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違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度審原金簡字第74號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告何思羽（原名何清翔）指定辯護人本院公設辯護人彭詩雯上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第2257號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文何思羽幫助犯修正後洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間並應按附表所示方式向吳季恩、陳柏煒支付附表所示數額之財產上損害賠償。　　事實及理由一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告何思羽於本院準備程序時之自白」外，餘均引用檢察官起訴書所載（詳如附件）。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於民國113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行：（一）修正前之洗錢防制法第14條第1項原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」，修正後則移至同法第19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」，而本案洗錢之財物未達1億元，是經比較新舊法之結果，參酌刑法第35條第2項規定，自應以修正後洗錢防制法第19條第1項 (其最高刑度較短)為輕，而較有利於被告，則依刑法第2 條第1項但書之規定，本案自應適用修正後即現行洗錢防制法第19條第1項規定處斷。　　　（二）修正前洗錢防制法第16條第2項係規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，修正後洗錢防制法第23條第3項係規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第23條第3項需自動繳交全部所得財物者，方得減輕其刑，並未較有利於行為人，依刑法第2條第1項本文規定，應適用修正前之洗錢防制法第16條第2項規定。三、論罪科刑：（一）核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、修正後洗錢防制法第1 9條第1項後段之幫助洗錢罪。　　　（二）被告係以提供1帳戶資料之一個幫助行為衍生附件各告訴人等受詐失財之結果，更係以一行為觸犯幫助詐欺取財、洗錢等此2罪，悉屬想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重以幫助犯洗錢罪處斷。（三）被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，屬幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，減輕其刑。至修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」。經查，被告就所涉洗錢罪部分於偵查中否認犯行，至法院審理時始坦承犯行，不符合前揭於偵查及審判中均自白之減刑事由，併此敘明。（四）爰審酌被告將金融帳戶提供予他人使用，以此方式幫助他人從事詐欺取財之犯行，致使此類犯罪手法層出不窮，並幫助隱匿犯罪所得之去向，造成無辜民眾受騙而受有金錢損失，並擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，復因被告提供金融帳戶，致使執法人員難以追查正犯之真實身分，造成犯罪偵查追訴的困難性，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實無足取，且該他人取得被告提供之金融帳戶後，持以向告訴人等詐取之金額，侵害財產法益之情節及程度已難謂輕微，惟念及被告犯後終能坦承犯行之態度，並與告訴人吳季恩、陳柏煒達成調解，約定以分期方式賠償其損失，有本院調解筆錄可參，且獲其二人同意給予被告緩刑機會（見本院審金簡卷113年11月14日之訊問筆錄），足見其已知悔悟等情，而告訴人周振翔未到庭與被告進行調解，致使被告未能賠償告訴人周振翔，兼衡被告之素行、自述智識程度、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰金部分，諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。（五）末查，被告前雖曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，惟於執行完畢後，5年以內未再因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽，且犯後已與告訴人吳季恩、陳柏煒達成調解，告訴人周振翔則未到庭與被告進行調解，致使被告無法賠償告訴人周振翔，此情尚難全然歸責於被告，足見其已知悔悟等情，諒其經此偵審程序及科刑後，當知所警惕，信無再犯之虞，本院因認對被告宣告之刑以暫不執行為適當，爰併諭知緩刑2年，以勵自新。又為使告訴人吳季恩、陳柏煒獲得充足之保障，並督促被告履行債務，以確保對之緩刑之宣告能收具體之成效兼維告訴人之權益，爰依刑法第74條第2項第3款規定，命被告於緩刑期內，應按附表所示方式向告訴人吳季恩、陳柏煒支付附表所示數額之財產上損害賠償，此部分且得為民事強制執行名義行使之。倘被告未遵循本院所諭知緩刑期間之各項負擔，情節重大者，檢察官得依刑事訴訟法第476條、刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷本件緩刑之宣告，併予敘明。四、沒收部分：（一）按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定。前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第 3項定有明文。本案並無積極證據可證明被告確已實際獲取或受有其他犯罪所得，爰不予宣告沒收、追徵。（二）按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。又113年7月31日修正公布，並於同年0月0日生效施行之洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，係採義務沒收主義。惟被告非實際提款之人，並無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，尚非洗錢防制法第19條第1項之正犯，自無上開條文適用，併予敘明。（三）至被告交付詐欺集團成員之帳戶資料，雖係供犯罪所用之物，惟未扣案且迄今仍未取回，又該帳戶已遭通報為警示帳戶凍結，且上開物品本身價值低微，單獨存在亦不具刑法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認該物品並無沒收或追徵之必要，爰不予宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　刑事審查庭　法　官許自瑋以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　趙于萱中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日附錄本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表㈠何思羽願給付吳季恩新臺幣拾萬元整，並應自民國113年12月起，按月於每月15日前給付新臺幣伍仟元，至全額給付完畢時為止，每月之給付應匯入吳季恩指定之遠東商業銀行帳戶（帳號：00000000000000；戶名：吳季恩）。如其中一期未履行，視為全部到期。㈡何思羽願給付陳柏煒新臺幣捌萬玖仟元整，並應自民國113年12月起，按月於每月15日前給付新臺幣肆仟肆佰伍拾元，至全額給付完畢時為止，每月之給付應匯入陳柏煒指定之中國信託銀行帳戶（帳號：000000000000；戶名：陳柏煒）。如其中一期未履行，視為全部到期。附件：臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵緝字第2257號　　被　　　告　何思羽　男　30歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○鎮區○○路00巷0弄0號　　　　　　　　　　　　居桃園市○○區○○○街00號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因詐欺案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：一、何思羽明知金融機構帳戶為個人信用之表徵，並可預見將自己之金融機構帳戶之提款卡及密碼交付他人，得作為人頭帳戶，以遂行詐欺取財之用，且可預見利用轉帳或以金融卡提領方式，將詐欺取財犯罪所得之贓款領出，會使檢、警、憲、調人員均難以追查該詐欺取財罪所得財物，而得用以掩飾詐欺集團所犯詐欺取財罪犯罪所得之去向，仍基於幫助他人遂行詐欺取財及幫助他人掩飾或隱匿特定犯罪所得洗錢之不確定犯意，於民國112年9月6日14時16分許，在桃園市某處之統一超商，以交貨便之方式，將其所申設之土地銀行帳號000-0000 00000000號帳戶(下稱本案土地銀行帳戶)之提款卡及密碼提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，以此方式幫助前開詐欺集團遂行詐欺取財及洗錢犯行。嗣該詐欺集團於取得本案土地銀行帳戶後，由不詳詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先由該詐欺集團之成員於如附表所示之時間，對如附表所示之人施以如附表所示之詐術，致其等均陷於錯誤，而於如附表所示之時間匯款如附表所示之款項至本案土地銀行帳戶，旋遭提領一空。嗣如附表所示之人察覺有異，而報警處理，經警循線查悉上情。二、案經桃園市政府警察局平鎮分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實　1 被告何思羽於偵訊時之供述坦承於上揭時、地提供其所申辦使用之本案土地銀行帳戶之提款卡（含密碼）予真實姓名年籍不詳之人之事實。 2 證人即如附表所示之告訴人於警詢中之指訴、如附表所示之證據證明如附表所示之告訴人受詐騙而匯款至本案土地銀行帳戶之事實。 3 被告何思羽與詐欺集團成員間之通訊軟體LINE對話紀錄證明被告何思羽有寄交金融卡並提供密碼予詐欺集團成員之事實。　4 本案土地銀行帳戶之客戶資料暨歷史交易明細。證明如附表所示之告訴人受詐騙而匯款至本案土地銀行帳戶，旋遭提領一空之事實。二、被告於偵訊時固坦承有於犯罪事實所載之寄交提款卡及提供密碼乙情，惟矢口否認涉有上開犯行，辯稱：我在網路上找家庭代工的工作，依對方指示提供提款卡及密碼，我有透過手機GOOGLE是否確有代工協議內容中提及之「益發包裝材料行」，搜尋結果出現一個圖片、一個貨車，所以我覺得確有該材料行，我有詢問為何要寄出提款卡，對方說要叫貨料，材料費要匯到我的帳戶，才可以跟廠商叫貨；我先前有從事服務業，不用提供提款卡即可領取薪資等語。惟查，自被告提出之對話紀錄觀之，被告雖有詢問「不需要『證。卡。簿』對吧！」等語，經對方回以「不管入職哪個公司，都需要用到提款卡，提款卡公司是不會壓您的，材料購置完成，提款卡和材料是統一配送回去給您的」等語後，被告回以「恩恩」、「所以我要寄卡給妳」等語，此後對方回以數筆訊息內容，被告則以「恩恩」、「瞭解」等語作為回應，且在寄送提款卡時，還傳送「有一點害怕」之訊息予對方；當被告寄出提款卡後，對方要求被告提供密碼時，被告隨即提供密碼後，再行質疑為何要卡碼。由此可知，被告對於網路求職應審慎確認是否需提供相關個人資料乙情，已有一定之認知，惟當對方以尚非周延縝密之話術回應質疑後，被告即未再行深究，亦未再透過其他管道詳加查證該材料行是否合法存在，且確實有網路上招聘家庭代工等節，即草率相信未實際見過面、僅短暫訊息往來之人所述為真實，進而寄交其金融卡，至於提供密碼乙節，被告更完全未加查證，即先率爾提供密碼，後續似再隨口詢問為何要提供。是被告在與該帳戶徵求者毫無任何信賴關係下，未予探究對方要求提供金融帳戶是否用於合法用途、原因為何，或採取任何足以確認帳戶資料不至於用作非法使用之防範措施，即逕將上揭帳戶之提款卡及密碼提供予不詳他人，容任該不具特別信賴關係之第三人任意使用本案土銀帳戶，且對於所交付之帳戶資料縱被他人利用作為騙取被害人款項之人頭帳戶使用亦未違背本意，其有幫助洗錢及幫助詐欺取財之不確定故意，至為灼然。是其上開所辯，顯為臨訟卸責之詞，不足為採，其犯嫌應堪認定。三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。被告係對正犯資以助力而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣桃園地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃世維本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　王薏甄附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表編號告訴人詐騙時間及方式匯款時間匯款金額（新臺幣）證據 1. 吳季恩 112年9月8日起、解除分期付款詐騙 112年9月8日22時13分許 10萬2元（含手續費10元）手機轉帳成功畫面截圖、 2. 周振翔 112年9月9日起、解除分期付款詐騙 112年9月9日0時57分許 3萬元（含手續費15元）國泰世華銀行客戶交易明細表 3. 陳柏煒 112年9月9日起、解除分期付款詐騙 ⑴112年9月9日1時30分許 ⑵112年9月9日1時34分許 ⑴4萬9,985元 ⑵3萬9,015元自稱「台灣大車隊」「+000 000000000」、富邦銀行客服「+000 000000000」之來電紀錄截圖、手機轉帳成功畫面截圖、

