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返還借款

臺灣臺南地方法院臺南簡易庭民事判決 113年度南小字第1494號原告良京實業股份有限公司法定代理人今井貴志訴訟代理人陳慧凱被告鄭玄坤上列當事人間請求返還借款事件，本院於民國113年12月13日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣92,718元，及其中新臺幣77,894元自民國 113年11月24日起至清償日止，按週年利率百分之15計算之利息。訴訟費用新臺幣1,000元，及自本判決確定之翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息由被告負擔。本判決得假執行。　　事實及理由壹、程序方面一、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴，但擴張或減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第255 條第1項第3款定有明文，依同法第436條之23準用同法第436 條第2項規定，亦為小額訴訟程序所適用。本件原告原起訴請求：被告應給付原告新臺幣（下同）92,718元，及其中77 ,894元自「起訴狀到院之日」起至清償日止，按週年利率百分之15計算之利息（見本院卷第13頁）；嗣於民國113年12 月13日言詞辯論期日變更利息起算日為「起訴狀繕本送達翌日」起（其餘請求之金額不變，見本院卷第53頁），經核係屬減縮應受判決之事項，與前揭規定相符，應予准許。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情事，爰依原告之聲請，由其一造辯論為判決。貳、實體方面一、原告主張：被告於92年3月6日向訴外人大眾商業銀行股份有限公司（下稱大眾銀行）申請個人信用貸款，約定借款期間自大眾銀行核准信用貸款之日起為期1年，借款期限屆至，雙方如無反對之意思表示，則依同一內容續約1年，其後每年屆期時亦同，並自借款始日起除依免收利息之期間外，前項期間屆滿後次日起，利率為週年利率18.25％，每月20日應償付當月最低應付款，如未依約給付即視為全部到期，並自應繳日（到期日）起至清償日止利率調整為週年利率20％。詎被告於93年6月21日起即未履行繳款義務，依約債務視為全部到期，共計尚積欠92,718元(包括本金77,894元、未收利息5,136元、遲延利息9,688元，遲延利息依銀行法規定改依週年利率15％計算）未清償。嗣大眾銀行於93年7月16日將上開債權讓與訴外人普羅米斯顧問股份有限公司(下稱普羅米斯公司），該公司再於94年2月24日將該債權讓與原告，並通知被告債權讓與之事實，原告已合法取得上開債權，惟屢經催討，被告均未置理。為此，爰依民法第474條、第477 條規定及債權讓與之法律關係提起本件訴訟等語。並聲明：被告應給付原告92,718元，及其中77,894元自起訴狀繕本送達翌日起起至清償日止，按週年利率百分之15計算之利息。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。三、經查，原告主張之上開事實，業據其提出大眾銀行Much現金卡申請書、分攤表、大眾銀行與普羅米斯公司間之債權收買請求暨債權讓與證明書、普羅米斯公司與原告間之債權讓與證明書、通知函、被告戶籍謄本（本院卷第15至27頁）為證，經核無訛，且被告受合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出任何書狀作何聲明或陳述，依民事訴訟法第436條之23、第436條第2項、第280條第3項前段準用同條第1項前段之規定，對於原告主張之事實，視同自認。是本院依上開調查證據之結果，認原告主張之事實堪可採信。從而，原告依消費借貸及債權讓與之法律關係請求被告給付92,718元，及其中77,894元自起訴狀繕本送達翌日起即113年11月24日起(113年11月13日寄存送達，送達證書參本院卷第45頁)至清償日止，按週年利率百分之15計算之利息，為有理由，應予准許。四、末按訴訟費用，由敗訴之當事人負擔；法院為訴訟費用之裁判時，應確定其費用額，民事訴訟法第78條、第436條之19 分別定有明文。經核本件訴訟費用為1,000元（即第一審裁判費），依上開規定，自應由敗訴之被告負擔，並依民事訴訟法第91條第3項規定，併諭知應由被告負擔上開訴訟費用自本判決確定之翌日起至清償日止，按法定利率計算之遲延利息。五、本件係就民事訴訟法第436條之8第1項規定適用小額訴訟程序所為被告敗訴之判決，依民事訴訟法第436條之20規定，應依職權宣告假執行。六、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條、第436條之19第1 項、第91條第3項。　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　臺灣臺南地方法院臺南簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　法　官　羅蕙玲以上正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。對於小額程序之第一審判決之上訴，非以其違背法令之理由，不得為之。且上訴狀內應記載表明（一）原判決所違背之法令及其具體內容。（二）依訴訟資料可認為原判決有違背法令之具體事實。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　曾美滋

2024-12-20

TNEV-113-南小-1494-20241220-1

司促

臺灣屏東地方法院

支付命令

臺灣屏東地方法院支付命令 113年度司促字第13302號債權人中國信託商業銀行股份有限公司法定代理人陳佳文債務人林晉成一、債務人應向債權人清償新臺幣104,185元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：債務人林晉成於民國112年10月23日向債權人借款110,000元，約定自民國112年10月23日起至民國119年10月23日止按月清償本息，利息按年利率百分之14.90採機動利率計算，依約定如有停止付款或經票據交換所通知拒絕往來者，或任何一宗債務不依約清償本金或付息者等「喪失期限利益之加速條款」情形之一時，借款債務視為全部到期，此有借據為證。債務人未依約履行債務依雙方所立借據約定當即喪失期限之利益，上述借款視為全部到期，債務人至民國113年12月0 9日止累計104,185元正未給付，其中100,532元為本金；3,1 60元為利息；493元為依約定條款計算之其他費用，債務人依約除應給付上開款項外，另應給付如附表編號:(001)所示之利息。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 113 年 12 月 20 日司法事務官郭伊恩附表 113年度司促字第013302號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣100532元林晉成自民國113年12月10日至清償日止按週年利率百分之14.9計算之利息

2024-12-20

PTDV-113-司促-13302-20241220-1

司促

臺灣屏東地方法院

支付命令

臺灣屏東地方法院支付命令 113年度司促字第13424號債權人中國信託商業銀行股份有限公司法定代理人陳佳文債務人黃至元一、債務人應向債權人清償新臺幣747,076元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：債務人黃至元於民國111年10月20日向債權人借款920,000元，約定自民國111年10月20日起至民國118年10月20日止按月清償本息，利息按年利率百分之10.72採機動利率計算，依約定如有停止付款或經票據交換所通知拒絕往來者，或任何一宗債務不依約清償本金或付息者等「喪失期限利益之加速條款」情形之一時，借款債務視為全部到期，此有借據為證。債務人未依約履行債務依雙方所立借據約定當即喪失期限之利益，上述借款視為全部到期，債務人至民國113年12月1 0日止累計747,076元正未給付，其中731,428元為本金；15, 555元為利息；93元為依約定條款計算之其他費用，債務人依約除應給付上開款項外，另應給付如附表編號:(001)所示之利息。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 113 年 12 月 20 日司法事務官郭伊恩附表 113年度司促字第013424號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣731428元黃至元自民國113年12月11日至清償日止按週年利率百分之10.72計算之利息

2024-12-20

PTDV-113-司促-13424-20241220-1

司促

臺灣屏東地方法院

支付命令

臺灣屏東地方法院支付命令 113年度司促字第13266號債權人中國信託商業銀行股份有限公司法定代理人陳佳文債務人劉峻瑜一、債務人應向債權人清償新臺幣446,906元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：債務人劉峻瑜於民國112年01月19日向債權人借款510,000元，約定自民國112年01月19日起至民國119年01月19日止按月清償本息，利息按年利率百分之15.15採機動利率計算，依約定如有停止付款或經票據交換所通知拒絕往來者，或任何一宗債務不依約清償本金或付息者等「喪失期限利益之加速條款」情形之一時，借款債務視為全部到期，此有借據為證。債務人未依約履行債務依雙方所立借據約定當即喪失期限之利益，上述借款視為全部到期，債務人至民國113年12月0 6日止累計446,906元正未給付，其中432,123元為本金；13, 990元為利息；793元為依約定條款計算之其他費用，債務人依約除應給付上開款項外，另應給付如附表編號:(001)所示之利息。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 113 年 12 月 20 日司法事務官郭伊恩附表 113年度司促字第013266號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣432123元劉峻瑜自民國113年12月7日至清償日止按週年利率百分之15.15計算之利息

2024-12-20

PTDV-113-司促-13266-20241220-1

司促

臺灣屏東地方法院

支付命令

臺灣屏東地方法院支付命令 113年度司促字第13264號債權人中國信託商業銀行股份有限公司法定代理人陳佳文債務人黃秀玫一、債務人應向債權人清償新臺幣5,740元，及如附表所示之利息，並賠償督促程序費用新臺幣500元，否則應於本命令送達後20日之不變期間內，向本院提出異議。二、債權人請求之原因事實：債務人黃秀玫於民國110年06月21日向債權人借款100,000元，約定自民國110年06月21日起至民國113年06月21日止按月清償本息，利息按年利率百分之1.845採機動利率計算，依約定如有停止付款或經票據交換所通知拒絕往來者，或任何一宗債務不依約清償本金或付息者等「喪失期限利益之加速條款」情形之一時，借款債務視為全部到期，此有借據為證。債務人未依約履行債務依雙方所立借據約定當即喪失期限之利益，上述借款視為全部到期，債務人至民國113年12月0 5日止累計5,740元正未給付，其中5,686元為本金；54元為利息，債務人依約除應給付上開款項外，另應給付如附表編號:(001)所示之利息。三、債務人未於不變期間內提出異議時，債權人得依法院核發之支付命令及確定證明書聲請強制執行。中華民國 113 年 12 月 20 日司法事務官郭伊恩附表 113年度司促字第013264號利息：本金序號本金相關債務人利息起算日利息截止日利息計算方式 001 新臺幣5686元黃秀玫自民國113年12月6日至清償日止按週年利率百分之1.845計算之利息

