Know99判決書

搜尋結果：網路詐騙

共找到 250 筆結果（第 61-70 筆）

洗錢防制法等

臺灣新竹地方法院刑事判決 113年度金訴字第715號公訴人臺灣新竹地方檢察署檢察官被告黃培基上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113 年度偵字第8145號），本院判決如下：　　主　文乙○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。　　事　實一、乙○○明知金融機構存款帳戶為個人信用之表徵，任何人均　　可自行到金融機構申請開立存款帳戶而無特別之窒礙，並可　　預見提供金融機構帳戶帳號，極可能供不法詐騙分子用以充　　作詐欺犯罪被害人匯款之指定帳戶；且可預見將匯入其所提　　供帳戶內之詐欺犯罪所得款項轉帳或提領，係參與詐欺取財　　犯罪，足以遮斷資金流動軌跡，使檢警難以追緝，而有掩飾　　詐欺犯罪所得之去向及所在之虞，竟與通訊軟體Telegram暱　　稱「阿茂」之真實姓名年籍不詳之人（以下簡稱暱稱「阿茂　　」之人）及其他真實姓名年籍均不詳之詐騙集團成員（無積　　極證據足資認定係未滿18歲之人），共同基於縱使帳戶被用　　以收受詐欺贓款、製造金流斷點，亦不違背其本意之三人以　　上共同詐欺取財與共同洗錢之不確定犯意聯絡，於民國112 　　年4 月間某日，以每月可獲得新臺幣（下同）3 萬3000元之　　代價，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000 　　000000號帳戶（以下簡稱郵局帳戶）資料提供予該暱稱「阿　　茂」之人及所屬詐騙集團使用，並擔任提領他人因遭該詐騙　　集團成員施用詐術，致陷於錯誤，而匯入上開郵局帳戶內款　　項之車手工作。嗣該詐騙集團成員取得上開郵局帳戶資料後　　，自112 年4 月間某日起，以通訊軟體LINE暱稱「珊珊」、　　「Vip 線上客服」之人之名義，以假投資真詐財方式對甲○ 　　○施以詐術，致甲○○陷於錯誤，分別於112 年4 月17日12 　　時1 分、12時2 分、12時4 分、12時7 分、12時9 分及12時　　10分許，各匯款5 萬元、5 萬元、5 萬元、5 萬元、5 萬元　　及5 萬元（合計30萬元）至上開郵局帳戶內，隨即均遭乙○ 　　○提領後將現金轉交予該詐騙集團成員收受，再層轉交予上　　手，藉此製造金流斷點，以掩飾及隱匿詐欺所得財物之來源　　、去向及所在。二、案經甲○○告訴臺灣新竹地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、按檢察官代表國家提起公訴，依檢察一體原則，到庭實行公　　訴之檢察官如發現起訴書認事用法有明顯錯誤，亦非不得本　　於自己確信之法律見解，於論告時變更起訴之法條，或於不　　影響基本事實同一之情形下，更正或補充原起訴之事實，有　　最高法院100 年度臺上字第4920號判決意旨可資參照。查本　　案業據公訴人於本院審理時當庭陳述：被告所涉犯罪名應更　　正為刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪　　等情，有本院準備程序筆錄1 份在卷足佐（見金訴字第715 　　號卷第66頁），是本院自以公訴人前揭更正後之內容為本案　　審理範圍，合先敘明。二、次按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規　　定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159 條第1 項定有明　　文。又被告以外之人於審判外之陳述，經當事人於審判程序　　同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情　　況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159 條之5 第　　1 項亦定有明文。經查，本判決所引用以下被告以外之人於　　審判外之陳述之供述證據及其餘所依憑判斷之非供述證據等　　證據方法，檢察官及被告乙○○於本院審理中均不爭執證據　　能力（見金訴字第715 號卷第90至93頁），復均未曾於言詞　　辯論終結前聲明異議，而本院審酌本判決所引用以下被告以　　外之人於審判外之陳述作成時之情況，均無不能自由陳述之　　情形，亦均無違法取證及證明力過低之瑕疵，且均與待證事　　實具有關連性，認為以之作為證據應均為適當，依上揭規定　　說明，自得為證據。至於本院下列所引用其餘依憑判斷之非　　供述證據部分，並無證據證明係違反法定程序所取得，或其　　他不得作為證據之情形，依刑事訴訟法第158 條之4 規定之　　反面解釋，亦應認均有證據能力。二、本案認定犯罪事實所憑之證據及理由：（一）訊據被告乙○○固不否認有以每月3 萬3000元代價，提供　　　其名義之上開郵局帳戶資料予暱稱「阿茂」之人，並有提　　　領告訴人吳季鈜所匯入該帳戶內款項後交予他人等情，惟　　　矢口否認有何加重詐欺取財及一般洗錢犯行，辯稱：我是　　　求職，對方說我的工作內容就是把我的帳戶資料提供給他　　　們，讓廠商可以匯款進去，我再去把匯到我帳戶內的款項　　　提領出來，到1 個對方指定之地點，當面交付給對方，我　　　的薪資是每月3 萬3000元，從頭到尾是暱稱「阿茂」之人　　　跟我聯繫，我不知道他們們是詐騙集團，也不曉得我是在　　　做車手之工作，我沒有犯罪云云。（二）經查：　１、被告於112 年4 月間某日，以每月3 萬3000元之代價，將　　　其名義之上開郵局帳戶資料提供予暱稱「阿茂」之人，並　　　負責提領匯入上開郵局帳戶內款項後，依指示交予他人。　　　又詐騙集團成員自112 年4 月間某日起，以通訊軟體LINE 　　　暱稱「珊珊」、「Vip 線上客服」之人之名義，以假投資　　　真詐財方式對告訴人甲○○施以詐術，致告訴人甲○○陷　　　於錯誤，分別於112 年4 月17日12時1 分、12時2 分、12 　　　時4 分、12時7 分、12時9 分及12時10分許，各匯款5 萬　　　元、5 萬元、5 萬元、5 萬元、5 萬元及5 萬元（合計30 　　　萬元）至上開郵局帳戶內，被告旋即提領後將現金轉交予　　　他人收受等情，業據證人即告訴人甲○○於偵詢時證述綦　　　詳（見他字第810 號卷第63頁），且有通訊軟體LINE對話　　　紀錄截圖21幀、告訴人甲○○名義之臺灣銀行帳戶存摺封　　　面1 份及內頁明細1 份、臺灣土地銀行帳戶存摺封面1 份　　　及網路銀行匯款明細1 份、國泰世華銀行數位存款帳戶交　　　易明細2 份、被告乙○○名義之中華郵政股份有限公司土　　　城學府郵局帳號00000000000000號帳戶之帳戶基本資料1 　　　份、查詢金融卡變更資料1 份、查詢存簿變更資料及提款　　　密碼錯誤紀錄1 份及客戶歷史交易清單1 份、臺灣新竹地　　　方檢察署光碟勘驗筆錄1 份及所附翻拍照片11幀、臺灣新　　　竹地方檢察署檢察官112 年度少連偵字第78號、112 年度偵字第15487、16119、16623、19093、19115、21166、21 　　　474 號起訴書1 份暨本院113 年度金訴字第136、400號刑　　　事判決1 份等附卷足稽（見他字第810 號卷第14至21、23 　　　至28、35至39、42至52、54至59頁），是此部分事實堪予　　　認定。　２、被告雖以上揭情詞置辯，然依被告所供述其自始至終均僅　　　藉由通訊軟體Telegram與其所指暱稱「阿茂」之人聯繫，　　　從未與對方見面，亦未以打電話或視訊方式聯絡，也未面　　　試，復不知所指陳稱提供其工作之該公司的正確名稱、營　　　業地點及經營項目等為何，更不知悉匯入其帳戶內款項之　　　性質及來源是否合法，則被告何以信任對方所述內容即率　　　爾提供帳戶資料供他人匯入款項，其再提領後交予特定之　　　人？又正當合法之工作無非係以提供相當之勞務內容，以　　　獲得資方所給予相當之對價即薪資至明，而被告於案發當　　　時為近50歲之年紀，高中畢業之智識程度，顯見被告確為　　　有相當社會經驗之成年人，當對前開一般人均能知悉之常　　　理有足夠認知。而被告自始至終均不知悉所指該暱稱「阿　　　茂」之人的真實姓名及年籍、住址等資料；其辯稱自己所　　　受雇之該公司的名稱、所在地址及營業項目等攸關該公司　　　是否係合法經營企業等內容全付之闕如，此均未見被告細　　　加詢問及查證；顯見對被告而言，其在交付其名義之上開　　　郵局帳戶資料及依指示提領匯入帳戶內款項後交予對方指　　　定之人斯時，無論係暱稱「阿茂」之人或其他向其收款之　　　人均無非係全然不相識之陌生人，且對方及被告雙方對於　　　被告本身是否具備專業工作能力及所提供勞務內容等亦不　　　在意，此更與一般應徵謀職之常情有違；況且苟若真係合　　　法經營下之客戶所匯入之款項，衡情自應藉由該公司本身　　　名義所開立之帳戶進出款項，且僅需透過轉帳、電匯等方　　　式即可處理款項間流動，又何有必要利用被告名義之個人　　　郵局帳戶作為款項匯入之工具，再特意由被告提領款項後　　　交予特定人如此大費周章之理？再者，依被告所辯述內容　　　其僅係提供帳戶資料供款項匯入後，其再提領後交予他人　　　如此區區並非辛苦之勞務，卻可輕鬆獲取每月3 萬3000元　　　元之代價，是所提供勞務與所獲得報酬間顯然並不對等，　　　且背離常情，益徵該暱稱「阿茂」之人以高額代價，向完　　　全不認識之被告蒐集帳戶資料供以匯款，再提領出後交付　　　他人之目的，係刻意隱匿實際使用帳戶之真實身分，與正　　　常使用帳戶之情形大相逕庭，衡情具有相當智識程度及社　　　會經驗之被告對於此會涉及不法犯罪一節，理應有所察覺　　　，然被告卻對如此違反常情作法毫無查證，置之不理，反　　　而無條件配合對方，提供上開郵局帳戶資料暨依指示提領　　　款項後交予不知真實姓名年籍之人，在在均可見被告對其　　　所有上開郵局帳戶資料等物會遭人不法使用，暨其所為提　　　領款項後交付亦會係不法犯罪之作為等毫不在意，而取得　　　上開郵局帳戶資料之人所屬詐騙集團果確用以進行詐欺行　　　為而詐騙告訴人吳季鈜，致渠匯入如事實欄所述款項至被　　　告名義之上開郵局帳戶內，被告旋均提領後交予對方指定　　　之人，是被告顯具縱實施詐欺犯罪及掩飾特定犯罪所得去　　　向等均不違背其本意之詐欺取財及洗錢之不確定故意及行　　　為，灼然甚明。被告辯稱並無犯罪意思云云，顯與事實有　　　悖，不足採信。　３、又按刑法第339 條之4 第1 項第2 款加重詐欺罪，其立法　　　理由為多人共同行使詐術手段，易使被害人陷於錯誤，其　　　主觀惡性較單一個人行使詐術為重，有加重處罰之必要，　　　乃仿照刑法第222 條第1 項第1 款之立法例，將「三人以　　　上共同犯之」列為加重處罰事由。本款所謂「三人以上共　　　同犯之」，不限於實施共同正犯，尚包含同謀共同正犯。　　　而有關共同正犯之意思聯絡，原不以數人間直接發生者為　　　限，即有間接之聯絡者，亦包括在內，如甲分別邀約乙、　　　丙犯罪，雖乙、丙間彼此並無直接之聯絡，亦無礙於其為　　　共同正犯之成立，最高法院77年度臺上字第2135號判決要　　　旨足資參照。又犯意聯絡，不限於事前有所協定，其於行　　　為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦　　　無礙於共同正犯之成立。凡共同實行犯罪行為之人，在合　　　同意思範圍以內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他　　　人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生之　　　結果，共同負責，是以不問犯罪動機起於何人，亦不必每　　　一階段犯行均經參與。又依現行遭破獲之電信、網路詐騙　　　集團之運作模式，包括詐騙集團收集人頭通訊門號及取得　　　金融機構帳戶，以供該集團彼此通聯、對被害人施以詐術　　　、接受被害人匯入受騙款項、提領被害人因受詐騙因而交　　　付帳戶內之款項暨將贓款為多層次轉帳之使用，並避免遭　　　檢警調機關追蹤查緝，再由該集團成員以各種虛偽之情節　　　詐騙被害人，於被害人因誤信受騙而將款項匯入指定帳戶　　　後，除繼續承襲先前詐騙情節，而以延伸之虛偽事實詐騙　　　該被害人，使該被害人能繼續匯入更多款項外，並為避免　　　被害人發覺受騙報警，使帳戶遭列為警示帳戶，而無法取　　　得被害人已匯遭詐騙款項或帳戶內原有款項，多於確認被　　　害人已匯款後，即速由成員分別以臨櫃提款或自動櫃員機　　　領款等方式，將詐得贓款即刻提領、轉帳或購買其他資產　　　憑證殆盡；是依電信、網路詐騙犯罪集團之運作模式，參　　　照前述刑法共同正犯之規範架構，不論蒐集人頭門號及帳　　　戶、負責利用電信或網路工具詐騙被害人、招攬及擔任車　　　手提領或取款、居間聯絡車手及告知取款方式、保管及轉　　　帳詐騙所得款項或將詐騙所得購買其他資產憑證等之行為　　　，各係分工擔任不同工作，串起各個階段之節點，均屬該　　　詐騙集團犯罪計畫不可或缺之重要環節；而共同正犯在合　　　同之意思內各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行　　　為，以達其犯罪之目的者，即應對全部所發生之結果共同　　　負責，從而參加詐騙集團所實行各階段之犯罪行為者，皆　　　為共同正犯。查本件參與詐騙告訴人吳季鈜之詐騙集團成　　　員，依前揭所述情節，至少即有分別向告訴人吳季鈜以通　　　訊軟體LINE自稱「珊珊」之人、自稱「Vip 線上客服」之　　　人、被告所陳述暱稱「阿茂」之人、暨向被告收取款項之　　　真實姓名年籍均不詳之成年男子等，雖被告不負責對告訴　　　人吳季鈜施以詐術，而係由同集團其他成員為之，然被告　　　就詐欺取財犯行係擔任提供帳戶資料供告訴人吳季鈜受詐　　　騙後匯入款項，其即提領該款項再交付予該集團其他成員　　　之工作，被告與該詐騙集團其他成員分工各擔任透過電信　　　及網路等工具施詐、招募成員、居間聯繫、提供金融機構　　　帳戶並提領款項等任務，各具有相互利用之共同犯意，並　　　各自分擔部分犯罪行為，揆諸上開說明，被告與所參與各　　　次詐欺取財犯行之同集團其他成員間，均有犯意聯絡與行　　　為分擔，為共同正犯無訛。被告辯稱僅接觸暱稱「阿茂」　　　之人，並未犯罪云云，無從憑採。（三）綜上所述，被告所辯均顯為事後卸責之詞，難以採信。從　　　而本案事證明確，被告所為上開犯行均洵堪認定，應予依　　　法論科。三、論罪科刑：（一）按被告乙○○行為後，刑法第339 條之4 規定業於112 年　　　5 月31日以華總一義字第11200045431 號令修正公布，並　　　自同年0 月0 日生效施行，新增第1 項第4 款「以電腦合　　　成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀　　　錄之方法犯之」，其餘內容並無修正，此一修正與本件所　　　論罪名無關，不生新舊法比較問題，應逕行適用裁判時法　　　律規定。（二）次按刑法第339 條之4 之加重詐欺罪，在詐欺犯罪危害防　　　制條例113 年7 月31日制定公布、同年8 月2 日施行後，　　　其構成要件及刑度均未變更，而詐欺犯罪危害防制條例所　　　增訂之加重條件（如第43條第1 項規定詐欺獲取之財物或　　　財產上利益達5 百萬元、1 億元以上之各加重其法定刑，　　　第44條第1 項規定並犯刑法第339 條之4 加重詐欺罪所列　　　數款行為態樣之加重其刑規定等），係就刑法第339 條之　　　4 之罪於有各該條之加重處罰事由時，予以加重處罰，係　　　成立另一獨立之罪名，屬刑法分則加重之性質，此乃被告　　　行為時所無之處罰，依刑法第1 條罪刑法定原則，無溯及　　　既往予以適用之餘地，不生新舊法比較之問題。（三）再按行為後法律有變更者，適用行為時之法律；但行為後　　　之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑　　　法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑　　　有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍　　　之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用　　　法律。洗錢防制法於113 年7 月31日修正公布全文31條，　　　除第6 、11條之施行日期由行政院另定外，自同年0 月0 　　　日生效。其中關於一般洗錢罪，修正前洗錢防制法第14條　　　規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期　　　徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之　　　。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之　　　刑」。修正後則移列為同法第19條第1 項規定：「有第二　　　條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，　　　併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益　　　未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併　　　科新臺幣五千萬元以下罰金」，並刪除修正前同法第14條　　　第3 項之規定。洗錢防制法關於一般洗錢罪之法定本刑，　　　於洗錢之財物或財產上利益未達1 億元之情況下，修正前　　　、後之規定不同，且修正後刪除修正前第14條第3 項規定　　　。然修正前第14條第3 項之科刑限制規定，形式上固與典　　　型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未　　　盡相同，然已實質影響一般洗錢罪之量刑框架，應納為新　　　舊法比較事項之列。本件被告洗錢之財物或財產上利益未　　　達新臺幣一億元，於偵查或本院審理中均未自白洗錢犯行　　　，並無修正前、後洗錢防制法關於自白減刑規定之適用。　　　本件經綜合比較結果，適用修正前洗錢防制法第14條第1 　　　項或修正後第19條第1 項論以一般洗錢罪，其處斷刑之框　　　架，前者為有期徒刑2 月至5 年，後者則為6 月至5 年，　　　應認修正前洗錢防制法第14條第1 項規定較有利於上訴人　　　（最高法院113 年度臺上字第4646號判決見解可資參照）　　　。（四）核被告所為，係犯刑法第339 條之4 第1 項第2 款之三人　　　以上共同詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1 項之　　　一般洗錢罪。至公訴意旨係認被告所犯係刑法第339 條第　　　1 項之詐欺取財罪等語，容有未洽，惟經公訴人當庭更正　　　罪名如上，並經本院當庭告知被告前述罪名（見金訴字第　　　715 號卷第66、80頁），且給予被告陳述意見之機會，已　　　無礙於其防禦權之行使，附此敘明。又被告與暱稱「阿茂　　　」之人、通訊軟體LINE自稱「珊珊」之人及自稱「Vip 線　　　上客服」之人、暨真實姓名年籍均不詳之其他詐騙集團成　　　員間，具有犯意聯絡與行為分擔，為共同正犯。又被告係　　　以一行為同時觸犯加重詐欺取財罪及一般洗錢罪，為想像　　　競合犯，依刑法第55條前段之規定，應從一重論以三人以　　　上共同詐欺取財罪論處。（五）爰審酌被告正值壯年，未循正當途徑以賺取財物，任意交　　　付其名義之上開郵局帳戶資料予詐騙集團，使詐騙集團充　　　作向他人詐欺取財及洗錢之工具，其又提領告訴人甲○○ 　　　因受詐騙所匯入其帳戶內款項後交予詐騙集團成員，製造　　　金流斷點，其所為使告訴人吳季鈜尋求救濟多所困難，以　　　致司法機關無從追查，實應予非難；兼衡被告犯罪之動機　　　、目的、情節、手段、所生損害情形、其角色分工及參與　　　情況、犯後否認犯行，且未與告訴人甲○○達成民事和解　　　及賠償損害，兼衡被告為高中肄業之智識程度、與86歲之　　　母親同住、未婚、無子女、無業之家庭及生活狀況等一切　　　情狀，量處如主文所示之刑，以資懲儆。至被告固陳稱：　　　請給予緩刑之宣告等語。惟被告前因詐欺等案件，於114 　　　年1 月21日經臺灣高等法院以113 年度上訴字第5303號刑　　　事判決判處應執行有期徒刑1年4 月，併科罰金6萬元等情　　　，有法院前案紀錄表1 份可參，核與緩刑要件不符，故不　　　予宣告緩刑，併予敘明。四、沒收：　　　（一）按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪　　　行為人者，得沒收之。但有特別規定者，依其規定；犯罪　　　所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依　　　其規定；宣告前二條之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑　　　法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生　　　活條件之必要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條第2 項　　　、第38條之1 第1 項、第38條之2 第2 項分別定有明文。（二）次按沒收適用裁判時之法律，刑法第2 條第2 項定有明文　　　。又修正前洗錢防制法第18條第1 項前段規定：「犯第十　　　四條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、　　　持有、使用之財物或財產上利益，沒收之。」修正後洗錢　　　防制法第25條第1 項則規定：「犯第十九條、第二十條之　　　罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否　　　，沒收之。」其立法意旨為「考量澈底阻斷金流才能杜絕　　　犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之　　　財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人　　　所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1 項增訂「不問屬　　　於犯罪行為人與否」等旨，可徵新法關於洗錢之財物或財　　　產上利益，改採義務沒收主義，不以屬於被告所得管領、　　　處分者為限，始應予以沒收至明。惟縱屬義務沒收之物，　　　仍不排除刑法第38條之2 第2 項「宣告前二條之沒收或追　　　徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低　　　微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌　　　減之」規定之適用，而可不宣告沒收或予以酌減，有最高　　　法院109 年度臺上字第191 號、111 年度臺上字第5314號　　　判決意旨可供參照。（三）經查被告名義之上開郵局帳戶資料等物，已由詐騙集團成　　　員持用，雖係供本件犯罪所用之物，然未據扣案，且因該　　　等物品可隨時停用、掛失補辦，且就沒收制度所欲達成之　　　社會防衛目的亦無助益，不具刑法上之重要性，應認無宣　　　告沒收、追徵之必要，爰依刑法第38條之2 第2 項規定，　　　不予宣告沒收。又查被告所提領告訴人吳季鈜受詐騙後匯　　　入其名義之上開郵局帳戶內款項均已交予該詐騙集團所指　　　定之人，再層轉交予上手，被告上開洗錢犯行所隱匿、掩　　　飾之詐得財物，固為其於本案所隱匿、掩飾之洗錢財物，　　　本應全數依現行洗錢防制法第25條第1 項規定，不問屬於　　　犯罪行為人與否，均沒收之，然被告於本院審理時已供述　　　並未獲得任何報酬等情，業據被告於偵訊時供述甚明（見　　　他字第810 號卷第65頁），堪認全部洗錢之財物均由實施　　　詐騙之上手取走，是認如對被告宣告沒收上開洗錢財物，　　　實有過苛之虞，爰依刑法第38條之2 第2 項之規定不予宣　　　告沒收或追徵。又被告為本案犯行時並未取得任何報酬等　　　情，已如前述，且遍查全卷均無積極證據可認被告因本案　　　犯行而獲有任何犯罪所得，自無從予以宣告沒收或追徵，　　　均附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段，判決如主文。本案經檢察官洪松標提起公訴，檢察官李芳瑜到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　　法　官　楊惠芬以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，上訴書狀應敘述具體理由。上訴書狀未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院(均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　翁珮華中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　7 　　日附錄本案論罪科刑法條：刑法第339 條之4 ：犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。　　修正前洗錢防制法第14條：有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2025-02-27

