Know99判決書

搜尋結果：王廷

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分割共有物

臺灣臺南地方法院民事裁定 113年度訴字第831號上訴人 (即被告) 巫國想（即林青憓之繼承人）巫承勲（即林青憓之繼承人）巫文傑（即林青憓之繼承人）巫佳芸（即林青憓之繼承人）共同送達代收人林俊雄視同上訴人 (即被告) 王世杰王敏容王金嬌王伯勛王偉誠陳瑛媛王勝弘王廷宇王秀卉被上訴人 (即原告) 王春生上列當事人間請求分割共有物事件，上訴人對於民國114年2月12 日本院113年度訴字第831號第一審判決不服，提起第二審上訴。按請求分割共有物事件上訴時，其訴訟標的價額及上訴利益額，均應以「原告起訴時」因分割所受利益之客觀價額為準，不因被告或原告提起上訴而有所歧異（最高法院94年度台抗字第146號裁定意旨參照）。查本件上訴訴訟標的價額（即被上訴人起訴時之應有部分價值，詳附表）核定為新臺幣(下同)1,331,855元，上訴人之上訴利益為1,331,855元，應徵第二審裁判費25,767元，未據上訴人繳納。茲依民事訴訟法第442條第2項規定，限上訴人於收受本裁定送達後7日內向本院如數補繳，逾期不繳，即駁回其上訴，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 17 日民事第二庭法官俞亦軒以上正本證明與原本無異如不服本裁定關於訴訟標的價額之核定，得於收受裁定正本後10 日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告裁判費新臺幣1,500元整。中華民國 114 年 3 月 17 日書記官鄭伊汝附表編號不動產標示被上訴人應有部分之價值（新臺幣） 0 臺南市○○區○○段000地號土地 17,287元（起訴時每平方公尺公告土地現值）×616.35平方公尺×1/8（被上訴人應有部分）＝1331,855元

2025-03-17

TNDV-113-訴-831-20250317-2

除

臺灣新北地方法院

除權判決

臺灣新北地方法院民事判決 114年度除字第91號聲請人蘋果文創紙業有限公司法定代理人周家宜代理人陳子揚上列聲請人因聲請宣告證券無效事件，本院判決如下：　　主　文附表所示之證券無效。程序費用由聲請人負擔。　　理　由一、上開證券，經本院以113年度司催字第785號公示催告在案。二、所定申報權利期間，已於民國114年2月18日屆滿，迄今無人申報權利。三、依民事訴訟法第564條第1項、第549條之1前段，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　民事第七庭　　　法　官　劉婉甄以上正本證明與原本無異。本判決不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊佩宣附表：支票附表： 114年度除字第91號編號發　票　人付款人發票日票面金額 (新臺幣) 支票號碼備考 001 中國藍印刷品有限公司　王廷耀台中商業銀行板橋分行 113年9月1日 7,245元 PCA2012762

2025-03-17

PCDV-114-除-91-20250317-1

抗

臺灣高等法院

聲明異議

臺灣高等法院民事裁定 114年度抗字第297號抗告人陳芝帆上列抗告人與相對人陳素娟間聲明異議事件，對於中華民國114 年1月21日臺灣臺北地方法院114年度聲字第32號裁定提起抗告，本院裁定如下：　　主　文抗告駁回。抗告費用由抗告人負擔。　　理　由一、本件相對人前依臺灣臺北地方法院（下稱臺北地院）109年度重家繼訴字第23號民事判決，供擔保金新臺幣（下同）15 4萬元（下稱系爭提存物）為假執行，並以臺北地院112年度存字第594號擔保提存事件提存在案。嗣上開案件業經本院調解成立，相對人聲請取回系爭提存物，經臺北地院提存所於民國113年12月17日以（113）取勇字第2685號函准許相對人取回系爭提存物之處分（下稱原處分）。抗告人不服，聲明異議，原法院114年度聲字第32號裁定（下稱原裁定）以抗告人之異議期間於113年12月30日屆滿（113年12月28日、 29日為國定假日），抗告人遲至114年1月2日具狀提出異議，已逾法定不變期間等語，於114年1月21日駁回抗告人聲明異議。抗告人不服，提起抗告。二、抗告意旨略以：伊自113年11月15日車禍後，因頭部創傷造成伊身心驚恐，注意力不集中，故未能於10日期間提出異議，且伊不應支付相對人320萬元，原裁定駁回伊之異議，自有違誤。為此提起抗告，請求廢棄原裁定等語。三、按關係人對於提存所之處分，得於處分通知書送達關係人翌日起10日之不變期間內，提出異議，提存法第24條第1項定有明文。經查：　㈠原處分於113年12月18日送達於抗告人之住所即台北市○○區○○ 路0段000巷0弄0號2樓，並由本人收受，有送達證書為憑，異議期間應自原處分送達翌日即113年12月19日起算10日，於113年12月30日（期間之末日113年12月28日及次日均為國定假日，順延之）屆滿。抗告人遲至114年1月2日始聲明異議，已逾異議期間，其異議自屬不合法。　㈡抗告人另主張其因車禍受有頭部創傷、身心驚恐、注意力不集中，未能於10日期間提出異議云云，雖提出臺北市立萬芳醫院委託臺北醫學大學辦理診斷證明書為證（見本院卷第29 、31頁），然本件抗告人於113年11月15日因頭部鈍傷、左小腿挫傷、左手臂挫傷急診入院，經診療後於同日離院，醫囑為門診追蹤治療；同年月18日前往神經外科門診治療，醫囑為門診追蹤治療，均未見有因車禍入院或因傷無法及時提出異議之情事，前開診斷證明書亦無法證明其有身心驚恐、注意力不集中致不能提起抗告之情形，抗告人前開主張，自不足採。　㈢從而，原裁定以抗告人聲明異議逾期，異議不合法為由，駁回抗告人之聲明異議，並無不合，抗告意旨指摘原裁定不當，求予廢棄，為無理由，應予駁回抗告。四、據上論結，本件抗告為無理由，爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　民事第六庭　　　　　　　　　　　　　　審判長法　官　周美雲　　　　　　　　　　　　　　　法　官　古振暉　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王　廷正本係照原本作成。不得再抗告。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王詩涵

2025-03-14

TPHV-114-抗-297-20250314-1

抗

臺灣高等法院

聲明異議

臺灣高等法院民事裁定 114年度抗字第108號抗告人洪珮菁相對人聯邦商業銀行股份有限公司法定代理人林鴻聯上列抗告人因與相對人聯邦商業銀行股份有限公司間聲明異議事件，對於中華民國113年12月10日臺灣臺北地方法院113年度執事聲字第660號所為裁定提起抗告，本院裁定如下：　　主　文抗告駁回。抗告費用由抗告人負擔。　　理　由一、相對人持臺灣彰化地方法院95年度執戊字第21036號債權憑證為執行名義，向原法院民事執行處（下稱執行法院）聲請強制執行債務人洪敬斌（下稱姓名）於富邦人壽保險股份有限公司（下稱富邦人壽公司）、南山人壽保險股份有限公司（下稱南山人壽公司）之保險契約金錢債權，經執行法院以 113年度司執字第112947號執行事件（下稱系爭執行事件）受理。執行法院於民國113年6月5日對富邦人壽公司、南山人壽公司核發洪敬斌之保險契約金錢債權扣押執行命令，南山人壽公司以洪敬斌名下保險無從扣押為由聲明異議，富邦人壽公司於113年6月17日陳報有以洪敬斌為要保人之附表所示保單（下稱系爭保險契約）存在，執行法院續於113年9月 24日對富邦人壽公司核發支付轉給執行命令。抗告人就上開支付轉給執行命令具狀聲明異議，經執行法院於113年10月3 0日以113年度司執字第112947號裁定（下稱原處分）駁回其異議，並於同年11月6日送達抗告人，抗告人不服，提出異議，原法院於113年12月23日以113年度執事聲字第660號裁定（下稱原裁定）駁回其異議。抗告人不服原裁定，提起抗告。二、抗告人異議及抗告意旨略以：伊係洪敬斌之女兒，自洪敬斌積欠債務後便未再撫養照顧伊。系爭保險契約於104年訂立，洪敬斌未曾繳納保險費，均係被保險人即伊自行以打工賺錢所得之薪資繳納，強迫儲蓄做保單規劃，洪敬斌雖係契約當事人，惟並未盡交付保險費之義務，且要保人僅係「約定享有賠償請求權之人」，受領權應次於享有法定賠償請求權之被保險人，況實際繳納保險費者係被保險人時，更應如此，故相對人不得對洪敬斌請求清償等語。爰提起本件抗告，請求廢棄原裁定及原處分。三、按於人壽保險，要保人因採平準保費制預（溢）繳保費等累積而形成保單現金價值（下稱保單價值），保險法謂為保單價值準備金（下稱保價金），即人身保險業以計算保險契約簽單保險費之利率及危險發生率為基礎，並依主管機關規定方式計算之準備金（保險法施行細則第11條規定參照）。保價金係要保人應有保單價值之計算基準，非保險會計上保險人之負債科目，與保險法第11條、第145條所定保險業者應提存、記載於特設帳簿之準備金不同。要保人對於以保價金計算所得之保單價值，不因壽險契約之解除、終止、變更而喪失，亦稱不喪失價值，要保人得依保險法規定請求返還或予以運用，諸如保險人依保險法第116條規定終止壽險契約，保險費已付足2年以上，有保價金者，要保人有請求返還之權利；要保人依同法第119條第1項、第120條第1項規定終止壽險契約時，得請求保險人償付解約金，或基於保單借款權向保險人借款等，享有將保單價值轉化為金錢給付之權利。足見保單價值，實質上歸屬要保人，要保人基於壽險契約請求返還或運用保單價值之權利，應為其所有之財產權（最高法院108年度台抗大字第897號裁定要旨參照）。次按強制執行法第12條規定之「聲明異議」，僅指對強制執行過程中執行法院之命令、執行人員之執行方法、程序事項及其他侵害利益之情事而言，至於涉及私權之爭執，因執行法院僅作形式認定，並無審認實體權利存否之權，故若實體權利法律關係未盡明確時，應由當事人另依民事訴訟程序謀求救濟，要非聲明異議所能解決（最高法院79年度台抗字第310號裁定要旨參照）。四、查系爭保險契約係以洪敬斌為要保人，有富邦人壽公司113 年6月17日所提陳報狀之附表可稽（見系爭執行事件卷第40 頁），應認洪敬斌基於系爭保險契約有得向富邦人壽公司請求返還或運用保單價值準備金之權利，此為洪敬斌所有之財產權。抗告人主張被保險人依保險法方為保險契約優先之賠償請求權人，洪敬斌不得享有基於系爭保險契約有得向富邦人壽公司請求之權利云云，惟被保險人雖然是保險契約上最重要關係人，享有保險契約之保障，但除同時兼具要保人之身分外，因非契約當事人，並不負支付保險費之義務。至於當要保人未依約支付時，被保險人雖可以「利害關係人」地位代缴保險費(保險法第115條、民法第311條第2項)，但此仍非被保險人之義務，非得逕認被保險人對於保單價值準備金亦享有何等權利。又抗告人主張本件保險費實際上為抗告人所繳納，洪敬斌之債權人不得對富邦人壽公司請求清償云云，應為抗告人與洪敬斌間內部關係所產生之爭議，核屬實體上之爭執事項，並非執行程序所應審究，抗告人就此如有爭執，應另行循法律程序請求救濟。此外，實際繳納保費者，究為抗告人或他人，均無礙於執行法院以契約形式認定洪敬斌為系爭保險契約要保人並予強制執行，抗告人主張系爭保險契約之保費為其所繳納，其利益應優先被保障云云，亦非可取。五、綜上所述，抗告人指稱執行法院將系爭保險契約予以終止、核發支付轉給執行命令不當，難認其主張可取。則原裁定維持原處分駁回抗告人之異議，並無不合，抗告意旨指摘原裁定不當，聲明廢棄，為無理由，應予駁回。六、據上論結，本件抗告為無理由，爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　民事第六庭　　　　　　　　　　　　　審判長法　官　周美雲　　　　　　　　　　　　　　法　官　王　廷　　　　　　　　　　　　　　法　官　汪曉君附表（見系爭執行事件卷第40頁）編號保單號碼保單名稱解約金 (新臺幣/元）要保人被保險人有無附約 1 0000000000-00 富邦人壽富利高升終身壽險 438,275 洪敬斌非債務人無正本係照原本作成。不得再抗告。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　14　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　戴伯勳