2024-12-20

PTDV-113-司促-13264-20241220-1

基金簡

臺灣基隆地方法院

洗錢防制法等

臺灣基隆地方法院刑事簡易判決 113年度基金簡字第222號聲請人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告簡正乙選任辯護人黃丁風律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第732 8號），被告於本院審理中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，改以簡易判決處刑如下：　　主　文簡正乙幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附件一所示內容履行損害賠償。　　事實及理由一、本件犯罪事實、證據，均引用檢察官起訴書（如附件二）所載，並補充更正如下：㈠、起訴書犯罪事實欄一、關於「仍基於幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意及期約對價而提供金融帳戶之犯意」，更正為「仍基於幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意」、並刪除關於「以約定新加坡幣6萬元之代價」之記載　　【此部分據公訴人於本院審理中當庭更正（本院金訴卷第70 頁）】。　　㈡、證據部分補充：被告於本院審理中之自白（本院金訴卷第71 頁）。二、論罪科刑：㈠、按刑法第2條第1項規定：「行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。」是關於新舊法之比較，應適用刑法第2條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用。而「法律有變更」為因，再經適用準據法相互比較新舊法之規定，始有「對被告有利或不利」之結果，兩者互為因果，不難分辨，亦不容混淆（參照最高法院110年度台上字第1489號判決意旨）。查被告簡正乙行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，於000年0 月0日生效施行。茲就與本案相關之修正情形說明如下：　⒈修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」修正後則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」本件實行詐欺之人，係利用被告提供之本案國泰、郵局帳戶收取被害人匯入之款項再提領移轉使用，藉此隱匿詐欺犯罪所得，無論依修正前或修正後之洗錢防制法第2條規定，均構成洗錢，並無有利或不利之影響，尚不生新舊法比較之問題。　⒉修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正前同條第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後同法第19條第 1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10 年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」並刪除修正前同條第3項之規定。又修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後同法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」本件被告於偵查中否認犯罪，均不符合修正前洗錢防制法第16條第2項規定或修正後同法第23條第3項之減刑規定。又本件正犯洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元。準此，本件被告如適用修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑2月以上5 年以下（宣告刑不得超過刑法第339條第1項普通詐欺取財罪之最重本刑），如適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑6月以上5年以下。是修正前之洗錢防制法第14條第1項規定較有利於被告（依刑法第35條第2項規定，同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重）。　⒊綜上全部罪刑之新舊法比較結果，以適用修正前之洗錢防制法較有利於被告。依刑法第2條第1項前段規定，本件應依修正前之洗錢防制法處斷。　　㈡、又刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，未參與實施犯罪構成要件之行為者而言。查被告將本案國泰、郵局帳戶之提款卡及密碼等資料交予不詳之詐欺集團成年成員，供其所屬詐欺集團用以作為收受詐欺所得財物及洗錢之犯罪工具，過程中並無證據證明被告有直接參與詐欺取財及洗錢之構成要件行為，充其量僅足認定係詐欺取財及一般洗錢罪構成要件以外之幫助行為，尚難遽認與實行詐欺取財及洗錢之詐欺集團成員間有犯意聯絡，而有參與或分擔詐欺取財及洗錢之犯行，是其係以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為。故核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，起訴意旨認本件構成刑法第30條第1項、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪，容有誤會。㈢、被告以一提供本案國泰、郵局帳戶之幫助行為，使詐欺集團成員得對告訴人張曉婷、陳珮儀、廖娟如施用詐術，並指示渠等匯款至本案帳戶，而遂行各該詐欺取財之犯行，並於匯款後即遭提領一空，達到掩飾犯罪所得去向之目的，是被告係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。㈣、被告係對正犯資以助力而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。㈤、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告率爾將金融帳戶資料提供予他人使用，造成告訴人張曉婷、陳珮儀、廖娟如受有財產上損害，助長社會上人頭帳戶文化之歪風，並導致詐欺及洗錢犯罪追查不易，形成查緝死角，對交易秩序、社會治安均造成危害，所為實屬不該，應值非難；惟衡酌被告犯後於本院審理中坦承犯行，且已與告訴人張曉婷、廖娟如調解成立、與告訴人陳珮儀達成和解，賠償所受損害（參本院金訴卷第65-66頁調解筆錄、第79-93頁被告所提之存證信函、匯票及和解書），足認被告犯後態度尚屬良好；暨斟酌被告為本件犯行之手段及其二、三專肄業之智識程度（參本院金訴卷第15頁個人戶籍資料）、自述目前從事整脊業、需要撫養母之家庭經濟、生活狀況（本院金訴卷第72頁）及並無前科之素行（參本院卷附法院前案紀錄表）及告訴人廖娟如、陳珮儀表示同意給被告機會（本院金訴卷第72、83頁）之量刑意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準，以資儆懲。㈥、緩刑宣告：　　被告前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可稽，因一時失慮致罹刑章，犯後坦承犯行，並與告訴人張曉婷、陳珮儀、廖娟如調解或和解成立，已如前述，堪認被告悔悟至誠，本院衡酌上情，認其經此偵審程序及科刑教訓後，應當知所警惕，信無再犯之虞，前開所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1 項第1款之規定，宣告緩刑如主文所示之期間，並依刑法第74條第2 項第3 款之規定，將前述調解內容列為緩刑之條件，命被告應依附件一所列條件，向告訴人張曉婷、廖娟如為支付，以作為損害之賠償，以啟自新，並保障告訴人陳秀梅之受償權利。又上開支付損害賠償之諭知，得為民事強制執行名義，且被告於本案緩刑期間倘未如期支付，而違反本判決所諭知之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1 項第4 款規定，得撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。三、沒收：　　㈠、按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於1 13年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。次按洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，依105年12月28日修正理由係謂「FATF四十項建議之第四項建議，各國應立法允許沒收洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財產。原條文僅限於沒收犯罪所得財物或財產上利益，而未及於洗錢行為標的之財物或財產上利益，爰予修正，並配合一百零四年十二月三十日修正公布之中華民國刑法，將追繳及抵償規定刪除。至於洗錢行為本身之犯罪所得或犯罪工具之沒收，以及發還被害人及善意第三人之保障等，應適用一百零四年十二月三十日及一百零五年六月二十二日修正公布之中華民國刑法沒收專章之規定。」經查：　⒈本件告訴人張曉婷、陳珮儀、廖娟如所匯入本案國泰、郵局帳戶之款項，係在其他詐欺集團成員控制下，且經他人提領完畢，已非屬被告所持有之洗錢行為標的之財產，倘對被告予以沒收，有過苛之虞，故無從就本件洗錢之財物，對被告諭知沒收。　⒉被告將本案國泰、郵局帳戶之提款卡、密碼，提供給詐欺集團成員使用，失去對自己帳戶之實際管領權限，而提款卡僅係屬金融帳戶提款工具，本身價值低微，復可隨時向金融機關申請補發，況該帳戶既經列為警示帳戶，在解除警示帳戶前，均無法供提款使用，已不具刑法上重要性，爰依刑法第 38條之2第2項規定，不予宣告沒收及追徵。　　⒊被告否認獲有報酬，且本件並無證據證明被告因前述犯行已實際獲有犯罪所得，自無依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收或追徵之必要，附此敘明。　　　四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。六、本案經檢察官黃冠傑提起公訴，檢察官高永棟到庭執行職務。　