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返還款項

臺灣臺中地方法院臺中簡易庭民事判決 114年度中簡字第166號原告合作金庫商業銀行股份有限公司法定代理人林衍茂訴訟代理人蔡丞泓被告乙全旅行社事業有限公司兼上一人法定代理人楊向榮上列當事人間請求返還款項事件，經本院於民國114年2月14日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文一、被告應連帶給付原告新臺幣159,000元，及自民國113年12月 18日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。二、訴訟費用新臺幣1,660元由被告連帶負擔，並加計自本判決確定之翌日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。三、本判決得假執行。　　事實及理由壹、程序事項一、按解散之公司除因合併、分割或破產而解散外，應行清算；解散之公司，於清算範圍內，視為尚未解散，公司法第24條、第25條分別定有明文。又有限公司之清算，以全體股東為清算人，但本法或章程另有規定或股東會另選清算人時，不在此限；公司之清算人，在執行職務範圍內，亦為公司之負責人，亦為同法第113條準用第79條、第8條第2項所分別明定。查本件被告乙全旅行社事業有限公司（下稱乙全旅行社公司）於民國105年6月30日解散，並選任被告楊向榮擔任清算人，有有限公司變更登記表及乙全旅行社公司股東同意書等件附卷可考，故本件應以清算人楊向榮代表被告乙全旅行社公司，先予敘明。二、本件被告未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體事項　　一、原告主張：　㈠被告乙全旅行社公司前於民國102年1月28日邀同被告楊向榮為連帶保證人，與原告簽訂特約商店約定書（下稱系爭契約），由原告提供信用卡收單服務，並先墊支信用卡持卡人在被告公司消費所生之費用。嗣被告乙全旅行社公司以原告刷卡機設備接受信用卡持有人刷卡消費，並向原告請款後，業經原告依約墊付款項新臺幣(下同)40萬元(下稱系爭交易金額)，惟被告乙全旅行社公司營運出現狀況，致該交易持卡人對簽帳單所表示之交易及付款有爭議、索賠、抗辯、抵銷、抗付之情事，而依系爭契約第10條第2項第4款「持卡人對簽帳單所表示之交易及付款有爭議、索賠、抗辯、抵銷、抗付之情事，或對物品之品質、交貨或提供服務之品質有爭議，合庫如已為給付者，特店應無條件返還任何簽帳單(含訂購單、申請單)所載金額予合庫」之約定，被告乙全旅行社公司應無條件返還系爭交易金額予原告。　㈡系爭交易金額經原告扣除保證金及催繳後，被告等向原告申請並簽定分期償還協議申請書(下稱系爭申請書)，而依系爭申請書所載「如有一期未依約償還，…，本分期償還協議立即失效，貴行得依原借款約定償還條件立即追償」，然被告等仍未能依約償還，爰依系爭契約第10條第2項第4款之約定及連帶保證之法律關係，提起本件訴訟。並聲明：①被告應連帶給付原告新臺幣159,000元，及自民國113年12月18日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。②願供擔保請准宣告假執行。二、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述　　。三、原告主張之上揭事實，業據提出與其所述相符之系爭契約、合作金庫105年8月9日函、乙全旅行社債權收回管控表、其他應收款明細分類帳、系爭申請書等件為證，被告已於相當時期受合法之通知，而於言詞辯論期日不到場，亦未提出任何準備書狀爭執，依民事訴訟法第436條第2項、第280條第3 項準用第1項之規定，視同自認，堪信原告主張之事實為真正。從而，原告依系爭契約第10條第2項第4款之約定及連帶保證之法律關係，請求被告連帶給付如主文第1項所示之金額及利息，即屬有據，應予准許。四、本件係適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依民事訴訟法第第427條第1項、第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。原告雖陳明請准宣告假執行，不過係促使本院發動職權為假執行之宣告，本院就原告此部分聲請無庸為准駁之諭知。五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條、第91條第3項、第85條第2項。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　臺灣臺中地方法院臺中簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　張清洲以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蕭榮峰