SCDM-113-金訴-715-20250227-1

訴

臺灣臺中地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度訴字第1170號原告簡銘慧訴訟代理人林夏陞律師被告張子雲訴訟代理人王聖傑律師複代理人劉杰律師王玨文律師上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，本院於民國114年1月 2日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文一、原告之訴及假執行之聲請均駁回。二、訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、事實部分：一、原告主張：　㈠原告前因遭詐騙，於民國112年5月9日上網搜尋後續處置方式，嗣有不詳詐欺集團所屬成員以LINE通訊軟體（下稱LINE）帳號暱稱「銘晉(ID:mingjin77920)、帳號暱稱「網路詐騙資金追回服務」等帳戶（下稱「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」）與原告聯繫，佯稱先支付一定的費用後方代為追回遭詐欺之款項云云，致原告陷於錯誤，陸續於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之匯款金額（下稱系爭款項）至對方指定被告申辦之合作金庫商業銀行神岡分行帳號0000 000000000帳戶內（下稱系爭帳戶），嗣原告發覺遭詐欺後，對被告提出詐欺告訴，經臺灣臺中地方法院檢察署檢察官以112年度偵字第52191號偵查後為不起訴處分確定（下稱前案），前案不起訴處分書亦記載：「…堪信被告因即（急）於追回之前被詐騙款項，未能深思利弊得失及詐欺集團使用之話術，即順應詐欺集團之要求，提供個人之帳戶資料，甚至代為轉帳…」之內容，足認前案檢察官亦認定被告構成一定程度之過失，僅因無法舉證其具有詐欺之故意，而未以詐欺罪之幫助犯起訴。被告於前案中供稱其係經由網路上之臉書或不知名網站上之訊息，而與使用LINE帳號暱稱：「台灣反詐騙網路技術服務」帳戶之詐欺集團成員（下稱「台灣反詐騙網路技術服務」）取得聯繫，被告在不知悉「台灣反詐騙網路技術服務」之具體營運場所、負責人身分姓名、聯絡電話方式等情形下提供被告自身身分證、系爭帳戶資料給對方，被告前曾遭詐欺集團騙取過金錢，其向「台灣反詐騙網路技術服務」表示已無金錢時，對方卻稱可為被告墊付款項供被告購買虛擬貨幣轉至指定之MAX電子錢包（下稱系爭電子錢包），且該「台灣反詐騙網路技術服務」如真係欲借錢給被告，又何必先匯款至被告銀行帳戶後再指示被告購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包？如此操作已明顯違反常理，且被告系爭帳戶收受之款項皆為個別單筆小額匯款，如果真係「台灣反詐騙網路技術服務」借錢給被告，又為何會是數次小額匯款的方式給付予被告呢？若依照一般具有合理注意之社會經驗人士，應已察覺「台灣反詐騙網路技術服務」之說法有諸多可疑之處，例如被告以LINE與「台灣反詐騙網路技術服務」通訊時曾稱：「我怕3500會不會也沒了」、「你香港的」、「拜託不要騙我」等語，亦可佐證被告曾經懷疑過詐欺集團之身分，然僅因被告購買虛擬貨幣的錢係由詐欺集團向他人騙取而來的，故被告抱持僥倖心態持續購買虛擬貨幣，且亦未曾向警察或者其他公家單位求證過「「台灣反詐騙網路技術服務」」是否為真實之機構，而逕相信其說法，可認被告確有過失。且虛擬貨幣具備遮斷資金流動之特性，係詐欺集團經常使用之工具，被告卻未加思索，聽信其說法而收受系爭款項後購買虛擬貨幣轉至詐欺集團指定之系爭電子錢包，被告年齡47歲，係具備一定知識、經驗及社會歷練之人，且現今政府、司法機關隨時隨處宣導反詐騙，不得任意提供自身帳戶給第三人或不得代不知名人士轉帳或代為購買虛擬貨幣，被告於銀行開戶時，銀行開戶切結聲明書亦應有類似內容之宣導，被告閱讀並切結後卻仍疏於防漏，被告未加思索竟聽信「台灣反詐騙網路技術服務」之詐術話語，顯有疏失。基上，被告收受原告之系爭款項購買虛擬貨幣並轉至詐欺集團指定之系爭電子錢包行為，已構成民法侵權行為過失責任。　㈡另原告遭詐欺集團詐欺後而匯款系爭款項至被告之系爭帳戶，兩造互不相識，亦無任何債權債務關係，是以，原告並非有意識地基於一定目的而匯款系爭款項至系爭帳戶，兩造間亦非給付者與被給付者之關係，應屬非給付型不當得利（權益侵害型不當得利）。因此，原告匯款系爭款項至被告帳戶後，被告受有金錢上之利益，後被告旋即將系爭款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，致原告受有損害，應構成不當得利。被告雖辯稱其無獲得利益，但是被告主觀上認知詐欺集團匯款給被告之系爭款項屬於代墊的借款，此觀諸詐欺集團於113年5月3日與被告LINE通訊中稱：「那您先買5萬吧，剩餘我幫您申請墊付試試看」、「回來之後您要還給我們」，被告稱：「我一定會還」等語，可知被告主觀知悉系爭款項屬於向第三人之借款，雖然實際借款之資金並非來自詐欺集團而是原告，但應不影響被告受有利益之事實，被告取得該些「借款」後心存僥倖心態配合詐欺集團指示購買虛擬貨幣並轉至系爭電子錢包之行為實屬可議，被告實受有系爭款項之利益，自得依民法第179條之規定請求返還。　㈢爰依民法第184條第1項前段、第179條第1項規定提起本訴，請求被告給付系爭款項，並聲明：㈠被告應給付原告新臺幣（下同）152萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。㈡原告願供擔保，請准宣告假執行。二、被告抗辯：　㈠被告前因詐欺集團詐欺120萬元，欲追回遭騙款項，在網路上以LINE與「台灣反詐騙網路技術服務」取得聯繫，「台灣反詐騙網路技術服務」向被告佯稱：「只要將款項匯入指定之系爭電子錢包，即可使用對沖之技術取回先前遭騙走的款項。」云云，被告因此遭對方詐欺16萬2000元，被告表示沒有錢之後，「台灣反詐騙網路技術服務」復向被告佯稱：「可以借款給被告，讓被告繼續匯入系爭電子錢包以便將先前遭詐欺之款項追回」云云。被告將系爭款項依「台灣反詐騙網路技術服務」指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包後，發現系爭帳戶異常，旋即報案始知受騙，前案業經前案檢察官不起訴處分確定，且參諸原告證稱：「（問：當時對方要求你做投資，你對於投資公司有無作真實性查訪或檢視？）沒有真實查訪跟檢視，就完全相信對方。」、「（問：你覺得這樣合理嗎？）當下沒有想那麼多，現在想是不合理，在正常的app中不可能有那麼多的獲利。」，「（問：那時你要找要幫你追討的網友，你有作什麼查證嗎？）沒有，因為我就是很心急，所以我就沒有什麼查證。」等內容，原告既稱「沒有想那麼多」，亦未就詐團所稱投資為相當查證，實與被告遭詐欺時之情節相同，被告既認知後續對方匯入其帳戶之款項應係向「台灣反詐騙網路技術服務」借貸之款項，顯見被告係基於信賴對方話術，始會交付其自有資金，並以自有資金及公司借貸款項用於購買虛擬貨幣後轉入對方指定之系爭電子錢包，被告並未與被害人聯繫，亦未參與詐欺集團之犯罪實施，是被告就詐欺集團侵害原告系爭款項之所有權之侵權行為未有預見或認識，主觀上無故意或過失可言。縱認被告於前案詐欺犯行中以借款方式作為追回自身遭詐欺之款項有何不符常理之處，反觀原告自己前次被騙數百萬元後，亦未採取報警求助之符合常理做法，而是向親友貸款數百萬元，投入前案追回遭騙款項之二次詐騙中，依此標準，原告亦為一般人顯可認為不符常理之行為，可見如兩造這樣無詐欺前科之一般民眾，本極可能於詐團專業、利用人性弱點之詐騙手法引導下，做出反常之行為而不自知，原告雖主張：被告因另有購買虛擬貨幣而與原告遭詐情形不同，原告所稱虛擬貨幣因具有製造金流斷點而更易涉及詐欺，但對被告而言，虛擬貨幣交易與銀行交易相類，被告購買虛擬貨幣會造成金流斷點而難以追查，故更易為詐欺集團所使用一情，全無認知及預見之可能。被告與原告同為詐欺集團犯罪之被害人，難認被告有何詐欺行為。且被告與原告素不相識，對原告不負一般防範損害之注意義務，依實務見解，無從認定被告有何違反善良管理人之注意義務，則被告並不構成過失侵權行為。　㈡本件既係兩造分別遭「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」、「台灣反詐騙網路技術服務」等詐欺集團成員詐騙，則給付關係係分別存在原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」之間、被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之間，原告（被指示人）與被告（領取人）間並不成立給付關係。因此就「台灣反詐騙網路技術服務」（指示人）指示原告向被告為給付之部分，依實務見解，若原告係被「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」詐欺而導致原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」間補償關係所由生之契約關係不存在，原告僅能向「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」請求不當得利，而不得向被告請求，且以前案不起訴書內容，已足證被告並未取得原告本件請求之系爭款項利益，依前述實務見解，原告既未就被告受有系爭款項利益之法律上原因，盡舉證責任，則原告主張依不當得利法律關係，請求被告返還系爭款項之利益，難謂有據。　㈢原告、被告受騙情節相似，惟原告智識程度較被告為高，也較被告年輕，生活圈所接觸者亦多為智識程度相近之人，較年事已高、且僅高職畢業之被告更有能力掌握時事資訊，而應知悉要小心保管自身財物，防範詐欺集團之犯罪實施，且原告自承家境小康，經濟條件較家境勉持之被告優渥，原告遭前案投資詐欺後對生活影響之程度，不若在工廠上班、有父母小孩家庭要撫養之被告嚴重，原告於前案之前，已因遭受詐欺損失大量錢財，卻未能警惕，參酌原告後續為追討財產而與詐團之對話紀錄稱：「我真的太貪了」等語，可見原告係貪圖高額投資報酬，而高報酬依常理時常伴隨高風險，原告既未為相當查證，自有容任其財產恐受詐團騙取風險發生之預見，卻再次將鉅額之系爭款項匯入被告系爭帳戶內為詐欺集團於前案中詐欺得手，顯未盡避免本件損害發生之善良管理人義務。倘若認定被告對原告成立侵權行為，原告亦有與有過失之適用，至少應負擔百分之90之過失責任。　　㈣原告之主張既無所據，顯無理由，應予駁回，爰聲明如主文所示。貳、得心證之理由：一、原告主張前因遭詐騙，於112年5月9日上網搜尋後續處置方式，嗣有不詳詐欺集團所屬成員使用「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」等LINE帳戶，佯稱先支付一定的費用後方代為追回遭詐欺之款項云云，致原告陷於錯誤，陸續如附表所示之匯款時間，匯款系爭款項至系爭帳戶內，嗣發覺遭詐欺並報警等事實，有原告之警詢筆錄（見前案偵卷第37至47頁）、系爭帳戶之交易明細（見前案偵卷第77至83頁）、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見前案偵卷第89、91頁）、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（見前案偵卷第93、95 頁）、原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」之LINE 通訊紀錄（見前案偵卷第101、103頁，本院卷第127至171頁）、原告匯款紀錄（見前案偵卷第103至113頁），並為原告證述甚詳（見本院卷第195至198頁）及被告所不爭執（見本院卷第227頁、第248頁），堪信為真實。二、按民法第184條第1項前段規定，侵權行為之成立，須行為人因故意過失不法侵害他人權利，亦即行為人須具備歸責性、違法性，並不法行為與損害間有因果關係，始能成立，且主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之構成要件，應負舉證責任（最高法院100年度台上字第328號判決意旨參照）。就歸責事由而言，無論行為人因作為或不作為而生之侵權責任，均以行為人負有注意義務為前提，在當事人間無一定之特殊關係（如當事人間為不相識之陌生人）之情形下，行為人對於他人並不負一般防範損害之注意義務（最高法院109年度台上字第912號判決要旨參照）。又當事人主張有利於己之事實者，就其事實有舉證之責任，民事訴訟法第 277條前段定亦有明定。故主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之成立要件包含行為人有故意或過失之不法加害行為、行為與損害間存在相當因果關係等，均應負舉證之責。原告既為主張權利者，即應先由其負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實為真實，即令被告就其抗辯事實不能舉證或尚有不足，仍不能遽認原告主張事實為真實。三、經查：被告前遭詐欺集團詐欺110萬元，有被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之LINE通訊紀錄可稽（見前案偵卷第29 0頁左上照片），而依上開LINE通訊紀錄，被告與「台灣反詐騙網路技術服務」通訊之初，「台灣反詐騙網路技術服務」確為被告分析詐欺集團使用虛擬貨幣錢包地址之詐欺手法，並告戒被告不要再轉錢進去（見前案偵卷第287至296頁），再向被告表示可代為追回，要求被告提供其本人照片及系爭帳戶之存摺封面（見前案偵卷第288頁）及匯款3500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包（見前案偵卷第296頁），被告則於112年4月28日匯款3500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，「台灣反詐騙網路技術服務」告知3500元為美金而非新臺幣，故應補足餘額（見前案偵卷第297頁），被告即於1 12年4月28日再匯款10萬8500元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，「台灣反詐騙網路技術服務」告知可於下個工作日將遭詐騙之款項轉回（見前案偵卷第306頁），但隨後又告知需再以3500元美金購買虛擬貨幣，以降低風險等級將被告遭詐欺款項轉回，被告回覆「錢不夠」時，「台灣反詐騙網路技術服務」告知可先購買5萬元虛擬貨幣，剩餘部分會幫被告墊付，故被告即於112年5月3日匯款5萬元購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包（見前案偵卷第310頁），上開匯款紀錄並有系爭帳戶交易明細於前案偵卷可稽（見前案偵卷第81頁），且經被告證述甚詳（見本院卷第212至218頁），是被告辯稱其因先前遭詐欺集團詐欺110萬元，欲透過「台灣反詐騙網路技術服務」將詐欺款項追回，並依「台灣反詐騙網路技術服務」指示，於原告匯入系爭款項前，已先行匯款16萬20 00元（計算式：3500元＋10萬8500元＋5萬元＝16萬2000元）一節，應堪採信。四、原告雖主張被告為成年人，應係具備一定知識、經驗及社會歷練之人，且現今政府、司法機關隨時隨處宣導反詐騙，不得任意提供自身帳戶給第三人或不得代不知名人士轉帳或代為購買虛擬貨幣，且被告於銀行開戶時，銀行開戶切結聲明書亦應有此類似之宣導，被告閱讀並切結後卻仍疏於防漏，顯未盡善良管理人之注意義務，致原告受有損害，被告應負過失侵權行為損害賠償責任等語。經查，被告將系爭款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包前，亦經對方詐騙而匯出16萬 2000元而受有損失，已認定如前，倘其得以預見提供系爭帳戶係用於詐騙等不法用途，衡情即無先行依照對方指示進行匯款購買虛擬貨幣而受有財產損害之可能，是自被告於提供系爭帳戶前亦受對方所騙而受有財產損害以觀，其辯稱係遭詐欺集團詐騙始提供系爭帳戶、無從預見提供系爭帳戶將作為詐欺、洗錢使用而無過失侵權行為等語，要非無據。且現今詐欺集團為降低成本、避免被查獲之手法亦隨之演化，而利用民眾對購買虛擬貨幣可資獲利或可代為將受詐欺之金額追回，對於一般智識程度、社會歷練之人而言，因深信自身已投資之資金或遭詐之款項得以回收、追回而依對方指示提供帳戶或購買虛擬貨幣轉至指定之電子錢包，實非容易預見於此情境下提供帳戶將遭用於其他非法事由。佐以被告與「台灣反詐騙網路技術服務」之LINE通訊紀錄，「台灣反詐騙網路技術服務」先為被告分析前遭詐騙之犯罪手法並告知勿再配合對方匯款，以此取信被告後，被告方基於信任而提供系爭帳戶之存摺封面及依指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，復參以被告涉及前案前5年內，均無任何因詐欺犯罪而經偵審之前科紀錄，有被告之刑案資料查註紀錄表在前案偵卷可稽（見前案偵卷第3頁），足徵被告並無可識破或熟知詐欺集團詐騙手法之相關背景或經驗，堪認被告確實因誤信對方託詞而提供系爭帳戶及依指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，於此情境下要難認其亦未盡妥適管理系爭帳戶之注意義務，又被告與原告皆無任何關係，依前揭最高法院見解，亦難認其等對原告之財產有何防範損害之注意義務，況原告自承先前因投資遭騙，為追加遭騙款項，而與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」聯繫，觀諸原告與「銘晉」、「網路詐騙資金追回服務」通訊經過，對方亦係先分析原告先前遭騙之犯罪手法以取信原告，再佯裝需原告配合匯款至系爭帳戶以利遭騙款項追回，與被告受詐欺之犯罪手法如出一轍，自難苛求被告應比原告負有較高程度之注意義務或具有較高識破詐欺集團犯罪手法之能力，原告復未提出其他證據，可認被告提供系爭帳戶及將匯入之款項購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包有何過失之情。自難認被告交付系爭帳戶之行為成立過失侵權行為，原告此部分主張委無足採。五、次按無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。雖有法律上之原因，而其後已不存在者，亦同，民法第179條定有明文。故不當得利返還請求權，須以當事人間之財產損益變動，即一方受財產上之利益，致他方受財產上之損害，無法律上之原因，為其成立要件。而一方基於他方之給付受有利益，是否「致」他方受損害，應取決於當事人間是否存有給付目的及給付關係而定。在指示人依補償關係指示被指示人將財產給付領取人之指示給付關係，其給付關係係分別存在於指示人與被指示人及指示人與領取人之間；至於被指示人與領取人間，因領取人係基於其與指示人之對價關係，由指示人指示被指示人向領取人為給付，該二人間僅發生履行關係，而不發生給付關係。準此，被指示人依指示將財產給付領取人後，倘其補償關係所由生之契約關係不存在（如不成立、無效、被撤銷或解除），被指示人只能向指示人行使不當得利返還請求權，而不得向受領人請求（最高法院109年度台上字第2508號、112年度台上字第540號判決意旨參照）。六、查原告將系爭款項匯入被告申設之系爭帳戶，係遭詐欺集團成員詐欺，且受該集團成員指示，與被告無涉，已如前述。而被告係基於向詐欺集團借貸之意，受領系爭款項再依詐欺集團成員指示購買虛擬貨幣轉至系爭電子錢包，其等就系爭款項之給付，受領原因，既各係基於受該詐欺集團成員詐騙及所為之指示，則給付關係僅存在於原告與該集團成員之間，而非兩造之間，縱原告與詐欺集團間之補償關係不存在，依上說明，原告亦僅得向指示人即詐欺集團成員請求返還無法律上原因所受之利益即系爭款項，不得向被告主張；亦即被告受領系爭款項，對原告並不成立不當得利。準此，原告依民法第179條規定請求被告返還系爭款項，亦無理由。參、綜上所述，原告依侵權行為與不當得利之法律關係，向被告請求給付系爭款項，為無理由，自應駁回。原告之訴既經駁回，其假執行之聲請即失所依據，應併予駁回。肆、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。伍、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　民事第一庭　　法　官　廖聖民正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　3 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　曾惠雅附表：原告匯款至被告申辦之合作金庫商業銀行帳號0000000000 000帳戶之款項明細編號原告匯款帳戶匯款時間（民國）匯款金額 (新臺幣) 1 中國信託000000000000 之帳戶㈠112年5月9日 11時21分㈡112年5月9日 11時24分㈢112年5月10日 8時55分㈣112年5月10日 8時57分㈤112年5月11日 17時51分㈥112年5月11日 18時46分㈦112年5月12日 10時1分㈧112年5月12日 11時33分㈨112年5月15日 18時58分㈩112年5月15日 18時59分 112年6月5日 16時42分 112年6月6日 17時41分㈠5萬元㈡5萬元㈢5萬元㈣4萬元㈤10萬元㈥10萬元㈦10萬元㈧8萬元㈨8萬元㈩10萬元 10萬元 10萬元 2 台新銀行帳號00000000000000 之帳戶㈠112年5月9日 17時42分㈡112年5月9日 17時46分㈢112年5月10日 9時1分㈣112年5月10日 9時2分㈠5萬元㈡5萬元㈢5萬元㈣4萬元 3 玉山銀行帳號0000000000000 之帳戶㈠112年05月12日 18時33分㈡112年06月06日 14時11分㈢112年06月06日 14時29分㈠10萬元㈡10萬元㈢10萬元 4 中華郵政帳號00000000000000 之帳戶㈠112年05月15日 15時45分㈡112年05月15日 15時47分㈠5萬元㈡5萬元合計154萬元扣除詐欺集團匯回之2萬元，共損失152萬元（計算式：154萬元－2萬元＝152萬元）。