2025-03-14

TPHV-114-抗-108-20250314-1

抗更一

臺灣高等法院

債務人異議之訴等

臺灣高等法院民事裁定 114年度抗更一字第1號抗告人陳庭智陳羅李妹上列抗告人因與相對人林芬蘭間債務人異議之訴等事件，對於中華民國113年4月11日臺灣桃園地方法院113年度重訴字第29號裁定提起抗告，經最高法院發回，本院裁定如下：　　主　文抗告駁回。抗告費用由抗告人負擔。　　理　由一、按核定訴訟標的價額之抗告法院為裁定前，應使當事人有陳述意見之機會，民事訴訟法第77條之1第4項規定有明文。該條所謂陳述意見之機會，包括以書狀陳述意見之情形在內。查抗告人向原法院提起債務人異議之訴等事件，經原裁定核定本件訴訟標的價額為新臺幣（下同）7,500萬元，應徵第一審裁判費67萬2,000元，抗告人不服提起抗告，並於抗告狀中載明抗告理由，本院於民國114年2月18日通知兩造於10 日內陳述意見，於同年3月7日及2月21日送達於兩造，有本院送達證書在卷為憑（見本院卷第15至19頁），然兩造迄未表示意見，是本院已賦予當事人陳述意見之機會，合先敘明。二、按核定訴訟標的之價額，以起訴時之交易價額為準；無交易價額者，以原告就訴訟標的所有之利益為準；又以一訴主張數項標的者，其價額合併計算之。但所主張之數項標的互相競合或應為選擇者，其訴訟標的價額，應依其中價額最高者定之；再因債權之擔保涉訟，以所擔保之債權額為準；如供擔保之物其價額少於債權額時，以該物之價額為準，民事訴訟法第77條之1第2項、第77條之2第1項、第77條之6分別定有明文。另按最高限額抵押權人就已確定之原債權，僅得於其約定之最高限額範圍內，行使其權利。前項債權之利息、遲延利息、違約金，與前項債權合計不逾最高限額範圍者，亦同。民法第881條之2亦定有明文，是如超過該最高限額者，其超過部分即無優先受償之權（最高法院85年台上字第20 65號判例要旨參照）。而當事人訴請確認抵押權、抵押債權不存在及請求塗銷抵押權登記，均屬民事訴訟法第77條之6 所定因債權之擔保涉訟者，自應依上開規定，核定其訴訟標的價額（最高法院109年度台抗字第1337號裁定參照）。又債務人異議之訴之訴訟標的為該債務人之異議權，法院核定此訴訟標的之價額，應以該債務人本於此項異議權，請求排除強制執行所有之利益為準。債務人排除強制執行所得受之利益，原則上為債權人主張之執行債權額，然若執行標的物之價值顯然低於執行債權額，則債務人排除強制執行所得受之利益，應以執行標的物之價值為度（最高法院113年度台抗字第16號裁定參照）。末以，當事人請求雖屬不同訴訟標的，惟自經濟上觀之，其訴訟目的一致，不超出終局標的範圍，其訴訟標的之價額，應以其中價額最高者定之（最高法院92年度台抗字第700號裁定參照）。三、抗告意旨略以：伊等以所有如附表一所示不動產（下就各不動產均逕稱地號或建號，並合稱系爭不動產），依序設定如附表一「第一次抵押權登記內容」、「第二次抵押權登記內容」之抵押權（下合稱為系爭抵押權）予相對人，擔保伊等向相對人借款2,500萬元、1,200萬元（下合稱系爭款項）債務。嗣相對人以系爭款項債務已屆清償期而未受清償為由，向原法院聲請拍賣抵押物，經原法院以112年度拍字第191號裁定准予拍賣（下稱系爭拍賣抵押物裁定），相對人持該裁定為執行名義，向原法院民事執行處（下稱執行法院）聲請拍賣抵押物，經原法院以113年度司執字第6730號強制執行事件（下稱系爭執行事件）受理。惟相對人係與訴外人馮春桃、朱芸杉、劉俊偉共同對伊等詐欺，致伊等陷於錯誤而設定系爭抵押權及預告登記，伊等於112年11月24日撤銷借用系爭款項、設定系爭抵押權及預告登記之意思表示，爰依民法第767條第1項中段、強制執行法第14條第2項（於訴訟中修正為第14條第1項前段）規定，向原法院對相對人提起債務人異議之訴（案列原法院113年度重訴字第29號，下稱本件訴訟），先位聲明：㈠確認系爭抵押權及其所擔保之3,700 萬元債權均不存在。㈡相對人應將系爭抵押權登記、預告登記及流抵約定予以塗銷。㈢相對人不得持系爭拍賣抵押物裁定對伊等聲請強制執行。㈣系爭執行事件之強制執行程序應予撤銷。備位聲明：㈠確認系爭拍賣抵押物裁定所載3,700萬元債權，於超過2,820萬元部分不存在。㈡確認前項相對人對抗告人債權之利息及違約金均不存在。㈢相對人不得持系爭拍賣抵押物裁定，於超過2,820萬元部分為執行名義，對伊等之財產為強制執行。㈣系爭執行事件之強制執行程序，於超過2,820萬元部分之強制執行程序，應予撤銷。本件係屬因債權之擔保涉訟，系爭抵押權所擔保債權總金額雖為7,50 0萬元，但系爭拍賣抵押物裁定之債權額既為3,700萬元，小於系爭抵押權設定擔保債權總金額，應擇低者即3,700萬元核定本件訴訟標的價額，原裁定核定本件訴訟標的價額為7, 500萬元實有違誤，爰提起本件抗告，求為廢棄原裁定等語。四、經查：　　㈠本件相對人係持系爭拍賣抵押物裁定為執行名義，聲請拍賣抵押物即532地號土地，聲請強制執行之內容為本金3,700萬元，其中2,500萬元自110年5月2日起至清償日止，按每百元每日二角計算給付約定之違約金；其中1,200萬元自111年4 月2日起至清償日止，按每百元每日二角計算給付約定之違約金，經執行法院以系爭執行事件受理在案，有民事強制執行聲請狀、系爭拍賣抵押物裁定及確定證明書、他項權利證明書、抵押權設定契約書及確定證明書、土地登記謄本在卷可稽，並經本院依職權調閱該執行卷宗核對無訛。又抗告人於113年1月10日提起債務人異議之訴，請求如先位聲明第㈠項至第㈢項，嗣於原法院審理中追加如先位聲明第㈣項及備位聲明所示（見原法院卷第337、338頁）。　㈡先位聲明部分，第㈠、㈡項均屬因債權之擔保涉訟，第㈢項乃排除系爭拍賣抵押物裁定之執行力，第㈣項乃抗告人就系爭執行事件之異議權，雖屬不同訴訟標的，惟自經濟上觀之，其訴訟目的一致，不超出終局標的範圍，其訴訟標的之價額，應以其中價額最高者定之。又依上述說明，第㈠、㈡項之請求乃因債權之擔保涉訟，應以擔保之物價額或債權額較低者，作為此部分訴訟標的價額。相對人聲請強制執行之內容雖記載本金為3,700萬元及違約金，而該違約金計算至本件訴訟起訴日即113年1月10日止，合計為6,470萬2,000元，加計本金3,700萬元，合計為1億0,170萬2,000元（計算式如附表二所示），自應以擔保之債權額即7,500萬元計算，又兩造均不爭執系爭不動產於起訴日之價值高於7,500萬元（見原法院卷第310頁，本院抗字卷第33頁），是抗告人先位之訴聲明第㈠、㈡項訴訟標的價額均為7,500萬元。第㈢項既在排除系爭拍賣抵押物裁定之執行力，仍應以系爭抵押權所擔保債權額7,500萬元計算。至第㈣項聲明係提起債務人異議之訴，應以執行標的物價額或執行債權額較低者，作為此部分訴訟標的價額，相對人聲請拍賣抵押物即532地號土地，評價總值為5,564萬2,000元，有532地號土地不動產估價報告書在卷可參（見原法院卷第399至401頁），低於執行債權額即7,50 0萬元，是就先位聲明第㈣項部分，抗告人提起本件訴訟得獲得之利益應為5,564萬2,000元，是就抗告人先位之訴部分，自應從其中價額最高即7,500萬元計算。　㈢備位聲明部分，第㈠、㈢項係排除系爭拍賣抵押物裁定之部分執行力，第㈣項乃抗告人就系爭執行事件之異議權，聲明第㈠、㈢、㈣項雖屬不同訴訟標的，惟自經濟上觀之，其訴訟目的一致，不超出終局標的範圍，其訴訟標的之價額，自應從其中價額最高者定之。抗告人備位第㈠項聲明，請求確認3,700 萬元債權，於超過2,820萬元部分不存在，該項訴訟標的價額應核定為880萬元。第㈢項部分，抗告人請求就系爭抵押權擔保債權額7,500萬元於超過2,820萬元不存在，應核定為4, 680萬元【計算式：7,500萬元－2,820萬元＝4,680萬元】。抗告人第㈣項聲明請求就系爭執行程序，於超過2,820萬元部分撤銷，而532地號土地，評價總值為5,564萬2,000元，業如前述，是此部分訴訟標的價額應核定為2,744萬2,000元【計算式：5,564萬2,000元－2,820萬元＝2,744萬2,000元】，是聲明第㈠、㈢、㈣項應從其中價額最高即4,680萬元。然備位第㈡項之聲明，係確認備位第㈠項相對人對抗告人債權之利息及違約金均不存在，與第㈠、㈢、㈣項不同，自應予併計其價額。而觀抗告人第㈡項請求，其真意應在主張就本金880萬元部分之利息及違約金不存在，而相對人聲請強制執行之內容為本金3,700萬元及違約金，未包含利息，故該項應係指系爭拍賣抵押物裁定所載由相對人設定最高限額抵押權擔保債權部分債權880萬元部分之違約金，合計1,483萬5,200元（計算式如附表三所示），加計聲明第㈠、㈢、㈣項中價額最高之4 ,680萬元，抗告人備位聲明訴訟標的價額合計為6,163萬5,2 00元【計算式：4,680萬元＋1,483萬5,200元＝6,163萬5,200 元】。　㈣本件備位之訴以先位之訴無理由為裁判之條件，依民事訴訟法第77條之2第1項後段規定，應依其中價額最高者定之，是本件訴訟標的價額應核定為7,500萬元。則原法院核定本件訴訟標的價額為7,500萬元，並無違誤。至抗告人主張利息、違約金債權是否存在、有無超過法定利率、是否應予酌減云云，核屬實體事項爭執，與訴訟標的價額之核定無涉，非本院所得審究，抗告意旨執此指摘原裁定關於核定訴訟標的價額部分為不當，聲明廢棄，非有理由，應予駁回。五、據上論結，本件抗告為無理由，爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　　民事第六庭　　　　　　　　　　　　　審判長法　官　周美雲　　　　　　　　　　　　　　　法　官　古振暉　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王　廷　　　　正本係照原本作成。本裁定除以適用法規顯有錯誤為理由外，不得再抗告。如提起再抗告，應於收受送達後10日內委任律師為代理人向本院提出再抗告狀。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　17　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王詩涵　　　　　　　　　　　　　　　附表一（年別：民國，單位：新臺幣）編號所有權人地號/建號面積（平方公尺）權利範圍第一次抵押權登記內容第二次抵押權登記內容其他登記事項 1 陳庭智桃園市○○區○○段000地號 4,932.75 全部㈠登記日期：110年2月2日。㈡登記字號：溪電字第014340號。㈢權利種類：最高限額抵押權。㈣權利人：林芬蘭。㈤擔保債權確定期日：140年2月1日。㈥債權額比例：全部。㈦擔保債權總金額：5000萬元。㈧擔保債權種類及範圍：債務人、義務人對抵押權人現在（包括過去所負現在尚未清償）及將來在本抵押權設定契約書所定最高限額內所負之債務，包括借款、透支、貼現、墊款、票據、保證及違約金。㈨違約金：每佰元每日二角。㈩債務人及債務額比例：陳羅李妹，債務額比例全部、陳庭智，債務額比例全部。 流抵約定:債權已屆消償期而未受清償時，本抵押物所有權移屬抵押權人所有。 共同擔保地號：73地號土地、532地號土地、536地號土地。 共同擔保建號：48建號房屋、187建號房屋。㈠登記日期：111年1月4日。㈡登記字號：溪電字第000360號。㈢權利種類：最高限額抵押權。㈣權利人：林芬蘭。㈤擔保債權確定期日：141年1月2日。㈥債權額比例：全部。㈦擔保債權總金額：2500萬元。㈧擔保債權種類及範圍：債務人、義務人對抵押權人現在（包括過去所負現在尚未清償）及將來在本抵押權設定契約書所定最高限額內所負之債務，包括借款、透支、貼現、墊款、票據、保證及違約金。㈨違約金：每佰元每日二角。㈩債務人及債務額比例：陳庭智，債務額比例全部、陳羅李妹，債務額比例全部。 流抵約定:債權已屆消償期而未受清償時，本抵押物所有權移屬抵押權人所有。 共同擔保地號：73地號土地、532地號土地、536地號土地。 共同擔保建號：48建號房屋、187建號房屋。限制登記事項：110年2月2日溪電字第14350號，預告登記請求權人：林芬蘭，內容：未辦妥所有權移轉登記予請求權人前，不得移轉予他人，義務人：陳庭智，限制範圍：全部，110年2月2日登記。除義務人為陳羅李妹外，其餘同上。桃園市○○區○○段000○號（建物門牌：○○路○段000號）總面積358.12 （層次面積：1層241.22平方公尺、2層103.77平方公尺、屋頂突出物 13.13平方公尺）全部 2 陳庭智桃園市○○區○○段00地號 62.82 全部桃園市○○區○○段00○號（建物門牌：○○路000巷00號）總面積108 （層次面積：1層54.00平方公尺、2層54.00平方公尺）全部 3 陳羅李妹桃園市○○區○○段000地號 3,678.8 全部附表二：編號本金起算日（約定清償日之翌日）終止日(本件訴訟起訴日) 給付基數(年) 違約金(每佰元每日二角)之比例違約金（小數後4捨5入，下同）本金＋違約金總額 1 2,500萬元 110年5月3日 113年1月10日 2年＋253/365 73％計算式：【（25,000,000÷100）×0.2元×365日】÷25,000,000＝73％ 2,500萬元×73％×（2年＋253/365）=4,915萬元 7,415萬元 2 1,200萬元 111年4月3日 113年1月10日 1年＋283/365 73％計算式：【（12,000,000÷100）×0.2元×365日】÷12,000,000＝73％ 1,200萬元×73％×（1年＋283/365）=1,555萬2,000元 2,755萬2,000元合計：1億0,170萬2,000元附表三：編號計算本金起算日（約定清償日之翌日）終止日(備位之訴提起之日) 給付基數(年) 違約金(每佰元每日二角=年息73％） 1 280萬元 110年5月3日 113年4月8日 2年+342/365 280萬元×73％×（2年+342/365）=600萬3,200元 2 600萬元 111年4月3日 113年4月8日 2年+6/365 600萬元×73％×（2年+6/365）=883萬2,000元合計：1,483萬5,200元

2025-03-13

TPHV-114-抗更一-1-20250313-1

斗小

北斗簡易庭

損害賠償

臺灣彰化地方法院北斗簡易庭小額民事判決 114年度斗小字第16號原告羅濟威訴訟代理人曹淑敏被告張永靖王廷維上列被告因加重詐欺案件（本院111年度訴字第992號），原告提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償（本院111年度附民字第442號），經本院刑事庭裁定移送前來，本院於民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文一、被告應連帶給付原告新臺幣1萬8,723元。二、本判決得假執行。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　12 　日　　　　　　　　　北斗簡易庭　法　官　張鶴齡以上正本係照原本作成。如對本判決不服，得於送達後20日內以判決違背法令為理由，向本院提出上訴狀（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　12 　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡政軒

