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損害賠償

臺灣臺中地方法院臺中簡易庭民事判決 114年度中簡字第534號原告林文文訴訟代理人林文琦被告謝紫彤上列當事人間因違反洗錢防制法等案件，經原告提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償，經本院刑事庭以113年度附民字第3246號裁定移送前來，本院於民國114年3月25日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文被告應給付原告新臺幣貳拾萬元，及自民國一一三年十二月十二日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。本判決得假執行；如被告以新臺幣貳拾萬元為原告預供擔保後，得免為假執行。　　事實及理由一、原告主張：　㈠被告明知任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶交付、提供予他人使用，竟仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶予他人使用之犯意，分別於①民國113年4月26日下午4時52分許，將其申設之台中商業銀行帳號00000000000 0號帳戶（下稱台中銀行帳戶）之網路銀行帳號、密碼；②11 3年4月26日下午4時52分許，將其申設之Max虛擬貨幣交易平臺之會員帳號wxZZ000000000000000il.com及密碼；③113年4 月26日下午5時2分許，將其申設之MaiCoin虛擬貨幣交易平臺之會員帳號wxZZ000000000000000il.com及密碼，先後以L INE傳送予真實姓名年籍不詳、暱稱「江宜庭」之人供其所屬詐騙集團成員使用。嗣「江宜庭」及其所屬詐騙集團成員取得上開3帳戶資料後，以假投資真詐財方式對原告施詐術，致原告陷於錯誤，而依指示於於113年5月3日上午11時15 分許臨櫃匯款新臺幣（下同）20萬元至台中銀行帳戶中，旋即遭轉匯一空。　㈡被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴，本院刑事庭113年度金易字第113號刑事判決認定被告犯洗錢防制法第 22條第3項第2款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪在案。　㈢原告因被告之侵權行為受有損害，爰依侵權行為損害賠償之法律關係請求被告賠償原告20萬元及法定遲延利息等語。　㈣並聲明：被告應給付原告20萬元，及自刑事附帶民事起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息5%計算之利息；願供擔保請准宣告假執行。　　二、被告則以：對本院113年度金易字第113號刑事判決所認定之事實不爭執，我是認罪協商。我不賠償，我也是受害者，並未取得任何報酬等語置辯。並聲明：原告之訴駁回。三、本院之判斷：　㈠原告主張上開事實，有本院113年度金易字第113號刑事判決在卷可佐，經核閱屬實，且為被告所不爭執，堪認原告之主張為真實。　㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任；造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184 條第1項前段、第185條第1項、第2項定有明文。被告雖抗辯其也是受害人，不願賠償云云，惟被告提供上開虛擬貨幣3帳戶之帳號、密碼予詐欺集團使用，幫助詐欺集團得以向原告詐取財物後匯入台中銀行帳戶，使詐欺集團得以遂行詐欺並隱匿金流去向，致原告受詐欺因而受有20萬元之損失，且依據本院刑事判決，被告已收取3,000元報酬且經被告供述在案(見本院卷第52頁)，自不容被告說詞反覆妄圖卸責；又被告之行為與原告受損害間有相當因果關係，被告自應就原告所受損害20萬元，負賠償之責。　　　　　四、綜上所述，原告本於侵權行為損害賠償之法律關係，請求被告給付20萬元，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達翌日即113年12月12日起至清償日止，按年息5%計算之利息，為有理由，應予准許。五、本判決係就民事訴訟法第427條訴訟適用簡易程序所為被告部分敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。並依同法第392條第2項之規定，依職權宣告被告預供擔保後得免為假執行。至於原告陳明願供擔保請准宣告假執行，僅係促使本院依職權宣告假執行，不另為准許諭知。六、本件事證已臻明確，原告其餘攻擊防禦方法及所提證據，核與判決結果不生影響，爰不逐一論述，併此敘明。　　七、本件原係刑事附帶民事訴訟，而由本院刑事庭移送前來，依法不需徵收裁判費，且至本件言詞辯論終結時，亦未發生其他訴訟費用，故無須核定兩造訴訟費用負擔之金額，附此敘明。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　臺中簡易庭　法　官　　丁兆嘉以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　　吳淑願

2025-03-28

TCEV-114-中簡-534-20250328-1

金訴

臺灣臺中地方法院

詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事判決 114年度金訴字第513號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告張紜瑄選任辯護人李玲瑩律師（法扶律師）上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第605 15號），本院判決如下：　　主　文張紜瑄無罪。　　理　由一、公訴意旨略以：被告張紜瑄（原名張湘芩）可預見提供金融機構帳戶供不明人士使用，該金融帳戶極有可能淪為轉匯、提領贓款之犯罪工具，且現行金融交易機制便利，如非為遂行犯罪，實無必要指示他人提供金融帳戶、協助購買虛擬貨幣再轉予他人，而可預見若有此種指示，顯異於常情，並與詐欺取財之財產犯罪密切相關，其提領款項之目的極有可能係為收取詐騙贓款，且將款項轉換為虛擬貨幣並匯入他人所指示之電子錢包，皆係製造金流斷點，掩飾、隱匿該詐騙所得之去向所在，仍基於縱其提供之帳戶資料供人匯款後，再由其轉換為虛擬貨幣匯入他人所指示之電子錢包製造金流斷點，以此掩飾、隱匿詐欺犯罪所得來源去向，亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名、年籍不詳，社群軟體FACEBO OK暱稱「劉田心」、通訊軟體LINE暱稱「小咪」、「艾瑪」、「李LEO」（即被告所稱之財務秘書，起訴書誤載為LINE 暱稱「財務秘書」）等人，基於3人以上共同犯網路詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由被告先提供以其女兒賴○莘名義所申辦之中華郵政帳號00000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之帳戶資料予「小咪」，用以作為收取詐欺贓款之收款帳戶。嗣「小咪」取得上開郵局帳戶資料後，即由所屬詐欺集團其他成員、LINE暱稱「艾瑪」之人，在網路上向告訴人賴映琪佯稱：投資出金需繳納保證金始得出金云云，致告訴人因而陷於錯誤，遂於民國113年7月3日19時21分許，匯款新臺幣( 下同)5,000元至本案帳戶內，被告旋依「李LEO」指示，購買等值虛擬貨幣存入被告之電子錢包後，復轉匯至「李LEO 」指定之電子錢包內，以此方式掩飾特定犯罪所得之本質、來源及去向。因認被告涉犯刑法第339條之4第1項第2款、第 3款之三人以上共同以網際網路犯詐欺取財及洗錢防制法第1 9條第1項後段之一般非鉅額洗錢等罪嫌罪嫌等語。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。次按認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內；然而無論直接或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，即難遽採為不利被告之認定（最高法院76年台上字第4986號判例可資參照）。又按刑事訴訟法第161條第1項規定：檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知（最高法院92年台上字第128號判例足資參照）。三、公訴意旨認被告涉有上開罪嫌，係以被告之供述、證人即告訴人於警詢中之證述、新北市政府警察局板橋分局板橋派出所內政部反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、告訴人與詐欺集團成員LINE對話紀錄擷圖、本案郵局帳戶開戶基本資料及歷史交易明細、被告與詐欺集團成員LINE對話紀錄擷圖各1份為其主要論據。訊據被告固坦承有提供本案帳戶予「小咪」使用，並依財務秘書「李LEO」指示，將於113年7月3日19時21分許，匯入本案帳戶之5,000元，購買等值虛擬貨幣存入被告之電子錢包後，復轉匯至「李LEO」指定之電子錢包內，惟堅詞否認本案犯行，辯稱：我在社群軟體FACEBOOK社團找兼職工作，聯繫「劉田心」後她給我一個LINE ID叫我聯繫暱稱「小咪」之人，和「小咪」聯繫後，因「小咪」介紹我另一個兼職工作，而加入一個「亞創商業國際貿易43期」的LINE群組。加入後對方要我依指示操作接單，每單可以獲得90元報酬，後來「小咪」慫恿我投資虛擬貨幣獲利，我信以為真，就找人借了5萬元投資，直到我想要領取報酬時，客服說要先繳錢才能把錢領出來，我好不容易湊到錢後客服又說要繳另一筆錢才能把錢領出來。先前我已經2次投資共11萬5,000元買幣，後來我跟小咪說我真的沒錢了，小咪說她可以先借我2萬元買幣才可以將25萬元的獲利拿回來，她說先匯5,000元給我，1萬5,000元她再匯給財務秘書，所以我就提供我女兒的本案帳戶讓「小咪」匯款。我將「小咪」借我的5,000元，加上我把手機賣掉的1萬5,000元共2萬元再買幣轉匯至財務秘書「李LEO」指定之電子錢包。我前後3次付了13萬5,100元去買泰達幣做投資，第1次買1,453個泰達幣，相當於新壹幣 5萬元，第2次買1,891的泰達幣，相當於新臺幣6萬5,100元，第3次買580個泰達幣，相當於新臺幣2萬元，3筆加起來一共13萬5,100元，後來我發現我遭投資群組退出，而且無法提領獲利出金，又遭封鎖，才發現遭到詐騙並報警處理等語。辯護人則以：從對話紀錄中可以看出，被告與「小咪」的交談並非侷限於投資，被告甚至過程中還有詢問洗衣店何時要上班，彼此之間也有論述生活歷程及心情分享，被告當「小咪」為好朋友，無法知道小咪其實是詐騙集團成員。告訴人匯入本案帳戶之5,000元，是「小咪」表示要借給被告，從對話紀錄中，可以看出被告當時也有詢問是要直接轉帳現金還是要直接買幣，因為借錢的人是「小咪」，所以對需要錢的人來講，人家要怎麼給妳資金，被告也沒有說話的餘地，因為「小咪」提到說要用轉帳的，所以被告才提供本案帳戶。這就是詐欺集團最常使用的犯罪手法，就是用這樣的方式來取信所有的被害人，詐騙告訴人之ID跟被告與「小咪」聯繫的ID是同一個ID，顯然告訴人之所以被騙，之所以會匯出款項，其實就跟被告一樣。告訴人在警詢中也陳稱：我有匯了2次的錢出去，然後也有收到別人的款項，她今天知道自己被詐騙，是因為警方來找她。可見這個案件都是詐騙集團以非常厲害的手法，從頭到尾詐騙被告及告訴人，面對這種手法難認所有人均可預見，不能在事後用客觀及坦然的心態，去指責被告為何在當下沒有想到帳戶會被人家利用，而認被告有犯罪之不確定性故意，被告根本沒有能力去預想到會有這樣的結果發生等語，為被告辯護。經查：　㈠告訴人受詐欺集團成員以前揭方式詐騙，而於113年7月3日19 時21分許，匯款5,000元至本案帳戶內，被告嗣依「李LEO」指示，於翌日（4日）下午5時22分許領出，再購買1,891個泰達幣於同日晚上6時20分許，轉至「李LEO」指定之電子錢包等情，有前開檢察官所提出之證據及OKLINK虛擬貨幣交易紀錄查詢結果網頁截圖1份（本院卷第47頁）附卷可稽，且為被告所不爭執，此部分事實固堪認定。惟被告是否確有如公訴意旨所指之加重詐欺取財及洗錢犯行，仍待審究。　㈡詐欺集團取得他人帳戶資料，並用以供被害人匯款及指示他人提款之原因甚多，並非必然係帳戶所有人與詐欺集團成員間有犯意聯絡。倘帳戶所有人主觀上與詐欺集團成員間無犯意聯絡，係遭詐欺集團詐騙，始將其帳戶資料提供予詐欺集團使用，並依詐欺集團指示而提領帳戶內款項，即難僅憑被害人將受騙款項匯入帳戶所有人之帳戶，及由該帳戶所有人提款，即認該帳戶所有人涉犯加重詐欺取財或一般洗錢犯行（最高法院110年度台上字第5412號判決意旨參照）。又現今詐騙集團不斷更新、變化詐欺手法，以各種名目騙取帳戶用以存取向他人詐騙取得之現金，作為逃避司法追緝之手段，雖經政府、金融機構極力宣導，媒體亦經常大幅報導，然民眾遭詐騙之情事仍一再發生，其中不乏智識程度甚高或生活經驗甚豐之人仍不敵詐騙集團之話術而受騙，更不乏面對廣經宣導之詐騙手法猶未能及時察覺有異者，足見對於社會事務之警覺性或風險評估原本即因人而異，顯非僅憑學識、工作或社會經驗即可全然識破詐欺集團之詐騙手法，是若一般人會因詐騙集團成員言詞相誘而陷於錯誤，進而交付鉅額財物，則金融帳戶持有人因某種原因陷於錯誤，進而交付帳戶資料並提領款項者，亦非無可能，並非必然係出於詐欺之意思而為之。　㈢實務上常見真正基於詐欺犯意，以不法利益為對價，提供金融帳戶資料予詐欺集團，或為詐欺集團提領款項之行為人，於案發後到案時，往往自覺心虛，而未能將自己當時與詐欺集團間全部、完整的對話內容陳報給檢警單位，部分縱使有提出，亦常見提出不完整之對話內容。查被告於偵查中，已提出其與「小咪」、「李LEO」、「劉田心」、「亞創商業國際貿易43期」、「線上客服中心」間之完整LINE對話內容（對話紀錄卷一、二、三），未有刪除、掩飾或隱匿情形，此與詐欺集團成員間通常使用匿名聯繫，完畢後即刪除相關紀錄，以避免遭警循線查獲之犯罪作業模式顯然有異，則被告與「劉田心」、「小咪」、「艾瑪」、「李LEO」等詐欺集團成員間，是否確有詐欺及洗錢之犯意聯絡，並非無疑。　㈣被告所提出之LINE對話紀錄內容顯示：　1.被告於113年5月25日起，向「劉田心」詢問兼職事宜，「劉田心」指示被告加入LINE ID：000000000000與面試人員聯絡。被告加入後向該面試人員「小咪」詢問兼職補充人員事宜，並應「小咪」要求提供姓名、年齡、工作經驗、聯絡電話等資料。之後「小咪」再向被告介紹另一幫國際金屬團隊下單每單可賺90元之兼職工作，並提供LINE資訊，請被告加入該團隊客服群組及與財務秘書「李LEO」接洽，且以自己已經投資獲利等說詞不斷慫恿被告投資該團隊虛擬貨幣。被告聽信「小咪」之說詞貸款投資後，帳面上可見獲利頗豐，惟經該團隊告知須繳納保險費8萬100元始得順利出金，被告遂與「小咪」商量借款，「小咪」允以借款2萬元協助被告出金，而將5,000匯入請被告提供之本案帳戶內，並稱餘款1 萬5,000元會另替被告存入。嗣被告於113年7月9日發覺有異，再與「小咪」聯繫時，已無法獲得回應等情，有被告所提出與「劉田心」、「小咪」之FACEBOOK、LINE對話紀錄內容在卷可參(對話紀錄卷二第23至25頁、對話紀錄卷三)。又被告發覺有異後，即於當日下午3時19分許，以其遭「小咪」等人詐欺，共損失13萬5,100元等情，向警方報案，有當日員警調查筆錄存卷可查（偵卷第27至31頁）。　2.被告於113年5月25日起，與「李LEO」聯繫後，經「李LEO」邀請加入「亞創商業國際貿易43期」LINE群組，並依「李LE O」等人之指導投資且在帳面上獲利，惟於申請出金時，「李LEO」告知因突發狀況，須繳納保險費8萬100元始得順利出金，被告遂向「李LEO」表示，「小咪」已允諾借予2萬元，且將先代其存入1萬5,000元，其將再貸款存入6萬5,100元，以期順利出金獲利。嗣被告購買相當於新臺幣6萬5,100元之1,891個泰達幣，並轉入「李LEO」指定之電子錢包後，又被要求須再繳納平台保證金始能撥款，被告再籌款購買相當於新臺幣2萬元之580個泰達幣，並轉入「李LEO」指定之電子錢包後，「李LEO」仍藉故稱無法撥款。被告於113年7月9 日發覺有異，再與「李LEO」聯繫時，已無法獲得回應等情，有被告所提出與「亞創商業國際貿易43期」群組及「李LE O」之LINE對話紀錄內容在卷可參(對話紀錄卷一第143至253 、297至477頁、對話紀錄卷二第3至17頁)。　3.依上開對話內容觀之，與被告所辯情節若合符節，難認被告所述全屬虛妄。又上開對談內容，均為與被告求職，投資虛擬貨幣相關之話題，未涉及詐欺告訴人之謀議或分工，而被告係因背負經濟壓力，急欲尋求兼職及投資獲利，非無可能因一時疏忽而予以輕信對方之說詞，始為提供本案帳戶接受「小咪」之借款5,000元匯入，再依「李LEO」指示，將該5, 000元連同其他款項，購買虛擬貨幣，轉入「李LEO」指定之電子錢包等行為，實難遽認被告主觀上明知或已預見「劉田心」、「小咪」、「艾瑪」、「李LEO」等人可能為詐欺集團成員。　　　㈤被告於113年6月28日下午3時20分許，購買相當於新臺幣5萬元之1,453個泰達幣、於113年7月4日晚上6時20分許，購買相當於新臺幣6萬5,100元之1,891個泰達幣、於113年7月8日晚上7時40分許，購買相當於新臺幣2萬元之580個泰達幣，均轉入「李LEO」指定之電子錢包等事實，有前引之OKLINK 虛擬貨幣交易紀錄查詢結果網頁截圖及被告與「亞創商業國際貿易43期」群組、「李LEO」之LINE對話紀錄附卷可憑，此部分事實與被告前開所述之投資買幣情節大致相符。另參以前開LINE對話紀錄及本案帳戶交易明細（偵卷第11頁），堪認上開購買1,891個泰達幣轉入部分，係被告經「李LEO」告知須繳納保險費8萬100元，為求順利出金，向「小咪」借款2萬元，經「小咪」告知另將1萬5,000元直接存入後（5,0 00元部分匯入本案帳戶），為湊足6萬5,100元之差額而購買轉入，益徵被告上開所辯並非無稽。　㈥依告訴人於警詢中之指述：113年6月8日晚上，我在臉書社圑看見一個徵才廣告，廣告内容是要徵洗衣店兼職人員，工作内容簡單、工時短，我想該工作内容符合我的期待，我就留言，後就有一暱稱「黃桐慶」來傳訊息給我，他就提供LINE ID:000000000000，要我加入面試人員，我加入之後就有一暱稱「咪咕媽」之人來私訊我，說要面試，我們就談了工作内容，且對方要我填基本資料，後來對方就問我為何要兼職，我告訴他我錢不夠用，之後對方就告訴我一些投資方式，且說獲利良好，而且他可以抽人頭費，之後對方就給一個好友推薦 (暱稱為線上客服中心)，之後這個人又給我一個好友推薦(暱稱:艾瑪)，說是他們投資公司秘書，通過對方審核後，便把我加入一群組(名稱好像是亞創國際股份有限公司)加進去後他會在2個時段提供我們下單資訊，我便依照指示點進去網址，我發現我有500元介紹費，那時候群組剛好有小額投資，我就依照群組指示下單，後來發現有小赚，我帳面變1,000多元，也有成功出金，我就信以為真，之後群組推出獲利更佳的投資方法，說投5萬元，可以變20幾萬，我就有興趣，但是我身上没錢，我就告訴秘書說我只有1萬元，對方就告訴我可以先借我，等出金以後再給他，我就依照「艾瑪」之指示，匯款到對方提供之帳號，「艾瑪」後來告訴我帳面有獲利30幾萬，我想要出金，但「艾瑪」說要繳 5萬8,000元保險金才能出金，我沒有這麼多，她又說要先借我，所以我先將出資5,000元匯款至「咪咕媽」所提供帳戶，匯款後對方就消失，我就懷疑被騙，後來警方打給我我才驚覺被騙等語（偵卷第88至89頁）觀之，告訴人受詐騙之情節，與被告所述之本案前因後果，時間相近，且除對方之LI NE暱稱略有不同外，自介紹兼職、慫恿投資獲利、藉口須繳納保險金始能就獲利出金、允以借款，以至詐得財物後音訊全無，簡直如出一轍。尤有甚者，一開始接洽面試被告及告訴人兼職事宜人員之LINE ID均為相同之：000000000000，可見被告與告訴人所面對者，係同一詐欺集團成員。公訴意旨既然認定告訴人因受詐欺集團之上開詐術所騙，而匯款損失5,000元，又如何能苛求面對同一詐欺集團之相同詐騙手法，且比告訴人損失更大之被告，在落入詐欺集團陷阱，已昏頭轉向而難以自拔之際，忽然靈光乍現而預見「小咪」所匯入之借款5,000元，可能係取自於他人之詐欺財物？更何況比之告訴人係經員警通知始於113年7月11日接受警詢及提告，被告係於更早之同年月9日即已主動報警處理申訴受詐情節，有其等之警詢筆錄在卷可按（偵卷第27至29、87至90 頁），如果告訴人為受詐欺之被害者，則被告又何嘗不是？是如認與告訴人面對相同情境，且較告訴人損失更大之被告，僅因曾聽信詐欺集團之說詞，而接受匯款後買幣投資，即異其與告訴人之處境及地位，認定其與詐欺集團成員有犯意連絡及行為分擔，共同詐欺告訴人財物及洗錢，豈為事理之平。　㈦詐欺集團成員要求被告提供帳戶後將錢領出再輾轉交付之行為模式，雖司法機關在實務上已熟知此為詐欺集團之運作手法，然急於投資賺錢之被告，容易因此放鬆警戒，而掉入詐欺集團的陷阱，在此情形下確可能誤信詐欺集團成員之說詞。從而，詐欺集團成員「劉田心」、「小咪」、「艾瑪」、「李LEO」等人，以指導投資獲利為晃，製造可能借款予被告投資及獲利出金之假象，指示被告配合提供本案帳戶資料、提款並購買虛擬貨幣轉交，被告實有可能因急於一時，以致無法冷靜地注意異常與分析風險。因此，縱認詐欺集團允諾借款2萬元予被告，其中5,000元匯入本案帳戶，請被告提領購買虛擬貨幣轉入，其餘1萬5,000元代被告存入之過程有異常之處，亦不能逕以理性第三人之智識經驗為基準，於事後推論被告亦應有相同之警覺程度，而得認識對方為詐欺集團，逕認被告有從事不法之意。再者，一般人對於社會事物之警覺程度因人而異，對於合法性之查證及辨識能力高低亦有不同，詐騙手法推陳出新，民眾未能適時辨別真實性，致遭渠等訛詐之詞所惑，而為不合情理之舉措者，尚非罕見。是被告縱有思慮不周之處或不當取得並轉交他人匯入款項之不是，然此與其主觀上認識或預見「劉田心」、「小咪」、「艾瑪」、「李LEO」等人為詐欺集團成員，並容任自己與其等共同實施詐欺取財及洗錢犯行，仍非一事。從而，尚難遽認被告就本案有三人以上共同以網際網路犯詐欺取財、洗錢之犯意或不確定故意，自不能遽以等該罪責相繩。四、綜上所述，被告及辯護人前揭所辯，並非無據，公訴人認被告涉犯三人以上共同以網際網路犯詐欺取財、一般洗錢罪嫌，所提出之證據或指出之證明方法，於訴訟上之證明，顯未達於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度。公訴人所指被告犯行，尚屬不能證明，依前揭說明，應為被告無罪之諭知。據上論斷，依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案經檢察官徐慶衡提起公訴，檢察官陳怡廷到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第八庭　　法　官　鄭永彬以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官宋瑋陵中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日【卷別對照表】簡稱卷宗字號偵卷臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第60515號卷對話紀錄卷一臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第60515號詐欺（對話紀錄一）卷對話紀錄卷二臺灣臺中地方檢察署113年度偵字第60515號詐欺（對話紀錄二）卷對話紀錄卷三被告於審理中提出之證2卷本院卷本院114年度金訴字第513號卷

