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請求侵權行為損害賠償

臺灣屏東地方法院民事判決 113年度金字第50號原告陳耀南被告黃清祥上列當事人間請求侵權行為損害賠償等事件，原告提起刑事附帶民事訴訟，經本院刑事庭裁定移送前來（112年度附民字第1150 號），本院於民國113年10月23日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文一、被告應給付原告新臺幣27萬元，及自民國112年12月4日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。二、原告其餘之訴駁回。三、訴訟費用由原告負擔。四、本判決原告勝訴部分得假執行。但被告如以新臺幣27萬元為原告預供擔保，得免為假執行。五、原告其餘假執行之聲請駁回。　　　　事實及理由一、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。二、原告主張：被告於民國112年3月31日某時許，將其所申設之新光商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之網路銀行帳號、密碼，交付予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，容任該等成員使用其帳戶。該集團成員自 112年4月7日起，即冒充伊姪子，向伊佯稱因現金不足，需借款云云，致伊陷於錯誤，伊遂於112年4月7日、同年4月10 日，分別匯款35萬元、27萬元至系爭帳戶，致伊受有62萬元損害，爰依民法第184條第1項前段規定提起本件訴訟等語。並聲明：㈠被告應給付原告60萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。㈡願供擔保，請准宣告假執行。三、被告未於最後言詞辯論期日到場，據其之前到場聲明及陳述略以：伊係在網路找工作，工作內容為提供網路銀行即可抽取佣金，如當日有使用到伊網路銀行，該日佣金以7千至9千元計算，惟並未實際取得佣金，伊亦為受害者等語，資為抗辯。並聲明：㈠原告之訴及假執行之聲請均駁回。㈡如受不利之判決，願供擔保請准宣告免為假執行。四、得心證之理由：　㈠按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者亦同；造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184條第1項前段、第185條第1項、第2項分別定有明文。共同侵權行為之成立，必共同行為人均已具備侵權行為之要件，且以各行為人故意或過失不法之行為，均係所生損害之共同原因（即所謂行為關連共同）始克成立。而民法第185條第2項所稱幫助人，係指於他人為侵權行為之際，幫助該他人使其易於遂行侵權行為者，幫助人對於幫助之行為有故意或過失，且被害人所受之損害與幫助行為亦具有相當因果關係，可視為共同行為人而須與行為人連帶負損害賠償責任（最高法院110年度台上字第204號判決意旨參照）。　㈡經查，被告於前開時間，將其所有系爭帳戶之網路銀行帳號及密碼，提供予詐欺集團成員使用。嗣原告遭詐欺集團不詳成員以前揭方式致原告陷於錯誤，於112年4月10日匯款27萬元至系爭帳戶內等節，有內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局中和分局員山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、匯款單據、 LINE對話紀錄、系爭帳戶基本資料、交易明細在卷可佐（見新北警中刑字第1125116576號警卷第35至45頁；本院112年度金訴字第526號卷第25、27至31、177至241頁），堪以認定。是被告系爭帳戶確經被告提供作為詐欺、洗錢工具使用，而為詐欺集團所為詐欺、洗錢提供重要助力，有幫助行為，甚為明確。　㈢其次，對於利用他人帳戶從事詐欺犯行，於現今社會層出不窮，早已為大眾傳播媒體廣為報導多年，政府機關及各金融機構亦不斷呼籲民眾應謹慎控管己有帳戶，切勿出賣或提供個人帳戶，以免淪為詐騙者之工具。被告具有高中畢業之智識程度、曾從事農務、直播、五金工作、已有7年之社會歷練，業據其於刑案陳明在卷（見本院112年度金訴字第526號卷第259、268至269頁），依被告之智識程度及社會經歷，應可合理判斷輕易將自己申設之金融帳戶重要個人資料交付陌生人，恐成為協助他人犯罪之工具。又被告於本院審理中自承其係為賺取佣金而交付系爭帳戶，對方表示若當日有使用系爭帳戶，該日佣金即以7千至9千元計算等語（見本院卷第100頁），是被告所得之報酬對價，係來自帳戶之交付，惟個人開立金融帳戶，依被告智識程度，亦應知悉未有任何門檻，其與申辦信用卡需經財產徵信有異，在金融帳戶申辦無需任何門檻情況下，單純提供帳戶即得取得報酬，顯與常情有違，卻仍率爾將系爭帳戶交付他人，亦認具有幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意。另被告提供系爭帳戶之行為，亦經本院刑事庭以112年度金訴字第526號刑事判決被告幫助犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑6月，併科罰金6萬元確定，有上開刑事判決附卷可佐（見本院卷第1 5至27頁），亦同本院此認定。被告抗辯其為受害者，無幫助詐欺或幫助洗錢之侵權行為，並非可採。　㈣基上，被告就原告因受詐欺於112年4月10日匯款所受27萬元之損害，客觀上有幫助行為，且主觀上有不確定故意，原告所受損害與被告幫助行為間，亦具有相當因果關係，依前述規定及說明，被告自應負共同侵權行為損害賠償責任。從而，原告依民法第184條第1項前段規定，請求被告賠償27萬元，自屬有據。　㈤至原告主張其於112年4月7日依同一詐欺集團之指示匯款35萬元受有損害等節，非屬本院112年度金訴字第526號刑事判決所認定之犯罪事實。而依原告所提出匯款單據所示（見本院卷第91頁），原告於112年4月7日係將35萬元款項匯至訴外人王靜宜所申設之第一商業銀行帳戶，則此部分款項既非匯入被告所提供之系爭帳戶，原告復未能舉證被告主觀上知悉此部分之詐欺犯行，客觀上亦有參與此部分之詐欺行為，其請求被告賠償此部分其中33萬元損害，即難認有據。五、綜上所述，原告依民法第184條第1項前段規定，請求被告給付27萬元，及自起訴狀繕本送達翌日即112年12月4日起（於 112年11月23日寄存送達，見附民卷第9頁，經10日即000年0 0月0日生效力）至清償日止，按年息5％計算之利息，為有理由，應予准許。逾此範圍之請求，為無理由，應予駁回。六、本件原告勝訴部分，因所命被告給付之金額未逾50萬元，爰依民事訴訟法第389條第1項第5款規定，依職權宣告假執行，惟被告陳明願供擔保，請准免為假執行之宣告，亦無不合，爰依同法第392條第2項規定，酌定相當之擔保金額准許之。至原告敗訴部分，其假執行之聲請已失所附麗，應予駁回。　　七、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及舉證，經本院審酌後，核與判決結果無影響，爰不逐一論述，併此敘明。八、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第79條。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　民事第三庭　審判長法　官　潘　快　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　薛侑倫　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　郭欣怡正本係照原本作成。如對判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀，其未表明上訴理由者，應於提出上訴後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　謝鎮光

2024-11-06

PTDV-113-金-50-20241106-2

苗金簡

臺灣苗栗地方法院

洗錢防制法等

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第199號聲請人臺灣苗栗地方檢察署檢察官被告李清宇上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第5575號），本院判決如下：　　主　文李清宇幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得新臺幣伍仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本案除犯罪事實欄所載「詐騙份子」均更正為「詐騙犯罪者（無證據證明該犯罪者為集團或達3人以上）」；第4行「新臺幣（下同）」更正為「新臺幣（下同）5千元」外，其餘犯罪事實、證據名稱，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較部分：　⒈行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第2條第1項定有明文。又就新舊法之比較適用時，應就罪刑有關之共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯、累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜其全部之結果而為比較後，整體適用，不能割裂而分別適用有利益之條文。且是否較有利於行為人非僅以「法定刑之輕重」為準，凡與罪刑有關、得出宣告刑之事項，均應綜合考量，依具體個案之適用情形而為認定。　⒉被告本案行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，自公布日即113年8月2日施行：　⑴113年8月2日修正前第2條原規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」修正後為「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」被告本案幫助行為，該當113年8月2日修正前第2條第2款及修正後第2條第1款規定，均構成幫助洗錢行為。　　　⑵113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」（但因有同條第3項「不得科以超過特定犯罪所定最重本刑之刑」規定，故最高度刑亦不得超過詐欺罪之有期徒刑5年之刑度），嗣修正並調整條次移為第19條第1項「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」被告本案幫助洗錢之財物並未達1億元，該當於幫助113年8月2日修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定（6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金）。依被告行為時即113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項、113年8月2日修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，兩者比較結果，以113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項規定，對被告較為有利。　⑶113年8月2日修正後洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」而依113年8月2日修正前洗錢防制法第16條第2項規定，只須在偵查及歷次審判中均自白者，即可減輕其刑，修正後關於自白減輕其刑之要件趨於嚴格，自應以113年8月2日修正前洗錢防制法第16條第2項規定對被告較為有利。　　⒊綜上，參酌修正前、後洗錢防制法之法定刑高低及法定減刑事由，綜合比較結果，認被告實際上適用行為時即113年8月 2日修正前洗錢防制法規定，對其量刑較為有利，故本案就被告所犯幫助洗錢之法條應適用被告行為時即113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項等規定（最高法院113年度台上字第3112號判決意旨參照）。　　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、113年8月2日修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30 條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪。又依全卷資料，無證據足認被告對不詳詐騙犯罪者是否採用刑法第339條之4第1項各款所定加重手段已明知或可得預見，本於罪證有疑利益歸於被告之原則，自無從認定其係幫助犯刑法第339條之4第1項各款之加重詐欺取財罪，附此敘明。　　㈢被告以一提供帳戶金融卡及密碼之行為，供不詳詐騙犯罪者分別幫助詐欺告訴人等之財物，為同種想像競合犯，應依刑法第55條前段規定從一重處斷。又被告以一提供帳戶金融卡及密碼之行為，同時觸犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以幫助犯一般洗錢罪處斷。　㈣被告基於幫助犯意而實施一般洗錢罪及詐欺取財罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕。又按犯洗錢防制法第14條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑，113年8月2日修正前洗錢防制法第16條第2項定有明文。該規定固須被告於偵查中及歷次審判中均自白犯罪，始有適用，惟若檢察官就被告於偵查中已自白犯罪且事證明確之案件向法院聲請以簡易判決處刑，致使被告無從於審判中有自白犯罪之機會，無異剝奪被告獲得減刑寬典之利益，顯非事理之平。故就此例外情況，只須被告於偵查中已自白犯罪，且於裁判前未提出任何否認犯罪之答辯，解釋上即有該規定之適用，俾符合該條規定之規範目的。查被告於偵查中業已自白犯罪（見偵卷第172頁），且本案經檢察官向本院聲請以簡易判決處刑，而被告於本院裁判前並未提出任何否認犯罪之答辯，自應依上述規定減輕其刑，並依法遞減之。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及一般洗錢犯行，但其將本案帳戶提供予不詳詐騙犯罪者使用，不僅造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害社會治安，助長詐欺取財犯罪之實施，更使詐騙犯罪者得以製造金流斷點，破壞金流秩序之透明穩定，因而造成告訴人等求償上之困難，所為實屬不該。復考量告訴人等匯入本案帳戶之受騙金額非少，可見被告提供本案帳戶並容任風險之行為，間接釀生之危害非微。惟念被告犯後坦承犯行、節省有限之調查資源，且前無任何論罪科刑紀錄，此品行資料有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份存卷可查（見本院卷第15頁），可見其素行非差。暨考量其犯罪動機、目的、手段，兼衡其自陳教育程度為高職畢業、擔任技術員、家庭經濟狀況為勉持（見偵卷第21頁）等一切情狀，並參考告訴人等對刑度之意見，量處如主文所示之刑，併就所處罰金部分諭知易服勞役之折算標準，以為警惕，並符罪刑相當原則。本判決所宣告之有期徒刑、罰金（除易服勞役外），得分別依刑法第 41條第3項、第42條之1第1項之規定易服社會勞動，惟均應於判決確定後向指揮執行之檢察官提出聲請，然是否准許，由其依職權裁量，併此提醒。　三、沒收部分：　㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。經查，被告將名下帳戶提供予不詳詐騙犯罪者後，該人有支付5千元之報酬予被告收受等情，業據被告供陳明確（見偵卷第172頁），足認被告提供帳戶予該人確有獲取5千元之犯罪所得，為貫徹任何人皆不能保有犯罪所得之立法原則，本院自應依前揭規定對之宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收之規定，業經修正為同法第25條第1項，並經公布施行。因此本案有關洗錢之財物或財產上利益之沒收，應適用裁判時即現行洗錢防制法第25條第1項之規定。依洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」然審酌被告係提供帳戶資料而為幫助犯，其並未經手本案洗錢之財物，或對該等財物曾取得支配占有或具有管理、處分權限，若依修正後洗錢防制法第25條第1項規定沒收，實屬過苛，而有刑法第38條之2第2 項所列情形，爰不予宣告沒收，末此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第450條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、本案經檢察官馮美珊聲請以簡易判決處刑。　　六、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院管轄　　之第二審合議庭提起上訴（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　法　官　魏宏安以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴。其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳秉翰　　　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日附錄論罪科刑法條全文：修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件：臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第5575號　　被　　　告　李清宇　上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、李清宇為成年人且已就業，知悉提供金融帳戶即可獲得報酬為不正當之行為，極有可能淪為詐欺犯罪者之共犯，詎其竟罔顧於此，與年籍不詳之自稱「林聖凱」之詐騙份子約定提供一個金融帳戶供使用，每週即可獲得新臺幣（下同）之報酬後，李清宇即基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國112年12月15日12時許，在苗栗縣空軍一號巴士苗栗站，將其向中華郵政股份有限公司所申辦帳號：000-0000000000 0000號帳戶（下稱：郵政帳戶）之金融卡寄送至空軍一號巴士高雄總站，給該年籍不詳之自稱「林聖凱」之詐騙份子收取，金融卡密碼則經由通訊軟體LINE提供。嗣該年籍不詳之自稱「林聖凱」之詐騙份子取得本案帳戶之金融資料後，基於詐欺取財及隱匿犯罪所得之犯意，以假投資獲利之方式詐騙周貴雀及楊信能兩人，致周貴雀及楊信能兩人均陷於錯誤，㈠周貴雀於112年12月19日9時18分許，匯款40萬元至本案帳戶，㈡楊信能於112年12月22日11時13分許，匯款10萬元至本案帳戶，隨即均遭提領一空，藉此隱匿犯罪所得逃避查緝。二、案經周貴雀、楊信能訴由苗栗縣警察局苗栗分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、依下列證據，被告李清宇所涉上開犯嫌可堪認定：　㈠被告於警詢及偵查中之自白。　㈡告訴人周貴雀於警詢中之指述、報案資料及通訊軟體LINE對話紀錄。　㈢告訴人楊信能於警詢中之指述、報案資料、合作金庫匯款申請書帶收入傳票影本及通訊軟體LINE對話紀錄。　㈣本案帳戶用戶資料及往來明細。　㈤被告與年籍不詳之自稱「林聖凱」之詐騙份子之通訊軟體LIN E對話紀錄。二、核被告李清宇所為，係犯刑法第30條、第339條第1項之幫助詐欺及洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。又被告提供本案帳戶金融卡（含密碼）供詐騙犯罪者使用使用，並造成告訴人周貴雀、楊信能等人遭詐騙匯款至其提供給詐騙集團之帳戶，係以一行為同時觸犯幫助洗錢罪及幫助詐欺取財等罪名，請依刑法第55條前段想像競合犯規定，從重論處幫助洗錢罪，其幫助他人犯罪，請依刑法第30條第2項按正犯之刑減輕之。被告提供本案帳戶之犯罪所得5,000元，請依法宣告沒收或追徵之。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。　　此　　致臺灣苗栗地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　6 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢察官　　馮美珊本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　8 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　賴家蓮附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2024-11-06

