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違反洗錢防制法

臺灣桃園地方法院刑事判決 114年度審金易字第5號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告王運初上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第55330號），本院判決如下：　　主　文本件公訴不受理。　　理　由一、公訴意旨略以：被告王運初明知任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶提供予他人使用，竟仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國113年8月1日15時2 6分許，依真實姓名年籍不詳，通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「欣雅」、「彭金隆」指示，在桃園市○○區○○○街000號統一超商新福街門市，寄出其所申辦之如附表一所示金融帳戶之金融卡，任由「欣雅」、「彭金隆」及其所屬之詐欺集團成員使用。嗣「欣雅」、「彭金隆」及其所屬之詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，於附表二所示時間，以附表二所示之詐欺方式，致附表二所示之人均陷於錯誤，而依指示於附表二所示匯款時間，將附表二所示之匯款金額匯入如附表二所示之帳戶，旋由不詳詐欺集團成員轉匯、提領，而以此方式掩飾上開詐欺取財罪犯罪所得之去向。因認被告涉犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2款、第1項之無正當理由交付、提供三個以上帳戶、帳號予他人使用罪嫌等語。二、按被告死亡者，應諭知不受理之判決，並得不經言詞辯論逕行判決，刑事訴訟法第303條第5款、第307條分別定有明文。三、經查，被告王運初涉犯違反洗錢防制法案件前經檢察官於11 3年12月25日提起公訴，並於114年1月10日繫屬於本院等情，有該起訴書及臺灣桃園地方檢察署114年1月10日桃檢秀修 113偵55330字第1149004298號函暨其上本院收文日期章戳印在卷可憑（見本院卷第5頁），惟被告王運初嗣於114年1月2 1日死亡，有戶役政資訊網站查詢-個人基本資料在卷可稽（見本院卷第17頁），是依前揭法律規定，爰不經言詞辯論，逕為諭知不受理之判決。四、應依刑事訴訟法第303條第5款、第307條，判決如主文。本案經檢察官陳羿如提起公訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官　李敬之以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　余安潔中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　26　　日附表一編號金融機構帳戶號碼備註 1 國泰世華商業銀行股份有限公司 000-000000000000 本案國泰帳戶 2 永豐商業銀行股份有限公司 000-00000000000000 本案永豐帳戶 3 台新國際商業銀行股份有限公司 000-00000000000000 本案台新帳戶附表二編號告訴人/被害人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款金額（新臺幣）匯入帳戶卷證出處 1 高○蓮(提告) 113年6月間假投資 113年8月5日12時27分許 15萬元本案台新帳戶 113年度偵字第55330號頁37-45 113年8月6日15時36分許 10萬元本案永豐帳戶 2 王○美(提告) 113年8月初假投資 113年8月7日12時54分許 20萬元本案台新帳戶 113年度偵字第55330號頁46-58 3 謝○珍(提告) 113年6月間假投資 113年8月8日9時24分許 18萬元本案國泰帳戶 113年度偵字第55330號頁21-27 4 江○哲 113年8月9日9時31分許前某時假投資 113年8月9日9時31分許 10萬元本案國泰帳戶 113年度偵字第55330號頁28-36

2025-03-25

TYDM-114-審金易-5-20250325-1

訴

臺灣苗栗地方法院

加重詐欺等

臺灣苗栗地方法院刑事判決 114年度訴字第5號公訴人臺灣苗栗地方檢察署檢察官被告江永興上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第4 654號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，裁定進行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。　　犯罪事實一、甲○○與江家豪（未據起訴）、徐杰圖（未據起訴）、真實姓名年籍不詳、綽號「阿和」之人、真實姓名年籍不詳、綽號「阿興」之人（無證據證明「阿和」、「阿興」為未滿18歲之人），共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，由甲○○於民國112年2月下旬某日，將其申請開立之臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案臺銀帳戶）之提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼等資料提供予江家豪、「阿和」，江家豪、徐杰圖等人則允諾甲○○可取得匯入本案臺銀帳戶金額一定比例之分紅。嗣由江家豪等所屬詐欺集團不詳成年成員於112年3月4日9時 32分前某時，透過交友軟體，以假投資之詐騙手法，致乙○○ 陷於錯誤，於112年3月4日9時32分，匯款新臺幣（下同）5 萬元至揭馨茹（檢察官另案偵辦中）申請開立之臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案臺灣企銀帳戶），該款項旋於同日9時39分，遭轉匯至本案臺銀帳戶，再於同日9時41分，遭轉匯至其他帳戶，從而製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得之去向。嗣因乙○○察覺有異而報警處理，始循線查悉上情。二、案經乙○○訴由臺南市政府警察局第五分局移送臺灣苗栗地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由壹、程序部分：　　本案被告甲○○所犯者，並非死刑、無期徒刑或最輕本刑有期徒刑3年以上之罪，亦非高等法院管轄第一審案件，且於準備程序進行中，被告先就被訴事實為有罪之陳述（見本院卷第30頁），經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定進行簡式審判程序，是本案之證據調查，依刑事訴訟法第273條之2 規定，不受同法第159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1及第164條至第170條規定之限制。貳、實體部分：一、認定犯罪事實之理由及證據：　　上開犯罪事實，業據被告於檢察事務官詢問、本院準備程序及審理時坦承不諱（見偵卷第43至47、51、157至159頁、本院卷第30、36頁），核與證人即告訴人乙○○於警詢時之證述（見警卷第7至9頁）大致相符，並有本案臺銀帳戶、本案臺灣企銀帳戶之交易明細各1份（見警卷第21至22頁、偵卷第1 81至209頁）、臺南市政府警察局第五分局公園派出所受理各類案件紀錄表1份（見警卷第29頁）、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份（見警卷第25至26頁）在卷可稽，足認被告之任意性自白與事實相符，應堪採信。本案事證明確，被告之上開犯行，堪以認定，應予依法論科。二、論罪科刑：　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日經修正公布全文31條，除修正後第6、11條之施行日期由行政院另定外，其餘條文於同年0月0日生效。修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。（第2 項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後則移列為第19 條，其規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處 3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。」本案被告洗錢之財物或財產上利益未達1億元，比較修正前、後之規定，修正後洗錢防制法第19 條第1項後段規定之法定刑為6月以上5年以下有期徒刑，較修正前第14條第1項規定之7年以下有期徒刑為輕，是修正後規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定。　㈡核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。　㈢被告與江家豪、徐杰圖、「阿和」、「阿興」間，就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈣被告以一行為觸犯上開2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌：①被告為圖江家豪、徐杰圖等人允諾之分潤，提供其金融帳戶資料，並依指示持該帳戶之提款卡提領詐欺所得款項之分工，換取一定之報酬，助長詐欺犯罪之橫行，造成本案告訴人受有財產損失，並掩飾犯罪贓款之去向，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為殊值非難；②被告犯後坦承犯行，惟迄今未與告訴人達成和解或賠償其損失之態度；③被告於本院審理時自陳：教育程度為高中畢業，入監前從事販賣水果之工作或打零工，月收入約1至2萬元，需扶養母親及1名5歲之子女等語（見本院卷第37頁）；④檢察官、被告對於科刑範圍之意見（見本院卷第38頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑。三、沒收部分：　㈠被告於本院審理時供稱：與江家豪等人共同實施詐欺犯罪的報酬從頭到尾就是2萬元等語（見本院卷第36頁），而該2萬元業經本院以112年度易字第651、672號判決諭知沒收，足認被告於本案犯行中所獲之犯罪所得，全部均已經另案諭知沒收，故無重為宣告沒收之必要。　㈡本案告訴人遭詐欺而匯款至本案臺灣企銀帳戶，並遭轉匯至本案臺銀帳戶等其他帳戶之5萬元，屬被告本案之一般洗錢犯行之洗錢標的，本應依洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否，予以沒收，惟該等款項均已遭江家豪等4人取走，被告僅取得少部分犯罪所得，是如對被告宣告沒收該等款項，應有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。四、本院義務告發部分：　　公務員因執行職務知有犯罪嫌疑者，應為告發，刑事訴訟法第241條定有明文。被告於本院審理中供稱其係與江家豪、徐杰圖（身分證統一編號均詳卷，業經本院當庭提示江家豪、徐杰圖之個人戶籍及相片影像資料供被告指認無訛）共同為本案犯行，且江家豪確曾因違反洗錢防制法等案件，經臺灣苗栗地方檢察署檢察官以111年度偵字第4465號提起公訴（依起訴書所載，徐杰圖恰好亦為該案之證人），此有江家豪、徐杰圖之個人戶籍及相片影像資料、上開起訴書網路列印本等在卷可憑（見本院卷第41至49頁），是依被告之供述及上開書證所示，江家豪、徐杰圖涉有共同詐欺本案告訴人之犯罪嫌疑，此部分應由檢察官另行依法處理，末此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官吳珈維提起公訴，檢察官徐一修到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　　法　官　林信宇以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　莊惠雯中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

2025-03-25

MLDM-114-訴-5-20250325-1

板簡

板橋簡易庭

侵權行為損害賠償

宣　　示　　判　　決　　筆　　錄 113年度板簡字第3302號原告林原禾被告林美玲上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，原告提起刑事附帶民事訴訟（113年度審簡附民字第80號），經刑事庭裁定移送審理，於中華民國114年2月25日辯論終結，於中華民國114年3月25日下午4時30分整，在本院板橋簡易庭公開宣示判決，出席職員如下：法官李崇豪法院書記官葉子榕通譯陳士芳朗讀案由到場當事人：均未到法官宣示判決，判決主文、所裁判之訴訟標的及其理由要領如下：　　主　　文被告應給付原告新臺幣壹拾捌萬元，及自民國一百一十三年七月三十一日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。本件無應負擔之訴訟費用額。本判決得假執行，但被告以新臺幣壹拾捌萬元為原告預供擔保後，得免為假執行。　　事實及理由一、原告主張：被告林美玲依一般社會生活之通常經驗，應能預見提供金融帳戶予不相識之人，可能幫助不相識之人以該帳戶掩飾或隱匿犯罪所得財物，致使被害人及警方追查無門，竟仍不違其本意，基於幫助詐欺之不確定犯意，於民國111 年11月15日前之不詳時間，透過通訊軟體LINE傳送之方式，將其國民身分證相片檔案及其所申辦之將來商業銀行帳號00 0-00000000000000號帳戶（下稱將來銀行帳戶）之網路銀行帳號及密碼等資料，提供予某詐騙集團成員。嗣該詐欺集團成員收受上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於111年9月間，以假投資之詐術，致原告陷於錯誤，而於111年11月15日14時39分許匯款新臺幣（下同）18萬元至被告將來銀行帳戶內，旋遭提領一空，嗣原告發覺有異，報警處理而循線查獲，始悉上情。原告因此受有18萬元之損害，爰依侵權行為損害賠償之法律關係提起本件訴訟，並聲明：被告應給付原告18萬元，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息等語。二、被告則以：目前工作不穩定，並無能力清償各等語。三、經查：　㈠原告起訴主張之事實，業經本院以113年度審金訴字第127號刑事判決判處被告幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪確定在案，應堪信原告主張之事實為真正；則被告自應對原告所受損害負損害賠償之責。　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；又數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者亦同。造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184條第1項前段、第185條分別定有明文。經查，本件被告上開幫助犯行，使原告財產權受有損害，業已審認如前，揆諸前揭規定，被告自應負連帶損害賠償責任，堪以認定。至被告另辯以伊目前無力清償云云。惟按有無資力償還，乃係執行問題，不得據為不負履行義務之抗辯（最高法院19年上字第1733號判例意旨參照）。末按被告無財產可供強制執行，或雖有財產經強制執行後所得之數額仍不足清償債務時，執行法院應命原告於一個月內查報被告財產。原告到期不為報告或查報無財產者，應發給憑證，交原告收執，載明俟發見有財產時，再予強制執行（強制執行法第27條第1項參照），是強制執行無效果時，即發給債權憑證結案，俟被告有財產時，再予執行，附此敘明。　㈢從而，原告依侵權行為之法律關係訴請被告給付18萬元，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達翌日即113年7月31日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息，為有理由，應予准許。四、本判決係就民事訴訟法第427條第1項所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款之規定，應依職權宣告假執行。又本件係原告提起刑事附帶民事訴訟，由刑事庭合議裁定移送本院民事庭事件，免納裁判費，本件訴訟中亦未生其他訴訟費用，故無訴訟費用額確定及諭知負擔，併此敘明。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　臺灣新北地方法院板橋簡易庭　　　　　　　　　　　書　記　官　葉子榕　　　　　　　　　　　法　　　官李崇豪上列為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　書　記　官　葉子榕

