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偽造文書

臺灣臺北地方法院刑事判決 113年度審易字第1792號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告莊增福上列被告因偽造文書案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第2 6283號），本院判決如下：　　主　文莊增福犯行使偽造準私文書罪，共貳罪，各處有期徒刑肆月，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日，應執行有期徒刑柒月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。如附表編號1至17「品名」欄所示書法作品落款欄處偽造該附表編號1至17「偽造署名」、「偽造印文」欄所示偽造「署名」、「印文」合計共肆拾壹枚均沒收，扣案行動電話壹支（廠牌：SU GAR、含SIM卡壹張）沒收；未扣案犯罪所得新臺幣陸仟玖百伍拾元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、莊增福為販售、拍賣玉器、磁器、茶壺、書法、國畫等作品業者，並利用通訊軟體LINE成立名稱「藏古雅集LINE群組收藏拍賣」群組，負責張貼欲販售上述商品供群組成員出價購買，並因此與暱稱「孫小光」之書法作家孫永光（所犯部分經本院以113年審簡字第1953號判決〈尚未確定〉）往來，並約定由孫永光提供非杜忠誥、李轂摩本人創作書法作品，由莊增福負責公開在設立上開群組內以拍賣方式出售，如售出莊增福可獲得出售金額10％之報酬，其餘款項則由莊增福匯款予孫永光取得，而與孫永光共同基行使偽造準私文書之接續犯意聯絡由孫永光負責委請不知情刻印人員，偽造如杜忠誥、李轂摩書法作品上所蓋印「杜忠誥印」、「轂」、「摩」等相類之印章，於民國110至111年間，在其位於臺北市○○ 區○○街000巷00號0樓住處，摹寫重製如附表編號1至17所示杜忠誥、李轂摩2人之書法作品，並在所摹擬杜忠誥、李轂摩之書法作品上，分別偽造「杜忠誥」、「李轂摩」、「轂摩」之署名，及蓋用偽造「杜忠誥印」、「轂」、「摩」等印文後即拍照後傳予莊增福，莊增福亦知悉附表編號1至17 「品名」欄所示書法作品均非杜忠誥、李轂摩2位書法藝術家本人所創作，且杜忠誥、李轂摩2位對渠等書法作品均享有著作財產權之美術著作（孫永光、莊增福違反著作權法部分，經撤回告訴，經不起訴處分），莊增福仍在其設立上開群組內設定起拍金額公開標售而行使之，足生損害於杜忠誥、李轂摩。經群組內成員分別出價標買，接續將附表編號1 至17所示杜忠誥、李轂摩書法作品以附表編號1至17所示「成交價格」欄所示金額拍賣出售予附表編號1至17「得標人」欄所示所示之成員，相關得標者並將得標之款項匯入莊增福指定其申辦台北富邦銀行帳號000-000000000000號帳戶內，莊增福計算扣除其報酬後將其餘款項匯款予孫永光指定帳戶。嗣因警方進行網路巡邏，發現上開公開群組所張貼書法作品價格與上開作家出售書法作品真跡價格甚有落差，而循線查悉上情。　　二、案經杜忠誥、李轂摩訴請內政部警政署保安警察第二總隊報請臺灣臺北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　　　理　由壹、證據能力：　　本判決認定事實所引用之供述證據，檢察官及被告莊增福（下稱被告）均表示無意見（本院卷第65頁）且迄本院言詞辯論終結前亦未聲明異議（本院卷第148至152頁），本院審酌該等證據作成時情況，並無違法取證瑕疵，認以之作為證據為適當，依刑事訴訟法第159條之5之規定，均認有證據能力。其他所引用之非供述證據部分，核無證據證明係公務員違背法定程序所取得，且亦無刑事訴訟法第159條之4之顯有不可信之情況與不得作為證據之情形，均認具有證據能力。貳、實體部分：一、訊據被告固坦承有利用通訊軟體LINE設立「藏古雅集line群組收藏拍賣」群組，並擔任管理員，其LINE暱稱為「藏古山房」，並與孫永光合作，由孫永光提供附表編號1至17所示分別為杜忠誥、李轂摩署名、蓋印之書法作品，由其刊登上開群組內，由其訂定起拍價，由群組成員分別出價（每一口增加500元）由高價者得標，得標者會將款項匯入其申辦金融帳戶內，由其計算與孫永光約定之報酬外，其餘款項則分別以交付現金、或轉帳至指定帳戶方式交予孫永光等情不諱，但矢口否認犯行，辯稱：附表編號1至17書法作品均是孫永光拍照後傳給我，委託我拍賣，我詢問過孫永光，孫永光表示他個人收藏，並沒有告訴我書法是他個人摹擬，孫永光並沒有跟我講清楚，所以不知孫永光所委拍賣的書法作品是偽造的云云。二、經查：（一）附表編號1至17所示書法作品，均由證人即同案被告孫永光拍照後傳送予被告，由被告在其設立群組中開公開刊登並訂定起拍價公開拍賣方式出售，其中附表編號1至8杜忠誥書法作品上有如附表編號1至8所示杜忠誥署名或蓋有「杜忠誥印」，附表編號9至17所示李轂摩書法作品上則有李轂摩或轂摩印文、或蓋有「轂」、「摩」等印文，並由被告設立「藏古雅集line群組收藏拍賣」群組內公開刊登後由群組成員出價後由高價者得標方式出售乙節，為被告所是認，核與證人即同案被告孫永光、證人即群組內曾參與競標購買之王茂森、施明輝等人陳述相符，復有扣得被告持用行動電話，及該行動電話記事本欄內列印被告將如附表編號1至17所示由孫永光提供有關杜忠誥、李轂摩書法作品公開刊登、標售、得標，警方蒐證照片等資料附卷可按（偵查卷第21至109、141至157頁），及有臺灣士林地方法院112年聲搜字第6號搜索票、內政部警政署保安警察第二總隊搜索、扣押筆錄、扣押物品目錄表在卷可憑（偵查卷第285至295頁）。上情堪以認定。（二）被告所公開刊登標售孫永光所提供如附表編號1至17所示杜忠誥、李轂摩書法作品，均非杜忠誥、李轂摩2人本人所創作之書法作品，而為孫永光所摹擬，孫永光將利用不知情刻印業者偽造「杜忠誥印」、「忠誥」、「轂」、「摩」等印章蓋用在其所摹擬如附表編號1至17所示書法作品上，亦由孫永光在附表編號1至17所示書法作品上分別偽簽「杜忠誥」、「李轂摩」、「轂摩」等署名後交予拍照傳送予被告進行公開標售，業據證人杜忠誥、李轂摩、孫永光等人證述明確，即證人杜忠誥證稱：警方所提供附表編號1至8所示書法作品照片資料非我創作，筆畫結構都是特意模仿我的作品，所蓋印及落款署名均與我原作不同，蓋印位置、落款署名均明顯不同，拍賣價格跟我的作品價格落差極大，至少差10幾倍，我的作品出售計價單位1 裁1萬5000元等語（偵查卷第311至313頁），證人李轂摩亦陳：警方交予我檢視附表編號9至17所示落款署名李轂摩書法作品均非我創作之書法作品，此部分抄襲我的作品可見字體筆法、間隔、精神、筆觸等均與我的書法作品不同，署名部分，原作有些是字畫型式，但仿作指示一副對聯，或只有字而以，簽名部分位置也不同，且拍賣價格與我的作品出售價格落差極大，我的一副對聯大約10萬元左右等語（偵查卷第398至400頁）；證人孫永光亦稱：附表編號1至17所示書法作品，均為我委託被告拍賣，均為我摹寫杜忠誥、李轂摩2人之書法作品，我看書畫集內有杜忠誥、李轂摩的書法作品後進行摹擬，印章部分就把書畫集上的印文圖案拿給刻印店人員看在幫我刻印（偵查卷第 160至166、618至619頁，本院卷第58頁）。足認被告所收受孫永光拍照傳送有關附表編號1至17所示杜忠誥、李轂摩2人書法作品均非上開2作家本人所創作之書法作品甚明。（三）被告知悉所收受、公開標售孫永光提供附表編號1至17所示杜忠誥、李轂摩2人之書法作品均非杜忠誥、李轂摩2人本人之書法作品部分，亦據證人孫永光證述：我委託被告販售我摹寫杜忠誥書法作品時有說上開作品都是我摹寫的，不是杜忠誥、李轂摩2人之真實作品，我有強調這些作品均非真跡，並要求標售書法作品要加「款」字，加「款」的意思就是這件作品絕對不是真品，通常會在書法家名字旁加1個款字，如果沒看到款字應該是漏掉，真跡價格若為8萬元，我們拍賣價格大約20分之1的價錢，要購買的消費者，可以從網路上搜尋查到書法家名字及真跡之價格，而且真跡可以直接跟書法家買，或向書法家工作室購買等語（偵查卷第165至166、263、618頁）；證人孫永光於本院審理中亦陳：我委託被告拍賣我提供杜忠誥、李轂摩的書法作品時，有無說是我臨摹部分，我現在記不清楚，且其實不用說看價錢就知道了，我沒有隱瞞被告，杜忠誥、李轂摩書法作品不僅1、20萬元，好的時候還會到3、40 萬元，我並未不讓被告在我提供書法作品上加「款」，被告要加就加，起拍價格都是1000元，有無根被告說拍賣書法作品是我臨摹的等語（本院卷第143至147頁），是證人孫永光上開先後所述大致相符，至於將附表編號1至17所示其摹擬書法作家杜忠誥、李轂摩2人書法作品委請被告在群組上公開標售，是否事前告知被告為其摹擬之書法，而非杜忠誥、李轂摩2人之真跡部分前後所述雖有如上述明確告知，或是否告知已不復記憶等不一之情，但證人孫永光一再強調並未刻意隱瞞被告所提供書法作品為其摹擬，且拍賣價格僅1000元起標，與由杜忠誥、李轂摩2位書法藝術家創作之書法作品1幅動輒數10萬元差距甚大，被告亦可明確從價格判斷其所提供書法作品均非真實由杜忠誥、李轂摩2人創作甚明，是證人孫永光此部分所述，雖有不一，但顯因時間經過而有遺忘，不因此即驟認證人孫永光所述均不可採。且被告對於附表編號1至17所示書法作品，均非書法作家杜忠誥、李轂摩本人親自委託拍賣，公開標售前，被告均未聯繫、詢問杜忠誥、李轂摩2人相關書法作品是否為渠2人真實作品，即逕自公開張貼拍賣，甚至在有疑義時，僅在拍賣作品下方作者姓名旁加1「款」字依然進行公開拍賣，有被告持用行動電話記事本內有關拍賣列印資料在卷可稽，益徵被告主觀上知悉所受孫永光委託拍賣杜忠誥、李轂摩書法作品均非該杜忠誥、李轂摩2人所創作之書法作品甚明。（四）此外，並有台北富邦商業銀行股份有限公司社子分行111 年12月6日北富銀社子字第1110000101號函附被告申辦帳戶個人資料、110年11月9日至111年11月9日之交易明細（偵查卷第457至467頁）。（五）按刑法處罰行使偽造私文書罪之目的，除保護文書名義人之法益外，並在保護文書之公共信用，故行使偽造私文書，如足以生損害於公眾或他人時，其罪即應成立（最高法院89年度台上字第931號刑事判決意旨參照）。又按販賣仿冒之光碟片（屬偽造之準私文書），是否成立刑法第21 6條之行使偽造文書罪，因其態樣不一，販賣者是否以偽作真之意思販賣，有無本於仿冒光碟內容之偽造準文書有所主張，是否足以生損害於公眾或他人，為事實認定問題，應依販賣者主觀之意思及客觀之行為，以資審斷。所稱「販賣者主觀上並無以偽作真之意思」，係指販賣者主觀上不知上開具準文書屬性之仿冒或盜版之光碟片係偽造或變造者，或不知依該偽造準文書（仿冒或盜版光碟片）之用法，得以之充為真正文書加以使用而言。如販賣者知悉其所販賣者為仿冒或盜版之光碟片，且知買受者一經藉機器或電腦之處理，仿冒光碟內容之偽造準文書必當顯現，仍予以出售，將該偽造之準文書置於可能發生文書功能之狀態下，應認係對偽造準文書之內容有所主張之行使行為，即應成立行使偽造文書罪。至買受者是否知悉其為仿冒品，或仿冒光碟片販售價格之或高或低，並非所問（最高法院95年度台上字第1705號、96年台上字第1387號刑事判決意旨參照）。準此，行為人主觀上知悉其所販賣、散布之物品上有偽造或變造之準文書，且知悉買受者、收受者得以藉由該等仿冒品上偽造或變造之準文書瞭解其所欲表達之內容者，苟足以生損害於公眾或他人，即應成立行使偽造準文書罪，至於買受者或收受者是否知行為人所散布之物品為仿冒品，並非所問。查被告明知孫永光提供如附表編號1至17所示分別為杜忠誥、李轂摩2人名義創作之書法作品，均非杜忠誥、李轂摩2人本人創作，而屬侵害著作財產權之重製物，且除附表編號3、5之書法作品外，其餘分別有「杜忠誥印」，及表示為「李轂摩」之「轂摩」、「轂」或「摩」等之偽造署名、印文等落款，縱然被告在相關作品作者姓名旁加「款」字，亦無礙被告將該等重製之書法作品予以公開拍賣方式出售而散布，自足以生損害於告訴人杜忠誥、李轂摩2人甚明。（六）綜上，被告前開所辯其均不知情云云，顯不足採，本件事證明確，被告犯行堪以認定。　　　三、論罪：（一）法律適用之說明：　1、按在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，依刑法第220條第1項規定，應以文書論。　 2、查如附表編號1至17所示之書法作品，由證人孫永光於附表編號1、2、4、6至8所示杜忠誥之書法作品落款處上偽造「杜忠誥」之署名，於附表編號1至8並蓋用偽造「杜忠誥印」之印文，及於附表編號9至17所示李轂摩之書法作品落款處偽造「李轂摩」、或「轂摩」之署名，亦蓋用表示為李轂摩而偽造之「轂」、「摩」等印文，均用以表示相關書法作品分別為杜忠誥、李轂摩2人之書法作品，並據以辨識該等書法作品分別為「杜忠誥」、「李轂摩」所創作，依習慣或特約，足以表示其用意之證明，應屬刑法第220條第1項規定之準文書。（二）核被告莊增福所為均係犯刑法第216條、第210條、第220 條之行使偽造準私文書罪。公訴意旨於論罪欄僅記載被告所為係犯刑法第217條偽造署押、印文罪，然觀犯罪事實欄已明確記載被告與同案被告孫永光均明知本件書法作品均為孫永光所摹寫重製，其作品上落款處均蓋有孫永光偽造杜忠誥、李轂摩2人之署名及印文，並由被告莊增福使用其創立LINE「藏古雅集Line群組收藏拍賣」群組內刊登拍賣而行使，致王茂森等人下標購買等內容，且偵查中訊問被告莊增福時，即告知其行為並構成偽造文書等犯行，被告莊增福則陳其受孫永光委託拍賣，並不知真假，否認犯罪等語之情，顯已就被告所犯行使偽造準私文書之犯行起訴，論罪欄僅為漏載甚明，應予補充。（三）吸收關係：　　　本件由同案被告孫永光偽造杜忠誥、李轂摩相關署押、印文部分均為偽造準私文書之部分行為，其偽造準私文書後復持交以被告行使，偽造之低度行為則為行使之高度行為所吸收，均不另論罪。　　（四）共同正犯：　　　被告就本件犯行與同案被告孫永光間有犯意聯絡及行為分擔，依刑法第28條規定為共犯。　（五）接續犯：　　　被告先後多次接受孫永光分別摹擬「杜忠誥」、「李轂摩」2人之書法作品，並在上開作品落款處分別偽造署名、印文，並由被告張貼在其設立通訊軟體Line群組中公開拍賣，供群組內特定多數人觀看、下標購買所為，均係於密切接近時地接續為之，分別侵害告訴人杜忠誥、李轂摩2 人之同一法益，各舉動間之獨立性極為薄弱，為接續犯，均應僅以一罪論。（六）數罪：　　　被告本件犯行分別侵害告訴人杜忠誥、李轂摩2人之法益，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。四、科刑：（一）爰以行為人責任為基礎，審酌被告為圖小利，明知孫永光提供非其本人名義之書法作品，顯均為侵害告訴人2人著作財產權之重製物，仍與同案被告孫永光刊登在群組內標售，足生損害於告訴人2人，造成告訴人2人之損失，欠缺尊重智慧財產權益之正確觀念，所為實不足取，被告犯後否認犯行，並未與告訴人2人和解，告訴人2人均因與孫永光和解而撤回本件告訴等犯後態度，有和解書、刑事撤回告訴狀、孫永光提出郵政劃撥儲金存款收據等在卷可按，併審酌被告本件犯行之犯罪動機、目的、手段、所生之危害、所查獲公開標賣杜忠誥、李轂摩書法作品數量、金額，所獲得之報酬，及被告所陳之智識程度、家庭經濟、生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準。（二）定應執行刑之說明：　　　按數罪併罰合併定應執行刑，旨在綜合斟酌犯罪行為之不法與罪責程度，及對犯罪行為人施以矯正之必要性，而決定所犯數罪最終具體應實現之刑罰，以符罪責相當之要求，是法院於酌定應執行刑時，除不得違反刑法第51條之規定外，並應體察法律規範之目的，謹守法律內部性界限，注意刑罰邊際效應隨刑期而遞減及行為人所生痛苦程度隨刑期而遞增之情形，並考量行為人復歸社會之可能性，妥適定其執行刑。被告在接近之時間，以相類手法犯本件犯行，非難重複程度較高，透過各罪所顯示之人格面尚無不同，本於刑罰經濟、責罰相當原則及恤刑之本旨，定其應執行之刑如主文第2項所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　　　五、沒收：（一）偽造印章、署名、印文：　　　按偽造之印章、印文或署押，不問屬於犯人與否，沒收之，刑法第219條定有明文。本件被告與同案被告孫永光共犯犯如附表編號1至17所示分別侵害告訴人杜忠誥、李轂摩2人著作財產權之重製物即偽造準私文書，分別為附表編號1至17「得標人」欄所示之人購買，已非屬被告、同案被告孫永光所有，亦非違禁物，自不予宣告沒收，惟如附表編號1至17「品名」欄所示書法作品落款處分別有如附表編號1至17「偽造署名」、「偽造印文」欄所示偽造杜忠誥、李轂摩2人之署名、印文共41枚部分，均應依刑法第219條之規定，不問是否屬於犯人與否，均予宣告沒收。（二）犯罪所用之物：　　　扣案行動電話1支（廠牌：SUGAR含SIM卡壹張），為被告所有，並為本件犯行使用，業據被告陳述在卷，且有相關公開拍賣記事本列印資料在卷可按，原依刑法第38條第2 項規定諭知沒收。至於扣案印章53個、書法作品3幅，被告否認為本件犯行使用，且卷內亦無事證可認此部分扣案物為被告供本件犯行使用之物，故不另為沒收之諭知。（三）犯罪所得：　　　按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定。前項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1項、第3 項定有明文。查被告與孫永光共犯本件犯行，則以拍賣出價格之10％為其報酬乙節，業據被告陳述在卷，核與證人孫永光陳述相同，可徵被告本件犯行確有犯罪所得，金額為6950元（計算式：出售金額合計6萬9500元×10％＝6950元），且未扣案，依上開規定諭知沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳國安提起公訴，檢察官林秀濤到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第二十一庭審判長法　官　程克琳　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　卓育璇　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官倪霈棻以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蕭子庭中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日附本判決論罪科刑法條刑法第216條：行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。刑法第210條：偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。刑法第220條：在紙上或物品上之文字、符號、圖畫、照像，依習慣或特約，足以為表示其用意之證明者，關於本章及本章以外各罪，以文書論。錄音、錄影或電磁紀錄，藉機器或電腦之處理所顯示之聲音、影像或符號，足以為表示其用意之證明者，亦同。附表編號拍賣編號作品成交價格得標人偽造署名/數量偽造印文/數量 1 55 杜忠誥款書法對聯 3500元王茂森（Wbmr）杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 2 68 杜忠誥款書法對聯 2000元王茂森（Wbmr）杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 3 111 杜忠誥款書法立軸 5500元施明輝無「杜忠誥印」1枚 4 123 杜忠誥款書法對聯 3500元劉尚志杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 5 85 杜忠誥款書法立軸 2500元不明（委託下標）無「杜忠誥印」1枚 6 50 杜忠誥款書法 1000元劉建宏杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 7 58 杜忠誥款書法對聯 2000元藏古山房（委託下標）杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 8 40 杜忠誥款書法 1500元張世傑杜忠誥1枚「杜忠誥印」1枚 9 36 李轂摩款書法對聯 7000元王茂森（Wbmr）李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 10 52 李轂摩款書法對聯 1萬1000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 11 78 李轂摩款書法 8000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 12 45 李轂摩款書法 3000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 13 62 李轂摩款書法對聯 3000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 14 73 李轂摩款書法對聯 3000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 15 80 李轂摩款書法對聯 2000元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 16 87 李轂摩款書法 3500元轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚 17 115 李轂摩款書法對聯 7500元李轂摩1枚「轂」、「摩」各1枚