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　基隆簡易庭　法　官　周霙蘭　　以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴書狀，敘述上訴理由，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許育彤附錄論罪法條：　　中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條（修正前）有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【附件一】臺灣基隆地方法院調解筆錄 113年度附民移調字第233號　　原　告　張曉婷　地址詳卷　　代理人　鄧榮安　地址詳卷　　原　告　廖娟如　地址詳卷　　被　告　簡正乙　身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　　　　住○○市○里區○○00號之10 上列當事人間113年度附民移調字第233號就本院113年度金訴字第650 號洗錢防制法等案件刑事附帶民事訴訟請求損害賠償聲請調解事件，於中華民國113 年12月4 日上午11時57分，在本院刑事第五法庭公開審判時，調解成立。茲記其大要如下出席人員：　　法　官　周霙蘭　　書記官　許育彤　　通　譯　施蕙倫到場調解關係人：　　聲　　　請　　　人　廖娟如　到　　聲請人張曉婷代理人　鄧榮安　到　　相　　　對　　　人　簡正乙　到調解成立內容：　　一、相對人願給付聲請人張曉婷新台幣（下同）肆萬伍仟元　　　　，共分七期，每月為一期，第一期至第六期每期陸仟元　　　　，第七期玖仟元，自民國一一三年十二月起，於每月二　　　　十日前，匯入聲請人指定之中華郵政基隆安瀾橋郵局帳　　　　戶（戶名：鄧榮安；帳號：0000000-0000000 ），至全　　　　部清償完畢為止，如有一期未給付，視為全部到期。　　二、相對人願給付聲請人廖娟如伍萬肆仟元，共分九期，每　　　　月為一期，每期陸仟元，自一一三年十二月起，於每月　　　　二十日前，匯入聲請人指定之渣打國際商業銀行新明分　　　　行帳戶（戶名：廖娟如；帳號：0000000000000000），　　　　至全部清償完畢為止，如有一期未給付，視為全部到期　　　　。　　三、聲請人其餘請求拋棄，不及於其他連帶債務人。　　四、聲請程序費用各自負擔。以上調解筆錄當庭交當事人閱覽兩造均承認無訛簽名蓋章於後：　　　　　　　　　　　聲　　　請　　　人　廖娟如　　　　　　　　　　　聲請人張曉婷代理人　鄧榮安　　　　　　　　　　　相　　　對　　　人　簡正乙中　　華　　民　　國　 113　　年　　12　　月　　4 　　日　　　　　　　　　臺灣基隆地方法院刑事第四庭　　　　　　　　　　　書　　　記　　　官　許育彤　　　　　　　　　　　法　　　　　　　官　周霙蘭以上正本證明與原本無異。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　4 　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　許育彤【附件二】臺灣基隆地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第7328號　　被　　　告　簡正乙　男　44歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○里區○○00號之10 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、簡正乙明知犯罪集團專門收集人頭帳戶用以犯罪之社會現象層出不窮之際，若將自己之金融帳戶存摺、印章、提款卡及密碼出售、出租或提供他人使用，可能因此供不法犯罪集團用以詐欺他人將款項匯入後，再加以提領之用，並能預見可能因而幫助他人從事詐欺取財犯罪及掩飾、隱匿該等特定犯罪所得來源，且非基於一般商業、金融交易習慣或有正當理由，不得期約對價而交付或提供金融帳戶予他人使用，竟不違背其本意，仍基於幫助他人詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意及期約對價而提供金融帳戶之犯意，於民國113年4月22 日前某日時許，以約定新加坡幣6萬元之代價，將其中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）及國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號（下稱國泰帳戶）帳戶之提款卡提供予真實姓名年籍不詳暱稱「林雨晴」之人使用，並將上開2帳戶之密碼，以通訊軟體LINE 傳送予暱稱「林雨晴」。嗣暱稱「林雨晴」所屬詐欺集團取得上開2帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於幫助詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示詐騙方式，向附表所示之人詐騙，致附表所示之人均陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，將如附表所示之款項匯入前揭2帳戶內，旋遭真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員轉匯一空，以此方法製造金流之斷點，致無從追查前揭犯罪所得之去向，而隱匿該犯罪所得。二、案經張曉婷、廖娟如訴由新北市政府警察局金山分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告簡正乙於警詢及偵詢時之供述其坦承於上開時、地，交付上開2帳戶提款卡及密碼，予真實姓名年籍不詳暱稱「林雨晴」之人使用之事實，惟辯稱：我們雙方互稱老公、老婆、她說要匯新加坡幣6萬元給我使用，但要我提供帳戶提款卡及密碼才能轉帳，所以我才提供上開2帳戶提款卡及密碼給對方云云。 2 ⑴告訴人張曉婷於警詢時　之指訴 ⑵告訴人提供轉帳交易明細2份、LINE對話內容截圖27張證明於附表編號1所示遭詐騙而匯款及其過程。　3 ⑴被害人陳珮儀之告訴代理人陳俊隆於警詢時之　指訴 ⑵被害人陳珮儀提供LINE對話內容截圖20張證明於附表編號2所示遭詐騙而匯款及其過程。　4 ⑴告訴人廖娟如於警詢時　之指訴 ⑵告訴人提供LINE對話內容截圖10張證明於附表編號3所示遭詐騙而匯款及其過程。 5 被告之郵局、國泰2帳戶開戶基本資料及交易明細各1份 ⑴證明郵局、國泰2帳戶為被告所申辦之事實。 ⑵佐證張曉婷等遭詐騙後，分別匯入本案郵局、國泰2帳戶後，旋遭轉匯一空之事實。二、被告雖以前詞置辯，惟衡以金融機構帳戶事關個人財產權益之保障，帳戶資料具專屬性及私密性，多僅本人始能使用，縱偶有特殊情況須將銀行密碼等資料交付他人者，亦必與該收受者具相當之信賴關係，並會謹慎瞭解查證其用途，再行提供使用，實無任意交付予他人使用之理。況詐欺集團利用人頭金融機構帳戶收受不法款項，業經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，一般具有通常智識與社會經驗之人，應均可知悉。經查，本件被告於行為時已為成年之人，具有一定社會工作經驗，亦非至愚駑頓、年幼無知或與社會長期隔絕之人，對上情自難諉為毫無所知，復參以被告於偵詢時自陳：其不知暱稱「林雨晴」之人之真實姓名、年籍、住居所等身分等語，由是可知，被告對上開陌生網友之真實姓名、年籍資料等各項資訊皆一無所悉，雙方亦未曾謀面，僅透過通訊軟體聯繫不久，實無任何信賴基礎可言；又被告偵詢時自陳：我們雙方互稱老公、老婆，是在網路上認識，未曾謀面等語，是被告對於雙方關係僅以LINE聯繫，從未見面，對方即暱稱「林雨晴」之人竟願意匯入鉅額款項，實與一般常情有違。再被告既知悉不可隨意將金融機構帳戶資料交予他人，卻為獲取新加坡幣6萬元私利之機會，仍配合暱稱「林雨晴」為之，足見被告應可預見提供上開2 帳戶之行為，實可能供詐欺集團作為人頭帳戶，用以匯入詐欺犯罪所得，竟仍不違背其本意而為之。是其主觀上當具縱有人利用上開2帳戶實施幫助詐欺取財或幫助洗錢等其他犯罪之用，亦不違背其本意之不確定故意甚明，則其前揭辯稱，諉無足採。三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1 億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第 1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。四、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪、同法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪。被告以提供本案2帳戶之單一幫助行為，使詐欺集團成員對附表所示之人施用詐術，並指示其等匯款至本案2帳戶，以遂行詐欺取財犯行，且於詐欺集團成員自上開2帳戶提領後達到掩飾犯罪所得去向之目的，係一行為同時侵害數財產法益；復以一行為觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。五、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣基隆地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢察官　　黃冠傑本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　朱逸昇附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號告訴人/ 被害人詐騙方式　匯款時間詐騙金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 張曉婷 (提告) 詐欺集團於113年4月間，以通訊軟體LINE暱稱「張宇航」之人，向告訴人張曉婷佯稱：加入「a.qh8259.com」APP網站，投資外匯期貨可獲利等語，致告訴人張曉婷陷於錯誤，遂依指示而匯款至右列帳戶內。 113年4月23日18時58分許　 50,000元國泰帳戶 113年4月23日18時58分許　 50,000元 2 陳珮儀(未提告) 詐欺集團於113年4月間，以臉書「巴黎臺灣同學會」名義，假冒暱稱「lvy Lu」之人，向被害人陳珮儀佯稱：願提供歐元互換新臺幣5萬元等語，致被害人陳珮儀陷於錯誤，遂依指示而匯款至右列帳戶內。 113年4月22日17時21分許　 50,000元郵局帳戶 3 廖娟如(提告) 詐欺集團於113年4月間，以臉書「臺灣人在英國（台英交流）」名義，假冒暱稱「Ma Yu Chi」之人，向告訴人廖娟如佯稱：願提供英鎊互換新臺幣等語，致告訴人廖娟如陷於錯誤，遂依指示而匯款至右列帳戶內。 113年4月22日18時4分許　 60,000元郵局帳戶