2025-03-25

PCEV-113-板簡-3302-20250325-1

金訴

臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度金訴字第1421號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告王昱讚上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第2733號）及移送併辦（113年度偵字第23962號），本院判決如下：　　主　文王昱讚幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實王昱讚明知金融機構帳戶之提款卡（含密碼）為個人信用之重要表徵，且任何人皆可自行前往金融機構申請，並無特別之窒礙，亦可預見將自己之提款卡（含密碼）交予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，可供掩飾他人詐欺犯罪所得財物，而經犯罪集團利用作為人頭帳戶，遂行詐欺犯罪後躲避警方追查，竟基於幫助洗錢及幫助詐欺集團向不特定人詐欺取財之不確定故意犯意，於民國112年7月底至8月7日間之某時，將其名下中華郵政帳號 000-00000000000000號帳戶（下稱本案中華郵政帳戶）、國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱本案國泰世華帳戶）之提款卡，以不詳之方式，交付並告知提款密碼予不詳詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶之提款卡及提款密碼後，即與其他不詳成員共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表一所示之詐欺時間，分別對附表一所示告訴人，施以附表一所示詐術，致渠等陷於錯誤而分別將如附表一所示金額，匯款至如附表一所示帳戶，旋遭不詳之詐欺集團成員提領一空，藉此掩飾、隱匿犯罪所得之去向。　　理　由壹、證據能力部分：一、按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159條之5第1項定有明文。查本案被告王昱讚對於本判決下列所引用各項被告以外之人於審判外之陳述，於本院準備程序中同意均有證據能力（見本院113年度金訴字第1421號卷〔下稱本院卷〕第52、頁），茲審酌該等審判外言詞及書面陳述作成時之情況，並無不宜作為證據之情事，依上開規定，均得為證據。二、本判決下列所引用之非供述證據，與本案待證事實間具有關連性，且無證據證明係公務員違背法定程序所取得，依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋，認均有證據能力。貳、實體部分：一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠訊據被告固坦承本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶為其申辦，並有提供該等帳戶之提款卡及密碼與他人之事實，惟否認有何幫助詐欺、幫助洗錢之犯行，辯稱：我在112年7月底至8月9日間遭真實姓名不詳而暱稱「阿坤」之人押去打，這段時間我都被押著，他搶走我的本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶之提款卡，我被打到迷迷糊糊的，所以我才告知對方提款卡密碼等語。　㈡經查，被告提供本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶之提款卡及密碼與他人，而附表一所示告訴人，分別於附表一所示之詐欺時間，遭不詳之本案詐欺集團成員，施以附表一所示之詐術，致渠等陷於錯誤而分別將如附表一所示金額，匯款至如附表一所示帳戶，旋遭不詳之詐欺集團成員提領一空等事實，為被告於偵查中、本院審理中所坦認（見113年度偵字第2733號卷〔下稱偵2733卷〕第215至217頁、本院卷第47 至55、115至121頁），並經證人即如附表一所示告訴人分別於警詢時證述明確（見偵2733卷第53至55、77至80、109至1 11、133至135、155至162頁、113年度偵字第23962號卷〔下稱偵23962卷〕第11至13、45至47頁），且有本案中華郵政帳戶之客戶基本資料及交易明細（見偵2733卷第43至45頁）、本案國泰世華帳戶之客戶基本資料及交易明細（見偵2733卷第47至50頁、偵23962卷第63至66頁）、證人即告訴人黃培倫與詐欺集團之對話紀錄及匯款紀錄（見偵2733卷第67至74 頁）、證人即告訴人葉佳儒之轉帳交易紀錄及與詐欺集團之對話紀錄（見偵2733卷第87至104頁）、證人即告訴人張文姿之轉帳交易紀錄及與詐欺集團之對話紀錄（見偵2733卷第 121至125頁）、證人即告訴人郭芳宇之合作金庫銀行存摺封面及內頁交易明細、儲值收據、交易明細（見偵2733卷第14 3至148頁）、證人即告訴人許緻田與詐欺集團之對話紀錄及交易明細、儲值收據（見偵2733卷第175至185頁）、證人即告訴人廖庭語與詐欺集團之對話紀錄及匯款交易紀錄（見偵 23962卷第19至28頁）、證人即告訴人李春樺之匯款交易明細及與詐欺集團之對話紀錄（見偵23962卷第79至92頁）等件在卷可稽，是此部分事實，首堪認定。　㈢被告雖以前揭情詞置辯，惟查：　⒈被告於偵查中供稱：我當時沒有租房子，沒有家，所以把存簿及提款卡都放在身上等語（見偵2733卷第216頁），並於本院準備程序中供稱：我於112年7月底至8月9間間遭「阿坤」押去打，是「坤」不是「昆」，我不認識「阿坤」，當時我的租屋處的人認識「阿坤」，他們就叫「阿坤」那裡的人來把我押走等語（見本院卷第49至50、117至118頁），又於本院審判程序時供稱：當時我要去租房子，清潔員看到我就打電話，後來我要離開時，阿坤的2個小弟開車過來，把我押上車等語（見本院卷第165頁），可見被告對於其所稱遭人押走當時，究竟有無承租房屋前後說詞不一，又被告稱不認識「阿坤」，何以知悉是「阿坤」而不是「阿昆」，又被告所稱清潔員何以知悉被告之身分，「阿坤」何須將不認識的被告押走，顯見被告所辯自相矛盾，難以逕信。　⒉依臺灣桃園地方檢察署113年10月15日桃檢秀教112執護168字第11391321230號函（見本院卷第81頁）及中華郵政股份有限公司113年10月1日儲字第1130061426號函檢附整批終止帳戶存簿變更資料、及存簿變更代號（見本院卷第63至70頁）、國泰世華商業銀行存匯作業管理部113年10月11日國世存匯作業字第1130159196號函檢附存戶往來資料（見本院卷第 73至75頁），可知被告確實有於112年8月9日掛失本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶之提款卡，且被告有於該日向臺灣桃園地方檢察署之觀護人報到等情，然無法藉由此情，反推被告確有遭到關押，僅足認定被告於此時反悔提供帳戶而前去掛失帳戶，故難以此情而為有利於被告之認定。　⒊被告於偵查中供稱：我是打110報警，警察有去抓人並要我去指認，我有去桃園市桃園區縣府路的警察局，警察有拍我被打傷的照片，有報案紀錄等語（見偵2733卷第216頁），並於本院準備程序中供稱：我有向桃園市桃園區縣府路的警察局報案說我被打，我也有去做筆錄，當時警察有看我受傷的樣子，但沒有拍照等語（見本院卷第50頁），又於本院審判程序時供稱：我是直接打110，是平鎮分局的警員去找打我的人，警察當時也有用我留的手機號碼，找到我的LINE，並以LINE傳照片問是不是這些人打我，我答是，後續警察也沒有找我去做筆錄及給我報案三聯單，我不知道有何報案筆錄及報案三聯單等語（見本院卷第162至166頁），可見被告對於其向警察報案後，有無拍攝相關照片、製作筆錄等節，說詞反覆前後矛盾，衡諸常情，倘警察依報案人指訴而查獲相關犯罪嫌疑人，豈會僅以通訊軟體要求報案人指認，又豈會未通知到場製作調查筆錄，被告所稱顯與常情不符；況且，依卷內桃園市政府警察局中壢分局113年4月24日中警分刑字第1130032267號函（見偵2733卷第221頁）、臺灣桃園地方檢察署113年4月26日公務電話紀錄單（見偵2733卷第223頁）、桃園市政府警察局113年10月7日桃警勤字第1130137583號函（見本院卷第59頁）等件，可知桃園市政府警察局及所屬中壢分局、桃園分局、以及165系統、110報案臺，於112年8月間均未受理被告之報案紀錄，則被告所稱其遭人押起來並毆打之辯解，顯與事實不符，僅屬臨訟卸責之詞。　⒋依本案國泰世華帳戶之基本資料及交易明細（見偵2733卷第4 7至49頁）、國泰世華商業銀行存匯作業管理部114年1月15 日國世存匯作業字第1140006782號函檢附客戶往來資料（見本院卷第127至131頁）等件，可知本案國泰世華帳戶於112 年7月26日開戶並申請網路銀行密碼，同年7月27日、7月28 日、7月31日、8月1日、8月2日均有透過網路銀行功能執行換匯交易，並轉入被告本人之外幣帳戶（000000000000號），並有於同年8月1日重設網銀密碼等情，而被告既然僅有提供本案國泰世華帳戶之提款卡及密碼與他人，則顯然上開以網路銀行功能執行換匯交易之人，即為被告本人；又依中華郵政股份有限公司113年10月1日儲字第1130061426號函檢附整批終止帳戶存簿變更資料（見本院卷第63至65頁），可見本案中華郵政帳戶於112年8月6日有操作「實體ATM開通」，而透過實體ATM操作本案中華郵政帳戶相關功能之開通，衡諸常理，必先須經被告本人取得相關認證碼及授權，始有可能為此操作，則為此操作之人顯然為被告本人。綜觀上情，足認被告於本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶遭不詳之詐欺集團利用期間，根本未遭他人關押。　⒌金融存款帳戶，事關存戶個人財產權益之保障，屬個人理財之工具，若該帳戶之存摺與金融卡、印鑑、密碼相結合，則專屬性、私密性更形提高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可自由流通使用，稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人亦均有應妥善保管上開物件，防止被他人冒用之認知，縱須將該等物品交付與自己不具密切親誼之人時，亦必深入瞭解該他人之可靠性與用途，以防止遭他人違反自己意願使用或不法使用之常識，且存摺、金融卡、印鑑、網路銀行帳號及密碼等有關個人財產、身分之物品，如淪落於不明人士手中，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，可能因此供不法詐騙份子利用以詐術使他人將款項匯入自己之金融機構帳戶後，再予提領運用，並避免詐騙集團成員身分曝光，而規避檢警查緝，以掩飾、隱匿詐騙所得之實際去向，製造金流斷點，此為一般社會大眾所知悉。本案被告於案發時為27歲之成年人，具有高職畢業之智識程度，心智正常，且曾從事工人、廚師學徒、義警等工作等情，業據被告於本院審理時所自陳（見本院卷第117頁），堪認被告具有相當之智識程度與社會經驗，對此應知悉甚詳。　⒍近年來詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該等犯罪多數均係利用他人帳戶作為詐欺所得財物之出入帳戶，業經媒體廣為披載，政府亦多所宣導，目的均在避免民眾受騙，是依一般人通常之知識、智能及經驗，均已詳知向陌生人購買、承租或其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃避追查，是避免金融帳戶被不法行為人利用為詐財之工具，應係一般生活所易於體察之常識。是以，本案被告對於取得本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶提款卡及密碼之不詳人士及其所屬詐騙集團其他成員有從事不法行為之可能，包括可能利用其所提供帳戶掩飾或隱匿因犯罪所得之財物（即被害人轉帳匯入之款項），使偵查機關不易偵查，當有所預見，仍執意、輕易地將本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶之提款卡及密碼提供予不詳人士，足徵被告抱持著縱使該不詳人士及其所屬詐騙集團其他成員取得本案帳戶提款卡及密碼後，自行或轉交他人持以實行詐欺取財、洗錢等不法行為，亦無所謂之容任心態，故堪認被告具有幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意甚明。　㈣綜上所述，被告所辯，無足憑採。本案事證明確，被告所為本案犯行，洵堪認定，應予依法論科。二、論罪科刑：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。本案被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行，修正前之洗錢防制法第14條第1項及修正後之洗錢防制法第19條第1項之條文詳如附表二所示。而本案被告所犯特定犯罪為刑法第339條第1項詐欺取財罪，最重本刑為有期徒刑5年，是如依修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，法定刑為2月以上7年以下有期徒刑，但宣告刑不得超過有期徒刑5 年（刑法339條第1項詐欺取財罪最重法定刑）；如依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定法定刑則為6月以上5年以下有期徒刑。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，刑法第35條第2項定有明文。法院於具體宣告刑之決定上，不論適用新法、舊法，均不得超過有期徒刑5年，依照刑法第35條規定，最重主刑之最高度相等，再比較最低度，舊法最低度為有期徒刑2月，新法最低度則為有期徒刑6月，自以舊法較有利於被告，是經比較新舊法，應認修正前之洗錢防制法第14條第1項、第3項規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前之洗錢防制法第14條第1項、第3項規定論處。　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。　㈢被告以一行為提供本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶之提款卡及密碼，幫助本案詐欺集團詐取如附表一所示告訴人之財物，並掩飾、隱匿特定犯罪所得之去向及所在，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪論處。　㈣被告基於幫助洗錢及幫助詐欺之不確定故意，為詐欺取財及洗錢罪之構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將所申設之帳戶提款卡提供予他人使用，幫助詐欺集團成員從事詐欺犯行，助長社會詐欺財產犯罪之風氣，使無辜民眾受騙而受有財產上損害，亦擾亂金融交易往來秩序，且因詐欺集團得藉此輕易隱匿犯罪所得，造成執法機關不易查緝犯罪行為人之真實身分，增加被害人求償上之困難，所為應予非難；考量被告雖否認之犯後態度、本案犯罪動機、目的及手段、所致損害程度等情節，暨其素行狀況、自陳之智識程度、職業、經濟生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金部分易服勞役之折算標準。　　三、不予宣告沒收之說明：　㈠被告固提供本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶與本案詐欺集團成員遂行本案犯罪，然該物未經扣案，衡以該物單獨存在不具刑法上之非難性，且可隨時停用、掛失補辦，倘予沒收、追徵，除另使刑事執行程序開啟之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是本院認無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　㈡被告提供本案中華郵政帳戶及本案國泰世華帳戶而幫助本案詐欺集團隱匿詐欺贓款之去向，該詐欺贓款為被告於本案所犯幫助隱匿之洗錢財物，本應依現行洗錢防制法第25條第1 項規定，不問屬於犯罪行為人與否沒收之。然依卷內資料，並無任何積極證據足證被告對上開詐欺贓款有事實上管領權，倘依上開規定諭知被告應就其洗錢行為之財物宣告沒收，實屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。　本案經檢察官林佩蓉提起公訴，檢察官林宣慧移送併辦，檢察官林姿妤、劉仲慧到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　審判長法　官　陳佳宏　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳藝文　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　葉宇修以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡世宏中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：編號告訴人詐欺時間詐術匯款時間、帳戶、方式及金額偵查案號 1 黃培倫 112年8月間真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員假冒為「羅豐證券」、「鼎慎證券」，向黃培倫謊稱參加投資方案並操作股票可獲利，致黃培倫陷於錯誤，依指示匯款。 112年8月9日11時46分許，自高雄銀行000-000000000000號帳戶，以網路轉帳之方式，匯款2萬元至本案中華郵政帳戶。 113年度偵字第2733號。 2 葉佳儒 112年2月至8月間真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員假冒為「籌碼k線」、「T3股浪如潮」，向葉佳儒謊稱參加投資方案並操作股票可獲利，致葉佳儒陷於錯誤，依指示匯款。 112年8月8日10時10分許，自中國信託000-000000000000號帳戶，以網路轉帳之方式，匯款8萬元至本案中華郵政帳戶。同上。 3 張文姿 112年8月間真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員假冒為「興盛投資」，向張文姿謊稱參加投資方案並操作股票可獲利，致張文姿陷於錯誤，依指示匯款。 112年8月7日11時54分許，自國泰世華銀行000-000000000000號帳戶，以網路轉帳之方式，匯款2萬元至本案國泰世華帳戶。同上。 4 郭芳宇 112年7月至8月間真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員假冒為「興盛投資」，向郭芳宇謊稱參加投資方案並操作股票可獲利，致郭芳宇陷於錯誤，依指示匯款。 112年8月7日12時9、11分許，自合作金庫銀行000-0000000000000號帳戶，以網路轉帳之方式，依序匯款5萬元、5萬元至本案國泰世華帳戶。同上。 5 許緻田 112年6月至8月間真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員假冒為「股票爆料同學匯」，向許緻田謊稱參加投資方案並操作股票可獲利，致許緻田陷於錯誤，依指示匯款。 112年8月8日10時14分許，自台北富邦銀行000-000000000000號帳戶，以網路轉帳之方式，匯款14萬元至本案國泰世華帳戶。同上。 6 廖庭語 112年6月8日起詐欺集團成員以假投資方式，致其陷於錯誤。 112年8月7日11時53分許、同日11時54分許各轉帳5萬元、5萬元至本案國泰世華帳戶。 113年度偵字第23962號併辦。 7 李春樺 112年5月底起詐欺集團成員以假投資方式，致其陷於錯誤。 112年8月8日10時18分許、同日10時19分許各轉帳3萬元、3萬元至本案國泰世華帳戶。同上。附表二（洗錢防制法之新舊法比較）：編號洗錢防制法 113年8月2日修正施行前 113年8月2日修正施行後 1 一般洗錢罪之罪刑規定【第14條】有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【第19條】有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