2025-02-27

TCDV-113-訴-1170-20250227-1

金訴

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第2218號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告林澤謙上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第18345號），本院判決如下：　　主　文乙○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、乙○○依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，知悉金融機構帳戶為個人理財行為及個人信用之表徵，且可預見若隨意提供自己金融帳戶予他人使用，該匯入帳戶之款項可能是詐欺取財犯罪所得，且如自帳戶內提領不明款項或轉為其他形式之金融商品會產生遮斷金流之效果，竟仍縱有人利用其所提供之金融帳戶作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，亦不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年1 2月13日前某日，在其位於臺南市○○區○○路000巷00弄0號住處，以通訊軟體LINE傳送其所申設之中國信託商業銀行股份有限公司000-000000000000號帳戶（下稱本案中信帳戶）之網路銀行帳號、密碼交予暱稱「許專員」之真實姓名年籍不詳之人，以此方式提供本案帳戶予「許專員」及所屬之詐欺集團（下稱本案詐欺集團）不詳成員作為收受、掩飾詐欺取財款項使用（無證據證明乙○○知悉「許專員」所屬本案詐欺集團成員為三人以上，亦無證據證明該詐欺集團成員有未滿18歲之人）。嗣「許專員」及所屬本案詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，由真實姓名年籍不詳詐欺集團成員在社群網站FACEBOOK上刊登投資保證獲利之不實訊息，丙○○瀏覽該網站見上開訊息，將通訊軟體LINE暱稱「羽沫」之真實姓名年籍不詳詐欺集團成員加為好友，該真實姓名年籍不詳詐欺集團成員即向丙○○佯以：依指示在傑富瑞網站操作股票保證獲利云云，致丙○○陷於錯誤，分別於附表所示之匯款時間，將如附表所示之金額匯入廖芯蒂所申辦之臺灣銀行000-00 0000000000號帳戶（下稱第一層帳戶，涉嫌詐欺等部分，另由臺灣臺中地方法院以112年度金訴字第1891號案件審理中）內，再經本案詐欺集團不詳成員轉匯至本案帳戶後（時間、金額詳如附表所示）旋遭本案詐欺集團成員登入本案帳戶之網路銀行，將上開丙○○匯入款項轉匯至其他不詳帳戶後再為提領，以此方式隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源，並妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收及追徵。嗣丙○○察覺有異而報警處理，始循線查悉上情。二、案經丙○○訴由新北市政府警察局新莊分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、關於證據能力之認定：　㈠本件所引用具傳聞證據性質之供述證據，因檢察官及被告乙○ ○於本案言詞辯論終結前，均未爭執證據能力，本院審酌前開證據之作成或取得之狀況，並無非法或不當取證之情事，且亦無顯不可信之情況，依刑事訴訟法第159條之5規定，均具有證據能力。　㈡其餘非供述證據性質之證據資料，則均無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4規定之反面解釋，亦應有證據能力，合先敘明。二、訊據被告雖坦承本案中信帳戶係伊所申設，並於111年12月1 3日前某日，透過通訊軟體LINE傳送訊息之方式將本案中信帳戶網路銀行帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳暱稱「許專員」之人，然否認涉有何本件幫助詐欺及幫助洗錢等犯行，辯稱：係因申辦貸款而將本件帳戶資料告知他人，伊也是被騙的云云。經查：　㈠被告有申設本案中信帳戶，並於111年12月13日前某日，透過通訊軟體LINE傳送訊息之方式將本案中信帳戶網路銀行帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，而不法詐欺集團成員意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，詐騙告訴人丙○○，使其陷於錯誤而將附表所示之款項匯入第一層帳戶，嗣遭轉匯入本案中信帳戶，再轉匯至其他帳戶等情，為被告所不爭執，並有第一層帳戶廖芯蒂之臺灣銀行帳戶交易明細、本案中信帳戶帳戶基本資料及交易明細、告訴人提出之中國信託銀行自動櫃員機交易明細 5張、告訴人與詐欺集團成員LINE暱稱「羽沫-momo」之對話紀錄截圖在卷足佐，足認被告所申辦本案中信帳戶業經詐欺集團取得，並以之作為犯罪之工具，進而掩飾犯罪所得，致難以追查，此部分之客觀事實可以認定。　　　㈡被告於行為時為年滿26歲之成年人，且高職畢業，曾從事機械組裝（警卷第5頁），足見其有一定之教育程度及工作經驗，而具一般理性人之智識程度。參諸被告於警詢時陳稱：我是在做虛擬貨幣（火幣）的買賣，是看到轉帳金額正確，我就把虛擬貨幣（泰達幣）轉出去，我不會知道是誰轉錢給我等語（警卷第6頁），於偵查及本院審理時改稱：沒有從事虛擬貨幣買賣，當時有欠債，是「許專員」教我這麼說的，我在手機簡訊中看到借貸訊息，對方說提供帳戶是貸款需要的流程而已，就叫我提供，我的帳戶裡面沒有錢，當時沒想那麼多等語（偵卷第88頁、本院卷第75頁），可認被告將本案中信帳戶之網路帳號、密碼提供予他人後，對於對方後續將如何使用其帳戶等節均甚為漠然，未曾加以詢問、瞭解，亦未控管帳戶之用途及金流，仍將其申辦之具私密性、專屬性之本案中信帳戶資料提供予他人，任令詐欺集團成員利用其帳戶作為非法活動之工具。參以網路詐騙、電話詐騙等詐欺取財犯罪類型，層出不窮，已非新聞，而該等犯罪多係利用他人帳戶，作為詐欺所得金流出入，此經媒體廣為報導，政府亦多方政令宣導防止發生；佐以，被告先前就曾為獲取報酬而交付銀行帳戶之存摺及提款卡，涉嫌幫助詐欺等案件，經本院以106年度易字第1823號判處有期徒刑5月、緩刑 3年確定，此有上開判決書、法院前案記錄表附卷足參，益證被告應知悉帳戶不應交予不詳之人，卻仍提供他人使用本案中信帳戶，可知被告主觀上可預見他人將利用本案中信帳戶作為詐欺取財，及隱匿詐欺取財犯罪所得之犯罪工具，被告所辯不足採信。　㈢綜上所述，被告既有主觀之犯罪預見，亦不否認前述㈠之客觀行為，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予論罪科刑。　　三、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。本項關於行為後法律有變更之新舊法比較，於比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用（最高法院 110年度台上字第1489號判決意旨參照）。　⒈查被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，除該法第6條、第11條之施行日期由行政院另定外，其餘條文均自公布日施行，於000年0月0日生效。修正前洗錢防制法第1 4條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後該條規定移列為第19 條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。」。　⒉足見洗錢之財物或財產上利益未達1億元，且行為人所犯洗錢之特定犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪者，依修正前洗錢防制法第14條第1項規定，法定刑為「7年以下（2月以上）有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，復依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，宣告刑受特定犯罪之刑法第339條第1項詐欺取財罪所定最重本刑之限制，為「5年以下（2月以上）有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」，依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，法定刑及宣告刑均為「6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」。　⒊故依上開說明，以洗錢防制法前述法定刑及宣告刑限制之修正情形而為整體比較，參酌刑法第35條第2項、第3項前段規定意旨，足見修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，其宣告刑範圍最高度與修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定相等，最低度為「2月以上有期徒刑」，則較修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定「6月以上有期徒刑」為輕，至依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定，受6月以下有期徒刑之宣告者，得依刑法第41條第1項前段規定易科罰金，而依修正前洗錢防制法第14條第1項規定，受6月以下有期徒刑之宣告者，雖不得易科罰金，仍得依刑法第41條第3項規定易服社會勞動，而易科罰金及易服社會勞動同屬易刑處分之一種，尚無比較上何者較有利或不利可言。　⒋另洗錢防制法第16條第2項規定業於112年6月14日修正公布施行，並於000年0月00日生效。修正前該項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」，修正後則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」（下簡稱行為時法），該規定復於113年7月31日修正公布施行，並於000年0月0日生效，修正後移列條號為同法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（下簡稱現行法）。依上開行為時法、現行法，均需行為人於「偵查及歷次審判中」均自白，且現行法再增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」，始得減輕其刑。　⒌揆諸前揭說明，綜合比較新、舊法主刑輕重、自白減刑之要件等相關規定後，認修正前之洗錢防制法規定最有利於被告，爰一體適用修正前之洗錢防制法規定。　㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。　㈢被告以一提供上開帳戶之金融帳戶資料之行為，同時觸犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之罪名，依刑法第55條規定，為想像競合犯，應從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈣刑之減輕：　　　⒈被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪及詐欺取財罪，而未實際參與詐欺及洗錢之犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　　⒉被告於偵查中雖承認犯行，然於本院審理時否認犯行，並無洗錢防制法關於自白減輕其刑規定之適用。　　㈤量刑：　　爰審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢之犯行，然提供金融帳戶資料供不法犯罪集團使用，不僅造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害社會治安，助長社會犯罪風氣，亦使被害人求償上之困難，所為實屬不該，然念及被告未直接參與詐欺取財、一般洗錢等犯行，其惡性及犯罪情節較正犯輕微，兼衡被告於審理時否認主觀犯意之態度、本案遭詐騙之人數及受騙之金額多寡、被告迄今未與告訴人等達成和解獲取諒解，暨其自述之智識程度及家庭經濟狀況等一切情狀（本院卷第76頁），量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準，以資懲儆。　㈥沒收：　⒈原行為時洗錢防制法第18條規定，經移列為現行法第25條，依刑法第2條第2項規定：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。」不生新舊法比較問題，應適用現行有效之裁判時法。裁判時之洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」然其修正理由為：「考量徹底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象」，是尚須洗錢之財物或財產上利益「經查獲」，始得依上開規定加以沒收。　⒉經查，本案告訴人所遭轉匯入本案中信帳戶之款項，係在其他詐欺集團成員控制下，且業經他人轉匯至其他帳戶一空，被告並非實際提款或得款之人，況依卷內證據所示，被告亦未有支配或處分該財物或財產上利益等行為，故被告於本案並無經查獲之洗錢之財物或財產上利益，自亦毋庸依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收。　　⒊綜觀卷內並無證據證明被告實際上有因本案犯行而獲得任何利益，故尚難認被告有何實際獲取之犯罪所得，自無從宣告沒收，併此敘明。　　　　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段判決如主文。本案經檢察官林冠瑢提起公訴，檢察官甲○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日　　　　　　　　刑事第三庭　法　官　高如宜以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　廖庭瑜中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　27　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴　　，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有　　權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。　　修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。附表（貨幣單位：新臺幣）　編號告訴人匯款至第一層帳戶時間告訴人匯款至第一層帳戶金額第一層帳戶匯入本案帳戶之時間第一層帳戶匯入本案帳戶之金額 1 111年12月13日12時14分許 3萬元 111年12月13日12時46分許 21萬元（含其他不詳之人之匯款，無證據證明與本案有關） 2 111年12月14日10時40分許 3萬元 111年12月14日13時2分許 42萬元（含其他不詳之人之匯款，無證據證明與本案有關） 3 111年12月15日12時8分許 3000元 111年12月15日13時17分許 11萬4000元（含其他不詳之人之匯款，無證據證明與本案有關） 4 111年12月15日12時25分許 2萬7000元 5 111年12月19日12時6分許 10萬元 111年12月19日13時11分許 22萬8500元（含其他不詳之人之匯款，無證據證明與本案有關）

