中國信託銀行
相關判決書
違反洗錢防制法等
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 113年度金簡字第317號 公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官 被 告 黃智文 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵字第26571號、第50337號）及移送併辦（113年度偵緝字第3 2號），被告於本院準備程序自白犯罪，經本院合議庭裁定由受 命法官獨任逕以簡易判決處刑如下： 主 文 黃智文幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有 期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺 幣壹仟元折算壹日。 事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除補充「被告於本院準備程序之自白 （見本院金訴字卷第333頁）」外，餘均引用如附件所示檢 察官起訴書及移送併辦意旨書所載。 二、論罪科刑： ㈠查被告行為後，洗錢防制法第14條業於113年7月31日修正公 布，並自同年8月2日施行，修正前洗錢防制法第14條第1項 、第3項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有 期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」、「前2項情形，不 得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，而詐欺取財罪 最重法定本刑為5年以下有期徒刑，故僅得宣告5年以下之有 期徒刑（最低刑度為有期徒刑2月），修正後洗錢防制法第1 9條第1項則規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上 10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之 財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下 有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」。又本案之前置 犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪，法定刑上限為5年 有期徒刑，則依修正前洗錢防制法第14條第3項規定，論以 修正前洗錢防制法第14條第1項之罪所處之刑，不得超過5年 有期徒刑，是修正前、後一般洗錢罪之最高度處斷刑均為5 年有期徒刑，依刑法第35條第2項後段，應再比較最低度處 斷刑。修正前一般洗錢罪之最低處斷刑為2月有期徒刑，修 正後則提高為6月有期徒刑。因此，綜合比較之結果當以修 正前之規定最為有利本案被告，本案應適用之法律為修正前 洗錢防制法第14條第1項之規定。 ㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段，修正前洗錢防 制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。被告以提供本案帳 戶資料之一行為，同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應 依刑法第55條前段規定，從一重論以修正前洗錢防制法第14 條第1項之幫助犯一般洗錢罪。 ㈢刑之加重減輕： ⒈被告幫助他人遂行一般洗錢之犯行，為幫助犯，爰依刑法第3 0條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。 ⒉被告行為時，107年11月7日修正公布之洗錢防制法第16條第2 項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕 其刑」。被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月1 4日修正公布，並於同年0月00日生效施行，修正後規定：「 犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」 。後於113年7月31日修正洗錢防制法全文，並於000年0月0 日生效施行，洗錢防制法第23條第3項前段規定：「犯前4條 之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交 全部所得財物者，減輕其刑」。經比較新舊法結果，於107 年11月7日修正之洗錢防制法第16條第2項所規定「偵查或審 判中自白」即可減刑最有利被告，是依刑法第2條第1項前段 規定，應適用被告行為時之107年11月7日修正之洗錢防制法 第16條第2項規定。被告既於本院審理時坦承上開洗錢犯行 ，應依有利被告之行為時之洗錢防制法第16條第2項規定予 以減輕其刑。 ㈣臺灣桃園地方檢察署檢察官以113年度偵緝字第32號（被害人 吳建輝）移送併辦意旨書所載事實，係被告提供同一帳戶資 料犯行，與本案經檢察官起訴書之犯罪事實，有想像競合犯 之裁判上一罪關係，本院自應併予審理。 ㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率將銀行帳戶資料交 付他人，容任他人從事不法使用，助長詐欺犯罪風氣之猖獗 ，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，增加被害人尋求救濟及治安 機關查緝犯罪之困難，危害財產交易安全與社會經濟秩序， 實屬不該；衡以被告終能坦承犯行之犯後態度，考量其素行 、本案犯罪之動機、手段、提供之銀行帳戶數量與期間、被 害人所受財產損失程度，未與被害人和解及賠償被害人之損 失；及被告自陳之智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀(見 本院金訴字卷第334頁)，量處如主文所示之刑，並就併科罰 金刑部分諭知易服勞役之折算標準，以示懲儆。 三、沒收： ㈠按修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條 之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否 ，沒收之。」其立法理由略以：「考量澈底阻斷金流才能杜 絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之 財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所 有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯 罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』。」可知該規 定乃是針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替代物、 孳息為沒收或於不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等相關 規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收。經查，卷內並 無任何證據足以證明被告就被害人受騙款項，有何最終管領 、處分之權限，且本案未在被告身上扣得任何洗錢之財物， 揆諸上開說明，自無從依上開規定於本案宣告沒收，併予敘 明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。 五、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本）。 中 華 民 國 113 年 11 月 12 日 刑事第六庭 法 官 施敦仁 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附 繕本）。 書記官 王智嫻 中 華 民 國 113 年 11 月 15 日 所犯法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 修正前洗錢防制法第14條 有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺 幣5百萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附件一： 臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵字第26571號 112年度偵字第50337號 被 告 黃智文 男 32歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路000巷0弄0號 （現另案羈押在法務部○○○○○○ ○○） 國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公 訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、黃智文能預見任意將所有之金融機構帳戶、提款卡及密碼交 付他人，足供他人用為詐欺等犯罪後收受被害人匯款，以遂 其掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟基於上開結果之 發生，亦不違反其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定 故意，於民國111年9月29日前某時，依友人「黃俊凱」之指 示，申辦中國信託銀行000-000000000000號帳戶（下稱本案 帳戶），並於申辦完成後旋即將本案帳戶之存摺及金融卡交 付「黃俊凱」，再以口頭告知其本案帳戶密碼，以此方式提 供本案帳戶予詐欺集團使用。嗣取得本案帳戶金融卡及密碼 之詐欺集團成員，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財 、洗錢等犯意，於附表所示之時間，以附表所示之方式詐騙 張寶修、黃信㨗，致其等陷於錯誤，而依指示於如附表所示 之時間，轉帳如附表所示之金額至本案帳戶內，旋遭提領一 空，以此方式掩飾詐欺犯罪所得之去向。嗣經張寶修、黃信 㨗察覺有異而報警處理，始循線查悉上情。 二、案經張寶修訴由高雄市政府警察局新興分局、黃信㨗訴由臺 南市政府警察局第六分局報告偵辦。 證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實 編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃智文於警詢及偵查中之供述 ⑴本案帳戶為被告申辦之事實。 ⑵證明被告於上開時、地將本案帳戶存摺及金融卡交付「黃俊凱」，再以口頭告知其本案帳戶密碼之事實。 2 告訴人張寶修於警詢時之指訴 證明告訴人張寶修遭詐欺集團成員詐騙，而於如附表所示之時間，轉帳如附表所示之金額至本案帳戶之事實。 