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詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第41號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告鄭景元選任辯護人雷皓明律師劉奕靖律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第363 96號），因被告自白犯罪，經本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑（113年度金訴字第4186號），判決如下：　　主　　文鄭景元犯如附表一所示之各罪，各處如附表一所示之刑。應執行有期徒刑捌月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應履行如附件一所示本院調解筆錄調解成立內容一所示內容。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實更正如下，併補充以下證據外，餘均引用檢察官起訴書之記載（詳附件）。㈠、犯罪事實：　鄭景元能預見提供金融帳戶與他人使用，將可能因而幫助他人遂行詐欺取財及洗錢之犯行，竟不違背其本意，意圖為自己不法之所有，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年1月上旬某日，透過網路結識真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「Jone婷」、「An Xua n」、「黃仁智」、「柯鎮淵」之真實姓名年籍不詳之成年人（下簡稱「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」，卷內尚乏證據證明「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」為不同人，而鄭景元知悉本件為三人以上共同詐欺，詳如後述），並於同年5月3日某時，將其所申設之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之帳號提供予「柯鎮淵」使用。嗣「柯鎮淵」及不詳成員分別以附表一所示之詐騙方式向唐玉珍及林大正施以詐術，其等因而陷於錯誤，而分別匯款至本案帳戶。嗣鄭景元更提升犯意而與「柯鎮淵」，意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財、掩飾、隱匿特定犯罪所得去向之洗錢犯意聯絡，依「柯鎮淵」指示，將前開匯入之款項匯至「柯鎮淵」指示之Maicoin、Max等虛擬貨幣交易所申設之虛擬貨幣帳戶而購買虛擬貨幣，再將購買之虛擬貨幣USDT轉匯至指定之虛擬貨幣錢包內，而以上開方式隱匿犯罪所得之去向。㈡、證據部分補充：「被告鄭景元於本院準備程序之自白」。二、新舊法比較㈠、被告行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正，於同年於0 00年0月0日生效。修正前洗錢防制法第14條第1項原規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，第3項則規定「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，修正後移列至第19條第1項，並規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，同時刪除原14條第3項之科刑限制。以本案而言，被告洗錢財物未達新臺幣（下同）1億元，所涉及的特定犯罪為刑法第339 條第1項之普通詐欺罪。所以在修正前，量刑區間為有期徒刑2月以上5年以下，在修法後，則為有期徒刑6月以上5年以下。又被告於偵查中否認犯行，無洗錢防制法修正前後自白減刑規定之適用，因此應以修正前之洗錢防制法較有利於被告。㈡、經綜合比較洗錢防制法上開修正，應以修正前之洗錢防制法最有利於被告，所以本案應一體適用修正前之洗錢防制法對被告論處。三、核被告所為，均係犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，及刑法第339條第1項之詐欺取財罪。公訴意旨固認被告與「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」等人及其他不詳詐欺成員間具有犯意聯絡及行為分擔，而應論三人以上共同詐欺取財罪，然被告於本院準備程序中陳稱：我與上述之人均未見過面及通過電話，最後指示我提供帳戶及購買虛擬貨幣之人均為「柯鎮淵」等語（見本院卷第 42頁），堪認被告無法確認上開暱稱之人是否為同一人；復觀諸卷內事證，亦無法確認「「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」之身分究竟不同人或者是一人分飾多角，況被告僅從事末端提供帳戶及提領之工作，以其擔任角色尚難獲悉本次詐騙犯行經過，而知悉實際參與人數是否達3人以上，基於「罪疑惟輕」原則，僅認被告係犯普通詐欺取財、洗錢犯行，自無遽以三人以上共同詐欺取財之罪責相繩，惟起訴之基本事實同一，且本院於審理中已告知被告此罪名以供答辯而無礙其防禦權之行使（見金訴卷第42頁），爰依刑事訴訟法第300條規定變更起訴法條。四、被告就本案犯行，與「柯鎮淵」有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。被告上開所為，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，各從一重論以修正前洗錢防制法之一般洗錢罪。五、被告就本案所犯2次共同詐欺取財罪，各次犯行所侵害被害人之財產法益各異，行為明顯可分，足認其犯意各別，行為互殊，應分論併罰。六、爰審酌被告正值青年，竟不思循正當途徑獲取所需，僅為求一己私利而為本案犯行，助長詐騙歪風，影響社會治安及經濟交易秩序；復考量被告最終坦承之犯後態度，業與告訴人唐玉珍及林大正達成調解，有本院調解結果報告書可佐，兼衡其自承教育程度、工作職業及家庭生活經濟狀況等一切情狀（見本院卷第46頁），暨本案犯罪手段、情節、被害人數、金額等一切情狀，各量處如附表一所示之刑並定應執行刑，併就各罪宣告刑及應執行刑所處罰金部分均諭知易服勞役之折算標準，以示懲儆。七、被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高　　等法院被告前案紀錄表1份附卷可憑（見金訴卷第15頁），其因一時失慮致罹刑典，被告坦承犯行並與告訴人2人達成調解，堪認被告確有悔意，其經此偵查及科刑程序，應更知警惕，信無再犯之虞，本院因認前開所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併予諭知緩刑如主文所示，以啟自新。末按緩刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當數額之財產或非財產上之損害賠償，刑法第74條第2項第3款定有明文，查被告業與告訴人2 人達成調解，已如前述，為確保被告能確實履行，本院斟酌上情，爰依前揭規定，命被告應依附件一即上開調解筆錄所示內容向告訴人2人支付損害賠償之必要，而併為如主文所示附負擔之宣告。若被告未依附件一所示內容履行而情節重大者，或在緩刑期間又再為犯罪或有其他符合法定撤銷緩刑之原因，均將產生撤銷緩刑宣告而仍須執行所宣告之刑之結果，附此敘明。　　　　　　　八、沒收部分　　查，被告否認因本案犯行獲得任何報酬（見偵卷第16-17頁），卷內亦無證據可證被告確就本案犯行獲有其他犯罪所得，爰不予宣告沒收、追徵。至匯入本案帳戶之款項，業經被告依指示轉匯至詐欺成員指定之虛擬貨幣帳戶，購買虛擬貨幣，是上開洗錢之財物非在被告實際掌控中，不具所有權或事實上處分權，如依洗錢防制法第25條第1項對渠等沒收全部隱匿去向之金額，當有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收或追徵。九、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處如主文。十、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官蔡雯娟提起公訴，檢察官林文亮到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第十七庭　法　官黃品瑜以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊子儀中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日附錄論罪科刑法條修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條第1項（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表一：邊號告訴人詐騙方式、時間匯款時間/金額主文 1 唐玉珍於網路上刊登投資股票飆股資訊、廣告，唐玉珍於113年3月上旬瀏覽到訊息後，陷於錯誤，加入LINE名稱「林紫玉-U17」群組並下載「中洋投資」APP，而於右揭時間，將右揭金額之款項匯入本案帳戶內。 113年5月7日11時7分許/66萬元鄭景元共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 林大正於網路上刊登AI選股之投資訊息、廣告，林大正於113年3月4日瀏覽到訊息後，陷於錯誤，加入LINE名稱「鯉魚躍龍門POWER」群組並並下載「D-South」APP，並依LINE帳號暱稱「張慕研」、「張佩雯」、「王紹新」等人指示匯款或交付款項，而於右揭時間，將右揭金額之3筆款項匯入本案帳戶內。 ①113年5月7日14時46分許/5萬元 ②113年5月7日14時47分許/5萬元 ③113年5月7日14時49分許/2萬元鄭景元共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。附件：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第36396號　　被　告　鄭景元　男　24歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段000巷0弄00號　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　選　任　　辯護人　雷皓明律師　　　　　　劉奕靖律師上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、鄭景元於民國113年1月上旬某日，透過社群網站Facebook臉書求職網站及通訊軟體LINE帳號暱稱「Jone婷」、「An Xua n」、「黃仁智」、「柯鎮淵」之真實姓名年籍不詳之成年人（下簡稱「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」）後，由「柯鎮淵」向鄭景元表示只需提供金融帳戶供其所屬公司使用及依指示將帳戶內之款項購買虛擬貨幣再轉入指定之虛擬貨幣錢包後，即可獲取款項金額之1%作為報酬。鄭景元依其一般社會生活之通常經驗，明知一般人均可自行申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無使用他人金融帳戶供收款後，再要求他人代為轉帳、提領或購買虛擬貨幣之必要，而已預見其將金融帳戶提供予「柯鎮淵」等不詳成年人使用，該人將可能藉由該蒐集所得之帳戶作為詐欺被害人匯款之用，以遂行詐欺取財犯行，且匯入帳戶款項係詐欺犯罪所得，代為提領轉交、轉帳、購買虛擬貨幣再轉入指定之錢包，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果，而隱匿該詐欺犯罪所得去向，其為賺取上開報酬，仍基於縱使發生他人因受騙致財產受損、隱匿詐欺犯罪所得去向之結果，亦不違背其本意之詐欺取財及洗錢之不確定故意，與「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」等不詳成年人及其等所屬詐欺集團其餘成年成員（下稱本案詐欺集團），共同意圖為自己不法所有，基於三人以上共同詐欺取財、隱匿詐欺犯罪所得去向之洗錢犯意聯絡，先由鄭景元提供其名下所有之中國信託商業銀行帳號00000000 0000號帳戶（下稱本案帳戶）之帳號提供予「柯鎮淵」，「柯鎮淵」取得上開帳號即提供本案詐欺集團不詳成員供作被害人匯款使用，再由本案詐欺集團不詳成員於附表各編號所示之時間，以附表各編號所示方式詐騙附表各編號所示之唐玉珍、林大正2人後，致使其等陷於錯誤，而於附表各編號所示時間，將附表各編號所示金額之款項匯入本案帳戶內，再由鄭景元依「柯鎮淵」指示，將帳戶內之款項匯至本案詐欺集團不詳成員於Maicoin、Max等虛擬貨幣交易所申設之虛擬貨幣帳戶而購買虛擬貨幣，再將購買之虛擬貨幣USDT轉匯至指定之虛擬貨幣錢包內，而以上開方式隱匿犯罪所得之去向。事後，唐玉珍、林大正始知受騙並報警處理而循線查獲上情。二、案經唐玉珍、林大正告訴及臺中市政府警察局大雅分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實證據種類編號證據名稱待證事實供述證據 1 被告鄭景元於警詢及本署偵查中之供述。被告有將本案帳戶之帳號提供予真實姓名年籍不詳之LINE帳號暱稱「柯鎮川」之人使用。 2 告訴人唐玉珍於警詢中之指訴。告訴人唐玉珍於附表編號1所示時間，遭本案詐欺集團以附表編號1所示之方式詐騙後，陷於錯誤，而於附表編號1所示時間，將附表編號1所示金額之其中1筆款項，匯至本案帳戶內之事實。 3 告訴人林大正於警詢中之指訴。告訴人林大正於附表編號2所示時間，遭本案詐欺集團以附表編號2所示之方式詐騙後，陷於錯誤，而於附表編號2所示時間，將附表編號2所示金額之3筆款項，匯至本案帳戶內之事實。文書證據 1 告訴人唐玉珍提供之LI NE對話紀錄擷圖數張、匯款申請書(2)回條聯影本1張。同供述證據2。 2 告訴人林大正提供之交易明細照片數張、存摺封面照片1張、面交人員名牌（工作證）照片數張、收據照片2張、LINE帳號暱稱「張慕研」、「張佩雯」帳號首頁擷圖2張、LINE群組資料擷圖數張。同供述證據3。 3 本案帳戶之申設人資料及交易明細各1份。全部犯罪事實。 4 被告提出之其與LINE帳號暱稱「Jone婷」、「 An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」之LINE 對話擷圖數張。被告為賺取報酬，依使用LINE帳號暱稱Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」之本案詐欺集團不詳成員之指示，提供本案帳戶帳號及代為購買虛擬貨幣並轉入指定之虛擬貨幣錢包內。二、訊據被告鄭景元矢口否認有上開詐欺、洗錢犯行，辯稱略以　　：係因找兼職工作，始依公司「柯鎮淵」指示提供帳號及購買虛擬貨幣再轉入指定之虛擬貨幣錢包等語。然查，任何人均得申設帳戶使用，無須使用他人帳戶，且被告所為之工作僅係提供帳戶帳號及轉帳及購買虛擬貨幣即可獲得高額報酬，顯與常情不符，再者，「Jone婷」、「An Xuan」、「黃仁智」、「柯鎮淵」等均僅係LINE帳號暱稱，均係真實年籍不詳之人，被告顯然不曾見面，其提供本案帳戶帳號給不詳之人使用，顯可預見「柯鎮淵」等不詳成年人將可能藉由該蒐集所得之帳戶作為詐欺被害人匯款之用，以遂行詐欺取財犯行，且匯入帳戶款項係詐欺犯罪所得，代為提領轉交、轉帳、購買虛擬貨幣再轉入指定之錢包，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果，而隱匿該詐欺犯罪所得去向，縱曾以自己帳戶匯款3萬3000元給對方指定之帳戶，然其為賺取高額報酬，其主觀上仍有縱使發生他人因受騙致財產受損、隱匿詐欺犯罪所得去向之結果，亦不違背其本意之詐欺取財及洗錢之不確定故意，其上開所辯，並不足採，其犯嫌堪以認定。三、按洗錢防制法於被告等行為後之113年7月31日公布施行，於　　000年0月0日生效，經比較新舊法，修正後之洗錢防制法有利於被告。是核被告鄭景元所為，均係犯刑法第339條之4第 1項第2款之3人以上共犯詐欺之加重詐欺取財既遂、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。又被告所犯上開2罪，係一行為觸犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條規定，從重論以加重詐欺取財罪。又被告與「柯鎮淵」及本案詐欺集團其他成員，就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。末被告犯罪所得，請依刑法第38條之1 第1項之規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，請依同條第3項之規定，追徵其價額。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺中地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　蔡雯娟附表編號告訴人詐騙之時間、方式匯款之時間/方式金額（新臺幣） 1 唐玉珍於網路上刊登投資股票飆股資訊、廣告，唐玉珍於113年 3月上旬瀏覽到訊息後，陷於錯誤，加入LINE名稱「林紫玉-U17」群組並下載「中洋投資」APP ，而於右揭時間，將右揭金額之款項匯入本案帳戶內。 113年5月7日上午11時7分許/ 臨櫃匯款 66萬元 2 林大正於網路上刊登AI選股之投資訊息、廣告，林大正於113年 3月4日瀏覽到訊息後，陷於錯誤，加入LINE名稱「鯉魚躍龍門POWER」群組並並下載「D-South 」APP，並依LINE帳號暱稱「張慕研」、「張佩雯」、「王紹新」等人指示匯款或交付款項，而於右揭時間，將右揭金額之3筆款項匯入本案帳戶內。 113年5月7日14時46分許 5萬元 113年5月7日14時47分許 5萬元 113年5月7日14時49分許 2萬元