2025-02-27

TNDM-113-金訴-2218-20250227-1

訴

臺灣宜蘭地方法院

洗錢防制法等

臺灣宜蘭地方法院刑事判決 113年度訴字第979號公訴人臺灣宜蘭地方檢察署檢察官被告潘秋香上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官陳怡龍提起公訴（113 年度偵緝字第708號），本院判決如下：　　主　文潘秋香幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金及罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、潘秋香為成年人，依其社會生活經驗及智識程度，雖能預見提供金融帳戶予他人使用，他人極可能利用其所提供之金融帳戶從事詐欺取財等財產犯罪行為，並以之作為收受、提領特定犯罪所得使用，且於提領後即生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果，藉此掩飾犯罪所得之真正去向，竟不顧他人可能遭受詐騙財物及犯罪所得可能遭掩飾而難以追查之危險，基於縱若他人以其所提供之金融帳戶遂行詐欺取財犯行及收受、提領特定犯罪所得使用，並於提領後產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果亦不違背其本意之不確定幫助故意，於民國一百十三年三月九日十三時六分許前之某日某時，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000-00000000000000，下稱本案帳戶)之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人而容任真實姓名不詳之人得以任意使用或交付其所提供之本案帳戶供作向他人詐欺取財及收受、提領犯罪所得使用，藉以遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰而對實施詐騙之人提供助力。嗣真實姓名不詳之人即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以附表所示方式，使附表所列之人陷於錯誤而各於附表所載之時間，匯款如附表所示之款項至本案帳戶後，款項即遭真實姓名不詳之人提領。嗣附表所列之人發覺受騙，始報警循線查悉上情。二、案經附表所列之人訴由宜蘭縣政府警察局礁溪分局報告臺灣宜蘭地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、訊據被告潘秋香自偵查至本院準備程序、審理中，均矢口否認有何幫助詐欺取財或幫助洗錢等犯行，並持：其將本案帳戶之金融卡置於住處房間抽屜內，抽屜內尚有本案帳戶之存摺、印章及其他個人資料與文件，但本案帳戶之金融卡不知於何時遺失，密碼並未寫在金融卡上等語置辯。然查：　㈠附表所列告訴人因遭附表所載方式詐騙而陷於錯誤後，於附表所列時間匯款至本案帳戶後，匯款即遭提領等情，業據證人即附表所列告訴人於警詢證述綦詳，復有附表所列告訴人提出之匯款資料、遭詐騙之對話截圖及中華郵政股份有限公司一百十三年四月二日儲字第1130023195號函附之本案帳戶開戶資料、交易明細及警製內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受（處）理案件證明單在卷可稽，故上開事實首堪認定。　㈡按行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第十三條第二項定有明文，此於學理上稱為不確定故意或間接故意。是行為人若對於他人可能以其所交付之金融帳戶，進行詐欺取財及洗錢之犯罪行為，已預見其發生而其發生並不違背其本意，自仍應負相關之罪責。次按幫助犯之成立，係以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實行犯罪構成要件之行為，故行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，而其行為足以幫助他人實現犯罪構成要件者，即具有幫助故意（最高法院101年度台上字第3797號判決意旨參照）。再者，於金融機構開設帳戶，請領之存摺、提款卡，係針對個人身分社會信用而予以資金流通，具有強烈之屬人性，且金融帳戶為個人理財工具，金融卡及密碼亦攸關個人財產權益保障，專有性甚高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可交付予他人，稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人均應有妥為保管，防止遭他人冒用之認知，縱偶因特殊情況須將金融帳戶交付他人，亦必深入瞭解該人之可靠性與用途，再行提供使用，且金融帳戶若落入不明人士手中，極易被利用為與財產有關犯罪工具等觀念，皆屬一般人日常生活經驗與通常之事理。兼以近來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐騙集團成員以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款等事由，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯抑或持提款卡至自動櫃員機依指示操作，使被害人誤信為真而依指示操作轉出款項至人頭帳戶後，詐騙集團成員隨即將之提領一空之詐騙手法，層出不窮，而諸如擄車勒贖、假勒贖電話、刮刮樂詐財、網路詐騙、電話詐騙等，多數均係利用他人之金融帳戶，作為恐嚇取財或詐欺取財所得財物匯入、取款之用，並以此方式製造犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查而掩飾、隱匿該犯罪所得，此等情事與犯罪手法業經政府多方宣導，亦由媒體反覆傳播，是依一般人通常之知識、智能及經驗，皆已詳知向陌生人購買、承租或其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分而製造犯罪所得之金流斷點藉以逃避警方追查，故避免自身之金融帳戶遭不法行為人利用為詐財及洗錢之工具，應係一般生活所易於體察之常識。秉上稽諸被告潘秋香於本院審理時自陳學歷為高中肄業，再觀其於本院應訊時之表現，可知其係身心健全、智識正常之成年人，要非年幼無知或與社會隔絕而毫無常識經驗之人，是其就前諸各情當無不知之理，且衡以一般日常生活之經驗法則與論理法則，實行詐騙、洗錢犯行之人係刻意利用確能完全掌控之人頭帳戶作為詐騙、洗錢之工具藉以逃避追查，自無使用來路不明或恐遭帳戶持有人申請掛失或註銷之帳戶，以免詐得之款項於取得前，即因帳戶遭掛失凍結而無法確保詐騙所得。換言之，實行詐騙犯行之人，絕無可能將其犯罪成功與否及得否順利取得詐騙款項之關鍵，置於無法掌控之不確定風險中。據此佐以附表所列之告訴人遭詐騙陷於錯誤而匯入本案帳戶之款項旋遭提領，顯見本案帳戶業為實行詐騙、洗錢之真實姓名不詳之人完全掌控無誤，被告所辯前詞洵已悖離常情事理而無足採。總上各情，足堪認定被告係將本案帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，使真實姓名不詳之人得以恣意使用本案帳戶遂行詐欺、洗錢等犯行無誤，是被告既已容任真實姓名不詳之人得以任意使用其所交付之本案帳戶之金融卡及密碼供作不法使用，當認其於主觀上對所交付之本案帳戶可能遭利用作為實行詐欺取財及洗錢犯罪之工具已有所預見，縱其並不確知犯罪行為之具體內容，惟其既有預見其所交付之本案帳戶之金融卡及密碼有遭真實姓名不詳之人作為詐取財物及洗錢工具之可能，仍交付本案帳戶之金融卡及密碼，自具容任真實姓名不詳之人恣意使用本案帳戶遂行詐欺及洗錢或容任發生之認知，主觀上具有幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意甚明。本案事證已臻明確，被告犯行實可認定，應予依法論科。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第二條第一項定有明文。查被告潘秋香於本案行為後，洗錢防制法於一百十三年七月三十一日修正，同年○月○日生效施行（下稱現行洗錢防制法），是經比較被告為本案行為時本應適用即一百零五年十二月二十八日修正後洗錢防制法第十四條第一項及行為後之現行洗錢防制法第十九條第一項後段規定，當以現行洗錢防制法第十九條第一項後段較有利於被告，故依刑法第二條第一項但書規定，爰依現行洗錢防制法第十九條第一項後段予以論罪科刑。據此，被告將本案帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，使真實姓名不詳之人得以基於詐欺取財及洗錢之犯意，向附表所列之告訴人施用詐術，使附表所列之告訴人陷於錯誤而各於附表所載時間，匯出如附表所載之款項至本案帳戶後，匯款即遭提領而製造詐欺犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之來源及去向，顯見被告所為確已對他人遂行詐欺取財及洗錢之犯行資以助力。至依卷內事證因無其他積極證據證明被告業已參與實行詐欺取財或洗錢之犯罪構成要件行為或主觀具有共同實行詐欺或洗錢犯行之犯意聯絡，故核被告所為，係犯刑法第三十條第一項前段、第三百三十九條第一項之幫助詐欺取財罪及刑法第三十條第一項前段、現行洗錢防制法第十九條第一項後段之幫助洗錢罪。又被告以單一提供本案帳戶而幫助真實姓名不詳之人詐騙附表所列告訴人之財物及幫助真實姓名不詳之人取得詐騙所得而遮斷金流藉以逃避國家追訴、處罰之所為，係以一行為同時觸犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第五十五條前段從重論以幫助洗錢罪。惟被告所為僅止於幫助，為幫助犯，爰依刑法第三十條第二項規定，按正犯之刑減輕之。三、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告潘秋香可預見任意提供本案帳戶之金融卡及密碼予他人，將間接助長實施詐欺之人詐騙他人之財產犯罪，造成他人因而受騙而遭受金錢損失，竟漠視此危害發生之可能性而將本案帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人使用，使真實姓名不詳之人得以持之實行詐欺犯罪並掩飾犯罪所得之去向，嚴重危害金融交易秩序與社會治安，更造成附表所列之告訴人蒙受財產損害，所為非是，並兼衡其於偵審中均矢口否認犯行且持陳詞置辯，實難見有悔意及考量其於本院審理時自陳之教育程度、職業、家庭狀況之生活態樣等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就所處有期徒刑及罰金刑各併予諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。四、按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。惟本案並無證據證明被告潘秋香因提供本案帳戶之金融卡及密碼予真實姓名不詳之人而獲得財物或財產上之利益，是其因無犯罪所得，故不併予宣告沒收、追徵之。次按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第二條第二項定有明文。查一百十三年七月三十一日修正前洗錢防制法第十八條第一項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，於本次修法移列於同法第二十五條，即現行洗錢防制法第二十五條第一項規定：「犯洗錢防制法第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」是依刑法第二條第二項規定，本案之沒收自應適用裁判時即現行洗錢防制法第二十五條第一項之規定。又現行洗錢防制法第二十五條第一項規定，乃採義務沒收主義，考量洗錢行為輾轉由第三人為之者，所在多有，實務上常見使用他人帳戶實現隱匿或掩飾特定犯罪所得之情形，倘若洗錢標的限於行為人所有，始得宣告沒收，除增加司法實務上查證之困難，亦難達到洗錢防制之目的，是就洗錢之財物或財產上利益宣告沒收，應以行為人對之得以管領、支配為已足，不以行為人所有為必要，此觀現行洗錢防制法第二十五條第一項之立法理由，係為澈底阻斷金流、杜絕犯罪，並減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象即明。據此，附表所列告訴人遭詐騙而匯入本案帳戶之款項，因乏證據證明係被告潘秋香所提領，顯見被告就本案隱匿之洗錢財物並不具實際掌控權，自無從依現行洗錢防制法第二十五條第一項規定併予宣告沒收。　據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段，判決如主文。本案經檢察官黃正綱到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第三庭法　官　陳嘉年以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後二十日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後二十日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　謝佩欣中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日附錄本案論罪科刑條文全文現行洗錢防制法第十九條第一項有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。刑法第三百三十九條第一項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。附表（金額：新臺幣）編號告訴人詐欺方式匯款時間金額一黃千玶一百十三年三月十日某時許，向左列告訴人之夫盧廷飛佯稱：匯款帳號有誤，須匯款解除凍結始能提領資金等語，致告訴人之夫陷於錯誤後，於右列時間以告訴人之帳戶匯款右列金額至本案帳戶 ①一百十三年三月十日十四時二十四分許 ②一百十三年三月十日十四時二十六分許 ③一百十三年三月十日十四時二十七分許 ①一萬元 ②一萬元 ③六千元二黃君島一百十三年三月十日某時許，向左列告訴人佯稱：中獎，但須先匯款始能領取獎金等語，致告訴人陷於錯誤而匯款右列金額至本案帳戶一百十三年三月十日十三時五十五分許四萬一千零八十八元三蔡景勛一百十三年三月十日某時許，向左列告訴人佯稱：以賣貨便進行交易，並依網路連結簽署金流服務等語，致告訴人陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶一百十三年三月十日十三時五十九分許一萬七千一百二十三元四黃美瑛一百十三年三月二日某時許，向左列告訴人佯稱：中獎，但須先匯款始能領取獎金等語，致告訴人陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶一百十三年三月九日十三時六分許六萬五千零十八元五彭霈瑀一百十三年三月十日某時許，向左列告訴人佯稱：看租屋須先支付訂金等語，致告訴人陷於錯誤而於右列時間匯款至本案帳戶一百十三年三月十日十四時五十六分許一萬八千元六許正宜一百十三年三月十日某時許，向左列告訴人佯稱：看租屋須先支付訂金等語，致告訴人陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶一百十三年三月十日十四時五十九分許一萬八千元七施雨蓉一百十三年三月八日某時許，向左列告訴人佯稱：中獎，但須先匯款始能領取獎金等語，致告訴人陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶 ①一百十三年三月九日十三時七分許 ②一百十三年三月九日十三時八分許 ①四萬九千九百九十九元 ②三萬五千零二十元

2025-02-26

ILDM-113-訴-979-20250226-1

金訴

臺灣南投地方法院

詐欺等

臺灣南投地方法院刑事判決 113年度金訴字第606號公訴人臺灣南投地方檢察署檢察官被告王書聰選任辯護人吳建寰律師謝尚修律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第656 4號），因被告於準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定改由受命法官獨任以簡式程序審理，判決如下：　　主　　　文王書聰共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告王書聰於本院準備程序及審理時之自白」、「被告刑事陳報狀暨簡訊紀錄及匯款紀錄」外，其餘都引用如附件起訴書的記載。二、論罪科刑：　㈠新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法於113年7月3 1日修正公布，並於同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定為：「有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。」修正後之同法第19條第1項規定則為：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」；而就減刑規定部分，洗錢防制法第16條第2項規定，曾經2次修正，第一次係於112年6月14日修正公布，自同年0月00日生效施行，第2次則為前揭所示。112年6月14 日修正前規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」；第一次修正後（即第2次修正前）規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。」，經比較新舊法及本案情節，修正後之法定刑雖然較輕，然修正後之洗錢防制法減刑規定確較為嚴格，經綜合比較結果，本院認修正後之規定對於被告並無較有利之情形，則依刑法第2條第1項前段規定，本案應適用被告行為時即修正前洗錢防制法第14條、第16條第2項之規定。　　　㈡核被告就附件犯罪事實所為，係犯刑法第339條1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。公訴意旨雖認被告所為尚合於刑法第339條之4第1項第2款所定之「三人以上共同犯之」之加重要件，然被告自偵查至審理中均供稱僅與綽號「董琳」一人聯繫，而綜觀全部卷證資料，並無明確證據可資證明被告明確知悉參與本案詐欺行為之人有三人以上，且被告僅負責將被害人遭詐騙而匯入帳戶內之款項購買虛擬貨幣後轉出，並非對被害人施行詐術之人，基於有疑唯利被告原則，被告所為核與刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪之構成要件有間，檢察官此部分主張被告係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪，尚有誤會，惟起訴之基本事實同一，且此部分僅涉及加重條件之減少，不生變更起訴法條之問題，故本院僅須於判決理由中敘明無此加重條件即可，無庸就此不存在之加重條件，說明不另為無罪之諭知。另被告僅與「董琳」一人聯繫，並無參與3人以上之犯罪組織，亦無證據證明被告主觀上有參與犯罪組織之犯意及客觀上有參與犯罪組織之行為等事實存在，是本院自無從認定被告有何參與犯罪組織之犯行存在。從而，公訴意旨認被告此部分另涉犯參與犯罪組織罪嫌之部分，本院原應為無罪之諭知，惟上開部分若成立犯罪，因與前開論罪部分具有想像競合之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知，附此敘明。　　　　㈢被告與「董琳」就上開詐欺取財、一般洗錢之犯行具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。被告所為係以一行為同時觸犯詐欺取財罪、一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢罪處斷。　㈣檢察官雖主張被告前因公共危險（下稱前案）執行完畢後，5 年以內再犯本罪，為累犯，應加重其刑。然本院參酌大法官釋字第775號解釋意旨，認為被告本案所犯洗錢罪與前案之罪質不同，犯罪型態、動機、手段、侵害法益及社會危害程度亦有別，不能僅以被告再犯本案，就認有特別惡性，因此本院不依刑法第47條第1項規定，加重其刑。　　㈤本院審酌被告正值壯年，欠缺尊重他人財產權與法治觀念，不循合法、正當途徑賺取錢財，圖一己私利，與不詳之人共同遂行詐欺、洗錢犯罪，造成被害人受有財產損害，又利用金融交易便利性刻意製造金錢流向之斷點，使檢警機關難以追索詐欺贓款之金流，被害人所受財產損害難以追回，破壞人際間之信賴關係、社會治安與金融秩序，助長詐欺犯罪之猖獗與興盛，實值非議，然被告犯後已坦承犯行，並將告訴人損失金額全部返還，此有簡訊紀錄及匯款紀錄在卷可參（見本院卷第83-88頁），兼衡被告無相類犯罪之前案紀錄及其自陳之教育程度、工作、經濟、家庭狀況（見本院卷第63 -64頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑及諭知罰金易服勞役之折算標準。　㈥依刑事訴訟法第273條之1、第310條之2、第454條，判決如主文。　㈦如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本）。　　　本案經檢察官黃慧倫提起公訴，經檢察官陳俊宏到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　臺灣南投地方法院刑事第五庭　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　羅子俞以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受本判決20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由，如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內補提理由書狀於本院（均須依他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林佩儒中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：臺灣南投地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第6564號　　被　　　告　王書聰　男　50歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住南投縣○○鄉○○村○○巷0○0號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、王書聰於民國113年5月間某日，加入由真實姓名年籍不詳之人所共同組成3人以上，以實施詐術為手段，具有持續性、牟利性及結構性之犯罪組織，並擔任轉帳車手之工作，負責提供所申辦之台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）帳號資料予該詐欺集團不詳成員，並依指示操作轉帳。王書聰與該詐欺集團不詳成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同犯詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，先由該詐欺集團不詳成員於113年5月11日10時28分前某時起，以社群軟體Facebook（下稱臉書）顯示名稱「顧晨晨」聯繫洪士和，邀請洪士和加入LINE「全球(台灣)反網路詐騙聯盟55」群組，復由暱稱「董琳」、「洪專員」之詐欺集團成員向其佯稱：只要註冊「ROBINOTC」之投資會員，就贈送虛擬貨幣500元之KDF幣，且該幣每天都會增值，但需要匯款始能提領該虛擬貨幣所產生利益云云，致洪士和陷於錯誤，分別於113年5月11日10時28分許、113年5月12日9時12 分許，匯款新臺幣(下同)3萬元、1萬元至本案帳戶。該詐欺集團成員確認款項匯入後，旋指示王書聰分於113年5月11日 10時44分許、113年5月12日10時57分許，將上開款項轉匯至王書聰之「HOYA BIT」帳戶（綁定本案帳戶）購買虛擬貨幣，並匯入詐欺集團成員指定之虛擬錢包，以此方式製造資金斷點並隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在，而完成洗錢行為。嗣洪士和發覺有異後報警，經警循線查悉上情。二、案經洪士和告訴及南投縣政府警察局集集分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告王書聰於警詢及偵查中之供述坦承於113年5月間某日，提供本案帳戶之帳號予暱稱「董琳」之人，並於113年5月11日10時44分許、113年5月12日10時57分許，以匯入本案帳戶之款項購買虛擬貨幣，再轉入指定之虛擬錢包等事實。 2 證人即告訴人洪士和於警詢時之證述證明告訴人遭詐欺，而依指示於113年5月11日10時28分許、113年5月12日9時12分許，各匯款3萬元、1萬元至本案帳戶之事實。 3 被告提供之本案帳戶存摺封面影本、本案帳戶交易明細擷圖、「HOYA BIT」手機APP畫面擷圖、虛擬貨幣交易畫面截圖、「董琳」之LINE首頁擷圖 1.證明全部犯罪事實。 2.證明被告已將與暱稱「董琳」間之對話紀錄全數刪除之事實。 4 告訴人提供之土地銀行匯款單翻拍照片、台新銀行匯款單翻拍照片、本案帳戶開戶資料暨交易往來明細資料、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局鳳山分局五甲派出所受(處)理案件證明單、受理詐欺帳戶通報警示簡便格式表金融機構聯防機制通報單證明全部犯罪事實。二、訊據被告王書聰矢口否認有何詐欺取財及洗錢等犯行，辯稱：因為112年底被加入一個LINE群組反詐騙集團，版主後來有說他跟一間美國的虛擬公司有合作，版主張貼她去國外救人的費用，都是這家公司提供，並傳一個虛擬貨幣投資平台網址，伊點擊後下載「HOYA BIT」投資APP，並綁定本案帳戶，版主說這家公司要回饋群組的人的支持，要給伊等資金 100多萬，所以要先匯一筆處理費，金額是資金的百分之30 ，但伊認為不太可能所以就沒有理會，後來副版主「董琳」就私訊伊，請伊將名額給他，需要伊提供帳戶，而他會以個人名義轉帳給伊，叫伊再去「HOYA BIT」購買虛擬貨幣，並轉給他們說的美國公司，「董琳」總共轉了8萬元給伊，伊就去買虛擬貨幣，爾後「董琳」又跟伊說需要再幫忙出3,00 0元，伊覺得是小錢就答應，後來伊再傳訊息給「董琳」，他都沒有任何回應等語。經查： (一)被告雖以前詞置辯，然無法提出其與暱稱「董琳」之人之對話內容或其他相關事證，則被告是否因該原因而交付帳戶資料並轉匯上開款項，已有可疑。至被告辯稱其亦遭「董琳」詐騙因而受有3,000元損失一節，然觀諸本案帳戶交易明細表，除被告依「董琳」之指示所轉匯之金流交易紀錄外，並無其他與被告所稱之3,000元受詐騙款項相符之金流交易紀錄，有前開帳戶交易明細表附卷可佐，從而，被告上開辯解，顯屬卸責之詞，難認可採。 (二)再按刑法上之故意，分為直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意。又金融機構存款帳戶之存摺、提款卡及密碼等物，均事關存戶個人財產權益之保障，屬重要之個人理財工具，倘非存戶本人或與之具密切親誼關係者，難認有何正當理由可自由使用，且稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人，均應有妥為保管上開物品之常識，縱有特殊情況致須將之交付予不具密切親誼之人時，必當深入瞭解該他人之可靠性與用途，以防止帳戶遭他人違反自己意願使用，或利用為犯罪有關之工具。又一般人在正常情況下，均得自行向金融機構申請開立帳戶使用，更可以在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，無何困難，並無任何特定身分限制，此為公眾所周知之事實。苟非意在將帳戶作為犯罪之不法目的或掩飾真實身分，實無刻意蒐集他人帳戶之必要。況近年來新聞媒體對於不肖犯罪集團常利用人頭帳戶，作為詐騙錢財、恐嚇取財等犯罪工具，藉此逃避檢警查緝之情事多所報導，政府亦大力宣導並督促民眾注意，甚至限制提款卡轉帳之金額，是應避免前揭個人專屬性高之物品被不明人士利用，具通常社會歷練與經驗法則之一般人，本於一般認知能力，均應瞭解此情。 (三)被告提供本案帳戶予詐騙集團成員時，業已滿50歲，應係有相當社會經驗，尚非毫無常識之人，應可預見其若提供之本案帳戶帳號資料，極可能被用於詐欺取財、洗錢等犯罪，竟於毫無任何信賴基礎情形下，未先查證對方所稱之美國虛擬貨幣公司是否真實存在及實際營運情形，亦未查證對方「董琳」是否為真實可信之人，仍輕率提供本案帳戶帳號資料予素不相識之人，並依指示以匯入之上開款項購買虛擬貨幣，再行轉匯至指定之虛擬錢包，且倘若被告並無將帳號資料告知他人，詐騙集團亦應無從獲得上開詐欺所得，堪認被告容任該等犯罪結果發生而不違背其本意，而具有詐欺取財及洗錢之不確定故意甚明，是被告詐欺取財及洗錢犯嫌，應堪認定。三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告王書聰行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2 條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5 千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第 19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。四、核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織、刑法第339條條之4第1項第2款之加重詐欺取財、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。被告與上開詐欺集團成員間，具有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。又被告以一行為觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從加重詐欺取財罪處斷。又本案無從證明被告有獲取不法所得，爰不聲請宣告沒收，附此敘明。五、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣南投地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10 　月　　15　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃慧倫本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　尤瓊慧所犯法條中華民國刑法第339條之4 犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，　　對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或　　電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第 2 項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公　　務員解散命令三次以上而不解散。第 2 項、前項第 1 款之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