2025-03-11

TPDM-113-審易-1792-20250311-1

金訴

臺灣屏東地方法院

洗錢防制法等

臺灣屏東地方法院刑事判決 113年度金訴字第927號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告黃巧梅上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第8420號），本院判決如下：　　主　　文黃巧梅幫助犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實黃巧梅依其智識經驗及社會歷練，可預見金融機構帳戶之提款卡、密碼，係個人理財或交易之重要工具，為個人財產、信用之重要表徵，如交予不詳人士使用，有供作財產犯罪及洗錢犯罪用途之可能，將能幫助該不詳人士遂行財產犯罪及洗錢犯罪，仍以縱前開不詳人士利用其提供之金融帳戶持以詐欺取財，藉以掩飾、隱匿犯罪所得之所在、去向，亦不違背其本意，基於幫助詐欺取財、幫助一般洗錢之不確定故意（無證據證明黃巧梅知悉正犯有 3人以上），於民國113年3月20日12時30分許，在「統一超商恆春門市」（址設屏東縣○○鎮○○路00號1樓），以交貨便方式將其所申設台北富邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡，寄予真實身分不詳、綽號「陳勝宇」之不詳人士，並以通訊軟體LINE告知「陳勝宇」密碼，以此方式幫助「陳勝宇」及其所屬本案詐欺集團不詳成年成員向他人詐取財物並掩飾、隱匿該等詐欺犯罪所得之所在、去向。嗣「陳勝宇」及其所屬本案詐欺集團不詳成年成員取得前開本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，詐欺如附表「被害人」欄所示之人，致其等均陷於錯誤，匯款本案帳戶（詐欺時間、方式、匯款時間、金額、對應匯入帳戶，均詳如附表所示），俟如附表編號1至7所示款項匯入本案帳戶後，即遭本案詐欺集團不詳成年成員提領殆空（提領情形詳如附表說明欄所示），以此掩飾、隱匿該部分詐欺犯罪所得之所在、去向；如附表編號8所示款項，於113年3月30日13時17分許匯入本案帳戶後，因本案帳戶遭警示而未及匯出、提領。　　理　　由一、本判決所引用之被告黃巧梅以外之人審判外之陳述，或經當事人同意作為證據使用（見本院卷第70頁），或迄至本院言詞辯論終結前，當事人均不爭執其餘被告以外之人於審判外之陳述之證據能力（見本院卷第98至112頁），本院審酌該等證據之取得過程並無瑕疵，與本案待證事實間復具有自然關聯性，引為本判決所用之證據並無不當，自得採為本件認定事實之基礎。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠訊據被告固不否認於上開時間寄交本案帳戶提款卡，並告知「陳勝宇」密碼之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺取財、幫助一般洗錢等犯行，辯稱：我是要去貸款，是被騙的，對方是說跟作帳有關，我因急需用錢沒有想那麼多等語。　㈡經查，本案帳戶為被告所申設，且被告於上開時間寄交本案帳戶提款卡及告知「陳勝宇」密碼之事實，業據被告供承在卷（見本院卷第68頁），並有本案帳戶基本資料在卷可查（見警卷第49頁）；又如附表編號所示之被害人、告訴人因遭本案詐欺集團不詳成年成員詐欺後，匯款至本案帳戶，嗣該等款項除附表編號8所示款項外，均遭提領一空等情，有如附表各編號「證據出處」欄所示之供述證據及非供述證據在卷可稽，是此部分事實，首堪認定。　㈢被告就前揭本案帳戶資料寄交之行為，具有幫助詐欺取財、幫助一般洗錢之不確定故意，理由如下：　⒈刑法第13條第2項規定行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生不違背其本意者，以故意論（學理上稱為間接、未必或不確定故意）。此項間接故意，須行為人對於構成犯罪之事實（包含行為之客體與結果之發生）有預見，且其發生並不違背其本意（即存有容認其發生之意欲），始克相當。行為人有無犯罪之間接故意，乃個人內在之心理狀態，須從行為人之外在表徵及行為時之客觀情況，依經驗法則審慎判斷（最高法院108年度台上字第4202號判決意旨參照）。　⒉被告於113年3月20日許，為55歲之成年人士，具國中畢業之智識程度，曾於10幾歲、20幾歲在餐廳上班之社會歷練，業據被告供述於卷（見本院卷第109頁），可見被告案發當時乃係一智識正常、具相當社會歷練之人，理當知悉金融帳戶之提款卡、密碼等資料，均係個人理財之重要工具，為個人財產、信用之重要表徵，若無合理依據，自不得率爾將該等金融帳戶資料交予素昧平生之人。　⒊金融帳戶為個人之理財工具，一般民眾皆可自由申請開設金融帳戶，並無任何特殊之限制，亦得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用。衡諸一般常情，金融帳戶之金融資訊事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該帳戶，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專屬個人之物品、資訊如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具。經查：　　⑴被告於本院審理中供稱：因為急需用錢，對方跟我說要作帳用等語（見本院卷第106頁），佐以被告提出與「陳勝宇」通訊軟體LINE對話紀錄（見偵卷第17至75頁），足見被告係為辦理貸款而僅透過通訊軟體與「陳勝宇」接觸，彼此間並不相識且素未蒙面，足認被告與「陳勝宇」實欠缺任何信賴基礎。　　⑵被告將前揭本案帳戶資料交予「陳勝宇」使用，業如前述，則對於取得前揭本案帳戶資料之人而言，得藉由本案帳戶跨行轉入、提領或匯出相關款項，而可任意使用該帳戶。復觀之本案帳戶交易明細所載（見本院卷第34頁），可見本案帳戶於被告交出前，其內款項所剩無幾，被告亦供稱其本案帳戶平常沒有在用等語（見本院卷第68頁）。準此可見，被告已知本案帳戶未再使用，亦無甚餘額，足徵被告可悉縱使將本案帳戶之控制權限交予他人，仍可避免他人取得帳戶控制權限後，所可能招致本案帳戶衍生被告既有存款遭提領之損失。　　⑶據上足認，被告已可預見其所告知「陳勝宇」之前揭本案帳戶資料內容，確有可能遭到濫用，及該他人取得前揭本案帳戶資料後，得任意使用，並支配本案帳戶所入匯款款項，被告事前並無任何防止、避免其帳戶不會遭人濫用之機制，亦明白其不會因上述過程，而發生帳戶無法使用或遭他人濫用所可能衍生之固有財產損失。故被告就本案帳戶所匯入之款項，實乃係他人以不法方式取得之犯罪所得，且為其所容任之結果，甚為明確。　⒋被告既可預見前揭本案帳戶資料交予欠缺信賴基礎之不詳成年人士，將會遭實行詐欺、洗錢使用，仍容任本案帳戶之支配權限，落入該等欠缺信賴基礎之不詳人士而脫離自身掌握當中，並任憑該他人支配、使用而提領源自於犯罪所得之金流，藉此遂行詐欺、洗錢等罪，依上開說明，應認被告有幫助詐欺取財、幫助一般洗錢之不確定故意無訛。　　　㈣被告雖辯稱係為其係為貸款而提供前揭本案帳戶資料等語。惟查，被告自陳其並未確認「陳勝宇」是否有能力幫其處理事情等語（見本院卷第109頁），且被告亦供稱：我有問對方說通常貸款都不需要用金融卡，為何這次需要，對方跟我說作帳要用，是會計內部需要作帳款等語（見本院卷第106 頁），顯見被告對此有所懷疑，被告既曾有辦理貸款之經驗，亦聽聞人頭帳戶詐欺之情形，業據被告陳明在卷（見偵卷第15頁），則前述辦理貸款流程被告亦認欠缺合理性，當可預見因此交出帳戶資料將可能使本案帳戶淪為本案詐欺集團工具，然被告在欠缺合理信賴根據之情形下，猶交出本案帳戶資料，自無從動搖前開不確定故意之認定。從而，被告所辯，並非可取。　㈤綜上所述，被告前開所辯，無非係臨訟卸責之詞，不足採信，本案事證明確，被告本案犯行足堪認定，應依法論科。三、論罪部分：　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律（最高法院113年度台上字第2303號判決意旨參照）。查：　⒈被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統以華總一義字第1 1300068971號令於113年7月31日公布，於同年8月2日施行。修正前洗錢防制法第14條第1項原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，修正後移列至第19條第1項，並規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，是修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑；又匯入本案帳戶及後續遭提領之款項，均未達新臺幣（下同）1億元，故如適用修正後之規定，僅適用前述法定最重本刑5年以下有期徒刑之一般洗錢罪。　⒉被告本案於審理中並未自白，故依行為時法或裁判時法，均不適用洗錢防制法關於歷次自白之減刑規定，自無論究是否比較該部分新舊法之必要。綜上，因被告適用幫助犯之減刑規定，然刑法第30條第2項係屬得減而非必減之規定，依前開說明，應以原刑最高度至減輕最低度為刑量，故修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，其處斷刑上、下限，為有期徒刑3月至5年，至於修正前洗錢防制法第14條第1項規定部分，其處斷刑上、下限則為有期徒刑1月至5年（受修正前洗錢防制法第14條第3項規定，其處斷刑上限不得超出本案前置犯罪刑法第339條第1項之法定刑，即於本案受到有期徒刑5年之上限限制），經比較新舊法之結果，依刑法第35條規定，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段，並未對被告較為有利，依刑法第2條第1項前段規定，仍應適用行為時法即修正前之洗錢防制法第14條第1項規定。　㈡核被告就附表編號1至7所為，係犯刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪；就附表編號8所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第1 4條第2項、第1項之幫助一般洗錢未遂罪。　㈢被告以一幫助行為，同時侵害告訴人財產法益及國家追訴該等財產犯罪暨犯罪所得保全之刑事司法權順暢運作之法益，而使正犯得以犯詐欺取財及一般洗錢（含一般洗錢未遂）等數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈣被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。四、量刑審酌理由：　　審酌被告輕率提供金融帳戶予他人，容任他人從事不法使用，助益詐欺集團實行詐欺犯罪之便利、順暢，及促成其等得以掩飾或隱匿該等詐欺取財之犯罪所得，增加被害人尋求救濟及刑事偵查機關查緝犯罪之困難，危害財產交易安全及刑事司法追訴犯罪、保全犯罪所得等刑罰權實現之利益非輕。然被告所為，究係出於前開不確定故意為之，不能與確定故意為之者相提並論，於責任可非難性之加重程度，僅有達一定之限度。被告所自述之動機、目的，業如前述，所為顯係基於自利之考量，並無可取，無可資為被告罪責減輕之有利因素。除上開犯罪情狀外，被告仍有以下一般情狀可資審酌：⒈被告犯後始終否認前開犯行，態度不佳，欠缺可作為其有利審酌之因素；⒉被告本案行為前，並無任何經法院判決處刑之前案科刑紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查（見本院卷第17頁），乃初犯，可見其責任刑方面有較大折讓、減輕之空間，得作為其量刑上有利審酌因素；⒊告訴人林建州於案發後，經被告結清本案帳戶並同意歸還款項，而領回其所匯入款項等情，有台北富邦銀行傳票、匯款委託書／取款憑條等件在卷可參（見本院卷第30至32頁），此部分尚可作為事後局部彌補損害之舉，得於此範圍內對被告為有利之評價；⒋被告具國中畢業之智識程度、已婚、子女均成年、需扶養弟弟、公婆、目前從事飯店洗滌員、月收入約2萬8000元、家庭經濟狀況小康之學經歷、家庭生活、經濟狀況，業經被告陳明在卷（見本院卷第111頁）。綜合卷內一切情狀，考量未形成處斷刑下限、經想像競合之輕罪（幫助詐欺取財罪）及該輕罪之減輕事由（幫助犯、未遂犯）等情節，依罪刑相當原則，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。五、沒收部分：　　洗錢防制法第25條第1項關於洗錢客體沒收規定，業於113年7月31日修正公布、同年8月2日施行，該條修正後規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」，依刑法第2條第2項規定，自無庸比較新舊法，應適用現行有效之裁判時法即洗錢防制法第25條第1項規定。又洗錢防制法第25條第1項為刑法沒收規定之特別規定，自應優先於刑法相關規定予以適用，亦即就洗錢行為標的之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，應依洗錢防制法第25條第1項規定絕對沒收之，惟揆諸其立法理由二、揭櫫：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」，可知絕對義務沒收之洗錢犯罪客體，係指「經查獲」洗錢之財物或財產上利益，應限於在行為人實力範圍內可得支配或持有之財物或財產上利益（例如：洗錢贓款尚留存在行為人之帳戶內），始應予沒收。經查，被告本案帳戶所匯入告訴人、被害人前揭款項，除告訴人林建州部分因結清返還外，均已經提領一空，難認有已查獲之洗錢財物仍在被告支配之下，揆之上開說明，自無予以沒收之餘地。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官吳文書提起公訴，檢察官施怡安到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官林育賢以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳品穎附錄本案論罪科刑法條：刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。修正前洗錢防制法第14條第1項、第2項有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣 500萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：（金額單位：新臺幣）編號被害人詐欺時間、方式匯款時間匯款金額證據出處 1 徐嘉君（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年2月初某日至同年4月29日間，以通訊軟體LINE聯繫告訴人徐嘉君，佯稱：透過「Videshi Vyaapaar」APP開設電商投資可以獲利云云，致告訴人徐嘉君陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月27日9時34分許 16萬元 ⑴證人即告訴人徐嘉君於警詢中之指述（見警卷第210至218頁）。 ⑵告訴人徐嘉君所有臺北富邦銀行帳戶之交易明細（見警卷第244至246頁）。 ⑶通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、匯款申請書照片、「VIDESHI VYAAPAAR」平台擷圖、通訊軟體LINE個人頁面擷圖（見警卷第247至251頁）。 ⑷本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 2 張漢盈（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月13日至同年5月26日間，以通訊軟體MESSENGER、LINE聯繫告訴人張漢盈，佯稱：透過「迪拓財富」網站投資石油可以獲利云云，致告訴人張漢盈陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月28日9時58分許 3萬2000元 ⑴證人即告訴人張漢盈於警詢中之指述（見警卷第255至257頁）。 ⑵通訊軟體MESSENGER、LINE對話紀錄擷圖、通訊軟體對話紀錄擷圖（見警卷第261至268頁）。 ⑶轉帳擷圖（見警卷第269頁）。 ⑷告訴人張漢盈所有中國信託銀行帳戶之存摺封面影本（見警卷第269頁）。 ⑸本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 3 林美霞（不提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月某日至同年4月25日間，以摩根全新投資平台網客服中心網頁聯繫被害人林美霞，佯稱：透過「摩根投資平台」網站投資可以獲利云云，致被害人林美霞陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月28日12時29分許 2萬元 ⑴證人即被害人林美霞於警詢中之指述（見警卷第181至184頁）。 ⑵摩根投資平台網頁擷圖、智优客服系統網頁對話紀錄擷圖（見警卷第196、199至200頁）。 ⑶轉帳擷圖（見警卷第197頁）。 ⑷本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 4 陳沛伊（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月29日13時13分許（起訴書附表記載至同年4月2日間，應予更正），以社群軟體FACEBOOK張貼商品廣告，再以通訊軟體MESSENGER聯繫告訴人陳沛伊，佯稱：須先匯款後寄出商品云云，致告訴人陳沛伊陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月29日13時44分許 5萬元 ⑴證人即告訴人陳沛伊於警詢中之指述（見警卷第159至161頁）。 ⑵通訊軟體MESSENGER對話紀錄擷圖、轉帳擷圖、社群軟體FACEBOOK社團擷圖（見警卷第171至175頁）。 ⑶本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 5 殷之浩（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月29日14時39分（原起訴書附表記載至同年4月2日間，應予更正），以社群軟體FACEBOOK張貼商品廣告，再以通訊軟體MESSENGER聯繫告訴人殷之浩，佯稱：欲出售後背包，須先匯款後寄出商品云云，致告訴人殷之浩陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月29日14時39分許 9000元 ⑴證人即告訴人殷之浩於警詢中之指述（見警卷第107至109頁）。 ⑵轉帳擷圖、通訊軟體MESSENGER對話紀錄擷圖（見警卷第115至123頁）。 ⑶本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 6 陳博鈞（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月30日11時18分前某時，以通訊軟體MESSENGER聯繫告訴人陳博鈞，佯稱：約定換匯代付中國網站商品云云，致告訴人陳博鈞陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月30日11時18分許 2萬1423元 ⑴證人即告訴人陳博鈞於警詢中之指述（見警卷第79至80頁）。 ⑵社群軟體FACEBOOK社團擷圖、通訊軟體MESSENGER對話紀錄擷圖、轉帳擷圖（見警卷第87至98頁）。 ⑶本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 7 馮育中（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月28日11時許（原起訴書附表記載至同年4月2日間，應予更正），以拍賣平台蝦皮賣場之蝦皮訊息聯繫告訴人馮育中，佯稱：須先匯款後寄出商品云云，致告訴人馮育中陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月30日11時47分許 1萬1000元 ⑴證人即告訴人馮育中於警詢中之指述（見警卷第129至130頁）。 ⑵本案詐欺集團不詳成年成員提出之戶名「李塔麗」之存摺封面擷圖、身分證照片、轉帳擷圖、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、社群軟體FACEBOOK頁面擷圖、拍賣軟體蝦皮賣場擷圖（見警卷第137至147頁）。 ⑶本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。 8 林建州（提告) 本案詐欺集團不詳成年成員於113年3月30日12時許，盜用告訴人林建州友人之通訊軟體LINE帳號，佯稱：係告訴人林建州之友人，因生病住院急需借錢云云，致告訴人林建州陷於錯誤，因而於右列時間，匯款右列金額至本案帳戶。 113年3月30日13時17分許 3萬元 ⑴證人即告訴人林建州於警詢中之指述（見警卷第55至56頁）。 ⑵郵政自動櫃員機交易明細表翻拍照片（見警卷第63頁）。 ⑶通訊軟體LINE對話紀錄擷圖（見警卷第66至74頁）。 ⑷本案帳戶之交易明細（見本院卷第34頁）。說明： ⑴編號1部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月27日9時41分許、42分許、同日18時32分許、113年3月28日8時27分許，持提款卡提領10萬元、5萬元、5800元、3000元（不計入手續費）。 ⑵編號2部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月28日10時16分許，持提款卡提領8萬3000元（無證據證明超過3萬2000元部分與本案有關）。 ⑶編號3部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月28日12時58分許，持提款卡提領2萬元。 ⑷編號4部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月29日13時48分許、49分許、50分許、51分許，持提款卡提領2萬元、2萬元、2萬元、1萬9000元（無證據證明超過5萬元部分與本案有關，不計入手續費）。 ⑸編號5部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月29日15時41分許，持提款卡提領1萬9000元（無證據證明超過9000元部分與本案有關，不計入手續費）。 ⑹編號6部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月30日11時25分許，持提款卡提領2萬1000元。 ⑺編號7部分，經本案詐欺集團不詳成年成員本案帳戶於113年3月30日11時57分許，持提款卡提領1萬1000元。 ⑻編號8部分，因本案帳戶警示結清，未遭提領。