2025-03-14

TCEV-114-中簡-166-20250314-1

簡上

臺灣高雄地方法院

給付會款

臺灣高雄地方法院民事判決 113年度簡上字第152號上訴人亞洲都會通國際股份有限公司法定代理人丁進益訴訟代理人吳軾子被上訴人張進展指定送達：台北市○○區○○路000巷 0號上列當事人間請求損害賠償等事件，上訴人對於民國113年5月16 日本院高雄簡易庭112年度雄簡字第2244號第一審判決提起上訴並為訴之追加，本院於民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文一、原判決駁回後開第二項之訴部分及訴訟費用之裁判廢棄。二、上開廢棄部分，被上訴人應給付上訴人新臺幣251元，及自民國112年11月4日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。三、被上訴人應給付上訴人新臺幣8萬元及自民國112年11月4日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。四、其餘上訴駁回。　　五、第一審訴訟費用由被上訴人負擔1/1,000，餘由上訴人負擔；第二審訴訟費用由被上訴人負擔29/100，餘由上訴人負擔。　　事實及理由壹、程序事項：一、按簡易訴訟之第二審裁判，其訴之變更或追加，非經他造同意，不得為之，但請求之基礎事實同一者，不在此限，民事訴訟法第436條之1第3項準用第446條第1項、第255條第1項第2款定有明文。二、本件上訴人於原審主張被上訴人於民國110年5月5日參加由上訴人發起之互助會，組別編號為ASB0000-0000-000（下稱系爭互助會，共25會，詳如附表一），雙方簽立ASB亞洲儲蓄理財聯誼平台（P2P標會借貸入會申請書）服務契約書（下稱系爭服務契約），然被上訴人未依系爭服務契約如期繳納會款，故依系爭服務契約應給付上訴人為被上訴人代繳死會會款90,000元、違約金118,800元，共計208,800元（計算式詳如附表二原審請求欄），並聲明：被上訴人應給付上訴人208,800元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息。嗣經原審為上訴人全部敗訴之判決，經上訴人提起上訴，除仍請求代繳死會會款90,000元外，另追加請求基於系爭互助會、系爭服務契約上訴人為被上訴人代繳之活會會款80,000元，並變更請求違約金103,800元，共計273,800元（計算式：詳如附表二「上訴後最終變更請求金額」欄），經核其所為訴之變更、追加，均基於同一契約所生之糾紛，請求基礎事實同一，揆諸上開規定，應予准許。貳、實體事項：　　一、上訴人起訴主張：被上訴人於110年5月5日參加由伊發起之系爭互助會，雙方簽立系爭服務契約，約定系爭互助會起迄期間自110年5月5日起至112年5月20日止，被上訴人共參加二會（代號為球號7、8），每會金額10,000元，雙方約定以 1月為1期，共25期，每月開標兩次，每一會（即每一球號）分拆為上下兩會（下稱每半會），每半會金額為5,000元，採內標制，未得標者（下稱活會）每半會應納會款為4,000 元；得標者（下稱死會）自得標次月起繳納標息1,000元，每半會應納會款為5,000元。被上訴人分別於110年7月5日、 111年3月5日得標，其每月繳納會款如附表一所示。詎被上訴人自111年8月20日起遲延繳納會款，其中應繳死會會款90 ,000元（計算式：5,000×9×2=90,000），伊業已代繳，　　爰依民法第709條之7及系爭服務契約第4條第2項、第6項約定，請求被上訴人付款。又依系爭服務契約第4條第6項約定，死會會員逾期未繳者，應按每日300元計算違約金予伊，計自111年8月20日起至112年6月30日止（共298天），伊就被上訴人已得標者，得收取違約金178,800元（計算式：300 ×298×2=178,800），而被上訴人未得標者，依系爭服務契約第8條第1項約定，其已繳活會會款50%即60,000元（計算式：120,000×50%=60,000）應充作懲罰性違約金，伊僅須退還被上訴人活會會款60,000元，是經抵銷後，被上訴人尚應給付伊違約金118,800（計算式：178,800-60,000=118,800）。合計被上訴人應給付死會會款、違約金共208,800元（計算式：90,000+118,800=208,800）。爰依民法第709條之7規定、系爭服務契約第4條第2、6項及第8條第1項約定，提起本件訴訟等語。並於原審聲明：被上訴人應給付上訴人208, 800元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息。二、被上訴人則以：上訴人違法經營金錢貸放業務，系爭服務契約應屬無效。又伊就附表一球號7已繳死會會款16次（期）、活會會款15次（期），扣除該球號總會數為24會，尚多繳納7次（期）會款，按每次（期）應納會款5,000元計算，上訴人應退還伊所繳金額35,000元，同理，上訴人就附表一球號8亦應退還伊所繳金額35,000元，合計應退還伊70,000元，伊並未積欠上訴人任何會款。再者，伊入會時已繳納20,0 00元手續費予上訴人，縱伊遲誤繳款，上訴人亦得以前開手續費抵付之，上訴人並未受有任何損害，詎上訴人藉此向伊收取鉅額違約金，已涉重利，伊自不負給付義務等語置辯。並聲明：㈠上訴人之訴駁回。㈡如受不利判決，願供擔保請准免為假執行。　　三、原審審理結果，就上訴人之上開請求，為全部敗訴之判決。上訴人不服，提起上訴，除援用原審之主張外，並補稱：㈠上訴人另有代被上訴人墊付之10期活會會款共計80,000元（計算式：詳如附表二所示編號3），依系爭契約第4條第6項後段，亦得向被上訴人請求，故追加請求之。㈡違約金部分，上訴人依系爭契約第4條第6項請求違約金，就請求期間部分，於原審請求之298日，亦改為由111年8月20日計至112年 5月20日（即被上訴人遲繳會款之日計至系爭合會原訂終止日，參見附表一）共273日計算，且以上下兩會計算違約金共計163,800元(計算式：300×273×2=163,800，詳如附表編號2部分)，再扣除上訴人應退會款6萬元（計算式：上訴人已繳會款共12萬元，依系爭契約第8條第1項，以50％作為懲罰性違約金即6萬元，尚有6萬元）為103,800元（計算式：1 63,800-60,000=103,800）。㈢上開上訴人請求被上訴人給付之代墊活會款80,000元、違約金103,800元，再加計代墊死會會款90,000元。以上金額合計為273,800元（計算式：80, 000+103,800+90,000=273,800）。㈣另就原審判決所為違約金酌減部分，依民法相關規定、系爭契約、歷來實務見解對於約定違約金過高者，至多僅予酌減，本件原審酌減幅度過大，以致駁回上訴人之訴，實有違契約自由，對上訴人難謂公平，且造成上訴人之損失，實難甘服等語，並於本院聲明：㈠原判決廢棄。㈡被上訴人應給付上訴人273,800元，及自起訴狀繕本送達被上訴人之翌日起至清償日止，按週年利率 5%計算之利息。被上訴人除援用原審主張外，另補充以：伊對於依約請求之違約金如上訴人、原審所計算無意見，但認為過高，且不能請求，又伊繳納之費用已過半，伊尚有多繳納13-15期會款，伊未積欠上訴人費用等語，並於本院聲明：上訴駁回。四、不爭執事項：㈠、被上訴人於110年5月5日參加由上訴人發起之系爭互助會，雙方簽立系爭服務契約，約定系爭互助會起迄期間自110年5月 5日起至112年5月20日止，被上訴人共參加二會（代號為球號7、8），每會金額10,000元，雙方約定以1月為1期，共25 期，每月開標兩次，每一會（即每一球號）分拆為上下兩會（下稱每半會），每半會金額為5,000元，採內標制，未得標者（下稱活會）每半會應納會款為4,000元；得標者（下稱死會）自得標次月起繳納標息1,000元，每半會應納會款為5,000元。㈡、被上訴人參加系爭互助會2會（參見附表一所示球號7、8），被上訴人就球號7會份有半會已於110年7月5日得標（參見附表一球號7欄位3-1），得款9萬8,000元，就球號8會份有半會於111年3月5日得標（參見附表一球號8欄位11-1），得款 10萬6,000元，而被上訴人自111年8月20日起未繳納會款，其中已得標者，被上訴人每月應繳會款5,000元，尚有附表一球號7、8欄位17-1至25-1所示（即每半會各9期）死會會款未繳；其中未得標者，經扣除標息1,000元後，每月應繳會款4,000元，被上訴人僅繳納附表一球號7、8欄位1-2至15 -2所示（即每半會各15期）活會會款，據此計算被上訴人已得標者，尚未繳納之死會會款共90,000元（計算式：5,000× 9×2=90,000）；未得標者，已繳納之活會會款共120,000元（計算式：4,000×15×2=120,000），尚未繳納之活會會款（即附表一編號16-2至25-2，共10期，上下2會之活會款）共8 0,000元（計算式：4,000×10×2=80,000），上開被上訴人未繳納之死會會款9萬元、活會會款8萬元，共計17萬元，均已由上訴人代繳。㈢、依系爭服務契約第4條第2、3、4、6項約定：「會員應於每次開標日後3個工作天內，向ASB（即上訴人，下同）繳交會款 …」、「會員如為活會，準時於開標日後3個工作天內繳交會款者，得享有標息（於當月會款中扣除標息）。…逾開標3個工作天後，經ASB以電話催告後才繳交會款者，會員同意不享有標息（金）之利益；然會員顯然無意補齊會款時，則由 ASB於給予得標金時，自應給付會員之得標金內扣除…」、「前款若逾開標7天（含週六日及國定假日）經ASB以存證信函催告仍不繳納時，則此時視同會員違約，ASB得逕行終止會員合會權益，強制會員退會，會員不得異議。」、「會員若為死會會員（含已得標者）若逾期未繳款，應按每日300元計算違約金給付ASB。ASB因依法移送法院裁定給付會款時， ASB並得要求會員一次清償未到期之全部會款及違約金…」。㈣、系爭服務契約第8條第1項則約定：「ASB依會員實際所繳金額（不含標息）百分之50退還會員，另百分之50作為懲罰性違約金。ASB於會員辦理退會或強制會員退會起，1個月內覓妥承接人，並按前述金額退還會員。但屆滿1個月仍未覓妥承接人時，由ASB先行墊款退還會員。」五、爭執事項：㈠、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項後段約定，請求被上訴人一次清償未繳納之死會會款9萬元？㈡、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項約定，請求被上訴人給付違約金163,800元？上訴人依系爭服務契約第4條第6項約定請求之違約金是否過高，而應予酌減？㈢、上訴人得否依系爭服務契約第8條第1項約定，請求被上訴人給付違約金 6萬元？上訴人依系爭服務契約第8條第1項約定請求之違約金是否過高，而應予酌減？㈣、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項後段約定，請求被上訴人給付代墊活會會款8萬元？㈤被上訴人得否請求返還已繳服務費用2萬元？並據以抵銷依約應給付之代墊會款、違約金？茲分別論述如下：㈠、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項後段約定，請求被上訴人一次清償未繳納之死會會款9萬元？　1.按系爭服務契約首頁會單條款第⑷條約定：「會員經由ASB繳交或收取之款項，係由亞洲都會通公司擔任會員代理人，代理收付實質交易款項。亞洲都會通公司代理會員收受之款項，將儲存於亞洲都會通公司在銀行開立的標金專戶，並獨立於亞洲都會通公司營運資金以外，僅用以結算支付會員使AS B標金平台需繳交或收取之款項，亞洲都會通公司不會使用於其他用途。ASB應於本合會約定之期限內，代得標會員收取會款，並交付得標會員，對於逾期未收取之會款ASB應先行給付。..。」又系爭服務契約第4條第6項約定：「會員若為死會會員（含已得標者）若逾期未繳款，應按每日300元計算違約金給付ASB。ASB因依法移送法院裁定給付會款時， ASB並得要求會員一次清償未到期之全部會款及違約金…」（見原審卷第13-16頁），準此，被上訴人如逾期未繳會款，應由上訴人代理先行給付，上訴人依系爭服務契約第4條第6 項則得請求被上訴人一次清償會款。　2.查被上訴人不爭執上訴人有代為繳納系爭合會死會會款9萬元（見本院卷第86頁），則上訴人主張依系爭服務契約第4 條第6項約定，請求被上訴人給付代繳死會會款9萬元，即屬有據。