2025-03-25

TYDM-113-金訴-1421-20250325-1

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臺灣臺南地方法院新市簡易庭民事判決 114年度新簡字第29號原告陳曜鉉被告吳玉琦上列當事人間請求損害賠償事件，本院於民國114年3月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應給付原告新臺幣肆拾柒萬陸仟陸佰肆拾元，及自民國一百一十三年十一月二十二日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。訴訟費用新臺幣伍仟壹佰捌拾元由被告負擔，並自本判決確定之翌日起至清償日止，加給按週年利率百分之五計算之利息。本判決得假執行。　　事實及理由一、本件被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告起訴主張：　㈠訴之聲明：被告應給付原告新臺幣（下同）476,640元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。　㈡被告可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年5月5日，在其位於臺南市○○區○○路000號住處，將其申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之網路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「集中保管結算所-邱惠敏」之詐欺集團成員使用。嗣詐欺集團成員取得系爭帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於11 2年2月10日22時許，對原告施以假投資之詐術，致原告陷於錯誤，而於同年5月19日11時40分許，匯款476,640元至系爭帳戶，並旋遭轉提一空，致原告受有財產上損害，爰依侵權行為之法律關係請求被告賠償476,640元。三、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。四、本院得心證之理由：　㈠原告主張之前揭事實，業據其提出臺灣桃園地方檢察署（下稱桃園地檢署）檢察官112年度偵字第56653號移送併辦意旨書、113年度偵字第19309號不起訴處分書為證（調解卷第19 -21、23-24頁），並經本院依職權向桃園地檢署調閱前開偵查卷宗核閱無訛。且被告因上開提供系爭帳戶之行為，涉犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪嫌部分，業經本院刑事庭於112 年11月29日以112年度金訴字第943號判決，判處被告幫助犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，累犯，處有期徒刑6月，併科罰金5萬元，罰金如易服勞役，以1,000元折算1日，被告不服提起上訴後，由臺灣高等法院臺南分院以113年度金上訴字第176號受理，嗣經被告撤回上訴而確定在案，此亦有上開刑事判決附卷可參（本院卷第17-27頁），並經本院依職權調取上開刑事案件電子卷宗核閱無誤。而本件原告對被告提出之刑事告訴，雖經桃園地檢署檢察官以113年度偵字第19309號為不起訴處分，然其不起訴之理由係以被告所涉提供系爭帳戶資料之行為，核與前開刑事判決被告所交付之帳戶相同，為同一提供帳戶之行為，致不同被害人受害，屬一行為侵害數法益之想像競合犯，乃裁判上一罪關係，為法律上同一案件，應為前開刑事確定判決效力所及，而不得再行追訴，此有該不起訴處分書在卷可參（調解卷第23-24 頁）。而被告經合法通知未於言詞辯論期日到場爭執，復未提出書狀作何聲明或答辯以供本院斟酌，依民事訴訟法第28 0條第3項準用同條第1項規定，視同自認，是本院綜合上開證據調查結果，堪信原告之主張為真實。　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任，民法第 184條第1項、第185條第1項前段分別定有明文。又數人共同不法侵害他人之權利者，對於被害人所受損害，所以應負連帶賠償責任，係因數人之行為共同構成違法行為之原因或條件，因而發生同一損害，具有行為關連共同性之故。民事上之共同侵權行為，並不以共同侵權行為人在主觀上有犯意聯絡為必要，如在客觀上數人之不法行為，均為其所生損害之共同原因，即所謂行為關連共同，已足以成立共同侵權行為（最高法院85年度台上字第139號民事判決要旨參照）。又連帶債務之債權人，得對於債務人中之一人或數人或其全體，同時或先後請求全部或一部之給付，民法第273條第1項業已明定。查被告提供其所有之系爭帳戶資料（含網路銀行帳號及密碼）予詐欺集團成員，致原告遭詐欺集團成員詐騙後依指示匯款476,640元至系爭帳戶內，再由該詐欺集團成員轉匯一空，造成原告受有476,640元之財產上損害，則被告上開提供系爭帳戶資料之幫助行為即為原告所受損害之共同原因，具有行為共同關連性，揆諸上開規定及最高法院判決意旨，被告自應與該詐欺集團成員負共同侵權行為連帶損害賠償責任。是原告依上開規定請求被告賠償476,640元，核屬有據。五、綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付476, 640元，及自起訴狀繕本送達翌日即113年11月22日（調解卷第29頁）起至清償日止，按週年利率5％計算之利息，為有理由，應予准許。六、本件係依民事訴訟法第427條第1項規定適用簡易訴訟程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條、第87條第1項、第91條第3項。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　新市簡易庭　法　官　陳尹捷以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於送達後廿日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後廿日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳佩芬

