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返還借款

臺灣雲林地方法院民事判決 113年度訴字第595號原告楊氏虹訴訟代理人林逸夫律師被告廖彩淳訴訟代理人施裕琛律師上列當事人間請求返還借款事件，本院於民國114年3月28日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文原告之訴及假執行之聲請均駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由壹、程序事項：　　按訴狀送達後，原告不得將原訴變更或追加他訴。但有下列各款情形之一者，不在此限：一、被告同意者。二、請求之基礎事實同一者。三、擴張或減縮應受判決事項之聲明者。四、因情事變更而以他項聲明代最初之聲明者。五、該訴訟標的對於數人必須合一確定時，追加其原非當事人之人為當事人者。六、訴訟進行中，於某法律關係之成立與否有爭執，而其裁判應以該法律關係為據，並求對於被告確定其法律關係之判決者。七、不甚礙被告之防禦及訴訟之終結者。被告於訴之變更或追加無異議，而為本案之言詞辯論者，視為同意變更或追加。民事訴訟法第255條定有明文。本件原告以消費借貸關係為請求權基礎，請求被告返還借款。後於民國114年3月24日具狀追加以投資契約及不當得利為請求權基礎，請求被告給付同等金額，核屬訴之追加（本院卷第157 頁），然被告已於114年3月28日當庭表示不同意原告所為之訴之追加，且原告追加前之訴之基礎事實為原告有貸與款項予被告，然追加之訴之請求基礎事實則為被告積欠原告投資紅利及被告有不當得利，請求之基礎事實並不相同，且不合於上開法條其他得准予訴之追加之規定，故其追加之訴均屬不合法，不應准許，應予駁回，合先敘明。貳、實體事項：一、原告主張：　　㈠緣被告於109年10月23日起至110年11月23日止，陸續向原告借款共計新臺幣（下同）190萬元，以上借款均經被告收取現金後，以通訊軟體LINE訊息回覆。　　㈡被告自貸得上開款項後，雖已陸續還款1,295,700元，惟尚餘借款604,300元仍未返還，為償還剩餘貸款，被告持自行打字列印之「借貸協議切結書」（下稱系爭切結書），於111年4月19日偕同其子即訴外人邱永昌主動登門拜訪原告，被告已如實於系爭切結書上載明向原告借款時間、數額及已償還金額，甚至承諾願補貼原告利息2萬元，原告亦肯認系爭切結書記載內容。　　㈢被告便順勢請在場之訴外人邱永昌及原告之配偶即訴外人關照賢為見證人，催促原告簽署系爭切結書，但原告耳聞被告在外亦債臺高築，便先向被告探詢其清償方式，在得知被告欲以支票清償借款後，頓時不敢收受此不明票據，因此堅持要求被告以現金或轉帳還款。不料，被告竟突然翻臉拒絕簽署系爭切結書，嗣後更拒絕償還剩餘欠款，經原告屢次催告被告均置若罔聞，原告爰本於借貸契約關係訴請被告返還借款。　　㈣按稱消費借貸者，謂當事人一方移轉金錢或其他代替物之所有權於他方，而約定他方以種類、品質、數量相同之物返還之契約。借用人應於約定期限內，返還與借用物種類、品質、數量相同之物，未定返還期限者，借用人得隨時返還，貸與人亦得定一個月以上之相當期限，催告返還。因條件成就而受不利益之當事人，如以不正當行為阻其條件之成就者，視為條件已成就。給付有確定期限者，債務人自期限屆滿時起，負遲延責任。遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。民法第474條第1項、第478條、第101條第1項、第229條第 1項、第233條第1項前段分別定有明文。　　㈤本件原告主張伊與被告間於109年10月23日起至110年11月2 3日共交付借款190萬元予被告，兩造並合意成立借貸契約，嗣兩造於111年4月19日確認剩餘借款為604,300元、利息為20,000元，且均屆清償期等事實，業據原告提出兩造間之LINE對話紀錄及被告製作之系爭切結書為證。　　㈥又本件兩造雖未約定還款期限，但兩造已於111年4月19日確認剩餘還款金額及利息數額，並原訂於是日一次還款，其遲延利息應自111年4月20日起算。是原告按借貸契約法律關係，請求被告返還借款624,322元，暨自111年4月20 日起至清償日止，按週年利率百分5計算之利息，為有所據。　　㈦並聲明：　　　⒈被告應給付原告624,322元，及自111年4月19日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　　　⒉訴訟費用由被告負擔。　　　⒊願供擔保，請准宣告假執行。二、被告則以：　　㈠兩造間並無借貸關係，原告所交付之190萬元係向訴外人許智軒投資期貨之投資款，並按月給付紅利7％、5％，迄至11 1年12月共給付原告1,295,700元。　　㈡被告向訴外人許智軒投資期貨，按月有得到5％至7％不等之紅利，兩造係跳舞認識，原告知悉被告有向訴外人許智軒投資後，表示也想參加，後來即如原告起訴狀所附LINE對話截圖「這個月放多少錢，共收多少錢」等。　　㈢兩造並無借貸關係，從原告提出之LINE對話截圖即可知原告是要放多少錢投資，且被告回覆後，原告還對被告表示「謝謝」，如果是被告向原告借錢，應不會是這樣的對話內容。　　㈣訴外人許智軒於111年底因涉犯違反銀行法等案件，遭檢察官偵查並受羈押裁定，此後無法繼續給付紅利，被告自己亦損失慘重，此後原告即不斷要求被告必須還錢，被告已一再表明投資風險不是他能負擔的，沒有向原告借過款，但原告仍執意主張被告必須還錢，兩造間並無借貸關係，被告交付原告之1,295,700元係投資之紅利，苟按原告主張之借貸關係，根本不會出現這個金額。　　㈤並聲明：　　　⒈原告之訴駁回。　　　⒉訴訟費用由原告負擔。　　　⒊如受不利益判決，願供擔保請准宣告免為假執行。三、本院之判斷：　　㈠按當事人主張有利於己之事實者，就其事實有舉證之責任，民事訴訟法第277 條定有明文；民事訴訟如係由原告主張權利者，應先由原告負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實，即使被告就其抗辯事實即令不能舉證，或其所舉證據尚有疵累，亦應駁回原告之請求。次按稱消費借貸者，謂當事人一方移轉金錢或其他代替物之所有權於他方，而約定他方以種類、品質、數量相同之物返還之契約，民法第474條第1項定有明文。倘當事人主張與他方有消費借貸關係存在者，自應就該借貸意思互相表示合致及借款業已交付之事實，均負舉證之責任（最高法院98年度台上字第1045號判決意旨參照）。是本件原告主張其與被告間成立借款之消費借貸契約之有利於原告事實，為被告所否認，並以前詞置辯，自應由原告負舉證責任。　　㈡經查：　　　⒈原告雖提出兩造間通訊軟體LINE對話截圖1份為證（本院卷第15頁至第19頁），然觀其對話內容之時間並不連續，其中僅有「彩淳今收小虹40萬共130萬」、「小虹今1 10年6/28這個月放30萬彩淳共收160萬」、「可截圖相片留著喔」、「小虹明細明天賴給你喔共190萬」等語，即便有由該等訊息內容可以認為原告有給付金錢與被告，然金錢給付之原因關係多端，非僅消費借貸一項，故並不能以原告所提出之LINE對話截圖即認為兩造有消費借貸關係之合意。況且如果兩造間有消費借貸關係，原告又能提出上開通訊軟體LINE對話截圖，應該亦會保留其他連續之對話內容以備證明兩造間若有爭執發生，以作為其請求還款之證據。然經本院命原告提出連續之通訊對話截圖，但原告卻稱113年8月21日更換手機，故原告只能找到當時截圖照片的照片資訊云云。然即便係更換手機，手機中通訊軟體之對話係存在通訊軟體業者之系統端，只要原告沒有刻意刪除，亦可將通訊紀錄移存至新手機之通訊軟體內，故原告以更換手機為由主張其無法提出其他通訊對話內容，僅能提出上開片段對其有利之通訊對話截圖，顯見其舉證有避重就輕之嫌。　　　⒉又一般兩造間有消費借貸關係，一般貸與人皆能夠提出借款契約書、收據或提出借款人簽發之票據作為雙方間借貸關係之證明，然本件原告並無提出任何上開客觀之證據，以為證明。　　　⒊原告雖提出系爭切結書1紙，主張被告於111年4月19日偕同其子即訴外人邱永昌主動登門拜訪，被告已如實於系爭切結書上載明向原告借款時間、數額及已償還金額，甚至承諾願補貼原告利息2萬元。然觀系爭切結書，其上並無被告之簽名或用印，如果此為被告主動所提出並請原告於其上簽名、用印，豈會自己不先簽名、用印。況且一般均係消費借貸之貸與人要求借用人簽立證明借貸關係之文件，豈有借用人主動請貸與人簽立證明借貸關係文件之理，原告之主張，顯然違反經驗法則。原告雖主張其為外籍人士不懂中文，無法擬具系爭切結書云云，然原告之配偶為本國人，即便原告自己不稔中文，由其配偶、朋友代其擬具亦無何困難可言，故原告主張系爭切結書為被告所出具，已承認其有向原告借用款項，並請原告於其上簽名、用印云云，顯屬違反論理法則，而不可採。　　　⒋證人許智軒雖於114年2月26日到庭證稱：「（你是否認識被告廖彩淳？）我是認識被告的女兒邱慧瑜，他女兒跟我是大學同學。（你有無經營什麼投資事業？）該案件在臺中已經一審結束，當初有投資海外輕原油，那是一個商品。（你是被刑事起訴？）對，現在一審已經結束。（是否為違反銀行法案件？）是，一審判決有罪，我們會上訴二審。（你投資的事業，是向大眾招募款項來投資？）不是，因為大學是財務金融系，所以我們有操作，我與邱慧瑜是大學同學，她知道我操作，所以她當初就有請我幫她做投資的部分。（邱慧瑜的母親還有拉其他人來投資？）我不清楚，但邱慧瑜有跟我說，當初我在操作的時候，她媽媽也有投資。（有無拉邱慧瑜媽媽以外之人來投資？）這我不清楚。（你是否認識原告楊氏虹？）原告我不認識。（原告有無投資你經營的事業？）這我不清楚，因為我不認識她。（你會給付投資者投資紅利？）當初有給付約5%至7%不等。（邱慧瑜的母親即被告廖彩淳向你投資的錢，有無來自於其他人，你是否曉得？）這我不清楚。（被告家中的人，除了邱慧瑜外，你還有無見過何人？）我只見過邱慧瑜，其他人沒有。（投資款是何人匯款給你？）都是透過邱慧瑜，有時候匯款，有時候有現金。（你的紅利分配也是分給邱慧瑜？）是。（你從邱慧瑜處一共收了多少投資款？）當初總金額可能1000多萬元，但實際金額因為時間太久，我忘記了。（你有無問過邱慧瑜這1000多萬元的投資款是他自己的，還是有他人參與的？）她只跟我說過有親朋好友在投資，但細項我沒問過她等語（本院卷第114頁至第116頁）。由證人許智軒之證述可知其係對外吸收游資，並承諾給予投資紅利為營業，其吸收游資當多多益善，不可能僅向被告吸收，故原告透過被告出資投資證人許智軒所為違反銀行法之營業，證人許智軒收受款項後，僅需依約給付利息即可，實無庸瞭解實際投資人為何人並與實際投資人為聯絡，故證人許智軒稱其不認識原告，並不清楚原告有無投資其所經營的事業，也不清楚訴外人邱慧瑜的母親即被告向其給付之投資款有無來自於其他人，除了訴外人邱慧瑜外，並未見過被告家中其他人，投資款都是透過訴外人邱慧瑜收取及為紅利分配等語，亦無從證明原告並未透過被告投資證人許智軒所為之違法營業，而係將金錢貸與被告。　　　⒌證人邱永昌於同日到庭證稱：「（與兩造有何親誼或僱傭關係？）我是被告之兒子。（【提示本院卷第21頁】你是否有看過此切結書？）沒有。（這個切結書你沒看過，也不是你擬的？）確定不是我。（你有無與被告廖彩淳一起跟原告楊氏虹見過面？）有。（原告有無請你們簽立何書面？）沒有。（你方才稱你有見過原告，你當時跟被告去見原告的原因及過程為何？）原因是我們要去找許智軒，但許智軒不出面，我們就去很多地方問，但也找不到許智軒，我們在回來的路上，我母親稱小虹要找我媽媽，我們就去原告的家中，因為我比較晚進去，那時候在談錢的事情，但我們也拿不到錢，事發到當時已經隔了兩三個月，因為我們也拿不到錢，所以我們只能跟她說我們還是沒有，再來就是小虹有跟我母親說，要借10萬元，我媽媽有借10萬元給小虹，但我不確定是何時給她錢。（錢的事情是什麼事情？）就是小虹投資許智軒的部分。（你稱的投資的事情，是將錢給你媽媽？）沒有，她也知道，一開始說這個投資是大家歡心甘願的，重點是她跟我母親接洽的，我也不清楚。（原告楊氏虹有跟許智軒接觸過嗎？）沒有。（你剛才說是跟許智軒投資，你如何得知原告是跟許智軒投資？）小虹跟我媽媽之前在跳舞認識的，不知道什麼原因說到投資的部分，之後她不知道說要放多少錢，一開始好像放幾十萬而已，她們的事情我也不是很清楚。（錢是否是交給你母親？）是【後改稱】我也沒看到，我不確定。（到底有無交給你母親？）因為有的話，也是交給我母親，因為不是我跟她接觸的。（關於紅利的部分如何給？）金額比較小用匯款的，金額比較大用拿現金的。（是何人拿現金給原告？）我媽媽【改稱】我不清楚。（你方才稱是你媽媽？）是我媽媽，不是我。（當天你們去找小虹，你都沒有看過法官剛才提示的文件？）是。（你們當天談何事？）事隔兩三個月都拿不到錢，我們也沒辦法，且我們投資的比她們多，我們也是受害者。（你去過原告家幾次？）一次，就剛剛所提的那次。（你之前有無見過原告？）有見過好幾次，她常常來我們種菇的菇寮，她還有一次晚上拿柳丁說要拿錢來跟拿柳丁來，說只要我們敢幫她，都相信我們，在年底還有拿投資的錢過來，當時我們剛好在我媽媽家裡。（小虹拿柳丁跟錢去你們家，是小虹自己去？）小虹的先生有來，當時我們在吃飯，所以全家都有聽到，跟她說不要放那麼多，量力而為，因為有風險，但小虹說沒關係都相信我們。（你媽媽到底有無跟小虹借錢？）她沒有跟她借錢，因為依照我們的經濟狀況不用跟她借錢，原告有跟我母親借10萬元，全家都知道，也有拿錢給她，這個10萬元是事發後，有借給他。（10萬元是你方才提到的因為投資款沒有辦法給他，所以原告需要跟你們借款的部分？）是。（你方才稱原告是心甘情願的，是指何事？）就是投資這件事情，因為她已經放到事情發生快1 年了，她有慢慢加，但我不知道加多少，到拿柳丁來那次，她說還要加，但我媽媽有跟她說量力而為就好，那天晚上是她先生拿來的。」等語（本院卷第117頁至第121頁），觀其證述內容，更無何可以證明原告所主張之事實為真，故亦無從對原告為有利之認定。　　㈢承上，原告主張其與被告間為消費借貸關係，被告尚積欠其借貸款624,322元等情，尚屬無法證明，其為本件請求，即屬無據。四、綜上，原告依據消費借貸法律關係，請求被告給付624,322 元，及自111年4月19日起至清償日止，按週年利率百分之5 計算之利息，為無理由，應予駁回。原告之訴既經駁回，其假執行之聲請即失去依據，應併予駁回。　　　五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　民事第一庭　　法　官楊昱辰以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後廿日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王姵珺