2025-03-11

PTDM-113-金訴-927-20250311-1

金訴

臺灣屏東地方法院

詐欺等

臺灣屏東地方法院刑事判決 113年度金訴字第983號公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官被告 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）住○○市○○區○○○○路0號（地下室及0至0樓及0樓）上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第137 11號），因被告於準備程序中就被訴犯罪事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定改行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯如附表一編號1至8所示之罪，各處如附表一編號1至8所示之刑。應執行有期徒刑貳年。並於刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。未扣案犯罪所得新臺幣貳仟元沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實一、CHU MANH THANG（中文名：周孟勝，下稱周孟勝）、其所屬如附表一編號1至8所示本案詐欺集團身分不詳成年成員及該集團其他身分不詳之成年人成年成員，共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集團某成年成員取得如附表一編號1至8所示帳戶之提款卡及密碼，再由如附表一編號1至8所示本案詐欺集團身分不詳成年成員對如附表一編號1至8所示陳品瑜等人施以如附表所示之詐術，致渠等均陷於錯誤，於如附表一編號1 至8所示之時間，依指示匯款如附表一編號1至8所示金額至如附表一編號1至8所示之帳戶，繼由周孟勝依本案詐欺集團所屬某成年成員指示，持如附表一編號1至8所示帳戶提款卡，於如附表二編號1至4所示提款時間、地點，提領如附表一編號1至8所示陳品瑜等人匯入如附表編號1至8所示款項，旋轉交本案詐欺集團所屬某成年成員，以此方式製造金流斷點，隱匿前開詐欺取財犯罪所得。嗣經如附表一編號1至8所示陳品瑜等人察覺有異報警處理，始循線查悉上情。二、案經陳品瑜訴由桃園市政府警察局桃園分局函轉；龍庭甄訴由新北市政府警察局永和分局函轉；林慧婷訴由臺中市政府警察局清水分局函轉；黃鈺鈞訴由屏東縣政府警察局內埔分局函轉；陳亮慈訴由臺中市政府警察局太平分局、林諺亨訴由臺中市政府警察局烏日分局函轉；陳彥勳訴由新北市政府警察局蘆洲分局函轉；高惠瀞訴由臺中市政府警察局東勢分局函轉屏東縣政府警察局屏東分局報告臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查起訴。　　　　　理　　由一、認定犯罪事實所憑證據及理由　　上揭犯罪事實，業據被告周孟勝於本院準備程序及審理時坦承不諱（見本院卷第73、86頁），並有提領事實一覽表、提領畫面一覽表、被害人一覽表（見警卷第5至13頁）、帳號0 00-0000000000000號帳戶交易明細、帳號000-000000000000 00號帳戶交易明細、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細在卷可稽（見警卷第15至95頁）。又如附表編號1至8所示陳品瑜等人遭本案詐欺集團成年成員詐欺取財之經過，亦經證人即告訴人陳品瑜、龍庭甄、林慧婷、黃鈺鈞、陳亮慈、林諺亨、陳彥勳、高慧瀞於警詢時證述綦詳（見警卷107至109、133至135、 127至131、168至170、192至195、224至225、241至242、26 3至266、291至293頁），並有如附表一編號1至8所示證據資料存卷可證，堪信無訛。綜上，被告前揭任意性自白，既有上述客觀補強證據佐證，認與事實相符，堪以採信。從而，本案事證明確，被告犯行已經證明，應依法論科。二、論罪科刑　㈠新舊法比較適用　　⒈被告行為後洗錢防制法同於113年7月31日修正公布，除第6 、11條之施行日期由行政院另定外，其餘條文自000年0月 0日生效施行。茲比較如下：　　　⑴修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3 項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後則移列為同法第19條，其規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。」改依洗錢之財物或財產上利益金額多寡區別並修正法定刑度，復刪除關於宣告刑限制之規定。　　　⑵修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」就自白減刑規定增加「如有所得並自動繳交全部所得財物」之要件限制。　　　⑶被告前揭犯行，其所犯一般洗錢部分，洗錢財物未逾新臺幣（下同）1億元。經綜其全部罪刑之結果而為比較，行為後之法律較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，本案應適用裁判時之洗錢防制法之規定論處。　　⒉刑法第339條之4之罪固列為詐欺危害防制條例第2條第1款第1目之詐欺犯罪，然在詐欺犯罪危害防制條例於113年7 月31日制定公布、同年8月2日施行後，其構成要件及刑度均未變更，本案被告前揭犯行，各次詐欺獲取之財物或財產上利益均未達500萬元，雖有刑法第339條之4第1項第2 款之3人以上共同犯詐欺取財罪情形，但無並犯同條項第1 款、第3款或第4款之一，或在中華民國領域外以供詐欺犯罪所用之設備，對於中華民國領域內之人犯之等情形，既無詐欺犯罪防制條例所增訂之加重條件，自不生新舊法比較適用問題，應逕行適用刑法第339條之4規定論處，附此敘明。　㈡被告依本案詐欺集團所屬某成年成員指示提款轉交，核其如犯罪事實欄（即如附表一編號1至8）所為，均係犯刑法第33 9條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。又組織犯罪防制條例第3條第1項後段所謂「參與犯罪組織」，係指行為人加入以實施特定犯罪為目的所組成之有結構性組織，並成為該組織成員而言。且既曰參與，自須客觀上有此組織之存在，行為人受他人邀約等方式而加入之行為，行為人主觀上有成為該組織成員之認識與意欲，始足當之。倘若被告僅單純與該組織成員共同實行犯罪或提供部分助力，別無確切證據證明該組織之存在及其加入成為組織成員之認識與意欲，則至多祇能依其所參與實行或提供助力之罪名，論以共同正犯或幫助犯，要無評價為參與犯罪組織之餘地。經查，被告於警詢時供稱：我都固定在公園等，對方會派車來公園找我，我沒有使用工作機，都是不同的計程車來公園載我等語（見警卷第2、3頁），可知被告係本案詐欺集團所屬某成年成員有需要時，始單方面與被告接洽並指示被告出面領款，該人亦未提供被告可供雙方聯絡使用之行動電話，尚難認被告有因受該人邀約參與本案詐欺集團之行為，自無從論以參與犯罪組織罪，附予說明。　㈢數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一之法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理。經查，對如附表一編號1至8所示陳品瑜等人遭詐騙匯款後，由被告數次以如附表一編號1至8所示帳戶之提款卡提領涉案帳戶內款項轉交本案詐欺集團所屬某成年成員，其如附表一編號1 至8所示各次詐欺取財及一般洗錢犯行，均係基於同一目的，於密切接近之時間所為，侵害同一法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，從而應依接續犯，就如附表一編號1至8所示3人以上共同詐欺取財犯行及一般洗錢犯行，各論以3人以上共同詐欺取財罪、一般洗錢罪之包括一罪即足。　　　　㈣共同實施犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之結果，共同負責；共同正犯間非僅就其自己實施之行為負其責任，並在犯意聯絡之範圍內，對於其他共同正犯所實施之行為，亦應共同負責。被告縱未親自向如附表一編號1至8所示陳品瑜等人實施詐術，惟依被告犯罪計畫以觀，被告依本案詐欺集團所屬某成年成員指示提領涉案帳戶內款項轉交，使本案詐欺集團最終能取得詐欺取財犯罪所得，並形成金流斷點，隱匿犯罪所得，且被告自承：有人問我是否缺錢，叫我負責幫他提領，然後他會給我薪水（見警卷第4頁），欲自本案犯罪獲取不法利益，則被告與如犯罪事實欄所示本案詐欺集團各成年成員之間各司其職，相互利用以達其等共同犯罪目的，是被告與如犯罪事實欄所示本案詐欺集團各成年成員之間，就如犯罪事實欄所示各次3人以上共同詐欺取財及一般洗錢犯行，均有犯意聯絡、行為分擔，應依刑法第28條規定，論以共同正犯。　㈤被告如附表一編號1至8所示各次3人以上共同詐欺取財及一般洗錢犯行之時、地，在自然意義上雖非完全一致，惟就事件整體過程觀之，各行為間具事理上之緊密關聯性，且均係為取得各該編號所示詐欺取財犯罪所得而為，犯罪目的單一，依一般社會通念，應評價認屬一行為觸犯前揭數罪名，各罪間具想像競合關係，依刑法第55條前段規定，均各從一重論以3人以上共同詐欺取財罪。　㈥加重詐欺罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數之計算，以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數。又洗錢防制法透過防制洗錢行為，促進金流透明，得以查緝財產犯罪被害人遭騙金錢之流向，而兼及個人財產法益之保護，從而，洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之罪數計算，亦應以被害人人數為斷（最高法院110年度台上字第1812號判決參照）。是被告如附表一編號1至8所犯前揭各罪，因所侵害者為不同之個人法益，應以被害人數決定犯罪之罪數，且其犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈦被告所犯前揭各罪之科刑，爰以被告之責任為基礎，並審酌被告本案犯罪係為圖得不法利益，犯罪動機、目的非善，雖被告非實際對如附表一編號1至8所示陳品瑜等人施行詐術之人，而係聽令行事，依其犯罪情節而言，其犯罪參與程度較之犯罪核心人物為輕，然被告依指示提領詐欺犯罪所得轉交，妨礙偵查機關偵查犯罪，助長詐騙歪風，紊亂社會經濟秩序，犯罪所生危害不小，且其行為已致如附表一編號1至8所示陳品瑜等人遭詐騙之金額難以取回，被告犯罪所生損害甚鉅，另依卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表，顯示被告於實行本案犯行前，未曾因觸犯刑律經判處罪刑，足見被告素行非惡，再據被告自承之學經歷、家庭生活及經濟狀況（見本院卷第87頁），可認被告智識程度尚佳，惟被告孤身在臺灣之生活及家庭狀況不佳，末念被告於本院審理期間已坦承所涉前開犯罪，於本院審理時亦自承：我知道犯錯，請求從輕量刑，讓我可以早日返國照顧子女等語（見本院卷第88頁），並當庭向到庭之告訴人林諺亨表示歉意（見本院卷第89頁），已見悔意，犯後態度尚佳，然迄未與如附表一編號1至8 所示陳品瑜等人和解，亦未賠償其等損失等情，業經被告自承在卷（見本院卷第87頁），尚乏有何修復因本案衝突而破裂之社會關係之作為，自無從為被告有利之量刑認定，末斟酌告訴人林諺亨到庭表示：因見被告無力還款，故不再求償等語之意見暨檢察官及被告就科刑範圍之辯論意旨（見本院卷第88頁）等一切情狀，就被告如犯罪事實欄（即如附表一編號1至8）所犯各罪，分別量處如附表一編號1至8主文欄所示之刑。　㈧被告想像競合所犯輕罪，即洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪部分，雖有應併科罰金之規定，且依刑法第55條但書規定，輕罪併科罰金刑部分，亦擴大成形成宣告有期徒刑結合罰金雙主刑之依據（最高法院111年度台上字第977號判決意旨參照）。然經本院審酌被告本案犯行侵害法益之類型與程度、其經濟狀況、因犯罪所保有之利益，以及本院所宣告有期徒刑之刑度對於刑罰儆戒作用等各情，在符合比例原則之範圍內，裁量不再併科輕罪之罰金刑，俾調和罪與刑使之相稱，且充分而不過度，併此敘明。　㈨刑法第51條數罪併罰定應執行刑之立法方式，採限制加重原則，亦即非以累加方式定應執行刑，為一種特別的量刑過程，定應執行刑之宣告，乃對犯罪行為人本身及所犯各罪之總檢視，除應考量行為人所犯數罪反應出之人格特性，各行為彼此間之偶發性，各行為所侵害法益之同一性，數罪對法益侵害之加重效應、與被告前科之關聯性，並應權衡審酌行為人之責任，以實現刑罰公平性，減少犯罪等立法意旨，綜合判斷，而為妥適之裁量，使以輕重得宜，罰當其責。爰審酌被告所犯前揭犯行之犯罪次數及被害人人數，其所侵害法益及罪質具有同質性，對於法益侵害之加重效應不大，且被告前揭犯罪之手段與態樣雷同，其所反映之被告人格特性，尚難認為惡性重大，如以實質累加之方式定應執行刑，則處罰之刑度顯將超過其行為之不法內涵，而有違罪責原則，並造成被告更生絕望之心理，有違刑罰之目的。是綜合上開各情判斷，本於罪責相當性之要求，在外部性及內部性界限範圍內，綜合斟酌被告前揭犯罪行為之不法與罪責程度，及對其施以矯正教化之必要性，依限制加重原則及多數犯罪責任遞減原則，依刑法第51條第5款規定，定其應執行刑如主文所示。　㈩外國人受有期徒刑以上刑之宣告者，得於刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境，刑法第95條定有明文。經查，被告係越南籍之外國人，其工作許可效期為109至2月7至至112年2月7日，然自111年9月1日起即行方不明等情，有居留資料存卷可按（見警卷第5頁），是被告於入境我國期間內未遵守許可內容逾期居留，更在我國觸犯前開犯罪，並受有期徒刑以上刑之宣告，對於遵守我國法律之意識不足，實不宜任令被告繼續停留於我國境內，爰依前開規定，併諭知於其刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。　　三、沒收部分　㈠犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，觀之刑法第38條之1 第1項前段、第3項規定即明。經查，被告實行前揭犯行共計取得2,000元之報酬等情，業經被告自承在卷（見本院卷第7 3頁），自係屬於被告之犯罪所得，雖未扣案，仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈡被告行為後新制定之詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定「犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。」另修正前洗錢防制法第18條第1項亦經修正並移列同法第25條第1項，其規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」是本案關於犯罪所用之物及洗錢標的之沒收，依刑法第2條第2項規定「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。」自應適用裁判時即新制定之詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項及修正後洗錢防制法第25條第1項之規定，合先敘明。　　⒈被告提款所用如附表一編號1至8所示帳戶提款卡，雖係被告供本案犯罪所用之物，惟因未據扣案，亦無證據證明現仍存在而未滅失，復非屬違禁物，宣告沒收或追徵前揭物品，其所得之犯罪預防效果亦甚微弱，顯然欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第11條規定，適用同法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　　⒉如附表二編號1至4所示款項固已由被告提領，惟被告已將該等款項均轉交予本案詐欺集團某成年成員，業如前述，檢察官亦未舉證證明被告尚保有前揭款項，則該等款項既非由被告現時支配占有或實際管領，如依洗錢防制法第25 條第1項規定，對被告宣告沒收，顯然過苛，爰依刑法第1 1條規定，適用同法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　　據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官蔡瀚文提起公訴，檢察官翁銘駿到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官黃柏霖以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃振法附錄本案論罪科刑法條：刑法第339條之4第1項第2款，修正後洗錢防制法第19條第1項後段。中華民國刑法第339條之4第1項第2款犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：二、三人以上共同犯之。修正後洗錢防制法第19條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。　　　　　　　　　　　附表一：編號遭詐欺之　人詐欺之方式匯款時間、金額及匯入之帳戶主　文 1 陳品瑜於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「Maye Chen」佯以買家向陳品瑜佯稱：其賣貨便有誤致無法下單，需依指示操作方能解除云云，致陳品瑜陷於錯誤，依假冒客服專員之「陳雅文」之指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年7月22日0時19分許，匯款3萬6,100元至合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　告訴人陳品瑜之陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、對話紀錄擷圖（見警卷第101至105、113至115、121至124頁） 2 龍庭甄於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「Li Jiaxin」佯以買家向龍庭甄佯稱：其賣貨便有誤致無法順利匯款，需依指示操作方能解除云云，致龍庭甄陷於錯誤，依假冒客服專員之本案詐欺集團所屬成年成員「陳宏偉」指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年7月22日0時39分許，匯款5萬0,050元至合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證明及出處　告訴人龍庭甄之陳報單、對話紀錄擷圖、賣貨便訂單資訊擷圖、轉帳擷圖、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見警卷第125、139至143、145、161至165頁） 3 林慧婷於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「Ruby Ruby Ruby」佯以買家向林慧婷佯稱：其賣貨便未通過驗證致無法下單，須依指示操作方能解除云云，致使林慧婷誤信為真，陷於錯誤，依假冒「交貨便」客服專員之本案詐欺集團所屬某成年成員指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年7月21日20時31分許，匯款4萬9,032元至中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（戶名：葉清宏）。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　告訴人林慧婷之陳報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、對話紀錄擷圖、轉帳擷圖（見警卷第167、173至176、183至189頁） 4 黃鈺鈞於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「@zhwldhd00000000」佯以買家向黃鈺鈞佯稱：其旋轉拍賣有誤致無法下單，需依指示操作方能解除云云，致黃鈺鈞陷於錯誤，依假冒客服專員之本案詐欺集團所屬成年成員「楊昱昌」指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 ①113年7月21日20時17分許，匯款4萬9,985元至中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（戶名：葉清宏）。 ②113年7月21日20時18分許，匯款4萬9,989元至上揭帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　黃鈺鈞之陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、通話紀錄擷圖、拍賣軟體擷圖、對話紀錄擷圖、轉帳擷圖（見警卷第191、196、199、201、208至216頁） 5 陳亮慈於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬某成年成員佯以臺灣中油客服人員，以行動電話門號0000000000、0000000000號致電陳亮慈，向陳亮慈佯稱：因系統遭駭致重複扣款，需依指示操作方能解除云云，致陳亮慈陷於錯誤，依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 ①113年7月21日16時17分許，匯款4萬4,989元至中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（戶名：呂紹瑋）。 ②113年7月21日16時19分許，匯款9,988元至上揭帳戶。 ③113年7月21日16時20分許，匯款9,989元至上揭帳戶。 ④113年7月21日16時21分許，匯款9,992元至上揭帳戶。 ⑤113年7月21日16時23分許，匯款2,467元至上揭帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　陳亮慈之陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、轉帳擷圖、通話紀錄擷圖、對話紀錄擷圖（見警卷第217至223、226、229至231頁） 6 林諺亨於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「星光水杯鋪」向林諺亨佯稱：要領取購物抽獎之獎金，需依指示繳納保證金云云，致林諺亨陷於錯誤，依假冒金管會人員本案詐欺集團所屬成年成員「李先生」之指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 ①113年7月21日16時27分許，匯款4萬1,085元至遠東國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶。 ②113年7月21日16時29分許，匯款1萬2,026元至上揭帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　林諺亨之陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、電信網路詐欺案件意見陳述書、對話紀錄擷圖、Instagram擷圖、轉帳擷圖、金融機構聯防機制通報單（見警卷第233至240、245、246、251至255頁） 7 陳彥勳於113年7月21日某時，本案詐欺集團所屬成年成員「蔡悠悠」佯以買家向陳彥勳佯稱：其賣貨便有誤致無法下單，需依指示操作方能解除云云，致使陳彥勳陷於錯誤，依假冒為「7-ELEVEN線上客服專員」之本案詐欺集團所屬某成年成員指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年7月21日16時55分許，匯款1萬7,123元至遠東國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。證據及出處　陳彥勳之陳報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、對話紀錄擷圖、名片擷圖、轉帳擷圖（見警卷第261、269至282頁）。 8 高慧瀞於113年7月21日某日，本案詐欺集團所屬成年成員「Hua Yi Zhang」佯以買家向高慧瀞佯稱：其賣貨便有誤致無法順利匯款，需依指示操作方能解除云云，致使高慧瀞陷於錯誤，依假冒客服專員之本案詐欺集團所屬成年成員「陳雅文」指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年7月21日16時27分許，匯款4萬9,999元至遠東國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶。 CHU MANH THANG（中文名：周孟勝）犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。證據及出處　高慧瀞之陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表轉帳擷圖、對話紀錄擷圖、金融機構聯防機制通報單（見警卷第285至289、297、303至317、321、322頁）附表二編號提領之帳戶提領時間提領金額提領地點 1 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 113年7月22日0時23分許 2萬元址設屏東縣○○市○○路000號之全家超商豐榮門市ATM（起訴書列於其附表編號1） 113年7月22日0時24分許 2萬元 113年7月22日0時25分許 2萬元 113年7月22日0時25分許 6,000元 113年7月22日0時45分許 2萬元址設屏東縣○○市○○路000○0號之屏東廣東路郵局ATM（起訴書列於其附表編號2） 113年7月22日0時46分許 2萬元 113年7月22日0時47分許 1萬元 2 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（戶名：葉清宏） 113年7月21日20時38分許 2萬元（不含5元手續費）址設屏東縣○○市○○路00○0號1樓之台北富邦銀行屏東分行ATM（起訴書列於其附表編號3、4） 113年7月21日20時38分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日20時23分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日20時24分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日20時24分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日20時25分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日20時27分許 1萬9,000元（不含5元手續費） 3 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（戶名：呂紹瑋） 113年7月21日16時24分許 2萬元（不含5元手續費）同上（起訴書列於其附表編號5） 113年7月21日16時25分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時26分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時27分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時28分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時29分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時29分許 7,000元（不含5元手續費） 4 遠東國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（起訴書列於其附表編號6至8） 113年7月21日16時32分許 1,000元（不含5元手續費）同上（起訴書列於其附表編號6、8） 113年7月21日16時36分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時37分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時38分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時38分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時39分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日16時40分許 2,000元（不含5元手續費） 113年7月21日17時23分許 2萬元（不含5元手續費）址設屏東縣○○市○○路00○0號之台北富邦銀行屏南分行ATM（起書列於其附表編號7） 113年7月21日17時23分許 2萬元（不含5元手續費） 113年7月21日17時24分許 7,000元（不含5元手續費）

