Know99 判決書
判決書專欄文章關於 Know99

搜尋結果：和解賠償

共找到 250 筆結果（第 71-80 筆）

金簡
臺灣彰化地方法院

洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第89號 公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官 被 告 陳淑芬 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第158 11號），本院訊問後被告已自白犯罪，本院認為宜由受命法官獨 任以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如 下： 　　主　　　　　文 陳淑芬幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實及理由 一、本案犯罪事實及證據，除下列事項應予更正、補充外，其餘 均引用如附件檢察官起訴書之記載： ㈠、起訴書有關「告訴人陳千堯遭騙匯款過程」之記載，應更正 為「詐欺集團成員於113年4月20日17時17分之前某時許，對 被害人吳勳宥佯稱係其友人文瑄，急需用錢，欲借款3萬元 云云，致吳勳宥陷於錯誤，同意借款，並由其男友陳千堯匯 款至兆豐帳戶」。 ㈡、起訴書證據並所犯法條欄一表格編號4「證據資料」欄內之記 載，應再補充「吳勳宥與陳千堯之對話紀錄截圖（內含陳千 堯傳送匯款成功之訊息）」；表格編號7「證據資料」欄第4 行有關「對話紀錄」之記載，應補充為「對話紀錄（內含轉 帳交易明細照片）」；表格編號9「證據資料」欄內之記載 ，應再補充「張峻豪察覺受騙與友人之對話紀錄（內含轉帳 交易明細照片）」。 ㈢、起訴書犯罪事實欄一倒數第3至4行「該款項即隨即遭不詳詐欺 集團成員提領，以此方式製造金流斷點及隱匿、掩飾犯罪所得 之來源、去向」之記載，應更正為「而前揭匯入之款項，除 如附表編號1、7所示匯入之款項因匯入帳戶遭到警示凍結， 前揭集團成員未及提領此部分款項，而未生掩飾、隱匿特定 犯罪所得之結果外，其餘均旋遭上開詐欺集團成員提領一空 ，藉以製造金流之斷點，而掩飾或隱匿該犯罪所得之去向」 。 ㈣、證據部分再補充「被告陳淑芬於本院審理中之自白（見本院 卷第74頁）」。 二、所犯法條及刑之酌科： ㈠、新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者 為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法 第35條第2項亦有明定。又法律變更之比較，應就罪刑有關 之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果 而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕 後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至 減輕最低度為刑量，而比較之。故除法定刑上下限範圍外， 因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為 有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗 ，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果 。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個 案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會 勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標 準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍。再洗 錢防制法於民國113年7月31日修正公布，修正前洗錢防制法 第14條第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪 所定最重本刑之刑。」，該項規定係105年12月洗錢防制法 修正時所增訂，其立法理由係以「洗錢犯罪之前置重大不法 行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪之法定刑為低者，為避 免洗錢行為被判處比重大不法行為更重之刑度，有輕重失衡 之虞，參酌澳門預防及遏止清洗黑錢犯罪第3條第6項增訂第 3項規定，定明洗錢犯罪之宣告刑不得超過重大犯罪罪名之 法定最重本刑。」，是該項規定之性質，乃個案宣告刑之範 圍限制，而屬科刑規範。以修正前洗錢防制法第14條第1項 洗錢行為之前置重大不法行為為刑法第339條第1項詐欺取財 罪者為例，其洗錢罪之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但 其宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制，即有 期徒刑5年，而應以之列為法律變更有利與否比較適用之範 圍。另外，關於自白減刑之規定，113年7月31日修正前洗錢 防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審 判中均自白者，減輕其刑。」，113年7月31日修正後移列為 同法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次 審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減 輕其刑。」，上開修正自白減刑之條件顯有不同，而屬法定 減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，亦同屬法律變更 決定罪刑適用時比較之對象（最高法院113年度台上字第272 0號判決意旨參照）。 　⒉本案被告陳淑芬行為後，洗錢防制法有關洗錢罪之規定，於1 13年7月31日經修正公布，修正前該法第14條第1項規定：「 有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科50 0萬元以下罰金。」，修正後移列為同法第19條第1項規定： 「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒 刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1 億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下 罰金。」，並刪除修正前同法第14條第3項有關宣告刑範圍 限制之規定。因本案被告所犯幫助洗錢之特定犯罪為刑法第 339條第1項之詐欺取財罪，幫助洗錢之財物或財產上利益未 達1億元，且於偵查中亦未自白洗錢犯行，並無上開修正前 、後自白減刑規定之適用，僅有刑法第30條第2項幫助犯減 刑規定之適用，且刑法第30條第2項係屬得減而非必減規定 。則依行為時即113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1 項、第3項規定，其科刑範圍為有期徒刑1月以上5年以下； 依裁判時即修正後同法第19條第1項後段規定，科刑範圍為 有期徒刑3月以上5年以下。經比較之結果，修正後之規定並 無較有利於被告之情形，依刑法第2條第1項前段規定，應適 用修正前之規定。 ㈡、故核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪（如起訴書附表編號2至6、8至11所示 部分），及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14 條第2項、第1項之幫助洗錢未遂罪（如起訴書附表編號1、7 所示部分）。公訴意旨就被告所為如起訴書附表編號1、7所 示部分，雖認係幫助洗錢「既遂」，惟詐欺集團成員對該編 號所示被害人實施詐騙，被害人依指示匯款至人頭帳戶內， 固已進入詐欺犯罪者管領力之支配範圍，處於隨時可供轉出 或提領之狀態而構成詐欺取財既遂，同時著手於洗錢之要件 行為，然事後及時圈存凍結致未及提領、轉出成功，尚未發 生製造金流斷點、遮掩犯罪所得去向與所在之結果，屬幫助 洗錢未遂（最高法院110年度台上字第5577號、臺灣高等法 院110年度上訴字第596號、臺灣高等法院臺中分院110年度 金上訴字第1872號等判決意旨參照），此部分起訴意旨所認 ，容有誤會，然既遂犯與未遂犯，其基本犯罪事實並無不同 ，僅犯罪之態樣或結果有所不同，尚不生變更起訴法條之問 題（最高法院101年度台上字第3805號號判決意旨參照）， 是自毋庸變更起訴法條。 ㈢、被告本案所犯上揭幫助詐欺取財罪及幫助洗錢（或幫助洗錢 未遂罪）罪，併其同時以提供其如起訴書所載兆豐帳戶、臺 企帳戶、郵局帳戶、中信帳戶之行為侵害不同被害人之財產 法益，均屬以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法 第55條之規定，從一重論以幫助犯洗錢罪。　 ㈣、被告提供帳戶之行為成立幫助犯，犯罪情節較正犯為輕，爰 依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　　　　 ㈤、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告：⒈前未有任何犯罪科刑 紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1紙存卷可考，素行 尚稱良好；⒉將其兆豐帳戶、臺企帳戶、郵局帳戶及中信帳 戶提供予他人使用，幫助他人實施詐欺取財及洗錢犯罪，助 長詐欺犯罪風氣猖獗，破壞社會治安及金融秩序，所為殊屬 不該，惟其本身並未實際參與詐欺取財及洗錢之犯行，可責 難性較輕；⒊犯後於偵查中雖否認犯行，然已於本院審理中 坦承犯行，態度尚可，惟迄未與本案之被害人達成和解，賠 償其等所受之損失；⒋犯罪之動機、目的、手段、本案被害 人遭詐騙匯款之金額，及被告自述高中畢業之智識程度、目 前受僱從事製造LED燈之工作、月收入約新臺幣2萬8000元、 已婚、育有1名未成年小孩、經濟狀況小康，平常與公公、 大伯、配偶及小孩同住之家庭生活狀況（見本院卷第75頁） 等一切情狀，而量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知 易服勞役之折算標準。 三、關於沒收： ㈠、被告固有將其上開帳戶交予他人使用，幫助該人所屬詐欺集 團成員遂行詐欺取財及洗錢犯行，惟卷內尚乏積極證據證明 被告就此已實際取得報酬或因此免除合法債務，自無從遽認 被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價 額。 ㈡、按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或 財產上利益之規定，業經於113年7月31日修正公布為同法第 25條第1項規定，並於同年8月2日施行，自應適用裁判時即 修正後洗錢防制法第25條第1項之規定。次按洗錢防制法第2 5條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財 產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，係採取絕 對義務沒收主義，換言之，修正後洗錢防制法已明文規定「 不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，自無以屬於被告所有 者為限，才應予沒收之限制。查被告僅係提供其上開帳戶予 他人使用，為他人洗錢行為提供助力，並非實際上操作提領 之人，本院考量如起訴書附表編號2至6、8至11所示告訴人 匯入各該匯入帳戶內之款項並非被告所有，亦非在其實際掌 控中，則其就此部分洗錢之財物不具所有權及事實上處分權 ，倘依修正後洗錢防制法第25條第1項規定對被告宣告沒收 ，將有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告 沒收。至起訴書附表編號1、7所示告訴人匯入各該匯入帳戶 內之款項，雖因遭圈存而未經提領，惟此部分款項尚屬明確 而可由金融機構逕予發還，即應由金融機構依金融監督管理 委員會發布之存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦 法第11條規定處理，併予說明。 ㈢、被告上開帳戶之提款卡及密碼，雖係供詐欺集團成員為本案 犯罪所用之物，但未據扣案，且該等物品非屬違禁物，又易 於掛失補辦，不具刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收。 四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條 第2項，逕以簡易判決處刑如主文。 五、本案經檢察官鄭羽棻提起公訴，由檢察官鄭積揚到庭執行職 務。 六、如不服本判決，得於收受判決書送達後20日內，經本庭向本 院管轄第二審之合議庭提起上訴（須附繕本）。　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官 簡仲頤 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由， 向本庭提起上訴狀（須附繕本）。 告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者， 其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林曉汾 【壹、附件】　　 臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第15811號 　　被　　　告　陳淑芬　女　44歲（民國00年0月0日生） 　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○村○○路00號 　　　　　　　　　　　　居彰化縣○○鄉○○村000000號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、陳淑芬可預見提供金融帳戶及個人資料予他人，可能幫助犯 罪集團或不法份子遂行詐欺取財或其他財產犯罪，並藉此製造 金流斷點，以掩飾或隱匿該集團犯罪所得之去向及所在，竟基 於縱使他人利用其所提供之金融帳戶及個人資料作為詐欺取 財及洗錢之金流管道，亦不違其本意之幫助詐欺取財及幫助洗 錢之不確定故意，於民國113年4月17日6時27分許，將其所有 之兆豐國際商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆 豐帳戶）、臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶 （下稱臺企帳戶）、中華郵政帳號000-00000000000000號帳 戶（下稱郵局帳戶）、中國信託商業銀行帳號000-00000000 0000號帳戶（下稱中信帳戶）之提款卡寄送予真實姓名、年 籍不詳之詐欺集團成員，並將提款密碼以通訊軟體LINE告知 暱稱「董舒雅」之不詳詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員取 得上開金融帳戶之使用權限後，即與所屬詐欺集團其餘成員 共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿詐 欺犯罪所得去向及所在之洗錢犯意聯絡，以附表所示方式詐 欺陳千堯、曾兆廷、張峻豪、陳建勳、王淨怡、吳奐君、陳 姿樺、湯福德、錢品皓、劉啟惠、方昱婷等人，致該等人陷 於錯誤，匯款至上開帳戶內（匯款時間、金額、匯入帳戶均 如附表所載），該款項即隨即遭不詳詐欺集團成員提領，以 此方式製造金流斷點及隱匿、掩飾犯罪所得之來源、去向。嗣陳 千堯等人察覺有異後報警，經警循線查知上情。 二、案經陳千堯等人訴由彰化縣警察局和美分局報告偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據資料 待證事項 1 被告陳淑芬於警詢時及偵訊中之供述。 被告坦承有將兆豐帳戶、臺企帳戶、郵局帳戶、中信帳戶、一銀帳戶（未經使用，未在本件起訴之範圍）之提款卡及密碼提供他人之事實，惟堅詞否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯行，辯稱：伊是使用通訊軟體LINE與「Chris~楊」和「董舒雅」聯繫，對方佯稱伊可以領取健保基金6萬元，惟須先提供帳戶進行第三方認證，伊才提供上開5個帳戶之提款卡及密碼等語。 2 告訴人陳千堯、曾兆廷、張峻豪、陳建勳、王淨怡、吳奐君、陳姿樺、湯福德、錢品皓、劉啟惠、方昱婷等人於警詢時之證述。 證明該等人遭詐騙而匯款至被告上開帳戶內之事實。 3 被告與詐欺集團成員「Chris~楊」和「董舒雅」之對話紀錄1份。 佐證上開犯罪事實。 4 告訴人陳千堯之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話截圖各1份。 證明告訴人陳千堯遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 5 告訴人王淨怡之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明、各1份。 證明告訴人王淨怡遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 6 告訴人吳奐君之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、遭詐騙之對話紀錄暨匯款證明各1份。 證明告訴人吳奐君遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 7 告訴人陳姿樺之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、遭詐騙之對話紀錄各1份。 證明告訴人陳姿樺遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 8 告訴人曾兆廷之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明各1份。 證明告訴人曾兆廷遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 9 告訴人張峻豪之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、遭詐騙之對話紀錄各1份。 證明告訴人張峻豪遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 10 告訴人陳建勳之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明各1份。 證明告訴人陳建勳遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 11 告訴人湯福德之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明各1份。 證明告訴人湯福德遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 12 告訴人錢品皓之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明各1份。 證明告訴人錢品皓遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 13 告訴人劉啟惠之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄、匯款證明各1份。 證明告訴人劉啟惠遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 14 告訴人方昱婷之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、遭詐騙之對話紀錄暨匯款證明各1份。 證明告訴人方昱婷遭詐騙而匯款至被告帳戶內之事實。 15 兆豐帳戶、臺企帳戶、郵局帳戶、中信帳戶客戶資料及交易明細各1份。 佐證上開全部犯罪事實。 二、被告雖以前詞置辯，然查被告稱其與「Chris~楊」和「董舒 雅」認識僅2個月，其並沒有見過他們本人，可認被告與該不 詳詐欺集團成員間僅以LINE相互聯繫，被告對其等人之背景 、聯絡方式均無所知，彼此間亦無何特殊交情或信任關係， 且依一般人之客觀認知，當無於網路上即可向陌生人無償領 取6萬元基金之道理，被告亦向對方供稱「怎麼可能有這麼 好的事」，此有對話紀錄1份可參，足見被告亦曾慮及此並 非真實且正當之收入；又金融帳戶資料係社會大眾日常生活中 不可或缺之重要交易及理財工具，與個人資產及信用息息相關 ，屬於重要物品，且近年來詐欺或恐嚇取財集團利用人頭帳戶 ，除能取得被害交易人轉匯款項外，尚可藉此規避檢警機關 之查緝，此經大眾傳播媒體廣泛報導而屬眾所周知之事，是 難謂被告對該金融帳戶資料可能供他人作為財產犯罪之不法所 用，無主觀上合理之預見。又被告於偵訊時自承其知悉將金融 帳戶提供他人，帳戶之使用權限交付給他人，無法控制帳戶 內資金來源是否合法、流向為何等情，可認被告明知提供金融帳 戶給他人無法控管並確保他人正常使用卻仍執意交付，甚且 交付4個金融帳戶，足認被告交付上開金融帳戶時，主觀上 已預見可能遭人為不法利用，若有人持以犯罪亦無違反其本意， 具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意至為灼然，是被 告前開犯嫌已足認定。 三、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法業經修正， 於113年7月31日公布施行，除第6條、第11條之施行日期由 行政院定之外，其餘條文自同年8月2日起生效。修正前洗錢 防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者 ，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修 正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗 錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元 以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者 ，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰 金。」經比較新舊法，修正後洗錢防制法第19條第1項後段 就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定 最重本刑降低為5年有期徒刑，應認修正後之洗錢防制法第1 9條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規 定，應適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。 三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 9條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為交付4個帳 戶，同時觸犯上開罪名，並致告訴人等人受害，為想像競合 犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪論處。被告 無正當理由提供上開帳戶予他人使用，業經移送機關於113 年7月11日書面告誡，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣彰化地方法院 中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　 　月　　7　　日 　　　　　　　　　　　　　 檢 察 官　鄭 羽 棻 本件正本證明與原本無異 中　　華　　民　　國　 113　　年　　11 　　月　　28 　日 　　　　　　　　　　　　　 書 記 官　詹 曉 萍 附表： 編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 陳千堯 詐欺集團成員於113年4月20日17時17分許，自稱為告訴人女友之友人，佯稱需急用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日17時17分許 3萬元 兆豐帳戶 2 曾兆廷 詐欺集團成員於113年4月20日17時許，自稱為告訴人之同事，佯稱其急需用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日17時26分許 3萬元 中信帳戶 113年4月20日17時34分許 2萬元 3 張峻豪 詐欺集團成員於113年4月20日17時53分許，自稱為告訴人之友人，佯稱銀行帳戶轉帳限額已到，需幫忙轉帳等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日17時56分許 5萬元 郵局帳戶 113年4月20日17時58分許 5萬元 4 陳建勳 詐欺集團成員於113年4月20日16時15分許，自稱為告訴人之友人，佯稱轉帳限額已到，需幫忙轉帳等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日17時59分許 1萬元 郵局帳戶 5 王淨怡 詐欺集團成員於113年4月8日1時許，佯稱看房前須先付訂金等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日18時53分許 7,000元 兆豐帳戶 6 吳奐君 詐欺集團成員於113年4月19日，佯稱看房前須先付訂金等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日19時15分許 1萬1,000元 兆豐帳戶 7 陳姿樺 詐欺集團成員於113年4月17日19時許，自稱為告訴人之女兒，佯稱其急需用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日19時57分許 2萬8,000元 兆豐帳戶 8 湯福德 詐欺集團成員於113年4月20日21時26分許，自稱為告訴人之友人，佯稱需借錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日20時28分許 2萬元 臺企帳戶 113年4月20日20時41分許 1萬元 9 錢品皓 詐欺集團成員於113年4月20日20時42分許，自稱為告訴人之友人，佯稱急需用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日20時50分許 1萬元 臺企帳戶 10 劉啟惠 詐欺集團成員於113年4月20日21時8分許，自稱為告訴人之姪子，佯稱急需用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日21時8分許 3萬元 臺企帳戶 11 方昱婷 詐欺集團成員於113年4月20日21時許，自稱為告訴人之哥哥，佯稱急需用錢等語，致告訴人陷於錯誤，因而匯款受騙。 113年4月20日21時10分許 6,600元 臺企帳戶 【貳、附錄本案論罪科刑法條】 一、中華民國刑法第339條： 　　意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三 人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬 元以下罰金。 　　以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 　　前二項之未遂犯罰之。　 二、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條： 　　有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科 新臺幣500萬元以下罰金。 　　前項之未遂犯罰之。 　　前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