㈡、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項約定，請求被上訴人給付違約金163,800元？上訴人依系爭服務契約第4條第6項約定請求之違約金是否過高，而應予酌減？　　　　上訴人又主張：被上訴人就已得標卻未遵期繳納之死會會款，應自111年8月20日起至112年5月20日（按即系爭合會原定終止日）止（共273天，計算式：參見本院卷第95頁），按日繳納違約金300元，合計163,800元（300*2*273=163,800 ，說明詳見附表二編號2）云云，固引用前揭系爭服務契約第4條第6項前段為其論據。惟按約定之違約金額過高者，法院得減至相當之數額，民法第252條定有明文，然是否相當，應依一般客觀事實，社會經濟狀況及債務人若能如期履行債務，債權人可得享受之一切利益為酌定之標準。又此項違約金之約定，雖不因契約之終止而隨同消滅，惟參酌民法第 263條準用第260條規定意旨推之，其因契約終止所生之損害，並不在斟酌之列。經查：　1.系爭服務契約第4條第6項並未載明該條項約定之違約金性質，依民法第250條第2項規定，應視為因不履行而生損害之賠償總額，堪認系爭服務契約第4條第6項約定之違約金，應屬「損害賠償額之預定」。　2.上訴人主張被上訴人未繳納死會、活會款時，伊須先墊付會款予其他會員乙節，核與系爭服務契約首頁會單條款第⑷條後段明定「…對於逾期未收取之會款ASB應先行給付。…」等語相符（見原審卷第14頁），應屬可採，又被上訴人不爭執上訴人有代為繳納系爭合會死會會款9萬元、活會會款8萬元（見本院卷第86頁），足見上訴人為被上訴人墊付死會會款9萬元、活會款8萬元，共17萬元，可能遭受不能以同額金錢存款取息或轉作其他投資收益之損害。本院審酌：依民法第203條、第205條規定，法定週年利率為5%，且約定利率不得超過週年利率16%，據此計算上訴人為被上訴人墊付17萬元，每日可收取之用益利息為23元至75元不等（計算式：170,000×5%÷365=23；170,000×16%÷365=75，元以下四捨五入，下同），而系爭服務契約第4條第6項約定按每日300元計算違約金，已達前開利息收益4倍（300÷75=4），顯然過高，並考量目前金融機構1年期定期儲蓄存款利率雖不及年息2%，然而目前股市交易熱絡、游資充斥，通貨膨脹壓力居高不下，上訴人倘將其為被上訴人墊付之款項轉作其他投資，非不能取得較存款利息為高之收益等一切情形，認宜按墊付款之年息10%即每日47元計算損害賠償額預定性違約金較為適當（計算式：170,000×10%÷365=46.57），逾此範圍者，容有過高，應予酌減。　3.再者，被上訴人自111年8月20日起未繳納會款達2期以上，經上訴人催告於111年12月31日以前繳款，卻未依限繳款，經上訴人強制退會之事實，有存證信函為憑（見原審卷第25 頁），足見被上訴人因可歸責於己之事由，未遵期繳款，而有違約情事，上訴人依系爭服務契約第4條第4項約定，自得逕行終止被上訴人之合會權益，提前終止系爭服務契約，是以系爭服務契約已於111年12月31日經上訴人合法終止，應堪認定。依系爭服務契約第8條第1項約定，可知上訴人於系爭服務契約終止時，即負有結算須退還被上訴人未得標者之活會會款之義務，以了結現務，據此計算上訴人於系爭服務契約終止前，依系爭服務契約第4條第6項約定，得請求被上訴人給付違約金之起迄期間，應自違約之日111年8月20日起計至契約終止之日111年12月31日止，共133天，是按每日應納違約金47元計算，上訴人於系爭服務契約終止時，得向被上訴人收取之違約金為6,251元（計算式：47×133=6,251），應堪認定。　⒋上訴人另主張於系爭服務契約終止後，仍得繼續依系爭服務契約第4條第6項約定向被上訴人收取違約金至系爭合會原定終止日（即112年5月20日，參見附表一）云云。惟上訴人於系爭服務契約終止前，對被上訴人已取得之違約金債權固不因系爭服務契約終止而消滅，然而上訴人在系爭服務契約終止以後，倘另受有損害，依民法第263條準用第260條規定，上訴人既得另行請求損害賠償，該損害即不在系爭服務契約第4條第6項約定違約金得斟酌之列，上訴人猶執此請求被上訴人給付自112年1月1日起至112年5月20日止之違約金，於法未合，為不足採。㈢、上訴人得否依系爭服務契約第8條第1項約定，請求被上訴人給付違約金6萬元？上訴人依系爭服務契約第8條第1項約定請求之違約金是否過高，而應予酌減？　　　1.按系爭服務契約第8條第1項前段約定：「ASB依會員實際所繳金額（不含標息）百分之50退還會員，另百分之50作為懲罰性違約金。」等語（見原審卷第16頁），可知前條項所稱懲罰性違約金，係以強制被上訴人履行債務為目的，以確保債務履行所定之強制罰，是於被上訴人未依系爭服務契約履行繳納活會會款義務時，上訴人無論損害有無，皆得請求。又按違約金是否相當，應依一般客觀事實、社會經濟狀況及當事人所受損害情形，以為衡量之標準，若所約定之額數，與實際損害顯相懸殊者，法院自得酌予核減，並不因懲罰性違約金或賠償額預定性違約金而異。最高法院著有82年度台上字第2529號民事判決要旨足參。　2.上訴人復主張依系爭服務契約第8條第1項約定，上訴人就被上訴人未得標者，得將已繳活會會款50%逕予沒收，充作懲罰性違約金，僅須退還其餘50%云云。惟查：本院審酌，被上訴人已繳活會會款共12萬元，為兩造所不爭執（見本院卷第89-91頁），而被上訴人未得標者按每半會5,000元每期（月）可得扣除標息1,000元計算，所獲利益為年息20%（計算式：1,000÷5,000=0.2），上訴人逕予沒收被上訴人已繳活會會款50%即60,000元，已達每期標息2倍（計算式：60,000 ÷[15（已繳期數）×2（共上、下2會）]=2,000；2,000÷1,00 0=2），顯然過高，再參諸系爭服務契約第4條第3項約定意旨，活會會員僅準時繳交會款者，得享有標息利益，倘經催告始行繳交會款，即不得享有標息利益（見原審卷第15頁），及系爭服務契約終止後，被上訴人已無從就未得標者參加競標等一切情形，認對於未遵期繳交活會會款得收取之懲罰性違約金，宜按已繳活會會款20%計算為適當，逾此範圍者，容有過高，應予酌減。　3.從而，上訴人於111年12月31日強制被上訴人退會，提前終止系爭服務契約時，依該契約第8條第1項約定得沒收之懲罰性違約金，應按被上訴人已繳活會會款20%計收24,000元（計算式：120,000×20%=24,000），其餘活會會款96,000元（計算式：120,000-24,000=96,000），上訴人應依同條項前段約定退還被上訴人。㈣、上訴人得否依系爭服務契約第4條第6項後段約定，請求被上訴人給付代墊活會會款8萬元？　1.按系爭服務契約首頁會單條款第⑷條約定：「會員經由ASB繳交或收取之款項，係由亞洲都會通公司擔任會員代理人，代理收付實質交易款項。亞洲都會通公司代理會員收受之款項，將儲存於亞洲都會通公司在銀行開立的標金專戶，並獨立於亞洲都會通公司營運資金以外，僅用以結算支付會員使AS B標金平台需繳交或收取之款項，亞洲都會通公司不會使用於其他用途。ASB應於本合會約定之期限內，代得標會員收取會款，並交付得標會員，對於逾期未收取之會款ASB應先行給付。..。」又系爭服務契約第4條第6項約定：「會員若為死會會員（含已得標者）若逾期未繳款，應按每日300元計算違約金給付ASB。ASB因依法移送法院裁定給付會款時， ASB並得要求會員一次清償未到期之全部會款及違約金…」（見原審卷第13-16頁），準此，被上訴人如逾期未繳會款，應由上訴人代理先行給付，上訴人依系爭服務契約第4條第6 項則得請求被訴人一次清償會款。　2.查被上訴人不爭執上訴人有代為繳納系爭合會活會款8萬元（見本院卷第86頁），則上訴人主張依系爭服務契約第4條第6項約定，請求被上訴人給付代繳活會會款8萬元，即屬有據。㈤、被上訴人得否請求返還已繳服務費用2萬元？並據以抵銷依約應給付之代墊會款、違約金？　　被上訴人另抗辯入會時繳納之服務費20,000元亦應退還，並得與上訴人收取之違約金互為抵銷云云，核與系爭服務契約第8條第2項明定：「會員所繳之服務費，因已支付委任管理費及其他費用，因此服務費不得退還。」（見原審卷第16頁）約定不符，自不得請求退還，亦不得據以抵銷依約應給付之代墊會款、違約金。㈥、綜上，系爭服務契約因可歸責於被上訴人未遵期繳納會款之事由，經上訴人於111年12月31日提前終止，並結算被上訴人應給付死會會款90,000元、活會會款80,000元、系爭服務契約第4條第6項違約金6,251元，共計176,251元(計算式：9 0,000+80,000+6,251=176,251)予上訴人；上訴人則應退還活會會款96,000元予被上訴人，且前開金錢給付義務均已至清償期，是經抵銷後，尚有80,251元（計算式：176,251-96 ,000=80,251），亦即尚欠違約金251元、活會會款8萬元。㈦、末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力。又遲延之債務以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息，民法第229條、第233條第1項分別定有明文。　1.本件屬因債務不履行所生之違約金債權251元、依約應返還之代墊會款債權8萬元，其中違約金債權251元為給付無確定期限之債權，又係以支付金錢為標的，應於原告受催告履行而未履行，始發生遲延責任。而本件原告起訴狀繕本係於11 2年11月3日送達（於112年10月24日寄存送達，自寄存之日起經10日即112年11月3日發生效力，見原審卷第51頁），則上訴人就前揭被上訴人所應賠償之金額251元部分，請求被告應給付自起訴狀繕本送達被告翌日即112年11月4日起至清償日止，於按法定遲延利息即週年利率5％計算之遲延利息部份，應屬有據。　2.至於上訴人請求代墊之會款8萬元部分，依系爭服務契約第4 條第2項約定，會員應於每次開標日後3個工作天繳交會款。第4條第6項則約定，ASB平台得要求會員一次清償未到期之全部會款（見原審卷第15頁），被上訴人自111年8月20日起未繳納會款達2期以上，經上訴人催告於111年12月31日以前繳款，卻未依限繳款，經上訴人強制退會之事實，業如前述，並有存證信函為憑（見原審卷第25頁），準此，上訴人業已催告上訴人於111年12月31日以前繳納會款，則依前揭規定，自被上訴人受催告時起即112年1月1日起負遲延責任，則上訴人就系爭代墊合會款8萬元部分，請求被上訴人應給付自起訴狀繕本送達被上訴人翌日即112年11月4日起至清償日止，按法定遲延利息即週年利率5％計算之遲延利息部份，亦屬有據。　　六、綜上所述，上訴人依民法第709條之7規定、系爭服務契約第 4條第2、6項及第8條第1項約定，請求被上訴人給付違約金2 51元，及於本院追加請求被上訴人給付代墊會款8萬元部分，暨均自起訴狀繕本送達翌日即112年11月4日（見原審卷第 51頁）起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，為有理由，應予准許，上訴人逾此範圍之請求，則無理由，應予駁回。原審就上開應准許之違約金251元部分，為上訴人敗訴之判決，尚有未洽，上訴論旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為有理由，爰由本院廢棄改判如主文第2項所示。至上訴人於本院追加請求代墊合會款8萬元部分，有理由，應予准許，爰由本院判決如主文第3項所示。至上訴人請求不應准許部分，原審為上訴人敗訴之判決，經核並無不合，上訴意旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回此部分上訴。七、本件事證已臻明確，兩造其餘主張及攻防方法均不影響本件判決結果，不再逐一贅述。　　八、據上論結，上訴人之上訴為一部有理由、一部無理由；上訴人追加之訴為有理由，依民事訴訟法第79條，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　民事第三庭審判長法　官　謝雨真　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王雪君　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林綉君以上正本係照原本作成。本判決不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張傑琦