2025-03-31

ULDV-113-訴-595-20250331-1

訴

臺灣桃園地方法院

損害賠償等

臺灣桃園地方法院民事判決 113年度訴字第2936號原告胡孟妤訴訟代理人李麗君律師被告王秀玲江政憲上列當事人間請求損害賠償等事件，於民國114年3月19日辯論終結，本院判決如下：　　主　文一、被告應連帶給付原告新台幣2,000,000元，及自民國114年1 月7日起至清償日止，依週年利率5﹪計算之利息。二、本判決第一項於原告以新臺幣667,000元為被告供擔保後，得假執行；但被告如以新臺幣2,000,000元為原告預供擔保後，得免為假執行。二、訴訟費用由被告連帶負擔。　　事實及理由壹、程序方面　　被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體方面一、原告主張：㈠、被告王秀玲與被告江政憲為夫妻，被告王秀玲於民國109年11 月2日以line對話訊息方式，向原告表示其與訴外人陳慧宗簽訂協議書約定投資產後護理之家（即俗稱月子中心），並稱其急需補足該協議書所載新台幣（下同）500萬元投資款其中之200萬元，該200萬元資金可讓原告投資，且強調：「至少這個是穩賺的」、「即使最後要退出也是全額領回」云云，被告為取信於原告，又佯以有履行投資契約之意願及能力於翌日（即109手11月3日）與原告簽定投資合約書(下稱系爭投資契約），並由被告江政憲擔任王秀玲之連帶保證人，以上述種種方式致原告陷於錯誤，並於109年11月3日交付 200萬元予被告王秀玲，嗣因該產後護理之家一直遲遲未開始營運，原告遂於111年1月3日詢問被告王秀玲產後護理之家工程完成進度，被告王秀玲又偽稱：「我們只剩裝潢」、「預計6月完工」云云。惟迄至111年9月仍不見該護理之家開始營運，原告遂於111年9月21日向被告王秀玲表明退股之意，被告王秀玲當下回覆：「了解」等語。然被告王秀玲並未儘速將200萬元款項返還原告，後續亦一再以種種理由推託（例如：有朋友要新入股、辦理其母之後事）、塘塞原告。迄今該護理之家仍未開始營運，且被告王秀玲現更是已人間蒸發、逃逸無蹤，原告催討無著，始知受騙。是可知被告二人有以背於善良風俗之方法（即上述詐欺），加損害於原告，致原告受有上述200萬元之損害，是原告依民法第184條第1項前段、後段規定，請求被告二人連帶賠償原告之損害。㈡、此外，依系爭投資契約第2條：「甲方（即原告）退出投資時，可領回所投資總金額新台幣貳佰萬元整」之規定，又依系爭投資契約第4條：「如遇乙方不依約履行時，乙方連帶保證人（即被告江政憲）需連帶負責，並立即如數清償甲方（即原告)投資金額及賠償違約金…」之規定，足見原告退出投資時得請求被告王秀玲返還該投資金額200萬元，且被告江政憲應與被告王秀玲連帶負返還責任。是原告主張退出投資並依系爭投資契約第2條、第4條約定請求被告二人連帶給付原告200萬元。另就前述請求權基礎，原告請求擇一為有利原告之判決。二、被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀為任何聲明或陳述。三、原告主張被告王秀玲要約原告一同投資訴外人陳慧宗之月子中心，並簽定系爭投資契約，約定原告投資200萬元，並以被告江政憲為連帶保證人，原告已交付投資款200萬元予被告王秀玲，然前開月子中心卻遲遲未有下文，原告於111年9 月21日向被告王秀玲表明退股之意，被告王秀玲則未為反對並回覆「了解」等語之事實，有原告所提協議書及附件、LI NE對話、投資合約書、匯款單為證（見本院卷第9至23頁、第71頁），堪信屬實。四、原告給付投資款200萬元予被告王秀玲後，關於月子中心投資案遲遲未有下文，故其已經由LINE文字對話向被告王秀玲為解系爭投資契約之意思表示，被告王秀玲未為反對之事實，既如前述，則原告主張系爭投資契約業經合法解除，即屬有據。按契約解除時，當事人雙方回復原狀之義務，除法律另有規定或契約另有訂定外，依左列之規定：一、由他方所受領之給付物，應返還之。二、受領之給付為金錢者，應附加自受領時起之利息償還之。民法第259條第1、2款定有明文。又系爭投資契約第4條約定：「如遇乙方（按即被告王秀玲）不依約履行時，乙方連帶保證人（按即被告江政憲）需連帶負責，並立即如數清償甲方（即原告)投資金額及賠償違約金」，是原告主張被告王秀玲應負返還投資款200萬元之責，且被告江政憲應與被告王秀玲就前開返還投資負連帶給付之責，亦屬有據。　　　　　　　五、綜上所述，原告請求被告連帶給付原告200 萬元，及自起訴狀繕本送達翌日即114年1月7日起至清償日止，按週年利率5 %計算之利息為有理由，則原告依系爭投資契約第2條、第4 條約定，請求被告連帶返還投資款200萬元為有理由，已如上述，則其另選擇合併依民法第184條第1項前段、後段規定，請求被告為前開給付，已無再予論述之必要，附此敘明。六、原告陳明願供擔保請為宣告假執行假執行，經核與法相符，爰酌定相當之擔保金額准許之。另依職權酌定相當金額，宣告被告預供擔保後得免為假執行。七、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　民事第三庭　法　官　卓立婷以上正本係照原本作成如對本判決上訴，須於判決送達後 20 日內向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李芝菁

2025-03-31

TYDV-113-訴-2936-20250331-1

簡

臺灣臺南地方法院

詐欺

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 114年度簡字第646號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告戴興維上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第33314 號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰裁定不經通常審判程序（本院原受理案號：113年度易字第2328號），本院判決如下：　　主　文戴興維犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表所示之分期給付。　　事實及理由一、本件犯罪事實及證據，除證據部分增列：「被告戴興維於本院審理時之自白、本院114年度南司刑移調字第436號調解筆錄、本院公務電話紀錄【被告目前有按調解筆錄之和解條件履行賠償】」外，其餘均引用附件起訴書所載。二、論罪科刑：　（一）核被告戴興維所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。　（二）爰審酌被告戴興維不思循正當途徑，竟向告訴人張堤綾詐取現金新臺幣(下同)10萬元，法治觀念顯有偏差；然念其於犯後尚知坦承犯行，已與告訴人和解，承諾賠償告訴人126,000元，並已給付8萬6,000元，堪認甚有悔意，審酌其犯罪動機、目的、前科素行，於本院審理時自陳之學識、經歷，家庭生活及經濟狀況(本院易字卷第31頁)，併參酌告訴人對量刑之意見(見上開調解筆錄內容【告訴人願意於收訖全部款項後原諒被告並請求法院從輕量刑或給予緩刑宣告之機會】)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。　（三）被告戴興維未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有其前案紀錄表可佐，茲念其因一時失慮致犯本罪，於本院審理中坦承犯行，且與告訴人調解成立，至目前為止均依約按期履行給付，諒經此偵審程序，當知所警惕，應無再犯之虞，本院認其所受之宣告刑，以暫不執行為適當，爰諭知緩刑2年。惟為督促被告確實履行調解內容，爰依刑法第74條第2項第3款規定，命被告應依如附表所示之本院114年度南司刑移調字第436號調解筆錄內容，向本案告訴人支付損害賠償。三、沒收：　　按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1 項、第3項定有明文。被告戴興維詐欺所得金額10萬元，屬被告本案犯罪所得，本應依上揭條文之規定，予以宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵之，惟考量被告業已與告訴人成立調解，以分期金錢賠償之方式賠償告訴人所受之損害，有前揭調解筆錄在卷可憑(本院易字卷第67頁)，若沒收被告上開犯罪所得，將使被告承受過度之不利益，顯屬過苛，是依現行刑法第38條之2第2項之規定，爰不予宣告沒收。四、依刑事訴訟法第449條第2項前段、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本及表明上訴理由），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官徐書翰提起公訴，檢察官蘇榮照到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第六庭　　法　官　莊玉熙以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳昱潔　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　2 　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表：本院114年度南司刑移調字第436號調解筆錄調解成立內容一：被告戴興維應給付張堤綾新臺幣(下同)126,000元，給付方法：民國114年3月20日中午12時前給付86,000元；餘款4萬元予於114年3月31日中午12時前給付完畢。指定匯入張堤綾中國信託銀行(822)帳號：000000000000號帳戶內。附件：臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　112年度偵字第33314號　　被　　　告　戴興維　男　39歲（民國00年0月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00號3樓之1 　　　　　　　　　　　　居臺南市○○區○○○路000號F棟16 　　　　　　　　　　　　樓之3 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、戴興維於民國111年12月7日透過交友軟體認識張堤綾。詎戴興維竟意圖為自已不法之所有，基於詐欺之犯意，於民國11 1年12月16日，在不詳地點，透過LINE通訊軟體向張堤綾佯稱：可投資拉麵機獲利，投資新臺幣（下同）10萬元每月可以獲利4500元，10個月能夠獲利4萬5000元，並可以拿回本金，不退本金每個月可以分4500元到死等語，致張堤綾陷於錯誤，於111年12月17日0時37分，轉帳10萬元至戴興維名下合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合作金庫帳戶）。嗣因張堤綾遲未取得投資契約書，且要求返還投資本金未果，始知受騙。二、案經張堤綾訴由臺南市政府警察局善化分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單與待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告戴興維於警詢及偵查中之供述證明被告坦承於上開時、地，以投資拉麵機為由要求告訴人張堤綾投資10萬元，但事後未將該筆款項拿去投資，反而花用殆盡之事實。 2 告訴人張堤綾於警詢中之證述 1.證明被告以投資拉麵機為由邀約其投資10萬元，並表示每月可領4500元獲利，其才匯款10萬元至被告帳戶之事實。 2.證明其向被告催討投資契約書，但被告均藉故拖延之事實。 3 告訴人提供之交友軟體對話翻拍照片2張、LINE對話翻拍照片6張、匯款照片1張證明告訴人於上開時間，遭被告以投資拉麵機為由詐騙，因而匯款10萬元之事實。 4 合作金庫帳戶交易明細表1份證明被告於111年12月17日0時37分收到10萬元投資款項後，旋於同日12時許，自帳戶全部提領而出，堪認被告自始無意投資拉麵機之事實。二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。被告詐得之10萬元，為被告犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項之規定宣告沒收，如全部或一部不能沒收時，請依刑法第38 條之1第3項之規定，宣告追徵其價額。三、至告訴暨報告意旨雖認被告有以支付車禍和解金為由，另向告訴人詐騙2萬元之行為。然查，被告於111年11月23日，騎乘車牌號碼000-0000號普通重型機車，在臺南市○○區○○○街0 段000號前，不慎與王郁萱騎乘之車牌號碼000-0000號普通重型機車發生碰撞等情，有本署112年度調偵字第1633號聲請簡易判決處刑書1份在卷可憑，可見被告確有支付和解金之需求，從而，被告以支付和解金為由向告訴人借款2萬元，難認被告於斯時有施用詐術之舉，自無從逕以該罪相繩。又被告係以自己帳戶收款，難認被告有隱匿犯罪所得之洗錢犯意，亦無從遽令被告擔負洗錢罪責。惟此部分如成立犯罪，與前揭起訴部分具有接續犯之事實上一罪及想像競合之裁判上一罪關係，應為上開起訴效力所及，爰不另為不起訴處分，併此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺南地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　21　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　徐　書　翰本件證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　王　柔　驊