2025-02-11

TCDM-114-金簡-41-20250211-1

金訴

臺灣高雄地方法院

洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度金訴字第119號公訴人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告尤慧雯選任辯護人陳柏宇律師(法扶律師) 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第21177、21334號），本院判決如下：　　主　文尤慧雯幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、尤慧雯依其智識程度及社會生活經驗，雖知悉申設虛擬貨幣平台帳戶均須綁定個人金融機構帳戶，且將以其名義申設之金融機構帳戶資料、身分證資料提供予無信賴基礎之人，極可能遭詐欺集團利用來申設虛擬貨幣帳戶以收受詐欺犯罪所得使用，倘他人透過該虛擬貨幣平臺帳戶購買虛擬貨幣移轉至電子錢包後，將產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年11月3日某時，透過通訊軟體LINE，將其中華郵政股份有限公司鳳山新甲郵局帳號0000 0000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）之帳號資料，及手持身分證、「僅限MaiCoin註冊使用 2022.11.03」聲明紙之自拍照片傳送予真實姓名年籍不詳、自稱「黃小姐」之人，以此幫助「黃小姐」所屬詐欺集團成員向現代財富科技有限公司（下稱現代財富公司）申請註冊「MaiCoin」虛擬貨幣平台帳戶（入金地址：0000000000000000，下稱MaiCoin帳戶），並綁定本案郵局帳戶為MaiCoin帳戶之實體金融帳戶使用。嗣「黃小姐」所屬詐欺集團不詳成員取得上開MaiCoin 帳戶資料後，即與集團內其他成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別為下列犯行：　㈠於111年10月間某日起，以LINE暱稱「子豪（太陽圖案）」向簡佳音佯稱：可在「尊堡娛樂城」註冊會員帳戶，並依客服人員之指示匯款獲利云云，致簡佳音陷於錯誤，而於附表編號1至5所示時間前往新北市○○區○○路0段000號「統一超商德玉門市」，操作ibon機台列印代碼繳費單支付附表編號1至5 所示金額，共計新臺幣（下同）10萬元，以此方式為詐欺集團使用該MaiCoin帳戶購買虛擬貨幣，該等虛擬貨幣旋遭移轉一空，而隱匿詐欺所得來源。　㈡另於111年11月間某日起，以LINE暱稱「Nina妮娜」、「MOXC 」為名向張弦辰佯稱：可至投資網址moxcfn.com註冊會員帳戶，並以超商掃碼繳交投資資金，買賣股票獲利云云，致張弦辰陷於錯誤，而於附表編號6所示時間前往臺中市○○區○○ 路000號「統一超商櫻花門市」，操作ibon機台列印代碼繳費單支付附表編號6所示金額，共計1萬元，以此方式為詐欺集團使用上開MaiCoin帳戶購買虛擬貨幣，該等虛擬貨幣旋遭移轉一空，而隱匿詐欺所得來源。嗣因簡佳音、張弦辰匯款後無法取回獲利，始悉受騙，報警處理而查悉上情。二、案經簡佳音、張弦辰告訴及新北市政府警察局新店分局、臺中市政府警察局第六分局報告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、證據能力：　　按被告以外之人於審判外之陳述雖不符刑事訴訟法第159條之1至之4等4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第159條之5定有明文。經查，本判決所引用之證據，其中各該被告以外之人於審判外之陳述，固屬傳聞證據；惟業據被告尤慧雯(下稱被告)、辯護人及檢察官同意有證據能力（金訴卷第41頁至第44頁），本院審酌該具有傳聞證據性質之證據，其取得過程並無瑕疵，與待證事實具有關聯性，證明力非明顯過低，以之作為證據係屬適當，依刑事訴訟法第159 條之5第1項規定，認俱有證據能力。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　訊據被告固坦承有以通訊軟體Line將本案郵局帳戶資料及手持身分證、聲明紙之自拍照片傳送給Line自稱「黃小姐」之人，惟否認有何幫助詐欺、洗錢犯行，辯稱：對方說如果我不換一個帳號，貸款的還款錢會繳不進去，會變成遲延、信用不良，所以我才照黃小姐要求重新申請一個帳號等語；辯護人則以：本案係有一位Line暱稱「裕富數位資產」、自稱「黃小姐」的帳號，告知被告其帳戶異常，並請被告提供身分證和手寫字的白紙，因此被騙的被告才會在不知情的情況下被申辦MaiCoin的帳戶，請參閱被告提出的對話紀錄，並比對偵卷和警卷中被告的照片，請審酌兩者是否相同，被告後續提出的相片與員警向MaiCoin調閱被告當初拍攝的照片，相比是否有少了「貸款」二字的可能。被告寫字的習慣應是由左而右，且左邊的起頭對齊，故無法排除被告當時可能是因為受到欺騙而想要處理貸款的事情，因而才提供有身分證和手寫字的白紙的照片，其主觀上並無幫助之犯意，請諭知被告無罪之判決等語，為被告辯護。經查：　㈠被告於111年11月3日某時，透過通訊軟體LINE，將其本案郵局帳戶之帳號資料，及手持身分證、「僅限MaiCoin註冊使用 2022.11.03」聲明紙之自拍照片傳送予真實姓名年籍不詳、自稱「黃小姐」之人，嗣後有詐欺集團某成員以前述被告提供資料向現代財富公司申請註冊「MaiCoin」帳戶，並綁定本案郵局帳戶為MaiCoin帳戶之實體金融帳戶使用。嗣該詐欺集團不詳成員取得上開MaiCoin帳戶資料後，即與集團內其他成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別為如事實一㈠㈡所示犯行，致告訴人簡佳音、張弦辰陷於錯誤而於附表所示時間、匯款如附表所示款項等情，核與證人即告訴人簡佳音於警詢之證述(警一卷第1 7頁至第20頁)、證人即告訴人張弦辰於警詢之證述（警二卷第7頁至第11頁）相符，並有MaiCoin帳戶之客戶基本資料（警一卷第51頁至第52頁）、帳戶資料、交易明細（警二卷第 27頁至第29頁）、虛擬貨幣交易明細表（警一卷第55頁至第 59頁）、統一超商代收款專用繳款證明（顧客聯）翻拍照片共5張（警一卷第157頁至第161頁）、匯款帳號存摺翻拍照片（警一卷第167頁）、告訴人簡佳音與詐欺集團成員之LIN E對話紀錄、網頁對話擷圖（警一卷第175頁至第191頁）、告訴人張弦辰與詐欺集團成員之LINE對話紀錄擷圖（警二卷第15頁至第23頁）、統一超商代收款專用繳款證明（顧客聯）拍照1張（警二卷第25頁）、本案郵政帳戶基本資料、交易明細表（警二卷第33頁至第38頁）、新北市政府警察局新店分局113年8月14日新北警店刑字第1134070180號函暨附件 165反詐騙系統平台資料影本(金訴字卷第77頁至第87頁)等件各1份在卷可佐，且為被告所不否認(被告僅爭執聲明紙係記載「僅限MaiCoin貸款註冊使用 2022.11.03」，其辯詞不可採之理由詳後述)，是此部分事實首堪認定。　㈡被告雖以前詞置辯，然按刑法上之故意，可分為確定故意（直接故意）與不確定故意（間接故意或未必故意）。所謂確定故意，係指行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者而言。至行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意，即消極的放任或容任犯罪事實之發生者，則為不確定故意。現因電信及電腦網路之發展迅速，雖為我們生活帶來無遠弗屆之便捷，但也難以避免衍生許多問題，尤其是日益嚴重之電信詐欺，已對社會經濟活動構成重大威脅。以我國現有之金融環境，各銀行機構在自由化之趨勢下，為拓展市場，並未真正落實徵信作業，民眾在銀行開立帳戶所設門檻甚低；相對地，一般國人對於金融信用亦不加重視，甚而缺乏相關知識，往往基於些許原因，直接或間接將自己之金融帳戶交由他人使用，使詐欺集團在低風險、高報酬，又具隱匿性之有機可乘下，極盡辦法以冒用、盜用、詐騙、購買、租借等手段，獲取他人之金融帳號，即所稱之「人頭帳戶」。再結合金融、電信機構之轉帳、匯款、通訊等技術與功能，傳遞詐欺訊息，利用似是而非之話術，使被害人卸下心防，將金錢匯入「人頭帳戶」內，旋由集團成員取出或移走，用以規避政府相關法令限制，或掩飾其犯罪意圖及阻斷追查線索，且手法不斷進化、更新。關於「人頭帳戶」之取得，又可分為「非自行交付型」及「自行交付型」2種方式。前者，如遭冒用申辦帳戶、帳戶被盜用等；後者，又因交付之意思表示有無瑕疵，再可分為無瑕疵之租、借用、出售帳戶，或有瑕疵之因虛假徵才、借貸、交易、退稅（費）、交友、徵婚而交付帳戶等各種型態。關於提供「人頭帳戶」之人，或可能為單純被害人，或可能為詐欺集團之幫助犯或共犯，亦或可能原本為被害人，但被集團吸收提昇為詐欺、洗錢犯罪之正犯或共犯，或原本為詐欺集團之正犯或共犯，但淪為其他犯罪之被害人（如被囚禁、毆打、性侵、殺害、棄屍等），甚或確係詐欺集團利用詐騙手法獲取之「人頭帳戶」，即對於詐欺集團而言，為被害人，但提供「人頭帳戶」資料之行為人，雖已預見被用來作為詐欺取財等非法用途之可能性甚高，惟仍心存僥倖認為可能不會發生，甚而妄想確可獲得相當報酬、貸得款項或求得愛情等，縱屬被騙亦僅為所提供「人頭帳戶」之存摺、金融卡，不至有過多損失，將自己利益、情感之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，即存有同時兼具被害人身分及幫助犯詐欺取財、洗錢等不確定故意行為等可能性(最高法院111年度台上字第3197號判決意旨參照)。次按金融帳戶係個人資金流通之交易工具，事關帳戶申請人個人之財產權益，進出款項亦將影響其個人社會信用評價，極具專屬性，且金融機構開立帳戶多無特殊限制，一般民眾皆得以存入最低開戶金額之方式申請之，一般人可在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，此乃眾所周知之事實，如非供作不法用途，任何人大可以自己名義申請開戶，實無取得他人帳戶以求得順利申辦虛擬貨幣平臺帳戶之需要。而金融帳戶具專有性，若落入不明人士手中，更極易被利用作為申辦金融相關業務之基礎資料，是以金融帳戶具有強烈之屬人性及隱私性，應以本人使用為原則，衡常若非與本人有密切關係或特殊信賴關係，實無任意供他人使用之理，縱有交付個人帳戶供他人使用之特殊情形，亦必會先行了解他人使用帳戶之目的始行提供，並儘速要求返還。又詐欺集團經常利用收購、租用之方式取得他人帳戶，亦可能以應徵工作、薪資轉帳、質押借款、接收貨款...等等不同名目誘使他人交付帳戶或取得他人帳戶及身分證資料以申設虛擬貨幣平台帳戶，藉此隱匿其財產犯罪之不法行徑，規避執法人員之查緝，並掩飾、確保因自己犯罪所得之財物，類此在社會上層出不窮之案件，已廣為新聞傳播媒體所報導，政府有關單位亦致力宣導民眾多加注意防範，是避免此等專屬性甚高之物品、資訊被不明人士利用為犯罪工具，當為具有正常智識者在一般社會生活中所應有之認識。查被告為智識健全、於補習班工作之成年人，被告對於上情自難諉為不知。被告前向裕隆集團裕富數位融資股份有限公司(下稱裕富公司)申辦購物分期付款經核准，雙方約定於111年10月12日起每月12日為分期還款日、每期需償還2,750元，被告有於111 年10月12日、11月10日還款兩期，由裕富公司提供之國泰虛擬帳號(0000000000000000號)作為繳款帳號，裕富公司未與現代財富公司合作等情，有裕富公司陳報狀暨申辦文件、還款明細、申辦文件資料影本各1份可佐(偵一卷第91頁；金訴卷第101頁至第113頁)，堪認上情為真實。惟被告於本院審理中辯稱：黃小姐說註冊模式有改變要辦新帳號，不換帳號，錢繳不進去，我沒有問她何謂註冊模式有變，我不知道帳號有問題為何是我要辦帳號。我後來就聯繫不上對方，沒有拿到新帳號等語(金訴卷第39、140頁)。又被告稱其所提出之與Line暱稱「裕富數位融資」(該帳號使用者自稱為「裕富數位融資的黃小姐」，見審金訴卷第51頁)對話紀錄對話發生時間為111年11月3日，被告所拍攝之自拍照手持白紙書寫有「僅限MaiCoin註冊使用 2022.11.03」字樣，則上述對話紀錄、拍照時間皆為111年11月3日無訛，被告復自稱相信「黃小姐」所述原本的繳款帳號已經無法使用，理當不會再使用原先的繳款帳號進行還款，然據裕富公司提供之還款資料顯示，被告於111年11月10日仍有繳款，則被告辯稱係基於相信「黃小姐」所述原先帳號有問題無法還款而提供上述資料辦理新帳號云云，已然有疑，尚不能以此即為被告有利之認定。另被告於偵詢時先稱：我因為申辦貸款當時有將我身分證及郵局帳號資料交給裕富貸款公司。對方說要我提供雙證件，郵局帳戶是讓對方匯款進來，對方跟我說要補件，若不照對方要求申辦帳戶，還要再補錢給對方。我申辦這個帳戶真的是對方要求我辦的，我在照片上有註記是貸款專用等語(偵一卷第38、76頁)；後於本院中改稱：對方說原本的帳號有問題，要辦新帳號才能還款云云，究竟係何原因提供本案郵局帳戶及身分證資料，係要辦理貸款或需新辦還款帳號，前後抗辯有別、內容明顯有異，實難儘信被告所辯為真實。又辯護意旨雖以員警向現代財富公司調取被告拍攝的照片中「貸款」二字有被遮隱情形等語置辯，並提出被告自稱當天拍攝該照片之留存檔案(偵一卷第141頁)欲證明被告當初的手持紙張有書寫「貸款」二字，然被告提出之留存照片，與現代財富公司提供的照片兩者相較之下，被告的髮型不同，按背景物品觀之，拍攝地點也不相同，聲明紙書寫之字樣分別為「Maicoin」、「Macoin」，不盡相同，已難認係同一時間所拍攝，是辯護人所辯無從憑採。況揆諸前揭判決意旨，縱被告係遭詐欺集團成員詐騙而交付帳戶資料，若被告於提供帳戶資料時具有幫助詐欺、洗錢之不確定故意，仍可構成詐欺取財、洗錢之幫助犯。　㈢本件雖非典型之人頭帳戶案件，被告交出之本案郵局帳戶資料未直接作為接收被害人匯入之款項使用，然被告於本案與典型人頭帳戶案件行為人所漠視之上述社會通念並無不同，皆是任意將具有個人專屬性、申辦容易之金融機構帳戶資料交出供他人使用，以致被作為詐欺犯罪工具，本案中被告甚至同時將個人身分證資料提供給「黃小姐」作為註冊MaiCoi n帳戶使用，最後其個人身分證統一編號連同本案郵局帳戶資料也被作為註冊MaiCoin帳戶使用，其對於保管個人資料、金融帳戶資料的輕率態度可見一般。又被告於偵詢時稱：我是網路申辦貸款，我沒有遇過那個line名稱是黃小姐的人等語(偵一卷第122頁)；於本院時稱：黃小姐說的如果不換一個帳號錢就繳不進去這件事我沒有查證。對方說註冊模式有改變要辦新帳號，我沒有問她何謂註冊模式有變，原本繳納貸款的帳號是裕富公司提供給我的，我不知道帳號有問題為何是我要辦帳號等語(金訴卷第39、139、140頁)，足見被告未查核「黃小姐」所述是否為真，亦未向裕富公司查證是否有黃小姐此人，且在「黃小姐」所述已有多種不合理之情事而足以懷疑其可信性下，仍將本案郵局帳戶資料交付予不具任何信賴關係之對方，其漠視、放任其帳戶及個人資料可能遭人利用作為詐欺、洗錢犯罪所用之態度已明。另被告曾於98年3、4月間將其胞妹名下之金融機構帳戶之存摺、印章、提款卡（含密碼）交付予真實姓名年籍不詳自稱「楊文源」之成年男子，詐欺集團成員取得上開帳戶後以之作為詐欺犯罪工具所用，被告因此為本院以100年度易字第1795號判決判處有期徒刑3月，經被告上訴後臺灣高等法院高雄分院以101年度上易字第293號判決駁回，此有前述判決2份在卷可憑(金訴卷第145頁至第153頁)，益見被告對於將金融機構帳戶交出給不具信任關係之人，可能被作為詐欺犯罪所用乙節，應有較一般人更高的認識，被告於本案中卻仍不顧上情，而將本案郵局及身分證帳戶資料交出給「黃小姐」，其於本件行為時有幫助詐欺、洗錢之不確定故意，業堪認定。被告辯稱其係因詐欺集團成員之詐術而提供本案郵局帳戶資料，於本案沒有犯罪之故意云云，尚不可採。　㈣綜上所述，本件事證明確，被告及辯護意旨所辯均不可採，被告犯行已堪認定，應予論罪科刑。三、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　⒈按法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律。關於舊洗錢法第14條第3 項所規定「（洗錢行為）不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第 339條第1項普通詐欺取財罪，而修正前一般洗錢罪（下稱舊一般洗錢罪）之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列。再者，一般洗錢罪於舊洗錢法第14條第1項之規定為「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，新洗錢法第19 條第1項後段則規定為「（有第2條各款所列洗錢行為者）其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5 年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」，新洗錢法並刪除舊洗錢法第14條第3項之科刑上限規定。是就法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，其中包括舊洗錢法第14條第3項之規定，及就罪刑有關之共犯、未遂犯、連續犯、牽連犯、結合犯以及累犯加重、自首減輕、暨其他法定加減原因、與加減例等一切情形，綜其全部之結果，而為比較，再適用有利於行為人之整個法律處斷，不能割裂而分別適用有利之條文(最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照)。　⒉被告行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於113年7 月31日公布並自同年8月2日起生效施行，而本案被告幫助犯一般洗錢之財物或財產上利益未達1億元，且其於偵查及本院審理中始終否認被訴犯行，無歷次修正前、後洗錢防制法自白減刑規定適用之餘地，僅得依刑法第30條第2項關於幫助犯得按正犯之刑減輕之規定減輕其刑(此為「得減」而非「必減」之規定，以原刑最高度至減輕最低度為刑量)，若適用修正前洗錢防制法論以幫助犯一般洗錢罪，其量刑範圍（類處斷刑）為有期徒刑1月以上5年以下；倘適用修正後洗錢防制法論以幫助犯一般洗錢罪，其處斷刑框架則為有期徒刑3月以上5年以下，綜合比較結果，應認修正後之規定並無較有利於被告之情形，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用被告行為時即修正前洗錢防制法之規定論處。　㈡按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行為，亦為正犯。如以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者又為犯罪構成要件以外之行為，則為從犯（最高法院 95年度台上字第3886號判決意旨參照）。查被告將本案郵局帳戶資料、身分證統一編號交予不詳真實年籍之「黃小姐」，後續使詐欺集團成員可藉本案郵局帳戶資料、身分證統一編號作為註冊MaiCoin帳戶所用，並得利用MaiCoin帳戶將本案告訴人等以超商條碼支付之特定犯罪所得移轉一空，進而隱匿、掩飾犯罪所得來源，製造金流斷點，遮斷金流以逃避國家機關追訴，惟被告僅對他人詐欺取財、洗錢犯行提供助力，尚無證據足以證明被告具自己實施詐欺取財及洗錢犯罪之意思，或與他人為詐欺取財及洗錢犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐欺取財及洗錢犯罪構成要件行為分擔等情事。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。　㈢被告以一交付本案郵局帳戶、身分證資料之行為，幫助該不詳詐欺集團成員向本案告訴人等詐取財物並幫助隱匿、掩飾犯罪所得，同時侵害本案2位告訴人等之財產法益、亦同時觸犯幫助詐欺取財及幫助修正前一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之（修正前）幫助一般洗錢罪處斷。　㈣被告基於幫助之犯意而為前開犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為智識程度正常、具有工作經驗之成年人，對於金融帳戶資料需審慎保管應有所知悉，且被告前已有交付帳戶資料給不具信任關係之人為法院判決有罪之經驗，對於金融帳戶資料之保管應有更高之認知，被告仍率爾交出本案郵局帳戶及身分證資料，便利詐欺集團以之作為註冊可購買虛擬貨幣之MaiCoin帳戶的犯罪工具，進而造成告訴人簡佳音、張弦辰受有財產損失，並製造犯罪金流斷點，增加檢警機關追查詐欺集團上游之困難，危害社會治安及財產交易安全，所為實有不該。而被告犯後始終否認犯行，惟未實際參與詐欺取財及洗錢正犯之行為，可責性相對較小，然本案中除提供金融機構帳戶資料外，尚同時提供個人身分證統一編號，末衡被告之前科素行，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可憑，再考量被告之犯罪動機、目的、手段，兼衡被告自述之學歷、經濟及家庭狀況等一切情狀（詳如金訴卷第142頁），量處如主文所示之刑，併就罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準。四、沒收：　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文；而犯113年7月31日修正後洗錢防制法第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，該法第25條第1項亦已明定。惟按沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文，學理上稱此規定為過苛調節條款，乃將憲法上比例原則予以具體化，不問實體規範為刑法或特別刑法中之義務沒收，亦不分沒收主體為犯罪行為人或第三人之沒收，復不論沒收標的為原客體或追徵其替代價額，同有其適用（最高法院109年度臺上字第2512號刑事判決意旨參照）。　㈡查被告於本件僅係提供本案郵局帳戶資料、身分證統一編號供詐欺集團成員使用，並非實際對本案告訴人等施用詐術者，依本件卷證觀之，告訴人等以超商條碼支付之款項，被告未曾經手、轉匯或提領，更未從中獲得何等利益，足見被告對本件犯罪之貢獻程度低於實際收取告訴人等款項及對告訴人等施用詐術之人，被告僅居於整體犯罪行為較低階層之地位，是本案告訴人等受騙所支付並由詐欺集團成員用以購買虛擬貨幣如附表所示之款項業經移轉一空，如對被告依洗錢防制法第25條第1項宣告沒收本件洗錢標的，非無不公平、過苛之虞，且日後仍有對於共犯或者第三人宣告沒收之可能，爰依前揭判決意旨，依刑法第38條之2第2項規定不宣告就此部分沒收。　㈢被告供稱未因本件行為取得任何報酬等語，卷內亦未見被告有因本件犯行而取得任何犯罪所得之事證，爰不對被告宣告沒收犯罪所得。　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳筱茜提起公訴，檢察官朱秋菊到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　審判長法　官　林明慧　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　黃則瑜　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蔡培彥以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳佳迪附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：編號告訴人付款時間(起訴書記載時間為均112年，業經檢察官當庭更正為111年) 付款金額第二段繳費代碼 1 簡佳音 111年11月8日19時17分許 2萬元 021108C9Z0064E01 2 111年11月8日19時23分許 2萬元 021108C9Z0064G01 3 111年11月8日19時27分許 2萬元 021108C9Z0064H01 4 111年11月8日19時30分許 2萬元 021108C9Z0064I01 5 111年11月8日19時32分許 2萬元 021108C9Z0064K01 6 張弦辰 111年11月9日19時18分許 1萬元 021109C9Z006BE01