2025-03-28

TCDM-114-金訴-513-20250328-1

金簡

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第286號聲請人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告蔡子良上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請簡易判決處刑（113年度偵字第39337號），本院認不得逕以簡易判決處刑，改行通常程序（原案號：114年度中金簡字第9號），嗣因檢察官於民國114年3月19日以114年度蒞字第1462號提出補充理由書，且被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序（原案號：114年度金訴字第318號），逕以簡易判決處刑如下：　　主　　文蔡子良犯幫助詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實及理由一、犯罪事實：蔡子良應了解社會上層出不窮之不法份子為掩飾渠等不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之手機門號，以確保犯罪所得之不法利益並掩人耳目，而提供手機門號予人使用，他人是否持以犯罪雖無確信，然在客觀上可以預見一般取得他人手機門號使用之行徑，常與財產犯罪所需有密切關連之情形下，仍基於縱有人持其所有之手機門號作為詐騙之犯罪工具，亦不違背其等本意之幫助犯意，於民國112年12月9日前不詳時間，將其向台灣大哥大電信股份有限公司申請之行動電話0000000000號行動電話門號( 下稱本案門號)提供予余裕清（另案經聲請簡易判決處刑)，余裕清即以該門號及綁定之台新商業銀行帳號000000000000 00號帳戶，向現代財富科技股份有限公司(下稱現代財富公司)註冊MaiCoin會員取得虛擬貨幣交易平臺帳戶之帳號(下稱虛擬貨幣帳戶)後，以不詳方式將虛擬貨幣帳戶、密碼提供予不詳詐欺集團；嗣該詐欺集團取得上開資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示之方式，詐騙如附表所示之被害人黃婷婷、邱奕瑩、陳姷寧及黃靖婷，致渠等均陷於錯誤，依詐欺集團指示，於附表所示之時間，刷條碼繳費後，詐欺集團成員即以此款購買虛擬貨幣USDT，並將之存入虚擬貨幣帳戶內，將該等虛擬貨幣轉至不明帳戶而隱匿、掩飾真實之流向嗣因被害人等察覺受騙，報警處理，而循線查悉上情。二、證據名稱：㈠、被告於本院審理時之自白。㈡、證人即告訴人黃婷婷、邱奕瑩、陳姷寧、黃靖婷警詢之證述。㈢、台灣大哥大門號0000000000號行動電話資料查詢、證人余裕清之台新商業銀行帳號00000000000000號帳戶之開戶資料及交易明細、證人余裕清於現代財富科技股份有限公司註冊Ma iCoin會員之申辦資料、告訴人黃婷婷之：①報案相關資料② 萊爾富代收（代售）專用繳款證明（收據）③中國信託銀行自動櫃員機交易明細④與詐騙集團成員間之對話紀錄截圖⑤刷條碼繳費之訂單資料、告訴人邱奕瑩之：①報案相關資料②萊爾富代收（代售）專用繳款證明（收據）③與詐騙集團成員間之對話紀錄截圖④刷條碼繳費之訂單資料、告訴人陳姷寧之：①萊爾富代收（代售）專用繳款證明（收據）②報案相關資料③與詐騙集團成員間之對話紀錄截圖、告訴人黃靖婷之：①報案相關資料②萊爾富代收（代售）專用繳款證明（收據）③與詐騙集團成員間之對話紀錄截圖④刷條碼繳費之訂單資料。三、論罪科刑：㈠、核被告蔡子良所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。聲請簡易判決處刑意旨原先雖認被告另犯刑法第30條第1項前段、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌，惟業經公訴檢察官以114年度蒞字第1462 號補充理由書變更被告所犯法條，刪除幫助洗錢罪部分之記載，是本案尚無變更起訴法條或不另為無罪諭知之問題，附此敘明。㈡、被告係幫助他人犯詐欺取財罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。㈢、爰審酌⒈被告將行動電話門號提供他人使用，不顧可能遭他人用以作為犯罪工具，破壞社會治安，助長犯罪歪風，造成本案告訴人受有損失，所為應予非難。⒉被告坦承犯行，尚未與告訴人調解之犯後態度。⒊被告本案行為前有違反毒品危害防制條例前科紀錄之素行（見被告之臺灣高等法院被告前案紀錄表，本院中金簡卷第15至35頁）。⒋被告於本院審理時所供述之教育程度、職業、家庭經濟狀況等一切情狀（見本院金訴卷第36頁），量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。㈣、卷內無積極證據可證明被告有取得報酬，爰不為犯罪所得沒收之宣告。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，刑法第339條第1項、第30條第1項、第2項、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，應自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（應附繕本）。本案經檢察官鄭仙杏聲請簡易判決處刑，檢察官陳怡廷到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第二十庭　法　官徐煥淵以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　顏伶純中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表: 編號被害人詐騙理由匯款時間繳費金額備註 1 陳姷寧詐欺集團成員於112年12月中旬，透過在臉書社群網站刊登之不實投資廣告與陳姷寧取得聯繫後，對其誆稱:依指示註冊虛擬貨幣平臺，可代為投資而獲利云云，致陳姷寧陷於錯誤，於右列時間以至超商刷條碼繳費方式，匯出右列投資款。 ⑴112年12月13日21時許-2萬元 ⑵112年12月13日21時3分許-2萬元 ⑶112年12月13日21時5分許- 4000元分別購買USTD虛擬貨幣628.2顆、628.16顆、125.63顆，並存至虛擬帳戶後再轉至不詳之人虛擬貨幣錢包 2 黃靖婷詐欺集團成員於112年12月中旬，透過在臉書社群網站刊登之不實投資廣告與黃靖婷取得聯繫後，對其誆稱:依指示註冊虛擬貨幣平臺，可代為投資而獲利云云，致黃靖婷陷於錯誤，於右列時間以至超商刷條碼繳費方式，匯出右列投資款。 ⑴112年12月13日21時9分-2萬元 ⑵112年12月13日21時11分-2萬元 ⑶112年12月13日21時5分許- 4000元分別購買USTD虛擬貨幣627顆、627顆，並存至虛擬帳戶後再轉至不詳之人虛擬貨幣錢包　3 邱奕瑩詐欺集團成員於112年11月中旬，透過在臉書社群網站刊登之不實投資廣告與邱奕瑩取得聯繫後，對其誆稱:依指示註冊虛擬貨幣平臺，可代為投資而獲利云云，致邱奕瑩陷於錯誤，於右列時間以至超商刷條碼繳費方式，匯出右列投資款。 ⑴112年12月14日11時16分-1萬元 ⑵112年12月14日11時27分-2萬元 ⑶112年12月14日11時44分許- 2萬元分別購買USTD虛擬貨幣316.25顆、632.59顆、632.93顆並存至虛擬帳戶後再轉至不詳之人虛擬貨幣錢包　4 黃婷婷詐欺集團成員於112年11月中旬，透過在臉書社群網站刊登之不實投資廣告與黃婷婷取得聯繫後，對其誆稱:依指示註冊虛擬貨幣平臺，可代為投資而獲利云云，致黃婷婷陷於錯誤，於右列時間以至超商刷條碼繳費方式，匯出右列投資款。 ⑴112年12月14日21時20分-5000元 ⑵112年12月14日21時27分-2萬元分別購買USTD虛擬貨幣158.21顆、632.85顆並存至虛擬帳戶後再轉至不詳之人虛擬貨幣錢包