2025-03-31

TNDM-114-簡-646-20250331-1

易

臺灣新北地方法院

詐欺

臺灣新北地方法院刑事判決 112年度易字第1307號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告廖師賢選任辯護人邱敏婷律師曾彥榮律師劉韋廷律師上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵續字第265 號），本院判決如下：　　主　文廖師賢無罪。　　理　由一、公訴意旨略以：被告廖師賢與告訴人謝妤稜係朋友關係，竟意圖為自己不法之所有，於民國107年5月23日，在新北市土城區裕民路某店內，向告訴人佯稱其對金融商品操作投資有專長，其投資保證可獲利云云，致告訴人陷於錯誤，而自10 7年5月23日起至110年1月29日止，於附表一所示時間，陸續以面交、轉匯至被告所申辦之玉山商業銀行（下稱玉山銀行）帳號0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）等方式，交付共計新臺幣(下同)491萬2,830元之款項由被告代為操作投資，被告並開立投資契約書、借據、信貸借據、借款契約書（借據）及本票等作為擔保，用以取信告訴人；詎被告收到款項後，旋即於附表二所示時間，將附表二所示款項轉帳至其所申辦之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）、其他帳戶後，再分別轉帳至其他帳戶，而未代為操作投資金融商品。嗣被告遲未依約給付紅利及還款，且自110年7月5日起推託避不見面，告訴人始知受騙。因認被告涉犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌等語。二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2項、第301條第1項前段分別定有明文。而事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以為裁判基礎；且刑事訴訟上證明之資料，無論其為直接證據或間接證據，均須達於通常一般人均不致於有所懷疑，而得確信其為真實之程度，始得據為有罪之認定，若其關於被告是否犯罪之證明未能達此程度，而有合理性懷疑之存在，致使無從形成有罪之確信，根據「罪證有疑，利於被告」之證據法則，即不得遽為不利被告之認定；又依刑事訴訟法第161條第1項之規定：檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知。　三、公訴意旨認被告涉犯上開罪嫌，無非係以被告於警詢及偵查中之供述、證人即告訴人於警詢及偵查中之指訴、告訴人提供之LINE對話紀錄、匯款憑據、玉山銀行帳戶存摺內頁明細、被告之玉山銀行帳戶開戶資料暨交易明細、被告之中信銀行帳戶交易明細、投資契約書、借據、信貸借據、借款契約書（借據）及本票為其主要論據。　四、訊據被告固坦承有向告訴人收取如附表一所示款項之事實，惟堅決否認有何詐欺取財犯行，辯稱：我一開始就沒有騙告訴人的意思，我確實有進行投資，投資期間也有給部分的利息，是因為之後投資失利才沒有辦法返還本金和利息等語。辯護人辯稱：告訴人和被告間的投資關係於106年間即已開始，且是告訴人主動找被告做美金換匯、基金等金融商品投資，被告後續也有如期給予投資報酬，顯見雙方有長期之投資關係。被告身為理財專員，以自身經歷及投資專業作為招攬亮點，本身沒有施用詐術可言。告訴人基於對被告之信任，經過審慎評估決定進行投資，由被告基於投資專業、市場情形決定投資項目、時間、金額，告訴人僅需領取獲利，對於被告投資項目並未過問，難認告訴人有陷於錯誤之情事。被告收取告訴人交付之款項後，確實有拿去投資股票和選擇權，投資金額高於告訴人交付之款項甚多，且被告於本案投資中已經給付81萬1,100元之投資報酬給告訴人，只是因為後期投資失利無法如期給付報酬，難認被告自始有詐欺之犯意等語。經查： (一)被告與告訴人為朋友，被告於107年5月23日在新北市土城區裕民路某店內，向告訴人稱其對金融商品操作投資有專長，告訴人遂自107年5月23日起至110年1月29日止，於附表一所示時間，陸續以面交、轉匯至被告之玉山銀行帳戶等方式，交付共計491萬2,830元，以及被告於附表二所示時間，將附表二所示款項轉帳至其所申辦之其他帳戶等事實，為被告是認（見本院卷第284-285頁），核與告訴人於偵查及審理中之證述情節大致相符（見警卷第7-9頁、偵卷第24-26、136 頁、偵續卷第30-32頁、本院卷第286-319頁），並有借據、信用貸款申請書、繳款通知書、匯款單據、存摺交易明細、投資契約書、借款契約書、本票、玉山證券投資交易紀錄、玉山銀行帳戶交易明細紀錄表、中信銀行帳戶交易明細紀錄表、對話紀錄擷圖等件在卷可憑（見警卷第13、15-16、20- 27、29-137頁、偵卷第33-91、102-103、108-131、147頁），此部分之事實，首堪認定。 (二)附表一編號2、17、29部分，告訴人於其所提出之明細表載明交付款項之事由為借款予被告，有明細表可佐（見偵卷第 100頁），其於審理中亦證稱：明細表上面寫「借廖」就是我借錢給被告等語（見本院卷第298、304頁），堪認被告與告訴人間就上開3筆款項應屬借貸關係。又被告事後已於107 年12月3日、109年6月22日、110年1月19日清償借款，業據告訴人於審理中證述明確（見本院卷第306頁），此部分難認被告有以公訴意旨所指投資保證可獲利之說詞詐得上開款項。 (三)按刑法第339條第1項詐欺取財罪之成立，以意圖為自己或他人不法之所有，施用詐術使人將本人或第三人之物交付為要件。於「締約詐欺」，即行為人於訂約之際，使用詐騙手段，讓被害人對締約之基礎事實發生錯誤之認知，而締結了一個在客觀對價上顯失均衡之契約，詐欺成立與否之判斷，著重在行為人於締約過程中，有無實行該當於詐騙行為之積極作為。又任何與金錢有關之私法行為，本即存有一定程度之風險，除交易之一方於行為時，另曾使用其他不法之手段，否則不得僅因嗣後未獲得完全之清償，而推斷另一方於交易時，有陷於錯誤之情形。而交易時之風險評估，本屬當事人於私法自治原則下之權利行使表現，除非法令或契約另有規範，單純未向對方主動說明債信狀況，亦不得盡與施用詐術相提並論。行為人雖未依債之本旨履行給付，僅係依雙方所約定之契約負賠償責任，或依民法上債務不履行之規定負相關民事責任，尚不得僅以未依債之本旨履行給付之情狀，即推論行為人確有「締約詐欺」、「履約詐欺」之行為(最高法院111年度台上字第3465號判決要旨參照)。 (四)證人謝妤稜於111年7月27日偵查中證稱：我和被告是國小同學，一直都有在聯絡，被告有和我們分享他當理專，在銀行界待10年，從理專變襄理，我覺得被告應該蠻專業，所以信任他，被告有提告另一個同學也有參加投資，我想說也有人一起投資，所以更信任被告，我自己評估過覺得有利潤，雙方又是朋友，信任被告所以決定投資，我和被告間的協議是被告負責把我的錢拿去投資，我不用管投資，讓被告幫我賺錢，盈餘計算不固定，都是由被告根據他開出的盈餘計畫給，我有參加第一筆投資，投資期間有分配盈餘，有交付盈餘部分不在我提告的範圍內，之後的投資被告沒有給我盈餘，我認為被告騙我投資等語（見偵卷第24-25頁）。其於112年 5月8日偵查中證稱：被告說他是銀行理專，有做股票、黃金、基金方面的投資，被告沒有說我的錢用在哪方面的投資，被告不定期會告訴我投資多少、獲利多少，我不知道被告的投資項目，我們是基於信任基礎，被告有給我看他的帳本，有1000萬元以上，另外還有一個國小同學也有這樣的投資關係，我和被告還有借款關係，借款是總是26萬元部分，不在提告範圍內等語（見偵續卷第30-31頁）。其於審理中證稱：我和被告從國小三年級認識到現在，於106年間我想做理財規劃，被告是銀行專員，我覺得術業有專攻，被告有回應可以幫忙操作、賺利息，於是我從106年開始投資20萬元，3 年後含本金獲利是26萬元，被告1個月給7,000元的回饋，期間我不用過問被告投資了什麼標的，不用管被告操盤什麼東西，一定是保本保利，我投資20萬元，最後有拿回26萬元。之後我於107至110年陸續讓被告幫我投資，有考量到106年間的投資有陸續獲利，因為每個月都有收到7000元。被告也有提到保本保利，但沒有跟我說投資標的，有一段時間我沒有拿到獲利，但因為被告會問我要不要再投資、可以錢滾錢、複利，我想買房，繼續投資獲利更高，才能更快買房，我就繼續投資。我相信被告讓他繼續投資的原因是認為術業有專攻，被告在銀行界10年，和我是老同學，大家都住土城，且有定期見面，也都聯絡的到人。被告有時會隨機給我投資回收，109年2月15日到110年4月19日，除了我有在明細表標註借款外，被告匯給我的款項應該是投資回收，像是109年7 月10日、31日匯款3萬元、3萬100元、110年2月10日匯款4萬元都是短期投資回收，我為了投資在被告的慫恿下去去辦富邦信貸125萬元，被告有還每個月1萬6,000元，還了19、20 期。被告也有給我看過他的存摺內有千萬元的存款。期間被告沒有跟我說過他拿錢投資什麼，我交出款項用於投資什麼我也不清楚，獲利如何計算都是由被告提出，被告會跟我說投資多少、獲利多少，我同意後就將錢交給被告。當時我認為被告投資什麼標的無所謂，只要有依約給獲利就可以，也沒有要求被告收錢後何時要去投資必須向我回報，我不去打擾被告的投資專業。我加碼投資前，會先確認目前的獲利狀況及投資金額，我才知道我到底要給被告多少錢投資，才可以獲得多少利率。被告幫我理財，原本契約上有寫期限，但之後又繼續投資，本金繼續滾利，所以何時返還本金沒有明確的日期，只有大概提到我結婚買房為分水嶺等語（見本院卷第286-319頁）。　　 (五)參以被告於106年11月30日向告訴人提及投資20萬元，3年可賺25.2萬，被告每個月給告訴人7,000元，讓告訴人自行斟酌是否投資，告訴人於翌日向被告表示「要試試看26嗎？優秀的理專挑戰前所未有的任務」，被告詢問是否為「3年26 萬元」，告訴人為肯定之表示，有對話紀錄擷圖可佐（見本院卷第167-171頁），其後告訴人交付20萬元予被告進行投資，被告確有於107年1月至109年9月逐月給付告訴人7,000 元，並於109年10月4日給付5萬元，告訴人因而取得本金及利息共計26萬元，業據告訴人證述如前，又告訴人於106年1 1月30日至12月4日間另有與被告討論投資美金、基金事宜，被告亦有向告訴人表示「今天贖回」、「恭喜你。昨天贖回的不錯。少賠1千左右」、「美金這禮拜拿」等語，有對話紀錄擷圖可佐（見本院卷第171、175、177頁），堪認被告與告訴人相識多年，告訴人就金融商品投資問題亦會徵詢被告之意見，對被告有一定之信賴，嗣後雙方有為期3年之投資關係，告訴人亦因該次投資獲利。互核前揭情詞，告訴人陸續交付如附表一所示款項前，考量其於106年間委由被告進行投資有獲取利潤，評估繼續投資有利可圖，復衡量其他同學亦有委託被告投資，以及被告之帳戶內存款頗豐等情，則告訴人考量投資獲利與風險等因素後，基於自由意志所為之投資判斷，已難遽認係遭被告施用詐術而為投資。況遍查全卷亦無被告與告訴人於107年5月間至109年4月間之對話紀錄，期間雙方尚有消費借貸關係，業於前述，則被告於該段期間是否有告訴人所指以投資保證可獲利云云之詐術訛詐告訴人，因而取得如附表一編號1至15所示款項，尚乏其他證據可資補強，實難率認被告有公訴意旨所指施用詐術取得此部分投資款之行為。 (六)再觀諸雙方於109年7月9日之對話內容顯示：「被告：明天這筆你還要繼續嗎？可以先回收利息3萬剩下20可以繼續。告訴人：哥如何算？」；於109年7月10日之對話內容顯示：　　「告訴人：（傳送表情符號）。被告：你要加多少？告訴人：+10萬。若再+10萬是多少？被告：共20？」；於109年8月 24日之對話內容顯示：「被告：1.月底28+2，每月1.9萬，加原本的5.1=7　2.28直接加，每月1.4萬，加原本的5.1=6. 5。告訴人：只加20，8要先拿，哥高估我了啦。被告：OK。告訴人：只加20的話有機會10％嗎？」；於109年10月30日之對話內容顯示：「被告：這個月要給你共378000對吧？算38 好了，比較好算。告訴人：謝謝湊整數，是48喔。被告：少算一筆。歹勢。你要全部回去還是？告訴人：有新建議？被告：看你有沒有需要動用錢。告訴人：有新吸引力？被告：你真的很欠揍，越來越會談判」；於110年1月29日之對話內容顯示:「被告：10萬，下禮拜五，13萬。告訴人：我要領薪水才有錢。被告：喔。那你想做嗎？何時？這次做完下次就不要了。告訴人：月底。被告：沒關係。告訴人：下週五是2/5要入50的日子耶～開心。被告：是啊。告訴人：好！做！乾我腦波好弱可惡」，又告訴人於109年7月30日向被告表示：「上個月的超短期真的有比較多一點點，謝謝你上個月的大方」；於109年10月20日向被告表示：「因為後補20相對利率較低，若拿來短波段CP值高」，有對話紀錄擷圖可佐（見偵卷第35、111、112、114、116、118、126頁）。告訴人於審理中亦證稱：被告曾經要我投入資金150萬元，但我沒有給他，因為我沒有那麼多，如果被告用比較小筆的數字，又跟我說高利率，我有可能會投入，有時我會向被告表示能否將我放在被告那邊的獲利加10萬元進去投資，被告提出的短期投資方案可以領到比較多獲利，所以我想要投資短期的等語（見本院卷第309、312、318頁），由上可知，被告詢問告訴人是否要將利息回收時，告訴人主動向被告表示要加碼投資，告訴人亦會比較不同投資方案之獲利，與被告磋商對己有利之投資條件，並評估當下之資金狀況及獲利情形，再決定是否繼續挹注資金，則告訴人於綜合一切利益風險後作出投資決定，自難認被告向告訴人邀約投資之初，即有施用詐術致告訴人陷於錯誤之情。 (七)被告於收取附表一編號1所示款項後，有於107年5月28、29 日、6月1日買賣股票、6月20日、7月9日、8月7日買賣臺指選擇權；於收取附表一編號2所示款項後，有於107年11月1 日、12月4、5、7、11、12日買賣股票、11月20日、12月5日買賣臺指選擇權；於收取附表一編號3所示款項後，有於108 年1月17日買賣股票；於收取附表一編號4所示款項後，有於 108年1月18、22、25日買賣股票；於收取附表一編號5所示款項後，有於108年2月21、22日買賣股票；於收取附表一編號6所示款項後，有於108年3月27日、4月11日買賣股票；於收取附表一編號7所示款項後，有於108年4月12、18日買賣股票；於收取附表一編號8所示款項後，有於108年4月18、1 9日買賣股票；於收取附表一編號9所示款項後，有於有於10 8年9月6、10日買賣股票；於收取附表一編號10所示款項後，有於108年10月16、28日買賣股票；於收取附表一編號11 所示款項後，有於108年10月30、31日、11月1日買賣股票；於收取附表一編號12所示款項後，有於108年11月4、5、13 、21日買賣股票；於收取附表一編號13、14所示款項後，有於109年3月18日買賣股票；於收取附表一編號15所示款項後，有於109年4月10、14日、5月27日買賣股票；於收取附表一編號16所示款項後，有於109年5月29日、6月3、4、5日買賣股票；於收取附表一編號17所示款項後，有於109年6月8 、9、10、11、17、18、19日買賣股票；於收取附表一編號1 8、19所示款項後，有於109年7月10日買賣股票；於收取附表一編號20所示款項後，有於109年7月15、17、20、22、23 、24、27日買賣股票；於收取附表一編號21所示款項後，有於109年8月28日買賣股票；於收取附表一編號22所示款項後，有於109年9月2日買賣股票；於收取附表一編號23所示款項後，有於109年9月28、29日、10月5、7日買賣臺指選擇權；於收取附表一編號24至30所示款項後，有於110年1月15、 26、29日、2月4、18、24、25日、3月5、8、9、10、11、12 日買賣股票，有交易紀錄可佐（見本院卷第131-162頁），而被告歷次投資之金額均高於告訴人所交付之投資款，是被告於偵查中供稱：我以玉山帳戶幫告訴人及其他人投資證券及選擇權．我會用金額比例計算各投資人間的投資等語（見偵續卷第45-46頁），尚非子虛，則被告是否有公訴意旨所指未代為操作投資金融商品乙情，顯屬有疑。又被告於107 年1月至109年9月逐月給付告訴人7,000元，並於109年10月4 日給付5萬元，業如前述，此外，被告於109年2月15日、2月 16日、2月20日、2月21日、4月30日、7月10日、7月31日、8 月31日、110年2月10日、4月15日、4月19日陸續匯款20萬元、5萬元、20萬元、5萬元、10萬元、3萬元、3萬100元、8萬元、4萬元、1萬元、2萬元予告訴人，業據告訴人於審理中證述明確（見本院卷第289、305頁），並有對話紀錄擷圖可佐（見偵卷第110、112、117頁），告訴人於審理中亦證稱：被告轉給我的錢有些是短期回收，有非常多筆，已經搞不清楚是哪一筆的短期回收等語（見本院卷第308、309、312 頁），則被告辯稱：收取告訴人之投資款後，有為告訴人投資，投資期間也有給利息等語，尚非全然無稽。至被告雖有於附表二所示時間，將款項自其帳戶轉出，然告訴人並未要求被告回報何時將投資款投入交易市場，對被告投資標的亦未過問，均委由被告依其專業進行投資，此外，被告另有為其他人進行投資，業據告訴人於偵查及審理中證述明確（見偵卷第24-25頁、偵續卷第31頁、本院卷第301、314頁），是被告收取投資款後，依其財務狀況調度資金，視市場行情進行投資，此與一般交易常情並無相違，況被告於收取投資款後，確有買賣股票、選擇權並給付利息之情事，自難僅憑被告有附表二所示將資金轉出其帳戶之舉，即認被告自始無為告訴人投資金融商品之意。 (八)至被告嗣後雖未依告訴人要求返還本金及利息。然投資行為本身原本即有不同程度之不確定性或交易風險，此應為一般具有社會經驗之人均可理解之事，告訴人前有投資金融商品之經驗，業據告訴人於審理中證述明確（見本院卷第317頁），並有對話紀錄擷圖可佐（見本院卷第174、177頁），　　告訴人無從諉稱不知，則告訴人提供資金委由被告投資，究否能如被告所宣稱之方式獲利或回本，應係告訴人於考量是否投資時，應審酌對方之資格、能力、信用，以及投資內容之投資報酬率、資金風險等因素而審慎作判斷之事項，尚難僅因未取得獲利，即謂被告有詐欺之舉。參之被告於109年1 1月29日向告訴人表示：「1.111萬的部分，哥需要分批入帳給你，分別是12/16-31 12/17-40 12/18-40 2.貸款部分年底處理好因為近期被國稅局查稅，帳戶目前無法動用與使用，所以造成不便，實在歹勢」；於110年1月7日向告訴人表示：「現在也是問題所在，國稅局依然不放，再加上近期我國外資金一直匯不回來，整個資金大Delay，一直延宕1.175 （原12月底結清）2.6.1/月（依舊不變）3.信貸（一樣持續先繳）4.57.5（一月底結清）175+57.5+6.1=238.6+11.4（補償金）＝250（1月底要入帳的金額）現在做法是，2/5會先入50萬給你，剩餘200萬跟貸款，要等資金解套我才有辦法處理」；嗣於110年4月2日向告訴人表示：「我前後被跑了上千萬，我身上真的沒有錢，我如果有我幹嘛不先給你，非得讓你這樣唸我怨恨我。我的合夥人原先三月底要進來1-2 千萬，後來我聯絡不到他，三月底要給所有人的都沒了，總共十多個人」；於同月12日表示：「目前的狀況是投資部位該回來的錢跑了。因為我投資的是國外黃金，那原訂3月底會有一筆錢回來，那其中之一合夥人跑了，我跟另外三位合夥人在找人。我現在要跟所有客戶交代，並討論要如何處理。因為還在討論該如何還款，然後怎麼還，還有本金跟利息的部分」，有對話紀錄擷圖可佐（見偵卷第102-103、108頁），堪認被告於投資期間有向告訴人回報資金調度之狀況，嗣後亦有向告訴人解釋無法償還本金及利息之理由。倘被告自始有詐騙告訴人投資款之意，大可取得投資款後避不見面，又何需於投資期間陸續交付告訴人共計102萬1100元以及先前投資之本金及利息，並為告訴人清償多期信用貸款，更多次向告訴人說明資金調度之狀況，及解釋無法返還本金及利息之原因。況被告於投資期間確有買賣股票、選擇權並陸續給予利息之情事，業如前述，雙方亦未明確約定投資本金及利息償付期間，自難徒憑被告嗣後未依告訴人要求返還本金及利息，遽論被告於邀約告訴人投資之始，主觀上即具有詐欺取財罪之不法意圖。五、綜上所述，本案依公訴人所提事證，尚不足使所指被告確有詐欺取財之犯罪事實，達於無所懷疑而得確信為真實之程度。是此部分既不能證明被告犯罪，揆諸前揭條文及判決意旨，自應諭知被告無罪之判決。　　　　　　　據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本件經檢察官陳璿伊提起公訴，檢察官黃明絹、余怡寬、龔昭如到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官　黃園舒上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　莊孟凱中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附表一編號匯轉/面交時間匯轉/面交金額 (新臺幣) 1 107年5月23日至 107年5月31日 23萬元(分9筆) 2 107年10月19日至107年10月22日 10萬元(分4筆) 3 107年12月25日至108年1月2日 18萬7,800元(分4筆) 4 108年1月15日至 108年1月23日 20萬元(分4筆) 5 108年2月17日 4萬元 6 108年3月27日 1萬5,000元 7 108年4月12日 5萬元 8 108年4月15日 2萬3,000元 9 108年8月26日 2萬元 10 108年10月14日 2萬2,000元 11 108年10月28日 125萬元 12 108年10月31日 65萬30元 13 109年3月9日 10萬元(分2筆) 14 109年3月9日 30萬元 15 109年4月3日 3萬5,000元 16 109年5月28日、 109年5月30日 8萬元(分2筆) 17 109年6月6日 5萬元 18 109年6月22日、 109年6月23日 10萬元(分2筆) 19 109年7月3日、 109年7月4日 10萬元(分2筆) 20 109年7月15日、 109年7月16日 10萬元(分2筆) 21 109年8月2日至108年8月4日 15萬元(分3筆) 22 109年8月18日 5萬元 23 109年9月4日 8萬元(分2筆) 24 109年10月11日至109年10月14日 16萬元(分4筆) 25 109年10月20日 8萬元 26 109年11月3日至 109年11月5日 15萬元(分3筆) 27 109年12月1日至109年12月4日 19萬元(分4筆) 28 109年12月8日、 109年12月9日 8萬元(分3筆) 29 110年1月7日 2萬元 30 110年1月29日 10萬元(分2筆) 附表二編號轉出時間轉出金額 (新臺幣) 再轉出金額 (新臺幣) 1 107年10月20日 6萬元 3萬元、2萬1,021元 2 107年10月22日 3萬9,915元 3 108年1月16日 4萬9,500元 4萬7,385元 4 109年3月9日 36萬9,000元 30萬7,000元、1萬1,700元、7,500元 5 109年6月6日 5萬314元 7萬6,000元、1萬元 6 109年6月23日 5萬14元 7 109年6月23日 5萬14元 8 109年7月3日 20萬元、6萬6,000元 9 109年7月4日 5萬14元 10 109年7月15日 5萬元 2萬元、2萬9,970元 11 109年7月16日 5萬14元 12 109年8月3日 10萬14元 13 109年8月4日 5萬7,814元 14 109年9月4日 15萬14元、12萬2,014元 15 109年9月6日 3萬元 7萬元 16 109年10月12日 6萬15元以其中3萬283元支付貸款本息 17 109年10月13日 5萬15元 18 109年10月14日 1萬9,015元 19 109年11月3日 10萬元 10萬元 20 109年11月4日 4萬15元 21 109年11月5日 5萬元 4萬5,000元 22 109年12月1日 8萬元 13萬1,000元 23 109年12月2日 5萬500元 5萬800元 24 109年12月3日 5萬元 20萬元 25 109年12月4日 4萬100元 1萬6,700元、2萬3,400元 26 110年1月7日 1萬9,900元 2,000元、7,800元、1,000元、2,800元 27 110年1月29日 2萬15元、5萬3,915元、2萬6,015元