2025-03-27

CHDM-114-金簡-89-20250327-1

金上重更一
臺灣高等法院臺南分院

違反銀行法

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度金上重更一字第7號 上 訴 人 即 被 告 楊清男 指定辯護人 本院公設辯護人林宜靜 上列上訴人即被告因違反銀行法案件，不服臺灣雲林地方法院11 0年度金重訴字第1號中華民國111年8月24日第一審判決（起訴案 號：臺灣雲林地方檢察署108年度調偵續字第7號、109年度偵字 第7592號），提起上訴，判決後經最高法院就犯罪所得沒收部分 發回更審，本院判決如下： 　　主　文 原判決關於楊清男犯罪所得沒收部分撤銷。 上開撤銷部分，未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟肆佰伍拾萬貳仟貳 佰捌拾伍元，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之 ，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　事實及理由 壹、本院審理範圍： 一、原審於民國111年8月24日以110年度金重訴字第1號判決判處 被告共同犯銀行法第125條第1項後段之非法經營銀行業務罪 ，處有期徒刑10年6月。未扣案之犯罪所得新臺幣（下同）2 ,014萬7,080元，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外 ，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵 其價額。被告不服原審判決，全部提起上訴（含犯罪所得沒 收及追徵部分），檢察官則以原審僅量處被告有期徒刑10年 6月尚有未洽為由，指摘原判決不當，亦即以量刑不當提起 上訴。復經本院於112年12月6日以111年度金上重訴字第144 0號判決：㈠原判決關於被告（楊清男）部分撤銷。㈡被告共 同犯銀行法第125條第1項後段之非法經營銀行業務罪，處有 期徒刑8年。未扣案之犯罪所得639萬7,605元，除應發還被 害人或得請求損害賠償之人外，沒收之，於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。又檢察官及被告均對 於本院上開判決提起上訴，經最高法院於113年12月19日以1 13年度台上字第1074號判決：㈠原判決關於犯罪所得沒收部 分撤銷，發回本院。㈡其他（即罪刑部分）上訴駁回。 二、依上所述，被告所犯銀行法第125條第1項後段非法經營銀行 業務之罪刑部分，已經確定，故本案審理範圍，僅限於被告 之犯罪所得部分，並不包括罪刑部分，合先敘明。 貳、本案之「未領本金」總額為何？　　 一、按刑法第38條之1犯罪所得沒收之規定，於105年7月1日修正 施行生效後，銀行法第136條之1關於犯罪所得之沒收規定， 於107年1月31日修正為「犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為 人或其以外之自然人、法人或非法人團體因刑法第38條之1 第2項所列情形取得者，除應發還被害人或得請求損害賠償 之人外，沒收之」，並因刑法統一以追徵為沒收執行之替代 方式，而刪除舊法同條後段如全部或一部不能沒收時追徵價 額或以財產抵償之規定。依刑法施行法第10條之3第2項規定 之反面解釋，關於犯罪所得之沒收，銀行法之上開修正規定 為刑法相關規定之特別法，應優先於刑法適用，亦即犯銀行 法之罪者，其犯罪所得之沒收範圍，僅限於應發還被害人或 得請求損害賠償之人以後之餘額，而統一替代沒收之執行方 式，則回歸上開修正後刑法第38條之1第3項之追徵規定（最 高法院108年度台上字第3577號判決意旨參照）。又違法吸 金足以侵害人民財產法益、破壞社會安定及金融秩序，是須 以刑罰手段遏止之，該行為之可責性在於違法吸金之事實， 而非事後有無利用該等資金獲利。修正前銀行法第125條第1 項後段（本條項事後雖有修正，惟僅係實務見解之明確化 ，不生新舊法比較之問題）以其「犯罪所得」超過1億元加 重法定本刑，無非以其犯罪結果影響社會金融秩序重大，而 有嚴懲之必要，自與行為人犯罪所得之利益無關，本無扣除 成本之必要，銀行法與此有關之立法理由亦未表示要扣除成 本。又倘認上開規定之犯罪所得須扣除行為人之花費及投資 ，則吸金金額超逾1億元，事後謹慎經營守成者，仍須科處 重刑；任意揮霍胡亂花用投資，致資金花費完盡者，反可諉 稱所得未達1億元而獲邀寬典，當非立法意旨，且不符人民 法感情，有罪刑失衡之虞。再者，行為人於經營收受存款業 務時，犯罪行為即已既遂，自應以所收受之存款數量計算犯 罪所得，允諾給予投資人之報酬、紅利、業務人員之佣金、 公司管銷費用等，均非屬取得資金之對價，自無扣除之必要 （最高法院102年度第13次刑事庭會議決議參照）。 二、查本案虛擬貨幣買賣統計之明細如「起訴書附表二」所示， 被告對於「起訴書附表二」亦不爭執，同意「起訴書附表二 」所統計之金額。復觀之「起訴書附表二」所示本案虛擬貨 幣之下單總金額為6億1,690萬2,500元，已領本金為4億2,59 8萬5,365元，扣除後未領本金為1億9,091萬7,135元，而「 起訴書附表二」所載之未領本金為1億8,528萬1,500元；上 開二金額雖有所誤差，惟被告於本院前審時陳稱：會有此誤 差係因「起訴書附表二」係江麗君在網上抓的，被告也沒有 核對該附表內資料，但被告認同未領本金為1億85,28萬1,50 0元等語（本院111年度金上重訴字第1440號卷三第311-312 頁），且檢察官又無法舉證說明何者正確，及為何會有此誤 差？故依罪證有疑利於被告原則，採有利於被告之金額計算 ，認未領之本金為1億8,528萬1,500元。 參、被告於事後已與部分投資者達成和解，犯罪所得中應扣除之 和解金額為何？及本件被告應予沒收及追徵之犯罪所得金額 為何？ 一、按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。於全部或一部不 能沒收，或不宜執行沒收時，追徵其價額；犯罪所得，包括 違法行為所得、其變得之物或財產上利益及其孳息；犯罪所 得已實際合法發還被害人者，不予宣告沒收或追徵，刑法第 38條之1第1項前段、第3項、第4項及第5項分別定有明文。 上述規定旨在澈底剝奪犯罪行為人因犯罪而直接、間接所得 ，或因犯罪所生之財物及相關利益，以貫徹任何人都不能坐 享或保有犯罪所得或犯罪所生利益之理念，藉以杜絕犯罪誘 因，而遏阻犯罪。並為優先保障被害人因犯罪所生之求償權 ，限於個案已實際合法發還被害人時，始無庸沒收。故如犯 罪所得已實際合法發還被害人，或被害人已因犯罪行為人和 解賠償而完全填補其損害者，自不得再對犯罪行為人之犯罪 所得宣告沒收，以免犯罪行為人遭受雙重剝奪。反之，若犯 罪行為人雖已與被害人達成和解而賠償其部分損害，但若其 犯罪直接、間接所得或所變得之物或所生之利益，尚超過其 賠償被害人之金額者，法院為貫徹前揭新修正刑法之理念（ 即任何人都不能坐享或保有犯罪所得或所生利益），仍應就 其犯罪所得或所生利益超過其已實際賠償被害人部分予以宣 告沒收（最高法院106年度台上字第1131號判決意旨參照） 。復按為澈底剝奪犯罪所得，以根絕犯罪誘因，現行刑法就 屬於犯罪行為人之犯罪所得採義務沒收主義，僅於已實際合 法發還被害人時，始例外不予宣告沒收或追徵。而有無此例 外情形，屬對犯罪行為人有利之事項，且一般而言犯罪行為 人最清楚，是如卷內並無相關事證顯示業已發還，犯罪行為 人亦未主張或提出證據釋明，法院自可認該犯罪所得未經實 際合法發還被害人，而對之為沒收、追徵之諭知（最高法院 111年度台上字第3227號判決意旨參照）。申言之，倘若犯 罪行為人雖與被害人達成民事賠償和解，惟實際上並未將民 事賠償和解金額給付被害人，或犯罪所得高於民事賠償和解 金額者，法院對於未給付之和解金額或犯罪所得扣除和解金 額之差額部分等未實際賠償之犯罪所得，自仍應諭知沒收或 追徵，始符合澈底剝奪不法利得之立法本旨。 二、又按倘沒收全部犯罪（物）所得，有過苛等之特別情況，得 依刑法第38條之2第2項「宣告前二條之沒收或追徵，有過苛 之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持 受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之。」之規定 ，以為調節。亦即適用上述過苛調節條款規定，必須「有過 苛之虞」、「欠缺刑法上之重要性」、「犯罪所得價值低微 」，或「為維持受宣告人生活條件之必要」之情形，始得為 之。而沒收有無刑法第38條之2第2項過苛調節（即不宣告沒 收或予以酌減）規定之適用，其所應審酌者，並非行為人之 惡性或犯罪行為之危險性等與審酌量刑輕重有關之事項，而 係考量該犯罪所得本身，是否具有不應沒收或應予酌減或以 不宣告沒收為適當之特別情形。上開事項之認定，由事實審 法院就個案具體情形，依職權審酌裁量（最高法院113年度 台上字第4709號判決意旨參照）。換言之，過苛調節條款固 為比例原則之體現，惟其為義務沒收之法定例外，為避免不 當適用而悖離澈底剝奪不法利得之立法本旨，法院適用該條 款不宣告沒收或酌減時，自應說明其何以符合該條款所定上 述情形之具體理由。 三、被告於事後雖與67名投資者達成和解，經本院111年度金上 重訴字第1440號審理時核對統計和解總金額計811萬3,840元 ，有被告提出之其與被害人和解明細暨協議書1份（本院111 年度金上重訴字第1440號卷三第215-287頁）、本院111年度 金上重訴字第1440號判決附表二（下稱系爭和解附表）在卷 可按。惟查，經本院依卷內資料，以電話詢問或函詢系爭和 解附表之部分被害人（其餘被害人，卷內並無任何聯絡方式 ；且經本院電話詢問被告之本院111年度金上重訴字第1440 號辯護人，其稱僅依被告所提供之資料提出予法院，亦無其 他被害人之聯絡資料），被告有實際給付和解金額予被害人 部分，詳如附表所示；復次，被告亦未主張或提出證據釋明 ，除如附表所示外，被害人已因被告和解賠償而完全填補其 損害；又本件審酌被告之家庭及生活狀況、犯罪情狀，亦無 所謂宣告沒收或追徵有刑法第38條之2第2項過苛調節之情事 或理由。揆諸前揭判決意旨及說明，對於未給付之和解金額 或犯罪所得扣除和解金額之差額部分等未實際賠償之犯罪所 得，自仍應諭知沒收及追徵，以符合澈底剝奪不法利得之立 法本旨，且就上開沒收及追徵，亦無刑法第38條之2第2項過 苛調節（即不宣告沒收或予以酌減）規定之適用。 四、承上說明，被告雖與如附表所示之被害人達成民事和解，惟 被告實際上已給付之和解金額為9,160元（詳如附表所載） ，故被告於本案從事非法經營存款業務，依銀行法第136條 之1規定應予沒收之犯罪所得為1,450萬2,285元《計算式為： 1億8,528萬1,500元(「未領本金」總額)－1億7,077萬0,055 元(「已領紅利」總額)－9,160元（已和解給付金額）＝1,450 萬2,285元(不法所得）》。上揭應沒收之犯罪所得未經自動 繳交或扣案，故除應發還被害人或得請求損害賠償之人外， 應依銀行法第136條之1規定宣告沒收之，並依刑法第38條之 1第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追 徵其價額。 肆、撤銷改判之理由（犯罪所得沒收部分）： 一、被告就本件應予沒收及追徵之犯罪所得為1,450萬2,285元， 已如前述。原審未予詳究，而認被告本案之犯罪所得為2,01 4萬7,080元《計算式為：6億1,690萬3,500元(「活動收入」 總額)－4億2,598萬5,365元(「已領本金」總額)－1億7,077萬 0,055元(「已領紅利」總額)＝2,014萬7,080元》，予以宣告 沒收及追徵，容有違誤。被告上訴意旨就犯罪所得部分，主 張其不法所得只有115萬元為由，指摘原判決不當，雖無理 由，惟本件既有上述可議之處，仍屬無可維持，自應由本院 將原判決關於犯罪所得沒收部分予以撤銷改判，期臻適法。 二、被告本件犯罪所得為1,450萬2,285元，業經本院認定如前， 應依銀行法第136條之1規定宣告沒收，並依刑法第38條之1 第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追 徵其價額。 伍、本件被告經合法傳喚，無正當之理由未於審判期日到庭，爰 依刑事訴訟法第371條之規定，不待其陳述，逕行判決。 據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第371條，判決 如主文。 本案經檢察官廖易翔提起公訴，檢察官葉麗琦到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第四庭　　審判長法　官　何秀燕 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　鄭彩鳳 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　洪榮家 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未 敘述上訴理由者，並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（ 均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　謝麗首 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 附錄本案論罪科刑法條：　 銀行法第29條 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託 資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。 違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察 機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務， 應負連帶清償責任。 執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件， 並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。 銀行法第29條之1 以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特 定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅 利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。 銀行法第125條 違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科 新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產 上利益達新臺幣一億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新 臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰金。 經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主 管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。 法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。 附表： 編號 被害人 和解金額 實際給付金額 備註 1 劉士齋 8,000 無 卷內無該被害人資料 2 蔡建偉 37,600 無 卷內無該被害人資料 3 莊秋婉 147,100 無 卷內無該被害人資料 4 林家名 51,700 無 卷內無該被害人資料 5 許文馨 57,900 無 卷內無該被害人資料 6 趙文豪 呂茲漌 320,000 無 卷內無該被害人資料 7 施星亦 830,740 無 本院114年1月15日公務電話查詢紀錄表1份（本院1卷第535頁） 8 曾瑜儒 146,800 無 卷內無該被害人資料 9 王啟鐘 132,000 無 卷內無該被害人資料 10 彭美芳 221,200 無 卷內無該被害人資料 11 謝書琳 26,000 無 卷內無該被害人資料 12 林珮君 8,000 無 卷內無該被害人資料 13 陳郁靜 2,400 無 卷內無該被害人資料 14 張詠筑 92,900 無 卷內無該被害人資料 15 陳寶明 66,560 無 卷內無該被害人資料 16 廖翊安 14,000 無 卷內無該被害人資料 17 畢曲漢 25,000 無 卷內無該被害人資料 18 洪秀甄 352,220 2,000 洪秀甄114年2月21日刑事陳報狀暨檢附臺幣活存明細及協議書影本各1份（本院1卷第41-45頁） 19 李偉全 24,800 無 卷內無該被害人資料 20 洪郁茹 229,440 無 卷內無該被害人資料 21 黃䕒儀 20,000 無 卷內無該被害人資料 22 李儒霏 405,160 1,000 李儒霏114年2月18日刑事陳報狀暨檢附網路轉帳1,000元之交易明細1份（本院1卷第33-35頁） 23 孫苡鈞 347,160 2,660 ⑴本院114年1月16日公務電話查詢紀錄表1份（本院1卷第537頁） ⑵孫苡鈞114年1月22日刑事陳報狀暨檢附存摺內頁明細及與暱稱「宋銀子」MESSENGER對話紀錄截圖各1份 （本院1卷第549-561頁） 24 李家強 20,000 無 卷內無該被害人資料 25 葉錦湘 27,500 無 卷內無該被害人資料 26 吳哲豪 298,800 2,500 吳哲豪114年2月11日刑事陳報狀暨檢附存摺內頁明細及協議書影本各1份（本院1卷第21-29頁） 27 洪彩玲 58,400 無 卷內無該被害人資料 28 李宜庭 56,000 無 卷內無該被害人資料 29 姜宇隆 34,800 無 卷內無該被害人資料 30 李兒璞 325,560 1,000 ⑴本院114年1月16日公務電話查詢紀錄表1份（本院1卷第537頁） ⑵李兒璞114年1月21日刑事陳報狀暨檢附網路轉帳1,000元之交易明細及與暱稱「銀子」MESSENGER對話紀錄截圖各1份（本院1卷第541-545頁） 31 李堃豪 80,000 無 卷內無該被害人資料 32 李明華 12,800 無 卷內無該被害人資料 33 康秀梅 2,400 無 卷內無該被害人資料 34 黃欽鴻 260,800 無 卷內無該被害人資料 35 王世瑋 1,190,000 無 卷內無該被害人資料 36 王黃金只 8,200 無 卷內無該被害人資料 37 王嘒湘 36,000 無 卷內無該被害人資料 38 吳姍柔 401,600 無 本院114年1月17日公務電話查詢紀錄表1份（本院1卷第539頁） 39 李明峰 60,000 無 卷內無該被害人資料 40 林美玲 16,000 無 卷內無該被害人資料 41 洪䕻惠 134,800 無 卷內無該被害人資料 42 張晉忠 117,600 無 卷內無該被害人資料 43 陳秀瑩 155,840 無 卷內無該被害人資料 44 陳尉祥 42,400 無 卷內無該被害人資料 45 黃弘嘉 48,880 無 卷內無該被害人資料 46 楊逸柔 45,800 無 卷內無該被害人資料 47 廖益苹 39,600 無 卷內無該被害人資料 48 蔡佑生 60,000 無 卷內無該被害人資料 49 蔡梅惠 99,640 無 卷內無該被害人資料 50 鄭羽彤 114,460 無 卷內無該被害人資料 51 林佩君 4,000 無 卷內無該被害人資料 52 陳勝壯 9,000 無 卷內無該被害人資料 53 陳怡眞 30,000 無 卷內無該被害人資料 54 王仕嚴 64,000 無 卷內無該被害人資料 55 林家聖 55,200 無 卷內無該被害人資料 56 林素碧 52,640 無 卷內無該被害人資料 57 林詩祥 55,200 無 卷內無該被害人資料 58 蔡嘉芸 16,000 無 卷內無該被害人資料 59 任煜城 70,000 無 卷內無該被害人資料 60 陳玄均 31,840 無 卷內無該被害人資料 61 林佩姿 123,600 無 卷內無該被害人資料 62 王郁佩宜 34,000 無 卷內無該被害人資料 63 紀眉如 110,400 無 卷內無該被害人資料 64 林嘉慧 62,400 無 卷內無該被害人資料 65 陳宗澤 29,800 無 卷內無該被害人資料 66 劉志遠 41,200 無 卷內無該被害人資料 67 徐維澤 10,000 無 卷內無該被害人資料 合計 8,113,840 9,160