2025-02-11

KSDM-113-金訴-119-20250211-1

訴

臺灣高雄地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣高雄地方法院民事判決 113年度訴字第1593號原告余金子被告呂秀儀上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，本院於民國114年1月 14日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文一、被告應給付原告新臺幣80萬元，及自民國113年5月15日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。二、訴訟費用由被告負擔。　　三、本判決第一項於原告以新臺幣8萬元為被告供擔保後，得假執行；但被告如以新臺幣80萬元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由一、按被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決，合先敘明。二、原告主張：被告與訴外人呂振麒（綽號「阿凱」，下稱呂振麒）之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於共同犯詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之洗錢犯意聯絡，由呂振麒於112年2月10日某時，向台灣大哥大股份有限公司申辦門號0000000000號（本案門號），並由呂秀儀於112年2月21日某時，申辦中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶（下稱系爭中信帳戶），呂振麒與被告再於21日某時，以本案門號、被告之個人資料、雙證件及系爭中信帳戶等資料，向現代財富科技有限公司申辦MaiC oin平台會員（入金地址0000000000000000）及MAX平台會員（入金地址0000000000000000）。嗣詐欺集團成員於111年1 2月8日18時許，與原告聯繫後，佯稱只要申請專戶並先匯款，隨後即可操作獲利云云，致原告陷於錯誤，而依指示於11 2年3月1日10時47分許匯款新臺幣（下同）80萬元至系爭中信帳戶內，隨後再由被告於112年3月1日12時49分許臨櫃提款80萬元後，交付予呂振麒或其所屬之詐欺集團成員。被告因上開行為涉有共同犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪嫌，而遭起訴，並經本院刑事庭以113年度金訴字第246、 713、767號刑事判決，以上開罪名，判處有期徒刑、併科罰金，足見，被告之上開不法侵害行為，與原告所受80萬元損害間，顯具有相當因果關係，為此，爰依侵權行為之法律關係提起本件訴訟，請求被告加計法定遲延利息如數賠償原告等語，並聲明：㈠被告應給付原告80萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。㈡原告願供擔保，請准宣告假執行。三、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作任何聲明或陳述。四、本院得心證之理由：㈠、原告主張之前揭事實，業經其引用本院刑事庭113年度金訴字第246、713、767號刑事判決為證（見本院卷第11-27頁）。查前揭刑事判決載明原告於上開時、地遭詐騙集團成員詐騙後，陷於錯誤而依指示於112年3月1日10時47分許匯款80萬元至系爭中信帳戶內，隨後再由被告於112年3月1日12時49 分許臨櫃提款80萬元後，再交付予呂振麒或其所屬之詐欺集團成員，致原告受有前揭80萬元之損害，有前揭刑事判決在卷可稽（見本院卷第11-27頁），並經本院調閱上開刑案偵、審卷宗，查明屬實，堪信為真。㈡、按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任；不能知其中孰為加害人者，亦同；造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184 條第1 項及第185 條分別定有明文。又侵權行為乃對於被害人所受之損害，由加害人予以填補，俾回復其原有財產狀態之制度（最高法院86年度台上字第1705號判決意旨參照）。再按連帶債務之債權人，得對於債務人中之一人或數人或其全體，同時或先後請求全部或一部之給付；連帶債務未全部履行前，全體債務人仍負連帶責任；民法第 273條規定甚明。查被告以前述方法將系爭中信帳戶之網路銀行帳號及密碼，交予該詐騙集團成員使用，容任該詐騙集團成員持之作為詐騙原告及掩飾犯行之犯罪工具，而該詐騙集團成員實施前揭詐術，使原告陷於錯誤而依指示匯款後，被告所提供之前揭帳戶相關資料，遂遭詐騙集團成員用以取得原告所匯款項，被告並協助詐騙集團成員臨櫃提款後，再交由詐騙集團成員，足認被告上開行為，確屬與該詐騙集團成員共同詐取原告財物之不法侵害行為，且該詐騙集團成員及被告之行為與原告遭詐欺所受損害間亦有相當因果關係。又依前述，被告與該詐騙集團成員即屬共同侵權行為人，對原告之損害，應負連帶賠償責任。再者，並無證據可供佐證原告所受損害，業經該詐騙集團其他成員賠償。是以，原告依侵權行為之法律關係，請求被告賠償原告因此所受之80萬元損害，於法洵屬有據，應予准許。㈢、次按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力。又遲延之債務以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息，民法第229條、第233條第1項分別定有明文。本件屬因侵權行為所生之損害賠償債權，為給付無確定期限之債權，又係以支付金錢為標的，應於被告受催告履行而未履行，始發生遲延責任。而本件原告起訴狀繕本係於113年5月14日送達被告（見附民卷第9頁），則原告就前揭被告所應賠償之金額，請求被告應給付自起訴狀繕本送達被告翌日即113年5月15 日起至清償日止，按週年利率5％計算法定遲延利息，為有理由，應予准許。五、綜上所述，原告依侵權行為法律關係，請求被告給付原告80 萬元，及自起訴狀繕本送達翌日即113年5月15日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息，為有理由，應予准許。六、原告陳明願供擔保請准宣告假執行，核無不合，爰依民事訴訟法第390條第2項及詐欺犯罪危害防制條例第54條第3項準用第2項之規定，酌定相當之擔保金額，予以准許；併依民事訴訟法第392條第2項規定，依職權酌定相當之擔保金額，宣告被告預供擔保，得免為假執行。七、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及證據資料，經核與本件判決結果不生影響，爰不再逐一論駁，附此敘明。八、據上論結，本件原告之訴為有理由，判決如主文。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　民事第三庭法　官　林綉君以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　書記官張傑琦