2025-02-26

NTDM-113-金訴-606-20250226-1

上簡易

臺灣高等法院臺中分院

損害賠償

臺灣高等法院臺中分院民事判決 114年度上簡易字第1號上訴人朱紹禮被上訴人黃子豪上列當事人間請求損害賠償事件，上訴人對於中華民國113年5月 23日臺灣臺中地方法院112年度附民字第1312號第一審判決提起一部上訴，經本院刑事庭裁定移送前來(113年度附民上字第24號 )，本院於114年2月5日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文原判決關於駁回上訴人後開第二項之訴部分廢棄。被上訴人應給付上訴人新臺幣3萬元，及自民國112年7月19日起至清償日止，按年息5%計算之利息。其餘上訴駁回。　　事實及理由壹、程序部分　　被上訴人經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條所列各款事由，爰依上訴人之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體部分：　　一、上訴人主張：被上訴人為「昨日小築數位有限公司」（下稱昨日小築公司）負責人，以昨日小築公司名義向中華電信股份有限公司（下稱中華電信公司）申請裝設多組專線IP位址，再將IP位址出租予他人營利。詎被上訴人竟基於幫助妨害電腦使用之不確定故意，於民國111年7月19日22時7分前某時，將前向中華電信公司申請之寬頻網路IP位址00.000.000 .000（專線號碼及附掛電話：00000000000）出租予香港地區之熙德科技有限公司（下稱熙德公司）使用，容認熙德公司將前開IP位址提供予年籍不詳之人。嗣年籍不詳之人於同日22時7分至10分許，在不詳地點，自上開IP位置登入網際網路，以不明方法入侵並取得伊在臉書（Facebook）之個人帳號後，變更伊帳號之密碼及主要電子郵件地址，並張貼不實訊息對外販售商品，致侵害伊之姓名權及名譽權。爰依民法第184條第1項前段、第2項前段、及第195條第1項規定，擇一求為命被上訴人給付精神慰撫金新臺幣(下同)18萬9,50 0元及法定遲延利息之判決(未繫屬本院部分茲不贅述)。二、被上訴人未於言詞辯論期日到場，惟據其於準備程序及刑事案件審理時之答辯略以：伊僅是出租電腦設備及網路專線予熙德公司，無法管控熙德公司是否再將此設備專線出租或為不法之行為。伊於出租上開專線號碼及附掛電話予熙德公司時，已要求熙德公司留下基本資料，熙德公司為香港地區合法登記之法人，無證據證明熙德公司本身為從事犯罪行為之公司，伊出租上述專線及附掛電話，性質上屬於商業行為，主觀上無從預見會遭犯罪者使用，並無幫助他人犯罪之故意，上訴人請求伊賠償，自無理由等語。三、原審為上訴人敗訴之判決，上訴人聲明不服，提起一部上訴，並上訴聲明：㈠原判決關於駁回上訴人後開第㈡項之訴部分廢棄；㈡上開廢棄部分，被上訴人應給付上訴人18萬9,500元，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息5%計算之利息。被上訴人答辯聲明：上訴駁回。四、本件經依民事訴訟法第463條準用同法第270條之1第1項第3 款規定，整理並協議簡化爭點如後：　㈠不爭執事項：　　⒈被上訴人以昨日小築公司名義向中華電信公司申請裝設多組專線IP位址，再將IP位址出租予他人作為營業項目。　　⒉被上訴人於111年7月19日22時7分前某時，將先前向中華電信公司申請專線號碼及附掛電話：00000000000 出租予熙德公司使用，熙德公司再自行撥接寬頻網路，取得00.000 .000.000之IP位址，再將IP位址提供予不詳之人使用。　　⒊前述不詳之人於111年7月19日22時7分至10分，在不詳地點，自上開IP位址登入網際網路後，以不明方法入侵並取得上訴人在臉書（Facebook）之個人帳號後，變更上訴人臉書帳號之密碼及主要電子郵件地址，並張貼不實訊息對外販售商品。　㈡本件爭點：　　⒈被上訴人以昨日小築公司名義出租其向中華電信公司申請之專線號碼及附掛電話(00000000000)予熙德公司，與上訴人臉書帳號遭盜用，有無因果關係？　　⒉被上訴人出租上開專線號碼及附掛電話之行為，是否構成無故變更他人電腦之電磁紀錄罪之幫助犯？　　⒊被上訴人是否侵害上訴人之姓名權及名譽權？上訴人請求賠償精神慰撫金有無理由？金額以若干為合理？　五、得心證之理由：　㈠按刑事訴訟判決所認定之事實，固非當然有拘束民事訴訟判　　決之效力，但民事法院調查刑事訴訟原有之證據，而斟酌其　　結果以判斷事實之真偽，並於判決內記明其得心證之理由，　　即非法所不許（最高法院106年度台再字第15號、104年度台上字第532號判決參照），是本院自得調查刑事訴訟中原有之證據，斟酌其結果以判斷其事實。　㈡被上訴人出租上開專線號碼及附掛電話之行為，構成無故變更他人電腦之電磁紀錄罪之幫助犯，且與上訴人臉書帳號遭盜用間，有相當因果關係：　　⒈按刑法第15條第1項規定「對於犯罪結果之發生，法律上有防止之義務，能防止而不防止者，與因積極行為發生結果者同。」此即學理所稱不純正不作為犯。所指法律上有防止之義務者，以行為人在法律上對於結果發生負有防止之作為義務，具有保證人地位者，其不作為即得成立不作為犯；保證人地位，除法律明文規定者外，依契約或法律之精神觀察有此義務時，亦應包括在內，如自願承擔義務、最近親屬、危險共同體、違背義務之危險前行為及對危險源監督義務者，也具有保證人地位。所稱防止結果發生之義務，並非課予杜絕所有可能發生一切犯罪結果之絕對責任，仍以依日常生活經驗有預見可能，且於事實上結果可避免性為前提，亦即須以該結果之發生，係可歸責於防止義務人故意或過失之不作為為其意思責任要件，始令負故意犯或過失犯罪責。行為人若履行被期待應為之特定行為，構成要件結果即幾乎確定不致發生，或僅生較輕微之結果，行為人之不作為，即可認與構成要件結果具有相當因果關係（最高法院112年度台上字第338號刑事判決參照）。　　⒉查，熙德公司為昨日小築公司長期往來之客戶，依兩公司間郵件往來所附之帳單暨契約，昨日小築公司於費用明細下說明：「本服務依循臺灣現行法令，不得從事詐騙、…… 、妨害電腦使用……，租用人須負相關法律責任外，我司將配合臺灣司法單位調查，以釐清真相，並有權關閉此主機且不接受退費」等語（見111年度他字第9096號偵查卷第1 8頁），明示承租人使用網路應遵守法令規範，否則可對之終止提供網路服務，已表達該公司可立於監督、管理之地位，制止或避免網路犯罪之發生，是依上述契約解釋，被上訴人非不能行使網路使用風險控管之權限。且以社會秩序維護之角度觀察，任一網路專線連結至網際網路世界，涵蓋而成為社會安全網絡之一環，卻遭使用成為犯罪管道時，提供網路的業者對於因自己商業行為所產生的社會風險，依一般生活經驗預見有再度發生的可能時，即應視其具保證人地位，負有監管、防免犯罪再發生的義務，而不應再高舉商業經營自由之名推卸其責，任令社會大眾共同承擔犯罪風險無從掌控的後果。　　⒊另查，昨日小築公司提供網路專線予熙德公司而涉及網路犯罪件數，自108年間起至本案之前，累計高達數10件，偵辦機關包括臺灣基隆、宜蘭、臺北、桃園、新竹、新北、士林、苗栗、臺中、臺南、彰化、臺東等地檢署，偵查案號各在109年至111年間(見112年度偵續字第103號卷第4 5 -49頁），而被上訴人亦自承於109年間即得知熙德公司遭列為被告調查(見同上偵查卷第425頁)。可知被上訴人長期提供網路專線之對象「熙德公司」是一個涉及網路犯罪的高風險客戶，又因熙德公司為登記在香港的公司，非我國司法管轄範圍所及，甚難調查或確認其所營事業是否合法，則不法份子透過該境外公司使用該專線服務，即可製造查緝斷點，取得逃避司法調查之最佳管道。　　⒋又本案發生前之108年至110年間，熙德公司業已一再頻繁遭查緝涉及以被上訴人所出租之專線而為妨害電腦、詐欺或其他不法犯行，因此可預期熙德公司向被上訴人承租的網路專線，再度供作犯罪使用之可能性甚高。被上訴人對於長期往來的客戶熙德公司未能善盡、確保網路使用之正當性及合法性，基於風險源監督者之保證人地位，至少應向對方詢問原委，探查熙德公司有無調整經營模式或防止犯罪發生之相應作為，評估熙德公司遵守網路規範的能力，以決定是否繼續出租專線。惟被上訴人於109年6月16日在臺灣宜蘭地方檢察署接受檢察官訊問時，經檢察官問及：「你這次被調查，會否回去問客戶在做何使用？」被上訴人竟明確回以：「不會問。」等語，檢察官又問及：「因為非法使用才會被調查，你會否讓客戶繼續使用？」被上訴人更明確回以：「除非看到被定罪的事實」等語(見本院卷第38頁)。可見被上訴人對熙德公司經常成為犯罪管道一事，漠不關心，居於保證人地位卻無何積極作為，繼續維持與熙德公司之租賃契約，任令不詳之人利用熙德公司向被上訴人承租的網路專線從事不法行為。被上訴人主觀上對於網路犯罪，雖預見其可能發生，仍抱持漠視、容任其發生的心態，自有幫助他人犯罪之不確定故意甚明。　㈢按因違反保護他人之法律，致生損害於他人者，負賠償責任　　；不法侵害他人之身體、健康、名譽、自由、信用、隱私、貞操，或不法侵害其他人格法益而情節重大者，被害人雖非財產上之損害，亦得請求賠償相當之金額，民法第184條第2 項前段、第195條第1項前段分別定有明文。另按電腦已成為今日日常生活之重要工具，民眾對電腦之依賴性與日俱增，若電腦中之重要資訊遭到取得、刪除或變更，將導致電腦使用人之重大損害，鑒於世界先進國家立法例對於此種行為亦有處罰之規定，爰增訂本條，此參刑法第359條之立法理由即明。故刑法第359條之破壞電磁紀錄罪，即屬保護他人電腦重要資訊之法律自明。本件被上訴人可得而知其長期提供網路專線之對象「熙德公司」是一個涉及網路犯罪的高風險客戶，卻未能善盡保證人之責任，容任不詳之人利用熙德公司向被上訴人承租的網路專線，非法登入上訴人之臉書帳號，變更其密碼並從事不法行為，參以臉書屬於須註冊會員帳號方得登入之網站，各該帳號使用權限的擁有者為所對應之會員本人，且上訴人係以本名登錄臉書帳號，有上訴人之臉書資料可參(見112年度偵續字第103號卷第443頁)，盜用帳號者以上訴人本人自居，勢將使上訴人臉書上之朋友或其他使用者，將之與網路詐騙連接，不僅侵害上訴人之姓名權，亦侵害上訴人名譽權，且情節堪稱重大，自應負非財產上之損害賠償責任。　㈣按非財產上損害之慰撫金數額，究竟若干為適當，應斟酌兩造身份、地位及經濟狀況，俾為審判之依據(最高法院110年度台上字第2914號判決參照)。本件被上訴人以前述方式侵害上訴人之姓名權及名譽權，使上訴人精神上受有相當之痛苦，本院審酌上訴人為大學畢業、自由業、年收入約50萬元，已婚、育有二名子女；被上訴人為專科畢業，目前為昨日小築公司負責人，年收入約1,200萬，已婚、育有三名子女( 業據兩造陳明在卷，見本院卷第45頁)，並參酌依職權調取之兩造財產資料等一切情狀，認上訴人就姓名權及名譽權遭侵害，請求精神慰撫金18萬9,500元，容有過高，應核減為3 萬元，方屬適當。　㈤末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任，其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。但約定利率較高者，仍從其約定利率；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5%，民法第22 9條第2項、第233條第1項、第203條分別定有明文。本件上訴人對被上訴人之請求權，係以支付金錢為標的，且屬無確定期限之給付，被上訴人應受催告後仍未給付，始負遲延責任。茲上訴人以刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達為催告，該起訴狀繕本於112年7月18日送達於被上訴人（見原審卷第 9頁送達證書），被上訴人迄未給付，應自送達翌日起負遲延責任。準此，上訴人加計請求自112年7月19日起至清償日止，按年息5%計算之法定遲延利息，核無不合。　㈥上訴人依民法第184條第2項前段，請求被上訴人給付既有理由，其另依同條第1項前段為請求部分，即毋庸再為論述。六、綜上所述，上訴人依民法第184條第2項前段、第195條第1項前段、請求被上訴人給付3萬元，及自112年7月19日起至清償日止，按年息5％計算之利息，為有理由，應予准許；逾此部分之請求，為無理由，不應准許。從而原審就上開應准許部分，為上訴人敗訴之判決，尚有未洽，上訴論旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為有理由，爰由本院廢棄改判如主文第二項所示。至於上訴人之請求不應准許部分，原審為上訴人敗訴之判決，經核並無不合，上訴意旨指摘原判決此部分不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回此部分之上訴。七、本件為刑事附帶民事訴訟之案件，並無繳納裁判費，且移送至民事庭後，亦未支付任何訴訟費用，故不為訴訟費用負擔之諭知。　　　八、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，附此敘明。九、據上論結，本件上訴為一部有理由、一部無理由，爰判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　民事第七庭　　審判長法　官陳得利　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官廖欣儀　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官高英賓正本係照原本作成。不得上訴。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官吳伊婷　　　　　　　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日