MLDM-113-苗金簡-199-20241106-1

苗金簡

臺灣苗栗地方法院

洗錢防制法等

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第211號聲請人臺灣苗栗地方檢察署檢察官被告 BERNARDO MARIA MAY FRANCISCO（菲律賓籍）上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第4205號），本院判決如下：　　主　　文 BERNARDO MARIA MAY FRANCISCO幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。並應於刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。　　犯罪事實及理由一、本件犯罪事實、證據名稱均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件），並將聲請簡易判決處刑書附表編號2匯款時間欄記載「112年12月14日20時41分許、58分許」更正為「112年12月14日20時48分許、58分許」；證據部分並補充「臺灣高等法院被告前案紀錄表」作為證據。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　⒈被告行為後，洗錢防制法業於民國113年7月31日修正公布，　　並自同年8月2日起生效施行，故本院自應就罪刑有關之法定加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，依刑法第2條第1項「從舊、從輕」適用法律原則，適用有利於行為人之法律處斷，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法（最高法院113年度台上字第3112號判決意旨參照）。另就有關刑之減輕事由部分，應以刑法上之必減，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量，得減則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，作為比較之依據（最高法院113年度台上字第272 0號判決意旨參照）。　⒉而因被告本案所涉洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，故如依修正前洗錢防制法第14條第1項規定論罪，並依刑法第30條第2項規定得減輕其刑，其處斷刑範圍為有期徒刑1月以上7年以下，且其宣告刑依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，不得逾刑法第339條第1項所定之最重本刑有期徒刑5年；如依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定論罪，且依刑法第30條第2項規定得減輕其刑，其處斷刑範圍為有期徒刑3月以上5年以下。據此，既然依行為時法及現行法論處時，其宣告刑上限俱為5年，然依行為時法論處時，其處斷刑下限較諸依現行法論處時為低，則依刑法第2 條第1項、第35條等規定，應認修正前洗錢防制法規定較有利於被告，而宜一體適用該規定加以論處。　　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪及刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財罪。被告以一提供中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡（含密碼）之行為，幫助詐騙犯罪者詐欺告訴人江美宙、詹惠婷、陳雅紋之財物及洗錢，並侵害告訴人等之財產法益，係以一幫助行為同時觸犯3個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為異種想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。　㈢又被告幫助他人犯詐欺取財罪、一般洗錢罪，並未實際參與詐欺、洗錢犯行，其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告能預見其提供本案帳戶之提款卡（含密碼）之行為可能因而幫助他人從事詐欺取財及洗錢犯罪，仍將其申辦之本案帳戶之提款卡（含密碼）提供予真實姓名年籍不詳之詐騙犯罪者使用，已幫助其遂行財產犯罪，同時使其得以隱匿真實身分，減少遭查獲之風險，使詐騙犯罪者肆無忌憚，並增添警察機關追查幕後正犯之困擾，破壞社會秩序，亦造成告訴人等求償困難，實有不該；復考量告訴人等之受害情況（被害金額為新臺幣25萬元），兼衡被告前無犯罪紀錄（參臺灣高等法院被告前案紀錄表，見本院卷第11頁），且其未實際參與詐欺取財、一般洗錢之構成要件行為；及其犯後否認犯行，未與告訴人等和解之態度，暨其智識程度、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。　㈤被告為菲律賓籍，其在臺合法居留期間為112年2月8日至113 年6月25日，此有被告居留資料查詢單在卷可參（見偵卷第1 36頁），被告雖係合法來臺，然於在臺期間為本件犯行，並受有期徒刑以上刑之宣告，顯不宜許其繼續留在我國居留，爰依刑法第95條規定，併宣告應於其刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。三、沒收部分：　㈠綜觀全卷資料，無證據證明被告因本案犯行已實際取得任何報酬，無從宣告沒收。　㈡告訴人等所匯入本案帳戶內之款項，並非在被告實際掌控之中，且經本案詐騙犯罪者提領而未遭查獲，尚無從依洗錢防制法之規定，宣告沒收該款項，附此說明。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、本案經檢察官石東超聲請以簡易判決處刑。六、如不服本件判決，得自本判決送達之日起20日內，向本院提起上訴。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　法　官　陳雅菡以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（須附繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳建宏中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　 6　　日附錄本案論罪科刑法條： （修正後）洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第4205號　　被　　　告　BERNARDO MARIA MAY FRANCISCO　（菲律賓）　　　　　　　　　　　上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　犯罪事實一、BERNARDO MARIA MAY FRANCISCO（下稱中文名：阿梅）雖預見將金融帳戶等資料提供予陌生人使用，可能遭利用作為收受、提領犯罪所得並便利隱匿犯罪所得去向之用，以逃避國家追訴、處罰，竟仍不違背其本意，竟基於幫助洗錢及幫助詐欺取財之不確定故意，於112年12月14日前某日，將其中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）提款卡、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團之成員意圖為自己不法所有之犯意，基於洗錢及詐欺取財之犯意，於附表所示之詐騙時間，以附表所載之詐騙手法詐騙附表所載之告訴人等人，致告訴人等人均陷於錯誤，於附表所載之匯款時間，將附表所示之匯款金額，分別匯至上開郵局帳戶內，隨即遭提領一空，以此方式掩飾犯罪所得之去向。二、案經江美宙、詹惠婷、陳雅紋訴由苗栗縣警察局通霄分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單：　㈠被告阿梅於警詢及偵查中之供述。　㈡證人即告訴人江美宙、詹惠婷、陳雅紋於警詢中之證述。　㈢告訴人江美宙之對話紀錄、手機交易明細；告訴人詹惠婷之A TM交易明細；告訴人陳雅紋之對話紀錄。　㈣被告之郵局帳戶開戶暨歷史交易明細。二、訊據被告否認有何上開犯行，辯稱：伊係於112年12月10日，發現遺失郵局的提款卡，密碼寫在小紙條上跟卡片一起放在塑膠套等語。經查：被告雖以前詞置辯，然金融帳戶及其存戶之身分為偵查機關偵辦案件及追查犯罪行為人之重要線索，則詐騙犯罪者為避免遭查緝，於下手實行詐騙前，當會先取得與自身毫無關聯並安全無虞之金融帳戶，供作收受、提領告訴人匯入款項之用；又金融帳戶存摺、提款卡一旦遺失或遭竊時，金融機構均有提供即時掛失止付服務，避免金融帳戶之款項被盜領甚或金融帳戶遭不法利用，是拾獲或竊取他人金融帳戶之詐騙犯罪者，既未經存戶同意或授權使用金融帳戶，又無從知悉存戶將於何時辦理掛失止付或向警方報案，因慮其不法取得之金融帳戶隨時有遭存戶辦理掛失止付之虞，致無法使用金融帳戶甚或不能順利提領詐得款項，自無可能甘冒此風險貿然使用他人遺失或失竊之金融帳戶作為指定告訴人匯入款項之人頭帳戶；況詐騙犯罪者既處心積慮詐騙款項，並有意利用他人之金融帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，為避免詐得款項遭金融機構凍結致無法取款，除非已經確認金融帳戶確可由其完全自主操控並運用，實無選擇一隨時可能會遭存戶掛失止付或向警方報案，致無法遂行詐欺取財目的之金融帳戶之理，更無冒險使用他人遺失或遭竊之金融帳戶之必要。再本件被告係用生日作為提款卡密碼，並寫於紙上，然密碼為生日自無遺忘而記在紙上共同存放之必要，又其知悉提款卡遺失後，已於112年12月12日向郵局詢問並知悉須帶存摺辦理換發新卡，竟因上班忙而未於同日辦理完畢，反遲至同月27日遭警示後，始前往辦理等情，業據被告供陳明確。另觀之卷附本案郵局帳戶交易明細，告訴人等人將款項匯至本案帳戶後，隨即有提領之紀錄，而持提款卡領取款項者，須於金融機構所設置之自動櫃員機上依指令操作，並輸入正確之密碼，方可順利領得款項，由此可見，如非於帳戶所有人同意或授權並告知提款卡密碼之情形下，單純持有提款卡之人，以現今提款卡至少需輸入6個數字密碼之設計，詐騙犯罪者隨意輸入6 個號碼而與正確之密碼相符之機率微乎其微，益徵被告故意將其帳戶資料提供予他人使用無訛。綜上所述，被告前揭所辯，顯係事後卸責之詞，不足採信，其犯嫌堪以認定。三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助一般洗錢罪及刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一個幫助行為犯上開二罪，請論以想像競合犯從一重之幫助洗錢罪處斷。被告係基於幫助之犯意而參與洗錢罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第2項之規定，得按正犯之刑減輕之。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。　　此　致臺灣苗栗地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　22　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢察官　石　東　超本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳　倩　宜附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：編號告訴人詐騙時間詐騙手法匯款時間匯款金額（新台幣） 1 江美宙 112年11月3日佯稱可投資股票賺錢云云。 112年12月14日13時39分許 10萬元 2 詹惠婷 112年11月13日佯稱可投資股票賺錢云云。 112年12月14日20時41分許、58分許 3萬元 2萬元 3 陳雅紋 112年12月1日佯稱可投資股票賺錢云云。 112年12月15日9時33分許 5萬元 5萬元本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。

2024-11-06

MLDM-113-苗金簡-211-20241106-1

苗金簡

臺灣苗栗地方法院

洗錢防制法等

臺灣苗栗地方法院刑事簡易判決 113年度苗金簡字第244號聲請人臺灣苗栗地方檢察署檢察官被告温逸香上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（113年度偵字第7273號），本院判決如下：　　主　　文温逸香幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、本件犯罪事實、證據名稱均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件），並將聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一第6行記載「000-0000000000000號帳戶」更正為「000-0000 0000000000號帳戶」；證據部分並補充「臺灣高等法院被告前案紀錄表」作為證據。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　⒈被告行為後，洗錢防制法業於民國113年7月31日修正公布，並自同年8月2日起生效施行，故本院自應就罪刑有關之法定加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，依刑法第2條第1項「從舊、從輕」適用法律原則，適用有利於行為人之法律處斷，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法（最高法院113年度台上字第3112號判決意旨參照）。另就有關刑之減輕事由部分，應以刑法上之必減，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量，得減則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，作為比較之依據（最高法院113年度台上字第272 0號判決意旨參照）。　⒉而因被告本案所涉洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，故如依修正前洗錢防制法第14條第1項規定論罪，並依刑法第30條第2項規定得減輕其刑，其處斷刑範圍為有期徒刑1月以上7年以下，且其宣告刑依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，不得逾刑法第339條第1項所定之最重本刑有期徒刑5年；如依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定論罪，且依刑法第30條第2項規定得減輕其刑，其處斷刑範圍為有期徒刑3月以上5年以下。據此，既然依行為時法及現行法論處時，其宣告刑上限俱為5年，然依行為時法論處時，其處斷刑下限較諸依現行法論處時為低，則依刑法第2 條第1項、第35條等規定，應認修正前洗錢防制法規定較有利於被告，而宜一體適用該規定加以論處。　　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪及刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財罪。被告以一提供中華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱郵政帳戶）、華南商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）之金融卡（含密碼）之行為，幫助詐騙犯罪者詐欺告訴人程泓欽、鄧珮妤、竺展敏、何紫苓、廖珮淇之財物及洗錢，並侵害上開人等之財產法益，係以一幫助行為同時觸犯5個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為異種想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。　㈢刑之減輕事由：　⒈被告於偵查時坦承一般洗錢犯行，嗣經檢察官聲請以簡易判決處刑，雖不經法院依通常程序審判，惟被告既未翻改所供而否認犯罪，仍應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。　⒉被告係幫助他人犯前開之罪，其參與程度較正犯為輕，考量本案犯罪情節，依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。並依刑法第70條之規定遞減之。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告能預見其提供郵政帳戶、華南帳戶之行為可能因而幫助他人從事詐欺取財及洗錢犯罪，仍將不知情之陳仁智（另由檢察官為不起訴處分）所有之郵政帳戶、華南帳戶之金融卡（含密碼）提供予真實姓名年籍不詳之詐騙犯罪者使用，已幫助其遂行財產犯罪，同時使其得以隱匿真實身分，減少遭查獲之風險，使詐騙犯罪者肆無忌憚，並增添警察機關追查幕後正犯之困擾，破壞社會秩序，亦造成告訴人等求償困難，實有不該；復考量告訴人等之受害情況（被害金額共計為新臺幣20萬2139元），兼衡被告無前案紀錄之素行（參臺灣高等法院被告前案紀錄表，見本院卷第17頁），且其未實際參與詐欺取財、一般洗錢之構成要件行為；及其犯後坦承犯行，未與告訴人等和解之態度，暨其智識程度、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。三、沒收部分：　本案並無充分證據，足資證明被告交付郵政帳戶、華南帳戶之金融卡後已實際取得任何對價，或因而獲取犯罪所得，是以，本院自無庸對其犯罪所得諭知沒收。又聲請簡易判決處刑書附表所示之告訴人等所匯入附表「匯款帳戶」欄所示之帳戶之款項，均係在不詳詐騙犯罪者之控制下，經不詳詐騙犯罪者提領，故本案洗錢之財物均未經查獲，亦非被告所得管領、支配，被告就本案所隱匿之洗錢財物不具實際掌控權，尚無從依洗錢防制法之規定諭知沒收。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、本案經檢察官馮美珊聲請以簡易判決處刑。六、如不服本件判決，得自本判決送達之日起20日內，向本院提起上訴。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　法　官　陳雅菡以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（須附繕本）。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳建宏中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　 6　　日　附錄本案論罪科刑法條： （修正前）洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件臺灣苗栗地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第7273號　　被　　　告　温逸香　上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、温逸香為成年人且有就業之經驗，知悉求職不需要寄出金融帳戶之金融卡，其竟罔顧於此，而基於幫助詐欺取財與掩飾詐欺所得去向之幫助洗錢之不確定故意，於民國112年9月16 日某時，在苗栗縣頭份市統一超商建鑫門市，將其不知情之子陳仁智（另案為不起訴處分確定）所有之中華郵政股份有限公司所申辦帳號：000-0000000000000號帳戶（下稱：郵政帳戶）及向華南商業銀行所申辦帳號：000-000000000000 號帳戶（下稱：華南帳戶）之金融卡（含密碼）寄送至不詳之統一超商門市，給不詳之詐騙犯罪者使用。嗣該不詳之詐騙犯罪者取得上開金融帳戶資料，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式詐騙程泓欽等人，致程泓欽等人均不疑有詐而陷於錯誤，於附表所示時間，分別匯款至附表所示帳戶，隨即遭提領一空，藉此隱匿犯罪所得逃避查緝。二、案經本署檢察官簽分偵辦。　　　　證據並所犯法條一、依下列證據，被告温逸香所涉上開犯嫌可堪認定：　㈠被告於偵查中之自白。　㈡證人即另案被告陳仁智於警詢及偵查中之陳述　㈢告訴人程泓欽於警詢中之指述、報案資料、轉帳交易紀錄及轉帳帳戶存摺封面影本。　㈣告訴人鄧珮妤於警詢中之指述及報案資料。　㈤告訴人竺展敏於警詢中之指述、報案資料、通訊軟體對話紀錄及轉帳交易結果通知擷取畫面。　㈥告訴人何紫苓於警詢中之指述、報案資料、通訊軟體對話紀錄及轉帳交易紀錄。　㈦告訴人廖珮淇於警詢中之指述、報案資料及通訊軟體對話紀錄。　㈧陳仁智所有之郵政帳戶及華南帳戶之用戶資料及往來明細。二、㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第 2條第1項定有明文。查被告温逸香行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2 條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5 千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第 19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。　　㈡是核被告所為，係犯刑法第30條、第339條第1項之幫助詐　　欺及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告提供上開二金融帳戶金融卡使用資料供不詳之詐騙犯罪者使用，並造成告訴人程泓欽等人遭詐騙匯款至其提供給詐騙集團之帳戶，係以一行為同時觸犯幫助洗錢罪及幫助詐欺取財等罪名，請依刑法第55條前段想像競合犯規定，從重論處幫助洗錢罪，其幫助他人犯罪，請依刑法第30條第2 項按正犯之刑減輕之。無證據被告已經取得提供上開二金融卡之犯罪所得，爰不聲請沒收或追徵之，附此敘明。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。　　此　　致臺灣苗栗地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢察官　　馮美珊本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　9 　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　賴家蓮附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表：編號被害人 /是否提告遭詐騙時間、方式匯款時間/ 金額（新臺幣）匯款帳戶一程泓欽（提告） 112年9月16日晚間某時，撥打電話給程泓欽，佯稱網路購物時重複下單，需要配合取消。 112年9月19日0時25分 2萬9,985元郵政帳戶 112年9月19日0時33分 2萬9,985元華南帳戶二鄧珮妤（提告） 112年9月18日某時許，經由通訊軟體聯繫鄧珮妤，向其詐稱要購買其在旋轉拍賣所刊登出售商品，要求聯繫客服設定驗證。 112年9月18日18時51分 4萬9,974元郵政帳戶 112年9月18日18時55分 4萬9,108元郵政帳戶三竺展敏（提告） 112年9月18日19時許，經由社群網站臉書Messenger通訊功能聯繫竺展敏，向其詐稱要購買其商品，但需要配合賣貨便客服認證。 112年9月18日19時50分 2萬3,086元華南帳戶四何紫苓（提告） 112年9月17日某時，以購買商品之帳戶遭凍結，需要匯款解除凍結。 112年9月18日19時4分 1元華南帳戶五廖珮淇（提告） 112年9月18日某時許，以帳戶遭凍結需要先匯款解除凍結。 112年9月18日19時18分 2萬元郵政帳戶附記事項：本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。