2025-03-25

SSEV-114-新簡-29-20250325-1

訴

臺灣士林地方法院

損害賠償

臺灣士林地方法院民事判決 113年度訴字第2277號原告陳惠琴被告吳育昇楊逸暉陳秉勳上列當事人間損害賠償事件，經本院刑事庭裁定（113年度附民字第748號）移送前來，本院於民國114年3月18日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文一、被告吳育昇應給付原告新臺幣50萬元，及自民國113年6月21 日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息。二、被告楊逸暉與被告陳秉勳應連帶給付原告新臺幣158萬元，及被告楊逸暉自民國113年6月15日起、被告陳秉勳自民國11 3年7月4日起，均至清償日止，按週年利率5%計算之利息。三、原告其餘之訴駁回。四、本判決第一項於原告以新臺幣5萬元供擔保後，得假執行。五、本判決第二項於原告以新臺幣158,000元供擔保後，得假執行。六、原告其餘假執行之聲請駁回。　　事實及理由一、被告陳秉勳（下與被告吳育昇、楊逸暉合稱被告，若個別指稱則省略稱呼）未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第 386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告主張：吳育昇加入真實姓名年籍不詳之人所組成之詐欺集團，擔任向被害人收取款項，再將贓款擺放在指定地點供集團成員拿取之「車手」。該詐欺集團不詳成員於民國112 年2月間，以LINE自稱「雯晴」向原告詐稱可投資獲利云云，並誘使原告加入「和鑫APP」，致原告陷於錯誤，依指示於112年5月22日11時許，在臺北市○○區○○路0段000號漢堡店內，交付新臺幣(下同)50萬元給依該詐欺集團成員指示前來之吳育昇，吳育昇得款後，旋前往附近加油站，將贓款擺放在廁所內，供該集團不詳成員拿取（下稱甲犯行）。另楊逸暉、陳秉勳加入真實姓名年籍不詳之人所組成之詐欺集團，由陳秉勳負責提供偽造之工作證、收據給擔任車手之楊逸暉，待楊逸暉向被害人收取款項後，陳秉勳再向楊逸暉收取贓款並擺放在指定地點供集團成員拿取。原告因遭前開詐欺集團成員以「假投資真詐財」之方式詐騙，復於112年6月5日1 3時許，在臺北市○○區○○路0段000號漢堡店內，交付158萬元給依該詐欺集團成員指示前來之楊逸暉（攜帶陳秉勳所交付之「和鑫公司」工作證、收據），楊逸暉得款後，旋至附近巷子內將贓款交付給陳秉勳，陳秉勳再將贓款擺放在某捷運站廁所內，供該集團不詳成員拿取（下稱乙犯行）。原告因此受有共計208萬元之財產損失，爰依侵權行為法律關係提起本件訴訟等語。並聲明：㈠被告應連帶給付原告208萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息。㈡願供擔保請准宣告假執行。　三、被告答辯：吳育昇、楊逸暉不爭執原告主張之事實。另陳秉勳未於言詞辯論期日到場，亦未提出準備書狀作何聲明或陳述。四、本院之判斷：　㈠按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任，造意人及幫助人，視為共同行為人。民法第184條第1項、第185條分別定有明文。　㈡原告主張被告有前揭犯行，應對原告連帶負侵權行為損害賠償責任等語。經查，吳育昇、楊逸暉不爭執原告主張事實。又被告3人各因三人以上共同詐欺取財罪犯行，經本院刑事庭為有罪判決乙節，有卷附本院113年度金訴字第89號刑事判決可佐（見本院卷第12頁至56頁），應認原告主張可採。而因被告參與詐欺集團之向原告取款行為，係造成原告受財產上損害之加害行為之一，與詐欺集團成員對原告所為之詐欺行為間，有客觀上之行為關聯共同存在，故被告與詐欺集團成員之行為對原告而言即構成共同侵權行為，被告自應與詐欺集團成員就原告所受損害負連帶損害賠償責任。然依刑事判決所認定之被告犯行，尚不能認吳育昇有參與乙犯行部分，以及楊逸暉與陳秉勳有參與甲犯行部分之事實，故原告依侵權行為之法律關係，請求吳育昇賠償50萬元部分，雖有理由，但請求吳育昇就158萬元部分與楊逸暉及陳秉勳負連帶賠償責任為無理由，另原告請求楊逸暉與陳秉勳連帶賠償 158萬元部分雖有理由，但請求其2人就50萬元部分與吳育昇負連帶賠償責任則無理由。　㈢末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付者，自受催告時起，負遲延責任，其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力。遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利率較高者，仍從其約定利率。應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之五。民法第229條第2項、第233條第1項、第203條亦分別有明文。本件屬給付無確定期限者，則原告請求經准許部分併請求自起訴狀繕本送達翌日起即吳育昇自113年6月21日起、楊逸暉自113年6月15日起、陳秉勳自113年7月4日起（見附民卷第9頁、第11頁、第17頁），均至清償日止，按週年利率5% 計算之利息，為有理由。　　　　五、從而，原告依侵權行為之法律關係，請求吳育昇給付50萬元，及自113年6月21日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，另請求楊逸暉與陳秉勳連帶給付原告158萬元，及楊逸暉自113年6月15日起、陳秉勳自113年7月4日起，均至清償日止，按週年利率5%計算之利息部分，為有理由，應予准許。逾此範圍，為無理由，應予駁回。六、本判決原告勝訴部分，原告陳明願供擔保請准宣告假執行，核無不合，爰依民事訴訟法第390條第2項及詐欺犯罪危害防制條例第54條第3項準用第2項之規定，酌定相當之擔保金額，予以准許。至原告敗訴部分，其假執行之聲請失所依據，應併予駁回。七、本件係原告於刑事訴訟程序所提起之附帶民事訴訟，依刑事訴訟法第504條第2項規定，免納裁判費，且兩造於本件訴訟程序，尚無其他訴訟費用之支出，故不另為訴訟費用負擔之諭知。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　民事第二庭　法　官　林銘宏以上正本係照原本作成。如對本判決上訴須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費，否則本院得不命補正逕行駁回上訴。。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳姵勻