2025-03-12

PDEV-114-斗小-16-20250312-1

上易

臺灣高等法院

損害賠償

臺灣高等法院民事裁定 113年度上易字第869號上訴人Ａ男（姓名、住址詳如對照表）訴訟代理人柯一嘉律師被上訴人藍宗義訴訟代理人林契名律師被上訴人李佩然上列當事人間請求損害賠償事件，本院於中華民國114年1月21日所為判決，其原本及正本均應更正如下：　　主　文原判決原本及正本主文欄第二項「被上訴人應給付上訴人新臺幣貳拾伍萬元，及自民國一百一十二年十二月一日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。」之記載，應更正為「被上訴人藍宗義應給付上訴人新臺幣貳拾伍萬元，及自民國一百一十二年十二月一日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。」。　　理　由一、按判決如有誤寫、誤算或其他類此之顯然錯誤者，法院得依聲請或依職權以裁定更正；其正本與原本不符者，亦同，此觀民事訴訟法第232條第1項規定即明。二、查本院前開判決有如主文所示之顯然錯誤，應予更正。三、依首開規定裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　民事第六庭　　　　　　　　　　　　　　審判長法　官　周美雲　　　　　　　　　　　　　　　法　官　古振暉　　　　　　　　　　　　　　　法　官　王　廷正本係照原本作成。不得抗告。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　13　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官　王詩涵