2025-02-26

TCHV-114-上簡易-1-20250226-1

金訴

臺灣基隆地方法院

洗錢防制法等

臺灣基隆地方法院刑事判決　 113年度金訴字第470號公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官被告林祖耀上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第11492號、113年度偵字第2778號），本院判決如下：　　主　文林祖耀共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共叁罪，各處有期徒刑參月，均併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、林祖耀為成年人，依其智識程度及社會經驗，知悉金融機構帳戶為個人信用之表徵，而屬個人理財之重要工具，一般人皆可輕易至金融機構開立存款帳戶及申請金融卡，更可預見若將自己所有之金融帳戶資料提供他人使用，並依對方指示提領、匯出款項，將可能使不詳詐欺者以此方式獲取詐欺所得，並製造不法款項之金流斷點，進而掩飾及隱匿不法款項之去向及所在，竟認縱以此方式與他人共同實施詐欺犯罪並掩飾或隱匿犯罪所得之來源、去向，亦不違背其本意之不確定故意，而與真實姓名年籍不詳之成年人暨其所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有（無證據證明林祖耀知悉達 3人以上），基於詐欺取財、掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去向、所在之犯意聯絡，在112年7月13日前某日，將其在第一商業銀行所申設之000-00000000000號金融帳戶（下稱本案帳戶）之帳號告知不詳姓名成年人，嗣該不詳成年人暨所屬詐欺集團成員取得本案帳戶帳號後，即於附表編號1 至3所示時間，以附表編號1至3「詐騙方式欄」所示方式，對洪儀珊、韓嘉麗及BG000B112021(真實姓名年籍詳卷；下稱「甲女」)施以詐術，致渠等均陷於錯誤，依詐欺集團成員之指示，於附表編號1至3「匯款時間欄」所示時間，將各編號項下「匯款金額欄」所示款項，匯款至本案帳戶內，林祖耀再依不詳成年人之指示，於「提領時間及金額欄」所示時間，提領洪儀珊、韓嘉麗及甲女所匯入之款項，並交付予不詳成年人，以此方式掩飾、隱匿犯罪所得之來源、去向。嗣因洪儀珊、韓嘉麗及甲女察覺有異，報警處理，始悉上情。二、案經洪儀珊、韓嘉麗及甲女訴由金門縣警察局金城分局報告福建金門地方檢察署檢官簽陳最高檢察署檢察長令轉臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力：一、按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；又當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5定有明文。經查，本判決以下所引用被告林祖耀以外之人於審判外之言詞或書面陳述，對被告而言，性質上均屬傳聞證據，被告於本院準備程序中雖表示：不認識證人即告訴人洪儀珊、韓嘉麗及甲女，她們把錢匯到本案帳戶，就變成伊的事，提告也沒出庭；同時稱：不必找告訴人來說洺，伊也不要找他們來等語（本院卷第116頁），再經本院於審理期日詢問被告是否請求告訴人洪儀珊、韓嘉麗及甲女到庭對質詰問？被告亦表示：不用（本院卷第145頁），觀之被告上開所陳，被告並未對證人洪儀珊、韓嘉麗及甲女所證遭詐騙證述之證據能力表示爭執，僅係表示不認識證人（即告訴人），於言詞辯論終結前亦未對證據能力聲明異議，僅表示證人洪儀珊、韓嘉麗及甲女所述，為沒意義的資料，建議刪除（本院卷第147-148頁），本院審酌上開證據作成時之情況，尚無違法取證或不當之情形，復與本案之待證事實間具有相當之關聯性，以之作為證據應屬適當，揆諸上開規定，應認有證據能力。二、本件認定犯罪事實所引用之其他證據，皆無證據證明係公務員違背法定程序所取得。而檢察官、被告於本院準備及審判程序時，並未爭執證據能力，被告僅謂：伊不知道誰把資料登記成這樣等語（本院卷第115頁），經審酌該等證據作成之情況，核無違法取證或其他瑕疵，且與待證事實具有關聯性，認為以之作為證據應屬適當，依刑事訴訟法第158條之4 反面解釋及第159條之5規定，認均有證據能力。貳、實體事項：一、訊據被告矢口否認有何詐欺、洗錢犯行，辯稱：伊有申辦過第一銀行的帳戶，但未將帳戶交給別人使用，也沒有將提款卡、存摺、密碼及印章交給別人，帳戶都是伊自己保管使用，帳戶的錢也都是伊自己去領的，伊不認識本案的3位被害人，否認有錢進到伊所申辦的本案帳戶云云，經查：㈠、第一商業銀行帳號00000000000號之金融帳戶為被告所申辦乙節，為被告所不爭執，且有第一商業銀行營業部113年1月8 日一營字第000004號函暨所附開戶、交易明細（福建金門地方檢察署113年度偵字第208號卷第9-13頁）、第一商業銀行光復分行113年9月13日一光復字第000049號函暨所附開戶資料及歷史交易明細各1份在卷可稽（本院卷第27-51頁），堪以認定。又告訴人洪儀珊、韓嘉麗及甲女遭詐欺集團成員以附表所示之方式詐騙後，於附表所示時間，將附表「匯款金額欄」所示之金額匯入本案帳戶後，即遭被告以現金提款或金融卡提款提領等節，據告訴人洪儀珊、甲女於警詢、告訴人韓嘉麗於警詢、本院準備程序中指訴綦詳（福建金門地方檢察署113年度偵字第208號卷第22-26頁：福建金門地方檢察署112年度偵字第1144號卷第23-26、69-70頁；本院卷第7 7-78頁），且有告訴人洪儀珊所提出之存款單（福建金門地方檢察署113年度偵字第208號卷第37頁）、告訴人甲女所提出之轉帳交易明細及LINE對話紀錄截圖（福建金門地方檢察署112年度偵字第1144號卷第37頁、彌封卷第39-57頁）、告訴人韓嘉麗所提出郵局存摺暨內頁明細（本院卷第83-86頁）、第一商業銀行營業部113年12月18日一營字第000209號暨所附被告於112年7月13日之臨櫃提款單據（本院卷第127- 139頁）可稽，是被告申設之本案帳戶確遭詐欺集團利用作為詐欺取財之犯罪工具使用，所匯入款項，亦遭被告提領，而產生遮斷資金流動軌跡，致偵查機關無從追查該等犯罪所得之去向，此部分事實，堪以認定。㈡、又詐欺集團成員既有意利用他人帳戶作為詐騙之工具以逃避追查，應不致選擇一來路不明、匯入款項隨時可能遭原帳戶持有人領取，無法控制之帳戶，則附表所示告訴人洪儀珊等人遭詐騙匯款至本案帳戶後，該等款項旋被告提領，已如前述，詐欺集團會如此有把握使用上開帳戶，必為其所能控制之帳戶，輔以現今社會上，確實存有為數不少為貪圖小利而出售自己帳戶供他人使用之人，是以詐欺正犯僅需支付少許金錢，即可取得完全操控而無虞遭掛失風險之他人帳戶以供犯罪之用。否則，若在其行騙後，無法取得贓款，豈非無法確保詐欺所得而遂其犯罪之最終目的，致其等精心策劃、大費周章從事詐欺犯罪之成果落空。由此觀之，詐欺正犯絕無可能將其犯罪成功與否，及可否順利取得贓款之關鍵置於不確定風險之中。換言之，詐欺正犯為確保犯罪成功，及順利取得贓款，其所使用之金融帳戶必須為已取得帳戶所有人之承諾和確保供渠使用之帳戶，佐以被告自陳：其與本案告訴人洪儀珊等人均不認識等語（本院卷第77頁），是以，告訴人洪儀珊、韓嘉麗及甲女斷無可能無端將金錢匯入被告上開帳戶內，而被告為一具有智識經驗之成年人，對此當無不知，卻對帳戶在短期內無來由有多筆進帳未生疑義，且於告訴人洪儀珊、韓嘉麗及甲女將附表所示款項匯入本案帳戶後之當日或隔日，即能迅至銀行臨櫃提領或持金融卡提領一空，互核上情，堪認被告應係將本案帳戶之帳號交予他人使用，並依他人之指示提領款項無訛。㈢、按刑法上故意，分直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意。又間接故意與有認識的過失區別，在於二者對構成犯罪事實，雖均預見其能發生，但前者對其發生，並不違背其本意，後者則確信其不發生。又於金融機構開設帳戶，請領存摺及金融卡，係針對個人身分社會信用而予以資金流通，具有強烈之屬人性，而金融帳戶為個人理財工具，且金融存摺、金融卡亦事關個人財產權益保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者得使用該帳戶，他人難認有何理由可使用該帳戶，因之一般人均會妥為保管及防止金融帳戶遭人盜用之認識，縱使特殊情況偶須交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性始予提供，且該等專有物品，如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關犯罪工具，亦為吾人依一般生活認知所易體察之常識。而有犯罪意圖者非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見其目的係供為某筆資金存入後再行領出之用，且該筆資金存入及提領過程係有意隱瞞其流程及行為人身分曝光，以此方式製造犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查，而掩飾、隱匿該犯罪所得之用意，常人本於一般認知能力均易瞭解。從而如非為詐欺取財、恐嚇取財或洗錢等不法目的，衡情應無使用他人帳戶之理。查被告林祖耀於行為時已為79歲，碩士畢業（參本院卷第15頁個人戶籍資料），自述曾從事軍職，退役後在大學教書（本院卷第149頁），亦有使用金融帳戶之經驗，堪認被告之學識、社會經驗豐富，並非年幼無知或毫無使用金融帳戶經驗之人，且近來網路詐騙、電話詐騙等詐欺取財犯罪類型，層出不窮，該等犯罪多係利用他人帳戶，作為詐欺取財所得財物出入帳戶，此經媒體廣為報導，政府亦多方政令宣導防止發生，是被告提供本案帳戶之帳號予他人使用，可能遭詐欺集團使用作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具等節，自應有所預見，竟仍交出上開帳戶資料予他人使用，且依他人指示領取本案告訴人所匯入款項，自具有詐欺取財、洗錢之不確定故意甚明，已非僅以幫助他人犯罪之意思而參與，而係為自己之利益而以自己犯罪之意思而參與本件犯行，並非幫助犯，而係共同正犯，亦堪認定。二、綜上所述，被告上開所辯尚難採認，不足採信，本案事證明確，被告上開詐欺取財、洗錢之犯行，均堪認定，應依法論科。叁、論罪科刑：一、刑法第2條第1項規定：「行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。」是關於新舊法之比較，應適用刑法第2條第1 項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用。而「法律有變更」為因，再經適用準據法相互比較新舊法之規定，始有「對被告有利或不利」之結果，兩者互為因果，不難分辨，亦不容混淆（參照最高法院110年度台上字第1489號判決意旨）。查被告行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，於000年0月0日生效施行。茲就與本案相關之修正情形說明如下：　㈠修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」修正後則規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」本件實行詐欺之人，係利用被告提供之本案帳戶收取被害人匯入之款項，再由被告提領後移轉使用，藉此隱匿詐欺犯罪所得，無論依修正前或修正後之洗錢防制法第2條規定，均構成洗錢，並無有利或不利之影響，尚不生新舊法比較之問題。　㈡修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正前同條第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後同法第19條第1 項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」並刪除修正前同條第3項之規定。又修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」修正後同法第23條第3項則規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」本件被告於警詢、偵查及本院審理中均否認犯罪，均不符合修正前洗錢防制法第16條第2項規定或修正後同法第23條第3項之減刑規定。又本件洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元，準此，本件被告如適用修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑2月以上5年以下（宣告刑不得超過刑法第339條第1項普通詐欺取財罪之最重本刑），如適用修正後洗錢防制法第 19條第1項後段規定，其宣告刑之上下限為有期徒刑6月以上 5年以下。是修正前之洗錢防制法第14條第1項規定較有利於被告（依刑法第35條第2項規定，同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重）。　㈢綜上全部罪刑之新舊法比較結果，以適用修正前之洗錢防制法較有利於被告。依刑法第2條第1項前段規定，本件應依修正前之洗錢防制法處斷。二、核被告就附表編號1至3所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪（共3罪）。公訴意旨認本件構成刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、洗錢防制法第 14條第1項之幫助一般洗錢罪，容有誤會，已如前述，惟幫助犯與共犯，其基本犯罪事實並無不同，尚不生變更起訴法條之問題，並當庭諭知，無礙被告防禦權之行使，且非罪名之變更，僅為行為態樣之分，無庸變更起訴法條，附此敘明。　三、被告與真實姓名年籍不詳成年人，就上開犯行，均具有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。　　　　四、被告所犯上開3罪，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。五、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告具有相當智識，卻將本案帳戶帳號交予不詳成年人使用，且依指示提領款項，使詐欺集團成員得以詐取本案告訴人之財產，致告訴人受有財產上損害，而詐欺集團成員得以隱匿真實身分，使犯罪偵查追訴、被害人求償困難，危害社會治安及交易秩序，所為可議，應予非難；兼衡被告犯後始終否認犯行，未與本案告訴人和解，賠償所受損害，難認犯後態度為佳；並衡酌被告年事已高、並無相類前科（參本院卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、碩士畢業之智識程度（本院卷第15頁個人戶籍資料）、本件犯罪動機、目的、手段，本件犯行參與、分工程度，及被告所陳已退役、小孩均已成年（本院卷第149頁）之家庭經濟、生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準，暨衡酌被告所犯上揭3 罪之不法與罪責程度、犯罪類型、行為態樣及侵害法益之類型均相似；暨犯罪之危害情況、各別刑罰規範之目的、實現刑罰經濟的功能及數罪對法益侵害並無特別加重之必要等總體情狀，爰定其應執行之刑如主文所示，並諭知罰金如易服勞役之折算標準，以資儆懲。六、沒收：㈠、按沒收，非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查本件告訴人洪儀珊等人所匯入本案帳戶之款項，雖經被告提領，然無證據證明仍在被告持有中，參以本案係由詐欺集團成員對告訴人洪儀珊等人實行詐騙，詐騙所得由實行詐騙之人取得較屬合理，應認被告依指示領取本案帳戶內款項後，已轉交詐欺集團成員，非屬被告所持有之洗錢行為標的之財產，倘對被告予以沒收，有過苛之虞，故無從就本件洗錢之財物，對被告諭知沒收。㈡、被告雖將本案帳戶之帳號提供給詐欺集團成員使用，惟本案帳號已於112年8月2日結清銷戶，已無法再為存、提款使用，已不具刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收及追徵。　㈢、被告否認犯行，而卷內並無證據證明被告因前述犯行已實際獲有犯罪所得，自無依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收或追徵之必要，附此敘明。　肆、不另為無罪諭知：一、公訴意旨另認：詐欺集團成員以附表編號3「詐騙方式欄」所示方式對甲女施以詐術後，甲女陷於錯誤，依其指示於11 2年7月30日上午7時19分匯款5萬元至被告所申辦本案帳戶內（此部分論罪科刑已如上開貳、所述），詐欺集團成員要求甲女續行匯款，於甲女遲疑是否要再匯款之際，對方以散播甲女之前所傳送予對方之不雅影像恐嚇甲女匯款，惟因甲女驚覺受騙未再匯款，認此部分被告另涉刑法第30第1項、第3 46條第3項、第1項之幫助恐嚇取財未遂罪等語。二、公訴意旨認被告涉犯上揭幫助恐嚇取財未遂罪嫌，無非以甲女之指訴及所提之對話紀錄為據，然告訴人甲女於警詢中稱：伊和對方是112年7月18日在FB上認識，對方使用名稱為「 Wang Lu Xiang」，「Wang Lu Xiang」私訊伊，跟伊說平常都是使用LINE聊天，伊告知LINE ID，「Wang Lu Xiang」就加伊LINE，使用名稱為「Dr.Wang」，「Dr.Wang」說他是醫生，目前在國外受訓，聊天期間有視訊，伊有傳送私密照片、影片給對方，後來「Dr.Wang」說要繳他兒子學費，學費3 個月10萬元，伊就在7月30日匯款5萬元至本案帳戶，「Dr.W ang」說剩下的錢可以用比特幣支付，伊在網路上找到比特幣之實體服務商店，櫃員詢問這筆錢用途後，告知可能是詐騙，伊就開始起疑，「Dr.Wang」後來一直催這筆錢，說會將伊所傳送私密照片發布在網路上，逼伊繳剩下的5萬元等語（福建金門地方檢察署112年度偵字第1144號卷23-26頁），再佐以告訴人甲女所提出之LINE對話紀錄（福建金門地方檢察署112年度偵字第1144號彌封卷第39-63頁）可知，「Dr .Wang」初始係以感情詐騙之方式騙取甲女匯款至本案帳戶內，其餘5萬元則要求甲女以比特幣方式給付，甲女遲未給付比特幣後，改以恐嚇方式要求支付餘款，詐欺集團成員要求以「比特幣」給付之方式，與被告所提供之本案帳戶顯然無涉，而「Dr.Wang」於前揭FB或LINE中與甲女之對話，亦無證據證明係被告所為或被告曾提供助力，難認被告有何幫助恐嚇取財之行為，從而，公訴意旨認被告所涉幫助恐嚇取財未遂犯行所憑之證據，尚未達於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度，致無從形成被告此部分有罪之確信，惟此部分暨經起訴意旨認與附表編號3所示經本院論罪科刑部分，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官林秋田提起公訴，檢察官高永棟到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　刑事第四庭審判長法　官　吳佳齡　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭虹 　　　　　　　　　　　　　　　法　官　周霙蘭以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許育彤　　附錄論罪法條：　中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條（修正前）有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【附表】編號告訴人　　詐騙方式　匯款時間匯款金額提領時間及金額 1 洪儀珊（提告） 111年6月間某日，不詳成年人以IG暱稱「Aksel Eirik」加洪儀珊為好友，並向洪儀珊佯稱：其有一價值物件遭扣在海關，需要金錢疏通云云，致洪儀珊不疑有他，陷於錯誤，依其指示，自111年7月21日起陸續匯款至對方指定之帳戶（前揭詐欺犯行與林祖耀無涉），再於取得林祖耀本案帳戶後，續以上開理由，要求洪儀珊匯款至本案帳戶內，洪儀珊乃將右列款項存入本案帳戶內。 112年7月13日9時24分 3萬元 ⑴112年7月13日下午1時12分臨櫃提領3萬元。 ⑵112年7月13日下午1時14分臨櫃提領2000元。 ⑶112年7月下午1時54分臨櫃提領2000元　 2 韓嘉麗詐欺集團成員於112年7月5日以電子郵件冒用波蘭快遞公司名義通知韓嘉麗，向韓嘉麗佯稱：其有一包裹，但因關務問題無法送達，需匯款始能取得包裹云云，致韓嘉麗不疑有他，陷於錯誤，依其指示，以郵局虛擬行動帳戶000-0000000000000號帳戶，將右列款項匯款至本案帳戶內。 112年7月15日下午2時38分 3萬元 112年7月15日下午4時2分以提款卡提款3萬元 3 BG000B112021(真實姓名年籍詳卷；下稱「甲女」) 112年7月間，詐欺集團成員以「Dr.Wang」名義，透過LINE通訊軟體與甲女互加好友後聊天，並向甲女佯稱：自己為醫師，目前在國外受訓，因要繳納兒子學費，希望甲女幫忙10萬元云云，致甲女陷於錯誤，不疑有他，依其指示將右列款項匯至本案帳戶內。 113年7月30日7時19分 5萬元 112年7月31日中午12時41分臨櫃提款5萬元