2025-03-28

TCDM-114-金簡-286-20250328-1

金訴

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第4518號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告吳榮松上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴(113年度偵字第44886號)，本院判決如下：　　主　　文丙○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣柒仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實一、丙○○依其使用帳戶之知識及與社會生活經驗，可知悉金融帳戶為個人信用、財產之重要表徵，在金融機構開立帳戶並無特殊條件限制，任何人均可輕易申請帳戶使用，而我國社會上層出不窮之犯罪集團為掩飾不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之金融帳戶掩人耳目，已預見將自己的金融帳戶資料提供予不詳之人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，極有可能遭詐欺犯罪者利用作為人頭帳戶，便利詐欺犯罪者用以向他人詐騙款項，因而幫助詐欺犯罪者從事財產犯罪，且受詐騙人匯入款項遭轉匯及提領後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果，丙○○自通訊軟體LINE社團見真實姓名年籍不詳、暱稱「張欣宜」之人刊登之徵人廣告，於民國113年4月9日19時3分許，與「張欣宜」聯繫，經「張欣宜」表示公司欲高薪聘請人員兼職從事虛擬貨幣交易工作，依指示申辦MAX虛擬貨幣交易所帳號可獲取新臺幣（下同）1,000元之獎勵，如提供金融帳戶網路銀行並綁定為MAX虛擬貨幣交易所之交易帳戶，每日可獲取報酬3,000元，丙○○依上揭情節，已預見可能是詐欺集團為遂行詐欺取財犯罪對外蒐集金融帳戶，提供金融帳戶有違法風險，帳戶內款項提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家之追訴、處罰，竟為圖高額報酬，基於縱有人以其交付之金融帳戶實施詐欺取財、洗錢犯行亦不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，同日即註冊申辦現代財富科技有限公司經營之MAX虛擬貨幣交易所帳號0000000000000 00號(下稱MAX交易所帳號)，並將其所申設之土地商業銀行帳號000000000000號帳戶(下稱土地銀行帳戶)綁定為MAX交易所帳號之交易帳戶，再將其土地銀行帳戶之網路銀行登入帳號及密碼以LINE傳送予「張欣宜」，容任「張欣宜」所屬不詳詐欺集團（無證據證明丙○○知悉「張欣宜」屬三人以上詐欺集團成員，亦無證據證明該集團成員有未滿18歲之人）作為詐欺取財、洗錢之犯罪工具，使用其土地銀行帳戶遂行財產犯罪。嗣該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由該集團不詳成員於附表所示詐欺時間，以附表所示詐欺方式，詐欺附表所示癸○○ 等人，致癸○○等人陷於錯誤，於附表所示轉帳時間，轉帳如附表所示金額至丙○○上開土地銀行帳戶內，旋遭該詐欺集團成員以網路銀行轉匯至丙○○上開MAX交易所帳號後再轉出或提領，以此方式製造金流斷點，隱匿該等款項真正之去向。嗣因癸○○等人發覺受騙，報警循線查獲上情。二、案經臺中市政府警察局第五分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、程序方面：　　檢察官、被告丙○○（下稱被告）於本院審理時，對於本案以下所引用具傳聞性質之證據資料，均同意有證據能力（本院卷第73至74頁）。又本案所引用之非供述證據，亦屬合法取得，檢察官、被告均未表示無證據能力。本院審酌該等證據作成及取得之程序均無違法之處，依法均可作為認定犯罪事實之證據。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　　訊據被告固不否認有依「張欣宜」指示將其所申辦土地銀行帳戶之網路銀行登入帳號、密碼、MAX交易所帳號提供予「張欣宜」使用之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢犯行，辯稱：我當時要找工作，對方是說要做虛擬貨幣的操作員，要在MAX虛擬貨幣平台上交易需綁定帳號，所以提供土地銀行的網銀帳號，我不了解虛擬貨幣，我是因為這樣被騙，我收到銀行通知就馬上去銀行瞭解，知道情形不對後就馬上去第五分局報案等語。經查：　　　㈠被告有申辦MAX交易所帳號，並綁定其所申辦之土地銀行帳戶為MAX交易所之交易帳戶，再提供其土地銀行帳戶之網路銀行登入帳號、密碼予「張欣宜」等情，業經被告於警詢、偵查及本院審理時供承不諱；又附表所示癸○○等人遭詐欺集團成員以附表所示詐欺方式詐騙，因而依指示於附表所示轉帳時間轉帳如附表所示金額至被告上開土地銀行帳戶，旋由該詐欺集團成員以網路銀行轉出至被告上開MAX交易所帳號之事實，亦據證人即告訴人癸○○（113偵44886號卷第77至80頁）、壬○○（113偵44886號卷第145至149頁）、戊○○（113偵4 4886號卷第177至181頁）、庚○○（113偵44886號卷第227至2 29頁）、辰○○（113偵44886號卷第267至269頁）、丁○○（11 3偵44886號卷第283至285頁）、辛○○（113偵44886號卷第29 9至301頁）、己○○（113偵44886號卷第329至330頁）、子○○ （113偵44886號卷第345至347頁）、甲○○（113偵44886號卷第405至408頁）、卯○○（113偵44886號卷第485至488頁）、乙○○（113偵44886號卷第425至426頁）、午○○（113偵44886 號卷第449至451頁）、巳○○（113偵44886號卷第465至467頁）、證人丑○○（113偵44886號卷第383至385頁）於警詢中證述明確，復有被告上開土地銀行帳戶之開戶資料、交易明細（113偵44886號卷第69至75頁），及如附表「卷證出處」欄所載之書證附卷足憑，是被告申設之本案土地銀行帳戶、MA X交易所帳號，確遭不詳詐欺正犯作為向附表所示癸○○等人詐欺所用工具並隱匿該詐欺犯罪所得流向之事實，應可認定。　㈡刑法上故意，分直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意，亦即對於事實之發生，抱持縱使發生亦「不在意」「無所謂」之態度（最高法院111年度台上字第2209號判決意旨參照）。因此，如行為人對於他人極可能將其所交付之金融帳戶資料，供作詐欺取財犯罪行為之工具使用一事，已有所預見，但仍抱持「不在意」該事實之發生或對該事實之發生「無所謂」之心態，而提供他人使用，無論其提供之動機為何，均不妨礙其成立幫助詐欺取財之不確定故意。又幫助犯成立，以行為人主觀上認識被幫助者，正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有既遂可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者，係犯何罪名為必要。而金融帳戶事關存戶個人財產權益之保障，屬個人理財之工具，一般人在正常情況下，皆可以存入最低開戶金額之方式自行向銀行自由申請開立存款帳戶，僅需依銀行指示填寫相關資料並提供身分證件即可，極為方便簡單、不需繁瑣程序，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，此乃眾所週知之事實，苟非意在將該存款帳戶作為犯罪之不法目的，本可自行向金融行庫開戶使用，實無蒐集、使用他人存款帳戶之必要。是倘有人不以自己名義申請開戶，反以其他方式向不特定人蒐集、收購或租借金融機構帳戶使用，衡情，應能懷疑該蒐集、收購或租借帳戶之人，其目的係在藉帳戶取得不法犯罪所得，再加以提領之用。且臺灣社會近來利用他人帳戶詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該等犯罪多數均係利用他人帳戶作為資金出入，藉此逃避檢警查緝，此經媒體廣為披載，政府亦大力宣導督促民眾注意，金融機關亦一再提醒勿將帳戶資料提供他人使用之重要性。是依當前社會一般人之知識、智能及生活經驗，對於非依正常程序要求提供金融帳戶資料者，應可預見極可能係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用或隱匿金流追查，而可知悉將帳戶資料交付陌生之他人，極可能使取得帳戶資料者藉帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃避追查。　㈢被告雖以上開情詞置辯，並提出其與「張欣宜」之LINE對話紀錄、個人檔案頁面截圖以為佐證（113偵44886號卷第35至37、43至63、535至606頁）。惟本案被告於案發時為年逾55歲之成年人，自陳教育程度為國中畢業，從事物流司機工作，一天工作10幾個小時，月薪4萬多元，因為生活困苦急著想賺錢付生活費、房租等語（本院卷第69至70、84頁），由被告智識程度、生活經驗及就業背景觀察，並非毫無社會歷練之人，而依被告於警詢中供稱：「張欣宜」表示幫忙申請虛擬貨幣交易所帳號，即可領取1,000元。之後「張欣宜」要求我去開通跟MAX交易平台的約定帳戶，後續我又分別收到2筆3,000元的款項，「張欣宜」說是MAX交易的酬庸所得等語（113偵44886號卷第31頁）；於偵查中供稱：對方跟我說要徵人，他說他們要做虛擬貨幣的交易，工作內容是叫我去申請MAX帳號，說輔助專業人員作業，薪水日結，我就依照對方指示辦理虛擬貨幣帳戶，對方說因為我當時用土地銀行做驗證，需要土地銀行的網銀帳號密碼才可以做交易，所以我將該帳戶與土銀的網銀帳號密碼都給對方。我之前沒有買過虛擬貨幣等語（113偵44886號卷第532頁），參以被告所提出其與暱稱「張欣宜」之LINE對話紀錄截圖，「張欣宜」表示公司徵求兼職人員，第1個禮拜是3,000元1天，第2個禮拜是8,000元1天，註冊MAX帳戶審核全部通過可領1,000元獎勵。工作內容只要輔助專業人員作業，不會佔用太多時間，1天可能就佔用10來分鐘的時間，並且教導被告於收到MAX交易所電話照會時，按照其所提供之內容回答等情（113偵44886號卷第537至539、550至552、554、559、563頁）。是被告與「張欣宜」素未謀面，亦不知悉「張欣宜」所稱公司背景為何，且完全不懂虛擬貨幣交易，衡之現今社會工作競爭激烈，被告所稱「張欣宜」願支付高薪僱用不懂虛擬貨幣之人擔任輔助作業員，工作內容僅需註冊申辦MAX虛擬貨幣交易所帳號及提供金融帳戶綁定為交易帳戶，明顯不合常理，被告對如此違反常理之事，應可懷疑對方目的在收集人頭帳戶，且觀之被告與暱稱「張欣宜」之LINE對話紀錄截圖，被告亦曾質疑詢問對方「不會是詐騙吧」、「我是人頭」、「質疑的是這麼簡單容易且利潤好應該很容易找人不是嗎？」（113偵44886號卷第537、560、564頁），足認被告並非毫無懷疑，竟因貪圖可能獲取高額報酬，仍依「張欣宜」指示申辦上開MAX交易所帳號並綁定其土地銀行帳戶，再提供予毫不相識之人使用，容任他人以其交付之金融帳戶供為不法用途，其主觀上應已預見對方收集其金融帳戶資料，將可能供詐欺等財產犯罪使用，且將有款項自該帳戶出入，竟仍抱持僥倖心態予以交付，以致其所申辦上開土地銀行帳戶、MAX交易所帳號為詐欺集團成員完全掌控使用，縱無證據證明被告明知該詐欺集團成員之犯罪態樣，然被告主觀上應有容任他人取得上開土地銀行帳戶資料、MAX交易所帳號後，持以實施詐欺財產犯罪，亦不違背其本意之幫助詐欺取財之不確定故意甚明。　㈣又行為人提供金融帳戶資料予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，則應論以幫助犯一般洗錢罪，此乃最高法院最近所持之一致見解（最高法院 108年度台上字第3101號判決意旨參照）。上開土地銀行帳戶、MAX交易所帳號為被告所申辦，其為該等帳戶實際管理使用人，被告將該等帳戶資料提供與不詳之他人使用，該等帳戶之實際控制權即由取得帳戶資料之人享有，除非被告將該等帳戶辦理掛失，否則僅該他人可自由提領、轉匯其金融帳戶內之款項，於此情形下，被害人遭詐騙而存、匯入之款項，在該實際掌控該帳戶之人領取後，該犯罪所得實際去向，已無從查得，形成金流斷點，不易查明，因而產生掩飾詐欺犯罪所得去向之效果，此應為被告主觀上所得認知。是以，被告就其提供上開金融帳戶資料之行為，對詐欺集團成員利用該帳戶資料存、匯入詐欺所得款項，進而加以層層轉匯後提領，而形成資金追查斷點之洗錢行為提供助力，既已預見，仍提供MAX交易所帳號、土地銀行帳戶及網路銀行登入帳號、密碼等資料供對方使用，顯有容任而不違反其本意，其有幫助洗錢之不確定故意，應堪認定。　㈤至被告雖提出臺中市政府警察局第五分局四平派出所受（處）理案件證明單（113偵44886號卷第33頁），但被告前往臺中市政府警察局第五分局四平派出所報案時間為113年4月25 日16時37分許，乃附表所示癸○○等人遭詐騙轉匯款項，且經詐欺集團提領款項之後，被告此事後報警之舉，尚難執為對其有利之認定。　㈥綜上所述，被告有幫助詐欺取財與幫助一般洗錢之不確定故意與行為，應甚明確，被告上開所辯應屬事後卸責之詞，不足採信。本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予依法論科。三、新舊法比較之說明：　　行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，此為本院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。（最高法院113年度台上字第3878號判決意旨參照）。被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日總統修正公布洗錢防制法全文31條，除第6、11條之施行日期由行政院定之外，自同年0月0日生效施行。而查：修正前洗錢防制法第14條規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科50 0萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後調整條次移為第19條規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,0 00萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。」修正前洗錢防制法第14條第3項所規定「（洗錢行為）不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第339條第1項普通詐欺取財罪，而修正前一般洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響修正前一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列。被告本案幫助洗錢之財物或財產上利益未達 1億元，被告於偵查、審判中均未曾自白洗錢犯行，並無自白減刑規定之適用。依修正後規定該當洗錢防制法第19條第 1項後段規定（處斷刑為6月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金）；比較修正前同法第14條第1項規定（因同條第3項「不得科以超過特定犯罪所定最重本刑之刑」即不得超過詐欺取財罪有期徒刑5年之刑度，處斷刑為2月以上5 年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金）。應以修正前之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時即修正前洗錢防制法第14條第1項規定論處。四、論罪量刑之理由：　　　㈠被告雖有提供本案土地銀行帳戶網路銀行登入帳號、密碼、M AX交易所帳號與詐欺正犯使用，但被告單純提供上開帳戶資料供人使用之行為，並不等同於向附表所示癸○○等人施以欺罔之詐術行為，亦非洗錢行為，且卷內亦無積極證據證明被告與本案實施詐騙之人有詐欺、洗錢之犯意聯絡，或有何參與詐欺癸○○等人或洗錢行為，被告上揭所為，應屬詐欺取財、洗錢構成要件以外之行為，在無證據證明被告係以正犯犯意參與犯罪之情形下，應認被告所為係幫助犯而非正犯。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。　㈡被告提供上開帳戶資料，僅有一幫助行為，助成詐欺犯罪之正犯詐騙附表所示癸○○等人之財物及洗錢，侵害數個被害人財產法益，係以一行為觸犯數個構成要件相同之幫助詐欺取財、幫助一般洗錢罪名，依刑法第55條之規定，應各論以一罪；且所犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢犯行，亦係以一行為觸犯數罪名，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈢被告係幫助犯，審酌其幫助一般洗錢行為並非直接破壞癸○○ 等人之財產法益，其犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，但其提供自己帳戶資料供不法犯罪集團使用，造成執法機關不易查緝犯罪行為人，並使詐欺所得真正去向得以獲得隱匿，產生遮斷資金流動軌跡之結果，損害財產交易安全及社會經濟秩序，助長社會犯罪風氣，更造成癸○○等人求償上困難；並考量被告本案犯罪動機、目的、手段，　　癸○○等人受損害情形，被告否認犯行之態度，因經濟困窘，無資力與癸○○等人和解、調解或賠償，暨被告自述國中畢業，從事物流司機工作，月薪43,000元，患有升主動脈瘤、主動脈瓣逆流疾病，於111年2月間手術，有中國醫藥大學附設醫院診斷證明書在卷可參（113偵44886號卷第613頁）、已婚，子女已經成年，需負擔家裡生活費用、房租之智識程度及家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金刑如易服勞役之折算標準。五、沒收部分：　㈠被告提供上開申辦之MAX交易所帳號、土地銀行帳戶資料予「張欣宜」，確實有收到「張欣宜」給付之1,000元獎勵，及兩筆3,000元報酬等情，業經被告坦認在卷（113偵44886號卷第31、533頁、本院卷第70頁），並有被告之第一商業銀行帳戶明細查詢（113偵44886號卷第627頁）存卷可查，是被告本案共收取7,000元報酬，為其本案之犯罪所得，並未扣案，應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　㈡被告雖提供上開土地銀行帳戶資料詐欺集團犯罪使用，惟該帳戶業經列為警示帳戶，再遭被告或詐欺正犯持以利用之可能性甚微，欠缺刑法上之重要性，為免耗費司法資源，依刑法第38條之2第2項規定，認無諭知沒收、追徵之必要。　㈢沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業於113年7月31日修正公布移列為同法第 25條第1項，並於同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後洗錢防制法第25條第1項之規定。而洗錢防制法第25 條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」惟縱屬義務沒收之物，仍不排除刑法第38條之2第2項「宣告前二條（按即刑法第38條、第38條之1）之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之」規定之適用，而可不宣告沒收或予以酌減（最高法院109年度台上字第1 91號、111年度台上字第5314號判決意旨參照）。附表所示癸○○等人匯入被告上開土地銀行帳戶之款項，固為被告幫助犯一般洗錢罪之財物，然考量被告是以提供帳戶資料之方式幫助他人犯洗錢罪，並未經手本案洗錢標的之財物或對該等財物取得支配占有或具有管領、處分權限，若對被告宣告沒收此部分之洗錢財物，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2 第2項規定，不予宣告沒收或追徵。　　據上論斷，依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官蕭擁溱提起公訴，檢察官寅○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官　簡芳潔以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳青瑜中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附錄論罪科刑法條全文：中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。洗錢防制法第14條（113年7月31日修正前）有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表：編號告訴人/被害人詐欺時間及方式轉帳時間、金額（不含手續費）卷證出處 1 癸○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年1月間某時起，以LINE向癸○○佯稱下載勝凱國際APP操作投資股票，可獲利云云，致癸○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。㈠113年4月22日8時43分/10萬元㈡113年4月22日8時47分/10萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局第三分局安順派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第81至85、119、141至143頁） 2.癸○○之中國信託銀行帳戶存款交易明細（113偵44886號卷第121頁） 3.癸○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄、所傳送照片截圖（113偵44886號卷第129至137頁） 2 壬○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年2月初某時起，以LINE向壬○○佯稱下載豪成APP操作投資股票，保證獲利云云，致壬○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。㈠113年4月22日9時15分/5萬元㈡113年4月22日9時16分/1萬3,000元㈢113年4月22日9時22分/20萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第五分局東山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單（113偵44886號卷第151至157、175頁） 2.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第159頁） 3.壬○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第161至171頁） 3 戊○○ (告訴人) 戊○○於113年4月23日15時許，在臉書張貼販售手遊帳號之訊息，不詳詐欺集團成員向戊○○佯稱要購買，要求戊○○在遊戲網拍平台創立帳戶供其下單購買，嗣戊○○無法將款項領出，該集團成員復假冒客服人員佯稱需匯款認證補足始能提領云云，致戊○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日17時56分/2萬5,001元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局新店分局頂城派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第183至187、193、223至225頁） 2.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第199頁） 3.戊○○與詐欺集團成員之通訊軟體對話紀錄截圖（113偵44886號卷第201至219頁） 4 庚○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日15時許假冒賣家向庚○○購買遊戲帳號，要求庚○○在指定之遊戲交易平台創立帳號供其下單購買，復假冒該遊戲交易平台客服佯稱帳號有異遭凍結，需支付保證金解除凍結云云，致庚○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。㈠113年4月23日18時10分/1萬元㈡113年4月23日18時35分許/3萬1元㈢113年4月23日18時37分/2萬6,801元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第二分局育才派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第231至235、263至265頁） 2.庚○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄、網頁通訊軟體對話紀錄截圖（113偵44886號卷第237至261頁） 3.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第240頁） 5 辰○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日18時許，假冒辰○○友人，以LINE向辰○○佯稱有急用需借款云云，致辰○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日18時13分/4萬5,000元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局新莊分局頭前派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第271至275、279至281頁） 2.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第277頁） 3.辰○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第277頁） 6 丁○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日18時2分許，假冒丁○○友人，以LINE向丁○○佯稱有急用需借款云云，致丁○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日18時15分/5萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局桃園分局龍安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第287至291、295至297頁） 2.丁○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第293至294頁） 7 辛○○ (告訴人) 辛○○於113年4月23日某時上網找貸款廣告，不詳詐欺集團成員要求辛○○註冊申辦貸款後，向辛○○佯稱其所貸款核定通過，需先支付第一期服務費、利息云云，致辛○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以ATM轉帳右列金額。 113年4月23日18時28分/9,000元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、苗栗縣警察局頭份分局頭份派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（113偵44886號卷第303至307、325至327頁） 2.辛○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第309至321頁） 3.自動櫃員機交易明細照片（113偵44886號卷第323頁） 8 己○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日18時23分許，假冒己○○友人，以LINE向己○○佯稱有急用需借款云云，致己○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日18時39分/5萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局松山分局三民派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（113偵44886號卷第331至333、341至343頁） 2.己○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第335至338頁） 9 子○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日17時17分許，假冒子○○友人，以LINE向子○○佯稱有急用需借款云云，致子○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。㈠113年4月23日18時39分/5萬元㈡113年4月23日18時41分/5萬元 1.新北市政府警察局淡水分局水碓派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（113偵44886號卷第349至353、379至381頁） 2.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第355頁） 3.子○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第357至377頁）　　 10 甲○○、卯○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日17時50分許，假冒甲○○舅媽，以LINE向甲○○佯稱有急用需借款云云，致甲○○陷於錯誤，於右列㈠至㈢時間，以網路銀行轉帳右列㈠至㈢金額；復因轉帳額度不足，請託其母卯○○於右列㈣時間，以網路銀行轉帳右列㈣金額。㈠113年4月23日19時2分/1萬元㈡113年4月23日19時6分/1萬元㈢113年4月23日19時7分/1萬元㈣113年4月23日19時20分/1萬元　 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局桃園分局同安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單、基隆市警察局第一分局延平街派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單（113偵44886號卷第409至415、421至423、489至491、505頁） 2.甲○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第417至419頁） 3.甲○○轉帳之網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第417頁） 4.卯○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第493頁） 5.卯○○之網路銀行帳號、交易結果、交易明細截圖（113偵44886號卷第499至501頁） 11 乙○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日17時48分許，假冒乙○○友人，以LINE向乙○○佯稱有急用需借款云云，致乙○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日19時5分/8,000元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局三重分局重陽派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第427至431、435、437、447頁） 2.乙○○之網路銀行交易結果、郵政金融卡雲支付卡號頁面截圖（113偵44886號卷第443至445頁） 12 午○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日17時18分許，假冒午○○友人，以IG向午○○佯稱有急用需借款云云，致午○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日19時9分/2萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、保安警察第二總隊第二大隊第一中隊生醫小隊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第453至457、463頁） 2.午○○之中國信託商業銀行帳戶網路銀行轉帳明細、帳戶資料截圖（113偵44886號卷第459至461頁） 13 巳○○ (告訴人) 不詳詐欺集團成員於113年4月23日18時許，假冒巳○○友人，以LINE向巳○○佯稱有急用需借款云云，致巳○○陷於錯誤，而於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日19時12分/8,000元 1.基隆市警察局第三分局碇内派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第469、471、481至483頁） 2.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第473頁） 3.巳○○與詐欺集團成員之LINE對話紀錄、通話紀錄截圖（113偵44886號卷第473至477頁） 14 陳好 (被害人) （委由其子丑○○報案）不詳詐欺集團成員於113年4月23日17時30分許，假冒陳好胞弟，以LINE向陳好佯稱有急用需借款云云，致陳好陷於錯誤，委由其子丑○○於右列時間，依指示以網路銀行轉帳右列金額。 113年4月23日18時58分/3萬元 1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、電信網路詐欺案件意見陳述書、臺中市政府警察局大甲分局西岐派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單（113偵44886號卷第387至393、401至403頁） 2.陳好（丑○○之母）與詐欺集團成員之LINE對話紀錄截圖（113偵44886號卷第395頁） 3.網路銀行交易結果截圖（113偵44886號卷第397頁）