2024-11-06

MLDM-113-苗金簡-244-20241106-1

金訴

臺灣基隆地方法院

洗錢防制法等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第480號公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告劉智宇上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第4388號），本院判決如下：　　主　文戊○○犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、戊○○依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉辦理貸款無需使用他人帳戶，如要求交付金融帳戶提款卡等帳戶資料以進行辦理貸款，即與一般金融交易習慣不符，仍　　基於無正當理由提供3個以上金融帳戶予他人使用之犯意，於民國112年7月9日以通訊軟體LINE（下稱LINE）與真實姓名年籍不詳、暱稱為「守信『羽』銀行/融資代理代辦」帳號之貸款代辦業者（下稱代辦業者）聯絡，約定提供金融帳戶存摺、提款卡予代辦業者，由代辦業者協助戊○○美化信用紀錄以利申請貸款，並於112年7月12日23時許、同年7月25日13時許至桃園市○○區○○○號南崁長榮站，接續將其所申辦之中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）、臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱本案中小企銀帳戶）、聯邦商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案聯邦帳戶）、遠東商銀帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案遠東帳戶）存摺、提款卡寄送予代辦業者使用，並透過LINE告知代辦業者上開4個金融帳戶之提款卡密碼，嗣該詐欺集團成員取得上開金融帳戶後，即將上開金融帳戶供作以詐欺附表所示丙○○等4人之工具，供其等匯款，並藉此掩飾該等詐欺贓款之去向。嗣如附表所示之人察覺有異，報警處理，始循線查悉上情。二、案經丙○○、乙○○、丁○○、甲○○訴由基隆市警察局第三分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力；　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意。刑事訴訟法第159條之5第1項、第2項定有明文。本案下列所引用被告戊○○以外之人於審判外所為之陳述，部分固為傳聞證據，然經被告於本院審理中同意作為證據，且未於言詞辯論終結前聲明異議，本院審酌該等被告以外之人於審判外所為陳述之作成情況，均係出於自由意志，並非違法取得，且與待證事實具有關連性，證明力亦無顯然過低或顯不可信之情形，認以之作為證據使用均屬適當，應認均有證據能力。而非供述證據，無違法取得情事，且與本案待證事實具有證據關連性，均應認有證據能力。貳、實體部分：一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　上揭事實，業據被告於偵查中及本院審理時坦承不諱（見偵卷第190頁至第191頁、本院卷第111至第112頁），並據告訴人丙○○、丁○○、甲○○於警詢中、告訴人乙○○於警詢及本院審理中指訴明確（見偵卷第31頁至第34頁、第47頁至第49頁、第63頁至第65頁、第99頁至第105頁；本院卷第113頁），復有告訴人丙○○提供之LINE對話紀錄擷圖及轉帳交易明細（見偵卷第41-46頁）、告訴人乙○○提供之LINE對話紀錄擷圖、轉帳交易明細（見偵卷第57-61頁）、告訴人丁○○提供之中國信託銀行ATM轉帳交易收據、長坤投資股份有限公司現金收款收據及對話紀錄擷圖（見偵卷第77-83、85-95 、97-98 頁）、告訴人甲○○提供之京城銀行存摺封面及內頁交易明細影本、長坤投資股份有限公司之合作契約書、現金收款收據、LINE對話紀錄及轉帳單據翻拍照片各1份（見偵卷第115 -121、123-131、141-149頁）、被告提供之LINE對話紀錄影本（見偵卷第193-389頁）、遠東國際商業銀行股份有限公司113年9月12日遠銀詢字第1130002235號函暨所附帳戶（戶名：戊○○，帳號：000-00000000000000 ）客戶資料、交易明細表（本院卷第43-53 頁）、臺灣中小企業銀行國內作業中心113年9月12日忠法執字第1139004020號函暨所附帳戶（戶名：戊○○，帳號：000-00000000000）客戶資料、交易明細表（本院卷第57-62頁）、中華郵政股份有限公司113年9 月12日儲字第1130056475號函暨所附帳戶（戶名：戊○○，帳號：000-00000000000000）基本資料、歷史交易明細表（本院卷第65-77頁）、聯邦商業銀行股份有限公司113 年9 月1 6日聯業管（集）字第1131049467號函暨所附帳戶（戶名：戊○○，帳號：000-000000000000）開戶資料、交易明細表（本院卷第81-99頁）等件在卷可稽，足認被告前開任意性自白與事實相符，堪以採信。二、本件事證明確，被告無正當理由而交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用之犯行堪以認定，應依法論科。參、論罪科刑：　　一、新舊法比較：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。惟被告所犯無正當理由提供金融帳戶合計三個以上予他人使用罪，修正前後之條文內容均相同，僅係條號由洗錢防制法第15條之2第3項第2款，變更為第22條第3項第2款，就法律構成要件及法律效果並無變動，僅係條號更改，非屬法律之變更，故應逕適用新修正之規定論處。　㈡修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有犯罪所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上之利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」，被告於偵查及本院審理中均自白犯行，且無犯罪所得，是無論依修正前洗錢防制法第16條第2項、修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定，均得減輕其刑，並無有利不利之情形，依一般法律適用原則，應逕行適用現行法即修正後之規定。二、核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。被告分別於 112年7月12日23時許、同年7月25日13時許陸續將其所申辦本案郵局、中小企銀、聯邦、遠東帳戶之存摺、提款卡寄送予他人，皆係為託代辦業者美化其信用紀錄，足認係基於單一犯意，接續侵害同一法益，各事實之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，為接續犯，僅論以一個無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪。三、被告同時提供3個以上之帳戶後，雖有告訴人丙○○、乙○○、丁○○、甲○○匯入財產之情，然本罪與幫助犯罪不同，罪質在於無故提供3個以上金融帳戶之本身具有危險犯性質，所保護者為帳戶安全法益，因而與匯入端尚無直接連結關係，即無匯入端為多數而有一行為觸犯數罪名之想像競合犯問題，附此敘明。　　四、洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。查被告於偵查及本院審理中均自白上開犯行不諱，又依卷內事證尚無積極證據證明被告因提供帳戶供他人使用而獲有犯罪所得，自無應繳交全部所得財物始得減刑之問題，爰依洗錢防制法第23條第3項前段之規定減輕其刑。　　五、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為智識正常之成年人，明知現今社會以各種方式詐財之惡質歪風猖獗，詐財者多借用人頭帳戶致使警方追緝困難，詐欺事件層出不窮，手法日益翻新，未查證網路代辦貸款公司廣告之真實性，率爾提供自己申設之金融帳戶資料，造成告訴人等多人財產損失，所為殊值非難，並衡酌其坦承犯行，惟未與告訴人達成和解之犯後態度，兼衡其並無前科之素行（見本院卷第13頁至第15 頁之臺灣高等法院被告前案紀錄表）、犯罪之動機、目的、被害人所受損失，暨其自述教育程度為高職畢業、已婚無子、需給父母孝親費等一切情形（見本院卷第118頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。六、沒收部分：　　　㈠按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之，刑法第38條第2項前段定有明文。又按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。又刑法有關犯罪利得沒收之規定，採取義務沒收之立法，使犯罪行為人不能坐享犯罪之成果，以杜絕犯罪誘因，然而，苟無犯罪所得，或無法證明有犯罪所得，自不生利得剝奪之問題。　⒈經查，卷內現存證據並無證據可認被告已實際獲取犯罪所得而受有何不法利益，依罪疑有利於被告原則及前開說明，即無從宣告沒收犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。　⒉被告提供上開金融帳戶4個，為其供本件犯行所用之物，惟均業經列為警示帳戶，已無法再供作犯罪使用，不具刑法上之重要性，爰均不宣告沒收。　㈡至被告本件犯行，非修正後洗錢防制法第25條第1項（犯第19 條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之）所規定之義務沒收範疇，復無積極證據證明被告就各告訴人所匯入之款項為最終持有者，被告對該等款項本不具所有權及事實上管領權，自無從宣告沒收或追徵，附此敘明。七、不另為無罪諭知部分：　㈠公訴意旨另以：被告就事實欄一、所示行為，亦係基於幫助詐欺取財與幫助洗錢之不確定故意，使詐欺集團成員於取得上開金融帳戶資料後，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示之時間、方式，詐欺附表所示丙○○、乙○○、丁○○、甲○○等4人，並匯入如附表所示之金額至如附表所示之本案中小企銀、郵局、聯邦、遠東帳戶，因認被告另涉犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪等語。　㈡按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；又不能證明被告犯罪，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2項、第301條第1項分別定有明文。再認定不利於被告之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定時，即應為有利於被告之認定，更不必有何有利之證據；又事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以為裁判基礎；而刑事訴訟法上所謂認定犯罪事實之積極證據，係指適合於被告犯罪事實之認定之積極證據而言，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內；然而無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，致使無從形成有罪之確信，根據「罪證有疑，利於被告」之證據法則，即不得遽為不利被告之認定（最高法院30年上字第816號、29年上字第3105號、40年台上字第86號、76年台上字第4986號刑事判決意旨參照）。　㈢公訴意旨認被告涉有上開犯行，無非係以被告之供述、證人即告訴人丙○○等4人之警詢指述、報案時所提出之對話紀錄截圖、轉帳交易明細、被告與代辦業者之LINE對話紀錄等資料及本案金融帳戶相關資料等件為其主要論據。訊據被告固坦承曾於上揭時、地提供前開帳戶予代辦業者使用，惟堅詞否認有何幫助代辦業者所屬詐欺集團成員詐欺取財及洗錢之犯行，辯稱：我當時在做保險，想幫自己做業績，在臉書社團看到貸款公司的廣告，上面標榜強力過件，當時我在國泰人壽剛入職不到半年，我曾向國泰銀行申請信貸，但國泰銀行因為我年資不足而婉拒，我的工作年資不夠長也不夠久，所以才會在網路上找貸款的代辦公司，對方要求我先支付3, 000元的代辦費用，我也確實有支付該費用等語。　㈣經查，被告確有提供本案中小企銀、郵局、聯邦、遠東帳戶予詐欺集團成員使用乙節，已如前述（詳參上開貳、一、所示），惟對於社會上人事物之警覺性與風險評估，本因人而異，現今詐騙手法日新月異，詐欺集團成員大多能言善道，盡其能事虛捏誆騙，是否受騙實與個人教育、智識程度、社會背景非必然相關，觀諸各種詐騙手法雖經政府大力宣導，媒體大幅報導，仍有眾多被害人持續受騙上當，即可知悉。又詐欺犯罪之被害者，除遭詐騙錢財外，亦可能遭到詐騙個人證件、金融機構存摺、行動電話門號等物品，自不得僅依申辦貸款或求職應徵工作者出於任意性交付金融帳戶存摺、金融卡及密碼等資料，再佐以通常人標準應有之客觀合理智識經驗，即認定該人有幫助或參與詐欺取財、洗錢之認知及故意。又判斷交付帳戶或提交贓款者是否具有預見而不違背其本意之幫助、參與詐欺或洗錢犯意，應得斟酌帳戶資料交付前或提交贓款前之對話、磋商、查證過程、事後行為反應，再以帳戶交付或提交贓款人之理解判斷能力、教育智識程度、生活工作經歷等情，綜合研判，斷不能僅因帳戶交付人一旦有提供帳戶或提交贓款之客觀行為，即認其有幫助、參與詐欺取財或洗錢之主觀犯意。從而，交付金融帳戶、贓款之人是否成立幫助、參與詐欺取財罪或洗錢罪，既有受詐騙交付帳戶資料或提交贓款之可能，基於「無罪推定、罪疑唯輕」原則，就行為人是否基於直接故意或間接故意而為幫助或參與詐欺取財、洗錢行為，自當審慎認定，苟有事實足認提供帳戶等工具性資料或提交贓款之人係遭詐騙所致，或歷經迂迴始為詐欺集團取得資料使用，苟已逸脫原提供者最初之用意，亦即提供者不知或無法防範，復無明確事證足以確信提供金融帳戶等工具性資料或提交贓款之人，有何直接或間接參與或幫助犯罪之故意，而對行為人之主觀犯意存有合理懷疑時，應為有利於行為人之認定。茲就被告本案行為時是否有幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意，判斷如下：　⒈觀諸被告所提之LINE對話紀錄，代辦業者確有於112年7月9日至同年7月12日間陸續傳送「專業處理各項業務貸款，擁有特殊管道及包裝相關配合廠商…我們代辦費用一律收取10％的代辦費」、「因為如果代書如果有確定最終核貸金額了，你也確定要乘作貸款了，代書是必要先支付包裝與管道費用，所以這個3千是一定會先收的，剩下的10％是核貸完成了才會收費的」、「你雙證件給我還有汽車行照，看要不要先幫你做評估這樣」、「代書會看你要走哪一個這個不一定，可能會走銀行也可能幫你走融資」、「代書有跟我講了，你那邊要走特殊管道，等一下我把資料拿給你填寫合約書」、「合約書部分你在幫我去列印兩份下來然後填寫完成在幫我一起把需要的文件（即本案郵局帳戶存摺及金融卡）寄給業務這樣」、「代書那邊說看他什麼時候收到，就開始幫你跑這樣」、「明天把剩的補辦寄給代書（即本案中小企銀帳戶、聯邦帳戶、遠東帳戶存摺及金融卡）代書那邊就能趕緊幫你進行」等訊息予被告，被告亦陸續回傳其身分證字號、出生年月日、需要資金額度、銀行狀況及融資狀況等個人資料予對方（見偵卷第193頁至第275頁、第371頁），最終在詐欺集團成員一步步引導下，將自己之金融存摺、提款卡等提供予對方，足認被告確實意在向代辦業者尋求申辦貸款管道，並認提供上開金融存摺、提款卡係美化自己信用資料所必需，而被告亦於112年7月9日18時12分許，匯款3,000元至對方所提供之中國信託000-000000000000帳號，作為代辦費用，亦有被告所提出銀行帳戶明細翻拍畫面截圖及LINE對話紀錄存卷可查（見本院卷第121頁；偵卷第231頁），從而，被告上開所辯，尚非子虛。　⒉再觀之上開LINE對話內容，被告於提供存摺、提款卡等予對方後，每日（自112年7月13日起至同年7月27日止）均不停詢問「老闆在忙嗎？想說都沒有回訊息了」、「有幫我追進度嗎？資料開始在跑了嗎」、「代書有說禮拜五以前有辦法撥款嗎」、「代書有說他那邊要做也多久嗎？有確定什麼時候撥款嗎？」、「代書那邊一定要幫我趕我的貸款喔，讓我在禮拜五讓我順利撥喔，我要還清當鋪那邊」、「目前代書那邊還順利嗎？明天可以正常撥款嗎？」等訊息予代辦專員催促及確認貸款進度（見偵卷第281頁至第387頁），直至同年7月31日起見對方不再對訊息有任何回應，被告始知受騙，並憤而向代辦業者傳送「死詐騙集團夜路走多小心遇到鬼」、「我相信老天是有眼的不是不報是時機未到」等語（見偵卷第389頁），堪認被告相信提供予帳他人之帳戶，係用以美化其信用資料，且於提供帳戶後仍積極追蹤貸款進度等情，要與被告所供上情相符。　⒊綜合上開事證以觀，可見詐欺集團係利用被告急於貸款之心理，以上開話術誘使被告提供帳戶資料，且為取信被告，對被告需求擬定貸款、美化債信之方案，又要求被告簽立代辦合約書以示該代辦程序之合法正當。被告雖自承有高職畢業之智識程度，然未必能察覺對方係以美化貸款條件、資金流動等話術，使其提供金融帳戶，要難排除其係為順利貸得款項，而需維持其金融帳戶內資金定期流動，始交付帳戶資料，自難認被告對匯入其帳戶之款項係被害人受騙之贓款乙節必然有所認識或預見，而有幫助詐欺及洗錢之主觀犯意。　⒋被告提供帳戶予他人以製造不實之出入明細，雖有訛詐「銀行」之可能，然縱令被告認識「美化帳戶」係屬帳戶之「非法使用」，因與本案詐欺被害人之行為相較，二者對象、行為模式均屬有別，要難逕認被告有將上開帳戶資料交予本案詐欺集團係作為詐騙一般民眾之工具使用之認識，自難因對方告知被告交付帳戶資料係為美化、製作帳戶出入明細，即推認被告具有幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意。再者，被告未獲得任何報酬或利益之情形下，倘其可得而知自己之帳戶可能遭詐欺集團使用，衡情應無甘犯刑責，平白將本案帳戶資訊提供予他人使用之理，甚至繳付3,000元代辦費用予詐欺集團成員，益徵被告在提供上開帳戶資料時，主觀上並無會遭用作為人頭帳戶之預見甚明。　⒌綜上，被告所辯並非無據，依檢察官提出之證據資料，尚不足為被告有罪之證明，仍有合理之可疑，是此部分幫助詐欺取財、幫助洗錢等犯行，應屬不能證明，依法應為無罪之諭知，惟公訴意旨認此部分若構成犯罪，與本院上開論罪科刑部分，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官黃冠傑提起公訴，檢察官高永棟到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　法　官　周霙蘭以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許育彤附錄論罪法條：　　洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：一、期約或收受對價而犯之。二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處後，五年以內再犯。前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。【附表】編號告訴人詐騙時間及方式匯款時間金額（新臺幣）匯入帳戶 1 丙○○ 詐欺集團成員於112年5月在YOUTUBE以暱稱「朱家泓」廣告招攬告訴人點擊，並加入LINE暱稱「曾裕閔(玉米)」(助理)，及LINE群組「C84長坤資訊分享」，並以投資股票可獲利為由，對告訴人施用詐術，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款。 112年07月27日09時45分 1萬元本案中小企銀帳戶 000-00000000000 112年07月27日09時54分 5萬元 112年07月27日09時55分 4萬元 2 乙○○ 詐欺集團於112年07月03日以名為盧燕俐的財經新聞廣告，招攬告訴人並點擊，並以LINE暱稱「林沄貞」、「31檔股市漲知識課堂」，對告訴人施用詐術，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款。 112年07月27日11時34分 5萬元本案郵局帳戶 000-00000000000000 112年07月27日11時38分 5萬元 3 丁○○ 詐欺集團於FACEBOOK上刊登投資廣告，招攬告訴人並點擊，嗣於112年7月24日以LINE暱稱「林沄貞」，介紹告訴人「投資（博泓）網站」，並誆稱保證獲利、穩賺不賠，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款。 112年07月27日09時30分 3萬元本案聯邦帳戶 000-000000000000 112年07月27日09時33分 3萬元 112年07月27日09時35分 3萬元 4 甲○○ 詐欺集團於112年07月初以LINE暱稱「林沄貞」與告訴人聯繫，並以假投資APP「博泓」，誘騙告訴人投資股票，致告訴人陷於錯誤，而依指示匯款。 112年07月26日16時48分（起訴書誤繕為12時58分，應予更正） 10萬元本案遠東帳戶 000-00000000000000