2025-03-12

KSDV-113-簡上-152-20250312-1

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臺灣高等法院

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臺灣高等法院民事判決 113年度上易字第799號上訴人即附帶被上訴人顏一帆訴訟代理人胡書瑜律師楊子蘭律師被上訴人即附帶上訴人劉韋廷上列當事人間請求給付違約金事件，上訴人對於中華民國113年3 月1日臺灣臺北地方法院111年度訴字第5837號第一審判決提起上訴，被上訴人提起附帶上訴，本院於114年2月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文上訴及附帶上訴均駁回。第二審訴訟費用，由兩造各自負擔。　　事實及理由一、被上訴人主張：訴外人滾牛文創有限公司（下稱滾牛公司）之原始出資人為上訴人及訴外人洪湛閎、黃士薳，出資額各為新臺幣（下同）60萬元、30萬元、30萬元，共計120萬元，其等約定將出資借名登記於訴外人李柏翰名下，再將李柏翰名下80萬元出資登記於訴外人卓仁凱名下，由其擔任名義負責人。上訴人為公司實際負責人，伊則擔任會計財務長。嗣兩造於民國110年11月3日簽訂和解協議書（下稱系爭協議），確認上訴人積欠伊債務290萬元，上訴人並同意將其名下滾牛公司出資以一股3元共27萬元賣予伊，股款可抵扣上開290萬元款項，如一方有違反，應給付他方違約金100萬元。詎上訴人迄未轉讓出資，顯已違約，爰依系爭協議第5條，求為命上訴人給付100萬元之判決等語。二、上訴人則以：伊受被上訴人詐欺而簽署系爭協議，並以答辯狀為撤銷之意思表示，系爭協議已失其效力。再者，系爭協議內容違反公益，且以損害伊為目的，被上訴人行使權利違反民法第148條第1項，不應准許。縱認系爭協議有效，伊曾邀約被上訴人於111年7月21日至新北市○○區○○路0段000號處所（下稱系爭處所）辦理滾牛公司出資轉讓事宜，然被上訴人拒不出席，是伊已依法提出給付，被上訴人拒絕受領，伊自無違約可言。縱認被上訴人請求違約金有理由，然伊實為受害者，並非惡意違約，被上訴人亦未受有損害，約定違約金明顯過高，應予酌減等語，資為抗辯。三、原審判決上訴人應給付被上訴人40萬元，並為准免假執行之宣告，而駁回被上訴人其餘之訴。上訴人就其敗訴部分提起上訴，上訴聲明：㈠原判決不利於上訴人部分廢棄。㈡上開廢棄部分，被上訴人於第一審之訴駁回。被上訴人則答辯聲明：上訴駁回，並就其敗訴部分提起附帶上訴，附帶上訴聲明：㈠原判決不利於被上訴人部分廢棄。㈡上開廢棄部分，上訴人應再給付被上訴人60萬元。上訴人就附帶上訴答辯聲明：附帶上訴駁回。四、兩造不爭執事項（見本院卷第223至224、258至259、271頁）：　㈠滾牛公司於109年9月14日設立登記，原始出資人為上訴人、洪湛閎及黃士薳，出資額各60萬元、30萬元、30萬元，總計 120萬元（12萬股）。　㈡上訴人、洪湛閎及黃士薳約定將出資借名登記於李柏翰名下，再將李柏翰名下80萬元出資登記於卓仁凱名下，由其擔任名義負責人。㈢上訴人自109年9月起為滾牛公司之實際負責人，被上訴人於1 09年11月至111年5月31日期間擔任滾牛公司之會計財務長。　㈣兩造與洪湛閎於110年11月3日簽訂系爭協議，第2條約定上訴人應將滾牛公司出資以每股3元（共27萬元）之條件出賣被上訴人，第5條並約定任一方違反協議，應給付他方懲罰性違約金100萬元。　㈤被上訴人於111年7月12日請求上訴人協同辦理出資移轉。上訴人則請被上訴人於21日至系爭處所洽談相關事宜。嗣兩造有如原審司促卷第27至31頁所示通訊軟體對話紀錄之訊息往來。　㈥上訴人於112年2月3日以民事答辯狀向被上訴人表示撤銷系爭協議。　㈦上訴人迄今未將滾牛公司出資售予被上訴人。五、本件爭點經兩造協議簡化如下（見本院卷第224頁）：　㈠上訴人是否因被上訴人詐欺而簽訂系爭協議，而得撤銷意思表示？　㈡系爭協議是否違反民法第148條第1項而無效？　㈢上訴人是否已依債之本旨提出轉讓出資之給付？　㈣系爭協議所定違約金是否過高？如是，酌減至何金額為當？六、本院之判斷：　㈠上訴人未舉證受被上訴人詐欺而簽訂系爭協議，不得撤銷意思表示：　⒈按被詐欺而為意思表示者，依民法第92條第1項之規定，表意人固得撤銷其意思表示，惟主張被詐欺而為表示之當事人，應就此項事實負舉證之責任（最高法院44年台上字第75號判決先例意旨參照）。本件上訴人主張被詐欺而為意思表示，即應就被上訴人如何欲使上訴人陷於錯誤，故意示以不實之事，令其因錯誤而為意思表示，負舉證之責任。　⒉上訴人固辯稱：被上訴人利用滾牛公司資金困難之際，向伊誆稱已為伊及公司墊付款項並要求償還，並隱瞞其以公司名義在外借貸並侵占公司款項之事實，使伊陷於錯誤而簽立系爭協議云云，並提出通訊軟體對話紀錄、侵占公款總表、滾牛公司銀行帳戶交易明細為據（見原審訴字卷第87至153頁，本院卷第59至68、77頁）。觀諸上訴人所指被上訴人詐術內容之對話紀錄，被上訴人表示：伊幫上訴人調度資金越來越大，壓力越來越大；兩造間是借貸關係，上訴人身為老闆，應設法處理公司資金缺口，伊並非股東，不願再投錢下去等語（見原審訴字卷第87、91頁）。惟上訴人未能舉證被上訴人前揭陳述有何不實，自難遽認係施用詐術。復參以上訴人於本院提出之對話紀錄，僅見被上訴人曾提出滾牛公司財務、人事等方面之建議，上訴人則表示兩造就公司事務無法協調，被上訴人復表示上訴人對其欠錢，其非公司股東等語（本院卷第59、62、66、67頁），亦無從證明上訴人受詐欺之事實。　⒊至上開侵占公款總表為上訴人自行製作之表格，尚難證明其主張為真，亦無從僅憑滾牛公司銀行帳戶交易明細顯示部分款項匯入被上訴人名下帳戶乙情，逕認被上訴人侵占公款。況被上訴人前經滾牛公司提出業務侵占及背信告訴，經檢察官偵查終結，認犯罪嫌疑不足為不起訴處分確定，此有臺灣臺北地方檢察署檢察官112年度偵字第7515號不起訴處分書及臺灣高等檢察署113年度上聲議字第566號處分書可稽（見原審訴字卷第349至369頁、第373至380頁）。上訴人復未提出其他證據，證明其受詐欺之事實，空言抗辯得撤銷系爭協議意思表示云云，自屬無據。　㈡被上訴人行使權利並無違反民法第148條第1項：　⒈按民法第148條係規定行使權利，不得以損害他人為主要目的，若當事人行使權利，雖足使他人喪失利益，而茍非以損害他人為主要目的，即不在該條所定範圍之內（最高法院45年台上字第105號判決先例意旨參照）。　⒉上訴人雖辯稱：被上訴人行使權利違反民法第148條第1項云云。惟查，上訴人就其主張被上訴人侵占公司款項等事實，未能舉證以實其說，業如上述。復參諸系爭協議內容（見原審訴字卷第79頁），兩造於第1條議定被上訴人此前為上訴人支付款項金額為290萬元，第2條約定上訴人將滾牛公司出資以每股3元共27萬元之條件出賣被上訴人，並得以股款抵扣前揭上訴人應給付被上訴人之款項，第5條並約定除不可抗力原因外，任一方違反協議，除應依相關法令賠償他方，尚應給付他方違約金100萬元。可知兩造依系爭協議互負買賣滾牛公司出資之義務，且任一方違約均應給付同額之違約金，上訴人並得以股款抵扣應給付被上訴人之290萬元，係屬雙務契約且同負有違約責任，尚無片面加重上訴人之責任或對其重大不利益之處，則被上訴人依系爭協議行使權利，難認係以損害上訴人為主要目的。又系爭協議內容無關國家社會之公益事項，上訴人抗辯被上訴人行使權利違反公共利益，以損害上訴人為主要目的，尚屬無稽。　㈢上訴人未依債之本旨提出給付，應負違約責任：　⒈按清償地，除法律另有規定或契約另有訂定，或另有習慣，或得依債之性質或其他情形決定者外，應依左列各款之規定：一、以給付特定物為標的者，於訂約時，其物所在地為之。二、其他之債，於債權人之住所地為之，民法第314條定有明文。　⒉經查，被上訴人於111年7月12日請求上訴人協同辦理滾牛公司出資移轉，上訴人表示請被上訴人於同年月21日至系爭處所洽談相關事宜，嗣兩造有如原審司促卷第27至31頁所示對話紀錄之訊息往來，而上訴人迄今未將出資售予被上訴人（參兩造不爭執事項㈤、㈦）。依前開對話紀錄所示，被上訴人表示其可於7月21日出席，但地點應在滾牛公司所在地，惟為上訴人拒絕，被上訴人再提議在臺北市政府文山第二分局辦理，上訴人稱：「你自己想一想，想清楚麻煩存證信函告知」等語，被上訴人答復：「你約的地方我也不想去，關係個人安全」、「滾牛公司及律師事務所，請擇一」等語，上訴人稱：「不急，我前一天會給你選項」等語，然直至7月2 1日均未確認清償地（見原審司促卷第27至31頁）。足見兩造並未約定清償地，依上開規定，如未能依習慣或債之性質決定清償地，即應於債權人之住所地為之。而上訴人自陳系爭處所係議員服務處（見原審訴字卷第273頁），惟未舉證該處所與出資移轉之交易習慣或債之性質有何關聯，其逕自決定於系爭處所辦理，即非適法。是上訴人辯稱已依債之本旨提出給付，不負違約責任，自非可採。　㈣系爭協議所定違約金過高，應酌減為40萬元：　　按違約金之約定，乃基於個人自主意思之發展、自我決定及自我拘束所形成之當事人間之規範，本諸契約自由之精神及契約神聖與契約嚴守之原則，契約當事人對於其所約定之違約金數額，原應受其約束。惟倘當事人所約定之違約金過高者，為避免違約金制度造成違背契約正義等值之原則，法院得參酌一般客觀事實、社會經濟狀況及當事人所受損害情形，依職權減至相當之金額（最高法院102年度台上字第1606 號判決意旨參照）。經查，系爭協議第5條約定為懲罰性違約金（參兩造不爭執事項㈣），依其性質，無論上訴人是否受有損害，皆得請求給付，且如有損害時，除違約金外，更得請求損害賠償。又系爭協議第2條所載滾牛公司出資售價為27萬元，本院審酌上訴人迄今仍未依約轉讓出資，對被上訴人造成損害之程度，及上訴人之違約情節，兼衡兩造之經濟能力、社會經濟狀況，認100萬元違約金確屬過高，應核減為40萬元，較為適當。七、綜上所述，被上訴人依系爭協議第5條請求上訴人給付40萬元，為有理由，應予准許；逾此部分之請求，則屬無據，應予駁回。原審就上開應准許部分，判命上訴人如數給付，另駁回被上訴人其餘之訴，於法並無不合。兩造上訴及附帶上訴意旨指摘原判決對其等各自不利部分為不當，求予廢棄改判，均無理由，應予駁回。八、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響判決結果，爰不逐一論列。九、據上論結，本件上訴及附帶上訴，均無理由，依民事訴訟法第449條第1項、第78條，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　11　　日　　　　　　　　　民事第二十五庭　　　　　　　　　　　　審判長法　官　潘進柳　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　呂綺珍　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林祐宸正本係照原本作成。不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　高瑞君

2025-03-11

TPHV-113-上易-799-20250311-1

小上

臺灣新北地方法院

給付管理費

臺灣新北地方法院民事裁定 113年度小上字第281號上訴人吳美華送達處所：新北市○○區○○街00號0 樓被上訴人碧富邑大樓管理委員會法定代理人王寶國上列當事人間請求給付管理費事件，上訴人對於中華民國113年1 0月25日本院板橋簡易庭113年度板小字第1124號第一審判決提起上訴，本院裁定如下：　　主　文上訴駁回。第二審訴訟費用新臺幣壹仟伍佰元由上訴人負擔。　　理　由一、按對於小額程序之第一審判決提起上訴，非以其違背法令為理由，不得為之，且上訴狀內應記載上訴理由，表明原判決所違背之法令及其具體內容，暨依訴訟資料可認為原判決有違背法令之具體事實，民事訴訟法第436條之24第2項、第43 6條之25定有明文。所謂違背法令，係指依同法第436條之32 第2項準用第468條所定判決不適用法規或適用不當、第469 條第1款至第5款所定判決當然違背法令之情形。故當事人提起上訴，如以同法第469條所列第1款至第5款為理由時，其上訴狀或理由書應表明該判決有合於各該條款規定情形之具體內容，及係依何訴訟資料合於該違背法令之具體事實。如係以第一審判決有民事訴訟法第468條不適用法規或適用法規不當為上訴理由時，其上訴狀或理由書應表明該判決所違背之法令條項，或有關司法院解釋或憲法法庭裁判之字號，或成文法以外之習慣或法理等及其具體內容，暨係依何訴訟資料合於該違背法令之具體事實。如未依上述方法表明，或其所表明者與上開法條規定不合時，即難認為已合法表明上訴理由，其上訴自非合法（最高法院111年度台上字第988號、111年度台上字第1361號裁定意旨參照）。又依民事訴訟法第436條之32第2項準用同法第471條第1項上訴法律審（第三審）之規定，小額程序之上訴人若未於提起上訴後20日內提出如上所述之合法上訴理由書於第二審法院，第二審法院無庸命其補正，即得依同法第436條之32第2項準用同法第44 4條第1項前段之規定，逕以裁定駁回之。再於小額訴訟程序，當事人於第二審程序不得提出新攻擊或防禦方法，但因原法院違背法令致未能提出者，不在此限，亦為民事訴訟法第 436條之28所明定。二、本件上訴意旨略以：　㈠本案係請求給付溫泉取用費，原判決卻登載為請求給付管理費事件，與事實和法令不符。另上訴人於民國109、110年合計繳交新臺幣（下同）4,800元溫泉費給被上訴人，供被上訴人代為繳交108年起上訴人每年應分擔之溫泉費，截至112 年底，仍有2,105元可供繳納未來數年應分擔之溫泉費，是原判決所稱上訴人應給付2,400元之債務不存在。　㈡又有權利收取溫泉費者是縣政府，並非被上訴人，被上訴人僅係溫泉費的代收轉付者，並無任何法律依據可以向上訴人請求給付溫泉費2,400元，被上訴人應證明向上訴人收取之4 ,800元溫泉費已全數轉付給縣政府，尚不足2,400元，始能向上訴人請求。另108年區分所有權人會議，所載使用者付費每戶每月收200元，只有提議並無決議通過，被上訴人自應退還上訴人於109、110年所繳交之4,800元溫泉費，是若被上訴人對上訴人確實存在2,400元溫泉費墊付款債權，上訴人亦主張兩者抵銷，抵銷後被上訴人尚須返還上訴人2,40 0元，原審判決對上訴人上開答辯均未審酌。另被上訴人原審所提之110年12月11日規約修訂版沒有法律效力，原審未詳加查證，即率予引用並做成對上訴人不利之判決等語。並聲明：⒈原判決廢棄。⒉願供擔保，請准宣告免為假執行。三、經查：上訴人於113年11月8日就本院板橋簡易庭113年度板小字第1124號小額程序第一審判決提起上訴，惟核其上訴意旨，均僅為兩造於原審爭執之基礎事實，本屬事實審法院取捨證據認定事實之職權範圍，應由事實審法院斟酌全辯論意旨及調查證據之結果而為判斷。上訴人並未具體指出原審判決有民事訴訟法第468條、第469條第1款至第5款所定如何違背法令之情事，更未指明原審判決所違反之法令條項或其內容以及依訴訟資料有何判決違背法令之具體事實，參諸前開說明，自不得謂已合法表明上訴理由，本件上訴顯難認為合法。本件上訴人既未依法提起上訴，且已逾上開20日補提上訴理由之法定期間，迄今仍未補提合法之上訴理由書，應認本件上訴為不合法，而毋庸命其補正，逕以裁定駁回之。又上訴人於本院提出公寓大廈管理Q&A、臺北自來水事業處「常見問答」、宜蘭縣政府108年度溫泉取用費繳款書、温泉取用費徵收費率及使用辦法、温泉取供事業申請經營許可辦法、規約修訂版草案問卷調查表、內政部新聞稿、上訴人函復及催告函、110年12月11日區權人會議會議紀錄第1、2版、113年6月19日臺灣高檢署函為證據資料，惟此核屬上訴人於第二審程序中提出之新攻擊防禦方法，上訴人復未說明有何原審違背法令致其未能提出前揭攻擊防禦方法之情事，是上訴人此部分主張，顯違背民事訴訟法第436條之28前段規定，本院於法亦無從加以審酌，附此敘明。從而，本件上訴為不合法，應予駁回。四、本件第二審訴訟費用依民事訴訟法第436條之32第1項準用同法第436條之19第1項，確定其數額為1,500元，並應由上訴人負擔。五、據上論結，本件上訴為不合法，依民事訴訟法第436條之32 第1項、第2項、第471條第1項、第444條第1項前段、第95條第1項、第78條、第436條之19第1項，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　民事第二庭　審判長法　官　黃若美　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　顏妃琇　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　張智超以上正本係照原本作成本裁定不得抗告　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉冠志