2025-03-25

SLDV-113-訴-2277-20250325-1

金簡

臺灣高雄地方法院

洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第1195號聲請人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告林建豐上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（ 113年度偵字第25656號），及移送併辦（114年度偵字第1616號），本院判決如下：　　主　文林建豐幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、林建豐雖預見將個人金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工具，且倘犯罪集團自該金融帳戶提領被害人所匯款項，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得去向之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於容任上開結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢不確定故意，於民國(下同)113年6月1日9時59分以前某時許，在不詳地點，以不詳方式，將其名下中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之金融卡及密碼交予真實姓名年籍均不詳之詐欺集團成員，容任該詐欺集團成員及其所屬之詐欺集團成員使用本案帳戶。嗣該詐欺集團取得本案帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式詐欺洪從議、鄒曉婷、傅彥瑋、陳浴萸、連彗杏、李姿瑩（下稱洪從議等6人），致渠等均陷於錯誤，因而於附表所示時間，匯款如附表所示新臺幣(下同)金額至本案帳戶內，旋即遭詐欺集團成員提領一空，達到掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得去向之目的。嗣經洪從議等6人察覺受騙，報警處理而循線查獲二、被告林建豐（下稱被告）固坦承本案帳戶為其所有，惟矢口否認有何幫助犯詐欺、洗錢犯行，辯稱：伊遺失金融卡，而密碼為伊生日，可能遭熟人撿去利用云云。經查：　㈠本案帳戶為被告所申辦，且被告於上開時間提供本案帳戶予真實姓名、年籍不詳之成年人後，該等帳戶即充作詐欺集團成員收取詐欺犯罪所得及洗錢之工具，並由詐欺集團成員以附表所示之方式詐騙洪從議等6人，致其等陷於錯誤，分別於附表所示時間匯款附表所示款項至本案帳戶內，且均旋遭上開詐欺集團成員提領一空等情，業據洪從議等6人於警詢時指訴綦詳，復有本案帳戶之交易明細暨客戶基本資料、洪從議等6人提供之交易紀錄截圖、對話紀錄截圖等證據附卷可稽，此部分事實應堪認定。是被告提供之本案帳戶確已遭詐欺集團成員挪作詐騙告訴人款項之工具，且此帳戶內之犯罪所得亦已遭提領一空而生遮斷資金流動軌跡之效果。　㈡按刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言；幫助犯之故意，除需有認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件之「幫助故意」外，尚需具備幫助他人實現該特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，惟行為人只要概略認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸過於瞭解正犯行為之細節或具體內容。再按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院108年度台上大字第3101號刑事裁定意旨參照）。　㈢又金融帳戶為個人理財工具，申設金融帳戶並無任何特殊限制，一般民眾多能在不同金融機構自由申請開戶，且因金融帳戶與個人財產之保存、處分密切相關，具強烈屬人特性，相關存摺、印章、提款卡及密碼即如同個人身分證件般，通常為個人妥善保管並避免他人任意取得、使用之物；因此，若有不以自己名義申請開戶者，反以其他方式向不特定人收購或租借他人金融帳戶使用，考量金融帳戶申辦難度非高及其個人專有之特性，稍具社會歷練與經驗常識之一般人，應能合理懷疑該收購或取得帳戶者係欲利用人頭帳戶來收取犯罪所得之不法財物。經查，被告為67年出生，學歷為高職畢業，現職為義交，有被告於警詢及偵查中供述在卷可參（見警卷第5頁、偵卷第49頁），且依卷內事證尚無證據證明其有智識程度顯著欠缺或低下之情形，堪認被告應為具相當社會生活及工作經驗之成年人，則依被告之通常知識及生活經驗，當已理解金融帳戶之申辦難易度及個人專屬性，而能預見向他人無故收購、取得帳戶者，其目的係藉該人頭帳戶取得不法犯罪所得，達到掩飾、隱匿不法財產實際取得人身分之效果。　㈣被告固以前詞置辯，然本院衡以金融帳戶提款卡及密碼之使用，具有相當之專屬性、私密性，倘非帳戶權利人有意提供使用，他人當無擅用非自己所有帳戶予以匯提款項之理。又自犯罪集團成員之角度觀之，渠等既知使用與自己毫無關聯性之他人帳戶作為掩飾，俾免犯行遭查緝，當亦明瞭社會上一般稍具理性之人如遇帳戶提款卡遺失或遭竊，為防止拾、竊得者擅領存款或擅用帳戶，必旋於發現後立即辦理掛失手續、報警，在此情形下，若猶以各該拾、竊得帳戶作為指示被害人匯入款項之犯罪工具，極可能使費盡心力詐得之款項無法提領，甚至於提領時即為警查獲，是以本件詐欺集團成員於詐欺洪從議等6人時，顯已確信本案帳戶必不致遭被告掛失或報警，始會安心要求洪從議等6人匯款至本案帳戶內，並持提款卡提領甚明。再者，被告固於警詢中辯稱本案帳戶提款卡密碼是我的生日號碼、沒有把密碼寫在提款卡後面，復於偵查中辯稱可能是認識的朋友撿到（提款卡）吧，朋友知道我的生日，應該是他們撿到的，我懷疑，不過我也不知道等語（見警卷第8頁、偵卷第50頁），然以現今輸入提款卡密碼錯誤達3次即可能遭自動櫃員機鎖卡或收回卡片之金融運作方式，犯罪集團實無可能甘冒遭鎖卡而無法提款之風險，以憑空猜測之方式，隨機輸入至少6碼之數字密碼而恰好得以順利提款，由此足見倘非被告將本案帳戶之提款卡及密碼一併交予犯罪集團成員，犯罪集團自無可能以憑空猜測之方式，正確輸入密碼，更無可能指示受騙上當之洪從議等6人將款項匯入本案帳戶。縱若被告辯稱本案帳戶之提款卡係遭知道其生日之友人撿走，然該友人憑空猜到提款卡之密碼即為被告生日號碼進而使用本案帳戶之機率亦微乎其微，且被告於發現提款卡遺失且有上開猜想之情形下，理應積極有所處置（例如：向友人問詢索討、辦理掛失、報警處理等），惟被告竟遲至6月20幾日方辦理掛失，更未曾因懷疑友人撿走提款卡而向其詢問索討，顯與一般常情相悖，被告所辯委不足採。再者，觀諸本案帳戶交易明細所示交易內容，洪從議等6人所匯入之款項於同日旋遭提領匯，與一般遭詐騙集團利用之人頭帳戶使用情節如出一轍，足徵被告於11 1年6月1日9時59分許至同年月5日9時50分許間，即交予本案帳戶供詐欺集團之人使用無訛。故綜合上情，足認本案帳戶之提款卡及密碼當非遭竊或遺失而為犯罪集團偶然取得，而係提款卡之持用人即被告自行提供予該犯罪集團成員使用，甚為灼然。是被告空言辯稱未提供本案帳戶資料云云，顯係事後卸責之詞，非可採信。　㈤是被告當已認識其提供之帳戶可能供犯罪所得或贓款進出使用，而原先存、匯入本案帳戶之贓款若經犯罪集團成員提領，客觀上即可造成不易查明贓款流向而掩飾、隱匿犯罪所得去向之效果等節。因此，被告既能預見其提供帳戶之行為，係提供助力予犯罪集團洗錢犯行，使渠等能以自該帳戶提領款項之方式掩飾、隱匿贓款，然其仍決意提供本案帳戶資料予對方使用，顯容任犯罪集團藉其帳戶掩飾、隱匿犯罪所得去向之結果發生而不違反其本意，自堪認定其主觀上有容任他人利用其帳戶犯詐欺取財罪及一般洗錢罪之不確定幫助犯意。　㈥從而，本件事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論罪科刑。三、論罪科刑：　㈠新舊法比較　⒈被告行為後，洗錢防制法經總統於113年7月31日以華總一義字第11300068971號令修正公布（113年8月2日施行）。原第 14條所規定:「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」（下稱「行為時法」），移列至現行法第19條並修正為：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」（下稱「裁判時法」）。　　　　　⒉依「罪刑綜合比較原則」、「擇用整體性原則」,選擇較有利者為整體之適用。茲就本案比較新舊法適用結果如下：　⑴如適用被告行為時法，本件被告係幫助犯洗錢罪，其行為時之一般洗錢罪法定最重本刑為7年，依刑法第30條第2項幫助犯之處罰得按正犯之刑減輕之規定，又有期徒刑減輕者，減輕其刑至2分之1，刑法第66條前段定有明文。而其所謂減輕其刑至2分之1，為最低度之規定，法院於本刑2分之1以下範圍內，得予斟酌裁量。是經依幫助犯規定就法定刑予以减輕後，得處斷之刑度最重乃6年11月，並依行為時洗錢防制法第14條第3項規定不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑，即不得超過刑法第339條第1項詐欺取財罪之法定最重本刑5年（此屬對宣告刑之限制，並未造成法定刑改變【最高法院113年度台上字第3116號判決要旨參照】，從而此宣告刑上限無從依刑法第30條第2項得減輕規定之）。是被告如適用行為時法規定，是其法定刑經减輕後並斟酌宣告刑限制後，其刑度範圍乃5年以下(1月以上）。　⑵如適用裁判時法，茲因被告於本案幫助洗錢之財物或財產上利益未達1億元，應適用第19條第1項後段規定，再經依幫助犯規定就法定刑予以减輕後，處斷之刑度範圍乃4年11月以下（3月以上）。　⑶據上以論，裁判時法關於罪刑之規定對被告較為有利，依刑法第2條第1項後段，本案自應整體適用裁判時法規定論罪科刑。　㈡被告雖有將本案帳戶之帳戶資料交由犯罪集團遂行詐欺取財及洗錢犯行所用，然此交付帳戶資料之行為尚非詐欺取財罪或一般洗錢罪之構成要件行為，卷內亦無證據證明被告有其他參與、分擔詐欺洪從議等6人或於事後提領、分得詐騙款項之舉，故被告係以幫助他人為詐欺取財及洗錢犯行之意思，參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯。　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。又被告以一提供本案帳戶之行為，幫助詐欺集團詐得洪從議等6人之財產，並使該集團得順利自本案帳戶提領款項而達成掩飾、隱匿贓款去向之結果，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。另被告係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2 項之規定，按正犯之刑減輕之。至檢察官移送併辦部分（即附表編號6部分），因與本案有想像競合之裁判上一罪關係，為聲請簡易判決處刑之效力所及，本院自應併予審理，併予敘明。　　　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率交付金融帳戶予犯罪集團遂行詐欺取財，並幫助詐欺集團掩飾、隱匿贓款金流，除助長犯罪歪風、增加司法單位追緝犯罪之困難，亦造成洪從議等6人之金錢損失、破壞社會信賴，且洪從議等6人受騙匯入之款項，經詐欺集團提領後，便加深追查其去向之難度，切斷犯罪所得與犯罪行為人間之關係，更增加被害人向施用詐術者求償之困難，併考量洪從議等6人遭詐騙之金額（詳附表所示）、被告係提供1個金融帳戶予詐欺集團使用等犯罪情節；及被告迄今並未與洪從議等6人和解或調解，實際填補其所造成之損害之犯後態度，所為應值非難；兼衡被告如法院前案紀錄表所示之素行，暨被告之教育程度、職業、家庭經濟狀況等一切具體情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑易科罰金、併科罰金易服勞役部分，均諭知折算標準。四、原行為時洗錢防制法第18條規定，經移列為現行法第25條，依刑法第2條第2項規定：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。」不生新舊法比較問題，應適用現行有效之裁判時法。裁判時之洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」然其修正理由為：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益(即系爭犯罪客體) 因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象」，是尚須洗錢之財物或財產上利益「經查獲」，始得依上開規定加以沒收。經查，洪從議等6人匯入本案帳戶之款項，係在其他詐欺集團成員控制下，且經他人提領一空，本案被告並非實際提款或得款之人，亦未有支配或處分該財物或財產上利益等行為，被告於本案並無經查獲之洗錢之財物或財產上利益，自亦毋庸依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收。又卷內並無證據證明被告因本案犯行獲有犯罪所得，毋庸依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收或追徵，併予敘明。五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官李怡增聲請以簡易判決處刑，檢察官鄭博仁移送併辦。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　24　　日　　　　　　　　　高雄簡易庭　　法　官　賴建旭以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林家妮附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2 項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣1千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　附表：編號被害人詐騙方式　　　　（民國）匯款時間　（民國）匯款金額（新臺幣） 1 洪從議 (提告) 詐欺集團成員於113年5月16日9時13分前某時許，以通訊軟體LINE暱稱「林麗群」、「客服805」與洪從議聯繫，佯稱可至「bschopfe.com」投資網站從事假交易以獲取傭金云云，致洪從議陷於錯誤，依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入被告林建豐所有之中國信託商業銀行帳戶000000000000號（下稱本案帳戶） 113年6月1日 9時59分許 10萬元 2 鄒曉婷 (提告) 詐欺集團成員於113年5月12日某時許，以交友軟體「litmatch-遇見新麻吉」暱稱「林凡」與鄒曉婷聯繫，佯稱可透過「倫敦金期貨」投資網站，投資外匯期貨以獲利云云，致鄒曉婷陷於錯誤，依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入本案帳戶 113年6月2日 17時49分許 3萬元 3 傅彥瑋詐欺集團成員於113年5月18日20時許，以交友軟體「Pairs派愛族」暱稱「王曉婷」、通訊軟體LINE暱稱「Eva」與傅彥瑋聯繫，佯稱因遭詐騙帳戶凍結，急需借款2萬元周轉云云，致傅彥瑋陷於錯誤，依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入本案帳戶 113年6月4日 12時1分許 2萬元 4 陳浴萸 (提告) 詐欺集團成員於不詳時間在網路上架設假投資網站「萬州金業」，佯稱可投資外匯期貨-倫敦金以獲利云云，陳浴萸於113年5月14日某時許瀏覽後陷於錯誤，註冊加入該投資網站，並依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入本案帳戶 113年6月4日 12時23分許 1萬元 5 連彗杏(提告) 詐欺集團成員於113年4月底間，以交友軟體「SweetRing」暱稱「李明鋒」與連彗杏聯繫，佯稱可透過「BLede」網站投資獲利，並可透過「李明鋒」獲得內線消息云云，致連彗杏陷於錯誤，依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入本案帳戶 113年6月5日 9時49分許 10萬元 113年6月5日 9時50分許 2萬元 6 (併案部分) 李姿瑩(提告) 詐欺集團成員於113年4月11日11時47分前某時許，以社群軟體臉書暱稱「Chen Jh」、通訊軟體LINE暱稱「嘉豪」與李姿瑩聯繫，佯稱可幫忙申請通過有限額之境外人士擬定名額，之後投注即可百分百中獎云云，致李姿瑩陷於錯誤，依其指示於右列匯款時間，將右列匯款金額匯入本案帳戶 113年6月4日 12時3分許 2萬5,399元