2025-02-26

KLDM-113-金訴-470-20250226-1

訴

臺灣宜蘭地方法院

洗錢防制法等

臺灣宜蘭地方法院刑事判決 113年度訴字第629號公訴人臺灣宜蘭地方檢察署檢察官被告江銀梅上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官陳怡龍提起公訴（113 年度偵字第3490號），被告因就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，改依簡式審判程序審理並判決如下：　　主　文江銀梅幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑叁月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金及罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一、第六行所載「民國 112年11月間某日」更正為「民國112年11月14日20時44分許前之某日某時」，並更正起訴書附表為本判決附表外，其餘均引用檢察官起訴書所載（如附件）。並補充「被告江銀梅於本院準備程序及審理時之自白」為證據。　　二、論罪科刑：　　㈠按行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第十三條第二項定有明文，此於學理上稱為不確定故意或間接故意。是行為人若對於他人可能以其所交付之金融帳戶，進行詐欺取財及洗錢之犯罪行為，已預見其發生而其發生並不違背其本意，自仍應負相關之罪責。次按幫助犯之成立，係以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實行犯罪構成要件之行為，故行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，而其行為足以幫助他人實現犯罪構成要件者，即具有幫助故意（最高法院101年度台上字第3797號判決意旨參照）。再者，於金融機構開設帳戶，係針對個人身分社會信用而予以資金流通，具有強烈之屬人性，且金融帳戶為個人理財工具，密碼更攸關個人財產權益保障，專有性甚高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可交付予他人，稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人均應有妥為保管，防止遭他人冒用之認知，縱偶因特殊情況須將金融帳戶交付他人，亦必深入瞭解該人之可靠性與用途，再行提供使用，且金融帳戶若落入不明人士手中，極易被利用為與財產有關犯罪工具等觀念，皆屬一般人日常生活經驗與通常之事理。兼以近來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐騙集團成員以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、金融卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款等事由，詐騙被害人至金融機構臨櫃電匯或持提款卡至自動櫃員機依指示操作，使被害人誤信為真而依指示操作轉出款項至人頭帳戶後，詐騙集團成員隨即將之提領一空之詐騙手法，層出不窮，而諸如擄車勒贖、假勒贖電話、刮刮樂詐財、網路詐騙、電話詐騙等，多數均係利用他人之金融帳戶，作為恐嚇取財或詐欺取財所得財物匯入、取款之用，並以此方式製造犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查而掩飾、隱匿該犯罪所得，此等情事與犯罪手法業經政府多方宣導，亦由媒體反覆傳播，是依一般人通常之知識、智能及經驗，皆已詳知向陌生人購買、承租或其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分而製造犯罪所得之金流斷點藉以逃避警方追查，故避免自身之金融帳戶遭不法行為人利用為詐財及洗錢之工具，應係一般生活所易於體察之常識。秉上審諸被告江銀梅於偵查及本院審理時自陳學歷為國中肄業，曾從事看護工作等語，再觀其於本院應訊時之表現，可知其係身心健全、智識正常之成年人，要非年幼無知或與社會隔絕而毫無常識經驗之人，是其就前諸各情當無不知之理。再佐以其於偵查中供稱：其於網路看見工作廣告，對方表示需購買材料及匯款工作薪資，便依對方指示寄出其所申辦之壯圍鄉農會帳戶（帳號000-00000000000000 ，下稱農會帳戶）及其子江○杰（民國一百零○年○○月生，姓名年籍詳卷）開立之中華郵政股份有限公司帳戶（帳號000- 00000000000000，下稱郵局帳戶）之金融卡，再以通訊軟體 LINE告知對方密碼，其未見過對方，亦不知對方之來歷、背景、公司且未加以查證；其知金融機構之帳戶資料不能輕易交予他人，但為應徵工作才未多加思考等語，即徵其將農會帳戶及郵局帳戶之金融卡交予真實姓名不詳之人並告知密碼，即無法掌握或控制真實姓名不詳之人如何使用其所交付之農會帳戶及郵局帳戶，致使真實姓名不詳之人於取得其所交付之農會帳戶及郵局帳戶後，便能恣意使用而遂行詐欺、洗錢等犯行，亦即其將農會帳戶及郵局帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，即已容任真實姓名不詳之人得以任意利用其所交付之農會帳戶及郵局帳戶供作不法使用，堪認主觀上對於其所提供之農會帳戶及郵局帳戶可能遭利用作為實行詐欺取財及洗錢犯罪之工具已有所預見。縱其並不確知所交付之對象及犯罪行為之具體內容，惟其既有預見其所提供之農會帳戶及郵局帳戶有遭他人作為詐取財物及洗錢工具之可能，仍執意提供本案帳戶交予真實姓名不詳之人，當具容任真實姓名不詳之人得以恣意使用其所交付之農會帳戶及郵局帳戶遂行詐欺及洗錢或任之發生之認知，主觀上具有幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意甚明。本案事證已臻明確，被告犯行實可認定，應予依法論科。　㈡按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第二條第一項定有明文。查被告江銀梅於本案行為後，洗錢防制法業於民國一百十三年七月三十一日修正，同年○月○日生效施行（下稱現行洗錢防制法），是經比較被告為本案行為時應適用之一百零五年十二月二十八日修正後洗錢防制法第十四條第一項及行為後之現行洗錢防制法第十九條第一項後段規定，當以現行洗錢防制法第十九條第一項後段較有利於被告，故依刑法第二條第一項但書規定，爰依現行洗錢防制法第十九條第一項後段予以論罪科刑。據此，被告將農會帳戶及郵局帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，使真實姓名不詳之人得以基於詐欺取財及洗錢之犯意，向告訴人陳展翼、陳育杰施用詐術而陷於錯誤並各匯款至附表所列之農會帳戶及郵局帳戶後，附表編號一②及附表編號二之款項旋遭提領而製造詐欺犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之來源及去向，顯見被告所為確已對他人遂行詐欺取財及洗錢之犯行資以助力。至依卷內事證因無其他積極證據證明被告業已參與實行詐欺取財或洗錢之犯罪構成要件行為或主觀具有共同實行詐欺或洗錢犯行之犯意聯絡，故核被告所為係犯刑法第三十條第一項前段、第三百三十九條第一項之幫助詐欺取財罪及刑法第三十條第一項前段、現行洗錢防制法第十九條第一項後段之幫助洗錢罪。又被告以單一提供農會帳戶及郵局帳戶而幫助真實姓名不詳之人詐騙告訴人陳展翼、陳育杰之財物及幫助真實姓名不詳之人取得詐騙所得而遮斷金流藉以逃避國家追訴、處罰之所為，係以一行為同時觸犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第五十五條前段從重論以幫助洗錢罪。惟被告所為僅止於幫助，為幫助犯，爰依刑法第三十條第二項規定，按正犯之刑減輕之。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告江銀梅可預見任意將農會帳戶及郵局帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，間接助長實施詐欺之人詐騙他人之財產犯罪，造成他人因而受騙而遭受金錢損失，竟漠視此危害發生之可能性而仍將農會帳戶及郵局帳戶之金融卡及密碼交予真實姓名不詳之人，使真實姓名不詳之人得以持之實行詐欺犯罪並掩飾犯罪所得之去向，嚴重危害金融交易秩序與社會治安，更造成告訴人陳展翼、陳育杰蒙受財產損害，所為非是，並兼衡其於本院準備程序及審理時皆坦承犯行，並與告訴人陳展翼、陳育杰和解且付訖賠償金之犯後態度與自陳之教育程度，職業、家庭狀況之生活態樣等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就所處有期徒刑及罰金刑各併予諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。三、沒收：　　　㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。惟本案並無證據證明被告江銀梅因提供農會帳戶及郵局帳戶予真實姓名不詳之人而獲得財物或財產上之利益，是其因無犯罪所得，故不併予宣告沒收、追繳之。　　㈡按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第二條第二項定有明文。查一百十三年七月三十一日修正前洗錢防制法第十八條第一項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，於本次修法移列至同法第二十五條，即現行洗錢防制法第二十五條第一項規定：「犯洗錢防制法第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」是依刑法第二條第二項規定，本案之沒收自應適用裁判時即現行洗錢防制法第二十五條第一項之規定。又現行洗錢防制法第二十五條第一項規定，乃採義務沒收主義，考量洗錢行為輾轉由第三人為之者，所在多有，實務上常見使用他人帳戶實現隱匿或掩飾特定犯罪所得之情形，倘若洗錢標的限於行為人所有，始得宣告沒收，除增加司法實務上查證之困難，亦難達到洗錢防制之目的，是就洗錢之財物或財產上利益宣告沒收，應以行為人對之得以管領、支配為已足，不以行為人所有為必要，此觀現行洗錢防制法第二十五條第一項之立法理由，係為澈底阻斷金流、杜絕犯罪，並減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象即明。據此，告訴人陳展翼、陳育杰因遭詐騙而各於附表編號一②、附表編號二匯入農會帳戶及郵局帳戶之款項雖遭提領，然乏證據證明係被告所提領，是難認被告就本案隱匿之洗錢財物具有實際掌控權，自無從依現行洗錢防制法第二十五條第一項規定併予宣告沒收。　　據上論斷，應依刑事訴訟法第二百七十三條之一第一項、第二百九十九條第一項前段、第三百十條之二、第四百五十四條第二項，判決如主文。　　本案經檢察官黃正綱到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日　　　　　　　　　刑事第三庭法　官　陳嘉年以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後二十日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。若未敘述理由者，應於上訴期間屆滿後二十日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　書記官　謝佩欣中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　26　　日附錄本案論罪科刑條文全文現行洗錢防制法第十九條第一項有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。刑法第三百三十九條第一項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。附表：金額（新臺幣）編號告訴人詐騙時間詐騙方式匯款時間金額匯入帳戶一陳展翼一百十二年十一月間某日假交友 ①一百十二年十一月二十　日九時三十分許二萬二千元（遭凍結）農會帳戶 ②一百十二年十一月二十日十五時三十七分許七萬二千元郵局帳戶二陳育杰一百十二年十一月間某日假交友一百十二年十一月十四日二十時四十四分許二萬二千元農會帳戶附件：臺灣宜蘭地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第3490號　　被　　　告　江銀梅　女　47歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住宜蘭縣○○市○○路0段000巷00弄　　　　　　　　　　　　　00號　　　　　　　　　　　　居宜蘭縣○○市○○路0段000巷00弄　　　　　　　　　　　　　00號2樓　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、江銀梅可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年11月間某日，在宜蘭縣某統一超商，以統一超商店到店之方式，將其所有之壯圍鄉農會帳號000-00000000000000號帳戶(下稱本案農會帳戶)、其子江○杰(000年00月生，真實姓名、年籍詳卷)所有之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱本案郵局帳戶)之金融卡及密碼，提供與不詳詐欺集團成員使用。嗣該不詳詐欺集團成員取得前揭帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示詐騙時間，以附表所示之詐騙方式，詐騙如附表所示之人，致其等陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，將如附表所示之款項匯入前揭帳戶內。二、案經陳展翼、陳育杰訴由宜蘭縣政府警察局宜蘭分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告江銀梅於警詢時及偵查中之供述被告提供本案帳戶與詐騙集團成員使用之事實。 2 證人即告訴人陳展翼於警詢時之證述；證人陳展翼提供之對話紀錄、存匯憑據證人陳展翼遭詐騙之事實。 3 證人即告訴人陳育杰於警詢時之證述；證人陳育杰提供之對話紀錄、存匯憑據證人陳育杰遭詐騙之事實。 4 如附表所示帳戶開戶資料及交易往來明細如附表所示之人匯款至附表所示帳戶之事實。二、被告雖辯稱其係為應徵工作而為上開行為，然無法提出任何證據以實其說，且衡諸常情，倘被告確實有找工作，則被告與對方對話內容自可資作為對其有利之事證，被告卻未提供相關電子紀錄或製作為紙本資料，容任事關自身是否涉案之重要內容悉數滅失殆盡，其處理方式顯與常理有違，被告所述，能否採信，已有可疑。再依常理找工作或做家庭代工，均無需提供實體之存摺、提款卡等帳戶資料供審核或薪資轉帳之用，且被告對於對方之真實身分均無法說明細節，倘被告確為有正當工作意願之人，該工作內容攸關其個人生計，自不可能對於相關入職要求毫無記憶，然是被告辯稱因應徵工作而交付本案帳戶乙節，實難憑採。三、核被告以幫助詐欺取財、洗錢之意思，參與詐欺取財、洗錢罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌，且為幫助犯。被告以一交付存摺、提款卡及密碼之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，且侵害數被害人法益，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告為幫助犯，請依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣宜蘭地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　陳怡龍本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　7 　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　陳宏昌所犯法條　　中華民國刑法第30條第1項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。附表編號告訴人詐騙時間詐騙方式匯款時間金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 陳展翼 112年11月間某日假交友 112年11月20日09時30分 2萬2,000元(因匯入帳戶已遭凍結而未遂) 本案農會帳戶 112年11月20日15時37分 7萬2,000元本案郵局帳戶 2 陳育杰 112年11月間某日假交友 112年11月14日20時44分 2萬2,000元本案農會帳戶

2025-02-26

ILDM-113-訴-629-20250226-1

金訴

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決　 113年度金訴字第2933號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告林家綺上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第31274號），本院判決如下：　　主　文林家綺幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事　實一、林家綺明知電子支付帳戶為電子支付機構向金融機構提出扣款指示，連結使用者存款帳戶進行轉帳之金融帳戶，係個人理財及存、提款之重要工具，且可預見將金融帳戶資料提供不認識之人使用，將可能遭詐騙集團作為詐欺被害人並指示被害人匯款入金融帳戶之用，再利用轉帳或提領之方式，將詐欺犯罪所得之贓款領出，藉此達到掩飾詐欺犯罪所得去向之目的，仍基於容任該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意，於民國113年8月28日19時3分許，透過通訊軟體LINE傳送訊息之方式，將其申設之全支付電支帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團暱稱「小青」成員。嗣詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，基於為自己不法所有之意圖暨詐欺取財、洗錢之犯意，以附表所示之詐騙手法、時間，致附表所示之人分別陷於錯誤，而依詐欺集團成員之指示，於附表所示之匯款時間，匯款附表所示之款項至本案帳戶內，旋遭該詐欺集團成員提領一空，以此方式製造上開詐欺犯罪所得之金流斷點，使警方無從追查，而隱匿上開詐欺犯罪所得之來源。嗣經附表所示之人察覺有異而報警處理，始經警查悉上情。二、案經附表所示之人向臺南市政府警察局第三分局移送臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、關於證據能力之認定：㈠、本件所引用具傳聞證據性質之供述證據，因檢察官及被告林家綺於本案言詞辯論終結前，均未爭執證據能力，本院審酌前開證據之作成或取得之狀況，並無非法或不當取證之情事，且亦無顯不可信之情況，依刑事訴訟法第159條之5規定，均具有證據能力。㈡、其餘非供述證據性質之證據資料，則均無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4規定之反面解釋，亦應有證據能力，合先敘明。二、訊據被告雖坦承本案帳戶係伊所申設，並於113年8月28日19 時3分許，透過通訊軟體LINE傳送訊息之方式將本案帳戶帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，然矢口否認涉有何本件幫助詐欺等犯行，辯稱：係因申辦貸款而將本件帳戶資料告知他人，伊也是被騙的云云。經查：㈠、被告有申設本案帳戶，並於113年8月28日19時3分許，透過通訊軟體LINE傳送訊息之方式將本案帳戶帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，而不法詐欺集團成員意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，詐騙附表所示之告訴人、使彼等陷於錯誤而匯款並遭轉出，此為被告所不爭執，並有附件證據足佐，足認被告所申辦本案帳戶業經詐欺集團取得，並以之作為犯罪之工具，進而掩飾犯罪所得，致難以追查，此部分之客觀事實可以認定。　　㈡、被告於行為時為年滿40歲之成年人，且高職畢業，曾為工廠作業員，足見其有一定之工作經驗，而具一般理性人之智識程度。參諸被告自陳：我不知道為什麼要辦貸款要提供帳戶密碼（帳戶控制權）給對方，對方叫我這麼做，我就照做，當時一心想辦貸款，沒想太多等語（警卷第7頁、本院卷第3 9頁），可認被告將本案帳戶提供予他人後，對於對方後續將如何使用其帳戶等節均甚為漠然，未曾加以詢問、瞭解，亦未控管帳戶之用途及金流，仍將其申辦之具私密性、專屬性之本案帳戶資料提供予他人，任令詐欺集團成員利用其帳戶作為非法活動之工具。參以網路詐騙、電話詐騙等詐欺取財犯罪類型，層出不窮，已非新聞，而該等犯罪多係利用他人帳戶，作為詐欺所得金流出入，此經媒體廣為報導，政府亦多方政令宣導防止發生；佐以，被告先前就曾因申辦貸款而交付帳戶，涉嫌幫助詐欺等案件，經臺灣臺南地方檢察署檢察官為不起訴處分，此有臺灣臺南地方檢察署檢察官110 年度偵字第2360、2885號、110年度偵字第4762號不起訴處分書、法院前案記錄表附卷足參，益證被告應知悉帳戶不應交予不詳之人，卻仍提供他人使用本案帳戶，可知被告主觀上可預見他人將利用本案帳戶作為詐欺取財，及隱匿詐欺取財犯罪所得之犯罪工具。至被告雖辯稱：伊知道帳戶不能交出去，不知道全支付帳戶也不可以交出（本院卷第38頁），然被告辦理全支付之目的是為全聯福利中心付款使用（本院卷第38頁），為達成付款目的，必綁定連結使用者存款帳戶進行轉帳之金融帳戶，此為申辦全聯福利中心全支付時設定之過程，被告無從推諉不知。再者，被告自承曾向當鋪借款、因信用不好，不能向實體銀行貸款，任何金融機構都沒有辦法讓伊貸到錢等語（警卷第7頁、本院卷第39頁），既被告知悉其無法向合法金融機構貸款，卻只要提供本案帳戶即得獲取貸款對價，其對不詳之人取得本案帳戶可能會有不法之使用目的，亦應有主觀預見，被告所辯不足採信。㈢、綜上所述，被告既有主觀之犯罪預見，亦不否認前述㈠之客觀行為，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予論罪科刑。　　三、論罪、科刑：㈠、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪；又被告以一行為，同時提供本案帳戶，同時使附表所示之人受騙，所犯幫助詐欺取財、隱匿犯罪所得之幫助一般洗錢犯行間，具有行為局部同一性，屬於一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。㈡、被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。㈢、審酌被告提供本案帳戶資料供詐欺集團使用，致影響社會正常交易安全，被告本身雖未實際實行一般洗錢及詐欺取財之犯罪行為，但竟不顧政府近年來為查緝犯罪，大力宣導民眾勿輕率提供個人申辦之金融帳戶資料而成為詐騙者之幫兇，仍交付帳戶資料予不認識之他人犯罪使用，使金流產生斷點，追查趨於複雜，助長一般洗錢及詐欺取財犯罪，復使告訴人受有財產上損害，又未與其等達成和解、調解或賠償其等所受損害，所為殊有不應該，併考量被告始終否認犯行之態度；再念及被告未直接參與一般洗錢及詐欺取財犯行，其惡性及並酌其犯罪動機、目的、手段、於本院審理中自陳之生活狀況、智識程度、造成社會整體金融體系之受損程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役諭知折算標準。㈣、卷內無證據可認被告有取得報酬或與正犯朋分犯罪所得之情形，自毋從對被告宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官郭文俐提起公訴、李政賢到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　　法　官　蔡奇秀以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊茵如中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　附錄本判決論罪科刑法條中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。　　　　　　　　　　　　　　　　　附表：編號告訴人遭詐欺時間及方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 1 梁綉芊詐欺集團不詳成員於113年08月29日17時前某時許在臉書Marketplace以暱稱「蔡家雲」佯稱販售「SONY WH-1000XM5降噪藍芽耳機」，嗣梁綉芊瀏覽後欲購買而陷於錯誤並依指示匯款 113年08月29日18時22分 5,800元 2 高子平詐欺集團不詳成員於113年08月28日20時30分前某時許在臉書Marketplace以暱稱「謝絜」佯稱販售「ViewSonic優派 M2 FHD 3D無線投影機」，嗣高子平瀏覽後欲購買而陷於錯誤並依指示匯款 113年08月29日15時56分 2,500元 3 蔡孟君詐欺集團不詳成員於113年08月29日10時前某時許在臉書社團「寵物用品全新及二手交易」以暱稱「李易揚」佯稱販售「貓窩及貓沙機」，嗣蔡孟君瀏覽後欲購買而陷於錯誤並依指示匯款 113年08月29日12時36分 2,500元 4 張博雅詐欺集團不詳成員於113年08月29日前某時許在臉書Marketplace以暱稱「蔡佩倚」佯稱販售「二手富士xt30ii」，嗣張博雅瀏覽後欲購買而陷於錯誤並依指示匯款 113年08月29日11時55分 2,000元附件【卷宗目次】 ⒈臺南市政府警察局第三分局南市警三偵字第1130593830號刑案偵查卷宗：警卷 ⒉臺灣臺南地方檢察署113年度偵字第31274號偵查卷宗：偵卷 ⒊臺灣臺南地方法院113年度金訴字第2933號刑事卷宗：本院卷供述證據編號　　　證據方法　　　　　　證據資料　　出處 1 被告林家綺之供述 113年10月21日13時28分警詢筆錄警卷第5至9頁 113年11月19日09時44分檢事官筆錄偵卷第33至34頁 2 證人梁綉芊之供述 ◎告訴人 113年09月02日15時27分警詢筆錄警卷第46至47頁 3 證人高子平之供述 ◎告訴人 113年09月02日16時44分警詢筆錄警卷第63至65頁 4 證人蔡孟君之供述 ◎告訴人 113年09月05日18時23分警詢筆錄警卷第87至89頁 5 證人張博雅之供述 ◎告訴人 113年09月06日23時42分警詢筆錄警卷第116至117頁供述證據編號　　　　　　　　　證據名稱　　出處 1 林家綺之全支付電支帳戶會員基本資料及交易明細【一、全支付電支000-00000000000000號帳戶為林家綺於　　　111年09月10所申辦　二、張博雅於113年08月29日11時55分許匯款2,000元至上開帳戶　三、蔡孟君於113年08月29日12時36分許匯款2,500元至上開帳戶　四、高子平於113年08月29日15時56分許匯款2,500元至上開帳戶　五、梁綉芊於113年08月29日18時22分許匯款5,800元至上開帳戶　　　　　　　　　　　　　　　　　　　】警卷第13至15頁 2 臺中市政府警察局第六分局市政派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【梁綉芊遭詐欺之報案資料】警卷第40至45頁第53至57頁 3 梁綉芊提出之與詐欺集團成員間MESSENGER對話紀錄翻拍照片1份警卷第48至50頁 4 梁綉芊提出之轉帳明細翻拍照片【梁綉芊於113年08月29日18時22分許匯款5,800元至林家綺之全支付電支000-00000000000000號帳戶】警卷第51頁 5 桃園市政府警察局龜山分局龜山派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【高子平遭詐欺之報案資料】警卷第67至69頁第77至81頁 6 高子平提出之與詐欺集團成員間LINE對話紀錄截圖1份警卷第71至74頁 7 高子平提出之轉帳明細截圖【高子平於113年08月29日15時56分許匯款2,500元至林家綺之全支付電支000-00000000000000號帳戶】警卷第75頁 8 高雄市政府警察局鳳山分局南城派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【蔡孟君遭詐欺之報案資料】警卷第91至99頁 9 蔡孟君提出之與詐欺集團成員間對話紀錄截圖1份警卷第101至105頁 10 臺中市政府警察局霧峰分局內新派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份【張博雅遭詐欺之報案資料】警卷第112至115頁第118至119頁第121至123頁 11 張博雅提出之轉帳明細截圖【張博雅於113年08月29日11時55分許匯款2,000元至林家綺之全支付電支000-00000000000000號帳戶】警卷第120頁 12 張博雅提出之與詐欺集團成員間對話紀錄截圖1份（含轉帳明細）【張博雅於113年08月29日匯款2,000元至林家綺之全支付電支000-00000000000000號帳戶】警卷第126至130頁