2025-03-28

TCDM-113-金訴-4518-20250328-1

訴

臺灣橋頭地方法院

詐欺等

臺灣橋頭地方法院刑事判決　 113年度訴字第273號公訴人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告吳銘展選任辯護人紀佳佑律師（解除委任）上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第173 03號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任行簡式審判程序，判決如下：　　主　文吳銘展犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑柒月。扣案如附表編號1、4所示之物均沒收。　　犯罪事實一、吳銘展基於參與犯罪組織之犯意，於民國113年9月5日起，加入由真實姓名年籍不詳，通訊軟體TELEGRAM（下稱飛機）暱稱「肖恩.（轉帳請語音確認）」、「曼谷換匯交通往返」等成年人所組成之3人以上，以實施詐術為手段，具有持續性、牟利性之有結構性詐欺集團犯罪組織（下稱本案詐欺集團），擔任俗稱「取款車手」之工作，負責前往指定處所取款。嗣吳銘展與本案詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財之犯意聯絡，先由本案詐欺集團成員，於113年9月6日前之某時許，以通訊軟體LIN E暱稱「振與安博」向許婷儀佯稱：可以購買USDT獲利等語，致許婷儀陷於錯誤，而陸續交付2次現金共新臺幣（下同）240萬元與本案詐欺集團成員（非本案起訴範圍）。經許婷儀察覺有異而報警處理，並配合員警於113年9月11日14時 30分許，與本案詐欺集團成員相約在高雄市○○區○○路000號之星巴克店內（下稱案發地點），面交167萬6,500元之款項。吳銘展復依照「肖恩.（轉帳請語音確認）」、「曼谷換匯交通往返」等人之指示，於上開時間，前往案發地點向許婷儀收取167萬6,500元之款項，惟許婷儀在尚未交付款項前，員警隨即將吳銘展以現行犯逮捕，致吳銘展未能取得詐欺款項而未遂，並扣得如附表編號1至6所示之物。二、案經許婷儀訴由高雄市政府警察局楠梓分局報告臺灣橋頭地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分一、按除被告所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑之罪或高等法院管轄第一審案件者外，於第273條第1項程序進行中，被告先就被訴事實為有罪之陳述時，審判長得告知被告簡式審判程序之旨，並聽取當事人、代理人、辯護人及輔佐人之意見後，裁定進行簡式審判程序；除簡式審判程序、簡易程序及第284條之1第1項所列各罪之案件外，第一審應行合議審判，刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1第1項分別定有明文。本案被告吳銘展所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑之罪或高等法院管轄第一審案件以外之罪，並於本院行準備程序時就被訴事實為有罪之陳述，本院合議庭依前揭規定，經評議結果，裁定改由受命法官獨任行簡式審判程序進行審理，是本案之證據調查，依刑事訴訟法第273條之2規定，不受同法第159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1及第164條至第170條規定之限制，合先敘明。二、按訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據，組織犯罪防制條例第12條第1項中段定有明文。是證人於警詢時之陳述，在違反組織犯罪防制條例之案件，即絕對不具證據能力，自不得採為判決基礎。準此，本院下列所援引之證人即告訴人許婷儀於警詢時之陳述，依前揭規定及說明，就被告所涉犯之參與犯罪組織罪部分，無證據能力。貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由　㈠上開犯罪事實，業據被告於偵查、本院準備程序及審判程序中均坦承不諱（見偵卷第174頁；聲羈卷第18頁；訴卷第20 頁、第160頁至第161頁、第191頁、第203頁、第208頁），核與證人即告訴人於警詢時之證述相符（告訴人警詢所述僅用於證明被告所犯參與犯罪組織以外之犯行，見偵卷第141 頁至第146頁），並有告訴人提供之虛擬貨幣交易頁面擷圖、高雄市政府警察局楠梓分局加昌派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局楠梓分局搜索、扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據、扣押物品照片、現場照片、被告與本案詐欺集團飛機對話紀錄翻拍照片等件在卷可稽（見偵卷第33頁至第71頁、第139頁、第149頁至第157 頁），復有如附表編號1、4所示之物扣案可佐，足認被告之任意性自白與事實相符，堪予採信。　㈡綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行，洵堪認定，應予依法論科。二、論罪科刑　㈠法律適用之說明　⒈參與犯罪組織部分　⑴按本條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織，組織犯罪防制條例第2條第1項定有明文。經查，被告係自113年9月5日起加入本案詐欺集團，依其扣案手機內之飛機群組「9/11-中南。吳」內之個人資訊、聯絡人資訊及對話紀錄擷圖、扣案如附表編號1至3所示之虛擬貨幣買賣契約等證據以觀，可知被告所參與之本案詐欺集團，係以詐騙他人金錢、獲取不法所得為目的，各自依照分工，分別負責向被害人佯稱投資、要求被害人交付投資款項等不實資訊，並由詐欺集團成員上下聯繫、指派工作、收取詐欺款項等詐欺環節，復參酌實務上詐欺集團常係於相當期間詐騙多位被害人之現況，亦可知本案詐欺集團之成立，絕非僅係為詐騙本案告訴人1人，堪認本案詐欺集團係透過縝密之計畫與分工，成員間彼此相互配合，而由多數人所組成，於一定期間內存續，以實施詐欺為手段而牟利之具有完善結構之組織，核屬三人以上，以實施詐欺為手段，所組成具有持續性、牟利性及結構性之組織，自該當上開條例所規範之犯罪組織無訛。　⑵復按行為人於參與詐欺犯罪組織之行為繼續中，先後多次為加重詐欺取財之行為，因參與犯罪組織罪為繼續犯，犯罪一直繼續進行，故該參與犯罪組織與其後之多次加重詐欺取財之行為皆有所重合，然因行為人僅為一參與犯罪組織行為，侵害一社會法益，屬單純一罪，應僅以數案中「最先繫屬於法院之案件」為準，就該案中與參與犯罪組織罪時間較為密切之首次加重詐欺取財犯行，論以參與犯罪組織罪及加重詐欺取財罪之想像競合犯，而就其他加重詐欺取財犯行單獨論罪科刑即可，無須另論以參與犯罪組織罪，以避免重複評價（最高法院109年度台上字第3945號、110年度台上字第776 號判決意旨參照）。　⑶經查，本案自113年11月7日起繫屬於本院，為被告參與本案詐欺集團後所犯案件中最先繫屬於法院之案件，有法院前案紀錄表在卷可查（見訴卷第199頁至第200頁），是本案係被告參與本案詐欺集團後所為首次加重詐欺取財犯行，其參與犯罪組織之犯行，自應於本案論處。　⒉加重詐欺取財部分　⑴被告於本院準備程序中供稱：「肖恩.（轉帳請語音確認）」是指示伊去收錢及交錢之人，「曼谷換匯交通往返」是管理伊行程之人，且伊均有與他們通過電話，他們聲音不一樣，絕對不是同一個人等語（見訴卷第191頁至第192頁）。是本案詐欺集團成員除被告外，至少尚有「肖恩.（轉帳請語音確認）」、「曼谷換匯交通往返」等人，足認本案犯罪係三人以上共同犯之，自該當刑法第339條之4第1項第2款「三人以上共同」之構成要件。又被告既明確表示其等聲音有別，絕非同一人，堪認被告對於本案詐欺集團之成員，包含被告本人已達三人以上之事實，應有所認識。　⑵告訴人因前已遭本案詐欺集團詐得240萬元之款項（此部分無證據證明被告有犯意聯絡及行為分擔），而察覺有異報警處理，並配合員警於犯罪事實所載之時間，在案發地點，當場查獲被告，而以現行犯逮捕等情，業經本院認定如前，是告訴人就此部分既未陷於錯誤，亦未生詐得財物之結果，被告就本案犯行應僅屬加重詐欺取財未遂。　⒊洗錢防制法部分　　按洗錢防制法所規範之一般洗錢罪係採抽象危險犯之立法模式，是透過對與法益侵害結果有高度經驗上連結之特定行為模式的控管，來防止可能的法益侵害。行為只要合於洗錢防制法第2條各款所列洗錢行為之構成要件，即足成立該罪，並不以發生阻礙司法機關之追訴或遮蔽金流秩序之透明性（透過金融交易洗錢者）之實害為必要。其中洗錢防制法第2 條第1款所定「隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」之洗錢行為，並未限定掩飾或隱匿之行為方式，行為人實行之洗錢手法，不論係改變犯罪所得的處所（包括財物所在地、財產利益持有或享有名義等），或模糊、干擾有關犯罪所得處所、法律關係的周邊資訊，只須足以產生犯罪所得難以被發現、與特定犯罪之關聯性難以被辨識之效果（具掩飾或隱匿效果），即該當「掩飾或隱匿」之構成要件。至行為人是否已著手實行該款之洗錢行為，抑僅止於不罰之預備階段（即行為人為積極創設洗錢犯罪實現的條件或排除、降低洗錢犯罪實現的障礙，而從事洗錢的準備行為），應從行為人的整體洗錢犯罪計畫觀察，再以已發生的客觀事實判斷其行為是否已對一般洗錢罪構成要件保護客體（維護特定犯罪之司法訴追及促進金流秩序之透明性）形成直接危險，若是，應認已著手（最高法院110年台上字第4232號判決意旨參照）。經查，本案被告在未向告訴人取得款項前，即已遭埋伏員警逮捕，且本案詐欺集團僅有指示被告前往案發地點取款，尚未指示被告將取得款項交至何處等情，業據被告於本院準備程序中供稱在卷（見訴卷第192頁），復有被告扣案手機內之對話紀錄擷圖可佐（見偵卷第53頁至第71頁），是就被告本案犯行整體行為以觀，被告係因告訴人報警，而遭員警誘捕查獲，並未取得款項，亦無任何與取款、移轉、分層化或整合等產生金流斷點之必要關聯行為，且被告僅係接受本案詐欺集團指示前往案發地點取款，尚未接獲應如何移轉犯罪所得之指示，就此亦無證據證明被告與其他詐欺集團成員事先已有共謀而有犯意聯絡，難認業已對本案金流形成掩飾或隱匿之直接危險，應尚未達洗錢犯行之著手，附此敘明。　　　㈡核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第2項、第1項第2款之三人以上共同詐欺取財未遂罪。　㈢裁判上一罪　　被告係於參與犯罪組織行為持續中，依本案詐欺集團之計畫，先由詐欺集團之不詳成員向告訴人施用詐術，復由被告依指示前往案發地點取款，上開犯行在自然意義上雖非完全一致，然仍有部分合致，犯罪目的尚屬單一，應評價為一罪方符合刑罰公平原則。從而，被告係以一行為觸犯參與犯罪組織罪、三人以上共同詐欺取財未遂罪等2罪，應從一重之三人以上共同詐欺取財未遂罪處斷。　㈣共同正犯　　　按共同正犯之間，原不以直接發生犯意聯絡者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內，也不限於事前有所協議，於行為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙於共同正犯之成立。經查，被告依照「肖恩.（轉帳請語音確認）」、「曼谷換匯交通往返」之指示，前往案發地點取款之行為，被告雖未直接對告訴人實施詐欺行為，然被告上開行為乃係本案詐欺集團遂行犯罪計畫不可或缺之重要環節，被告與本案詐欺集團間透過分工合作及互相支援而從事本案犯罪行為，自應就所參與犯罪之全部犯罪結果共同負責。基此，被告與本案詐欺集團間就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈤刑之減輕事由　⒈被告於本案已著手於三人以上共同詐欺取財行為之實行，然經員警當場逮捕而未遂，爰依刑法第25條第2項規定，按既遂之刑減輕之。　⒉按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，詐欺犯罪危害防制條例第47條前段定有明文。經查，被告本案所犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，為詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款之詐欺犯罪，被告於偵查、本院準備程序及審判程序中均自白犯行，已如前述，且其雖與本案詐欺集團成員有約定報酬，然尚未收到任何報酬即為警查獲等情，業經被告自承在卷（見訴卷第192頁），又卷內亦無事證可認被告確有犯罪所得。從而，被告於偵查及歷次審判中均自白，核與上開減刑規定相符，應依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定，減輕其刑。　⒊另外，被告上開參與犯罪組織犯行，既於偵查及歷次審判中均自白，亦符合組織犯罪防制條例第8條第1項後段之減刑規定。然因被告於本案係從一重論處三人以上共同詐欺取財未遂罪，是就此部分想像競合犯中之輕罪得減刑部分，本院將於量刑時併予審酌（最高法院108年度台上字第4405、4408 號判決意旨參照）。　⒋被告上開所犯之罪，有複數減輕事由，應依刑法第70條規定，遞減輕其刑。　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌下述量刑證據與事實等一切情狀，量處如主文所示之刑：　⒈被告正值壯年，卻不思以正當工作謀生立身，竟加入本案詐欺集團擔任面交取款車手，聽取本案詐欺集團之指示，收取詐欺款項，破壞社會秩序及治安，影響國民對社會、人性之信賴感，所為殊值非難。　⒉被告本案係擔任取款車手工作，尚非詐欺犯行之核心角色，暨考量被告本案犯行為未遂，而未實際取得詐欺款項之法益侵害程度。　⒊被告於本案案發前，未曾因犯罪而遭法院判處罪刑確定之前科素行，有法院前案紀錄表在卷可憑（見訴卷第199頁至第2 00頁）。　⒋被告自陳國中畢業之學歷，經營麻將館工作，每月收入約4萬元至5萬元，未婚，沒有小孩，與母親、妹妹及舅舅同住之智識程度、家庭生活及經濟狀況（見訴卷第209頁被告於本院審判程序所述）。　⒌被告始終坦承犯行，並具備前述輕罪即參與犯罪組織罪之減刑事由，惟未能與告訴人達成和解之犯後態度。　⒍告訴人請求本院從重量刑；檢察官請求本院依法量處適當之刑；被告請求本院從輕量刑之意見（見訴卷第53頁、第210 頁）。三、沒收　㈠附表編號1至6部分　⒈按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之；犯詐欺犯罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之；供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項、第2項、刑法第38條第2項前段分別定有明文。又詐欺犯罪危害防制條例屬刑法之特別規定，自應優先適用，合先敘明。　⒉扣案如附表編號1所示之空白虛擬貨幣買賣契約3張，被告雖稱均與本案無關等語（見訴卷第207頁），然上開空白契約書既係被告依詐欺集團指示至超商所列印，顯係預備用以取信被害人並供其簽名所用，而屬犯罪預備之物無訛，應依刑法第38條第2項前段規定，宣告沒收。　　⒊扣案如附表編號4所示之手機，係本案詐欺集團提供與被告之工作機，用以聯繫本案犯行，業據被告供承在卷（見訴卷第 207頁），並有該手機內之飛機個人資訊、聯絡人資訊及對話紀錄擷圖可佐（見偵卷第53頁至第71頁），是屬供被告本案犯罪所用之物無訛，爰依詐欺犯罪危害防制條例第48條第 1項規定，宣告沒收。　⒋扣案如附表編號2至3所示之契約書，已有他案被害人之簽名，顯係他案犯罪所用之物，與本案無關；扣案如附表編號5 至6所示之手機，被告堅稱上開手機及SIM卡均為其私人所用，與本案無關等語（見訴卷第207頁至第208頁），亦查無其他積極證據可認上開手機與本案有何關聯，爰均不予宣告沒收。　㈡犯罪所得　　被告雖與本案詐欺集團成員約定報酬，然尚未收到任何報酬即為警查獲等情，業如前述，復依卷內證據資料，亦無任何積極證據足證被告就本案犯行，獲有任何犯罪所得，自無依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定，宣告沒收或追徵其犯罪所得之問題。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳俊宏提起公訴，檢察官曾馨儀到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第三庭　法　官　陳凱翔以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳麗如　　　　　　　　附錄本案論罪科刑法條全文：組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散。第2項、前項第1款之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。【附表】編號內容數量 1 虛擬貨幣買賣契約（空白） 3張 2 虛擬貨幣買賣契約（買受人：林瑞芬） 1張 3 虛擬貨幣買賣契約（買受人：陳淑華） 1張 4 蘋果廠牌iPhone SE手機（白色）（IMEI：000000000000000、000000000000000） 1支 5 蘋果廠牌iPhone 12手機（白色）（IMEI：000000000000000、000000000000000，含SIM卡1張） 1支 6 蘋果廠牌iPhone 12手機（黑色）（IMEI：000000000000000、000000000000000，含SIM卡1張） 1支