2025-03-24

KSDM-113-金簡-1195-20250324-1

金訴

臺灣高雄地方法院

洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度金訴字第961號公訴人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告徐巧柔上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第16860號），因被告於本院審判程序時就被訴事實均為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人與被告之意見後，本院裁定依簡式審判程序獨任審理，判決如下：　　主　文徐巧柔犯如附表「主文」欄所示之罪，各處如附表「主文」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得新臺幣壹萬元沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實一、徐巧柔雖預見將個人使用之金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集團作為詐欺取財等財產犯罪之工具，且倘受他人指示將該金融帳戶內來源不明款項用以購買虛擬貨幣並存入他人指示之電子錢包，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得來源，藉以逃避國家追訴、處罰，仍不違背其本意，與真實姓名年籍不詳，暱稱「小許」之詐欺集團成員，共同基於詐欺及洗錢之犯意聯絡(其中徐巧柔為不確定故意)，由徐巧柔於民國112 年10月5日將其所申設之中華郵政帳號000-0000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）提供予「小許」使用。嗣「小許」取得郵局帳戶後，即由其所屬之詐欺集團成員，以附表所示方式詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤後，依指示匯款至郵局帳戶。後徐巧柔再依「小許」指示，於附表所示提領時間、地點，提領附表所示金額後，將款項購買虛擬貨幣，再轉入「小許」指定之電子錢包，而產生掩飾、隱匿詐欺所得之實際來源之效果。嗣因附表所示之人察覺有異後報警，經警循線查悉上情。二、案經張雅婷委由周佳珊、謝季珊、姚惠馨訴由高雄市政府警察局鳳山分局報告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、認定犯罪事實所憑之理由及證據：　　上開事實，業據被告徐巧柔(下稱被告)於本院審理時坦承不諱(金訴卷第41頁)，核與證人即告訴代理人周佳姍(告訴人張雅婷之母)於警詢之證述(警卷第105頁至第109頁、第117 頁至第118頁)、證人即告訴人謝季珊於警詢之證述(警卷第1 59頁至第161頁)、證人即告訴人姚惠馨於警詢之證述(警卷第215頁至第219頁)相符，並有中華郵政股份有限公司(下稱中華郵政)帳號0000000000000號帳戶資料及交易明細(警卷第23頁、第25頁至第52頁、第61頁至第63頁)、國泰世華商業銀行提款機機號0VPZ8錄影監視器畫面擷圖(警卷第55、56 頁)、中華郵政鳳山文山郵局提款機監視器畫面擷圖(警卷第 59頁)、被告提供與「小許」對話紀錄擷圖(警卷第65頁至第 79頁)、陳報單(警卷第103、157、213頁)、金融機構聯防機制通報單(警卷第137、203、239頁)、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(警卷第139、140、207、243、244頁)、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(警卷第141、245、246頁) 、受(處)理案件證明單(警卷151、209頁)、告訴人張雅婷轉帳交易明細(警卷第133頁)、告訴人謝季珊交易明細擷圖(警卷第164頁上圖編號3、第165頁下圖編號6、第166頁上圖編號7)、告訴人謝季珊與詐欺集團對話紀錄(警卷第163頁至第 194頁)、告訴人姚惠馨匯款交易明細(警卷第225頁)、告訴人楊惠馨遭詐所簽證券投資顧問委任契約書(警卷第227頁) 、告訴人姚惠馨與詐欺集團對話紀錄(警卷第229頁至第237 頁)、詐欺集團提供之「富託」平台(警卷第239頁)、被告提領交易紀錄(警卷第46、48、50、51頁)等件各1份可佐，足認被告之自白與事實相符，是本件事證明確，被告犯行均堪認定，應予論罪科刑。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律（最高法院113年度台上字第2303號刑事判決意旨參照）。查被告行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，餘均自000年0 月0日生效施行；而被告本案犯行，無論依新、舊法各罪定一較重條文之結果，均為犯一般洗錢罪（犯洗錢財物未達新臺幣【下同】1億元之一般洗錢罪，詳後述）；另被告於偵查中否認犯行，於本院審判中始自白犯行，爰為新舊法比較如下：　⒈現行洗錢防制法已修正洗錢行為之定義，其中關於隱匿特定犯罪所得之行為，無論修正前後均構成所謂「洗錢」行為，尚無有利或不利而須為新舊法比較之情形。惟修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處 7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，該條項於修正後移列為同法第19條第1項，並規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，且一併刪除修正前同法第14條第3項宣告刑範圍限制之規定。　⒉被告行為時，洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，而113年8月 2日修正生效之現行洗錢防制法復將前揭減刑規定移列至同法第23條第3項前段，並規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。查被告就本案犯行，僅於本院審判中自白犯行，無論修正前後，被告本案均無前開減輕其刑規定之適用。　⒊從而，如適用被告行為時法，並加以行為時洗錢防制法第14 條第3項規定之限制後，量刑範圍為2月以上、5年以下有期徒刑。如適用現行法，量刑範圍為6月以上、5年以下有期徒刑。經綜合比較後，行為時法及現行法之最高度刑相等，比較最低度刑以現行法較長，故應以行為時法關於罪刑之規定對被告較為有利，依刑法第2條第1項前段，本案自應整體適用被告行為時法即修正前之洗錢防制法規定。　㈡核被告就附表編號1至3所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。被告就附表編號1至3所示各次犯行，與「小許」間有犯意聯絡及行為分擔，均應論以共同正犯。被告就附表編號1至3所示犯行，各係以一行為同時觸犯數罪名，均為想像競合犯，各應依刑法第55條規定，從一重之修正前一般洗錢罪處斷。另被告就附表所示犯各次犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告無視政府大力宣導不可提供帳戶予不具信任關係之人，亦不可為不具信任關係者提領款項後購買虛擬貨幣，否則極可能涉及詐欺、洗錢等行為，被告作為智識程度正常之成年人，對於上情理應知悉，竟仍無視於此，而為本件犯行，以致如附表所示之告訴人等受有財產損害，亦使檢警機關查緝詐欺集團成員更形困難，被告所為，實有不該。惟念被告終能於本院坦承犯行，以及被告於本件各次犯行所提領並購買虛擬貨幣之金額、其於本件乃先提供帳戶後依指示提領款項之犯罪參與情節，末衡被告之前科素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可憑，再考量被告之犯罪動機、目的、手段，兼衡被告自述之學歷、經濟及家庭狀況等一切情狀（詳如金訴卷第42頁），各量處如附表主文欄所示之刑，併均諭知罰金刑部分之易服勞役折算標準。復審酌被告於本件所為各次犯行，罪質皆涉及財產犯罪，犯罪時間相隔不久等節，如以實質累加之方式定應執行刑，則處罰之刑度顯將超過其行為之不法內涵，而違反罪責原則，及考量因生命有限、罰金所能產生之刑罰效果，刑罰對被告造成之痛苦程度，係隨刑度增加而生加乘效果，而非以等比方式增加，是以隨罪數增加遞減其刑罰之方式，當足以評價被告行為之不法內涵，而定如主文所示之應執行刑，及罰金刑部分之易服勞役折算標準。三、沒收：　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文，是沒收不生新舊法比較問題，應適用現行有效之裁判時法，合先敘明。　㈡現行洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，然其修法理由載稱：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象」，故尚須洗錢之財物或財產上利益「經查獲」，始須依上開規定加以沒收，而本件告訴人等所匯之款項，業由被告依指示提領並購買虛擬貨幣後而不知去向，是該等洗錢之財物未經檢警查獲，復不在被告之管領、支配中，尚無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，且為避免對被告執行沒收、追徵造成過苛之結果，爰不就此部分洗錢標的款項宣告沒收。　㈢被告於本院供稱因提供郵局帳戶而獲得1萬元之報酬等語(金訴卷第41頁)，此乃被告於本件犯行所獲得之報酬，爰依刑法第38條之1第1項前段之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，依同條第3項之規定，追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官張志宏提起公訴，檢察官朱秋菊到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官蔡培彥以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳佳迪附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。　　修正前洗錢防制法第14條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5百萬元以下罰金。附表編號告訴人詐騙方法匯款時間匯出帳戶匯入帳戶匯款金額（新臺幣）提領時間提領金額（新臺幣）提領地點主　文 1 謝季珊假投資 112.10.05 21:25 中信銀行000-000000000000號郵局帳戶 31,300 同編號2⑴至⑶之提領徐巧柔共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑捌月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 112.10.12 16:11 台新銀行000-00000000000000號 50,000 112.10.12 18:30至18:31 2筆共70,000 高雄市○○區○○路000號 112.10.12 16:11 19,300 2 姚惠馨 112.10.06 12:53 永豐銀行000-00000000000000號 10,000 ⑴112.10.06 　　14:06 ⑵112.10.06 　　15:57 ⑶112.10.06 　　15:58 ⑴20,000 ⑵60,000 ⑶60,000 高雄市○○區○○路000號徐巧柔共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 112.10.06 12:53 10,000 112.10.06 12:54 10,000 112.10.06 13:02 台新銀行000-00000000000000號 20,000 3 張雅婷 112.10.05 18:40 國泰銀行000-000000000000號 50,000 112.10.05 20:56 60,000 郵局五甲分行徐巧柔共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

2025-03-24

KSDM-113-金訴-961-20250324-1

投簡

南投簡易庭(含埔里)

損害賠償

臺灣南投地方法院民事簡易判決　　　　　　　　　　　　　　　　　　 114年度投簡字第12號原告廖孟琴被告陳暐杰上列當事人間請求損害賠償事件，原告提起刑事附帶民事訴訟，經本院刑事庭裁定移送前來（本院113年度投簡附民字第100號），本院於民國113年3月10日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣30萬元，及自民國113年11月29日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。本判決得假執行。但被告以新臺幣30萬元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由壹、程序事項：　　被告無正當理由未於言詞辯論期日到場，復無民事訴訟法第 386條所列各款情事，依同法第433條之3規定，依職權由原告一造辯論而為判決。貳、實體事項：一、原告主張：被告基於無正當理由交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用之故意，於民國112年12月3日14時3分許，在南投縣○○鄉○○路000號統一超商雅集門巿，將其申辦之合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之金融卡及密碼，提供予真實姓名年籍不詳，通訊軟體 Line暱稱「李建祥」之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶後，遂共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由詐欺集團成員對原告施以假投資之詐術致原告信以為真而陷於錯誤，於112年12月6日12時10分許，匯款新臺幣（下同）30萬元至本案帳戶內。被告上開詐欺之犯行，業經本院刑事庭以113年度投金簡字第159號刑事判決判處被告犯無正當理由而交付、提供合計3個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑3月。被告上開行為致原告受有30 萬元之損害，爰依侵權行為法律關係提起本件訴訟等語。並聲明：如主文第1項所示。二、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述供本院審酌。三、本院得心證理由：　㈠原告主張之事實，有本案刑事判決、調查筆錄、對話紀錄、匯出匯款單查詢可參（本院卷第13-26、33-57頁），並經本院調取前開刑事卷宗核閱屬實。被告經本院合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出任何書狀對原告主張之事實爭執，依民事訴訟法第280條第3項規定，視同自認，堪信原告上開主張為真實。　㈡故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。違反保護他人之法律，致生損害於他人者，負賠償責任。數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任；不能知其中孰為加害人者，亦同；造意人及幫助人，視為共同行為人（民法第184條第1項後段、第184條第2項本文、第185條）。本件被告無正當理由交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用之故意，將本案帳戶提供予前開詐欺集團成員使用，而由該詐欺集團成員對原告為故意詐欺之侵權行為，致原告受有 30萬元損害等情，已如前述，被告雖未直接實施詐欺原告之行為，然其提供本案帳戶等資料予詐欺集團成員，使詐欺集團藉此作為收取詐欺款項之用，為促成原告財物損失之行為，自應視為原告所受上開損失之共同侵權行為人，而應負連帶賠償責任。從而，原告請求被告給付30萬元，為有理由。　　　㈢給付有確定期限者，債務人自期限屆滿時起，負遲延責任。給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力（民法第229條第1項、第2 項）。又遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利息較高者，仍從其約定利率。應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5%（民法第233條第1項、第203條）。本件原告對被告請求之侵權行為損害賠償債權，核屬無確定期限之給付，自應經原告之催告而未為給付，被告始負遲延責任。而原告之民事起訴狀繕本係於113年11月28日送達被告，有起訴狀上收戳章可憑（附民卷第5頁），而被告迄未給付，即應自起訴狀繕本送達生效翌日即113年11月29日起負遲延責任，故原告請求被告自113年11月29日起至清償日止，按週年利率5%計算之遲延利息，即屬有據。四、綜上所述，原告依侵權行為法律關係，請求被告給付如主文第1項所示金額及利息，為有理由，應予准許。五、本件係就民事訴訟法第427條第2項第12款適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。原告陳明願供擔保，請准宣告假執行，無非係促請本院依職權為假執行之發動，自無為准駁諭知之必要。並依同法第392條第2項規定，依職權宣告被告預供擔保，得免為假執行。　六、本件係原告提起刑事附帶民事訴訟，經本院刑事庭依刑事訴訟法第504條第1項規定裁定移送前來，依同條第2項之規定，免納裁判費，且在本院民事庭審理期間，並未產生其他訴訟費用，故不生訴訟費用負擔問題，併予敘明。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　南投簡易庭　法　官　陳怡伶以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）；並向本院繳足上訴裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　洪妍汝