2025-03-12

TPHV-113-上易-869-20250312-2

原金訴

臺灣新竹地方法院

洗錢防制法等

臺灣新竹地方法院刑事判決 113年度原金訴字第108號公訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告陳昌愷選任辯護人林夏陞律師被告彭韋霖指定辯護人陳志寧律師被告鄭旭昇選任辯護人許智全律師上列被告等因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第1 2079號、第17299號、第17049號），及移送併辦（114年度偵字第210號），被告3人於本院準備程序時均為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告及辯護人之意見後，經本院合議庭裁定由受命法官適用簡式審判程序審理，判決如下：　　主　文丙○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。丁○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，共貳罪，各處有期徒刑拾月。應執行有期徒刑壹年貳月。扣案如附表二所示之物均沒收。未扣案丁○○犯罪所得新臺幣參萬肆仟捌佰元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　事實及理由壹、本案犯罪事實及證據，除起訴書及移送併辦意旨書犯罪事實欄一第5行「阿勇」更正為「C8」，並補充：、「童錦程」、「M3」(阿龍)等人所組成3人以上…，證據部分補充：證人戊○○於警詢之陳述（見113偵12079卷二第78至81頁）、被告甲○○之臺灣新竹地方法院113年聲搜754搜索票、113年8月22 日自願受搜索同意書、新竹市警察局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據、扣押物品收據證明書、搜索扣押過程及扣押物照片（見113偵12079卷一第21至30頁）、被告甲○○與Telegram名稱「百事可樂」對話紀錄截圖（見113偵1 2079卷一第57至96頁反）、被告甲○○與Telegram名稱「小小兔」對話紀錄截圖（見113偵12079卷一第97至113頁）、被告丁○○之臺灣新竹地方法院113年聲搜754搜索票、113年8月 22日新竹市警察局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據證明書、搜索扣押過程及扣押物照片（見113偵12079 卷一第156至166頁）、被告丙○○之113年8月22日自願受搜索同意書1份、113年8月22日、113年8月23日新竹市警察局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據證明書（見第 113偵12079卷二第17至21頁、第22至25頁）、被告丙○○手機對話截圖紀錄（見113偵12079卷二第27至30頁）、警方搜索被告丙○○過程及扣押物照片（見113偵12079卷二第31至35頁）、113年10月17日被告甲○○指認犯罪嫌疑人紀錄表、指認表、真實姓名對照表（見113偵12079卷二第121至122頁反）、113年10月17日被告丁○○指認犯罪嫌疑人紀錄表、指認表、真實姓名對照表（見113偵12079卷二第126至135頁反）、新竹市警察局刑事警察大隊科技犯罪偵查隊113年10月16日數位證物勘查報告（見113偵12079卷二第158至187頁）、被告丙○○之臺灣新竹地方法院113年聲搜754搜索票（見113偵1 7299卷第6頁）、被告甲○○與Telegram名稱「百大富大貴」對話紀錄截圖（見113偵17299卷第60至61頁反）、證人乙○○ 提供之蔡政景、陳文宗、黃國龍LINE大頭照及http://www.t gpipsoolcrm.com/pc/user/login登入畫面、Pipspoo林佑謙之LINE對話紀錄（見113偵17299卷第156至161頁）、證人乙 ○○提供之台北富邦銀行匯出匯款收件證明、外匯收支或交易申報書（結購外匯專用）、匯出匯款賣匯水單／交易憑證（見113偵17299卷第162至171頁反）外，其餘均引用檢察官起訴書及移送併辦意旨書所載（如附件）。貳、論罪科刑：　　　　　一、新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告3人行為後，詐欺犯罪危害防制條例業經制定、洗錢防制法業經修正，均於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。　　⒈關於洗錢防制法之洗錢罪部分：　　　　修正前洗錢防制法第2條第2款係規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：二掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。」，修正後洗錢防制法第2條第1款則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。」；修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法及本案情節，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。　　⒉關於洗錢防制法之自白減刑部分：　　　被告3人行為後，洗錢防制法關於偵查、審判中自白減輕其刑之規定，於113年7月31日修正公布，同年0月0日生效施行。修正前規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，而修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」，經綜合比較新舊法之結果，依113年7月31日修正前之規定，被告僅需在偵查及歷次審判中均自白，即應減刑，然修正後則尚需自動繳交全部所得財物，始符合減刑之規定，自以修正前之規定較有利於被告。又在法規競合之情形，行為該當各罪之不法構成要件時，固須整體適用，不能割裂數法條中之一部分構成要件而為論罪科刑，然有關刑之減輕、沒收等特別規定，係基於個別責任原則而為特別規定，並非犯罪之構成要件，自非不得割裂適用。依此，在新舊法比較之情形，自非不得本同此理處理。查被告丁○○、甲○○於偵查及本院準備程序、審理時，均就本案洗錢犯行自白犯罪，依據前揭說明，當以適用修正前洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑，較有利於被告。惟因被告3人本案犯行，應從一重論以刑法第339條之4 第1項加重詐欺取財罪（詳後述），故就被告丁○○、甲○○ 自白洗錢犯行之減刑事由，由本院依刑法第57條量刑時一併予以審酌，附此敘明。　　　　　　⒊又詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款第1目所定之「詐欺犯罪」，係指犯刑法第339條之4之罪。然刑法第339條之4之加重詐欺罪，其構成要件及刑度均未變更，而詐欺犯罪危害防制條例所增訂之加重條件（如第43條規定詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣5百萬元、1億元以上之各加重其法定刑，第44條第1項規定並犯刑法第339條之4加重詐欺罪所列數款行為態樣之加重其刑規定等），係就刑法第 339條之4之罪，於有各該條之加重處罰事由時，予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既往予以適用之餘地，自不生新舊法比較之問題（最高法院113年度台上字第3358號判決意旨參照）。二、次按加重詐欺罪、洗錢罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數計算，以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數；核與參與犯罪組織罪之侵害社會法益，因應以行為人所侵害之社會全體利益為準據，認定係成立一個犯罪行為，有所不同。是以倘若行為人於參與犯罪組織之繼續中，先後加重詐欺、洗錢數人財物，因行為人僅為一參與組織行為，侵害一社會法益，應僅就首次犯行論以參與犯罪組織罪、加重詐欺罪及洗錢罪之想像競合犯，而其後之犯行，乃為其參與組織之繼續行為，為避免重複評價，當無從將一參與犯罪組織行為割裂再另論一參與犯罪組織罪，而與其後所犯加重詐欺罪從一重論處之餘地（最高法院107年度台上字第1066號判決意旨參照）。經查：　　⒈被告丙○○、甲○○加入本案詐欺集團之犯罪組織所為之第一次犯行即如附表一編號1（丙○○）、4（甲○○）所示，各係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　　⒉被告丁○○犯如附表一編號2（149萬元部分）、3所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。被告丁○○接續同一犯意，於密接時、地之附表一編號2之113年6月18日、附表一編號3之113年6月24日提領同一被害人之詐騙款項，應論以接續犯之一罪。　　⒊被告甲○○犯如附表一編號2（150萬元部分）所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。　三、被告丙○○、丁○○、甲○○與通訊軟體Telegram暱稱「百事可樂」、「C8」、「蘇帝潤」、「老莫」(林泯澔)、「阿晉」（陳冠樺）、「大皓」（邱智晧）、「大安」(王廷安)、「小小兔」、「童錦程」、「M3」(阿龍)」及其他不詳詐欺集團成員間，彼此謀議及分工，由被告3人分別提供銀行帳戶供被害人匯款，再由所屬詐騙集團不詳成員詐騙被害人匯款至被告3人所提供之銀行帳戶後洗錢，被告3人並配合依指示提款後交款予其他不詳詐欺集團成員，被告3人之行為既在其等與所屬詐欺集團成員共犯犯意聯絡之範圍內，並彼此分工，自應就其等有參與如附表一各次行為之結果負其責任，而為共同正犯。四、罪數：　　次按，行為人以一參與詐欺犯罪組織，並分工加重詐欺、洗錢行為，同時觸犯參與犯罪組織罪、加重詐欺取財罪、洗錢罪，雖其參與犯罪組織之時、地與加重詐欺取財等罪之時、地，在自然意義上非完全一致，然彼此間仍有部分合致，且犯罪目的單一，依一般社會通念，認應評價為一罪方符合刑罰公平原則，應屬想像競合犯，如予數罪併罰，反有過度評價之疑，實與人民法律感情不相契合（最高法院107年度台上字第1066號判決意旨參照）。查：　　⒈被告丙○○、甲○○如附表一編號1（丙○○）、4（甲○○）所示參與犯罪組織、加重詐欺取財罪、洗錢罪犯行，有實行行為局部同一、目的單一之情形，為想像競合犯，均應依刑法第55條規定，從一重之刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同犯詐欺取財罪處斷。　　⒉被告丁○○如附表一編號2（149萬元部分）、3所為，係以一接續行為而犯加重詐欺取財罪、洗錢罪犯行，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之刑法第339條之4第 1項第2款三人以上共同犯詐欺取財罪。　　⒊被告甲○○如附表一編號2（150萬元部分）所為，係以一行為而犯加重詐欺取財罪、洗錢罪犯行，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之刑法第339條之4第1項第2 款三人以上共同犯詐欺取財罪。被告甲○○所犯前揭2罪，犯罪被害人不同，應分論併罰。五、減刑事由之說明：　　被告丁○○、甲○○於偵、審中均自白參與犯罪組織（被告甲○○ 部分）、洗錢及加重詐欺等罪，業如前述（被告丙○○偵查中均否認犯行），被告丁○○、甲○○2人關於參與犯罪組織（被告甲○○部分）及洗錢等犯行之減刑事由，由本院依刑法第57 條量刑時一併予以審酌。另按詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，查被告丁○○、甲○○於偵、審中已自白加重詐欺犯行，因本案各獲有犯罪所得新臺幣34800元、39820元（按各領得之款項1％報酬計算），而被告甲○○於本院審理時已與告訴人乙○○達成和解賠償共15萬元（已於114年3月5日賠償全數金額）、與告訴人己○○達成和解賠償共22萬元（已於114年8月11日賠償10萬元，剩餘12萬元分期賠償），有本院和解筆錄2紙及公務電話紀錄在卷可稽，賠償金額均大於其所獲得之共計39820元犯罪所得，而可認被告甲○○已繳回犯罪所得，依詐欺犯罪危害防制條例第47條第1項前段規定，均減輕其刑。至被告丁○ ○未與告訴人乙○○達成和解，亦未能自動繳交犯罪所得，是被告丁○○仍未有上述減刑規定之適用。