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洗錢防制法等

臺灣新北地方法院刑事判決 112年度金訴字第2192號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告劉效經指定辯護人本院公設辯護人姚孟岑上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第5291 號），被告於本院準備程序中，就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序意旨，並聽取公訴人、被告、辯護人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任依簡式審判程序審理，並判決如下：　　主　文戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑1年2月。　　事　實一、戊○○、丁○○（已由本院另行審結）、甲○○（現正通緝中）與不詳詐欺集團成員意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡，由戊○○介紹丁○○加入「小胖」所屬詐欺集團擔任車手；甲○○擔任收水人員，並由詐騙集團成員於民國111年5月22日16時許撥打電話予乙○○，佯稱係「博客來」客服人員，因個資遭盜用，導致會員VIP設定錯誤，須聽從指示操作解除云云，致乙○○陷於錯誤，匯款如附表所示之款項至詐欺集團指定之台新銀行帳戶00000000000000號內，嗣甲○○交付上開銀行提款卡與丁○○後，丁○○再於如附表所示時間、地點提領而出，並將贓款交與甲○○及領取報酬。二、案經乙○○訴由新北市政府警察局報告臺灣新北地方檢察署（下稱新北地檢署）檢察官偵查起訴。　　　理　由壹、證據能力部分：　　本件被告戊○○所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告、辯護人之意見後，依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定本案改依簡式審判程序審理，且依刑事訴訟法第273條之2 及第159條第2項規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定，合先敘明。貳、認定本案犯罪事實之證據及理由：　　上揭犯罪事實，業據被告於偵查、本院準備及審理期日均坦承不諱，核與證人即告訴人乙○○於警詢中所證其遭詐欺集團詐騙款項之情節相符（見新北地檢署12年度偵字第5291號卷，下稱《偵卷》，第19至21頁)，並與共同被告甲○○、丁○○於警詢或偵查中之證述互核無異（見偵卷第12至14頁、第65至 68頁），復有告訴人遭詐欺之匯款提領一覽表、台新國際商業銀行股份有限公司111年6月15日函暨所附00000000000000 帳戶之開戶資料、歷史交易明細、告訴人之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、車輛詳細資料報表、監視器錄影畫面截圖在卷可稽（見偵卷第21頁、第22至23頁、第30至31頁、第32頁、第33至40頁），堪認被告前揭任意性自白與事實相符，本院自可採為認定本案事實之依據。是以，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。參、論罪科刑：一、新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。依此，若犯罪時法律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷。經查：　㈠詐欺防制條例於113年7月31日制定公布，除第19條、第20條、第22條、第24條、第39條第2項至第5項有關流量管理措施、停止解析與限制接取處置部分及第40條第1項第6款之施行日期由行政院定之外，其餘於同年8月2日起生效施行。其中詐欺防制條例第43條就犯刑法第339條之4之罪獲取之財物或財產上利益達500萬元、1億元以上者，分別為不同之加重處罰（利得加重）；同條例第44條第1項，則就犯刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同詐欺取財既遂罪，並犯同條項第1款、第3款或第4款之一者，加重其刑二分之一（態樣加重，排除過去競合規則）。被告本案所為係犯三人以上共同詐欺取財罪，而其自同一被害人處所獲取之財物僅為14萬元，亦無並犯刑法第339條之4第1項第1款、第3款或第4款之情形，依據前開說明，自無詐欺防制條例第43條、第44條第1 項加重其刑規定之適用，無庸為新舊法比較。　㈡又洗錢防制法第16條第2項先於112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行；嗣洗錢防制法復於113年7月31日修正公布，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，自同年8月 2日起生效施行：　⑴113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項規定「有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」；修正後變更條次為第19條，且該條第1項規定「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，是依修正後之規定，洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，法定刑為「6月以上 5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金」，與修正前規定所定法定刑「7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金」相較，修正前規定之有期徒刑上限（7年）較修正後規定（5 年）為重。　⑵另112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前 2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」；中間時法（即112年6月14日修正後第16條第2項）規定：「犯前4條之罪，在偵查『及歷次』審判中均自白者，減輕其刑。」；裁判時法（即113年7月31日修正後第23條3項）規定：「犯前4 條之罪，在偵查『及歷次』審判中均自白者，『如有所得並自動繳交全部所得財物者』，減輕其刑。」，因依行為時法，行為人僅需在偵查「或」審判中自白者，即得減輕其刑；惟依中間時法及裁判時法，行為人均須於偵查「及歷次」審判中均自白，裁判時法復增訂如有所得並自動繳交全部所得財物者，始符減刑規定。　⑶而被告於偵查及本院審判中均已自白洗錢犯行，已符合行為時及中間時法之減刑條件，但被告迄未自動繳交全部所得財物，不符合裁判時法減刑之要件。據此，本案被告所犯一般洗錢罪之最重主刑之最高度，依113年7月31日修正前洗錢防制法之規定，縱經減刑（6年11月)，仍高於113年7月31日修正後之規定（5年），是依刑法第2條第1項但書規定，應整體適用修正後洗錢防制法之規定較有利於被告。二、核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢財物未達1億元之一般洗錢罪。三、被告與共同被告甲○○、丁○○及本案詐欺集團其他不詳成員，就上揭犯行間，有犯意聯絡及行為分擔，皆為共同正犯。四、被告上開三人以上共同詐欺取財及洗錢之行為，具有局部同一性，應認係以一行為同時觸犯上開三人以上共同詐欺取財罪及洗錢財物未達1億元之一般洗錢罪2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同詐欺取財罪論處。五、本案並無詐欺犯罪危害防制條例第47條減刑之適用：　㈠按公民與政治權利國際公約（下稱公政公約）第15條第1項規定：「任何人之行為或不行為，於發生當時依內國法及國際法均不成罪者，不為罪。刑罰不得重於犯罪時法律所規定。犯罪後之法律規定減科刑罰者，從有利於行為人之法律。」其前段及中段分別規定罪刑法定原則與不利刑罰溯及適用禁止原則，後段則揭櫫行為後有較輕刑罰與減免其刑規定之溯及適用原則。而上述規定，依公民與政治權利國際公約及經濟社會文化權利國際公約施行法第2條規定「兩公約所揭示保障人權之規定，具有國內法律之效力」。又廣義刑法之分則性規定中，關於其他刑罰法令（即特別刑法）之制定，或有係刑法之加減原因暨規定者，本諸上述公政公約所揭示有利被告之溯及適用原則，於刑法本身無規定且不相牴觸之範圍內，應予適用。是以，被告行為後，倘因刑罰法律（特別刑法）之制定，而增訂部分有利被告之減輕或免除其刑規定，依刑法第2條第1項但書規定，自應適用該減刑規定。次按詐欺犯罪危害防制條例第47條規定所指詐欺犯罪，本包括刑法第339條之4之加重詐欺罪（該條例第2條第1款第1目），且係新增原法律所無之減輕刑責規定，並因各該減輕條件間及上開各加重條件間均未具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自無須同其新舊法之整體比較適用，而應依刑法第 2條第1項從舊從輕原則，分別認定並比較而適用最有利行為人之法律，尚無法律割裂適用之疑義。又被告犯刑法加重詐欺罪後，因詐欺犯罪危害防制條例制定後，倘有符合該條例第47條減刑要件之情形者，法院並無裁量是否不予減輕之權限，且為刑事訴訟法第163條第2項但書所稱「對被告之利益有重大關係事項」，為法院應依職權調查者，亦不待被告有所主張或請求，法院依法應負客觀上注意義務（最高法院11 3年度台上字第3358號判決意旨參照）。　㈡惟詐欺犯罪危害防制條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑。」其前段規定之立法說明：為使犯本條例詐欺犯罪案件之刑事訴訟程序儘早確定，「同時」使詐欺被害人可以取回財產上所受損害，行為人自白認罪，並自動繳交其犯罪所得者，應減輕其刑，以開啟其自新之路。是行為人須自白犯罪，如有犯罪所得者，並應自動繳交犯罪所得，且所繳交之犯罪所得，須同時全額滿足被害人所受財產上之損害，始符合上開法條前段所定之減刑條件。參照同條例第43條規定，詐欺獲取之財物或財產上利益達500萬元者，量處3年以上10年以下有期徒刑，得併科3千萬元以下罰金。達1億元者，處5年以上12年以下有期徒刑，得併科3億元以下罰金。其立法說明，就犯罪所得之計算係以①同一被害人單筆或接續詐欺金額，達500萬元、1億元以上，或②同一詐騙行為造成數被害人被詐騙，詐騙總金額合計500萬元、1億元以上為構成要件。益見就本條例而言，「犯罪所得」係指被害人受詐騙之金額，同條例第47條前段所規定，如有「犯罪所得」自應作此解釋。再以現今詐欺集團之運作模式，詐欺犯罪行為之既遂，係詐欺機房之各線機手、水房之洗錢人員、收取人頭金融帳戶資料之取簿手、領取被害人受騙款項之「車手」、收取「車手」所交付款項之「收水」人員等人協力之結果，因其等之參與犯罪始能完成詐欺犯行，其等之參與行為乃完成犯罪所不可或缺之分工。法院科刑時固應就各個共犯參與情節分別量刑，並依刑法沒收規定就其犯罪所得為沒收、追徵之諭知，惟就本條例而言，只要行為人因其所參與之本條例所定詐欺犯罪行為發生被害人交付財物之結果，行為人即有因其行為而生犯罪所得之情形，依民法第185條共同侵權行為損害賠償之規定，本應由行為人對被害人之損害負連帶賠償責任，從而行為人所須自動繳交之犯罪所得，應為被害人所交付之受詐騙金額。否則，若將其解為行為人繳交其個人實際獲得之犯罪報酬，則行為人僅須自白犯罪，並主張其無所得或繳交與被害人所受損害顯不相當之金錢，即符合減刑條件，顯與本條立法說明，及本條例第1條所揭示「防制及打擊詐騙危害，預防與遏止不當利用金融、電信及網路從事詐欺犯罪並保護被害人，保障人民權益」之立法目的不符，亦與憲法保障人民（被害人）財產權之本旨相違，自難採取。又此為行為人獲得減刑之條件，與依刑法沒收新制澈底剝奪犯罪所得之精神，宣告沒收其實際犯罪所得，並無齟齬，且係行為人為獲減刑寬典，所為之自動繳交行為（況其依上開民法規定，本即應對被害人之損害負連帶賠償責任），與憲法保障人民（行為人）財產權之本旨亦無違背。是以，詐欺犯罪危害防制條例第47條之「犯罪所得」應解為被害人所交付之受詐騙金額（最高法院113年度台上字第3589號判決意旨參照）。　㈢經查，被告雖就其所犯加重詐欺犯罪部分，於偵查及審判中自白，但迄今尚未自動繳交告訴人所交付之全數受詐騙金額，是尚難依詐欺犯罪危害防制條例第47條之規定減輕其刑。六、量刑：　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值年輕，四肢健全、智識正常，卻不思循正途獲取財物，竟為圖一己之私，加入詐欺集團，甚介紹友人即共同被告丁○○參與，並以上開方式及分工以遂行渠等詐欺行為，實有不該。惟念其於案發後坦承犯行，兼衡其素行、目的、分工情形、告訴人所受損害之程度，與被告自陳國中畢業之智識程度，入監前為無業，平均收入不定，有2名未成年子女需要撫養，家中經濟狀況勉持等一切情狀，量處如主文所示之刑，以示儆懲。肆、沒收：一、犯罪所得：　　被告前因介紹丁○○加入詐欺集團，由丁○○擔任車手或收水，被告因而獲有報酬15萬元等犯罪所得之事實，業為本院112 年度金訴字第83號判決有罪在案，其所收受之報酬15萬元，亦經諭知沒收等情，有上開判決在卷足稽（見偵卷第136至1 45頁），又被告於本院審理時供稱：本院112年度金訴字第8 3號判決所沒收之金額，已包含介紹丁○○加入本詐欺集團之報酬等語（見本院卷第369至370頁）。是被告個人之犯罪所得15萬元，已為本院另案沒收，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予諭知或重複沒收及追徵被告之犯罪所得。二、洗錢財物：　　按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，現行洗錢防制法第25條第1 項定有明文，且依洗錢防制法第18條第1項之105年12月28日修正理由，以及113年7月31日增列「不問屬於犯罪行為人與否」之法條文字可知，上開沒收規定之標的，應係指洗錢行為標的之財物或財產上利益而言，至於洗錢行為本身之犯罪所得或犯罪工具之沒收，以及發還被害人及善意第三人之保障等，仍應適用現行刑法沒收專章之規定。經查，本案依卷內相關事證，並無積極、明確證據足以證明丁○○所提領之款項，係為被告所收取或終局取得，且上述詐欺贓款既同時含有犯罪所得之本質，自得參酌刑法第38條之2第2項之規範意旨，認如全部對被告宣告沒收，容有過苛之虞，爰不予依現行洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官丙○○提起公訴，經檢察官廖姵涵到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　刑事第八庭　　法　官　王玲櫻上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳菁徽中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。　　前項之未遂犯罰之。附表告訴人詐騙方法匯款時間匯款金額（新臺幣）提領時間金額提領地點乙○○ 於111年5月22日16時許，冒充博客來及國泰世華商業銀行客服人員，向告訴人乙○○佯稱：因個資遭盜用而加入VIP高級會員，將會被扣款，若要取消，須依指示操作等語，致告訴人乙○○陷於錯誤，而依指示轉帳至本案台新帳戶。 ①111年5月22日16時32分許 ②111年5月22日16時37分許 ③111年5月22日16時57分許 ④111年5月22日16時59分許 ⑤111年5月22日17時02分許 ①29,985元 ②29,985元 ③30,000元 ④30,000元 ⑤30,000元 1、111年5月22日16時41分 2、111年5月22日16時49分 3、111年5月22日17時14分 4、111年5月22日17時19分 5、111年5月23日00時53分 2萬元 2萬元 2萬元 7萬元 1萬元 1、新北市○○區○○路○段00號統一超商 2、新北市○○區○○路○段00○0號、8號第一銀行樹林分行 3、新北市○○區○○街00號1樓超商 4、新北市○○區○○路○段000巷00號超商 5、新北市○○區○○路0段000號超商