2024-11-29

TYDM-113-審原金簡-74-20241129-1

苗金簡

臺灣苗栗地方法院

洗錢防制法等

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第226號聲請人臺灣苗栗地方檢察署檢察官被告藍煥勲上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第6675號），本院判決如下：　　主　　　　　文藍煥勲幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除附表「詐騙方式」欄編號1「假冒林律秀家人名義借款」補充為「不詳詐欺犯罪者於112年10 月26日，假冒林律秀兒子名義向其借款，致林律秀因此陷於錯誤，而依指示匯款至本案帳戶」、編號2「假冒維修李淑女住處之工程行名義借款購買材料」補充為「不詳詐欺犯罪者於112年11月1日15時49分許，假冒李淑女熟識之水電行名義向其借款，致李淑女因此陷於錯誤，而依指示匯款至本案帳戶」外，餘均引用聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。二、論罪科刑：　㈠本案被告洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，又被告已於偵查中自白，且於本院審理時並未提出任何否認犯罪之答辯，復無證據證明其有犯罪所得，是被告符合民國112年6月14日修正後、113年7月31日修正前洗錢防制法第 16條第2項之減刑規定（行為時法），亦符合113年7月31日修正後洗錢防制法第23條第3項前段之減刑規定（裁判時法），經比較結果，適用行為時法之處斷刑範圍為有期徒刑5 年以下（因受修正前洗錢防制法第14條第3項規定之限制），適用裁判時法之處斷刑範圍則為有期徒刑4年11月以下，是裁判時法較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用裁判時法即113年7月31日修正後洗錢防制法第19條第1 項後段規定。　㈡刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言。被告提供本案帳戶之提款卡（含密碼）予他人使用，僅對他人資以助力，所為尚非詐欺取財罪或洗錢罪之構成要件行為，卷內亦無證據證明被告係以正犯之犯意為之，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。　㈢被告以一行為同時觸犯2個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈣被告幫助他人犯一般洗錢罪，並未實際參與洗錢犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　㈤洗錢防制法第23條第3項前段規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。上開減刑規定之規範目的係在使洗錢案件之刑事訴訟程序儘早確定（上開規定之修正理由參照），依其文義，固須於偵查及歷次審判中均自白，始有其適用。惟依刑事訴訟法第449條第1項前段規定，第一審法院依被告在偵查中之自白或其他現存之證據，已足認定其犯罪者，得因檢察官之聲請，不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑。因簡易判決處刑依法不須經言詞辯論，純為書面審理，致使被告無從於審判中為自白，並依上開規定減輕其刑，無異剝奪被告獲得減刑寬典之機會，顯非事理之平。且如謂此時法院一律應依刑事訴訟法第449條第1項但書規定於處刑前訊問被告，確認被告是否於審理中自白，以符合上開條文之文義，反而有害於使此等案件之刑事訴訟程序儘早確定之立法目的。從而，就檢察官聲請以簡易判決處刑之情況（刑事訴訟法第449條第2項之適用，本以經被告自白犯罪為要件，故無此問題），倘被告於偵查中自白，且於審理時未提出任何否認犯罪之答辯，即應認有上開減刑寬典之適用，俾符合該條項規定之規範目的。本案被告於偵查中自白，且於本院審理時並未提出任何否認犯罪之答辯，爰依洗錢防制法第23條第3 項前段之規定，減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。　㈥想像競合犯之處斷刑係以其中最重罪名之法定刑為裁量之準據，除非輕罪中最輕本刑有較重於重罪之最輕本刑，而應適用刑法第55條但書規定重罪科刑之封鎖作用，須以輕罪之最輕本刑形成處斷刑之情形外，若輕罪之減輕其刑事由未形成處斷刑之外部界限，自得將之移入刑法第57條或第59條之科刑審酌事項內，列為是否酌量從輕量刑之考量因子，為最高法院一貫所採之法律見解（最高法院111年度台上字第1283 號、第2840號、第3481號判決意旨參照）。本院就被告所犯上開各罪，既已從一重以幫助一般洗錢罪處斷，依上開說明，爰不再論述被告所犯輕罪部分，有無相關減輕其刑規定之適用，而僅於量定宣告刑時將之合併審酌，以為適當之評價，附此敘明。　㈦爰以被告之責任為基礎，並審酌其於警詢時自陳從事防水工程業、家庭經濟狀況小康之生活狀況、國中畢業之教育程度（見偵卷第15頁）；其犯行對告訴人林律秀、李淑女之財產法益（詐欺部分）及社會法益（洗錢部分）造成之損害、危險；被告於偵查中坦承犯行，惟尚未賠償告訴人2人或與渠等和解之犯罪後態度，並審酌被告之資力及犯罪所得之利益（本案無證據證明其有犯罪所得），另考量其想像競合所犯輕罪之減輕其刑事由（所犯幫助詐欺取財罪，亦符合刑法第 30條第2項之減刑規定）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金及罰金易服勞役之折算標準。三、沒收：　　被告於警詢時供稱本案其未獲得報酬（見偵卷第16頁反面），卷內亦無積極證據足以證明被告確因本案獲有任何報酬，或有分受上開詐欺所得之款項，自無從宣告沒收或追徵，附此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（應附繕本）。六、本案經檢察官蕭慶賢聲請以簡易判決處刑。　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　　　苗栗簡易庭　法　官　林信宇以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（須附繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　書記官　莊惠雯中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日附錄本案論罪法條全文：　　　　　　　　　　中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：　　　　　　　　　　　臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第6675號　　被　　　告　藍煥勲　上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、藍煥勲為成年人並有貸款之經驗，知悉辦理貸款無須交付金融帳戶金融卡，且如需製作不實金流美化帳戶亦屬不當之方式，遽其因亟需現金應急，竟罔顧於此，而基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定犯意，於民國112年11月2日前某時，在苗栗縣○○鎮○○路00○0號統一超商龍日門市，將其向遠東商業銀行所申辦帳號：000-00000000000000號帳戶（下稱：本案帳戶）及玉山商業銀行不詳帳戶之金融卡，寄送至某統一超商，給不詳之詐騙犯罪者使用，金融卡密碼則經由通訊軟體line告知。嗣該不詳之詐騙犯罪者取得本案帳戶之金融卡後，即基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示時間，以附表所示方式詐騙林律秀、李淑女兩人，致林律秀、李淑女兩人均不疑有詐而陷於錯誤，於附表所示時間，匯款如附表所示金額至本案帳戶，其中林律秀之匯款隨即遭提領一空，藉此隱匿犯罪所得逃避查緝，李淑女之匯款則未及提領即遭警示而洗錢未遂。二、案經林律秀、李淑女分別訴由苗栗縣警察局竹南分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、依下列證據，被告藍煥勲所涉上開犯嫌可堪認定：　㈠被告於警詢及偵查中之自白。　㈡告訴人林律秀於警詢中之指述、報案資料、臺灣銀行存摺取款暨匯款申請書影本及通訊軟體line對話紀錄。　㈢告訴人李淑女於警詢中之指述、報案資料、郵政跨行匯款申請書影本及通訊軟體line對話紀錄。　㈣本案帳戶用戶資料及往來明細。二、核被告藍煥勲所為，係犯刑法第30條、第339條第1項之幫助詐欺、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢及洗錢防制法第1 4條第2項第1項之幫助洗錢未遂等罪嫌。又被告提供本案帳戶金融卡（含密碼）供詐騙犯罪者使用，並造成告訴人林律秀、李淑女等人遭詐騙匯款至其提供給詐騙集團之帳戶，係以一行為同時觸犯幫助洗錢罪及幫助詐欺取財等罪名，請依刑法第55條前段想像競合犯規定，從重論處幫助洗錢既遂罪，其幫助他人犯罪，請依刑法第30條第2項按正犯之刑減輕之。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。　　此　　致臺灣苗栗地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　30　　日　　　　　　　　　　　檢　察　官　　蕭慶賢本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　 8　　日　　　　　　　　　　　書　記　官　　鄭光棋所犯法條：刑法第30條第1項、第339條第1項、洗錢防制法第14 條第1項刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表編號被害人詐騙方式匯款時間匯款金額（新臺幣）一林律秀　　假冒林律秀家人名義借款　 112年11月2日13時29分 5萬元二李淑女　　假冒維修李淑女住處之工程行名義借款購買材料 113年11月3日13時04分 3萬元