2025-03-10

PCDV-113-小上-281-20250310-1

苗簡

臺灣苗栗地方法院

返還代墊款

臺灣苗栗地方法院民事簡易判決 114年度苗簡字第33號原告蔡采晴被告阮氏仁上列當事人間請求返還代墊款事件，本院於民國114年2月18日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文一、被告應給付原告新臺幣壹拾萬貳仟元，及自民國一百十四年二月二日起至清償之日止按年息百分之五計算之利息。二、訴訟費用由被告負擔。三、本判決得假執行。　　事實及理由壹、程序事項一、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴，但請求之基礎事實同一、擴張或減縮應受判決事項之聲明者，不在此限；不變更訴訟標的，而補充或更正事實上或法律上之陳述者，非為訴之變更或追加，民事訴訟法第255條第1項第2款、第3款、第256條分別定有明文。原告起訴時訴之聲明主張：「請求被告清償原告代墊房貸款項新臺幣（下同）102,00 0元一事，提起本訴訟」等語（本院卷第15頁），復於民國1 14年2月18日變更其聲明為如主文第1項所示（本院卷第97頁），核其原因事實均未變動，僅追加請求遲延利息，並更正聲明以臻明確，與前開規定核無不合，應予准許。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體事項一、原告主張：被告與訴外人紀錦雲（下逕稱其名）原為夫妻，而於103年7月10日將紀錦雲所有之苗栗縣○○鄉○○○段000地號土地及同段108建號即門牌號碼同鄉慈聖路2段498巷2弄1號建物（下稱系爭房地）以紀錦雲名義設定抵押權及向訴外人苗栗縣頭份市農會（下稱頭份農會）借款1,500,000元（下稱系爭借款），並承諾會負責還款等語，嗣因被告未依約向頭份農會償還系爭借款，經本院110年度訴字第391號請求清償債務事件（下稱另案）判決被告應按月於每月15日前給付頭份農會分期款10,024元以清償系爭借款。然被告於於113 年間又未按期清償，因紀錦雲年邁、不識字且無工作能力，原告於另案則為紀錦雲之訴訟代理人，是頭份農會承辦人員乃於113年1月9日通知原告被告已數月未清償系爭借款且失聯等情，原告為免系爭房地遭拍賣致紀錦雲流離失所，而自 113年4月18日起至113年11月28日為止代被告墊付系爭借款如附表所示之每月應清償款項共102,000元，爰依民法第179 條規定請求被告返還前開墊款與遲延利息等語。並聲明：如主文第1項所示。二、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。三、本院之判斷：　㈠按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益，民法第179條前段定有明文。經查，原告主張被告應就系爭借款按月向頭份農會清償10,024元，而自113年3月起即未清償，其因受頭份農會承辦人員催告而代被告墊付款項等情，業據原告提出另案判決、紀錦雲於頭份農會申設並用以清償系爭借款之帳號00000000000000號帳戶交易明細（下稱紀錦雲帳戶）、簡訊截圖、114年1月23日存款憑條、原告申設之土地銀行帳號000000000000號帳戶存摺封面（下稱土銀帳戶）、原告之子申設於台新銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱台新帳戶）存摺封面等為證（本院卷第21至27、19 至20、79至81、29至43、77、87頁），堪信為真實。　㈡次查，觀諸紀錦雲帳戶之交易明細資料（本院卷第19至20、7 9至81頁），可知被告於111年11月25日起每月均會存入10,0 00元左右之款項，以供授權扣款，惟自113年3月起即未再存入，而改由原告自113年4月18日以臨櫃無摺存款方式存入如附表編號1至2、5至7、9等6筆款項，以土銀帳戶匯款如附表編號3、4之款項，另由原告委託其子代為轉帳如附表編號8 之款項至系爭帳戶，亦均於匯入後隨即遭授權扣款，足認原告係為被告代墊系爭借款之分期清償款項，被告則無法律上原因而因此受有免予清償系爭借款分期款項之利益，自應將如附表所示之分期款項共102,000元返還予原告。　㈢末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之五，民法第229條第2項、第233條第1項本文及第203條分別定有明文。本件原告對被告前揭不當得利債權，係屬給付無確定期限之金錢債權，而民事起訴狀繕本已於 114年2月1日送達被告，有送達證書在卷可參（本院卷第67 頁），從而，原告併請求被告自民事起訴狀繕本送達翌日即 114年2月2日起至清償日止，按法定利率即年息5%計算之遲延利息，亦屬有據。四、綜上所述，原告依民法第179條前段，請求被告給付102,000 元，及自114年2月2日起至清償日止，按年息5%計算之遲延利息，為有理由，應予准許。五、本件係就民事訴訟法第427條第1項訴訟適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。六、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法，及未予援用之證據，經本院斟酌後，認均不足以影響本判決之結果，自無逐一詳予論駁之必要，併此敘明。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　苗栗簡易庭　法　官　陳景筠附表：編號交易日匯入金額 1 113年4月18日 11,000元 2 113年5月31日 11,000元 3 113年6月28日 11,000元 4 113年7月29日 11,000元 5 113年8月28日 11,000元 6 113年9月27日 22,000元 7 113年9月27日 3,000元 8 113年10月31日 11,000元 9 113年11月28日 11,000元總　計 102,000元　　　　　　　　　以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　周曉羚

2025-03-10

MLDV-114-苗簡-33-20250310-1

重訴

臺灣高雄地方法院

返還代墊款

臺灣高雄地方法院民事判決 113年度重訴字第103號原告兆陞營建有限公司法定代理人李忠源訴訟代理人許照生律師被告長邑建設有限公司法定代理人曾姿蓉訴訟代理人李衣婷律師黃心慈律師當事人間返還代墊款事件，本院民國114年2月12日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文原告之訴及假執行之聲請均駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由一、原告主張：被告於民國110年間委任原告就「屏東縣○○鎮○○ 段000地號土地26戶集合式住宅新建工程」（下稱系爭工程）代為付款，約定系爭工程實際上由被告施作，下包廠商提供請款單據給原告，原告依此製作估驗單交給被告審核，被告審核無誤後，指示原告墊付款項給下包商，原告再依被告指示金額開立發票，而原告依估驗單金額向被告請款，俟系爭工程之集合式住宅出售後，被告再給付3成利潤予原告，應認兩造間成立委任契約。又於委任期間依被告指示陸續給付代墊款予下包廠商，並開立發票向被告請求給付代墊款43 ,858,751元（包含原告於110年8月17日工程開始前有墊付前期工程所需費用18,000,000元予被告），然被告至今僅給付 23,864,386元，扣除由被告自行付款給下包廠商之部分款項 7,044,092元，被告至今仍有代墊款12,950,273元（計算式：43,858,751元-23,864,386元-7,044,092元=12,950,273元）尚未給付原告。為此，爰依民法第546條第1項規定，提起本件訴訟，並聲明：㈠被告應給付原告12,950,273元及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息；㈡願供擔保，請准宣告假執行。二、被告則以：對於原告所主張被告就系爭工程之請款及墊付流程不爭執。惟依被告匯款或開票予原告之紀錄，及原告所開立與下包廠商之支票紀錄，原告總計墊付下包廠商之金額僅為23,093,236元，且被告縱收到原告所述之18,000,000元，以支付下包商，亦屬兩造間借貸關係之問題，不屬本件被告委任原告支付與下包商之範圍。原告所開立之發票金額超出估驗單即實際支付下包商部分，係因原告發票金額溢開，並不代表原告確實有支付下包廠款項。而被告支付予原告之款項為23,864,386元(含事先匯款予原告供其作為後續代墊之兩筆3,000,000、3,750,852元)，已是返還原告代墊下包廠商之系爭工程費用，縱欲主張超出部分之代墊金額，原告亦應提出相關票據及匯款紀錄以證明其確有支出該款項。綜上，原告之訴為無理由，並聲明：㈠原告之訴及其假執行之聲請均駁回。㈡如受不利之判決，願供擔保請准宣告免為假執行。三、兩造不爭執事項：（一）被告為系爭工程之承攬人。（二）被告就系爭工程下包商之請款，委託原告墊付。墊付流程為：下包廠商提供請款單據給原告，原告依此製作估驗單交給被告審核，被告審核無誤後，指示原告墊付款項給下包商，原告再依被告指示金額開立發票，而原告依估驗單金額向被告請款（本院卷第86頁）。（三）被告迄今已返還原告系爭工程之墊付款共23,864,386元（即如審訴卷第47頁附件2所示）。（四）被告自行給付給下包商款項7,044,092元（本院卷第140頁）。四、得心證之理由：　　被告為系爭工程之承攬人，被告就系爭工程下包商之請款，委託原告墊付，兩造間是屬委任關係等情，兩造均不爭執如上，該等事實，堪認屬實。原告主張：原告已為被告代墊43 ,858,751元給下包商，然被告至今僅給付23,864,386元，扣除由被告自行付款給下包廠商之部分款項7,044,092元，被告至今仍有代墊款12,950,273元（計算式：43,858,751元-2 3,864,386元-7,044,092元=12,950,273元）尚未給付原告等語，被告予以否認，並以前詞置辯。是以，本件爭點應為：原告依民法第546 條第1 項規定請求被告返還積欠之代墊款 12,950,273元，是否有據？（一）原告稱：本件原告給付給下包商之代墊款應以其所開立之發票為依據，即原證2所示之發票總額43,858,751元（本院卷第29-42頁）。被告則辯稱：本件原告實際給付給下包商之代墊款應以估驗單為依據，總額應為23,864,386元 (參見被告民事答辯三狀附表2，本院卷第105-106頁)。經查，本件墊付款之墊付及請款流程為：下包廠商提供請款單據給原告，原告依此製作估驗單交給被告審核，被告審核無誤後，指示原告墊付款項給下包商，原告再依被告指示金額開立發票，而原告依估驗單金額向被告請款（本院卷第86頁），兩造均不爭執如上，另參以原告公司前負責人董立寬於本院證稱：（你所謂付出去的錢，是原告公司在起訴狀所檢附之發票嗎？）是；（除了起訴狀所檢附之發票外，有無其他證據可證明確實有支付這些款項給包商？）之前有提供我方匯款及銀行開票扣款的紀錄；（換句話說，如果沒有匯款或銀行開票扣款紀錄的話，可否說廠商包商沒有跟原告為請款的動作？）看被告公司須要我這邊再提出什麼，工地有些工班會跟公司借款都會拿現金，施工的過程中都會寫廠商請款的資料提供給被告，也是經被告公司同意，原告才會放款。下包跟我方請款，我方除了給下包工人收據之外，下包商也會以書面資料向原告公司請款，這部分原告公司也會有紀錄；（你之前是原告公司負責人，關於本件工程案件要跟被告公司所有請款的文件資料，是否已經提供給原告公司訴代？）是；（你們開立給被告公司之發票有何依據或模式？）每個月送請款單上去，經由被告公司的出納先核閱一遍，再經過負責人陳偉迪再簽核一遍，他們都會打勾確定後才會放行；（你所謂每個月送的請款單，是否為廠商跟原告公司請款的資料，你在彙整下包商的請款單等書面資料後，再一起向被告公司申請嗎？）是；（被告公司把原告公司代墊款，事後被告公司會開票給原告公司作為代墊款的清償，是否如此？）一般都是匯款，被告公司確定後，先用原告公司的名義開票給下包商，然後被告公司再匯到支票帳戶之後，由下包商去對票；（你剛說「在彙整下包商的請款單等書面資料後，再一起向被告公司申請」，該請款資料，是否為本件民事答辯三狀所附被證3 之估驗單？）（閱覽後答）是。（依被證3 估驗單表格及後面所附之請款單，是否就是你上述下包商提供請款單據由你整理後，製作估驗單表格，提供給原告查驗後，原告再依估驗單金額加計5%稅款，開票或匯款給你？）是。此請款計價估驗單，是由被告公司工地主任審核過，他們會先重整工地是否有做到這些項目，我再核對現場的狀況，沒問題之後，再交由被告公司採購人員確認，被告公司出納確認之後，再交給被告公司實際負責人陳偉迪決定之後，會再依被告公司指示的付款條件，先用我們公司的票去開立給下包商；（公司開發票時，付款給下包商金額是否等同於發票金額？）比較難。因為開立發票之金額可能是幾個月金額的總和，所以開立發票的金額可能會大於個別給下包商給付的金額等語（本院卷第183-185頁），觀諸估驗單之內容（本院卷第117 -128頁），明確載有具體之工程項目、數量、單位、工地主任、覆核、採購及出納等，甚至附有下包商簽名之請款單，估驗單之記載情形與證人董立寬之證述內容相符，該證述流程亦與上開不爭執事項（二）一致，從而，原告實際代墊之金額應以估驗單之總金額為依據；反之，觀諸發票內容（審重訴卷第29-42頁），僅記載「工程款」而未載明具體之代墊工程項目及下包商，實難僅憑發票內容推知原告實際代墊之金額。而原告對於依據估驗單計算之代墊總額為23,864,386元（即如審訴卷第47頁附件2所示），亦不爭執（本院卷第142頁第5行），被告迄今已返還原告系爭工程之墊付款共23,864,386元，兩造均不爭執如上，則被告已依兩造委任關係已償還受任人（原告）因處理委任事務（本件代墊事務）支出之必要費用（墊付款23,8 64,386元），其抗辯為有理由。原告以發票金額為依據，另請求被告償還超過估驗單總額之代墊款12,950,273元，為無理由。（二）原告另稱：發票之總額大於估驗單之總額，乃因其將110 年8月間曾提供1800萬元給被告，以支付下包商，所以另將該1800萬元灌入各發票中，以向被告請款等語（本院卷第141頁）。查，證人董立寬於本院證述：（你是否記得在跟原告與被告公司合作時，你有交付1800萬元的代墊款給被告公司？）有；（你是否還記得什麼時候？）110年8 月17日；（當時你如何把錢交給被告公司？）我領現金拿去給當時被告公司實際負責人陳偉迪；（陳偉迪跟被告公司法代曾姿蓉是何關係？）夫妻；（你提供1800萬元之後，你是否知道他把錢放入哪個帳戶？）放進被告公司彰化銀行的帳戶，因為彰化銀行當時是我介紹他們去那邊開戶的；（你剛提到你們的合作模式，為何你要先給付1800萬元給被告公司，而非把1800萬元幫被告公司直接付給下包商？）因為被告公司在跟包商簽約時，是由被告公司另外一個營造商之名義去簽約的，在蓋這個房子雙方資金不足，所以才會合作等語（本院卷第181-182頁）。另參被告公司於彰化商業銀行之帳戶（帳號：00000000000000），於110年8月18日確有由曾姿蓉匯款入1800萬，有該帳戶之交易明細在卷可參（本院卷第165頁）。因此，可認定原告確實於110年8月17日將現金1800萬元交給被告法定代理人曾姿蓉，再由曾姿蓉匯款入被告公司上開彰化銀行帳戶。然原告交付1800萬元給被告之原因為何，尚待其他證據證明，縱然該1800萬元是原告交付被告，以支付下包商之工程款，既非兩造間委任契約下由原告先給付與下包商之代墊款，即非原告處理委任事務（本件代墊事務）支出之必要費用，而可能僅屬兩造間之借貸關係，是以，原告將該1800萬元灌入發票金額中，依民法第546條第1項規定，向被告請求其委任事務所支出之必要費用，亦無理由。五、綜上所述，原告依民法第546條第1項規定，請求被告應給付 12,950,273元及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，為無理由，應予駁回。又原告之訴既經駁回，其假執行之聲請即失所附麗，應併予駁回。六、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及所提證據，經　　核與判決結果均無影響，爰不一一論列，併此敘明。七、據上論結，原告之訴為無理由，依民事訴訟法第78條，判決如主文。　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　民事第一庭　　　法　官　郭任昇以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林宜璋