2025-03-18

PCDM-112-金訴-2192-20250318-2

司促

臺灣新北地方法院

支付命令

臺灣新北地方法院支付命令 114年度司促字第6576號債權人台新國際商業銀行股份有限公司法定代理人林淑真債務人胡家臻一、債務人應向債權人清償新臺幣壹佰陸拾柒萬零捌佰參拾肆元，及如附表所示之利息、違約金，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：緣債務人胡家臻於107年05月09日起陸續向聲請人辦理如債務人債務明細表「債務名稱」欄位所載各產品，有關借款期限、使用、繳息方式及利息、違約金之計算等約定均記載於各相關往來契約（例如：借款或信用卡契約等，詳證物）。詎料債務人未依約繳款，經聲請人迭次催索，債務人均置之不理，依約定債務人就該債務已喪失期限利益，視為全部到期，本件係請求一定金額之給付，有各該債權證明申請書、契約、債權明細等相關契據為憑，為求簡速，爰依民事訴訟法之規定，狀請鈞院鑒核，迅賜對債務人發支付命令，限令如數清償本息，並負擔督促程序費用，實為法便。釋明文件：申請書、約定書、帳務明細三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 18 日民事第八庭司法事務官蔡松儒附表 114年度司促字第006576號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣373008元胡家臻自民國114年02月22日起至清償日止年息15% 002 新臺幣0000000元胡家臻自民國113年12月26日起至清償日止年息2.53% 違約金：本金序號本金相關債務人違約金起算日違約金截止日違約金計算方式 002 新臺幣0000000元胡家臻自民國114年01月26日起至清償日止其逾期在6個月以內者，按上開利率一成；逾期超過6個月以上其超過6個月部份，按上開利率二成，按期計收違約金，每次違約狀態最高連續收取期數為九期。

2025-03-18

PCDV-114-司促-6576-20250318-1

司促

臺灣新北地方法院

支付命令

臺灣新北地方法院支付命令 114年度司促字第6583號債權人台新國際商業銀行股份有限公司法定代理人林淑真債務人鄭郁騰一、債務人應向債權人清償新臺幣壹拾陸萬伍仟壹佰陸拾柒元，及暨自民國114年02月08日起至清償日止，按年息百分之十五計算之利息，並賠償督促程序費用新臺幣伍佰元，否則應於本命令送達後二十日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：緣債務人鄭郁騰於民國112年06月20日向聲請人請領卡號為0 000000000000000之信用卡使用，依約債務人得於特約商店記帳消費，但應於各記帳消費所約定之繳款截止日前向聲請人清償，詎料債務人未按期給付，經聲請人迄次催索，債務人均置之不理，實有督促履行之必要。本件係請求一定金額之給付，有約定書相關證據為憑。為求簡速，爰依民事訴訟法之規定，狀請鈞院鑒核，迅對債務人核發支付命令，如債務人文書無法送達，請准依民事訴訟法第一三八條之規定，將文書以寄存送達之方式為送達，實感德便。釋明文件：申請書、約定書、帳務明細三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 114 年 3 月 18 日民事第八庭司法事務官蔡松儒

2025-03-18

PCDV-114-司促-6583-20250318-1

簡上

臺灣南投地方法院

詐欺

臺灣南投地方法院刑事判決 114年度簡上字第1號上訴人臺灣南投地方檢察署檢察官被告劉尚昱上列上訴人因被告犯詐欺等案件，不服本院南投簡易庭中華民國 113年11月22日113年度投簡字第527號第一審刑事簡易判決（起訴案號：113年度偵緝字第298號），提起上訴暨移送併辦（113年度偵字第7652號、114年度偵字第19號），本院管轄之第二審合議庭判決如下：　　主　　　文原判決撤銷。劉尚昱犯幫助行使偽造準私文書罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之犯罪所得新臺幣陸佰元，沒收之。　　事實及理由壹、犯罪事實　　劉尚昱依其智識程度及社會經驗，可預見將行動電話門號提供他人使用，恐遭他人用以發送詐取個資或金融交易資料之簡訊，進而實施詐欺、偽造文書等犯罪，並藉此規避檢警機關追查，竟基於縱使他人持用其行動電話門號以實施詐欺、偽造文書等犯罪，亦與其本意無違之幫助詐欺取財及幫助行使偽造準私文書之未必故意，於民國112年9月14日20時7分許前之某時許，在不詳地點，將其申辦之行動電話門號0000 000000號、0000000000號（另含未遭使用之其他3門號）之S IM卡，以1個行動電話門號新臺幣（下同）300元之價格，同時販售給某真實年籍資料不詳之成年人，繼輾轉由詐欺成員取得後，詐欺成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及行使偽造準私文書之犯意聯絡，而①於112年9月14日2 0時7分許，以0000000000門號傳送欠繳遠通電收款項350元並附有繳款網頁連結之不實簡訊予邱采彤，致邱采彤誤信點擊該簡訊所附網址，並依指示輸入玉山商業銀行信用卡之卡號（XXXX-0000-0000-XXXX號；完整卡號詳卷）、有效期限及安全碼等資料，詐欺成員則於取得該信用卡相關資料後，透過境外購物網站假冒係邱采彤本人同意輸入該信用卡相關資料以進行消費而行使之電磁紀錄，盜刷99,549元得手，足生損害於邱采彤及玉山商業銀行管理客戶消費資料之正確性。②於112年9月14日20時33分、34分許，在不詳地點，輸入以不詳方式取得之楊麗萍台新商業銀行信用卡卡號（XXXX-0 000-0000-XXXX號；完整卡號詳卷）、有效期限及安全碼等資料，假冒係楊麗萍本人同意輸入該信用卡相關資料以消費儲值而行使之電磁紀錄，盜刷儲值遠傳電信股份有限公司00 00000000門號之易付卡IVR儲值通信費1000元、1000元得手，足生損害於楊麗萍及台新商業銀行、遠傳電信股份有限公司管理客戶消費資料之正確性。貳、程序部分　本案所引用具傳聞性質之各項供述證據，被告劉尚昱於本院審理時，均同意有證據能力，本院審酌前開證據皆依法踐行調查證據程序，又製作當時之過程、內容及功能，尚無違法不當、顯不可信與不得作為證據等情，復均與本案具關連性，認以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，俱有證據能力。　　參、認定犯罪事實所憑之證據及理由　　上開犯罪事實，業據被告坦承不諱，且有如附件所示之證據足供補強被告不利於己之任意性自白與事實相符，可以採信。是本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予依法論科。肆、論罪科刑一、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、第216條、第21 0條、第220條第2項之幫助行使偽造準私文書罪。被告以一同時提供多數行動電話門號之行為，使詐欺成員經由掌控行動電話門號之使用權限，而得以遂行本案犯行，則被告所犯上開幫助詐欺取財罪及幫助行使偽造準私文書罪，成立想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從較重之幫助行使偽造準私文書罪處斷。檢察官於起訴後，就被告本案有裁判上一罪關係之犯行移送併辦（即告訴人楊麗萍部分），自為起訴效力所及，應併予審理。　　二、刑之加重、減輕事由㈠、檢察官於起訴書已載明被告本案犯行應論以累犯之證據及理由。經審酌法院前案紀錄表，被告確有如起訴書所載之確定科刑判決執行完畢之情，則被告於受有期徒刑之執行完畢後，5年內故意再犯本案有期徒刑以上之罪，構成累犯事實，要無疑義。本院則考量被告於前案詐欺案件執行完畢後之5 年內，再犯與前案罪質高度重疊之本案幫助詐欺、幫助行使偽造準私文書等犯罪，足見其刑罰反應力薄弱，堪信被告先前罪刑之執行，對其未能收成效，而有依累犯規定加重其刑之必要，爰依刑法第47條第1項規定加重其刑（依刑事判決精簡原則，主文不記載累犯）。㈡、被告未實際參與行使偽造準私文書等犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑予以減輕，並先加重後減輕之。三、撤銷改判之理由　原審判決以被告犯行明確而論罪科刑，固非無見。惟查：㈠、原審判決後，臺灣南投地方檢察署檢察官始以113年度偵字第 7652號、114年度偵字第19號，就告訴人楊麗萍受害部分移送併辦，有卷附該2案之移送併辦意旨書可查（簡上卷頁13- 16、105-107），原審就此部分未及審酌，檢察官上訴意旨亦予指摘，判決結論自有未當之處。㈡、法院審判之對象，為起訴之犯罪事實，並不受起訴法條之拘束，即起訴範圍，應以起訴書犯罪事實欄所指控之犯罪事實為準。故如起訴書業已載明其犯罪事實，或由其記載之犯罪事實，已可探知其指控被告犯罪之真意，雖誤引或漏引起訴法條，仍應認為業已起訴（最高法院110年度台上字第5727 號判決意旨參照）。又除刑事訴訟法有特別規定外，已受請求之事項未予判決，或未受請求之事項予以判決者，其判決當然違背法令，同法第379條第12款定有明文。所謂已受請求之事項未予判決者，係指法院對於起訴、自訴或上訴部分，本屬應行裁判之部分，而遺漏未為任何裁判者而言。法院審判之範圍應與起訴、自訴或上訴之範圍一致，是檢察官起訴裁判上一罪之案件，法院審理結果，於一部為有罪之實體判決時，於他部犯罪不能證明或行為不罰或欠缺追訴條件時，於理由中應不另為無罪或免訴、不受理之諭知，始稱適法，否則難謂已對起訴請求裁判之事項予以裁判。經查，細繹起訴書犯罪事實，檢察官就被告本案所出售之行動電話門號 0000000000，遭詐欺成員用以發送詐騙簡訊，致告訴人邱采彤誤信為真，點擊簡訊內之不實繳款網頁連結，並輸入其信用卡號、驗證碼等交易必要資料，而為詐欺成員取得後，在境外購物網站使用盜刷詐得財物等關於行使偽造準私文書罪之構成要件事實，業已載敘明確，是起訴法條雖漏未引用偽造文書部分之相關法條，參前說明，仍應認已起訴，原審本須於判決主文或理由中敘明審理結果，詎原審判決就業經檢察官起訴之偽造文書部分未置一詞，自有已受請求之事項未予判決之違背法令情事。㈢、綜上，原審判決既有前述無可維持之瑕疵，且為檢察官上訴意旨所指摘，或為本院依職權所查知，自應由本院撤銷改判。四、爰以行為人責任為基礎，審酌被告僅為滿足自己金錢需求，任意出售行動電話門號予他人，終致門號淪為犯罪工具，應予非難；惟念及被告犯後始終坦承犯行，且將犯罪所得全數繳回，態度非劣，兼衡被告於本院審理時所自陳：「高中肄業、入監前從事水電、經濟狀況貧困、沒有與家人同住、需扶養女兒」之家庭生活經濟狀況，暨檢察官、被告對刑度之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以資懲儆。伍、沒收部分　　被告係以每個行動電話門號300元之價格，將其所申辦之5個門號售出，然遭用以本案犯罪之門號數量為2個，自僅能就已扣案之本案犯罪所得600元（計算式：300x2=600），適用刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收之。據上論斷，應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第369條第1項前段、第364條、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官詹東祐提起公訴，檢察官黃慧倫移送併辦，檢察官石光哲到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　審判長法　官　陳育良　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蔡霈蓁　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　廖允聖以上正本證明與原本無異。不得上訴。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林儀芳中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第216條行使第二百一十條至第二百一十五條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第220條在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，關於本章及本章以外各罪，以文書論。錄音、錄影或電磁紀錄，藉機器或電腦之處理所顯示之聲音、影像或符號，足以為表示其用意之證明者，亦同。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件：【本案證據清單】　　　　　　　　　　　　　　　　　一、人證部分（一）證人即告訴人邱采彤　　1.112年9月22日警詢筆錄（警卷第3、4頁）（二）證人即告訴人楊麗萍　　1.112年10月17日警詢筆錄（士林偵卷第23至25頁）　二、書證部分（一）臺中市政府警察局第五分局中市警五分偵字第1120065452 號卷（警卷）　　1.通聯調閱查詢單（警卷第13頁）　　2.玉山銀行信用卡暨支付金融事業處112年10月17日玉山卡( 信)字第1120005163號函暨所附本案信用卡消費明細（警卷第15至17頁）　　3.告訴人之報案資料（含內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、手機簡訊截圖、臺中市政府警察局第五分局四平派出所受理各類案件紀錄表、受理案件證明單）（警卷第19至 25頁）　　　（二）臺灣南投地方檢察署113年度蒞扣字第29號卷（蒞扣卷）　　1.臺灣南投地方檢察署收受贓證物品清單（蒞扣卷第9頁）　　2.臺灣南投地方檢察署贓證物款收據（蒞扣卷第10頁）　（三）臺灣士林地方檢察署113年度偵字第3299號卷（士林偵卷）　　1.告訴人楊麗萍之報案資料（含信用卡影本、112年9月信用卡帳單、臺北市政府警察局士林分局社子派出所陳報單、受理案件證明單、受理各類案件紀錄表）（士林偵卷第27 至31、45至49頁）　　2.台新國際商業銀行股份有限公司112年11月13日台新總個授字第1120038985號函及檢附台新銀行信用卡交易明細（士林偵卷第35至37頁）　　3.遠傳電信股份有限公司112年11月10日遠傳（發）字第112 11017028號函及檢附電話號碼0000000000號之基本資料及消費明細（士林偵卷第39至43頁）　　4.遠傳電信股份有限公司113年3月22日遠傳（發）字第1131 0210357號函及檢附電話號碼0000000000號之儲值紀錄（士林偵卷第67至69頁）　三、被告供述部分（一）被告劉尚昱　　1.113年8月13日警詢筆錄（偵緝卷第3至7頁）　　2.113年8月13日檢訊筆錄（偵緝卷第51、52頁）　　3.113年10月22日本院準備程序筆錄（投簡卷第75至77頁）　　4.113年9月3日警詢筆錄（士林偵緝卷第5至7頁）　　5.113年9月3日檢訊筆錄（士林偵緝卷第35至37頁）　　6.114年2月12日本院審判筆錄（簡上卷第135至143頁）

