違反洗錢防制法等

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第289號 公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官 被 告 陳玉儒 選任辯護人 黃國政律師 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年 度偵字第11590號），經訊問後被告自白犯罪，本院認為宜以簡 易判決處刑（113年度金訴字第976號），判決如下： 　　主　文 甲○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期 徒刑叁月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣 壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應給付乙○○新臺幣壹拾萬元（給 付方式：自民國一一四年一月起至民國一一四年十月止，按月於 每月十日前給付新臺幣玖仟元，及於民國一一四年十一月十日前 給付新臺幣壹萬元）。 　　犯罪事實及理由 一、甲○○預見不法犯罪成員經常利用他人之金融帳戶作為收受、 提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流，以達到逃避執法人員之查緝、國家追訴、處罰之效果，而提供自己之金融帳戶給他人使用，易為不法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以遂其等從事財產犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，依Line通訊軟體暱稱「怡一一」，真實姓名不詳之成年人指示，於民國112年11月21日11時15分許，在某7-11門市，將其於遠東國際商業銀行（下稱遠東銀行）所申設，帳號00000000000000號帳戶（下稱遠東銀行帳戶）提款卡，以交貨便方式寄送至址設臺北市○○區○○路○段00巷0號7-11仁安門市，與真實姓名年籍不詳之成年詐欺集團成員收受，並以Line傳送提款卡密碼給「怡一一」。嗣詐欺集團成員以甲○○遠東銀行帳戶作為匯款工具，以如附表所示之方式詐騙乙○○，使其陷於錯誤，匯款至甲○○遠東銀行帳戶內，再由詐欺集團成員以提款卡提領款項，隱匿乙○○遭詐騙而匯入之款項去向（乙○○匯款時間、金額、詐欺集團成員自甲○○遠東銀行帳戶提領款項之時間、金額等，詳如附表所示）。 二、前開犯罪事實，有下列證據足資證明： (一)被告甲○○於警詢及偵訊時之供述，於本院準備程序時之自白 。 (二)告訴人乙○○於警詢時之證述。 (三)被告遠東銀行帳戶基本資料及交易明細。 (四)告訴人報案及提供之資料：內政部警政署反詐騙諮詢專線紀 錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、郵政跨行匯款申請書、Line對話截圖。 (五)被告提供之包裹照片、Line對話紀錄、抖音畫面。 (六)嘉義縣警察局水上分局書面告誡。 三、論罪科刑： (一)新舊法比較：被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正 公布，於同年8月2日施行，修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」、「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，就本案即受特定犯罪（詐欺取財罪）科刑上限之限制，故上限為5年之有期徒刑；修正後即現行之洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，經比較新舊法之結果，以修正前之洗錢防制法第14條第1項規定，較有利於被告，即應適用修正前之洗錢防制法規定。 (二)被告提供金融帳戶之提款卡、密碼給詐欺集團成員使用，屬 刑法詐欺取財罪、洗錢罪構成要件以外之行為，其既以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為，核其所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 　1.被告幫助詐欺集團成員為詐欺犯行，但尚無證據可認被告對 於詐欺集團成員以三人以上共同詐欺取財有所認識或預見，依罪疑惟輕之原則，僅得認定被告提供金融帳戶之行為構成普通詐欺取財罪之幫助犯，尚難以刑法第30條第1項前段、第339條之4之加重詐欺取財罪相繩。 　2.被告提供金融帳戶之行為，幫助他人對告訴人詐欺取財及洗 錢，係1行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 (三)減輕部分：被告幫助他人實行洗錢及詐欺之犯罪行為，為幫 助犯，爰依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。 (四)爰審酌被告提供金融帳戶之提款卡、密碼供他人非法使用， 助長他人犯罪風氣，擾亂金融交易往來秩序，執法人員亦難以追查詐騙集團成員之真實身分，告訴人所受之損害，被告本身未實際參與本件詐欺取財、洗錢之犯行，犯後於本院準備程序時坦承犯行，已與告訴人調解成立，有調解筆錄在卷可查，暨被告自陳大學畢業之智識程度、已婚，從事倉管工作，育有2名未成年子女，現與丈夫、小孩同住等一切情狀，量處如主文所示之刑，及就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。 四、緩刑：查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告， 此有法院前案紀錄表在卷可參，其因一時思慮欠周而罹刑章，經此次刑之宣告，應知警惕而無再犯之虞，本院認其所受宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併諭知緩刑2年，以啟自新，復考量被告表示願意分11期賠償告訴人新臺幣（下同）10萬元，依刑法第74條第2項第3款規定，命被告向告訴人支付10萬之損害賠償，給付方式：自114年1月起至114年10月止，按月於每月10日前支付9,000元，及於114年11月10日前給付1萬元。依刑法第74條第4項規定，上開內容得為民事強制執行名義，且依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上開之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴人得請求檢察官向本院聲請撤銷對被告所為之緩刑宣告。 五、沒收：113年7月31日增訂公布，同年0月0日生效之113年版 洗錢防制法第25條第1項規定「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，又依刑法第2條第2項規定「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」，故本件關於沒收部分，自有該項規定之適用，被告為本件犯行所幫助洗錢之款項，並未扣案，然並無證據證明被告就上開洗錢之款項有事實上之管領處分權限，自無從依上開規定對其為沒收之諭知。 六、程序法條：刑事訴訟法第449條第2項。 七、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀 （應附繕本）。 本案經檢察官陳靜慧提起公訴，檢察官蕭仕庸到庭執行職務。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日 　　　　　　　　　嘉義簡易庭　　法　官　吳育汝 上列正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求 檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期 為準。 中　　華　　民　　國　　113 　年　　12　　月　　31　　日 　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　王翰揚 附錄論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條： 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第14條（修正前）： 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。　　 附表： 編號 被害人 詐騙方式 被害人匯款時間 、金額 款項從甲○○遠東銀行帳戶提領情形 1 乙○○ （提告） 於112年11月30日11時許，撥打市內電話給乙○○，佯稱為乙○○之女婿，並指導乙○○加入Line通訊軟體好友，稱這樣較省電話費，再於Line中向乙○○佯稱因做生意所開立之支票到期，請乙○○協助將款項匯入指定之帳號云云。 112年11月30日11時46分（12時2分入帳）、15萬元 於112年11月30日12時19分、20分、21分、22分、23分、23分、24分、26分許，接續持提款卡提領8筆每筆各1萬8,730元