2024-11-29

MLDM-113-苗金簡-226-20241129-1

金簡上

臺灣基隆地方法院

詐欺等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金簡上字第20號上訴人即被告杜業成上列上訴人即被告違反洗錢防制法等案件，不服本院中華民國11 3年5月21日113年度基金簡字第51號第一審簡易判決（起訴案號：113年度偵字第12號、第19號）提起上訴，及移送併辦（113年度偵字第5229號），本院管轄之第二審合議庭認本案不宜為簡易判決處刑，爰依通常程序審理並自為一審判決如下：　　主　　文原判決撤銷。杜業成幫助犯修正後洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，共貳罪，各處有期徒刑參月，各併科罰金新臺幣貳萬伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、杜業成知悉金融機構帳戶、電子支付帳戶為個人信用之重要表徵，具有一身專屬性，任何人皆可自行申請開立，並無特殊條件限制，無正當理由而不符合一般社會常態使用方式徵求他人提供上開帳戶者，極易利用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具，目的在取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，客觀上可以預見將自己所申辦之金融帳戶交予他人使用，可能因此幫助詐騙者作為不法收取款項之用，且犯罪所得款項經提領轉出後，得以掩飾犯罪所得及其來源，惟仍基於縱有人以其交付之金融機構、電子支付帳戶幫助實施詐欺犯罪及掩飾該犯罪所得亦不違背其本意之不確定故意，分別於民國112 年6月5日前某日、隔1、2日後之112年6月12日前某日，在不詳地點，以每月新臺幣(下同)2萬元之對價，先後將其所申設MaiCoin平臺(綁定中華郵政股份有限公司00000000000000 號帳戶)之帳戶與密碼及BitoEX幣託比特幣錢包(綁定遠東商業銀行00000000000000號帳戶)之帳號與密碼交予真實姓名年籍不詳之詐欺犯罪成員使用。嗣該詐欺犯罪成員取得上開帳戶資料後，基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，推由不詳成員於附表所示時間，以附表所示方式，提供不實訊息，致林芳羽、朱心潔、江汶淳等人（以下稱林芳羽3人）分別陷於錯誤，各於附表所示時間，繳付如附表所示金額至附表所示平臺帳戶或錢包帳戶內，上開款項迅即遭不詳詐欺犯罪成員提轉匯出（詐騙時間、方式、繳款時間、金額各節詳如附表所示）。因以上款項係匯入杜業成名義之上開帳戶內，致林芳羽3人與受理報案及偵辦之檢警，均不易追查係何人實際控管該帳戶及取得存匯入之款項，杜業成即以此方式幫助掩飾上開詐欺犯罪所得款項之來源及實際去向。林芳羽3 人至此始知受騙，經報警處理，為警循線查獲，始悉上情。二、案經林芳羽訴由新北市政府警察局板橋分局、朱心潔訴由臺中市政府警察局清水分局、江汶淳訴由高雄市政府警察局前鎮分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、證據能力　　以下引用之供述證據及非供述證據，檢察官、上訴人即被告杜業成（下稱被告）於本院審理中，均未爭執證據能力（見本院金簡上卷第57頁，卷宗代號詳附件），且本院審酌各該證據均非屬違法取得之證據，復經本院於審判期日就該等證據進行調查、辯論（見本院金簡上卷第73頁至第75頁），是以依法均得作為證據使用。　　　　二、被告上訴理由略以：　㈠被告對於犯罪事實均不爭執，坦承犯行，惟原審判決所宣示之有期徒刑，無論宣告刑或執行刑均符合「2年以下有期徒刑」之宣告，雖前案即113年度基金簡字第4號等案件，經鈞院判處罪刑確定，惟該案之原因事實，係被告將所申設之台新商業銀行帳戶提款卡及密碼交付「劉專員」使用；本案事實係於112年6月5日前、同年月12日前某日，將MaiCoin平臺之帳戶與密碼及BitoEX幣託比特幣錢包之帳號密碼交予詐欺集團使用。被告上開行為係因被告為償還借款，籌措生活資金，將僅存之銀行帳戶、加密貨幣帳戶在短短10日內出售給第三人，希望換取微薄生活費，被告出售帳戶之行為時間上有密切性，惟因被害人受害時間、地點不同，導致被告之行為被切割成不同時間起訴、審理，進而導致分別判決，若合併審理、判決可能符合緩刑條件，上開結果實與緩刑制度不符。且被告業已回歸工程師本業，若未能給予緩刑宣告，導致必須在1年內履行四個月社會勞動完畢，此將大幅影響被告工作時間，有害回歸社會。　　　㈡請衡酌上情，依憲法訴訟法第55條、第57條規定，以刑法第7 4條第1項規定，未能就刑事訴訟程序之事實上進行，而導致合併審理時，有可能為緩刑宣告者，因分別審理、判決而未受緩刑宣告，此有違反憲法第8條保障人身自由及違反憲法第23條之比例原則之違憲情事，裁定停止審判程序為被告聲請法規範違憲審查，或直接依合憲性解釋之方法，廢棄原判決並依據刑法第74條第1項規定，予以宣告緩刑。　㈢綜上所述，爰請求撤銷原判決，另為適法判決。　　三、犯罪事實之認定　　上開犯罪事實，業據被告於原審、本院準備程序及審理中坦承不諱（見本院金訴卷第29頁、金簡上卷第57頁、第75頁），核與告訴人林芳羽3人分別於警詢中所述相符（見Ａ卷第9 頁至第11頁、第13頁至第15頁、Ｂ卷第27頁至第29頁、併一卷第15頁至第18頁）；此外並有臺北市政府警察局中正第一分局忠孝西路派出所受理各類案件紀錄表、受(處) 理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、統一超商代收款專用繳款證明、LINE帳號、對話紀錄等畫面擷取照片（告訴人林芳羽之報案相關資料，見Ａ卷第19頁至第29頁）、M aiCoin平台資料（見Ａ卷第35頁至第39頁，併一卷第23頁至第27頁）、BitoEX幣託比特幣錢包資料（Ｂ卷第19頁至第25 頁）、統一超商代收款專用繳款證明、對話紀錄畫面擷取照片、告訴人朱心潔申設之台中銀行帳戶存摺及金融卡影本、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局清水分局梧棲派出所受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（告訴人朱心潔之報案相關資料，見Ｂ卷第31頁至第44頁、第47頁至第49頁）、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、統一超商代收款專用繳款證明（告訴人江汶淳之報案相關資料，見併一卷第31頁至第36頁）等件在卷可佐，　　足認被告上開任意性自白與事實相符，足以採信。本案事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論科。四、論罪　㈠新舊法比較　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。依此，若犯罪時法律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷。此所謂「刑」輕重之，係指「法定刑」而言（最高法院113年度臺上字第2862 號判決意旨參照）。又主刑之重輕，依刑法第33條規定之次序定之、同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第1項、第2項分別定有明文。　⒉查被告行為後，洗錢防制法業經2度修正，先於112年6月14日修正公布第16條（另增訂第15條之1、第15條之2，此增訂部分於本案無涉），自000年0月00日生效施行；再於113年7月 31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，自000年0月0日生效施行。其中與本案相關之修正如下：　　　⑴113年7月31日修正前第2條原規定「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」，修正後規定「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」。　⑵113年7月31日修正前第14條第1項原規定「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」，修正後移列為第19條第1項規定「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」。　⑶112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，112年6月14日修正後規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，113年7月31日修正後移列為第23條第3項規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　⒊被告本案幫助之正犯犯行，無論依修正前後之規定，均該當洗錢防制法第2條所定洗錢行為，並無有利、不利之情形。又被告幫助之洗錢犯行，金額未達1億元，修正後最高刑度下修為5年，依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，自較有利於被告；至113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14 條第3項雖規定「…不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然查此項宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，故此規定無以變更前開比較結果。是此部分，修正後之法律對被告較為有利，依刑法第2條第1項但書規定，被告本案犯行應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定。　　⒋另洗錢防制法就偵審自白減輕其刑之規定，112年6月14日、1 13年7月31日修正之規定，其要件均較112年6月14日修正前之規定嚴格，2次修正均未較有利於被告，依刑法第2條第1 項前段規定，此部分自應適用112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。　　　㈡按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者。又按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪（最高法院刑事大法庭108年度臺上大字第3101號裁定意旨參照）。查被告係將本案MaiCoin平臺之帳戶與密碼及BitoEX幣託比特幣錢包帳戶及密碼交付予詐騙犯罪成員使用，對詐欺犯罪成員所實施詐欺取財及洗錢罪資以助力，使林芳羽3人陷於錯誤，分別於超商繳款，輾轉匯至上開帳戶內，以此方式幫助詐欺犯罪成員掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，經核其所參與者，乃詐欺取財及洗錢罪構成要件以外之行為，又依卷內現存資料，並無證據顯示被告係以自己犯罪之意思提供本案帳戶，其所為應屬幫助犯。　　　㈢是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。另依卷存證據資料，並無從證明向林芳羽3人實施詐術之詐欺犯罪成員或將款項轉出者為不同人，是依罪證有疑，利於被告原則，自難認該詐欺犯罪成員在3人以上，而幫助犯刑法第339條之4第1項第2 款之罪。　㈣又被告交付上開帳戶予詐欺犯罪成員，幫助詐欺犯罪成員對林芳羽3人施以詐術，致林芳羽3人陷於錯誤而交付財物，同時幫助詐欺犯罪成員達成掩飾、隱匿詐欺所得真正去向之結果，其提供上開帳戶，分別係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯；又被告提供上開MaiCoin平臺帳戶資料，以一幫助行為，幫助正犯侵害林芳羽、江汶淳之財產法益，亦為想像競合犯，各應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪。　㈤被告係於間隔約1、2日之不同時間，分別提供上開MaiCoin平臺帳戶與密碼、BitoEX幣託比特幣錢包之帳號與密碼予不同之詐欺犯罪成員，交付本案2帳戶行為與前案沒有關係一情，為其是認在卷（見Ａ卷第68頁、本院金訴卷第29頁），是以被告所為上開各罪間，犯意各別，行為互殊，核無實質上一罪或裁判上一罪之關係，為實質上數罪關係，應予分論併罰。　　　㈥又附表編號3所示移送併辦部分，起訴書犯罪事實欄雖未敘及，惟因其與已起訴且經本院認為有罪之附表編號1所示部分有想像競合犯裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院並予被告辨明犯罪事實及辯論之機會，基於審判不可分原則，自得併予審酌，一併敘明。　　㈦被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，上開2罪均依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。又被告於原審及本院審理中自白幫助洗錢犯行，爰依112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定遞減輕其刑。五、撤銷改判之理由　　　原審認被告犯罪事證明確，予以論罪科刑，固非無見。惟查：　㈠被告行為後，洗錢防制法迭經修正，原審未及新舊法比較，尚未允當。　　㈡被告幫助詐騙告訴人江汶淳（即附表編號3部分），及幫助遮斷上開告訴人遭詐騙入款資金流動軌跡洗錢之犯罪事實，與原審所認定附表編號1部分之犯罪事實具有想像競合犯裁判上一罪之關係，而為起訴效力所及，有如前述，原審對此未及審酌併予審理，亦有未合。　㈢又除有特別規定外，未受請求之事項予以判決者，其判決當然違背法令，刑事訴訟法第379條第12款定有明文；所謂「未受請求之事項予以判決」，係指本不屬其應行裁判之範圍，竟予審判；亦即法院對未經起訴或上訴之事項，或為起訴或上訴效力所不及之事項，本無訴訟關係存在，法院竟就該未經請求之事項予以判決而言。而查，觀之起訴書附表所載（即本判決附表編號1、2部分），本案檢察官並未起訴原審判決附表編號1所示112年6月5日下午5時53分、55分許，各匯入之5,000元；編號2所示匯入5,000元2筆部分（且依卷存證據資料所示，無從認定此部分款項係分別匯入被告本案Ma iCoin平臺帳戶及BitoEX幣託比特幣錢包帳戶，見Ａ卷第37頁、Ｂ卷第19頁），而原審判決未載明被告此部分有何裁判上一罪應擴張起訴事實，亦未告知被告幫助詐欺、幫助洗錢罪名之情形下，以被告就上開逾越範圍，亦犯刑法第30條第1 項、第339條第1項幫助詐欺、同法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪名逕予宣告罪刑，自有未受請求事項予以判決之違法。　　　㈣被告雖以前開上訴理由提起上訴，惟被告前因幫助詐欺等案件，分別經本院以113年度基金簡字第4號、113年度金簡上字第5號判決，依序判處有期徒刑2月、併科罰金2萬元、有期徒刑6月、併科罰金10萬元確定等情，有被告臺灣高等法院前案紀錄表可佐（見本院金簡上卷第29頁至第30頁），是以已與緩刑要件不符，本案自無從宣告緩刑。再者，被告係於間隔約1、2日之不同時間，分別提供上開MaiCoin平臺帳戶與密碼、BitoEX幣託比特幣錢包之帳號與密碼予不同之詐欺犯罪成員，本案與前案並無關連，應予分論併罰一節，業已述之如前。是被告提供本案2帳戶之行為本即可另行起訴、審理並判決，並無上訴理由所指對裁判上所應適用之法律位階法規範，有牴觸憲法，應裁定停止訴訟，聲請憲法法庭為宣告違憲之情形，此部分上訴理由，亦無可採。被告執前詞指摘原審判決不當，雖無理由，惟原審判決既有上開可議之處，自仍應由本院將原判決予以撤銷，並依通常程序自為第一審判決（詳後述）。　　六、量刑　　　㈠爰審酌被告自陳：大學肄業之智識程度，目前擔任軟體工程師，未婚，尚未生育子女，父親去世，母親健在，每月需提供2萬元孝親費，家境勉持，母親需其扶養等家庭生活經濟狀況（見本院金簡上卷第76頁）；其不知戒慎提供帳戶予他人作為不法使用，非但增加犯罪被害人尋求救濟及國家機關偵查犯罪之困難，使詐欺取財犯罪行為人逍遙法外，亦使為詐欺取財犯罪之人得以順利隱匿自己之身分而避免遭查獲，復使詐欺犯罪成員得以掩飾、隱匿犯罪所得之真正去向，而保有犯罪所得，類此行為已嚴重損及社會治安，所造成之危害甚鉅，迭為社會大眾及輿論所嚴予批評，自應予以相當之非難，惟其提供帳戶資料之行為，就整體詐欺取財犯罪之階層分工及參與程度而言，僅係提供助力，並非共犯結構之主導或核心地位，並斟酌林芳羽3人繳費而匯入被告所提供之本案帳戶款項金額，尚未與林芳羽3人達成和解，而徵得彼等原諒，及被告於本院審理中坦承犯行之犯後態度等一切情狀，核情分別量處如主文所示之刑，並斟酌被告上開所犯各罪之刑期總和，其犯罪次數及各次犯行犯罪時間各節，定其應執行之刑，並均諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。　㈡再斟酌本案被告2次幫助詐欺、幫助洗錢行為，罪型罪質相同，且其行為態樣、手段、動機均相似者，於併合處罰時，應考量其責任非難重複之程度較高，而酌定較低之執行刑。此外，被告在本案幾近重疊之犯罪期間，因同類犯行，經檢察官另行起訴，已由本院另案判處罪刑確定，如前所述。各該案中被告係在與本案相近之時期內，分別提供帳戶資料幫助詐欺犯罪成員詐騙其他被害人多次，考量本案確定後，將與上述另案再合併定應執行刑，但上述各案之罪質、行為態樣、手段、動機均屬同類型，然被告卻因檢察官分別起訴而遭分別判刑，為避免將來所定之執行刑對被告過苛，在本案之合併定刑之考量上，本院亦認有特予一併審酌之必要。　七、沒收　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，此為刑法第2條第2項所明定。而洗錢防制法有關沒收之規定，亦於113年7月31日經修正公布，自同年0月0日生效施行。修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」第2項規定：「犯第19條或第20條之罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之」。因修正前同法第 18條第1項明定：「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，第2項規定：「以集團性或常習性方式犯第14條或第15條之罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之。」其立法理由略謂：「FATF40項建議之第4項建議，各國應立法允許沒收洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財產。原條文僅限於沒收犯罪所得財物或財產上利益，而未及於洗錢行為標的之財物或財產上利益，爰予修正」、「為彰顯我國對於金流秩序公平正義之重視，而有引進擴大沒收之必要。所謂擴大沒收，係指就查獲被告本案違法行為時，亦發現被告有其他來源不明而可能來自其他不明違法行為之不法所得，雖無法確定來自特定之違法行為，仍可沒收之。因此，為杜絕不法金流橫行，如查獲以集團性或常習性方式之洗錢行為時，又查獲其他來源不明之不法財產時，參考20 14歐盟沒收指令第5條、德國刑法第73d條、第261條、奧地利刑法第20b條第2項、第165條，增訂擴大沒收違法行為所得規定」等旨。足認修正前規定之立法理由明確指出該條第 1項應沒收者為「洗錢犯罪行為人『洗錢行為標的』之財產」，且同條第2項有關擴大利得沒收之規定，亦係以犯洗錢罪之行為人為規範對象。是修正前同法第18條第1項、第2項之沒收主體對象，應以洗錢正犯為限，不及於未實施「洗錢行為」之幫助或教唆犯。嗣考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，及進一步擴大利得沒收制度之適用範圍，爰於113年7月31日修法，將修正前同法第18條有關沒收之規定，移列至第25條，並於該條第1項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」，且將所定行為修正為「洗錢」，及刪除修正前該條第2項所定「以集團性或常習性方式」違犯洗錢犯罪之文字。可見修正後之規定未就前述「修正前上開條項之收主體對象限於正犯」之適用範圍有所變更，自應與修正前之規定為相同解釋。亦即修正後洗錢防制法第25條第1項、第2項之沒收主體對象，係以洗錢正犯為限，不及於幫助、教唆犯；至幫助、教唆洗錢之行為人縱獲有報酬之不法所得，應依刑法沒收規定處理，尚難依本條規定，對幫助、教唆犯洗錢罪之行為人諭知洗錢行為標的財產之沒收。　　　㈡準此，被告既已將本案2帳戶資料交由他人使用，斯時其對該帳戶內之款項已無事實上之管領權，而匯入本案2帳戶內之款項，亦無證據證明係被告本人轉匯、提領或收受，況且其所犯既非洗錢防制法之正犯，自無從依113年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項規定沒收。又依卷內現存證據資料，尚無證據證明被告因本案而獲有任何報酬，自亦無宣告沒收其犯罪所得之適用，一併敘明。　　八、末按第一審法院依被告在偵查中之自白或其他現存之證據，已足認定其犯罪者，得因檢察官之聲請，不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑。但有必要時，應於處刑前訊問被告。前項案件檢察官依通常程序起訴，經被告自白犯罪，法院認為宜以簡易判決處刑者，得不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑。檢察官聲請以簡易判決處刑之案件，經法院認為有刑事訴訟法第451條之1第4項但書之情形者，應適用通常程序審判之。又對於簡易判決之上訴，準用刑事訴訟法第三編第一章及第二章除第361條外之規定，刑事訴訟法第449條第 1項、第2項、第452條、第455條之1第3項分別定有明文。而對於簡易判決之上訴，準用刑事訴訟法第三編第一章及第二章之規定，管轄第二審之地方法院合議庭受理簡易判決上訴案件，應依通常程序審理。其認案件有刑事訴訟法第452條之情形者，應撤銷原判決，逕依通常程序為第一審判決，法院辦理刑事訴訟簡易程序案件應行注意事項第14項亦定有明文。準此，法院認定之犯罪事實顯然與檢察官據以求處罪刑之事實不符，或於審判中發現其他裁判上一罪之犯罪事實，足認檢察官之求刑顯不適當者，全案應依通常程序辦理之（刑事訴訟法第451條之1第4項但書第2款）。從而，管轄第二審之地方法院合議庭受理簡易判決上訴案件，認案件有前述不能適用簡易程序之情形者，自應撤銷原判決，改依通常程序為第一審判決，始符法制。本案經本院合議庭於審理後，認定原審認定之犯罪事實與檢察官據以起訴求處罪刑之事實不符，且另於審判中發現其他裁判上一罪之犯罪事實，揆諸前揭說明，應由本院合議庭逕依通常程序審判，自為第一審判決，併此敘明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第452條、第369條第1項前段、第364條、第299條第1項前段，判決如主文。　　　　　　　　本案經檢察官陳宜愔提起公訴，檢察官李韋誠移送併辦，檢察官周啟勇到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　刑事第五庭　審判長法　官　曾淑婷　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭富容　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　呂美玲以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林則宇論罪科刑附錄法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號被害人 (是否提告) 詐騙時間詐騙方式時間金額虛擬貨幣錢包或平台 1 林芳羽(是) 112年6月5日佯以通訊軟體LINE暱稱「明明」之人欲向告訴人林芳羽購買帳號，提供假交易網址誘使告訴人林芳羽至超商持對方所提供之超商繳費條碼繳費。 ①112年6月5日18時40分許 ②112年6月5日18時44分許 ③112年6月5日18時47分許 ①1萬7,975元 ②1萬9,975元 ③1萬9,975元 MaiCoin平台 2 朱心潔(是) 112年6月7日假冒富邦信用貸款客服人員，佯稱借貸申請流程有誤，申請需繳納費用。 112年6月12日16時38分許 ①5,000元 ②5,000元 BitoEX幣託比特幣錢包 3 江汶淳(是) 112年6月3日至6日向江汶淳佯稱：小額借貸需要繳納保證金才能撥款云云，致江汶淳陷於錯誤而至超商持對方所提供之超商繳費條碼繳費。 ①112年6月5日14時43分許 ②112年6月5日14時47分許 ③112年6月5日14時52分許 ④112年6月5日14時57分許 ⑤112年6月6日10時50分許 ①1萬6,975元 ②1萬9,975元 ③1萬9,975元 ④1萬9,975元 ⑤1萬6,975元　 MaiCoin平台附件（卷宗代號表）：編號卷宗代號 1 臺灣基隆地方檢察署113年度偵字第12號卷Ａ卷 2 臺灣基隆地方檢察署113年度偵字第19號卷Ｂ卷 3 臺灣基隆地方檢察署113年度偵字第5229號卷併一卷 4 本院113年度金訴字第155號卷本院金訴卷 5 本院113年度基金簡字第51號卷本院基金簡卷 6 本院113年度金簡上字第20號卷本院金簡上卷