2025-03-27

TNHM-114-金上重更一-7-20250327-1

金上訴
臺灣高等法院臺南分院

詐欺等

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度金上訴字第126號 上 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 上 訴 人 即 被 告 呂仁傑 上列上訴人因被告詐欺等案件，不服臺灣臺南地方法院113年度 金訴字第1807號，中華民國113年10月22日第一審判決（起訴案 號：臺灣臺南地方檢察署113年度偵字第21570號），提起上訴， 及移送併辦（同署113年度偵字第33010號），本院判決如下： 　　主　文 原判決撤銷。 呂仁傑幫助犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處 有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新 臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應於緩刑期間，依附件所示 和解成立內容履行賠償責任。 　　事　實 一、呂仁傑明知金融機構帳戶係供個人使用之重要理財及交易工 具，關係個人財產及信用之表徵，且可預見將金融機構之帳 戶任意提供他人使用，常與財產犯罪密切相關，被他人作為 人頭帳戶實行詐欺犯罪使用，提領被害人遭犯罪集團財產犯 罪而匯入帳戶之款項，以製造金流斷點，致無從追查財產犯 罪所得之去向，藉此躲避偵查機關追查，隱匿財產犯罪所得 去向而洗錢；竟因急需用錢，基於幫助詐欺取財、幫助洗錢 之不確定故意，於民國113年6月19日9時13分前某時，將其 申設之街口支付電支帳戶000000000（下稱街口支付電支帳 戶）、全支付電支帳戶（0000000000號帳號）、LINEPay電 支帳戶等帳號、密碼（以下統稱本案帳戶資料），提供給真 實姓名、年籍不詳、綽號「小清」之成年人（下稱「小清」 ），容任「小清」及其所屬之詐欺集團成員，用以作為詐欺 取財犯行時，方便取得贓款，並掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所 得之去向與所在。嗣「小清」及其所屬詐欺集團成員（無證 據顯示成員中有未成年人，亦無證據足證呂仁傑知悉實行詐 欺取財之人數為3人以上）取得本案帳戶資料後，即共同意 圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附 表編號1-6所示時間，以各該編號所示之詐騙手法，詐騙各 該編號所示之告訴人彭瑞均、潘俊仁、江家蓁、曾亭瑜、朱 佑杰、侯昆助等人（下稱彭瑞均等6人），致彭瑞均等6人陷 於錯誤，於附表各該編號所示匯款時間，分別匯款如各該編 號所示款項至本案帳戶，旋遭人提領一空。以此方式製造金 流斷點，掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所在（各告訴人、遭 詐騙時間、詐欺手法、匯款時間及金額、匯款帳號，均詳如 附表編號1-6所示）。嗣經彭瑞均等6人發覺遭騙報警處理， 始循線查悉上情。 二、案經彭瑞均、潘俊仁、江家蓁、曾亭瑜、朱佑杰、侯昆助訴 由臺南市政府警察局第四分局報告臺灣臺南地方檢察署檢察 官偵查起訴，暨同署檢察官移送併案審理。 　　理　由 甲、證據能力部分： 一、本判決所引用屬於具傳聞性質之證據，均已依法踐行調查證 據程序，且檢察官、被告均明示同意有證據能力，基於尊重 當事人對於傳聞證據之處分權，及證據資料愈豐富愈有助於 真實發現之理念，本院審酌該等證據作成時情況，並無違法 取證之瑕疵，且無顯不可信之情形，以之作為證據應屬適當 ，均有證據能力。 二、本判決所引用其餘非供述證據部分，檢察官、被告均不爭執 其證據能力，亦查無有違反法定程序取得之情形，與本案待 證事實又具有關聯性，均得採為證據。 乙、實體方面： 一、前揭犯罪事實，業據上訴人即被告呂仁傑於本院審理中坦承 不諱，並經證人即告訴人彭瑞均等6人指訴遭詐騙匯款至本 案帳戶之情節明確；復有①彭瑞均等6人之報案資料、對話紀 錄、匯款紀錄(警卷65-69、73-77、81-87、91-98、103-105 、109-113頁、併警卷第4-83頁）；②街口支付電支帳戶之申 登資料及交易明細、被告與詐欺集團成員間對話紀錄暨對話 擷圖(警卷第23-53頁、偵卷第27-95頁）、被告全支付電支 帳戶之申登資料及交易明細(併偵卷第41-43頁）在卷可稽， 足認被告自白與事實相符，而可憑信。本件事證明確，被告 犯行堪以認定。 二、新舊法比較適用部分：　　 　㈠行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律 有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2條 第1項定有明文。該條項係規範行為後法律變更所生新舊法 律比較適用之準據法，於新法施行後，自應適用新法第2條 第1項之規定，為「從舊從輕」之比較；又比較新舊法時， 應就罪刑有關之共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續 犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕暨其他法定加減原因 （如身分加減）與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果 而為比較後，再適用有利於行為人之法律處斷，而不得一部 割裂分別適用不同之新舊法（最高法院111年度台上字第247 6號判決意旨參照）。 　㈡被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日公佈施行，於同年8 月2日生效： 　１修正後洗錢防制法第2條關於洗錢之定義增列第2、4款之犯罪 類型，擴大構成要件適用之範圍，為對行為人不利之修正。 　２偵、審自白減刑部分 　　113年7月31日修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前四 條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，11 3年7月31日修正後，將此部分移列至洗錢防制法第23條第3 項規定「犯前四條之罪（原洗錢防制法第14條規定，修正後 移列至第19條，詳後述），在偵查及歷次審判中均自白者， 如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。113年7 月31日修正前規定於偵查及「歷次」審判中均自白者，得減 刑；113年7月31日修正（即現行法）之規定，除須於偵查及 「歷次」審判中均自白外，若有所得，須「自動」繳交全部 所得財物，始得獲邀減刑寬典，113年7月31日（現行法）修 正後之規定，未較有利於被告。 　３法定刑部分 　　113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2 條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5 00萬元以下罰金。」第3項規定：「前2項情形，不得科以超 過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」修正後洗錢防制法第19 條第1項：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年 以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物 或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期 徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。」並刪除修正前同法 第14條第3項宣告刑範圍限制之規定。修正後之規定，將洗 錢之財物或財產上利益予以區分，並為不同之法定刑，其中 未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，法定最高刑度 部分，將原「有期徒刑7年以下」，修正為「有期徒刑5年以 下」，但提高法定最低度刑及併科罰金額度。 　４113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第3項規定之「不得科 以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，依立法理由說明： 「洗錢犯罪之前置特定不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢 犯罪之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比特定不法行 為更重之刑度，有輕重失衡之虞，…定明洗錢犯罪之宣告刑 不得超過特定犯罪罪名之法定最重本刑」，可知該條項規定 並非法定刑變更，而為宣告刑之限制，即所謂處斷刑；係針 對法定刑加重、減輕之後，所形成法院可以處斷的刑度範圍 。　　 　５被告所犯幫助一般洗錢罪，依刑法第30條第2項規定得減輕其 刑；又其於警、偵訊、原審均否認犯行，雖於本院審理中坦 承犯行，但無論依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，或 現行之洗錢防制法第23條第3項規定，均不符合減刑規定； 而本案洗錢之財物未達1億元，依修正前洗錢防制法第14條 第1項之一般洗錢罪，其法定本刑有期徒刑部分為「2月以上 7年以下」，修正後洗錢防制法第19條第1項後段法定最高度 刑已降為有期徒刑5年，但提高法定低度刑為有期徒刑6月。 因被告幫助洗錢行為之前置不法行為，為刑法第339條第1項 詐欺取財罪，依修正前洗錢防制法第14條第3項之規定，其 宣告刑仍受刑法第339條第1項法定最重本刑之限制，即關於 有期徒刑之科刑不得逾5年。是綜合全部罪刑結果而為比較 後，113年7月31日修正後之規定並未更有利於被告，應依刑 法第2條第1項前段規定，適用行為時即113年7月31日修正前 之規定。 三、論罪部分：　　 　㈠被告雖提供本案帳戶資料與「小清」，但無證據足證被告知 悉實行詐欺取財之人數已達3人以上，及「小清」係未滿18 歲之人。又被告提供本案帳戶資料，雖供作他人犯詐欺取財 與洗錢犯罪使用，然其並未參與實施詐術或洗錢行為，亦無 證據證明被告參與實施詐欺取財或洗錢犯行之構成要件行為 ，或知悉「小清」是以在臉書刊登販賣物品廣告，或刊登投 資GASH點數廣告等，以網際網路對公眾散布方式，對彭瑞均 等6人實行加重詐欺取財犯行，是被告提供本案帳戶資料之 行為，僅是對於本案為詐欺取財與洗錢犯罪之實行有所助益 ，為參與詐欺取財與洗錢構成要件以外之行為，應論以幫助 犯。核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪，刑法第30條第1項前段、113年7月31 日修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　㈡被告所犯詐欺取財犯行部分，公訴意旨係認被告犯刑法第30 條第1項前段、第339條之4第1項第3款之幫助以網際網路對 公眾散布而犯詐欺取財罪。但依上所述，本件尚查無證據足 證被告有此部分犯行，已如上述，檢察官起訴法條尚有未洽 ，惟被告所犯此部分與起訴之基本社會事實同一，且本院於 審理中已對被告告知上開罪名，並給予陳述意見之機會，已 保障被告防禦權之行使，爰依刑事訴訟法第300條規定，變 更起訴法條。 　㈢附表編號6所示告訴人受騙後，雖匯款3筆至本案帳戶，但是 就同一犯罪構成事實，基於同一詐欺目的，於密切接近之時 間接續進行，侵害同一之法益，各行為之獨立性極為薄弱， 依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑 法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為 予以評價，較為合理，應屬接續行為而包括論以一罪。 　㈣被告以一提供帳戶之行為，幫助他人向彭瑞均等6人詐取財物 及洗錢犯行，分別為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定 ，分別從一重之幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪處斷；其所犯 上開二罪名具有局部之同一性，乃一行為同時觸犯2罪名， 亦應依想像競合犯之例，從一重之幫助洗錢罪處斷；並依刑 法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。 　㈤臺灣臺南地方檢察署113年度偵字第33010號移送併案部分， 因與已起訴部分有裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院 自應併予審理。 四、撤銷改判之理由： 　㈠原審以被告罪證明確，因予論罪科刑，固非無見。但查：１關 於詐欺取財犯行部分，被告係犯刑法第30條第1項前段、第3 39條第1項之幫助詐欺取財罪，原審認係犯刑法第30條第1項 前段、第339條之4第1項第3款之幫助加重詐欺取財罪，尚有 不當。２刑法第339條之4第1項第3款加重詐欺取財罪，其最 重本刑為7年以下有期徒刑之罪，縱因適用刑法第30條第2項 幫助犯按正犯之刑減輕之規定，減輕其刑，而量處有期徒刑 6月，亦屬不得易科罰金之刑（刑法第41條第1項），原判決 就被告所犯論以刑法第30條第1項前段、第339條之4第1項第 3款之幫助加重詐欺取財罪，依刑法第30條第2項規定減輕其 刑，而量處有期徒刑6月部分，諭知易科罰金之折算標準， 顯係違背法律規定。３本件除附表編號1-5所示告訴人受騙外 ，尚有附表編號6所示告訴人侯昆助受騙，將款項匯入本案 帳戶；且被告於本院審理中已認罪，並與告訴人朱佑杰、侯 昆助達成和解，賠償朱佑杰損害新臺幣（下同）4,500元， 分期賠償侯昆助合計11萬元，並已依和解條件給付第1期款1 萬元，有各該和解筆錄、本院公務電話查詢紀錄表、匯款單 據可按（本院卷第105-106、109、139、141-142頁），復依 附表編號1-4所示彭瑞均、潘俊仁、江家蓁、曾亭瑜之意願 ，賠償其等所受之損害（損害額分別如附表編號1-4匯款金 額欄所示），徵得各該告訴人之諒解，又有匯款單據、本院 公務電話紀錄表可稽，原審未及審酌予以論罪科刑，亦有不 當。被告上訴以原判決有上開３未及審酌其已認罪及與告訴 人和解等情，指摘原判決量刑不當；檢察官上訴指摘原判決 未及審酌附表編號6所示告訴人受害，予以論罪科刑，均為 有理由；且原判決亦有上開１、２不當、違法之處，應由本院 將原判決予以撤銷改判。 　㈡茲以行為人責任為基礎，審酌被告任意提供金融帳戶資料予 他人，作為向彭瑞均等6人詐欺取財之人頭帳戶，非但造成 告訴人財產上之損失，並使犯罪者得以掩飾真實身分，匯入 之犯罪所得一旦遭轉匯，即得製造金流斷點，增加查緝犯罪 之困難，並助長社會犯罪風氣，殊屬不當；惟考量被告前未 因案經判處罪刑及刑之執行之素行，有被告之法院前案紀錄 表可按，其本身尚非實際參與詐欺取財、洗錢之正犯；雖於 警、偵訊及原審否認犯行，但於本院終能坦承犯行，並與彭 瑞均等6人或達成和解，或依告訴人之意願匯款賠償告訴人 等人之損害，徵得彭瑞均等6人之諒解，已如上述，可見被 告有彌補過錯之態度；及其犯罪目的、手段、對社會所生之 危害、因本案取得之款項，兼衡被告自陳大學畢業之智識程 度，現受僱在○○○○○上班，月收入約3萬4千元-3萬5千元，未 婚無子女，目前與父母、弟弟同住之家庭、經濟狀況，暨檢 察官、被告與告訴人等人就量刑之意見等一切情狀，量處如 主文第2項所示之刑，併就罰金刑部分諭知易服勞役之折算 標準。 　㈢沒收之說明： 　１本案查無被告因提供本案帳戶資料而受有報酬，自無宣告沒 收或追徵其犯罪所得。 　２幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為加以助力，無共同犯罪 之意思，對於正犯所有因犯罪所得之物，無庸為沒收之宣告 。查被告固將本案帳戶資料提供與他人，用以遂行詐欺、洗 錢犯行，惟被告非實際轉帳、提款之人，並無參與掩飾隱匿 詐欺贓款之犯行，非本案洗錢犯罪之正犯，揆諸上開說明， 自無依113年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項規定， 就正犯所獲得之犯罪所得即洗錢之標的予以宣告沒收、追徵 （沒收依刑法第2條第2項規定，應適用裁判時即113年7月31 日修正後現行之洗錢防制法第25條第1項規定）。況被告既 非實際實行洗錢行為之人，且該等洗錢行為標的之財產未查 獲扣案，非屬被告具有管理、處分權限之範圍，被告犯後又 與告訴人彭瑞均等6人或和解、或依告訴人之意願，均全額 賠償其等損害，已如上述，倘對被告宣告沒收並追徵告訴人 等6人受害之款項，有重覆沒收過苛之虞，依刑法第38條之2 第2項規定，亦均不予宣告沒收或追徵。 　㈣緩刑之宣告： 　　被告前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表附 卷可稽，其因一時失慮，致犯本罪，犯後於本院坦承犯行， 並與彭瑞均等6人或達成和解、或賠償其等損害，已如上述 ，可見被告積極彌補過錯，犯後頗知悔悟，因認被告經此偵 審程序及罪刑之宣告，當知所警惕而無再犯之虞，其所宣告 之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定 ，宣告緩刑2年；又為督促被告就告訴人侯昆助部分能積極 還款，履行約定條件，且為使被告深切記取教訓，強化其法 治觀念，使其於緩刑期內能深知警惕，避免再度犯罪，併依 刑法第74條第2項第3款規定，命被告應按附件所示和解內容 ，分期給付損害賠償金額。此部分並得為民事強制執行名義 ，且上開緩刑宣告所定之負擔，依刑法第75條之1第1項第4 款規定，如有違反且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預 期效果，而有執行刑罰之必要者，得撤銷緩刑之宣告，以敦 促被告確實遵守，並履行其緩刑所附加之負擔。 據上論結，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段、第300條（僅引用程序法條），判決如主文。　 本案經檢察官李駿逸提起公訴，檢察官王聖豪移送併辦，檢察官 林慧美提起上訴，檢察官蔡英俊到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第三庭　　審判長法　官　林逸梅 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　包梅真 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳珍如 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未 敘述上訴理由者，並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（ 均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　許睿軒　　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 附錄本判決論罪科刑法條： 113年7月31日修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表 編號 告訴人 詐騙時間 詐騙手法 匯款時間 金額(新臺幣；元) 匯款帳戶 1 彭瑞均 113年6月19日9時13分許 刊登商品廣告於臉書網頁，適有告訴人彭瑞均瀏覽該廣告後，致陷於錯誤而匯款購買 113年6月19日10時10分許 2000 街口支付電支帳戶 2 潘俊仁 113年6月19日11時前某時 透過臉書、LINE通訊軟體佯以出售商品為由要求匯款 113年6月19日11時許 4500 街口支付電支帳戶 3 江家蓁 113年6月19日13時43分前某時 刊登商品廣告於臉書網頁，適有告訴人江家蓁瀏覽該廣告後，致陷於錯誤而匯款購買 113年6月19日13時43分許 1900 街口支付電支帳戶 4 曾亭瑜 113年6月19日15時29分前某時 透過臉書、LINE通訊軟體佯以出售商品為由要求匯款 113年6月19日15時29分許 8000 街口支付電支帳戶 5 朱佑杰 113年6月19日18時13分前某時 刊登商品廣告於臉書網頁，適有告訴人朱佑杰瀏覽該廣告後，致陷於錯誤而匯款購買 113年6月19日18時13分許 4500 街口支付電支帳戶 6 侯昆助 113年6月18日起 刊登商品廣告於臉書網頁，適有告訴人侯昆助瀏覽該廣告後，致陷於錯誤而匯款購買 分於113年6月18日19時16分、113年6月19日15時42分、113年6月19日15時43分 5萬、5萬、1萬 全支付電支帳戶 附件： 和　　解　　筆　　錄 原　　　告　侯昆助　 被　　　告　呂仁傑　 　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　 以上當事人間114年度附民字第77號就本院114年度金上訴字第12 6號一案刑事附帶民事訴訟事件，於中華民國114年2月13日上午 09時50分在本院刑事第三法庭審理時，試行和解成立。茲記其大 要如下： 一、出席人員： 　　審判長法　官　林逸梅 　　　　　法　官　包梅真 　　　　　法　官　陳珍如 　　　　　書記官　許睿軒 二、到庭和解關係人： 　　原　　　　告　侯昆助　到 　　被　　　　告　呂仁傑　到 三、和解成立內容： 　㈠被告呂仁傑願給付原告侯昆助新臺幣（下同）拾壹萬元，給 　　付方法如下：自民國（下同）114年3月起至全部清償止，按 　　月於每月11日前給付壹萬元，共11期，如有一期未按時履行 　　，視為全部到期。上開金額被告呂仁傑同意直接匯入原告侯 　　昆助指定之合作金庫商業銀行股份有限公司太原分行帳戶， 　　戶名侯昆助、帳號：(000)0000-000-000000號。 　㈡原告侯昆助願原諒被告呂仁傑，如被告符合緩刑條件，並請 　　求法院在上開履行期間為附條件之緩刑，若被告一期未履行 　　，則原告得請求檢察官聲請撤銷緩刑。 　㈢原告侯昆助其餘請求均拋棄。 四、以上筆錄當庭給閱承認並無異議後始簽名於後： 　　　　　　　　　　　　　　　　　原　　　告　侯昆助 　　　　　　　　　　　　　　　　　被　　　告　呂仁傑 中　　華　　民　　國　　114　　年　　2　　月　 13　　日 　　　　　　　　　　　　臺灣高等法院臺南分院刑事第三庭 　　　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　許睿軒 　　　　　　　　　　　　　　　　　審判長法官　林逸梅 以上正本證明與原本無異。 　　　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　許睿軒 中　　華　　民　　國　　114 　年　　2 　　月　　13　　日