2025-03-24

NTEV-114-投簡-12-20250324-1

審金簡

臺灣桃園地方法院

詐欺等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 114年度審金簡字第96號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告郭貞吟選任辯護人黃健淋律師（法扶律師）上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第349 07號、113年度偵字第33247號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟伍佰元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；未扣案之洗錢財物新臺幣伍佰萬元沒收。扣案如附表編號1至2所示之物均沒收。　　事實及理由一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充扣案如附表所示之物、被告甲○○於本院準備程序、訊問時之自白外，餘均引用檢察官起訴書所載（詳如附件）。二、新舊法比較：（一）按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又按公民與政治權利國際公約（下稱公政公約）第15條第1項規定：「任何人之行為或不行為，於發生當時依內國法及國際法均不成罪者，不為罪。刑罰不得重於犯罪時法律所規定。犯罪後之法律規定減科刑罰者，從有利於行為人之法律。」其前段及中段分別規定罪刑法定原則與不利刑罰溯及適用禁止原則，後段則揭櫫行為後有較輕刑罰與減免其刑規定之溯及適用原則。而上述規定，依公民與政治權利國際公約及經濟社會文化權利國際公約施行法第2條規定「兩公約所揭示保障人權之規定，具有國內法律之效力」。又廣義刑法之分則性規定中，關於其他刑罰法令（即特別刑法）之制定，或有係刑法之加減原因暨規定者，本諸上述公政公約所揭示有利被告之溯及適用原則，於刑法本身無規定且不相牴觸之範圍內，應予適用。是以，被告行為後，倘因刑罰法律（特別刑法）之制定，而增訂部分有利被告之減輕或免除其刑規定，依刑法第2條第1項但書規定，自應適用該減刑規定（最高法院113年度台上字第3358號判決意旨參照）；又同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為最高法院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果（最高法院113年度台上字第2720 號判決意旨參照）。（二）查被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例（下稱詐欺防制條例）及洗錢防制法於113年7月31日分別經總統制定公布及修正公布全文，除詐欺防制條例第19條、第20條、第22條、第24條、第39條第2項至第5項、第40條第1項第6款規定與洗錢防制法第6條、第11條規定之施行日期由行政院另定外，其餘條文均於113年8月2日起生效施行。茲就與本案有關部分，敘述如下：　　⒈詐欺防制條例部分：　　⑴刑法第339條之4之加重詐欺罪，在詐欺防制條例施行後，其構成要件及刑度均未變更，而詐欺防制條例所增訂之加重條件（如第43條第1項規定詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣500萬元、1億元以上之各加重其法定刑，第44 條第1項規定並犯刑法第339條之4加重詐欺罪所列數款行為態樣之加重其刑規定等），係就刑法第339條之4之罪，於有各該條之加重處罰事由時，予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，自無新舊法比較之問題，而應依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既往予以適用之餘地。　　⑵詐欺防制條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑。」又依該條例第2條第1款第1 目規定，詐欺防制條例所指詐欺犯罪本即包括刑法第339 條之4加重詐欺罪，且此乃新增原法律所無之減輕刑責規定，該減輕條件與詐欺防制條例第43條、第44條規定之加重條件間不具適用上之「依附及相互關聯」特性，自無須同其新舊法之整體比較適用，應依刑法第2條第1項從舊從輕原則，分別認定並比較而適用最有利行為人之法律，尚無法律割裂適用之疑義。惟查，本案被告於偵查中否認詐欺犯行（見112年偵34907卷第216頁），而於本院準備程序時始自白三人以上共同詐欺取財犯行，是無從依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之規定，減輕其刑。　　⒉洗錢防制法部分：　　⑴113年7月31日修正公布，自同年8月2日起生效施行之洗錢防制法第2條修正洗錢行為之定義，惟本案情形於修正前、後均符合洗錢行為之定義。又修正前該法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」新法則移列為第19 條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」依此修正，倘洗錢之財物或財產上利益未達1億元，其法定刑由「7年以下（2月以上）有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，修正為「6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」依刑法第35條第2項規定而為比較，以新法之法定刑較有利於行為人。另該法關於自白減輕其刑之規定，修正前第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」新法再修正移列為第23 條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。依上開修法觀之，關於自白減輕其刑之適用範圍，已由「偵查及歷次審判中均自白」進一步修正為需具備「偵查及歷次審判中均自白」及「如有所得並自動繳交全部所得財物」之雙重要件，而限縮適用之範圍。此顯非單純文字修正，亦非原有實務見解或法理之明文化，核屬刑法第2條第1項所指法律有變更，而有新舊法比較規定之適用。自應就上開法定刑與減輕其刑之修正情形而為整體比較，並適用最有利於行為人之法律。查被告於偵查中否認洗錢犯行，僅於審判中始自白洗錢犯行，且被告尚未自動繳交其全部所得財物，是被告均不符合修正前之洗錢防制法第16條第2項、修正後洗錢防制法第23條第3項前段之規定。故如依修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，及同法第16條第2項之規定，其處斷刑框架為有期徒刑2月以上、 7年未滿；依修正後洗錢防制法第19條第1項規定，及依修正後洗錢防制法第23條第3項前段之規定，其處斷刑框架則為有期徒刑6月以上、5年未滿。是整體比較結果，以修正後之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項後段所定，應適用有利於被告之修正後洗錢防制法第19條第1項後段、第23條第3項前段規定。　三、論罪科刑：（一）核被告甲○○所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之洗錢未遂罪。公訴意旨雖認被告本案犯行應構成一般洗錢既遂，然被告未能成功提領上繳贓款，而僅止於洗錢未遂（詳後述），公訴意旨上開所認，尚有未洽，然此僅行為態樣既遂、未遂之分，尚無庸變更起訴法條。（二）被告與「賴小溪」、「嫻寶」及其所屬詐欺集團成員間，有犯意聯絡與行為分擔，應依刑法第28條之規定，論以共同正犯。（三）被告係以一行為同時觸犯三人以上共同詐欺取財罪及洗錢未遂罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪處斷。（四）刑之減輕事由：　　⒈按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，詐欺防制條例第 47條前段定有明文。本案被告於偵查中否認犯罪，而於本院準備程序時始自白三人以上共同詐欺取財犯行，是無從依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之規定，減輕其刑。　　⒉按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」。其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405、4408號判決意旨可參）。　　⑴查被告及所屬詐騙集團成員已著手於洗錢行為，惟因承辦行員察覺有異，遂通報警方，經警方到場以現行犯逮捕被告，故被告未能成功提領上繳贓款而不遂，為未遂犯，是應依刑法第25條第2 項規定，依法減輕其刑，然被告所犯洗錢罪係屬想像競合犯其中之輕罪，故就此部分想像競合輕罪應減刑部分，由本院於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌該部分減輕其刑事由。　　⑵修正後洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」。上開規定，需被告於偵查及歷次審判中均自白，且如有所得並自動繳交全部所得財物者，始得減輕其刑。查本案被告未於偵查時自白洗錢犯行，不符上開自白減刑之規定，併予敘明。　　⒊按任何人不應遭受酷刑或殘忍、不人道或有辱人格之對待或處罰。締約國應採取所有有效之立法、行政、司法或其他措施，在與其他人平等基礎上，防止身心障礙者遭受酷刑或殘忍、不人道或有辱人格之對待或處罰，聯合國身心障礙者權利公約（Convention on the Rights of Person s with Disabilities）第15條定有明文。次按犯罪之情狀顯可憫恕，認科以最低度刑仍嫌過重者，得酌量減輕其刑，刑法第59條定有明文。而刑法第339條之4第1項第2款其法定刑係1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金，然同為3人以上共同詐欺取財之人，其原因動機不一，犯罪情節未必盡同，其以3人以上共同詐欺取財行為所造成危害社會之程度自屬有異，法律科處此類犯罪，所設之法定最低本刑卻同為「1年以上有期徒刑」，不可謂不重，於此情形，自非不可依客觀之犯行與主觀之惡性二者加以考量其情狀，是否有可憫恕之處，適用刑法第59 條之規定酌量減輕其刑，期使個案裁判之量刑，能斟酌至當，符合罪刑相當原則及比例、平等原則。經查，被告於本案行為時，為尋求工作機會而與「賴小溪」、「嫻寶」等人聯繫，未謹慎行事而遭其等利用，設立、提供本案帳戶帳號並欲依指示提領其內款項，其以不確定故意犯本案，其惡性究與明知仍犯之直接故意不同。此外，被告提供本案帳戶供其他共犯詐騙告訴人受騙匯款，相較於其他共犯，顯較容易為檢警查獲，應認其涉入其他不法程度較低，且被告患有精神疾病，為身心障礙者，且為低收入戶、獨自扶養未成年子女，又此有低收入戶證明書及身心障礙證明各1份在卷可佐（見本院審金訴卷第63、65頁），衡以上情，並揆諸身心障礙者權利公約意旨，如處以1年以上有期徒刑，本院認仍屬對身心障礙者課以過重之酷刑，有情輕法重之虞，爰依刑法第59條規定，就本案被告所犯之罪，酌減其刑。　（五）審酌被告不思以正當方式獲取財物，竟為牟取不義之報酬，罔顧當今社會詐欺犯罪橫行，危害財產交易安全及經濟金融秩序甚鉅，從事詐欺取款車手之工作，企圖掩飾詐欺取得之贓款，而為洗錢之犯行，雖其所犯洗錢犯行止於未遂，然對社會治安已造成負面影響。又考量被告係擔任收款車手之分工角色，具高度可替代性，位處較為邊緣之犯罪參與程度；復衡被告犯後終能坦承犯行之態度，然未與告訴人達成和解，亦尚未賠償其所受損失，兼衡被告犯罪之動機、目的、手段、年紀、素行、高中畢業之智識程度、其於警詢時自陳家庭經濟狀況勉持且具有低收入戶證明書、輕度身心障礙證明等一切情狀，量處如主文所示之刑。（六）末按法院對於具備緩刑條件之刑事被告，認為以暫不執行刑罰為適當者，得宣告緩刑，為刑法第74條第1 項所明定，至於暫不執行刑罰之是否適當，則由法院就被告有無累犯之虞，及能否由於刑罰之宣告而策其自新等一切情形，依其自由裁量定之（最高法院29年上字第26號判例意旨參照）。被告固未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，然迄今尚未與告訴人達成和解，或取得告訴人原諒並賠償告訴人，經告訴人表示請求處以最重刑等語（見本院審金訴卷第77頁），是本院尚無予宣告緩刑之餘地，至辯護人為被告主張請求給予緩刑之諭知，尚無可採，附此敘明。四、沒收部分：（一）按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律；本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之。但其他法律有特別規定者，不在此限，刑法第 2條第2項、第11條分別定有明文。又詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定：「犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之」；修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」；是有關沒收應逕行適用裁判時之法律，無庸為新舊法之比較適用，而詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項、修正後洗錢防制法第25條第1項復均為刑法沒收之特別規定，故本案關於犯詐欺犯罪供犯罪所用之物及洗錢之財物或財產上利益等之沒收，即應適用詐欺犯罪危害防制條例第 48條第1項、修正後洗錢防制法第25條第1項之規定。又詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項固為刑法沒收之特別規定，惟縱屬義務沒收，仍不排除刑法第38條之2第2項規定之適用，而可不宣告沒收或予以酌減之（最高法院109年度台上字第191號判決意旨可資參照）。（二）告訴人遭詐騙款項新臺幣500萬元匯入被告所提供之帳戶內，仍留存於被告之本案帳戶內，此有被告之帳戶明細可參（見112年偵34907卷第145頁），此部分洗錢財物既已查獲然雖未經扣案，爰依洗錢防制法第25條第1項規定沒收。（三）扣案如附表編號1至2所示之物，均係供本件犯罪所用之物，此據被告於警詢時承明（見112年偵34907卷第21頁），不問屬於被告與否，爰均應依詐欺犯罪危害防制條例第48 條第1項規定宣告沒收之。（四）被告所犯本案獲得之車資為新臺幣1500元，此據其於本院準備程序時承明（見本院審金訴卷第56頁），該筆款項自屬犯罪所得並屬被告所有，且未扣案，應依刑法第38條之 1 第1 項前段規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，則應依同條第3 項規定，追徵其價額。