2025-03-28

CTDM-113-訴-273-20250328-2

金訴

臺灣嘉義地方法院

加重詐欺等

臺灣嘉義地方法院刑事判決 113年度金訴字第591號公訴人臺灣嘉義地方檢察署檢察官被告陳柏翰選任辯護人張世明律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第492 6號、113年度偵字第2787號），本院判決如下：　　主　文陳柏翰三人以上共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月；又三人以上共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑壹年拾月；又三人以上共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑壹年捌月。應執行有期徒刑貳年陸月。聯邦商業銀行股份有限公司帳號「000-000000000000」號帳戶、現代財富科技有限公司「MaiCoin」虛擬貨幣帳戶（戶名：陳柏翰）均沒收。洗錢之財物新臺幣玖拾貳萬捌仟元沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、陳柏翰於民國111年8月2日前某日，經由不詳之管道，參與以暱稱「人之初」等人所組成3人以上，以實施詐術為手段，具有持續性、牟利性之有結構性電信詐欺洗錢集團，擔任該詐欺集團水房車手及假幣商之角色（參與犯罪組織罪嫌，業經臺灣嘉義地方檢察署檢察官以112年度偵字第7007號起訴）。渠等之任務分工為，先由詐欺集團成員，向被害人詐騙款項後，匯入詐欺集團所掌控之各層人頭帳戶，陳柏翰再依不詳人士之指示，提供其聯邦商業銀行股份有限公司帳號「000-000000000000」號帳戶（下稱聯邦帳戶）、現代財富科技有限公司「MaiCoin」虛擬貨幣帳戶（戶名：陳柏翰，綁定前開聯邦帳戶），供作人頭帳戶最終匯款收款之用，並由陳柏翰負責臨櫃提領贓款，再將被害人之贓款轉交予水房人員（即水房人員所俗稱贓款「下車」）或透過MaiCoin虛擬通貨買賣平台，購買虛擬貨幣發送至詐欺集團錢包。陳柏翰即以上述之分工方式，與詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先由詐欺集團內不詳成員，於附表所示時間，以附表所示之方式，詐欺如附表所示之人，致渠等因一時失察而陷於錯誤，於附表所示之時間，以繳費或匯款方式將如附表所示之金額，匯至詐欺集團水房所掌控如附表所示之第一層帳戶，再由陳柏翰購買虛擬貨幣轉發或詐欺集團透過如附表所示之各層人頭帳戶進行層層轉帳後，再最終層轉匯至陳柏翰所提供上開聯邦帳戶後（各層帳戶轉匯時間、金額情形均如附表所示），再由陳柏翰於附表所示之提領時間、提領地點，提領如附表所示之款項後，再轉交予不詳水房人員，以此層層轉帳之方式，製造金流之斷點。二、案經呂麗涵訴由新北市政府警察局三峽分局、黃筱惠訴由暨南投縣政府警察局埔里分局報告臺灣嘉義地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、證據能力部分，當事人未爭執，不予說明。二、訊據被告陳柏翰固坦承，伊共同犯洗錢一節，惟矢口否認有何三人以上共同犯詐欺取財犯行，辯稱：伊無犯意聯絡或行為分擔云云。經查：（一）被告依不詳人士之指示，提供其聯邦帳戶、現代財富科技有限公司「MaiCoin」虛擬貨幣（綁定前開聯邦帳戶），供作匯款收款之用，並由被告負責臨櫃提領贓款，再將被害人之贓款轉交予名籍不詳之人或透過「MaiCoin」虛擬貨幣買賣平台，購買虛擬貨幣發送至名籍不詳之人之錢包。詐欺集團內不詳成員，於附表所示時間，以附表所示之方式，詐欺如附表所示之人，致渠等因一時失察而陷於錯誤，於附表所示之時間，以繳費或匯款方式將如附表所示之金額，匯至詐欺集團水房所掌控如附表所示之第一層帳戶，再由被告購買虛擬貨幣轉發或詐欺集團透過如附表所示之各層人頭帳戶進行層層轉帳後，再最終層轉匯至被告所提供上開聯邦帳戶後（各層帳戶轉匯時間、金額、偵審情形均如附表所示），再由被告於附表所示之提領時間、提領地點，提領如附表所示之款項後，再轉交予不詳水房人員，以此層層轉帳之方式，製造金流之斷點等節，為被告所不爭執，核與證人呂麗涵、潘藍穎、黃筱惠、鄭仲良於偵查之證述大致相符，並有匯款金流一覽表、臺灣土地銀行草屯分行函暨附件存款印鑑卡、客戶序時往來明細查詢、國泰世華商業銀行存匯作業管理部函暨附件客戶資料查詢、存款（支、活）帳務類歷史資料交易明細列印、帳戶交易明細查詢、對帳單、MOJN_A_Y（瀧來汽車行）、第一商業銀行花蓮分行函暨附件各類存款開戶暨往來業務項目申請書、印鑑卡、存摺存款客戶歷史交易明細表、聯邦商業銀行股份有限公司函暨附件戶名：陳柏翰、申請書、存摺存款明細表、帳戶個資檢視、台北富邦銀行匯款委託書（證明聯）/取款憑條、交易明細、提領紀錄、統一超商股份有限公司代收款專用缴款證明（顧客聯）、台北富邦商業銀行股份有限公司嘉義分行函暨附件存摺存戶内容查詢及列印、各類存款歴史對帳單、臺灣嘉義地方檢察署 112年度他字第721號、112年度偵字第7007號偵查卷宗、B itcoin、勘驗報告、幣流、臺灣宜蘭地方檢察署檢察官11 3年度偵緝字第15號等起訴書、臺灣基隆地方檢察署檢察官112年度偵字第8631號起訴書、臺灣南投地方檢察署檢察官113年度偵字第1468號等不起訴處分書、臺灣臺北地方檢察署檢察官112年度偵緝字第911號等起訴書、臺灣花蓮地方法院112年度花原金簡字第5號刑事簡易判決、臺灣雲林地方檢察署檢察官113年度偵字第15號移送併辦意旨書、照片（即對話紀錄、賬戶、存摺、TRONSCAN等）存卷可考，此部分事實首堪認定。（二）被告於112年3月8日在新北市政府警察局三峽分局製作詢問筆錄時，對附表編號1之款項，供稱係網友向其購買虛擬貨幣之款項，並提出與買家「尊龍有限公司廖為章」之對話紀錄，然觀之被告所提出之對話紀錄內容，係要求買家直接匯款至被告所申請之聯邦銀行帳戶，並非以透過統一超商代碼繳費之方式進行付款，顯然被告所提出之買賣虛擬貨幣對話紀錄，應僅係臨時搪塞敷衍調查。又被告於臺灣嘉義地方檢察署檢察官另案（即臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第7007號）偵查時，經命其提出與下游買家之對話紀錄，被告雖提出與暱稱「Mr.Ayu」之人該筆48萬元之買賣虛擬貨幣對話紀錄「紙本」，然就該紙本對話紀錄來源，先係供稱手機對話紀錄已經刪掉了，但有自手機截圖後，傳給前妻，後又改口稱傳給前女友「珊珊」，是「珊珊」在112年9月17日在友愛路的一家私人招待帶所拿「紙本」對話紀錄給我的等語，而被告對於所謂前女友「珊珊」如何找人聯絡，一問三不知；而在細譯被告所提出之紙本對話紀錄中，雖可見該筆48萬元經由銀行AP P轉帳之紀錄截圖，然從對話紀錄中，亦可見買、賣雙方所討論之買賣虛擬貨幣幣種係「泰達幣」，與被告於另案民雄分局警詢時所稱交易幣種「比特幣」有所不符，二者價差有天壤之別，而該紙本對話紀錄中所出現買家之電子錢包「37p96KgCxJpNJPhCKvB3CgDSxKYM313geZ」，經初步研判應係屬「比特幣」錢包，似無法做為接收「泰達幣」之用，然收幣的買家卻回稱「收到了」，顯見該「紙本」買賣虛擬貨幣之對話紀錄，應僅係詐欺集團水房人員於幕後所拼湊提供，做為掩飾及蒙混迷惑檢警人員之用，恰好與被告所提出之對話紀錄，有異曲同工之妙，均為臨時提出搪塞敷衍調查之用，其辯稱係幣商等，實難採信。（三）另從附表編號編號2、3所示贓款之移轉過程中，可見贓款於第一、二、三層帳戶中移轉速度驚人，而從附表編號2 、3所示，亦可見第一、二層帳戶之申請人，均因提供人頭帳戶涉嫌幫助洗錢而分別經法院判決確定或經起訴而在審理中，顯然第一、二層帳戶均係由詐欺集團水房人員所操控，則衡諸常情，詐欺集團費盡心思精心安排好不容易騙進來的贓款，若真要以虛擬貨幣移轉洗錢，大可繼續利用手邊所控制之人頭帳戶（尤其附表編號3第一層帳戶之楊若以係屬「軟控型」帳戶提供者，更方便詐欺集團申請虛擬貨幣帳戶），向國內各合法之虛擬貨幣交易所，以迅速、安全、可靠及便宜的方式購買各式各樣的虛擬貨幣後，再利用電子錢包進行轉移，何需向素不相識之被告購買，且依被告於警詢及偵查時所供述之交易經過，係等素不相識之買家匯款後，再臨時找看看附近有沒有上游賣家面交買幣，再由上游賣家直接發幣至向被告購買虛擬貨幣之買家錢包，被告手邊根本無虛擬貨幣之庫存，如此詭異之交易方法，業已超乎一般正常、合理之商業交易模式，且依被告於警詢時之供述，僅有被告對由詐欺集團成員所假扮之買家進行所謂之KYC，而詐欺集團對於扮演賣家之被告背景身分、住址、年籍資料等根本毫無所知，僅知道一個被告所提供之匯款金融帳號及戶名，雙方可謂毫無信任之基礎，詐欺集團本身即是慣常使用人頭帳戶躲避檢警追查，卻毫無顧忌貿然即自所控管之人頭帳戶大筆匯款至被告名下帳戶，難道詐欺集團就不怕被被告黑吃黑由被告使用人頭帳戶交易吃掉贓款無處索討嗎？若怕，為何還要找被告交易，而非選擇以迅速、安全、可靠及便宜的方式向交易所買幣？若不怕，是否即意味著雙方其實早已套好招，類似此種所謂「買空賣空賺取價差之幣商交易模式」，僅係詐欺集團安排掩最終層取款車手脫罪之說詞。（四）而被告於警詢時雖另辯稱因為手機已經另案被查扣，所以無法提出買賣對話云云，然經另案勘驗被告遭查扣之手機內，可見被告透過通訊軟體，與暱稱「人之初」之人，討論如何找「車隊」、如何安排「車隊上押」及「車隊出事」之賠償問題等（詳細對話內容，參閱勘驗報告截圖），又從被告扣案手機內通訊軟體內，分別與暱稱「Loman(金哥）」、「阿波罗」、「崇晖希望」、「鑫」、「雷洛」、「黑人」、「Fendy」等人及群組暱稱「港」內之談論內容，亦均與詐欺水房人員間相互討論調用人頭帳戶進行贓款轉移有關，可見被告應係詐欺集團水房幹部層級，應無疑義，亦足以印證近期所查獲之「買空賣空賺取價差之幣商交易模式」，均僅係詐欺集團安排掩護車手脫罪之說詞，根本不足採信。（五）又再從被告手機內與水房人員間之約定條件另有「3.所以才會麻煩各位老闆要裝資金之前先通知我們保養車來確保車況正常以及可先與我們討論每筆資金該如何裝比較合適」等語，而觀之被告本件聯邦銀帳戶於大額提領前，亦均有出現小額測試動作，是以該等小額匯款，即係水房人員執行上開所謂「保養車來確保車況正常」之動作。而被告於臺灣嘉義地方檢察署檢察官另案偵查時亦供稱：「（問：聯邦銀行00000000000號帳戶誰在用？）好像是我的。」、「（問：究竟是否你的？）印象中是我的，我有聯邦銀行帳戶，但後來被停戶，我沒記帳號。」、「（問：為何上開聯邦帳戶會對你的玉山帳戶做存、提測試？）要看一下我的帳戶是否正常。」、「（問：所以是你在做帳戶測試？）是。」、「（問：測試原因？）看該帳戶是否正常。」、「（問：為何該帳戶會不正常？）帳戶是否乾淨我不知道，所以需要測試。我怕做虛擬貨幣會遇到不正常帳戶。」等語，從而被告進行帳戶測試之動作，無非係為確保被害人之贓款順利進入被告所提供之金融帳戶內，並由被告進行提領。　　　（六）綜上所述，被告所辯無非飾卸之詞，無足可採，本案事證明確，其三人以上共同犯詐欺取財、洗錢各犯行堪以認定，應依法論科。三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律；但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。經查：（一）被告行為後，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布施行，經比較詐欺犯罪危害防制條例第43條前段、刑法第339條之4第1項第2款之結果，刑法之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用刑法第339條之4第1項第2款規定；（二）被告行為後，洗錢防制法第19條第1項業於113年7月31日修正公布施行，經比較修正前洗錢防制法第14條、第16條、修正後洗錢防制法第19條、第23條之結果後，修正前之規定較有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，應適用修正前洗錢防制法第14條第1項規定。四、核被告附表編號1至3所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2 款三人以上共同犯詐欺取財罪、修正前洗錢防制法第14條第 1項之洗錢罪。被告與犯罪組織成年成員間，有犯意聯絡，行為分擔，應論以共同正犯。被告以一行為觸犯上揭數罪名，為想像競合犯，從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪處斷。被告所犯上開各罪間，犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。五、爰以行為人之責任為基礎，並審酌一切情狀，尤注意刑法第 57條各款事項，考量被告否認犯罪，犯罪後之態度非佳，兼衡犯罪所生之損害，末斟酌犯罪行為人之品行（詳前案紀錄表）、生活狀況、智識程度等，量處如主文所示之刑，及定應執行之刑，以示懲儆。六、按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。犯洗錢防制法第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為人者，得沒收之。但有特別規定者，依其規定。犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定。前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項、洗錢防制法第25條第1項、刑法第38條第2項、第38條之1第1項、第3項分別定有明文。經查，　　（一）被告將其申設之聯邦帳戶、「MaiCoin」虛擬貨幣帳戶，提供予名籍不詳之犯罪組織成員使用，嗣經該組織成年成員持上揭帳戶犯本案詐欺取財、洗錢罪，應認係供犯罪所用之物無誤，應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項、刑法第38條第2項但書規定宣告沒收，以免嗣後再供其他犯罪使用。又檢察官執行沒收時，通知聯邦商業銀行股份有限公司、現代財富科技有限公司註銷該帳戶即達沒收目的，因此認無再宣告追徵之必要。　　（二）又附表編號1至3被告收受、隱匿他人之特定犯罪所得分別為新臺幣（下同）100,000元、480,000元、348,000元（共928,000元），屬洗錢防制法第2條各款所列洗錢行為，應依洗錢防制法第25條第1項、刑法第38條之1第1項但書、第3項規定，宣告沒收及追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，修正前洗錢防制法第14條第1項、洗錢防制法第25條第1項，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項，刑法第2條第1項前段、第11條、第28條、第339 條之4第1項第2款、第55條、第51條第5款、第38條第2項但書、第38條之1第1項但書、第3項，判決如主文。本案經檢察官侯德人提起公訴，檢察官蕭仕庸到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官　粘柏富以上正本係照原本作成。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃莉君附記論罪之法條全文：中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。附表編號被害人詐欺時間詐術匯款時間、帳戶及金額【第一層】匯款時間、帳戶及金額【第二層】匯款時間、帳戶及金額【第三層】提領時間、地點、金額 1 呂麗涵 111年9月20日起由詐欺集團以「假貸款」之詐術，詐欺被害人，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111年9月27日12時2分至27分，透過統一超商代碼繳費之方式，共計繳費5筆，每筆2萬元，共計10萬元至陳柏翰所申請現代財富公司Mai Coin虛擬通貨買賣平台帳戶。 111年9月27日12時44分許，經由Mai Coin虛擬通貨買賣平台購買3133.07顆泰達幣後，由交易所發送至「THXtMzMcTqUSP3tJPWBM7pARqon2UepGFA」電子錢包。 111年9月27日12時47分許，由左揭電子錢包再轉發3112顆（扣除1顆手續費）至「TMtcHVZvsDzxLRFkfmUWhz5hqP43sWKmM9」電子錢包。無 2 潘藍穎 111年9月間某日起由詐欺集團以「假投資」之詐術，詐欺被害人，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111年9月13日14時17分許，匯款80萬元至臺灣土地銀行帳號000-000000000000號帳戶（戶名徐證倫） 111年9月13日14時21分許，匯款90萬元（包含左列80萬元）至第一商業銀行000-00000000000號帳戶（戶名：瀧萊汽車行楊軒轅） 111年9月13日14時27分許，匯款480,015元至聯邦商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（戶名陳柏翰）於111年9月13日，在嘉義市○○路000號聯邦商業銀行嘉義分行，陳柏翰臨櫃提領480,000元。 3 黃筱惠 111年9月14日起由詐欺集團以「假投資」之詐術，詐欺被害人，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111年9月16日12時23分許，匯款2,000元至國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（戶名楊若以） 111年9月16日12時28分許，匯款10,015元（包含左列2000元）至第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（戶名高東宦） 111年9月16日13時35分許，匯款347,013元至聯邦商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（戶名陳柏翰）於111年9月16日，在嘉義市○○路000號聯邦商業銀行嘉義分行，陳柏翰臨櫃提領348,000元。

