付價款云云，致洪聖凱陷於錯誤，而依對方指示匯款。 113年3月21日14時51分許、3萬元 5 楊子緣詐欺集團成員於113年3月20日前某日，在IG刊登線上占卜及抽獎之連結，楊子緣瀏覽後即點選該連結並參加抽獎，該集團之成員即通知楊子緣中獎並加其為LINE好友，向之佯稱：需依其指示操作網路銀行帳戶，始能順利領獎云云，致楊子緣陷於錯誤，而依對方指示匯款。 113年3月21日15時36分許、29,988元中信銀行帳戶 113年3月21日15時47分許、29,000元新北市○○區○○○路00號「統一超商平安店」內之ATM 6 曾詩婷詐欺集團成員於113年3月21日見曾詩婷在臉書刊登販賣洗眉機之內容，便與之聯絡，佯稱欲購買，並要求曾詩婷至7-11交貨便上刊登販售資訊供伊下單，致曾詩婷誤認對方係要購買，而依對方指示操作及匯款。 113年3月21日15時56分許、31,988元中信銀行帳戶不詳不詳

2025-03-24

PCDM-113-金易-102-20250324-1

審易

臺灣新北地方法院

詐欺

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度審易字第4882號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告曾志忠上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第506 31號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定進行簡式審判程序並判決如下：　　主　文曾志忠共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、曾志忠與某真實姓名年籍不詳之成年人士共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由曾志忠先於民國11 0年9月6日6時18分許，以其不知情母親胡美娟所申設手機門號0000000000號(下稱本案門號)，申請註冊創禧科技有限公司(下稱創禧公司)iplaygame91.com網站會員，續於同日20 時10分許，訂購上開網站價值新臺幣（下同）1萬3,100元之 itunes點數卡，並取得由藍新科技股份有限公司(下稱藍新公司，屬於第三方支付平台)所提供之虛擬銀行帳號000-000 0000000000000號，作為繳交購買上開點數卡款項之用；另一方面，該真實姓名年籍不詳之成年人士暨其所屬詐欺集團成員又撥打電話聯繫蔡坤霖，且向蔡坤霖佯稱：先前網路購物時，因作業疏失，遭誤設定為批發商，須依行員指示操作解除該筆訂單云云，施此詐術手段，致蔡坤霖陷於錯誤，遂於同日20時14分許，匯款1萬3,100元至上開虛擬銀行帳號( 實則係替該詐欺集團繳交前述價款)，嗣創禧公司因故取消交易，遂將此筆款項退還至該詐欺集團指定之國泰世華商業銀行帳戶000000000000號。後因蔡坤霖察覺有異報警處理，始循線查悉上情。二、案經蔡坤霖訴由新北市政府警察局樹林分局報告暨新北地方檢察署檢察官自動檢舉簽分偵辦後起訴。　　　　理　由一、上揭事實，業據被告於偵查、本院準備程序及審理中均坦承不諱，並有告訴人蔡坤霖於警詢之指訴、證人即創禧公司負責人劉宗賢於警詢之陳述、證人胡美娟於偵查中證述、告訴人蔡坤霖提出之網路銀行交易明細擷圖、LINE對話紀錄擷圖及創禧公司會員資料及訂單編號000000000訂單資訊、電信通聯調閱查詢單在卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，堪以採信。本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。二、論罪科刑：　㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。公訴意旨雖認被告涉犯上開罪嫌之幫助犯，惟被告係自己使用本案門號註冊創禧公司網站會員，並下單訂購itunes點數卡而取得藍新公司所提供之虛擬銀行帳號000-0000000000000000號　　等情，業據被告於本院準備程序中供承明確，故被告非僅單純提供助力，而係實際參與詐欺取財之構成要件行為，自屬共同正犯，公訴意旨容有誤會，惟共同正犯與幫助犯，僅係犯罪型態與得否減刑有所差異，其適用之基本法條及所犯罪名並無不同，自無庸變更起訴法條，且經本院當庭告知被告變更後之罪名，已保障被告防禦權之行使，併此敘明。　㈡被告與某真實姓名年籍不詳之成年人士就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告不思循正途獲取財物，為圖一己私利，共同詐騙告訴人，使其受有財產損失，所為應予非難；兼衡被告素行（有被告前案紀錄表在卷可參），犯罪之動機、目的、手段，暨其智識程度（見其個人戶籍資料），自陳目前家庭經濟及生活狀況，以及被告犯後坦承犯行，惟尚未與告訴人和解或賠償損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。另依卷內事證，缺乏積極證據證明被告就所參與本案之犯行部分曾獲取何利益，自無從逕認被告因本案犯行獲有犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃筵銘偵查起訴，由檢察官朱柏璋到庭執行公訴。中　　華　　民　　國　 114　　年　　3　　月　　20　　日　　　　　　　　　刑事第二十四庭　法　官　朱學瑛上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀(應附繕本)，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許維倫中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日附本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

2025-03-20

PCDM-113-審易-4882-20250320-1