2025-03-27

TNHM-114-金上訴-126-20250327-2

上易
臺灣高等法院臺南分院

竊盜等

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度上易字第123號 上 訴 人 即 被 告 張閎家 上列上訴人因竊盜等案件，不服臺灣臺南地方法院113年度易字 第1815號中華民國113年12月11日第一審判決（起訴案號：臺灣 臺南地方檢察署113年度偵字第10086、14690號），提起上訴， 本院判決如下： 　　主　文 上訴駁回。 　　事實及理由 一、刑事訴訟法第348條規定：「上訴得對於判決之一部為之。 對於判決之一部上訴者，其有關係之部分，視為亦已上訴。 但有關係之部分為無罪、免訴或不受理者，不在此限。上訴 得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之。」經查： 本案係被告張閎家提起上訴，檢察官並未上訴，而被告僅就 量刑部分提起上訴，經本院向被告闡明確認在卷（見本院卷 第93頁）。是本案被告上訴僅就原判決對被告刑之部分一部 為之，至於其他部分（即犯罪事實、罪名、沒收等部分）， 均非本院審理範圍，如第一審判決書之記載。 二、被告上訴意旨略以：被告所犯加重竊盜罪尚屬未遂犯，判處 有期徒刑1年，與被告另犯之竊盜罪判處有期徒刑1年1月， 仍有過重之虞。且被告犯後坦承，尚有悔意，除被告願意賠 償被害人所有損失，並與被害人和解，尋求被害人原諒，可 見被告犯後之後悔及認錯之態度。且被告有長期服用精神藥 物之疾病，並有長期飲酒之習慣，常於酒後做出無法自控、 失智之行為，此次犯行也是酒後對於法治觀念較為薄弱，且 因被告自身缺乏一技之長，為三餐溫飽故而為之，被告亦有 其他相同案件都判3月至8月，本案此次犯罪得僅3千元，卻 獲判2年1月刑期，顯有違比例原則。故本案量處之刑實有過 重，請鈞院給予被告改悔自新之機會等語。指摘原判決對於 被告之量刑部分過重。 三、原判決認被告張閎家就起訴書犯罪事實二、所為，係犯刑法 第321條第2項、第1項第2款、第3款之攜帶兇器毀越安全設 備竊盜未遂罪。被告張閎家就起訴書犯罪事實三、所為，係 犯刑法第321條第1項第3款之攜帶兇器竊盜罪及刑法第354條 之毀損罪。被告就起訴書犯罪事實二、之加重竊盜犯行雖同 時破壞大眾爺廟氣窗之欄杆、白鐵防盜柵欄、柵欄小門及喇 叭鎖，致生損害於大眾爺廟，且經陳黃玉琴於警詢提出毀損 告訴，應不另論以毀損罪，起訴意旨認被告同時涉犯刑法第 354條之毀損罪嫌，尚有誤會。被告與沈世彬就起訴書犯罪 事實二、之犯行，有犯意之聯絡及行為之分擔，為共同正犯 。被告就起訴書犯罪事實三、所犯之攜帶兇器竊盜罪及毀損 罪，係以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，依刑 法第55條前段之規定，從一重論以攜帶兇器竊盜罪。被告所 犯上開2罪間，犯意各別，時、地有異，行為互殊，應予分 論併罰。被告有起訴書犯罪事實一、所載之科刑判決及執行 完畢乙情，被告受徒刑之執行完畢後，5年以內故意再犯本 件有期徒刑以上之2罪，均為累犯，審酌被告構成累犯之前 案為竊盜罪，竟於出監後2、3個月再犯加重竊盜罪，顯見其 刑罰反應力薄弱，自我控管之能力欠缺，主觀上惡性非輕， 爰參酌司法院釋字第775號解釋意旨，依刑法第47條第1項之 規定，均加重其刑。被告就犯罪事實二、雖已著手竊盜行為 之實行，惟未生竊盜之結果，其犯罪係屬未遂，爰依刑法第 25條第2項規定，按既遂犯之刑度減輕其刑，並依法先加後 減之。合先敘明。 四、駁回上訴之理由： （一）原判決審酌被告有多次竊盜、公共危險前科，其素行不佳 ，猶不思以正當方式賺取所需，攜帶兇器至大眾爺廟毀壞 安全設備欲竊取財物未遂，然已造成大眾爺廟受有嚴重損 害；被告復自行攜帶兇器竊取郭元帥廟內之香油錢，所為 應予非難，並考量被告犯後坦承犯行，惟迄未賠償被害人 之損害，兼衡被告張閎家自陳○○肄業之教育程度，○婚、 育有○個小孩，○○前做○○及○○，日薪新臺幣○千元，需撫養 母親及小孩等一切情狀，分別量處有期徒刑1年、1年1月 ，並定其應執行刑為有期徒刑1年8月。 （二）被告固以上開情詞提起上訴，指摘原審量刑過重。惟按量 刑之輕重，係事實審法院得依職權自由裁量之事項，茍已 斟酌刑法第57條各款所列情狀而未逾越法定刑度，則不得 遽指為違法；上級法院對於下級法院之職權行使，原則上 應予尊重。經查，觀之被告前案紀錄表，多為竊盜前科， 足徵其屢犯不改，且迄今亦未見被告有與被害人和解賠償 之情，事實上被告所竊盜犯行眾多，亦無從一一與被害人 達成和解，被告一犯再犯，浪費司法資源，難認有何從輕 量刑事由，且被告有累犯加重其刑之適用，已說明如上， 則本案原審就被告量刑部分，審酌前揭所述刑法第57條規 定之多款量刑事由，各量處被告有期徒刑1年、1年1月， 並未逾越法定刑度，亦無濫用裁量之情事，並無過重。又 數罪併罰定應執行刑，依刑法第51條第5款規定，應於各 刑中之最長期以上，各刑合併之刑以下，定其刑期，而原 判決對被告所處之刑，定應執行刑為有期徒刑1年8月，核 係在其裁量範圍，且有考量被告所犯竊盜罪之罪質、犯罪 行為之關連性及整體犯行之應罰適當性等情，非以累加方 式為之，客觀上並未逾越法定刑度或範圍，亦與罪刑相當 原則無悖，難認有濫用其裁量權限之違法之處。是被告持 上開事由提起上訴而指摘原審量刑過重云云，為無理由， 應予駁回。 據上論結，應依刑事訴訟法第368條，判決如主文。　　 本案經檢察官周映彤提起公訴，檢察官吳宇軒於本院到庭執行職 務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第六庭　　審判長法　官　吳錦佳 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蕭于哲 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　吳勇輝 以上正本證明與原本無異。 不得上訴。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王杏月 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第321條 犯前條第1項、第2項之罪而有下列情形之一者，處6月以上5年以 下有期徒刑，得併科50萬元以下罰金： 一、侵入住宅或有人居住之建築物、船艦或隱匿其內而犯之。 二、毀越門窗、牆垣或其他安全設備而犯之。 三、攜帶兇器而犯之。 四、結夥三人以上而犯之。 五、乘火災、水災或其他災害之際而犯之。 六、在車站、港埠、航空站或其他供水、陸、空公眾運輸之舟、 車、航空機內而犯之。 前項之未遂犯罰之。

2025-03-27

TNHM-114-上易-123-20250327-1

上易
臺灣高等法院臺南分院

竊盜

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度上易字第16號 上 訴 人 即 被 告 張閎家 上列上訴人因竊盜案件，不服臺灣臺南地方法院113年度易字第1 133號中華民國113年8月27日第一審判決（起訴案號：臺灣臺南 地方檢察署113年度偵字第4697、5626、9270、9380號），提起 上訴，本院判決如下： 　　主　文 上訴駁回。 　　事實及理由 一、刑事訴訟法第348條規定：「上訴得對於判決之一部為之。 對於判決之一部上訴者，其有關係之部分，視為亦已上訴。 但有關係之部分為無罪、免訴或不受理者，不在此限。上訴 得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之。」經查： 本案係被告張閎家提起上訴，檢察官並未上訴，而被告僅就 量刑部分提起上訴，經本院向被告闡明確認在卷（見本院卷 第135頁）。是本案被告上訴僅就原判決對被告刑之部分一 部為之，至於其他部分（即犯罪事實、罪名、沒收等部分） ，均非本院審理範圍，如第一審判決書之記載。 二、被告上訴意旨略以：被告是在警方請至警局說明案情即自白 認罪，被告願意賠償被害人所有損失與被害人和解，可見被 告犯後之後悔及認錯之態度，且被告亦有其他加重竊盜案件 ，都判6月或8月，故原判決之量刑實有過重等語，指摘原判 決對於被告之量刑部分不當。 三、原判決認被告就如原判決附件（即起訴書）附表一編號1、2 所為，均係犯刑法第321條第1項第2、3款之攜帶兇器毀壞安 全設備竊盜罪；就如附件附表二編號1所為，係犯刑法第320 條第3項、第1項之竊盜未遂罪；就如附件附表二編號2至8所 為，均係犯刑法第320條第1項之竊盜罪。公訴意旨認被告如 附件附表二編號1係犯刑法第321條第2項、第1項第2款之加 重竊盜未遂罪；附件附表二編號2至5、7係犯刑法第321條第 1項第2款之加重竊盜罪，自均有未洽，惟其基本社會事實同 一，且刑法第321條第1項之加重竊盜罪，本包含刑法第320 條第1項普通竊盜罪之構成要件，又刑法第320條第1項法定 刑較刑法第321條第1項第6款為輕，此項罪名變更對被告並 無不利益，再被告對其有竊盜之犯行亦不爭執，當無礙被告 防禦權之行使，爰依法變更起訴法條。被告與同案被告鄭博 仁間就如附件附表一所示之竊盜犯行有犯意聯絡、行為分擔 ，應論以刑法第28條之共同正犯。被告所犯上開攜帶兇器毀 壞安全設備竊盜罪（2罪）、竊盜未遂罪（1罪）、竊盜罪（ 7罪）間，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。被告前因 竊盜等案件，經法院裁定應執行有期徒刑1年6月確定，於11 2年10月24日執行完畢等情，業據臺灣臺南地方檢察署檢察 官主張明確，並有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可參。 是被告於受有期徒刑執行完畢後，5年內故意再犯本案有期 徒刑以上之罪，自構成累犯。參照司法院釋字第775號解釋 文意旨，審酌被告曾因同罪質之竊盜案件經徒刑執行完畢後 ，理應產生警惕作用，往後能因此自我控管，不再觸犯有期 徒刑以上之罪，然卻故意再犯本案同罪質之罪，足見前案之 徒刑執行無成效，被告對於刑罰之反應力顯然薄弱。經斟酌 上情，認本案應依刑法第47條第1項之規定加重其刑。被告 本案如附件附表二編號1所示之犯行，雖已著手於竊盜犯行 ，但並未竊取他人財物得手，為未遂犯，審酌其犯罪所生危 害較竊盜既遂犯行為輕，爰依刑法第25條第2項規定減輕其 刑，並依法先加後減之。 四、駁回上訴之理由： （一）原判決審酌被告非無謀生能力，卻未記取先前因竊盜案件 經刑之宣告與執行之警示，欠缺尊重他人財產權與社會秩 序之觀念，不思以合法、正當途徑滿足個人經濟需求，竟 以前述方式竊取告訴人及被害人之財物，使告訴人及被害 人受有財產損害，實值非議。復審酌被告犯後終能坦承犯 行，然迄今未賠償告訴人及被害人之犯後態度，兼衡被告 自陳○○肄業、○○前為○○、○婚、有○名未成年子女之智識程 度及家庭生活狀況等一切情狀，分別量處如原判決附表「 宣告刑及沒收」欄所示之刑，並就得易科罰金部分諭知易 科罰金之折算標準。復參酌前開犯罪情節，就被告所犯上 開有期徒刑不得易科罰金及得易科罰金部分，分別定其應 執行之刑為1年4月、1年6月，並就得易科罰金部分諭知易 科罰金之折算標準。 （二）被告固以上開情詞提起上訴，指摘原審量刑過重。惟按量 刑之輕重，係事實審法院得依職權自由裁量之事項，茍已 斟酌刑法第57條各款所列情狀而未逾越法定刑度，則不得 遽指為違法；上級法院對於下級法院之職權行使，原則上 應予尊重。經查，觀之被告前案紀錄表，多為竊盜前科， 足徵其屢犯不改，且迄今亦未見被告有與被害人和解賠償 之情，事實上被告所竊盜犯行眾多，亦無從一一與被害人 達成和解，被告一犯再犯，浪費司法資源，難認有何從輕 量刑事由，且被告有累犯加重其刑之適用，已說明如上， 則本案原審就被告量刑部分，審酌前揭所述刑法第57條規 定之多款量刑事由，各量處被告如附表所示之刑，並未逾 越法定刑度，亦無濫用裁量之情事，並無過重。又數罪併 罰定應執行刑，依刑法第51條第5款規定，應於各刑中之 最長期以上，各刑合併之刑以下，定其刑期，而原判決對 被告所處之刑，就有期徒刑不得易科罰金部分，定其應執 行之刑為1年4月；就有期徒刑得易科罰金部分，定其應執 行之刑為1年6月，並諭知易科罰金之折算標準，核係在其 裁量範圍，且有考量被告所犯竊盜罪之罪質、犯罪行為之 關連性及整體犯行之應罰適當性等情，非以累加方式為之 ，客觀上並未逾越法定刑度或範圍，亦與罪刑相當原則無 悖，難認有濫用其裁量權限之違法之處。是被告以上開事 由提起上訴指摘原審量刑過重云云，為無理由，應予駁回 。 據上論結，應依刑事訴訟法第368條，判決如主文　　 本案經檢察官周映彤提起公訴，檢察官吳宇軒於本院到庭執行職 務。　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第六庭　　審判長法　官　吳錦佳 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　蕭于哲 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　吳勇輝 以上正本證明與原本無異。 不得上訴。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王杏月 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第320條 意圖為自己或第三人不法之所有，而竊取他人之動產者，為竊盜 罪，處5年以下有期徒刑、拘役或50萬元以下罰金。 意圖為自己或第三人不法之利益，而竊佔他人之不動產者，依前 項之規定處斷。 前二項之未遂犯罰之。 中華民國刑法第321條 犯前條第1項、第2項之罪而有下列情形之一者，處6月以上5 年以下有期徒刑，得併科50萬元以下罰金： 一、侵入住宅或有人居住之建築物、船艦或隱匿其內而犯之。 二、毀越門窗、牆垣或其他安全設備而犯之。 三、攜帶兇器而犯之。 四、結夥三人以上而犯之。 五、乘火災、水災或其他災害之際而犯之。 六、在車站、港埠、航空站或其他供水、陸、空公眾運輸之舟、 車、航空機內而犯之。 前項之未遂犯罰之。 附表： 編號 事實 宣告刑及沒收 1 起訴書附表一編號1 張閎家共同犯攜帶兇器毀壞安全設備竊盜罪，累犯，處有期徒刑捌月。未扣案之犯罪所得香油錢箱壹個（價值新臺幣參仟元）及現金新臺幣肆仟元均與鄭博仁共同沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，共同追徵其價額。 2 起訴書附表一編號2 張閎家共同犯攜帶兇器毀壞安全設備竊盜罪，累犯，處有期徒刑壹年。未扣案之犯罪所得現金新臺幣貳仟參佰元均與鄭博仁共同沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，共同追徵其價額。 3 起訴書附表二編號1 張閎家犯竊盜未遂罪，累犯，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 4 起訴書附表二編號2 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得剪刀、尖嘴鉗、板手、鑽子各壹支及金屬墊片壹個沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 5 起訴書附表二編號3 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之鑰匙拾壹支沒收。 6 起訴書附表二編號4 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之鑰匙拾壹支沒收。 7 起訴書附表二編號5 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之鑰匙拾壹支沒收。 8 起訴書附表二編號6 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得捐獻箱壹個（價值新臺幣貳萬元）及現金新臺幣肆仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 9 起訴書附表二編號7 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之鑰匙拾壹支沒收。未扣案之犯罪所得面紙拾盒及黑色帆布壹匹均沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 10 起訴書附表二編號8 張閎家犯竊盜罪，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得現金新臺幣參仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