2024-12-20

KLDM-113-基金簡-222-20241220-1

金訴

臺灣基隆地方法院

詐欺等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第329號公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告林博威楊學儒葉承修（現因另案於法務部○○○○○○○矯正中）上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第609 9號、第9725號），本院判決如下：　　主　文林博威犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。扣案已繳回之犯罪所得新臺幣貳萬元，沒收。葉承修犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑陸月。扣案已繳回之犯罪所得新臺幣貳萬肆仟壹佰肆拾元，沒收。楊學儒犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑拾月；又犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。應執行有期徒刑壹年陸月。緩刑貳年，並應依如附表三所示內容向被害人邵曼惠支付損害賠償。扣案已繳回之犯罪所得新臺幣貳萬元，沒收。　　事　實一、林博威、楊學儒、葉承修（下合稱林博威等3人）分別於民國111年3月至7月間某日起，各自加入真實姓名年籍不詳、自稱「洪偉祥」、「陳晉偉」、「阿順」等成年人所屬詐欺集團，與該集團間共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同犯詐欺取財及隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在之洗錢等犯意聯絡，由林博威提供其中國信託商業銀行帳號000-00 0000000000號帳戶；楊學儒提供其中國信託商業銀行帳號00 0-000000000000號帳戶；葉承修提供其中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶。嗣林博威等3人即與上開詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由該集團不詳成員先以附表二所示之方式，向如附表二所示之人施以詐術，致其等均陷於錯誤後，將款項匯入如附表二所示之人頭帳戶內，林博威等 3人再分別於如附表三所示之時間、地點提領各該款項，並至指定地點交付現金，以此方式截斷金流、以躲避檢警查緝，並隱匿犯罪所得。嗣如附表二所示之人驚覺受騙報警處理，經警循線調閱監視器畫面及金融帳戶交易明細，始查悉上情。二、案經高雄市政府警察局湖內分局報告及邵曼惠訴由嘉義市政府警察局刑事警察大隊移送臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序事項一、本件當事人對於本判決所引用下述被告以外之人於審判外之陳述，均未爭執其證據能力，復未於言詞辯論終結前聲明異議，本院審酌該等證據作成時並無不當取得情形，認以之作為本案證據亦屬適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，均有證據能力。二、本判決所引用之其他非供述證據，查無違反法定程序取得之情形，依同法第158條之4反面解釋，均具證據能力。　　貳、得心證之理由：　　前揭事實，業據被告林博威等3人於本院審理時坦承不諱（見本院卷第137頁），並有被害人楊秀梅提供之匯款證明、告訴人邵曼惠提供之對話記錄、匯款明細、被告林博威等3 人提款監視器畫面截圖、涉案帳戶基本資料及交易明細等件在卷可查（見臺灣基隆地方檢察署112年度偵字第6099號卷第39-41頁、第81頁；112年度偵字第3725號卷第63-81頁、第121-149頁），是認其等自白與事實相符，堪以採信，渠等犯行已堪認定，均應予依法論科。參、論罪科刑一、新舊法比較：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文；次按，主刑之重輕，依第33條規定之次序定之；同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重；刑之重輕，以最重主刑為準，依前二項標準定之，刑法第33條第1項、第2項、第3項前段亦有規定；再按，犯罪在刑法施行前，比較裁判前之法律孰為有利於行為人時，應就罪刑有關之一切情形，比較其全部之結果，而為整個之適用，不能割裂而分別適用有利益之條文（最高法院27年上字第2615號判決先例、109 年度台上字第4243號判決意旨參照）。　㈡一般洗錢罪部分：　　被告林博威等3人行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7 月31日公布，並自同年8月2日起生效施行：　⒈修正前洗錢防制法第2條第2款係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者」；修正後洗錢防制法第2條第1款則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」。　⒉修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金…前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，又斯時刑法第339條第1項規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金」；修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1 億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，併刪除修正前洗錢防制法第14條第3項之規定。　㈢自白減刑規定部分：　　　被告林博威等3人行為後，修正前洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，於同月16日起生效施行；修正後洗錢防制法第23條第3項則於113年7月31日修正公布，於同年8月2日起生效施行：　⒈112年6月14日修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」。　⒉112年6月14日修正公布之洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」。　⒊113年7月31日修正公布之洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　㈣新舊法比較之結果：　⒈觀之本案之犯罪情節，本案被害人楊秀梅及告訴人邵曼惠所轉帳之金額未達1億元，依修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項及刑法第339條第1項規定，所得科處之最高刑度為有期徒刑5年、最低刑度為有期徒刑2月；而依修正後規定，所得科處之最高刑度亦為有期徒刑5年、最低刑度則為有期徒刑6月，故依刑法第33條第1項、第2項、第3項前段規定，修正前後所得科處之最高刑度均為有期徒刑5年，然修正前所得科處之最低刑度為有期徒刑2月，惟修正後所得科處之最低刑度為有期徒刑6月，是修正後之規定並未較有利被告。　⒉關於自白減刑規定部分，依112年6月14日修正前之洗錢防制法第16條第2項規定，被告僅需於「偵查或審判中自白」即得減輕其刑，相較於112年6月14日修正公布之洗錢防制法第 16條第2項規定，被告需於「偵查及歷次審判中均自白」始得減輕其刑，或113年7月31日修正公布之洗錢防制法第23條第3項前段規定，被告除需於「偵查及歷次審判中均自白」，尚需「如有所得並自動繳交全部所得財物」始得減輕其刑，是112年6月14日修正公布前洗錢防制法第16條第2項規定最有利於林博威等3人。　⒊從而，本案經比較結果，概以修正前之規定有利於被告林博威等3人，且依上開判決先例意旨，經整體綜合適用比較新舊法結果亦同，是本案應適用修正前洗錢防制法第14條第1 項、第3項及112年6月14日修正公布之洗錢防制法第16條第2 項之規定。　㈤詐欺犯罪危害防制條例部分：　⒈又被告林博威等3人行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7 月31日制定公布，部分條文並於同年8月2日施行，該條例第 2條第1款第1目業將刑法第339條之4之罪明定為該條例所指「詐欺犯罪」，並於同條例第43條分別就犯刑法第339條之4 之罪，其詐欺獲取之財物或財產上利益達1億元、5百萬元者，設有不同之法定刑；另於同條例第44條第1項，則就犯刑法第339條之4第1項第2款之罪，有㈠並犯同條項第1款、第3 款或第4款之一，或㈡在中華民國領域外以供詐欺犯罪所用之設備，對在中華民國領域內之人犯之者，明定加重其刑2分之1；同條例第44條第3項則就發起、主持、操縱或指揮犯罪組織而犯刑法第339條之4第1項第2款之罪，且有上述㈠㈡所定加重事由之一者，另定其法定刑；同條例第46條、第47條另就犯詐欺犯罪，於犯罪後自首、在偵查及歷次審判中均自白者，定其免除其刑、減免其刑、減輕其刑之要件。以上規定，核均屬刑法第339條之4相關規定之增訂，而屬法律之變更。　⒉詐欺犯罪危害防制條例就詐欺犯罪所增訂之加重條件（如第4 3條第1項規定詐欺獲取之財物或財產上利益達5百萬元、1億元以上之各加重其法定刑；第44條第1項規定並犯刑法第339 條之4加重詐欺罪所列數款行為態樣之加重其刑規定等），係就刑法第339條之4之罪，於有各該條之加重處罰事由時，予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，自無新舊法比較之問題，而應依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既往予以適用之餘地。　　⒊刑法詐欺罪章對偵審自白原無減刑規定，惟詐欺犯罪危害防制條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑」。而具有內國法效力之公民與政治權利國際公約第15條第1項後段「犯罪後之法律規定減科刑罰者，從有利於行為人之法律。」之規定，亦規範較輕刑罰等減刑規定之溯及適用原則。從而廣義刑法之分則性規定中，關於其他刑罰法令（即特別刑法）之制定，若係刑罰之減刑原因暨規定者，於刑法本身無此規定且不相牴觸之範圍內，應予適用。故行為人犯刑法第339條之4之罪，關於自白減刑部分，因刑法本身並無犯三人以上共同詐欺取財罪之自白減刑規定，詐欺犯罪危害防制條例第47條則係特別法新增分則性之減刑規定，尚非新舊法均有類似減刑規定，自無從比較，行為人若具備該條例規定之減刑要件者，應逕予適用。而觀之上開條例第47條之立法目的，係為使犯本條例詐欺犯罪案件之刑事訴訟程序儘早確定，同時使詐欺被害人可以取回財產上所受損害，行為人自白認罪，並自動繳交其犯罪所得者，應減輕其刑，以開啟其自新之路，爰於本條前段定明犯本條例詐欺犯罪之行為人，於偵查及歷次審判中均自白犯罪，並自動繳交其犯罪所得，減輕其刑，透過寬嚴併濟之刑事政策，落實罪贓返還。而查被告林博威等3人所犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪，為詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款第1目所規定之詐欺犯罪，被告楊學儒、葉承修迭自偵查迄至本院審理時，均自白此等部分犯行，且被告就本案加重詐欺犯行之犯罪所得為2萬、2萬4,140元，上開款項業經被告楊學儒、葉承修繳回（見本院卷第179、185頁），又均與告訴人邵曼惠調解成立，其中葉承修已於113年12 月5日給付邵曼惠共計25萬元一情，有本院調解筆錄2份及本院電話記錄1份在卷可稽（見本院卷第173-176頁、第183頁），顯已視同繳回犯罪所得。