2025-03-18

NTDM-114-簡上-1-20250318-1

訴

臺灣橋頭地方法院

毒品危害防制條例

臺灣橋頭地方法院刑事判決　 113年度訴字第218號公訴人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告許嚴智指定辯護人本院公設辯護人李吟秋上列被告因違反毒品危害防制條例案件，經檢察官提起公訴（11 2年度偵緝字第1339號），本院判決如下：　　主　文許嚴智犯附表所示參罪，各處附表主文欄所示之刑及沒收。應執行有期徒刑陸年陸月。　　事　實一、許嚴智明知甲基安非他命係毒品危害防制條例第2條第2項第 2款所定第二級毒品，不得非法販賣，猶意圖營利而基於販賣第二級毒品犯意，以其所持用iPhone廠牌行動電話（下稱甲電話，未扣案）與購毒者聯繫毒品交易事宜，分別於附表各編號所示時地，販賣第二級毒品甲基安非他命予徐合儉、王淑芬既遂（各次交易方式暨內容俱如各編號所示）。嗣因警偵辦徐合儉、王淑芬所涉毒品案件，經其等供出毒品上游為許嚴智，進而查悉上情。二、案經高雄市政府警察局刑事警察大隊報請臺灣橋頭地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力　　被告以外之人於審判外之陳述，雖不符前4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159條之5第1項定有明文。準此，本判決所引用各項被告以外之人審判外言詞或書面陳述，性質上雖屬傳聞證據，然審酌此等陳述作成時外部情況俱無不當，復經檢察官、被告許嚴智及辯護人於審判程序同意有證據能力（訴卷第200 至201頁），乃認作為證據應屬適當，自得採為認定事實之依據。貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由　㈠前揭犯罪事實，業經證人徐合儉、王淑芬分別於警偵證述綦詳，且有車牌號碼000-0000號普通重型機車（下稱乙車）照片、車輛詳細資料報表、華南商業銀行股份有限公司帳號00 0000000000號帳戶（下稱華南帳戶）基本資料及交易明細、台新國際商業銀行股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）基本資料及交易明細、中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）基本資料及交易明細、通訊軟體對話紀錄截圖、交易影像截圖、網路銀行交易明細附卷可稽，復據被告於偵查及審判中坦認不諱（偵卷第7至13頁，偵緝卷第75至76頁，訴卷第83至85、195 、202至203頁），足徵其自白核與事實相符，堪予採信。　㈡審諸多年來政府為杜絕毒品氾濫，毒害人民甚深，再三宣導民眾遠離毒品，相關媒體報導既深且廣，對於毒品之禁絕應為民眾所熟悉。又政府對於查緝施用、轉讓及販賣毒品均嚴格執行，販賣毒品罪更係重罪，衡情設若無利可圖或有其他特殊情事，一般持有毒品者當不致輕易交付他人。再佐以毒品價格不貲，且販賣毒品亦係違法行為，非可公然為之且無公定價格，不論任何包裝均可任意分裝增減分量，每次買賣價量亦可能依交易雙方關係深淺、資力、需求量及對行情之認知、來源是否充裕、查緝是否嚴緊，購買者被查獲時供述購買對象之可能性風險等情而異其標準，並隨時機動調整，非可一概而論，是販賣利得除坦承犯行或價量俱臻明確外，委難查悉實情，然縱令販賣者利用價差或量差牟利之方式或有差異，但意圖營利之非法販賣行為則屬同一。本件雖未明確查知被告購入毒品實際成本為何，惟據被告自承藉由販賣本案毒品而從中獲取少量毒品為利益（訴卷第85、202至203 頁），足徵其主觀上具有營利意圖甚明。　㈢綜上，本件事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。二、論罪科刑　㈠核被告就附表各編號所為，均係犯毒品危害防制條例第4條第 2項販賣第二級毒品罪。被告各次販賣前持有第二級毒品之低度行為，應各為其後販賣之高度行為所吸收，均不另論罪。被告所犯上開3罪犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈡被告構成累犯之事實及應加重其刑之事項，均應由檢察官主張並具體指出證明之方法後，經法院踐行調查、辯論程序，方得作為論以累犯及是否加重其刑之裁判基礎（最高法院11 0年度台上字第5660號判決意旨參照）。公訴意旨對於被告是否構成累犯之事實暨是否依累犯規定加重其刑之事項，既未主張或具體指出證明方法，依前揭說明，本院即毋庸加以調查審認。　㈢被告於偵查及審判中就附表各編號犯行均自白不諱，俱應依毒品危害防制條例第17條第2項規定減輕其刑。　㈣刑法第59條之酌量減輕其刑，必須犯罪另有特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，認為即使予以宣告法定最低度刑，猶嫌過重者，始有其適用。此所謂法定最低度刑，固包括法定最低本刑；惟遇有其他法定減輕之事由者，則應係指適用其他法定減輕事由減輕後之最低度刑而言。倘被告別有其他法定減輕事由者，應先適用法定減輕事由減輕其刑後，猶認其犯罪之情狀顯可憫恕，即使科以該減輕後之最低度刑，仍嫌過重者，始得適用刑法第59條規定酌量減輕其刑（最高法院112年度台上字第1838號判決意旨參照）。毒品對社會、個人危害甚大，政府已多方宣導毒品之危害並嚴厲查緝，為社會大眾週知及犯罪行為人所明知，被告仍率爾實施本件犯行，客觀上已難認堪予憫恕，又審酌本件犯罪情節、不法程度，及被告所涉前開犯行適用毒品危害防制條例第 17條第2項減輕其刑後（最輕法定刑為有期徒刑5年），客觀上要無情輕法重或任何足以引起一般人同情之處，至其坦承犯行暨交易數量多寡等情事，要屬法院量刑參考事由，猶無從執為酌減其刑之依據。　㈤爰審酌被告明知毒品為國家嚴加查緝之違禁物，戕害施用者身心健康，猶無視法律禁令而為本件販賣毒品犯行，實值非難。惟被告犯後坦承犯行，且交易對象僅2人、次數為3次，數量及價額非鉅，較諸販毒集團頻繁交易大量毒品獲取暴利、販賣對象為多數不特定人，嚴重破壞社會治安之情形，顯難相提並論，並考量被告各次販賣價量、所獲利益，及曾另涉販賣毒品案件經法院判處罪刑確定，仍再犯本案等前科素行；兼衡被告自陳國中肄業，入監前從事營造業工作，月收入約新臺幣（下同）50,000元，經濟狀況勉持，身體狀況正常，無需扶養他人（訴卷第205頁）等一切情狀，分別量處附表主文欄所示之刑。再依罪責相當之比例原則及多數犯罪責任遞減原則，審酌被告行為時間分別為民國110年9、10月間，交易對象為2人，犯罪類型與侵害法益俱同等犯罪情節，暨各罪所生損害、反應出之人格特性、刑罰加重效益及整體犯罪非難評價等綜合判斷，定如主文所示應執行刑。三、沒收部分　　　㈠未扣案甲電話經被告自承持以實施本件犯行所用（訴卷第203 頁），並有前揭通訊軟體對話紀錄截圖可佐，不問屬於被告與否，應依毒品危害防制條例第19條第1項、刑法第38條第4 項規定，於附表各編號罪刑項下宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈡被告就附表各編號犯行，分別收取該編號所示款項，業經認定如前，核屬其犯罪所得且未扣案，爰依刑法第38條之1第1 項前段、第3項規定，分別於各該罪刑項下宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官李侃穎提起公訴，檢察官余晨勝到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　　審判長法　官　陳薏伩　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　呂典樺　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　方佳蓮以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林毓珊附錄本判決論罪科刑法條：毒品危害防制條例第4條製造、運輸、販賣第一級毒品者，處死刑或無期徒刑；處無期徒刑者，得併科新臺幣3千萬元以下罰金。製造、運輸、販賣第二級毒品者，處無期徒刑或10年以上有期徒刑，得併科新臺幣1千5百萬元以下罰金。製造、運輸、販賣第三級毒品者，處7年以上有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。製造、運輸、販賣第四級毒品者，處5年以上12年以下有期徒刑，得併科新臺幣5百萬元以下罰金。製造、運輸、販賣專供製造或施用毒品之器具者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科新臺幣150萬元以下罰金。前5項之未遂犯罰之。附表：編號犯罪事實主文 1 許嚴智於110年9月17日17時53分許起，以甲電話使用通訊軟體LINE與徐合儉聯繫毒品交易，雙方議定由許嚴智以6,500元販賣甲基安非他命1錢予徐合儉，許嚴智旋於同日21時許，騎乘乙車至高雄市仁武區八德南路與澄觀路口之中華電信營業所附近某處，交付甲基安非他命1錢予偕同王淑芬到場之徐合儉，徐合儉亦當場交付現金6,500元予許嚴智收受。許嚴智犯販賣第二級毒品罪，處有期徒刑伍年陸月。未扣案iPhone廠牌行動電話壹支及犯罪所得新臺幣陸仟伍佰元均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 2 許嚴智於110年10月16日21時13分前某時起，以甲電話使用LINE透過王淑芬與徐合儉聯繫毒品交易，雙方議定由許嚴智以6,500元販賣甲基安非他命1錢予徐合儉，許嚴智旋於同日21時23分起至21時42分間，在高雄市仁武區某處，交付甲基安非他命1錢予偕同王淑芬到場之徐合儉，徐合儉亦當場交付現金5,000元予許嚴智收受，餘款則由王淑芬於同日21時47分許，自其台新帳戶轉帳1,500元至許嚴智之華南帳戶。許嚴智犯販賣第二級毒品罪，處有期徒刑伍年陸月。未扣案iPhone廠牌行動電話壹支及犯罪所得新臺幣陸仟伍佰元均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 3 許嚴智於110年10月18日17時43分許起，以甲電話使用LINE與王淑芬聯繫毒品交易，雙方議定由許嚴智以12,000元販賣甲基安非他命2錢予王淑芬，許嚴智旋於同月18日19時45分許，在高雄市三民區旅順街與山東街（起訴書誤載為東山街）口，交付甲基安非他命2錢予王淑芬，王淑芬嗣於同月19日19時42分許，自其郵局帳戶（業經檢察官當庭更正）轉帳12,000元至許嚴智之華南帳戶。許嚴智犯販賣第二級毒品罪，處有期徒刑伍年捌月。未扣案iPhone廠牌行動電話壹支及犯罪所得新臺幣壹萬貳仟元均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