2025-03-11

PTDM-113-金訴-983-20250311-1

北簡

臺北簡易庭

清償借款

臺灣臺北地方法院民事簡易判決 114年度北簡字第107號原告周千筑被告尤健軒上列當事人間請求清償借款事件，本院於中華民國114年2月18日言詞辯論終結，本院判決如下︰　　主　　文被告應給付原告新臺幣壹拾萬元，及自民國一百一十二年十二月二十九日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。原告其餘之訴駁回。訴訟費用由被告負擔。本判決第一項得假執行。但被告如以新臺幣壹拾萬元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由一、被告經受合法通知，無正當理由，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情事，爰依原告聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告主張：被告於民國112年12月4日向原告借款新臺幣(下同)10萬元，約定自112年12月28日起，以每1月為1期，每期償還5,560元，若有1期未能按期履行，其後之各期視為亦已到期，並立有借款契約書(下稱系爭契約)。詎被告未按期清償，經原告一再催討，均置之不理，爰依法提起本件訴訟等語。並聲明：被告應給付原告10萬元，及112年12月28日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息。三、經查，原告主張之事實，業據其提出系爭契約、台北富邦銀行存摺封面、國泰世華銀行存摺封面、轉帳明細、對帳單細項、line對話紀錄截圖等件影本在卷可稽(見臺灣新北地方法院三重簡易庭113年度重小調字第203號卷第13-35頁)，且被告未於言詞辯論期日到場爭執，亦未提出書狀供本院斟酌，自堪信原告之主張之事實為真正。故原告請求被告給付貨款10萬元之費用，洵屬有據。四、另按給付有確定期限者，債務人自期限屆滿時起，負遲延責任；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利率較高者，仍從其約定利率，對於利息，無須支付遲延利息，同法第229條第1項、第 233條第1、2項亦各有明定。查原告對被告之請求權，係以支付金錢為標的，給付有確定期限，是原告僅得請求被告給付自開始遲延給付之日即112年12月29日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，逾此範圍之請求，即屬無據。五、綜上所述，原告依契約之法律關係，請求被告給付10萬元，及自112年12月29日起至清償日止，按週年利率5%計算之利息，為有理由，應予准許。逾此範圍之請求，為無理由，應予駁回。六、本件原告勝訴部分，係就民事訴訟法第427條適用簡易程序所為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。並依同法第392條第2項規定，依職權宣告被告於預供擔保後，得免為假執行。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第79條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　臺北簡易庭　　　　　　　　　　　　　　　法　　　官　郭美杏以上正本係照原本作成。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院（臺北市○○○路 0 段000 巷0 號）提出上訴狀。（須按他造當事人之人數附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林玗倩

2025-03-11

TPEV-114-北簡-107-20250311-1

上

臺灣高等法院

返還代墊款

臺灣高等法院民事判決 110年度上字第1214號上　訴　人　即附帶被上訴人陳玄宗訴訟代理人　徐豐益律師被上訴人即附帶上訴人　陳玄欣　訴訟代理人　林嫦芬律師上列當事人間請求返還代墊款事件，上訴人對於中華民國110年9 月30日臺灣臺北地方法院109年度訴字第8292號第一審判決提起一部上訴，被上訴人並為附帶上訴，本院於114年1月14日言詞辯論終結，判決如下：主文 上訴駁回。 原判決關於駁回陳玄欣後開第三項之訴部分，及訴訟費用（除確定部分外）之裁判均廢棄。 陳玄宗應再給付陳玄欣新臺幣9,189元，及自民國109年7月27日起至清償日止，按年息5%計算之利息。 其餘附帶上訴駁回。 第一（除確定部分外）、二審訴訟費用，關於上訴部分，由陳玄宗負擔；關於附帶上訴部分，由陳玄宗負擔五分之一，餘由陳玄欣負擔。事實及理由 陳玄欣主張：兩造父親即訴外人陳文彬前將所有臺北市○○區○○ 段○○段000-0地號土地（權利範圍2180/10000，下稱系爭土地）所有權借名登記予訴外人劉義雄，經法院判命劉義雄應移轉登記予陳文彬確定（下稱系爭登記），嗣陳文彬於民國108年9 月20日死亡，由兩造與訴外人陳玄州共同繼承（應繼分比例各 1/3），伊於109年7月27日辦理系爭登記，繳納土地增值稅新臺幣（下同）1,306萬1,986元，陳玄宗應負擔435萬3,995元（即1,306萬1,986×1/3，下稱系爭稅款）；另伊於109年間向原法院訴請分割兩造父母即陳文彬與訴外人陳劉秀卿遺留之財產（案列：109年度家調字第339號，下稱第339號），因此繳納裁判費44萬3,848元，嗣經法院調解成立，陳玄宗同意負擔聲請程序費用1/3，扣除法院退還之裁判費2/3以後，陳玄宗應負擔4萬9,316元（即443,848×1/3×1/3，下稱系爭裁判費），合計440萬3,311元等情，爰依無因管理、不當得利及和解之法律關係，求為判命陳玄宗如數給付，並加計其中435萬3,995元自 109年7月27日起、其餘4萬9,316元自起訴狀繕本送達翌日起，均按年息5%計算利息之判決。（原審判命陳玄宗給付434萬4,8 06元本息，駁回陳玄欣其餘之請求；陳玄宗就命其給付逾347 萬2,148元本息部分不服，提起一部上訴〈本院卷四第152頁〉，陳玄欣就其敗訴部分為附帶上訴）答辯聲明：上訴駁回。附帶上訴聲明：㈠原判決關於駁回後開第2項之訴部分廢棄。㈡陳玄宗應再給付陳玄欣5萬8,505元，及其中9,189元自109年7月27 日起、其餘4萬9,316元自起訴狀繕本送達翌日起，均至清償日止，按年息5%計算之利息。 陳玄宗則以：兩造與陳玄州於第339號事件調解成立，係約定聲請程序費用各自負擔，陳玄欣無權請求伊給付系爭裁判費。又伊於兩造父母死亡前後就附表1所示不動產，代墊如同表所示之各項費用，依父母與伊之委任約定、無因管理、不當得利及繼承之法律關係，伊對陳玄欣有88萬1,847元債權存在，得與陳玄欣本件請求互為抵銷等語，資為抗辯。上訴聲明：㈠原判決關於命陳玄宗給付逾347萬2,148元本息部分，及該部分假執行之宣告均廢棄。㈡上開廢棄部分，陳玄欣在第一審之訴及假執行之聲請均駁回。答辯聲明：附帶上訴駁回。 經查，兩造之父母陳文彬、陳劉秀卿依序於108年9月20日、同年6月24日死亡，兩造及陳玄州為其等繼承人，應繼分各為1/3 ；陳玄欣為辦理系爭登記繳納土地增值稅，陳玄宗應負擔其中之系爭稅款；陳玄欣因第339號事件繳納裁判費44萬3,848元，嗣經法院調解成立，退還裁判費2/3計29萬5,899元等情，為兩造不爭執（本院卷三第440至441頁、卷四第3、21頁），並經本院調閱第339號卷宗核閱無訛，堪信屬實。 本院之判斷：㈠陳玄欣不得請求陳玄宗給付系爭裁判費：　查第339號調解筆錄內容記載：「…聲請程序費用各自負擔」等語，經到庭之陳玄欣與代理人林嫦芬律師、陳玄宗代理人黃忠義，及陳玄州當庭閱覽無誤後簽名，有該筆錄可稽（原審調解卷第67頁），已約明雙方當事人各自支出之聲請程序費用應自行負擔，而不得另向他方請求。陳玄欣雖主張渠等三人於同日調解程序中均同意聲請程序費用各負擔1/3，並提出程序筆錄為佐（原審卷第193至195頁）。惟依家事事件法第30條第1 項本文規定，家事事件之調解，就離婚、終止收養關係、分割遺產或其他得處分之事項，經當事人合意，並記載於調解筆錄時始成立。而程序筆錄所載內容，雖可能涉及當事人調解成立前所為之初步協商內容，但未必與最終達成合意、經雙方簽署而發生與確定判決同一效力之調解筆錄一致。參以陳玄欣當日親自並委任專業律師為其代理人陪同到場，其與代理人如認該程序筆錄與最後成立之調解筆錄記載內容並非一致，何以未提出當庭異議；且事後陳玄欣曾就第339號調解筆錄之內容向法院聲請更正，亦未指摘該調解筆錄所載程序費用之負擔有所錯誤（第339號卷第273頁）。是陳玄宗辯稱兩造與陳玄州於第33 9號事件調解成立，係約定聲請程序費用各自負擔等語，應堪採信。則陳玄欣依和解之法律關係，請求陳玄宗給付系爭裁判費，應無理由。㈡陳玄宗未證明對陳玄欣有如附表1所示債權存在，其主張以該債權與兩造不爭執之系爭稅款互為抵銷，並無可採： ⒈附表1編號1部分： ⑴兩造均不爭執附表1編號1所示房地（下合稱○○房地，單指房屋則稱○○房屋），係兩造已往生之弟即訴外人陳玄芳於102年間以1,850萬元買受，並向台北富邦銀行貸款1,480萬元（下稱○○ 房貸），陳玄芳106年4月26日死亡後，由其母陳劉秀卿分割協議單獨繼承，於同年6月23日完成登記；陳劉秀卿108年6月24 日死亡後，經兩造及陳玄州於109年2月14日繼承登記分別共有各1/3，復於同年8月18日因買賣由陳玄宗登記取得全部所有權等事實（本院卷三第441頁、卷四第55、140頁）。 ⑵陳玄宗主張伊於陳劉秀卿生前受其委任，自伊之台北富邦銀行帳戶轉匯款項至同銀行陳玄芳帳戶代為繳納○○房貸，陳劉秀卿、陳文彬死亡後伊仍繼續墊付，詳如附表1-1所示共計112萬3, 622元，依委任、無因管理、不當得利及繼承之法律關係，伊對陳玄欣有37萬4,540元債權存在，固提出合於前述金流之兩帳戶存摺明細（原審卷第45至55頁、本院卷一第189至197頁、卷三第65頁）為佐。惟關於其受陳劉秀卿委任一節，僅提出地政事務所通知陳玄宗轉告陳玄芳繼承人辦理登記事項之通知單及其另為匯款之單據（本院卷二第177至183、191至195頁、卷三第63至64、317至319頁）為憑，然前者登記事項顯與其有無受委任繳納房貸無涉，後者之匯款用途則與○○房貸無關。此外，其未再提出其他積極證據以實其說，陳玄欣既加以否認，自難以信實。 ⑶又陳劉秀卿、陳文彬生前因陳玄芳之死亡領有保險金1,024萬8, 316元，為兩造不爭執，並有陳文彬、陳劉秀卿之帳戶明細（本院卷一第315至319頁）可證；依陳劉秀卿、陳文彬及陳玄芳之遺產稅申報書與核定通知書（本院卷一第51至269頁、卷二第265至267頁），可知陳玄芳死亡時除○○房地外，尚遺有存款、股份等財產，遺產總值約1,121餘萬元（本院卷一第169至17 1頁），嗣陳劉秀卿、陳文彬死亡時，除不動產以外，亦各尚有銀行存款至少約370餘萬元、510餘萬元，以及股票價值至少約500餘萬元、147餘萬元（本院卷一第55至57頁、卷二第265 至267頁）。審酌附表1-1所示房貸計112萬3,622元，依前述資產狀況，已難認於陳劉秀卿、陳文彬死亡前後，渠等有委任或由陳玄宗以「己有」資金代繳之需求。 ⑷況陳玄宗自承陳劉秀卿、陳文彬死亡時分別遺有人民幣80萬元定存、500萬元定存，且其二人生前將每月應領得之燕子實業有限公司（下稱燕子公司）薪資2萬元及4萬元轉給伊，伊係將之用於幫陳劉秀卿繳納房貸5萬餘元等語（本院卷二第103至10 5、131、133、135頁）；另勾稽陳劉秀卿、陳文彬、陳玄芳及陳玄宗銀行帳戶（原審卷第45至55頁、本院卷二第9至63頁、卷三第31至35、65、163至251、337至338頁），有如附表6所示之提領現金及匯款轉帳，可知陳劉秀卿、陳文彬銀行帳戶於附表1-1所示日期之相近期間，曾有大筆金額之提領，陳玄宗銀行帳戶於同日前後亦有大筆金額之存入等情，難以排除陳玄宗銀行帳戶之款項，有部分源自陳劉秀卿、陳文彬銀行帳戶之可能。 ⑸從而，陳玄欣辯稱陳玄宗係自陳劉秀卿或陳文彬帳戶提領款項繳納○○房貸等語，依前事證，非屬無據，陳玄宗既未能證明其匯入陳玄芳○○房貸帳戶之資金係源自個人所得，其主張對陳玄欣有附表1編號1所示之債權，即屬無據。 ⒉附表1編號2部分：　陳玄宗主張伊於陳劉秀卿生前受其委任，並於陳劉秀卿、陳文彬死亡後繼續繳納○○房屋之管理費、水電瓦斯費及稅賦，詳如附表2-1-1、2-1-2、2-1-3、2-2-1、2-2-2、2-2-3所示，固提出繳費收據（原審卷第83至123、127至135頁）為憑。惟同前所述，其未能就委任一節加以舉證，且依陳劉秀卿、陳文彬之資產情形，應無取用陳玄宗己有資金之必要。佐以陳玄宗不否認○○房屋另有如附表5所示租金收入，而○○房屋於107年2月至1 08年9月間既曾出租他人，並約定管理費由承租人負擔，有該租賃契約可稽（原審卷第57至59頁）；且109年5至6月間尚有車位之租金收入，於108年7月至109年6月間之租金收入合計12 萬元（即3萬5,000+3萬5,000+3萬5,000+2,500+5,000+5,000+2 ,500），應足以支應附表2-2-1、2-2-2及2-2-3所示費用6萬7, 513元（即5萬5,136+6,268+6,109）。難認陳玄宗已證明其確以己有資金繳納前述費用，則其主張對陳玄欣有附表1編號2所示之債權，亦無可取。　 ⒊附表1編號3部分：兩造不爭執如附表1編號3所示房地（下稱○○○路房地，單指房屋則稱○○○路房屋）原為陳劉秀卿所有，其死亡後於109年1月2 2日經繼承登記為兩造及陳玄州公同共有，嗣經第339號事件調解成立，而分割為三人分別共有各1/3，並於111年2月16日完成登記等情屬實。另○○○房地於108年10月3日至111年3月23日止之房地貸款（下稱○○○路房貸）繳納明細如附表3所示，此為陳玄欣所不爭執（本院卷四第55頁）。陳玄宗主張其為陳玄欣墊付附表1編號3所示之房貸34萬9,282元云云。然而： ⑴關於108年10月至109年5月25日（即附表6「D」欄所示28萬1,08 0元）部分：　查兩造父母雖於108年6月24日、同年9月20日死亡，但渠等銀行帳戶於108年9月24日至109年5月25日前，仍有如附表6「A」欄所示之提領情形，其中108年9月24日至109年5月25日期間計提領155萬8,900元，足以支應該段期間同表「B」、「D」欄所示○○及○○○路房貸（分別為43萬元、28萬1,080元）。又兩造不爭執○○○路房屋係由兩造父母經營之燕子公司使用（本院卷二第103頁、卷三第438、439頁），依陳玄宗於另案提出該公司收支明細（本院卷一第321至357頁）所示，可見自108年5月起至109年1月止，該公司每月均有以陳劉秀卿銀行利息繳付1萬7 ,857元、7,070元、1萬0,208元之紀錄，核與附表3所示○○○路房屋房貸繳付之日期暨金額相合，則陳玄欣辯稱上開房貸係由燕子公司繳付，已非無據。佐以陳玄宗於第339號事件提出之表格（本院卷三第331至333頁），將○○○路（即「○○○」）房貸及相關房屋稅地價稅列為公司墊款，並有燕子公司、金燕公司自108年10月起至109年8月10日繳付房租之情事。而陳玄宗自陳該表格為伊製作，是為了與陳玄欣、陳玄州結算公司與個人間墊付關係，○○○路房屋為公司辦公室，由公司支付房租給所有權人，而房貸應由房屋所有權負擔，因此製作該表計算每人之房租收入與結算應分擔費用云云（本院卷三第357頁），嗣改稱：陳玄州、陳玄欣佔據公司，公司無法與房屋所有人成立租賃關係，該表僅伊建議，當時未成立租賃，寫陳玄欣、陳玄州欠款是指如他們同意房屋租給公司，公司就會欠我們三人租金，房貸還欠多少，互相抵銷，公司欠他們多少錢，他們再補給伊房貸；公司代墊這些費用，要還給公司，但伊先償還給公司云云（本院卷三第394、395頁），是陳玄宗前後所述不一，殊難逕予採認。則○○○路房屋既為燕子公司所使用，由燕子公司支付○○○路房貸係自兩造父母以來所為之約定，陳玄宗未能提出確以己有資金代墊（償）給燕子公司或繳付前開房貸之實證，自難以信實。 ⑵關於109年6月3日至111年3月23日（即附表3所示104萬7,846元－附表6「D」欄所示28萬1,080元=76萬6,766元）部分：陳玄宗主張此段期間由其自行繳付○○○路房貸，非出自燕子公司云云，固提出燕子公司109年1月至111年3月底收支表（本院卷三第483至575頁）為證。然該等收支表與前述燕子公司收支明細（本院卷一第321至357頁），核非一致；且○○○路房屋始終由燕子公司使用中，其收支紀錄既顯示108年5月起至109年1 月間有繳付○○○路房貸，何以109年2月至111年3月底卻無同項支出，原因不明，難謂合理。至陳玄宗另提出其一銀帳戶存摺（本院卷三第577至605頁），固可見111年1月24日起至同3月2 3日有如附表3所示之日期暨金額註記為放款本息，然其自承該帳戶係作為發放公司部分員工薪資之帳戶，個人帳務較少使用等語（本院卷三第481頁）；且依該帳戶明細所示，有燕子公司匯入及現金存入或其他匯入之情形，顯見陳玄宗縱有以前述帳戶款項繳納○○○路房貸，其來源亦未必係源自其自有資金。此外，陳玄宗未再提出其他積極事證為憑，則其主張有墊付此期間之○○○路房貸，亦無從採信。　 ⑶準此，陳玄宗主張其對陳玄欣有附表1編號3所示之債權，即屬無據。 ⒋附表1編號4部分：陳玄宗主張其墊付附表1編號4所示所示房地稅捐合計25萬7,75 1元，固提出房地稅捐繳款書為證（原審卷第169至181頁、本院卷一第75至89頁、卷二第205至239頁），然承前所述，陳玄宗未能證明係以自有資金繳納；且其於第339號事件提出之燕子公司收支明細（本院卷三第331至333頁），曾將○○○路房貸及相關房地稅捐列為公司墊款，並有燕子公司、金燕公司自10 8年10月起至109年8月10日繳付房租之情，業如前述，難認108 年7月3日繳付之○○○路房屋稅款係由陳玄宗代墊。況陳玄宗自陳：陳文彬、陳劉秀卿、劉義雄及其配偶楊香癸、燕子公司名下不動產，均係陳文彬出資購買，由陳文彬繳納房屋稅及地價稅，108年伊按陳文彬往例繳納等語（本院卷二第131頁），而附表6所示108年6月至109年5月25日期間，陳文彬、陳劉秀卿死亡後其等銀行帳戶仍有款項之提領情形，所領金額足以支應 ○○房貸、○○○路房貸及附表4之稅賦。足認陳玄欣主張上開房地稅捐，實際係以陳文彬、陳劉秀卿帳戶款項支應，非屬無據。是陳玄宗未能證明其確係以己有資金繳納上開費用，則其主張對陳玄欣有附表1編號4所示之債權，亦無可採。　 ⒌綜上，陳玄宗主張其以附表1編號1至4所示債權與系爭稅款互為抵銷云云，乃屬無據。㈢末按，無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益；受領人於受領時，知無法律上之原因或其後知之者，應將受領時所得之利益，或知無法律上之原因時所現存之利益，附加利息，一併償還。民法第179條前段、第182條第2項分別定有明文。因遺產所生之稅捐及費用，於繼承人內部間，應由繼承人按其應繼分負擔之，繼承人中之一人，如以自己財產墊支者，該墊支之人自得依不當得利之規定，向他繼承人請求返還其應負擔部分，並附加其知無法律上之原因受領利益時起算之利息。查陳玄欣因系爭移轉登記繳納土地增值稅，應由陳玄宗按其應繼分比例負擔系爭稅款，其中434萬4,806元部分，業經原審判命陳玄宗如數給付，並附加自109年7月27日起按年息 5%計算之利息，未據其聲明不服，均業如前述。其餘9,189元本息部分，陳玄宗雖主張以附表1所示費用為抵銷，然其對於陳玄欣並無該等債權存在，亦經本院審認如上，兼衡兩造及陳玄州約定於109年7月20日前會同繳納系爭移轉登記土地增值稅，然陳玄宗屆期未繳，於同年月27日由陳玄欣墊付系爭稅費，有渠等間之LINE通訊紀錄及土地增值稅繳款書可稽（本院卷四第159頁、原審調解卷第47頁）可證，則陳玄欣依前揭規定，請求陳玄宗給付其餘9,189元，及附加自109年7月27日起按年息5%計算之利息，核屬有據。其另依無因管理為請求部分，即無庸再行審酌。 綜上所述，陳玄欣依民法第179條前段及第182條第2項規定，請求陳玄宗給付435萬3,995元，及自109年7月27日起至清償日止，按年息5%計算之利息，為有理由，應予准許；另其依和解之法律關係，請求陳玄宗給付4萬9,316元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日，按年息5%計算之利息，則無理由，不應准許。從而，原審就上開應准許中之434萬4,806元本息部分，判命陳玄宗如數給付，並諭知兩造分別供擔保後得、免假執行，核無不合，陳玄宗上訴意旨指摘原判決命其給付逾347萬2,148元本息部分不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回其上訴；另其餘應准許之9,189元本息部分，原審為陳玄欣敗訴之判決，乃有未洽，陳玄欣附帶上訴指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為有理由，爰由本院將原判決此部分予以廢棄，改判如主文第3項所示。至於上開不應准許部分，原審為陳玄欣敗訴之判決，並無不當，其附帶上訴指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為無理由，應予駁回。 本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。 據上論結，本件上訴為無理由、附帶上訴為一部有理由、一部無理由，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　11　　日民事第七庭審判長法官林翠華法官梁夢迪法官饒金鳳正本係照原本作成。陳玄欣不得上訴。陳玄宗如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未表明上訴理由者，應於提出上訴後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本），上訴時應提出委任律師或具有律師資格之人之委任狀；委任有律師資格者，另應附具律師資格證書及釋明委任人與受任人有民事訴訟法第466條之1 第1項但書或第2項所定關係之釋明文書影本。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　　　　書記官陳泰寧