2024-11-06

KLDM-113-金訴-480-20241106-1

金訴

臺灣基隆地方法院

詐欺等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第269號公訴人臺灣基隆地方法院檢察署檢察官被告郭子僑上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第475 號、第476號），暨臺灣臺北地方檢察署檢察官移送併辦（113年度偵緝字第1574號、第1577號），因被告於本院審理時就被訴事實為有罪之陳述，經本院裁定改依簡式審判程序審理，並判決如下：　　主　文郭子僑犯如附表編號①至⑧「罪名、應處刑罰及沒收欄」所示之罪，其處刑、沒收，各處如附表編號①至⑧「罪名、應處刑罰及沒收欄」之所示。　　事　實一、郭子僑明知真實姓名、年籍不詳，Telegram通訊軟體暱稱「吻仔魚」之人為詐欺集團成員，然為賺取報酬，竟於民國11 2年8月2日前某日起，加入「吻仔魚」所屬詐欺集團而擔任領款車手之工作。郭子僑加入上開詐欺集團後，遂與上開詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財、掩飾或隱匿特定犯罪所得去向、所在而洗錢之犯意聯絡，先由詐欺集團成員以附表一編號①至⑧「詐欺方式」欄所示之時間、方式，向附表一編號①至⑧「告訴人/被害人」欄所示何志興等人施用詐術，致渠等陷於錯誤，而於附表一編號①至⑧「匯款時間」欄所示時間，匯款如附表一編號①至⑧「匯款金額」欄所示之金額至附表一編號①至⑧「匯入帳戶」欄所示之帳戶，再由郭子僑依「吻仔魚」之指示，先至指定地點之公共廁所，領取附表二「提款人頭帳戶」欄所示帳戶之提款卡，並向「吻仔魚」取得相關密碼後，於附表二所示時間、地點，持上開人頭帳戶提款卡提領如附表二「提領金額」欄所示帳戶內之詐騙款項，並於扣除其所領贓款 1％作為報酬後，再將所提領之款項連同提款卡放置在指定地點之公共廁所，以供所屬詐欺集團其他不詳成員前往收取。嗣附表一編號①至⑧「告訴人/被害人」欄所示何志興等人察覺受騙後報警處理，經警調閱相關自動櫃員機監視器錄影畫面比對追查後，始循線查悉上情。二、案經何志興、鄭蓉溱、鄭宜潔、駱祤菲、陳享平、江義麟、楊士奇、張何昇訴由基隆市警察局第一分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴，暨臺灣臺北地方檢察署檢察官移送併辦。　　理　由壹、程序部分：一、被告郭子僑所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑3年以上有期徒刑以外之罪，亦非屬高等法院管轄之第一審案件，其於本院審理時就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告之意見後，本院依刑事訴訟法第27 3條之1第1項裁定進行簡式審判程序，是本案之證據調查，依同法第273條之2規定，不受同法第159 條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1，及第164條至第170條所規定證據能力認定及調查方式之限制，合先敘明。貳、實體部分：一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　上揭犯罪事實，業據被告於警詢、偵查、羈押訊問及本院審理中坦認不諱，並據附表一編號①至⑧所示告訴人何志興、鄭蓉溱、鄭宜潔、駱祤菲、陳享平、江義麟、楊士奇、張何昇等人於警詢中指述綦詳（相關卷頁詳參附表一「證據」欄所載）；復有附表一編號①至⑧「證據」欄所示之人頭帳戶資料、各告訴人提供之匯款資料、對話紀錄及通聯紀錄、被告之提領照片、本院電話紀錄等件存卷可參（相關卷頁詳參附表一「證據」欄所載），足認被告上開任意性自白與事實相符，堪以採信。二、本件事證明確，被告所犯三人以上共同詐欺取財及一般洗錢之犯行，均堪認定，應依法論科。叁、論罪科刑：　　一、新舊法比較：㈠、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法於113年7月3 1日經公布（113年7月31日修正之該法第6條、第11條規定的施行日期，由行政院另定），113年8月2日起生效施行。本次洗錢防制法修正之比較新舊法，應就罪刑暨與罪刑有關之法定加減原因等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較（最高法院99年度台上字第7839號判決參照）。經查：　⒈有關洗錢行為之定義，113年7月31日修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」。修正後該條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」。本件被告之行為無論依修正前或修正後之洗錢防制法第2條規定，均構成洗錢。　⒉有關洗錢行為之處罰規定，修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後條次移為第19 條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上1 0年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，又按同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，刑法第35條第2項定有明文。是比較新舊法之輕重，應以最高度之較長或較多者為重，必其高度刑相等者，始以最低度之較長或較多者為重。經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，且屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告。　⒊有關自白減刑規定，被告行為後，洗錢防制法於113年7月31 日修正公布，並自同年8月2日起生效施行，修正後條次移為第23條第3項；修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前4 條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」（行為時法）；修正後洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（裁判時法），則修法後，增列被告「如有所得並自動繳交全部所得財物者」之減刑要件。是經比較新舊法結果，修正後之規定，並無較有利於被告。　⒋爰依罪刑綜合比較原則、擇用整體性原則，選擇較有利者為整體之適用。茲就本案比較新舊法適用結果如下：　①如適用被告行為時洗錢防制法規定，被告行為時洗錢罪之法定最重本刑為7年，又被告於偵查及本院審理中均自白，爰依行為時同法第16條第2項規定，減輕其刑，是法院能量處之刑度為1月以上，6年11月以下之有期徒刑。　②如適用現行即修正後洗錢防制法規定，被告於本案洗錢之財物未達1億元，依修正後同法第19條第1項後段規定，法定最重本刑為5年，然因被告並未自動繳回犯罪所得，無法適用修正後洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，是法院能量處之刑度為6月以上，5年以下之有期徒刑。　③是綜合上開各情，修正後洗錢防制法第19條第1項後段對於行為人洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，法定刑之有期徒刑上限（5年），較修正前之規定（7年）為輕，本件修正後之洗錢防制法第2條擴大洗錢行為之範圍，且依同法第23 條第3項規定，行為人除須於偵查及歷次審判中均自白外，尚須滿足自動繳交全部所得財物，始符減刑規定，形式上雖較修正前規定嚴苛，惟如上所述，修正前洗錢防制法第14條規定法定最高本刑係有期徒刑7年，如依修正前上開規定減輕其刑後法定最高本刑為有期徒刑6年11月，而本件縱未依修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，惟因依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定法定最高本刑僅有期徒刑5年，是本件應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定。二、核被告就附表一編號①至④、⑥至⑧所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第1 9條第1項後段之一般洗錢罪；被告就附表一編號⑤所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財既遂罪、刑法第339條之4第2項、第1項第2款之三人以上共同詐欺取未遂罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢既遂罪及洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪。起訴書認被告就附表一編號⑤⑷所示之三人以上共同詐欺取財、一般洗錢犯行均業已既遂，容有誤會，惟此部分業據公訴人於審理時當庭更正論罪法條（參本院卷第374頁）；另起訴書附表編號⑦、⑧（告訴人楊士奇、張何昇）「提款時間」、「提款地點」、「提款金額」欄之被告提款事實，業經公訴人以誤繕為由刪除此部分犯罪事實之記載（參本院卷第 374頁），均併予敘明。三、被告與真實姓名年籍不詳暱稱「吻仔魚」之人及其所屬詐欺集團成員，就上開犯行，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。四、附表一編號②⑤⑦⑧所示告訴人鄭蓉溱、陳享平（附表一編號⑤⑷ 之部分雖僅止於詐欺取財未遂、洗錢未遂，然編號⑤⑴至⑶、⑸ 至⑺部分既屬詐欺取財既遂、洗錢既遂，依接續犯法理，應論以一詐欺取財既遂罪及洗錢既遂罪）、楊士奇、張何昇因遭不詳詐欺集團成員詐騙而聽從指示，先後數次匯款至該成員提供之附表一編號②⑤⑦⑧所示帳戶內之行為，均屬基於單一犯意而分別侵害同一被害人之法益，且行為時間密接，為接續犯，應分別論以三人以上共同詐欺取財既遂罪與一般洗錢既遂罪。被告就附表一編號①至⑧所示之人遭詐而匯款款項之數次領取贓款行為，各基於單一犯意而分別侵害同一被害人之法益（共8人），且行為時間密接，應分別論以三人以上共同詐欺取財既遂罪（8罪）與一般洗錢既遂罪（8罪）。五、又起訴書關於告訴人陳享平遭詐騙款項部分，漏載其於「11 2年8月26日下午3時18分許將詐騙金額2萬9,985元自其臺灣銀行000-00000000000號帳戶存入合作金庫帳號000-0000000 000000號李權芳帳戶內」（即附表一編號⑤⑶部分），惟此部分經公訴人於本院審理時當庭補充（本院卷第374頁），且與起訴之遭詐款項，具有接續犯之一罪關係，本院自得併予審理；再臺灣臺北地方檢察署檢察官以113年度偵字第1574 號、第1577號移送併辦審理部分（即附表一編號⑤⑴⑹⑺、⑥、⑦ 、⑧所示部分），與本案起訴之犯罪事實或為同一事實（即如附表一編號⑥、⑦、⑧⑴），或有接續犯之一罪關係（即如附表一編號⑤⑴⑹⑺、⑧⑵），均為起訴效力所及，本院自均得併予審理，附此敘明。　　　六、被告就附表一編號①至⑧所示犯行，各以一行為同時觸犯三人以上共同加重詐欺取財罪、一般洗錢罪，應均依刑法第55條前段之規定，從一重之三人以上共同加重詐欺取財罪論處。　七、被告如附表一編號①至⑧所示犯行（共8罪），係侵害不同被害人之財產法益，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。八、科刑部分： (一)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青壯，非無謀生能力，不思以正當途徑獲取財物，竟加入本案詐欺集團擔任車手工作，將詐欺所得款項提領並轉交詐欺集團上游成員，雖非直接對被害人施行詐術，然其角色使詐欺集團得以順利獲得贓款，隱匿詐欺所得去向，除增加警方追緝幕後詐欺集團之困難度，造成集團上游主要成員得以逍遙法外，並可能導致更多無辜民眾受害，破壞人際間信任關係，造成如附表一編號①至⑧所示之人財產損失，所為實不足取；暨審酌被告於偵查及審判中始終坦承犯行，惟迄今未與告訴人等8人和解賠償渠等損失之犯後態度、兼衡被告於本案犯罪中所扮演之角色及參與犯罪之程度、地位，加入上開詐欺集團擔任取款車手工作之時間非長，無具體事證顯示被告係居於詐欺集團之主謀或主要獲利者，亦非直接向被害人施行詐術之人，在組織之地位不高，屬於最易被查獲之下層「車手」角色、其分工屬次要工作且所獲得之報酬不高及其犯罪之動機、目的、手段、分工、如附表一編號①至⑧所示之人遭詐欺之金額及其國中畢業之智識程度（本院卷第40之3頁個人戶籍資料「教育程度註記」欄）、自述未婚、入監前為水電工、獨居之家庭經濟生活狀況（參本院卷第383頁）等一切情狀，分別量處如附表一編號①至⑧「罪名、應處刑罰及沒收」欄所示之刑，以資儆懲。 (二)不定應執行刑之說明：　　按關於數罪併罰案件，如能俟被告所犯數罪全部確定後，於執行時，始由該案犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署檢察官，聲請該法院裁定之，無庸於每一個案判決時定其應執行刑，則依此所為之定刑，不但能保障被告（受刑人）之聽審權，符合正當法律程序，更可提升刑罰之可預測性，減少不必要之重複裁判，避免違反一事不再理原則情事之發生（最高法院108年度台抗字第489號刑事裁定意旨參照）。查被告參與詐欺集團，多次依指示提領人頭帳戶之詐騙款項，被害人眾多，除本件外，尚有其他案件經判決或審理中，有被告之臺灣高等法院被告前案紀錄表存卷可查，據上說明，宜俟其等所涉數案均判決確定後，再由犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署檢察官聲請法院定應執行刑，以保障被告陳述意見之權，並避免重複裁判，故就本件不定其應執行刑，附此說明。　九、沒收： (一)按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經於113年7月31日修正公布為同法第 25條第1項規定，並於同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定，無庸為新舊法之比較適用。且詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之沒收規定，為刑法沒收之特別規定，故關於供本案詐欺犯罪所用之物之沒收，應適用現行詐欺犯罪危害防制條例第48 條第1項之規定，亦即其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。經查：被告與詐欺集團成員聯繫所用之手機（即工作機）扣於臺灣桃園地方法院113年度金訴字第815號案件中，且經判決宣告沒收，此據被告敘明在卷（1 13年度偵字第475號卷第12頁），且有上開刑事判決及臺灣高等法院前案紀錄表存卷可查（本院卷第25、395-418頁），從而，被告用以與詐欺集團成員聯繫使用之手機，雖為供其犯罪所用之物，惟既經他案宣告沒收，為免將來執行之困難，爰不再予以宣告沒收。至於附表一「匯入帳戶」欄所示之帳戶及提款卡，雖係本案供犯罪所用之物，然被告已將提款卡連同提領款項交予詐欺集團上游，且上開帳戶業經通報為警示帳戶，再遭被告或共犯及詐欺集團成員持以利用之可能性甚微，欠缺刑法上之重要性，為免司法資源耗費、開啟無益之調查、執行程序，爰均不予宣告沒收，附此敘明。　 (二)113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行之洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」上開規定係採義務沒收主義，對於洗錢標的之財物或財產上利益，不問是否屬於行為人所有，均應依上開規定宣告沒收。又上開規定係針對洗錢標的所設之特別沒收規定，然如有不能或不宜執行沒收時之追徵、過苛審核部分，則仍應回歸適用刑法相關沒收規定。從而，於行為人就所隱匿、持有之洗錢標的，如已再度移轉、分配予其他共犯，因行為人就該洗錢標的已不具事實上處分權，如仍對行為人就此部分財物予以宣告沒收，尚有過苛之虞，宜僅針對實際上持有、受領該洗錢標的之共犯宣告沒收，以符個人責任原則。查本件被告擔任車手提領附表一編號①至⑧所示告訴人遭詐騙款項後，均依指示放回指定之廁所內而轉交收水成員，以此方式掩飾或隱匿詐欺取財犯罪所得去向、所在，被告洗錢犯行所隱匿、掩飾之詐得財物共計62萬1,562元，然被告僅取得以其所提領金額1％計算之報酬共計6,212元（詳如後述），其餘洗錢之財物均由詐欺集團中之上手取走，如對其宣告沒收此部分洗錢之財物，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。 (三)按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。經查：被告因本案擔任車手，獲有取款金額之1%作為報酬（依罪疑唯輕原則，計算時小數點以下無條件捨去），據被告於警詢、偵查、羈押訊問及本院審理時供述明確（參113年度偵字第476 號卷第10頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1574號卷第52、83頁；本院卷第375-376頁），自屬被告為本件詐欺犯罪之犯罪所得，而本件附表一編號①至⑧所示告訴人遭詐騙且經被告提領之金額各為4萬9,583元、4萬8,108元、3萬1 ,497元、14萬9,995元、18萬7,034元、3萬0,123元、7萬3,1 12元、5萬2,110元，是被告所提領關於本件附表一編號①至⑧ 所示告訴人遭詐款項之犯罪所得各為495元（計算式：49,58 3×0.01＝495；小數點以下捨去（下同））、481元（計算式：48108×0.01＝481）、314元（計算式：31497×0.01＝314）、1499元（計算式：149995×0.01＝1499）、1870元（計算式：187034×0.01＝1870）、301元（計算式：30123×0.01＝301 ）、731元（計算式：73112×0.01＝731）、521元（計算式： 52110×0.01＝521），因查無刑法第38條之2第2項過苛調節條款所定之情形且未扣案、亦未自動繳回，應均依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定，於所犯罪名項下予以宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案由檢察官陳宜愔提起公訴，檢察官許智評移送併辦，檢察官高永棟到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　法　官　周霙蘭以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許育彤附錄論罪法條：　中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。【附表一】編號告訴人/被害人詐欺方式匯款時間匯款金額（新臺幣）匯入帳戶　　　證　　　　據罪名、應處刑罰及沒收 ① 告訴人何志興詐欺集團成員於112年10月21日上午11時許，以臉書傳訊何志興佯裝欲購買其販賣之商品：並佯稱須依指示驗證賣場以便完成交易云云，致何志興陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 112年10月21日中午12時51分許 4萬9,583元兆豐銀行帳戶（帳號000-00000000000號，戶名：羅淑如） ⒈被告郭子僑於警詢、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第475號卷第9頁至第12頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人何志興於警詢之證述（113年度偵字第475號卷第33頁至第37頁）。 ⒊告訴人何志興提供之臉書及對話紀錄之翻拍照片、手機通聯紀錄翻拍照片各1份、轉帳交易明細之翻拍照片1紙（113年度偵字第475號卷第45頁至第48頁）。 ⒋兆豐銀行帳戶（帳號000-00000000000號，戶名：羅淑如）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；兆豐國際商業銀行股份有限公司113年7月4日兆銀總集中字第1130029907號函暨所附兆豐銀行帳戶（帳號000-00000000000號，戶名：羅淑如）之開戶基本資料、帳戶交易明細各1份（113年度偵字第475號卷第19頁至第21頁；本院卷第第143頁至第153頁）。 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份（113年度偵字第475號卷第17頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣肆佰玖拾伍元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ② 告訴人鄭蓉溱詐欺集團成員於112年10月21日下午4時許，以臉書傳訊鄭蓉溱佯裝欲購買其商品，並佯稱須依指示操作測試轉帳以解決無法下單問題云云，致鄭蓉溱陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 ⑴112年10月21日下午4時44分許 ⑴2萬4,108元臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如） ⒈被告郭子僑於警詢、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第475號卷第9頁至第12頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人鄭蓉溱於警詢之證述（113年度偵字第475號卷第55頁至第57頁）。 ⒊告訴人鄭蓉溱提供之臉書對話紀錄截圖、LINE對話紀錄截圖及手機通聯紀錄截圖1份、轉帳交易明細截圖4紙（113年度偵字第475號卷第64頁至第67頁）。 ⒋臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；臺灣銀行國內營運部國內票據集中作業中心113年7月4日集中作字第11350051221號函暨所附臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份（113年度偵字第475號卷第23頁至第25頁：本院卷第193頁至第197頁）。　 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份（113年度偵字第475號卷第17頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣肆佰捌拾壹元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑵112年10月21日下午5時32分許 ⑵8,000元 ⑶112年10月21日下午5時33分許 ⑶8,000元 ⑷112年10月21日下午5時34分許 ⑷8,000元 ③ 告訴人鄭宜潔詐欺集團成員於112年10月21日下午5時許，以臉書傳訊鄭宜潔佯裝欲購買其商品，並佯稱：須依指示操作匯款，以開通買賣權限云云，致鄭宜潔陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至被告右列帳戶內。 