2025-03-07

KSDV-113-重訴-103-20250307-1

簡上

臺灣新北地方法院

給付代墊款

臺灣新北地方法院民事判決 113年度簡上字第302號上訴人哲仁實業有限公司法定代理人陳林素惠訴訟代理人林展群被上訴人劉炳宏訴訟代理人謝進益律師陳俊宏律師上列當事人間請求給付代墊款事件，上訴人對於民國113年5月8 日本院三重簡易庭113年度重簡字第277號第一審判決提起上訴，本院於民國114年2月7日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文原判決關於命上訴人給付逾新臺幣壹拾捌萬元本息及該部分假執行之宣告暨訴訟費用之裁判均廢棄。上開廢棄部分，被上訴人在第一審之訴駁回。其餘上訴駁回。第一、二審訴訟費用由上訴人負擔百分之九十九，餘由被上訴人負擔。　　事實及理由壹、程序方面：　　按當事人於第二審不得提出新攻擊或防禦方法，但對於在第一審已提出之攻擊或防禦方法為補充者，不在此限，民事訴訟法第447條第1項第3款定有明文。被上訴人雖抗辯：上訴人於第二審始提出抵銷抗辯新攻擊或防禦方法，且未提出任何主張或證據釋明，應屬不得提出之新攻擊或防禦方法云云　　。然查，上訴人在原審即主張被上訴人仍欠被上訴人很多錢，欠錢部分已另案對被上訴人起訴，應與本件請求互為抵銷等語。而於提起上訴後，另以被上訴人應依本院111年度重勞訴字第14號侵權行為損害賠償事件（下稱系爭民事事件）賠償被上訴人新臺幣（下同)1,864萬7,872元，與本件請求互為抵銷等語，核屬對於在第一審已提出之防禦方法為補充，依上開規定，應予准許，合先敘明。貳、實體方面：一、被上訴人主張：緣被上訴人以股東之身分，於民國110年10 月14日向鈞院聲請為上訴人選派檢查人，經鈞院於110年12 月29日以110年度司字第93號裁定選派張正仁會計師為上訴人之檢查人，因上訴人拒絕給付檢查人之報酬，被上訴人僅得先行代墊檢查人之費用。嗣張正仁會計師於112年8月15日完成檢查後，被上訴人遂向鈞院聲請酌定檢查人之報酬，經鈞院於112年8月15日以112年度司字第26號裁定酌定檢查人之報酬為18萬元，被上訴人據此向上訴人請求返還所代墊之檢查人報酬18萬元，及因聲請上開事件代墊聲請程序費用各 1,000元，金額共計18萬2,000元，惟上訴人迄今仍未返還。又上訴人對於被上訴人於原審所主張墊付款項之事實均未否認，倘認上訴人於第二審得提出抵銷抗辯，觀諸上訴人所提出之臺灣新北地方檢察署檢察官110年度調偵字第2117號起訴書（下稱系爭刑事案件）、鈞院113年4月26日新北院楓民文110年度司字第92號函文、育嘉聯合會計師事務所檢查報告第18頁內容及系爭民事事件之起訴狀等資料，均無從證明被上訴人對訴外人東煒庭電機工業有限公司（下稱東煒庭公司）有何債務存在，況縱認被上訴人對於東煒庭公司確有債務存在，惟東煒庭公司與上訴人並非同一公司，且上訴人亦未具體說明何以得據此即認定被上訴人對於上訴人有債務關係存在，故上開資料顯與被上訴人無關，堪認上訴人並未就抵銷債權存在盡舉證之責，應認上訴人主張抵銷並無理由。爰依無因管理之法律關係，請求上訴人給付18萬2,000元及自112年8月31日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息等語。　二、上訴人則以：被上訴人於103至108年間擔任東煒庭公司之實質負責人暨總經理，期間詐取及侵吞東煒庭公司之財產，經計算後總計應為1,864萬7,872元，且被上訴人之犯罪行為，亦經臺灣新北地方檢察署檢察官以系爭刑事案件提起公訴，且東煒庭公司亦已向被上訴人提起民事賠償訴訟，亦經鈞院以系爭民事事件審理在案。又被上訴人於108年前同時擔任上訴人及東煒庭公司之實質負責人，且由交易模式可知，兩間公司之債務亦有關連，實為同一公司，此可參照鈞院113 年4月26日新北院楓民文110年度司字第92號函文及育嘉聯合會計師事務所檢查報告第18頁內容甚明。是以，上訴人自得以被上訴人應賠償東煒庭公司債務1,864萬7,872元中之18萬 2,000元，與上訴人應給付被上訴人之代墊款18萬2,000元為抵銷，而於抵銷後，被上訴人尚積欠上訴人1,846萬5,872元等語，資為抗辯。三、原審為上訴人全部敗訴之判決，上訴人不服，提起上訴，上訴聲明：㈠原判決廢棄。㈡被上訴人於第一審之訴駁回。被上訴人則答辯聲明：上訴駁回。四、得心證之理由：　㈠被上訴人代墊檢查人報酬18萬元部分：　　　⒈按未受委任，並無義務，而為他人管理事務者，其管理應依本人明示或可得推知之意思，以有利於本人之方法為之。管理事務，利於本人，並不違反本人明示或可得推知之意思者，管理人為本人支出必要或有益之費用，或負擔債務，或受損害時，得請求本人償還其費用及自支出時起之利息，或清償其所負擔之債務，或賠償其損害；如其管理係為本人盡公益上之義務，或為其履行法定扶養義務，或本人之意思違反公共秩序善良風俗者，管理人管理事務，雖違反本人之意思，仍有前項請求權。民法第172條、第176條分別定有明文。故未受委任，並無義務，而為他人管理事務，如係為本人盡公益上之義務，或本人之意思違反公共秩序善良風俗者，縱違反本人明示或可得推知之意思，管理人仍得請求本人償還其為本人支出之必要或有益費用。　⒉本件被上訴人主張之事實，已據提出本院110年度司字第93號民事裁定、112年度司字第26號民事裁定暨確定證明書、檢查人出具之報酬收據及郵局存證信函等件為證，並為上訴人所不爭，堪信為真正。是本件之檢查人之報酬應由上訴人負擔，被上訴人並無負擔之義務。被上訴人未受上訴人之委任，又無義務，卻為上訴人繳納本件檢查人之報酬，則其主張其為上訴人代墊系爭檢查人之報酬，係屬無因管理，請求上訴人償還代墊之檢查人報酬18萬元，洵屬有據，應予准許。　㈡被上訴人預納聲請程序費用2,000元部分：　　⒈按法院未於訴訟費用之裁判確定其費用額者，第一審受訴法院於該裁判有執行力後，應依聲請以裁定確定之。修正前民事訴訟法第91條第1項定有明文。而該確定訴訟費用額之裁定為強制執行法第4條第1項第2款其他依民事訴訟法得為強制執行之裁判之執行名義。故確定訴訟費用額之裁定已有執行力，債權人即得執之以為執行名義聲請強制執行，若就該訴訟費用之債權重複向法院起訴請求，為無權利保護必要，應不予准許，上開情形於法院在訴訟費用之裁判一併確定其費用額之情形，亦應為相同之解釋。因此，法院於訴訟費用之裁判一併確定其費用額，自不得另行提起訴訟以資請求。 ⒉查被上訴人因聲請選派檢查人事件，預納聲請程序費用1,000 元，已經本院110年度司字第93號民事裁定於主文諭知「程序費用新臺幣1,000元由相對人(即本件上訴人)負擔。」；另聲請酌定檢查人報酬事件，預納聲請程序費用1,000元，亦經本院112年度司字第26號民事裁定於主文諭知「程序費用新臺幣1,000元由相對人(即本件上訴人)負擔。」，有上開裁定在卷可稽。揆諸前揭說明，本院既已於訴訟費用之裁判一併確定其費用額，並經確定在案，即已有執行力，被上訴人即得執之以為執行名義聲請強制執行，被上訴人復於本案訴訟中請求上訴人給付其預納之聲請程序費用共計2,000 元，核無權利保護必要，不應准許，況其預納裁判費部分，亦難認定係屬無因管理，故被上訴人此部分請求，洵屬無據，不應准許。　　　㈢上訴人所為抵銷抗辯，是否有據？　⒈按民法第334條第1項規定，二人互負債務，而其給付種類相同，並均屆清償期者，各得以其債務，與他方之債務，互為抵銷。但依債之性質不能抵銷或依當事人之特約不得抵銷者，不在此限。即該欲抵銷之債權，係應基於雙方當事人間之債權而言，若屬於第三人之債權者，則不得為抵銷。又法人作為權利主體，享有獨立的法人格，得獨立享有權利、負擔義務。不同之公司，縱使股東或董事、監察人相同，法人格亦各自獨立，自屬不同之權利主體。復按當事人主張有利於己之事實者，就其事實有舉證責任，民事訴訟法第277條亦有明定，又同法第400條第2項對經裁判之抵銷數額，復明定有既判力，則主張抵銷之當事人就其主張抵銷之債權及數額確實存在之事實自負有舉證責任（最高法院88年度台上字第 3398號判決意旨參照）。　⒉上訴人固以其與東煒庭公司實為同一公司，其自得以被上訴人應賠償東煒庭公司之債務1,864萬7,872元為抵銷抗辯云云，並提出臺灣新北地方檢察署110年度調偵字第2117號起訴書、本院113年4月26日新北院楓民文110年度司字第92號函文及育嘉聯合會計師事務所檢查報告第18頁內容等件為證。然揆諸前揭說明，不同之公司，法人格各自獨立，上訴人並不否認其所主張對於被上訴人之債權係屬東煒庭公司所有，且系爭民事事件之兩造當事人確實為東煒庭公司與被上訴人，亦有系爭民事事件起訴狀影本在卷可稽。則無論上訴人與東煒庭公司間之帳目或債務是否有所關連，該2公司仍屬不同之權利主體，故上訴人自不得以東煒庭公司之債權抵銷自己之債務。從而，上訴人所為抵銷抗辯，委不足採。五、綜上所述，被上訴人依據無因管理之法律關係，請求上訴人給付18萬元，及自112年8月31日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息，為有理由，應予准許；逾此部分之請求，則屬無據，應予駁回。原審就上開不應准許部分，為上訴人敗訴之判決，並依職權為假執行之宣告部分，尚有未洽，上訴論旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為有理由，爰予廢棄改判如主文第2項所示。至原審就上開應准許部分，為上訴人敗訴之判決，並依職權為假執行之宣告，核無不合，上訴論旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回此部分上訴。　　六、本件事證已臻明確，兩造其餘之主張、攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。七、結論：本件上訴為一部有理由、一部無理由，依民事訴訟法第436條之1第3項、第450條、第449條第1項、第79條，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　民事第三庭　審判長法　官　賴彥魁　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　徐玉玲　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官王士珮以上正本證明與原本無異。本判決不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李依芳

2025-03-07

PCDV-113-簡上-302-20250307-1

金簡

臺灣屏東地方法院

洗錢防制法

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第26號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告陳志財上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第12260號)，因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審理程序（113年度金易字第59號），裁定逕以簡易判決處刑，並判決如下：　　主　文陳志財犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、本院認定被告陳志財之犯罪事實及證據，除補充如下列各處，餘均引用檢察官起訴書之記載(如附件)：　㈠起訴書之犯罪事實欄一第11行之「即」後補充「共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡」；犯罪事實欄一第13行之「帳戶內」後補充「，旋遭該集團成員提領一空，而隱匿詐欺犯罪所得」。　㈡證據部分補充「被告於準備程序時之自白」。二、論罪科刑：　　㈠法律適用：　⒈被告行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布，於同年8月2日起生效施行(下稱本次修正)，並將洗錢防制法第 15條之2規定移列至同法第22條，現行洗錢防制法第22條規定僅針對金融機構外之實質性金融業者之定義作細微文字調整修正，就無正當理由提供帳戶行為之構成要件及法律效果均未修正，故上揭修正就被告所涉犯洗錢防制法第15條之2 第3項之犯行並無影響，對被告而言即無有利或不利之情形，不生新舊法比較之問題，依一般法律適用原則，逕行適用現行法即洗錢防制法第22條第3項之規定。　⒉本次修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；本次修正之洗錢防制法第23條第3項前段則為「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。查被告於警詢、偵查中未坦承犯行(警卷第1 -11頁；偵卷第29-31頁)，無論修正前後，均乏前述減輕規定適用，並無有利、不利之情形。　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供金融帳戶資料，流入詐欺集團為詐欺、洗錢之用，所為實非可取。又被告於本院準備程序中坦認犯行，並自承無資力賠償本案告訴人 (本院卷第93頁)，應就其犯後態度及所生損害等節，為適度之評價。另兼衡被告本案動機、情節，及如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示前科之素行(本院卷第17頁)，暨被告於本院準備程序自述之智識、職業、家庭經濟狀況等一切情狀( 本院卷第94頁)，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。三、卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法利益，自無就犯罪所得宣告沒收或追徵。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭(須附繕本)。本案經檢察官蔡佰達提起公訴，檢察官張鈺帛到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　6 　　日　　　　　　　　　簡易庭　　法　官　曾迪群以上正本證明與原本無異。如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　李宛蓁附錄本案論罪科刑法條：洗錢防制法第22條第1項至第3項任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。附件：臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第12260號　　被　　　告　陳志財　男　45歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住屏東縣○○鄉○○路○巷00○0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、陳志財依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉提供帳號供友匯款無須提供金融帳戶金融卡及密碼等資料，如要求交付金融帳戶之金融卡及密碼作為匯款之用，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國113年6月7日，在屏東縣東港鎮之統一超商以寄件之方式，將其所申辦之琉球漁會帳號000-000000 00000000號帳戶（下稱琉球漁會帳戶）、玉山銀行帳號000- 0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）、中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡( 告知密碼)寄送予詐騙集團成員使用。嗣詐騙集團成員取得被告之上開帳戶資料後，即以附表所示之方式，詐騙如附表所示之被害人，致該被害人因之陷於錯誤，而依指示於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至前開帳戶內。嗣經被害人蔡惠蓉等人察覺有異，遂報警後始悉上情。二、案經附表所示之被害人訴由屏東縣政府警察局東港分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 ①被告陳志財於警詢及偵查中之供述 ②被告提供之對話紀錄被告坦承為幫網友「倩倩」代收房租日幣200萬元，而交付上開帳戶資料給他人使用之事實。 2 ①告訴人蔡惠蓉於警詢之指述 ②告訴人蔡惠蓉提供之交易明細截圖證明附表編號1之遭詐騙而匯款之事實。 3 ①告訴人賴俊廣於警詢之指述 ②告訴人賴俊廣提供之交易明細截圖證明附表編號2之遭詐騙而匯款之事實。 4 ①被害人李志宏於警詢之指述 ②被害人李志宏提供之交易明細截圖證明附表編號3之遭詐騙而匯款之事實。 5 ①告訴人潘彥婷於警詢之指述 ②告訴人潘彥婷提供之交易明細截圖證明附表編號4之遭詐騙而匯款之事實。 6 ①告訴人張桂菱於警詢之指述 ②告訴人張桂菱提供之交易明細截圖證明附表編號5之遭詐騙而匯款之事實。 7 ①告訴人陳明玉於警詢之指述 ②告訴人陳明玉之交易明細證明附表編號6之遭詐騙而匯款之事實。 8 ①告訴人林金雍於警詢之指述 ②告訴人林金雍提供之交易明細截圖證明附表編號7之遭詐騙而匯款之事實。 9 ①告訴人譚淑珍於警詢之指述 ②告訴人譚淑珍提供之交易明細截圖證明附表編號8之遭詐騙而匯款之事實。 10 ①告訴人錢壯於警詢之指述 ②告訴人錢壯提供之交易明細截圖證明附表編號9之遭詐騙而匯款之事實。 11 ①上開琉球漁會帳戶之客戶基本資料暨交易明細 ②上開玉山銀行帳戶之客戶基本資料暨交易明細 ③上開郵局帳戶之客戶基本資料暨交易明細佐證上揭犯罪事實。二、按洗錢防制法於112年6月14日修正公布，並於同年月16日施行，其中增訂第15條之2（嗣於113年7月31日修正公布，調整為第22條）關於無正當理由而交付、提供帳戶、帳號予他人使用之管制與處罰規定，並於該條第3項針對惡性較高之有對價交付、一行為交付或提供合計3個以上帳戶、帳號，及裁處後5年以內再犯等情形，科以刑事處罰，又該條文立法理由載明：「按現行實務常見以申辦貸款、應徵工作等方式要求他人交付、提供人頭帳戶、帳號予他人使用，均與一般商業習慣不符，蓋因申辦貸款、應徵工作僅需提供個人帳戶之帳號資訊作為收受貸放款項或薪資之用，並不需要交付、提供予放貸方、資方使用帳戶、帳號支付功能所需之必要物品（例如提款卡、U盾等）或資訊（例如帳號及密碼、驗證碼等）；易言之，以申辦貸款、應徵工作為由交付或提供帳戶、帳號予他人『使用』，已非屬本條所稱之正當理由」。經查，本件被告為網友代收匯款，而將上開琉球漁會帳戶、玉山銀行帳戶、郵局帳戶等資料交付予不詳之詐欺集團成員等情，業據被告供陳在卷，揆諸上開立法理由，被告提供帳戶予不詳之詐騙集團係為了代收匯款，而依現今之交易方式，若欲收取款項、匯款僅需提供帳戶之帳號即可，參一般社會通念，交付帳戶之提款卡及密碼使他人得以匯款進入自身帳戶，已難認符合一般金融交易習慣或有正當理由。三、核被告所為，係涉犯修正後之洗錢防制法第22第3項第2款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶罪嫌。至報告意旨雖認被告另涉有刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌，及同法第30條第1項前段、修正後之洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌，惟查，被告辯稱:我在網路上交友認識叫「倩倩」的人，我們以老公、老婆互稱對方，「倩倩」說她在日本工作，要在台灣租房子、已經找好房子，要匯日幣200萬元請我轉交給房東，因為她來台灣要跟我一起生活，我想幫忙伴侶的忙，我就告知玉山銀行帳戶的帳號給「倩倩」匯款，「倩倩」匯款後傳送金管會的簡訊，跟我說匯款因為我的帳戶未申請多幣種收付款功能，致匯款未能入帳，我依簡訊的聯絡方式，與金管會叫「張瑞鵬」的人接洽，他要我寄三個帳戶提款卡給他，他會幫我處理開通外幣收付款功能，及日幣200萬元匯款平均入帳，我寄提款卡只想到幫「倩倩」處理日幣匯不進來的問題，為辦理開通的流程，沒想到會被違法使用等語，並提出對話紀錄以佐其說，復佐以近來因人頭帳戶取得困難，詐騙集團成員為取得人頭帳戶，或以高價收購，或以詐騙方式取得，欺罔方式千變萬化，一般人會因詐騙集團成員言詞相誘而陷於錯誤，進而交付鉅額財物，則金融帳戶之持有人因相同原因陷於錯誤，交付金融帳戶資料之情形，自不足為奇，應認被告上開所辯，尚非子虛。此外由卷內證據尚難認被告確具幫助詐欺取財、幫助一般洗錢之故意，是無以為諸罪相繩，然若此部分成立犯罪，因與上揭起訴部分，分別有想像競合犯之裁判上一罪、吸收犯之實質上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　　致臺灣屏東地方法院中　　華　　民　　國　　113　　年　 11　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　蔡佰達附表：編號被害人詐騙方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 受款帳戶 1 蔡惠蓉 (提告) 詐欺集團成員佯客服人員，稱公益捐款可抽獎並有獎勵金回收，後續又稱因帳戶操作不當，需付款解凍，致蔡惠蓉陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月11日 11時08分 30,000元琉球漁會帳戶 113年6月11日 11時29分 50,000元 2 賴俊廣 (提告) 詐欺集團成員框稱投資紅酒、保證獲利並要求支付保證金，致賴俊廣陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月11日 10時01分 30,000元琉球漁會帳戶 3 李志宏 (不提告) 詐欺集團成員框稱保證獲利、穩賺不賠，並要求使用指定之投資網站，致李志宏陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月20日 10時35分 22,366元琉球漁會帳戶 4 潘彥婷 (提告) 詐欺集團成員在臉書社團佯稱出售見面會門票，並以通訊軟體MESSENGER與其聯繫，致潘彥婷陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月20日 12時56分 11,000元琉球漁會帳戶 5 張桂菱 (提告) 詐欺集團成員佯貸款客服人員，稱需先匯款證明還款能力，致張桂菱陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月21日 13時58分 10,000元琉球漁會帳戶 6 陳明玉 (提告) 詐欺集團成員框稱保證獲利、穩賺不賠，並要求使用指定之投資網站，致陳明玉陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月11日 09時00分 50,000元玉山銀行帳戶 113年6月11日 09時02分 50,000元 7 林金雍 (提告) 詐欺集團成員以投資代墊付款、繳納保證金與解凍金為由，致林金雍陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月13日 15時19分 25,000元玉山銀行帳戶 8 譚淑珍 (提告) 詐欺集團成員框稱保證獲利、穩賺不賠，並要求使用指定之投資網站，致譚淑珍陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月11日 11時13分 24,000元郵局帳戶 9 錢壯 (提告) 詐欺集團成員佯稱出售金茶碟致錢壯陷於錯誤，依指示匯款。 113年6月12日 10時17分 50,000元郵局帳戶 113年6月12日 10時18分 50,000元