被告丙○○部分，雖與告訴人乙○○達成和解賠償70萬元（已於114年3月11日賠償全數金額），有本院和解筆錄2紙及公務電話紀錄在卷可稽，然被告丙○○偵查中均否認犯行，是亦無上述減刑規定之適用，附此敘明。　　　　六、爰審酌被告3人均正值壯年，不思循正當途徑獲取所需，為求賺取報酬，加入詐騙集團共同參與本案犯行，以此方式坐領不法利益，非但造成被害人等難以回復之財產損害，助長詐騙歪風，導致社會間人際信任感瓦解，影響社會治安，所為實應予嚴懲；另念被告丁○○、甲○○犯後自始坦承犯行，並於偵查及審判均自白參與犯罪組織（指被告甲○○部分）、洗錢之犯後態度良好，被告丙○○犯後否認犯行，迄於本院移審羈押訊問時始坦認犯行之犯後態度；並兼衡被告丙○○自述國中畢業之教育程度，經濟狀況負債、有2名未成年子女之家庭狀況；被告丁○○高職肄業之教育程度、開垃圾車為業、有 1名未成年子女之家庭狀況；被告鄭旭昌高職肄業之教育程度、以開便當店為業、有2名未成年子女之家庭狀況，暨被告3人犯罪之手段、目的、參與之角色分工、提領款項之次數、金額、前科素行；再斟酌本案遭詐騙之被害人數，被告丙○○、甲○○已與告訴人2人達成和解，賠償告訴人2人所受部分之損害，及檢察官之求刑意見等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。本院並衡酌被告甲○○2次犯行，犯行之間隔期間甚近，所侵害法益固非屬於同一人，然其各次於集團內之角色分工、行為態樣、手段、動機均大致相同，責任非難重複之程度顯然較高，如以實質累加之方式定應執行刑，處罰之刑度恐將超過其行為之不法內涵與罪責程度，爰基於罪責相當之要求，綜合評價各罪類型、關係、所侵害之法益、責罰相當原則等節，定其應執行刑如主文第3項後段所示。參、沒收之說明：　　　一、按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律；本法總則於其他法律有刑罰、保安處分或沒收之規定者，亦適用之。但其他法律有特別規定者，不在此限。刑法第2條第2 項、第11條分別定有明文，是有關沒收應逕行適用裁判時之法律，無庸為新舊法之比較適用。又犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文，而詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項復為刑法沒收之特別規定，故本案關於犯詐欺犯罪供犯罪所用之物之沒收，即應適用詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定。次按，共同犯罪行為人之組織分工及不法所得，未必相同，彼此間犯罪所得之分配懸殊，其分配較少甚或未受分配之人，如仍應就全部犯罪所得負連帶沒收之責，超過其個人所得之剝奪，無異代替其他犯罪參與者承擔刑罰，顯失公平，因共犯連帶沒收與罪刑相當原則相齟齬，故共同犯罪，所得之物之沒收，應就各人分得之數為之，亦即沒收或追徵應就各人所實際分得者為之（最高法院104年第13次及第14次刑庭會議決議㈠參照）。　　　　二、如附表二所示之扣案物，均為被告3人分別供本案詐欺犯罪所用之物，業據被告3人供承在卷（見本院卷第220-221頁），均應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定均沒收。至其餘扣案印章、存摺、提款卡、文件、手機、現金等物（見本院113院保1060號扣押物品清單、113院保1059號扣押物品清單、113院保1058號扣押物品清單、花蓮縣政府警察局花蓮分局113年7月10日搜索扣押目錄表），固為本案之證物，然均難認屬供被告3人為本案加重詐欺等犯行所用之物或所生之物，亦無刑法上重要性，爰不諭知沒收。三、末按「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」洗錢防制法第25條第 1項定有明文，其立法理由係考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」，並將所定行為修正為「洗錢」。惟縱屬義務沒收之物，仍不排除刑法第38條之2 第2 項「宣告前二條之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之」規定之適用，而可不宣告沒收或予以酌減，有最高法院109 年度臺上字第191 號、111 年度臺上字第5314號判決意旨可供參照。查被告3人就所領得被害人受詐匯款之財物業已依詐欺集團成員之指示上繳予本案詐欺集團其餘不詳成員，尚無經檢警查扣或有證據證明被告3人對之仍得支配處分，依上揭說明，認無執行沒收俾澈底阻斷金流或減少犯罪行為人僥倖心理之實益，且對犯罪階層較低之被告沒收全部洗錢標的，實有過苛，爰不就此部分款項予以宣告沒收。四、至被告丙○○、丁○○、甲○○因本案而各受有26500、34800、39 820元之報酬，為被告3人所坦認在卷，惟被告丙○○已以70萬元與告訴人乙○○達成和解並履行完畢，被告甲○○已以15萬元與告訴人乙○○達成和解並履行完畢、以22萬元與告訴人己○○ 達成和解，並已於114年8月11日履行賠償10萬元，剩餘12萬元則分期賠償，如仍就被告丙○○、甲○○之犯罪所得予以宣告沒收，顯有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，就被告丙○○、甲○○之犯罪所得不予宣告沒收或追徵。而未扣案被告丁○○之犯罪所得34800元，仍應依刑法第38條之1第1項、第3項之規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。五、臺灣新竹地方檢察署檢察官以114年度偵字第210號就被告丁 ○○三人以上共同詐欺取財及共同洗錢而移送併辦部分，與起訴之附表一編號2（148萬元部分）、3為相同被害人，為事實上同一案件，為起訴效力所及，本院得併予審理，併此敘明。　據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官劉晏如提起公訴及移送併辦，檢察官李芳瑜到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　法　官　卓怡君如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，上訴書狀應敘述具體理由。上訴書狀未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院(均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。以上正本證明與原本無異。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李佳穎附錄本案論罪科刑法條：組織犯罪防制條例第3條第1項發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一億元以下罰金；參與者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。洗錢防制法第19條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。第339條之4第1項第2款犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：二、三人以上共同犯之。　附表二：編號項目所有人 1 IPHONE XR 白色手機1支（含SIM卡1張）（IMEI:000000000000000）丙○○ 2 IPHONE 12 PRO MAX 藍色手機1支（含SIM卡1張）（IMEI:000000000000000）甲○○ 3 加盟合約書4份甲○○ 4 工程承攬合約書2份甲○○ 5 IPHONE XR 黑色手機1支（含SIM卡1張）（IMEI:000000000000000、000000000000000）丁○○ 附件：臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第12079號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第17299號　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第17049號　　被　　　告　丙○○　男　42歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住新竹縣○○市○○○路000巷00號　　　　　　　　　　　　居新竹市○區○道○路0段000號之3 　　　　　　　　　　　　（在押）　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　選任辯護人　林夏陞律師　　被　　　告　丁○○　男　35歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號4樓之8 　　　　　　　　　　　　居桃園市○○區○○○路00號4樓之2 　　　　　　　　　　　　（在押）　　　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　選任辯護人　李律民律師（已解除委任）　　被　　　告　甲○○　男　37歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路0段00巷00 　　　　　　　　　　　　　弄0號　　　　　　　　　　　　居臺北市○○區○○○路0段00巷00 　　　　　　　　　　　　　弄0號　　　　　　　　　　　　（在押）　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　選任辯護人　許智全律師上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、丙○○、丁○○（所涉參與犯罪組織罪嫌部分，業經臺灣桃園地方檢察署檢察官以113年度偵字第35074號提起公訴，非本件起訴範圍）、甲○○分別基於參與組織之犯意，於民國113年5 月29日前某日，加入真實姓名年籍不詳、通訊軟體Telegram 暱稱「百事可樂」、「阿勇」、「蘇帝潤」、「老莫」(林泯澔)、「阿晉」（陳冠樺）、「大皓」（邱智晧）、「大安」(王廷安)、「小小兔」、「童錦程」等人所組成3人以上、以實施詐術為手段，具有持續性及牟利性之結構性之詐欺犯罪組織（下稱本案詐欺集團），其中丙○○依指示提供齊耀工程行（即丙○○配偶戊○○）所申辦中國信託商業銀行帳號 000-000000000000號帳戶、齊耀工程行戊○○所申辦臺中銀行帳號000-000000000000號帳戶之帳號；甲○○提供其所申辦寧夏碗棵行甲○○之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳户之帳號；丁○○提供所申辦永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶、臺灣土地銀行帳號000-000000000000號帳戶之帳號供本案詐欺集團成員使用，其3人並擔任面交取款車手，約定可獲得取1%之報酬。後丙○○、丁○○、甲○○即分別與本案詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，為下列犯行：　㈠由本案詐欺集團某不詳成員自113年4月間某日起，透過社群軟體Facebook、通訊軟體LINE，以暱稱「蔡政景」、「Pips pool林佑謙」向乙○○訛稱：下載APP MT5進行投資，依指示儲值操作即可獲利云云，致乙○○陷於錯誤，而於如附表一編號1至3所示匯款時間，在新竹縣及新竹市之銀行臨櫃匯款如附表一編號1至3所示款項至如附表一編號1至3所示第一層人頭帳戶內，再由本案詐欺集團成員於如附表一編號1至3所示時間，轉匯至如附表一編號1至3所示第二層人頭帳戶，再由如附表一編號1至3所示第二層帳戶提領或轉匯行為人即丙○○ 等人提領如附表一編號1至3所示金額或轉匯如附表一編號1 至3所示金額至如附表一編號1至3所示第三層人頭帳戶，再由如附表一編號1至3所示第三層帳戶提領行為人即丙○○、甲 ○○、丁○○等人於如附表一編號1至3所示時間、地點，提領如附表一編號1至3所示之金額，而丙○○、甲○○、丁○○提領後，即依指示交付本案詐欺集團上手，以此方式製造金流斷點，致無從追查前揭犯罪所得之去向，而掩飾或隱匿該犯罪所得。　