2025-03-27

TNHM-114-上易-16-20250327-1

金訴
臺灣臺南地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第3042號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 林質辛 上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵 字第22946號），本院判決如下： 　　主　文 丁○○犯附表所示之罪，處如附表所示之刑。 　　事　實 一、丁○○明知金融機構帳戶係供個人使用之重要理財及交易工具 ，關係個人財產及信用之表徵，且可預見將金融機構之帳戶 任意提供他人使用，常與財產犯罪密切相關，被他人作為人 頭帳戶實行詐欺犯罪使用，提領被害人遭他人財產犯罪而匯 入帳戶之款項，以製造金流斷點，致無從追查財產犯罪所得 之去向，藉此躲避偵查機關追查，隱匿財產犯罪所得去向而 洗錢；竟基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民 國113年3月7日11時3分許，將其所有之國泰世華商業銀行帳 號000-000000000000號帳戶（以下簡稱甲帳戶）及臺灣土地 銀行帳號000-000000000000號帳戶（以下簡稱乙帳戶）之提 款卡（含密碼）予真實姓名、年籍不詳之成年人。嗣該人或 其共犯（無證據顯示為未成年人，亦無證據足證丁○○知悉實 行詐欺取財之人數為3人以上）取得上開帳戶資料後，即共 同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡， 詐騙附表所示之甲○○、乙○○、戊○○、己○○、丙○○等人(以下 簡稱甲○○等5人)，致其等陷於錯誤，匯款至丁○○如附表各該 編號所示之帳戶內，再由不詳之人將附表編號1至4所示之人 匯入之款項，以及附表編號5所示之丙○○匯入之款項中之新 臺幣(下同)50,914元贓款提領一空，以此方式製造金流斷點 ，掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之本質及去向以洗錢（遭詐騙時 間、詐欺方式、匯款時間、金額、匯入帳戶均如附表各編號 所示）。丁○○依其智識經驗，已預見如提供帳戶供人使用後 ，再依指示提領、轉匯款項，常與詐欺取財之財產犯罪密切 相關，且提領款項之目的係在於取得詐欺所得贓款及掩飾其 他共犯犯行，竟自單純提供帳戶之幫助犯意提升為共同犯罪 之意思，而基於縱使發生詐欺取財，及因此掩飾、隱匿詐欺 犯罪所得去向之結果，亦不違背其本意之詐欺取財、洗錢之 不確犯意，於113年3月8日14時19分、21分許各轉帳30,000 元、19,100元至中國信託000-000000000000號帳戶，以製造 金流斷點，掩飾詐欺犯罪所得之去向。嗣經甲○○等5人查覺 受騙報警處理後，始循線查悉上情。 二、案經甲○○等5人訴由臺南市政府警察局第三分局報告臺灣臺 南地方檢察署檢察官偵查後起訴。 　　理　由 一、程序部分—關於證據能力之說明： 　　本判決所引用具傳聞證據性質之供述證據，因被告丁○○於本 院審理時同意有證據能力（本院卷第52頁），並於本案言詞 辯論終結前均未爭執證據能力，本院審酌該等證據之作成或 取得之狀況，並無非法或不當取證之情事，且無顯不可信之 情況，依刑事訴訟法第159條之5規定，均具有證據能力；又 以下所引用卷內非供述證據性質之證據資料，則均無違反法 定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4規定之反面解 釋，亦應有證據能力，合先敘明。 二、實體部分—得心證之理由： 　（一）訊據被告丁○○固坦承甲、乙帳戶為所申辦持用，及其於 113年3月8日14時19分、21分許，知悉其所有乙帳戶內 之款項應為詐欺集團詐騙所得之贓款，仍轉帳30,000元 、19,100元至中國信託000-000000000000號帳戶等事實 ，且對於詐欺集團取得甲、乙帳戶之提款卡和密碼後， 詐騙附表所示之告訴人，其等因此匯款至甲、乙帳戶內 ，旋遭詐欺集團成員之人提領一空，等情亦不爭執，惟 矢口否認涉有上開犯行，辯稱：我不小心遺失甲、乙帳 戶的提款卡，因為怕忘記密碼，所以將密碼寫在紙上， 跟提款卡一起放在一個黑色的皮夾裡面，某一天我帶這 個皮夾去領錢，把皮夾放在提款機上忘記帶走；我更換 新手機的時候要重新輸入帳號密碼登入甲帳戶，才發現 裡面餘額多了5萬元，才想起來提款卡已經不見了，都 沒有去報案，我就知道應該是詐騙集團所以才馬上把錢 領出來，去派出所報案，但是警察叫我先收者，到時候 看檢察官怎麼處理云云。經查： 　（二）上開被告丁○○供承及不爭之事實，有證人即告訴人甲○○ 等5人警詢之證詞可佐，並有告訴人甲○○之網銀交易明 細、通訊軟體MESSENGER對話紀錄(警卷第47至50頁)； 告訴人乙○○之網銀交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄( 警卷第65至68頁)；告訴人戊○○之網銀交易明細、通訊 軟體MESSENGER對話紀錄(警卷第75至79頁)；告訴人己○ ○之匯款憑條、通訊軟體LINE對話紀錄(警卷第87至88頁 )；甲帳戶之開戶資料、交易明細(警卷第33至35頁)； 乙帳戶之開戶資料、交易明細(警卷第37至39頁)；臺灣 臺南地方檢察署103年度偵字第10872號不起訴處分書1 份(偵卷第77至79頁)；被告臺南市政府警察局第三分局 安中派出所受（處）理案件證明單(偵卷第29頁)在卷可 參。是被告之甲、乙帳戶已遭詐欺集團取得，用於收取 並隱匿甲○○等5人匯入之詐騙贓款等事實，堪以認定。 　（三）被告丁○○雖以前詞置辯，然查： 　　　⒈被告於本院審理時自承：甲、乙帳戶的密碼都是一樣的 ，是依照我跟我太太的生日改的，我太太是10月14日生 ，我生日是12日，所以密碼是101412；我帶黑色的皮夾 裡面有甲、乙帳戶、中國信託的提款卡，此外沒有身分 證或其他東西，我領中國信託那張卡的錢後，只有拿走 中國信託的提款卡，小皮夾就放在海佃路7-11的提款機 上忘記帶走等語(見本院卷第49、61頁)，則其所有甲、 乙帳戶之提款卡密碼既然是被告與其妻生日之組合，並 非難記之號碼組合，衡諸常情，實無另外將密碼寫在提 款卡上之必要；參以被告已經有1年多沒有使用甲、乙 帳戶，甲帳戶裡面僅餘400多元，乙帳戶內並無存款， 而被告除甲、乙帳戶之外，另外尚有合作金庫以及台新 銀行一情，亦據被告於偵查中供述明確(見偵卷第66、6 7頁)，則被告實無攜帶甲、乙帳戶提款卡出門，及將密 碼書寫在提款卡上之必要；況被告前因於103年3月間交 付金融機構帳戶予真實姓名年籍不詳之人而涉犯幫助詐 欺罪嫌經警移送臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查後以10 3年度偵字第10872號為不起訴處分，有該不起訴處分書 在卷可憑(見偵查卷第77頁至79頁)，被告供承其自該案 經檢察官為不起訴處分後，已經知悉詐欺集團會利用別 人的帳戶資料去做詐騙或其他非法使用(見偵查卷第68 頁、本院卷第52頁審理筆錄)，基此，被告已知悉應謹 慎防止別人取得其提款卡密碼，避免遭人作為詐騙或其 他非法使用，然被告卻稱將密碼寫於甲、乙帳戶提款卡 上，使非法取得提款卡者，可任意提領該帳戶內之款項 ，甚且於發現遺失後，從未掛失提款卡(見本院卷第58 頁)，實有違常情。是被告辯稱甲、乙帳戶之提款卡與 密碼一同遺失一情，與常理不符，要難憑採。 　　　⒉再者，依現今社會金融交易常情，遺失帳戶提款卡或存 摺者，隨時可以電話或網路申報方式向郵局、銀行等金 融機構申報遺失，而使遺失或失竊之提款卡、存摺失效 。是詐欺集團成員若以拾撿或竊取方式取得之帳戶，作 為遭詐欺取財之被害人匯款之帳戶，則需承受被害人匯 款後，渠等取得詐騙所得前，甚至於被害人匯款之前， 該帳戶提款卡、存摺已因帳戶所有人向銀行申報遺失或 遭竊而遭停止使用之風險。尤有甚者，於使用竊盜或拾 撿所得提款卡、存摺提領被害人匯入款項之際，亦有可 能因原帳戶持有人業已報警而為警當場逮捕。是罕見詐 騙集團以未經帳戶使用人同意交付，如竊取或拾撿失竊 所得之帳戶作為被害人匯款帳戶，故被告辯稱並未交付 提款卡給詐騙集團，而係遺失遭詐騙集團取走使用云云 ，與常情相違，尚難採信。 　（四）綜上，被告丁○○所辯，均無可採。本案事證明確，被告 上開犯行堪以認定，應依法論科。　　 三、新舊法比較：　　　　 　（一）按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後 之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律， 刑法第2條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與 罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷 刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後， 整體適用法律；又修正前洗錢防制法第14條第3項之科 刑限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納 為新舊法比較事項之列，有最高法院113年度台上字第2 303號判決意旨可資參照。 　（二）被告丁○○行為後，洗錢防制法業經修正，於113年7月31 日公布，並於同年0月0日生效施行。經整體適用比較新 舊法之結果，應認被告行為時即修正前洗錢防制法第14 條第1項之規定較有利於被告，本案應適用被告行為時 即修正前洗錢防制法第14條第1項之規定論處。 四、論罪科刑： 　（一）按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以 助力，而未參與實施犯罪構成要件之行為者而言。如就 構成犯罪事實之一部，已參與實施即屬共同正犯。又共 同正犯，係共同實行犯罪行為之人，在共同意思範圍內 ，各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以 達其犯罪之目的；且不限於事前有所協議，其於行為當 時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無 礙於共同正犯之成立。 　（二）被告丁○○雖提供甲、乙帳戶資料與真實姓名、年籍不詳 之成年人使用時，雖僅係對於他人欲遂行詐欺及洗錢犯 行資以助力，惟其後於附表編號5所示時間，提領丙○○ 匯入甲帳戶之部分贓款49,100元，以製造金流斷點，掩 飾詐欺犯罪所得之去向。顯係就原幫助犯意提昇為共同 正犯之犯意，並參與實施詐欺取財、一般洗錢犯行，而 與該姓名不詳之成年人，就其後提、匯款之詐欺取財、 一般洗錢犯行有犯意聯絡及行為分擔。 　（三）是核被告丁○○交付甲、乙帳戶資料與上開姓名不詳之成 年人，供作詐騙甲○○等5人存、提款之人頭帳戶使用所 為，係犯幫助詐欺、幫助一般洗錢罪，為想像競合犯； 又其嗣後提領附表編號5丙○○匯入甲帳戶之部分贓款所 為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、修正前洗錢 防制法第14條第1項之一般洗錢罪。其幫助詐欺、幫助 一般洗錢之低度行為，應為所犯共同詐欺取財、一般洗 錢之高度行為所吸收，均不另論罪。被告與該不詳姓名 成年人間，就上開詐欺取財及一般洗錢犯行，彼此間有 犯意之聯絡及行為之分擔，為共同正犯。 　（四）爰審酌被告丁○○前已有提供金融機構帳戶予真實姓名不 詳之人，經檢察官為不起訴處分之紀錄，竟提供甲、乙 帳戶之提款卡（含密碼）予真實姓名不詳之詐欺集團成 員使用，復提領附表編號5丙○○匯入之部分贓款，所為 造成甲○○等5人財產損失，並使共犯得以掩飾真實身分 ，匯入之犯罪所得遭轉出或提領，即製造金流斷點，增 加查緝犯罪之困難，所為損害財產交易安全，及社會經 濟秩序，助長社會犯罪風氣，且破壞人際信任關係；又 被告始終否認犯行，但與附表編號3所示戊○○成立和解 ，約定分期賠償其損害，並已依約給付第1期款項，有 本院114年度附民字第522號和解筆錄及台北富邦銀行交 易明細影本在卷可參(本院卷第81、83頁)，惟尚未與附 表所示其餘告訴人達成和解，賠償損害之態度，兼衡被 告於本院審理時自承之智識程度、家庭生活及經濟狀況 等一切情狀，量處如附表所示，並就併科罰金部分諭知 易服勞役之折算標準。 五、沒收： 　(一)附表編號5所示告訴人丙○○遭詐騙之款項，其中經被告丁○ ○轉匯49,100元，此為被告之犯罪所得，應依刑法第38條 之1第1項前段、第3項規定宣告沒收之，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵之。 　(二)未扣案之被告丁○○所申辦之甲、乙帳戶提款卡，固係被告 所有，供本案犯罪所用之物，惟可隨時掛失補辦，不具刑 法上之重要性，而無宣告沒收之必要，爰不予宣告沒收。 　(三)查匯入甲、乙帳戶內之款項，為本案洗錢之財物，依洗錢 防制法第25條第1項規定，應予沒收，然附表編號1至5所 示之款項，除附表編號5其中之49,100元為被告所轉匯外 ，其餘均已遭提領一空，且無證據證明係被告所提領，故 本院考量該等款項並非被告所有，亦非在其實際掌控中， 被告對該等洗錢之財物不具所有權或事實上處分權，若對 被告宣告沒收該等款項，將有過苛之虞，爰依刑法第38條 之2第2項之規定，不予宣告沒收。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官吳坤城提起公訴，檢察官庚○○到庭執行職務。　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　　刑事第六庭　　　法　官 莊玉熙 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「 切勿逕送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官 陳昱潔 中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　7 　　日 附錄所犯法條： 洗錢防制法第2條： 本法所稱洗錢，指下列行為： 一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。 二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒 收或追徵。 三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。 四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。 　　 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 　　 附表:（民國/新臺幣） 編號 告訴人 詐騙方式 和(調)解情形 主文 1 甲○○ 詐騙集團不詳成員以通訊軟體MESSENGER與甲○○聯繫，並佯稱：其未開通簽署金流服務云云，致甲○○陷於錯誤而依指示於113年3月10日19時35分許匯款9,018元至被告之土銀帳戶，旋經不詳之詐欺集團成員提領、轉匯一空。 甲○○與丁○○均未到庭，調解不成立。(本院刑事報到單，本院卷第101頁) 丁○○共同犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得新臺幣肆萬玖仟壹佰元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵之。 2 乙○○ 詐騙集團不詳成員以通訊軟體LINE與乙○○聯繫，並佯稱：其未簽署認證云云，致乙○○陷於錯誤而依指示分別於113年3月10日18時47分許、19時16分許匯款1萬9,985元、1萬6,985元至被告之土銀帳戶，旋經不詳之詐欺集團成員提領一空。 乙○○與丁○○均未到庭，調解不成立。(本院刑事報到單，本院卷第101頁) 3 戊○○ 詐騙集團不詳成員以通訊軟體MESSENGER與戊○○聯繫，並佯稱：其未簽署認證云云，致戊○○陷於錯誤而依指示分別於113年3月10日18時32分許、36分許匯款4萬9,985元、3萬1,987元至被告之土銀帳戶，旋經不詳之詐欺集團成員提領一空。 丁○○應給付戊○○共4萬元，給付方式為：114年3月6日匯款第一期款項1萬元，其餘款項3萬元，從114年4月5日起至全部清償止，每月5日以前（含當日）給付2,000元，若一期不履行，則視為全部到期。(本院和解筆錄、台北富邦銀行交易明細影本各1份，本院卷第81、83頁) 4 己○○ 詐騙集團不詳成員以通訊軟體LINE與己○○聯繫，並佯稱：投資股票可獲利云云，致己○○陷於錯誤，依指示於113年3月7日11時3分許匯款10萬元至被告之國泰帳戶，旋經不詳之詐欺集團成員提領一空。 己○○與丁○○均未到庭，調解不成立。(本院刑事報到單，本院卷第101頁) 5 丙○○ 詐騙集團不詳成員以通訊軟體LINE與丙○○聯繫，並佯稱：投資股票可獲利云云，致丙○○陷於錯誤，依指示於113年3月8日10時5分許匯款10萬元至被告之國泰帳戶，旋經不詳之詐欺集團成員提領其中50,914元，再經丁○○轉匯其中49,100元至其名下中國信託銀行000-000000000000號帳戶並提領之。 丙○○與丁○○均未到庭，調解不成立。(本院刑事報到單，本院卷第101頁)

2025-03-27

TNDM-113-金訴-3042-20250327-1

易
臺灣宜蘭地方法院

業務侵占

臺灣宜蘭地方法院刑事判決 113年度易字第668號 公 訴 人 臺灣宜蘭地方檢察署檢察官 被 告 張明雍 籍設新北市○○區○○路00號(新北○○ ○○○○○○○) 上列被告因業務侵占案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字 第766號），被告就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程 序之旨，並聽取當事人之意見後，逕依簡式審判程序判決如下： 　　主　文 張明雍犯業務侵占罪，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以新臺幣 壹仟元折算壹日。 未扣案之犯罪所得新臺幣參萬貳仟伍佰元沒收，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實 一、張明雍受僱於「全方位保全股份有限公司」派駐至宜蘭縣○○ 鄉○○路○巷00號「清鬆58社區」擔任保全職務，負責社區維 安及保管辦公室內財物等工作，於民國113年4月4日8 時50 分許，上開社區總幹事盧宜春將他人代墊之清潔用品費用新 臺幣（下同）3,000元，交予張明雍保管，請張明雍於遇到 對方時，將該費用還給對方；同日15時18分許，盧宜春復將 上開社區清潔人員之薪資29,500元及櫃子鑰匙1把（起訴書 漏載），交予張明雍保管，並告知於翌日（5日）上班時， 將該筆薪資交付給清潔人員並簽名，張明雍允應後便將該筆 薪資放進櫃子裡並鎖起來，惟張明雍竟因本身貸款造成財務 負擔之原因，意圖為自己不法之所有，基於侵占業務上所持 有他人財物之犯意，於113年4月4日18時12分許，憑藉職務 之便，以上開之鑰匙1把，開啟辦公室抽屜櫃子，將其業務 上所保管之上開清潔人員薪資29,500元、清潔用品費用3,00 0元及鑰匙1把，侵占入己，得手後，於次日起即未再前往該 社區上班，嗣經社區總幹事（人事管理員）盧宜春以電話聯 繫均未接聽。 二、案經全方位保全股份有限公司委由清鬆58社區總幹事盧宜春 訴由宜蘭縣政府警察局礁溪分局報告臺灣宜蘭地方法院檢察 署檢察官偵查起訴。 　　理　由 一、按簡式審判程序之證據調查，不受第159條第1項之限制，刑 事訴訟法第273條之2定有明文。是依上開規定，於行簡式審 判程序之案件，被告以外之人於審判外之陳述，除有其他不 得作為證據之法定事由外，應認具有證據能力。查本件如下 引用被告以外之人於審判外之陳述，因本案採行簡式審判程 序，復無其他不得做為證據之法定事由，揆諸前揭說明，應 認均具有證據能力，合先敘明。 二、訊據被告張明雍對於前揭業務侵占之犯罪事實，坦承不諱， 核與證人盧宜春於警詢證述（參見警卷第1-2頁）之情節相 符，並有指認犯罪嫌疑人紀錄表1份（參見警卷第4頁）、監 視器影像畫面及現場照片共14張（參見警卷第7-10頁）、「 清鬆58社區」管理委員會請款黏存單影本1份（參見警卷第1 1頁）等在卷可資佐證，被告之自白顯與事實相符，堪予採 憑。從而，事證明確，被告前揭業務侵占之犯行，應堪予認 定。 三、核被告張明雍所為，係犯刑法第336條第2項之業務侵占罪。 爰以行為人之責任為基礎，審酌被告因本身貸款造成財務負 擔之原因，竟意圖為自己不法之所有，侵占業務上所持有他 人財物之犯罪動機、目的、手段、前未曾有前案紀錄(參見 本院卷第7頁之法院前案紀錄表)之素行、品行，尚稱良好， 於警詢時自陳大學畢業之智識程度、家庭經濟狀況為勉持（ 參見113年度偵緝字第766號卷第6頁）、未婚、不需扶養他 人（參見113年度偵緝字第766號卷第18頁），及其犯後於偵 查中及本院審理中，均坦承犯行，犯後態度良好，惟迄未與 被害人達成民事和解，賠償被害人之損失，所侵占之財物對 被害人財產法益所生之損害及對社會治安所生危害之程度等 一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知易科罰金之折算標 準。末查，未扣案之被告犯罪所得32,500元，係被告犯罪所 得，且查無如對之宣告沒收及追徵，有過苛之虞、欠缺刑法 上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條 件之必要之情形，爰依刑法第38條之1第1項前段，併予宣告 沒收，併依刑法第38條之1第3項之規定，於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至於未扣之櫃子鑰匙 1把，雖係被告犯罪所得之物，惟其價值低微，且被害人於 更換鎖匙後，該鑰匙1把即無所用，顯欠缺刑法上之重要性 ，爰不併予以宣告沒收，併予敘明。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，刑法第336條第2項、第41條第1項前段、第38條之1第1項前 段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。 本案經檢察官張立言提起公訴，檢察官張學翰到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　　　 臺灣宜蘭地方法院刑事第二庭 　　　　　　　　　　　　　　　　 法　官　黃永勝 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並 應敘述具體理由。若未敘述理由者，應於上訴期間屆滿後20日內 向本院補提理由書狀(均須按他造當事人之人數附繕本)。 　　　　　　　　　　　　　　　　 書記官　林怡君 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 本案論罪科刑主要法條： 中華民國刑法第336條 對於公務上或因公益所持有之物，犯前條第1項之罪者，處1年以 上7年以下有期徒刑，得併科15萬元以下罰金。 對於業務上所持有之物，犯前條第1項之罪者，處6月以上5年以 下有期徒刑，得併科9萬元以下罰金。 前二項之未遂犯罰之。