2025-02-11

KSDV-113-訴-1593-20250211-1

金訴

臺灣新北地方法院

詐欺等

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第1494號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告姜成功上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第664 53號、113年度偵字第9191號），本院判決如下：　　主　文姜成功犯如附表一編號1至7「罪名及宣告刑」欄所示之罪，各處如附表一編號1至7「罪名及宣告刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑貳年陸月。未扣案之犯罪所得新臺幣參萬玖仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、姜成功可預見將金融機構帳戶之網路銀行交易帳號、密碼及虛擬貨幣交易所之帳號、密碼均提供不相識之人使用，並提領款項交付不詳之人，其目的多係取得詐欺之犯罪所得，並製造金流斷點以逃避追查，為賺取報酬，竟仍不違背其本意，與通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「周懷婷」之人及其所屬之詐欺集團成員（下稱本案詐欺集團），共同意圖為自己及他人不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集團成員以附表二編號1至7「詐欺方式」欄所示之方式，對附表二編號1至7「被害人」欄所示之人施用詐術，姜成功則於民國112年6月9日向現代財富科技有限公司所經營之MaiCoin虛擬貨幣交易平台（下稱MaiCo in平台）申請個人帳號及虛擬貨幣錢包帳戶後，取得虛擬貨幣錢包（下稱本案虛擬貨幣錢包）使用權，姜成功即配合本案詐欺集團指示將彰化商業銀行000-00000000000000號帳戶（戶名：姜成功，下稱本案彰化銀行帳戶）與本案虛擬貨幣錢包綁定，可由本案彰化銀行帳戶中扣款購買虛擬貨幣或自本案虛擬貨幣錢包中將虛擬貨幣賣出換匯為新臺幣並存入本案彰化銀行帳戶，姜成功並將MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼透過LINE提供予暱稱「周懷婷」之人及本案詐欺集團成員使用，姜成功因而獲得新臺幣（下同）9000元之報酬，待附表二編號1至7「被害人」欄所示之人均因前揭詐術陷於錯誤，分別於附表二編號1 至7「匯款時間」欄所示之時間，匯款附表二編號1至7「匯款金額」欄所示之金額至本案彰化銀行帳戶內，再由本案詐欺集團成員操作MaiCoin平台，將上開犯罪所得分別於112年 6月27日14時2分許、同日14時40分許、翌（28）日14時35分許，轉匯149萬9915元、147萬4015元、117萬4015元至MaiCo in平台透過遠東國際商業銀行所產生之虛擬帳戶000-000000 00000000000號帳戶內，並透過綁定之本案虛擬貨幣錢包以購買虛擬貨幣泰達幣USDT（下稱USDT）。嗣本案詐欺集團成員操作MaiCoin平台而將上開購得之USDT部分賣出而得款99 萬9885元、15萬9669元(合計115萬9554元)，再存入本案彰化銀行帳戶內，續由姜成功自本案彰化銀行帳戶轉匯116萬元至其不知情之子姜俊宇所申辦之國泰世華商業銀行000-00 00000000號帳戶（下稱本案國泰世華帳戶）內，再由姜成功依本案詐欺集團成員指示，分別於附表三編號1至16「提領時間」欄所示之時間，提領附表三編號1至16「提領金額」欄所示之款項，於本案詐欺集團成員指示之地點，交付予前來取款之不詳詐欺集團成員，以此方式製造金流斷點，隱匿上開詐欺犯罪所得，姜成功並再獲得3萬元之報酬。二、案經鄭博嘉訴由桃園市政府警察局桃園分局、錢師雄、邱季柔、余志達、陳芷羚訴由新北市政府警察局板橋分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力部分　　按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據。被告以外之人於審判外之陳述，經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條第1項、第159條之5分別定有明文。經查，被告姜成功就本判決下列所引具傳聞性質之各項證據資料之證據能力，均於本院準備程序中表示沒有意見（見本院金訴卷第98至99頁），且經本院於審判期日依法踐行調查證據程序，檢察官及被告迄至言詞辯論終結前亦未對該等審判外陳述作為證據聲明異議，本院審酌各該證據作成之客觀情狀，並無證明力明顯過低或係違法取得之情形，復為證明本案犯罪事實所必要，認為以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5第2項規定，認前揭證據資料均有證據能力。其餘資以認定被告犯罪事實之非傳聞證據，均查無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4反面規定，亦具證據能力。貳、實體部分一、訊據被告固坦承依他人指示申辦MaiCoin平台帳號並綁定虛擬貨幣錢包後，將MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼交付素未謀面、LINE暱稱「周懷婷」之人，與其聯絡之人分別為一男一女，雙方有講過電話，其因交付上開資料而獲得9000元之報酬，嗣再由本案彰化銀行帳戶轉匯116萬至本案國泰世華帳戶內，並依指示於附表三編號1至16「提領時間」欄所示之時間，提領附表三編號1至16「提領金額」欄所示之款項，交付予前來取款之不詳且不同之人，並另獲得3萬元報酬，承認幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪，惟矢口否認有何三人以上共同犯詐欺取財、洗錢之犯行，辯稱：伊剛出監，急著賺錢，且對方有提出元大證券之證件，伊以為對方在投資虛擬貨幣，且以為所提領者係客戶之款項，事後始知係詐欺所得，伊也是被騙，與本案詐欺集團無犯意聯絡，並非共同正犯等語（見偵9191卷第 7-1至9頁，偵66453卷第125頁及反面、161至162頁，本院審金訴卷第178頁，本院金訴卷第96至97、149至153頁）。二、經查：　㈠被告依他人指示申辦MaiCoin平台帳號並綁定虛擬貨幣錢包後，將MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼交付素未謀面之人，其因交付上開資料而獲得 9000元之報酬，而本案詐欺集團成員以附表二編號1至7「詐欺方式」欄所示之方式，對附表二編號1至7「被害人」欄所示之人施用詐術，致渠等均陷於錯誤，分別於附表二編號1 至7「匯款時間」欄所示之時間，匯款附表二編號1至7「匯款金額」欄所示之金額至本案彰化銀行帳戶內，再由本案詐欺集團成員操作MaiCoin平台，將上開犯罪所得分別於112年 6月27日14時2分許、同日14時40分許、翌（28）日14時35分許，轉匯149萬9915元、147萬4015元、117萬4015元至MaiCo in透過遠東國際商業銀行所產生之虛擬帳戶000-0000000000 0000000號帳戶內，並透過綁定之本案虛擬貨幣錢包以購買U SDT。嗣本案詐欺集團成員操作MaiCoin平台而將上開購得之 USDT部分賣出而得款99萬9885元、15萬9669元(合計115萬95 54元)，再存入本案彰化銀行帳戶內，續由被告自本案彰化銀行帳戶轉匯116萬至本案國泰世華帳戶內，並依指示於附表三編號1至16「提領時間」欄所示之時間，提領附表三編號1至16「提領金額」欄所示之款項，交付予前來取款之不同詐欺集團成員，並另獲得3萬元報酬等事實，業據被告於警詢、偵查中、本院準備程序及審理時供承在卷（見偵9191 卷第7-1至9頁，偵66453卷第125頁及反面、161至162頁，本院審金訴卷第178頁，本院金訴卷第96至97、149至153頁），並有本案彰化銀行帳戶開戶資料及交易明細表各1份、遠東國際商業銀行股份有限公司113年1月5日遠銀詢字第11300 00046號函、本案國泰世華帳戶開戶資料及交易明細表各2份、現代財富科技有限公司112年11月29日現代財富法字第112 112903號函及所附本案虛擬貨幣錢包註冊資料、用戶登入歷程資料、交易明細、虛擬錢包交易明細各1份、ATM機台提領影像截圖1張（見偵66453卷第116至121、132-1頁及反面、1 35至136頁反面、140至143、167至168頁，本院金訴卷第125 至135頁）在卷可稽，此部分事實，首堪認定。而本案詐欺集團成員實施如附表二編號1至7「詐欺方式」欄所示之行為，均係以投資股票之方式施用詐術，亦有附表二編號1至7「證據出處」欄所示之證據附卷可憑，是本案中如附表二編號 1至7「被害人」欄所示之人匯入本案彰化銀行帳戶之款項均非為購買虛擬貨幣，被告轉匯至本案國泰世華帳戶及提領之款項，均為詐欺犯罪所得，亦堪認定。　㈡被告有三人以上共同詐欺取財及洗錢之不確定故意　⒈按刑法不確定故意（或稱間接故意），係指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違反其本意，刑法第 13條第2項定有明文。故意包括「知」與「意」的要素，「預見」其發生，屬知的要素；「其發生並不違背其本意」，則屬於意的要素。間接故意仍須以主觀上對於構成犯罪之事實有所認識，基於此認識進而「容任其發生」，亦即，對於事實之發生，抱持縱使發生亦「不在意」、「無所謂」之態度。　⒉金融機構帳戶事關個人財產權益之保障，帳戶資料具專屬性及私密性，多僅本人始能使用，縱偶有特殊情況須將帳戶資料交付他人者，亦必與該收受者具相當之信賴關係，並會謹慎瞭解查證其用途，無任意交付予他人使用之理，且我國金融機構眾多，各金融機構除廣設分行外，復在便利商店、商場、公私立機關設置自動櫃員機，一般人均可自行向金融機構申設帳戶使用，提領款項亦極為便利，倘若款項來源正當，根本無必要將款項匯入他人帳戶後，再委請該人代為提領後轉交予己。是若遇刻意將款項匯入他人帳戶，再委由他人代為提領款項，並支付代價或利益之情形，就該帳戶可能供作不法目的使用，特別是供詐欺取財、洗錢犯罪之用，當應有合理之預見。況詐欺集團利用車手提領人頭金融機構帳戶款項，業經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，一般具有通常智識之人，應均可知支付薪資或對價委由他人以提領、匯款或轉帳等方式將帳戶內款項轉至其他帳戶，多係藉此取得不法犯罪所得，並躲避查緝，而掩飾、隱匿犯罪所得之去向。是以，苟非意在將帳戶作為犯罪之不法目的或掩飾真實身分，實無刻意使用他人帳戶及由他人代為領款或轉帳之必要。　　⒊經查，被告於本院準備程序及審理時供稱：伊當時剛出監沒有工作，急著賺錢，雖有幫助詐欺之前案，知道提款卡及密碼不能隨便交付他人，但沒想到交付本案彰化銀行帳戶網路銀行帳號、密碼給他人買賣虛擬貨幣也會涉犯詐欺、洗錢，伊提供MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼時，沒有見過對方等語（見本院金訴卷第96 至97、150至153頁）。顯見被告與交付上開帳戶資料之對象既非親故，彼此間復無任何堅強可信之信賴關係存在，對被告而言，LINE暱稱「周懷婷」之人僅係透過電子通訊方式聯絡偶然結識之陌生人，且被告對其人格背景資料（包含真實姓名、年籍資料、聯絡方式、所屬公司行號、公司地址、公司營運狀況、業務內容等）並未詳加確認，僅與其透過通訊軟體認識、聯繫，即逕將具有個人專屬性之MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料提供予LINE暱稱「周懷婷」之人，並依其指示轉匯116萬元至本案國泰世華帳戶內，及提領如附表三所示之款項面交前來取款之人，是被告於提供MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料時，對於交付對象、使用帳戶原因各項顯然毫不在意（僅注重在提供帳號及提領款項即可獲取報酬），並未提高警覺，猶貿然為上開行為；再者，被告辯稱對方有出示元大證券之證件等情，倘若匯入本案彰化銀行帳戶內之款項，係投資人購買虛擬貨幣之款項，大可使用LINE暱稱「周懷婷」之人所屬公司名下之帳戶作為收款之用，根本無須向被告借用本案彰化銀行帳戶，甚或要求被告再將轉匯後分批領出交付，凡此各情，無不啟人疑竇，亦與常情相違。　⒋次查，就LINE暱稱「周懷婷」之人而言，被告亦係透過網路聯絡偶然結識之陌生人，並無實際見面，其與被告亦非熟識或具有堅強可信之信賴關係存在，衡情LINE暱稱「周懷婷」之人既然從事虛擬貨幣買賣，大可自己出面處理，既可節省勞費、留存金流證明，更可避免發生款項經手多人而遭侵吞等不測風險，實無徒然耗費時間、勞力，專門付費聘請不熟悉虛擬貨幣、亦欠缺信賴關係之被告收取款項並購買虛擬貨幣之理。倘係以合法之資金購買虛擬貨幣，大可以自己之帳戶進行交易，何須多此一舉先將資金匯入被告提供之本案彰化銀行帳戶，甚至由被告於轉帳後提領面交之理，足見該等匯入本案彰化銀行帳戶之款項顯然不欲透過LINE暱稱「周懷婷」之人自有帳戶交易，又必須於短時間提領、轉出，是上開情境，依一般人之社會生活經驗，即足已心生合理懷疑上開款項可能係非法資金，始需以如此迂迴、隱晦之資金層轉方式交付，以刻意隱藏金流終端取得者之真實身分。從而， LINE暱稱「周懷婷」之人要求被告提供本案彰化銀行帳戶收取款項以購買虛擬貨幣，並部分轉匯提領以面交之動作，實與詐欺份子於被害人匯入款項後，為避免因被害人報警致詐得之款項遭凍結，及避免領款時遭查獲，而採取儘速轉匯入其他帳戶，製造金流斷點，致無從追查詐欺所得款項流向之洗錢方式相符。被告於本案行為時年約61歲，於本院審理中自承學歷乃高中肄業，且先前因交付金融帳戶提款卡被判刑，知道提款卡、存摺交給他人係詐欺等語（見本院金訴卷第 149、153頁），是被告係智識正常且有社會經驗，並非毫無應對與質疑能力之人，對於前揭匯款流程之異常，應有所認識，是被告為達其牟取輕鬆賺取報酬之私利，未採取任何查證或防果措施，而配合LINE暱稱「周懷婷」之人提供MaiCoi n平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料，可生容任他人任意使用本案彰化銀行帳戶及以帳戶內款項購買虛擬貨幣洗錢之結果，實與提供金融帳戶之存摺、提款卡無異，被告並依指示轉匯及提領交付來源不明之鉅額款項，堪認被告就其任意將上開資料提供他人使用，極可能遭利用作為詐欺犯罪轉帳匯款之工具，且該帳戶內之款項有可能係詐騙所得，復將本案彰化銀行帳戶內來源不明款項依指示轉匯至本案國泰世華帳戶後，提領轉交予不相識之人，將隱匿該犯罪所得之去向等情，自有主觀上之預見。被告雖辯稱誤信對方為元大證券業務員等語，然其於警詢時亦自陳：對方後來又要伊去約定一個合作金庫帳戶，伊覺得怪怪的，故沒有答應等語（見偵9191卷第8頁），益徵被告有容任他人利用本案彰化銀行帳戶作為詐欺犯罪工具，並共同掩飾或隱匿詐欺犯罪所得去向之不確定故意甚明，其前開所辯，實不足為有利被告之認定。　⒌訊據被告於本院準備程序及審理時自承：伊交付MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料時，與伊聯絡之人有2人，與對方有講過電話，故知道對方一男一女，嗣提領附表三所示款項交付對方時，對方派來取款之人有時候不一樣等語（見本院金訴卷第97、151頁），是被告對於「三人以上共同犯之」此一加重構成要件有具體之認識，亦堪認定。　㈢被告於本案所為應論以共同正犯　1.按共同正犯之成立，只須具有犯意之聯絡與行為之分擔，既不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與，且意思之聯絡不限於事前有協議，即僅於行為當時有共同犯意之聯絡者，亦屬之。其表示之方法，亦不以明示通謀為必要，即相互間有默示之合致，亦無不可。而共同實施犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪目的者，即應對全部所發生之結果，共同負責，是共同正犯在犯意聯絡範圍內之行為，應同負全部責任（最高法院73年度臺上字第2364號判決意旨參照）。換言之，共同正犯之成立不以全體均參與實行犯罪構成要件之行為為要件，其行為分擔，亦不以每一階段皆有參與為必要，倘具有相互利用其行為之合同意思所為，仍應負共同正犯之責。又依現今集團犯罪模式，自蒐集帳戶、以通訊軟體實施詐術、指定匯入帳戶、提領或轉匯詐欺贓款、收取贓款、分贓等各階段，乃需由多人縝密分工方能完成之集團性犯罪，倘其中有任一環節脫落，勢將無法順遂達成該集團詐欺取財之結果，縱被告未必全然認識或確知彼此參與分工細節，亦未自始至終參與各階段之犯行，但其對於該集團呈現細密之多人分工模式且彼此扮演不同角色分擔相異工作，及其與同集團成員各係從事犯罪行為之一部等節既有所認識，且所參與者亦係該集團整體犯罪計畫不可或缺之重要環節，而與同集團成員間，在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，彼此相互利用他人之行為，最終共同達成其等詐欺犯罪之目的。　2.經查，被告對於LINE暱稱「周懷婷」之人為詐騙集團，及其將MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料提供予LINE暱稱「周懷婷」之人可能作為取得詐欺贓款及洗錢之用，即有預見，竟容認此事實發生，且其除提供上開資料予本案詐欺集團成員作為收取詐欺款項以購買虛擬貨幣洗錢之工具外，尚依指示將本案彰化銀行帳戶內之116萬元轉匯至本案國泰世華帳戶內，並於附表三編號1至16「提領時間」欄所示時間，提領同表編號1至16「提領金額」欄所示款項，嗣並面交給前來取款之本案詐欺集團成員，而製造資金斷點，以隱匿詐欺犯罪所得之去向，為遂行本案詐欺集團詐欺取財及洗錢計劃不可或缺之要素，因認被告應與LINE暱稱「周懷婷」之人所屬本案詐欺集團就全部犯行，有犯意聯絡、行為分擔，應屬共同正犯，被告辯稱其僅係幫助犯等語，顯係臨訟卸責之詞，不足憑採。　㈣綜上所述，被告前開所辯，俱難採信，本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。三、論罪科刑　㈠新舊法比較　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又比較新舊法應就罪刑及與罪刑有關之法定加減事由等一切情形，綜合全體比較適用。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年 8月2日起施行。茲分別比較如下：　1.修正後洗錢防制法第2條雖擴大洗錢範圍，惟本案不論修正前後均符合洗錢行為，並無有利不利之情形。　2.修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金。」修正後變更條次為同法第19條第1項，並規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。」經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，較修正前洗錢防制法之最重本刑7年以下有期徒刑為輕。又修正前洗錢防制法第14條第3項規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，此規定雖係對法院裁量諭知「宣告刑」所為之限制，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然對法院之刑罰裁量權加以限制，已實質影響舊洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較之列（最高法院11 3年度台上字第3151號、113年度台上字第3786號判決意旨參照）。而本案被告所犯「特定犯罪」係刑法第339條之4第1 項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪，最重本刑為7年以下有期徒刑。從而，修正前洗錢防制法第14條第1項、同條第3 項規定之量刑區間為2月以上7年以下，修正後洗錢防制法第 19條第1項後段規定之量刑區間為6月以上5年以下，應認本次修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，自應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定論處。　㈡起訴書就被告本案犯行，雖認被告將轉匯至本案國泰世華帳戶內之116萬元據為己有，惟被告於本院準備程序及審理時供稱：此部分伊僅拿到報酬3萬元，其餘均由伊提領交付對方等語（見本院金訴卷第96、151至152頁），核與本院依職權調閱之本案國泰世華帳戶交易明細表大致相符（見本院金訴卷第129至131頁），復經檢察官當庭更正此部分犯罪事實供其答辯（見本院金訴卷第152頁），無礙於其訴訟防禦權之行使，本院自得併予審究。　㈢論罪　　核被告就附表二編號1至7所為，均係犯刑法第339條之4第1 項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　㈣罪數　　被告所為本案各次犯行，均係以一行為同時觸犯數罪名，均屬想像競合犯，各應依刑法第55條規定，從一重之刑法第33 9條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪處斷。末按詐欺罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數之計算，以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數，準此，被告參與對附表二編號1至7所示告訴人、被害人等人所為之7次犯行，其犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈤共同正犯　　被告於本案所為，與LINE暱稱「周懷婷」之人所屬本案詐欺集團有犯意聯絡、行為分擔，應依刑法第28條規定論以共同正犯。又刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪，其本質即為共同犯罪，主文毋庸再於「三人以上共同詐欺取財罪」前再記載「共同」，併此敘明。　㈥科刑　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意提供MaiCoin平台帳號、密碼及本案彰化銀行帳戶之網路銀行帳號、密碼等資料予他人使用，再依指示將詐欺犯罪所得轉匯、提領及交付，致附表二編號1至7「被害人」欄所示之人受有財產上損害，且製造犯罪金流斷點、掩飾或隱匿特定犯罪所得之去向，增加檢警查緝難度，使附表二編號1至7「被害人」欄所示之人之財物損失無法追回，助長詐欺犯罪盛行，危害社會秩序安全，所為實有不該，且被告否認犯罪，難認有悔意，應予非難；惟考量被告業與附表二編號1、2、4、6「被害人」欄所示之人調解成立（見本院審金訴卷第171至173頁），惟並未全部遵期履行，業據告訴人余志達於本院審理時指陳在卷（見本院金訴卷第153頁），兼衡被告之素行（參卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、自述之智識程度及家庭生活經濟狀況（見本院金訴卷第153頁），及犯罪之動機、目的、手段等一切情狀，分別量處如附表一編號1至7「罪名及宣告刑」欄所示之刑。此外，被告就上開所犯之罪名相同、手段相類、時間相近，於審酌整體情節後，基於責任非難重複程度、定應執行刑之恤刑目的、罪刑相當與比例原則等情，定其應執行之刑如主文所示。四、沒收　　被告為本案犯行之犯罪所得為3萬9000元等情，亦據其於本院審理時供承在卷（見本院金訴卷第96至97、151至152頁），未據扣案，且未實際合法發還或賠償，宣告沒收亦無過苛、欠缺刑法上重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要等情形，自應依刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收，並依同條第3項規定諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至被告轉匯入本案國泰世華帳戶內之詐欺所得116萬元，其中如附表三所示合計1 07萬元，被告已提領交付前來取款之本案詐欺集團成員，業如前述，另扣除被告自述此部分之報酬3萬元，尚有6萬元之差額，惟觀諸本案國泰世華帳戶交易明細表，該筆匯入之11 6萬元，已全數提領或轉出，是上開洗錢之財物未經查獲，且轉出部分，依卷存事證，亦難認係被告所管領、支配，自無從依洗錢防制法第25條第1項規定諭知沒收，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文（依刑事判決精簡原則，僅記載程序法條文）。本案經檢察官林殷正偵查起訴，由檢察官郭智安到庭執行公訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 2　　月　　10　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　鄧煜祥上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張婉庭中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　12　　日附錄本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。【附表一】編號犯罪事實罪名及宣告刑 1 如事實欄一及附表二編號1、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 2 如事實欄一及附表二編號2、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 3 如事實欄一及附表二編號3、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑貳年。 4 如事實欄一及附表二編號4、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。 5 如事實欄一及附表二編號5、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 6 如事實欄一及附表二編號6、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 7 如事實欄一及附表二編號7、附表三姜成功犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。【附表二】編號被害人詐欺方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯款帳戶證據出處 1 錢師雄(提告) 於112年4月中旬某時許，透過LINE通訊軟體聯繫錢師雄，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月27日12時6分許 5萬元被告彰化銀行帳戶 ⒈證人即告訴人錢師雄於警詢之證述（見偵9191卷第46頁反面至49頁） ⒉錢師雄提出之網路銀行轉帳交易明細截圖3張（見偵9191卷第63頁及反面） 112年6月27日12時17分許 3萬4000元 112年6月27日12時21分許 5萬元 2 邱季柔(提告) 於112年6月9日9時38分許，透過LINE通訊軟體聯繫邱季柔，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月27日12時16分許 34萬元 ⒈證人即告訴人邱季柔於警詢之證述（見偵9191卷第180至184頁） ⒉證人張夢麟於警詢之證述（見偵9191卷第187至188頁反面） ⒊邱季柔提出之合作金庫商業銀行匯款申請書翻拍照片1張、LINE個人頁面及對話紀錄截圖21張（見偵9191卷第206、208至210頁反面） 3 姜玉惠於112年3月23日10時許，透過LINE通訊軟體聯繫姜玉惠，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月27日13時58分許 250萬元 ⒈證人即被害人姜玉惠於警詢之證述（見偵9191卷第71頁反面至72頁反面） ⒉姜玉惠提出之台北市第五信用合作社匯款申請書影本1份（見偵9191卷第83頁） 4 余志達(提告) 於112年2月1日某時許，透過LINE通訊軟體聯繫余志達，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月28日9時32分許 5萬元 ⒈證人即告訴人余志達於警詢之證述（見偵9191卷第32至33頁） ⒉余志達提出之LINE對話紀錄截圖1份（見偵9191卷第34至39頁） 112年6月28日9時33分許 5萬元 112年6月28日9時39分許 5萬元 112年6月28日9時41分許 5萬元 112年6月28日9時44分許 5萬元 112年6月28日9時45分許 5萬元 112年6月28日9時50分許 5萬元 112年6月28日9時53分許 5萬元 112年6月28日10時13分許 5萬元 112年6月28日10時15分許 5萬元 112年6月28日10時28分許 3萬元 112年6月28日10時32分許 1萬元 112年6月28日10時33分許 1萬元 112年6月28日10時34分許 1萬元 112年6月28日10時36分許 4072元 5 鄭博嘉(提告) 於112年4月14日某時許，透過LINE通訊軟體聯繫鄭博嘉，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月28日12時33分許 10萬元 ⒈證人即告訴人鄭博嘉於警詢之證述（見偵66453卷第10至14頁） ⒉鄭博嘉提出之台北富邦銀行匯款委託書證明聯影本1份、假投資APP截圖2張、LINE對話紀錄截圖1份（見偵66453卷第60、67、69至113頁） 6 陳芷羚(提告) 於112年2月12日某時許，透過LINE通訊軟體聯繫陳芷羚，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月28日12時43分許 21萬598元 ⒈證人即告訴人陳芷羚於警詢之證述（見偵9191卷第159頁反面至161頁反面） ⒉陳芷羚提出之LINE對話紀錄截圖7張、台北富邦銀行匯款委託書證明聯影本1份（見偵9191卷第171頁反面至173、175頁） 7 陳明頓於112年4月上旬某時許，透過LINE通訊軟體聯繫陳明頓，向其訛稱可投資股票獲利，致其陷於錯誤而匯款。 112年6月28日13時11分許 30萬元 ⒈證人即被害人陳明頓於警詢之證述（見偵9191卷第212頁及反面） ⒉陳明頓提出之臺灣中小企業銀行匯款申請書影本1份、LINE對話紀錄翻拍照片26張（見偵9191卷第217至221頁）【附表三】編號提領時間提領金額（新臺幣） 1 112年7月1日5時6分許 3萬元 2 112年7月1日5時8分許 3萬元 3 112年7月1日16時48分許 10萬元 4 112年7月1日22時9分許 4萬元 5 112年7月2日11時15分許 10萬元 6 112年7月2日11時37分許 10萬元 7 112年7月3日1時20分許 10萬元 8 112年7月3日1時22分許 10萬元 9 112年7月4日8時6分許 10萬元 10 112年7月4日8時7分許 10萬元 11 112年7月5日7時4分許 10萬元 12 112年7月5日7時5分許 10萬元 13 112年7月8日12時1分許 2萬元 14 112年7月16日21時22分許 1萬元 15 112年7月17日22時34分許 2萬元 16 112年7月17日22時35分許 2萬元