2025-03-28

PCDM-112-易-1307-20250328-1

簡上

臺灣臺北地方法院

清償債務

臺灣臺北地方法院民事判決 113年度簡上字第378號上訴人鍾瑞鸞被上訴人施梅櫻訴訟代理人謝銘仁上列當事人間清償債務事件，上訴人對於民國113年6月5日本院臺北簡易庭113年度北簡字第2042號第一審簡易判決提起上訴，本院於民國114年3月7日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文上訴駁回。第二審訴訟費用由上訴人負擔。　　事實及理由一、被上訴人起訴主張：上訴人鍾瑞鸞因有資金需求，於民國10 8年11月21日向被上訴人施梅櫻借款新臺幣（下同）38萬元，並訂立「借款承諾書」（下稱系爭承諾書），被上訴人已於同日匯款38萬元至上訴人所有中國信託商業銀行000-0000 00000000號帳戶（下稱系爭帳戶）。嗣上訴人向被上訴人催討還款38萬元未果，自得依系爭承諾書約定及消費借貸法律關係，請求上訴人清償。爰聲明：上訴人應給付被上訴人38 萬元等語。二、上訴人答辯則以：被上訴人想投資訴外人聶貞琦之二手汽車生意，但不認識聶貞琦，而借用系爭帳戶匯款給聶貞琦投資，並非上訴人向被上訴人借款。而系爭承諾書是因為被上訴人匯款到系爭帳戶，怕上訴人不認帳，要求預防萬一之保證，所以上訴人才依被上訴人要求寫下系爭承諾書，另口頭約定聶貞琦收到38萬元時，被上訴人應返還系爭承諾書。上訴人收受38萬元後馬上轉交聶貞琦，聶貞琦亦承認有收到38萬元，被上訴人應即返還上開借款承諾書予上訴人，不能再請求被上訴人還款。況聶貞琦也與被上訴人訂立投資契約書，承諾會返還38萬元予被上訴人，被上訴人不能以同一債權，再向上訴人重複求償等語，並聲明：被上訴人之訴駁回。三、原審就被上訴人上開請求，為其勝訴之判決，並依職權為假執行及供擔保免假執行之諭知。上訴人不服提起上訴，上訴聲明：(一)原判決廢棄；(二)被上訴人第一審之訴駁回。被上訴人之上訴答辯聲明：上訴駁回。四、得心證之理由： (一)按借用人應於約定期限內，返還與借用物種類、品質、數量相同之物，未定返還期限者，借用人得隨時返還，貸與人亦得定一個月以上之相當期限，催告返還。民法第478條定有明文。 (二)被上訴人主張兩造間有消費借貸契約，上訴人否認之，並以前詞置辯。經查，　1.被上訴人主張兩造訂立「借款承諾書」，內容記載：「茲向施梅櫻借到投資款參拾捌萬元正，本人鍾艾鈴承諾參拾捌萬元酬勞，特立此據為憑。本金+利息（潤）奉還共760,000元整（獲利+本金）P.S若今天項目有任何更改本人保證還回38 0,000元整給施梅櫻以3天內為主，立書人：鍾艾鈴108/11/2 1中午」等詞，立書人「鍾艾鈴」即上訴人，且被上訴人已將38萬元以匯款方式交付予上訴人等語，上訴人並不爭執，且有系爭承諾書、中國信託銀行108年11月21日新臺幣存提款交易憑證在卷可稽（司促卷第11、13頁)，堪信為實。　2.次查，上訴人在系爭承諾書表示「向施梅櫻借到投資款參拾捌萬元正，本人鍾艾鈴承諾參拾捌萬元酬勞，特立此據為憑。（略）本人保證還回380,000元整給施梅櫻（即被上訴人）」，堪認上訴人承認自己借款38萬元，同時答應由自己清償，而與被上訴人成立消費借貸契約。則被上訴人依系爭承諾書約定及消費借貸法律關係，請求上訴人清償借款，應認有據。　3.雖上訴人辯稱並無向被上訴人借款之意思，只是借帳戶給被上訴人匯款以便投資聶貞琦，聶貞琦也有與被上訴人訂立投資契約，應由聶貞琦負責清償38萬元等語(本院卷第108、10 9頁)，惟被上訴人否認之，主張上訴人應依系爭承諾書還款，且與被上訴人投聶貞琦無涉等語(原審卷第68頁、本院卷第109頁)。查系爭承諾書除上揭文詞表示上訴人自己要負責清償外，並無其他得由聶貞琦負責清償38萬元之約定。而證人聶貞琦到庭結稱，系爭承諾書不是伊叫上訴人寫的，伊沒有要求上訴人代表伊承諾什麼事等語(本院卷第105至110頁) ，有本院113年10月8日筆錄在卷可稽，堪認聶貞琦否認授權上訴人代其向被上訴人借款及還款，則系爭承諾書所生消費借貸法律關係之當事人仍為兩造，並無聶貞琦。至於上訴人辯稱錢已交給聶貞琦投資，嗣聶貞琦與被上訴人訂立投資契約，出具切結書說要還款，如被上訴人再向上訴人請求，是重複受償部分，查聶貞琦二次到庭均陳述其尚未給付任何金錢給被上訴人之情明確(本院卷第111、165頁)，可見被上訴人未曾受償，該38萬元債務也未消滅，上訴人仍有履行義務，所辯並無還款義務，應由聶貞琦負責云云，並不可取。五、綜上所述，被上訴人依系爭承諾書約定及消費借貸法律關係，請求上訴人給付38萬元，為有理由，應予許可。原審為被上訴人勝訴之判決，核無不合。上訴意旨指摘原判決不當，求予廢棄，為無理由，應予駁回。六、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不逐一論列，併此敘明。七、據上論結，本件上訴為無理由，依民事訴訟法第436條之1第 3項、第449條第1項、第78條，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　民事第五庭　審判長法　官　匡　偉　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　何佳蓉　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林修平以上正本係照原本作成。本判決不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　宇美璇