2025-03-28

CYDM-113-金訴-591-20250328-1

訴

臺灣新北地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣新北地方法院民事判決 113年度訴字第2594號原告顧清如被告鄭錤霙上列原告因被告詐欺等案件，提起刑事附帶民事訴訟請求侵權行為損害賠償事件，經本院刑事庭移送前來（附民案號：113年度附民字第1239號，刑事案號：113年度金訴字第746號），本院於民國114年2月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文一、被告應連帶給付原告新臺幣1,100,000元，及自民國113年6 月7日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。二、訴訟費用由被告負擔。三、本判決於原告以新臺幣366,667元為被告供擔保後，得假執行；但被告如以新臺幣1,100,000元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由一、原告主張：被告依一般社會生活通常經驗，知悉金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，並可預見將金融機構提款卡及密碼等資料提供他人使用，極可能遭詐欺集團作為收受犯罪所得之工具，且詐欺集團將犯罪所得提領、轉匯後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於民國112年7月下旬某日，在不詳地點，將其申辦第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱系爭帳戶），設定約定轉帳後，將系爭帳戶存摺封面及網路銀行帳號、密碼以通訊軟體「抖音」傳送予真實姓名年籍不詳暱稱「陳誠」之成年男子，且到某統一超商將提款卡寄送予「陳誠」。嗣「陳誠」所屬詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，詐欺集團成員於112年7月5日中午某時，來電向原告佯稱：伊為偵查隊王淑芬隊長，因其帳戶涉及洗錢犯罪，將轉交士林地院檢察官張清雲偵辦，並需依指示轉匯帳戶內款項云云，致原告陷於錯誤，於112年8月4日13時37分許，匯款新臺幣（下同）1,100,000元至系爭帳戶。而被告涉犯洗錢防制法等罪嫌，經本院113年度金訴字第746號判決有罪確定，應賠償伊所受財產上損害1,100,000元。爰依侵權行為之法律關係，求為命被告如數給付並加計法定遲延利息之判決等情。並聲明：㈠被告應給付原告1,100,000元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息；㈡願供擔保請准宣告假執行。二、被告則以：伊也是受害者，伊透過抖音認識「陳誠」，他說要幫伊操作虛擬貨幣賺錢，伊才提供帳戶給陳誠，伊認為其是帳戶被騙，且這些錢伊也沒有用到等語，資為抗辯。並聲明：㈠原告之訴及假執行之聲請均駁回；㈡如受不利判決，願供擔保請准宣告免為假執行。三、法院之判斷：　　㈠按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者亦同；造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第184條第1項前段、第185條分別定有明文。又按連帶債務之債權人，得對於債務人中之一人或數人或其全體，同時或先後請求全部或一部之給付。連帶債務未全部履行前，全體債務人仍負連帶責任，民法第273條規定甚明。　㈡查原告主張因被告提供系爭帳戶予不詳詐欺集團成員使用，該詐欺集團成員向原告佯稱伊為偵查隊王淑芬隊長，因其帳戶涉及洗錢犯罪，將轉交士林地院檢察官張清雲偵辦，並需依指示轉匯帳戶內款項，致原告陷於錯誤，詐騙其1,100,000 元等情，業據被告於另案（即本院刑事庭以113年度金訴字第746號，下稱另案）於警詢、偵查及準備程序時均坦承於上揭時、地提供本案帳戶之網路銀行帳號、密碼及提款卡等資料予「陳誠」等語在卷（見另案偵卷第5至7、78至79頁、另案金訴字卷第43、75至77頁），且案經另案判決判處被告幫助犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑4 月，併科罰金10,000元，有刑事判決書在卷可按，並經本院依職權調閱前開刑事案件電子卷證核閱屬實。　㈢至被告雖於本院言詞辯論期日辯稱：伊也是受害者，且這些錢伊也沒有用到云云。然查：　⒈金融存款帳戶之管理，事關存戶個人財產權益之保障，屬個人理財之工具，若該帳戶之存摺與金融卡、密碼相結合，則專屬性、私密性更形提高，除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可交付他人，稍具通常社會歷練與經驗法則之一般人亦均應有妥為保管該等物品，防止被他人冒用之認知，縱偶因特殊情況須將該等物品交付他人，亦必深入瞭解該他人之可靠性與用途，再行提供使用；況申請開設金融帳戶並無任何特殊資格、門檻限制，一般人皆能以存入最低開戶金額之方式申請，同一人復得在不同金融機構申請複數金融帳戶使用，此乃眾所週知之事實；且參諸近年來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢見不鮮，詐騙集團以購物付款方式設定錯誤、中獎、投資理財、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領存款等事由，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯，抑或持提款卡至自動櫃員機依其指示操作，使被害人誤信為真而依指示操作轉出款項至人頭帳戶後，詐欺集團再利用車手將款項提領一空之詐騙手法，層出不窮，此亦經政府多方宣導、披載，提醒一般民眾勿因一時失慮而誤蹈法網，輕易交付自己名義申辦之金融帳戶予他人，反成為協助他人犯罪之工具。從而，苟不以自己名義申辦金融帳戶，反以各種名目向他人蒐集或取得金融帳戶，帳戶所有人應有蒐集或取得帳戶者可能藉以從事不法犯行暨隱藏真實身分之合理懷疑及認識，此實為參與社會生活並實際累積經驗之一般人所可揣知。查被告於另案審理中陳稱：伊曾在電子工廠當作業員及餐飲業當服務員，伊知道銀行的帳號密碼是重要個人資訊，不得隨意提供予他人等語（見另案金訴字卷第76至77頁）。足認被告於本案行為時年屆55 歲，係具有社會工作經驗及智識正常之人，亦明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，不得任意提供他人使用，對於上情自無不知之理。　　⒉被告於另案審理中陳稱：伊在抖音認識「陳誠」，不知道他真實身分，我都用抖音聯繫他，沒有其他聯繫方式，也沒有留下對話紀錄，本案帳戶交給「陳誠」時，帳戶裡沒有餘額，伊於112年7月初認識與「陳誠」後，於112年7月底同一天將網路銀行帳號密碼及提款卡密碼用抖音傳給他，並到7-11 便利商店寄送提款卡。因為「陳誠」說幫伊操作虛擬貨幣，幫我賺錢。（你不認識「陳誠」，也不知道其真實身分，為何會相信他？）當時跟他聊天，聊到虛擬貨幣，他說可以幫伊賺錢，伊想說當時伊沒有上班，就相信他的話，伊當時沒有把伊的錢投資進去等語（見另案金訴字卷第76至77頁），足認被告無法提供「陳誠」之真實姓名年籍、聯絡資訊及對話紀錄，彼此間並無信賴基礎，可謂為陌生人，被告竟於認識「陳誠」約1個月，即冒然提供本案帳戶資料，雖被告辯以「陳誠」說幫我操作虛擬貨幣賺錢云云，然未能進一步說明其投資虛擬貨幣細節為何，亦未投資任何款項。而金融帳戶之功能在於提存金錢，本身並無交換價值，有絕對之專屬性，一般人或公司行號均得輕易申辦帳戶，倘若「陳誠」為被告操作虛擬貨幣交易因此賺得獲利，請被告提供本案帳戶之帳號即可匯入款項，並無寄送提款卡及設定約定轉帳後傳送網路銀行帳號、密碼予對方之必要，顯見被告並未評估「陳誠」之說詞是否合理，即冒然提供本案帳戶，容任他人以本案帳戶供為不法用途。再者，被告自承提供本案帳戶內已無餘額乙節，核與實務上常見之幫助詐欺取財、幫助洗錢行為人交付之金融帳戶內僅剩極少數餘額之情形相符，益徵被告主觀上認其雖提供本案帳戶並不會造成其他經濟上損失又可獲利，益見被告毫不在意「陳誠」將如何使用本案帳戶。由上可知，被告與「陳誠」僅在抖音認識約1個月，未曾謀面，彼此並無信任基礎，竟未經任何查證之情況下，僅為貪圖虛擬貨幣之獲利，而輕率將本案帳戶資料提供他人使用，容任詐欺集團成員供作不法之用途。從而被告主觀上有幫助他人實施詐欺取財及洗錢犯罪之不確定故意，灼然甚明。是被告該部分所辯，委不足採。　　⒊被告受「陳誠」指示，將系爭帳戶存摺及網路銀行帳號、密碼提供給「陳誠」，其所為係屬整體詐欺及洗錢行為分工之一環，達成詐欺及洗錢犯罪之結果，此節業經刑事法庭調查明確並判決被告有罪確定，至被告辯稱其也是受害者並沒有拿錢，對原告無侵權責任云云，顯係對於幫助人視為共同侵權行為人之法律規定有所誤解，自非可採。是以，原告主張被告為共同侵權行為人，就其損失應負連帶賠償責任，原告自得請求被告為全部之賠償。　㈡按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5％，民法第229條第2項、第233條第1項前段及第203條分別定有明文。本件原告請求被告給付1,100,000元，係以支付金錢為標的，被告對原告所負之上開給付義務，未經兩造特約而無確定清償期限或特定利率，是原告依侵權行為之法律關係，請求被告應給付1,100,000元，及自刑事附帶民事起訴狀繕本送達翌日即113年6月7日（見附民卷第11頁）起至清償日止，按週年利率5％計算之利息等語，為有理由。　　四、綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告賠償其1, 100,000元，及自113年6月7日起至清償日止按週年利率5％計算之利息，核屬有據，應予准許，爰判決如主文第一項所示。又原告勝訴部分，原告陳明願供擔保，請准宣告假執行，經核於法要無不合，爰酌定相當之擔保金額，予以准許，並依被告聲請酌定相當之擔保金額，宣告被告得供擔保免為假執行。五、本件原告係提起刑事附帶民事訴訟，經本院刑事庭裁定移送前來，依刑事訴訟法第504條第2項之規定，未徵收裁判費，附此說明。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　民事第四庭　　法　官　胡修辰以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日之不變期間內，向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林郁君