2025-03-27

ILDM-113-易-668-20250327-1

易
臺灣基隆地方法院

詐欺

臺灣基隆地方法院刑事判決　 114年度易字第94號 公 訴 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官 被 告 林仲鏞 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第4255 號），本院判決如下： 　　主　　文 林仲鏞幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新 臺幣壹仟元折算壹日。 　　犯罪事實 一、林仲鏞知悉成年人以自己名義申辦行動電話預付卡門號並無 特殊限制，且詐欺集團常利用他人申辦之行動電話門號遂行詐 欺取財犯罪，以避免遭查緝，客觀上可以預見將自己所申辦 之預付卡門號提供予不具信賴關係之人，可能成為詐欺犯罪 工具，且依林仲鏞之智識程度與社會經驗，主觀上可預見及 此，竟基於幫助詐欺之結果發生亦不違背其本意之不確定故 意，於民國112年11月15日前往⑴基隆市○○區○○路00號台灣大 哥大股份有限公司（下稱台灣大哥大公司）基隆愛三店門市 申辦0000000000號預付卡門號(下稱本案台哥大門號)；⑵基 隆市○○區○○路000號遠傳電信股份有限公司（下稱遠傳電信 公司）基隆仁一店申辦0000000000號預付卡門號（下稱本案 遠傳門號），嗣於申辦完成至112年12月19日間某日，在不 詳地點，將上開⑴⑵所示預付卡門號（合稱本案2門號）提供 予真實姓名年籍不詳之「霈真」使用。嗣「霈真」所屬或其 他詐騙犯罪成員取得本案門號後，與其他成員共同意圖為自 己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，由不詳詐欺犯罪成 員先刊登假投資廣告，李茂虎於112年11月16日瀏覽後，點 擊加入LINE好友，該詐欺犯罪成員即以LINE暱稱「湯露瑤」 、「紅榮官方客服」等身分向李茂虎佯稱：下載紅榮APP投 資網站註冊會員，可儲值入金投資獲利云云，致李茂虎陷於 錯誤，依指示於指定時、地面交多次款項。其中，由不詳詐 欺犯罪成員於112年12月19日中午12時47分許，以本案台哥 大門號；於113年1月17日下午4時54分許、下午5時13分許， 以本案遠傳門號聯繫李茂虎確認面交地點，李茂虎則於112 年12月19日中午12時57分許，在新北市○○區○○○路000號星巴 克三重正義門市面交新臺幣(下同)10萬元；於113年1月17日 下午5時17分許，在嘉義市○區○○路000○0號全家便利商店嘉 義德慶店面交100萬元予不詳之詐欺犯罪成員。林仲鏞以此 方式幫助遂行詐欺取財犯罪。嗣李茂虎事後發現有異，報警處 理，始悉上情。　　 二、案經李茂虎訴由嘉義縣警察局水上分局報告臺灣基隆地方檢 察署檢察官偵查起訴。 　　理　　由 壹、證據能力 　　以下引用之供述證據及非供述證據，檢察官及被告林仲鏞於 本院審理中，均未爭執證據能力（見本院卷第91頁），且本 院審酌各該證據均非屬違法取得之證據，復經本院於審判期 日就該等證據進行調查、辯論（見本院卷第91-92頁），是 以依法均得作為證據使用。　　 貳、犯罪事實之認定 一、上開犯罪事實業據被告於本院審理中坦認不諱（見本院卷第 92頁、第94頁），並有證人即告訴人李茂虎於警詢中之供述 可佐（見偵卷第21-27頁、第29-31頁）；此外，並有通聯調 閱查詢單（見偵卷第13-14頁）、 LINE帳號、對話紀錄、通 話紀錄、詐欺網站等畫面擷取照片、現場照片(含工作證、 現儲憑證收據等照片)、告訴人申設之台新銀行帳戶存摺影 本、投資合作契約書影本、現儲憑證收據影本、收款收據影 本、紅榮帳戶操作獲利紀錄（見偵卷第33-60頁）、行動電 話門號0000000000號、0000000000號雙向通聯紀錄（見偵卷 第175-177頁）、台灣大哥大公司113年7月30日法大字第113 096811號函暨檢附之行動電話門號0000000000號之申辦人基 本資料、預付卡申請書等資料（見偵卷第195-199頁）、遠 傳電信公司113年8月13日函暨檢附行動電話門號0000000000 號之預付卡申請書、申辦證件等資料（見偵卷第201-217頁 ）在卷可佐。參酌上開證據，足認被告於本院審理中之任意 性自白確與事實相符，而足採信。 二、綜上所述，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予依法論 科。　 參、論罪科刑 一、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫 助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者 而言。是如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助 之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。查被告將所 申辦之本案2門號提供他人，充作該人所屬詐欺犯罪成員聯 繫、詐騙告訴人使用，此外並無證據可認被告有參與詐欺取 財罪之構成要件行為或與該詐欺犯罪成員間有何共同詐欺取 財之犯意聯絡，其本案所為應評價係出於幫助之意思而提供 本案詐欺犯罪成員助力，而論以幫助犯。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪。又被告上開時、地，接連申辦本案2門號 後，迅即交付予「霈真」使用，於同一幫助詐欺之目的，配 合申辦行動電話門號，並提供予「霈真」所屬或其他不詳詐 欺犯罪成員使用，係基於單一犯意下所為之數個舉動，其各 舉動間之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，應視為數 舉動之接續施行，而為包括之一行為予以評價，論以接續犯 。　 三、被告申辦本案2門號並提供予「霈真」，以供幫助本案詐欺 犯罪成員犯詐欺取財罪，非直接實施詐騙之人，為幫助犯， 較諸具犯罪支配力之正犯，有明顯之差異，爰依刑法第30條 第2項規定，減輕其刑。 四、爰審酌被告自陳：高中畢業之智識程度，離婚，尚未生育子 女，前曾從事駕駛工作，月薪約6萬5,000元，家中無人需其 扶養，父親健在，由胞兄照顧，家中開設貨運行等家庭生活 經濟狀況（見本院卷第93頁）；其為圖己利，已知悉現今社 會詐欺歪風盛行，竟任意申辦並提供本案2門號SIM卡任由他 人使用，而遭詐騙犯罪成員作為詐欺取財聯絡工具，增加告 訴人謀求救濟及執法機關追查犯罪之困難，殊值非難，就整 體詐欺取財犯罪之階層分工及參與程度而言，非共犯結構之 主導或核心地位，並斟酌告訴人遭詐騙款項數額，被告尚未 與告訴人達成和解，賠償告訴人所受損害，及其於本院審理 中終能坦承犯行之犯後態度等一切情狀，核情量處如主文所 示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 肆、沒收 一、依卷存證據資料，卷內無積極事證可認被告因本案犯行而獲 得報酬，爰不予宣告沒收犯罪所得。 二、本案2門號SIM卡雖係供犯罪所用之物，然因被告業已將之交 付他人，已非屬被告所有之物，爰不予宣告沒收，附此敘明 。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官李韋誠提起公訴，檢察官周啟勇到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　　刑事第五庭　法　官　呂美玲 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕）「切勿逕 送上級法院」。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林則宇 論罪科刑附錄法條： 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。