3 告訴人黃信㨗於警詢時之指訴 證明告訴人黃信㨗遭詐欺集團成員詐騙，而於如附表所示之時間，轉帳如附表所示之金額至本案帳戶之事實。 4 ⑴告訴人張寶修與詐欺集團間之對話紀錄擷圖及告訴人玉山銀行新臺幣匯款申請書。 ⑵告訴人黃信㨗與詐欺集團間之對話紀錄擷圖及郵政跨行申請書。 證明告訴人張寶修、黃信㨗遭詐欺集團成員詐騙，而於如附表所示之時間，轉帳如附表所示之金額至本案帳戶之事實。 5 ⑴告訴人張寶修受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單。 ⑵告訴人黃信㨗受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、郵政跨行匯款申請書、內政府警政署反詐騙諮詢專線紀錄表。 證明告訴人張寶修、黃信㨗察覺受騙後，前往警局報案，本案帳戶乃經通報為警示帳戶之事實。 6 本案帳戶之客戶基本資料暨存款交易明細表。 證明告訴人張寶修、黃信㨗於如附表所示之時間，轉帳如附表所示之金額至本案帳戶之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為觸犯上開幫助詐欺 取財及幫助洗錢等罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規 定，從較重之幫助洗錢罪嫌處斷。又被告係對正犯資以助力 而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30 條第2項之規定減輕其刑。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致 臺灣桃園地方法院 中 華 民 國 112 年 12 月 14 日 檢 察 官 廖 晟 哲 舒 慶 涵 本件證明與原本無異 中 華 民 國 113 年 1 月 11 日 書 記 官 林 耘 附表： 編號 告訴人 詐騙方法 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 案號 1 黃信㨗 詐欺集團成員於111年7月初起，將告訴人黃信㨗加入某LINE投資股票群組並向其佯稱：將教導大家投資股票，惟須先依指示註冊APP帳戶等語，致告訴人黃信㨗陷於錯誤並依指示匯款。 111年9月29日上午10時45分 129萬5,300元 112年度偵字第26571號 2 張寶修 詐欺集團成員於111年6月起，將告訴人張寶修加入某LINE投資股票群組並向其佯稱：只要依推薦的時間點購買股票即可賺錢，惟須先依指示註冊APP帳戶等語，致告訴人張寶修陷於錯誤並依指示匯款。 111年10月6日中午12時9分許 8萬1,000元 112年度偵字第50337號 附件二： 臺灣桃園地方檢察署檢察官併辦意旨書 113年度偵緝字第32號 被 告 黃智文 男 32歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路000巷0弄0號 國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移由貴 院（樂股）併案審理，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下 ： 一、犯罪事實：黃智文可預見一般人取得他人金融帳戶之行為，常 與財產犯罪之需要密切相關，且取得他人帳戶之目的，在於 取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，但仍基於幫助他人為詐欺 取財及洗錢之不確定故意，於民國111年10月4日前之某日，在 不詳地點，依詐欺集團成員指示，將其申辦之中國信託商業 銀行帳號000-000000000000號金融帳戶之網路銀行帳號及相關密 碼，以不詳方式提供予「黃俊凱」及其所屬詐欺集團成員。 嗣取得前揭帳戶等相關資料之詐欺集團成員，即共同意圖為 自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，向吳建輝 詐稱：合資投資虛擬貨幣可獲利等語，其因而陷於錯誤，而 於111年10月4日14時52分及同年月6日9時21分，分別匯款新臺 幣（下同）10萬元及19萬8,146元至黃智文上開帳戶中，旋 遭以網路銀行轉匯至其他金融機構帳戶，而掩飾犯罪所得之流向 。 二、證據： (一)被告黃智文於警詢中之供述。 (二)證人即告訴人吳建輝警詢中之證訴。 (三)證人即告訴人吳建輝提出之訊息紀錄。 (四)中國信託商業銀行帳號000-000000000000號金融帳戶交易明細 。 三、所犯法條：被告以幫助詐欺取財、幫助掩飾或隱匿特定犯罪 所得洗錢之不確定故意，參與詐欺取財、洗錢之構成要件以外 之行為，核被告所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、 洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌，為幫助犯，依同法第3 0條第2項規定，得按正犯之刑減輕之。又被告係一行為觸犯數 罪名，為想像競合犯，依刑法第55條之規定，請從一重以幫 助洗錢罪論斷。 四、併案理由：被告前因提供上開帳戶被訴詐欺案件，業經本署 檢察官以112年偵字26571號等案件提起公訴，現由貴院以113 年審金訴字154號案件（樂股）審理中，有起訴書、全國刑案資 料查註表各1份附卷足憑，而本案被告所交付之金融帳戶與上 開案件所交付金融帳戶相同，被告以一提供銀行帳戶之行為， 致數個被害人匯款至其中，本案與該案具有想像競合犯之裁 判上一罪關係，應為該案起訴之效力所及，自應併案審理。 此 致 臺灣桃園地方法院 中 華 民 國 113 年 2 月 21 日 檢 察 官 黃 于 庭