2025-03-11

TPHV-110-上-1214-20250311-1

金訴

臺灣新竹地方法院

洗錢防制法等

臺灣新竹地方法院刑事判決　　　　　　　　　　　　　　　　113年度金訴字第552號公訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告葉佳蓉選任辯護人王聖傑律師張鎧銘律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第626 9號）及移送併辦（113年度偵字第5621號），本院依簡式審判程序審理並判決如下：　　主　文葉佳蓉犯三人以上共同詐欺取財罪，共參罪，各處有期徒刑壹年，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑壹年肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑肆年，緩刑期內應依附件所示和解筆錄內容履行。　　事　實一、葉佳蓉依其一般社會生活之通常經驗，應可預見持以自己申辦之金融機構帳戶代為提領來源不詳之款項以製造不實金流，其目的多欲藉此取得不法犯罪所得，並隱匿身分以逃避追查，而可能成為詐欺集團成員，倘依不詳之詐欺集團成員指示提款，該等帳戶可能以之作為犯罪工具而遂行詐欺取財犯行，竟為製造不實金流以申辦貸款，而不違背其本意，應允自稱為「貸款專員林鴻承」、「王添福副理」及會計長之子「育仁」等不詳之詐欺集團成員從事領款之「車手」工作，意圖為渠等不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由葉佳蓉於民國112年11月29日前不詳時間，以通訊軟體LINE提供其所有之台北富邦銀行帳號000-0000 0000000000號帳戶（下稱蔡佳蓉台北富邦銀行帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱蔡佳蓉國泰世華銀行帳戶）及中國信託商業銀行帳號000-00000000000 0號帳戶（下稱蔡佳蓉中國信託銀行帳戶）之帳號資料作為收取不法所得使用。繼不詳之其他詐欺集團成員，以如附表所示之詐騙手法，訛騙如附表編號1至3所示之人，致如附表編號1至3所示之人陷於錯誤，於如附表編號1至3所示匯款時間，分別匯款如附表編號1至3所示金額至附表編號1至3所示蔡佳蓉台北富邦銀行帳戶、蔡佳蓉國泰世華銀行帳號及游緁泠國泰世華商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶(下稱游緁泠國泰世華銀行帳戶)，其中附表編號3匯入游緁泠國泰世華銀行帳戶之款項，再由游緁泠（業經臺灣新北地方檢察署檢察官以113年度偵字第22852號為不起訴處分）以附表編號 3所示方式轉存至蔡佳蓉中國信託銀行帳戶帳戶內後，再由葉佳蓉依暱稱「王添福」之詐欺集團成員指示，於附表各編號所示提領時間、地點、方式，提領如附表各編號所示提領金額後，分別於112年11月29日14時47分許及同日16時15分許，在新竹市東區北大路與錦華街口，將所提領款項全數交給真實姓名、年籍均不詳自稱「育仁」之詐欺集團成員，以此方式製造金流斷點，並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向。嗣因曹玉霞、吳碧華及游美玉驚覺受騙而報警處理，始循線查悉上情。二、案經曹玉霞、吳碧華及游美玉訴由新竹市警察局第三分局報告臺灣新竹地方檢察署（下稱新竹地檢署）檢察官偵查起訴。　　理　由一、按檢察官代表國家提起公訴，依檢察一體原則，到庭實行公訴之檢察官如發現起訴書認事用法有明顯錯誤，亦非不得本於自己確信之法律見解，於論告時變更起訴之法條，或於不影響基本事實同一之情形下，更正或補充原起訴之事實（最高法院100年度台上字第4920號判決同此見解）。經查，公訴檢察官依卷內事證，出具補充理由書就起訴書附表編號3 之告訴人、編號1至3之詐騙手法、匯款時間及金額、匯入帳戶、提領時間、地點及金額更正如附表所示（見本院卷第13 3至136頁），是本院自應以公訴檢察官更正後之內容作為本院審理之範圍。二、本案被告葉佳蓉所犯三人以上共同詐欺取財罪、洗錢罪，均非死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑之罪，被告於本院準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院認合於刑事訴訟法第273條之1第1項之規定，裁定進行簡式審判程序，合先敘明。三、認定事實所憑之證據及理由：　　　　上開犯罪事實，業據被告於本院準備程序及簡式審判程序中坦承不諱（見本院卷第148頁、第153頁），核與證人即告訴人曹玉霞、吳碧華、游美玉及證人游緁泠警詢時之證述情節相符（見6269號偵卷第13至15頁、第18至19頁、第21頁、臺灣新北地方檢察署113年度偵字第22852號影卷【即新竹地檢署檢察官補充理由書附件，下稱新北地檢22852號影卷】），並有告訴人曹玉霞之報案資料-兆豐國際商業銀行國內匯款申請書（兼取款憑條）、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、保安警察第二總隊第三大隊第三中隊潭子小隊受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見6269號偵卷第24至25頁、第33至34頁、第39至40頁、第72至74頁、第78 至79頁）、告訴人吳碧華之報案資料-郵政跨行匯款申請書、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、苗栗縣警察局頭份分局尖山派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、與詐欺集團成員對話紀錄1份（見6269號偵卷第27 頁、第35頁、第41至42頁、第46至49頁、第75至76頁、第80 頁）、告訴人游美玉之報案資料-內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、基隆市警察局第四分局安樂派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、通話紀錄、LINE對話紀錄及轉帳交易明細截圖影本共14張（見新北地檢22852號影卷）、證人游緁泠之報案資料-中國信託銀行交易明細、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局土城分局頂埔派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、與詐欺集團成員對話紀錄1份（見6269號偵卷第29頁、第36頁、第43至44頁、第51至71頁、第77頁、第81頁）、被害事實附表、人頭帳戶詐騙時、地一覽表、新竹市政府警察局第三分局書面告誡（113年3月6日）及送達證書、葉佳蓉台北富邦銀行帳戶、葉佳蓉國泰世華銀行帳戶、葉佳蓉中國信託銀行交易明細表與申辦資料、被告與詐欺集團成員之「貸款專員林鴻承」、「王添福副理」對話紀錄共1份及被告蔡佳蓉113年1月9日警詢筆錄內所附之車手提款熱點一覽表、提款影像等資料1份（見6269號偵卷第30至31頁、第37至38頁、第82至88頁、第 103至112頁、第116至138頁、第140至155頁），足見被告上開任意性自白核與事實相符，應堪採信。綜上，本案事證明確，被告犯行堪可認定，應依法論罪科刑。三、論罪科刑：（一）新舊法比較：　　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之　　　法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法　　　第2條第1項定有明文。查被告行為後，法律修正如下：　　⒈按刑法第339條之4之加重詐欺罪，在詐欺犯罪危害防制條例113年7月31日制定公布、同年8月2日施行後，其構成要件及刑度均未變更，而詐欺犯罪防制條例所增訂之加重條件（如第43條第1項規定詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣5百萬元、1億元以上之各加重其法定刑，第44條第 1項規定並犯刑法第339條之4加重詐欺罪所列數款行為態樣之加重其刑規定等），係就刑法第339條之4之罪，於有各該條之加重處罰事由時，予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，自無新舊法比較之問題，而應依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既往予以適用之餘地（最高法院113年度台上字第3358號判決意旨參照）。　　⒉洗錢防制法於113年8月2日修正生效，其中該法第2項雖就洗錢定義有所修正，然無論修正前後就本案事實之涵攝結果均該當洗錢行為，此部分亦不生新舊法比較適用問題。又修正後該法第19條規定（為原第14條修正後移列條次），刑罰內容因洗錢財物或財產上利益是否達1億元者而有差異，而本案被告洗錢之財物並未達1億元，合於修正後洗錢防制法第19條第1項後段之減輕其刑規定，經新舊法比較結果，以修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，自應適用修正後洗錢防制法規定論處。（二）核被告就事實欄一暨附表編號1至3所為，均係犯刑法第33 9條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。公訴意旨雖認被告所為亦構成刑法第339條之4第1項第3款之以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪，惟依附表各編號所示之詐欺手法，與「以網際網路對公眾散布」之構成要件尚有未合，是公訴意旨認被告與「貸款專員林鴻承」、「王添福副理」、「育仁」及不詳詐欺成員亦共同涉犯刑法第339條之4第1項第3款之罪，容有誤會，惟此部分犯行僅係加重條件有所減少，不生變更起訴法條之問題，且檢察官所起訴之犯罪事實亦無減縮，本院僅須於判決理由中敘明無此加重條件即可，無庸就此不存在之加重條件說明不另為無罪之諭知（最高法院98年度台上字第5966號判決參照），附此敘明。（三）被告與「貸款專員林鴻承」、「王添福副理」、「育仁」及真實姓名年籍均不詳之詐欺集團成員間，就本案犯行具有相互利用之共同犯意，並各自分擔部分犯罪行為，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以刑法第28條之共同正犯。（四）被告及上開不詳詐欺集團成員詐騙如附表編號1所示告訴人曹玉霞2次匯款至本案被告之台北富邦銀行帳戶及國泰世華銀行之行為，係於密接之時間實行，就同一被害人而言，所侵害者為相同法益，各舉止間之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，就先後詐騙同一被害人多次匯款之行為，以視為數個舉動之接續實行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，應論以接續犯之一罪。（五）被告以一行為同時觸犯三人以上共同詐欺取財罪及一般洗錢罪，有實行行為局部同一、目的單一之情形，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之刑法第339條之4第 1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪處斷。（六）再按刑法處罰之詐欺取財罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數計算，依一般社會通念，應以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數（最高法院108年度台上字第2 74號判決意旨參照）。是被告本案所為三人以上共同詐欺取財罪共3罪，因被害人各不相同，所侵害者為個別之財產法益，犯意個別，行爲互異，應予分論併罰。（七）另詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，該條文係於上開條例制定時，新增法律原所無之減輕刑責規定，因有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應予適用該現行法規定。惟查，被告雖於本院準備及審理程序中就其所犯三人以上共同詐欺取財罪自白犯行，然其於偵查中均否認犯行，不符合前開減刑之規定，是以被告無上開減刑規定之適用。（八）至新竹地檢署檢察官以113年度偵字第5621號移送併案審理部分，經核與本案起訴書附表編號1中告訴人曹玉霞遭詐騙8萬元及編號2所載告訴人吳碧華遭詐騙之犯罪事實，為同一事實，本為起訴效力所及，本院自應併予審理。（九）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率地提供本案金融帳戶並擔任提款車手，而與前揭不詳之詐欺集團成員共同為詐欺取財行為，非但侵害他人財產法益，並嚴重危害社會信賴關係與治安，顯然欠缺法治及尊重他人財產權之觀念，行為實值非難。惟念其於本院準備程序時終能坦承犯行，且已與告訴人曹玉霞、吳碧華及游美玉等3人達成和解（告訴人游美玉之部分已賠償完畢），有和解書及本院 113年度附民字第909號、第1190號和解筆錄各1份在卷可參（見本院卷第157至159頁、第161至162頁），犯後態度尚佳，兼衡其素行、犯罪動機、目的、手段，並參酌其於詐欺犯行之分工角色及重要性等情，暨其於本院審理時自述高中畢業之智識程度、現從事作業員、經濟狀況普通、未婚、育有1子、與父母同住（見本院卷第154頁）等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準。並考量被告本案共3次犯行時間接近，被告負責提供帳戶及提領詐欺贓款之犯行，其犯罪目的、手段相當，侵害同類財產法益，責任非難之重複程度較高，為整體非難之評價，定其應執行刑，併諭知罰金易服勞役之折算標準如主文所示。　（十）末查，被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，　　　有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可佐，因一時失　　　慮為本案犯行，而罹刑章，事後已坦承犯行，深具悔意，　　　復已與告訴人3人達成和解，業如前述，告訴人3人亦同意　　　給予被告附條件緩刑之機會(見本院卷第157頁、第161至1 　　　62頁)，是被告經此偵、審程序及罪刑之宣告，應知警惕　　　而無再犯之虞，本院認對其所宣告之刑，以暫不執行為適　　　當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定宣告緩刑4年，以　　　啟自新。又為促使被告履行上開和解筆錄內容，爰併依刑　　　法第74條第2項第3款之規定，課予被告於上開緩刑期間應　　　依附件和解筆錄所載和解成立內容履行之負擔為適當，爰　　　併命被告於緩刑期間應依上揭和解筆錄所載之和解成立內　　　容履行。若被告不履行此等負擔，且情節重大足認原宣告　　　之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法　　　第75條之1第1項第4款之規定，得撤銷其宣告。　四、沒收：（一）按「犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之」、「前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。」刑法第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。經查，本院依卷存證據資料，無證據證明被告有何犯罪所得，爰不予宣告沒收、追徵。（二）又洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」即對於洗錢標的之財物或財產上利益，不問是否屬於行為人所有，均應依本條規定宣告沒收。依據洗錢防制法第25條第1項之立法理由所載：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』。」可知該規定乃是針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、孳息為沒收或於不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關規定。經查，被告就其等詐得財物，已依詐欺集團成員「王添福副理」之指示，上繳本案詐欺集團成員上手「育仁」，尚無經檢警查扣，且依據卷內事證，並無法證明該洗錢之財物（原物）仍然存在，更無上述立法理由所稱「經查獲」之情，參酌洗錢防制法第 25條第1項修正說明意旨，認無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，且對犯罪階層較低之被告沒收全部洗錢標的，實有過苛，爰均不依此項規定予以宣告沒收，併此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官吳志中提起公訴，檢察官謝宜修移送併案審理，檢察官張瑞玲到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　法　官　黃嘉慧以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　張懿中附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條之4 犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。前項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。修正後洗錢防制法第19條　　洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：本院113年度附民字第909號、第1190號和解筆錄內容一、被告（葉佳蓉）願給付原告曹玉霞新臺幣(下同)伍拾萬元，給付方式為：㈠於民國114年2月15日前給付壹拾伍萬元，並匯入原告曹玉霞指定之金融帳戶（新光商銀、戶名：曹玉霞、帳號：0000000000000000）。㈡自民國114年3月15日起至116年2月15日止，按月於每月15日前，匯款參仟元至原告曹玉霞指定之上開金融帳戶；及自116年3月15日起，按月於每月15日前匯款陸仟元至原告曹玉霞指定之上開金融帳戶，至全部清償為止。㈢上開給付如有一期未履行，視為全部到期。二、被告（葉佳蓉）願給付原告吳碧華新臺幣(下同)壹拾萬元，給付方式為：㈠於民國114年2月15日前給付參萬元，並匯入原告吳碧華指定之金融帳戶（中華郵政頭份尖山郵局、戶名：吳碧華、帳戶：0000000-0000000）。㈡自民國114年3月15日起，按月於每月15日前，匯款參仟元至原告吳碧華指定之上開金融帳戶，至全部清償為止。㈢上開給付如有一期未履行，視為全部到期。附表：編號告訴人詐騙手法匯款時間匯款金額匯入帳戶提領時間、地點、方式提領金額 1 曹玉霞詐騙集團某不詳成員於112年11月29日某時許，以電話及通訊軟體LINE假冒係曹玉霞之子，並訛稱：急需用錢云云。 112年11月29日上午11時45分許 42萬元蔡佳蓉台北富邦銀行帳戶 112年11月29日下午1時25分許、新竹市○區○○路000號之台北富邦銀行新竹分行、臨櫃 27萬3000元 112年11月29日下午1時55分許、新竹市某不詳超商、利用郵局自動櫃員機 2萬元 112年11月29日下午1時56分許、地點、方式同上 2萬元 112年11月29日下午2時2分許、新竹市某不詳超商、利用台新銀行自動櫃員機 2萬元 112年11月29日下午2時3分許、地點、方式同上 2萬元 112年11月29日下午2時5分許、地點、方式同上 2萬元 112年11月29日下午2時8分許、新竹市某不詳超商、利用國泰世華銀行自動櫃員機 2萬元 112年11月29日下午2時9分許、地點、方式同上 2萬元 112年11月29日下午2時11分許、地點、方式同上 7,000元 112年11月29日下午2時40分許 8萬元蔡佳蓉國泰世華銀行帳戶 112年11月29日下午3時15分許、新竹市○區○○路000號之全聯福利中心新竹林森店、利用自動櫃員機 8萬元 2 吳碧華詐騙集團某不詳成員於112年11月27日上午10時許，以電話及通訊軟體LINE假冒係吳碧華之子，並訛稱：急需用錢云云。 112年11月29日下午1時33分許 10萬元(以陳永金之名義）蔡佳蓉國泰世華銀行帳戶 112年11月29日下午2時17分許、新竹市○區○○街00號之萊爾富超商新竹竹恩店、利用自動櫃員機 10萬元 3 游美玉詐騙集團某不詳成員於112年11月25日某時許，以電話及通訊軟體LINE假冒係游美玉之姪子，並訛稱：要借款支付買材料的支票云云。 112年11月28日中午12時3分許 60萬元游緁泠(後游緁冷於112年11月28日中午12時45分許，轉匯其中5萬元至其台新國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶，於翌(29)日上午8時37分許提領後，再於同日上午9時26分許，將其中2萬元轉存至蔡佳蓉中國信託銀行帳戶) 112年11月29日下午2時27分許、新竹市某不詳超商、利用中國信託銀行自動櫃員機 2萬元