2025-03-27

KLDM-114-易-94-20250327-1

簡
臺灣桃園地方法院

詐欺

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度簡字第644號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 林峻宇 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第34621 號），而被告於準備程序時自白犯罪（原受理案號：113年度易 字第1371號），經本院合議庭認宜以簡易判決處刑，逕以簡易判 決處刑如下： 　　主　文 丙○○共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 未扣案犯罪所得新臺幣壹佰伍拾萬玖仟零捌拾柒元沒收，於全部 或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除更正補充如下外，均引用如附件檢 察官起訴書之記載： ㈠、犯罪事實欄一第9行所記載「302萬2,959元」應更正為「301 萬8,174元」；犯罪事實欄一所載之「附表」均更正為本判 決附表。 ㈡、證據部分補充：被告於本院準備程序時之自白（見本院卷一 第51至56頁）。 二、論罪科刑： ㈠、核被告丙○○所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。被 告本案所為與卓冠廷有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。 ㈡、被告為附表所示之行為，係基於單一決意，於密接之時間， 在同一地點所為，依一般社會健全觀念，難以強行分開，在 刑法評價上，合為包括之一行為予以評價為當，應論以接續 犯而僅論以一罪。 ㈢、爰以行為人之責任為基礎，爰以行為人之責任為基礎，審酌 被告正值青壯，卻不思以正途賺取錢財，為牟不法利益，利 用告訴人之信任，使告訴人陷於錯誤而給付金錢，未能尊 重財產秩序，所為實無足取；又考量被告雖然坦承所犯，然 迄未與告訴人和解，賠償告訴人因本案所受損害；兼衡其如 法院前案紀錄表所載之前科素行、及其於本院準備程序時自 陳高中畢業之智識程度、案發時從事手機行、月收入約新臺 幣（下同）4至5萬元之職業經濟情況、未婚、沒有未成年子 女需要扶養、與父親同住之家庭生活情況（見本院易卷一第 56頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知如易科罰 金之折算標準。 三、被告於本院準備程序時自承：伊與卓冠廷各分一人一半等語 （見本院易卷一第55頁），是依有利被告之認定，應認以15 0萬9,087元作為估算被告本案犯罪所得，應不至於過苛，且 上開犯罪所得既未扣案，亦未經被告返還或賠償予告訴人， 爰依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於 全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 四、不另為無罪諭知部分： 　　起訴書意旨雖認告訴人乙○○另有於民國110年12月15日19時5 1分許匯款6,300元、於111年2月3日3時37分許匯款1,000元 至古釧旭帳戶內（即起訴書附表編號107、237部分），然查 遍覽古釧旭之金融帳戶交易明細、乙○○之國泰及第一銀行帳 戶交易明細，均無此2筆資料，是檢察官所舉事證，仍不足 以證明被告有此部分詐欺取財犯行，本應為無罪之諭知，惟 此部分倘成立犯罪，與前揭論罪科行部分屬同一詐欺取財犯 行之單純一罪關係，爰不另為無罪之諭知。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、第454條第2項 ，逕以簡易判決處刑如主文。 六、如不服本判決，應自判決送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於第二審管轄之本院合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官甲○○提起公訴，檢察官李佩宣到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　刑事第十三庭　　法　官　侯景勻 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　吳佳玲 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日 附表： 編號 告訴人匯款之金融 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 被害人匯入之金融帳戶及帳戶所有人 1 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月19日23時57分（起訴書誤為23時59分） $2,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 2 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月21日13時30分 $30,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 3 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月22日21時4分 $1,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 4 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月23日2時59分 $2,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 5 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月27日19時33分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 6 面交 110年7月28日10時22分 $40,000 面交 7 第一銀行 　　000-00000000000 110年8月3日17時28分（起訴書誤為17時27分） $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 8 第一銀行 　　000-00000000000 110年8月3日17時32分 $25,000 000-00000000000000 　　(何金龍) 9 第一銀行 　　000-00000000000 110年8月4日20時25分 $24,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 10 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月10日1時17分 $4,197 000-00000000000000 　　(丙○○) 11 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月10日1時19分 $2,997 000-00000000000000 　　(丙○○) 12 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月11日1時41分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 13 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月12日11時39分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 14 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月14日13時17分 $8,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 15 中華郵政 　　000-00000000000000 （起訴書誤為聯邦銀行 　　000-00000000000000） 110年8月14日14時38分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 16 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年8月17日19時56分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 17 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年8月18日9時43分 $2,000 000-000000000000 　　(洪婕綺) 18 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年8月18日9時45分 $15,700 000-00000000000000 　　(丙○○) 19 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月20日19時42分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 20 第一銀行 　　000-00000000000 110年8月20日19時56分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 21 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年8月23日11時24分 $18,700 000-00000000000000 　　(丙○○) 22 第一銀行 　　000-00000000000 110年8月25日1時46分 $6,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 23 土地銀行 　　000-000000000000 110年8月26日3時48分 $1,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 24 土地銀行 　　000-000000000000 110年9月1日10時1分 $35,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 25 土地銀行 　　000-000000000000 110年9月1日20時10分 $6,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 26 土地銀行 　　000-000000000000 110年9月2日1時23分 $1,998 000-00000000000000 　　(丙○○) 27 第一銀行 　　000-00000000000 110年9月15日9時5分 $15,000 000-000000000000 　　(謝喆倫) 28 第一銀行 　　000-00000000000 110年9月17日9時29分 $15,000 000-000000000000 　　(謝喆倫) 29 超商繳費 110年9月18日1時41分 $1,939 丙○○使用之行動門號0000000000電信費 30 第一銀行 　　000-00000000000 110年9月21日1時38分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 31 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月4日17時57分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 32 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月5日3時38分 $7,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 33 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月6日20時39分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 34 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月7日22時19分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 35 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月8日4時3分 $6,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 36 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月12日22時52分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 37 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月13日12時45分 $11,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 38 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月14日10時20分 $11,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 39 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年10月15日16時11分 $22,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 40 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月16日23時50分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 41 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月17日18時52分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 42 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月18日20時33分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 43 面交 110年10月19日23時56分 $7,000 面交 44 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月20日19時24分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 45 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月21日13時22分 $999 000-00000000000000 　　(黃建龍) 46 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月21日17時29分 $14,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 47 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年10月22日17時30分 $7,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 48 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月22日21時41分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 49 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月23日13時43分 $3,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 50 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月23日19時8分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃嗣詠) 51 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月24日0時42分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 52 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月24日19時11分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 53 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月25日2時46分 $15,700 000-00000000000000 　　(黃建龍) 54 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月26日8時12分 $10,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 55 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月26日8時13分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 56 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月27日0時51分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 57 第一銀行 　　000-00000000000 110年10月27日13時45分 $6,500 000-0000000000000 　　(劉豈呈) 58 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月29日15時34分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 59 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年10月29日1時27分 $5,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 60 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月31日6時25分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 61 土地銀行 　　000-000000000000 110年10月31日15時2分 $1,015 （起訴書誤為1,000） 000-00000000000000 　　(黃建龍) 62 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月1日3時32分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 63 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月1日8時35分 $3,100 000-0000000000000 　　(劉豈呈) 64 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月1日10時0分 $11,600 000-00000000000000 　　(黃建龍) 65 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月2日15時35分 $9,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 66 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月3日5時39分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 67 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月4日11時34分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 68 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月6日19時30分 $25,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 69 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月7日21時41分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃子維) 70 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月8日18時42分 $3,000 000-00000000000000 　　(蕭勝斌) 71 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月10日20時5分 $4,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 72 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月11日（起訴書誤為11月10日）20時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 73 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年11月13日00時17分 $19,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 74 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年11月14日17時14分 $7,000 000-00000000000000 　　(張文豪) 75 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年11月14日22時22分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 76 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月16日2時0分 $4,800 000-00000000000000 　　(蕭勝斌) 77 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月17日20時13分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 78 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月18日2時58分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 79 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月18日18時10分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 80 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月18日18時18分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 81 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月18日20時31分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 82 土地銀行 　　000-000000000000 110年11月18日20時33分 $10,000 000-00000000000000 　　(謝佳駱) 83 面交 110年11月18日22時許 $60,000 面交 84 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月21日18時24分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 85 第一銀行 　　000-00000000000 110年11月21日18時27分 $500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 86 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年11月28日12時23分 $3,000 000-000000000000 　　(鍾翔宇) 87 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年11月28日18時7分 $14,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 88 面交 110年11月29日15時30分 $180,000 面交 89 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月1日10時35分 $45,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 90 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月2日18時32分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 91 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月4日16時7分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 92 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月4日16時25分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 93 面交 110年12月6日21時40分 $159,700 面交 94 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月6日11時32分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 95 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月7日9時54分 $4,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 96 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月7日20時2分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 97 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月8日14時8分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 98 面交 110年12月10日 $110,000 面交 99 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月11日22時31分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 100 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月12日18時10分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 101 現金存款 110年12月13日20時57分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 102 面交 110年12月13日18時40分 $170,000 面交 103 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月14日19時52分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 104 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月15日14時27分（起訴書誤為4時27分） $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 105 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月15日8時35分 $700 000-00000000000000 　　(古釧旭) 106 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月15日11時8分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 107 面交 110年12月16日14時30分 $18,000 面交 108 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月16日14時40分 $35,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 109 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月17日7時3分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 110 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月17日8時44分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 111 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月18日6時4分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 112 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月18日11時35分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 113 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月18日17時48分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 114 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月18日17時51分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 115 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月18日22時57分 $45,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 116 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日1時19分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 117 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日2時46分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 118 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日7時59分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 119 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日17時27分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 120 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月20日23時24分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 121 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月20日23時27分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 122 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日23時40分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 123 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月20日23時41分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 124 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月21日21時48分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 125 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月22日0時0分許 $39,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 126 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月22日9時55分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 127 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月22日13時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 128 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月23日1時38分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 129 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月23日7時44分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 130 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月23日7時45分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 131 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月24日5時53分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 132 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月24日7時10分 $24,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 133 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年12月25日0時56分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 134 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月25日20時29分 $50,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 135 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月25日20時31分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 136 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年12月25日20時45分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 137 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月26日1時13分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 138 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月26日8時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 139 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月27日2時10分 $499 000-00000000000000 　　(黃建龍) 140 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月27日13時28分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 141 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月27日15時52分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 142 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月27日15時53分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 143 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月27日19時20分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 144 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月27日21時51分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 145 土地銀行 　　000-000000000000 110年12月27日23時18分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 146 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月28日2時16分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 147 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月28日3時36分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 148 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月28日11時31分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 149 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月28日21時46分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 150 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月29日8時11分 $8,000 000-00000000000000 　　(劉品均) 151 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月29日12時30分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 152 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年12月31日7時48分 $6,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 153 第一銀行 　　000-00000000000 110年12月31日15時32分 $4,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 154 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月1日（起訴書誤為11年1月1日）1時21分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 155 現金付款 111年1月1日 $500 星城福利站商品 156 現金付款 111年1月1日10時24分 $500 星城福利站商品 157 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月1日20時35分 $300 000-00000000000000 　　(黃建龍) 158 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月3日3時16分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 159 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月3日6時1分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 160 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月3日11時24分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 161 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月3日13時53分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 162 面交 111年1月4日20時8分 $19,430 面交 163 面交 111年1月5日14時0分 $150,000 面交 164 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月6日6時51分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 165 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月6日8時1分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 166 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月6日19時12分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 167 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月6日20時50分 $2,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 168 面交 111年1月7日22時6分 $50,000 面交 169 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月7日23時16分 $7,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 170 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月7日23時18分 $5,000 （起訴書誤為$2,500） 000-00000000000000 　　(古釧旭) 171 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月9日18時10分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 172 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月11日12時36分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 173 渣打銀行 　　000-00000000000000 111年1月11日16時8分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 174 面交 111年1月11日17時20分 $100,000 面交 175 現金存款 111年1月11日23時52分（起訴書誤為23時53分） $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 176 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月12日22時28分 $17,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 177 渣打銀行 　　000-00000000000000 111年1月13日18時12分 $11,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 178 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月14日0時54分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 179 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月14日1時45分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 180 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月14日10時3分 $3,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 181 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月14日13時32分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 182 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月14日14時42分 $8,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 183 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月14日23時37分 $7,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 184 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月15日3時44分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 185 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月15日4時8分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 186 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月15日5時55分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 187 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月15日7時42分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 188 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月15日19時28分 $6,300 000-00000000000000 　　(謝佳駱) 189 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月15日23時15分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 190 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月16日16時00分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 191 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月16日20時13分（起訴書誤為13時13分） $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 192 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月18日22時12分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 193 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月19日0時53分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 194 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月19日1時37分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 195 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月19日5時55分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 196 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月19日9時18分（起訴書誤為9時19分） $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 197 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月19日21時38分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 198 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月19日19時5分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 199 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月20日20時15分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 200 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月21日6時8分 $12,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 201 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月22日7時18分 $6,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 202 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月23日22時9分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 203 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月24日3時0分（起訴書誤為2時59分） $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 204 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月24日4時32分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 205 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月24日12時55分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 206 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月24日23時31分 $3,500 000-00000000000000 　　(林繼威) 207 000-00000000000000 　　(林繼威) 111年1月25日23時46分 $7,000 000-000000000000000 　　(邱基立) 208 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月25日7時34分 $6,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 209 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月25日8時15分 $5,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 210 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月25日11時34分 $11,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 211 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月25日17時51分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 212 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月25日18時58分 $2,000 000-000000000000000 　　(邱基立) 213 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月25日18時59分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 214 渣打銀行 　　000-00000000000000 111年1月25日22時36分 $7,000 000-00000000000000 　　(林繼威) 215 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月26日5時4分 $6,300 000-00000000000000 　　(黃建龍) 216 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月26日6時20分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 217 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月27日2時2分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 218 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年1月27日3時39分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 219 土地銀行 　　000-000000000000 111年1月27日6時10分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 220 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月27日19時25分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 221 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月28日1時5分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 222 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月28日8時10分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 223 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月28日8時11分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 224 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月28日9時22分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 225 面交 111年1月28日15時30分 $14,000 面交 226 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月31日3時40分 $3,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 227 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月31日8時14分 $1,000 000-00000000000000 　　（古釧旭） （起訴書誤為000-00000000000000，黃建龍） 228 第一銀行 　　000-00000000000 111年1月31日14時42分 $600 000-00000000000000 　　（古釧旭） （起訴書誤為000-00000000000000，黃建龍） 229 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月1日7時32分（起訴書誤為7時31分） $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 230 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月1日13時57分 $7,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 231 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月1日13時57分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 232 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月1日15時22分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 233 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月1日（起訴書誤為111年2月28日）17時50分 $200 000-00000000000000 　　(丙○○) 234 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月2日11時53分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 235 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日3時15分 $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 236 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日5時50分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 237 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日8時42分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 238 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日9時17分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 239 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日9時18分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 240 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日12時5分（起訴書誤為12時6分） $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 241 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月3日15時52分（起訴書誤為15時53分） $1,600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 242 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月4日18時6分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 243 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月4日21時12分 $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 244 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月5日0時49分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 245 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月5日7時40分 $200 000-00000000000000 　　(古釧旭) 246 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月5日11時2分 $4,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 247 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月5日14時22分 $300 000-00000000000000 　　(古釧旭) 248 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月7日1時3分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 249 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月7日14時1分 $8,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 250 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月7日22時30分 $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 251 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月8日0時17分 $1,300 000-00000000000000 　　(古釧旭) 252 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月8日1時31分 $4,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 253 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月8日1時32分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 254 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月8日6時21分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 255 土地銀行 　　000-000000000000 111年2月9日8時55分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 256 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月9日21時57分（起訴書誤為1時58分） $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 257 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月10日3時32分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 258 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月10日14時39分 $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 259 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月10日15時53分 $700 000-00000000000000 　　(丙○○) 260 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月11日9時55分 $5,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 261 國泰世華銀行 　　000-000000000000 111年2月11日12時10分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 262 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月11日13時59分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 263 第一銀行 　　000-00000000000 111年2月12日15時32分（起訴書誤為15時33分） $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 合計 $301萬8,174元 臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第34621號 　　被　　　告　丙○○　男　25歲（民國00年0月0日生） 　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00巷00弄00號 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 　　　　犯罪事實 一、丙○○、卓冠廷(另為不起訴之處分)共同意圖為自己不法之所 有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於112年7月間之某時，一同 謀議先由卓冠廷向其母乙○○佯稱：因積欠電信費用需請其代 為繳納款云云，並介紹丙○○與乙○○認識，丙○○復假冒電信專 員，以通訊軟體Line暱稱「宇」向乙○○訛稱：伊為電信專員 ，可以協助卓冠廷處理高額電信費用，然應依指示於指定之 時間、地點為轉帳、面交或匯款云云，乙○○不疑有他，遂依 指示於附表所示之時間，以附表所示之方式將附表所示之金 額【共計新臺幣(下同)302萬2,959元】以匯款、轉帳入附表 所示之金融帳戶中，丙○○再將上開金額與卓冠廷對分，丙○○ 、卓冠廷則將詐取得之金錢私自花用殆盡或償還各自之私人 債務。嗣丙○○未依約處理電信費用事宜且拒不退款，且失去 聯絡，乙○○始知受騙。 二、案經乙○○訴由桃園市政府警察局八德分局報請本署檢察官指 揮偵辦。 　　　　證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 卷證出處 1 被告丙○○於警詢及偵查中之供述 被告丙○○以協助卓冠廷處理電信費為由，向乙○○詐取共計302萬2,959元，並與卓冠廷對分之事實。 112年度偵字第34621號卷二第287頁至第290頁 2 卓冠廷於警詢及偵查中之指訴 (1)卓冠廷固坦承有委託丙○○向乙○○處理己所積欠電信費之事實。 (2)被告丙○○以協助卓冠廷處理電信費為由，向乙○○詐取共計302萬2,959元之事實。 112年度偵字第34621號卷一第207頁至第343頁；卷二第1頁至第104頁、275頁至第279頁 3 告訴人乙○○於警詢、偵查中之指訴 告訴人遭丙○○以處理電信費之詐術詐欺，而將附表所示金額匯款至附表所示帳戶之事實。 112年度偵字第34621號卷二第283頁至第284頁 4 被告林俊宇、卓冠廷之對話紀錄截圖1份 證明被告丙○○以通訊軟體Line暱稱「宇」、卓冠廷以暱稱「卓董胖胖哥」謀議假以處理電信費為由，向乙○○詐取共計302萬2,959元之事實。 113年度偵字第10355號卷一第253頁至第348頁、卷二全卷、卷三第1頁至第231頁 5 遠傳電信股份有限公司111年12月1日遠傳(發)字第11111110428號函文暨附表、通聯調閱查詢單、員警111年12月14日職務報告 證明卓冠廷所申辦之遠傳電信門號0000000000號、0000000000號為其名下所有之行動電話門號，且該等門號所積欠之違約金或電信費用已均於111年6月21日繳納完畢，並無電信費用需處理之事實 113年度偵字第10355號卷一第77頁至第99頁 6 台北富邦銀行帳號000-00000000000000號及台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：丙○○)、 聯邦銀行帳號000-000000000000號帳戶(戶名：謝喆倫)、 渣打國際商業銀行帳號000-00000000000000及中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：黃建龍)、 中國信託帳號000-000000000000號帳戶(戶名：簡婉真)、 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(戶名：洪婕綺)、 國泰世華銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：黃嗣詠)、 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶(戶名：劉豈呈)、 中國信託銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：黃子維)、 聯邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：蕭勝斌)、 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：張文豪)、 中國信託銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：謝佳駱)、 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(戶名：鍾翔宇)、 中國信託銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：古釧旭)、 台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：劉品均)、 合作金庫銀行帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：林繼威)、 合作金庫銀行帳號000-000000000000000號帳戶(戶名：邱基立)之交易明細 告訴人遭丙○○以處理電信費之詐術詐欺，而將附表所示金額匯款至附表所示帳戶之事實。 112年度偵字第34621號卷一第133頁至第148頁、卷三全卷 7 人頭帳戶持有者即謝喆倫、黃建龍、簡婉真、洪婕綺、黃嗣詠、劉豈呈、黃子維、蕭勝斌、張文豪、謝佳駱、鍾翔宇、古釧旭、劉品均、林繼威、邱基立等人不起訴處分書 證明本件被告丙○○以返還借款等事由，利用不知情之謝喆倫、黃建龍、簡婉真、洪婕綺、黃嗣詠、劉豈呈、黃子維、蕭勝斌、張文豪、謝佳駱、鍾翔宇、古釧旭、劉品均、林繼威、邱基立所持有之帳戶帳號資料，並令告訴人匯款至上開人頭帳戶之事實。 112年度偵字第34621號卷二第313頁至第373頁 二、核被告丙○○所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌； 被告就附表所示之犯行，犯意各別、行為互殊，請分論併罰。 被告之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段、第3項之 規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收時或不宜執行沒收時 ，追徵其價額。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 　　此　致 臺灣桃園地方法院 中　　華　　民　　國　　113　 年　　 5 　 月　　29　　日 　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　甲○○ 本件證明與原本無異 中　　華　　民　　國　　113　 年　　 6　　月　　 7　　日 　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　郭怡萱 所犯法條： 中華民國刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 編號 被害人 被害人銀行帳號 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年7月19日23時59分 $2,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 2 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年7月21日13時30分 $30,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 3 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年7月22日21時4分 $1,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 4 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年7月23日2時59分 $2,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 5 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年7月27日19時33分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 6 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年7月28日10時22分 $40,000 面交 7 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月3日17時27分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 8 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月3日17時32分 $25,000 000-00000000000000 　　(何金龍) 9 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月4日20時25分 $24,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 10 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月10日1時17分 $4,197 000-00000000000000 　　(丙○○) 11 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月10日1時19分 $2,997 000-00000000000000 　　(丙○○) 12 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月11日1時41分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 13 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月12日11時39分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 14 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月14日13時17分 $8,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 15 乙○○ (提告) 聯邦銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月14日14時38分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 16 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月17日19時56分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 17 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月18日9時43分 $2,000 000-000000000000 　　(洪婕綺) 18 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月18日9時45分 $15,700 000-00000000000000 　　(丙○○) 19 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月20日19時42分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 20 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月20日19時56分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 21 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月23日11時24分 $18,700 000-00000000000000 　　(丙○○) 22 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月25日1時46分 $6,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 23 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年8月26日3時48分 $1,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 24 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月1日10時1分 $35,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 25 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月1日20時10分 $6,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 26 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月2日1時23分 $1,998 000-00000000000000 　　(丙○○) 27 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月15日9時5分 $15,000 000-000000000000 　　(謝喆倫) 28 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月17日9時29分 $15,000 000-000000000000 　　(謝喆倫) 29 乙○○ (提告) 超商繳費 110年7月初 假退費真詐財 110年9月18日1時41分 $1,939 丙○○使用之行動門號0000000000電信費 30 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年9月21日1時38分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 31 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月4日17時57分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 32 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月5日3時38分 $7,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 33 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月6日20時39分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 34 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月7日22時19分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 35 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月8日4時3分 $6,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 36 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月12日22時52分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 37 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月13日12時45分 $11,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 38 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月14日10時20分 $11,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 39 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月15日16時11分 $22,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 40 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月16日23時50分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 41 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月17日18時52分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 42 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月18日20時33分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 43 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年10月19日23時56分 $7,000 面交 44 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月20日19時24分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 45 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月21日13時22分 $999 000-00000000000000 　　(黃建龍) 46 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月21日17時29分 $14,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 47 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月22日17時30分 $7,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 48 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月22日21時41分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 49 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月23日13時43分 $3,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 50 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月23日19時8分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃嗣詠) 51 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月24日0時42分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 52 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月24日19時11分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 53 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月25日2時46分 $15,700 000-00000000000000 　　(黃建龍) 54 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月26日8時12分 $10,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 55 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月26日8時13分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 56 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月27日0時51分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 57 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月27日13時45分 $6,500 000-0000000000000 　　(劉豈呈) 58 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月29日15時34分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 59 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月29日1時27分 $5,000 000-000000000000 　　(簡婉真) 60 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月31日6時25分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 61 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年10月31日15時2分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 62 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月1日3時32分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 63 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月1日8時35分 $3,100 000-0000000000000 　　(劉豈呈) 64 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月1日10時0分 $11,600 000-00000000000000 　　(黃建龍) 65 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月2日15時35分 $9,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 66 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月3日5時39分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 67 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月4日11時34分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 68 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月6日19時30分 $25,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 69 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月7日21時41分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃子維) 70 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月8日18時42分 $3,000 000-00000000000000 　　(蕭勝斌) 71 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月10日20時5分 $4,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 72 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月10日20時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 73 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月13日00時17分 $19,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 74 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月14日17時14分 $7,000 000-00000000000000 　　(張文豪) 75 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月14日22時22分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 76 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月16日2時0分 $4,800 000-00000000000000 　　(蕭勝斌) 77 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月17日20時13分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 78 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日2時58分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 79 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日18時10分 $2,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 80 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日18時18分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 81 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日20時31分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 82 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日20時33分 $10,000 000-00000000000000 　　(謝佳駱) 83 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年11月18日22時許 $60,000 面交 84 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月21日18時24分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 85 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月21日18時27分 $500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 86 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月28日12時23分 $3,000 000-000000000000 　　(鍾翔宇) 87 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年11月28日18時7分 $14,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 88 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年11月29日15時30分 $180,000 面交 89 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月1日10時35分 $45,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 90 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月2日18時32分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 91 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月4日16時7分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 92 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月4日16時25分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 93 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年12月6日21時40分 $159,700 面交 94 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月6日11時32分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 95 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月7日9時54分 $4,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 96 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月7日20時2分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 97 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月8日14時8分 $16,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 98 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年12月10日 $110,000 面交 99 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月11日22時31分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 100 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月12日18時10分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 101 乙○○ (提告) 現金存款 110年7月初 假退費真詐財 110年12月13日20時57分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 102 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年12月13日18時40分 $170,000 面交 103 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月14日19時52分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 104 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月15日4時27分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 105 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月15日8時35分 $700 000-00000000000000 　　(古釧旭) 106 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月15日11時8分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 107 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月15日19時51分 $6,300 000-00000000000000 　　(古釧旭) 108 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 110年12月16日14時30分 $18,000 面交 109 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月16日14時40分 $35,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 110 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月17日7時3分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 111 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月17日8時44分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 112 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月18日6時4分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 113 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月18日11時35分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 114 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月18日17時48分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 115 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月18日17時51分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 116 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月18日22時57分 $45,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 117 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日1時19分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 118 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日2時46分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 119 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日7時59分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 120 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日17時27分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 121 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日23時24分 $30,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 122 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日23時27分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 123 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日23時40分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 124 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月20日23時41分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 125 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月21日21時48分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 126 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月22日0時0分許 $39,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 127 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月22日9時55分 $3,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 128 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月22日13時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 129 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月23日1時38分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 130 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月23日7時44分 $20,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 131 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月23日7時45分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 132 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月24日5時53分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 133 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月24日7時10分 $24,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 134 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月25日0時56分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 135 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月25日20時29分 $50,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 136 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月25日20時31分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 137 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月25日20時45分 $5,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 138 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月26日1時13分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 139 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月26日8時39分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 140 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日2時10分 $499 000-00000000000000 　　(黃建龍) 141 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日13時28分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 142 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日15時52分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 143 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日15時53分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 144 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日19時20分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 145 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日21時51分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 146 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月27日23時18分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 147 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月28日2時16分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 148 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月28日3時36分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 149 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月28日11時31分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 150 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月28日21時46分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 151 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月29日8時11分 $8,000 000-00000000000000 　　(劉品均) 152 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月29日12時30分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 153 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月31日7時48分 $6,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 154 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 110年12月31日15時32分 $4,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 155 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 11年1月1日1時21分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 156 乙○○ (提告) 現金付款 110年7月初 假退費真詐財 111年1月1日 $500 星城福利站商品 157 乙○○ (提告) 現金付款 110年7月初 假退費真詐財 111年1月1日10時24分 $500 星城福利站商品 158 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月1日20時35分 $300 000-00000000000000 　　(黃建龍) 159 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月3日3時16分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 160 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月3日6時1分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 161 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月3日11時24分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 162 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月3日13時53分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 163 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 111年1月4日20時8分 $19,430 面交 164 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 111年1月5日14時0分 $150,000 面交 165 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月6日6時51分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 166 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月6日8時1分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 167 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月6日19時12分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 168 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月6日20時50分 $2,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 169 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 111年1月7日22時6分 $50,000 面交 170 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月7日23時16分 $7,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 171 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月7日23時18分 $2,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 172 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月9日18時10分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 173 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月11日12時36分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 174 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月11日16時8分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 175 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 111年1月11日17時20分 $100,000 面交 176 乙○○ (提告) 現金存款 110年7月初 假退費真詐財 111年1月11日23時53分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 177 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月12日22時28分 $17,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 178 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月13日18時12分 $11,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 179 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日0時54分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 180 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日1時45分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 181 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日10時3分 $3,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 182 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日13時32分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 183 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日14時42分 $8,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 184 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月14日23時37分 $7,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 185 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日3時44分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 186 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日4時8分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 187 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日5時55分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 188 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日7時42分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 189 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日19時28分 $6,300 000-00000000000000 　　(謝佳駱) 190 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月15日23時15分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 191 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月16日16時00分 $10,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 192 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月16日13時13分 $10,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 193 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月18日22時12分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 194 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日0時53分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 195 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日1時37分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 196 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日5時55分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 197 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日9時19分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 198 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日21時38分 $15,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 199 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月19日19時5分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 200 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月20日20時15分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 201 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月21日6時8分 $12,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 202 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月22日7時18分 $6,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 203 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月23日22時9分 $10,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 204 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月24日2時59分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 205 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月24日4時32分 $6,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 206 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月24日12時55分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 207 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月24日23時31分 $3,500 000-00000000000000 　　(林繼威) 208 乙○○ (提告) 000-00000000000000 　　(林繼威) 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日23時46分 $7,000 000-000000000000000 　　(邱基立) 209 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日7時34分 $6,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 210 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日8時15分 $5,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 211 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日11時34分 $11,500 000-00000000000000 　　(黃建龍) 212 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日17時51分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 213 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日18時58分 $2,000 000-000000000000000 　　(邱基立) 214 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日18時59分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 215 乙○○ (提告) 渣打銀行 　　000-00000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月25日22時36分 $7,000 000-00000000000000 　　(林繼威) 216 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月26日5時4分 $6,300 000-00000000000000 　　(黃建龍) 217 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月26日6時20分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 218 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月27日2時2分 $2,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 219 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月27日3時39分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 220 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月27日6時10分 $8,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 221 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月27日19時25分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 222 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月28日1時5分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 223 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月28日8時10分 $3,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 224 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月28日8時11分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 225 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月28日9時22分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 226 乙○○ (提告) 面交 110年7月初 假退費真詐財 111年1月28日15時30分 $14,000 面交 227 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月31日3時40分 $3,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 228 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月31日8時14分 $1,000 000-00000000000000 　　(黃建龍) 229 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年1月31日14時42分 $600 000-00000000000000 　　(黃建龍) 230 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月1日7時31分 $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 231 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月1日13時57分 $7,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 232 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月1日13時57分 $1,500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 233 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月1日15時22分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 234 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月28日17時50分 $200 000-00000000000000 　　(丙○○) 235 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月2日11時53分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 236 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日3時15分 $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 237 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日3時37分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 238 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日5時50分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 239 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日8時42分 $5,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 240 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日9時17分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 241 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日9時18分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 242 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日12時6分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 243 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月3日15時53分 $1,600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 244 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月4日18時6分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 245 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月4日21時12分 $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 246 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月5日0時49分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 247 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月5日7時40分 $200 000-00000000000000 　　(古釧旭) 248 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月5日11時2分 $4,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 249 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月5日14時22分 $300 000-00000000000000 　　(古釧旭) 250 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月7日1時3分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 251 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月7日14時1分 $8,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 252 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月7日22時30分 $600 000-00000000000000 　　(古釧旭) 253 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月8日0時17分 $1,300 000-00000000000000 　　(古釧旭) 254 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月8日1時31分 $4,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 255 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月8日1時32分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 256 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月8日6時21分 $500 000-00000000000000 　　(古釧旭) 257 乙○○ (提告) 土地銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月9日8時55分 $20,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 258 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月9日21時58分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 259 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月10日3時32分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 260 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月10日14時39分 $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 261 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月10日15時53分 $700 000-00000000000000 　　(丙○○) 262 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月11日9時55分 $5,500 000-00000000000000 　　(丙○○) 263 乙○○ (提告) 國泰世華銀行 　　000-000000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月11日12時10分 $1,000 000-00000000000000 　　(古釧旭) 264 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月11日13時59分 $5,000 000-00000000000000 　　(丙○○) 265 乙○○ (提告) 第一銀行 　　000-00000000000 110年7月初 假退費真詐財 111年2月12日15時33分 $3,000 000-00000000000000 　　(丙○○) $3,022,959