2025-03-28

TPDV-113-簡上-378-20250328-1

金訴

臺灣臺中地方法院

詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事判決 114年度金訴字第199號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告李家澄鄭安詠上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第509 02號），於本院準備程序中，被告就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序意旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文李家澄犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。鄭安詠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年。扣案犯罪所得新臺幣貳仟元沒收。　　犯罪事實一、李家澄、鄭安詠與真實姓名年籍不詳、暱稱「蔡鎧濃」之人及其所屬詐欺集團（下稱本案詐欺集團）共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、一般洗錢、行使偽造私文書、行使偽造特種文書之犯意聯絡，先由本案詐欺集團成員於民國113年5月20日前某日，在社群網站Facebook刊登不實投資廣告，林俊吉瀏覽廣告後，遂與通訊軟體Line暱稱「陳玉婷」之人取得聯繫，「陳玉婷」向林俊吉佯稱：可透過「達宇資產平台」APP投資股票獲利等語，致林俊吉陷於錯誤，遂與本案詐欺集團成員約定於113年6月3日9時11分許，在臺中市○里區○○街00○0號之管理室交付投資款項予鄭安詠。鄭安詠假冒「達宇資產管理股份有限公司」之外派專員「鄭緯銘」並出示偽造工作證，另交付茲收證明單（其上蓋有偽造之「達宇資產管理股份有限公司」印文、鄭安詠偽簽之「鄭緯銘」簽名）予林俊吉而行使之，足以生損害於林俊吉。林俊吉遂交付新臺幣（下同）10萬元予鄭安詠。鄭安詠復於同日9時34分許，在臺中市大里區國光路1段159巷內，將前開款項放置於李家澄駕駛之車牌號碼000-0000號自小客車之後座，復由李家澄依「蔡鎧濃」之指示，將上開款項交付本案詐欺集團某成員以購買虛擬貨幣，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿該犯罪所得去向與所在，李家澄、鄭安詠因此各獲利2,000元。二、案經林俊吉訴由臺中市政府警察局霧峰分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、得心證之理由　　上開犯罪事實，業據被告李家澄、鄭安詠（下合稱被告2人）於警詢、偵查及本院審理時均坦承不諱（偵卷第30至35、 39至47、143至148頁、本院卷第47、58至59頁），核與證人即告訴人林俊吉警詢陳述相符（偵卷第51至53頁），並有和泰移動服務股份有限公司113年7月2日移字第11307001號函覆之行程記錄（偵卷第71至72頁）、通聯調閱查詢單（偵卷第73至74頁）、道路監視器畫面及面交車手特徵比對照片（偵卷第81至95頁）、告訴人指認面交之「大里區三興街27號修車廠」地點照片（偵卷第97頁）、告訴人與本案詐欺集團成員之Line對話紀錄擷圖（偵卷第99至118頁）、達宇資產管理股份有限公司茲收證明單、投資契約書影本（偵卷第11 9至121頁）在卷可參，足認被告2人之任意性自白與事實相符，堪可採信。綜上所述，本案事證已臻明確，被告2人上開犯行已堪認定，應予依法論科。二、論罪科刑　㈠新舊法比較　　⒈詐欺犯罪危害防制條例第47條　　　被告2人行為後，詐欺犯罪危害防制條例業於113年7月31 日經總統公布修正施行，並自113年8月2日起生效，該條例第47條規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑。」此行為後之法律因有利於被告2人，依刑法第2條第1項但書規定，應予適用該現行法。　　⒉洗錢防制法　　　洗錢防制法第14條、第16條於113年7月31日修正公布，並自同年8月2日起生效施行。其中：　　　⑴修正前同法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」；修正後移列條次至第19條第1項規定：「有第2 條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金。」　　　⑵修正前同法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後移條次為第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。　　　⑶經比較新舊法結果，就本案罪刑有關之事項，包含：本案被告2人洗錢之財物或財產上利益未達1億元、被告2 人於偵查及審判中均坦承洗錢犯行，並均已自動繳交犯罪所得（詳後述），綜合比較修正前、後規定：　　　　①修正前同法第14條第1項所定有期徒刑之法定刑上限為 7年，被告2人均依修正前同法第16條第2項規定減刑後，處斷刑之上限為6年11月。　　　　②修正後同法第19條第1項後段所定有期徒刑之上限降低為5年，被告2人依修正後同法第23條第3項前段減刑後，處斷刑上限則為4年11月。　　　　③於本案情形，應以新法對被告2人較為有利，依刑法第 2條第1項但書規定，均應適用修正後之同法第19條第 1項後段、第23條第3項前段規定。　㈡核被告2人所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪、刑法第216條、第210條之行使偽造私文書罪、刑法第 216條、第212條之行使偽造特種文書罪。　㈢被告2人與本案詐欺集團共同偽造「達宇資產管理股份有限公司」印文、「鄭緯銘」署名之行為，係後續偽造私文書之階段行為，而偽造私文書後復持以行使，偽造之低度行為，應為行使之高度行為所吸收；偽造前揭工作證之低度行為，亦為行使偽造特種文書之高度行為所吸收，均不另論罪。　㈣被告2人均以一行為同時觸犯上開罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，均從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。　㈤被告2人與「蔡鎧濃」、「陳玉婷」等本案詐欺集團成員，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　㈥刑之減輕事由　　⒈詐欺犯罪危害防制條例第47條前段　　　被告2人於偵查及審判中均坦承本案詐欺犯行，且被告鄭安詠已自動繳交其犯罪所得2,000元（本院卷第65頁）；被告李家澄已與告訴人成立調解並實際履行賠償金額3萬元（本院卷第71至72、77頁），顯已逾其犯罪所得2,000 元，應認已繳交犯罪所得，爰就被告2人本案所犯加重詐欺取財犯行，依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定，均予以減輕其刑。　　⒉修正後洗錢防制法第23條第3項前段　　　被告2人於偵查及本院審理時，就其等一般洗錢犯行均自白不諱，且均已繳回犯罪所得，已如前述，被告2人原應依修正後洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，惟此部分屬想像競合犯之輕罪，自無從再適用上開規定減刑，惟此部分減輕事由由本院於後述量刑事由一併衡酌。　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告2人均明知詐騙集團對社會危害甚鉅，竟仍為圖謀個人私利，與本案詐欺集團其他成員分工合作，遂行詐欺集團之犯罪計畫，使告訴人受有財產上之損害且難以追償，更侵害社會經濟秩序及妨害國家對於犯罪之追訴，助長詐欺集團之猖獗與興盛，致使此類犯罪手法層出不窮，犯罪所生危害非輕；衡以被告2人犯後坦承犯行，合於前揭自白減刑規定，且均與告訴人達成調解，被告李家澄已按時履行首期給付，被告鄭安詠則因首期給付期限尚未屆至，卷內尚無證據顯示被告鄭安詠已賠償（本院卷第 71至72、77頁）；另考量被告2人本案犯罪動機、目的、手段、分工角色、參與犯罪之程度、告訴人本案所受損害，兼衡被告2人於本院審理中自陳之智識程度及家庭經濟生活狀況（事涉隱私，本院卷第59頁）等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。　㈧本院衡以最高法院111年度台上字第977號判決意旨，整體觀察被告2人所為侵害法益之類型、程度、經濟狀況、犯罪所得等節，經充分評價行為之不法及罪責內涵後，認無必要併予宣告輕罪即修正後洗錢防制法第19條第1項後段之併科罰金刑，附此敘明。三、沒收　㈠犯罪所得　　　被告李家澄因本案犯行獲得之2,000元為其犯罪所得，雖未據扣案，然考量被告李家澄已與告訴人達成調解，約定分期給付賠償，目前已實際賠償告訴人3萬元等情，業如前述，應認被告已將上開犯罪所得實際合法發還被害人，依刑法第 38條之1第5項規定，不另宣告沒收。而被告鄭安詠於本院審理時已自動繳交本案犯罪所得2,000元，有本院114年贓款字第76號收據1紙在卷可參（本院卷第65頁），故本院就其已扣案之犯罪所得2,000元，依刑法第38條之1第1項前段規定宣告沒收。　㈡按犯修正後洗錢防制法第19條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之，同法第25條第1項定有明文。本案詐欺集團詐欺告訴人所取得之款項10萬元，業經被告鄭安詠收受後轉交被告李家澄，並由被告李家澄轉交本案詐欺集團上手成員，無證據證明被告2人就上開10萬元款項具有事實上管領處分權限，若依修正後之現行洗錢防制法第25條第1項規定沒收，實屬過苛，本院審酌被告2人本案犯罪情節、家庭經濟狀況等情形，依刑法第38條之2第2項規定，爰不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官郭逵提起公訴，檢察官趙維琦到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第九庭　　法　官　羅羽媛以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　劉欣怡中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附錄論罪科刑法條刑法第339條之4 犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處五年以下有期徒刑。刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處一年以下有期徒刑、拘役或九千元以下罰金。刑法第216條行使第二百一十條至第二百一十五條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。