2025-03-10

SCDM-113-金訴-552-20250310-1

審訴

臺灣臺北地方法院

詐欺等

臺灣臺北地方法院刑事判決 113年度審訴字第2518號公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官被告蔡芳儀上列被告因詐欺等案件，檢察官提起公訴（113年度偵字第26467 、28108號），及移送併辦（臺灣新竹地方檢察署檢察官113年度偵字第14322號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：　　主　文蔡芳儀犯附表編號1、2「罪名及宣告刑」欄所示之罪，各處如附表編號1、2「罪名及宣告刑」欄所示之刑。未扣案永豐商業銀行帳號00000000000000號帳戶存簿（戶名：蔡芳儀、含提款卡壹張）、玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶存簿壹本（戶名：蔡芳儀、含提款卡壹張）均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本件犯罪事實及證據名稱除引用如附件起訴書之記載外，並補充、更正如下：（一）犯罪事實：　　　1、第1至6行：蔡芳儀依其智識及一般社會生活通常經驗，應知將個人申辦金融帳戶帳號資料交予不明、不熟識且不具信任關係之人將來源不明之款項匯入帳戶後，再依指示提領後轉交予不明之人等所為，恐為詐欺集團將該帳戶作為詐欺被害人而匯入款項之帳戶，而所提供金融帳戶並依指示提領、轉交等所為，顯與該不明之人一同遂行詐欺取財等財產犯罪，並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在，但仍為取得其所需款項，而基於縱所從事係詐欺、洗錢等犯罪，亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」、負責收取所提領款項綽號「志明」與詐欺集團其他成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺取財犯行所得去向、所在之洗錢等犯意聯絡，於民國113年6月14日分別與LINE 暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」等人聯繫，於同年月14日依暱稱「張家輝」指示，將其申辦永豐商業銀行帳號00000000000000號帳戶、玉山商業銀行帳號0000000000000號、遠東國際商業銀行帳號00000000000 000號、台北富邦銀行帳號000000000000號、臺灣新光商業銀行帳號000000000000號等金融帳戶存簿封面或該帳戶列印出查詢餘額單均以LINE拍照後傳送與暱稱「張家輝」。　 2、附表編號1、2有關「提領地點」補充「臺北市○○區○○路00 0號「永豐銀行三興分行」。　　（二）證據名稱：　　　　 1、被告蔡芳儀於113年10月30日偵查中之陳述（第14322號偵查卷第6至9、88至89頁），及於本院準備程序、審判期日之自白（本院卷第35、39頁）。　 2、證人即告訴人鄭燕提出其與詐欺集團聯繫對話紀錄、通聯紀錄列印資料（第26467號偵查卷第35至37頁）　　　內政部警證述反詐騙諮詢專線紀錄表（告訴人鄭燕、張簡慈姮）、　 3、刑案照片即被告於起訴書附表編號1至4所示提領時間、地點分別臨櫃提領現金或利用自動櫃員機提領現金監視器翻拍照片共17張（第26467號偵查卷第41至46頁、第28108號偵查卷第25至27頁）。　　　4、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（告訴人鄭燕、張簡慈姮）、彰化縣警察局和美分局伸港分駐所（告訴人鄭燕）、高雄市政府警察局三民第一分局十全路派出所（告訴人張簡慈姮）受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單。　 5、按行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意。行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第13條定有明文。是故意之成立，不以對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生為必要，僅需對於構成犯罪之事實、結果，預見其發生，而其發生並不違背其本意即為已足。亦即倘行為人認識或預見其行為會導致某構成要件實現（結果發生），縱其並非積極欲求該構成要件實現（結果發生），惟為達到某種目的而仍容任該結果發生，亦屬法律意義上之容任或接受結果發生之「間接故意」，此即前揭法條所稱之「以故意論」。而共同正犯之意思聯絡，不以彼此間犯罪故意之態樣相同為必要，蓋刑法第13條第1項雖屬確定故意（直接故意），同條第2項則屬不確定故意（間接故意），惟不論「明知」或「預見」，僅係認識程度之差別，不確定故意於構成犯罪事實之認識無缺，與確定故意並無不同，進而基此認識「使其發生」或「容認其發生（不違背其本意）」，共同正犯間在意思上乃合而為一，形成意思聯絡（最高法院103年度台上字第2320號判決意旨參照）。本件被告提供其個人申辦多份金融帳戶資料予姓名、年籍均不詳，僅知LINE暱稱「張家輝」，並依暱稱「張家輝」指示分別以臨櫃提領或自動櫃員機提領告訴人2人匯入之款項，仍依指示攜至附近隱蔽公園內交予姓名、年籍均不翔綽號「志明」之成年男子等所為，均為本件詐欺集團詐欺告訴人2人順利取得詐欺贓款，並因被告提領、轉交致生金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯行所得去向、所在之洗錢等犯行，均未逸脫被告所得預見之範圍，然被告竟為取得其所需款項，仍依詐欺集團成員指示提供其個人申辦金融帳戶、依指示提領款項、交付詐欺集團成員等，使告訴人2人匯入被告帳戶內不法贓款所在、去向難以追查，以此方式，共犯本件詐欺取財、洗錢等犯行，主觀上可認知所為可構成詐欺取財、洗錢犯行之一環，而促成犯罪既遂之結果予以容任，是被告雖無積極使詐欺取財、洗錢犯罪發生之欲求，然其仍具有縱所提領之款項為詐欺財產犯罪所得，轉交不明之人後而生金流斷點，致無法追查款項所在而洗錢等結果，亦任其發生而不違背本意之意思。足認被告有與暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」、綽號「志明」等3人以上共同詐欺取財、洗錢等犯行之不確定故意甚明，是公訴意旨認被告本件犯行主觀上具直接故意部分，顯有未洽。二、論罪：（一）法律制訂及修正：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又比較新舊法應就罪刑及與罪刑有關之法定加減事由等一切情形，綜合全體比較適用。分述如下：　 1、詐欺犯罪危害防制條例：　　　　　　　被告本件行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布，除部分條文施行日期由行政院另定外，其餘包括新設第43條、第44條之特別加重詐欺取財罪，及第46條、第47條關於自首、在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕或免除刑罰等規定，均於同年0月0日生效。本件被告犯附表編號1、2所示犯行，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪，各次詐欺獲取之財物或財產上利益均未達500 萬元，且其犯罪亦未複合同條項其他各款之手段，或在境外以供詐欺犯罪所用設備對境內之人犯罪，或涉及以發起等犯罪組織而犯上開複合手段之罪等情形，並不該當同上條例第43條、第44條特別加重詐欺取財罪之構成要件，是修正後規定並未較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定適用刑法第339條之4第1項第2款規定。　2、洗錢防制法規定：　　　被告本件犯行後，洗錢防制法規定於113年7月31日修正公布，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，其餘自同年8月2日施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金（第1項）。前項之未遂犯罰之（第2項）。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑（第3項）。」；修正後移列同法第1 9條，其規定為：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金（第1項）。前項之未遂犯罰之。（第2項）」，並刪除修正前同法第14條第3項之規定。有關自白減刑規定，修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，修正後移列至第 23條第3項，其規定為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有犯罪所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」，查被告與詐欺集團共犯本件附表編號1、2所示洗錢罪，所查獲洗錢之財物均未達1億元，被告犯後於偵查中、本院準備程序及審判期日雖均自白洗錢犯行，並否認獲有報酬，不論依修正前、後規定，均與自白減刑規定相符，經綜合比較修正前、後規定結果，修正後之規定顯較有利於被告，依刑法第2條第1項後段規定，適用修正後之洗錢防制法規定。（二）核被告附表編號1至2各次犯行所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、113年7月31 日修正後之洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。（三）共同正犯：　　　按共同正犯，係共同實行犯罪行為之人，在共同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，其成立不以全體均參與實行犯罪構成要件之行為為要件，其行為分擔，亦不以每一階段皆有參與為必要，倘具有相互利用其行為之合同意思所為，仍應負共同正犯之責（最高法院99年度台上字第1323號刑事判決意旨參照）。本件詐欺集團其他成員向附表編號1、2所示被害人施用詐術而所為之犯罪型態，需由多人縝密分工方能完成，被告於本件犯行中提供其個人申辦金融帳戶予詐欺集團成員匯入來源不明款項，並依指示提領後攜至指定地點轉交予指定之不明之人所為，致詐欺集團順利取得所詐得財物，並製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺犯行所得去向所在等所為有所預見而仍為之，與暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」、「志明」，及詐欺集團其他成員間共犯本件加重詐欺取財、洗錢等犯行相互間，各應具有相互利用之共同犯意，並各自分擔部分犯罪行為，依上開說明，被告雖未參與本件全部犯行行為，但仍應就其與該詐欺集團成員所為犯行，負共同正犯之責任。是被告與暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」、綽號「志明」等人及詐欺集團之其他成員間，就本件附表編號1、2各次所為三人以上共同犯詐欺取財及洗錢等犯行，具有犯意聯絡與行為分擔，應依刑法第28條之規定，論以共同正犯。（四）接續犯：　　　被告多次提領告訴人2人遭詐騙所匯入其申辦帳戶內款項後轉交之行為，各次行為時間密接，犯罪目的同一，侵害同一法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，故應論以接續犯之一罪。（五）想像競合犯：　　　刑法上一行為而觸犯數罪名之想像競合犯存在之目的，在於避免對於同一不法要素予以過度評價，其所謂同一行為係指所實行者為完全或局部同一之行為而言。因此刑法修正刪除牽連犯之規定後，於修正前原認屬於方法目的或原因結果之不同犯罪，其間果有實行之行為完全或局部同一之情形，應得依想像競合犯處斷（最高法院97年度台上字第3494號判決意旨參照）。被告就本件犯行所犯三人以上共同詐欺取財罪及洗錢罪，係在同一犯罪決意及計畫下所為行為，雖然行為時間、地點，在自然意義上並非完全一致，然仍有部分合致，且犯罪目的單一，依一般社會通念，認應評價為一行為方符合刑罰公平原則，即屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重論以三人以上共同詐欺取財罪處斷。（六）數罪：　　　關於詐欺取財罪、洗錢罪罪數之計算，原則上應依被害人人數為斷（最高法院108年度台上字第274號、110年度台上字第1812號判決意旨參照）。即對不同被害人所犯之詐欺取財、洗錢等行為，受侵害之財產監督權既歸屬各自之權利主體，被告就附表編號1、2所示各次犯行，被害人不同、犯意各別、行為有異，應分論併罰。（七）併案審理：　　　臺灣新竹地方檢察署113年度偵字第 4322號移送併辦審理部分，與本件起訴書犯罪事實一、附表編號1、2所載之犯罪事實、被害人均相同，為同一事實、同一案件，為起訴效力所及，本院應一併審理。（八）刑之減輕：　 1、詐欺犯罪危害防制條例自白減刑規定：　　　按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑，詐欺犯罪危害防制條例第47條定有明文。前揭條文所指詐欺犯罪，本包括刑法第339條之4之加重詐欺罪（該條例第 2條第1款第1目）。查被告於偵查中坦承將其申辦永豐商業銀行、玉山銀行帳戶存簿封面拍照傳予「張家輝」，並依指示提領帳戶內款項後轉交予「志明」之人，並於本院準備程序、審判期日中坦承共犯刑法第339條之4第1項第3 款三人以上共犯詐欺取財罪等犯行，可徵被告於偵查及本院準備程序、審判期日程序中均自白加重詐欺犯行，且被告否認因此獲有報酬，卷內亦無事證可認被告本件犯行取得犯罪所得，自應認本件被告無犯罪所得，應依上開規定就被告所犯本件三人以上共犯詐欺取財罪部分減輕其刑。　　　　　　 2、量刑審酌減刑部分（洗錢防制法自白減刑規定）：　　　　　　按犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。113年7月31日修正後洗錢防制法第23條第3項前段定有明文；又想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」。其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4408 號判決意旨參照）。查被告犯後就附表編號1、2所示之洗錢犯行，於偵查及本院、準備程序、審判期日均自白洗錢犯行，原本應依上開規定減輕其刑，惟被告所犯一般洗錢罪部分犯行屬想像競合犯中之輕罪，依刑法第55條規定均應論處三人以上共同詐欺取財罪，已如上述，雖不適用上述有關洗錢防制法有關自白減刑之規定，惟此部分想像競合輕罪得減刑部分，應由本院於量刑時，一併衡酌該部分減輕其刑事由，併予敘明。三、科刑：　　　（一）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告未思以正當合法程序申辦貸款，竟為取得其所需款項，而共犯本件犯行，所為實非可取，所為致告訴人2人均受有財產損失，使詐欺集團其他成員隱匿真實身分，危害社會秩序、破壞金融交易秩序，製造金流斷點，掩飾、隱匿犯罪所得之去向、所在，使該詐欺集團順利保有犯罪所得，司法機關無法查緝詐欺集團其他成員，應予非難，被告犯後坦承犯行，並自白洗錢犯行，核與修正後洗錢防制法第23條第3項自白減刑規定相符，所為致告訴人2人均受有財產損失，被告並表示願與告訴人和解，但因金額差異，而未達成調解等犯後態度，有本院114年1月6日調解紀錄表在卷可按，兼衡被告本件犯行之犯罪動機、目的、手段，及被告所陳之智識程度、家庭經濟、生活狀況等一切情狀，分別量處如附表編號1、2「罪名及宣告刑」欄所示之刑。（二）不定應執行刑之說明：　　　按關於數罪併罰之案件，如能俟被告所犯數罪全部確定後，於執行時，始由該案犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署檢察官，聲請該法院裁定之，無庸於每一個案判決時定其應執行刑，則依此所為之定刑，不但能保障被告之聽審權，符合正當法律程序，更可提升刑罰之可預測性，減少不必要之重複裁判，避免違反一事不再理原則情事之發生，而更加妥適（最高法院111年度台上字第265號判決意旨參照）。查被告本件犯行核與刑法第50條、第51條定應執行刑規定相符，然被告提供其個人申辦金融帳戶、提領款項而涉犯多件詐欺、洗錢等犯行，另案由其他法院審理中有法院前案紀錄表可按，則其顯有其他可能合併定應執行刑之案件，並為維護被告聽審權等正當法律程序，認宜待被告所犯數罪均確定後，於執行時由犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署檢察官，聲請該管法院裁定應執行刑，故不予定應執行之刑，併此說明。