2025-03-18

CTDM-113-訴-218-20250318-1

金訴

臺灣新北地方法院

詐欺等

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第879號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告蔡清年上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第302 47號、112年度偵字第31422號、112年度偵字第38404號、112年度偵字第38941號、112年度偵字第39394號、112年度偵字第3956 6號、112年度偵字第49647號、112年度偵字第65826號）及移送併辦（112年度偵緝字第7944號、112年度偵字第17973號、112年度偵字第30962號、112年度偵字第42775號、112年度偵字第7973 6號、113年度偵字第30950號），本院判決如下：　　主　文巳○○幫助犯修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，處有期徒刑5月，併科罰金新臺幣3萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1,00 0元折算1日。　　事　實一、巳○○依一般社會生活通常經驗，可預見如將金融機構帳戶等資料提供不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年10月28日前某時，將其所申設之台新國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡、密碼，以及台新銀行網路銀行帳號、密碼等資料，提供予不詳詐欺集團成員使用。該不詳詐欺集團成員取得本案帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示詐騙時間，以附表所示之詐騙方式，詐騙附表所示之被害人，致其等均陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，將如附表所示之款項匯入本案帳戶內，旋遭詐欺集團成員轉匯至其他金融帳戶，藉此遮斷犯罪所得金流軌跡，進而逃避國家追訴處罰。嗣經附表所示之被害人發覺有異，報警處理，而查獲上情。二、案經如附表所示被害人報警處理，由臺灣新北地方檢察署（下稱新北地檢署）檢察官偵查起訴及移送併案審理。　　　　　　理　由壹、程序事項　　按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文。惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符前4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159條之5亦有規定。本案所引被告以外之人於審判外之陳述，經本院提示各該審判外陳述之內容並告以要旨，檢察官、被告巳○○於本院言詞辯論終結前均未爭執證據能力，復經本院審酌該等供述證據作成之客觀情狀，並無證明力明顯過低或係違法取得之情形，且為證明本案犯罪事實所必要，認為以之作為證據應屬適當，均應有證據能力。另本院後述所引用之其餘非供述證據，經本院依法當庭提示並告以要旨，已為合法調查外，復無證據足證係公務員違背法定程序所取得，又為證明本案犯罪事實所必要，亦均得作為本案證據。貳、實體事項一、認定事實之理由及所憑證據：　　訊據被告固不否認其提供本案帳戶之提款卡、密碼、網路銀行之帳號、密碼予詐欺集團成員，詐欺集團成員其後再利用本案帳戶等持之行詐騙洗錢工具之事實，然矢口否認有何幫助詐欺或幫助洗錢之犯行，並辯稱：我在路上認識一個老老的陌生人，我不知道他的姓名，他帶我去吃東西，吃完就帶我去新莊的銀行簽開戶業務申請書，網路銀行暨行動銀行外幣約定匯出匯款業務申請書，我當時迷迷糊糊，人家叫我簽我就簽，我看不懂英文，我也不知道為什麼要幫他，我之後就把本案帳戶存摺、提款卡交給他，我是為了吃被騙云云。經查：　㈠被告將其所申辦之本案帳戶之提款卡、密碼，及網路銀行之帳號、密碼等交易資料交付予詐欺集團成員，嗣詐欺集團成員，以附表所示之詐騙方式訛騙附表所示之被害人，致渠等均陷於錯誤，而於附表所示之匯款時間，將附表所示之金額匯入本案帳戶，其後由詐欺集團成員將款項轉匯一空，以此方式掩飾、隱匿該等犯罪所得之去向等情，業據被告於本院訊問、準備及審理程序所不爭執（見本院卷第293頁、第347 頁、第438頁），核與附表所示之被害人於警詢中之證述相符（見新北地檢署112年度偵字第49647號卷，下稱《偵一卷》第6至8頁；新北地檢署112年度偵字第39566號卷，下稱《偵二卷》第6至8頁、第26至27頁；新北地檢署112年度偵字第65 826號卷，下稱《偵三卷》第11至13頁；新北地檢署112年度偵字第30247號卷，下稱《偵四卷》第5至7頁、第39至40頁；新北地檢署112年度偵字第38941號卷，下稱《偵五卷》第9至10 頁；新北地檢署112年度偵字第31422號卷，下稱《偵六卷》第 3至4頁反面；新北地檢署112年度偵字第38404號卷，下稱《偵七卷》第3至5頁反面；新北地檢署112年度偵字第39394號卷，下稱《偵八卷》第3至4頁；新北地檢署112年度偵字第429 27號卷，下稱《偵九卷》第29至33頁；新北地檢署112年度偵字第79736號卷，下稱《偵十卷》第21至24頁；新北地檢署112 年度偵字第30962號卷，下稱《偵十一卷》第3至11頁；新北地檢署112年度偵字第17973號卷，下稱《偵十二卷》第6頁正反；新北地檢署112年度偵字第42775號卷，下稱《偵十三卷》第 39至42頁；新北地檢署113年度偵字第30950號卷，下稱《偵十四卷》第10至12頁），並有附表所示之被害人所提出之報案及匯款資料、其等與詐欺集團間之對話紀錄截圖、被告之台新銀行帳戶客戶基本資料及存款交易明細、本案帳戶開戶業務申請書、台新國際商業銀行股份有限公司112年1月30日、113年1月25日、5月10日函暨檢附之被告所申辦帳戶之客戶基本資料、身分證正、反面、印鑑資料卡、開戶業務申請書、活期存款明細及網路銀行暨行動銀行外幣約定匯出匯款業務申請書、台新銀行轉帳上限之Google搜尋結果列印資料等資料在卷可稽（見偵一卷第9頁、第10頁、第15頁、第24 頁、第29至37頁、偵二卷第5頁、第9至11頁、第13之1頁、第14頁、第22之1頁、第23至25頁、第28至30頁、第35之1頁、第37至42頁、第46至47頁、第49至67頁、第69至71頁；偵三卷第14頁、第23頁、第24頁反面、第15至19頁；偵四卷第 3至4頁、第11至13頁、第15至35頁、第37至38頁、第41至43 頁、第47至50頁；偵五卷第11至16頁、18至20頁、第23頁、第31頁、第34至35頁；偵六卷第7至9頁、第11頁、第14至18 頁；偵七卷第3頁、第6至9頁、第12頁、第14至23頁反面；偵八卷第5至6頁、第21之1至22頁；偵九卷第37頁、第57至6 8頁；偵十卷第19頁、第26至27頁、第31頁、第49頁、第57 頁、第73至89頁、第90至91頁；偵十一卷第83頁、第85頁、第97頁、第103至161頁；偵十二卷第9至24頁、第48頁、第5 2頁、第55至56頁；偵十三卷第51頁、第53至157頁、第159 至160頁、第175至176頁、第185至240頁；偵十四卷第13至3 4頁、第42頁；新北地檢署112年度偵緝字第7944號卷第27頁；審金訴卷第41頁、金訴卷第25至33頁），是上開事實首堪認定。　㈡按刑法上之故意，可分為直接故意與不確定故意（未必故意或間接故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意。又刑法第33 9條第1項之詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪雖均不處罰過失，然「有認識過失」與「不確定故意」二者對犯罪事實之發生，均「已有預見」，區別在於「有認識過失」者，乃「確信」該事實不會發生，而「不確定故意」者，則對於事實之發生，抱持縱使發生亦「不在意」、「無所謂」之態度。再按關於提供「人頭帳戶」之人，或可能為單純被害人，但若提供「人頭帳戶」資料之行為人，雖已預見被用來作為詐欺取財等非法用途之可能性甚高，惟仍心存僥倖認為可能不會發生，甚而妄想確可獲得相當報酬、貸得款項或求得愛情等，縱屬被騙亦僅為所提供「人頭帳戶」之存摺、金融卡，不至有過多損失，將自己利益、情感之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，即存有同時兼具被害人身分及幫助犯詐欺取財、洗錢等不確定故意行為之可能性（最高法院111年度台上字第3197號判決意旨參照）。而實務上，金融帳戶持有人基於不詳之原因，提供提款卡、密碼或網路銀行帳號、密碼等金融帳戶資料供他人使用時，如依其本身之智識能力、社會經驗等情狀，行為人對於其所提供之帳戶資料，已預見被用來作為詐欺取財等非法用途之可能性甚高，猶將該等金融機構帳戶提供他人使用，除有特別例外之事證足證被告當時有正當理由確信其提供帳戶予他人，該他人必然不會作為非法用途，否則即應認其對於自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，自應認具有幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意。又按金融帳戶為個人理財之工具，於郵局或銀行等金融機構申請開設存款帳戶並無任何特殊之資格限制，一般民眾或公司行號皆可利用存入最低開戶金額之方式，任意在銀行或郵局等金融機構申請開設存款帳戶，且一人並可於不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，尚無任何困難，此乃眾所週知之事；況利用他人帳戶從事收取詐欺犯罪之贓款、製造金流斷點，以隱匿、掩飾犯罪所得之去向及躲避遭檢警查緝，早為報章媒體、網際網路廣為報導，依一般人生活經驗亦可輕易預見。是依一般人之社會生活經驗，若見他人不以自己名義申請帳戶，反向人收集存款帳戶，並要求提供提款卡、密碼而為不明用途使用，衡情對於該等帳戶可能供作不法目的使用，特別是供詐欺取財、洗錢犯罪之用，當有預見。　㈢查被告於本案案發時為60餘歲之成年人，自陳學歷為高中畢業（見金訴卷第439頁），可見其係智識正常、具有相當社會歷練之成年人，對於將提款卡、密碼及網路銀行帳戶資料提供予他人，等同使他人得以任意使用該帳戶收受、轉匯金錢之基本常識，當有認識，並已預見該銀行帳戶將有供作犯罪使用之可能。再者，近年來不法份子利用他人銀行帳戶之提款卡、密碼實行詐欺、洗錢等財產犯罪案件層出不窮，業已廣為平面或電子媒體、政府機構多方宣導、披載，提醒民眾勿因一時失慮而誤蹈法網，被告實難諉稱不知。復以，現在金融機構開戶手續之簡便，需用者儘可自行申請，是若有不熟識之人欲借用金融帳戶之存摺、提款卡或網路銀行帳號、密碼使用，以供資金流通，一般人本於生活經驗及認識，足以懷疑需用者，係基於隱瞞資金流向或行為人身分之不法目的，與利用他人之金融帳戶為犯罪工具有關。而依被告審理時之供述：我把本案存摺、提款卡交給一位老老的陌生人，我不認識他等語（見金訴卷第436頁、第438頁），是被告將本案帳戶之提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼等個人金融帳戶專屬資料，提供給不熟識之人使用，被告對於上開帳戶可能遭他人持以進行詐欺取財等財產犯罪使用一事，縱非「明知」，然尚未逸脫其可得預見之範圍，詎被告竟無視於此，將自己申辦之本案帳戶供不詳之人使用，對於他人持用犯罪之事實，顯有容任發生之意思，自不違背其本意，足見被告有幫助取得該帳戶之人，利用其提供之帳戶詐欺取財及洗錢之不確定故意，甚為明確。　㈣況且，觀諸被告於審理時之供述：現在詐騙集團很多，詐騙手法很多，如借別人的手機去詐騙，所以我不去辦手機等語（見金訴卷第441頁），足徵被告明知詐欺集團之詐騙手法多端，且將手機提供予他人使用，容易成為詐欺集團所利用之工具乙事，知之甚詳，甚至為避免遭詐欺而未申辦手機等情。然則，手機電話固為個人專用以對外聯絡、通訊之重要工具，但相較於銀行帳戶之提款卡、密碼與網路銀行帳號、密碼，為個人之金融工具，除具有高度個人專有、專用性外，更攸關帳戶所有人之財產與信用，自更須妥善保管、防止他人擅用，縱遇特殊事由而須交付，必然應深入瞭解其用途後，再行提供使用，否則亦容易遭詐欺集團等不法份子利用而為詐欺與洗錢工具，此為日常生活經驗及事理之當然，以被告之智識程度及社會歷練，豈有不知之可能。從而，被告既明知手機電話不能無故提供與他人，因恐將可能淪為詐欺工具，自無不能預見將銀行帳戶之提款卡、密碼與網路銀行帳號、密碼交付與陌生人使用，亦將成為詐欺集團之犯罪工具之理，是被告所辯其係遭詐騙，全然不知等情，實無足採。　㈤綜上所述，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。本件被告行為後，洗錢防制法於112年6 月14日、113年7月31日先後修正公布，分別自112年6月16日、113年8月2日起生效施行。查：　⒈113年7月31日修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗　　錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，修正後該條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」，被告本案犯行該當修正前、後規定之幫助洗錢行為，尚不生有利或不利之問題。　⒉113年7月31日修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）　　有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）500萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」；修正後洗錢防制法第19條則規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之」。本案被告前置犯罪為刑法第339條第1項、第30條之幫助詐欺取財罪，幫助洗錢之財物未達1億元，於偵審中均否認犯行，如適用修正前洗錢防制法第14條第1、3項規定，可量處「2月以上、5 年以下有期徒刑」。若適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，則可量處「6月以上、5年以下有期徒刑」，是新法並未較有利於被告，即應適用舊法規定。　⒊另因被告就幫助洗錢罪於偵審中均未自白，故無庸審酌112年 6月14日、113年7月31日修正前洗錢防制法第16條第2項、11 3年7月31日修正後洗錢防制法第23條第3項減免其刑規定，何者對被告較為有利，併此敘明。　　　㈡按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院49年台上字第77號判例、75年度台上字第 1509號、84年度台上字第5998號、88年度台上字第1270號判決意旨參照）。查，被告提供本案帳戶之提款卡、密碼，及網路銀行之帳戶、密碼予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，使其等將之作為對被害人實施詐欺取財之取款工具，並藉此製造金流斷點，而隱匿上開犯罪所得或掩飾其來源，是被告所實施者非屬詐欺取財、洗錢之構成要件行為，但仍係基於幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意而為之。　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。被告所犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢犯行間，屬於一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應從一重論以幫助洗錢罪處斷。另檢察官移送併辦部分（即新北地檢署112年度偵緝字第7944號、112年度偵字第17973號、112年度偵字第30962號、112年度偵字第42775號、112年度偵字第79736號、113年度偵字第30950號）與本件經起訴部分具有裁判上一罪關係，本院自得併予審究，併此敘明。　㈣又被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，依正犯之刑減輕之。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌近年我國治安飽受詐欺集團威脅，民眾受騙案甚多，受騙者辛苦積累之積蓄於一夕之間化為烏有，且詐欺贓款利用帳戶洗錢逃避追緝，使被害人難以追回受騙款項，社會對詐騙犯罪極其痛惡，被告不思循正當途徑賺取財物，恣意將本案帳戶之提款卡、密碼，及網路銀行帳號、密碼提供予不法份子使用，進而幫助詐欺集團成員遂行洗錢及詐欺取財犯行，非但使附表所示之被害人財物受損，更造成一般民眾人心不安，危害社會治安及金融交易秩序，所為實屬不該，應予非難。復考量被告犯後否認犯行，並未與全體被害人達成調解之犯後態度，兼衡其犯罪之動機、目的、手段、參與程度，及其前科素行，有被告之法院前案紀錄表在卷可考，暨斟酌告訴人卯○○、午○○、乙○○、甲 ○○、丁○○等人之對本案之量刑意見，及被告於本院審理程序中自陳高中畢業之智識程度，目前從事撿回收工作、無未成年子女或長輩須要撫養之家庭經濟狀況（見金訴卷第439頁）等一切具體情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。三、沒收：　㈠犯罪所得：　　被告於本院審理時供稱：我當時迷迷糊糊的被一位陌生人帶去吃東西，吃完帶我去簽文件，因為我餓了，我為了吃，為了饅頭等語（見金訴卷第436至437頁），足認被告就本案幫助犯行，僅獲得饅頭為報酬，此應為被告之犯罪所得，且未據扣案，本應依刑法第38條之1第1項、第3項之規定，宣告沒收。然被告之犯罪所得價值低微（一顆饅頭市價約新臺幣 15元），爰依刑法38條之2第2項之規定，不宣告沒收或追徵。　㈡洗錢財物：　⒈按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。經查，洗錢防制法第25條第1項業於113年7月31日修正公布，並於同年8月2日起生效施行，故本案關於洗錢之財物或財產上利益（即洗錢犯罪客體）之沒收，應適用裁判時法即現行洗錢防制法第25條第1項規定。　⒉經查，被告幫助洗錢犯行所隱匿之詐騙所得財物，固為其本案所隱匿之洗錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第 1項規定，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。然依卷存資料，堪認本案詐欺集團所詐得如附表「匯款金額」欄所示款項後，即由不詳詐欺集團成員將款項轉匯一空，且本案依卷存事證，亦無積極證據證明被告就前揭詐得款項有事實上管領處分權限，故若對其宣告沒收上開洗錢財物，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官丑○○提起公訴，檢察官丑○○、賴建如、曾信傑移送併辦，檢察官廖姵涵到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　刑事第八庭　審判長法　官　曾淑娟　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　莊婷羽　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王玲櫻上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳菁徽中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄本案論罪科刑法條全文：修正前洗錢防制法第14條有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表編號被害人詐騙時間詐騙方式匯款時間（以本案帳戶之存款交易明細所示時間為主）匯款金額(新臺幣) 偵查案號 1 丙○○(未提告) 111年10月13日11時許假投資 111年10月28日10時15分許 280萬元 112年度偵字第49647號 2 卯○○(提告) 111年7月9日假投資 111年10月28日14時59分許 220萬元 112年度偵字第39566號 3 甲○○(未提告) 111年7月2日假投資 111年10月31日14時01分許 66萬元 4 戊○○(提告) 111年8月31日10時9分前某時許假投資 111年10月31日14時16分許 10萬元 112年度偵字第65826號 5 癸○○(未提告) 111年7月初假投資 111年11月1日11時46分許 5萬元 112年度偵字第30247號 111年11月1日11時47分許 5萬元 6 壬○○(提告) 110年10月間假投資 111年11月1日12時24分許 3萬元 111年11月1日12時25分許 2萬元 7 午○○(提告) 111年8月21日假投資 111年11月1日13時50分許 29萬5,000元 112年度偵字第38941號 8 寅○○○(提告) 111年7月6日假投資 111年11月3日10時30分許 91萬元 112年度偵字第31422號 9 己○○(未提告) 111年9月23日假投資 111年11月3日11時14分許 50萬元 112年度偵字第38404號 10 辰○○(未提告) 111年5月15日假投資 111年11月3日16時06分許 120萬元 112年度偵字第39394號 11 庚○○(未提告) 111年7月14日某時假投資 111年10月28日12時24分許 43萬元 112年度偵緝字第7944號 12 辛○○(提告) 111年7月間假投資 111年10月28日11時46分許 38萬元 112年度偵字第79736號 13 乙○○(提告) 111年10月13日12時48分前某時許假投資 111年10月28日9時45分許 10萬元 112年度偵字第30962號 14 沈沂慧，原名：沈慧關(未提告) 111年8月15日假投資 111年10月31日10時17分許 40萬元 112年度偵字第17973號 15 子○○(提告) 111年8月1日假投資 111年11月3日12時27分許 554萬元 112年度偵字第42775號 111年11月3日14時52分許 645萬元 16 丁○○(未提告) 111年8月間假投資 111年10月28日11時24分許 130萬元 113年度偵字第30950號