112年10月21日下午5時20分許 3萬1,497元臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如） ⒈被告郭子僑於警詢、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第475號卷第9頁至第12頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人鄭宜潔於警詢之證述（113年度偵字第475號卷第71頁至第72頁）。 ⒊告訴人鄭宜潔提供之臉書對話紀錄、LINE對話紀錄之翻拍照片各1份、轉帳交易明細之翻拍照片1紙（113年度偵字第475號卷第77頁至第81頁）。 ⒋臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；臺灣銀行國內營運部國內票據集中作業中心113年7月4日集中作字第11350051221號函暨所附臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份（113年度偵字第475號卷第23頁至第25頁：本院卷第193頁至第197頁）。　 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份（113年度偵字第475號卷第17頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣參佰壹拾肆元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ④ 告訴人駱祤菲詐欺集團成員於112年10月21日晚間9時18分許，致電駱祤菲並佯裝保養品商店客服人員及銀行客服人員，佯稱：因系統遭駭客攻擊導致訂單異常，須依指示操作匯款以取消訂單云云，致駱祤菲陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 112年10月21日晚間10時26分許 14萬9,995元中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000-00000000000000號，戶名：林芸瑋） ⒈被告郭子僑於警詢、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第475號卷第9頁至第12頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人駱祤菲於警詢之證述（113年度偵字第475號卷第89頁至第95頁）。 ⒊告訴人駱祤菲提供之轉帳交易明細截圖1紙（113年度偵字第475號卷第105頁）。 ⒋中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000-00000000000000號，戶名：林芸瑋）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；中華郵政股份有限公司113年7月4日儲字第1130042624號函暨所附中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000-00000000000000號，戶名：林芸瑋）之客戶基本資料、客戶歷史交易清單各1份（113年度偵字第475號卷第27頁至第29頁；本院卷第157頁至第189頁）。　 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份（113年度偵字第475號卷第17頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟肆佰玖拾玖元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑤ 告訴人陳享平詐欺集團成員於112年8月24日晚間8時18分許起，致電陳享平並佯裝民宿及銀行客服人員，佯稱：須依指示操作匯款以取消分期付款設定云云，致陳享平陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 ⑴112年8月25日下午4時13分許 ⑴2萬2,085元臺灣銀行帳戶（000-000000000000號，戶名：周羚鈞） ⒈被告郭子僑於警詢、偵查、羈押訊問、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第476號卷第9頁至12頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第3955號卷第16頁至第23頁；同署113年度偵緝字第1574號卷第50頁至第52頁、第82頁至第84頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人陳享平於警詢之證述（113年度偵字第476號卷第18頁至第20頁）。 ⒊告訴人陳享平提供之合作金庫銀行自動櫃員機交易明細單、中國信託銀行交易明細表、彰化銀行交易明細表各1紙、轉帳交易明細手機翻拍照片3紙、手機通聯紀錄翻拍照片及LINE對話紀錄之手機翻拍照片各1份（113年度偵字第476號卷第40頁第46頁、第49頁至第50頁、第53頁至第55頁、第59頁、第64頁）。 ⒋中國信託商業銀行股份有限公司113年7月4日中信銀字第113224839328539號函暨所附中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；合作金庫商業銀行北臺中分行113年7月16日合金北臺中字第1130002090號函暨所附合作金庫銀行帳戶（帳號000-0000000000000號，戶名：李權芳）之客戶基本資料、帳戶交易明細各1份（本院卷第203頁至第220頁、第223頁至第234頁）。 ⒌彰化商業銀行帳戶（帳號：000-0000000000000000號，戶名：李信宏）之帳戶交易明細1份；彰化商業銀行股份有限公司作業處113年8月28日彰作管字第1130064188號函暨所附彰化商業銀行帳戶（帳號：000-0000000000000000號，戶名：李信宏）之客戶基本資料、帳戶交易明細各1份、臺灣銀行國內營運部國內票據集中作業中心113年4月25日集中作字第11300436541號函暨所附臺灣銀行帳戶（000-000000000000號，戶名：周羚鈞）之帳戶交易明細1份（臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第3955號卷第123頁、第213頁至第215頁；本院卷第301頁至第352頁）。　　 ⒍街口電子支付股份有限公司113年5月27日街口調字第11305038號函暨所附帳戶註冊資料1份（臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第3955號卷第221頁至第225頁）。 ⒎被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份、被告提領照片5紙（113年度偵字第476號卷第13頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第3955號卷第127頁、第143頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第11169號卷第145頁）。　 ⒏本院電話紀錄表3份、告訴人陳享平提供之臺灣銀行存摺封面影本、台北富邦銀行帳戶交易明細各1份（本院卷第261頁至第271頁）。　郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟捌佰柒拾元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑵112年8月26日下午2時59分許 ⑵4萬5,009元（起訴書誤載為45,000元，業經公訴人於本院審理時更正）合作金庫銀行帳戶（帳號000-0000000000000號，戶名：李權芳） ⑶112年8月26日下午3時18分許 ⑶2萬9,985元（起訴書漏載此筆詐騙金額，業經公訴人於本院審理時補充） ⑷112年8月26日下午3時19分許 ⑷1萬元（因超過每日交易限額故交易未成功而未遂） ⑸112年8月26日下午3時43分許 ⑸2萬9,985元中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳） ⑹112年8月28日下午4時5分許 ⑹2萬9,970元彰化商業銀行帳戶（帳號：000-0000000000000000號，戶名：李信宏） ⑺112年8月28日下午4時31分許 ⑺3萬元 ⑥ 告訴人江義麟詐欺集團成員於112年8月26日下午2時2分許，致電江義麟並佯裝全港通航運公司及銀行客服人員，佯稱：須依指示操作匯款驗證身分以處理信用卡遭盜刷事宜云云，致江義麟陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 112年8月26日下午2時58分許 3萬0,123元中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳） ⒈被告郭子僑於警詢、偵查、羈押訊問、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第476號卷第9頁至12頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1574號卷第50頁至第52頁、第82頁至第84頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人江義麟於警詢之證述（113年度偵字第476號卷第75頁至第77頁）。 ⒊告訴人江義麟提供之轉帳交易明細手機翻拍照片1紙、手機通聯紀錄及LINE對話紀錄翻拍照片1份（113年度偵字第476號卷第83頁至第86頁）。 ⒋中國信託商業銀行股份有限公司113年7月4日中信銀字第113224839328539號函暨所附中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份（本院卷第223頁至第234頁）。　 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份、被告提領照片1紙（113年度偵字第476號卷第13頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第11169號卷第141頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣參佰零壹元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑦ 告訴人楊士奇不詳詐欺集團成員於112年8月26下午3時43分許，致電楊士奇並佯裝台灣大車隊及台新銀行客服人員，佯稱：因其有預定計程車載送訂單，須依指示操作匯款以確認身份云云，致楊士奇陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 ⑴112年8月26日下午5時2分許 ⑴2萬3,123元中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳） ⒈被告郭子僑於警詢、偵查、羈押訊問、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第476號卷第9頁至12頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1574號卷第50頁至第52頁、第82頁至第84頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人楊士奇於警詢之證述（113年度偵字第476號卷第90頁至第92頁）。 ⒊告訴人楊士奇提供之轉帳交易明細截圖3紙、手機通聯紀錄及LINE翻拍照片1份（113年度偵字第476號卷第99頁至第104頁）。 ⒋中國信託商業銀行股份有限公司113年7月4日中信銀字第113224839328539號函暨所附中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳）之帳戶基本資料、帳戶交易明細各1份；臺灣土地銀行集中作業中心113年7月11日總集作查字第1131004278號函暨所附土地銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，黃恩慧）之客戶開戶基本資料表、客戶歷史交易明細各1份（本院卷第223頁至第234頁、第237頁至第244頁）。　　 ⒌被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份、被告提領照片1紙（113年度偵字第476號卷第13頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第11169號卷第143頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣柒佰參拾壹元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑵112年8月26日下午5時0分許 ⑵4萬9,989元土地銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，黃恩慧） ⑧ 告訴人張何昇不詳詐欺集團成員於112年8月26日下午4時許，致電張何昇並佯裝全港通及銀行客服人員，佯稱：因系統被駭客入侵致資料外洩，須依指示操作匯款以防止信用卡遭盜刷云云，致張何昇陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 ⑴112年8月26日下午5時24分許 ⑴2萬9,987元土地銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，戶名：黃恩慧） ⒈被告郭子僑於警詢、偵查、羈押訊問、本院準備程序、審理時之自白（113年度偵字第476號卷第9頁至12頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵緝字第1574號卷第50-52頁、第82頁至第84頁；本院卷第375頁至第376頁、第382頁）。 ⒉告訴人即被害人張何昇於警詢之證述（113年度偵字第476號卷第108頁至第111頁）。 ⒊告訴人張何昇提供之轉帳交易明細截圖3紙、手機通聯紀錄及LINE對話紀錄截圖1份（113年度偵字第476號卷第117頁至第119頁）。　 ⒋臺灣土地銀行集中作業中心113年7月11日總集作查字第1131004278號函暨所附土地銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，黃恩慧）之客戶開戶基本資料表、客戶歷史交易明細各1份（本院卷第237頁至第244頁）。　 ⒌第一商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000，戶名：黃恩慧）之帳戶交易明細1份；第一商業銀行總行113年8月23日一總營集字第008667號函暨所附第一商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000，戶名：黃恩慧）之客戶基本資料、帳戶交易明細各1份（臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第11169號卷第129頁；本院卷第275頁至第297頁）。　 ⒍被告提領帳戶一覽表暨提領照片1份、被告領款後離去照片共2紙（113年度偵字第476號卷第13頁；臺灣臺北地方檢察署113年度偵字第11169號卷第143頁、第145頁）。郭子僑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。未扣案之犯罪所得新臺幣伍佰貳拾壹元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 ⑵112年8月26日下午5時26分許 ⑵2萬2,123元第一商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000號，戶名：黃恩慧）【附表二】編號提款時間提款地點提款金額提款人頭帳戶　　備註 1 112年10月21日中午12時57分許基隆市○○區○○路000號上海銀行基隆分行 2萬元兆豐銀行帳戶（帳號000-00000000000號，戶名：羅淑如）提領款項包含： ①告訴人何志興於112年10月21日中午12時51分遭詐騙之4萬9,583元及不詳人士匯入之款項 2 112年10月21日中午12時58分許同上 2萬元 3 112年10月21日中午12時58分許同上 9,000元 4 112年10月21日下午1時29分許基隆市○○區○○路000號華南銀行基隆分行 2萬元 5 112年10月21日下午1時29分許同上 2萬元 6 112年10月21日下午1時30分許同上 1萬元 7 112年10月21日下午4時48分許基隆市○○區○○路000號基隆一信仁二路分社 2萬元 (起訴書誤載為20,005，業經公訴人於審理時更正) 臺灣銀行帳戶（帳號000-000000000000號，戶名：羅淑如）提領款項包含： ①告訴人鄭蓉溱於112年10月21日下午4時44分遭詐騙之2萬4,108元 ②告訴人鄭蓉溱於112年10月21日下午5時32分遭詐騙之8,000元 ③告訴人鄭蓉溱於112年10月21日下午5時33分遭詐騙之8,000元　 ④告訴人鄭蓉溱於112年10月21日下午5時34分遭詐騙之8,000元　 ⑤告訴人鄭宜潔於112年10月21日下午5時20分許遭詐騙之3萬1,497元 8 112年10月21日下午4時48分許　　同上 2萬元 (起訴書誤載為20,005，業經公訴人於審理時更正) 9 112年10月21日下午4時49分許　　同上 4,000元 (起訴書誤載為4,005，業經公訴人於審理時更正) 10 112年10月21日下午5時40分許　　同上 2萬元 (起訴書誤載為20,005，業經公訴人於審理時更正) 11 112年10月21日下午5時41分許　　同上 2萬元 (起訴書誤載為20,005，業經公訴人於審理時更正) 12 112年10月21日下午5時42分許　　同上 2萬元 (起訴書誤載為20,005，業經公訴人於審理時更正) 13 112年10月21日下午5時43分許基隆市○○區○○路000號1樓全家超商基隆鑫仁二店　1萬5,000元 (起訴書誤載為15,005，業經公訴人於審理時更正) 14 112年10月21日晚間10時34分許基隆市○○區○○路000號1樓基隆愛三路郵局 6萬元中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000-00000000000000號，戶名：林芸瑋）提領款項包含： ①告訴人駱祤菲於112年10月21日晚間10時26分遭詐騙之14萬9,995元 15 112年10月21日晚間10時35分許同上 6萬元 16 112年10月21日晚間10時36分許同上 3萬元 17 112年8月26日下午5時30分許基隆市○○區○○路000號合作金庫商業銀行基隆分行　　3萬元合作金庫銀行帳戶（帳號000-0000000000000號，戶名：李權芳）提領款項包含： ①告訴人陳享平於112年8月26日下午2時59分遭詐騙之4萬5,009元　 18 112年8月26日下午5時31分許　　同上　　3萬元 19 112年8月26日下午5時32分許　　同上　　3萬元 20 112年8月26日下午5時33分許　　同上　　3萬元 21 112年8月26日下午5時34分許　　同上　 5,000元 22 112年8月25日下午4時28分許臺北市○○區○○○路0段000號統一超商新寶清門市　　2萬元臺灣銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，戶名：周羚鈞）提領款項包含： ①告訴人陳享平於112年8月25日下午4時13分遭詐騙之2萬2,085元 23 112年8月25日下午4時28分許　　同上　 2,000元 24 112年8月28日下午4時11分許臺北市○○區○○○路000號彰化銀行復興分行　2萬9,000元彰化商業銀行(帳號：000-00000000000000號，戶名：李信宏) 提領款項包含： ①告訴人陳享平於112年8月28日下午4時5分遭詐騙之2萬9,970元 ②告訴人陳享平於112年8月28日下午4時31分遭詐騙之3萬元 25 112年8月28日下午4時11分許　　同上　　900元 26 112年8月28日下午4時35分許臺北市○○區○○街000號全家超商新北大門市　　2萬元 27 112年8月28日下午4時36分許　　同上　　2萬元 28 112年8月28日下午4時37分許　　同上　　2萬元 29 112年8月26日下午3時22分許基隆市○○區○○路000號統一超商極緻門市 3萬元中國信託商業銀行帳戶（帳號000-000000000000號，李權芳）提領款項包含： ①告訴人陳享平於112年8月26日下午3時43分遭詐騙之2萬9,985元 ②告訴人江義麟於112年8月26日下午2時58分遭詐騙之3萬0,123元 ③告訴人楊士奇於112年8月26日下午5時2分遭詐騙之2萬3,123元　　　 30 112年8月26日下午3時24分許　　同上 1,000元 31 112年8月26日下午3時40分許基隆市○○區○○路00號統一超商極上門市（起訴書誤載為極緻門市） 3萬元 32 112年8月26日下午3時50分許基隆市○○區○○路000號統一超商極緻門市 3萬元 33 112年8月26日下午5時4分許臺北市○○區○○○路000巷00號統一超商榮鑽門市 2萬3,000元 34 112年8月26日下午5時10分許臺北市○○區○○○路0段00號統一超商榮鑫門市　　2萬元土地銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，戶名：黃恩慧）提領款項包含： ①告訴人楊士奇於112年8月26日下午5時0分遭詐騙之4萬9,989元 ②告訴人張何昇於112年8月26日下午5時24分遭詐騙之2萬9,987元　 35 112年8月26日下午5時10分許　　同上　　2萬元 36 112年8月26日下午5時11分許　　同上　　1萬元 37 112年8月26日下午5時31分許臺北市○○區○○路000號萊爾富超商中山榮耀店　　2萬元 38 112年8月26日下午5時33分許　　同上　 9,000元 39 112年8月26日下午5時34分許　　同上　　900元 40 112年8月26日下午5時40分許臺北中山區民權東路3段73號統一超商權東門市　　2萬元第一商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000，戶名：黃恩慧）提領款項包含： ①告訴人張何昇於112年8月26日下午5時26分遭詐騙之2萬2,123元　 41 112年8月26日下午5時40分許　　同上　　2萬元 42 112年8月26日下午5時41分許　　同上　　2萬元 43 112年8月26日下午5時41分許　　同上　　2萬元 44 112年8月26日下午5時42分許　　同上　 8,000元