2024-11-29

KLDM-113-金簡上-20-20241129-1

金訴

臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度金訴字第1213號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告蔡瑞陽上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第18010號），本院判決如下：　　主　文蔡瑞陽幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表二所示之事項。　　事　實一、蔡瑞陽知悉金融帳戶為個人理財之重要工具，且關係個人財產、信用之表徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別之窒礙，依其智識經驗，自可預見將自己之金融帳戶任意提供他人使用，將有遭不法詐騙者利用作為詐騙被害人轉帳匯款以取財等犯罪工具之可能，並製造金流斷點，及掩飾該詐騙所得之來源及去向，竟仍基於縱其所提供之金融帳戶被作為詐欺取財犯罪之工具及掩飾、隱匿不法犯罪所得之來源及去向亦不違背其本意之不確定故意，先於民國112年5月18日，依真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「淑芬」之人（下稱「淑芬」）之指示，將其所申請之中國信託商業銀行帳號00 0000000000號帳戶（下稱本案帳戶）綁定「淑芬」提供之銀行帳戶為約定轉帳帳戶，再將本案帳戶之網路銀行帳號、密碼，傳送予與「淑芬」。嗣「淑芬」所屬詐欺集團成員取得本案帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以附表一所示之方式詐欺附表一所示之人，致附表一所示之人陷於錯誤，而於附表一所示之時間，將附表一所示之款項匯入如附表一所示之帳戶，再層轉至本案帳戶，嗣上開款項入帳後，不詳詐欺集團成員旋將該等款項轉匯，以此方式幫助該詐欺集團詐欺取財，並掩飾、隱匿該詐欺取財犯罪所得之去向。二、案經魏丹妹訴由桃園市政府警察局八德分局報告臺灣桃園地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力部分：　　　本判決下述所引用被告以外之人於審判外之陳述，檢察官、被告蔡瑞陽於本院審理時對於該等證據能力均未爭執，且迄於言詞辯論終結前亦無聲明異議，本院審酌各該證據資料做成時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，而認為以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，均有證據能力。至本案認定事實引用卷內之非供述證據，並無證據證明係公務員違背法定程序取得，依同法第158條之4 規定反面解釋，亦均有證據能力。貳、實體部分：一、認定事實所憑之證據及理由：　上揭犯罪事實，業據被告於審理時坦承不諱（見金訴卷第28 頁），核與證人即告訴人魏丹妹於警詢中之證述內容相符（見偵卷第105頁），並有中國信託銀行存款基本資料及存款交易明細、桃園市政府警察局八德分局四維派出所受（處）理案件證明單、LINE聊天紀錄資料、遠東國際商業銀行客戶基本資料查詢及交易明細資料、苗栗縣警察局竹南分局談文派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、指認紀錄表、造橋鄉農會存摺及明細資料、匯款申請書、郵局存摺及明細資料、現儲憑證收據等件在卷可參（見偵卷第33至41、43 、45、47至77、83至87、99、109、111、123、125、149、1 07、113至119、127至129、131、133至135、137、145頁），足認被告之任意性自白與事實相符，堪以採信。本案事證明確，被告之犯行堪以認定，應依法論科。　三、論罪科刑：㈠新舊法比較：　⑴被告行為後，洗錢防制法第19條第1項於113年7月31日修正公布，於同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1 項、第3項原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」、「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，刑法第339條第1項規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。」；修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上 5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。」，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。經比較新舊法，在洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元之情形，依修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項及刑法第339條第1項規定，所得科刑之最高度有期徒刑為5年、最低度有期徒刑為2 月；修正後規定最高度有期徒刑亦為5年、最低度有期徒刑則為6月。　⑵被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定於112年6月14日修正公布施行，並於112年6月16日生效。修正前該條項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」(下稱行為時法)，修正後則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」(下稱中間時法)，而該減刑規定又於113年7月31日修正公布施行，並於113年0月0日生效，修正後移列至同法第23條第3項前段，並規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（下稱現行法）。　⑶就上開歷次修正條文，於比較時應就罪刑及洗錢防制法減刑等一切情形，本於統一性及整體性原則，綜其全部罪刑之結果而為比較，修正後洗錢防制法第19條第1項後段未達1億元之洗錢行為，最輕本刑提高至6月以上，且本案被告並無犯罪所得，依中間時法及現行法關於減刑規定之要件，被告需在偵查及歷次審判中均自白，始能適用減輕規定，綜其全部罪刑之結果比較，以112年6月14日修正前之洗錢防制法，即行為時法較有利於被告。　　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1 項之幫助一般洗錢罪。被告以一行為同時觸犯詐欺取財罪及洗錢罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處斷。　㈢被告幫助他人犯洗錢之罪，依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之；另被告於本院審理時自白犯罪，依112年6月 14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。復按有二種以上減輕者，應依刑法第71條第2項規定，先依較少之數減輕之，再依刑法第70條規定遞減之。　　　㈣爰審酌被告將金融帳戶資料提供予他人，使詐騙集團得以利用，助長詐騙財產犯罪之風氣，且亦因被告之行為，掩飾了犯罪所得之去向，進而使執法人員難以追查詐騙犯罪人之真實身分，造成告訴人受騙，所為實非可取；惟念被告犯後坦承犯行，復衡諸被告犯罪之動機、目的、手段、品行與智識程度、家庭經濟及生活狀況、犯罪所生之損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。　㈤查被告於5年內未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽，而被告犯後已坦承犯行，並與告訴人成立調解，足認被告有真誠悔過並彌補過犯之意，堪認被告經此偵審教訓及本次罪刑之科處，自當知所惕勉，信無再犯之虞，是綜上各情，本院因認對被告宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第2款之規定併諭知緩刑2年，並依同條第2項第3款規定，命應向告訴人支付如附表所示財產上之損害賠償，俾兼收啟新及惕儆之雙效。惟若被告未遵循本院所諭知前揭緩刑期間之負擔，情節重大者，檢察官仍得依刑事訴訟法第476條、刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷本件緩刑之宣告。三、沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。又洗錢防制法第25條第1項、第2項關於沒收之規定，於113年7月31日修正公布，於同年8月2日起生效施行，依刑法第2條第2項規定，應適用裁判時法即洗錢防制法第25條第1項、第2項規定。本案被告已將本案帳戶之支配權交予為本案詐欺犯行之正犯，被告自無從經手支配正犯洗錢之財物或財產上利益，爰不依洗錢防制法第25條第1 項、第2項宣告沒收。又依被告所述及卷內事證，尚乏積極證據證明被告為本案犯行獲有報酬，自無從認被告有何實際獲取之犯罪所得，亦不予諭知沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官王海青提起公訴，檢察官李佩宣到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　　刑事第十六庭　法　官　呂宜臻得上訴附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條中華民國刑法第339條第1項修正前洗錢防制法第14條附表一：編號告訴人詐欺方式匯款時間、金額（新臺幣）匯入第一層帳戶及時間匯款時間、金額（新臺幣）匯入第二層帳戶 0 魏丹妹詐欺集團成員向告訴人佯稱：可投資飆股獲利，須匯入投資款等語，致其陷於錯誤。 112年6月2日10時17分、33萬3,380元呂妮臻申設之遠東商業銀行帳號00000000000000號帳戶、112年6月2日10時23分 112年6月2日10時23分、33萬3,000元本案帳戶附表二：　蔡瑞陽應給付魏丹妹新臺幣（下同）玖萬陸仟元。　給付方式：於民國一一三年十一月五日起，每月五日（含）前支付捌仟元，均匯入魏丹妹指定之帳戶內，至全部清償完畢為止，若有一期未給付，視為全部到期。

2024-11-29

TYDM-113-金訴-1213-20241129-1

消債聲免

臺灣桃園地方法院

免責

臺灣桃園地方法院民事裁定 113年度消債聲免字第18號聲　請　人即　債務人　張寶珍　　住○○市○○區○○街000巷0弄00號上列當事人因消費者債務清理事件聲請免責，本院裁定如下：　　主　文債務人張寶珍應不予免責。　　理　由一、按法院為終止或終結清算程序之裁定確定後，除別有規定外，應以裁定免除債務人之債務，消費者債務清理條例（下稱消債條例）第132條定有明文。而債務人如有消債條例第133 條、第134條所列各種情形，除證明經普通債權人全體同意者外，法院即應為不免責之裁定。但債務人有第134條各款事由，情節輕微，法院審酌普通債權人全體受償情形及其他一切情狀，認為適當者，得為免責之裁定，消債條例第135 條亦有明定。復按債務人因第133條之情形，受不免責之裁定確定後，繼續清償達該條規定之數額，且各普通債權人受償額均達其應受分配額時，得聲請法院裁定免責。又法院為不免責或撤銷免責之裁定確定後，債務人繼續清償債務，而各普通債權人受償額均達其債權額之20％以上者，法院得依債務人之聲請裁定免責，消債條例第141條第1項、第142條分別定有明文。是如債務人繼續清償達第133條所訂數額而依第141條規定聲請法院裁定免責時，法院即無裁量餘地，應為免責之裁定。至於第142條規定之情形，則不論原裁定不免責之原因為何，只要債務人繼續清償達20％，即得向法院聲請裁定免責，惟法院仍應斟酌原不免責事由情節、債權人受償情形及其他一切情狀再為准駁，法院辦理消費者債務清理事件注意事項第41點定有明文，故法院如認裁定免責為不適當時，仍可為不免責之裁定（臺灣高等法院暨所屬法院 104年法律座談會民事類提案第24號問題㈡之研討結果，司法院97年第4期民事業務研究會第15號法律問題研討意見參照）。二、聲請意旨略以：聲請人即債務人前經本院以99年度消債聲字第98號裁定（下稱原不免責裁定）聲請清算前2 年內之可處分所得扣除必要生活費用仍有餘額新臺幣（下同）82,748元（原不免責裁定誤載為82,784元），而普通債權人於清算程序全未受分配，顯低於債務人聲請清算前2 年間可處分所得扣除自己及依法應受其扶養者所必要生活費用之數額，故有消債條例第133 條所定不應免責之事由而裁定不免責確定。而聲請人自獲不免責裁定確定後，陸續依債權表之分配比例清償各債權人合計逾82,784元（詳如附表），已使各普通債權人受償額均達應受分配之數額，即符合消債條例第141條免責之要件，爰聲請法院裁定免責等語。三、經查：㈠聲請人前經本院以99年度消債清字第52號裁定自民國99年8月 11日下午5時起開始清算程序，因聲請人之財產不敷清償財團費用、財團債務，並同時裁定清算程序終止。又因聲請人於聲請清算前2年內之可處分所得扣除其必要生活費用後，仍有餘額82,748元，而全體普通債權人於清算程序中並未受償，另依聲請人之信用卡使用記錄顯示，有繳納保險費、美的適藥業之非必要支出情事及密集預借現金之狀況，足認聲請人有過度消費、浪費行為，致財產顯然減少或負擔過重之債務之不免責事由相當，且普通債權人均以書狀為不免責之表示，原不免責裁定認聲請人符合消債條例第133條及第134 條第4款之情形而予以不免責，並於100年4月6日確定等情，業經本院依職權調取上開卷宗核閱無訛。㈡聲請人再次向本院聲請免責，主張其於原不免責裁定確定後，已繼續清償各普通債權人債務逾82,784元。經查，聲請人主張自原不免責裁定確定後，已繼續清償各普通債權人如附表「已受償金額」欄所示數額，雖提出匯款申請書、存款收據、存款單、存證信函及回執、提存書、收據等件為憑（本院卷第21至52頁），惟經本院函請各普通債權人表示意見，遠東國際商業銀行股份有限公司（下稱遠東商銀）具狀表示債權總額為544,779元（本院卷第81頁），非聲請人所列之2 32,145元，本院函請聲請人於5日內就附表「清算後債權不足額」欄所列數額提出依據，並對遠東商銀之書狀表示意見，惟聲請人僅具狀表示願再以遠東商銀陳報之債權數額還款 11,937元，未就債權數額提出依據（本院卷第115頁），本院無從認定各債權人受償額均達其應受分配額，或聲請人已符合消債條例第141條第1項所定之免責要件。況且原不免責裁定認定聲請人另有消債條例第134條第4款所定不免責事由，故認應不予免責，然依聲請人提出之附表，聲請人清償數額亦未達債權人債權額之20％以上，堪認聲請人不具備消債條例第142條所規定之免責事由甚明。四、綜上所述，聲請人之清償與消債條例第141條及第142條所定情形不符，其聲請並無理由，爰裁定如主文。　　五、爰裁定如主文。　中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　27　　日　　　　　　　　　民事第一庭　　法　官　呂如琦正本係照原本作成。如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院提出抗告，並繳納抗告費新臺幣1,000 元。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊晟佑　　附表：元/新臺幣編號債權人清償後債權不足額債權比例應受分配之金額已受償金額 1 臺灣新光商業銀行 293,247元 19.26％ 15,944元 15,957元 2 遠東商業銀行 232,145元 15.25％ 12,622元 12,637元 3 玉山商業銀行 120,524元 7.92％ 6,553元 6,570元 4 台新商業銀行 236,000元 15.50％ 12,832元 12,846元 5 台北富邦銀行（原為日盛商業銀行） 126,908元 8.34％ 6,900元 6,917元 6 元大商業銀行（原為慶豐商業銀行） 238,345元 15.65％ 12,959元 12,973元 7 羅錦紋 15萬元 9.85％ 8,156元 8,252元 8 邱慧珍 3萬元 1.97％ 1,631元 1,730元 9 宋桂莉 37,000元 2.43％ 2,012元 2,111元 10 胡秋蓮 58,400元 3.84％ 3,175元 3,674元總計 1,522,569元 100％ 82,784元 83,667元