2025-03-18

PCDM-113-金訴-879-20250318-1

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臺灣新北地方法院

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臺灣新北地方法院民事裁定 113年度消債更字第246號聲請人林沛絃（原名：林圓圓）代理人謝杏奇律師（法扶律師）主　文聲請人甲○○（原名：林圓圓）自中華民國一一四年三月十七日上午十一時起開始更生程序。本件由司法事務官進行更生程序。　　理　由一、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依本條例所定更生程序，清理其債務；債務人無擔保或無優先權之債務總額未逾新臺幣（下同）12,000,000元者，於法院裁定開始清算程序或宣告破產前，得向法院聲請更生；債務人對於金融機構負債務者，在聲請更生或清算前，應向最大債權金融機構請求協商債務清償方案，或向其住、居所地之法院或鄉、鎮、市、區調解委員會聲請債務清理之調解；協商或調解成立者，債務人不得聲請更生或清算。但因不可歸責於己之事由，致履行有困難者，不在此限；法院開始更生程序之裁定，應載明其年、月、日、時，並即時發生效力；法院裁定開始更生或清算程序後，得命司法事務官進行更生或清算程序，必要時得選任律師、會計師或其他適當之自然人或法人一人為監督人或管理人，消費者債務清理條例（下稱消債條例）第3條、第42條第1項、第151條第1項、第7項、第45條第1項、第16條第1項分別定有明文。次按消債條例第151 條第5項但書（現行法第151條第7項但書）規定「因不可歸責於己之事由，致履行顯有重大困難」，並未附加「不可預見」之要件，亦即該事由並不以債務人「不可預見」為必要。該項但書規定情形，僅須於法院就更生或清算之聲請為裁判時存在即可，不以協商成立後始發生者為限，並與債務人於協商時能否預見無關。債務人於協商時縱未詳加思考、正確判斷，或可預見將來履行可能有重大困難而仍貿然簽約成立協商，亦不能據此即認其履行顯有重大困難係可歸責於債務人（司法院98年第1期民事業務研究會第24號司法院民事廳消費者債務清理條例法律問題研審小組意見參照）。二、本件聲請意旨略以：聲請人即債務人（下稱聲請人）前與其前男友潘正元生下3名子女，又其中長女為重度身心障礙者，聲請人學歷不高，僅能從事清潔工作或以販售檳榔為業，無法提升收入，潘正元工作亦不穩定，聲請人不得已常以借貸支付生活必要費用而負債，又因入不敷出無力繳納與銀行協商之還款。再潘正元於民國113年3月死亡，聲請人須獨力扶養3名未成年子女。是聲請人有不能清償債務之情事，且無擔保或無優先權之債務總額未逾12,000,000元，亦未經法院裁定開始清算程序或宣告破產，爰依法向法院聲請更生等語。三、經查：　㈠本件聲請人前向台新國際商業銀行股份有限公司（下稱台新銀行）申請債務前置協商，雙方於95年11月22日成立協商，約定自95年12月起，分80期、利率6.88％、每月還款8,346元，嗣聲請人未依約履行，台新銀行於96年8月通知各債權銀行聲請人毀諾等情，有台新銀行台新總個資字第1130018214 號函、華南商業銀行股份有限公司消債事件陳報狀、財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告在卷可稽（見本院卷第97至98頁、第99頁、第25至33頁）。又本件聲請人所積欠債務總額未逾12,000,000元。是以，本件聲請人所為更生聲請可否准許，應審究聲請人現況是否有不能清償債務或有不能清償之虞之情事而定。　㈡聲請人名下有以其為要保人投保於三商美邦人壽保險股份有限公司（下稱三商人壽）之有效保險契約3筆、南山人壽保險股份有限公司（下稱南山人壽）有效保險契約2筆、台灣人壽保險股份有限公司（下稱台灣人壽）有效保險契約1筆、國泰人壽保險股份有限公司有效保險契約1筆，保單價值準備金共115,526元、存款100元，有聲請人提出之中華民國人壽保險商業同業公會保險業通報作業資訊系統資料查詢結果、三商美邦人壽中文投保證明、南山人壽解約金一覽表、台灣人壽有效保單查詢結果、郵局存簿封面暨內頁等件影本、全國財產稅總歸戶財產查詢清單影本為證（見本院卷第18 1至185頁、第193頁、第195頁、第197頁、第175至177頁、第189頁）。又聲請人主張其於燦宏鐵網行有限公司擔任作業員，每月薪資30,000元，另每月領有租金補助3,200元、3 名子女兒少補助6,825元、3,008元、3,008元、長女身障補助9,485元等情，復有其提出之薪資證明書、郵政存簿封面暨內頁、勞動部勞工保險局保險紀錄查詢結果等件影本為憑（見本院卷第119頁、第121至145頁、第43頁），應堪可採，是認聲請人每月可處分所得之數額為55,526元（計算式： 30,000元＋3,200元＋6,825元＋3,008元＋3,008元＋9,485元＝55, 526元）。　㈢按債務人必要生活費用，以最近1年衛生福利部或直轄市政府所公告當地區每人每月最低生活費1.2倍定之。消債條例第6 4條之2第1項定有明文。次按債務人聲請更生或清算時所提財產及收入狀況說明書，其表明每月必要支出之數額，與本條例第64條之2第1項、第2項規定之認定標準相符者，毋庸記載原因、種類及提出證明文件。消債條例施行細則第21條之1亦有明定。揆諸前揭說明及參以114年度新北市每人每月最低生活費用16,900元計算，每人每月生活所必需之費用為 20,280元（計算式：16,900元×1.2＝20,280元）。又聲請人主張其負擔3名未成年子女扶養費，查聲請人主張扶養之3名子女係分別於96年9月、97年9月、000年0月出生，現年分別為17歲、16歲、9歲，尚難以自力謀生，核屬無謀生能力之人，有受聲請人扶養之必要，業有聲請人提出之全戶戶籍謄本、112年度綜合所得稅各類所得資料清單、全國財產稅總歸戶財產查詢清單在卷可稽（見本院卷第113頁、第161至16 9頁）。再聲請人主張3名未成年子女父親潘正元於113年3月死亡，故由聲請人單獨扶養子女等情，未據聲請人提出任何相關事證釋明，自難逕認該部分陳述為真而予以參酌。又參酌行政院衛福部公告新北市114年每人每月最低生活費之1.2 倍計算數額即20,280元，聲請人分擔2分之1後之扶養費應為 30,420元（計算式：20,280元÷2×3＝30,420元）。依此，聲請人每月生活必要支出及扶養費應為50,700元（計算式：20 ,280元＋30,420元＝50,700元）。　㈣從而，本件聲請人每月可處分之所得為55,526元，扣除其每月必要生活支出及扶養費50,700元之餘額為4,826元，顯不足以負擔台新銀行前提出之每月清償8,346元之還款方案。故聲請人所為本件聲請，經核符合消債條例第3條所定「不能清償之虞」之要件。四、綜上所述，本件聲請人為一般消費者，5年內未從事營業活動或從事小規模營業活動，有不能清償債務之情事，所負無擔保或無優先權之債務並未逾12,000,000元，且未經法院裁定開始清算程序或宣告破產，復查無消費者債務清理條例第 6條第3項、第8條或第46條各款所定駁回更生聲請之事由存在。從而，本件聲請人之更生聲請，於法有據，應予准許，爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　民事第五庭　法　官　張惠閔以上正本係照原本作成。本件裁定不得抗告。本裁定已於114年3月17日上午11時公告。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　魏浚庭