2025-03-06

PTDM-114-金簡-26-20250306-1

訴

臺灣臺中地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度訴字第1170號原告簡銘慧訴訟代理人林夏陞律師被告張子雲訴訟代理人王聖傑律師複代理人劉杰律師王玨文律師上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，本院於民國114年1月 2日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文一、原告之訴及假執行之聲請均駁回。二、訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、事實部分：一、原告主張：　㈠原告前因遭詐騙，於民國112年5月9日上網搜尋後續處置方式，嗣有不詳詐欺集團所屬成員以LINE通訊軟體（下稱LINE）帳號暱稱「銘晉(ID:mingjin77920)、帳號暱稱「網路詐騙資金追回服務」等帳戶（下稱「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」）與原告聯繫，佯稱先支付一定的費用後方代為追回遭詐欺之款項云云，致原告陷於錯誤，陸續於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之匯款金額（下稱系爭款項）至對方指定被告申辦之合作金庫商業銀行神岡分行帳號0000 000000000帳戶內（下稱系爭帳戶），嗣原告發覺遭詐欺後，對被告提出詐欺告訴，經臺灣臺中地方法院檢察署檢察官以112年度偵字第52191號偵查後為不起訴處分確定（下稱前案），前案不起訴處分書亦記載：「…堪信被告因即（急）於追回之前被詐騙款項，未能深思利弊得失及詐欺集團使用之話術，即順應詐欺集團之要求，提供個人之帳戶資料，甚至代為轉帳…」之內容，足認前案檢察官亦認定被告構成一定程度之過失，僅因無法舉證其具有詐欺之故意，而未以詐欺罪之幫助犯起訴。被告於前案中供稱其係經由網路上之臉書或不知名網站上之訊息，而與使用LINE帳號暱稱：「台灣反詐騙網路技術服務」帳戶之詐欺集團成員（下稱「台灣反詐騙網路技術服務」）取得聯繫，被告在不知悉「台灣反詐騙網路技術服務」之具體營運場所、負責人身分姓名、聯絡電話方式等情形下提供被告自身身分證、系爭帳戶資料給對方，被告前曾遭詐欺集團騙取過金錢，其向「台灣反詐騙網路技術服務」表示已無金錢時，對方卻稱可為被告墊付款項供被告購買虛擬貨幣轉至指定之MAX電子錢包（下稱系爭電子錢包），且該「台灣反詐騙網路技術服務」如真係欲借錢給被告，又何必先匯款至被告銀行帳戶後再指示被告購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包？如此操作已明顯違反常理，且被告系爭帳戶收受之款項皆為個別單筆小額匯款，如果真係「台灣反詐騙網路技術服務」借錢給被告，又為何會是數次小額匯款的方式給付予被告呢？若依照一般具有合理注意之社會經驗人士，應已察覺「台灣反詐騙網路技術服務」之說法有諸多可疑之處，例如被告以LINE與「台灣反詐騙網路技術服務」通訊時曾稱：「我怕3500會不會也沒了」、「你香港的」、「拜託不要騙我」等語，亦可佐證被告曾經懷疑過詐欺集團之身分，然僅因被告購買虛擬貨幣的錢係由詐欺集團向他人騙取而來的，故被告抱持僥倖心態持續購買虛擬貨幣，且亦未曾向警察或者其他公家單位求證過「「台灣反詐騙網路技術服務」」是否為真實之機構，而逕相信其說法，可認被告確有過失。且虛擬貨幣具備遮斷資金流動之特性，係詐欺集團經常使用之工具，被告卻未加思索，聽信其說法而收受系爭款項後購買虛擬貨幣轉至詐欺集團指定之系爭電子錢包，被告年齡47歲，係具備一定知識、經驗及社會歷練之人，且現今政府、司法機關隨時隨處宣導反詐騙，不得任意提供自身帳戶給第三人或不得代不知名人士轉帳或代為購買虛擬貨幣，被告於銀行開戶時，銀行開戶切結聲明書亦應有類似內容之宣導，被告閱讀並切結後卻仍疏於防漏，被告未加思索竟聽信「台灣反詐騙網路技術服務」之詐術話語，顯有疏失。基上，被告收受原告之系爭款項購買虛擬貨幣並轉至詐欺集團指定之系爭電子錢包行為，已構成民法侵權行為過失責任。　㈡另原告遭詐欺集團詐欺後而匯款系爭款項至被告之系爭帳戶，兩造互不相識，亦無任何債權債務關係，是以，原告並非有意識地基於一定目的而匯款系爭款項至系爭帳戶，兩造間亦非給付者與被給付者之關係，應屬非給付型不當得利（權益侵害型不當得利）。因此，原告匯款系爭款項至被告帳戶後，被告受有金錢上之利益，後被告旋即將系爭款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，致原告受有損害，應構成不當得利。被告雖辯稱其無獲得利益，但是被告主觀上認知詐欺集團匯款給被告之系爭款項屬於代墊的借款，此觀諸詐欺集團於113年5月3日與被告LINE通訊中稱：「那您先買5萬吧，剩餘我幫您申請墊付試試看」、「回來之後您要還給我們」，被告稱：「我一定會還」等語，可知被告主觀知悉系爭款項屬於向第三人之借款，雖然實際借款之資金並非來自詐欺集團而是原告，但應不影響被告受有利益之事實，被告取得該些「借款」後心存僥倖心態配合詐欺集團指示購買虛擬貨幣並轉至系爭電子錢包之行為實屬可議，被告實受有系爭款項之利益，自得依民法第179條之規定請求返還。　㈢爰依民法第184條第1項前段、第179條第1項規定提起本訴，請求被告給付系爭款項，並聲明：㈠被告應給付原告新臺幣（下同）152萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。㈡原告願供擔保，請准宣告假執行。二、被告抗辯：　㈠被告前因詐欺集團詐欺120萬元，欲追回遭騙款項，在網路上以LINE與「台灣反詐騙網路技術服務」取得聯繫，「台灣反詐騙網路技術服務」向被告佯稱：「只要將款項匯入指定之系爭電子錢包，即可使用對沖之技術取回先前遭騙走的款項。」云云，被告因此遭對方詐欺16萬2000元，被告表示沒有錢之後，「台灣反詐騙網路技術服務」復向被告佯稱：「可以借款給被告，讓被告繼續匯入系爭電子錢包以便將先前遭詐欺之款項追回」云云。被告將系爭款項依「台灣反詐騙網路技術服務」指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包後，發現系爭帳戶異常，旋即報案始知受騙，前案業經前案檢察官不起訴處分確定，且參諸原告證稱：「（問：當時對方要求你做投資，你對於投資公司有無作真實性查訪或檢視？）沒有真實查訪跟檢視，就完全相信對方。」、「（問：你覺得這樣合理嗎？）當下沒有想那麼多，現在想是不合理，在正常的app中不可能有那麼多的獲利。」，「（問：那時你要找要幫你追討的網友，你有作什麼查證嗎？）沒有，因為我就是很心急，所以我就沒有什麼查證。」等內容，原告既稱「沒有想那麼多」，亦未就詐團所稱投資為相當查證，實與被告遭詐欺時之情節相同，被告既認知後續對方匯入其帳戶之款項應係向「台灣反詐騙網路技術服務」借貸之款項，顯見被告係基於信賴對方話術，始會交付其自有資金，並以自有資金及公司借貸款項用於購買虛擬貨幣後轉入對方指定之系爭電子錢包，被告並未與被害人聯繫，亦未參與詐欺集團之犯罪實施，是被告就詐欺集團侵害原告系爭款項之所有權之侵權行為未有預見或認識，主觀上無故意或過失可言。縱認被告於前案詐欺犯行中以借款方式作為追回自身遭詐欺之款項有何不符常理之處，反觀原告自己前次被騙數百萬元後，亦未採取報警求助之符合常理做法，而是向親友貸款數百萬元，投入前案追回遭騙款項之二次詐騙中，依此標準，原告亦為一般人顯可認為不符常理之行為，可見如兩造這樣無詐欺前科之一般民眾，本極可能於詐團專業、利用人性弱點之詐騙手法引導下，做出反常之行為而不自知，原告雖主張：被告因另有購買虛擬貨幣而與原告遭詐情形不同，原告所稱虛擬貨幣因具有製造金流斷點而更易涉及詐欺，但對被告而言，虛擬貨幣交易與銀行交易相類，被告購買虛擬貨幣會造成金流斷點而難以追查，故更易為詐欺集團所使用一情，全無認知及預見之可能。被告與原告同為詐欺集團犯罪之被害人，難認被告有何詐欺行為。且被告與原告素不相識，對原告不負一般防範損害之注意義務，依實務見解，無從認定被告有何違反善良管理人之注意義務，則被告並不構成過失侵權行為。　㈡本件既係兩造分別遭「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」、「台灣反詐騙網路技術服務」等詐欺集團成員詐騙，則給付關係係分別存在原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」之間、被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之間，原告（被指示人）與被告（領取人）間並不成立給付關係。因此就「台灣反詐騙網路技術服務」（指示人）指示原告向被告為給付之部分，依實務見解，若原告係被「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」詐欺而導致原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」間補償關係所由生之契約關係不存在，原告僅能向「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」請求不當得利，而不得向被告請求，且以前案不起訴書內容，已足證被告並未取得原告本件請求之系爭款項利益，依前述實務見解，原告既未就被告受有系爭款項利益之法律上原因，盡舉證責任，則原告主張依不當得利法律關係，請求被告返還系爭款項之利益，難謂有據。　㈢原告、被告受騙情節相似，惟原告智識程度較被告為高，也較被告年輕，生活圈所接觸者亦多為智識程度相近之人，較年事已高、且僅高職畢業之被告更有能力掌握時事資訊，而應知悉要小心保管自身財物，防範詐欺集團之犯罪實施，且原告自承家境小康，經濟條件較家境勉持之被告優渥，原告遭前案投資詐欺後對生活影響之程度，不若在工廠上班、有父母小孩家庭要撫養之被告嚴重，原告於前案之前，已因遭受詐欺損失大量錢財，卻未能警惕，參酌原告後續為追討財產而與詐團之對話紀錄稱：「我真的太貪了」等語，可見原告係貪圖高額投資報酬，而高報酬依常理時常伴隨高風險，原告既未為相當查證，自有容任其財產恐受詐團騙取風險發生之預見，卻再次將鉅額之系爭款項匯入被告系爭帳戶內為詐欺集團於前案中詐欺得手，顯未盡避免本件損害發生之善良管理人義務。倘若認定被告對原告成立侵權行為，原告亦有與有過失之適用，至少應負擔百分之90之過失責任。　　㈣原告之主張既無所據，顯無理由，應予駁回，爰聲明如主文所示。貳、得心證之理由：一、原告主張前因遭詐騙，於112年5月9日上網搜尋後續處置方式，嗣有不詳詐欺集團所屬成員使用「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」等LINE帳戶，佯稱先支付一定的費用後方代為追回遭詐欺之款項云云，致原告陷於錯誤，陸續如附表所示之匯款時間，匯款系爭款項至系爭帳戶內，嗣發覺遭詐欺並報警等事實，有原告之警詢筆錄（見前案偵卷第37至47頁）、系爭帳戶之交易明細（見前案偵卷第77至83頁）、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見前案偵卷第89、91頁）、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（見前案偵卷第93、95 頁）、原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」之LINE 通訊紀錄（見前案偵卷第101、103頁，本院卷第127至171頁）、原告匯款紀錄（見前案偵卷第103至113頁），並為原告證述甚詳（見本院卷第195至198頁）及被告所不爭執（見本院卷第227頁、第248頁），堪信為真實。二、按民法第184條第1項前段規定，侵權行為之成立，須行為人因故意過失不法侵害他人權利，亦即行為人須具備歸責性、違法性，並不法行為與損害間有因果關係，始能成立，且主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之構成要件，應負舉證責任（最高法院100年度台上字第328號判決意旨參照）。就歸責事由而言，無論行為人因作為或不作為而生之侵權責任，均以行為人負有注意義務為前提，在當事人間無一定之特殊關係（如當事人間為不相識之陌生人）之情形下，行為人對於他人並不負一般防範損害之注意義務（最高法院109年度台上字第912號判決要旨參照）。又當事人主張有利於己之事實者，就其事實有舉證之責任，民事訴訟法第 277條前段定亦有明定。故主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之成立要件包含行為人有故意或過失之不法加害行為、行為與損害間存在相當因果關係等，均應負舉證之責。原告既為主張權利者，即應先由其負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實為真實，即令被告就其抗辯事實不能舉證或尚有不足，仍不能遽認原告主張事實為真實。三、經查：被告前遭詐欺集團詐欺110萬元，有被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之LINE通訊紀錄可稽（見前案偵卷第29 0頁左上照片），而依上開LINE通訊紀錄，被告與「台灣反詐騙網路技術服務」通訊之初，「台灣反詐騙網路技術服務」確為被告分析詐欺集團使用虛擬貨幣錢包地址之詐欺手法，並告戒被告不要再轉錢進去（見前案偵卷第287至296頁），再向被告表示可代為追回，要求被告提供其本人照片及系爭帳戶之存摺封面（見前案偵卷第288頁）及匯款3500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包（見前案偵卷第296頁），被告則於112年4月28日匯款3500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，「台灣反詐騙網路技術服務」告知3500元為美金而非新臺幣，故應補足餘額（見前案偵卷第297頁），被告即於1 12年4月28日再匯款10萬8500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，「台灣反詐騙網路技術服務」告知可於下個工作日將遭詐騙之款項轉回（見前案偵卷第306頁），但隨後又告知需再以3500元美金購買虛擬貨幣，以降低風險等級將被告遭詐欺款項轉回，被告回覆「錢不夠」時，「台灣反詐騙網路技術服務」告知可先購買5萬元虛擬貨幣，剩餘部分會幫被告墊付，故被告即於112年5月3日匯款5萬元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包（見前案偵卷第310頁），上開匯款紀錄並有系爭帳戶交易明細於前案偵卷可稽（見前案偵卷第81頁），且經被告證述甚詳（見本院卷第212至218頁），是被告辯稱其因先前遭詐欺集團詐欺110萬元，欲透過「台灣反詐騙網路技術服務」將詐欺款項追回，並依「台灣反詐騙網路技術服務」指示，於原告匯入系爭款項前，已先行匯款16萬20 00元（計算式：3500元＋10萬8500元＋5萬元＝16萬2000元）一節，應堪採信。四、原告雖主張被告為成年人，應係具備一定知識、經驗及社會歷練之人，且現今政府、司法機關隨時隨處宣導反詐騙，不得任意提供自身帳戶給第三人或不得代不知名人士轉帳或代為購買虛擬貨幣，且被告於銀行開戶時，銀行開戶切結聲明書亦應有此類似之宣導，被告閱讀並切結後卻仍疏於防漏，顯未盡善良管理人之注意義務，致原告受有損害，被告應負過失侵權行為損害賠償責任等語。經查，被告將系爭款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包前，亦經對方詐騙而匯出16萬 2000元而受有損失，已認定如前，倘其得以預見提供系爭帳戶係用於詐騙等不法用途，衡情即無先行依照對方指示進行匯款購買虛擬貨幣而受有財產損害之可能，是自被告於提供系爭帳戶前亦受對方所騙而受有財產損害以觀，其辯稱係遭詐欺集團詐騙始提供系爭帳戶、無從預見提供系爭帳戶將作為詐欺、洗錢使用而無過失侵權行為等語，要非無據。且現今詐欺集團為降低成本、避免被查獲之手法亦隨之演化，而利用民眾對購買虛擬貨幣可資獲利或可代為將受詐欺之金額追回，對於一般智識程度、社會歷練之人而言，因深信自身已投資之資金或遭詐之款項得以回收、追回而依對方指示提供帳戶或購買虛擬貨幣轉至指定之電子錢包，實非容易預見於此情境下提供帳戶將遭用於其他非法事由。佐以被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之LINE通訊紀錄，「台灣反詐騙網路技術服務」先為被告分析前遭詐騙之犯罪手法並告知勿再配合對方匯款，以此取信被告後，被告方基於信任而提供系爭帳戶之存摺封面及依指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，復參以被告涉及前案前5年內，均無任何因詐欺犯罪而經偵審之前科紀錄，有被告之刑案資料查註紀錄表在前案偵卷可稽（見前案偵卷第3頁），足徵被告並無可識破或熟知詐欺集團詐騙手法之相關背景或經驗，堪認被告確實因誤信對方託詞而提供系爭帳戶及依指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，於此情境下要難認其亦未盡妥適管理系爭帳戶之注意義務，又被告與原告皆無任何關係，依前揭最高法院見解，亦難認其等對原告之財產有何防範損害之注意義務，況原告自承先前因投資遭騙，為追加遭騙款項，而與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」聯繫，觀諸原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」通訊經過，對方亦係先分析原告先前遭騙之犯罪手法以取信原告，再佯裝需原告配合匯款至系爭帳戶以利遭騙款項追回，與被告受詐欺之犯罪手法如出一轍，自難苛求被告應比原告負有較高程度之注意義務或具有較高識破詐欺集團犯罪手法之能力，原告復未提出其他證據，可認被告提供系爭帳戶及將匯入之款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包有何過失之情。自難認被告交付系爭帳戶之行為成立過失侵權行為，原告此部分主張委無足採。五、次按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。雖有法律上之原因，而其後已不存在者，亦同，民法第179條定有明文。故不當得利返還請求權，須以當事人間之財產損益變動，即一方受財產上之利益，致他方受財產上之損害，無法律上之原因，為其成立要件。而一方基於他方之給付受有利益，是否「致」他方受損害，應取決於當事人間是否存有給付目的及給付關係而定。在指示人依補償關係指示被指示人將財產給付領取人之指示給付關係，其給付關係係分別存在於指示人與被指示人及指示人與領取人之間；至於被指示人與領取人間，因領取人係基於其與指示人之對價關係，由指示人指示被指示人向領取人為給付，該二人間僅發生履行關係，而不發生給付關係。準此，被指示人依指示將財產給付領取人後，倘其補償關係所由生之契約關係不存在（如不成立、無效、被撤銷或解除），被指示人只能向指示人行使不當得利返還請求權，而不得向受領人請求（最高法院109年度台上字第2508號、112年度台上字第540號判決意旨參照）。六、查原告將系爭款項匯入被告申設之系爭帳戶，係遭詐欺集團成員詐欺，且受該集團成員指示，與被告無涉，已如前述。而被告係基於向詐欺集團借貸之意，受領系爭款項再依詐欺集團成員指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，其等就系爭款項之給付，受領原因，既各係基於受該詐欺集團成員詐騙及所為之指示，則給付關係僅存在於原告與該集團成員之間，而非兩造之間，縱原告與詐欺集團間之補償關係不存在，依上說明，原告亦僅得向指示人即詐欺集團成員請求返還無法律上原因所受之利益即系爭款項，不得向被告主張；亦即被告受領系爭款項，對原告並不成立不當得利。準此，原告依民法第179條規定請求被告返還系爭款項，亦無理由。參、綜上所述，原告依侵權行為與不當得利之法律關係，向被告請求給付系爭款項，為無理由，自應駁回。原告之訴既經駁回，其假執行之聲請即失所依據，應併予駁回。肆、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。伍、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　民事第一庭　　法　官　廖聖民正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　3 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　曾惠雅附表：原告匯款至被告申辦之合作金庫商業銀行帳號0000000000 000帳戶之款項明細編號原告匯款帳戶匯款時間（民國）匯款金額 (新臺幣) 1 中國信託000000000000 之帳戶㈠112年5月9日 11時21分㈡112年5月9日 11時24分㈢112年5月10日 8時55分㈣112年5月10日 8時57分㈤112年5月11日 17時51分㈥112年5月11日 18時46分㈦112年5月12日 10時1分㈧112年5月12日 11時33分㈨112年5月15日 18時58分㈩112年5月15日 18時59分 112年6月5日 16時42分 112年6月6日 17時41分㈠5萬元㈡5萬元㈢5萬元㈣4萬元㈤10萬元㈥10萬元㈦10萬元㈧8萬元㈨8萬元㈩10萬元 10萬元 10萬元 2 台新銀行帳號00000000000000 之帳戶㈠112年5月9日 17時42分㈡112年5月9日 17時46分㈢112年5月10日 9時1分㈣112年5月10日 9時2分㈠5萬元㈡5萬元㈢5萬元㈣4萬元 3 玉山銀行帳號0000000000000 之帳戶㈠112年05月12日 18時33分㈡112年06月06日 14時11分㈢112年06月06日 14時29分㈠10萬元㈡10萬元㈢10萬元 4 中華郵政帳號00000000000000 之帳戶㈠112年05月15日 15時45分㈡112年05月15日 15時47分㈠5萬元㈡5萬元合計154萬元扣除詐欺集團匯回之2萬元，共損失152萬元（計算式：154萬元－2萬元＝152萬元）。