2025-03-27

TCDM-114-金訴-199-20250327-2

壢簡

中壢簡易庭

給付票款

臺灣桃園地方法院民事簡易判決 113年度壢簡字第91號原告劉人慈訴訟代理人林君鴻律師複代理人連詩雅律師被告江承翰上列當事人間請求給付票款事件，本院於民國113年1月16日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文一、被告應給付原告新臺幣199萬元，及自民國113年2月16日起至清償日止，按年利率6%計算之利息。二、原告其餘之訴駁回。　　三、訴訟費用由被告負擔78%，餘由原告負擔。四、本判決原告勝訴部分得假執行。五、原告其餘假執行之聲請駁回。　　事實及理由一、原告主張:①兩造前於民國110年1月27日簽立投資契約書，約定原告於110年2月1日交付新臺幣(下同)1,600,000元予被告，作為當舖股金，被告則應按月給付原告24,000元作為資保息，契約期限自110年2月1日至111年1月31日止，到期若未終止契約，則自期滿日自動展延契約1年(下稱系爭投資契約 )，被告並簽發如附表編號1所示之本票供作契約到期返還原告本金之擔保，詎被告並未按時給付資保息，亦未於系爭投資契約屆滿時返還原告投資之本金；②被告前以訴外人張志弘之名義召集合會，被告為合會實際會首，原告則為其中會員，會期共18期，每期30,000元，詎被告於會期間虛列參與會員，並冒用會員名義得標而取得合會金，嗣該合會倒會時，原告已繳納13期會款，被告計積欠原告會款390,000元；③ 被告另以支票向原告換現金做票貼，迄今尚欠原告票貼2,01 4,553元，並經被告簽發如附表編號2所示之本票以擔保上開 390,000元會款及其中560,000元票貼，總計950,000元之返還。又被告經原告提示如附表編號1、2所示之本票(下稱系爭本票)，共2,550,000，拒不清償，爰依票據法律關係提起本件訴訟等語。並聲明：被告應給付原告2,550,000元及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息；願供擔保請准宣告假執行。二、被告答辯:伊雖有簽發系爭本票，然伊非會首，未積欠原告會款，且原告並未交付伊任何款項，訴外人鄭進源是否轉帳與系爭本票原因關係無關等語，資為抗辯。並聲明:原告之訴駁回。三、原告主張被告有上開①至③之情事，並簽發共積欠原告2,550, 000元等語，為被告所否認，並以前揭情詞置辯，是本件爭點厥為：(一)如附表編號1所示之本票擔保之原因關係是否存在？(二)如附表編號2所示之本票擔保之原因關係是否存在？(三)原告得請求之金額為若干？茲分述如下： (一)如附表編號1所示之本票擔保之原因關係是否存在？　1.按票據乃文義證券及無因證券，票據上之權利義務悉依票上所載文義定之，與其基礎之原因關係各自獨立，票據上權利之行使不以其原因關係存在為前提。執票人行使票據上權利時，就其基礎之原因關係確係有效存在不負舉證責任。且若票據債務人以自己與執票人間所存抗辯之事由對抗執票人，依票據法第13條規定觀之雖非法所不許，仍應先由票據債務人就該抗辯事由之基礎原因關係負舉證之責任。惟當票據基礎之原因關係確立後，法院就此項原因關係進行實體審理時，當事人於該原因關係是否有效成立或已否消滅等事項有所爭執，即應適用各該法律關係之舉證責任分配原則，而非猶悉令票據債務人負舉證責任（最高法院102 年度台上字第46 6號、105年度台簡上字第1號判決意旨參照）。　2.原告主張兩造簽訂系爭投資契約，如附表編號1所示之本票則係擔保契約本金1,600,000元等語，被告固未爭執兩造間存在契約關係，惟抗辯未曾拿到1,600,000元之款項。經查，就原告是否交付1,600,000元資金予被告乙節，業據原告提出系爭投資契約書、兩造間LINE對話紀錄等件為證(見本院卷第25至27頁)，觀上開對話紀錄內容略以：111/4/4(原告)在當舖的資保還沒開始領錢嗎？因為想說那邊會有固定收入。(被告)金和退股還要補錢買帳，去年到鼎倫衝一波，還有一些狀況客戶要處理完才會穩定，今年應該可以再上軌道，這個月抓10號會匯。(原告)但退股的話是可以把錢都拿出來嗎？(被告)理解上好像是這樣，但是當舖是有比例放款的，等於我這邊所有業績都要再拿錢出來結案等語。　3.證人鄭進源於本院言詞辯論期日到庭證稱：「被告有請原告當金主，但都是由我跟原告接觸，所以原告的錢是我轉給被告，我匯給原告的錢則是原告當金主所獲得的利息，利息是被告轉給我，我再轉給原告，103年2月22日到109年9月21日都是從我自己帳戶匯款到被告台北富邦銀行帳戶，匯款總金額為9,473,283元，這是包含我跟原告的，我知道原告當鋪放款的資保息為160萬元，95萬元是會錢跟其他積欠款項，這個95萬元是被告簽發本票前兩造所確認的金額，原證1的1 60萬本票是被告應給原告的資保息，原告的資保息則是透過我轉給被告」等語(見本院卷第228頁反面至229頁反面)。　4.本院審酌上開LINE對話紀錄及證人鄭進源之證述，核與系爭投資契約書內容相符，並就原告投資過程、資金流向及簽發本票之擔保原因、範圍等節均證述稽詳，佐以證人鄭進源已具結作證，衡情應無甘冒偽證罪刑之風險，而為虛偽陳述必要，原告復未提出相應事證證明證人鄭進源之證詞有何可疑之處，被告對於證人鄭進源之上開證詞亦無表示意見，是證人鄭進源之證詞應堪信實。再者，原告若非已交付當舖股金，被告又何需在原告催討資保息時回覆會匯款入帳，被告抗辯未曾收到原告款項實與上情不符，尚難採信，是堪認原告主張如附表編號1所示之本票係擔保契約本金1,600,000元之返還乙情為真實可採。原告請求被告給付如附表編號1所示本票擔保之1,600,000元，洵屬有據，應予准許。 (二)如附表編號2所示之本票擔保之原因關係是否存在？　1.就會款部分：　①按當事人主張有利於己之事實者，就其事實有舉證之責任。但法律別有規定，或依其情形顯失公平者，不在此限，民事訴訟法第277條定有明文。又民事訴訟如係由原告主張權利者，應先由原告負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實為真實，則被告就其抗辯事實即令不能舉證，或其所舉證據尚有疵累，亦應駁回原告之請求。原告主張被告為實際會首，如附表編號2所示之本票，其中390,000元為被告積欠之會款等有利於己之事實，應由原告先負舉證責任。　②原告主張被告為實際會首，積欠原告會款390,000元，係如附表編號2所示之本票所擔保之範圍等情，業據提出被告與訴外人張志弘間LINE對話紀錄為憑(下稱系爭紀錄，見本院卷第28至37頁)。復經證人即合會出名會首張志弘到庭證稱：「自高中二年級到現在，認識被告約20年，系爭紀錄係被告要起互助會，由伊製作會單之對話。系爭紀錄中被告表示：起會，你再問一下，不標至少要12個，18咖不變，是被告要伊尋找12個不要急著標會的人，總人數是18咖，伊回覆幾時要名單就是問幾時要完成。這個會後來有起，會單如本院卷第28頁所示，是被告起的，被告是會首，會期是108年4月15 日至109年9月15日，被告要求伊掛名會首，但伊沒有繳納會錢，會首應繳納的錢是由被告處理，伊幫忙找會腳，除伊找的，其他人是被告提供的名單，會單中名字鄭進源，在伊印象中有標會，但實際上鄭進源有無標會伊不知道。系爭紀錄伊傳訊息給被告：『小羅跟我要帳號，他好像要匯給我會錢」，被告回覆：『你傳給他』，『收到給我』的意思是被告要我幫忙代收小羅的會錢，收到會錢轉給被告，我幫忙收會腳會費，有收現金也有匯款，大部分匯款轉到被告戶頭，會腳黃暘騰、盧宜達得標後就沒繳會費，被告說他會處理，我只要催收就可以，我於108年12月31日自當舖離職後有聯絡會腳由被告負責收會錢，後面交易都由被告負責，我對之後的事不知情」等語(見本院卷第224頁反面至第228頁)。　③本院審酌證人張志弘之證述，核與系爭紀錄內容相符，並就被告起會經過，互助會運作、會款繳納等細節均證述稽詳，佐以證人張志弘已具結作證，衡情應無甘冒偽證罪刑之風險，而為虛偽陳述必要，堪信證人張志弘之證詞為真實可採，是被告為上開互助會之實際會首乙情，應堪認為真。互核系爭紀錄中，被告表示：4/20起會，儘早，最好是3萬等語(見本院卷第33頁反面)，參佐證人鄭進源之證述：伊匯款至被告銀行帳戶包含伊跟原告的錢，都是用來放款、跟會用，如附表編號2所示之本票金額，其中390,000元是會錢等語(見本院卷第229頁正、反面)。亦與原告主張每期會款30,000元，原告繳納13期會款，共390,000元會款等語相符，被告抗辯其非會首，未曾收到會錢，難認屬實。是堪認原告主張如附表編號2所示之本票係擔保會款390,000元為真。原告請求被告給付如附表編號2所示本票擔保390,000元，自屬有據，應予准許。　2.就票貼部分：　　①原告復主張被告向原告做票貼，原告透過鄭進源帳戶將票貼轉帳予被告，以原告匯入鄭進源帳戶金額，扣除鄭進源轉入原告帳戶金額，差額為2,014,553元，可見被告尚欠原告2,0 14,553元，然如附表編號2所示之本票，其中僅擔保560,000 元之票貼等情，為被告所否認，並辯稱未拿到款項，鄭進源匯款、轉帳均與該本票之原因關係無關。　②原告固提出鄭進源帳戶交易明細供本院參酌，然原告與鄭進源間之金流、被告與鄭進源間之金流往來原因眾多，可能係基於使用借貸、贈與、投資，不一而足，不能單純以帳戶匯入、轉出之差額逕認被告有積欠票貼之款項。參以證人鄭進源之證述：伊與原告間有金流往來係因原告當被告金主，還有跟會，由伊將原告的錢轉給被告，伊轉給原告的錢則係原告當金主所獲利息，利息由被告轉給伊，伊再轉給原告；伊用自己帳戶匯款至被告臺北富邦銀行帳戶的錢，係包含伊跟原告的，都是用來放款、跟會用的，伊不知道兩造間是否有借貸關係，只知道伊跟原告都有提供資金給被告做為當舖放款使用等語(見本院卷第228頁反面至第229頁反面)，可見鄭進源與兩造間之往來金流並不單純只有原告票貼金額及被告還款金額，尚包含原告與鄭進源之會款、放款，及原告取得之利息，更甚者，亦可能包含鄭進源之票貼金額，究竟何筆匯款係票貼項目，實無從判斷，益徵兩造與鄭進源間之金流複雜，僅以鄭進源帳戶交易明細計算被告是否積欠票貼金額之方式並不可採。　③原告未提出被告票貼換現之其他相關證據資料供本院審認，被告是否曾向原告票貼換現？票貼換現之次數及金額範圍？原告是否已確實支付被告票貼金額？支付金額若干？票貼換現之計算方式？有無預扣之情？被告因票貼積欠原告之實際金額為若干？等節，均屬有疑，縱然證人鄭進源到庭時曾證稱上開本票金額是兩造確認過後之欠款，扣除會額之差額係票貼產生的，然證人鄭進源對兩造間是否有借貸關係，證稱：「（原告訴訟代理人）：是否知道兩造間有借貸關係？答：我只知道我跟原告都有提供資金給被告作為當鋪放款使用」等語(見本院卷第229頁)，是證人鄭進源並無法明確說明兩造間是否有借貸關係，而依其上開之證述可知，其就如附表編號2所示之本票金額擔保範圍，亦僅表示係會款及其他積欠款項，並未詳述係何欠款，且依兩造透過鄭進源匯款、轉帳之情形，無法確認有票貼之情及金額，業如前述，原告復未提出上開本票其中560,000元擔保範圍係經被告確認票貼欠款金額之佐證，本院自難逕依前揭事證認定如附表編號 2所示之本票，其中560,000元係被告擔保票貼之欠款，原告此部分之請求，礙難准許。 (三)原告得請求之金額為若干？　　基上所陳，原告主張如附表編號1所示本票擔保本金1,600,0 00元之原因關係，及如附表編號2所示本票其中擔保會款390 ,000元之原因關係均存在，原告請求被告給付系爭本票擔保金額1,990,000元(計算式：1,600,000元＋390,000元＝1,990, 000元)，即為有理由，自應准許。逾此範圍之請求，則屬無據，不應准許。四、末按本票未載到期日者，視為見票即付；本票未約定利息者，應自到期日起依年利率六釐計算利息，票據法第120條第2 項、第124條準用同法第97條第1項第2款分別定有明文。依上規定，系爭本票未記載到期日，視為見票即付，應以提示日為到期日。原告雖未就其向被告提示票據一事提出任何證據資料，然本件起訴狀繕本送達被告應可作為付款之提示，故原告請求以起訴狀繕本送達翌日起算票據利息，於法自屬有據。又本件起訴狀繕本係於113年2月15日補充送達被告，並由其受僱人簽收，此有送達證書在卷可考(見本院卷第14 頁)，準此，原告主張被告應自起訴狀繕本送達翌日即113年 2月16日依年利率6%負擔票據利息，於法有據，應予准許。五、綜上，原告本於票據之法律關係，請求被告給付如主文第1 項所示，為有理由，應予准許。逾此範圍之請求，為無理由，應予駁回。六、本件係就民事訴訟法第427條第1項訴訟適用簡易程序所為被告敗訴判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。而原告宣告假執行之聲請，僅在促使法院為此職權之行使，本院自不受其拘束，仍應逕依職權宣告假執行，惟本院既已職權宣告，無再命原告提供擔保之必要，是不另為准駁之諭知。至原告敗訴部分之訴既經駁回，其假執行之聲請失所附麗，併予駁回。七、本件事證已臻明確，兩造其餘之攻擊或防禦方法及所用之證　　據，經本院斟酌後，認為均不足以影響本判決之結果，爰不　　逐一論列，附此敘明。八、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第79條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3 　　月　　27 　日　　　　　　　　　中壢簡易庭　　　法　官方楷烽以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　 3 　　月　　27 　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　黃敏翠附表：編號　發票日票面金額（新臺幣）票號　發票人 1 110年1月27日　160萬元 TH0000000 　江承翰 2 110年1月27日　95萬元 TH0000000 　江承翰