2025-03-17

PCDV-113-消債更-246-20250317-2

消債更

臺灣嘉義地方法院

聲請更生程序

臺灣嘉義地方法院民事裁定 114年度消債更字第5號聲請人即債務人沈彩葳（原姓名：沈美均）代理人楊瓊雅律師（法扶律師）相對人即債權人台新國際商業銀行有限公司法定代理人林淑真債權人臺灣中小企業銀行股份有限公司法定代理人劉佩真代理人王建發債權人遠東國際商業銀行股份有限公司法定代理人周添財債權人永豐商業銀行股份有限公司法定代理人曹為實代理人邱志承債權人良京實業股份有限公司法定代理人今井貴志債權人滙誠第一資產管理股份有限公司法定代理人莊仲沼 ○ ○ ○ ○○○○○○○○○○○○ 接管人中央存款保險股份有限公司法定代理人黃天牧債權人元大國際資產管理股份有限公司法定代理人宋耀明代理人杭立強債權人新光行銷股份有限公司法定代理人楊智能代理人鄭穎聰債權人富邦資產管理股份有限公司法定代理人洪文興債權人臺灣銀行股份有限公司法定代理人吳佳曉代理人黃韻蓉上列當事人間聲請更生程序事件，本院裁定如下：　　主　文聲請駁回。聲請程序費用由聲請人負擔。　　理　由一、聲請意旨略以：聲請人對於台新國際商業銀行股份有限公司等債權人負有新臺幣（下同）7,887,260元之無擔保債務。聲請人因消費借貸、信用卡或現金卡契約，對金融機構負債務。前項債務，曾經臺灣嘉義地方法院112年度司執消債更字第62號民事裁定聲請人所提更生方案應予認可，並於民國 112年11月29日確定。惟債務人於更生裁定後失業，聲請人父親罹患舌癌併淋巴轉移，致不可歸責於己而毀諾。聲請人無資產，債務總金額則有7,887,260元，有不能清償債務之情事。爰提出財產及收入狀況說明書、債權人清冊、債務人清冊等資料，聲請更生。二、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，固得依消費者債務清理條例所定更生或清算程序，清理其債務。惟聲請更生或清算不合程式或不備其他要件者，法院應以裁定駁回之。此消費者債務清理條例第3條、第8條分別定有明文。又有權利保護之必要，係屬於聲請更生或清算應具備之要件，如無權利保護必要而聲請更生或清算者，法院應以裁定駁回之。三、經查，本件聲請人前經本院於民國112年11月7日以112年度司執消債更字第62號民事裁定認可聲請人所提之更生方案，並於112年11月29日確定，有聲請人提出之本院112年度司執消債更字第62號民事裁定暨確定證明書可稽。依聲請人當時所提出之更生方案，聲請人應自112年12月15日起，按月每期還款3,360元。惟聲請人原為電訪員，嗣後因銀行縮編，電訪公司沒賺錢，聲請人沒有底薪，於112年12月起失業，而且聲請人罹患輕度聽障，也不易找工作，有聲請人提出之身心障礙證明可佐（本院卷第43頁），聲請人只能在家做手工摺金紙（元寶），數量100個50元，ㄧ個月收入僅剩5,000 元至6,000元。而且聲請人父親罹患舌癌接受治療，聲請人必須照顧父親，無力履行更生方案，因而毀諾，固非可歸責聲請人。嗣後，聲請人於113年8月1日始至清潔公司工作，在此之前的收入扣除聲請人每月必要生活費用及扶養父親之費用後，猶仍有所不足，遑論於清償債務。四、惟按，聲請人於111年12月22日向本院聲請債務清理調解，經本院111年度司消債調字第231號調解不成立後，聲請人即已經向本院聲請更生程序，經本院以112年度司執消債更字第62號受理後，本院已於112年11月7日以112年度司執消債更字第62號民事裁定認可聲請人所提之更生方案，並於112 年11月29日已經確定在案。而按，非訟事件固無一事不再理原則之適用，惟聲請人前已聲請更生，其所提出之更生方案並業經法院裁定認可在案，自不允許債務人事後再重複聲請更生，藉後來認可之更生方案，推翻先前更生方案之效力。故嗣後聲請人又另再向本院聲請更生程序，應認無權利保護之必要。而且，本件如准許債務人重新聲請更生，恐生更生程序之不安定。如果債務人就原更生方案有履行之困難而得再聲請更生，恐有使債務人於更生程序缺乏工作意願、不願盡力清償、隱匿收入或浮報支出，而無受清算之不利益。因只要重新再聲請更生，即可再提出新更生方案，而獲免責之利益，實屬不妥。且如准予債務人再聲請更生，則重新聲請更生後，其程序又再重新進行，程序勢將延宕，對債權人、債務人亦屬不利。又非訟裁定，也具有羈束效力，法院應受自己所為裁定之羈束，不得任意撤銷變更，以維護法安定性及公信力。是以於更生方案認可後，如重新為更生之聲請，將會迫使法院就後來提出之更生方案為與前者相異之認定，已悖於法院受其自為裁定羈束力之拘束。五、復按，更生方案經法院裁定認可確定時，更生程序即已經為終結，債務人、債權人均應受更生方案之拘束，債務人並應即按更生條件為履行，未依更生條件履行者，債權人得以之為執行名義，對債務人及更生之保證人、提供擔保之人或其他共同負擔債務之人為強制執行。而債權人聲請對債務人為強制執行時，法院得依債務人之聲請裁定開始清算程序。此於消費者債務清理條例第66條第1項、第67條第1項、第74條定有明文。如果債務人於更生方案成立後，因不可歸責於己之事由，致履行有困難者，得依照消債條例第75條第1項的規定，聲請法院裁定延長其履行期限。又查同條第2項明定債務人可處分所得扣除自己及依法應受其扶養者所必要生活費用之餘額，連續三個月低於更生方案應清償之金額者，推定有該項事由。本件債務人於更生方案經法院裁定認可確定後未久，於112年12月起失業，而只能在家做手工摺金紙（元寶），ㄧ個月收入僅剩5,000元至6,000元，又必須照顧父親，因無力履行更生方案，致未繼續履行。而現在債務人於 113年8月1日起至清潔公司工作，生計狀況改善，就尚未屆期之分期給付部分雖無履行困難，惟就已屆期未履行部分欠缺給付能力者，仍得依消費者債務清理條例第75條第1項規定，對於未屆期部分聲請法院裁定延長其履行期限，減輕其未屆期部分每期清償之金額，以其可處分所得之餘額供清償已屆期的部分。另外，債務人於更生方案經法院裁定認可確定後，就前經清理之債務，不得重為更生之聲請，如果再聲請更生，應認無保護之必要。六、綜據上述，本件債務人對於未屆期部分得聲請法院裁定延長其履行期限，減輕其未屆期部分每期清償之金額，而以其可處分所得之餘額供清償已屆期部分。債務人也可以於債權人聲請對債務人為強制執行時，依消費者債務清理條例第74條第2項規定，聲請法院裁定開始清算程序。本件債務人既然業經本院於112年11月7日以112年度司執消債更字第62號民事裁定認可聲請人所提之更生方案，並已於112年11月29日確定在案。則法院裁定認可確定後，就前經清理之債務，即不得再重為更生之聲請。本件債務人再重新聲請更生，因依上述說明，應認為無保護之必要，故不應准許，應予駁回之。七、至債權人新光行銷股份有限公司114年1月15日民事陳報狀、臺灣銀行股份有限公司114年1月16日所提出之民事陳報狀、永豐商業銀行股份有限公司114年1月15日民事聲明不同意狀、富邦資產管理股份有限公司於114年1月17日提出之民事陳報狀、台新國際商業銀行有限公司114年2月6日函、遠東國際商業銀行股份有限公司於114年1月20日提出之民事陳報狀、良京實業股份有限公司114年1月17日民事陳報狀、元大國際資產管理股份有限公司114年1月23日民事陳報狀及臺灣中小企業銀行股份有限公司於114年1月20日提出之民事陳報狀所述之意見內容。本院經審酌後，認為與本件裁定的結果無影響，爰不逐一論述，附此敘明。八、依消費者債務清理條例第8條、第15條，民事訴訟法第95條、第78條，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　民事第一庭法　官　呂仲玉以上正本係照原本作成。如對本裁定抗告，須於裁定送達後於10日內向本院提出抗告狀，並應繳納抗告費新臺幣1,500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　洪毅麟