2024-11-27

TYDV-113-消債聲免-18-20241127-1

南簡

臺南簡易庭

侵權行為損害賠償

臺灣臺南地方法院臺南簡易庭民事判決 113年度南簡字第1287號原告張景淑訴訟代理人鄭鍵宏被告洪嘉駿上列被告因洗錢防制法案件，原告提起刑事附帶民事訴訟請求侵權行為損害賠償，由本院刑事庭以113年度附民字第888號刑事附帶民事訴訟裁定移送前來，經本院臺南簡易庭於民國113年11月1 2日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣259,947元，及自民國113年6月6日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。訴訟費用由被告負擔。本判決得假執行。　　　　事實及理由一、本件原告起訴主張：　㈠被告依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉申辦貸款無須提供金融卡及密碼，如要求交付該等金融帳戶資料，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供金融帳戶之犯意，於民國112年10月23日21時21分許，將其所申設之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶（下稱第一銀行帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、遠東商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱遠東銀行帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000000 000000號帳戶（下稱國泰世華銀行帳戶）等金融卡、密碼提供予真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成員，而容任該成員及其所屬之詐騙集團用以犯罪。嗣該人所屬詐欺集團取得前開帳戶之金融卡及密碼後，與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示詐騙方式，致原告陷於錯誤，而於附表所示時間，轉匯附表所示金額至附表所示帳戶內。嗣原告察覺有異而報警處理，始為警循線查悉上情。　㈡又被告上開違反洗錢防制法之行為業經本院刑事庭以113年度金簡字第268號刑事簡易判決判處被告犯洗錢防制法第15條之2第3項第2款之無正當理由而交付提供合計3個以上帳戶罪，處有期徒刑3月，如易科罰金，以新臺幣（下同）1,000元折算1日在案，爰依侵權行為之法律關係提起本件訴訟，請求被告返還詐欺所騙取之金額259,947元。　㈢並聲明：　　⒈被告應給付原告259,947元，及自起訴狀繕本送達之翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　⒉前項判決請准供擔保宣告假執行。　二、被告辯稱：對於刑事判決所認定之事實及原告之請求，均無意見，然被告目前無力清償，且被告實際上為遭詐騙集團詐騙帳戶之受害者，亦未實際取得原告受騙之系爭款項。並聲明：原告之訴駁回。三、本院得心證之理由：　㈠原告起訴主張之前開事實，業經本院依職權調取本院113年度金簡字第268號刑事偵審卷宗審核無訛，且為被告所不爭執，堪認為真實。　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任；造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184條第1項及第185條分別定有明文。所謂共同侵權行為，係指數人共同不法對於同一之損害，予以條件或原因之行為，加害人於共同侵害權利之目的範圍內，各自分擔實行行為之一部，而互相利用他人之行為，以達其目的者，仍不失為共同侵權行為人，應對於全部所發生之結果，連帶負損害賠償責任而言。本件被告將其所申設之系爭第一銀行帳戶、郵局帳戶、遠東銀行帳戶、國泰世華銀行帳戶金融卡、密碼等資料，提供予詐欺集團作為詐騙原告之匯款帳戶，致原告受有損害，被告雖非實際對原告行使詐術之人，惟其提供系爭第一銀行帳戶、郵局帳戶、遠東銀行帳戶、國泰世華銀行帳戶之行為，係對詐欺集團詐騙原告之行為提供助力，依上開規定，自應視為共同侵權行為人，與該詐欺集團成員連帶負損害賠償之責。至被告雖辯稱其並未取得原告受騙之系爭款項，其實際上亦係受詐欺之受害人云云，然查，被告於前開刑事案件偵查中業已坦承犯罪，且衡情銀行、郵局提款卡、密碼等為個人理財工具，依日常生活經驗均可判斷係屬相當重要之物品，縱為單純辦理貸款之理由，並無需將金融帳戶提款卡、密碼交付他人之理，是被告上開辯詞，尚非可採。另被告抗辯其無力清償，乃係執行問題，不得據為不負履行義務之抗辯（最高法院 19年上字第1733號判例意旨參照），是被告此部分所辯，亦難憑採。從而，原告依侵權行為之法律關係，請求被告賠償所受損害259,947元，為有理由，應予准許。四、綜上所述，原告主張依侵權行為損害賠償之法律關係，請求被告應給付原告259,947元，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達被告之翌日即113年6月6日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息，為有理由，應予准許。又本件係屬民事訴訟法第427條第1項所定訴訟適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款之規定，應依職權宣告假執行；此部分雖經原告陳明願供擔保，聲請宣告假執行，惟其聲請不過促請法院職權發動，本院毋庸就其聲請為准駁之裁判，併此敘明。五、據上論結，本件原告之訴為有理由，依民事訴訟法第436條第2項、第78條、第389條第1項第3款，判決如主文。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　26　　日　　　　　　　　　臺灣臺南地方法院臺南簡易庭　　　　　　　　　　　　法　官　洪碧雀以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於送達後20日內向本院提出上訴狀（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　書記官　林政良　附表（時間：民國/金額：新臺幣）被害人詐騙手法轉匯時間轉匯金額轉匯入帳戶張景淑透過Facebook化名「張靜芸」向張景淑佯稱欲購買其販售之酒精噴槍，雙方協議透過7-11賣貨便交易，隨後又佯稱未簽署認證而無法完成交易，請張景淑點選網址連結聯繫客服，致張景淑陷於錯誤，而依指示轉帳。 112年10月26日20時22分許（入帳時間） 99,987元本案國泰世華銀行帳戶 112年10月26日20時26分（入帳時間） 99,986元 112年10月26日21時33分許（入帳時間） 29,987元 112年10月26日21時54分許 29,987元

2024-11-26

TNEV-113-南簡-1287-20241126-1

簡

臺灣臺南地方法院

偽造文書等

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第3953號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官蔡旻諺被告余彥龍上列被告因偽造文書等案件，經檢察官依通常程序起訴（113年度偵緝字第1256號、113年度偵字第23914號），而被告於偵查中自白犯罪（原案號：113年度訴字第737號），佐以卷內事證，本院合議庭裁定認本件宜由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：　　主　文余彥龍幫助犯行使偽造準私文書罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣1,700 元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一、第5行「吳炫德(另為不起訴處分)」之記載，應更正為：「吳炫德(另經本院11 3年度訴字第223號判處有期徒刑4月確定)」外，餘均引用附件檢察官起訴書之記載。二、論罪科刑　㈠核被告余彥龍所為，係犯刑法第30條第1項、第216條、第210 條、第220條第2項幫助行使偽造準私文書罪及刑法第30條第 1項、第339條第2項幫助詐欺得利罪。其幫助偽造上開準私文書後復持以行使，其幫助偽造之低度行為為行使之高度行為所吸收，不另論罪。　㈡被告以一交付吳炫德本案門號之行為，幫助他人為上開犯行，致告訴人王台安、洪漢鐘受盜刷信用卡之損害，侵害數被害人之財產法益，係以一幫助行為同時觸犯幫助行使偽造準私文書罪、幫助詐欺得利罪，為想像競合犯，應依刑法第55 條前段規定，從一重之幫助行使偽造準私文書罪處斷。　㈢被告就上開犯行，係基於幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告前有多件竊盜、詐欺、毒品等前科，並於111年11月8日徒刑執行完畢，有其前案紀錄表附卷可稽，素行不佳（依最高法院110年度台上大字第5 660號刑事裁定意旨列為量刑審酌事由），貪圖他人承諾之報酬，率爾向吳炫德收購所申辦本案門號轉售提供他人，罔顧本案門號可能遭有心人士利用以作為財產犯罪工具之危險，助長財產犯罪盛行，並使檢警對於犯罪之追查趨於困難，致隱身幕後之正犯肆無忌憚，嚴重破壞社會秩序、正常交易安全及人與人間之相互信賴，殊值非難，惟念被告犯後坦承犯行，態度尚可，且本件行為僅幫助犯罪，情節較正犯為輕，兼衡被害人等所受損害、被告之智識程度及家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　三、被告轉售本案門號幫助他人犯罪所獲利益1,700元，為其犯罪所得，未扣案，亦未實際合法發還告訴人等，應依刑法第 38條之1第1項前段、第3項等規定沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　　四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　　法　官　林欣玲以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　徐毓羚中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　28　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第216條（行使偽造變造或登載不實之文書罪）行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第210條（偽造變造私文書罪）偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第220條（準文書）在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，關於本章及本章以外各罪，以文書論。錄音、錄影或電磁紀錄，藉機器或電腦之處理所顯示之聲音、影像或符號，足以為表示其用意之證明者，亦同。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵緝字第1256號　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第23914號　　被　　　告　余彥龍　男　30歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00巷00號　　　　　　　　　　　　（另案於法務部○○○○○○○○○　○○執行中）　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因偽造文書等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、余彥龍知悉現今社會申辦手機門號實屬容易，並可預見提供手機門號予他人使用，有遭他人利用作為不法犯罪工具之可能性。詎余彥龍仍基於幫助詐欺得利及行使偽造準私文書之不確定故意，透過社群軟體臉書張貼「門號換現金」之訊息後，以通訊軟體LINE與吳炫德（另為不起訴處分）取得聯繫，並於112年8月至9月間，先由吳炫德申辦臺灣大哥大手機門號0000-000-000號（下稱本案門號）後，隨即在高雄市○○ 區○○○路00○0號處，以新臺幣（下同）1,500元為對價，將本案門號SIM卡交予余彥龍，嗣余彥龍再將本案門號SIM卡以1, 700元出售予真實姓名及年籍均不詳，臉書暱稱「王鼎文」之人，而以此方式幫助「王鼎文」或其他不詳之人從事不法犯行使用。嗣「王鼎文」或其他不詳之人取得本案門號後，即意圖為自己不法之利益，基於詐欺得利及行使偽造準私文書之犯意，先後為下列行為：　㈠先以本案門號寄送簡訊予王台安，向王台安佯稱其有將到期之台灣大哥大積分點數尚未使用，王台安一時不察，遂在臺南市安平區住處（完整地址詳卷），以手機連結上網際網路，並於不詳之人所架設之網頁輸入其所有之遠東商業銀行信用卡卡號（末四碼8202，完整卡號詳卷）、有效日期及驗證碼等資料，不詳之人以此方式取得王台安之信用卡資料後，即未經王台安之同意或授權，於112年9月2日22時42分許，上網連結至不詳網站，並在該網站輸入前開信用卡卡號等資料，使該網站誤認係王台安本人或經王台安授權以該信用卡進行網路線上刷卡消費後，即擅自刷卡購買總額新臺幣6萬元之不詳商品，足以生損害於王台安，以及遠東商業銀行對信用卡消費管理之正確性。　㈡先以本案門號寄送簡訊予洪漢鐘，向洪漢鐘佯稱其有將到期之台灣大哥大積分點數尚未使用，洪漢鐘一時不察而於不詳之人所架設之網頁輸入其所有之中國信託商業銀行信用卡卡號（末四碼3112，完整卡號詳卷）、有效日期及驗證碼等資料，不詳之人以此方式取得洪漢鐘之信用卡資料後，即未經洪漢鐘之同意或授權，於112年9月3日11時33分許，上網連結至不詳網站，並在該網站輸入前開信用卡卡號等資料，使該網站誤認係洪漢鐘本人或經洪漢鐘授權以該信用卡進行網路線上刷卡消費後，即擅自刷卡購買總額新臺幣6萬元之家樂福電子禮券商品，足以生損害於洪漢鐘，以及中國信託商業銀行對信用卡消費管理之正確性。　㈢嗣因王台安、洪漢鐘分別發現其信用卡遭盜刷，並分別報警處理，始查悉上情。二、案經王台安、洪漢鐘分別訴由臺南市政府警察局第四、第三分局報告及本署檢察官簽分偵辦。　　　　證據並所犯法條一、上開犯罪事實，業據被告余彥龍於本署偵查中均坦承不諱，且經證人即同案被告吳炫德於警詢時供述、證人即告訴人王台安、洪漢鐘於警詢時指述明確，且有同案被告吳炫德提供與被告之通訊軟體Messenger對話紀錄截圖、告訴人王台安提供之手機畫面翻拍照片、家樂福電子禮券商品銷貨明細、告訴人洪漢鐘提供之手機畫面擷取照片等在卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，被告犯嫌應堪認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第216條、第210 條、第220條第2項之幫助行使偽造準私文書；刑法第30條第 1項前段、刑法第339條第2項之幫助詐欺得利等罪嫌。被告係以一提供門號SIM卡之幫助行為同時對告訴人王台安、洪漢鐘觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助行使偽造準私文書罪嫌論處。又被告既係基於幫助之犯意而為前開犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。三、末查被告自承其以1,700元將本案門號SIM卡出售予「王鼎文」，此即為被告本案之犯罪所得，未據扣案，亦未發還予告訴人，請依刑法第38條之1第1項本文、第3項之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺南地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　9 　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　蔡　旻　諺本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　邱　鵬　璇