2025-03-27

CLEV-113-壢簡-91-20250327-2

抗

臺灣高等法院

確認債權不存在等

臺灣高等法院民事裁定 114年度抗字第266號抗告人湯日新相對人邱綢邱芸婕上列當事人間請求確認債權不存在等事件，抗告人對於中華民國 113年11月15日臺灣新北地方法院111年度訴字第3241號裁定關於核定訴訟標的價額部分提起抗告，本院裁定如下：　　主　文原裁定關於核定訴訟標的價額並命補費部分廢棄。本件訴訟標的之價額應核定為新臺幣壹仟陸佰壹拾捌萬元。抗告費用由相對人連帶負擔。　　理　由一、按核定訴訟標的價額之抗告法院為裁定前，應使當事人有陳述意見之機會，民事訴訟法第77條之1第4項前段定有明文。查原法院核定本件訴訟標的價額及命相對人補繳第一審裁判費，抗告人對核定訴訟標的價額部分聲明不服，提起抗告，原法院已於民國113年12月18日將抗告狀繕本寄予相對人（見本院卷第19頁至第23頁），本院並通知相對人於文到3日內表示意見，該通知亦於114年3月19日送達相對人（見本院卷第31頁至第35頁），應認本件已使兩造有陳述意見之機會，合先敘明。二、本件抗告意旨略以：依相對人所提出113年7月9日民事陳報狀暨變更聲明狀所載如附件所示先位第1、2項聲明之訴訟標的價額為新臺幣（下同）400萬元，第3、4項聲明之訴訟標的價額為1,560萬元，第6項聲明之訴訟標的價額為780萬元，合計數額為2,740萬元，原裁定僅核計其訴訟標的價額為4 38萬元，顯有錯誤，爰提起抗告，請求廢棄原裁定關於核定訴訟標的價額部分等語。三、按訴訟標的之價額，由法院核定；核定訴訟標的之價額，以起訴時之交易價額為準；無交易價額者，以原告就訴訟標的所有之利益為準；以一訴主張數項標的者，其價額合併計算之，但所主張之數項標的互相競合或應為選擇者，其訴訟標的價額，應依其中價額最高者定之；因債權之擔保涉訟，以所擔保之債權額為準；如供擔保之物其價額少於債權額，以該物之價額為準，民事訴訟法第77條之1第1項、第2項、第7 7條之2第1項、第77條之6分別定有明文。次按債權人代位債務人對於第三債務人起訴，係以債務人與第三債務人間之權利義務關係為訴訟標的，計算訴訟標的價額，應就債務人與第三債務人間之權利義務關係定之，代位權僅為債權人對於債務人與第三債務人間之權利義務關係，非構成訴訟標的之事項（最高法院106年度台抗字第427號、93年度台抗字第69 6號裁定意旨參照）。又債權人依民法第244條第1、2項規定行使撤銷權併依同條第4項請求回復原狀之目的，在使其債權獲得清償，故除其請求除去法律關係之標的價額低於其主張之債權額，應以該標的之價額為準外，均應以其如獲勝訴判決所受利益，即其主張之債權額為準，計算其訴訟標的之價額（最高法院111年度台抗字第999號、111年度台上字第1 132號裁定意旨參照）。再按不真正連帶債務之數債務人具有同一目的，而對債權人各負全部給付之義務，然各債務有其不同發生之原因，債權人以一訴主張該不同發生原因之法律關係，而為不真正連帶之聲明，核屬上開條文所稱之「主張之數項標的互相競合」，其訴訟標的價額，應依其中價額最高者定之（最高法院104年度台抗字第72號裁定意旨參照）。四、經查：　㈠相對人起訴主張原審共同被告邱文儀與相對人即原審原告邱綢暨其選定人邱淑麗、邱金枝、邱幸玉、邱昭翰、邱文俞、邱金蘭、邱榮泉（下稱邱綢等8人），以及相對人即原審追加原告邱芸婕均為訴外人邱氷之繼承人，邱文儀因將邱氷借名登記在其名下之不動產出售，經本院110年度上字第759號判決認定邱文儀應依民法第179條規定，給付438萬元本息予邱氷之全體繼承人即邱文儀、邱綢等8人及邱芸婕公同共有，該案於111年8月10日確定在案。詎邱文儀竟於110年11月1 日將其所有如附表所示不動產（下稱系爭不動產）設定擔保債權總金額400萬元之普通抵押權（下稱系爭抵押權）予原審共同被告李宗翰，復於111年2月8日以買賣為原因，將系爭不動產所有權移轉登記予原審共同被告湯日新即抗告人，邱文儀顯係基於詐害債權、脫產所為之虛偽登記，另相對人並得代位邱文儀撤銷與原審共同被告江宇雙間受詐欺所為投資之意思表示，乃先位依民法第87條第1項、第242條、第76 7條第1項中段規定，確認邱文儀與李宗翰間系爭抵押權所擔保之400萬元債權不存在，李宗翰應將系爭抵押權登記予以塗銷，及依民法第244條第2項、第4項本文規定，請求撤銷邱文儀與抗告人間就系爭不動產所為之債權及物權行為，並命抗告人回復原狀，另依民法第242條、第92條、第179條規定，確認邱文儀與江宇雙間之投資契約關係不存在，江宇雙應將所受領之780萬元本息返還邱文儀，其中383萬2,500元本息由邱綢代位受領；備位則主張邱文儀、李宗翰、抗告人應依民法第184條第1項後段、第185條第2項規定負共同侵權行為損害賠償責任，連帶給付相對人383萬2,500元本息，並聲明如附件所示。　㈡就如附件所示先位聲明第1、2項部分，相對人係依民法第242 條規定代位邱文儀請求確認與李宗翰間系爭抵押權所擔保之 400萬元債權不存在，及代位邱文儀請求李宗翰塗銷系爭抵押權登記，該部分訴訟標的應以邱文儀與李宗翰間之權利義務關係定之，復依民事訴訟法第77條之6規定，其價額原則上以系爭抵押權所擔保之債權額為準，而系爭不動產之交易價值約1,560萬元，顯然高於系爭抵押權所擔保之債權額400 萬元，是此部分訴訟標的價額即應核定為400萬元；就如附件所示先位聲明第3、4項部分，相對人係依民法244條第2項、第4項行使撤銷權及請求回復原狀，該部分訴訟標的價額應以相對人依本院110年度上字第759號確定判決主張之公同共有債權438萬元為據；就如附件所示先位聲明第5、6項部分，相對人係依民法第242條、第92條、第179條規定代位邱文儀撤銷與江宇雙間受詐欺所為投資之意思表示，請求江宇雙返還不當得利，該部分訴訟標的價額應按邱文儀與江宇雙間之投資契約關係據以核算，是此部分價額應核定為780萬元，尚不得以邱綢聲明代為受領之383萬2,500元為限；就如附件所示備位聲明第1項部分，相對人係依侵權行為損害賠償之法律關係請求邱文儀、李宗翰、抗告人連帶給付383萬2 ,500元本息，該部分訴訟標的價額為383萬2,500元；就如附件所示備位聲明第2項部分則與先位聲明第6項相同，亦應核定為780萬元。　㈢而上開先位聲明第1項與第2項間、第3項與第4項間、第5項與第6項間，各自之請求目的相同，具有手段、目的牽連關係而互相競合，毋庸併算價額，惟第1、2項聲明與第3、4項聲明與第5、6項聲明三者互相之間，既係行使邱文儀與3位不同當事人間互相獨立之法律關係為主張，各自具有不同之目的性，雖事實上對相對人債權受償有利害關係，但並無法律上之手段、目的之牽連，彼此間並無選擇或競合之關係，是其價額自應合併計算，故本件先位聲明之訴訟標的價額應為 1,618萬元（計算式：400萬元＋438萬元＋780萬元＝1,618萬元）；另就備位聲明部分相對人係為不真正連帶之聲明而互相競合，其訴訟標的價額應依其中價額最高者即780萬元定之。再者，相對人上開先、備位聲明具有選擇之關係，本件訴訟標的價額即應以先、備位聲明中價額最高者為據，從而，本件訴訟標的價額應核定為1,618萬元。　㈣綜上，本件訴訟標的價額應核定為1,618萬元，原裁定核定訴訟標的價額為438萬元，即有未洽。至抗告人雖主張本件訴訟標的價額應為2,740萬元，惟其誤將相對人先位第3、4項聲明之訴訟標的價額按系爭不動產價額計算，而違背前述最高法院111年度台抗字第999號、111年度台上字第1132號裁定之意旨，是其此部分主張，尚無可採。從而，原裁定既有上開違誤，抗告意旨指摘原裁定關於核定訴訟標的價額部分不當，求予廢棄，為有理由，爰將原裁定該部分予以廢棄，並裁定如主文第2項所示。另原裁定關於訴訟標的價額核定部分既經廢棄，其據以命補繳裁判費部分，依法並受抗告法院裁判，亦無可維持，應一併廢棄，由原法院另為適法之處理，附此敘明。　五、據上論結，本件抗告為有理由，爰裁定如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　民事第十六庭　　　　　　　　　　　審判長法　官朱耀平　　　　　　　　　　　　　　法　官陳婉玉　　　　　　　　　　　　　　法　官　王唯怡正本係照原本作成。本裁定除以適用法規顯有錯誤為理由外，不得再抗告。如提起再抗告，應於收受送達後10日內委任律師為代理人向本院提出再抗告狀。並繳納再抗告費新臺幣1500元。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　　　　　　書記官許怡芬附表：土地標示編號縣市鄉鎮市區段地號面積（平方公尺）權利範圍 1 新北市中和區南勢段 20 3589.01 52/10000 建物標示編號建號基地坐落 -------------- 建物門牌主要用途、建築式樣及樓層數、主要建材建物面積（平方公尺）權利範圍層次面積附屬建物用途及面積 1 3848 新北市○○區○○段00地號 -------------- 新北市○○區○○路000○0號5樓集合住宅、鋼筋混泥土造14層 62.42 陽台：7.59 全部備考共有部分： 3998建號、面積6975.95平方公尺、權利範圍23/00000 0000建號、面積1811.73平方公尺、權利範圍100/10000 附件（見原審卷第296頁）：一、先位聲明：　㈠確認邱文儀與李宗翰間就系爭不動產設定之系爭抵押權所擔保之400萬元債權不存在。　㈡李宗翰應將系爭抵押權登記予以塗銷。　㈢邱文儀與抗告人間於110年12月1日就系爭不動產之買賣行為及111年2月8日所為之所有權移轉登記應予撤銷。　㈣抗告人應將系爭不動產所有權移轉登記予邱文儀，回復登記為邱文儀所有。　㈤確認邱文儀與江宇雙間之投資炒房契約關係不存在。　㈥江宇雙應返還邱文儀780萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之法定利息，其中之383萬2,500元及其法定利息，由邱綢代為受領。二、備位聲明：　㈠邱文儀、李宗翰、抗告人應連帶給付相對人383萬2,500元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息。　㈡江宇雙應給付邱文儀780萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率百分之5計算之利息，其中383萬2,500元及其法定利息，由邱綢代為受領。　㈢前二項給付，任一被告已為給付者，在該給付範圍內，他被告免給付義務。