2024-11-06

KLDM-113-金訴-269-20241106-1

金訴

臺灣基隆地方法院

詐欺等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第485號公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告蔡添才上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第671 7號），本院判決如下：　　主　文蔡添才犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑參年。扣案如附表所示之物均沒收。　　犯罪事實一、蔡添才於民國113年8月初某日至遭查獲時止，基於參與犯罪組織之犯意，加入由Line暱稱「William」、「應聘-林世辰」、「賴憲政」及「周馨語」等真實姓名不詳之人所組成之三人以上、以實施詐欺取財犯行為目的所組成、具有持續性及牟利性之有結構性詐欺集團組織（下稱本案詐欺集團），擔任依指示向被害人收取詐騙款項之車手工作。蔡添才與「W illiam」等本案詐欺集團成員，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢、行使特種文書、行使偽造私文書之犯意聯絡，由本案詐欺集團成員「賴憲政」、「周馨語」及「華聖國際」自 113年7月某日起，以通訊軟體LINE接續對周進發佯稱：可於華盛國際投資網站投資獲利、需支付投資款項等語，並約定於同年8月6日下午4時30分許，在新北市○○區○○路0段00號交付現金新臺幣（下同）20萬；而蔡添才則先後依「應聘-林世辰」、「William」之指示，持彩色列印蓋有「華盛國際投資」、「張志成」偽造印文之商業操作合作協議及偽造之「華盛國際」工作證，於上揭時地與周進發面交，並於收取現金20萬後，交付商業操作合作協議予周進發，而以此方式共同詐欺取財、行使前揭偽造之私文書及特種文書，並製造金流斷點以隱匿掩飾該等詐欺所得之去向，亦足生損害於「華盛國際投資」、「張志成」。嗣周進發交付現金後驚覺遭詐騙旋即報警，經警獲報於新北市○○區○○路0段00號瑞芳區民廣場發現並當場逮捕蔡添才，並扣得現金20萬（已發還周進發）及附表所示之物。二、案經新北市政府警察局刑事警察大隊報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由壹、證據能力一、組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定：「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據」等語，已經明文排除被告以外之人於檢察事務官、司法警察官或司法警察調查中所為之陳述，得適用刑事訴訟法第159條之2、第159條之3 及第159條之5等例外得採為證據之規定。此係刑事訴訟法中關於證據能力之特別規定，應優先適用之。因此在違反組織犯罪防制條例案件，證人於警詢時之陳述，絕對不具證據能力，無適用刑事訴訟法第159條之2、第159條之3及第159條之5等規定之餘地，不得採為有罪判決基礎。從而，本案關於證人之警詢筆錄，於被告蔡添才所涉組織犯罪防制條例部分，不具有證據能力，則本判決以下認定被告所犯參與犯罪組織罪部分，排除證人之警詢筆錄作為證據。二、除前開情形外，本件認定犯罪事實所引用之所有卷證資料，就被告以外之人於審判外之陳述，當事人於本院言詞辯論終結前均未爭執證據能力（見本院卷第154頁），本院審酌上開證據資料作成時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬適當，爰依刑事訴訟法第 159條之5規定認有證據能力；非供述證據部分，亦查無證據證明有公務員違背法定程序取得之情形，且經本院於審理期日提示與被告辨識而為合法調查，亦有證據能力。貳、實體事項一、認定犯罪事實所憑之證據及理由　　訊據被告固坦承於113年8月6日依「William」之指示，前往犯罪事實欄所載地點與證人即被害人周進發收取20萬元，並為警逮捕扣得附表所示之物等情，惟否認有何參與組織、加重詐欺、洗錢之犯行，辯稱：我也是被害人，我是被詐騙集團騙的，我是應徵工作，以為我是外務員、收銀員，不是車手，我才做1天半（見本院卷第46頁、第151頁至第152頁）等語。經查：㈠、證人周進發自113年7月間起加入LINE投資群組，經詐騙集團佯稱可投資獲利，而陷於錯誤約定交付20萬，而被告於113 年8月6日依「William」之指示，前往犯罪事實欄所載地點與證人周進發收取20萬元，並為警逮捕扣得附表所示之物等情，業經被告於本院所不爭執（見本院卷第155頁），且經證人周進發於警詢證述明確（見偵卷第31頁至第34頁），並有證人周進發與詐騙集團成員通訊軟體對話截圖1份（見偵卷第85頁至第104頁）在卷可佐，是證人周進發確實遭受詐騙，且被告確實向證人周進發收取遭詐騙之款項等事實，堪可認定。㈡、被告主觀上具有加重詐欺及洗錢之犯意聯絡，並參與收取款項、製造金流斷點、擔任車手之行為　　　 1、觀諸被告手機內通訊軟體對話與照片（見偵卷第55頁至第74 頁）可知，被告持有數張工作證，每張工作證所載公司行號均有不同，且通訊軟體內詐欺集團成員於每次面交前，亦向被告告知不同說辭，顯然與正常公司行號僅有一公司名稱不符，被告為一年近五旬之中壯年人，且現今詐騙集團猖獗，而詐騙集團角色多重、多層分工亦經政府媒體宣導而廣為大眾知悉，況被告曾有幫助詐欺前案紀錄，有本院106年度基簡字第252號及106年度簡上字第87號判決（見偵卷第181頁至第198頁）在卷可參，對於上情顯難委為不知；又被告於警詢、偵查及本院審理時均稱其工作內容為收款，收款完就依指示丟包於某台車下或指定地點（見本院卷第151頁至第1 52頁；偵卷第26頁至第28頁及第173頁）等語在卷，依被告所述之工作內容實與車手行為無異，而現金為貴重物品，除特意製造斷點，任何人均絕無可能隨意棄置大筆現金，被告依其社會生活經驗，當能判斷其所為即為車手，被告亦曾於警詢稱「我在收款時有懷疑過這是詐欺，但因為我也有收到工資，所以覺得這間公司是正常公司」（見偵卷第25頁），是認被告主觀上必可知悉其所為即為詐騙集團車手而有參與本案詐騙集團詐欺及洗錢之犯行。 2、又觀諸現今詐欺集團詐騙之犯罪型態，乃係需由多人縝密分工方能完成之集團性犯罪，本案包括與證人周進發聯繫之「賴憲政」、「周馨語」之人及與被告聯繫之「William」、「應聘-林世辰」，復加上被告自身，是以犯案人數應至少3 人以上；而被告於本院訊問時自陳：認識通訊軟體Line暱稱「William」、「應聘-林世辰」之人，是跟「應聘-林世辰」應聘的（見本院卷第46頁至第47頁）等語，且被告手機通訊軟體群組「外務部-添才」內即有包含被告在內之三人，有群組截圖（見偵卷第57頁）在卷可參，足認被告主觀上對於參與本案詐騙犯行者有3人以上，應已有所知悉或預見。㈢、又本件依被告所陳情節及本院前揭認定，可證參與本案詐欺集團者至少為三人以上，且該詐欺集團之運作模式，乃先由部分成員以投資獲利等話術詐騙被害人後，即由集團內成員指示被告向被害人收取款項，並依指示層層上繳，實屬分工縝密，而該詐欺集團既能分工詐取被害人財物，在不同分工之間要能順利取得贓款，顯然必須經過策劃指揮與執行，當非隨意組成，而係有一定結構之組織，且顯然具有牟利性，是被告與「William」等本案詐欺集團之不詳成員，有共同意圖為自己不法之所有，具備三人以上共同詐欺取財、洗錢之不確定故意之犯意聯絡，且被告具備參與前揭詐騙犯罪組織之不確定故意，亦堪認定。　　㈣、綜上，被告所辯其為被害人、所為為正當工作等語，均不可採，本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。二、論罪科刑之理由㈠、本案詐欺集團對被害人周進發所為之詐欺犯行，係自113年7 月間某日起至113年8月6日止，即犯罪行為完成日於113年8 月2日洗錢防制法修正施行後，且被告參與行為之113年8月6 日亦為修正施行後，故本案應適用修正後之洗錢防制法論處，合先敘明。㈡、核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、刑法第216條、第210條行使偽造私文書罪、刑法第216條、第212條行使偽造特種文書罪及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。起訴書雖未論及被告另涉犯行使偽造私文書、特種文書罪，然已敘明被告交付商業操作合作協議，並扣得工作證等節，且被告使用之工作證，由形式上觀之，係用以證明其職位或專業之意，屬刑法規定之特種文書，應認此部分已經提起公訴，且本院於準備程序時，已告知被告另涉犯刑法行使偽造私文書、特種文書罪（本院卷第150頁），已保障被告之防禦權，本院自得併予審判。㈢、罪數關係： 1、被告及本案詐欺集團成員，共同偽造「華盛國際投資」、「張志成」之印文及工作證等行為，屬於行使偽造私文書、特種文書之階段行為，而該等偽造之低度行為，復為較高度之行使行為所吸收，不另論罪。 2、按倘若行為人於發起、主持、操縱、指揮或參與犯罪組織之繼續中，先後加重詐欺數人財物，因行為人僅為一發起、主持、操縱、指揮或參與組織行為，侵害一社會法益，應僅就首次犯行論以發起、主持、操縱、指揮或參與犯罪組織罪及加重詐欺罪之想像競合犯，從一重論斷，其後（即第2次以後）之犯行，乃其發起、主持、操縱、指揮或參與組織之繼續行為，為避免刑罰禁止雙重評價，應僅論以加重詐欺罪即已足，當無從將一發起、主持、操縱、指揮或參與犯罪組織行為割裂再另論一發起、主持、操縱、指揮或參與犯罪組織罪，而與其後所犯加重詐欺罪從一重論處之餘地（最高法院 107年度台上字第1066號、108年度台上字第1909號判決意旨參照）。參諸被告之臺灣高等法院被告前案紀錄表，被告未曾因組織犯罪防制條例遭起訴判刑，是認本案為被告參與此詐欺集團最先繫屬於法院之案件，揆諸前開說明，應就其本次犯行，論以參與犯罪組織罪、加重詐欺取財、一般洗錢、行使偽造私文書、行使偽造特種文書罪之想像競合犯，從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。 3、被告於偵查及審理程序均不曾自白犯行；又被告於本院審理期間聲請查明檢警有無據其供述查獲本案詐欺集團（見本院卷第155頁），經新北市政府警察局刑事警察大隊113年10月 8日以新北警刑五字第1134487219號函回覆略以「本案係本大隊以他案被害人所檢具之資料向上追查，且於113年9月25 日查獲詐欺集團機房派案人員偵辦在案，未因被告之供述查獲，特此敘明」等語（見本院卷第181頁），故被告無詐欺犯罪危害防制第47條前後段之減刑事由適用，特此敘明。㈣、按共同實施犯罪行為之人，參與構成要件行為之實施，並不以參與構成犯罪事實之全部或始終參與為必要，即使僅參與構成犯罪事實之一部分，或僅參與某一階段之行為，亦足以成立共同正犯。查：被告就本案犯行雖非親自向被害人實行詐騙之人，亦未自始至終參與各階段之犯行，然被告擔任面交車手之工作，其與本案詐欺集團成員間，就上開犯行彼此分工，顯見本件詐騙行為，係在其等合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達犯罪之目的，是被告與「William」等本案詐欺集團成員間，互有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。㈤、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值中壯年，且詐欺集團多層分工騙取他人金錢，已廣為媒體報導，一般人均能清楚認知人頭帳戶、車手為犯法行為，被告未能以其智識及勞動力賺取生活所需，擔任詐騙集團中收取詐得款項並上繳之車手角色，助長詐欺橫行歪風，其犯罪動機、目的及所為實屬不當；又被告犯後始終否認犯行，未能正視其行為違法，於本院開庭過程先稱沒有見過任何詐欺集團成員、對公司一知半解（見本院卷第46頁及第153頁），又不斷稱有證據可以提供要求檢警追查（見本院卷第152頁及第220頁至第221 頁），實難認有何知所悔悟之情形（被告每次庭期均稱否認犯行，惟又曾於書狀同時自認為被害人卻請求從輕量刑等語在卷，本院尊重其答辯的權利，然需與同類案件坦承犯行者於量刑上有所差異，始符合公平原則）；復參以本件因被害人即時察覺遭騙報警而追回全部受騙款項，並兼衡其素行（有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查）、參與之程度與分工，暨其自述國中肄業之智識程度、無子女、持有身心障礙證明之家庭生活經濟狀況（見本院卷第221頁；偵卷第113 頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，以資懲儆。三、沒收㈠、按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文。次按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。㈡、扣案如附表編號1至4所示之物，為被告自詐騙集團取得、供其為詐欺犯罪所用，業據被告供承在卷（見本院卷第219頁至第220頁），均屬供其犯罪所用之物，爰均依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定宣告沒收。至附表編號4上固有偽造之印文，然本院既已宣告沒收該商業操作合作協議，則就屬於該協議之一部分的偽造印文，即毋庸重為沒收之諭知，附此敘明。㈢、扣案如附表編號5所示之vivo ROM手機（含SIM卡1張）1支，為被告供其為本案聯絡共犯所用，業據被告供承在卷（見本院卷第220頁），屬供其犯罪所用之物，爰亦依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定宣告沒收。㈣、又被告本件取款後旋為警逮捕，且於本院訊問程序稱：薪水算日薪，但要先墊交通費，根本沒賺到錢（見本院卷第47頁），且卷內並無事證足認被告確有因本案獲得任何不法利益，是依罪疑唯輕原則，認被告本件犯行無任何犯罪所得，故不生沒收其犯罪所得之問題。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項，判決如主文。本案經檢察官何治蕙提起公訴，檢察官吳欣恩到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第一庭審判長法　官　劉桂金　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　李　岳　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陸怡璇以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林宜亭【附表】編號扣押物品名稱及數量　1 華盛國際工作證1張　2 麥格理證券電子存摺存入憑條1紙　3 聲明書暨開戶同意書1份　4 商業操作合作協議1份　5 行動電話1支（含SIM卡1張，門號0000000000號）附錄本案論罪科刑法條：組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第2項、前項第1款之未遂犯罰之。中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處 1年以下有期徒刑、拘役或9千元以下罰金。中華民國刑法第216條行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

2024-11-06

KLDM-113-金訴-485-20241106-1

金簡上

臺灣新竹地方法院

洗錢防制法等

臺灣新竹地方法院刑事判決 113年度金簡上字第18號上訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告胡美英上列上訴人因被告違反洗錢防制法等案件，不服本院中華民國11 3年4月17日113年度金簡字第46號第一審刑事簡易判決（起訴案號：臺灣新竹地方檢察署113年度偵緝字第21、22、23號、113年度偵字第618號及移送併辦案號：臺灣新竹地方檢察署113年度偵字第3253號），提起上訴，本院管轄之第二審合議庭判決如下：　　主　文原判決關於刑之部分撤銷。上開撤銷部分，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣捌萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　理　由一、本案審理範圍：（一）按上訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之；對於簡易判決有不服者，得上訴於管轄之第二審地方法院合議庭。第一項之上訴，準用第三編第一章及第二章除第 361條外之規定，刑事訴訟法第348條第3項、第455條之1 第1、3項定有明文。依刑事訴訟法第348條第3項立法理由略以「為尊重當事人設定攻防之範圍，並減輕上訴審審理之負擔，容許上訴權人僅針對刑、沒收或保安處分一部提起上訴，其未表明上訴之認定犯罪事實部分，則不在第二審之審判範圍。如為數罪併罰之案件，亦得僅針對各罪之刑、沒收、保安處分或對併罰所定之應執行刑、沒收、保安處分，提起上訴，其效力不及於原審所認定之各犯罪事實，此部分犯罪事實不在上訴審審查範圍」觀之，科刑事項(包括緩刑宣告與否、緩刑附加條件事項、易刑處分或數罪併罰定應執行刑)、沒收及保安處分已可不隨同其犯罪事實而單獨成為上訴之標的，且上訴人明示僅就科刑事項上訴時，第二審法院即不再就原審法院所認定之犯罪事實為審查，而應以原審法院所認定之犯罪事實，作為論認原審科刑妥適與否的判斷基礎。（二）本案上訴人以原審量刑未洽，針對刑度部份提起上訴等語，有臺灣新竹地方檢察署檢察官上訴書及本院審理筆錄在卷可稽(見本院113年度金簡上字第18號卷《下稱本院卷》第 12頁、第176頁)，而被告胡美英就原審諭知有罪部分則未提起上訴，足認上訴人已明示對原審判決有罪部分之科刑事項提起上訴，則依前揭規定，本院僅就原審判決有罪之科刑事項妥適與否進行審查，至於原審判決所認定之犯罪事實、所犯罪名部分，均非本院審理範圍，而僅作為審查量刑是否妥適之依據，核先敘明。二、論罪科刑：　　（一）刑之新舊法比較：　　　１、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。次按，刑事訴訟法第348條第3項所謂判決之「刑」，包括首為刑法分則各本條或特別刑法所規定之「法定刑」，次為經刑法總則或分則上加減、免除之修正法定刑後之「處斷刑」，再次為裁判上實際量定之「宣告刑」。上訴人明示僅就判決之「刑」一部聲明上訴者，當然包含請求對於原判決量刑過程中所適用特定罪名之法定刑、處斷刑及宣告刑是否合法妥適進行審查救濟，此三者刑罰具有連動之不可分性。第二審針對僅就科刑為一部分上訴之案件，祇須就當事人明示提起上訴之該部分踐行調查證據及辯論之程序，然後於判決內將聲明上訴之範圍（即上訴審理範圍）記載明確，以為判決之依據即足，毋庸將不在其審判範圍之罪（犯罪事實、證據取捨及論罪等）部分贅加記載，亦無須將第一審判決書作為其裁判之附件，始符修法意旨。即使第二審判決書內記載第一審認定之犯罪事實，或將其第一審判決作為附件，自亦不能憑此即認定該原未上訴之罪部分已經第二審之判決。從而，第二審之科刑判決，僅能、且應在不變更原審判決所認定之罪之前提下，審理原審之科刑有無不當或違法（最高法院112年度台上字第2625判決意旨參照）。　２、再按，刑法及其特別法有關加重、減輕或免除其刑之規定，依其性質，可分為「總則」與「分則」二種。其屬「分則」性質者，係就其犯罪類型變更之個別犯罪行為予以加重或減免，使成立另一獨立之罪，其法定刑亦因此發生變更之效果；其屬「總則」性質者，僅為處斷刑上之加重或減免，並未變更其犯罪類型，原有法定刑自不受影響。再按所謂法律整體適用不得割裂原則，係源自本院27年尚字第2615號判例，其意旨原侷限在法律修正而為罪刑新舊法之比較適用時，須考量就同一法規整體適用之原則，不可將同一法規割裂而分別適用有利益之條文，始有其適用。但該判例所指罪刑新舊法比較，如保安處分再一併為比較，近來審判實務已改採割裂比較，而有例外。於法規競合之例，行為該當各罪之構成要件時，依一般法理擇一論處，有關不法要件自須整體適用，不能各取數法條中之一部分構成而為處罰，此乃當然之理；但有關刑之減輕、沒收等特別規定，基於責任個別原則，自非不能割裂適用，要無再援引上開新舊法比較不得割裂適用之判例意旨，遽謂「基於法律整體適用不得割裂原則，仍無另依系爭規定減輕其刑之餘地」之可言，此為受本院刑事庭大法庭109年度台上大字第4243號裁定拘束之本院109年度台上字第424 3號判決先例所統一之見解（最高法院113年度台上字第36 72號判決意旨參照）。　３、經查：　　⑴被告行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於民國1 13年7月31日公布（同年8月2日施行）。修正前洗錢防制法第2條係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，同法第14 條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金」；修正後洗錢防制法第2條係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」，同法第19條第1項則規定：「有第2 條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」。經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，較修正前洗錢防制法第14條第1項規定之7年以下有期徒刑為輕，應認修正後即現行之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告。至113年 8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「…不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然查此項宣告刑限制之規定，業經新法刪除，且宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本案應適用新法一般洗錢罪規定之判斷結果（最高法院113年度台上字第2862號刑事判決意旨參照）。　　　⑵又洗錢防制法有關刑之減輕等特別規定，基於責任個別原則，非不能割裂適用，已如前述。被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業經立法院修正並三讀通過，於112年6月1 4日經總統以華總一義字第11200050491號令修正公布，並於同月16日生效施行。修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」修正後洗錢防制法第16條第2項：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」。再於113年7 月31日經總統以華總一義字第11300068971號令修正公布，並於同年0月0日生效施行。新法將自白減刑規定移列為第23條第3項前段規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」是被告行為後法律已有變更，應依刑法第2 條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。本案經比較新舊法之適用，修正前規定在偵查「或」審判中自白，即得減輕其刑；而112年6月16日修正施行後則規定在偵查「及歷次」審判中均自白者，始得減輕其刑；再113年8月2日修正施行後則規定在偵查「及歷次」審判中均自白者，且如有所得並自動繳交全部所得財物者，始得減輕其刑；修正後之減輕其刑要件顯漸嚴格，經比較適用結果，修正後洗錢防制法第16條第2項或第23條第3項前段之規定，並未較有利於被告，依上揭說明，本案應適用行為時法即112 年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定，予以減輕其刑。　（二）有罪之判決書，刑罰有加重、減輕或減免者，應記載其理由，刑事訴訟法第310條第4款定有明文。又同法第348條第3項規定：「上訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之」，其所指之「刑」，係指法院基於應報、威嚇、教育、矯治與教化等刑罰目的，就被告犯罪所科處之主刑及從刑而言。因此法院對被告之犯罪具體科刑時，關於有無刑罰加重、減輕或免除等影響法定刑度區間之處斷刑事由，以及刑法第57條各款所列情狀暨其他影響量刑之因素，均係法院對被告犯罪予以科刑時所應調查、辯論及審酌之事項與範圍。故本件關於「刑」之審判範圍，尚非僅限於刑法第57條各款所列之量刑事項，亦包括被告有無其他法定加重、減輕規定及能否依各該規定加重、減輕其刑之事由(參照最高法院111年度台上字第2489號判決意旨 )。經查：　１、依原審判決所認定犯罪事實，核被告所為，係犯刑法第30 條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一行為交付本案玉山銀行帳戶之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼予他人使用，使該他人所屬詐欺集團成員得以如附表所載方式向被害人等施用詐術，致被害人等陷於錯誤而匯款至本案玉山銀行帳戶內，旋遭詐欺集團不詳成員將款項轉匯、提領一空，以此方式掩飾、隱匿特定犯罪所得，係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助修正後之洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　２、刑之減輕事由：　　⑴被告本案犯行為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰就其所犯幫助修正後上開洗錢罪，依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。　　⑵又被告於偵查、原審均自白犯幫助洗錢罪(見新竹地檢署11 3年度偵緝字第21號偵查卷《下稱113偵緝21卷》第48頁、本院113年度金訴字第154號卷第93頁)，應依有利被告之行為時洗錢防制法第16條第2項規定予以減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減輕其刑。　三、撤銷改判之理由：（一）原判決認被告犯罪事證明確，予以論罪科刑，固非無見。惟上訴人上訴後，洗錢防制法有前述之修法情形，原判決未及比較新舊法，並適用有利於被告之113年7月31日之修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定，尚有未恰，原判決既有前揭可議之處，自應由本院將原判決關於刑之部分予以撤銷改判，以臻適法。　　（二）爰以行為人之責任為基礎，並審酌被告為賺取報酬，隨意提供其本案玉山銀行帳戶存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號、密碼等供他人使用，幫助他人遂行詐欺取財之目的，更使他人得以隱匿身分，及隱匿詐欺所得贓款之去向及所在，阻礙國家對詐欺犯罪所得之追查、處罰，不僅造成如附表所示被害人等人受有如附表所示財產上損害及求償困難，亦嚴重破壞社會秩序及人與人間之信賴關係，行為實應予非難；考量被告犯後始終坦認犯行，惟尚未與被害人等達成調解或和解，亦未賠償被害人，暨被告犯罪之動機、目的、手段等一切情狀，量處如主文第2項所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。四、沒收部分：（一）被告將本案帳戶提供他人遂行詐欺及洗錢犯行而取得8萬元報酬部分，業據被告於偵查時供承在卷(見113偵緝21卷第46頁)，自應依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。（二）按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經於113年7月31日修正公布為同法第25條第1項規定，並於同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。次按，洗錢防制法第25條第1項規定：犯第19條、第2 0條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。附表各該編號所示被害人等受騙因而交付之詐欺贓款，固為被告犯本案一般洗錢罪洗錢之財物，然該洗錢行為標的之財產並未查獲扣案，且非屬於被告具有管理、處分權限之範圍，又考量本案尚有其他共犯，如認本案全部洗錢財物均應依修正後洗錢防制法第25條第1 項規定對被告宣告沒收，恐有違比例原則而有過苛之虞，是本院爰不依此項規定對被告就本案洗錢財物宣告沒收，附此敘明。（三）至被告提供之本案玉山銀行帳戶存摺、提款卡，雖未據扣案，然其帳戶已列為警示帳戶而凍結，且經被告掛失(見1 13偵緝21卷第46頁)，已無法為詐騙集團成員再行利用，且價值甚微，倘予宣告沒收，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，顯欠缺刑法上重要性，依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收及追徵。　五、被告經本院於準備程序及審理時合法傳喚，均無正當理由無故不到庭，爰依刑事訴訟法第371條規定，不待其陳述，逕行一造辯論判決。　據上論斷，應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第369條第1項前段、第371條、第364條、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官鄒茂瑜提起公訴及上訴，檢察官黃振倫移送併辦，檢察官邱宇謙、張馨尹到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　6 　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　　審判長法　官　黃美盈　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　李建慶　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蔡玉琪以上正本證明與原本無異。不得上訴。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　7 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李念純附錄本案論罪科刑法條全文：（修正後）洗錢防制法第19條第1項：　　　　有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。　　　刑法第30條：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。刑法第339條第1項：意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。附表：(時間：民國、幣別：新臺幣) 編號　告訴人施用詐術之方式匯款時間匯款金額㈠張瑞枝（提告）假投資真詐財 112年3月9日 14時許 87萬元㈡孫玉花（提告）假投資真詐財 112年3月9日 10時許 116萬5,000元㈢宋婉君（提告）假投資真詐財 112年3月9日 9時38分許 30萬元㈣陳定緯（提告）假投資真詐財 112年3月9日 9時22分許 100萬元 112年3月9日 9時34分許 29萬元㈤應念容（提告）假投資真詐財 112年3月9日 10時37分許 30萬元

