違反洗錢防制法等
臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第273號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 翁鈴諺
上列被告因違反洗錢防制法等案件,經檢察官依通常程序起訴(
113年度偵字第3528號),本院受理後(113年度金訴字第649號
),因被告自白犯罪,本院認宜改以簡易判決處刑,判決如下:
主 文
翁鈴諺犯幫助洗錢罪,處有期徒刑貳月,併科罰金新臺幣參仟元
,罰金如易服勞役,以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實:翁鈴諺應能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳
戶作為收受、提領特定犯罪所得使用,提領犯罪所得後會產
生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果,以逃避執法人員
之查緝、隱匿不法所得,而提供自己之金融帳戶資料給他人
使用,易為不法犯罪集團利用作為詐騙匯款之工具,以遂渠
等從事財產犯罪,及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗
錢目的,竟仍以縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財及洗
錢犯行,亦不違背其本意之幫助犯意,於民國112年9月17日
2時2分許前某時許,在其位於嘉義縣○○鄉○○村0鄰○○000號住
處,將其所申辦之將來商業銀行帳號000-00000000000000號
帳戶(下稱本件帳戶)之提款卡及密碼,提供予詐欺集團成年
成員,以此方式幫助他人犯罪。該詐欺集團成年成員即共同
意圖為自己不法之所有,基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡,
於112年9月17日1時許,在社群網站臉書社團「鬥陣歡樂城
鬥陣麻將街口支付 linepay 線上娛樂」,以暱稱「Kin Cut
」帳號張貼不實代幣廣告,適鄭沁怡瀏覽後,以通訊軟體LI
NE向其佯稱:可代為儲值遊戲代幣云云,致其陷於錯誤,依
指示於112年9月17日2時2分許,轉帳新臺幣3,000元至本件
帳戶內,旋遭詐欺集團成年成員提領一空。
二、本案證據:
㈠被告翁鈴諺於警詢及偵查之供述、本院訊問時之自白。
㈡告訴人鄭沁怡於警詢之指述(見警卷第23至25頁)。
㈢將來商業銀行客戶基本資料暨轉帳交易明細各1份(見警卷第9
至11頁)。
㈣陳報單、内政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府
警察局三重分局派出所受理詐欺165系統自我檢核表、受(處
)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份(
見警卷第27、29、31、33、35至37頁)。
㈤LINE對話紀錄翻拍截圖(含網路銀行轉帳交易紀錄)、臉書網
頁截圖各1份(見警卷第39至59、61至65、67至89頁)。
三、論罪科刑:
㈠新舊法比較之說明:被告行為後,洗錢防制法於113年7月31
日修正公布全文31條,除第6條、第11條之施行日期由行政
院定之外,自同年8月2日起生效施行。修正前之洗錢防制法
第14條規定「有第2條各款所列洗錢行為者,處7年以下有期
徒刑,併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。
前二項情形,不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」
;修正後將該條項規定移至修正後之洗錢防制法第19條第1
項規定「有第2條各款所列洗錢行為者,處3年以上10年以下
有期徒刑,併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財
產上利益未達新臺幣1億元者,處6月以上5年以下有期徒刑
,併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之」,就
「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」,修正前
洗錢防制法第14條第3項規定「不得科以超過其特定犯罪所
定最重本刑之刑」,乃以特定犯罪之最重本刑對洗錢罪之宣
告刑設有刑度之上限,而本件被告所犯特定犯罪乃「普通詐
欺罪」,依照上開規定,同時所犯之洗錢罪即有5年以下有
期徒刑之上限限制,與修正後洗錢防制法第19條第1項後段
之最重本刑為5年相等,依刑法第35條第2項,則以最低度之
較長或較多者為重,是以修正後之最低刑度有期徒刑6月為
重,故應以修正前之洗錢防制法第14條第1項之規定較有利
於被告。
㈡核被告所為,係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項
之幫助詐欺取財罪,及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
第14條第1項之幫助洗錢罪。
㈢被告提供本件帳戶之提款卡、密碼之行為,幫助詐欺集團成
員對告訴人遂行詐欺取財及洗錢犯行,同時觸犯幫助詐欺取
財、幫助洗錢罪名,依刑法第55條前段規定,應從一重之幫
助洗錢罪處斷。
㈣被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪,為幫助犯
,爰依刑法第30條第2項規定,減輕其刑。
㈤爰以行為人之行為責任為基礎,審酌被告於此詐欺集團犯案
猖獗,利用民眾急迫、輕率或經驗不足而陷於錯誤匯入款項
後,以人頭帳戶存提贓款之事迭有所聞之際,仍將本件帳戶
之提款卡、密碼率而提供他人使用,容任他人使用遂行犯罪
。雖被告並非最終獲取上開款項利益之人,惟其所為已實際
造成告訴人受有財產上損害,並使國家機關追查上開詐欺集
團或告訴人尋求救濟均更加困難,降低上開詐欺集團為警查
獲及遭追償不法所得之風險,助長社會上詐欺取財盛行之歪
風;兼衡其犯後終能坦承犯行、未與告訴人調解或和解,居
於幫助犯之地位,提供本件帳戶提款卡(含密碼)之犯罪動
機、手段及目的、告訴人所受損害等節,暨其於警詢自陳之
學歷、職業、經濟及家庭生活狀況(見警卷等13頁)等一切情
狀,量處如主文所示之刑,並就罰金刑部分諭知易服勞役之
折算標準。
四、不予沒收之說明:本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所
得,是被告既無犯罪所得,自無從宣告沒收,附此說明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項,逕以
簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決,得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上
訴狀(須附繕本),上訴於本院第二審合議庭。
七、本案經檢察官謝雯璣提起公訴,檢察官邱亦麟到庭執行職務
。
中 華 民 國 113 年 12 月 16 日
嘉義簡易庭法 官 陳威憲
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決,應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀(應附
繕本)。告訴人或被害人如對於本判決不服者,應具備理由請求
檢察官上訴,其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期
為準。
中 華 民 國 113 年 12 月 17 日
書記官 李振臺
附錄論罪科刑法條:
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者,為幫助犯。雖他人不知幫助之情者,
亦同。
幫助犯之處罰,得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之
物交付者,處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者,亦同。
前二項之未遂犯罰之。
修正前洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者,處7年以下有期徒刑,併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形,不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
CYDM-113-金簡-273-20241216-1