2025-03-27

TPHV-114-抗-266-20250327-1

審訴

臺灣士林地方法院

詐欺等

臺灣士林地方法院刑事判決 113年度審訴字第1883號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告陳澤安上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第213 39號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：　　主　文陳澤安犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑捌月。扣案如附表所示之物均沒收。　　事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一第8至9行所記載「基於3人以上共同透過網際網路對公眾散布而犯詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡」部分，應更正為「基於三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡」；起訴書證據清單編號1 所載「被告郭庭瑋於警詢、偵查及羈押程序之自白」，應更正為「被告陳澤安於警詢、偵查及羈押程序之自白」；另證據部分補充「被告陳澤安於本院準備程序及審理時之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。二、論罪科刑：㈠、核被告所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第2項、第1項第2款之三人以上共同詐欺取財未遂罪及洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪。㈡、至公訴意旨固認被告所為另該當刑法第339條之4第2項、第1 項第3款之以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財未遂罪嫌，惟衡以詐欺集團之行騙手段，層出不窮且花樣百出，故若非詐欺集團之高層或實際施用詐術之人，未必知曉詐騙集團成員係以網際網路方式實際對被害人施用詐術之手法，又觀諸卷內證據資料，並無積極證據可資證明被告知悉詐欺集團成員實際上係以何方式下手行騙，是被告擔任向被害人面交取款之車手，主觀上是否知悉詐欺集團成員係以何種方式詐欺被害人，實屬有疑，爰基於罪疑唯輕原則，應為被告有利之認定，是僅能認定被告就本案詐欺集團具有三人以上共同參與乙節知情，難認被告亦成立刑法第339條之4第1項第3款以網際網路對公眾散布之加重條件。起訴書認被告尚構成刑法第339條之4第2項、第1項第3款之以網際網路對公眾散布而犯詐欺取財未遂罪嫌，容有未合。又刑法第339條之4第1項所列各款均為詐欺取財之加重條件，如犯詐欺取財罪兼具數款加重情形時，因詐欺取財行為祇有一個，仍祇成立一罪，不能認為法律競合或犯罪競合（最高法院69年台上字第3945 號判決意旨參照），故本案之情形實質上僅屬加重詐欺罪加重條件之減縮，自無庸不另為無罪之諭知；另因本案不該當刑法第339條之4第1項第3款所定事由，自亦無涉詐欺犯罪危害防制條例第44條第1項第1款規定，附此敘明。㈢、被告與真實姓名年籍不詳通訊軟體Telegram暱稱「星石-銀龍」、「風西」等人及所屬詐欺集團其他成年成員間就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。㈣、被告所為上開各罪，具有部分行為重疊之情形，係一行為同時觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之三人以上共同詐欺取財未遂罪處斷。㈤、刑之減輕部分：　⒈被告已著手於本案三人以上共同犯詐欺取財之犯罪行為實行而未遂，因犯罪結果顯較既遂之情形為輕，故依刑法第25條第2項規定，按既遂犯之刑度減輕其刑。　⒉詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款第1目規定同條例所謂「詐欺犯罪」包括犯刑法第339條之4之罪；該條例第47條前段則規定：「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，是被告既已於偵查中、本院羈押程序、準備程序及審理時均自白所犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，且因被告未完成本案犯行，而未獲有犯罪所得（詳後述沒收部分），自應依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定減輕其刑，並依法遞減輕之。　⒊至於被告對所犯參與犯罪組織罪、一般洗錢未遂罪於偵查、本院羈押程序、準備程序及審理時均已自白犯罪，且尚未獲有犯罪所得而無自動繳交問題，有如前述，原應依組織犯罪防制條例第8條第1項後段、洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，雖因想像競合犯之關係而從一重之三人以上共同詐欺取財未遂罪處斷，上開輕罪之減輕其刑事由未形成處斷刑之外部性界限，然仍應於依刑法第57條規定量刑時，審酌上開輕罪之減輕其刑事由，作為被告量刑之有利因子，於下述量刑時一併審酌，附此敘明。　㈥、爰以行為人責任為基礎，審酌被告應循合法途徑賺取金錢，竟率爾加入本案詐欺集團之犯罪組織，並擔任面交車手之工作，而參與本案犯行，欲詐取告訴人財物及後續洗錢犯行，雖幸未造成告訴人實際損失財物，然已助長詐欺犯罪盛行，並破壞社會人際彼此間之互信基礎，且於本件案發後，再度於113年10月3日涉犯詐欺案，素行非佳。惟考量被告犯後尚能坦承犯行之態度，亦符合前揭組織犯罪防制條例第8條第1 項後段、洗錢防制法第23條第3項減輕其刑之情狀；參以被告於本院審理時自陳智識程度、家庭經濟之生活狀況，暨酌以被告犯罪之動機、目的、手段、角色地位及分工、參與本案詐欺集團之時間長短、有無獲利情形等一切情狀，量處如主文所示之刑。　三、沒收部分：㈠、本案被告所犯刑法第339條之4第2項、第1項第2款之三人以上共同詐欺取財未遂罪，核屬詐欺犯罪危害防制條例第2條所指之詐欺犯罪，是本案就供犯罪所用之物之沒收，應優先適用詐欺犯罪危害防制條例之規定。又犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項定有明文。查扣案如附表編號1至 5所示之物均係供被告為本案詐欺犯行或預備為本案詐欺犯行所用之物，業據被告於警詢中供承在卷，並有手機內通訊軟體之對話紀錄擷圖在卷可參（見偵卷第14至15、50至53頁），自均應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項之規定，宣告沒收。至如附表編號2「備註」欄所示之偽造印文及署押部分，本應依刑法第219條規定宣告沒收，惟因如附表編號2所示之物業經本院宣告沒收如上，爰均不重複宣告沒收。㈡、本案被告所犯之三人以上共同詐欺取財、洗錢犯行並未既遂，且其於本院審理時亦供稱本案並未取得報酬或利益等語（見本院審判筆錄第4頁），卷內復無積極證據證明其有因本案犯行而獲得任何報酬或利益，難認其獲有犯罪所得，自無從對其宣告沒收或追徵，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官高玉奇提起公訴，檢察官劉畊甫、郭騰月到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27 　日　　　　　　　　　刑事第十庭　法　官郭又禎以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　卓采薇中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日附表：編號　　　　名稱數量偽造之印文、署押（應沒收之物） 1 萬佳投資股份有限公司工作證（外勤專員陳鳳成） 2張 2 萬佳投資股份有限公司收據（113年9月25日，金額：25萬元） 1張 ①「公司章」欄上之偽造「萬佳投資股份有限公司」印文1枚。 ②「代表人」欄上之偽造「郭錫卿」印文1枚。 ③「收訖與經辦人章」欄上之偽造「萬佳富投公司外務收訖章」印文1枚、偽造之「陳鳳成」印文及署押各1枚。 3 萬佳投資365計劃專案投資契約書 2份 4 「陳鳳成」印章 1顆 5 手機（紅色IPhone SE） 1支附錄本案論罪科刑法條全文：組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。二、配合辦理都市更新重建之處理程序。三、購買商品或支付勞務報酬。四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散。第2項、前項第1款之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件：臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第21339號　　被　　　告　陳澤安　男　21歲（民國00年0月0日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○○00號　　　　　　　　　　　　(另案於法務部○○○○○○○○羈　　　　　　　　　　　　　押) 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　　　犯罪事實一、陳澤安於民國113年9月25日前之某日，加入真實姓名年籍不詳通訊軟體Telegram群組暱稱「星石-銀龍」、「風西」等成年人所組成以實施詐術為手段，具有持續性、牟利性之有結構性詐欺集團犯罪組織，擔任俗稱「車手」之工作，負責收取詐騙款項，其可預見非有正當理由，收取他人提供之來源不明款項，其目的多係取得不法之犯罪所得，並以現金方式製造金流斷點以逃避追查，竟與前開所屬詐欺集團之成年成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同透過網際網路對公眾散布而犯詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，先由前開詐欺集團真實姓名年籍不詳暱稱「林志雄」、「劉芷瑩」等成員，自113年6月28日起，透過網際網路，向不特定網路瀏覽民眾佯稱可投資高額獲利云云，而著手向不特定公眾行騙。迨員警查悉前開犯罪，即於113年8月25日聯繫暱稱「專案經理-林美英」之前開詐欺集團成員，「專案經理-林美英」旋向員警佯稱可投資新臺幣(下同)25萬元獲利云云，復指示陳澤安向員警取款。嗣陳澤安於113年9月25日下午3 時6分許，至臺北市○○區○○○路00號對面欲向員警取款時，遭員警當場逮捕並扣得詐騙使用之工作證2張、收據乙紙、投資契約書2份、私章乙個、行動電話門號00000000000號工作機乙個等物，因而查悉上情。二、案經臺北市政府警察局士林分局報告偵辦。　　　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 1 被告郭庭瑋於警詢、偵查及羈押程序之自白被告坦承有上開犯行。 2 員警洪信誠職務報告乙份員警發現上開詐欺集團透過網路對不特定公眾行騙，即與該詐欺集團相約交付金錢，因此當場逮捕前來取款被告之事實。 3 臺北市政府警察局士林分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣案物照片各乙份員警當場在被告身上扣得上開犯罪所用之物及犯罪所得之事實。 4 被告上開扣案手機對話紀錄截圖乙份被告依指示擔任詐欺取款車手之事實。 5 員警與詐欺集團之對話紀錄截圖乙份詐欺集團透過網路對公眾詐騙之事實。　6 臺中市政府警察局第三分局中市警三分偵第0000000000報告書、被告矯正簡表各乙份被告甫於本案交保後，即於113年10月2日再次擔任車手從事犯罪，足見被告毫無悔意之事實。二、核被告所為，係犯刑法第339條之4第2項、第1項第2、3款之 3人以上共同透過網際網路對公眾散布之加重詐欺取財未遂；違反洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂；組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織等罪嫌。被告與上開詐欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告以一行為同時觸犯上開罪名，為想像競合犯，請依同法第55條前段規定，請從較重之加重詐欺取財罪嫌處斷。又被告與所屬詐欺集團共犯雖已著手詐欺取財犯行，惟其等犯罪僅屬未遂階段，依刑法第25條第2項規定，得按既遂犯之刑減輕之。另上開扣案物，為供犯詐欺罪所用之物，請依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項宣告沒收之。另被告甫於本案交保後，即於113年10月2日再次擔任車手從事犯罪，足見被告毫無悔意，請從重量刑，以儆效尤。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　此　致臺灣士林地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　6 　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　高玉奇本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　許惠庭

2025-03-27

SLDM-113-審訴-1883-20250327-1

訴

臺灣新北地方法院

偽造文書等

臺灣新北地方法院刑事判決　 114年度訴字第67號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告魏嘉翃上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第63412號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，並判決如下：　　主　文魏嘉翃共同犯一般洗錢未遂罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣陸萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案之識別證壹張、收據壹張、手機壹支沒收之。　　犯罪事實一、魏嘉翃（通訊軟體Telegram暱稱「柴犬」）依其智識程度及社會歷練，可預見任意代他人收受、轉交不詳現金款項，可能使詐欺集團能夠遂行詐欺犯罪，並使被害人贓款流入詐欺集團掌控以致去向不明，竟基於縱該洗錢及詐欺之結果發生亦不違反其本意之不確定故意，與通訊軟體Telegram暱稱「班傑明‧富蘭克林」之詐欺集團（下稱本案詐欺集團）成員約定擔任面交取款車手工作，即依本案詐欺集團成員提供之資訊至指定地點向被害人收取款項，再將款項上繳回詐欺集團，每次可獲收取款項2%之報酬。嗣真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團成員在社群網站Threads刊登不實之股票投資廣告，並在留言處留有通訊軟體LINE連結（無證據可證明魏嘉翃知悉本案詐欺集團其他成員以網際網路對公眾散布而犯之，或主觀上知悉除其個人及「班傑明‧富蘭克林」外，尚有第三人以上共同犯之），致蘇芷琳於民國113年8月間不詳時間，加入通訊軟體LINE群組「芷瑩小學堂」，並與通訊軟體 LINE暱稱「芷瑩」成為好友，「芷瑩」旋傳送網址http://a pp.nblspo.com/，並請蘇芷琳下載投資App「萬佳富投」，並由通訊軟體LINE暱稱「專案經理-林美英」協助蘇芷琳虛偽儲匯款項及操作App，「專案經理-林美英」旋以繳納信用金之話術，與蘇芷琳約定於113年12月2日10時50分許，在新北市○○區○○街000號「全家便利商店三重新永福店」，面交新臺幣（下同）100萬元。魏嘉翃即相續上開行為，與「班傑明‧富蘭克林」共同意圖為自己不法之所有，基於洗錢、詐欺取財、偽造私文書、特種文書並進而行使之犯意聯絡，依「班傑明‧富蘭克林」之指示，影印其上蓋有偽造「萬佳投資股份有限公司」、「郭錫卿」之公司大小章及「萬佳富投公司外務收訖章」印文各1枚、由本案詐欺集團所偽造之「萬佳投資股份有限公司收據」1紙及偽造關於服務之「萬佳投資股份有限公司外務部門外勤專員魏嘉恩」之工作證，依約於上開時間至上址，並出示「萬佳投資股份有限公司外務部門外勤專員魏嘉恩」工作證，再提出上開偽造之「萬佳投資股份有限公司收據」私文書1紙，並簽上偽造之「魏嘉恩」署押，予蘇芷琳以行使之，用以表示收受蘇芷琳所交付 100萬元之意，以此方式相續本案詐欺集團之詐欺行為，足生損害於萬佳投資股份有限公司、「魏嘉恩」及蘇芷琳。惟因蘇芷琳已察覺有異，與警方配合，於上開時間、地點交付予魏嘉翃餌鈔數捆，魏嘉翃亦當場為埋伏員警逮捕而未得逞，並扣得「萬佳投資股份有限公司收據」1張、識別證（假名「魏嘉恩」）1張、iPhone 15智慧型手機1支、9,000元等物，而查悉上情。二、案經蘇芷琳訴由新北市政府警察局三重分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分　　按除被告所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑之罪或高等法院管轄第一審案件者外，於第一次審判期日前之準備程序進行中，被告先就被訴事實為有罪之陳述時，審判長得告知被告簡式審判程序之旨，並聽取當事人、代理人、辯護人及輔佐人之意見後，裁定進行簡式審判程序，刑事訴訟法第273條之1第1項定有明文。查本案被告魏嘉翃所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人、被告之意見後，本院爰依首揭規定，合議裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序。又本案既經本院裁定改依簡式審判程序審理，則依刑事訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力及證據調查之相關規定。至本判決其餘所引用之非供述證據，並無證據證明係公務員違背法定程序所取得，且檢察官及被告均未主張排除其證據能力（見本院卷第65至77頁），依刑事訴訟法第158條之4反面解釋，亦認有證據能力。　貳、實體部分一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：　㈠上開犯罪事實，業據被告於偵查、本院訊問、準備程序及審理時均坦承不諱（見臺灣新北地方法院113年度偵字第63412 號卷，下稱偵卷第64、82頁、本院卷第30、69、74、76頁），核與證人即告訴人蘇芷琳警詢時之陳述相符，並有新北市政府警察局三重分局搜索、扣押筆錄暨扣押物品目錄表及扣押物品收據、電磁紀錄勘查採證同意書、萬佳投資股份有限公司收據、刑案現場照片、告訴人之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、面交通話紀錄、出金之交易明細、LINE對話紀錄、萬佳投資365計劃專案投資契約書、面交收據及識別證及車手照片、新北市政府警察局三重分局扣押物品清單等件在卷可稽，足徵被告之自白與事實相符，應堪採信。　㈡綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行，堪以認定，應依法論科。二、論罪科刑：　㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪、刑法第216條、第210條之行使偽造私文書罪、同法第339條第3項、第1項之詐欺取財未遂罪、同法第216 條、212條之行使偽造特種文書罪。　㈡公訴意旨就被告所犯一般洗錢未遂罪部分雖漏未論及，惟此部分已於起訴書犯罪事實欄敘明，且被告亦於本院審理中坦認此部分犯罪事實，本院亦已就該部分事實為實質調查。此部分犯行與被告上開有罪部分（行使偽造私文書、詐欺取財未遂、行使偽造特種文書罪）有想像競合之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。又本院已於準備程序及審理中均告知被告上開罪名（見本院卷第69、73頁），當無礙於被告訴訟上防禦權之行使，併此敘明。　㈢被告偽造簽名之行為，為偽造私文書之階段行為，且偽造私文書或偽造特種文書之低度行為，為嗣後行使之高度行為所吸收，均不另論罪。　㈣被告所犯一般洗錢未遂罪、行使偽造私文書罪、詐欺取財未遂罪及行使偽造特種文書罪，係基於同一犯罪決意而為，各行為間有所重疊，應評價為一行為觸犯數罪名之想像競合犯，爰依刑法第55條之規定，從一重論以一般洗錢未遂罪處斷。　㈤被告與暱稱「班傑明‧富蘭克林」彼此間，就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。起訴書雖記載被告亦應與本案詐欺集團其他成員論以共同正犯，然本案既無證據可證明被告主觀上知悉除其個人及「班傑明‧富蘭克林」外，尚有第三人共同犯之，則此部分應為誤載，併予敘明。　㈥減刑：　⒈本件被告已著手於一般洗錢犯行之實行而不遂，爰依刑法第2 5條第2項規定，按既遂犯之刑減輕之。　⒉洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」查被告於偵查、本院訊問、準備程序及審理中均自白犯行，且卷內並無證據證明被告有何犯罪所得，是無自動繳交犯罪所得之問題，爰依前開規定，減輕其刑，並依法遞減輕之。　㈦爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青壯，不思以正當途徑賺取財物，貪圖不法利益而為本案犯行，非但增加被害人追索財物之困難，造成社會人心不安，亦助長詐欺犯罪之氣焰，造成金流斷點，使國家難以追索查緝，應予非難；兼衡其犯罪之動機、目的、手段、參與犯罪之程度與分工情節，及被告於本院審理時自陳：高中肄業，待業中，未婚，沒有要扶養之人之智識程度及家庭生活經濟狀況（見本院卷第 76頁），暨其犯後於偵查及審理中均坦承全部犯行等一切情狀，量處如主文所示之刑。三、沒收：　　查扣案之識別證1張、收據1張、手機1支，均為被告自承為本案犯罪所用之物（見偵卷第7頁），均應依刑法第38條第2 項前段規定宣告沒收。前開收據上偽造之印文及署押，因已附隨於該收據一併沒收，無庸重複宣告沒收。至扣案之現金 9,000元，卷內無證據可認與本案相關，爰不予宣告沒收，併此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官陳伯青提起公訴，檢察官詹啟章到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　27　　日　　　　　　　　　刑事第十九庭　　法官　鄭芝宜上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官洪怡芳　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處五年以下有期徒刑。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處一年以下有期徒刑、拘役或九千元以下罰金。中華民國刑法第216條行使第二百一十條至第二百一十五條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

2025-03-27

PCDM-114-訴-67-20250327-1