2024-11-26

TNDM-113-簡-3953-20241126-1

司執消債更

臺灣桃園地方法院

更生

臺灣桃園地方法院民事裁定 113年度司執消債更字第90號債　務　人　莊玉芬　　住○○市○○區○○路000號4樓之1　債　權　人　中國信託商業銀行股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市南港區經貿二路166、168、17 　　　　　　　　　　　　0、186、188號　　　　　　　　　法定代理人　陳佳文　　住同上代　理　人　蔡興諺　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　陳文娟　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00巷00號7樓　　　　　　　　　　　　送達代收人　陳映均　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路00巷00號8樓　債　權　人　聯邦商業銀行股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○○路0段000號1、2 　　　　　　　　　　　　樓　　　　　　　　　　　　　　　法定代理人　林鴻聯　　住同上代　理　人　丁駿華　　住○○市○○區○○路000號7樓　　　　　　　　　　　　　　送達代收人　洪彩瑛　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號6樓　　　債　權　人　遠東國際商業銀行股份有限公司　　　　　　　　　　　設住臺北市大安區敦化南路2段205、20 　　　　　　　　　　　　7、209號1樓　　　　　　　　　　法定代理人　周添財　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　宗雨潔　　　　　　　　　　　　　寄板橋莒光○○○00000○○○　　　債　權　人　台北富邦商業銀行股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○○路0段00號1、2 　　　　　　　　　　　　、3、5、8、12樓　　　　　　　　法定代理人　郭倍廷　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　黃國榮、陳瑩穎、謝依珊　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路0段00號7樓　債　權　人　合迪股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○路000號5樓　　　法定代理人　陳鳳龍　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　鄭智韋、林博森　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號3樓　　　債　權　人　和潤企業股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○路000號15樓　　法定代理人　劉源森　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　周文興　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00號之1　　　　　　　　　　　　　　送達代收人　歐懿萱　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00號4樓　　　債　權　人　廿一世紀數位科技股份有限公司　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○路0段000號2樓之2 法定代理人　詹宏志　　住同上債　權　人　勞動部勞工保險局　　　　　　　　　　　設臺北市○○區○○○路0段0號　　　法定代理人　白麗真　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　李小姐　　　　　　　　　　　　　住同上　　　　　　　　　　　送達代收人　陳小姐　　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段00號　　　上列債務人聲請更生事件，本院裁定如下：主文債務人所提如附件一所示之更生方案應予認可。未依更生條件全部履行完畢前，債務人生活限制如附件二所示。理由一、按債務人有薪資、執行業務所得或其他固定收入，依其收入及財產狀況，可認更生方案之條件已盡力清償者，法院應以裁定認可更生方案。債務人無固定收入，更生方案有保證人、提供擔保之人或其他共同負擔債務之人，法院認其條件公允者，亦同。債務人之財產有清算價值者，加計其於更生方案履行期間可處分所得總額，扣除自己及依法應受其扶養者所必要生活費用後之餘額，逾十分之九已用於清償者，視為債務人已盡力清償。債務人之財產無清算價值者，以其於更生方案履行期間可處分所得總額，扣除自己及依法應受其扶養者所必要生活費用後之餘額，逾五分之四已用於清償者，視為債務人已盡力清償。消費者債務清理條例（下稱消債條例）第64條第1項、第64條之1定有明文。故債務人有固定收入且所提更生方案之條件已符合盡力清償者，法院即應裁定認可更生方案。臺灣高等法院暨所屬法院111年法律座談會民事類提案第34號研討結果可參。二、另法院為認可之裁定時，因更生方案履行之必要，對於債務人在未依更生條件全部履行完畢前之生活程度，得為相當之限制，此觀消債條例第62條第2項自明。三、本件債務人向本院聲請更生，前經本院以112年度消債更字第493號裁定（下稱系爭民事裁定）開始更生程序，並由債務人提出更生方案在案。該更生方案未經債權人可決，且關於收入支出狀況以及清算價值財產之部分尚有調查之必要，爰請債務人就該部分提出說明與修正。債務人據以提出之更生方案，其上條件已可認為屬於盡力清償，故依消債條例第 64條第1項之規定，應以裁定認可該更生方案。　㈠查債務人現有對於富邦人壽保險股份有限公司、三商美邦人壽保險股份有限公司、國泰人壽保險股份有限公司之保險契約，其預估之解約金共計為新臺幣（下同）11萬8,652元，此屬於可列為清算財團之財產，是債務人之更生方案清償總額自不能低於此數；另雖有2輛103年出廠之機車，但均已逾越耐用年數且其上亦有設定動產抵押權，可觀尚難認為存有清算之價值，故應予排除在可處分財產之範圍外。據上所載之財產價值，再依債務人所提出之更生方案中清償總數額為 44萬6,256元，本件當無消債條例第64條第2項第3款、第4款不得認可之情形。　㈡債務人關於在更生方案履行期間中之收入狀況，雖較系爭民事裁定之認定結果為少，但依其所提出之薪資單顯示，在扣除每月應負擔之勞、健保費用後，與債務人自稱之3萬2,000 元相去不大，當能以之採計作為更生方案是否盡力清償之標準；而在支出之部分，債務人以每月2萬6,525元提列雖較系爭民事裁定為高，期間差距之產生乃導因於父親扶養費之支出，然在考量其父親已達72歲高齡，若強求由另一兄弟共同負擔扶養費用，雖能符合關於扶養義務之相關法律規範，但可能因此導致他人反而限於經濟困頓、而高齡父親亦難受健全扶養之窘境，更甚而導致社會問題之產生，是以，債務人既已單獨負擔扶養費用相當時日，應可認為其負擔扶養費用乃屬可信且合理，又此部分扶養費用亦已扣除所得領取之社會補助，當可認為可信。　㈢又關於更生方案是否盡力清償，消債條例固於第64條之1分別就債務人是否具有清算價值之財產而定有不同標準，但此並非唯一僵化而不能變通之判準，法院仍應依消債條例第64條第1項，斟酌個案情事以認定債務人是否可認為盡力清償。此見辦理消債者債務清理事件應行注意事項第27點第1款之規定自明。本件債務人具有清算價值之財產，盡力清償之標準原則上應逾每月可得處分所得餘額中之10分之9，然考量債務人所需扶養之父親現齡72歲，屬於衛生福利部疾病管制署所列之長者範圍（65歲以上均屬之），是其生活必需之用，依一般社會通念，本不僅限於食物、燃料等，自應包含因年長衰退而不得不支出之醫療或照護等費用，更生方案履行期間內或有增加費用之可能，此情亦由債務人自行說明在案【債務人自陳文字：「實際需負擔的扶養支出絕不只所陳報這些錢」等語】，且依社會常情難認為虛妄，如強求債務人需依消債條例第64條之1第1款之標準提出更生方案，可能使其無法順利履行完竣，併考量債務人之財產狀況，此無法履行之情事對於債權人等亦無任何益處。是以，本件認為債務人所提之更生方案，已逾可處分餘額之八成以上，當能認為已然盡力。　㈣綜上所論，債務人所列更生方案履行期間內，每期應還款之數額已可認為屬盡最大誠意戮力清理債務之情形，且此數額之履行在現實上亦屬可行；況更生方案履行期間長達六年，債務人為達到更生之經濟重建目的，勢必緊縮開支，形同債務人係以更生方案履行期間之經濟不自由，換取債務之減免，自可認為其已盡最大努力與誠信而為清償，亦能從中獲取撙節支出之經濟生活經驗，尚難謂更生方案之履行有何不公允之情形，又查本件並未有消債條例第64條第2項所載不應認可之情事，實應以裁定認可此更生方案；另在消債條例中，並未有就更生方案之清償比例應達多少作出明文規範，此本非法院是否得予裁定認可之要件，然遍觀消債條例全文，可在消債條例第142條第1項關於免責與否之情形下，見有「受償額均達其債權額之百分之二十以上者」之規定，此目的是認為債務人如繼續清償債務，能使各普通債權人受償額均達該比例時，即已能獲相當程度之保障，故宜賦予其重建經濟之機會。是依此目的以觀，債務人經清算程序而受有不免責或撤銷免責後，繼續清償達債權額之20％後即能聲請法院裁定免責以獲取經濟重生之利益，在更生程序中亦然，此亦可作為更生方案是否得能認可之參考標準。本件債務人之總清償數額既已高於20％，顯已保障普通債權人之權益，又觀司法院所發佈之統計表所記載之數據，自101年至112年間更生程序之平均清償成數為13.88％，此亦可作為清償比例是否適當之客觀標準，本件債務人提出之總清償比例為29.92％，既已高於前開所述之清償比例，顯已保障普通債權人之權益，為求清理債務之效，法院更應認可其更生方案。　㈤又雖有認為，法院在更生程序中之角色，僅是在調整債權人與債務人間權利義務關係，至於更生方案之決定與否，須由債權人會議或法院以書面通知債權人定期確答之方式來確認是否可決，透過此等程序規範而維護債權人與債務人間之利益。惟查，消債條例第59條及第60條關於更生方案之可決方式，固定有明文，而此亦是屬於法院所應遵循之規範無疑，但是否在債務人每經修正更生方案後，均須重複踐行債權人會議或書面可決之程序，實難自前開規定之法條文字中探知。然依消債條例第62條第1項關於更生方案經可決後，仍應由法院為認可與否之裁定、第64條第1項及第4項關於法院應以裁定認可更生方案前，須使債權人知悉更生方案之內容等規定以觀，雖更生方案終須由法院就是否認可為裁定，但債權人對於其內容應有一定程度之資訊獲知權，再考量消債條例第6條關於郵務送達費用應依實支數向債務人徵收之規定，如更生方案與財產及收入狀況報告書之內容與第一次以書面通知債權人是否確答之內容並無過鉅之差距、或修正後之更生方案顯然較先前通知之內容有利，為避免債務人負擔額外之郵務送達費用，在能保障債權人程序獲知權而不致其受有突襲之情形下，實應認為無庸將每次修正之更生方案均予通知債權人為妥。本件債務人原所提之更生方案未經債權人可決，而經數次修正更生方案後，其內容已能符合盡力清償且無消債條例第64條第2項所定不得認可之情形，且清償之數額對債權人亦屬有利，為減輕債務人在程序費用上之負擔，故認為本件無庸將修正後之更生方案再行通知債權人，附此敘明。　㈥另本件債務人對債權人合迪股份有限公司、和潤企業股份有限公司所負之債務設定有動產抵押，其於更生程序中向本院陳報預估擔保不足額後列入債權表中之無擔保債權範圍，依消債條例第35條第1項、消債條例施行細則第16條第1、2項之規定，此部分應待其行使抵押權而確定不足受償額時，始按實際不足受償額依更生方案所定清償比例受清償。查本件動產抵押之登記依舊存在，是關於此部分每期可受分配金額，應暫予保留，待其實際行使動產抵押權後確認無擔保債權之數額、或由其塗銷動產抵押權後，再依更生方案所載之比例受償，以維債務人與普通債權人之權益。四、消債條例之制定，乃為使負債務之消費者得依本條例所定程序清理其債務，以調整其與債權人及其他利害關係人之權利義務關係，保障債權人之公平受償，謀求消費者經濟生活之更生，進而健全社會經濟之發展，此觀諸消債條例第1條規定即明。是該條例之立法目的，係在使陷於經濟上困難之消費者，得依該條例清理債務，以妥適調整其與債權人間之權利義務，並重建其經濟生活，是更生方案之條件是否公允，當係以債務人是否以其現有之資力，扣除必要生活支出後，已盡其最大能力清償為斷。從而，本件債務人循更生程序重建經濟生活，所提出之更生方案既經如前述之審酌後，核屬於公允、適當、並可行，法院自應以裁定認可其更生方案；另為促進更生方案之履行，應對於債務人之生活程度為如附件二所載之限制，爰裁定如主文。五、如不服本裁定，應於裁定送達後10日內，以書狀向本院司法事務官提出異議，並繳納裁判費1,000元。中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　26　　日　　　　　　　　民事執行處司法事務官　楊勝傑附件一：更生方案壹、113年度司執消債更字第90號更生方案內容 1.第1至72期每期清償金額： 6,198 2.每1個月為一期，每期在每月20日給付。 3.自收到認可裁定確定證明書之翌月起，分6年，共72期清償。 4.債務總金額： 1,491,253 5.清償總金額： 446,256 6.清償比例： 29.92% 貳、更生清償分配表（金額單位為新台幣元）編號債權人(簡稱) 第1至72期每期可分配之金額 1 中信商業銀行 1,701 2 聯邦商業銀行 515 3 遠東商業銀行 387 4 和潤企業公司 1,179（暫予保留） 5 勞工保險局 1 6 台北富邦銀行 452 7 合迪公司 1,706（暫予保留） 8 廿一世紀公司 257 参、備註 1.就本件債權人屬金融機構之部分，應由最大債權金融機構統一辦理收款及撥付款項之作業。非屬金融機構債權人之部分，債務人應自行向該債權人查詢還款帳號依期履行並自行負擔匯款費用，如不知該債權人之聯繫方式，得向本處聲請閱卷。 2.各債權人每期可受分配金額＝每期還款總金額×各債權人債權比例，依四捨五入方式進位受償。 3.和潤企業公司、合迪公司每期可受分配金額應暫予保留，待其行使抵押權而確定實際不足額後，債務人再依更生方案之比例清償。 4.更生方案如一期未履行或僅為一部履行者，視為全部到期。附件二：更生債務人之生活限制准許更生之債務人，未依更生條件完全履行完畢前，應受下列之生活限制：一、不得為奢靡浪費之消費活動（如購買單價1萬元以上之非生活必需品）。二、不得為賭博或為其他投機行為。三、不得為不動產之買賣。四、不得搭乘計程車、高鐵及航空器、郵輪、或四星級以上飯店之住宿，但因公務所需且由公費支付者不在此限。五、不得從事國外遊學或出國旅遊等消費行為。六、不得投資金融商品（例如股票、基金、投資型保單等）。七、不得從事逾越通常生活程度之贈與。八、每月應製作收入支出帳目。九、其他經本院限制之行為。