四、沒收：　沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之。但其他法律有特別規定者，不在此限，刑法第2條第2項、第11條分別定有明文。是有關沒收，應逕行適用裁判時之法律，無庸為新舊法之比較適用。（一）供犯罪所用之物：　　　按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文。詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定，為刑法沒收之特別規定，故關於供本案詐欺犯罪所用之物之沒收，應適用現行詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定，亦即其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。查被告本件犯行係提供其個人申辦金融帳戶資料予詐欺集團使用，並配合依指示提領匯入其帳戶內詐欺所得款項後轉交予指定之人以共同遂行詐欺取財犯行，則被告本件所提供其個人申辦永豐商業銀行帳號0000000000 0000號帳戶存簿、玉山銀行帳號0000000000000號帳戶存簿各1本（均含提款卡各1張）而為本件犯行，業據被告陳述在卷，核與告訴人2人指述相符，且有被告提出相關LIN E對話列印資料、上開帳戶交易明細在卷可按，可認被告申辦上述金融帳戶存簿、提款卡等均為供本件詐欺取財犯罪所用之物，依上開規定諭知沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時追徵其價額。（二）洗錢之財物；　　　按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，113年7月31日修正公布洗錢防制法第25條第1項定有明文。此項規定雖屬刑法有關沒收之特別規定，然就具體個案，如認宣告沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，仍得依刑法第38 條之2第2項不予沒收或酌減之。查被告本件所為附表編號 1、2所示各次提領、轉交款項均屬洗錢犯行所隱匿或掩飾之詐欺犯罪所得財物，本應依上開規定不問屬於犯罪行為人與否諭知沒收，然據卷內資料，被告本件犯行並為取得報酬，且據被告所提出對話列印資料，可認被告將所匯入其帳戶內款項全數交予「志明」之人，被告就詐欺集團所詐得財物，並無事實上管領、處分、主控等權限，故如對被告宣告沒收上開洗錢之財物，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收及追徵。　　　　（三）被告否認本件犯行獲有報酬，據卷內事證亦查無被告獲有犯罪所得，故不另為沒收及追徵之諭知，併此說明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第310條之2、第4 54條第2項、第450條第1項規定，判決如主文。本案經檢察官林鋐鎰提起公訴，檢察官林秀濤到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　刑事第二十一庭法　官程克琳以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蕭子庭中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日附本判決論罪科刑法條刑法第339條之4：犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。 113年7月31日修正洗錢防制法第19條：有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。　　　　　附表：編號　　犯罪事實　　罪名及宣告刑 1 起訴書犯罪事實一、附表編一編號號1、附表二編號1 （告訴人鄭燕）蔡芳儀犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。 2 起訴書犯罪事實一、附表編號3、4 （被害人張簡慈姮）蔡芳儀犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。附件臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第26467號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第28108號　　被　　　告　蔡芳儀　女　32歲（民國00年00月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段000巷000 　　　　　　　　　　　　　號　　　　　　　　　　　　居臺北市○○區○○街00○0號0樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、蔡芳儀可預見金融機構帳戶為個人信用之重要表徵，將自己之帳戶提供他人使用，可能遭不法份子用以從事詐欺犯罪並處理其犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，竟仍與LINE 暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」及「志明」與其他真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員間，共同意圖為自己不法所有，基於三人以上共犯詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，對如附表所示鄭燕、張簡慈姮2人施以如附表所示之詐騙話術，使其等陷於錯誤，於如附表所示匯款時間、金額，分別匯款至蔡芳儀所申設之永豐商業銀行帳號0000000000 0000號帳戶、玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶，待詐騙集團確認詐騙款項入帳後，即由蔡芳儀充當提款車手，受LINE暱稱「張家輝」指示，按如附表所示提領時間、地點、金額，提領款項至指定地點交予「志明」，藉以製造金流斷點，掩飾、隱匿詐騙犯罪所得之來源及去向。二、案經鄭燕、張簡慈姮訴由臺北市政府警察局信義分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告蔡芳儀於警詢及偵查中之供述矢口否認有何前揭犯行，辯稱：伊透過網路廣告「安心貸」與LINE暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」等人交談，對方稱要美化伊的金流紀錄，伊才會提供銀行帳戶，並配合LINE暱稱「張家輝」指示提領款項交予「志明」等語。 2 告訴人鄭燕於警詢時之指述證明告訴人鄭燕遭詐騙並匯款新臺幣（下同）300,000元至被告名下永豐商業銀行帳戶之事實。 3 告訴人張簡慈姮於警詢時之指述證明告訴人張簡慈姮遭詐騙並匯款398,000元至被告名下玉山商業銀行帳戶之事實。全部犯罪事實。 4 被告與LINE暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」等人之對話紀錄手機擷圖及安心貸理財有限公司之介紹手機畫面擷圖1份證明被告與LINE暱稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」等人有對話之事實。 5 被告所申設之永豐商業銀行帳號00000000000000號、玉山商業銀行帳號0000000000000號等帳戶之開戶資料、交易明細及告訴人鄭燕提供之台中銀行國內匯款申請書回條、告訴人張簡慈姮提供之臺灣土地銀行匯款申請書各1份證明告訴人鄭燕、張簡慈姮有如附表所示匯款時間、金額至左列帳戶，及左列帳戶有如附表所示提領時間、金額之事實。 6 刑案現場（銀行臨櫃、ATM提領）照片2份證明被告於如附表所示提領時間、地點，提領款項之事實。二、核被告蔡芳儀所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財、修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌。又其與參與本件之詐騙集團其他成員間，有犯意聯絡、行為分擔，請論以共同正犯。被告以一行為犯上述三人以上共同詐欺取財、洗錢等數罪名，應依刑法第55條從一重之三人以上共同詐欺取財罪論處。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺北地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　9 　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　林鋐鎰本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　24　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　葉眉君附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。 113年7月31日公布修正前之洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴　　，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有　　權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 113年7月31日公布修正前之洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：編號被害人詐騙時間詐騙方式匯款時間匯款金額匯入帳戶提領時間提領地點提領金額 1 鄭燕 113年6月17日14時許假親友借款 113年6月18日10時25分 300,000元永豐商業銀行帳號00000000000000號 113年6月18日11時13分臺北市○○區○○路000號 270,000元 2 113年6月18日11時19分 30,000元 3 張簡慈姮 113年6月17日23時許假親友借款 113年6月18日11時4分 398,000元玉山商業銀行帳號0000000000000號 113年6月18日12時16分臺北市○○區○○路0段00號（玉山商業銀行基隆路分行臨櫃提領） 348,000元 4 113年6月18日12時24分臺北市○○區○○路0段00號（玉山商業銀行基隆路分行ATM提領） 50,000元臺灣新竹地方檢察署檢察官移送併辦意旨書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第14322號　　被　　　告　蔡芳儀　女　33歲（民國00年00月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段000巷000 　　　　　　　　　　　　　號　　　　　　　　　　　　居臺北市○○區○○街0000號0樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移請臺灣臺北地方法院併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由分敘如下：一、犯罪事實：　　蔡芳儀與自稱「安心貸」、「林志宏貸款顧問」、「張家輝」等詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於無正當理由提供三個以上帳戶、三人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，於民國113年6月18日前某時，以通訊軟體LINE 訊息方式，將其所申辦之如附表一所示之金融帳戶之存摺封面、帳號，提供予詐欺集團使用，容任詐欺集團使用於詐欺取財及掩飾不法所得去向。嗣該詐欺集團以如附表二所示之詐騙方式，訛詐鄭燕等2人，致渠等陷於錯誤，依指示於如附表二所示之匯款時間，匯款如附表二所示之金額至蔡芳儀上開如附表二所示之受款金融帳戶內。蔡芳儀旋依詐欺集團之指示，將上開詐欺所得提領為現金，並前往指定地點交付予詐欺集團，以此方式掩飾隱匿詐欺犯罪所得之去向。案經鄭燕、張簡慈姮訴由新竹市警察局第三分局報告偵辦。二、證據並所犯法條： (一)證據清單暨待證事實：編號證據名稱待證事實 1 (1)被告蔡芳儀於警詢及偵查中之自白。 (2)被告之通訊軟體LINE訊息截圖1份。 1.被告坦承全部犯罪事實。 2.證明被告有同時將名下台北富邦銀行帳戶提供詐欺集團使用並協助提款之事實。 2 (1)告訴人鄭燕於警詢中之指訴。 (2)告訴人鄭燕之通話紀錄、匯款申請書、通訊軟體LINE截圖各1份。證明告訴人鄭燕遭詐騙過程之事實。 3 (1)告訴人張簡慈姮於警詢中之指訴。 (2)告訴人張簡慈姮之通訊軟體LINE截圖1份。證明告訴人張簡慈姮遭詐騙過程之事實。 4 (1)永豐銀行帳戶之存戶基本資料、交易明細各1份。 (2)新光銀行帳戶之存戶基本資料、交易明細各1份。 (3)玉山銀行帳戶之存戶基本資料、交易明細各1份。 (4)中信銀行帳戶之存戶基本資料、交易明細各1份。 (5)ATM監視器影像截圖照片1份。 1.證明永豐銀行帳戶、新光銀行帳戶、玉山銀行帳戶、中信銀行帳戶係被告所申辦之事實。 2.證明告訴人等遭詐欺集團詐騙後，於上揭時、地，匯款至被告上開永豐銀行帳戶、玉山銀行帳戶，再由被告將款項提領一空之事實。 (二)所犯法條：　　核被告蔡芳儀所為，係違反洗錢防制法第22條第3項第2款、第1項之無正當理由提供三個以上帳戶、刑法第339條之4第1 項第2款之加重詐欺取財及違反洗錢防制法第2條暨同法第19 條第1項後段之一般洗錢等罪嫌。又被告違反洗錢防制法第1 5條之2第3項第2款、第1項之無正當理由提供三個以上帳戶予他人使用之低度行為，為一般洗錢之高度行為所吸收，不另論罪。被告與上開詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告以一提供帳戶並提款行為，而侵害如附表二所示之告訴人之財產法益，同時觸犯加重詐欺取財罪及一般洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之加重詐欺罪處斷。被告所犯2次加重詐欺罪間，犯意各別，行為互殊，請予分論併罰。三、併辦理由：　　被告蔡芳儀前因提供相同永豐銀行帳戶、玉山銀行帳戶予詐欺集團並協助提款涉犯詐欺等案件，業經臺灣臺北地方檢察署檢察官於113年9月18日以113年度偵字第26467號等案提起公訴，現由貴院以113年度審訴字第2518號(慎股)審理中，有該案起訴書、全國刑案資料查註表各1份在卷可稽。經查，核本件被告所涉詐欺等罪嫌，與上開案件犯罪事實附表編號 1至4為同一事實，屬同一案件，自為前案起訴效力所及，爰移由貴院併案審理。　　此　致臺灣臺北地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　洪　松　標本件證明與原本無異　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　 113　　年　　12　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林　以　淇附錄本案所犯法條全文　　　　　　　　中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒　　收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁　　處後，五年以內再犯。前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併予裁處之。違反第 1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。附表一：編號金融機構金融帳戶 1 永豐商業銀行 000-00000000000000號 (下稱永豐銀行帳戶) 2 臺灣新光商業銀行 000-0000000000000號 (下稱新光銀行帳戶) 3 玉山商業銀行 000-0000000000000號 (下稱玉山銀行帳戶) 4 中國信託商業銀行 000-000000000000號 (下稱中信銀行帳戶) 5 台北富邦銀行不詳附表二：編號告訴人/被害人詐騙方式匯款時間 (民國) 金額 (新臺幣) 受款金融帳戶 1 鄭燕(告訴人) 於113年6月17日14時許，假冒告訴人鄭燕之姪子「蔡秉呈」，並撥打電話予鄭燕，向其表示要借錢云云。 113年6月18日10時25分許 30萬元永豐銀行帳戶 3 張簡慈姮(告訴人) 於113年6月17日23時許，假冒告訴人張簡慈姮之兒子「吳任翔」並撥打電話予張簡慈姮，並向其佯稱:因支票周轉，須張簡慈姮協助付款云云。 113年6月18日11時4分許 39萬8,000元玉山銀行帳戶