㈡由本案詐欺集團某不詳成員於2月間在社群軟體Facebook刊登投資廣告，己○○見狀加入通訊軟體LINE群組「招財貓學習交流」，暱稱「E智匯-匯立證券自營部客服」向己○○訛稱：儲值以投資股票獲利云云，致己○○陷於錯誤，而於如附表一編號4所示匯款時間，委由王鳳娥，在高雄市彰化商業銀行大順分行臨櫃匯款如附表一編號4所示款項至如附表一編號4所示第一層人頭帳戶內，再由本案詐欺集團成員於如附表一編號4所示時間，轉匯至如附表一編號4所示第二層人頭帳戶，再由甲○○於如附表一編號4所示時間、地點，提領如附表一編號4所示之金額，而甲○○提領後，即依指示交付本案詐欺集團上手，以此方式製造金流斷點，致無從追查前揭犯罪所得之去向，而掩飾或隱匿該犯罪所得。二、案經乙○○訴由新竹市警察局報請本署檢察官指揮偵辦；乙○○ 、己○○訴由臺北市政府警察局萬華分局報告臺灣臺北地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉本署偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告丙○○於警詢及偵查中之供述；於法院羈押庭中之供述就犯罪事實一、㈠部分，坦承提供其配偶戊○○所申辦中國信託商業銀行及台中銀行帳戶予本案詐欺集團成員，並依「阿勇」指示提領如附表一編號1所示告訴人乙○○遭詐欺所匯入及經轉匯至第三層帳戶之款項等事實。 2 被告丁○○於警詢及偵查中之供述；於法院羈押庭中之供述坦承犯罪事實一、㈠全部犯罪事實。 3 被告甲○○於警詢及偵查中之供述；於法院羈押庭中之供述 1.坦承犯罪事實一、㈠全部犯罪事實。 2.坦承犯罪事實一、㈡全部犯罪事實。 4 證人即告訴人乙○○於警詢時之證述證明告訴人乙○○有於犯罪事實一㈠所示遭詐騙之經過及於附表一編號1至3所示時間匯款至指定帳戶等事實。 5 證人即告訴人己○○於警詢時之證述證明告訴人己○○有於犯罪事實一㈡所示遭詐騙之經過及於附表一編號4所示時間委由王鳳娥匯款至指定帳戶等事實。 6 告訴人乙○○提供之匯款委託書2張、匯款申請書1張證明告訴人乙○○依指示匯入如附表一編號1至3所示之款項至如附表一編號1至3所示帳戶之事實。 7 告訴人己○○提供之與通訊軟體LINE暱稱「E智匯-匯立證券自營部客服」對話紀錄1份、匯款回條聯1張 1.證明告訴人己○○有於犯罪事實一㈡所示遭詐騙之經過。 2.證明告訴人己○○依指示委由王鳳娥匯入如附表一編號4所示之款項至如附表一編號4所示帳戶之事實。 8 勇緯工程行之臺灣土地銀行帳戶之基本資料及交易明細、齊耀工程行之中國信託商業銀行帳戶、齊耀工程行戊○○台中銀行帳戶之基本資料及交易明細、鄭安傑之第一商業銀行帳戶之基本資料及交易明細、李育伶之臺灣銀行帳戶之基本資料及交易明細、洪福實業有限公司之陽信銀行帳戶之基本資料及交易明細、寧夏碗粿行甲○○之彰化商業銀行帳戶之基本資料及交易明細、丁○○之永豐商業銀行及臺灣土地銀行帳戶之基本資料及交易明細各1份證明本案詐欺集團所使用帳戶之申辦人及本案詐欺款項金錢流向等事實。 9 新竹市警察局搜索、扣押筆錄、扣押物品目錄表各5份、搜索扣押過程暨查扣物品照片57張證明本案搜索、扣押過程及所查扣之物品。 10 員警113年10月7日職務報告2份、被告甲○○Iphone 12 Pro Max手機截圖畫面、被告丙○○Iphone XR手機截圖畫面、手機數位鑑識還原資料1份佐證本案全部犯罪事實。 11 被告丙○○提款影像一覽表、被告甲○○提款影像一覽表及監視器影像截圖畫面、被告丁○○提款影像一覽表各1份證明被告等人提領如附表一所示詐欺款項之事實。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法於113年7月3 1日修正公布，並自同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，應認修正後之洗錢防制法第1 9條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定論處。三、核被告丙○○、甲○○所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上詐欺取財及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌；被告丁○○所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上詐欺取財及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。被告丙○○、甲○○、丁○○所為與本案詐欺集團成員間就上開犯行，均具有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告丙○○、甲○○、丁○○以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪處斷。被告甲○○所犯如附表一2次加重詐欺罪間，犯意各別、行為互殊，請予分論併罰。至扣案如附表二所示之手機3支均各為丙○○、甲○○、丁○○所有，且均為供本案犯罪所用之物，請依刑法第38條第2項宣告沒收之。被告丙○○、甲○○、丁○○之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段之規定，宣告沒收之，於全部或一部不能執行沒收或不宜執行沒收時，請依同條第3項之規定，追徵其價額。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣新竹地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　12　　月　　16　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　劉晏如本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　12　　月　　18　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　黃冠筑附錄本案所犯法條：　組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第 2 項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第 2 項、前項第 1 款之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。臺灣新竹地方檢察署檢察官移送併辦意旨書　　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第210號　　被　　　告　丁○○　男　35歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號4樓之8 　　　　　　　　　　　　居桃園市○○區○○○路00號4樓之2 　　　　　　　　　　　　（另案在法務部○○○○○○○○羈　押中）　　　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，認應與臺灣新竹地方法院審理之113年原金訴字108號案件（天股）併案審理，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分述如下：一、犯罪事實：丁○○（所涉參與犯罪組織罪嫌部分，業經臺灣桃園地方檢察署檢察官以113年度偵字第35074號提起公訴，非本件起訴範圍）基於參與組織之犯意，於民國113年5月29日前某日，加入真實姓名年籍不詳、通訊軟體Telegram暱稱「百事可樂」、「阿勇」、「蘇帝潤」、「老莫」(林泯澔)、「阿晉」（陳冠樺）、「大皓」（邱智晧）、「大安」(王廷安)、「小小兔」、「童錦程」等人所組成3人以上、以實施詐術為手段，具有持續性及牟利性之結構性之詐欺犯罪組織（下稱本案詐欺集團），丁○○提供所申辦永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶、臺灣土地銀行帳號000-0000 00000000號帳戶、臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶供本案詐欺集團成員使用，並擔任面交取款車手，約定可獲得取款1%之報酬。後丁○○與本案詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團某不詳成員自113年4月間某日起，透過社群軟體Facebook、通訊軟體LINE，以暱稱「蔡政景」、「Pipspo ol林佑謙」向乙○○訛稱：下載APP MT5進行投資，依指示儲值操作即可獲利云云，致乙○○陷於錯誤，而於如附表一編號 1至2所示匯款時間，在新竹縣及新竹市之銀行臨櫃匯款如附表一編號1至2所示款項至如附表一編號1至2所示第一層人頭帳戶內，再由本案詐欺集團成員於如附表一編號1至2所示時間，轉匯至如附表一編號1至2所示第二層人頭帳戶，再由如附表一編號1至2所示時間，轉匯至如附表一編號1至2所示第三層人頭帳戶，再由如附表一編號1至2所示第三層帳戶提領行為人即丁○○於如附表一編號1至2所示時間、地點，提領如附表一編號1至2所示之金額，而丁○○提領後，即依指示交付本案詐欺集團上手，以此方式製造金流斷點，致無從追查前揭犯罪所得之去向，而掩飾或隱匿該犯罪所得。乙○○匯款後察覺有異，報警處理，丁○○嗣於113年7月10日14時許前往臺灣銀行花蓮分行，欲領取其臺灣銀行帳戶內其他洪福實業有限公司陽信商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶匯入之款項（非乙○○遭詐騙款項），經行員發現該帳戶為警示帳戶，遂通知警方到場處理，經丁○○同意搜索，而扣得洪福實業有限公司印鑑、負責人印鑑、長溢開發工程有限公司發票章、昱旭國際開發科技有限公司發票章、公司印鑑、丁○○之臺灣銀行、永豐商業銀行存摺及金融卡等物，始查悉上情。案經乙○○訴由花蓮縣警察局花蓮分局報告臺灣花蓮地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉本署偵辦。二、證據：　㈠被告丁○○於警詢及偵查中之供述。　㈡證人即告訴人乙○○於警詢時之證述。　㈢證人即臺灣銀行花蓮分行行員張靜宜於警詢時之證述。　㈣告訴人乙○○提供之匯款委託書2張、匯款申請書1張。　㈤李育伶之臺灣銀行帳戶之基本資料及交易明細、洪福實業有限公司之陽信銀行帳戶之基本資料及交易明細、丁○○之永豐商業銀行及臺灣土地銀行帳戶之基本資料及交易明細、丁○○ 之臺灣銀行帳戶之交易明細、鄭安傑之第一商業銀行帳戶之基本資料及交易明細、寧夏碗粿行甲○○之彰化商業銀行帳戶之基本資料及交易明細各1份、丁○○永豐銀行交易憑單2份、丁○○臺灣土地銀行存摺類取款憑條1份。　㈥花蓮縣警察局花蓮分局搜索、扣押筆錄、扣押物品目錄表各1 份。三、所犯法條：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法於113年7月3 1日修正公布，並自同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，應認修正後之洗錢防制法第1 9條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定論處。　㈡核被告丁○○所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上詐欺取財及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。被告丁○○所為與本案詐欺集團成員間就上開犯行，均具有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪處斷。四、併案理由：被告丁○○前因詐欺等案件，經本署檢察官以113 年度偵字第12079號、第17299號、113年度偵字第17049號提起公訴，現由貴院（天股）以113年原金訴字108號審理中，有該案起訴書及全國刑案資料查註表各1份在卷可參。從而，本案被告所涉詐欺等犯行，既與前案起訴書所載之犯罪事實相同，為事實上一罪，自為前案起訴效力所及，應予併案審理。　　此　致臺灣新竹地方法院中　　華　　民　　國　 114　　年　　 1　　月　　 3　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　劉晏如本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 114　　年　　 1　　月　　10　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　黃冠筑附錄本案所犯法條：中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。　　主　文