是本案就楊學儒、葉承修關於邵曼惠部分應有依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定，減輕其刑之情，自應依上開規定減輕其刑。　貳、論罪科刑　　　㈠現行洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪（按：修正後移列為第19條第1項），祇須有同法第2條各款所示行為之一，而以同法第3條規定之特定犯罪作為聯結即為已足；倘行為人意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯罪所得直接消費處分，甚或交予其他共同正犯，或由共同正犯以虛假交易外觀掩飾不法金流移動，即難認單純犯罪後處分贓物之行為，應仍構成新法第2條第1或2款之洗錢行為（最高法院109 年度臺上字第57號、第436號判決意旨參照）。查被告林博威等3人所為之犯行，依其等計畫分工，係於告訴人邵曼惠及被害人楊秀梅受騙而匯款後，以迂迴之方式將詐欺所得款項層層轉匯至不同帳戶，其目的顯在製造金流斷點，使偵查機關難以追查金流，藉以隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，核被告林博威等3人此部分所為顯已著手實施洗錢防制法之一般洗錢罪。　㈡核被告林博威等3人均係犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同犯詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，又上開各罪，行為有部分重疊合致，犯罪目的均單一，依一般社會通念，應各評價為一罪方符合刑罰公平原則，均為想像競合犯，依刑法第55條規定，均各從一重論以三人以上共同犯詐欺取財罪處斷　㈢被告林博威等3人與「洪偉祥」、「陳晉偉」、「阿順」及本案詐欺集團其他成員間，就上開犯行有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。　㈣詐欺取財罪係為保護個人之財產法益而設，行為人罪數之計算，自依接受詐騙之被害人人數及各次詐欺犯行之實施而計數，故被告楊學儒就如附表二所示2人被害部分，犯意個別，行為互殊，應予分論併罰。　㈤被告林博威等3人於審判中自白洗錢之犯行，依112年6月16日修正生效施行前之洗錢防制法第16條第2項規定，原應減輕其刑，惟被告林博威等3人所犯洗錢罪屬想像競合犯中之輕罪，是就被告林博威等3人此部分想像競合輕罪得減刑部分，由本院於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌該部分減輕其刑事由。　㈥爰審酌被告林博威等3人加入詐欺集團，提供所有之帳戶供詐騙集團其他成員使用，並進而依要求提領款項，以此方式與詐欺集團成員共同參與詐欺取財之犯行，對告訴人等之財產造成損害，並使詐欺集團主謀隱藏於後，復使偵查機關難以往上追緝，而不法所得之金流層轉，無從追蹤去向，嚴重危害交易秩序、社會治安，所為應予非難，並考量被告林博威等3人坦承犯行，尚知悔悟，亦向本院表示有賠償、調解意願之犯後態度（被告楊學儒、葉承修已與告訴人邵曼惠達成和解，被告葉承修已全數賠償完畢，至被害人楊秀梅部分無法聯繫和解事宜），且符合112年6月16日修正生效施行前之洗錢防制法第16條第2項之減刑事由；兼衡酌被告林博威等3 人係依指示而為相關構成要件之實施，尚非詐欺車手集團犯罪組織之主要謀劃者，及被告林博威等3人之犯罪動機、目的、手段、參與程度、擔任之角色、被告林博威未與告訴人、被害人等和解、告訴人及被害人等遭詐騙金額及量刑意見、被告林博威等3人獲取之報酬利益等，暨酌被告林博威等3 人於本院審理時自述之智識程度、工作收入、家庭成員及家中經濟狀況等一切情狀（見本院卷第143頁），分別量處如主文所示之刑，併審酌被告楊學儒各次犯行時間之間隔、行為態樣及罪質類同、侵害法益之專屬性或同一性、加重、減輕效益、整體犯罪非難評價等一切情狀，定應執行刑如主文所示。　㈦被告楊學儒未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參，其於犯後坦承犯行，具有悔意，且已賠償告訴人之部分損失，業如前述，足認被告經此刑之宣告後，應知警惕而無再犯之虞，是本院認上開所宣告之刑以暫不執行其刑為當，爰依刑法第74條第1項第1 款之規定，諭知緩刑2年，以啟自新。另參酌被告楊學儒與告訴人邵曼惠於113年12月4日達成調解，依刑法第74條第2 項第3款規定，併命被告楊學儒應依附表三所示內容履行損害賠償，以為緩刑之條件。又此乃緩刑附帶條件，依刑法第 74條第4項規定，除得為民事強制執行名義，被告如於緩刑期間違反上開條件，情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，得依刑法第75條之1第1項第 4款規定撤銷其緩刑之宣告，併此指明。至被告葉承修雖已與告訴人邵曼惠達成和解，並賠償其損害，然因不符合緩刑之要件，爰不為緩刑之宣告，並此敘明。　三、沒收　㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1 項前段、第3項分別定有明文。查被告林博威、楊學儒、葉承修於本院審理時自陳其受有2萬元、2萬元、提領款項百分之2【即2萬4,140元，計算式：（34萬7,000元＋36萬2,000元＋19萬8,000元＋30萬元）×2％＝2萬4,140元】之報酬（見本院卷第81頁、第141頁），此應為取款之報酬，核屬其等犯罪所得，業據被告林博威等3人繳回（見本院卷第179、181、1 85頁），爰依刑法第38條之1第1項前段之規定，就被告已繳回之犯罪所得宣告沒收。　㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業於113年7月31日修正並移列為同法第 25條第1項規定「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，於00 0年0月0日生效施行，故關於「洗錢之財物或財產上利益」之沒收，自應適用裁判時即修正後洗錢防制法第25條第1項之規定。又縱屬義務沒收，仍不排除刑法第38條之2第2項過苛條款之適用。經查，本案被害人及告訴人2人匯出之款項，雖係本案洗錢標的，然無證據足認係由被告林博威等3人管領、支配，被告林博威等3人就本案所隱匿之洗錢財物不具所有權或事實上處分權，倘再對其等宣告沒收此等財物，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳宜愔提起公訴，檢察官吳欣恩、李怡蒨到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　法　官　石蕙慈以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊翔富附錄論罪法條：修正前洗錢防制法第2條第2款本法所稱洗錢，指下列行為：二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。刑法第339條之4第1項犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。附表一：編號被告被告帳戶 1 林博威中國信託帳號000-000000000000號 2 楊學儒中國信託帳號000-000000000000號 3 葉承修中國信託帳號000-000000000000號附表二：編號被害人詐騙方式匯款時間匯款金額（新臺幣）匯入第1層帳戶匯入第2層帳戶匯入第2層帳戶時間、金額（新臺幣）匯入第3層帳戶匯入第3層帳戶時間、金額（新臺幣）匯入第4層帳戶匯入第4層帳戶時間、金額（新臺幣） 1 楊秀梅該集團不詳成員於111年4月18日，以通訊軟體加楊秀梅為好友後，向楊秀梅介紹可在凱耀投資顧問、寶泰投資顧問投資等語，致楊秀梅陷於錯誤，依指示匯款 111年8月4日12時8分許 80萬元高玉枝 000-000000000000 謝孟矩 000-000000000000 111年8月4日 12時9分許、105萬365元巫曜維 000-000000000000 111年8月4日 12時9分許、105萬1,556元林博威中國信託帳號000-000000000000號 111年8月4日12時18分許、30萬1,000元楊學儒中國信託帳號000-000000000000號 111年8月4日12時20分許、29萬7,990元 2 邵曼惠(提告) 該集團不詳成員於111年7月26日，以通訊軟體INSTAGRAM加邵曼惠為好友後，向邵曼惠介紹可在ZB PRO投資虛擬貨幣等語，致邵曼惠陷於錯誤，依指示匯款 111年8月10日10時56分許 35萬2,000元李翃瑋 000-000000000000 謝孟矩 000-000000000000 111年8月10日 11時3分許、35萬1,330元巫曜維 000-000000000000 111年8月10日 13時16分許、101萬9,658元楊學儒中國信託帳號000-000000000000號 ①111年8月10日13時23分許、29萬9,796元 ②111年8月10日14時54分許、49萬9,660元葉承修中國信託帳號000-000000000000號 111年8月10日13時49分許、34萬7,645元陳品勳 000-000000000000 111年8月10日 11時4分許、35萬658元葉承修中國信託帳號000-000000000000號 ①111年8月11日19時1分許、36萬2,400元 ②111年8月12日13時55分許、19萬8,700元 ③111年8月12日15時54分許、30萬1,396元 111年8月12日13時5分許 160萬元林芳成 000-00000000000000 謝孟矩 000-000000000000 111年8 月12日 13時16分許、49萬5,689元陳品勳 000-000000000000 ①111年8月12日13時22分許、49萬5,865元 ②111年8月12日13時43分許、19萬9,859元 ③111年8月12日15時41分許、182萬1,568元楊學儒中國信託帳號000-000000000000號 ①111年8月11日10時52分許、45萬9,000元 ②111年8月12日13時32分許、49萬5,000元附表二：編號提領人提領時間、地點提領總金額（新臺幣） 1 林博威 111年8月4日12時24分至27分許基隆市○○區○○路000號1樓統一超商慶龍門市 31萬7,000元 2 楊學儒 ①111年8月4日12時25分至28分許基隆市○○區○○街000號1樓統一超商新暖東門市 ②111年8月10日13時49分許臺北市○○區○○路0號中國信託商業銀行市府分行 ③111年8月12日13時46分至51分許基隆市○○區○○街000號1樓統一超商新暖東門市 ①29萬7,000元 ②29萬9,700元 ③49萬5,000元 3 葉承修 ①111年8月10日13時49分至52分許基隆市○○區○○路000號統一超商信二門市 ②111年8月11日19時2分至5分許許基隆市○○區○○路00號統一超商新仁二門市 ③111年8月12日13時55分至56分許基隆市○○區○○路000號統一超商東明門市 ④111年8月12日15時55分至57分許基隆市○○區○○路000號統一超商信二門市 ①34萬7,000元 ②36萬2,000元 ③19萬8,000元 ④30萬元附表三：參考本院113年度金訴字第329號卷第173-174頁「本院1 13年度附民移調字第236號調解筆錄」所載應履行給付之內容給付內容（新臺幣）相對人楊學儒願給付聲請人邵曼惠新臺幣（下同）肆拾玖萬玖仟伍佰元，共分59期，以每月為1 期，第1 期伍萬肆仟伍佰元，第2 期至第11期每期肆仟伍佰元，第12期伍萬元，第13期至第23期每期肆仟伍佰元，第24期伍萬元，第25期至第35期每期肆仟伍佰元，第36期伍萬元，第37至第47期每期肆仟伍佰元，第48期伍萬元，第49期至第59期每期肆仟伍佰元，第1期於民國一一四年二月十日前給付，第2 期至第59期自民國一一四年三月十一日起，於每月十一日前給付，上開款項匯入聲請人指定之中華郵政帳戶（戶名：邵曼惠；帳號：00000000000000），至全部清償完畢為止，如有一期未給付，視為全部到期。