2025-03-10

TPDM-113-審訴-2518-20250310-1

易

臺灣桃園地方法院

詐欺

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度易字第862號公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官被告康晟緯上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第720 號），本院判決如下：　　主　文康晟緯犯詐欺取財罪，處拘役伍拾伍日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣肆仟零參拾元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實一、康晟緯於民國112年5月7日1時許，在社群軟體Facebook（下稱臉書）社團「中油、四大超商點數、折價券交換社團」，見林欣怡張貼徵求統一超商OPEN POINT點數之訊息後，即透過臉書暱稱「陳緯」帳號，與林欣怡聯繫交易事宜，雙方議定以新臺幣（下同）900元交易OPEN POINT點數1000點，林欣怡於同年月7日9時17分、19分許匯款新臺幣（下同）900 元、900元至康晟緯指定之帳戶後，康晟緯即將相對應之點數2000點轉至林欣怡之統一超商會員帳號。詎康晟緯明知其已無可供出售之OPEN POINT點數，亦無履約之真意，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，向林欣怡訛稱可以8折售價再便宜出售OPEN POINT點數云云，致林欣怡陷於康晟緯確有給付之能力及意願之錯誤，分別於112年5月7日1 2時15分、15時3分、16時3分，匯款1500元、2750元、225元至康晟緯指定之被告父親康慶發名下連線商業銀行帳號0000 00000000號帳戶（下稱連線帳戶），於同（7）日18時47分，匯款500元至康晟緯指定之中國信託商業銀行虛擬帳號000 00000000000000號（下稱中信虛擬帳號）。嗣康晟緯收款後即借詞推託，僅交付相當於價值945元之OPEN POINT點數後即拒不交付剩餘之OPEN POINT點數，亦不退還款項，林欣怡始知受騙。二、案經林欣怡訴由桃園市政府警察局桃園分局報告臺灣桃園地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、程序部分： (一)按法院認為應科拘役、罰金或應諭知免刑或無罪之案件，被告經合法傳喚無正當理由不到庭者，得不待其陳述逕行判決，刑事訴訟法第306條定有明文。經查，被告康晟緯前經本院合法傳喚，無正當理由未到庭，有本院送達證書、刑事報到單在卷可證（本院卷第211、229頁），爰依前揭規定，不待其陳述，由檢察官一造辯論而逕行判決。 (二)按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5定有明文。查檢察官迄本院言詞辯論終結前，就該等證據之證據能力，未聲明異議，而被告於本院審判期日無正當理由不到庭，顯放棄聲明異議之權，本院審酌上開供述證據資料製作時之情況，並無不當取供或證明力明顯過低之瑕疵，認以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第159條之5規定，認均具有證據能力。 (三)次按除法律另有規定外，實施刑事訴訟程序之公務員因違背法定程序取得之證據，其有無證據能力之認定，應審酌人權保障及公共利益之均衡維護，刑事訴訟法第158條之4定有明文。本案所引用之非供述證據，與本案均具有關聯性，並無證據證明係公務員違背法定程序所取得，復經本院依法踐行調查程序，是依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋，自應認均具有證據能力。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　被告於偵查中否認有何詐欺取財犯行，辯稱：我和網友買點數，再轉賣給告訴人林欣怡，我錢給對方後，對方沒有轉點數給我，我沒有蓄意要騙告訴人之意思等語。經查： (一)被告於上開時間、地點，以上開條件與告訴人約定交易OPEN POINT點數等事實，業據證人即告訴人於警詢時指訴明確（偵卷第57至59頁），並有內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局桃園分局龍安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（偵卷第61至74頁）、富邦銀行歷史交易明細、OPEN POINT點數記錄查詢、手機對話擷圖（偵卷第75至133頁）、連線商業銀行股份有限公司112年 5月23日連銀客字第1120010646號函暨康慶發之客戶基本資料、交易明細（偵卷第47至55頁）、茂為歐買尬數位科技股份有限公司112年05月22日茂管外字第112052201號函暨廠商基本資料及交易明細（偵卷第21至23頁）、芬格公司回覆之電子郵件暨豪神遊戲登入資訊（偵卷第25至33頁）、通聯調閱查詢單（偵卷第35頁），且為被告所不否認，是此部分之事實，首堪認定。 (二)被告雖以前揭情詞置辯，惟查：　1.被告與告訴人間自112年5月7日12時4分起之Messenger對話紀錄略以：（詳見偵卷第87至133頁）被告 112年5月7日12時4分我朋友還有你要收嗎？告訴人我實際要算一下，我還缺多少點。所以他有3300？告訴人 2970，對嗎？3300×0.9 被告你先轉1500來，等我回去跟他說他再弄給你，記得一半一半給他。告訴人等你到家之後我們再一起操作，跟早上一樣。被告你20分前轉來，我到家充個電就請他贈。告訴人我已經從台北富邦銀行(轉帳末五碼12210)轉帳新台幣(1500)到你連線商業銀行末五碼81123的帳號囉！請查詢交易明細！被告我們約一點交易。告訴人因為早上跟你交易過，所以我放心。被告下大雨剛到家，1500已匯過去，他說等他下班14：30贈給你，你再補他1450。被告一樣八折給您，問沒有了就這麼多了。告訴人好。朋友的同學何時要交易？被告他也是說一半先收，另一半等他下課。四點。告訴人 2750我先給你，你到時候給我5000點數。還是3300，拿到可以先給我？我先開始轉換華航點數。被告四點左右處理給你。我保守估計四點3300你先收到，六點剩下的可以收到。告訴人我已經從台北富邦銀行(轉帳末五碼12210)轉帳新台幣(2750)到你連線商業銀行末五碼81123的帳號囉！請查詢交易明細！被告好我等他到家我去弄，好了先贈他的給你。告訴人再快點給我，我需要找人換，因為一個人只能換1000點。被告弟弟的四點過後他下課。告訴人恩恩！謝謝。被告我可以換阿。告訴人你幫我換一組就好了，剩下先轉給我。我們這裡還有人可以轉。這樣我還要跟你要250點，還是你們還有250點？被告沒關係，後面再算給我就好。我還有274，夠。告訴人可以了！換完了，謝謝，我轉225給你。告訴人我已經從台北富邦銀行(轉帳末五碼12210)轉帳新台幣(225)到你連線商業銀行末五碼81123的帳號囉！請查詢交易明細！被告 112年5月7日18時16分你等我一下我手機螢幕裂縫進水，我借朋友手機跟你說一下，我等等修好了回去弄給你，3300已經給了，弟弟的還沒。告訴人好。被告修手機他跟我報價1090，我沒帶那麼多，先幫我匯給老闆，我等等修好再匯還你。你轉500，我19：30前還給你。告訴人我已經從台北富邦銀行(轉帳末五碼12210)轉帳新台幣(500)到你中國信託末五碼53621的帳號囉！請查詢交易明細！告訴人 7：30之前麻煩把剩下的4200op跟500匯還給我喔！謝謝。告訴人 112年5月7日19時37分好了嗎？　　自上可知，被告稱其自2位朋友購買點數並轉贈與告訴人，並稱其中1位將於當日14時30分許、另1位將於當日16時許轉贈OPEN POINT點數，嗣因告訴人追加購買點數，被告進而稱 16時前告訴人可以收取3300點，其餘於18時前可以收取。後至當日18時16分許，被告向告訴人稱因其手機須維修，向告訴人借款500元，要求告訴人逕轉帳與手機行老闆充作維修費用，並承諾將於當日19時30分前還款。惟至對話紀錄末段，可見告訴人再度向被告確認尚未交易完成之剩餘OPEN POI NT點數4200點之轉贈時限及上開500元借款之還款時限，迄至當日19時37分被告均未再回覆。　2.細譯上開對話紀錄，告訴人於該日上午已與被告成功進行2 次交易，確實收受OPEN POINT點數2000點無訛，參以告訴人於對話間亦稱：「因為早上跟你交易過，所以我放心。」可見告訴人係因相信被告確實有掌控買賣OPEN POINT點數並如期給付之能力，方於被告向其詢問：「我朋友還有你要收嗎？」後，繼續與被告進行本案交易。惟迄至雙方約定之當日 18時前，被告均藉詞推託，除交易成功之2000點外，最終共僅給付相當於945元之點數，告訴人實際損失4030元，此業據告訴人於警詢時指訴明確（偵卷第58頁）。被告於偵查中自陳：我是和網友購買點數，但他後來不見了等語（偵卷第 44頁），是被告於向本案告訴人提出交易之要約時，從未取得可資出售之OPEN POINT點數，是倘告訴人於被告詢問是否繼續交易時知悉被告得以出賣點數僅屬編造之情，絕無可能繼續與被告進行交易、甚或進而借貸500元手機維修費與被告，是此屬被告對告訴人施用之詐術，亦為告訴人於當日對被告陸續匯款之原因，被告顯有詐欺取財之主觀犯意甚明。　3.被告一再辯稱：我是和網友買點數，再轉賣給告訴人轉取差價，但網友沒有轉點數給我，我和網友約面交，錢給他後對方叫我在原地等他，他回去拿手機再給我點數，但之後我就等不到他了，我沒有要騙告訴人的意思等語（偵卷第44頁），惟被告自承與該網友係於網路上認識、並不熟（同上卷頁），且被告自始至終未能提出該網友之真實身分資料或購買點數之證明，被告上開辯詞實有違常情，礙難採信。何況，被告上開所稱手機行老闆之中信虛擬帳號，實則為被告所使用之「豪神娛樂城」遊戲帳戶所綁定之中國信託商業銀行虛擬帳號，此據被告父親康慶發於警詢時供述甚明（偵卷第39 、40頁），亦有茂為歐買尬數位科技股份有限公司112年05 月22日茂管外字第112052201號函暨廠商基本資料及交易明細（偵卷第21至23頁）及芬格公司回覆之電子郵件暨豪神遊戲登入資訊（偵卷第25至33頁）等在卷可參，是可認被告以身上現金不足而向告訴人借款500元乙節，亦屬詐術之行使，告訴人係延續先前對被告給付能力、意願之錯誤，又陷於被告此次所杜撰借款理由之錯誤，方再次匯款予被告。從而，本案被告主觀上有詐欺取財之犯意、客觀上有詐欺取財之犯行，該當刑法第339條第1項之詐欺取財罪無疑。　4.綜上所述，本案事證明確，至其前開辯解，均無足採，本案被告犯行已經證明，應依法論科。三、論罪科刑： (一)核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。 (二)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青壯，利用告訴人對其之信賴，瞞騙告訴人其有OPEN POINT點數可資出售之事實，藉此詐得金錢，其不思依循正當途徑獲取財物或利益，貪圖一己私利，而為上開犯行，造成告訴人之損害，所為實有不該；考量被告事後否認犯行，且迄未與告訴人成立和解或調解、彌補告訴人之損害，另衡酌本案被告犯罪之動機、目的、手段、情節及其自陳之家庭經濟狀況、教育程度（見被告警詢調查筆錄受詢問人欄所示）、前科素行（見臺灣高等法院被告前案紀錄表）等一切情狀，量處如主文第1項所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。四、沒收：　　本案被告所詐得之4030元（計算式︰1500＋2750＋225＋500－945 ＝4030），屬被告之犯罪所得，且未扣案，依刑法第38條之1 第1項前段及第3項之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收時，追徵其價額。　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第306條，判決如主文。本案經檢察官周珮娟提起公訴，檢察官楊朝森到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　　刑事第七庭　審判長法　官　陳品潔　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　高世軒　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　吳宜珍以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳梨碩中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

2025-03-10

TYDM-113-易-862-20250310-1

消債更

臺灣士林地方法院

更生事件

臺灣士林地方法院民事裁定 113年度消債更字第200號債務人王怡慧代理人吳沂錚律師（法扶律師）上列債務人聲請更生事件，本院裁定如下：　　主　文債務人王怡慧自中華民國一一四年三月十日下午五時起開始更生程序。命司法事務官進行本件更生程序。　　理　由一、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依本條例所定更生或清算程序，清理其債務；債務人無擔保或無優先權之本金及利息債務總額未逾新臺幣（下同）1,200萬元者，於法院裁定開始清算程序或宣告破產前，得向法院聲請更生，消費者債務清理條例（下稱消債條例）第3條、第42條第1 項定有明文。又債務人對於金融機構負債務者，在聲請更生或清算前，應向最大債權金融機構請求協商債務清償方案，或向其住、居所地之法院或鄉、鎮、市、區調解委員會聲請債務清理之調解，消債條例第151條第1項亦有明定。次按法院開始更生程序之裁定，應載明其年、月、日、時，並即時發生效力；法院裁定開始更生或清算程序後，得命司法事務官進行更生或清算程序；必要時，得選任律師、會計師或其他適當之自然人或法人一人為監督人或管理人，復為消債條例第45條第1項、第16條第1項所明定。二、聲請意旨略以：債務人有不能清償債務之情事，前已聲請調解，惟調解不成立。又債務人無擔保或無優先權之本金及利息債務總額未逾1,200萬元，復未經法院裁定開始清算程序或宣告破產，爰聲請更生等語。三、經查：　㈠債務人主張之上開事實，有卷內如附表一所示各項資料等件可稽。又依債務人釋明及陳報資料，債務人現年48歲，居住在臺北市南港區，其財產、收入及支出現況如附表二所示。另債務人自陳其於國泰世華銀行、台北富邦銀行、郵局帳戶內尚有存款，然上開存款餘額低微，縱不予列計，亦不影響對於債務人財產狀況之評估。　㈡依債權人所陳報及債權人清冊等，債務人所負債務總額（含本金、利息、違約金及費用）已達1,558,000元，其財產現值仍不足以清償債務，經綜合評估其財產、信用、勞力等狀況，堪認債務人確有不能清償債務之情事。此外，復查無債務人有消債條例第6條第3項、第8條或第46條各款所定駁回更生聲請之事由，是債務人聲請更生，洵屬有據。爰依首揭規定，裁定開始更生程序，並命司法事務官進行本件更生程序。四、依消債條例第11條第1項、第45條第1項、第16條第1項，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　10　　日　　　　　　　　　民事第二庭　法　官　高御庭以上正本係照原本作成。本裁定不得抗告。中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　10　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊宗霈附表一編號資料卷證頁數 1 現戶全戶戶籍謄本司消債調卷第30頁 2 財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告之債務清理條例前置協商專用債權人清冊司消債調卷第14至16頁 3 財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告司消債調卷第17至22頁 4 111年度至113年度綜合所得稅各類所得資料清單司消債調卷第25至26頁，本院卷第58至59頁 5 全國財產稅總歸戶財產查詢清單司消債調卷第23頁 6 調解不成立證明書司消債調卷第92頁 7 金融機構及郵局之存摺資料司消債調卷第62至63頁，本院卷第70至111頁 8 投資人有價證券餘額表本院卷第63頁 9 中華民國人壽保險商業同業公會保險業通報作業資訊系統資料查詢結果表司消債調卷第31至35頁 10 收入紀錄表司消債調卷第68至69頁 11 勞工保險被保險人投保資料表及明細司消債調卷第27至28頁附表二壹、財產現況編號財產項目估算現值卷證頁數 1 彰化銀行帳戶存款 2,170元本院卷第102至107頁 2 野村全球品牌基金227.6單位（按114年3月6日單位淨值50.44元估算，元以下四捨五入） 11,480元本院卷第63、144頁 3 國泰人壽保險股份有限公司壽險保單（按保單價值準備金估算） 64,954元本院卷第112頁合計 78,604元貳、收入現況編號收入項目每月金額卷證頁數 1 薪資 37,000元司消債調卷第90頁合計 37,000元叁、支出現況編號支出項目每月金額卷證頁數 1 每月必要支出（按114年臺北市每人每月最低生活費之1.2倍計算） 24,455元司消債調卷第90頁 2 扶養兒子 10,000元司消債調卷第9頁合計 34,455元金額均為新臺幣

2025-03-10

SLDV-113-消債更-200-20250310-3

消債更

臺灣新北地方法院

更生事件

臺灣新北地方法院民事裁定 113年度消債更字第817號聲請人翁銘俊代理人陳福龍律師（法律扶助）上列當事人因消費者債務清理事件，聲請更生，本院裁定如下：　　主　文聲請人翁銘俊自中華民國114年3月10日上午11時起開始更生程序。本件命司法事務官進行本件更生程序。　　理　由一、按債務人不能清償債務或有不能清償之虞者，得依消費者債務清理條例（下稱消債條例）所定更生程序，清理其債務；債務人無擔保或無優先權之債務總額未逾新臺幣（下同）12 ,000,000元者，於法院裁定開始清算程序或宣告破產前，得向法院聲請更生；債務人對於金融機構負債務者，在聲請更生或清算前，應向最大債權金融機構請求協商債務清償方案，或向其住、居所地之法院或鄉、鎮、市、區調解委員會聲請債務清理之調解；協商或調解成立者，債務人不得聲請更生或清算，但因不可歸責於己之事由，致履行有困難者，不在此限，消債條例第3條、第42條第1項、第151條第1項、第 7項定有明文。又法院開始更生程序之裁定，應載明其年、月、日、時，並即時發生效力；法院裁定開始更生或清算程序後，得命司法事務官進行更生或清算程序，必要時得選任律師、會計師或其他適當之自然人或法人一人為監督人或管理人，消債條例第16條第1項定有明文。二、本件聲請意旨略以：聲請人投資生意需要資金，遂向台北富邦商業銀行股份有限公司（下稱台北富邦銀行）貸款，實無力清償所積欠之債務，殊有透過更生程序，清理其債務之必要，爰依法聲請更生等語。三、經查：　㈠本件聲請人於消債條例施行後，曾依消債條例第151條規定向最大債權金融機構台北富邦銀行申請債務前置協商，因聲請人無法負擔更高還款條件，故協商不成立，此有國泰世華銀行提出之民事陳報狀、前置協商不成立通知書、前置協商資料在卷可參（見消債更卷第55至89頁）。是以，聲請人據以聲請更生，本院自應綜合聲請人目前全部收支及財產狀況，評估是否已不能維持符合人性尊嚴之最基本生活條件，而有消債條例第3條規定之「不能清償債務或有不能清償之虞」之情事。　㈡聲請人主張其有不可歸責於己致履行有困難之事由，以及有不能清償債務之情事存在之事實，業據提出財產及收入狀況說明書、債權人暨債務人清冊、財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告、全國財產稅總歸戶財產資料清單、11 1至112年度綜合所得稅各類所得資料清單、勞工保險被保險人資料異動查詢、戶籍謄本；且聲請人陳明其現開計程車為業，目前每月工作收入約45,000元，另每月領有租屋補貼4, 000元，每月可支配收入共計49,000元，此有民事陳報狀、聲明書、勞保投保資料、存摺內頁影本等在卷可稽（見消債更卷第91至121頁）。復經本院依職權函詢新北市政府社會局，依該機關函復內容所示，聲請人目前確無申領各項政府補助或津貼，據此，關於聲請人上開陳述，本院判斷應堪可信，是暫核以49,000元為其目前每月可支配所得。　㈢又聲請人陳報其每月生活必要支出分別為計程車靠行費1,500 元、大都會車隊隊費1,500元、車輛保養費1,500元、車輛油費14,000元、ETC費用500元、勞保費2,040元、健保費887元、房租14,000元、餐費7,000元、人壽保險費2,210元、手機費1,000元，共計46,137元等情，有聲請人所提陳報狀、財產及收入狀況說明書、車輛保養費單據、房屋租賃契約書附卷可考（見消債更字卷第91至93、113、133、135頁）。本院衡酌債務人上開陳報支出必要生活費用項目中，關於保險費2,210元部分，核其性質係屬商業保險，非屬必要之生活費用支出，應予剔除，始為合理。其餘支出部分，因聲請人平時以駕駛計程車為其經濟收入來源，一般車行皆會收取靠行費用及派遣費，加油費用亦屬可觀，又因其駕駛計程車，故應加入職業工會投保勞健保，應為可採。其餘支出必要生活費用項目尚符合一般社會消費常情，堪認可信。據此，聲請人每月必要生活支出合計應為43,927元（計算式：計程車靠行費1,500元＋大都會車隊隊費1,500元＋車輛保養費1,500 元＋車輛油費14,000元＋ETC費用500元＋勞保費2,040元＋健保費887元＋房租14,000元＋餐費7,000元＋手機費1,000元＝43,92 7元）。　㈣從而，聲請人每月可支配收入49,000元扣除每月生活必要支出43,927元後，尚餘5,073元（計算式：49,000元－43,927元＝5,073元）可供清償債務，聲請人現年56歲（00年00月生），距勞工強制退休年齡（65歲）約有9年，惟其每月以上開餘額5,073元清償債務1,267,792元，尚需21年（計算式：1, 267,792元÷5,073元÷12＝21年，年以下四捨五入），足認有不能清償債務之情事，應予更生重建生活，始符消費者債務清理條例協助債務人重建更生之立法本意。四、綜上所述，本件聲請人為一般消費者，並未從事營業活動，其有不能清償債務之情，又其所負無擔保或無優先權之債務並未逾12,000,000元，且未經法院裁定開始清算程序或宣告破產，復查無消債條例第6條第3項、第8條或第46條各款所定駁回更生聲請之事由存在，則聲請人聲請本件更生，即屬有據，應予准許。五、至於聲請人於更生程序開始後，應另提出足以為債權人會議可決或經法院認為公允之更生方案以供採擇（聲請人應盡所能節約支出，並應努力工作以增加還款之成數及總金額，以提出合理之更生方案），俾免更生程序進行至依消債條例第 61條規定應行清算之程度。而司法事務官於進行本件更生程序、協助債務人提出更生方案時，應依債務人之薪資變化、社會常情及現實環境衡量債務人之償債能力，並酌留其生活上應變所需費用，進而協助債務人擬定允當之更生方案，始符消債條例重建債務人經濟生活之立法目的，附此敘明。六、依消債條例第11條第1項、第45條第1項、第16條第1項，裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　10　　日　　　　　　　　民事第七庭　　法　官　趙悅伶不得抗告。本裁定已於114年3月10日上午11時公告。

2025-03-10

PCDV-113-消債更-817-20250310-2