2025-03-12

SCDM-113-原金訴-108-20250312-1

斗小

北斗簡易庭

損害賠償

臺灣彰化地方法院北斗簡易庭小額民事判決 114年度斗小字第17號原告林宏侑被告張永靖王廷維上列被告因加重詐欺案件（本院111年度訴字第992號），原告提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償（本院112年度附民字第6號），經本院刑事庭裁定移送前來，本院於民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文一、被告應連帶給付原告新臺幣8萬8,888元，及被告張永靖自民國112年1月10日起，被告王廷維自民國112年1月11日起，均至清償日止，按年息百分之5計算之利息。二、本判決得假執行。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　12 　日　　　　　　　　　北斗簡易庭　法　官　張鶴齡以上正本係照原本作成。如對本判決不服，得於送達後20日內以判決違背法令為理由，向本院提出上訴狀（須附繕本）。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3　　月　　12 　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡政軒

2025-03-12

PDEV-114-斗小-17-20250312-1

簡

臺灣臺中地方法院

詐欺

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第1441號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告吳尹庠上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第958 號），因被告自白犯罪（原案號：113年度易字第2077號），本院認宜以簡易判決處刑，爰逕以簡易判決處刑如下：　　主　　文吳尹庠幫助犯修正後洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案新臺幣貳仟元沒收。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實「竟仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財犯行亦不違背其本意之幫助犯意」應更正為「基於他人所提供之金融帳戶遭不法使用，造成詐欺取財犯罪及隱匿詐欺犯罪所得去向等結果之發生亦不違反其本意之幫助犯幫助詐欺取財及幫助犯幫助洗錢之不確定故意」，「分別為下列行為：」應更正為「分別為下列行為，而各該遭詐款項，再遭詐欺集團以轉帳或提款方式隱匿犯罪所得」，證據部分應補充「被告吳尹庠於本院準備程序之自白、本院保管款收據」外，均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。　二、論罪科刑（一）新舊法比較　　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。次按主刑之重輕，依第33條規定之次序定之；同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重；刑之重輕，以最重主刑為準，依前二項標準定之，刑法第35條第1項、第2項、第3項前段亦有明文。復按犯罪在刑法施行前，比較裁判前之法律孰為有利於行為人時，應就罪刑有關之一切情形，比較其全部之結果，而為整個之適用，不能割裂而分別適用有利益之條文（最高法院27年上字第2615號判決、109年度台上字第4243號判決意旨參照）。　　⒉被告行為後，洗錢防制法業經修正，於民國113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。一般洗錢罪部分：洗錢防制法第14條第1項業於113年7月31日修正公布，並移列為第19條第1項，於同年0月0日生效施行：修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」；修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5 ,000萬元以下罰金。」，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。　　⒊洗錢防制法於112年6月14日修正公布，自同年0月00日生效施行，又於113年7月31日修正公布，並於同年0月0日生效施行。洗錢防制法第16條第2項原規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」，經修正為「犯前 4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；再經修正為「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」（113年7月31日修正公布之洗錢防制法第23條第3 項）。　　⒋因按本案被告洗錢之財物未達1億元，被告於偵查中及審理時自白犯行，更已繳回犯罪所得等情形，綜合考量整體比較新舊法適用結果，應以修正後洗錢防制法之規定較有利於被告，本案自應整體適用修正後洗錢防制法規定論處。（二）按刑法第13條所稱之故意本有直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意）之別，條文中「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者」為直接故意，至於「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者」則屬間接故意；又間接故意與有認識的過失之區別，在於二者對構成犯罪之事實雖均預見其能發生，但前者對其發生並不違背其本意，後者則確信其不發生。按教唆幫助與幫助教唆，均為犯罪之幫助行為，應適用從犯之規定處罰（最高法院72年台上字第7115號判決參照）。又教唆之幫助與幫助之教唆及幫助之幫助，均屬犯罪之幫助行為，仍以正犯構成犯罪為成立要件（最高法院28年 7月25日28年度民刑事庭會議決議（三）要旨參照）。刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院75年度台上字第1509號、88年度台上字第1270號判決意旨參照）。被告雖介紹黃宏嵊將其所有華南商業銀行帳號000000000000號帳戶資料提供予他人，並遭用作為詐欺取財之工具，並使正犯得以此隱匿詐欺取財罪所得之來源、去向，然並不等同於被告有向各該被害人施以詐術之行為，且亦無證據證明被告有何參與詐欺被害人詐欺取財構成要件行為，亦未參與隱匿犯罪所得財物之來源、去向之行為，且並無證據足資證明被告係以正犯而非以幫助犯之犯意參與犯罪，自應論以幫助犯。被告介紹黃宏嵊提供帳戶，屬對於幫助犯之黃宏嵊予以助力，使黃宏嵊易於實行幫助犯行而為「幫助幫助犯」，不因而免除其幫助行為之責任。被告應屬基於幫助黃宏嵊之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助幫助犯，亦僅成立幫助犯。又本案並無證據證明被告已知悉該詐欺集團之人數、詐欺方式而犯詐欺取財等事由，自無從論以幫助犯刑法第33 9條之4加重詐欺取財罪之罪責，附此敘明。（三）核被告所為，係犯刑法第30條前段、修正後洗錢防制法第 19條第1項後段之幫助一般洗錢罪，刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助詐欺取財罪。公訴意旨漏論以幫助一般洗錢罪，容有未洽，然此與本院論罪科刑部分有想像競合之裁判上一罪關係，且經本院告知被告上開法條，已保障其防禦權之行使，併此敘明。（四）被告以單一幫助行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，依正犯之刑減輕之。被告於偵查中及本院準備程序時均自白犯行，且繳回犯罪所得，爰依修正後洗錢防制法第 23條第3項前段規定減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。（五）爰審酌：被告幫助他人犯罪，致使真正犯罪者得以隱匿其身分，助長詐欺犯罪猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更將造成警察機關查緝犯罪困難，使被害人受有財產損失，並產生遮斷資金流動軌跡，所為於法有違，復考量其犯後終能坦認犯行，繳回犯罪所得，與部分被害人成立調解，其犯罪動機、目的、手段、被害人損害金錢數額，兼衡被告於準備程序時自陳學經歷、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑部分諭知易科罰金之折算標準，及就併科罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。三、沒收（一）按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。洗錢防制法亦於113年7月31日修正公布，於同年8月2日起生效施行，故本案關於沒收自應適用裁判時之法律即洗錢防制法第25條第1項之規定，合先敘明。（二）按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，洗錢防制法第25條第1 項分別定有明文。被告於本院準備程序時供稱取得報酬新臺幣200元，且業已繳回，爰應宣告沒收。至於其餘匯入黃宏嵊所有華南商業銀行帳號000000000000號帳戶內款項，均遭詐欺集團成員提領或轉出，被告就本案所隱匿之洗錢財物不具實際掌控權，自無從依洗錢防制法第25條第1 項規定對被告宣告沒收，卷內並無積極證據足認被告確有因本案獲得其他犯罪所得，故不予宣告沒收，附此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得於收受判決書送達後20日內，以書狀敘述理由（須附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起上訴。