2025-02-25

TNDM-113-金訴-2933-20250225-1

訴

臺灣士林地方法院

詐欺等

臺灣士林地方法院刑事判決　 113年度訴字第1173號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告郭庭瑋選任辯護人袁義昕律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第182 16號），本院判決如下：　　主　　文郭庭瑋犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑陸月，緩刑貳年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定之日起壹年內，接受法治教育課程貳場次。扣案附表編號1至3所示之物、現金新臺幣陸仟貳佰元均沒收。　　犯罪事實一、郭庭瑋基於參與犯罪組織之犯意，於民國113年8月間某日，加入由真實姓名年籍不詳、通訊軟體Telegram（下稱TG）暱稱「達芬」、「欣欣向上」、「欣安」即自稱陳柏翰之成年人（下稱陳柏翰）、TG暱稱「蜘蛛俠」之成年人（下稱「蜘蛛俠」）、真實姓名年籍不詳等成年人所組成，使用TG群組「安，財和蜘蛛俠」聯絡，向被害人實施詐術、獲取財物為犯罪手段，具有牟利性之結構性組織之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），負責向被害人取得財物後，再將之交付指定之人（為俗稱車手之工作內容），郭庭瑋即與上開成員基於三人以上共同犯詐欺取財、行使偽造私文書、行使偽造特種文書、隱匿詐欺犯罪所得去向之洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團成年成員即俗稱之機房（下稱機房）先於社群網站Face book使用暱稱「李蜀芳」刊登股票教學廣告貼文，供不特定民眾瀏覽（無證據證明郭庭瑋知悉本案詐欺集團成年成員係以網際網路對公眾散布之手段，遂行詐欺取財之目的），經臺北市政府警察局士林分局（下稱士林分局）蘭雅派出所警員於113年7月間瀏覽到該貼文並點擊連結網址，機房即以網路通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「李蜀芳」、「鄭萱萱」等帳號，加入警員為好友，並透過LINE群組「K1步步高升」向其佯稱：註冊「JFTZ」APP可在上買賣股票可獲利云云，並需與LINE暱稱「經豐投資」聯絡儲值投資款，員警即與之約定於113年8月27日12時30分，在臺北市士林區蘭雅公園面交新臺幣（下同）50萬元，嗣郭庭瑋依陳柏翰之指示於113 年8月27日自統一便利超商ibon系統列印本案詐欺集團成年成員偽造之含有「經豐投資股份有限公司」、「施信行」等印文各1枚之經豐投資股份有限公司收據1張，及偽造上載有姓名「陳家洋」之「經豐投資」工作證1紙（如附表編號1、 2所示），再於前開收據上填載日期、金額等內容及偽造之「陳家洋」之署押1枚（下稱本案收據），復於12時30分前往上址取款，而向警員出示前開工作證，復將本案收據交付警員而行使之，表彰郭庭瑋為「經豐投資股份有限公司」之員工及於同日欲收受之投資款50萬元，足生損害於該公司、「施信行」、「陳家洋」，而為警當場逮捕，並扣得附表所示之物，因此未能取得詐欺款項暨掩飾、隱匿犯罪所得去向、所在，致詐欺取財及洗錢行為未遂。二、案經士林分局報告臺灣士林地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由壹、程序部分一、按組織犯罪防制條例第12條第1項明定「訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據。」，本件證人即警員洪信誠之職務報告，依上述規定，自不得作為認定被告郭庭瑋涉犯組織犯罪防制條例罪名之事證。至於被告本人之供述，乃認定自身犯行之法定證據方法，且不在組織犯罪防制條例第12條第1項規範排除之列，自可在有補強證據足認與事實相符之情況下，作為證明自己犯罪之證據。復按前開組織犯罪防制條例第12條第1項中段規定，係以犯罪組織成員犯該條例之罪為限，至於犯該條例以外之罪，被告以外之人所為陳述，自仍應依刑事訴訟法相關規定，定其得否為證據。二、其餘認定犯罪事實所引用之卷證資料，就被告以外之人於審判外之陳述，經當事人於本院審理程序表示同意作為證據，本院審酌上開證據資料作成時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬適當，爰依刑事訴訟法第159條之5第1項規定，認有證據能力；非供述證據部分，亦查無證據證明有公務員違背法定程序取得之情形，且經本院於審理期日提示與被告辨識而為合法調查，亦有證據能力。貳、實體部分一、上揭犯罪事實，業據被告於本院審理時坦承不諱（本院卷第 28頁至第29頁、第56頁至第59頁），並有警員洪信誠職務報告、Facebook截圖、LINE對話紀錄截圖、假APP截圖、LINE 群組對話紀錄截圖、士林分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣案物照片（含手機對話紀錄、通話記錄、相簿照片）存卷可稽（偵卷第27頁至第28頁、第29頁至第37頁、第39頁至第41頁、第45頁、第51頁至第74頁），復有附表所示之物扣案可佐，足認被告任意性自白與事實相符，堪予採信。二、辯護人雖為被告辯稱：依卷內資料僅能證明本案具有眾多帳號施行詐欺，至於各帳號是否真為不同人而該當三人以上共犯之要件，抑或僅為一人操作全部帳號，尚非無疑等情，然查： (一)按共同正犯，是指共同實行犯罪行為之人，在共同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，其成立不以全體均參與實行犯罪構成要件之行為為要件，其行為分擔，亦不以每一階段皆有參與為必要，倘具有相互利用其行為之合同意思所為，仍應負共同正犯之責。且客觀上行為人所實施者，並不以犯罪構成要件實行行為為限，縱屬犯罪構成要件以外之行為，倘是以自己共同犯罪之意思而參與，均得成立共同正犯，此即所謂共謀共同正犯。又共同正犯之意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內，如甲分別邀乙、丙犯罪，雖乙、丙彼此無直接之聯絡，亦無礙於其為共同正犯之成立。而現今電信、網路詐騙犯罪，分工細緻，包含電信詐欺機房、被害人個資提供商、網路系統商或領款車手集團及水商集團等，各成員在整體詐欺犯罪集團中，或負責撥打詐騙電話，或負責招攬車手、收取帳戶，或負責提領款項及轉帳匯款等，雖有不同分工，然不論何角色，均為串聯整體犯罪之重要節點，屬詐欺集團犯罪計畫不可或缺之重要環節，凡參加詐欺集團所實行各階段之犯罪行為者，應均為共同正犯。被告自承係由陳柏翰即「達芬」、「欣欣向上」命其從事領錢工作，當日另兩單的錢交給陳柏翰以外之人（下稱某甲），「蜘蛛俠」曾與其通話，渠非陳柏翰等語（本院卷第 57頁至第59頁），且觀被告持有之附表編號3所示工作機之對話記錄「欣欣向上」、「欣安」均向被告表示為「我翰」；另群組對話，「欣安」先標註「cck24869」即被告，再於「蜘蛛俠」標註被告後，稱「我是這裡的控盤頭」、「方便聊一下」，「欣安」另標註「gooakdm」稱「哥麻煩你跟他說一下」，再標註被告稱「好好聽哥怎麼說」等情（偵卷第 65頁、第69頁、第71頁），則陳柏翰確實為「欣欣向上」、「欣安」，並與控盤頭「蜘蛛俠」為不同人。從而，被告受陳柏翰指示欲向員警收受詐騙款項，並預計將所收取之贓款交付某甲，所參與者係詐欺取財構成要件之取財階段行為，被告雖非確知機房向員警詐騙之經過，然其參與取得詐欺犯罪之財物犯罪計劃之一部，與陳柏翰、「蜘蛛俠」、某甲相互利用分工，共同達成不法所有之犯罪目的，自應就所參與並有犯意聯絡之犯罪事實，同負全責。又被告本件犯行，參與人員除被告外，就其所實際接觸之人，至少尚有陳柏翰、「蜘蛛俠」、某甲，足認上開犯行有三人以上共同實行詐騙，辯護人前開所辯，無從採信。 (二)按組織犯罪防制條例所稱之犯罪組織，係指三人以上以實施強暴、脅迫、詐欺、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織；而所稱有結構性組織，係指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確為必要，同條例第2條第1項、第2項分別定有明文。查被告所屬之本案詐欺集團除其外尚有陳柏翰、「蜘蛛俠」、某甲，顯有3人以上之成員參與運作，又觀卷附之對話記錄，被告與前開成員最早聯繫時間為113年8月25日（參偵卷第69頁、第71頁），至被告於同年月27日為警查獲，被告自承曾完成2次取款工作（參本院卷第28頁），又該詐欺集團之運作方式係由機房向被害人實施詐術，再由被告依陳柏翰指示偽造之附表編號1、2所示文書、前往收受款項，準備將所收款項交付某甲之運作模式，所犯亦為最重本刑逾5年有期徒刑之三人以上共同犯詐欺取財未遂罪、洗錢未遂罪。觀之其等工作方式及內容，本案詐欺集團之組織縝密，分工精細，須投入相當成本及時間始能為之，顯非隨意組成之聚合犯罪類型，而為具有一定時間上之持續性、牟利性及結構性，核屬「3人以上，以實施詐術為手段，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織」，自為組織犯罪防制條例第2條規定之「犯罪組織」。故被告對於其以上揭方式所參與者，係屬三人以上，以實施詐術為手段，具持續性及牟利性之有結構性組織，顯非為立即實施犯罪而隨意組成之團體，當有所認識，被告仍於113年8月間執意加入，足見被告確有參與犯罪組織之犯意無疑。從而，本件事證明確，被告上開犯行堪以認定，應予依法論科。三、論罪科刑之理由 (一)查被告受陳柏翰指示列印、偽造附表編號1、2所示文書，再由機房對員警施用詐術，約定取款時間，復由被告依指示前往收取，被告以如此轉交之迂迴層轉方式，刻意避免該詐欺集團各階層人員接觸，遂行移轉犯罪所得予詐欺集團上游之用意，係在製造犯罪所得金流斷點，使犯罪偵查者難以溯源追查犯罪所得之實質流向與後續持有者，達到隱匿犯罪所得之效果，自合於洗錢防制法第2條第2款「隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」之洗錢行為，又本件洗錢之財物或財產上利益未達1億元，而構成同條例第19條第1項後段之一般洗錢罪。 (二)核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪，刑法第216條、第210條行使偽造私文書罪、同法第216條、第212條之行使偽造特種文書罪、同法第339條之4第2項、第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財未遂罪、洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪。被告與本案詐欺集團成年成員在本案收據上偽造「經豐投資股份有限公司」、「施信行」印文、「陳家洋」之署押係為偽造私文書之部分行為，其偽造特種文書、私文書後持以行使，其偽造之低度行為，為行使偽造特種文書、私文書之高度行為所吸收，均不另論罪。 (三)起訴書雖未詳述被告與本案詐欺集團成年成員以何手法偽造前開文書，惟已載明「郭庭瑋於113年8月27日中午12時45分許，至臺北市士林區蘭雅公園欲向員警取款時，遭員警當場逮捕並扣得詐騙使用之工作證3張、『經豐投資股份有限公司』收據乙紙」等情，又此部分與前揭經起訴而論罪科刑之行為有裁判上一罪關係，為起訴效力所及，應由本院補充敘明而併予審理。 (四)至公訴意旨雖認被告另涉犯刑法第339條之4第2項、第1項第 3款之以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財未遂罪嫌，然依被告供述之情節，其依陳柏翰之指示偽造私文書及特種文書、向員警拿取被詐騙之款項，本案詐欺集團與員警聯繫、施以詐術之具體情節，依檢察官所舉證據資料，尚難逕認被告知悉本案詐欺集團成年成員係以網際網路對公眾散布之手段，遂行詐欺取財之目的，而就此有何犯意聯絡及行為分擔，參以現今詐欺集團詐欺手法甚多，舉凡冒用公務員名義、網路、電話詐欺等等，非僅有本件以網際網路對公眾散布為詐欺手段，則被告是否知悉機房係以網際網路對公眾散布之方式為本案詐欺犯行，顯有疑義，自難認其亦該當於刑法第33 9條之4第1項第3款之加重要件，公訴意旨上開所認，容有未洽，惟此僅係被告上開有罪部分之加重要件行為之一，自無庸另為有罪與否之認定。另綜觀本案卷證，俱無法證明有上揭偽造「經豐投資股份有限公司」、「施信行」印文之印章存在，亦無事證足認被告及本案詐欺集團成年成員確實持有上開偽造印文之實體印章，因而偽造印文。依現今科技設備而論，單以電腦繪圖軟體、剪貼複印方式與輸出設備，即得製作出含有各式印文或圖樣之偽造文書，非必然於現實上須偽造實體印章，再持以蓋用而偽造印文之必要。依罪疑有利被告認定之原則，無從認定被告與本案詐欺集團成年成員有何偽造前開印章之犯行，附此敘明。 (五)被告與陳柏翰、「蜘蛛俠」、某甲、機房及本案詐欺集團其他成年成員有犯意聯絡及行為分擔，依刑法第28條，為共同正犯。 (六)被告自加入本案詐欺集團犯罪組織，直至為警查獲時止，既未經自首或有其他積極事實，足以證明確已解散或脫離該組織，其參與犯罪組織行為仍繼續存在，即為行為之繼續，屬單純一罪，應論以一罪。而被告參與本案詐欺集團目的均係為詐取被害人財物，復於本案起訴繫屬前，尚未見有已經檢察官提起公訴而繫屬於法院之情形，本案即為其犯行中最先繫屬於法院之案件，此有其臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可按（本院卷第11頁），依上說明，被告所犯參與犯罪組織罪與「首次」之三人以上共同犯詐欺取財未遂罪、洗錢未遂罪、行使偽造私文書罪、行使偽造特種文書罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條前段規定從一重論以三人以上共同犯詐欺取財未遂罪。 (七)刑之減輕 1、被告已著手詐欺及洗錢犯行，而未得手財物，為未遂犯，經本院審酌全案情節，爰依刑法第25條第2項規定，按既遂犯之刑減輕之。 2、辯護人雖為被告辯護稱：依最高法院103年度台上字第127號、103年度台上字第3091號、104年度台上字第536號，可見自白著重在使過去之犯罪事實再現，與該事實應受如何之法律評價，係屬二事，被告僅需陳述自己主要或全部犯罪之事實，及該當自白之要件，且於偵查及審判中，一次的自白即該當「偵查及歷次審判中均自白」，尚無須每次訊問皆為自白。被告於警詢中稱「按照對方的指示來這邊跟被害人收錢，收什麼錢我就不清楚」、於準備程序中稱：「是上手聯繫好我就去取錢，中間又叫我去印東西，印假證件及文件，那一看就是假的，但是對方叫我這樣做我就這樣做，當下沒想那麼多」，足見被告於偵查及審判中自白，且無犯罪所得，故請依洗錢防制法第23條第3項前段、詐欺犯罪危害防制條例第47條前段、組織犯罪防制條例第8條第1項後段之規定減輕其刑等情。惟按所謂「自白」，乃對自己犯罪事實之全部或主要部分為肯定供述之意。亦即自白之內容，應包含主觀意圖與客觀事實之基本犯罪構成要件，若根本否認有該犯罪構成要件之事實，或否認主觀上之意圖，抑或所陳述之事實與該罪構成要件無關，不能認其已經自白。倘認為承認有該犯罪構成要件之客觀事實，卻否認有主觀犯罪意圖者，仍有自白減刑規定之適用，無異一面企求無罪判決，同時要求依上開規定減刑，顯有矛盾，尚難認其已符合自白減刑之要件（最高法院113年度台上字第4173號判決意旨參照）。查被告於警詢及偵查中僅供陳本件客觀事實之經過，就主觀犯意部分，始終否認並辯稱：「按照對方的指示來到這邊跟被害人收錢，收什麼錢我就不清楚」、「（你是否知道此行為是詐騙的行為）不知道」、「我不知道這是要去騙人的，我也不知道拿這些錢的意義，我只知道我這樣去做，會有錢而已」等語（偵卷第15頁至第16頁、第91頁），並於羈押程序中稱：「我不認罪，因為我不知道錢的去向」等情（偵卷第10 0頁），未見被告有承認或有預見本案犯罪構成要件事實之表示，與自白之要件不符；而詐欺犯罪危害防制條例第47條前段、洗錢防制法第23條第3項前段、組織犯罪防制條例第8 條第1項後段之減輕其刑規定，均以被告在偵查及歷次審判中均自白犯罪為其要件，既被告並未於偵查中自白，自難依相關規定減輕其刑。 3、辯護人另請求依刑法第59條規定，酌減被告之刑，惟刑法第 59條規定，必須被告犯罪另有特殊之原因或環境，在客觀上足以引起一般同情，認為即予宣告法定最低刑期，尤嫌過重者，始有其適用。茲查，被告雖非犯罪主導者，但仍有配合本案詐欺集團成年成員之指示，共同實施詐騙他人之犯行，其所為客觀上似仍不足以引起普遍同情，況本件被告所犯業經本院依刑法第25條第2項減輕其刑，更無科處最輕刑度猶嫌過重之情形，縱使被告犯後非常後悔及羞愧，及辯護人其餘所舉之事由，本院認僅得作為法定刑內從輕量刑之依據，仍無解於行為時之惡性，即無適用刑法第59條規定酌減其刑之餘地，辯護人此部分所辯，尚難遽採。 (八)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青年，竟不思以正當方法獲取所需，與本案詐欺集團成年成員共同以犯罪事實欄所載分工方式，且透過行使偽造私文書、行使偽造特種文書等手法欲向他人詐取金錢，並著手隱匿詐欺贓款之所在與去向，所為業已危害社會治安，紊亂交易秩序，顯欠缺尊重他人財產法益之觀念，更生損害於特種文書及私文書之名義人及該等文書之公共信用，實屬不該，惟考量其犯罪後已知坦認犯行，且其犯行止於未遂，尚未造成實害，兼衡被告無前科之素行，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可查（本院卷第11頁），犯罪之動機、目的、手段及於本案詐欺集團擔任之角色，被告及辯護人陳述被告具有高中肄業之教育程度、未婚、從事太陽能工程，需扶養待業之母親、患病之胞弟及中風之外公，家境貧困之生活狀況、自身之身體狀況（本院卷第60頁、第107頁至第109頁），並有相關報導、被告外公之身心障礙證明存卷可參（本院卷第113頁至第125頁、第131頁），量處如主文所示之刑。 (九)被告未曾受有期徒刑以上刑之宣告，已如前述，其因一時失慮，致罹刑章，然其經此偵、審程序及科刑之教訓，當能知所警惕，而無再犯之虞，本院因認所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併予宣告緩刑2 年，以啟自新。復為促使被告警惕及強化其法治觀念，爰依刑法第74條第2項第8款之規定，命其應於本判決確定之日起 1年內，接受法治教育課程2場次，藉此確切明瞭其行為所造成之危害，以預防再犯，並依刑法第93條第1項第2款之規定諭知於緩刑期間交付保護管束，以觀後效。又前開緩刑宣告附帶之條件，如有違反而情節重大者，依刑法第75條之1第1 項第4款規定，得為撤銷緩刑宣告之事由，併予敘明。四、沒收 (一)扣案附表編號6所示現金，其中6,200元為陳柏翰提供被告之車馬費，經被告陳述明確（本院卷第54頁），應認屬被告本件之犯罪所得，爰依刑法第38條之1第1項前段宣告沒收。 (二)附表編號1、2所示之文書為陳柏翰命被告列印用以行使，附表編號3所示之物則為陳柏翰交付被告作為聯絡之用，業據被告陳明在卷（本院卷第54頁），均屬被告犯本件之罪所用之物，依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定，不問屬於犯罪行為人與否，均宣告沒收。至本案收據上偽造之印文、署押，則毋庸重為諭知。 (三)其餘扣案物均無證據顯示與本案有關，自不予宣告沒收。據上論斷，依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官高玉奇提起公訴，檢察官呂永魁到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　審判長　法　官雷雯華　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官葉伊馨　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官李欣潔以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳品妤中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　25　　日附錄本案論罪科刑法條中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處 1年以下有期徒刑、拘役或9千元以下罰金。中華民國刑法第216條行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。組織犯罪防制條例第3條第1項發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。附表編號扣押物品名稱 1 經豐投資股份有限公司收據1張 2 陳家洋之經豐投資工作證1張 3 iPhone行動電話1支（門號+00000000000號、IMEI：000000000000000） 4 iPhone行動電話1支（門號0000000000號、IMEI：000000000000000） 5 工作證2張 6 新臺幣7,700元

2025-02-25

SLDM-113-訴-1173-20250225-1