2024-12-20

KLDM-113-金訴-329-20241220-1

金易

臺灣新竹地方法院

洗錢防制法

臺灣新竹地方法院刑事判決 113年度金易字第9號公訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告陳美樺選任辯護人李文傑律師李家豪律師江明軒律師上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第9465號），被告於本院準備程序中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定依簡式審判程序審理，判決如下：　　主　文陳美樺犯無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處拘役參拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附表所示之內容履行。　　事實及理由一、本件犯罪事實及證據，除附件之附表編號2匯款時間⑶⑷應分別更正為「113年3月20日16時26分許」、「113年3月20日16 時27分許」，並補充「被告於本院準備及簡式審判程序時之自白」為證據外，餘均引用檢察官起訴書之記載。二、論罪科刑：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告陳美樺行為後，洗錢防制法全文於民國113年7月31日修正公布，該法第15條之2條次變更為第22條，並自同年0月0日生效施行，上開條文除酌作文字修正外，其餘條文內容含構成要件與法律效果均無變更，並無行為後法律變更之情形，應依一般法律施用原則，逕行適用裁判時法規定。　㈡罪名：核被告陳美樺所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2 款、第1項之無正當理由提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。　㈢科刑：爰以行為人之責任為基礎，審酌被告率爾提供三個以上金融機構帳戶予不詳之人使用，危害交易安全、破壞金融秩序，所為實有不該，參以其犯後坦承犯行，且於本院審理時當庭與告訴人林庭郁、郭怡君(下稱告訴人2人)達成和解，犯後態度尚可，兼衡其犯罪動機、目的、手段，暨其大學肄業之智識程度、婚姻、家庭及經濟狀況(本院卷第55頁)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　㈣緩刑：被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告一節，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1紙在卷可參，素行良好，其因一時失慮，偶罹刑典，固非可取，惟觀被告亦遭與本案告訴人、被害人受騙之同樣手法而受騙，僅被告除被騙外復未經思考交出3個以上帳戶，情節較令人同情，被告本應接受刑事制裁及教化，然被告已坦認犯罪，並與告訴人2人達成和解，願分期彌補告訴人2人於本案之損失，認頗具悔意，且得告訴人2人之原諒，並同意給予緩刑(本院卷第59至 60頁)，堪信被告經此偵審程序及科刑宣告之教訓，當知所警惕，信無再犯之虞，本院認其所受宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知緩刑2年，並依刑法第74條第2項第3款之規定，諭知被告應對告訴人2人如期履行如附表所示本院113年度附民字第1111號和解筆錄內容，以啟自新並以觀後效。倘被告違反本判決所諭知之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷其緩刑之宣告。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官黃振倫提起公訴，檢察官謝宜修到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　楊麗文以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，上訴書狀應敘述具體理由。上訴書狀未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院(均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林欣緣附錄本案論罪科刑法條：　　　　　　　　　　　　　　　　洗錢防制法第22條第1、3項任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。附表：編號履行內容備註 1 給付郭怡君1萬元，給付方式如下：分2期給付，於113年12月10日、114年1月10日，於每月10日前給付5,000元予郭怡君指定之帳戶(中華郵政北社郵局，代碼：700，帳號：0000000-0000000)。如一期未履行，視為全部到期。本院113年度附民字第1111號和解筆錄 2 給付林庭郁5萬元，給付方式如下：分5期給付，自113年12月10日起至114年4月10日止，於每月10日前給付1萬元予林庭郁指定之帳戶(玉山銀行豐原分行，銀行代碼：808，帳號：0000-000-000000)。如一期未履行，視為全部到期。附件：臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第9465號　　被　　　告　陳美樺　上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、陳美樺基於無正當理由提供自己向金融機構申請開立之帳戶帳號合計3個以上予他人使用之犯意，於民國113年3月18日1 3時42分許，在桃園市○鎮區○○路○鎮段000號統一超商新鎮興門市，以交貨便之方式，將其名下之中國信託商業銀行帳號 000-000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰世華銀行帳戶）、華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華南銀行帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000 000000號帳戶（下稱中華郵政帳戶）之提款卡，寄予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「楊宗輪」之詐欺集團成員，並以LINE告知提款卡密碼，容任詐騙集團用以犯罪使用。嗣該詐騙集團取得上開4個金融帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以如附表所示之方式，詐騙如附表所示之周昱維等4人，致其等陷於錯誤，而於如附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至如附表所示之金融帳戶中。嗣如附表所示之周昱維等4人察覺有異後報警處理，始循線查悉上情。二、案經周昱維、林庭郁、郭怡君訴由新竹縣政府警察局新埔分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告陳美樺於警詢及偵查中之供述被告坦承於前揭時、地寄出上開4個金融帳戶提款卡，並以LINE提供提款卡密碼予他人之事實。 2 (1)告訴人周昱維於警詢　中之指訴 (2)告訴人周昱維提出之網路轉帳交易明細擷圖、與詐欺集團成員之對話紀錄證明告訴人周昱維經詐欺集團成員施用詐術而匯出款項之事實。 3 (1)被害人蔡宜庭於警詢　　中之指訴 (2)被害人蔡宜庭提出之網路轉帳交易明細擷圖、與詐欺集團成員之對話紀錄證明被害人蔡宜庭經詐欺集團成員施用詐術而匯出款項之事實。 4 (1)告訴人林庭郁於警詢　　中之指訴 (2)告訴人林庭郁提出之網路轉帳交易明細擷圖、與詐欺集團成員之對話紀錄證明告訴人林庭郁經詐欺集團成員施用詐術而匯出款項之事實。 5 (1)告訴人郭怡君於警詢　中之指訴 (2)告訴人郭怡君提出之網路轉帳交易明細擷圖、與詐欺集團成員之對話紀錄證明告訴人郭怡君經詐欺集團成員施用詐術而匯出款項之事實。 6 被告與「shpaga141」之Instagram對話紀錄擷圖、被告與「李國勇」、「楊宗輪」之LINE對話紀錄擷圖證明被告無正當理由交付、提供上開4個金融帳戶之提款卡予他人使用之事實。 7 上開中信銀行帳戶、國泰世華銀行帳戶、華南銀行帳戶、中華郵政帳戶之客戶基本資料及交易明細表證明如附表所示之周昱維等4人遭詐騙集團成員詐騙後，確有匯款至被告名下如附表所示之金融帳戶之事實。二、按112年6月14日修正公布、同年月16日施行之洗錢防制法（下稱修正前之洗錢防制法），增訂第15條之2關於無正當理由而交付、提供帳戶、帳號予他人使用之管制與處罰規定，並於該條第3項針對惡性較高之有對價交付、一行為交付或提供合計3個以上帳戶、帳號，及裁處後5年以內再犯等情形，科以刑事處罰。揆諸其立法理由所載敘：「有鑑於洗錢係由數個金流斷點組合而成，金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之事業以及第三方支付服務業，依本法均負有對客戶踐行盡職客戶審查之法定義務，任何人將上開機構、事業完成客戶審查後同意開辦之帳戶、帳號交予他人使用，均係規避現行本法所定客戶審查等洗錢防制措施之脫法行為，現行實務雖以其他犯罪之幫助犯論處，惟主觀犯意證明困難，影響人民對司法之信賴，故有立法予以截堵之必要」等旨，可見本條之增訂，乃針對司法實務上關於提供人頭帳戶行為之案件，常因行為人主觀犯意不易證明，致使無法論以幫助洗錢罪或幫助詐欺罪之情形，以立法方式管制規避洗錢防制措施之脫法行為，截堵處罰漏洞。易言之，修正前之洗錢防制法第15條之2第3項刑事處罰規定，係在未能證明行為人犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪時適用。再按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又修正前之洗錢防制法第15條之2第3項第2款規定：「違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金」，113年7月31日修正公布、同年8月2日施行之洗錢防制法（下稱修正後之洗錢防制法）第22條第3項第2款規定：「違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金」，經比較新舊法，行為後之法律並未有利於行為人，應適用行為時之法律。三、核被告陳美樺所為，係犯修正後洗錢防制法第22條第3項第2 款、第1項之無正當理由交付、提供三個以上帳戶、帳號予他人使用罪嫌。至報告意旨雖認被告另涉犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪嫌，惟查卷內證據，尚難認被告主觀上具有幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意，而以幫助詐欺取財等罪相繩。然此部分若成立犯罪，因與前揭提起公訴部分有想像競合犯之裁判上一罪、吸收犯之實質上一罪關係，應為起訴效力所及，爰不另為不起訴之處分，併此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣新竹地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　 8　　月　　30　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃　振　倫本件正本證明與原本無異　　　　　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　 113　　年　　 9　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　邱　書　瑋附表：編號被害人詐騙方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 周昱維（提告）假中獎詐騙 (1)113年3月20日 16時52分許 (2)113年3月20日 16時54分許 (1)4萬9,986元 (2)1萬9,870元中信銀行帳戶 2 蔡宜庭（不提告）假中獎詐騙 (1)113年3月20日 16時17分許 (2)113年3月20日 16時18分許 (1)4萬9,999元 (2)5萬元國泰世華銀行帳戶 (3)113年3月20日 16時52分許 (4)113年3月20日 16時54分許 (3)4萬9,999元 (4)4萬9,985元華南銀行帳戶 3 林庭郁（提告）假中獎詐騙 (1)113年3月20日 16時17分許 (1)15萬33元中華郵政帳戶 (2)113年3月20日 16時23分許 (2)3萬9,030元中信銀行帳戶 4 郭怡君（提告）假中獎詐騙 113年3月21日 13時許 1萬3,881元華南銀行帳戶

2024-12-20

SCDM-113-金易-9-20241220-1

嘉簡

嘉義簡易庭(含朴子)

確認本票債權不存在

臺灣嘉義地方法院民事判決 113年度嘉簡字第768號原告賣天下國際貿易有限公司兼法定代理人劉奇霖被告新鑫股份有限公司法定代理人闕源龍訴訟代理人康家榮黃凱靖上列當事人間確認本票債權不存在事件，本院於民國113年12月4 日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文確認被告持有原告所簽發如附表所示之本票，對原告之本票債權，於超過892,000元及自如附表所示利息起算日起至清償日止，按年息16%計算之利息部分不存在。原告其餘之訴駁回。訴訟費用由被告負擔百分之60，其餘由原告負擔。　　事實及理由甲、程序部分：一、本件原告經合法通知，沒有在言詞辯論期日出庭，且沒有民事訴訟法第386條各款規定的情形，所以本院依被告的聲請，在只有被告一方到場辯論情形下作成判決。乙、實體部分：　　　　一、原告主張：㈠、被告對原告無任何債權存在，卻持附表所示本票(下稱本件本票)就新臺幣(下同)1,492,000元取得准予強制執行之本院11 3年度司票字第1357號本票裁定(下稱本件裁定)等語。㈡、聲明：確認被告執有如本件裁定所示本件本票，對原告本票債權不存在。二、被告答辯：　　㈠、兩造在民國113年5月15日成立分期付款買賣合約書(下稱買賣合約書)，約定買賣總金額為1,729,350元，共分18期償還。原告為擔保分期債務履行，而簽立本件本票，被告已交付買賣標的物。㈡、但是，原告自113年7月17日即未依約繳款，依照合約書第5條第1項約定，債務全部到期，原告對被告負有債務等語。㈢、聲明：原告之訴駁回。三、法院的判斷：　　㈠、本件本票之原因關係即買賣債權存在：　⒈按票據債務人依票據法第13條前段規定之反面解釋，對票據執票人主張兩造間存有直接抗辯之事由，而提起確認票據債權不存在之訴者，因票據係文義證券及無因證券，屬不要因行為，票據行為一經成立後，即與其基礎之原因關係各自獨立，而完全不沾染原因關係之色彩，亦即票據原因應自票據行為中抽離，而不影響票據之效力（或稱無色性或抽象性）。此項票據之無因性，為促進票據之流通，應絕對予以維護，初不問其是否為票據直接前、後手間而有不同。故執票人於上開訴訟中，祇須就該票據作成之真實負證明之責，關於票據給付之原因，並不負證明之責任。於此情形，票據債務人仍應就其抗辯之原因事由，先負舉證責任，俾貫徹票據無因性之本質，以維票據之流通性。執票人在該確認票據債權不存在之訴訟類型，僅須依民事訴訟法第195條及第266條第 3項規定，負真實完全及具體化之陳述義務，尚不因此而生舉證責任倒置或舉證責任轉換之效果（最高法院103年度台簡上字第19號判決意旨參照）。　⒉被告主張兩造間成立分期付款買賣，約定總金額為17,299,35 0元，共分18期償還，被告已交付買賣標的物等情，已經提出合約書、買賣標的物簽收單為證(見本院卷第41至42頁、第45頁)，原告也不爭執，可以相信為真。　⒊根據買賣合約書第3條約定：「簽訂本合約時，甲方(原告賣天下國際貿易有公司，下稱賣天下公司)及連帶保證人(原告劉其霖、訴外人曾兆軒)應共同簽發面額新臺幣1,647,000元整之本票乙紙，交予乙方，以擔保本分期付款買賣依約履行。乙方得使用此本票作為甲方違約時，依本合約應負一切債務求償之用」等語(見本院卷第41頁)。亦與被告提出之本件本票上記載無條件支付被告或其指定人1,647,000元、發票人為原告及訴外人曾兆軒等情相符(見本院卷第43頁)。　⒋又被告主張原告至113年7月17日起未依約繳款，原告亦未爭執。則根據買賣合約書第5條約定「違約：甲方或其連帶保證人分期付款有乙期未獲正常兌現或給付時，乙方得不經通知，甲方即喪失期限利益，應立即清償全部債務...」(見本院卷第41頁)，本件本票清償期已屆至。　⒌所以，被告主張原告簽發本件本票予被告作為買賣價金擔保，因原告未按期繳納，清償期已屆至，就有依據。原告主張兩造間無任何債權存在，但是沒有提出任何資料佐證，就無法採信。㈡、本件本票部分債權仍存在：　⒈被告主張原告繳納頭期款75,000元，另於113年6月17日、7月 17日各繳納102,350元、60,000元，尚餘1,492,000元沒有清償(1,729,350元-75,000元-102,350元-60,000元)。　⒉另原告賣天下公司曾繳納60萬元為履約保證金，被告主張依照雙方簽立之履保金協議書第2條約定「如乙方(原告賣天下公司)前揭合約有違約情事者，乙方同意甲方(被告)得逕以甲方認為適當之時間、順序及方法就履約保證金抵充乙方對甲方所負之債務，絕無異議」(見本院卷第67頁)，就該60萬元抵充價金(見本院卷第74頁)，故被告對於原告仍有892,00 0元本票債權(含利息)存在。四、結論，原告訴請求確認被告持有本件本票於超過892,000元及自如附表所示利息起算日起至清償日止，按年息16%計算之利息部分，對其等之本票債權不存在，為有理由，應予准許。超過的部分，就沒有依據，應該駁回。五、本件事證已經明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，不逐一論列，附此敘明。　　六、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第79條。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　臺灣嘉義地方法院嘉義簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　吳芙蓉以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本庭（嘉義市文化路 308之1號）提出上訴狀（均須按他造當事人之人數附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林柑杏附表：發票日票面金額 (新臺幣) 到期日利息起算日 113年5月15日 1,647,000元 113年7月17日 113年7月17日