2025-03-17

CYDV-114-消債更-5-20250317-2

金訴

臺灣新北地方法院

詐欺等

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第1615號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告周士光上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第739 72號），本院判決如下：　　主　文周士光幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、周士光依一般社會生活之通常經驗，可預見如將金融機構帳戶之提款卡及密碼等資料提供不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於附表一所示時、地，將附表一所示帳戶之金融卡及密碼，提供與不詳詐欺集團成員使用。嗣該不詳詐欺集團成員取得前揭帳戶及提款卡等資訊後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由某不詳成員，對如附表二所示之人，施行詐術，致其等陷於錯誤，而依指示匯款（詐騙方式、時間、匯帳時間、金額、匯入帳戶均詳如附表二），旋遭提領一空藉此遮斷犯罪所得金流軌跡，進而逃避國家追訴處罰。二、案經附表二之人訴由新北市政府警察局土城分局移送臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　訊據被告周士光否認有何幫助詐欺、洗錢之犯行，辯稱：伊也是被騙得，當時在網路上認識一名香港網友「劉秀美」，她說要匯一筆錢給伊，請伊幫忙買東西，「劉秀美」在LINE 有提供匯款證明給伊看，但伊沒有收到這筆錢，後來有一個 LINE暱稱為「LEO」之人協助聯繫處理，他叫伊提供存摺及提款卡，伊寄出1、2週後才發覺怪怪的，有打去報警跟停卡云云。經查：　㈠被告於如附表一所示之時間、地點，將本案台新、凱基帳戶之金融卡、密碼提供與不詳之人，該不詳之人取得上揭金融卡及密碼等資訊後，對如附表二所示之人施行詐騙，致其等陷於錯誤而依指示匯款（詐騙方式、時間、匯帳時間、金額、匯入帳戶均詳如附表二）之事實，為被告於本院中坦承不諱（金訴字卷第23頁），核與證人即告訴人黃玉玲、柯棫溦、郭還今、戴江龍、商芸瑄、陳冠翔於警詢中之證述相符，並有（黃玉玲）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局左營分局新莊派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表；（柯棫溦）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局仁武分局澄觀派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單；（郭還今）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表；（戴江龍）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局第五分局公園派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單；（商芸瑄）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局永和分局秀朗派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單；（陳冠翔）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第六分局何安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單；台新國際商業銀行股份有限公司112年9 月7日台新總作服字第1120032703號函暨被告台新銀行帳戶0 0000000000000號被告開戶資料及交易明細、凱基銀行帳戶0 0000000000000號被告開戶資料及交易明細在卷可佐，堪以採信。　㈡被告主觀上有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意：　1.按刑法上故意，分直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意。再者，間接故意與有認識過失之區別，在於二者對構成犯罪事實，雖均預見其能發生，但前者對其發生，並不違背其本意，後者則確信其不發生。又金融機構帳戶，事關個人財產權益之保障，個人金融帳戶之存摺、提款卡及密碼具專屬性及私密性，多僅本人始能使用，縱偶有特殊情況須將自己帳戶之資料告知他人者，亦必與該收受之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，並無任意交付與他人使用之理，且我國金融機構眾多，一般人均可自由申請銀行帳戶使用，是依一般人之社會生活經驗，如係來源正當之款項，大可自行申辦銀行帳戶使用，若不自行申請銀行帳戶使用，反而支付代價取得他人之銀行帳戶使用，就該銀行帳戶內款項可能係詐欺所得等不法來源，當有合理之預期。況詐欺集團利用人頭帳戶取得詐騙贓款及洗錢，業經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，是一般具有通常智識之人，應均可知支付對價向他人取得網路銀行帳戶使用者，多係藉此取得及掩飾不法犯罪所得。從而，倘若行為人將自己金融帳戶資料提供予他人使用，對於他人使用帳戶之原因，客觀情狀上已與社會常情不符，行為人又未確實查證之情況下，主觀上已然預見自己帳戶可能成為犯罪者遂行犯罪之工具，於此情形下，仍同意他人使用其銀行帳戶取得及轉出來源不明之款項，在法律評價上，其主觀心態即與默認犯罪結果發生無異，而屬「間接故意」。　2.經查，被告於警詢、檢察事務官及本院中供稱：伊於112年6 月底在臉書上認識「劉秀梅」，但沒有看過她本人，她說要買名牌包，先轉港幣7萬元至伊本案凱基銀行帳戶，但伊遲未收到，「劉秀梅」就介紹香港那邊的金管會「LEO」給伊認識，「LEO」說要伊提供金融帳戶資料，伊有寄如附表一所示之帳戶金融卡並提供密碼，伊沒有看過「LEO」本人，他也沒有說他的本名，也沒看過名片，之後有看到本案凱基、台新帳戶有金錢進出，「LEO」說是在測試，伊有一直詢問「LEO」何時可將卡片還給伊，但他都在敷衍伊等語（偵字卷第14至18頁、第79至80頁、金訴字卷第21頁），可見被告雖稱係為友人「劉秀梅」購買物品，而被告未曾見過「劉秀梅」本人，可見其等交往未深，然「劉秀梅」卻先匯款高達港幣7萬元至其帳戶，已有可疑；況被告供稱「劉秀梅」有提供匯款紀錄，但未見該款項進入其本案凱基帳戶，惟被告既未向凱基銀行求證，反而係向「劉秀梅」單方面提供之 LINE暱稱為「LEO」之人尋求協助，且被告對「LEO」人格背景資料（包含真實姓名、年籍資料、聯絡方式、所屬金融單位行號、金融單位地址、金融單位營運狀況、業務內容等）均未詳加確認，即逕將其如附表一所示帳戶之金融卡片寄出，並將帳戶密碼資料提供「LEO」，顯與常情相違。　3.被告將本案凱基、台新帳戶資料提供「LEO」後，上開帳戶之實際控制權即由取得銀行金融卡、密碼之人享有，被告非但不能控制匯（存）入金錢至上開帳戶之對象、金錢來源，匯（存）入金錢將遭何人提領、去向何處，被告更已無從置喙，則依本案詐騙手法觀之，如附表二「告訴人」欄所示之人，遭詐欺集團成員施以詐術後，依指示將款項匯入詐欺集團指定帳戶後，旋遭轉匯他處，去向不明，可見取得、使用被告提供之本案凱基、台新帳戶施詐、取得詐欺所得，除係供詐欺集團遂行詐欺取財行為之犯罪手段外，亦因被告提供本案凱基、台新帳戶予詐欺集團使用之結果，同時掩飾本案詐欺犯罪所得去向，足認被告將本案凱基、台新帳戶提供他人使用時，非不能預見他人可能利用本案凱基、台新帳戶使詐欺犯罪所得款項匯入，併藉由提領或轉匯等方式而達到掩飾詐欺犯罪所得去向之目的，是被告有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，堪以認定。　二、被告所辯不可採之理由：　㈠衡情一般銀行正常匯款帳務有疑義時，應係向交易銀行詢問交易是否產生問題，經由銀行行員之協助確認款項是否確有匯入其帳戶或是疑難排除。而被告於檢察事務官詢問時供稱：伊為高中畢業，工作經歷2、30年以上，現職為保全等語（偵字卷第79頁反面），可見被告並非毫無工作經驗之人，有如前述，其對上情自難諉為不知，則被告未確認「LEO」是否為金融機構或銀行人員及是否可處理相關匯款業務之情況下，即需提供個人帳戶，甚至提供金融卡及密碼，豈會不生疑竇。再者，依被告前開供稱「劉秀美」係匯款至其本案凱基銀行帳戶，縱使請銀行相關人員協助，亦僅需就凱基銀行帳戶部分排處問題，然被告警詢及檢察事務官詢問時均供稱除上開凱基銀行帳戶外，另提供本案台新銀行帳戶及中信銀行帳戶金融卡及密碼，被告此部分辯詞已有矛盾，顯然與常情相違。　㈡被告前於110年間提供帳戶供詐欺集團使用而遭臺灣新北地方檢察署因違反洗錢防制法等案件起訴（下稱前案），該案雖經本院以110年度金訴字第1010號認定被告係遭詐欺集團以感情詐騙方式提供帳戶而認被告並無與詐欺集團成員間有詐欺及洗錢之犯意聯絡而判處無罪確定。是被告經歷前案偵審程序後，當知金融帳戶保管之重要性，當妥善管理其持有之金融帳戶，況詐騙集團為免其詐騙犯行遭警方查緝，均向他人收購或收集帳戶金融卡即使用所謂「人頭帳戶」，作為誘使他人匯款存入，並加以提領之工具。是被告於前案既已明確知悉金融帳戶及卡片不得交予他人使用，卻於不到2年間，再度將本案凱基、台新帳戶之金融卡及密碼交付他人，是被告再於本案中辯稱係遭詐騙云云，應不足採信。　㈢參諸被告與LINE帳號「LEO」之對話紀錄，被告對於要將卡片交付多有懷疑，交付後又一再詢問何時可取回，可見被告對於其所提交之金融卡有作為幫助詐欺、洗錢工具，確有不確定故意，並分述如下：　1.當「LEO」要求被告交付帳戶金融卡時，被告詢問：「我要卡片交給你們是不是、我可不可以當面交提款卡？」、「我的提款卡會不會丟掉」等語（偵字卷第105、106頁），可見被告知悉金融卡為重要物品，希望以面交方式交付。　2.當「LEO」向被告表示要將卡片包裝好，店員詢問時不要讓別人知道是卡片時，被告亦附和表示：「這是一定我會包的很好」、「所以要找認識的這樣才不會問我」等語（偵字卷第114、115頁），可見被告知悉將提款卡片寄送與他人，將會讓人起疑，因此協助掩飾。　3.被告將金融卡片寄出後，分別於7月12日詢問「大概幾個工作天，我才可以再拿到卡片」（偵字卷第117頁）、於7月14 日詢問：「我是不是下個禮拜我就可以收到卡片了」、「卡片下個禮拜五我也收到對吧」（偵字卷第121頁、第125頁）、於7月21日詢問：「請問一下大概什麼時候可以收到」、「請問一下我的卡片今天會寄出嗎」（偵字卷第139頁、第1 40頁）、於7月24日詢問：「卡片明天會出來」（偵字卷第1 42頁），可見被告確實知悉金融卡片交付他人且告知密碼後，他人將可任意使用其金融帳戶，因此方一再催討，可見被告明知金融卡片帳戶密碼不得任意交付他人。　4.再者，被告於7月21日時已發現其台新銀行帳戶有小額匯款再匯入其凱基銀行帳戶，並就此詢問「LEO」（偵字卷第138 頁）；另於7月26日時亦詢問「LEO」其發現其帳戶有不明款項進出（偵字卷第146頁），可見被告於7月21日時已知悉其提供之本案台新、凱基帳戶內有不明之款項流動，顯與其前開辯稱係欲「LEO」欲協助處理其與「劉秀梅」間之港幣匯款已脫勾，況被告亦於訊息中向「劉秀梅」表示「一直測試銀行都感覺很奇怪」（偵字卷第83頁），衡情被告既已察覺帳戶內有不明金額匯入及匯出，卻仍持續將帳戶供「LEO」使用，且於7月27日、28日已有銀行致電被告詢問帳戶內有異常款項進出後，仍持續與「LEO」回報及對話，自難認其對於其所提供之本案台新、凱基銀行帳戶被作為詐欺集團人頭帳戶使用，毫無認識。三、綜上所述，本案事證已臻明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。四、論罪科刑之理由：　㈠新舊法比較：　1.按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案就與其罪刑有關事項綜合檢驗之結果而為比較。且刑法之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量，「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之。　2.修正前洗錢防制法第14條第3項規定不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之科刑限制，以前置不法行為為刑法第339 條第1項詐欺取財罪為例，修正前一般洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑受刑法第339條第1項法定最重本刑即有期徒刑5年之限制，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然對法院之刑罰裁量權加以限制，已實質影響舊洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較之列。被告行為後，洗錢防制法於 113年7月31日修正公布，除修正後第6條、第11條外，其餘條文均於同年0月0日生效。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」修正後移列為同法第 19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」並刪除修正前同法第14條第3項之規定。而本件被告幫助一般洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，僅得適用刑法第30條第2項得減輕其刑之規定，是依上開說明，經適用幫助犯減刑之規定，修正前一般洗錢罪之量刑範圍（類處斷刑）為有期徒刑1月至5年，修正後一般洗錢罪之處斷刑框架則為有期徒刑3月至5年，應認修正前之規定較有利被告。　㈡按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院49年台上字第 77號判決意旨參照）。被告將本案台新、凱基帳戶之金融卡，並將密碼並告知他人，容任他人以之為詐欺取財、洗錢之工具，所為非屬詐欺取財及一般洗錢罪之構成要件行為，且亦無證據可證被告有參與前揭詐欺取財、洗錢之犯行，或與該詐騙集團成員間有何犯意聯絡之情，僅有不確定故意幫助他人遂行詐欺取財、洗錢之意思及行為。　㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14 條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第1 4條第1項之幫助一般洗錢罪。　㈣被告基於幫助之犯意而為洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財犯行，但其提供本案台新、凱基帳戶之金融卡及密碼等資料，容任詐欺集團成員使用，以之作為詐欺犯罪之工具，助益他人詐欺取財及隱匿犯罪所得去向、所在之作用，造成執法機關不易查緝犯罪行為人，致告訴人並因而受有相當財產上損失，所為實屬不該。考量被告之素行、犯罪動機、目的、手段、提供帳戶數目、告訴人之財產損失、且迄今未與告訴人達成調解或和解，未賠償其等所受之損害，兼衡被告自陳供稱高中畢業之智識程度，擔任公車司機，經濟狀況勉持，無需要親屬之家庭生活經濟狀況（金訴字卷第28頁）及犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金如易服勞役諭知折算標準。五、不予宣告沒收之說明；　㈠犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，刑法第38條之1第1 項前段固定有明文。惟查被告固提供本案台新、凱基帳戶金融卡及密碼予詐欺集團成員使用，惟被告否認因此取得報酬（金訴字卷第27頁），本案卷內復無積極證據足認被告因本案犯行曾取得報酬，是本案無從認定被告有犯罪所得。　㈡修正後洗錢防制法第25條第1項規定：犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。然查被告提供帳戶幫本案助他人洗錢，並未實際支配占有或管領如附表所示告訴人匯入之款項，如對被告宣告沒收正犯已移轉之洗錢財物，實有過苛之情，爰不依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收宣告沒收或追徵本案實行詐欺之人所洗錢之財物。　　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官鄭淑壬提起公訴，由檢察官詹啟章到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　刑事第十九庭　法　官　洪韻婷上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張家瑀中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一編號時間交付地點交付方式交付帳戶一 112年7月12日 7時36分新北市○○區○○路0段00號 (統一超商金城門市) 以店到店交貨便代碼「Z00000000000」寄出台新銀行帳號000-00000000000000號(下稱本案台新帳戶) 二 112年7月12日 7時36分新北市○○區○○路0段00號 (統一超商金城門市) 以店到店交貨便代碼「Z00000000000」寄出凱基銀行帳號000-00000000000000號(下稱本案凱基帳戶) 附表二編號告訴人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶一黃玉玲 112年6月18日19時24分黃玉玲瀏覽網路時看見投資廣告，因而加入LINE暱稱為「蔣老師」之投資群組，下載「資豐e點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款 112年7月27日10時57分 5萬元本案台新帳戶二柯棫溦 112年7月間柯棫溦於臉書社團點擊投資推薦連結，加入LINE暱稱為「阿格力」群組，下載「資豐一點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款 112年7月26日9時42分 5萬元本案台新帳戶三郭還今 112年3月間郭還今瀏覽網路時看見投資廣告，加入投資群組後，有暱稱「林茗雪」之人，介紹下載「資豐e點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款 112年7月27日9時19分 10萬元本案台新帳戶四戴江龍 112年7月間戴江龍瀏覽網路時看見投資廣告，因而加入投資群組，下載「資豐e點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款 112年7月28日9時17分 3萬元本案台新帳戶 112年7月28日9時36分 3萬元 112年7月28日9時45分 3萬元五商芸瑄 112年5月27日商芸瑄瀏覽網路時看見投資廣告，因而加入投資群組，下載「資豐e點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款 112年7月26日9時33分 6萬1,000元本案凱基帳戶六陳冠翔 112年5、6月間陳冠翔於臉書廣告點擊投資推薦連結，加入LINE暱稱為「阿格力」群組，下載「資豐e點通」APP後，經詐欺集團成員向其佯稱依其方式操作可獲利云云，因而陷於錯誤，而依指示匯款。 112年7月26日9時18分 5萬元本案台新帳戶