2024-11-06

SCDM-113-金簡上-18-20241106-1

金簡

臺灣新竹地方法院

洗錢防制法等

臺灣新竹地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第131號公訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告 NGUYEN XUAN NGOC（中文姓名：阮春玉，越南籍）上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第7686號），被告於本院訊問時自白犯罪（113年度金訴字第739號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：　　主　文 NGUYEN XUAN NGOC幫助犯修正後洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣壹萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除補充「被告NGUYEN XUAN NGOC於本院準備程序之自白」為證據外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文；次按，主刑之重輕，依第33條規定之次序定之；同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重；刑之重輕，以最重主刑為準，依前22項標準定之，刑法第33條第1項、第2項、第3項前段亦有規定；再按，犯罪在刑法施行前，比較裁判前之法律孰為有利於行為人時，應就罪刑有關之一切情形，比較其全部之結果，而為整個之適用，不能割裂而分別適用有利益之條文（最高法院27年上字第2615號判決先例、109 年度台上字第4243號判決意旨參照）。　⒉被告行為後，洗錢防制法相關條文於113年7月31日修正公布全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，自公布日即113年8月2日施行：　①113年7月31日修正公布前洗錢防制法第2條第2款係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者」；修正後洗錢防制法第2條第1款則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」。　②113年7月31日修正公布前之洗錢防制法第14條第1項、第3項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金…前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，又斯時刑法第339條第1 項規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金」；修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，併刪除修正前洗錢防制法第14條第3項之規定。　　③113年7月31日修正公布前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，至113年7月31日修正公布之洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。　　⒊觀諸本案之犯罪情節及被告於偵審時之態度，被告所涉洗錢之財物實未達1億元，其於偵查、本院審理時均自白犯行，獲取犯罪所得新臺幣（下同）1萬元，未自動繳交。經比較：依被告行為時即113年7月31日修正公布前之洗錢防制法第 14條第1項之法定最低度刑為有期徒刑2月（徒刑部分），依同條第3項規定所宣告之刑度最高不得超過5年（特定犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪），符合同法第16條第2項減輕其刑之規定，再依刑法第30條第2項幫助犯規定遞減減輕其刑後，最低度刑得減至有期徒刑1月未滿，而法定最重本刑（7年以下有期徒刑）縱依前揭自白減刑之規定必減輕其刑，受112年6月14日、113年7月31日修正公布前洗錢防制法第14條第3項之限制，最高不得超過5年（含5年）；而113 年7月31日修正公布後洗錢防制法第19條第1項後段之法定最低刑為有期徒刑6月，最高為5年，不符113年7月31日修正公布後洗錢防制法第23條第3項減輕其刑之規定，依刑法第30 條第2項幫助犯規定減輕其刑後，則法定最重本刑最高為5年未滿（不含5年），最低度刑為3月。經比較：依修正前洗錢防制法第14條第1項主刑之最高度為不超過5年（含5年），依修正後洗錢防制法第19條第1項後段主刑之最高度為5年未滿（不含5年），且若被告經判處有期徒刑6月以下時，依修正前洗錢防制法第14條第1項之法定刑，為不得易科罰金，但依修正後洗錢防制法第19條第1項後段，則得易科罰金，是二者比較結果，認當以113年7月31日修正公布後洗錢防制法規定，對被告較為有利。　㈡罪名：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪，刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元之幫助一般洗錢罪。　㈢想像競合犯：被告以1個提供帳戶資料之行為，同時觸犯幫助一般洗錢罪、幫助詐欺取財罪，並幫助某詐欺集團成員向數告訴人詐取財物，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一較重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈣減輕事由：被告係幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　㈤量刑：爰審酌被告基於幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，將其渣打銀行帳戶之金融卡及密碼，交付予不認識之他人為詐欺犯罪使用，使金流產生斷點，追查趨於複雜，助長一般洗錢及詐欺取財犯罪，復使如起訴書附表所示之告訴人分別受有如起訴書附表所示之財產上損害，所為誠屬不該。惟念被告於偵查、本院審理時均坦承犯行，非無悔意，再酌被告無犯罪前案紀錄，素行良好，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷足稽。再參考被告於本案之犯罪動機、目的、手段、高中肄業之教育程度、職業為工、家庭經濟狀況小康等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。三、沒收：　㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。經查，被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於113年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定，而洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，而將洗錢之沒收改採義務沒收。　㈡惟按，沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。學理上稱此規定為過苛調節條款，乃將憲法上比例原則予以具體化，不問實體規範為刑法或特別刑法中之義務沒收，亦不分沒收主體為犯罪行為人或第三人之沒收，復不論沒收標的為原客體或追徵其替代價額，同有其適用（最高法院109年度台上字第2512號判決意旨參照），修正後洗錢防制法第25條第1 項採義務沒收主義，固為刑法第38條第2項前段關於職權沒收之特別規定，惟依前說明，仍有上述過苛條款之調節適用。　㈢查被告提供其渣打銀行帳戶之金融卡及密碼予詐欺集團成員，嗣經詐欺集團成員用以收受如起訴書附表所示之告訴人轉入之詐欺贓款，並旋即提領一空，該款項之性質固同屬「洗錢之財物」，惟考量本案有其他共犯，且洗錢之財物均由詐欺集團上游成員拿取，如認本案全部洗錢財物均應依修正後洗錢防制法第25條第1項規定對被告宣告沒收，恐有違比例原則而有過苛之虞，故不依此項規定對被告就本案洗錢財物宣告沒收。　㈣再者，犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項前段、第3項亦分別定有明文。查被告坦承因提供渣打銀行帳戶之金融卡及密碼而獲有報酬1萬元，為其犯罪所得，並未實際返還或賠償告訴人，爰依上開規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454 條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，應於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由，向本院合議庭提出上訴。本案經檢察官鄒茂瑜提起公訴，檢察官何蕙君到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　5 　　日　　　　　　　　　刑事第二庭法　官　劉得為以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳紀語附錄本案論罪科刑法條全文：刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。修正後洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第7686號　　被　　　告　NGUYEN XUAN NGOC　（越南籍）　　　　　　　　　　　　男　37歲（民國75【西元1986】　　　　　　　　　　　　　　　　　年00月00日生）　　　　　　　　　　　　在中華民國境內連絡地址：新竹縣竹　　　　　　　　　　　　　北市○○路0段000號　　　　　　　　　　　　護照號碼：M0000000號　　　　　　　　　　　　居留證號碼：Z000000000 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、NGUYEN XUAN NGOC（中文名：阮春玉）可預見將金融帳戶交付他人使用，可能遭他人使用為從事詐欺犯罪及隱匿犯罪所得之工具，藉以取得贓款及掩飾犯行，逃避檢警人員追緝，竟仍基於幫助洗錢及幫助詐欺之不確定故意，於民國112年8月2 1日15時許，在新北市○○區○○路0段000巷00弄0號萊爾富超商樹林佳園店，以新臺幣（下同）1萬元之代價，將其所申辦之渣打國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱渣打銀行帳戶）之提款卡交付予某詐欺集團成員，並當面告知密碼，而容任他人作為詐騙不特定人匯款及取得贓款、掩飾犯行之人頭帳戶。嗣該詐欺集團取得上開渣打銀行帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以該帳戶為犯罪工具，以假投資真詐財之方式，詐騙如附表所示之人，致其等陷於錯誤，而依指示於如附表所示時間，匯款如附表所示之金額至如附表所示之帳戶內，藉以製造金流之斷點，而掩飾或隱匿該犯罪所得之所在或去向。嗣如附表所示之人發覺有異並報警處理，為警循線查悉上情。二、案經曾堉愷、陳娜雲、陳國輝、高振碩、洪梅珊、梁世倫訴由新竹縣政府警察局竹北分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實編號證據清單待證事實 0 被告NGUYEN XUAN NGOC於警詢及偵查中之自白證明被告因需錢孔急，以收受1萬元之代價，當面交付上開渣打銀帳戶提款卡予詐欺集團之事實。 0 告訴人曾堉愷、陳娜雲、陳國輝、高振碩、洪梅珊、梁世倫於警詢中之指訴證明告訴人曾堉愷、陳娜雲、陳國輝、高振碩、洪梅珊、梁世倫受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人曾堉愷所提供之LINE對話紀錄截圖、銀行匯款證明證明告訴人曾堉愷受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人陳娜雲所提供之LINE對話紀錄截圖、銀行匯款證明證明告訴人陳娜雲受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人陳國輝所提供之LINE對話紀錄截圖、銀行匯款證明證明告訴人陳國輝受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人高振碩所提供之LINE對話紀錄截圖證明告訴人高振碩受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人洪梅珊所提供之銀行匯款證明證明告訴人洪梅珊受詐欺而匯款之事實。 0 告訴人梁世倫所提供之通話紀錄截圖、LINE對話紀錄截圖、投資軟體截圖、銀行匯款證明證明告訴人梁世倫受詐欺而匯款之事實。 0 渣打銀行帳戶之客戶基本資料及交易明細 1.證明被告申辦上開渣打銀行帳戶之事實。 2.證明告訴人曾堉愷、陳娜雲、陳國輝、高振碩、洪梅珊、梁世倫受詐欺而匯款之事實。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律；但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告NGUYEN XUAN NGOC行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於113年7月31日公布，並自 113年8月2日施行。修正前洗錢防制法第2條係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，同法第14條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）500萬元以下罰金」；修正後洗錢防制法第2條係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易」，同法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」。經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告。至修正前洗錢防制法第15條之2，於修正後條次變更為第22 條及酌作文字修正，非屬法律之變更，故應逕適用新修正之規定論處，併此敘明。三、核被告NGUYEN XUAN NGOC所為，涉犯刑法第30條第1項、違反洗錢防制法第2條第1款而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢及刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告違反洗錢防制法第22條第3項第1款收受對價而無正當理由提供帳戶罪之低度行為，為洗錢防制法第19條第1 項後段洗錢罪之高度行為吸收，不另論罪。又被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪處斷。另被告犯罪所得1萬元，請依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　此　　致臺灣新竹地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　檢察官　鄒茂瑜本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　20　　日　　　　　　　　　　　書記官　黃綠堂附表：編號被害人/告訴人匯款時間匯款金額 0 曾堉愷 (提告) 112年9月1日10時18分許 10萬元 112年9月1日10時19分許 10萬元 0 陳娜雲 (提告) 112年9月18日22時27分 5萬元 112年9月18日22時28分 5萬元 112年9月19日9時57分 5萬元 0 陳國輝 (提告) 112年9月19日14時23分 8萬元 0 高振碩 (提告) 112年8月24日22時8分 4萬元 0 洪梅珊 (提告) 112年9月15日12時52分 5萬元 112年9月15日12時53分 5萬元 112年9月15日13時24分 8萬元 112年9月18日9時5分 5萬元 112年9月18日9時7分 1萬7,000元 0 梁世倫 (提告) 112年8月28日9時23分 5萬元 112年8月28日9時25分 5萬元