2024-12-20

CYEV-113-嘉簡-768-20241220-2

訴

臺灣屏東地方法院

塗銷抵押權登記等

臺灣屏東地方法院民事判決 113年度訴字第440號原告馬偉強訴訟代理人陳欽煌律師吳哲華律師被告張錦花張錦完共同訴訟代理人曾嘉雯律師葉凱禎律師複代理人陳亮妤律師上列當事人間請求塗銷抵押權登記等事件，本院於民國113年12 月5日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文原告之訴駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、程序方面：一、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴。但請求之基礎事實同一者，不在此限，民事訴訟法第255條第1項第2 款定有明文。本件原告起訴原聲明：㈠確認被告間就附表編號1至4所示土地（下稱系爭土地）於民國109年3月30日設定如附表編號1至4所示之普通抵押權（下稱系爭抵押權）不存在。㈡被告張錦完（下逕稱其名）應將系爭抵押權登記予以塗銷（見本院卷一第17頁）；嗣於訴狀送達後，迭經變更，最終以言詞變更聲明如後（見本院卷二第329至330頁）。經核原告起訴所據原因事實並未變動，均為系爭抵押權所涉爭議，請求之基礎事實同一，揆諸上開規定，應予准許。二、按確認之訴，非原告有即受確認判決之法律上利益者，不得提起，民事訴訟法第247條第1項定有明文。所謂即受確認判決之法律上利益，係指法律關係之存否不明確，原告主觀上認其在法律上之地位有不安之狀態存在，且此種不安之狀態，能以確認判決將之除去者而言（最高法院52年台上字第12 40號判決要旨參照）。查原告主張被告就系爭抵押權所擔保之債權為虛偽無效，故系爭抵押權亦不成立，為被告所否認，則系爭抵押權及其所擔保債權之存否不明確，將影響原告對被告張錦花（下逕稱其名，與張錦完合稱被告）之債權是否得以受償等節，而致原告在私法上地位有受侵害之危險，應得以本件確認判決予以除去，原告提起本件訴訟自有受確認利益（即變更後先位聲明第1項）。貳、實體方面：一、原告起訴主張：張錦花積欠伊新臺幣（下同）113萬元，伊與張錦花等於112年10月6日在屏東縣恆春鎮調解委員會成立調解後，張錦花仍未依該調解內容清償，經伊調閱張錦花名下之財產，始發現所餘財產甚微、不足清償伊上開債權。詎被告於109年3月26日，基於通謀虛偽之意思表示，為妨害伊對張錦花行使債權，將系爭土地設定系爭抵押權予張錦完，以擔保被告間於109年3月26日簽訂借款契約發生之債務500萬元，惟被告並無發生上開借款，基於抵押權從屬性，系爭抵押權所擔保之借款債權既不存在，亦難認系爭抵押權業已成立。縱認上開行為並非無效，被告設定系爭抵押權，顯已害及伊上開債權無法受償，爰先位依民法第87條第1項、第113條、第242條、第767條第1項中段規定，請求確認被告間系爭抵押權及其所擔保之債權不存在，並代位張錦花命張錦完塗銷系爭抵押權設定登記，備位依民法第244條第1、2、4項規定，請求撤銷被告間所為設定系爭抵押權之債權行為及物權行為，且張錦完應塗銷系爭抵押權之登記等語。並聲明：㈠先位聲明：⒈確認被告間系爭抵押權及其所擔保之債權均不存在；⒉張錦完應將系爭抵押權設定登記予以塗銷。㈡備位聲明：⒈被告間所為設定系爭抵押權之債權行為及物權行為均應撤銷；⒉張錦完應將系爭抵押權設定登記予以塗銷。二、被告則以：張錦花出嫁後住在屏東，因經濟狀況不佳，雖張錦完遠嫁在桃園，但張錦花自98年1月17日起，以支付會款、改建房屋、添置家電家具、兒子結婚及家人生病等理由，於張錦完回娘家時或以電話聯繫向張錦完借款，且張錦花未曾對張錦完提及其對外有積欠私人債務，基於姊妹情誼，在張錦完能力範圍內同意借款，並分別自張錦完申辦之台北莒光郵局帳號00000000000000號帳戶、桃園信用合作社帳號00000000000000號帳戶提領現金，或匯款至張錦花申設之第一銀行帳號00000000000號帳戶等方式交付款項，於每次交付借款後，張錦花均有簽立借據予張錦完收執，有該等借據及金融帳戶交易明細可以勾稽。張錦花名下原無任何財產，直至被告繼承系爭土地，嗣其他共有人訴請分割共有物，經本院於107年11月19日作成102年度訴字第221號判決確定後，張錦花始取得系爭土地等不動產，故被告於109年3月間核算張錦花尚未清償上開借款計500萬元，並設定系爭抵押權作為該等借款之擔保，自非通謀虛偽所設定，亦非基於詐害原告債權等語，資為抗辯。並聲明：原告之訴駁回。三、兩造不爭執事項（見本院卷二第151至152頁，部分文字依判決編輯略為修改）：　㈠張錦完為張錦花之胞妹。　㈡原告與張錦花於112年10月6日在屏東縣○○鎮○○○○○○○○○○○號： 112年民調字第61號），內容略為：張錦花同意給付原告113 萬元，給付方式分113期給付，期間自112年11月15日起至12 2年3月15日止，每月給付原告現金1萬元至上開債務清償為止，於原告收到分期款項時，須當場開立收據交由張錦花收執，倘張錦花一期未付，視為全部到期等語。　㈢張錦花以其所有如附表所示之不動產，於109年3月30日設定如附表所示之普通抵押權予張錦完（字號：屏恆字第014680 號，即系爭抵押權）。四、兩造爭執事項（見本院卷二第152頁，部分文字依判決編輯略為修改）：　㈠原告先位依民法第87條第1項規定，請求確認系爭抵押權及系爭抵押權所擔保之債權不存在，並依民法第242條、第113條、第767條第1項中段規定，代位張錦花請求張錦完塗銷系爭抵押權之登記，有無理由？　㈡原告備位依民法第244條第1、2、4項規定，請求撤銷被告間設定之系爭抵押權，及張錦完塗銷系爭抵押權之登記，有無理由？五、本院之判斷：　㈠原告先位依民法第87條第1項規定，請求確認系爭抵押權及系爭抵押權所擔保之債權不存在，並依民法第242條、第113條、第767條第1項中段規定，代位張錦花請求張錦完塗銷系爭抵押權之登記，有無理由部分：　⒈按表意人與相對人通謀而為虛偽意思表示者，其意思表示無效，民法第87條第1項前段定有明文。所謂通謀虛偽意思表示，係指表意人與相對人雙方互相故意為不符真意之表示而言，故相對人不僅須知表意人非真意，並須就表意人非真意之表示相與為非真意之合意，始為相當。且不得僅因契約當事人間有特殊親誼關係，或借款之交付不實，即謂該契約係通謀虛偽意思表示。又第三人主張表意人與相對人通謀而為虛偽意思表示者，該第三人應負舉證之責（最高法院48年台上字第29號判決意旨參照）。是原告主張被告間系爭抵押權之設定及其所擔保之借款債權均係通謀虛偽意思表示而無效，為被告所否認，依前說明，應由原告負舉證之責。經查：　⑴關於被告間所設定之系爭抵押權所擔保之債權存在，即張錦完自98年1月17日起至109年3月26日陸續以現金或匯款方式共交付借款500萬元予張錦花等情，業據被告提出張錦花書立之借據、張錦完申辦之中華郵政存簿儲金簿（帳號：00000000000000）、桃園信用合作社活期儲蓄存款存摺（帳號：00000000000000）、第一商業銀行存款存根聯、台新國際商業銀行存入憑條等件在卷為證（見本院卷二第9至115頁），並經本院調取本院113年度司執字第16568號參與分配卷宗核對該等借據原本互核無訛，足徵被告於上開期間陸續就前揭借款500萬元等必要之點彼此間意思表示已屬一致，且張錦完並依約先後交付借款500萬元予張錦花受領，故兩造間就前揭500萬元借貸契約即有效成立，益證系爭抵押權所擔保之債權存在。準此，被告辯稱其等間確有借貸關係存在非通謀虛偽意思表示，並據以設定系爭抵押權等節，堪以採信。　⑵原告復主張被告間於109年3月26日簽立借款契約，嗣於109年3月30日辦妥系爭抵押權之設定登記時，當日僅交付現金50萬元，並非500萬元，故認系爭抵押權因違反從屬性而不成立等語。