2025-03-28

PCDV-113-訴-2594-20250328-1

金訴

臺灣高雄地方法院

洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事判決 113年度金訴字第954號公訴人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告張世忠上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第1663號），本院判決如下：　　主　文張世忠共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得新臺幣壹仟肆佰壹拾元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　事　實一、張世忠依成年人之社會生活經驗及智識程度，知悉金融帳戶係個人理財之重要工具，關係個人財產、信用之表徵，且一般人申辦金融機構帳戶、提領款項並無特殊限制，而國內社會層出不窮之犯罪集團為掩飾不法行徑，避免執法人員查緝及處罰，經常利用他人之金融帳戶掩人耳目，是如非為遂行犯罪，應無使用他人金融帳戶收受匯款並指示他人代為提領或兌換成比特幣轉出之必要，惟其卻僅需提供金融帳戶收受款項，再將所收受款項用以購買比特幣轉入指定電子錢包地址，即能獲得1％手續費作為報酬，而已預見所提供之金融帳戶極可能淪為匯入贓款之工具，與詐欺取財之財產犯罪密切相關，且將來源不明款項用以購買比特幣匯入指定電子錢包，極可能係為製造金流斷點而逃避國家追訴、處罰，以隱匿該詐欺犯罪所得去向，仍為賺取報酬，基於詐欺取財及隱匿詐欺犯罪所得去向之犯意聯絡，提供名下申設之臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）予高茂峯，供「CHRIS」及其所屬詐欺集團成員匯款。「CHRIS」及其所屬詐欺集團成員收取上開帳戶資料後，於民國110年1月底某日化名為「陳黃」，透過社群媒體臉書結識張秀鳳，並提出交往關係以取得信任，再於110年2月10日向張秀鳳謊稱要將貴重物品寄予張秀鳳保管，又佯稱因為貨物被海關扣留，需要匯款疏通，致張秀鳳陷於錯誤，依指示於110年3月11日18時許、同日18時1分許分2筆匯款新臺幣（下同）10萬元、4萬1 ,000元至上開本案帳戶，而待上開款項匯入後，張世忠旋轉匯上開款項至交易所帳戶內，再依高茂峯指示購買比特幣，再匯入「CHRIS」指定之電子錢包，藉此掩飾、隱匿詐欺集團上開詐得款項之實際去向。嗣張秀鳳察覺有異，報警處理，始循線查獲上情。二、案經張秀鳳訴由新竹縣政府警察局竹北分局報告臺灣高雄地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由一、證據能力部分：　被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159條之1至之4之規定，然經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。刑事訴訟法第159條之5第1項定有明文。本案所引用之被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，業經本院審理時予以提示並告以要旨，且各經檢察官、被告張世忠表示意見，當事人已知上述證據乃屬傳聞證據，且明示同意作為本案之證據使用（見本院卷第52頁），復本院審酌上開證據作成時之情況，並無違法取證或其他瑕疵，認為以之作為證據為適當，而俱有證據能力。二、認定事實所憑證據及理由：　　訊據被告固坦承有於前揭時間，將本案帳戶交予高茂峯供款項匯入，並依指示購買比特幣，再匯入他人指定之電子錢包之事實，惟矢口否認有何詐欺取財、洗錢犯行，辯稱：我本身有在交易比特幣，我是幫高茂峯介紹之客戶代買比特幣云云。經查：　㈠被告提供本案帳戶予高茂峯供款項匯入，本案詐欺集團成員於110年1月底某日化名為「陳黃」，透過社群媒體臉書結識告訴人張秀鳳，並提出交往關係以取得信任，再於110年2月 10日向告訴人稱要將貴重物品寄予告訴人保管，又佯稱因為貨物被海關扣留，需要匯款疏通，致告訴人陷於錯誤，依指示於110年3月11日18時許、同日18時1分許分2筆匯款10萬元、4萬1,000元至本案帳戶，而待上開款項匯入後，被告旋轉匯上開款項至交易所帳戶內，再依指示購買比特幣，再匯入他人指定之電子錢包等情，為被告所不爭執(見偵卷第33、5 8頁；審訴卷第41頁)，復有證人即告訴人於警詢時之證述；證人高茂峯於警詢及本院審理時之證述附卷可佐(見警卷第3 -15頁、偵卷第37-43頁、本院卷第53-64頁)，並有轉帳憑證截圖、LINE對話截圖、詐騙集團傳送偽造之身分資料、臺灣銀行高雄分行112年3月24日高雄營字第11200013151號函暨附件(見警卷第25、89-295、297-315頁)，此部分事實，堪以認定。　　㈡被告具有共同詐欺及共同洗錢之不確定故意：　⒈按刑法上之故意，分為直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故意），「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者」為直接故意，「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者」為間接故意；而間接故意與有認識的過失（又稱疏虞過失）之區別，二者對構成犯罪之事實雖均預見其能發生，但前者對其發生並不違背其本意，後者則確信其不發生（最高法院87年台上字第2716 號判決意旨參照）。再本諸於刑法之規範目的在於法益保護，若行為人已預見其行為將導致法益侵害事實發生之可能性，即應避免，不應輕易為之，從而不確定故意與有認識之過失，行為人主觀上對於犯罪事實既均已預見其能發生，判斷犯罪事實之發生對行為人而言究係「不違背其本意」或「確信其不發生」之標準，自應視行為人是否已採取實際行動顯示其避免結果發生之意願，方得以主張確信其不發生，而為有認識之過失。反之，若行為人主觀上已預見其行為將導致法益侵害發生，猶率爾為之，且未見有何實際行動，足證其有確信犯罪事實不發生之合理根據，則行為人所為自屬不違背其本意，而為不確定故意。　⒉虛擬貨幣固然利用區塊鏈技術公開每筆交易紀錄，但是區塊鏈所記載僅是錢包位址，非記載虛擬貨幣持有人之姓名，是虛擬貨幣之交易具匿名性之特性，因此常有不肖人士利用虛擬貨幣作為洗錢之犯罪工具使用，存有高度風險，故虛擬貨幣交易多是透過具公信力之中央化「交易所」媒合交易買賣，以避免交易之金流來源為不法所得。惟虛擬貨幣之交易，除透過中央化交易所進行搓合買賣交易，亦可透過私人間之虛擬貨幣場外交易（即Over-The-Counter，簡稱OTC），即直接透過區塊鏈身分驗證和交易方式，不需透過交易所中介，而虛擬貨幣之場外交易者雖未如金融機構有法定之KYC程序（即Know Your Customer，「認識你的客戶」）要求，但依虛擬貨幣之匿名性特性，虛擬貨幣持有人透過場外交易為私人間買賣，既可預見私人間之虛擬貨幣交易之金流來源高度可能涉及不法，縱無KYC之防範洗錢機制審查是否屬於不正當之財務活動之法定義務，仍應做足一定程度之預防措施。況從虛擬貨幣之交易樣態角度檢視，過往因虛擬貨幣發展之初尚非盛行，我國交易虛擬貨幣上較為不便，或許存有自外國虛擬貨幣交易所代為買賣交易之個人幣商存在可能性，但現今虛擬貨幣已有各式各樣具公信力之中央化「交易所」，經完成洗錢防制法令遵循之聲明之平台更非罕見，此類交易平台不僅媒合交易迅速、價格透明，可輕易消彌交易雙方之資訊不對稱之交易成本，另交易金流亦非以高度風險之直接匯款方式至交易對象帳戶內，避免因先行匯出法定貨幣或虛擬貨幣後，對方收款即避而不見之風險成本，交易安全更具保障，是個人幣商於現今是否具有存在之必要、空間，已有疑問。亦即被告所稱高茂峯介紹之「客戶」自行透過銀行匯款、進行買賣虛擬貨幣交易應無任何困難，實無須大費周章向從未見面之被告借用金融帳戶，供其匯入實體貨幣，再由被告將匯入款項兌換成比特幣後存入指定電子錢包之必要，更何況上開過程非但繁瑣，尚存在被告從中侵吞款項之高風險，復需給付被告1％之佣金「成本」，然高茂峯介紹之「客戶」在全無任何防免上開風險情況下，亦無與被告簽定任何書面協議，「化簡為繁」地透過被告提供帳戶及兌換比特幣方式處理金流，並願意支付昂貴代價，顯有悖於常情。是除非涉及不法而有不能留下交易紀錄，或不能親自露面提款之不法事由外，實無庸以如此迂迴且層層轉手之高風險手法，將可由自己金融帳戶收取款項且自行兌換成虛擬貨幣之程序委由毫無信任基礎之人處理。而被告應能自此等不合常情之跡象，預見匯入其帳戶款項應係詐欺取財、洗錢等財產犯罪所得，惟被告為獲得與其付出之「勞力」顯不相當之匯入款項1％報酬，猶配合此等顯與常情不符之模式，益證被告主觀上有共同詐欺取財及一般洗錢之不確定故意。　⒊又被告於偵訊及本院審理時陳稱：高茂峯介紹訂單給我，客戶匯款至本案帳戶內，我再將從交易所購買的虛擬貨幣匯到對方指定的錢包地址，客戶都是高茂峯是接洽，資訊都是高茂峯跟我說的，我有跟高茂峯要對方的匯款單，確認匯款單上有電話，名字、金額，我才作業等語（偵卷第33、58頁；本院卷第68頁）。由被告所述上情，顯見被告對於本案買賣虛擬貨幣交易對象，均係透過高茂峯告知，而被告雖有透過高茂峯取得客戶之匯款單，然卻未曾去電匯款人求證或向高茂峯探究匯款人之真實身分、匯款來源及匯款目的，仍逕自持續將所收受之款項轉換成比特幣後轉出，藉此賺取每筆匯款1％手續費，足見被告對於該等款項可能為不法犯罪所得一事並不在意。　　　　⒋近年來我國詐騙案件層出不窮，詐欺集團利用他人帳戶收受詐騙款項，及經由車手轉匯詐騙款項而從事犯罪，一再經大眾傳播媒體報導，已屬眾所周知的事情。是一般智識能力及生活經驗的人，當知悉避免提供自己帳戶供他人使用，亦不可隨意為他人轉匯不明款項，以免參與詐欺集團所為犯行。查本案被告於案發時為51歲之成年人，自陳為大學畢業，從事餐飲業工作(見本院卷第70頁)，顯見其並非年幼無知或與社會隔絕之人，且被告於本院審理中對於本院之提問均能理解並完整陳述，自堪認其係具備正常智識能力及相當社會生活經驗之人，則其對於上開社會運作常態、詐欺等不法集團橫行，輕易將金融帳戶提供與他人，可能供犯罪集團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工具使用等節已有認識，且被告所辯稱關於虛擬貨幣交易情形不僅與常情有違，亦未能提供該等虛擬貨幣之買家之真實姓名、年籍或資金來源資訊，且未提出合理說明買方願向其購買比特幣之原因，更無證據可推認被告所稱經營之個人幣商仲介有何種合法之獲利空間，被告猶決定提供帳戶供無信賴關係之人匯入，再轉匯予不詳之人，行為時對於其帳戶可能係供收取被害人詐騙款項，轉匯款項予他人可能係提領犯罪所得並產生隱匿之結果，均有所預見，仍參與其中，對自身行為成為詐欺犯罪之一環而促成詐欺取財及洗錢之結果予以容任，主觀上具有詐欺取財及洗錢之不確定故意，自堪認定。　㈢綜上所述，被告所為辯解，不足採信。從而，本案事證明確，其所涉上開犯行，堪以認定，應依法論科。三、論罪科刑：　　㈠新舊法比較　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律；但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。再按關於新舊法之比較，應適用刑法第2 條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用（最高法院110年度台上字第148 9號刑事判決意旨參照）。　⒉本案被告行為後，洗錢防制法第14條之規定業經修正、移列至同法第19條，並經總統於113年7月31日公布施行，於同年 0月0日生效。修正前洗錢防制法第14條原規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科 500萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」；修正後條次變更至新法第19條，並規定：「（第1項）有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000 萬元以下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。」。因修正前同法第14條第3項規定「不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，係以洗錢前置犯罪（即條文中所謂「特定犯罪」）之最重本刑，作為修正前同法第14條第1項洗錢罪之宣告刑上限（同法第14條於105年12月28日之修正意旨參照），而本案所涉洗錢罪之前置犯罪為刑法第339條第1項「普通詐欺罪」，若適用修正前洗錢防制法第14條，所犯一般洗錢罪之徒刑部分，宣告刑即受有刑法第339條第1項普通詐欺取財罪所定「5年以下」有期徒刑之上限限制，其得科以刑度之範圍為有期徒刑「2月以上5年以下」。修正後洗錢防制法第19條之規定，除刪除修正前同法第14條第3項之規定外，另以洗錢之財物或財產上利益有無達1億元而區分法定刑度，以本案所涉洗錢之財物或財產上利益未達1億元而言，合於修正後洗錢防制法第19條第1項後段之要件，其徒刑部分之法定刑則為有期徒刑「6月以上5年以下」。　⒊經比較修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之規定，兩者有期徒刑部分之宣告刑，最高度刑均為5年，則依刑法第35條第2項後段之規定，同種之刑最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，應以修正後洗錢防制法第19條第1項後段之最低刑度為重（有期徒刑6月以上），揆諸前揭法規及意旨，修正前洗錢防制法第14條第1項之規定應對被告較為有利，即應適用修正前之規定論處。　　　　㈡核被告所為，係犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪、刑法第339條第1項之詐欺取財罪。另被告係以一行為同時觸犯詐欺取財罪及洗錢罪2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處斷。被告雖非始終參與本案事實欄各階段犯行，惟被告依高茂峯指示將匯入本案帳戶之詐欺犯罪所得扣除自己之報酬後，以其餘款項購買等值之比特幣存入本案詐欺集團成員指定之電子錢包行為，已屬詐欺取財及洗錢之構成要件行為。被告與高茂峯間，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告不思依循正途獲取財物，貪圖自己利益，率爾提供本案帳戶資料予高茂峯，並配合以匯入本案帳戶之款項購買比特幣存入詐欺集團成員指定之電子錢包，侵害告訴人之財產法益，並使本案詐欺集團得以掩飾、隱匿贓款金流，造成執法機關不易查緝犯罪，徒增告訴人求償及追索遭詐騙金額之困難度，危害社會治安與經濟金融秩序，實屬不該；復考量被告否認犯行、迄未賠償告訴人之犯後態度、被告提供1個金融帳戶，及本案擔任之分工、告訴人所受損害金額、獲得之犯罪所得，及犯罪動機、目的等節，兼衡其於本院審理中自述之智識程度、家庭生活、身體與經濟狀況（見本院卷第70頁），如臺灣高等法院被告前案紀錄表所載之素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，罰金刑部分並諭知易服勞役之折算標準。四、沒收與否之認定：　　㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。被告行為後，洗錢防制法第18條修正並移置至第25條；及制訂詐欺犯罪危害防制條例第48條等關於沒收之規定，然因就沒收部分逕行適用裁判時之規定，而毋庸比較新舊法，合先敘明。　㈡洗錢防制法部分：　　⒈修正後洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」而依修正後洗錢防制法第25條第1項修正理由說明：考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免「經查獲」之洗錢之財物或財產上利益 (即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂「不問屬於犯罪行為人與否」，並將所定行為修正為「洗錢」。　⒉本案匯入本案帳戶之款項，業經被告依指示購買虛擬貨幣後交付予詐欺集團指定之人，是該等洗錢之財物非由被告實際管領，卷內亦無證據證明被告仍執有上開款項，是認上揭款項無從對被告予以宣告沒收，以免科以超過其罪責之不利責任，避免重複、過度之沒收。　㈢查被告稱可獲取匯款金額1％為報酬等語(見本院卷第70頁)，而本案匯款金額為10萬元、4萬1千元，可認被告獲取之報酬為1410元【計算式：(10萬元＋4萬1千元)×1％＝1410元】，此為被告犯罪所得，雖未扣案，仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官鄭博仁提起公訴，檢察官朱婉綺到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　陳芷萱以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林怡秀附錄本案論罪科刑法條：刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2025-03-28

KSDM-113-金訴-954-20250328-1

金訴

臺灣臺南地方法院

詐欺等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第1118號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告鄭慈如上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第975 5號），本院判決如下：　　主　文鄭慈如無罪。　　理　由壹、公訴意旨略以：被告鄭慈如明知金融帳戶是關係個人財產與信用之重要理財工具，若提供給不明人士使用，常被利用為與財產有關的犯罪工具，而對於犯罪集團利用他人金融帳戶實行詐欺或其他財產犯罪有所預見，並可預見提領自己金融帳戶的來路不明款項再轉交予他人的行為，極可能是詐欺集團收取詐騙所得款項後欲隱匿去向，竟以此等事實之發生均不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、交友軟體Instargram暱稱「振祥」之人及其他真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同利用網際網路或其他媒體，對公眾散布而犯加重詐欺取財、洗錢犯意聯絡，於民國112年3月29日前某日，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之帳號提供予「振祥」。嗣該LINE名稱「振祥」之人取得系爭帳號後，即與其所屬之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於社群軟體In stagram上散布委託投資股票資等資訊，廖禹璇見廣告後主動與之聯繫，不詳姓名年籍之詐騙集團成員通訊軟體LINE暱稱「Alison-凱森」，於112年3月29日向廖禹璇佯稱，伊是投資顧問，若至「MAX」平台為公司購買虛擬貨幣USDT，可獲取3%抽成云云，致廖禹璇因此陷於錯誤，而依指示於112 年3月29日上午12時33分許、12時38分許，匯款至系爭帳戶，鄭慈如隨即依詐欺集團成員指示，將款項轉匯至其於虛擬貨幣交易平台購買虛擬貨幣USDT，再將購得之虛擬貨幣USDT 轉至「振祥」指定之電子錢包地址，致檢警難以追查，以此等方式掩飾、隱匿詐欺所得之來源、去向及所在。因認被告涉犯刑法第339條之4第1項第2、3款之加重詐欺取財及洗錢防制法第14條(修正後則為第19條)第1項之一般洗錢罪嫌等語。貳、按犯罪事實依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。次按認定不利於被告之事實須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定，即應為有利被告之認定，更不必有何有利之證據；犯罪事實之認定，應憑證據，如無相當之證據，或證據不足以證明，自不得以推測或擬制之方法，以為裁判之基礎（最高法院30年上字第816號、40年台上字第86號判決意旨參照）。又檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法，亦為刑事訴訟法第161條第1項所明定。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任，倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知（最高法院92 年台上字第128號判決意旨參照）。參、公訴意旨認被告涉有上開罪嫌，無非係以被告於偵查中之供述、告訴人之指訴、本案中信帳戶之交易明細表、告訴人與詐騙集團成員之對話紀錄、轉帳存摺交易明細等證據，為其主要論據。肆、告訴人於112年4月7日，以來路不明款項，依指示購買虛擬貨幣後發送至指定電子錢包一節，核無陷於錯誤之情：　一、茲整理告訴人警詢證稱如下，　　㈠112年3月29日4時許，在INSTAGRAM看到「指數期貨個股當沖台股委託被動收入」廣告，即私訊對方LINE暱稱「Alis on-凱森」，並簽訂「證券投資顧問委任契約書」，提供資本額5萬元代操台灣股票當沖；　　㈡告訴人於112年3月29日上午12時33分許，匯款10000元至系爭帳戶，12時38分許，匯款40000元至系爭帳戶；　　　㈢「Alison-凱森」表示公司想避稅，請其註冊MAX平台，代買USDT，公司可以提供3%報酬抽成，其因此前往註冊，綁定元大銀行帳戶，「Alison-凱森」即於112年4月7日下午 3時14分許，匯款2萬元至其元大帳戶，告訴人留下600元後，以19400元在MAX購買USDT後，轉至「Alison-凱森」指定之電子錢包；　　㈣傳送投資平台即https://asia.huidavus.com/，並告知輸入帳號密碼是手機號碼，惟無從提領。　　二、參諸上開證述內容可知，本案告訴人依詐騙集團成員指示，於112年4月7日，將匯至其元大帳戶內之不明款項2萬元扣除600元，當成自己報酬後，將所剩19400元購買虛擬貨幣US DT並匯至「Alison-凱森」指定之電子錢包一節，除告訴人證稱在卷外，並有現代財富科技有限公司114年1月18日現代財富法字第114011824號函附之平台帳戶資料可佐，告訴人依指示，以非其所有之不明款項購買虛擬貨幣，並發送至指定電子錢包後，確有收到依約報酬，難認有何公訴意旨所指陷於錯誤之情外，此部分亦核與被告無涉！伍、次查，系爭中信帳戶是被告所申辦，被告將之提供予「振祥」後，告訴人於112年3月29日匯款1萬元、4萬至被告中信帳戶，被告依指示將該帳戶轉帳購買虛擬貨幣，並匯至指定電子錢包之事實，業據被告自承在卷（見警卷第3至11頁；偵卷第21至24頁），核與告訴人廖禹璇(見警卷第13至17頁）證述情節相符；此外，並有告訴人與詐騙集團成員對話紀錄截圖、轉帳交易截圖(見警卷第19至37）、中信帳戶交易明細表（見警卷第41至43頁）、被告與告訴人申辦MAX交易平台帳戶資料及交易明細表(見本院卷第355至377頁）在卷為憑，此部分事實要可認定。陸、又被告自112年1月7日起，在INSTAGRAM上看到投資廣告，委託姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「振祥」之人，代為投資股票，「振祥」提供匯達投資平台https://asia.huidavu s.com/，並囑其輸入身分證字號及帳戶即可提領，但一直無法提領，客服表示帳號輸入錯誤要付更改費用，確認非警示帳戶、入金帳戶與提領帳戶不同一，需要再繳納更費用，因為帳戶遭警示，已遭金管會監控不能出金，致投資款欲取回分潤及本金，但系統則不斷以操作錯誤、要交保證金及稅金為由，不斷要求被告繳款已達30餘萬元，「振祥」表示可以幫忙退回款項，但條件是被告要提供帳戶代為購買虛擬貨幣一節，業據被告供述在卷，並有臺南市政府警察局第一分局函覆職務報告及卷證（見本院卷第43至124頁）、被告與詐騙集團成員「振祥」、「客服人員」對話紀錄及被告於112 年1月8日匯款5萬元、2月12日匯款41000元、2月20日匯款62 000元、3月7日匯款10萬元、3月10日匯款49000元之匯款截圖（見本院卷第125至152頁）及系爭帳戶交易明細表在卷可憑，觀諸對話紀錄、及被告為取回投資款項，不斷屈從付款紀錄等節，顯然被告亦屬遭「振祥」所屬詐騙集團施用詐術之被害人。柒、被告固然依指示將款項用以匯至遠東虛擬帳戶，購得虛擬貨幣後轉至指定電子錢包一節，惟被告於本案告訴人匯款前，早已投入(受騙)30餘萬元，果若被告主觀上知悉或可得預見「振祥」等人是詐騙集團成員，或本身有何不法所有之犯意，其明知一旦為人報警，自己帳戶即受警示圈存，豈有將好不容易匯到帳戶內之款項再轉匯至購買虛擬貨幣，再將之轉至指定電子錢包而一去不返？將款項留在帳戶豈不更佳！捌、觀諸告訴人與詐騙集團成員通訊對話內容，核與被告與「振祥」間對話內容相同特徵如下：一、投資詐騙。二、INSTAGRAM廣告認識；三、與告訴人簽訂證券投資顧問委任契約書，代為操作股票投資，但均無法提領；四、以幫公司避稅為由，請渠等註冊MAX平台，綁定銀行帳戶，隨後不明款項匯入帳戶後，代為購買虛擬貨幣並發送至指定電子錢包；　　　　五、傳送之投資平台網址相同，https://asia.huidavus.com/ 六、參諸上開對照可知，被告與告訴人均於網路利用INSTAGRAM 而結識代為操作股票投資之人(或集團)，相同特徵極多，可見被告也是遇上「振祥」、「Alison-凱森」等人所屬之詐騙集團成員，要無疑義。玖、綜上所述，本案告訴人依詐騙集團成員指示，於112年4月7 日將其匯至元大帳戶內之不明款項2萬元，扣下600元當成自己報酬後，將所剩19400元購買虛擬貨幣USDT並匯至「「Ali son-凱森」指定之電子錢包一節，業據告訴人證稱在卷，並有現代財富科技有限公司114年1月18日現代財富法字第1140 11824號函附之平台帳戶資料可佐，告訴人不僅以他人款項購得虛擬貨幣、更取得報酬，就此部分並無任何陷於錯誤之情，告訴人並非以自己款項購買虛擬貨幣，公訴意旨容有誤會！再者，告訴人固然匯款至系爭帳戶，被告亦依「振祥」指示，將此部分款項用以購買虛擬貨幣、匯入指定電子錢包，然此部分行為與告訴人前開行為如出一轍，而本案無論是「振祥」、「Alison-凱森」及相關投資網址、出金方式、為公司避稅代買虛擬貨幣抽成，無論就告訴人或被告立場而言，無一是真！被告與告訴人同樣遇及相似度極高之詐騙集團成員！本案被告早於同年1月7日即陸續匯款，更於3月7日即將款項由中信帳戶轉至遠東虛擬貨幣帳戶內，早於本案告訴人匯入之時間，可見其深信不疑，嗣後見匯入中信帳戶之款項，均誤以為是「振祥」公司匯入，而依指示匯至遠東虛擬帳戶儲值，購得虛擬貨幣再發送至指定電子錢包，並非毫無可能！果若被告於當時已預見對方為詐騙集團，實無需提供自己真實身分資料及銀行資料，將自己日常生活息息相關之中信帳戶提供與對方、綁定遠東虛擬貨幣帳戶、並將自己犯罪資料保存並提交警方，被告此等舉動，與預見對方為詐欺集團仍參與犯罪，提供閒置帳戶、毫無投入任何資金、事前一定報酬之約定、事後再刪除犯罪相關資料之情況，完全不同，反而與受騙上當後，在陷於錯誤之情況下交付個人資料，並保留對話紀錄作為求償證據之被害人一致，是以，本件被告同樣為詐騙集團行騙之對象，被告於主觀上並未預見參與詐騙犯罪，而與被害人主觀上同有陷於錯誤之情況，應屬明確。拾、綜上，公訴意旨認被告涉犯共同以網際網路對公眾散布及三人以上共同詐欺取財、洗錢等罪嫌，難認已盡實質舉證且充分論證其理由之嚴格證明要求，復未能提出適合於證明起訴犯嫌之其他積極證據，指出調查之途徑暨說明其關聯性予以補強，綜合全案事證及辯論意旨，應認不能證明被告犯罪。。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官郭育銓提起公訴，檢察官陳擁文到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　洪士傑以上正本證明與原本無異如不服本判決應於收受本判後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳玫燕中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　7 　　日