2024-11-26

TYDV-113-司執消債更-90-20241126-2

原金訴

臺灣臺南地方法院

詐欺等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度原金訴字第35號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告陳約翰指定辯護人本院公設辯護人陳香蘭上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第782 2號、113年度偵字第15362號、113年度偵字第17659號），被告對被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：　　主　文陳約翰犯如附表編號1至11主文欄所示之罪，各處如附表編號1至 11主文欄所示之刑。應執行有期徒刑肆年。　　事　實一、陳約翰明知金融帳戶是關係個人財產與信用的重要理財工具，如果提供給不明人士使用，常被利用為與財產有關的犯罪工具，而對於犯罪集團利用他人金融帳戶實行詐欺或其他財產犯罪有所預見，並可預見提領自己金融帳戶的來路不明款項再轉交予他人的行為，極可能是詐欺集團收取詐騙所得款項後欲隱匿去向，竟以此等事實之發生均不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「百分百貸款」及其他真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於加重詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於民國111年11月份某日，將其所申辦之將來銀行帳號000-0 0000000000000號帳戶、臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶、連線商業銀行帳號000-000000000000號帳戶之帳號提供予「百分百貸款」。嗣該LINE名稱「百分百貸款」之人取得上開3帳戶之帳號後，即與其所屬之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以如附表所示之方式，詐欺如附表所示之人，致其等陷於錯誤，而依詐欺集團成員指示於如附表所示之時間，匯款所示金額至附表所示之帳戶，陳約翰隨即依詐欺集團成員指示，分別轉匯至陳約翰名下之華南商業銀行帳號 000-000000000000號帳戶或臺新商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶後，再提領或轉匯至遠東商業銀行帳號000-00 00000000000000號虛擬帳戶中，並入金虛擬通貨平台MaiCoi n現代財富交易所（KYC:陳約翰），轉換為虛擬貨幣USDT，致檢警難以追查，以此方式掩飾、隱匿詐欺所得之來源、去向及所在。嗣經陳錦梅、張椒美、郭芳君、鍾文珍、游婉如、趙宏軒、毛品傑、劉育寶、黃芳、張燕玲、劉曉禎等察覺有異並報警處理後，始循線查悉上情。二、案經張椒美、郭芳君、鍾文珍、游婉如、趙宏軒、毛品傑、劉育寶、黃芳、張燕玲、劉曉禎訴由臺南市政府警察局歸仁分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分：　　按本件被告陳約翰所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑3年以上有期徒刑以外之罪，亦非屬高等法院管轄之第一審案件，其於審理程序進行中，對被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告及辯護人之意見後，本院依刑事訴訟法第273條之1第1項裁定進行簡式審判程序，是本案之證據調查，依同法第273條之2規定，不受同法第 159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1，及第 164條至第170條所規定證據能力認定及調查方式之限制，先予敘明。貳、實體部分一、事實認定：　　上開事實，業據被告於警詢、偵查及本院審理時坦承不諱，核與證人即被害人陳錦梅於警詢時之指訴（南市警歸偵字第 1130112336號警卷第35至37頁）、證人即告訴人張椒美於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第56至61頁）、證人即告訴人郭芳君於警詢時之指訴（南市警歸偵字第 1130112336號警卷第97至99頁）、證人即告訴人鍾文珍於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第123至125 頁）、證人即告訴人游婉如於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第163至165頁）、證人即告訴人趙宏軒於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第187 至188頁）、證人即告訴人毛品傑於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第211至212頁）、證人即告訴人劉育寶於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第223至224頁）、證人即告訴人黃芳於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第245至247頁）、證人即告訴人張燕玲於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130112336號警卷第291至293頁）、證人即告訴人劉曉禎於警詢時之指訴（南市警歸偵字第1130221224號警卷第25至33頁）、將來銀行帳號000-00000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第51至52頁、南市警歸偵字第11302212 24號警卷第69至73頁）、臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第49至 50頁、南市警歸偵字第1130221224號警卷第79至83頁）、連線商業銀行帳戶使用者資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第47至48頁、南市警歸偵字第1130221224號警卷第75至 78頁）、華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第55至56頁）、臺新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶使用者資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第53至54頁）、被害人陳錦梅與詐欺集團成員之對話紀錄截圖30張、轉帳紀錄2張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第39至44頁）、告訴人張椒美與詐欺集團成員之對話紀錄截圖6張、郵政跨行匯款申請書1份（南市警歸偵字第1130112336號警卷第85、90至95頁）、告訴人郭芳君與詐欺集團成員之對話紀錄截圖7張、交易明細1張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第110至119 頁）、告訴人鍾文珍與詐欺集團成員之對話紀錄截圖14張、郵政跨行匯款申請書1份、APP介面截圖2張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第127、133至141頁）、告訴人游婉如之郵政跨行匯款申請書1份（南市警歸偵字第1130112336號警卷第173頁）、告訴人趙宏軒與詐欺集團成員之對話紀錄截圖9張、轉帳紀錄1份（南市警歸偵字第1130112336號警卷第208至207頁）、告訴人毛品傑與詐欺集團成員之對話紀錄截圖1張、交易紀錄1張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第213頁）、告訴人劉育寶與詐欺集團成員之對話紀錄截圖3 7張、轉帳紀錄1張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第22 5至226、228至237頁）、告訴人黃芳與詐欺集團成員之對話紀錄截圖56張、轉帳紀錄1張（南市警歸偵字第1130112336 號警卷第263、271至287頁）、告訴人張燕玲與詐欺集團成員之對話紀錄截圖97張、華南商業銀行匯款回條聯（南市警歸偵字第1130112336號警卷第317、321至345頁）、USDT買賣契約、告訴人劉曉禎與詐欺集團成員之對話紀錄截圖各2 張、郵政跨行匯款申請書1份（南市警歸偵字第1130221224 號警卷第39至53頁）、被告與詐欺集團成員之對話紀錄截圖 10張（南市警歸偵字第1130112336號警卷第13至31頁）、現代財富MainCoin開戶資料、交易明細（新北市少年警察隊警卷第59至62頁）存卷可查，足認被告之任意性自白與事實相符，堪予採信。從而，本件事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又關於新舊法之比較，應適用刑法第2條第1項之規定，為「從舊從優」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。本件被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日經修正公布，自113年8月2日起生效施行。經查：　⒉修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後則移列條號為同法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法規定，在被告洗錢行為所洗錢之財物或財產上利益未達1億元時，因修正後洗錢防制法第19條第1項後段之最重主刑為有期徒刑5年，較修正前洗錢防制法第14條第1項之最重主刑有期徒刑7年為輕。　⒊而有關自白減刑規定，113年7月31日修正前之洗錢防制法第1 6條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；113年7月31日修正公布之洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」。是依修正前之規定，行為人於偵查及歷次審判中均自白即符合減刑之規定。而修正後規定，除需於偵查及歷次審判中均自白外，並增訂如有所得並自動繳交全部所得財物者，始符減刑規定。　⒋綜上，查本件被告所犯之洗錢犯行，洗錢之財物金額未達1億元，偵查中及審判中均自白，且未獲有犯罪所得，是若適用 113年7月31日修正前之洗錢防制法，被告得以因自白而減刑，處斷刑範圍為6年11月以下；若適用修正後之洗錢防制法，亦符合洗錢防制法第23條第3項之減刑規定，故其處斷刑範圍為4年11月以下。從而，經綜合比較之結果，適用修正後之規定對於被告較為有利，依刑法第2條第1項後段規定，應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定。　㈡按共同實施犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之結果，共同負責。又共同正犯之成立，祇須具有犯意之聯絡及行為之分擔，既不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均須參與。再共同正犯之意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，若有間接之聯絡者，亦包括在內，如甲分別邀約乙、丙犯罪，雖乙、丙間彼此並無直接之聯絡，亦無礙於其為共同正犯之成立。準此，行為人參與構成要件行為之實施，並不以參與構成犯罪事實之全部或始終參與為必要，即使僅參與構成犯罪事實之一部分，或僅參與某一階段之行為，亦足以成立共同正犯。查詐欺集團為實行詐術騙取款項，並蒐羅、使用人頭帳戶以躲避追緝，各犯罪階段緊湊相連，仰賴多人縝密分工，相互為用，方能完成集團性犯罪，雖各共同正犯僅分擔實行其中部分行為，仍應就全部犯罪事實共同負責；是縱有部分詐欺集團成員未直接對被害人施以詐術，惟分擔收購、領送帳戶資料之「收簿手（取簿手、領簿手）」及配合提領贓款之「車手」，均係該詐欺集團犯罪歷程不可或缺之重要環節，且集團成員係以自己犯罪之意思，參與部分犯罪構成要件之行為，自屬共同正犯。本案詐欺集團分別有實施詐術詐騙告訴人之機房人員、負責指示被告收取款項之人、提供帳戶供匯入贓款並依指示轉匯或提領之人（即被告）等各分層成員，足見本案詐欺犯行有三人以上；又被告參與本案詐欺集團分工，係為自己犯罪之意思參與犯罪而為構成要件行為，縱使本案詐欺集團內每個成員分工不同，然此均在該詐欺集團成員犯罪謀議內，被告雖僅負責整個犯罪行為中之一部分，惟其與詐欺集團其他成員相互間，應認在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達犯罪之目的，自應對於上開3人以上共同詐欺取財犯行所生之全部犯罪結果共同負責。是核被告所為，係犯刑法第339條之4第1 項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第1 9條第1項後段之洗錢罪。被告就上開犯行，與本案詐欺集團其他成員相互間，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈢被告上開如附表編號1至11所示行為間，分別具有行為局部、重疊之同一性，應認均係以一行為同時觸犯數罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，均從一重依三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈣又詐欺取財罪既係為保護個人之財產法益而設，則關於行為人詐欺犯罪之罪數計算，原則上應依遭受詐騙之被害人人數定之。本件被告及其他不詳詐欺集團成員對附表編號1至11 告訴人或被害人所為之11次三人以上共同詐欺取財犯行，犯意各別、行為互殊，並分別侵害不同告訴人及被害人之財產法益，應予分論併罰。　㈤被告所犯11次詐欺犯罪，在偵查及審判中均自白，且無犯罪所得，爰依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定減輕其刑。又被告原得依洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，惟本案因想像競合犯之關係而從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷，尚無從逕予割裂適用法令，惟仍應於後述依刑法第 57條量刑時，一併衡酌該部分減輕其刑事由，附此敘明。　㈥爰以行為人責任為基礎，審酌被告正值青壯，竟與本案詐欺集團成員共同詐取他人財物，共同侵害告訴人及被害人之財產法益，並增加司法單位追緝之困難，所為實有不當；復審酌被告犯後坦承犯行，已與告訴人鍾文珍達成調解（本院卷第93至94頁），然尚未與其他被害人或告訴人成立調解或賠償損害（於審理程序時陳稱有調解意願卻未於調解期日到庭）之犯後態度；兼衡被告之素行（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、犯罪動機、目的、手段、參與詐欺集團之分工、犯罪所造成之損失，及被告於本院自陳之智識程度、家庭生活經濟狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。復審酌被告本案所為犯行，罪質相同，且犯罪時間集中，對法益侵害之加重效應不大，如以實質累加之方式定應執行刑，則處罰之刑度顯將超過其行為之不法內涵，而違反罪責原則，及考量因生命有限，刑罰對被告造成之痛苦程度，係隨刑度增加而生加乘效果，是以隨罪數增加遞減其刑罰之方式，當足以評價被告行為之不法內涵，而定如主文所示之應執行刑，以示懲儆。三、沒收部分：　㈠被告於本院陳稱並未獲得報酬，而依卷內事證亦無證據證明被告確有從本案詐欺集團成員處實際取得犯罪所得或分得任何財產上利益，是就此部分自無從宣告沒收。　㈡刑法第2條第2項修正規定：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」，故本案沒收應適用裁判時之規定。113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行之修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，上開條文乃採義務沒收主義，考量洗錢行為輾轉由第三人為之者，所在多有，實務上常見使用他人帳戶實現隱匿或掩飾特定犯罪所得之情形，倘若洗錢標的限於行為人所有，始得宣告沒收，除增加司法實務上查證之困難，亦難達到洗錢防制之目的，是就洗錢之財物或財產上利益宣告沒收，應以行為人對之得以管領、支配為已足，不以行為人所有為必要，此觀洗錢防制法第25條第1項之立法理由，係為澈底阻斷金流、杜絕犯罪，並減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象即明。經查，如附表所示之被害人或告訴人先後匯款至被告帳戶後，被告復依本案詐騙集團不詳成員指示轉匯一空，上開洗錢之財物未經查獲，亦非被告所得管領、支配，被告就本案所隱匿之洗錢財物不具實際掌控權，自無從依洗錢防制法第25條第1項諭知沒收，附此敘明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1、第2 99條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官郭育銓提起公訴，檢察官王宇承到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　法　官　林政斌以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃千禾中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　26　　日附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表編號告訴人/ 被害人方式匯款時間金額（新臺幣）匯入帳戶　　主文 1 陳錦梅陳錦梅於112年12月13日起，由LINE暱稱「田振良」之人，自稱欲向其出租房屋及分享投資理財之事，遂向其佯稱依指示操作購買虛擬貨幣可輕鬆獲利，致陳錦梅陷於錯誤而匯款。 113年1月14日 17時33分許 50,000元將來商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 張椒美張椒美於112年12月中旬某日起，於網路上搜尋投資賺錢訊息，由LINE暱稱「陳麗芳」之人，向其佯稱下載指定投資軟體保證獲利、穩賺不賠，致張椒美陷於錯誤而匯款。 113年1月5日 8時42分許 1,000,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年柒月。 3 郭芳君郭芳君於112年11月27日8時50分許起，於網路上搜尋投資賺錢訊息，由LINE暱稱「衫本來了」、「張曉語」等人，向其佯稱下載指定投資軟體保證獲利、穩賺不賠，致郭芳君陷於錯誤而匯款。 113年1月4日 16時1分 100,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 4 鍾文珍（調解成立）鍾文珍於112年12月29日前某日起，由LINE暱稱「Andiana」之人，自稱為國泰融資人員，向其佯稱加入指定網路證券商投資可穩定獲利，致鍾文珍陷於錯誤而匯款。 113年1月5日 1時40分許 60,000元連線商業銀行帳號000-000000000000號帳戶陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。 5 游婉如游婉如於112年11月29日起，於網路上搜尋投資賺錢訊息，由LINE暱稱「謝哲青」、「陳嫣然」等人，向其佯稱加入投資群組及下載指定投資軟體可輕鬆獲利，致游婉如陷於錯誤而匯款。 113年1月4日 12時17分許 100,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 6 趙宏軒趙宏軒於112年9月23日起，由LINE暱稱「Andiana」之人，向其佯稱加入投資群組及下載指定投資軟體可輕鬆獲利，致趙宏軒陷於錯誤而匯款。 113年1月4日 11時3分許 100,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 7 毛品傑毛品傑於112年8、9月中旬某日，加入LINE群組「一路領薪」，並由LINE暱稱「劉雨晴」之人，自稱為投資老師，向其佯稱下載指定投資軟體並依指示操作投資可保證獲利，致毛品傑陷於錯誤而匯款。 113年1月6日 16時56分許 10,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 113年1月6日 16時59分許 10,000元 113年1月6日 17時2分許 10,000元 113年1月8日 12時59分許 30,000元 8 劉育寶劉育寶於112年12月19日前某日，由LINE暱稱「Andiana」之人，向其佯稱下載指定投資軟體可輕鬆獲利，致劉育寶陷於錯誤而匯款。 113年1月4日 10時51分許 50,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 113年1月4日 10時53分許 50,000元 9 黃芳黃芳於112年12月29日，由LINE暱稱「趙」之人，向其佯稱下載指定投資軟體並依指示投資可保證獲利，致黃芳陷於錯誤而匯款。 113年1月8 22時45分許 50,000元臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 10 張燕玲張燕玲於112年7、8月某日，加入LINE群組「財源滾滾之家」，並由LINE暱稱「蔡雪妍」、「許佳靜」等人，向其佯稱下載指定投資軟體並依指示操作投資可保證獲利，致張燕玲陷於錯誤而匯款。 113年1月8日 11時23分許 600,000元同上陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。 11 劉曉禎劉曉禎於113年1月10前某時許，經由LINE暱稱「傑」之人，向其佯稱下載指定投資軟體並依指示投資可保證獲利，致劉曉禎陷於錯誤而匯款。 113年1月9日 14時47分許 30,000元將來商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶陳約翰犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。