2025-02-10

PCDM-113-金訴-1494-20250210-1

審簡

臺灣士林地方法院

詐欺

臺灣士林地方法院刑事簡易判決 114年度審簡字第105號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告劉清榮上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第23555 號），經訊問後被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑（11 3年度審易字第2506號），逕以簡易判決處刑如下：　　主　文劉清榮幫助犯詐欺取財罪，處拘役參拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。　　　　犯罪事實及理由一、本件除證據補充「被告劉清榮於本院準備程序時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均引用起訴書（如附件）之記載。二、論罪科刑： (一)核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。 (二)被告幫助系爭詐騙集團成員犯詐欺取財罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。 (三)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告預見社會上以各種方式詐財之惡質歪風猖獗，令人防不勝防，復加以詐財者多借用身份及帳戶致警方追緝困難，詐欺事件層出不窮，手法日益翻新，仍提供身份與帳戶資料予他人，並衡酌其於本院審理中終知坦承犯行，告訴人遭詐騙之金額不高，且被告與告訴人黃巧音達成調解，已悉數賠償告訴人之損失，暨其自陳智識程度、職業、經濟狀況，及其犯罪動機、目的、手段等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　　　三、被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，素行良好，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可參，且被告坦承犯行，已與告訴人達成調解賠償告訴人之損失，足見尚知悔悟，其因一時思慮欠週而罹刑章，經此偵查及科刑教訓後，應知警惕諒信無再犯之虞，本院認以暫不執行其刑為適當，爰予以宣告緩刑2年，以啟自新。四、沒收部分；　　本案無積極證據證明被告確獲有犯罪所得，爰不予宣告沒收之。五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項、逕以簡易判決處如主文所示之刑。六、如對本判決上訴，須於判決送達後 20 日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。本案經檢察官吳宇青提起公訴，檢察官郭騰月到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　郭又禎以上正本證明與原本無異。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　卓采薇中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條第1項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。附件：臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第23555號　　被　　　告　劉清榮　男　49歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街○段00巷0號2 　　　　　　　　　　　　　樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、劉清榮基於詐欺之幫助犯意，於民國113年2月間某日，將其個人身份資料及中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶，提供予不詳詐騙集團成員，嗣該不詳詐騙集團成員即以上開資料及帳戶，申辦現代財富(MaiCoin)帳戶後，再向黃巧音佯稱可投資獲利等語，致黃巧音陷於錯誤，而於113 年2月20日下午1時11分許，在臺中市○○區○○路0段000號萊爾富超商新福店，以代碼繳費方式，繳款新臺幣1萬元至劉清榮所有之上開現代財富(MaiCoin)帳戶內。二、案經黃巧音訴由臺中市政府警察局太平分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告劉清榮之供述除主觀犯意外之全部客觀犯罪事實 2 告訴人黃巧音之指訴渠所受騙之事實 3 被告之現代財富(MaiCoin)帳戶開戶資料及交易紀錄全部犯罪事實 4 告訴人與詐騙集團成員之通訊軟體對話紀錄及繳款單據告訴人受騙之事實二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之幫助詐欺罪嫌。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　　致臺灣士林地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　8 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　吳宇青本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張容彰附錄本案所犯法條全文：中華民國刑法第30條第1項（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。中華民國刑法第339條第1項（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。