2025-03-28

TNDM-113-金訴-1118-20250328-1

金簡

臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第220號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告葉雅汶陳羽萱上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第17762號），嗣被告於準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：113年度金訴字第2582號），爰不經通常程序，裁定逕以簡易判決處刑如下：　　主　文葉雅汶共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應依如附表所示之內容及方式，向如附表所示之告訴人支付如附表所示金額之財產上損害賠償。　　　　陳羽萱共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應依如附表所示之內容及方式，向如附表所示之告訴人支付如附表所示金額之財產上損害賠償。　　　　　　　事實及理由一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除證據部分：補充「被告葉雅汶、陳羽萱於本院準備程序中之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。二、論罪科刑　㈠新舊法比較：　⒈被告葉雅汶、陳羽萱（下稱被告2人）行為後，洗錢防制法業於民國113年7月31日修正公布，並自同年8月2日起生效施行，故本院自應就罪刑有關之法定加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，依刑法第2條第1項「從舊、從輕」適用法律原則，適用有利於行為人之法律處斷，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法（最高法院113年度台上字第311 2號判決意旨參照）。另就有關刑之減輕事由部分，應以刑法上之必減，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量，得減則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，作為比較之依據（最高法院113年度台上字第2720號判決意旨參照）。　⒉而因被告2人本案所涉洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣（下同）1億元，且被告2人於偵查中及本院審理中均坦承犯行且查無犯罪所得（詳後述），故如依修正前洗錢防制法第14 條第1項規定論罪，並依112年6月16日修正前之洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑之狀況下，其處斷刑範圍為有期徒刑1月以上6年11月以下，且其宣告刑依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，不得逾刑法第339條第1項所定之最重本刑有期徒刑5年；如依修正後洗錢防制法第19條第1項後段規定論罪，並依同法第23條第3項前段規定減輕其刑之狀況下，其處斷刑範圍為有期徒刑3月以上4年11月以下。據此，既然現行法之處斷刑上限（4年11月），較諸行為時法之宣告刑上限（5年）為低，則依刑法第2條第1項、第35條等規定，應認修正後洗錢防制法規定較有利於被告2人，而宜一體適用該規定加以論處。　　　　㈡核被告2人所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。　㈢被告2人就前揭犯行，具有犯意聯絡與行為分擔，應論以共同正犯。　　　　㈣被告2人上開犯行，均係以一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，均應依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢罪處斷。　㈤被告2人於偵查及本院審理中均自白犯罪，且綜觀全卷查無被告2人領有犯罪所得之事證，是本件合於修正後洗錢防制法第23條第3項減輕其刑之適用。爰均依修正後洗錢防制法第2 3條第3項前段規定減輕其刑。　㈥爰審酌被告2人提供系爭帳戶供他人使用，並聽從他人之指示，將告訴人轉入系爭帳戶內的款項，轉購虛擬貨幣，存入他人指定之電子錢包，致告訴人受有如附件所示之損害，實有不該；惟念及被告2人犯後坦承犯行，且其等均與告訴人林素薇達成調解（本院金訴卷第187至188頁），並考量其等前科素行、犯罪動機、目的、手段、被告2人在本案中參與之犯罪情節，及被告2人之教育程度、家庭生活經濟狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準，以資警惕。　　　㈦又被告2人均未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有其之法院前案紀錄表在卷可稽（本院金簡卷第13至15頁），茲念其等因一時貪念，以致誤罹刑章，且於本院審理中終知坦認犯行，並瞭解自己行為之過錯所在，事後亦均與告訴人成立調解，可見其等有填補因自己不法行為而肇致損害之意願，是諒其等經此偵、審程序及刑之宣告後，當知警惕而無再犯之虞，本院因認被告2人前開所宣告之刑均以暫不執行為適當，故均依刑法第74條第1項第1款規定諭知緩刑3年，以啟自新。惟本院為兼顧前開告訴人之權益，確保被告2人履行賠償義務，於斟酌被告2人與前開告訴人之調解內容後，依刑法第74條第2項第3款之規定，諭知被告2人應履行如附表所示之負擔，以期符合本件緩刑之目的。倘被告2人於緩刑期間故意犯他罪，或日後未履行前開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要時，檢察官得依法向法院聲請撤銷上開緩刑宣告，附此敘明。三、沒收：　㈠按刑法第2條第2項規定，沒收適用裁判時之法律，是本案沒收部分並無新舊法比較問題，應逕適用修正後規定。而113 年7月31日修正公布之洗錢防制法將修正前第18條關於沒收之規定移列至第25條，並修正為「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」上開洗錢防制法關於沒收之規定，固為刑法關於沒收之特別規定，應優先適用，至若上開特別沒收規定所未規範之補充規定，諸如追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗錢防制法並無明文規定，應認仍有回歸適用刑法總則相關規定之必要。　㈡經查，被告2人如附件附表所示提領之金額，為本案洗錢之財產上利益，依現行洗錢防制法第25條第1項之規定，固不問屬於犯罪行為人與否均沒收之。然查，卷內並無何證據可證被告2人因其犯行獲得任何犯罪所得，且告訴人匯入系爭帳戶之款項，業經被告2人提領後上繳本案詐欺集團上游收受等情，業據認定如前，卷內復無其他證據可證如告訴人等匯入之款項尚在被告2人之支配或管領中，故如對其等沒收詐騙正犯全部隱匿去向之金額，顯有過苛之虞，爰依刑法第38 條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官桑婕提起公訴，檢察官張雅婷到庭執行職務。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第十五庭　法　官　張瑞德以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　郭峮妍中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附表：編號告訴人和解內容 1 林素薇相對人（即被告2人）願連帶給付聲請人（即告訴人）新臺幣（下同）20萬元，給付方法如下：於民國114年4月5日起至全部清償完畢止，按月於每月5日前（含當日）各給付10萬元，如有一期未按時履行除視為全部到期外，相對人願另再連帶給付聲請人10萬元之懲罰性賠償金，並匯入聲請人指定之帳戶內。附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。　　洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第17762號　　被　　　告　葉雅汶　女　20歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○區○○路0段00巷00弄00 　　　　　　　　　　　　　號　　　　　　　　　　　　居臺南市○○區○○路00巷00號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號　　　　　　　　陳羽萱　女　24歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000巷00號　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、陳羽萱、葉雅汶均可預見以金融帳戶為他人收受、提領款項，可能遭詐欺集團利用作為人頭帳戶，而達到隱瞞詐欺所得之資金流向及避免行為人身分曝光之目的，仍基於共同犯詐欺取財及洗錢之不確定故意，由陳羽萱依照使用暱稱「浩龍」之LINE帳號之詐欺集團不詳成員之指示，要求葉雅汶提供其名下中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）與「浩龍」充作人頭帳戶以收取詐欺所得。陳羽萱、葉雅汶、「浩龍」及詐欺集團不詳成員，先後由詐欺集團不詳成員向林素薇施以假投資之詐術，致林素薇陷於錯誤，而分別於如附表所示時間匯出如附表所示金額至本案帳戶內，復由葉雅汶於如附表所示時間，自本案帳戶將如附表所示金額提領並交給陳羽萱，再由陳羽萱以前開款項購買虛擬貨幣並存入「浩龍」指定之錢包地址，以前開方式掩飾詐欺犯罪所得。二、案經林素薇訴由高雄市政府警察局旗山分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實編號證據名稱待證事實㈠被告陳羽萱於警詢及偵查中之供述被告陳羽萱要求被告葉雅汶提供本案帳戶以收受、提領款項，被告將所提款項交付與被告陳羽萱後，被告陳羽萱再以前開款項購買虛擬貨幣並存入「浩龍」指定之錢包地址之事實。惟辯稱： ⒈我跟大陸地區的網友「浩龍」談感情，「浩龍」說他要經營網路店鋪，但沒有臺灣金融帳戶，所以請我幫忙；我教被告葉雅汶以「老家要修繕」等說詞應對，是「浩龍」教我的，我有問「浩龍」為什麼要這樣告訴銀行，「浩龍」說不這麼做，銀行就會起疑等語。 ⒉我之前有遇過網路投資詐欺，警察當時有跟我說不要隨便把帳戶提供給別人，不然可能變成洗錢帳戶，但我直到這個案件發生，才知道這麼做的嚴重性等語。㈡被告葉雅汶於警詢及偵查中之自白 ⒈被告陳羽萱要求被告葉雅汶提供本案帳戶以收受、提領款項，被告葉雅汶遂分別於如附表所示時間，以本案帳戶收受、提領如附表所示金額，並將所提款項均交付與被告陳羽萱之事實。 ⒉被告葉雅汶於上開過程中起疑，認為沒有人會無緣無故將大筆金額匯款與被告陳羽萱，但被告葉雅汶沒有向被告陳羽萱確認；嗣後被告陳羽萱透過LINE指示被告葉雅汶以「被問就說是老家要修繕」等語作為應對說詞，被告葉雅汶因為擔心款項為贓款，所以向被告陳羽萱傳送「你要確喔」等語；後被告陳羽萱又指示被告葉雅汶以本案帳戶收受、提領如附表編號二所示金額時，被告葉雅汶已經覺得奇怪，但仍然依指示為之之事實。㈢告訴人林素薇於警詢中之指訴詐欺集團不詳成員向告訴人施以假投資之詐術，致告訴人陷於錯誤，而分別於如附表所示時間匯出如附表所示金額至本案帳戶之事實。㈣ LINE對話紀錄截圖照片、投資平台操作業面截圖照片、郵政跨行匯款申請書、本案帳戶客戶基本資料及交易明細各1份同上。㈤被告陳羽萱與「浩龍」之LINE對話紀錄截圖照片1份「浩龍」透過被告陳羽萱介紹，使用本案帳戶作為人頭帳戶之事實。㈥被告2人之LINE對話紀錄截圖照片1份 ⒈被告陳羽萱要求被告葉雅汶提供本案帳戶以收受、提領款項，被告葉雅汶均依指示為之之事實。 ⒉被告陳羽萱向被告葉雅汶傳送「拜託幫個忙，就是你這3天幫忙領10萬保管好」、「總共30萬用ATM分3天領」、「今天下班要幫我先提10萬呀」等訊息，被告葉雅汶則回覆以「啊我這樣不會被查嗎」、「我怕怕」、「怕爆」等語之事實。（詳警卷第31、33、37頁） ⒊被告葉雅汶傳送「應該是不會被查…」之訊息，被告陳羽萱表示「不會啦」、「被問就說是老家要修繕」等語，被告葉雅汶回覆以「你要確喔」等語之事實。（詳警卷第41頁） ⒋被告葉雅汶傳送「靠杯…我的帳號…別人不能賺（轉）錢給我…」、「我在想應該是後面30的時候」、「被銀行起懷疑，先前就領了25了」等訊息之事實。（詳警卷第45、51頁）㈦監視器錄影畫面截圖照片8張被告葉雅汶於如附表所示時間，自本案帳戶提領款項之事實。㈧虛擬貨幣交易平台截圖照片1份被告陳羽萱用詐欺所得購買虛擬貨幣並存入「浩龍」指定之錢包地址之事實。二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31日公布施行，除第6條、第11條之施行日期由行政院定之外，其餘條文自同年8月2日起生效。修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年有期徒刑，應認修正後之洗錢防制法第1 9條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。是核被告2人所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財、修正後洗錢防制法第19條第1項之洗錢等罪嫌。被告2人就上開犯行間，有犯意聯絡及行為分擔，請依刑法第28條規定，論以共同正犯。另被告2人均係基於單一犯意而以法律上一行為同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以洗錢罪嫌。又被告2人於如附表所示時間，以如附表所示方式，隱匿詐欺所得之行為，係於密切時間內就同一告訴人受騙匯款實行複數取款行為，各行為之獨立性極為薄弱，難以強行分開，應將之視為數個舉動之接續實行，評價為包括之一行為，成立接續犯，請論以一罪。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺南地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　1 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　桑　婕本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　16　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　洪　聖　祐附表（日期：民國；幣別：新臺幣）編號告訴人匯款之時間及金額被告葉雅汶提款之時間及金額一 112年10月31日下午1時20分許，匯款25萬5千元 112年10月31日下午3時42分許，提領25萬5千元交與被告陳羽萱二 112年11月3日下午12時14分許，匯款30萬元 112年11月3日晚間7時27分許，提領12萬元，復於同月4日晚間11時53分許，提領11萬2千元，又於同月5日上午11時39分許，提領7萬元；前開提款均交付與被告陳羽萱

2025-03-28

TNDM-114-金簡-220-20250328-1