2024-11-25

TNDM-113-原金訴-35-20241125-1

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臺南簡易庭

返還借款

臺灣臺南地方法院臺南簡易庭民事判決 113年度南簡字第1213號原告劉進財訴訟代理人張仁懷律師被告康銘洲上列當事人間請求返還借款事件，本院於民國113年11月11日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文被告應給付原告新臺幣31萬元，及自民國113年10月10日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。訴訟費用新臺幣3,310元由被告負擔，並應自本判決確定翌日起至清償日止，加給按週年利率百分之5計算之利息。本判決原告勝訴部分得假執行。　　事實及理由壹、程序方面：一、按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴。但減縮應受判決事項之聲明者，不在此限，民事訴訟法第255條第1項第3款定有明文。本件原告原起訴請求被告給付新臺幣（下同）31萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息；嗣將遲延利息起算日變更為自起訴狀繕本送達經過1個月後之翌日即民國113年10月10日起　　，核屬減縮應受判決事項之聲明，與前揭法文尚無不合，應予准許。二、被告經合法通知，無正當理由未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體方面：一、原告主張：被告於111年8月間某日以繳納罰款為由，向原告借款5萬元，原告乃於當日在臺南市○○區○○路000號旁巷弄內，將現金5萬元交付予被告。其後被告復於112年7月14日、同年月21日以生意周轉為由，向原告各借款10萬元，原告因此於112年7月14日、同年月21日以手機自所有之遠東商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱原告帳戶）內，各轉帳 10萬元至被告所有之京城銀行000000000000號帳戶（下稱被告帳戶）內。被告於112年9月21日再以生意周轉為由，向原告借款6萬元，原告於同日以原告帳戶轉帳6萬元至被告帳戶內。是被告共計向原告借款31萬元。兩造事後見面，被告另簽發如附表所示、票面金額合計31萬元之本票7紙（系爭本票）交原告以為借款擔保。詎料被告借款後均未清償即行蹤不明，因兩造就上開借款未約定清償日期或利息、違約金，故以本件起訴狀繕本送達被告作為清償之催告，被告應自1 個月期限屆滿之翌日即113年10月10日起，按法定利率計付遲延利息。為此依消費借貸之法律關係，提起本件訴訟等語。並聲明：被告應給付原告31萬元，及自113年10月10日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀為何聲明或陳述。三、得心證之理由：　㈠按稱消費借貸者，謂當事人一方移轉金錢或其他代替物之所有權於他方，而約定他方以種類品質、數量相同之物返還之契約；借用人應於約定期限內，返還與借用物種類、品質、數量相同之物，未定返還期限者，借用人得隨時返還，貸與人亦得定1個月以上之相當期限，催告返還，民法第474條第 1項及第478條分別定有明文。所謂貸與人得定1個月以上之相當期限催告返還，非謂貸與人之催告必須定有期限，祇須貸與人有催告之事實，而催告後已逾1個月以上相當期限者　　，即認借用人有返還借用物之義務。起訴狀繕本送達借用人可認係貸與人對借用人為返還之催告，如於言詞辯論之日止　　，為時逾1個月以上，縱借貸未定有返還期限，亦可認貸與人之請求與民法第478條規定相符（最高法院73年台抗字第4 13號、70年台上字第2011號判決意旨參照）。次按遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之5，民法第233條第1項本文、第203 條分別定有明文。消費借貸未定返還期限者，借用人於貸與人定1個月以上之相當期限催告仍未給付者，自期限屆滿時始負遲延責任，除另有約定遲延利息之利率者外，應按法定利率計算支付利息（最高法院105年度台上字第208號判決意旨參照）。　㈡查原告主張被告向其借款合計31萬元乙節，業據其提出系爭本票、轉帳交易成功畫面截圖2紙、存摺內頁資料1紙等件為證（本院卷第15至17、47至51頁），而被告於相當時期受合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出任何有利於己之聲明、陳述或證據以供本院審酌，是本院調查上開證據之結果，堪信原告主張為真實。另依原告所述，本件借款並未定有清償日期或利息，且被告於借款後即行蹤不明，故以本件起訴狀繕本送達作為清償催告等語（本院卷第64、86頁），可知兩造借款應屬未定返還期限之消費借貸，本件起訴狀繕本既於113年8月20日公示送達被告，有本院公示送達公告與送達證書存卷供核（本院卷第37至41頁），依民事訴訟法第 152條規定，自公告之日起經20日，於113年9月9日發生送達效力，可認原告已對被告為返還借款之催告，揆諸前揭法文意旨，被告於收受起訴狀繕本滿1個月後之113年10月9日，即負返還本件借款予原告之義務，是原告請求被告返還31萬元之借款，並應自受催告滿1個月之翌日即113年10月10日起負給付遲延之責，即屬有據，應予准許。又兩造間就遲延利息之利率並無特別約定，則原告就借款本金31萬元請求按週年利率百分之5計算之利息，亦屬有據，同應准許。四、綜上所述，原告依消費借貸之法律關係，請求被告給付31萬元，及自113年10月10日起至清償日止，按週年利率百分之5 計算之利息，為有理由，應予准許。五、本件訴訟費用為原告支出之第一審裁判費3,310元，依法應由敗訴之被告負擔，並應自本判決確定翌日起，加給按法定利率計算之利息，爰依民事訴訟法第87條第1項、第91條第3 項規定，依職權確定被告應負擔之訴訟費用額。六、本件係屬民事訴訟法第427條第1項規定適用簡易程序所為被告敗訴之判決，爰依同法第389條第1項第3款規定，依職權宣告假執行。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日　　　　　　　　　　臺南簡易庭　法　官　陳䊹伊上列正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。　　　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王美韻附表：　　　　　　　　　　　　編號發票人票面金額（新臺幣）本票號碼發票日到期日 1 康銘洲 10,000元 CH471926 未載未載 2 康銘洲 10,000元 CH471927 未載未載 3 康銘洲 10,000元 CH471928 未載未載 4 康銘洲 10,000元 CH471929 未載未載 5 康銘洲 10,000元 CH471930 未載未載 6 康銘洲 170,000元 CH697096 未載未載 7 康銘洲 90,000元 CH759129 未載未載合計 310,000元

2024-11-25

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