惟按抵押權乃從屬於擔保債權之從權利，如從屬性過強，將無法發揮抵押權之融資機能，因此抵押權實行時，有被擔保之債權存在，即為已足，惟有在依當事人合意之內容及登記上之記載無從特定其擔保債權之範圍，或其所擔保之債權有無效、不成立、被撤銷或依其情形無發生可能時，始得謂違反抵押權設定之從屬性（最高法院91年度台上字第1955號、104年度台上字第912號、111年度台上字第37號判決意旨參照），本件被告間之借款發生自98年1月17日起至109年3月26日，金額合計500萬元，已認定如前，故被告嗣於109年3月30日辦畢系爭抵押權之設定登記時，所擔保之借款債權確已特定且存在；又張錦花名下除於107年11月間因判決共有物分割而取得系爭土地外，別無其他不動產可供擔保，有張錦花近7年之稅務電子閘門財產所得調件明細表、系爭土地登記第一類謄本、地籍異動索引、土地登記申請書暨附件及本院102年度訴字第221號判決暨更正裁定等件可稽（見本院限制閱覽卷，本院卷一第63至447、465至470頁，本院卷二第267至309頁），而被告均為前開本院102年度訴字第221號判決之當事人，故該判決確定後之109年3月26日辦理設定系爭抵押權，嗣於同年月30日設定登記完成，亦無違反常情事理。依上開說明，系爭抵押權設定即屬有效，原告前開主張，亦無可採。　⑶況被告間系爭抵押權之設定及所擔保之債權均發生在原告與張錦花於112年10月6日調解成立之前，則被告於辦理系爭抵押權登記當時，是否可預見張錦花後續因與原告成立調解而對原告負擔債務，即預先為規避原告對張錦花債權之追索而虛偽設定系爭抵押權，尚非無疑。再者，原告就被告間系爭抵押權之設定及所擔保之債權均係屬通謀虛偽意思表示乙節，復未提出任何證據以實其說，自難認原告之主張可採。　⒉總上，原告既無法舉證證明被告設定系爭抵押權及所擔保之債權為通謀虛偽意思表示，已如前述，故訴請確認系爭抵押權所擔保之債權不存在，洵無理由；又張錦花於法律上即無請求張錦完塗銷系爭抵押權之權利存在，原告亦無從代位張錦花請求張錦完塗銷系爭抵押權。是原告先位請求，均無理由。　㈡原告備位依民法第244條第1、2、4項規定，請求撤銷被告間設定之系爭抵押權，及張錦完塗銷系爭抵押權之登記，有無理由部分：　⒈按債務人所為之無償行為，有害及債權者，債權人得聲請法院撤銷之；債務人所為之有償行為，於行為時明知有損害於債權人之權利者，以受益人於受益時亦知其情事者為限，債權人得聲請法院撤銷之；債權人聲請法院撤銷時，得並聲請命受益人或轉得人回復原狀，民法第244條第1、2、4項分別定有明文。次按民法第244條第1項規定之撤銷權，以具備「債務人為有害債權之行為」之客觀要件即足，第2項之撤銷權則除該客觀要件外，尚應具備「債務人及受益人亦知其有害及債權」之主觀要件（最高法院105年度台上字第1357號判決意旨參照），即債務人對於其所為之有償行為，足致其責任財產不足清償其債權人之債權，於行為當時已有認識，受益人亦明知債務人所為之有償行為，足生損害於債權之結果，債權人始得行使撤銷權（最高法院113年度台上字第954 號判決意旨參照）。此債務人「明知」及受益人「亦知」之事實，對債權人有利，應由主張其事實存在之債權人負舉證責任（最高法院92年度台再字第45號判決意旨參照）。又按民法第244條之撤銷訴權，依同法第245條規定，自債權人知有撤銷原因時起，一年間不行使而消滅。該項法定期間為除斥期間，其時間經過時權利即告消滅。此項除斥期間有無經過，縱未經當事人主張或抗辯，法院亦應先為調查認定，以為判斷之依據（最高法院85年台上字第1941號判決意旨參照）。　⒉依原告自陳其於113年3月1日調閱張錦花之財產資料始知悉被告間所為系爭抵押權設定行為之情（見本院卷一第489頁），核與原告提出之查調日期113年3月1日之張錦花111年度綜合所得稅各類所得資料清單、全國財產稅總歸戶財產查詢清單（見本院卷一第39至41頁）大致相符，是原告於113年4月 15日提起本件請求（見本院卷一第17頁之本院收文戳章），未逾民法第245條規定撤銷權之1年除斥期間規定，合先敘明。　⒊經查，被告間所為設定系爭抵押權之債權行為與物權行為，均非出於通謀虛偽意思表示所為，且皆屬有償行為，業經認定如前，則原告主張該等行為應屬民法第244條第1項之無償行為部分，為不可採。至原告提出張錦花簽發之數紙本票，主張被告既為手足，張錦完當知張錦花有對外積欠債務且經多位債權人催討等情，卻仍虛偽設定系爭抵押權，依民法第 244條第2、4項規定，請求撤銷設定系爭抵押權之債權行為及物權行為等語，被告則辯稱張錦完僅知悉張錦花上開借款用途均係用於家用，並不知張錦花對外有積欠私人債務等語，本院審酌原告提出之上開本票8紙（見本院卷二第315至32 1頁），其中發票日110年6月30日之本票2紙及110年12月28 日之本票1紙均為系爭抵押權設定後所生之債務，不能證明張錦完於設定系爭抵押權時已知會損及原告對張錦花之債權；又被告固為姊妹，然成年手足間就彼此之財務狀況未必當然知悉，尚難認張錦完於借款予張錦花之際或被告間設定系爭抵押權時，張錦完知悉張錦花對對原告有上開債務。而原告就被告明知系爭抵押權設定有損害於張錦花之債權人乙情，未能舉證證明，則原告依民法第244條第2、4項規定，請求撤銷設定系爭抵押權之債權行為及物權行為，並請求塗銷系爭抵押權登記，均無理由。　六、綜上所述，原告先位依民法第87條第1項、第113條、第242 條、第767條第1項中段規定，請求確認被告間系爭抵押權及其所擔保之債權不存在，及代位張錦花命張錦完將系爭抵押權設定登記予以塗銷，備位依民法第244條第1、2、4項規定，請求撤銷被告間所為設定系爭抵押權之債權行為及物權行為，及命張錦完應塗銷系爭抵押權之登記，均無理由，應予駁回。七、原告固聲請被告到庭進行當事人訊問，欲證明被告間並無系爭抵押權所擔保之債權存在，及張錦完知悉張錦花對外積欠他人債務，為避免系爭土地遭張錦花之債權人強制執行拍賣，故被告通謀虛偽設定系爭抵押權等情（見本院卷二第312 頁），惟按法院訊問當事人應以「必要時」為限，此觀民事訴訟法第367條之1第1項之規定自明，倘若有其他客觀證據可供調查，進而認定事實，法院即應依客觀證據裁判，無庸再以訊問當事人之方式認定事實（最高法院95年度台上字第 1859號判決意旨參照）。是當事人訊問之目的係為協助法官發現真實及促進訴訟，進而達到審理集中化之目標，然被告就上開待證事實既已提出相關事證，且為具體而完整之說明，並已堅詞否認原告之主張，可認被告之陳述無助於發現真實與促進訴訟。況原告主張之待證事實多屬個人臆測，並無任何相關事證為佐，難認其已善盡具體化義務，本院若率然發動當事人訊問，無異容許原告以摸索證明方式達其訴訟上目的，核無調查之必要。八、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，併此敘明。九、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　19　　日　　　　　　　　　民事第一庭　法　官　沈蓉佳以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀，若委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費，否則本院得不命補正逕行駁回上訴。中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　19　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　鄒秀珍附表：編號不動產普通抵押權設定權利範圍土地地號權利範圍所有權人/設定義務人債權額比例權利人 1 屏東縣○○鎮○○段000地號全部張錦花全部張錦完 2 同段661地號全部全部 3 同段1008地號 1/12 全部 4 同段1011地號 1/12 全部抵押權設定內容： ①權利種類：普通抵押權。 ②收件年期及字號：109年屏恆字第014680號。 ③登記日期：109年3月30日。 ④債權額比例：全部。 ⑤擔保債權總金額：500萬元。 ⑥擔保債權種類及範圍：擔保債務人對抵押權人109年3月26日所立金錢消費借貸契約發生之債務。 ⑦清償日期：114年3月26日。 ⑧利息（率）：無。 ⑨遲延利息（率）：無。 ⑩違約金：無。 ⑪其他擔保範圍約定：因債務不履行而發生之損害賠償。 ⑫證明書字號：109恒他字第000247號。

2024-12-19

PTDV-113-訴-440-20241219-1