2024-11-05

SCDM-113-金簡-131-20241105-1

金訴

臺灣基隆地方法院

洗錢防制法等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第509號公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告洪飛琳上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第457號），被告於準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取公訴人、被告之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，茲判決如下：　　主　文甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，共貳罪，各處有期徒刑壹年伍月、壹年貳月。應執行有期徒刑壹年玖月。未扣案之犯罪所得新臺幣捌萬元沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事實及理由一、本案犯罪事實及證據除下列更正及補充外，其餘均引用檢察官起訴書之記載(如附件)。　㈠起訴書犯罪事實欄一第1至2行所載之「甲○○於民國112年3月間，加入『阿安』、『吉祥』等人之詐欺集團犯罪組織」，應更正為「甲○○於民國112年3月間，基於參與犯罪組織之犯意，加入『阿安』、『吉祥』及蔡宗祐等人之詐欺集團犯罪組織」。　㈡證據部分應補充：被告甲○○於本院之自白(見本院卷第64、65 、74頁)。　㈢組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定：「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據」。此為刑事訴訟證據能力之特別規定，且較92年2月6日修正公布，同年9月1日施行之刑事訴訟法證據章有關傳聞法則之規定更為嚴謹，自應優先適用。依上開規定，證人於警詢時之陳述，於違反組織犯罪防制條例案件，即不具證據能力，不得採為判決基礎（最高法院104年度台上字第203號判決意旨參照）。準此，本案關於證人之警詢筆錄，於組織犯罪防制條例罪部分，不具有證據能力，本判決關於認定被告所犯參與犯罪組織罪部分，均排除證人之警詢筆錄作為證據。　二、新舊法比較　㈠組織犯罪防制條例第3條之規定雖於112年5月24日修正公布，並於同年月00日生效施行，惟此次修法係依照司法院大法官第812號解釋刪除該條其他各項有關強制工作之相關規定，有關同條第1項及法定刑度均未修正，並無改變構成要件之內容，亦未變更處罰之輕重，自不生新舊法比較之問題。至於同條例第8條第1項後段、同條第2項後段中，就犯同條例第3條、第4條之罪者，修正前原規定：「偵查及審判中均自白者，減輕其刑。」，修正後則規定：「偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」。修正後減刑要件更趨嚴格，其規定並非有利於行為人，故應依刑法第2條第1項前段規定，適用修正前同條例第8條第1項後段、第2項後段規定，審酌應否減輕其刑。另刑法第339條之4雖於112年5月31日修正公布，於同年0月0日生效施行，惟此次修正係新增該條第1項第4 款之罪，就同條項第2款之罪刑均無變更，自無新舊法比較之問題，附此敘明。　㈡按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。依此，若犯罪時法律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷。此所謂「刑」輕重之，係指「法定刑」而言。又主刑之重輕，依刑法第33條規定之次序定之、同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第1項、第2項分別定有明文。另按刑法及其特別法有關加重、減輕或免除其刑之規定，依其性質，可分為「總則」與「分則」二種。其屬「分則」性質者，係就其犯罪類型變更之個別犯罪行為予以加重或減免，使成立另一獨立之罪，其法定刑亦因此發生變更之效果；其屬「總則」性質者，僅為處斷刑上之加重或減免，並未變更其犯罪類型，原有法定刑自不受影響。再按所謂法律整體適用不得割裂原則，其意旨原侷限在法律修正而為罪刑新舊法之比較適用時，須考量就同一法規整體適用之原則，不可將同一法規割裂而分別適用有利益之條文，始有其適用。而於法規競合之例，行為該當各罪之構成要件時，依一般法理擇一論處，有關不法要件自須整體適用，不能各取數法條中之一部分構成而為處罰，此乃當然之理。但有關刑之減輕、沒收等特別規定，基於責任個別原則，自非不能割裂適用（最高法院大法庭109年度台上大字第4243號裁定、109年度台上字第4243號判決參照）。本案被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布、洗錢防制法亦於同日修正公布全文31條，並均自00 0年0月0日生效施行。本次新舊法比較，應就罪刑暨與罪刑有關之法定加減原因等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，分述如下：　⒈詐欺犯罪危害防制條例部分：　　該條例第2條第1款規定：「詐欺犯罪，指下列各目之罪：㈠犯刑法第339條之4之罪。㈡犯第43條或第44條之罪。㈢犯與前二目有裁判上一罪關係之其他犯罪」，先予敘明。查：　⑴詐欺犯罪危害防制條例第43條規定：「犯刑法第339條之4之罪，詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣500萬元者，處3 年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣3,000萬元以下罰金。因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣1億元者，處5 年以上12年以下有期徒刑，得併科新臺幣3億元以下罰金。」同條例第44條第1至3項並規定：「犯刑法第339條之4第1 項第2款之罪，有下列情形之一者，依該條項規定加重其刑二分之一：一、並犯同條項第1款、第3款或第4款之一。二、在中華民國領域外以供詐欺犯罪所用之設備，對於中華民國領域內之人犯之（第1項）。前項加重其刑，其最高度及最低度同加之（第2項）。發起、主持、操縱或指揮犯罪組織而犯第1項之罪者，處5年以上12年以下有期徒刑，得併科新臺幣3億元以下罰金（第3項）。」　⑵被告就起訴書附表編號1所為，對告訴人丙○○詐騙之金額達50 0萬元，如依行為時法，應論以三人以上共同詐欺取財罪，如依裁判時法，應論以詐欺犯罪危害防制條例第43條前段之罪，後者係前者之特別規定，且其最高度刑較高，顯未較有利於被告。是經比較結果，裁判時法對於被告並無較有利之情形，仍以行為時法最有利於被告，自應適用刑法第339條之4第1項第2款之規定論處。　⒉洗錢防制法規定部分：　⑴洗錢防制法第2條原規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」修正後則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」。修正後雖擴大洗錢之範圍，惟本案不論修正前後，均符合洗錢行為，對被告尚無有利或不利之情形。　⑵有關洗錢行為之處罰規定：查113年7月31日修正公布、同年0 月0日生效施行之洗錢防制法第2條已修正洗錢行為之定義，有該條各款所列洗錢行為，其洗錢之財物或財產上利益未達 1億元者，同法第19條第1項後段規定之法定刑為「6月以上5 年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，相較修正前同法第14條第1項之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，新法最重主刑之最高度為有期徒刑5年，輕於舊法之最重主刑之最高度即有期徒刑7年，以修正後之新法較有利於被告，即應依刑法第2條第1項但書之規定，適用修正後之新法。至 113年8月2日修正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「 …不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然查此項宣告刑限制之個別事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本件應適用新法一般洗錢罪規定之判斷結果（最高法院 113年度台上字第2862號判決意旨參照）。從而，本案經整體適用比較新舊法，概以修正後之規定有利於被告，是本案應適用修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定。　⑶又被告行為後，洗錢防制法關於偵查、審判中自白減輕其刑之規定，先於112年6月14日修正公布，並於同月16日生效，後於113年7月31日又再次修正公布，同年0月0日生效施行。 112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2 條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」（下稱行為時法），112年6月14日修正後規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」（下稱中間時法），現行洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」（下稱現行法）。經綜合比較上開行為時法、中間法、現行法可知，上述修法歷程持續限縮自白減輕其刑之適用範圍，中間時法及現行法都必須要行為人於「偵查及歷次審判中」均自白，且現行法增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」之條件，始符減刑規定，而本案被告有犯罪所得，惟未繳交全部所得財物（詳後述），依現行法之規定，不符因自白而減刑之要件，則中間時法及現行法之規定，均未較有利於被告，自應適用行為時法即112年6月 14日修正前之洗錢防制法第16條第2項之規定。三、論罪科刑　㈠按組織犯罪防制條例第2條第1項規定，該條例所稱「犯罪組織」，係指3人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。本案詐欺集團之成員除被告外，至少尚有蔡宗祐、「阿安」、「吉祥」等其他成員，人數顯已達3人以上，且已著手向告訴人、被害人等騙取金錢，並於得款後，將款項層繳上游成員，顯見該集團內部有分工結構，該詐欺集團自屬三人以上以實施詐術為手段所組成具有持續性及牟利性之有結構性組織，而為上開法條所稱之犯罪組織。被告加入本案詐欺集團，即應屬參與犯罪組織。　㈡查被告本案所為之犯行，依其等計畫分工，係由被告擔任收取人頭帳戶之收簿手，將所收取之存摺轉交予蔡宗祐，並由賴柏陞、少年周○○擔任看管人頭帳戶所有人之角色，於款項匯入人頭帳戶後再行轉出，以此迂迴之方式將詐欺所得款項層層上繳詐欺集團上游成員，其目的顯在製造金流斷點，使偵查機關難以追查金流，藉以隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在，核被告所為顯已成立一般洗錢罪。　㈢組織犯罪防制條例係藉由防制組織型態之犯罪活動為手段，以達成維護社會秩序、保障人民權益之目的，乃於該條例第 3條第1項前段與後段，分別對於「發起、主持、操縱、指揮」及「參與」犯罪組織者，依其情節不同而為處遇，行為人雖有其中一行為（如參與），不問其有否實施各該手段（如詐欺）之罪，均成立本罪。然在未經自首或有其他積極事實，足以證明其確已脫離或解散該組織之前，其違法行為，仍繼續存在，即為行為之繼續，而屬單純一罪，至行為終了時，仍論為一罪。又刑法上一行為而觸犯數罪名之想像競合犯存在之目的，在於避免對於同一不法要素予以過度評價。自然意義之數行為，得否評價為法律概念之一行為，應就客觀構成要件行為之重合情形、主觀意思活動之內容、所侵害之法益與行為間之關連性等要素，視個案情節依社會通念加以判斷。被告於參與犯罪組織之繼續中，先後加重詐欺數人財物，因其僅有一參與組織行為，侵害一社會法益，應僅就首次犯行論以參與犯罪組織罪及加重詐欺罪之想像競合犯。被告前未曾因參與本案詐欺集團經起訴繫屬於法院等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可參，被告於加入本案詐欺集團後之首次加重詐欺犯行即為起訴書附表編號1所示犯行。核被告於起訴書附表編號1所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2 款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第 1項後段之洗錢罪；被告於起訴書附表編號2所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　㈣共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之結果共同負責，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行均經參與（最高法院111年度台上字第2199號判決意旨參照）。被告縱非詳知詐欺集團其他成員所為之工作細節，惟被告參與部分行為，而有相互利用其他人行為之意，而屬共同正犯。被告與「阿安」、「吉祥」、蔡宗祐等人間，具有犯意聯絡與行為分擔，應論以共同正犯。　㈤被告就起訴書附表編號1所犯參與犯罪組織罪、加重詐欺罪及洗錢罪間，及起訴書附表編號2所犯加重詐欺罪及洗錢罪間，均係一行為觸犯數罪名之想像競合犯，均應從一重論以3 人以上共同詐欺取財罪。　　　㈥被告所犯各罪其犯意各別，行為互殊，應分論併罰。　㈦刑之加重減輕：　⒈起訴書未記載被告構成累犯之事實，亦未請求依累犯規定加重其刑，依最高法院110年度台上大字第5660號裁定意旨，爰不依職權調查、認定被告於本案是否構成累犯，而依刑法第57條第5款之規定，將被告之前科、素行資料列為量刑審酌事項。　⒉想像競合犯為侵害數法益之犯罪，各罪有加重或減免其刑之事由，均應說明論列，並於量刑時併衡酌輕罪之加重或減免其刑之量刑事由，評價始為充足（最高法院108年度台上字第4405、4408號等判決意旨參照）。被告就被訴之全部犯行於本院審理時均坦承不諱(見本院卷第76頁)，被告於偵查中已自白所犯之洗錢犯行(見偵緝卷第68頁），被告各次所犯之洗錢罪部分，均有應依前述112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑之事由。犯組織犯罪防制條例第3條之罪，偵查及審判中均自白者，減輕其刑，前述修正前組織犯罪防制條例第8條第1項後段定有明文。如檢察官於起訴前，未就參與犯罪組織之事實進行偵訊，即提起公訴者，致被告無從於偵查中自白，以依組織犯罪防制條例第8條第1項後段規定減刑者，無異剝奪被告之訴訟防禦權，違背實質正當之法律程序。於此情形，倘認被告僅有嗣後之審判中自白，仍不得依上開規定減輕其刑，顯非事理之平，從而，就此例外情況，祇要審判中自白，應有上揭減刑寬典之適用，以符合該條項規定之規範目的。查被告於審理時坦承本案全部犯行，檢察官於偵查中雖未就被告參與犯罪組織之事實進行偵訊，揆諸前開說明，應仍有修正前組織犯罪防制條例第8條第1項後段減輕其刑規定之適用。被告所犯參與犯罪組織罪，所犯各次洗錢罪，均屬想像競合犯中之輕罪，而有上開減輕其刑之事由，依上開說明，由本院於後述量刑事由一併衡酌之。　㈧爰以行為人之責任為基礎，審酌被告不思以正當途徑獲取財物，竟加入詐欺集團擔任收簿手而共同參與詐欺犯行，侵害告訴人等之財產法益，嚴重破壞社會秩序，惡性非輕；惟慮及被告坦承犯行，惟迄未與告訴人等達成和解之犯後態度，參之被告在本案犯罪中所扮演之角色及參與犯罪之程度僅係受其他詐欺集團成員指揮之收簿手，所處並非共犯結構之核心地位；兼衡被告所犯輕罪之參與犯罪組織罪、各次洗錢罪，各有前述應依組織犯罪條例、洗錢防制法減輕其刑之事由，被告之犯罪動機、目的、手段、被告之教育程度、生活及經濟狀況等一切情狀，就被告所犯各罪，分別判處如主文所示之刑。　㈨按數罪併罰定應執行刑，係出於刑罰經濟與責罰相當之考量，並非予以犯罪行為人或受刑人不當之利益，為一種特別的量刑過程，相較於刑法第57條所定科刑時應審酌之事項係對一般犯罪行為之裁量，定應執行刑之宣告，乃對犯罪行為人本身及所犯各罪之總檢視，除應考量行為人所犯數罪反應出之人格特性，並應權衡審酌行為人之責任與整體刑法目的及相關刑事政策，在量刑權之法律拘束性原則下，依刑法第51 條第5款之規定，採限制加重原則，以宣告各刑中之最長期為下限，各刑合併之刑期為上限，但最長不得逾30年，資為量刑自由裁量權之外部界限，並應受法秩序理念規範之比例原則、平等原則、責罰相當原則、重複評價禁止原則等自由裁量權之內部抽象價值要求界限之支配，以使輕重得宜，罰當其責，俾符合法律授與裁量權之目的，以區別數罪併罰與單純數罪之不同，兼顧刑罰衡平原則（最高法院100年度台抗字第962號裁定參照）。是刑法第51條數罪併罰定應執行刑時，非採實質累加方式定之，而係採限制加重之方式，則應考量各罪刑罰之目的、數罪之間及與前案紀錄之關聯性、各行為侵害法益之狀況，輔以比例原則、平等原則、責罰相當原則、重複評價禁止原則等，俾為妥適之量定。經查，本案被告所犯2次三人以上共同犯詐欺取財罪等犯行間，均屬犯罪性質相同之犯罪，且各次犯行間，犯罪方法、過程、態樣均大致相同，犯罪類型之同質性較高，數罪對法益侵害之加重效應較低，又被告各次犯行集中於112年3月間，間隔期間尚屬接近，揆諸前揭說明，被告所犯各罪，依期待可能性及罪責相當原則並綜合判斷，於內、外部界限內，就本件犯罪整體之非難評價、各行為之偶發性、侵害法益之專屬性及同一性加以綜合判斷，俾酌情就被告所犯各罪定應執行刑如主文所示。四、沒收部分　㈠按共同犯罪行為人之組織分工及不法所得，未必相同，其所得之沒收，應就各人分得之數為之，亦即依各共犯實際犯罪利得分別宣告沒收（最高法院104年8月11日第13次刑事庭會議決議參照）。被告因本案擔任詐欺集團收簿手所獲取之報酬共8萬元，業據其於審判中陳述在卷（本院卷第65頁），屬被告之犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項、第3項之規定予以宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業於113年7月31日修正並移列為同法第 25條第1項規定「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，於00 0年0月0日生效施行，故關於「洗錢之財物或財產上利益」之沒收，自應適用裁判時即修正後洗錢防制法第25條第1項之規定。又縱屬義務沒收，仍不排除刑法第38條之2第2項過苛條款之適用。經查，本案告訴人2人匯出之款項，雖係本案洗錢標的，然無證據足認係由被告管領、支配，被告就本案所隱匿之洗錢財物不具所有權或事實上處分權，倘再對其宣告沒收此等財物，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收或追徵，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官張長樹提起公訴，檢察官陳淑玲到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　5　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　法　官　簡志龍以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　113 　年　　11　　月　　5 　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　連懿婷附錄本案所犯法條：中華民國刑法第339條之4　第 339-4 條犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一億元以下罰金；參與者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處三年以下有期徒刑，得併科新臺幣三百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第二項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第二項、前項第一款之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：臺灣基隆地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵緝字第457號　　被　　　告　甲○○　上列被告因違反組織犯罪條例等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　　　犯罪事實一、甲○○於民國112年3月間，加入「阿安」、「吉祥」等人之詐欺集團犯罪組織，擔任收取人頭帳戶之收簿手，與所屬詐欺集團成員間，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、隱匿特定詐欺取財犯罪所得去向、所在之洗錢及收集他人向金融機構申請開立之帳戶等犯意聯絡，而於112年3月上旬，帶同人頭帳戶提供者許彣豪，前往臺北市中山區凱微精品旅館，收取許彣豪名下第一銀行00000000000號、彰化銀行000 00000000000號存款帳戶之存摺、提款卡及密碼及事先辦妥之約定轉帳帳號，轉交予蔡宗祐，蔡宗祐再轉交予「阿安」，「阿安」交付新臺幣(下同)17萬5千元報酬予蔡宗祐，蔡宗祐轉交10萬5千元予甲○○，甲○○再轉交2萬5千元予許彣豪，前揭帳戶資料即由「阿安」轉交予詐欺集團成員，向附表所示被害人詐騙，被害人受騙匯款日期、金額、金流詳如附表所示。許彣豪則配合詐騙集團要求，由賴柏陞、蘇裕翔、少年周○○陪同投宿旅館，於同年月13日離開新北市板橋區旅館後，再於同年月14日前往彰化銀行基隆分行辦理約定轉帳帳戶，復於同年月16日前往彰化銀行瑞芳分行要求提領帳戶內金錢（斯時仍有詐騙款項249969元未匯出），為行員發覺有異，報警前來銀行處理，循線查獲。（蔡宗祐、許彣豪、賴柏陞、蘇裕翔等人均已起訴）二、案經新北市政府警察局瑞芳分局報告偵辦。　　　　　　證據並所犯法條一、訊據被告甲○○，坦認上情不諱，核與共犯蔡宗祐、許彣豪、賴柏陞、蘇裕翔、少年周○○之供述，及附表所示被害人指訴相符，復有被害人提供之手機截圖、第一銀行、彰化銀行函文及交易明細、網路銀行及約定轉帳申請書、本署112年度偵字第5307、5406、7360、8016、12017號、112年度少連偵字第27、30、84號卷宗（電子檔）、臺灣基隆地方法院113 年度金訴字第44號判決書可佐，被告罪嫌堪予認定。二、核被告所為係犯刑法第339條之4第1項第2款之加重詐欺取財罪嫌、修正前之洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項洗錢罪嫌、組織犯罪條例第3條第1項參與犯罪組織罪嫌。所犯三罪名有想像競合犯關係，請從一重處斷。被告所為有多人被害，請依附表所示被害人人數論其罪數。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣基隆地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　8 　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　張長樹本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　9　　月　　 5　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　洪士評附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條(修正前) 本法所稱洗錢，指下列行為：　　一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。　　二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。　　三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。洗錢防制法第14條(修正前) 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。　　前項之未遂犯罰之。　　前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第 2 項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第 2 項、前項第 1 款之未遂犯罰之。附表編號被害人日期金額新台幣詐騙手法金流共犯人員 1 丙○○ （提告訴） 112.3.8 0000000 網路上散布虛假投資資訊，誘騙被害人至指定網站操作及匯款至指定帳戶 500萬元匯入吳純華台新帳戶00000000000000號，再於112年3月8、9日轉匯200萬元、99萬9千元、200萬元至許彣豪第一銀行00000000000號帳戶，旋再轉匯其他帳戶共犯：蔡宗祐、賴柏陞、蘇裕翔、阿安、吉祥 2 乙○○ 112.3.14 500000 網路上散布虛假投資資訊，誘騙被害人至指定網站操作及匯款至指定帳戶 50萬元匯入許彣豪彰化銀行帳戶00000000000000號，旋再轉匯12萬元、5萬元、5萬元、3萬元至其他帳戶共犯：蔡宗祐、阿安、吉祥

2024-11-05

KLDM-113-金訴-509-20241105-1