五、退併辦部分（一）基隆地檢署113年度偵緝字第619號、113年度偵字第6371 號併辦意旨就被告提供與「嫻寶」公司之郵局、合庫2帳戶與本案被告交付之中小企銀帳戶為相同時期接續交付，僅被害人不同，認上述併辦部分與本案應為裁判上一罪關係，應為本案起訴效力所及，請求併予審理。（二）按案件起訴後，檢察官認有裁判上一罪關係之他部事實，函請併辦審理，此項公函非屬訴訟上之請求，目的僅在促使法院注意而已。法院如果併同審判，固係審判不可分法則之適用所使然，然法院審理結果如認前案不成立犯罪，或兩案無裁判上一罪之關係，自應將併辦之後案退回原檢察官，由其另為適法之處理，方為合法（最高法院94年度台非字第278號、97年度台上字第2459號判決意旨參照）。（三）查本件被告所犯既係洗錢未遂罪、加重詐欺取財罪之共同正犯，並非單純提供金融帳戶之幫助犯，又按刑法處罰之詐欺取財罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數計算，依一般社會通念，應以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數（最高法院112年度台上字第1545號裁判意旨參照），又被告「提供所申設之金融帳戶」供詐騙集團使用之幫助詐欺取財及幫助洗錢行為，與「依詐欺集團之指示進而取款」之正犯行為，難認係自然意義上之一行為，且兩者犯意不同（一為幫助犯意，一為正犯犯意），若僅論以一罪，不足以充分評價行為人應負之罪責（臺灣高等法院暨所屬法院112年法律座談會刑事類提案第3號研討結果意旨參照）。經查，上開移送併案審理部分，告訴人王品錡、郭建宏、謝瑞棠、游惠喻既與本案告訴人丙○○不同，且詐欺集團成員遂行詐騙之時間、地點、方式亦與本案不盡相同，顯屬另一犯罪事實，而不在起訴效力範圍內，與起訴部分自不生裁判上或實質上一罪關係，不因被告係接續提供中小企銀、郵局、合庫等3帳戶，即認係裁判上一罪之同一案件。則移送併辦意旨認該部分與前揭論罪科刑部分有審判不可分關係，而受起訴效力所及，容有誤會，本院無從併予審理，揆諸前揭說明，自應退回由檢察官另為適法之處理，併此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1 項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官許自瑋以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　韓宜妏中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號品名 1 本案臺灣中小企業銀行帳號00000000000號帳戶之存簿1本 2 Redmi手機1支（含0000000000門號SIM卡1張）附件：臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第34907號 113年度偵字第33247號　　被　　　告　甲○○　女　53歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00○0號　　　　　　　　　　　　居基隆市○○區○○路000號4樓402 　　　　　　　　　　　　　室　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　選任辯護人　朱婉宜律師（法扶律師）上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、甲○○知悉金融帳戶為關係個人財產、信用之重要理財工具，如提供予不熟識之他人使用，常被利用為與財產有關之犯罪工具，而對於不法份子利用他人金融帳戶實行詐欺或其他財產犯罪，有所預見，並可預見提領他人匯入自己金融帳戶之來路不明款項後再加以轉出，極可能係不法份子為收取詐騙所得款項而以此方式掩飾、隱匿不法所得之本質、來源及去向，竟以此等事實之發生均不違背其本意之不確定故意，與其經由網路認識、LI NE通訊軟體暱稱「賴小溪」及「嫻寶」等詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共犯詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於民國112年6月9日前某時，依「賴小溪」及「嫻寶」之指示設立傑崟企業社後，以傑崟企業社名義向臺灣中小企業銀行申設帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案中小企銀帳戶），並將本案中小企銀帳戶之帳戶資料，提供予「賴小溪」及「嫻寶」使用。嗣該2人所屬之詐騙集團取得本案中小企銀帳戶，向丙○○施以如附表所示之詐術，致其因而陷於錯誤，於如附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至本案中小企銀帳戶，甲○○復依該2人之指示，於112年 7月10日11時至桃園市○○區○○路000號之台灣中小企業銀行南崁分行臨櫃提款，並向承辦銀行行員佯稱係提領購買電腦設備之貨款，遭銀行行員關懷詢問後，察覺有異，聯絡警察到場處理，並經警察瞭解事發過程後，即當場逮捕甲○○，始悉上情，始循線查悉上情。二、案經桃園市政府警察局蘆竹分局、基隆市警察局第四分局報告偵辦；丙○○告訴偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實編號證據名稱待證事實 1 被告甲○○於警詢及偵訊時之供述證明下列事實： ⑴被告甲○○坦承依詐欺集團成員「賴小溪」、「嫻寶」之指示，擔任傑崟企業社之人頭負責人，再以傑崟企業社名義申辦中小企銀帳戶。 ⑵被告坦承於112年7月10日11時許，至台灣中小企業銀行南崁分行，臨櫃提款為警查獲之事實。 ⑶被告坦承扣案之手機，係供與「賴小溪」、「嫻寶」聯繫之用。 ⑷有領到1週共新臺幣（下同）4,000元之對價報酬、車馬費等，總共領3次，另由對方墊付計程車費用。 2 證人即告訴人丙○○於警詢、檢察事務官詢問時之證述證明告訴人丙○○因遭詐欺集團詐欺，而匯款至本案中小企銀之事實。 3 證人即承辦銀行行員黃莉涵於警詢時之證述證明被告甲○○於112年6月27日開立新戶後，於112年7月3日即申請印鑑變更，再於112年7月7日來電詢問將有公司款項500萬元入帳，是否可由公司出納人員代領，因此，銀行已對該客戶起疑。於112年7月10日11時許，被告前來領款，證人即有對被告多加注意，於詢問過程中，發現被告神情非常緊張，手也一直在發抖，證人依照其經驗判斷，認為證人的回答很像是經過詐欺集團指導過的內容，遂再詢問其購買機器設備的細項，或其他有關傑崟企業社的問題，被告也回答不出來，便通知警察到場。之後警察與被告對談後，始坦承是友人叫他領錢等事實。 4 傑崟企業社商業登記基本資料佐證傑崟企業社於112年6月9日經桃園市政府核准設立，被告甲○○為該企業社之獨資負責人之事實。 5 被告與詐欺集團成員「賴小溪」及「嫻寶」間之對話紀錄證明下列事實： ⑴被告甲○○有依指示配合辦理金融帳戶變更客戶基本資料之事宜。 ⑵告訴人匯入500萬元至本案中小企銀帳戶後，「嫻寶」向被告告知因銀行不給出納提領，因此請被告明日前往領款，被告於臨櫃提領過程中，「嫻寶」尚有持續指示如何辦理。 6 112年7月10日中小企銀之監視器畫面影像截圖2張證明被告甲○○於112年7月10日11時43分許，臨櫃辦理取款事宜，經承辦行員察覺有異，報警處理。 7 桃園巿政府警察局蘆竹分局扣押筆錄、扣押物品目錄表證明被告持用本案中小企銀帳戶之存摺欲臨櫃提款之事實。 8 臺灣銀行匯款申請書、告訴人丙○○與暱稱「陳俊憲」之詐欺集團成員間之對話紀錄證明告訴人丙○○係因遭假投資詐騙，因而匯入款項至本案中小企銀帳戶內，惟詐欺集團成員指示，匯款理由應稱係購入精密儀器如多種感測器、雷射印刻機等產品之事實。 9 精密/電腦設備買賣契約、委託書證明被告佯以為告訴人丙○○處理電腦設備買賣事宜，欲提領告訴人所匯入之500萬元之事實。 10 本案中小企銀帳戶之基本資料及歷史交易明細。證明告訴人丙○○遭詐騙後，因而匯款至本案中小企銀帳戶內之事實。二、審理事實之法院對於被告有利及不利之證據，應一律注意，詳為調查，綜合全案證據資料，本於經驗法則以定其取捨，所認定之事實應合於經驗法則與論理法則，所謂「罪疑唯輕」或「罪證有疑利於被告」原則之判斷基準，亦不得與經驗、論理法則相違。現今詐欺集團利用電話、通訊軟體進行詐欺犯罪，並使用他人帳戶作為工具，供被害人匯入款項，及指派俗稱「車手」之人領款以取得犯罪所得，再行繳交上層詐欺集團成員，同時造成金流斷點而掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向，藉此層層規避執法人員查緝之詐欺取財、洗錢犯罪模式，分工細膩，同時實行之詐欺、洗錢犯行均非僅一件，各成員均各有所司，係集多人之力之集體犯罪，非一人之力所能遂行，已為社會大眾所共知。參與上開犯罪者至少有蒐集人頭帳戶之人、提供人頭帳戶之人、實行詐騙行為之人、提領款項之車手、收取車手提領款項之人（俗稱「收水人員」），扣除提供帳戶兼提領款項之車手外，尚有蒐集人頭帳戶之人、實行詐騙行為之人及「收水人員」，是以至少尚有3人與提供帳戶兼領款之車手共同犯罪（更遑論或有「取簿手」、實行詐術之1線、2線、3線人員、多層收水人員）。佐以現今數位科技及通訊軟體之技術發達，詐欺集團成員與被害人或提供帳戶者、提款車手既未實際見面，則相同之通訊軟體暱稱雖可能係由多人使用，或由一人使用不同之暱稱，甚或以AI技術由虛擬之人與對方進行視訊或通訊，但對於參與犯罪人數之計算，仍應依形式觀察，亦即若無反證，使用相同名稱者，固可認為係同一人，然若使用不同名稱者，則應認為係不同之人，始與一般社會大眾認知相符。再依詐欺集團之運作模式可知，於密集時間受害之人均不只一人，所蒐集之人頭帳戶及提款車手亦不僅只收受、領取一被害人之款項。倘認「一人分飾數角」，即蒐集人頭帳戶者亦係對被害人施用詐術之人及收水人員，則該人不免必須同時對被害人施詐，並於知悉被害人匯款情形之同時，通知車手臨櫃或至自動付款設備提領相應款項，再趕赴指定地點收取車手提領之款項，此不僅與詐欺集團普遍之運作模式不符，亦與經驗、論理法則相違。又參與詐欺犯罪之成員既對其所分擔之工作為詐欺、洗錢犯罪之一環有所認知，雖其僅就所擔任之工作負責，惟各成員對彼此之存在均有知悉為已足，不以須有認識或瞭解彼此為要，各成員仍應對相互利用他人之行為，以達其犯罪目的之全部犯罪結果，共同負責。最高法院刑事判決112年度台上字第5620號判決意旨參照。三、核被告所為，係涉犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財、洗錢防制法第14條第1項一般洗錢等罪嫌。被告與真實姓名年籍不詳、暱稱「賴小溪」及「嫻寶」等詐欺集團組織成員間，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告以一行為同時觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪。至被告未及提領本案中小企銀帳戶內之款項500萬元，倘於裁判前未能實際合法發還被害人，請依刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。另被告自承其有領到每週4,000元之報酬，共領3次，不含其他支出費用及開銷乙情，以有利於被告認定，認被告配合詐欺集團成員而為不法行為，因而獲得之對價報酬應為1萬2,0 00元，未據扣案，亦請刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、至報告意旨認被告上述行為另涉違反組織犯罪防制條例第3 條後段、洗錢防制法第15條之2第3項第1款之期約對價提供帳戶等罪嫌。惟查：　㈠按組織犯罪條例所稱「犯罪組織」，指3人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織，該條例第2條定有明文。經查，依目前卷內事證，尚無從認定被告所屬詐欺集團確已合於組織犯罪防制條例第2條具有持續性、牟利性之有結構性組織，而非為立即實施犯罪故隨意組成之組織，亦乏證據證明被告主觀上有參與3人以上犯罪組織之犯意及客觀上有參與犯罪組織之行為等事實存在，自不得逕入其於違反組織犯罪條例罪名。然此部分如果成立犯罪，因與前揭起訴部分具想像競合犯之裁判上一罪關係，應為起訴效力所及，爰不另為不起訴處分，併此敘明。　㈡洗錢防制法固於112年5月19日經修正，其中增訂第15條之2關於無正當理由提供帳戶予他人之規定，並於同年6月14日修正公布、於同年月00日生效施行，該條第3項就所定「有對價交付、一行為交付或提供合計3個以上帳戶、帳號及裁處後5年以內再犯」之情形設有刑事處罰，揆諸其立法理由：「有鑑於洗錢係由數個金流斷點組合而成，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業以及第三方支付服務業，依本法均負有對客戶踐行盡職客戶審查之法定義務，任何人將上開機構、事業完成客戶審查後同意開辦之帳戶、帳號交予他人使用，均係規避現行本法所定客戶審查等洗錢防制措施之脫法行為，現行實務雖以其他犯罪之幫助犯論處，惟主觀犯意證明困難，影響人民對司法之信賴，故有立法予以截堵之必要」可見本條之增訂，乃針對司法實務上關於提供人頭帳戶行為之案件，常因行為人主觀犯意不易證明，致有無法論以幫助洗錢罪或幫助詐欺罪之情形，乃以立法方式管制規避洗錢防制措施之脫法行為，截堵處罰漏洞。易言之，增訂洗錢防制法第15條之2關於刑事處罰規定，係在未能證明行為人犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪時，始予適用。查被告就其提供本案中小企銀帳戶資料予「賴小溪」及「嫻寶」等人所屬詐欺集團，復依渠等指示提領款項，主觀上存有3人以上共同詐欺取財及洗錢之不確定故意，均已認定如前，是本案並無前開未能證明行為人犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪情事，依前揭說明，應無適用該條規定之餘地，報告意旨容有誤會，附此敘明。五、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　　致臺灣桃園地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　乙○○ 本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　王薏甄所犯法條：中華民國刑法第216條行使第 210 條至第 215 條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處 5 年以下有期徒刑。中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：編號告訴人詐欺時間、詐欺方法匯款時間、匯款金額（新臺幣） 1 丙○○ 112年6月7日某時起、假投資詐騙 112年7月7日17時26分許、500萬元

2025-03-24

TYDM-114-審金簡-96-20250324-1