2025-02-27

TCDV-113-訴-1170-20250227-1

簡上

臺灣屏東地方法院

偽造文書等

臺灣屏東地方法院刑事判決 113年度簡上字第143號上訴人即被告吳宗鴻上訴人因偽造文書等案件，不服本院簡易庭113年度簡字第1307 號第一審刑事簡易判決（起訴案號：113年度偵字第2686號）提起上訴，本院管轄第二審合議庭於民國114年1月24日辯論終結，依通常程序自為第一審判決如下：　　主　文一、原判決撤銷。二、乙○○犯如附表編號15-2、25-1、25-2所示之行使偽造私文書罪，共2罪，各處同附表編號所示之刑及沒收。應執行有期徒刑3月，如易科罰金，以新臺幣1000元折算1日。三、其餘部分均無罪。　　事實及理由壹、有罪部分一、事實：（一）乙○○與甲○○前為男女朋友，兩人於111年交往期間，甲○○ 同意乙○○於其使用IPHONE手機之APPLE PAY電子錢包（下稱APPLE PAY）內綁定甲○○所申辦之花旗銀行信用卡（卡號詳卷，下稱本案信用卡），並以該電子支付方式，作為乙○○如附表編號1-1至15-1、16至24-4所示日常生活費用之付費工具。（二）詎乙○○於兩人分手後，明知甲○○不可能再同意乙○○繼續使用本案信用卡，未經甲○○之同意或授權，竟意圖為自己不法所有，分別基於行使偽造準私文書、詐欺取財或詐欺得利之接續犯意，各於附表編號15-2、25-1、25-2所示之時間，以該電子支付方式，冒用甲○○名義，偽造用以表彰甲 ○○同意以本案信用卡作為支付同附表所示價金電磁紀錄之準私文書，購買附表編號15-2所示之商品及獲取附表編號 25-1、25-2所示之服務，而將上開偽造之準私文書傳輸至同附表編號所示各商店而行使之，致同附表編號所示各商店及花旗銀行均誤認同附表編號所示之消費係經甲○○同意或授權以本案信用卡支付價金，而同意該電子支付方式付費並交付同附表編號所示之商品、服務予乙○○，足生損害於甲○○、花旗銀行對信用卡交易管理正確性及同附表編號所示各商店對網路消費管理正確性，乙○○並分別獲得同附表編號所示之商品及免於支付服務價金之財產上不法利益。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：（一）前述被告就附表編號15-2、25-1、25-2部分冒名刷用本案信用卡而取財或得利之客觀上事實，業據被告坦承不諱，核與告訴人甲○○就此部分證述一致，並有112年間本案信用卡消費紀錄、兩人間LINE對話紀錄在卷可稽。此部分不爭執事實堪以認定。（二）被告雖否認有冒用告訴人行使偽造準私文書、詐欺取財或詐欺得利之主觀上故意云云，惟被告於本院準備程序自承係111年12月與告訴人分手，分手後告訴人不會同意其繼續使用本案信用卡等情（簡上字卷一第99頁），核與證人即告訴人於本院審理中證述被告就附表編號15-2、25-1、 25-2部分刷用本案信用卡時，兩人已經分手等語（簡上字卷二第20-21頁）相符，合於一般事理。可見被告明知未得告訴人同意且告訴人不會同意其刷用本案信用卡，卻仍冒用告訴人名義使用本案信用卡消費，藉此對同附表編號所示之各店家及花旗銀行施以詐術及行使偽造準私文書，獲取同附表編號所示之商品及服務，故足認被告有主觀上故意。被告先後辯稱忘記切換僅不小心刷用（簡上字卷一第99頁）、想說我刷一刷再跟她講（簡上字卷二第28頁）云云，前後所述不一，亦與一般人不會願意同意無關係之人使用自身信用卡之事理常情不符，自難以採信。（三）綜上所述，被告就附表編號15-2、25-1、25-2部分所為之犯行，事證已臻明確，堪以認定。三、論罪：（一）核被告所犯罪名：　 1、就附表編號15-2部分所為，係犯刑法第216條、第210條、第220條第2項之行使偽造私文書罪及同法第339條第1項之詐欺取得罪；就附表編號25-1、25-2部分所為，係犯刑法第216條、第210條、第220條第2項之行使偽造私文書罪及同法第339條第2項之詐欺得利罪。　 2、被告偽造私文書之低度行為，均為行使偽造私文書之高度行為所吸收，不另論罪。　 3、又偽造或變造「準」文書時，因仍依其文書之性質適用各該有罪刑規定之法條論罪科刑，故主文諭知時不必贅載被告犯行使偽造「準」私文書罪（最高法院103年度台非字第115號刑事判決意旨參見），併予敘明。（三）變更公訴法條：　 1、刑法第339條第2項之詐欺得利罪，以詐得財產上之不法利益為要件，倘所詐得者係現實之財物，則應屬同條第1項詐欺取財罪之範疇。而持用偽造之信用卡向特約商店刷卡購物，因商店人員誤信係真卡，而交付現實財物，自行為人立場觀察，係施詐而獲得財物，自商店立場而言，亦係受騙而交付實物，核應成立詐欺取財罪，至事後該商店是否可因遭偽造之發卡銀行墊付而獲償，及行為人因有該發卡銀行之墊付而獲得利益，要屬發卡銀行與特約商店，及發卡銀行與真正持卡人間之民事契約關係，行為人固因此獲得反射之不正利益，仍無成立詐欺得利罪之餘地（最高法院94年度台上字第7080號刑事判決意旨參見）。　 2、被告所為附表編號15-2部分犯行，起訴意旨主張該當刑法第339條第1項之詐欺取財罪，此部分雖經原審公訴檢察官當庭更正為同條第2項之詐欺得利罪（原審卷第54頁），惟被告自承就此部分係取得財物，並非服務等情（簡上字卷一第99頁），則其冒用告訴人名義盜刷本案信用卡，使各商店及花旗銀行均陷於錯誤而交付商品，自應構成詐欺取財罪；即使被告嗣後因發卡銀行墊付款項及告訴人繳清卡費而獲得利益，依上說明，仍無從成立詐欺得利罪。　 3、因此，原審的公訴檢察官更正起訴法條，主張被告就附表編號15-2部分係犯刑法第339條第2項之詐欺得利罪云云，尚有未洽。惟起訴之事實與本院認定被告所為之詐欺取財犯行，兩者間具有基本社會事實同一性，經當庭諭知可能變更公訴法條（簡上字卷二第10頁），本院自應予審理，並依刑事訴訟法第300條規定變更公訴法條。（四）罪數：　 1、被告未經告訴人同意或授權，於附表編號25所示之時間，數次佯以告訴人同意或授權為附表編號25-1、25-2所示之消費，並偽造告訴人同意或授權消費之名義之電磁紀錄，各係於密切接近之時、地為之，犯罪手法相同，各行為之獨立性極為薄弱，且係出於同一目的，侵害同一法益，依一般社會健全觀念，在時間差距上難以強行分開，應視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，故應就附表編號25所示犯行論以接續犯。　 2、被告就附表編號15-2部分及附表編號25-1、25-2部分，係分別以一行為同時觸犯刑法第216條、第210條、第220條第2項行使偽造私文書罪及刑法第339條第1項詐欺取財罪或刑法第339條第2項詐欺得利罪，均為想像競合犯，應依刑法第55條規定，各從一重之行使偽造私文書罪處斷。　 3、被告所犯行使偽造私文書2罪間，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。貳、無罪部分一、公訴意旨另以：被告就附表前述編號15-2、25-1、25-2以外部分，亦未得告訴人之同意或授權，故均應構成行使偽造準私文書罪嫌及同法第339條第2項之詐欺得利罪嫌等語。二、惟查：（一）被告係於兩人仍為男女朋友時，經告訴人同意而開始使用本案信用卡，並非無故遭被告盜用。　 1、證人即告訴人甲○○於偵查中證述：其於111年7月某日，有將本案信用卡借給被告綁定他的APPLE PAY消費（偵卷第2 8頁），一開始有同意被告消費（偵卷第42頁）等情，核與告訴人提出之與被告對話紀錄中，顯示被告申請本案信用卡綁定APPLE PAY時，係告訴人主動將被告所需要之動態密碼截圖後傳送給被告等情（簡上字卷一第109頁）相符，且隨後被告亦將申請綁定本案信用卡的截圖回傳給告訴人觀看（同前卷頁），足認被告確實經告訴人同意而開始在被告手機上綁定本案信用卡使用。　 2、被告及告訴人均一致陳稱兩人為前男女朋友（簡上字卷一第99頁、警卷第7頁），且告訴人於本院審理中證稱：其同意被告刷卡，是因為兩人尚在交往的狀態（簡上字卷二第20頁）。由此可見，告訴人係於兩人仍為男女朋友時，同意被告使用本案信用卡，並非無故遭盜用。則告訴人於警詢時所證稱「是他偷用我的卡另綁定他的APPLE PAY」等語，自難採信。（二）被告自111年7月底起至9月底止頻繁使用本案信用卡，經告訴人知悉且默示同意。　 1、依卷附111年7月至9月間本案信用卡消費紀錄可知（警卷第35、43、51頁），被告自111年7月底起至9月底止，所消費次數達91次，其中7月份為20次、8月份為28次、9月份為43次，平均每日1次，且經常於同日消費時不只1次，足認被告頻繁使用本案信用卡。　 2、告訴人雖證稱不是每次都會收到通知，很多都是其進去看發現，不是被告主動告知等情（簡上字卷二第18頁），故由此可知，即使被告未對告訴人逐次告知消費，告訴人仍知悉被告有持續使用本案信用卡。又告訴人自承知悉被告使用本案信用卡後，仍一直給被告機會，認為讓被告刷卡沒關係，只要之後被告還錢就好（同前卷第18、19頁），且告訴人自承知道被告同時另有其他多項債務存在（同前卷第19頁）。又依兩人對話紀錄可知，告訴人發現被告未告知之消費紀錄時，亦未表示日後不再給被告使用，反而是分別於9月9日說「你真的再刷卡不通知我我卡真的會收回來喔」、於9月14日說「今日額度已到」、於9月26日說「信用卡是你自己刷到沒額度了，我也說過一天只能多少，你中間自己刷超過，我也沒辦法」等情（簡上字卷一卷第311、335、347頁），可見告訴人自始同意被告使用本案信用卡後，知悉被告非逐次告知消費而持續使用本案信用卡，且經濟狀況不佳，遲未清償，仍放任被告使用，未掛失止付或未積極阻止被告使用，足認告訴人應係顧及兩人交往情誼，進而默示同意被告使用。則被告因告訴人默示同意而使用本案信用卡，不能認為是未得同意而盜刷他人信用卡。（三）綜上所述，被告係基於兩人為男女朋友之關係，經告訴人同意而取得本案信用卡之綁定，且經告訴人默示同意持續頻繁使用。被告雖因此對告訴人負有民事上之債務，但尚難認被告於兩人交往期間內刷用本案信用卡，主觀上具有不法所有意圖及偽造私文書、詐欺之故意，亦難認客觀上有施用詐術而使告訴人陷於錯誤之行為。三、綜上所述，經逐一檢視公訴意旨所舉之證據，不能證明被告就附表編號15-2、25-1、25-2以外部分，主觀上有犯罪意圖及犯罪故意，依法應諭知被告此部分為無罪。參、本院對上訴意旨之說明：一、全部撤銷改判：（一）原審就附表編號15-2部分，與本屬無罪之編號15-1部分同論以一罪而量刑過重；就附表編號25-1、25-2部分，本應論以詐欺取財罪卻誤論以詐欺得利罪；就附表其餘部分則未詳為推求，遽對被告論罪科刑及宣告沒收，以上均容有未洽。（二）被告上訴就附表15-2、25-1、25-2以外部分否認罪嫌，為有理由；至於附表編號15-2、25-1、25-2部分，雖仍有罪而上訴無理由，但原判決既有上述瑕疵，難以維持，自應由本院將原判決全部撤銷改判。二、有罪部分之量刑及定應執行刑：（一）量刑　 1、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知其與告訴人已非男女朋友，告訴人不會再同意其繼續使用本案信用卡，竟未解除本案信用卡之綁定，而在未得告訴人同意亦未告知告訴人的情況下，使用本案信用卡支付如附表編號15-2、 25-1、25-2所示之消費費用，共3次，獲取星巴克之物及使告訴人及被害人（即附表編號15、25所示之商店）、花旗銀行受有價值共310元之損失，所為甚有不該。　 2、被告自承明知未得告訴人同意，卻於一度坦承認最後否認犯罪，迄今未能與告訴人及被害人達成和解，以實際填補所生之損害，可見犯後態度不佳。又被告對112年2月間使用本案信用卡之原因，係陳述「因為當時我沒有地方住，手機快沒有電才拿去刷充電，當時我有工作在跑車」，「想說刷一刷再跟她講」等語，可見經濟狀況不穩定；即使被告自稱有在工作云云，惟如果不是真的沒錢而急需用錢，自可直接拿現金消費或使用自己的錢，顯無刷用他人信用卡之必要，故足認被告亦明知其應非刷卡後就可立即還錢。即使如此，被告仍擅自使用本案信用卡，等同強迫已毫無關係的告訴人無故為被告負擔債務，並面臨日後可能難以受償之風險，被告顯然嚴重欠缺尊重他人財產權之觀念。另衡以被告前有詐欺、過失傷害、妨害性自主之犯罪紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表可稽，素行並非良好。因被告均無明顯足以從輕量刑之事由，故即使被告就本案犯行所獲金額共僅310元，亦無情堪憫恕而得酌減其刑之情形。　 3、並參酌被告年紀尚輕，自述案發時迄今均有工作及收入，名下無財產，但有200多萬餘元的負債，教育程度為專科肄業，未婚無子女，與家人同住，但家中沒有需要扶養的家人（簡上字卷二第30頁）；檢察官、被告及告訴人對於量刑之意見；基於特別預防目的評估被告矯正成本效益、再社會化難易程度及再犯可能性等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準。（二）定應執行之刑　　　又依被告所犯之行使偽造私文書罪2罪間之同質性高低、所獲利益之差異、數罪併罰限制加重與多數犯罪責任遞減原則，合併量處如主文所示之應執行刑，並諭知易科罰金折算標準。三、有罪部分之沒收：（一）被告盜刷本案信用卡，因此就附表編號15-2部分所取得之物（價值230元）及就附表編號25-1、25-2部分所取得之服務（價值80元），均屬被告所有，且未發還被害人，應依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。（二）至於被告綁定在手機上之APPLE PAY電磁紀錄，因告訴人已停卡而無法再使用，已無刑法上沒收之重要性，依刑法第38條2之第2項規定不予沒收。其餘被告刷用本案信用卡所得之物或財產上利益，僅屬被告與告訴人之民事糾紛，非刑事上之犯罪所得，自不得沒收。四、本案既對於被告為部分無罪之諭知，已不符合得為簡易判決處刑之情形，依刑事訴訟法第452條規定，應由本院合議庭逕行適用通常程序審判之，並自為第一審判決。檢察官如果不服本判決，仍得於法定上訴期間20日內，向管轄之第二審法院提起上訴，附此敘明。據上論斷，依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第452條、第369條第1項本文、第364條、第299條第1項本文、第300條、第 301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官林宗毅提起公訴，被告提起上訴後，檢察官周亞蒨到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　　審判長法　官　李宗濡　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　李松諺　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　楊孟穎以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李季鴻附錄本判決論罪科刑法條：中華民國刑法第210條（偽造變造私文書罪）偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第216條（行使偽造變造或登載不實之文書罪）行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第220條（準文書）在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，關於本章及本章以外各罪，以文書論。錄音、錄影或電磁紀錄，藉機器或電腦之處理所顯示之聲音、影像或符號，足以為表示其用意之證明者，亦同。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表：編號消費日期消費商家及內容消費金額（新臺幣）主文 1-1 111年7月22日 Grab* A-3O43K38WWHNP (越南計程車) 330元 (含手續費5元) 乙○○均無罪。 1-2 111年7月22日 13元合計：338元 2-1 111年7月21日承攜行旅高雄六合館 7,200元乙○○均無罪。 2-2 111年7月29日 7,200元合計：14,400元 3 111年7月22日慶賓小客車租賃有限公司 2,660元乙○○無罪。合計：2,660元 4 111年7月27日威秀影城股份有限公司 560元乙○○無罪。合計：560元 5 111年7月27日高雄捷運 20元乙○○無罪。合計：20元 6-1 111年7月29日 Foodpanda 135元乙○○均無罪。 6-2 111年7月29日　 128元 6-3 111年7月29日 139元 6-4 111年7月31日 154元 6-5 111年8月1日 345元 6-6 111年8月3日 289元 6-7 111年8月5日 308元 6-8 111年8月22日 108元 6-9 111年8月23日 94元 6-10 111年8月23日 126元 6-11 111年8月24日 105元 6-12 111年8月25日 99元 6-13 111年8月25日 145元 6-14 111年8月26日 110元 6-15 111年8月31日 125元 6-16 111年9月1日 469元 6-17 111年9月4日 129元 6-18 111年9月5日 154元 6-19 111年9月6日 99元 6-20 111年9月6日 154元 6-21 111年9月7日 209元 6-22 111年9月7日 99元 6-23 111年9月8日 184元 6-24 111年9月8日 119元 6-25 111年9月9日 215元 6-26 111年9月10日 139元 6-27 111年9月10日 99元 6-28 111年9月11日 125元 6-29 111年9月11日 139元 6-30 111年9月11日 209元 6-31 111年9月12日 206元 6-32 111年9月12日 209元 6-33 111年9月13日 195元 6-34 111年9月14日 127元 6-35 111年9月14日 99元 6-36 111年9月15日 161元 6-37 111年9月15日 127元 6-38 111年9月16日 135元 6-39 111年9月17日 220元 6-40 111年9月18日 134元 6-41 111年9月18日 107元合計：6,672元 7-1 111年7月29日優步福爾摩沙股份有限公司 226元乙○○均無罪。 7-2 111年7月30日 290元 7-3 111年7月30日 83元 7-4 111年7月30日 144元 7-5 111年7月31日 223元 7-6 111年8月6日 95元 7-7 111年8月18日 163元 7-8 111年8月28日 261元 7-9 111年9月1日 85元 7-10 111年9月1日 82元 7-11 111年9月5日 121元 7-12 111年9月9日 156元合計：1,929元 8-1 111年7月30日遠東百貨高雄分公司 880元乙○○均無罪。 8-2 111年7月30日 171元合計：1,051元 9 111年7月30日捷舍環保文旅 1,069元乙○○無罪。合計：1,069元 10 111年7月31日悅寶企業股份有限公司 185元乙○○無罪。合計：185元 11 111年8月1日寶嘉尼 900元乙○○無罪。合計：900元 12 111年8月2日 IKEA宜家家居高雄店 356元乙○○無罪。合計：356元 13-1 111年8月4日卡啡那-明誠店 250元乙○○均無罪。 13-2 111年8月6日 135元合計：385元 14-1 111年8月5日台灣麥當勞SOK 133元乙○○均無罪。 14-2 111年9月2日 179元合計：312元 15-1 111年8月4日星巴克 2,000元乙○○無罪。 15-2 112年2月10日 230元乙○○犯行使偽造私文書罪，處有期徒刑2月，如易科罰金，以新臺幣1000元折算1日。未扣案之犯罪所得星巴克之物沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。合計：2,230元 16 111年8月17日誠和證件快照屏東監理站 200元乙○○無罪。合計：200元 17 111年8月18日大帑殿KTV 明華店 2,115元乙○○無罪。合計：2,115元 18-1 111年8月22日 LOUISA COFFEE 70元乙○○均無罪。 18-2 111年8月27日 135元 18-3 111年8月27日 100元合計：305元 19-1 111年8月22日五鮮級鼎力店 418元乙○○均無罪。 19-2 111年9月3日 478元（起訴書附表記載為479元，應予更正）合計：896元 20 111年8月23日蘋果授權經銷商－大志店 590元乙○○無罪。合計：590元 21-1 111年8月25日家樂福－高雄天祥店 139元乙○○均無罪。 21-2 111年9月10日 280元 21-3 111年9月12日 280元 21-4 111年9月15日 532元 21-5 111年9月18日 278元 21-6 111年9月20日 278元合計：1,787元 22 111年9月3日三井3C 高雄建國店 1,378元乙○○無罪。合計：1,378元 23 111年9月6日中油-屏東復興路站 1,000元乙○○無罪。合計：1,000元 24-1 111年9月18日優食台灣股份有限公司 115元乙○○均無罪。 24-2 111年9月19日 140元 24-3 111年9月20日 135元 24-4 111年9月20日 215元合計：605元 25-1 112年2月1日 Charge SPOT 45元乙○○犯行使偽造私文書罪，處有期徒刑2月，如易科罰金，以新臺幣1000元折算1日。未扣案之犯罪所得即使用Charge SPOT服務之財產上利益沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 25-2 112年2月2日 35元合計：80元

2025-02-27

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