2025-03-27

TYDM-113-簡-644-20250327-1

原金訴
臺灣桃園地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣桃園地方法院刑事判決 113年度原金訴字第83號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 黃誠 指定辯護人 本院公設辯護人彭詩雯 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第59467號）本院判決如下： 　　主　文 黃誠共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期 徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金 如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。 未扣案之犯罪所得新臺幣壹仟元沒收，於全部或一部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 　　犯罪事實 一、黃誠與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員（下稱本案詐欺集 團成員；無證據證明黃誠知悉參與者有3人以上）共同意圖 為自己不法之所有，基於共同詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺犯 罪所得、去向之洗錢犯意聯絡，由黃誠於民國112年4月14日 前某時許提供其申設之第一商業銀行帳號000-00000000000 號帳戶（下稱一銀帳戶）之帳戶資料予本案詐欺集團成員。 嗣本案詐欺集團成員即於如附表所示之時間，以附表所示詐 欺方式，詐騙如附表所示之人，致林子芸陷於錯誤，而於附 表所示之匯款時間，匯款如附表所示之匯款金額，至一銀帳 戶，黃誠則再依據本案詐欺集團成員之指示，以網路銀行轉 帳之方式，轉匯至本案詐欺集團成員所指定之帳戶，以此方 式製造金流斷點，掩飾、隱匿該等犯罪所得款項之去向。 二、案經林子芸訴由屏東縣政府警察局屏東分局報告臺灣桃園地 方檢察署檢察官偵查起訴。 　　理　由 壹、程序部分： 一、按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作 為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認 為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調 查證據時，知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情形 ，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意， 刑事訴訟法第159條之5定有明文。查本判決所引用被告以外 之人於審判外作成之供述證據，雖屬傳聞證據，惟被告黃誠 與其辯護人於準備程序時表示同意有證據能力（見本院原金 訴卷一第33頁），且公訴人、被告與辯護人於言詞辯論終結 前，亦均未就證據能力聲明異議，本院審酌上開證據資料製 作時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認 為以之作為證據應屬適當，故認前揭證據資料均有證據能力 。 二、至於本判決其餘所引用為證據之非供述證據，均與本案事實 具有關連性，復非實施刑事訴訟法程序之公務員違背法定程 序所取得，依刑事訴訟法第158條之4反面解釋，均有證據能 力。 貳、實體部分： 一、認定事實之理由及依據： 　㈠前揭犯罪事實，業據被告於本院審理程序中坦承不諱（本院 原金訴卷二第32頁），核與證人及告訴人林子芸於警詢之供 述（見臺灣桃園地方檢察署112年度偵字第59467號卷【下稱 偵卷】第9至10頁）相符；並有告訴人所提之匯款紀錄、告 訴人與本案詐欺集團成員之對話紀錄擷取畫面、一銀帳戶之 開戶資料及交易明細、被告所提出與本案詐欺集團成員之對 話紀錄擷取畫面（見偵卷第41、21至39、55至73頁；本院審 原金訴卷第43至95頁）等證據在卷可稽，堪認被告之任意性 自白與事實相符，洵堪採信。 　㈡綜上所述，被告之犯行堪以認定，應依法論科。 二、論罪科刑： 　㈠新舊法比較： 　⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者 為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法 第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分 之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明， 而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關 之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果 而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕 後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至 減輕最低度為刑量，而比較之，此為本院統一之見解。故除 法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處 斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個 案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果 ，定其比較適用之結果（最高法院113年度台上字第2720號 判決意旨參照）；又按刑事實體法對於何種犯罪應負擔何種 刑責，於立法時即針對不同犯罪構成要件要素所涵攝相異之 可罰性，賦與相應之「法定刑」；此外，尚基於刑罰目的及 刑事政策之需要，明文規定加重、減輕或免除法定刑之具體 事由（例如同法第47條第1項之累犯加重、第59條之酌減） ，據以調整原始法定刑，而形成刑罰裁量的處斷範圍，此即 「處斷刑」；至法院就具體案件，於法定刑及處斷刑（量刑 之外部性界限）之範圍內，確定刑罰之種類及刑度，即形成 「宣告刑」（最高法院111年度台上字第2668號刑事判決意 旨參照）。 　⒉本案被告行為後，洗錢防制法第19條第1項於民國113年7月31 日修正公布，於同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第 14條第1項、第3項原規定：「有第2條各款所列洗錢行為者 ，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。」、 「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑 。」，刑法第339條第1項規定：「意圖為自己或第三人不法 之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以 下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。」；修正後 洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行 為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下 罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。 」，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項規定。 　⒊稽之修正前第14條第3項有關科刑上限規定之立法理由：「洗 錢犯罪之前置犯罪不法行為所涉罪名之法定刑若較洗錢犯罪 之法定刑為低者，為避免洗錢行為被判處比特定犯罪更重之 刑度，有輕重失衡之虞，參酌澳門預防及遏止清洗黑錢犯罪 第三條第六項增訂第三項規定，定明洗錢犯罪之宣告刑不得 超過特定犯罪罪名之法定最重本刑。」，是依上揭立法理由 ，可知立法者為達刑罰公平以及為避免洗錢行為有輕重失衡 之虞，於前置特定犯罪之法定最重本刑低於一般洗錢罪之法 定最重本刑時，將前者之法定最重本刑設為此類洗錢行為之 法定最重本刑之上限。申言之，立法者於此時係認為此類洗 錢犯罪之不法內涵及可責難程度，需視個案中前置特定犯罪 之構成要件要素所涵攝的可罰性之不同，予以調整相對應之 可責難程度，揆諸上開關於法定刑之說明，應認為修正前第 14條第3項有關科刑上限規定，應係法定刑之新設，而非一 般刑罰減輕事由之規定。 　⒋本案被告之行為態樣為提供帳戶後轉匯詐欺贓款等詐欺取財 、一般洗錢事宜，被告雖未親自參與詐術施用之行為，然被 告負責提供一銀帳戶供本案詐欺集團成員收受詐欺贓款，並 於事後以網路銀行轉帳之方式，轉匯前開贓款至本案詐欺集 團成員所指定之帳戶，而製造金流斷點，隱匿特定犯罪所得 去向，被告與本案詐欺集團成員間顯係在合意範圍內，各自 分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達犯罪之目 的，故被告所犯之罪為最重本刑5年有期徒刑之普通詐欺取 財罪及一般洗錢罪，而其洗錢財物或財產上利益又未達新臺 幣（下同）1億元，是被告之洗錢犯行，依修正前洗錢防制 法14條3項之規定，因前置之特定犯罪為最重本刑5年有期徒 刑之普通詐欺取財罪，故最重本刑同為有期徒刑5年，最低 本刑則依刑法第33條之規定，為有期徒刑2月；依修正後洗 錢防制法19條第1項中段之規定，最重本刑同為5年有期徒刑 ，然最低本刑則為有期徒刑6月。 　⒌又被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定於112年6月14日 修正公布施行，並於000年0月00日生效。修正前該條項規定 ：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」 （下稱行為時法），修正後則規定：「犯前4條之罪，在偵 查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」（下稱中間時法） ，而該減刑規定又於113年7月31日修正公布施行，並於113 年0月0日生效，修正後移列至同法第23條第3項前段，並規 定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有 所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」（下稱現行法 ）。 　⒍就上開歷次修正條文，於比較時應就罪刑及洗錢防制法減刑 等一切情形，本於統一性及整體性原則，綜其全部罪刑之結 果而為比較，本案被告於偵查中否認犯罪，嗣於本院審理程 序中坦承犯行，符合行為時法之減刑規定，不符合中間時法 及現行法之減刑要件。是依修正前洗錢防制法第14條第1項 、第3項及刑法第339條第1項規定，所得科刑之最高度有期 徒刑為5年、最低度有期徒刑為2月；依修正後洗錢防制法第 19條第1項後段及刑法第339條第1項規定，所得科刑之最高 度有期徒刑為5年、最低度有期徒刑則為6月。故本案應適用 最有利於被告之修正前之洗錢防制法規定論處。 　㈡核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財、修正前洗 錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。 　㈢被告與本案詐欺集團成員就本案犯行，有犯意聯絡及行為分 擔，應依刑法第28條規定，論以共同正犯。 　㈣被告以一行為同時觸犯詐欺取財及一般洗錢數罪名，為想像 競合犯，應依刑法第55條前段規定，從較重之一般洗錢罪處 斷。 　㈤被告於本院審理程序中自白洗錢犯行，爰依行為時即112年6 月14日修正前之洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。 　㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌近年來我國詐欺集團猖獗盛 行，並經報章媒體廣為披露，是詐欺對於社會及民眾財產之 重大危害當為我國人民所熟知，依被告於案發時之年紀，均 有足夠教育程度及辨別事理、汲取媒體資訊之能力，身體及 心智亦屬健全，仍貪圖輕易獲得金錢之利誘，與其他本案詐 欺集團成員共同為前開詐欺及洗錢行為，以分層分工方式， 助長詐騙歪風，藉由提領詐欺所得款項或擔任收水轉交等方 式，製造金流斷點，致檢警機關追查不易及使詐欺集團保有 犯罪所得，嚴重破壞社會信賴及治安，所為實非可取。佐以 被告於偵查中否認，並於偵訊時向檢察官稱其與本案詐欺集 團成員間相關的對話紀錄業已刪除，然嗣後又於本院準備程 序時提供前開聊天紀錄，並於本院審理程序時改稱事後經還 原後才找到前開聊天紀錄，並於當次審理程序時坦承犯行， 然因告訴人林子芸並未調解程序時出席故迄今未與告訴人達 成調解或和解，賠償告訴人所受損害之犯後態度；兼衡被告 之過往素行狀況、本案之犯罪情節、被告實際轉帳之金額、 告訴人所受之損害、被告高職畢業智識程度、職業為誠品物 流（見本院原金訴卷一第32頁；本院原金訴卷二第9頁）與 家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，又依前述 ，本案被告所犯為最重本刑有期徒刑5年以下之罪，是就有 期徒刑部分，依刑法第41條之規定，諭知易科罰金之折算標 準，罰金部分依刑法第42條第3項規定，諭知易服勞役之折 算標準。 　㈦不予緩刑宣告之說明： 　⒈按緩刑為法院刑罰權之運用，旨在獎勵自新，祇須合於刑法 第74條所定之條件，法院本有自由裁量之職權。關於緩刑之 宣告，除應具備一定條件外，並須有可認為以暫不執行刑罰 為適當之情形，始得為之。法院行使此項裁量職權時，應受 比例原則、平等原則等一般法律原則之支配；但此之所謂比 例原則，指法院行使此項職權判斷時，須符合客觀上之適當 性、相當性及必要性之價值要求，不得逾越，用以維護刑罰 之均衡；而所謂平等原則，非指一律齊頭式之平等待遇，應 從實質上加以客觀判斷，對相同之條件事實，始得為相同之 處理，倘若條件事實有別，則應本乎正義理念，予以分別處 置，禁止恣意為之，俾緩刑宣告之運用，達成客觀上之適當 性、相當性與必要性之要求（最高法院99年度台上字第7994 號判決意旨參照）。是以，法院對犯罪行為人宣告緩刑時， 應考量該犯罪行為對於法益之侵害程度，倘犯罪行為人未能 彌償犯罪所造成損害，復無暫不執行刑罰為適當之情形，即 不宜宣告緩刑，否則不僅對被告不足生警惕之效，更無法反 映被告犯行侵害法益之嚴重性，亦難以達到刑法應報、預防 、教化之目的。 　⒉本案中辯護人雖以被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上 刑之宣告之前科紀錄為被告請求為緩刑之宣告等語。然本院 衡酌被告於警詢時並未到案陳述、於偵查與本院準備程序時 一再宣稱其是因在網路上找工作方提供一銀帳戶，主張其並 無本案主觀犯意，且被告於偵查時稱其有領取1,000元之薪 水，然其已刪除與本案詐欺集團成員之聊天紀錄（見偵卷第 92至93頁），又於本院準備程序時提出相關之聊天紀錄，但 改稱沒有拿到報酬（見本院審原金訴卷二第41至96頁、本院 原金訴卷一第31頁），直至本院審理程序時方坦承犯行，並 稱其真的有拿到1,000元的酬勞（見本院原金訴卷二第30至3 2頁），故本案因被告說詞反覆之犯後態度已使偵審過程中 所額外耗費的司法人力、心力以及資源且無從彌補；復審酌 現今詐騙事件層出不窮、手法日益翻新，政府及相關單位無 不窮盡心力追查、防堵，大眾傳播媒體更屢屢報導民眾因被 騙受損，甚至畢生積蓄因此化為烏有之相關新聞，而被告卻 仍因貪圖輕易獲得金錢之利誘，與本案詐欺集團成員間共同 為本案犯行，以利他人遂行詐欺犯行並掩飾犯罪所得之去向 之犯行，與被告事後說詞反覆之犯後態度等情狀，認若本案 實有藉刑罰之執行以促其警惕之必要，是本院綜參上開各情 等量刑因素，而宣告如主文所示之刑，已予從寬，復查無何 等可認為以暫不執行刑罰為適當之情形，爰不予緩刑之宣告 ，併此敘明。 三、沒收部分： 　㈠洗錢標的沒收部分： 　⒈被告行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布，其中 舊法第18條規定，移列至新法第25條第1項並明定：犯第19 條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪 行為人與否，沒收之。此為洗錢犯罪沒收之特別規定，且沒 收乃刑法所定刑罰及保安處分以外之法律效果應適用裁判時 法，則依刑法第2條第2項規定及特別法優先於普通法之原則 ，本案就洗錢標的之沒收，即應適用修正後洗錢防制法第25 條第1項規定。至上開特別沒收規定所未規範之補充規定， 諸如追徵價額、例外得不宣告或酌減沒收或追徵等情形，洗 錢防制法並無明文，應認仍有回歸適用刑法總則相關規定之 必要。 　⒉經查，如附表所示之匯款金額，為被告本案所幫助隱匿之洗 錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第1項規定，不 問屬於犯罪行為人與否，均沒收之。然本院審酌前開洗錢財 物並非被告所管領、實際支配或終局保有上開利益。再考量 被告於本案中參與犯行之情節，與一般詐欺集團之核心、上 層成員藉由洗錢隱匿鉅額犯罪所得，進而坐享犯罪利益之情 狀尚屬有別。是本院綜合上開情節，認如仍對被告宣告沒收 本案洗錢之財物，尚有過苛之疑慮，爰依刑法第38條之2第2 項規定，就洗錢防制法第25條第1項規定之洗錢財物不對被 告宣告沒收或追徵，附此敘明。 　㈡犯罪所得沒收部分： 　　被告於本案審理時供稱其於本案犯行中獲得報酬1,000元等 語(見本院原金訴卷二第30頁)，是就被告所獲得之報酬1,00 0元核屬其犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項、第3項之規 定沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵 其價額。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官吳明嫺提起公訴，檢察官李頎到庭執行職務。　 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日 　　　　　　　　　刑事第十一庭　　審判長法　官　潘政宏 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　朱曉群 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　連弘毅 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　葉嫚蓁 中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 （普通詐欺罪） 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表： 編號 告訴人 詐騙時間、方式 匯款時間、金額(新臺幣)及本案帳戶 提領時間、方式及金額(新臺幣) 證據名稱 1 林子芸 詐欺集團成員於112年4月14日18時19分許，向告訴人佯稱可提供網路代儲支付寶帳戶服務云云，致其陷於錯誤而依指示匯款 112年4月14日18時19分，匯款1萬3470元，至一銀帳戶 同日18時55分，轉帳13,355元，至不詳帳戶 ①林子芸於警詢時之證述(112偵59467卷9-10頁) ②林子芸所提之匯款紀錄及對話紀錄擷取畫面(112偵59467卷41、55-73頁) ③【被告黃誠】一銀帳戶開戶資料及交易明細(112偵59467卷21-39頁)

2025-03-27

TYDM-113-原金訴-83-20250327-1

1
789
25
所有判決書專欄文章關於 Know99

本網站部分內容為 AI 生成，僅供參考。請勿將其視為法律建議。

聯絡我們：[email protected]

© 2025 Know99. All rights reserved.