本案經檢察官鄒千芝提起公訴，檢察官郭姿吟到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日　　　　　　　　刑事第十四庭　法　官　張美眉以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　賴宥妡中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　12　　日附錄本案論罪科刑法條　　中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條（修正後）有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵緝字第958號　　被　　　告　吳尹庠　男　29歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　　　犯罪事實一、吳尹庠可預見無故收購、租賃或借用他人金融帳戶之存摺、提款卡及密碼者，極可能係計畫以該等金融帳戶來收受詐欺所得款項，藉此隱匿真實身分並提高檢警追緝難度，竟仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財犯行亦不違背其本意之幫助犯意，竟受「小胖」之委託以代價新臺幣（下同）2000元，向黃宏嵊（另案判決確定）約定租用其所有華南商業銀行帳號000000000000號帳戶1年，租金為新臺幣（下同）4萬元。於民國109年6月間某日，在臺中市北區文心路與崇德路路旁，黃宏嵊將其前開銀行帳戶之存簿，按吳尹庠指示交付年籍不詳之成年人。另於同年月23日23時許，吳尹庠委由不知情之林修全（另為不起訴處分），在臺中市東海大學附近麥當勞，向黃宏嵊拿取前開銀行之提款卡後，於當日晚間在臺中市○區○○路000號超級巨星KTV交付與吳尹庠。吳尹庠取得前開銀行帳戶之提款卡後，交付與年籍不詳之詐欺集團成員。二、詐欺集團成員取得前開銀行帳戶後，分別為下列行為： (一)詐欺集團成員於不詳時間在臉書上刊載可提供幫忙搶　　單、下單賺取回饋金服務之廣告，廖怡婷見前開廣告後陷於錯誤，即按廣告上之說明下載APP後註冊儲值，並於同年7 月 24日匯款5萬元至前開帳戶內，該網站隨即消失，廖怡婷始知受騙上當。 (二)林明億透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使林明億陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，於同年7月21日20時57分及21時47分許，分別匯款2萬元及3萬元至前開銀行帳戶，後該該群組消失不見，始知受騙上當。 (三)詐欺集團於不詳時間在臉書上刊載可提供幫忙搶單、下單賺取回饋金服務之廣告，林耀信見前開廣告後陷於錯誤，即按廣告上之說明下載APP後註冊儲值，並於同年7月20日匯款5 千元元至前開帳戶內，客服帳戶為不明狀態後，林耀信始知受騙上當。 (四)蔡易慈透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使蔡易慈陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，並於同年7月22日匯款2萬元至前開帳戶內，客服帳戶為不明狀態後，蔡易慈始知受騙上當。 (五)詹晉透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使詹晉陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，並於同年7月15日21時50分及21時59分，分別匯款1萬元及 1萬元至前開帳戶內，後客服帳戶為不明狀態後，詹晉始知受騙上當。 (六)王廷旭透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使王廷旭陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，於同年7月21日23時1分許，匯款2萬元至前開銀行帳戶，後該該群組消失不見，始知受騙上當。 (七)詐欺集團於不詳時間在臉書上刊載可提供幫忙搶單、下單賺取回饋金服務之廣告，賴亮云見前開廣告後陷於錯誤，即按廣告上之說明下載APP後註冊儲值，並於同年7月21日18時34 分及24日20時18分，分別匯款2萬元、2萬元至前開帳戶內，後該投資群組關閉，賴亮云始知受騙上當。 (八)蔡坤翌透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使蔡坤翌陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，於同年7月15日12時9分、16日22時51分、23時23分，分別匯款5000元、5000元、1萬元至前開帳戶，於同年月27 日遭封鎖帳號，後始知受騙上當。 (九)詐欺集團於不詳時間在臉書上刊載可提供幫忙搶單、下單賺取回饋金服務之廣告，羅湋棆見前開廣告後陷於錯誤，即按廣告上之說明下載APP後註冊儲值，並於同年6月23日、7月2 1日分別匯款5千元及2萬元至前開帳戶內，另以妻子黃莛媗帳戶，於同年7月16日、22日匯款1萬元及2萬元至前開帳戶，後該投資群組關閉，始知受騙上當。 (十)陳欣愉透過友人介紹，而加入由詐欺集團成員所成立之投資理財群組，致使陳欣愉陷於錯誤而按詐欺集團成員指示投資匯款，於同年6月20日21時17分、7月22日14時39分，分別匯款2萬元、2千元至前開帳戶，後該投資群組關閉，始知受騙上當。三、案經廖怡婷、林明億、林耀信、蔡易慈、詹晉、王廷旭、賴亮云、蔡坤翌、羅湋棆、陳欣愉訴由臺中市政府警察局烏日分局、彰化縣警察局員林分局報告偵辦。　　　　　　證據並所犯法條一、證據清單編號　　證據　　待證事實 1. 被告吳尹庠供述坦承提供受小胖委託，向黃宏嵊租用帳戶，再將帳戶交付與年籍不詳之人之事實。 2. 同案被告及證人黃宏嵊、林修全供述及證述同案被告林修全向同案被告黃宏嵊拿取前開銀行金融卡後，交付與吳尹庠之事實。 3. 證人即告訴人廖怡婷之證述犯罪事實二（一）遭詐騙經過之事實。 4. 證人即告訴人林明億證述犯罪事實二（二）遭詐騙經過之事實。 5. 證人即告訴人林耀信證述犯罪事實二（三）遭詐騙經過之事實。 6. 證人即告訴人蔡易慈證述犯罪事實二（四）遭詐騙經過之事實。 7. 證人即告訴人詹晉證述犯罪事實二（五）遭詐騙經過之事實。 8. 證人即告訴人王廷旭證述犯罪事實二（六）遭詐騙經過之事實。 9. 證人即告訴人賴亮云證述犯罪事實二（七）遭詐騙經過之事實。 10 證人即告訴人蔡坤翌證述犯罪事實二（八）遭詐騙經過之事實。 11. 證人即告訴人羅湋棆證述犯罪事實二（九）遭詐騙經過之事實。 12. 證人黃莛媗證述犯罪事實二（九）配偶羅湋棆以證人黃莛媗遭銀行帳戶匯款至前開帳戶遭詐騙之事實。 13. 證人即告訴人陳欣愉證述犯罪事實二（十）遭詐騙經過之事實。 14. 對話紀錄（偵6185第85至117頁）被告與吳尹庠借用帳戶對話之事實。 15. 廖怡婷嘉義興嘉郵局存簿封面及內頁證人廖怡婷匯款5萬元至前開帳戶之事實。 16. 廖怡婷與詐欺集團對話（偵1982號第175至177頁）廖怡婷與詐欺集團成員對話遭詐騙經過之事實。 17. 立即／預約轉帳明細（偵1982號第233頁）證人林明德匯款至前開帳戶之事實。 18. 網路交易明細（偵1982號第277頁）證人林耀信匯款5千元至前開帳戶之事實。 20. 對話紀錄（偵1982號第285至307頁）證人林耀信與詐欺集團成員對話遭詐騙之事實。 21. 對話紀錄（偵1982號第365頁至381頁）證人蔡易慈與詐欺集團成員對話遭詐騙之事實。 22. 網路交易明細（偵1982號第385頁）證人蔡易慈匯款至前開帳戶之事實。 23. 對話紀錄（偵6185第177頁）證人詹晉與詐欺集團成員對話之事實。 24. 網路交易明細（偵6185第179頁）證人詹晉匯款至前開帳戶之事實。 25. 賴亮云臺灣銀行蘆洲分行資金往來明細、賴亮云臺灣銀行存簿內頁影本（偵6185第204、205頁、211頁）賴亮云於109年7月21日及24日匯款至被告前開華南銀行帳戶之事實。 26. 對話紀錄（偵6185第213至264）賴亮云與詐欺集團成員對話之事實。 27. 對話紀錄（偵6185第281至285頁）蔡坤翌與詐欺集團成員對話之事實。 28. 交易明細（偵6185第299、303、305）羅湋棆以自己及妻子黃莛媗帳戶匯款至被告前開帳戶之事實。 29. 對話紀錄（偵6185第317至329頁）羅湋棆與詐欺集團成員對話之事實。 30. 陳欣愉高雄銀行大發分行存簿內頁陳欣愉於109年6月20日及7月22日分別匯款2萬及2千元至被告前開銀行帳戶之事實。 31. 被告所有華南銀行帳戶資金往來明細犯罪事實二（一）至（十）證人匯款之前開銀行帳戶之事實。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。又被告所幫助之詐欺取財犯行，固屬刑法第339條之4第1項第3款之以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財罪，然被告雖可預見且容任他人利用本案金融帳戶實施詐欺取財犯行，仍難認其就該等詐欺取財犯行之詐術行使方式及內容等亦有預見，故依罪疑唯輕、「所犯重於所知，從其所知」等法理原則，自無從論被告以刑法第30條第1項前段、第339條之4第1項第3款之幫助以網際網路對公眾散布　　而犯詐欺取財罪，附此敘明。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此致臺灣臺中地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　5 　　月　　1　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　鄒千芝本件正本證明與原本無異　　　　　　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　 113　　年　　5 　　月　　29　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　許偲庭附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

2025-03-12

TCDM-113-簡-1441-20250312-1