2025-03-17

PCDM-113-金訴-1615-20250317-1

審訴

臺灣臺北地方法院

偽造文書等

臺灣臺北地方法院刑事裁定　 113年度審訴字第3052號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告吳慧君游鎮陽上列被告等因偽造文書等案件，本院於中華民國114年2月26日所為判決之原本及其正本，茲發現有誤，應更正如下：　　主　文原判決原本及正本附件欄內關於臺灣臺北地方檢察署檢察官112 年度偵字第44906號、113年度偵字第5691號、第37662號起訴書附表部分（漏引附表），應更正為後附有附表之起訴書。　　理　由一、按裁判如有誤寫、誤算或其他類此之顯然錯誤或其正本與原本不符，而於全案情節與裁判本旨無影響者，法院得依聲請或依職權以裁定更正，刑事訴訟法第227條之1第1項定有明文。二、本件原判決原本及正本所引用附件即臺灣臺北地方檢察署檢察官112年度偵字第44906號、113年度偵字第5691號、第376 62號起訴書部分，有如上開主文所示之漏引附表之情形，且不影響於全案情節及判決本旨，參照前開說明，爰裁定更正如主文所示，期臻明確。　　三、依刑事訴訟法第220條，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　17　　日　　　　　　　　　刑事第二十二庭　法　官　莊書雯上正本證明與原本無異。如不服本裁定，應於裁定送達後10日內向本院提出抗告狀。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊盈茹中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日得抗告（10日）附件：臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第44906號　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第5691號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第37662號　　被　　　告　吳慧君　女　35歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00○0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　游鎮陽　男　36歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00巷0號4樓　　　　　　　　　　　　居新北市○○區○○路0段00巷00號2樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　林躍達　男　35歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　籍設新北市○○區○○路000巷00號2樓　　　　　　　　　　　 (現於法務部○○○○○○○○○○○另案執行中) 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因詐欺等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、吳慧君、游鎮陽係男女朋友，渠等與林躍達及真實姓名年籍不詳綽號「龍圖」之人所屬詐欺集團共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上詐欺取財、行使偽造準私文書之犯意聯絡，自民國112年5月12日起為下列犯嫌：　㈠由「龍圖」提供如附表1所示陳維修、王淑芳、婁宜蓁與林晏榛等人之如附表1所示之信用卡號與其他資料後，並以不詳手機安裝新光三越APP(下稱skm pay)，再將其偽以呂柏賢個人資料申辦之新光三越百貨股份有限公司(下稱新光三越)會員帳號(下稱呂柏賢會員帳號)登入該手機，將呂柏賢會員帳號之行動支付綁定如附表1所示之信用卡，偽造如附表1所示信用卡申請人表示願以渠信用卡支付呂柏賢會員帳號消費之意思。吳慧君、游鎮陽與林躍達等人即依照「龍圖」指示，持不詳且已登入呂柏賢會員帳號、綁定附表1所示之信用卡作為skm pay行動支付之該手機，前往如附表1所示之地點與店家，向如附表1所示之店家出示綁定如附表1所示之信用卡資料之電磁紀錄，使店家及刷卡銀行陷於錯誤，誤信係本人或得授權之人進行消費，而同意吳慧君、林躍達、游鎮陽等人刷卡消費如附表1所示之16筆款項，金額共計新臺幣（下同）59萬7175元，足生損害於呂柏賢、陳維修、王淑芳、婁宜蓁與林晏榛等人與如附表1所示之銀行及新光三越對於客戶信用卡消費管理之正確性。　㈡吳慧君於不詳時間，依林躍達指示申辦如附表2所示之行動電話門號0000000000號與0000000000號之預付卡後，交由林躍達提供予渠所屬詐欺集團使用，嗣如附表2所示之行動電話門號用於申請萊爾富股份有限公司（下稱萊爾富公司）APP( 下稱HiPay)會員(下稱吳慧君HiPay會員帳號)後，「龍圖」於不詳時間，以不詳手機安裝HiPay，登入吳慧君HiPay會員帳號，將吳慧君HiPay會員帳號之行動支付綁定如附表2所示之不詳被害人申請之信用卡。偽造如附表2所示信用卡之不詳被害人表示願以渠信用卡支付吳慧君HiPay會員帳號消費之意思。嗣吳慧君、林躍達、游鎮陽遂依「龍圖」指示，於如附表2所示時間、地點，持已登入吳慧君HiPay會員帳號、綁定附表2所示之信用卡作為HiPay行動支付之手機，向店家出示綁定之上開信用卡資料之電磁紀錄，使店家及刷卡銀行陷於錯誤，誤信係本人或得授權之人進行消費，而同意吳慧君、林躍達、游鎮陽等人刷卡消費如附表2所示之30筆款項，金額共計6萬3250元，足以生損害於申設於如附表2所示信用卡之不詳被害人、萊爾富公司及如附表2所示銀行對客戶信用卡消費管理之正確性。　　嗣呂柏賢發現身分遭冒用，陳維修、婁宜蓁與林晏榛等人發覺信用卡遭盜刷、萊爾富公司發覺上開盜刷交易，遂報警處理，始查悉上情。二、案經呂柏賢、陳維修、婁宜蓁、林晏榛訴由新北市政府警察局中和分局、萊爾富公司訴由臺北市政府警察局內湖分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單編號證據名稱待證事實 1 被告吳慧君於偵查中之供述坦承於112年6月29日與被告林躍達在告訴人萊爾富公司三峽三角湧店持手機刷卡消費購物之事實。 2 被告游鎮陽於偵查中之供述 1.112年6月29日告訴人萊爾富公司三峽三角湧店監視器影像之人為被告吳慧君、林躍達；當時被告游鎮陽與被告吳慧君是男女朋友並同居等事實。 2.坦承與被告吳慧君、林躍達共同為詐欺犯嫌之事實。 3 被告林躍達於偵查中之供述與具結後之證述 1.坦承與被告吳慧君、游鎮陽共同為詐欺犯嫌之事實。 2.被告林躍達、吳慧君與游鎮陽有與「龍圖」共同加入飛機軟體群組，該群組中「龍圖」會提供賣場APP跟密碼，渠再輸入手機進行盜刷等事實。 3.「龍圖」有指示被告林躍達拿錢給被告吳慧君；「龍圖」讓被告游鎮陽抽成；被告林躍達有拿給被告吳慧君5000元跟1萬2000元等事實。 4.被告林躍達於112年5月12日有跟被告吳慧君或游鎮陽其中1人或2人同去新光三越南西店為盜刷犯行之事實。 5.具結後之證稱：被告吳慧君、游鎮陽2人知悉「龍圖」所為係詐欺犯嫌等事實。 4 告訴人呂柏賢於警詢時之指訴其並無申辦新光三越會員之事實。 5 告訴人陳維修於警詢時之指訴其於112年5月12日受騙，依照詐欺簡訊內的網址進入網站操作，並依照網站指示輸入信用卡卡號等資料，再輸入訊息驗證碼後，就陸續收到信用卡扣款通知；於如附表1編號1至5、15至16所示時間遭盜刷如附表1編號1至5、15至16所示之金額等事實。 6 告訴人婁宜蓁於警詢時之指訴其於112年5月12日受騙，依照詐欺簡訊內的網址進入網站操作，並依照網站指示輸入信用卡卡號等資料，再輸入訊息驗證碼後，就陸續收到信用卡扣款通知；於如附表1編號10至12所示時間遭盜刷如附表1編號10至12所示之金額等事實。 7 告訴人林晏榛於警詢時之指訴其於112年5月12日受騙，依照詐欺簡訊內的網址進入網站操作，並依照網站指示輸入信用卡卡號等資料後，就陸續收到信用卡扣款通知；於如附表1編號9、13至14所示時間遭盜刷如附表1編號9、13至14所示之金額等事實。 8 告訴代理人余亭餘警詢時之指訴佐證犯罪事實一、㈡之事實。 9 新光三越百貨股份有限公司113年3月19日新越販字第1130000144號函暨呂柏賢會員資料與112年5月12日刷卡資料佐證犯罪事實一、㈠之事實。 10 台新國際商業銀行股份有限公司113年5月3日台新總作服字第1130010675號函暨如附表1所示之刷卡交易資料佐證犯罪事實一、㈠之事實。 11 星展(台灣)商業銀行資訊曁營運管理處113年5月20日(113)星展消帳發(明)字第05040號暨告訴人婁宜蓁、陳維修聲明112年5月12日遭盜刷之消費明細與上述爭議款處理程序已完成等資料佐證告訴人婁宜蓁、陳維修之如附表1所示之信用卡遭盜刷之事實。(詳細刷卡交易之信用卡卡號、時間、金額如附表1編號1至5、10至12、15至16所示) 12 遠東國際商業銀行113年5月21日(113)遠銀風字第222號函暨被害人王淑芳112年5月12日遭盜刷之消費明細與上述爭議款處理程序已完成等資料佐證被害人王淑芳之如附表1所示之信用卡遭盜刷之事實。(詳細刷卡交易之信用卡卡號、時間、金額如附表1編號6至8所示) 13 告訴人陳維修提供之刷卡通知簡訊截圖、其所持有之星展銀行信用卡正反面翻拍照片佐證告訴人陳維修之信用卡遭盜刷之事實(刷卡交易之信用卡卡號、時間、金額如附表1編號1至5、15等所示) 14 告訴人林晏榛提供之詐騙簡訊截圖、刷卡通知簡訊截圖等佐證告訴人林晏榛之信用卡遭盜刷之事實(刷卡交易之信用卡卡號、時間、金額如附表1編號9、13、14等所示) 15 告訴人婁宜蓁提供之詐騙簡訊截圖、刷卡通知簡訊截圖、信用卡帳單截圖、其所持有之星展銀行銀行信用卡正面翻拍照片佐證告訴人婁宜蓁之信用卡遭盜刷之事實(刷卡交易之信用卡卡號、時間、金額如附表1編號10至12所示) 16 萊爾富公司提供之盜刷交易明細與盜刷會員資料、現場監視器畫面截圖佐證犯罪事實㈡之事實。二、核被告吳慧君、林躍達與游鎮陽所為，均係犯刑法第216條、第210條及第220條第2項行使偽造準私文書、同法第339條之 4第1項第2款之3人以上加重詐欺取財罪嫌，被告吳慧君、林躍達、游鎮陽與「龍圖」所屬詐欺集團間，有犯意聯絡及行為分擔，請均論以共同正犯。另被告等前揭盜刷他人信用卡所取得之商品，係被告本件犯行之犯罪所得，並未扣案，且尚未實際合法發還被害人，請依刑法第38條之1第1項、第3 項之規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺北地方法院中　　華　　民　　國　　113　　年　　11 　月　　19　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳　怡　君本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　　113　　年　　11 　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　朱　品　禹

2025-03-17

TPDM-113-審訴-3052-20250317-2