2025-02-08

SLDM-114-審簡-105-20250208-1

易

臺灣新北地方法院

詐欺

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度易字第1268號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告金和邦 (另案於法務部○○○○○○○○○○○執行中) 選任辯護人張秉鈞律師上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第82091號），本院判決如下：　　主　文金和邦共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑壹年柒月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之Iphone12 Pro max、Iphone13手機各壹支均沒收；未扣案之犯罪所得泰達幣參萬捌仟零壹顆沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實金和邦與真實姓名年籍不詳之成年男子實際上無付款購買泰達幣之意願，竟意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於民國112年9月28日20時前某時許，由金和邦以通訊軟體TE LEGRAM(下稱飛機)向范振淵佯稱欲購買3萬8,000顆泰達幣等語，致范振淵陷於錯誤，誤信其確有付款購買之真意，雙方相約於11 2年9月28日20時40分許在新北市○○區○○路00號2樓之星巴克中和連城門市碰面進行交易。而金和邦與該不詳成年男子、范振淵於上開時地碰面後，該不詳成年男子即提出新台幣現金、確認交易 3萬8,000顆泰達幣價款，金和邦隨要求范振淵掃描QRcode交易，但為范振淵拒絕，並要求金和邦在飛機對話群組內貼上指定之電子錢包地址交易，其後范振淵於112年9月28日21時8分許請友人先轉1顆泰達幣至金和邦指定如附表所示B電子錢包地址，經金和邦確認已成功收到，范振淵再於同日21時12分許請友人轉3萬8,0 00顆泰達幣至同一B電子錢包地址，然金和邦佯稱未收到而拒不付款，該不詳成年男子旋離去並將其等詐欺犯罪所得3萬8,001顆泰達幣轉至其他持有人不明電子錢包而隱匿之(層轉時間及各電子錢包地址詳如附表所示)。嗣范振淵發現遭騙報警處理，經警循線查悉上情。　　理　由壹、證據能力：一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項定有明文。查證人即告訴人范振淵於警詢之證述，為被告以外之人於審判外之言詞陳述，且被告金和邦之辯護人主張屬傳聞證據無證據能力(本院易字卷第29、69頁)，且未證明具有可信之特別情況、為證明犯罪事實存否所必要，依前開規定，應無證據能力。二、其餘用以認定本案犯罪事實之非供述證據，查無違反法定程序取得之情，依同法第158條之4規定反面解釋，有證據能力。　　貳、實體部分：一、訊據被告固承認其與不詳成年男子於上開時地與告訴人碰面欲交易泰達幣，然矢口否認有何共同詐欺取財、洗錢犯行，辯稱：我真的有意願購買，當下也帶了現金，我沒有收到1 顆泰達幣，我們與告訴人核對完現金後，就靠群組去操作，由群組傳錢包地址給告訴人，但等了1分鐘都沒有收到幣等語。辯護人則為被告辯護稱：被告有向朋友借資金，並攜帶現金欲與告訴人交易，非無付款意願，然因告訴人與被告係透過中間人傳送錢包地址等交易訊息，最後告訴人未將泰達幣轉至被告錢包，被告才未將現金交付告訴人，並無不法意圖、詐欺取財行為等語。經查： (一)上開事實，業據證人即告訴人范振淵於審理時證述明確(本院易字卷第51-68頁)，並有相關泰達幣交易紀錄、新北市政府警察局土城分局112年10月26日幣流分析報告、上址星巴克內監視器翻拍照片、臺灣新北地方檢察署113年4月8日勘驗筆錄(含交易查詢翻拍照片、錢包公開帳本紀錄、被告扣案手機對話紀錄)各1份可證(偵字卷第16-26、49頁)。 (二)被告及辯護人雖以被告攜帶現金到場有付款購買泰達幣真意，因透過中間人傳送錢包地址等交易訊息，最後未收到告訴人所轉泰達幣，故未將現金交付告訴人為由，主張被告未為詐欺及洗錢犯行。然查：　1.證人即告訴人范振淵於審理時證稱：飛機上暱稱「阿明」( 無證據證明為本案共犯)之人於112年9月28日13、14時，說有朋友要交易泰達幣問我可否幫忙，我說好。我們拉了一個飛機群組，群組有我、「阿明」還有另外一個、二個要交易的買家，在群組內已經和某位買家約好交易幣別、金額及數量、於112年9月28日20時許在上址星巴克中和連城門市交易，是被告和另一位男性到場，被告說是自己要買、另一位男性是借他交易資金，沒有說真正買家不是他們。陪同被告到場之人有拿現金出來，他先點錢確認交易3萬8,000顆泰達幣，換算成當日匯率的台幣，點完後我們才開始交易。被告叫我掃QRcode交易，但我沒有掃，我請被告在群組內提供自己錢包地址，我在群組內複製錢包地址，聯絡朋友張群皓轉1 顆泰達幣給對方，被告有顯示截圖給我看，我確認有成功轉幣後，又轉3萬8,000顆泰達幣，我有把轉幣紀錄截圖給被告看，但被告說他沒有收到，後來我查看被告手機內錢包地址與我轉幣地址不同。我轉1顆泰達幣第一時間有傳泰達幣轉幣成功畫面截圖至群組，確認對方有收到，被告也說有收到，後來轉3萬8,000顆泰達幣後，我要傳轉幣成功畫面截圖過去時，飛機群組就被刪除，被告就說他沒有收到、質疑我是詐騙。交易失敗後，陪被告到場之人就把錢收走先行離開等語(本院易字卷第51-60、63-67頁)；而告訴人確有指示友人於112年9月28日21時8、12分許，自附表所示A電子錢包先後轉1顆、3萬8,000顆泰達幣至附表所示B電子錢包內，有相關泰達幣交易紀錄、新北市政府警察局土城分局112年10月26 日幣流分析報告為證(偵字卷第16-19頁)，足見證人即告訴人范振淵所證關於其要求被告在飛機對話群組內提供電子錢包地址，先試轉1顆泰達幣，經被告確認成功收到，再轉3萬 8,000顆泰達幣至同一電子錢包地址，被告佯稱未收到拒不付款、該不詳成年男子旋離去等交易經過屬實。另依上址星巴克內監視器翻拍照片顯示，告訴人與被告、不詳成年男子在上址星巴克內碰面欲進行泰達幣交易(偵字卷第25、26頁) ，被告於偵查中亦供稱其借款新台幣(下同)100多萬元來進行本案泰達幣交易(偵字卷第38頁)，亦可見告訴人於進行本案價值達上百萬元之泰達幣交易時，已慎重其事與被告親自碰面、先試轉1顆泰達幣，倘未經在場之被告表示、確認成功收到，衡諸常情自無可能貿然將3萬8,000顆泰達幣再轉至同一電子錢包地址。此外，依被告所供其當時使用之手機內安裝imToken交易程式裡有其電子錢包地址，其只有一個電子錢包地址，是其自己要買泰達幣，錢是跟賴祐禮(無證據證明為本案共犯)借的。當天和其一起到星巴客交易的是負責管理錢的人但其不認識，報警前告訴人通知朋友幣出問題，其讓帶錢的那位朋友先離開現場等語(偵字卷第35、36頁，本院易字卷第28、68頁)，然經本院勘驗被告於另案遭扣案之Iphone12 pro max、Iphone13手機各1支，均無安裝被告所稱imToken交易程式，僅Iphone12 pro max手機有安裝M aiCoin交易程式，有本院113年12月20日勘驗筆錄及手機翻拍截圖可稽(本院易字卷第50、81-84頁)，另被告Iphone13 手機內，於112年9月28日21時27分許存有查詢本案告訴人所轉共3萬8,001顆泰達幣交易之照片，有臺灣新北地方檢察署 113年4月8日勘驗筆錄及交易查詢翻拍照片可參(偵字卷第48 、49頁)，益見被告所辯有付款購買泰達幣真意、未收到告訴人所轉泰達幣等節，不可採信。被告與不詳成年男子確有以事實欄所示方式詐騙告訴人，再佯稱未收到泰達幣而拒不付款，其等共同為本案詐欺取財行為甚明。　2.按113年7月31日修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」。故行為人如有上揭各款所列洗錢行為者，即成立同法第14條第1項之洗錢罪。倘行為人意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯罪所得直接消費處分，甚或交予其他共同正犯，而由共同正犯以虛假交易外觀掩飾不法金流移動，即難認單純犯罪後處分贓物之行為，應構成修正前洗錢防制法第2條第1或2款之洗錢行為。本案被告與不詳之成年男子藉由B電子錢包，於112年9月28日21時8、12分許向告訴人共同詐得3萬8,001顆泰達幣後，旋於同日21時20 分許自B電子錢包轉3萬8,001顆泰達幣至附表所示C電子錢包，其中3萬8,000顆泰達幣又於同日22、23時許遭層轉至附表所示D、E電子錢包(層轉時間及各電子錢包地址詳如附表所示)，有新北市政府警察局土城分局112年10月26日幣流分析報告可查（偵字卷第18-24頁）；參以被告與告訴人於同日2 1時24分許仍在上址星巴客內、該不詳成年男子已先行離去，有上址星巴克內監視器翻拍照片可稽(偵字卷第26頁)，則被告與不詳成年男子於告訴人報警前，在短時間內即使用其等得控制之B電子錢包、推由該不詳成年男子將本案詐欺犯罪所得3萬8,001顆泰達幣轉出至其他持有人不明之電子錢包，自足以隱匿該犯罪所得之去向、所在，而製造斷點，使偵查機關難以追查，核與修正前洗錢防制法第2條第2款洗錢要件相符，應構成修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪甚明。被告及辯護人以前詞空言否認被告有為本案詐欺取財、洗錢犯行，並不可採。 (三)綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應依法論科。二、論罪科刑： (一)按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。本案被告行為後，洗錢防制法於113年7 月31日後修正公布，自113年8月2日起生效施行。查：　1.修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」。修正後該條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」，被告本案犯行該當修正前、後規定之洗錢行為，尚不生有利或不利之問題。　2.修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」；修正後洗錢防制法第19條則規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之」。　3.本案被告前置犯罪為詐欺取財罪，洗錢之財物未達1億元，於偵審中均否認犯行，如依修正前洗錢防制法第14條第1、3 項規定，可量處「2月以上、5年以下有期徒刑」。若依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，則可量處「6月以上、 5年以下有期徒刑」，是新法並未較有利於被告，即應一體適用舊法規定。另因被告於偵審中均未就洗錢犯行自白，故無庸審酌修正前洗錢防制法第16條第2項、修正後洗錢防制法第23條第3項減免其刑規定，何者對被告較為有利，併此敘明。 (二)核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。起訴書雖漏未記載關於被告如附表所示洗錢事實、所為成立前開洗錢罪，然此部分與起訴之詐欺取財犯罪間，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，應為起訴效力所及，本院亦已當庭告知被告所犯法條（本院易字卷第48、71頁），無礙被告防禦權之行使，自應併與審理。 (三)按共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於所發生之結果，共同負責。是共同正犯之成立，本不以全體均始終參與實行犯罪構成要件行為為必要，亦不以共同正犯間彼此認識或均被起訴為前提（最高法院112年度台上字第3255號刑事判決意旨參照）。本案被告與不詳成年男子間有犯意之聯絡及行為之分擔，應論以共同正犯。 (四)被告以一行為同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以修正前洗錢防制法第14條第1 項之洗錢罪處斷。 (五)爰審酌被告正值壯年，不思以正當途徑賺取財物，卻以上開方式共同詐欺取財、洗錢，法治觀念不足，危害社會秩序、侵害他人財產權，使偵查機關難以追查、告訴人難以追回已轉出之泰達幣；又被告犯後否認犯行，迄未賠償告訴人所受損害，態度難認良好，兼衡其犯罪之目的、手段及分工、情節、詐得泰達幣數量及價值不低；及被告曾有詐欺、洗錢之前科，有其法院前案紀錄表在卷可考(本院易字卷第87-90頁 )，及被告自述高中畢業、現在監服刑、入監前在市場擺攤、月收入約2萬元、無人需扶養等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知如主文所示易服勞役之折算標準。三、沒收： (一)按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。次按犯洗錢防制法第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，113年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項定有明文。本案告訴人遭詐騙轉3萬8,001顆泰達幣至被告指定之B電子錢包後，隨遭被告與不詳成年男子共同轉至其他不明電子錢包，此未扣案之3萬8,001顆泰達幣為被告共同洗錢之財物，應依修正後洗錢防制法第25條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否，宣告沒收，併依刑法第38條之1第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 (二)被告於另案遭扣案之Iphone12 Pro max、Iphone13手機各1 支，被告自承其持Iphone12 Pro max手機與陪同其交易之不詳成年男子即本案共犯聯繫(本院易字卷第70頁)，而Iphone 13手機於112年9月28日21時27分許有存有查詢本案告訴人所轉3萬8,001顆泰達幣交易之照片，已如前述，均為被告所有供本案犯罪所用，故依刑法第38條第2項規定均宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官廖姵涵提起公訴，由檢察官蔡佳恩到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　刑事第十二庭　法　官　　許品逸上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃琇蔓中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　12　　日附錄本案論罪科刑法條全文：刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：第一層 (范振淵指示友人自A電子錢包轉幣至金和邦指定B電子錢包) 第二層第三層第四層證據出處於112年9月28日21時8、12分許，自TE9i76kPbYiURyR2Ko7ybZP1FQqxGPpD3p錢包(下稱A電子錢包)各轉泰達幣1顆、3萬8,000顆至金和邦指定之TEe8PnvoX15AS65Bji5YLLGXqyE91upYyF錢包(下稱B電子錢包) 於112年9月28日21時20分許，自B電子錢包轉泰達幣3萬8,001顆至TTd5RT4Zxfvx35rzPKEMHx3chSgmUQdQ9U錢包(下稱C電子錢包) 於112年9月28日22時58分、23時18分許，自C電子錢包各轉泰達幣1萬9,000顆至TRT4e3Wp3 jolgc4qwgJPSdwX5unlBMHkw9(下稱D電子錢包)、TRta3Q5FvVX4eMP9W7YWaeKdm jYe1MkVF2錢包(下稱E電子錢包) 112年9月28日23時16、36分分別自D、E電子錢包各轉泰達幣1萬9,000顆至持有人不明之電子錢包。新北市政府警察局土城分局112年10月26日幣流分析報告（偵字卷第18-24頁）

2025-02-07

PCDM-113-易-1268-20250207-1

金簡

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第531號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告蔡育忠上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第1580號），嗣被告於本院準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序（原受理案號：113年度金訴字第836號），逕以簡易判決處刑如下：　　主　　文蔡育忠幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第二項、第一項之洗錢未遂罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，並應依如附件二所示之調解筆錄內容向程素銀、朱芙蓉支付損害賠償。未扣案之合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶內之新臺幣肆拾伍萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實一第8行「7月10前某時」更正為「7月10日前某時」、倒數第2行「隨即遭人提領一空」更正為「惟該等款項尚未遭提領或轉出，合作金庫銀行帳戶即經列為警示帳戶」；證據部分增列被告蔡育忠於本院行準備程序時之自白、合作金庫商業銀行民國113年8月2日合金總集字第1130021753號函、合作金庫商業銀行美村分行11 3年8月13日合金美村字第1130002308號函及所附被告帳號00 0-0000000000000號帳戶交易明細、合作金庫商業銀行美村分行113年8月30日合金美村字第1130002470號函、現代財富科技股份有限公司113年9月5日現代財富法字第113090501號函、告訴人程素銀、朱芙蓉報案資料外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件一）。二、論罪科刑：（一）論罪：　　1.按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。而主刑之重輕，依刑法第33條規定之次序定之；同種之刑，以最高度之較長或較多者為重；最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重；刑之重輕，以最重主刑為準，依前2項標準定之，刑法第35條第1項、第2項、第3項前段分別定有明文。又關於法律變更之比較適用原則，於比較時應就罪刑有關之共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減比例等一切情形，本於統一性及整體性原則，綜其全部罪刑之結果而為比較，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法。查：　　⑴被告為本案犯行後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，並於000年0月0日生效施行。修正前該法第14條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」修正後該條項移列條號為同法第19條第1項並修正為：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」修正後該法第19條第1項後段未達新臺幣（下同）1億元之洗錢行為，雖最輕本刑提高至6月以上，惟最重本刑減輕至5年以下有期徒刑。　　⑵洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後該條項移列為同法第23條第3項並修正為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」規定尚須「如有所得並自動繳交全部所得財物」始得減刑，減刑要件更加嚴格。　　⑶113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第3項規定之「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，依立法理由說明：「洗錢犯罪之前置特定不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比特定不法行為更重之刑度，有輕重失衡之虞，…定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過特定犯罪罪名之法定最重本刑」，可知該條項規定並非法定刑變更，而為宣告刑之限制，即所謂處斷刑；係針對法定刑加重、減輕之後，所形成法院可以處斷的刑度範圍。　　⑷被告本案洗錢財物未逾1億元，所犯幫助洗錢未遂罪（詳後述）屬想像競合犯中之最重罪，被告於偵查中否認犯行。經綜其全部罪刑之結果而為比較，修正後之洗錢防制法第 19條第1項後段規定並未較有利於被告，故依刑法第2條第 1項前段規定，應適用其為本案犯行時即113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項規定處斷。　　2.查被告以其申設之合作金庫銀行帳號000-0000000000000 號帳戶(下稱本案帳戶)，向現代財富科技股份有限公司申辦MaiCoin會員帳號，再將本案帳戶之網路銀行帳號、密碼及MaiCoin會員帳號資料，交付真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團成員使用，嗣本案詐欺集團成員對告訴人2人施以詐術，致其等陷於錯誤，並依指示轉帳至本案帳戶，確對本案詐欺集團成員遂行詐欺取財、掩飾或隱匿特定犯罪（詐欺取財罪屬洗錢防制法第3條第2款之特定犯罪）所得之本質、來源、去向、所在資以助力，有利詐欺取財及洗錢之實行；惟本案帳戶嗣經警察通報列為警示帳戶，上開款項經金融機構即時圈存，有金融機構聯防機制通報單、本案帳戶交易明細、合作金庫商業銀行美村分行113年8 月13日合金美村字第1130002308號函及所附本案帳戶交易明細、合作金庫商業銀行美村分行113年8月30日合金美村字第1130002470號函在卷可稽，是本案詐欺集團成員實際上已無法將之提領或轉出，而未能達到掩飾或隱匿本案詐得款項之本質、來源、去向、所在之結果，因而未能洗錢得逞，洗錢犯罪尚屬未遂。是核被告所為，係犯刑法第30 條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪、刑法第3 0條第1項前段、113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第2 項、第1項之幫助洗錢未遂罪。　　3.按應否變更檢察官所起訴之法條，以罪名為準；刑事訴訟法第300條所謂法條變更指罪名之變更，與法條項款是否相同無關；罪名相同，僅行為態樣有既遂與未遂之分，無庸贅引刑事訴訟法第300條變更檢察官起訴之法條（司法院73年7月7日（73）廳刑一字第603號、76年10月29日（7 6）廳刑一字第1983號函意旨參照）。公訴意旨認被告所為係幫助洗錢罪，惟本案詐得款項均未及由本案詐欺集團成員提領或轉出，本案帳戶即經警察通報列為警示帳戶，上開款項經金融機構即時圈存，被告本案幫助洗錢部分僅屬未遂，業如前述，是依上開說明，此係罪名相同，僅行為態樣有既遂與未遂之差異，不生變更起訴法條之問題。　　4.被告以1個提供帳戶資料之行為，幫助本案詐欺集團成員對告訴人2人詐欺取財既遂並洗錢未遂，觸犯上開2個幫助詐欺取財罪及2個幫助洗錢未遂罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，應從一重（以對告訴人朱芙蓉詐得及洗錢未遂金額較高，情節較重）論以幫助洗錢未遂罪。（二）刑之減輕：　　1.被告所為既係幫助洗錢罪之未遂犯，爰依刑法第30條第2 項、第25條第2項規定，減輕其刑。　　2.被告於偵查中否認洗錢犯行，未符其為本案犯行時即113 年8月2日修正前洗錢防制法第16條第2項「在偵查及歷次審判中均自白」之要件，是無從依該規定減輕其刑。　　3.被告有前述2種以上之刑之減輕（幫助犯、未遂犯），依法遞減之。（三）量刑：　　　爰審酌被告犯罪之動機、目的、手段，其行為所造成之危害，並考量被告犯後至準備程序中始坦承犯行，業與告訴人2人成立調解，被告亦按期給付調解金予告訴人2人（見卷附本院調解結果報告書、本院與告訴人2人間114年2月4 日電話紀錄表、如附件二所示之調解筆錄），兼衡被告未曾因案經論罪科刑之素行（見卷附法院前案紀錄表），於準備程序中自陳高職畢業，受僱擔任建築工地粗工，月收入約1萬元，與父同住，無人需其扶養，經濟狀況勉持等一切情狀，量處如主文第1項所示之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準，以資懲儆。（四）緩刑：　　　查被告未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表附卷可考，審酌被告雖因一時失慮而罹刑章，然案發後坦承犯行，業與告訴人2人成立調解，被告亦按期給付調解金予告訴人2人，業如前述，告訴人2人並同意以調解給付約定內容為條件給予被告緩刑之宣告（見如附件二所示之調解筆錄），足見被告深具悔意，且告訴人 2人遭詐取款項，幸未遭提領或轉出，堪信被告經此偵、審教訓，當能知所警惕，而無再犯之虞，所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併宣告緩刑如主文第1項後段所示，以啟自新。又為督促被告依前揭調解筆錄所承諾之賠償金額賠償告訴人2人所受之損害，爰依刑法第74條第2項第3款規定，命被告應依如附件二所示之調解筆錄內容向告訴人2人支付損害賠償。被告上開所應負擔之義務，乃其緩刑宣告附帶之條件，依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑確難收預期效果，而有執行刑罰之必要者，得撤銷緩刑之宣告，併予指明。　　三、沒收：（一）洗錢行為標的：　　　按刑法第2條第2項規定：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。」被告為本案犯行後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，並於000年0月0日生效施行。修正前該法第18條第1項關於沒收洗錢行為標的之規定，修正後移列條號為同法第25條第1項並修正為：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」本案自應適用該修正後規定。告訴人2人匯入本案帳戶之未扣案被詐款項45萬元，尚未提領或轉出，仍存在本案帳戶內，縱經通報警示而圈存，本案帳戶日後解除警示設定即回歸被告可實際支配、管領之範圍內，是該部分款項被告仍有事實上處分權，且為洗錢防制法第19條之洗錢標的，應依洗錢防制法第 25條第1項規定宣告沒收，並依刑法第38條之1第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。（二）犯罪所得：　　　被告於本院準備程序中供稱其未因本案犯行獲得任何報酬或好處等語，且卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有報酬或因此免除債務，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒收犯罪所得或追徵其價額。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454 條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。　　　五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　刑事第十三庭　法　官吳欣哲以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉子瑩中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　8 　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。　　 -------------------------------------------------------- 附件一：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　之股　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第1580號　　被　　　告　蔡育忠　男　44歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○區○○街00巷0○0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下: 　　　　犯罪事實一、蔡育忠可預見一般取得他人金融帳戶資料之行徑，常與財產犯罪所需有密切之關聯，極可能遭犯罪集團持以做為人頭帳戶，供為被害人匯入詐騙款項之用，犯罪人士藉此收取贓款，並掩飾隱匿犯罪所得之不法利益，避免有偵查犯罪權限之執法人員循線查緝，遂行詐欺取財即洗錢之犯罪計畫，竟為圖提供1個帳戶供他人使用，每日可獲取新臺幣(下同)5000 元至8000元不等之不法報酬，而基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於112年7月10前某時，依真實姓名年籍均不詳，LINE暱稱「派單專員-莉莉」之指示，以其所申設合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶(下稱合作金庫銀行帳戶)，向現代財富科技股份有限公司(下稱現代公司)申辦之MaiCoin會員帳號資料，再將該合作金庫銀行網路銀行帳號及密碼以及MaiCoin會員帳號資料，一併交付予暱稱「派單專員-莉莉」之人收受，容任暱稱「派單專員-莉莉」之人所屬詐欺集團持以遂行詐欺取財及洗錢犯罪之用。嗣該詐欺集團成員即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別以附表方式詐騙程素銀、朱芙蓉致渠等陷於錯誤，於附表時間匯款附表之款項至蔡育忠之前開合作金庫銀行帳戶內，隨即遭人提領一空。嗣經程素銀、朱芙蓉匯款後察覺有異，報警處理而查獲上情。二、案經程素銀、朱芙蓉訴由臺中市政府警察局第三分局報告偵辦。　　證據並所犯法條一、證據清單暨待證事實編號證　據　清　單待　證　事　實 1 被告蔡育忠於警詢及偵查中之供述，其與詐欺集團成員對話紀錄，上述合作金庫銀行帳戶開戶資料暨交易明細。證明: ⑴上述合作金庫銀行帳戶為被告所申設之事實。 ⑵被告依真實姓名年籍均不詳，LINE暱稱「派單專員-莉莉」之指示，以其所申設合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶(下稱合作金庫銀行帳戶)，向現代財富科技股份有限公司(下稱現代公司)申辦之MaiCoin會員帳號資料，再將該合作金庫銀行網路銀行帳號及密碼以及MaiCoin會員帳號資料，一併交付每日可獲取5000元至8000元不等之不法報酬之事實。 ⑶被告未獲取報酬之事實。 2 證人即告訴人程素銀警詢指訴，其與詐欺集團成員LINE對話紀錄，其於警詢所提出之匯款單(手機翻拍畫面)，上述合作金庫銀行帳戶交易明細。證明告訴人程素銀受騙後匯款至被告之合作金庫銀行帳戶之事實。 3 證人即告訴人朱芙蓉警詢指訴，其與詐欺集團成員LINE對話紀錄，其於警詢所提出之郵政跨行匯款申請書，上述合作金庫銀行帳戶交易明細。證明告訴人朱芙蓉受騙後匯款至被告之合作金庫銀行帳戶之事實。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1 項之幫助洗錢及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告一行為觸犯上開二罪名，且致數被害人受侵害為想像競合犯，請從一重幫助洗錢罪處斷。又其為幫助犯，請依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　此　致臺灣臺中地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　2 　　月　　22　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　鄭葆琳本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　3 　　月　　15　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　孫蕙文參考法條：中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。中華民國刑法第30條第1項前段幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。【附表】編號被害人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款方式/金額（新臺幣）匯入之銀行/虛擬貨幣/ 第三方支付帳號 1 程素銀 (提告) 112年7月8日至7月10日假冒告訴人程素銀之友人致電告訴人程素銀，以借錢買土地為由致使告訴人程素銀信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 112年7月10日13時30分許。匯款20萬元。被告蔡育忠之合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶。 2 朱芙蓉 (提告) 112年7月9日至7月10日假冒告訴人朱芙蓉之女致電告訴人朱芙蓉要求匯款為由，致使告訴人朱芙蓉信以為真而陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 112年7月10日12時1分許。匯款25萬元。被告蔡育忠之合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶。

2025-02-07

TCDM-113-金簡-531-20250207-1

中簡

臺中簡易庭

損害賠償

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度中簡字第4199號原告康秀卿被告張宸郁上列被告因詐欺案件，原告提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償，經本院刑事庭裁定移送前來（本院113年度附民字第2474號），本院於民國114年1月13日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文被告應給付原告新臺幣40萬元，及自民國113年10月18日起至清償日止，按年息5％計算之利息。本判決得假執行。　　事實及理由一、被告經合法送達，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法　　第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而　　為判決。二、原告主張：被告參與由年籍不詳之成年人發起之詐欺集團，由共犯李宥霖負責尋找願意提供人頭帳戶之人，並徵得同意後，於該人提供帳戶期間，由被告負責於旅館內看管帳戶提供者，以便詐欺集團使用該帳戶作為詐騙專戶使用。而訴外人賴傳興經由李宥霖居間介紹，同意將其所有國泰世華商業銀行竹科分行帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）、台新商業銀行竹科分行帳號00000000000000號帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼等資料，及其向幣託科技股份有限公司所經營之BitoPro加密貨幣交易所申辦之帳戶、向現代財富科技有限公司所經營之MaiCoin虛擬通貨買賣平台申請帳戶之註冊帳號及密碼等資料，提供予詐欺集團使用，並於提供帳戶期間，配合待在指定之旅館房間內，由被告看管，確保匯入帳戶內之款項不會遭到轉出或提領。嗣該詐騙集團之成員以假投資真詐財之方式，施行詐術，使原告陷於錯誤，依指示於民國112年4月14日13時22分許，匯款新臺幣（下同）40萬元至本案帳戶，旋即遭人提領一空，致受有損害，為此依侵權行為之法律關係，提起本件訴訟。並聲明：如主文第1項所示。三、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。四、得心證之理由：　㈠原告主張之上開事實，業據本院調取本院113年度金訴字第22 10號刑事卷宗核閱無誤。被告前揭行為犯三人以上共同詐欺取財罪，經判處有期徒刑1年2月（與其他罪合併應執行有期徒刑2年6月），有該刑事判決可稽。依本院調查證據之結果，堪信原告主張為真實。　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任，民法第184條第1項前段定有明文。而數人共同不法侵害他人之權利者，對於被害人所受損害之所以應負連帶賠償，係因數人之行為共同構成違法行為之原因或條件，因而發生同一損害，具有行為關連共同性之故，是以，加害人於共同侵害權利之目的範圍內，各自分擔實行行為之一部，而互相利用他人之行為，以達其目的，仍不失為共同侵權行為人，而應對於全部所發生之結果，連帶負損害賠償責任。本件被告負責看管人頭帳戶提供者，縱未全程參與詐騙原告之過程，然與詐欺集團其餘成員彼此利用他人之行為，以達其目的，仍為共同侵權行為人，被告自應與其他詐欺集團成員，就原告所受損害40萬元，連帶負賠償責任，故原告請求被告給付 40萬元及法定遲延利息，洵屬有據。五、綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付40萬元，及自起訴狀繕本送達翌日113年10月18日起至清償日止，按年息5％計算之利息，為有理由，應予准許。六、本判決係適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依民事訴訟法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。七、本件原告係提起刑事附帶民事訴訟，依法毋庸繳納裁判費，且移送至民事庭後，亦未增生任何訴訟費用，爰不為訴訟費用負擔之諭知，併予敘明。八、據上論結，本件原告之訴為有理由，爰判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7　　日　　　　　　　　　臺灣臺中地方法院臺中簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　羅智文以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林素真

2025-02-07

TCEV-113-中簡-4199-20250207-1

金訴

臺灣新北地方法院

詐欺等

臺灣新北地方法院刑事判決 113年度金訴字第2470號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告徐聖傑選任辯護人蔡明叡律師（法扶律師）上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第46964號）被告於本院審判程序中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文徐聖傑幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。未扣案如起訴書附表一所示之金融機構帳戶沒收。　　犯罪事實及理由一、犯罪事實及證據：　　　　本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄第6行「不確定故意，」後補充「依真實姓名年籍不詳LINE暱稱為「Max現代財富招聘兼職」之人之指示，下載Max交易所、MaiCoin交易所應用程式並申辦帳號，並以附表一所示之帳戶進行綁定，再」、第7至8行「提款密碼」補充更正為「提款卡密碼及Max交易所、MaiCoin交易所之帳號、密碼」、第13行「遭轉匯一空」補充更正為「經不詳詐欺集團成員以徐聖傑在Max交易所、MaiCoin交易所註冊之帳號購買虛擬貨幣，並自前揭帳戶扣款而」；證據部分補充「被告徐聖傑於偵查、本院審理中之自白（見金訴卷第49、72頁）」外，其餘均引用如附件檢察官起訴書之記載。二、論罪科刑：㈠、查被告行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布並於同年0月0日生效施行，修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項、第16條第2項分別規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」、「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」、「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」（下稱行為時法），修正後洗錢防制法第19 條第1項、第23條第3項前段分別規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」、「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（下稱現行法）。按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律。關於行為時法第14條第3項所規定「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第339條第1項普通詐欺取財罪，而行為時法第 14條第1項一般洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列（最高法院113年度台上字第230 3號判決意旨參照）。又本案被告一般洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，其就被訴犯行於偵查及本院審理中均坦認不諱，亦難認有犯罪所得（詳下述），符合行為時法第16條第2項、現行法第23條第3項前段之減刑規定。基上，被告如適用行為時第14條第1項、第3項及第16條第 2項規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑1月以上4年11月以下，如適用現行法第19條第1項後段及第23條第3項前段規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑3月以上4年11月年以下，綜合全部罪刑比較之結果，應以行為時法之上開規定較為有利被告，依刑法第2條第1項前段之規定適用之。㈡、核被告係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。㈢、被告以一交付其Max交易所、MaiCoin交易所之帳號、密碼及國泰帳戶資料之行為同時觸犯數幫助詐欺取財、幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重論以幫助洗錢罪。㈣、被告於偵查及本院審理程序，就幫助一般洗錢犯行均自白不諱（見金訴卷第49、72頁），依其行為時即修正前之洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。被告既係對正犯資以助力而未參與犯罪構成要件行為之實行，為洗錢罪之幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依刑法第70條規定遞減之。　　㈤、爰審酌被告貿然將其Max交易所、MaiCoin交易所之帳號、密碼及國泰帳戶資料提供「Max現代財富招聘兼職」所屬之詐欺集團使用，手段雖屬平和，惟此使詐騙者得以掩飾真實身分，且受騙匯入之犯罪所得一旦轉匯而出，即得製造金流斷點，增加查緝犯罪之困難，並助長社會犯罪風氣，殊屬不當；惟念及被告本身尚非實際參與本案詐欺取財、洗錢正犯之行為，可非難性較小；兼衡被告業能坦認犯行，並與告訴人陳桂玉、陳素瑩、謝滿紅達成調解，並均已依調解筆錄內容履行完畢，有本院114年度司附民移調字第10號、114年度司刑移調字第60號調解筆錄（見金訴卷第101至103頁）、郵政跨行匯款申請書（見金訴卷第117至121頁）在卷可證，堪認其犯後態度良好；暨其自陳為高職畢業之智識程度，現正服役中，與父、母、妹妹同住之生活狀況（見金訴卷第78頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準。㈥、查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可憑（見金訴卷第13頁），其因一時失慮致犯本罪，犯後坦承犯行，並與陳桂玉、陳素瑩、謝滿紅達成調解，並均已依調解筆錄內容履行完畢等情，業如前述，本院認被告經此偵審程序及刑之宣告，應能知所警惕，而無再犯之虞，對其所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74 條第1項第1款規定，併予宣告緩刑2年，以啟自新。三、沒收部分：㈠、按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之，刑法第38條第2項前段定有明文。被告提供如起訴書附表一所示之金融帳戶，為其供本件犯行所用之物，雖經被告交付他人使用，然該帳戶登記所有人仍為被告，依前開規定，予以宣告沒收。又檢察官執行沒收時，經通知金融機構註銷該帳戶即可達沒收之目的，要無再諭知追徵之必要，併此敘明。至其他與如起訴書附表一所示之金融帳戶有關之提款卡、存摺，於該等帳戶經以註銷方式沒收後即失其效用，此部分爰無併予宣告沒收之實益，附此敘明。㈡、按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。次按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，修正後洗錢防制法第25條第1項復有明定。又按縱屬義務沒收之物，仍不排除刑法第38條之2第2項「宣告前2條（即刑法第38條、第38條之1）之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之」規定之適用，而可不宣告沒收或予以酌減（最高法院109年度台上字第191號、11 1年度台上字第5314號判決意旨參照）。查被告雖將其Max交易所、MaiCoin交易所之帳號、密碼及國泰帳戶資料提供他人使用，而為幫助詐欺及幫助洗錢犯行，然被告並非實際上轉出告訴人受騙款項之人，對於該等贓款（即洗錢之財物）未具有所有權或事實上處分權限，且上開贓款未經查獲，至被告於交付其國泰帳戶之提款卡及密碼後，雖曾以無卡提款及網路轉帳之方式，自該帳戶提領4,000元及轉出800元，然被告亦曾自行存入25,000元至該帳戶，而經不詳詐欺集團成員轉匯一空等情，據其供陳在卷（見金訴卷第76至77頁），核與卷附國泰銀行存款交易明細（見偵卷第41頁）、對話紀錄截圖（見偵卷第175至196頁）所示情形相符，是尚難認定被告因本案行為獲有財物或財產上利益，是如對其宣告沒收上開幫助洗錢之財物，難認無過苛之虞，爰依刑法第38條之 2第2項規定，不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳旭華提起公訴，檢察官許智鈞到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日　　　　　　　　　刑事第十四庭　法　官　施吟蒨以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳靜怡中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　10　　日附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。臺灣新北地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第46964號　　被　　　告　徐聖傑　男　19歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00號3樓　　　　　　　　　　　　居新北市○○區○○路000巷00號3樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　　　　　 (阿美族原住民) 　　選任辯護人　蔡明叡（法扶律師）　上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、徐聖傑可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到隱匿特定犯罪所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於附表一所示時地，將附表一所示帳戶之提款卡，以交貨便之方式郵寄予不詳詐欺集團成員，並將提款密碼以通訊軟體LINE傳送予對方。嗣該不詳詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表二所示詐騙時間，以附表二所示詐騙方式，詐騙附表二所示之人，致渠等陷於錯誤，於附表二所示匯款時間，將附表二所示款項匯入前揭帳戶內，旋遭轉匯一空。嗣經附表二所示之人發覺有異，報警處理，始查悉上情。二、案經附表二所示之人訴由新北市政府警察局新莊分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告徐聖傑於警詢時及偵查中之供述坦承本案國泰帳戶為其所有，惟辯稱其係因於網路上求職，而遭人詐騙提供帳戶云云。 2 附表二所示之人於警詢時之指訴證明附表二所示之人遭受詐騙並匯款至附表二所示帳戶之事實。 3 被告與詐欺集團之對話紀錄證明被告曾於對話紀錄中傳訊「他說你們說的好聽，到時候出事怎麼辦」等語，佐證被告有幫助詐欺及幫助洗錢之不確定故意。 4 附表所示之人提供之對話紀錄截圖、匯款憑證及報案資料各1份證明附表二所示之人遭受詐騙並匯款至附表二所示帳戶之事實。 5 附表一所示帳戶之申請人資料暨交易明細各1份證明附表一所示帳戶為被告所有，且附表二所示款項匯入該帳戶後，旋遭轉匯一空之事實。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統於113年7月31日公布，除第6、11條外，其餘條文於113 年8月2日施行。修正前洗錢防制法第2條第2款「本法所稱洗錢，指下列行為：二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者」，改列修正後洗錢防制法第2條第1款「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」；修正前洗錢防制法第14條第1項「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金」，改列修正後洗錢防制法第19條第1項「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」，再參酌刑法第35條第2項前段、第3項前段規定「同種之刑，以最高度之較長或較多者為重」、「刑之重輕，以最重主刑為準」，故經比較新舊法，洗錢行為之構成要件僅修正文字定義，於洗錢之財物或利益金額未達新臺幣1億元者，修正後洗錢防制法第19條第1項後段法定刑最重主刑5年以下，較修正前同法第14條第1項法定刑最重主刑7年以下為輕，是以修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告。本件詐取之財物金額未達1億元，揆諸前揭說明，應依刑法第2 條第1項後段規定，適用113年7月31日修正施行之洗錢防制法第19條第1項後段規定。三、核被告徐聖傑所為，係犯刑法第30條第1項、刑法第339條第 1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一交付帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告為幫助犯，請依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。至被告所提供附表一所示帳戶，為被告所有並供幫助本案犯罪所用之物，請依刑法第38條第2項規定宣告沒收，以免嗣後再供其他犯罪使用，且本署檢察官執行沒收時，通知設立之金融機構註銷該帳戶帳號即達沒收之目的，因認無再諭知追徵之必要。至其他與上開帳戶有關之提款卡、帳號密碼等，於帳戶經以註銷方式沒收後即失其效用，故認無需併予宣告沒收，附此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣新北地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　22　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳旭華本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張元博附表一時間地點帳戶民國113年5月15日某時新北市○○區○○路000號之5統一超商國瑞門市國泰世華商業銀行帳號: 000-000000000000號帳戶（下稱國泰帳戶）附表二編號被害人詐騙時間詐騙方法匯款時間匯款金額　（新臺幣）匯入帳戶 1 陳桂玉(提告) 113年4月至5月間假投資 113年5月21日10時56分許 30萬元上開國泰帳戶 113年5月22日10時1分許 40萬元 2 陳素瑩(提告) 113年5月中旬假投資 113年5月21日14時許 16萬5,000元上開國泰帳戶 3 廖彩虹(提告) 113年4月中旬起假投資 113年5月22日9時47分許 30萬4,000元上開國泰帳戶 113年5月23日9時17分許 39萬2,000元 4 吳春滿(提告) 113年4月4日21時許起假投資 113年5月22日10時4分許 20萬元上開國泰帳戶 5 謝滿紅(提告) 113年4月許起假投資 113年5月23日10時3分許 11萬元上開國泰帳戶

2025-02-07

PCDM-113-金訴-2470-20250207-1

豐金簡

豐原簡易庭

違反洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決　　　　　　　　　　　　　　　　　 114年度豐金簡字第11號聲請人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告詹文進上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第57429號），本院判決如下：　　主　　文詹文進幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，累犯，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除㈠犯罪事實欄第15行前2字「帳戶」補充為「帳戶）」、㈡證據部分編號3之「交易明細」補充為「交易明細光碟」，餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較之說明：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍。又洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布，同年8月2日起施行。修正前洗錢防制法第14條第3項規定：「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」該項規定係105年12月洗錢防制法修正時所增訂，其立法理由係以「洗錢犯罪之前置重大不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比重大不法行為更重之刑度，有輕重失衡之虞，參酌澳門預防及遏止清洗黑錢犯罪第三條第六項增訂第三項規定，定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過重大犯罪罪名之法定最重本刑。」是該項規定之性質，乃個案宣告刑之範圍限制，而屬科刑規範。以修正前洗錢防制法第14條第1項洗錢行為之前置重大不法行為為刑法第339條第1項詐欺取財罪者為例，其洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制，即有期徒刑5年，而應以之列為法律變更有利與否比較適用之範圍。再者，關於自白減刑之規定，於112年6月14日洗錢防制法修正前，同法第16條第2項係規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」112年6月14日修正後、113年7月31日修正前，同法第16條第2項則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」113年7月31日修正後，則移列為同法第23條第3項前段「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」歷次修正自白減刑之條件顯有不同，而屬法定減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，亦同屬法律變更決定罪刑適用時比較之對象(最高法院113年度台上字第 2720號判決意旨參照)。　㈡查被告行為後，洗錢防制法經修正公布施行如上，就洗錢行為之處罰要件及法定刑，修正前之洗錢防制法第14條第1項、第3項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金；前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後之洗錢防制法第19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」；又關於自白減刑之規定，修正前之洗錢防制法第16 條第2項則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，113年7月31日修正後，則移列為同法第23條第3項前段「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」。　㈢被告本案所犯特定犯罪係刑法第339條第1項之詐欺取財罪，是其適用修正前洗錢防制法時處斷刑上限係5年；又本案洗錢之財物或財產上利益未達1億元，適用修正後洗錢防制法時處斷刑上限亦係法定刑之5年。因被告於偵查中否認犯行（見偵卷第283頁），故不論依修正前洗錢防制法第16條第2 項規定，抑或依修正後洗錢防制法第23條第3項規定，均無從減輕其刑。經比較新舊法適用結果，因修正前、後一般洗錢罪之最高度刑相同，而修正前洗錢防制法第14條第1項之最低度刑較輕，適用修正前規定對被告較為有利，本案自仍應論以修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪論處。　㈣核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。檢察官認被告所犯係幫助犯修正後洗錢防制條例第19條第1項後段之洗錢罪，容有誤會，惟其基本社會事實同一，且應適用較輕之罪刑，對被告之防禦權尚無妨礙，爰由本院依刑事訴訟法第300條逕予變更起訴法條。被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，又以一行為同時侵害5名被害人之財產法益，為想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一重論以幫助洗錢罪處斷。　㈤被告前因自107年12月下旬某日起加入詐欺集團犯罪組織機房擔任第二線機手而犯加重詐欺取財等案件，經法院判決判處應執行有期徒刑1年確定（下稱前案），於111年7月14日假釋付保護管束，迄至111年7月30日保護管束期滿，假釋未經撤銷以執行完畢論等情，有法院前案紀錄表、臺灣桃園地方法院108年度原訴字第37號判決在卷可參，其於上開有期徒刑執行完畢後5年內故意再犯本案有期徒刑以上之罪，為累犯。檢察官於聲請簡易判決處刑書，就被告構成累犯之前科事實及加重其刑之必要均具體載明其旨，依司法院釋字第77 5號解釋意旨，衡酌被告本案所為，與前案之犯罪類型、罪質、目的、手段及侵害法益均相同（前案為正犯、本案為幫助犯），被告未記取相同罪質之前案教訓，再為本件犯行，可見其有特別惡性，對於刑罰之反應力顯然薄弱，認本案並無未處以法定最低本刑即有違罪刑相當原則之情形，縱加重最低法定本刑亦不因此使被告之人身自由遭受過苛之侵害，爰依刑法第47條第1項之規定加重其刑。　㈥再被告並未實際參與詐欺、洗錢等犯行，所犯情節較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑，並予以先加後減之。　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率將其所申設之郵局帳戶資料提供予詐欺成員使用，已生隱匿詐欺犯罪所得去向之作用，徒增追索最末端取得犯罪所得行為人之困難，法治觀念實屬淡薄，所為實不足取，誠應非難；兼衡被告犯罪後否認犯行之犯後態度（按被告於犯罪後有無悔悟，究屬犯罪後態度之範疇，並常由其犯罪後是否坦承犯行，而為客觀的情狀呈現，即非不得據為判斷犯後態度是否良好之依據之一。則事實審法院以被告犯後有無坦承犯行，列為量刑審酌事項之一，要無不可，最高法院101年度台上字第2976號判決要旨參照），及被告之前科素行（累犯部分不重複評價）、犯罪之動機、目的、手段、本案5名告訴人合計之損失金額，暨被告所自陳之教育程度、職業、家庭經濟狀況（見偵卷第282頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，併就罰金部分諭知易服勞役之折算標準，以資懲儆。三、沒收：　　　　㈠被告於本案行為後，洗錢防制法第18條第1項有關洗錢之財物或財產上利益之沒收規定，業經修正為同法第25條第1項規定，已於113年7月31日公布，並自同年0月0日生效施行，依刑法第2條第2項，應適用上開修正後即現行洗錢防制法第25 條第1項規定；又犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，現行洗錢防制法第25條第1項定有明文。查本案告訴人等所匯入被告所有郵局帳戶（即供綁定為MaiCoin會員帳戶）之款項，已由詐欺集團成員提領，非屬被告所有，被告尚無事實上處分權，參酌刑法第38條之2第2項之規範意旨，如仍對被告宣告沒收，容有過苛之虞，自應不依現行洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收。四、依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第454條第2項、第300 條，修正前洗錢防制法第14條第1項，刑法第2條第1項前段、第2項、第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1 項、第55條、第47條第1項、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起上訴。本案經檢察官張桂芳聲請以簡易判決處刑。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 2　　月　　 7　　日　　　　　　　　　豐原簡易庭　　法　官　劉敏芳以上正本與原本相符。如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起上訴。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡伸蔚中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　7 　　日附錄本案論罪科刑法條：刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2025-02-07

FYEM-114-豐金簡-11-20250207-1