2024-11-12
TYDM-113-金簡-317-20241112-1
侵權行為損害賠償
臺灣新北地方法院三重簡易庭民事判決 113年度重簡字第1876號 原 告 廖鴻儒 被 告 戴宏彬 上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，本院於民國113年10 月28日言詞辯論終結，判決如下： 主 文 原告之訴及假執行之聲請均駁回。 訴訟費用由原告負擔。 事 實 及 理 由 一、原告起訴主張：被告可預見任意將所有之金融機構帳戶交付 他人，可能使他人用為收受被害人遭詐騙匯入之款項，以掩 飾或隱匿犯罪所得去向之工具，竟基於上開結果之發生亦不 違反本意之幫助詐欺取財或幫助掩飾詐欺取財犯罪所得去向 為洗錢之不確定故意，於民國112年12月20日之不詳時、地 ，將其所申辦之中國信託銀行帳號000000000000號帳戶（下 稱系爭帳戶）交予詐騙集團成員使用。該詐欺集團成員取得 上開金融帳戶資料後，於112年11月底，以通訊軟體LINE暱 稱「蔣裕瓊助理」之名義，邀請原告加入LINE名稱為「財運 通達」之群組，慫恿原告加入「股市投資平台：Ally inves t」，誆稱保證獲利、穩賺不賠云云，致原告依序於同年11 月25日、12月7日、12月20日交付現金新臺幣（下同）15萬 元、16萬元、59萬元予詐欺集團成員，並依指示於同年12月 29日臨櫃匯款25萬元至系爭帳戶，而受有損害。依民法第18 4條第1項前段、第185條第2項規定為請求，並聲明：⒈被告 應給付原告25萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止 ，按週年利率5％計算之利息。⒉願供擔保請准宣告假執行。 二、被告辯稱：我也是被害人，因家裡需款孔急，有上網找尋貸 款，之後有暱稱「全球金融陳家銘」之人聯繫我，我是被騙 的才會將系爭帳戶資料提供對方等語，並聲明：請求駁回原 告之訴。 三、本院得心證之理由： ㈠原告主張被告涉有上開侵權行為，固據提出中國信託銀行新 臺幣存提款交易憑證、臺北市政府警察局士林分局永福派出 所受（處）理案件證明單、臺灣臺南地方檢察署（下稱臺南 地檢）檢察官113年度偵字第12386號不起訴處分書各1份（ 均影本）為證，然上開證據至多僅能證明原告有匯款25萬元 至原告所申設之系爭帳戶内，尚不足以證明被告交付上開系 爭帳戶之原因為何，及認定被告有何故意或過失可言。又查 ，被告提供系爭帳戶之行為，經臺南地檢檢察官偵查後，認 無積極證據足認被告係故意提供該帳戶予詐欺集團使用，認 其犯罪嫌疑不足而為不起訴處分，有上開不起訴處分書在卷 可參，且經本院依職權調閱上開偵察卷宗核閱屬實，尚難認 被告對原告有何故意侵權行為之事實。 ㈡原告雖主張：被告之貸款流程異於正當貸款流程，被告乃是 透過暱稱「全球金融陳家銘」之人來製作虛假之財力證明， 用以騙取銀行核撥貸款，但對話紀錄中卻從頭到尾皆未討論 到貸款細節，顯然被告與暱稱「全球金融陳家銘」之人聯繫 ，目的並非貸款，而係製作虛假之財力證明，況且被告已30 歲，社會經驗充足，應有聽聞報章雜誌報導不能將金融帳戶 提供予不明人士等語。本院參諸被告於偵查中所提供其與該 詐欺集團成員間之通訊軟體LINE對話紀錄，被告確實與通訊 軟體LINE暱稱「全球金融陳家銘」之人互相對話聯繫，雙方 所傳送之訊息以貸款細節與如何美化帳戶等為話題，訊息內 容甚至涉及詳細之貸款步驟與簽立服務委託契約書，儼然如 向融資公司借貸一般等情。再觀諸被告與「全球金融陳家銘 」之對話內容，該詐欺集團成員因被告收受存款帳務異動通 知遭被告質疑後，更稱「已經在做證明了呀」、「先做進出 帳流水」、「然後要做合約書證明」、「還需要貨運單等等 」、「總之要有很多東西跟銀行證明你的財務能力」，甚至 被告回復「因為我看早上銀行還有打來，我沒接到」後，該 詐欺集團成員更稱「沒關係」、「你那邊可以不用接」、「 照會我這邊會弄」、「等下接了沒講對，銀行會不能核貸」 、「急件已經在辦了，你等核貸就好了」等訊息以取信於被 告，足徵被告上開所辯係遭詐騙始交付帳戶等語，顯有可能 。本院審酌詐欺集團之手法不斷推陳出新，每每以不同之詐 術誘使被害人在無法分辨真偽、心防不備之情形下，而遭騙 受害，蒙受巨大損失，為眾所周知。詐騙集團掌握被害人人 性弱點，先佯為融資公司人員再佯稱幫忙被告美化帳戶，縱 認對方所持理由，稍具通常智識之一般人均會有所懷疑，而 不至於全然聽信，然詐騙集團以虛構夢想使人深陷方式，逐 步化解其猜疑與防範之心，進而使被害人將其認定為可信害 之對象，藉此詐取被害人之金錢或金融帳戶資料，亦時有所 聞。而現今社會詐欺犯罪猖獗，政府、媒體對於防範詐欺犯 罪之相關事項，固然多有宣導、報導，然社會上仍不斷有人 受騙，且受騙對象不乏具有相當學識經驗之人，可知上開宣 導及個人社會經驗、一般常理，仍無法完全消彌詐欺集團成 員處心積慮之佈局詐騙，自難謂被告因遭貸款詐騙而交付帳 戶之行為，有何應注意、能注意而未注意之過失可言。此外 ，復查原告未能就被告有何故意或過失侵權行為之事實，舉 證以實其說，原告依侵權行為之法律關係，請求被告負損害 賠償責任，難認有理。 ㈢從而，原告依民法侵權行為之法律關係，請求被告給付25萬 元之本息，為無理由，應予駁回。原告之訴既經駁回，其假 執行之聲請亦失所附麗，應併予駁回。 四、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及未經援用之證 據，經本院審酌後，認與本件判決結論均無影響，爰不逐一 論述，附此敘明。 五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。 中 華 民 國 113 年 11 月 7 日 臺灣新北地方法院三重簡易庭 法 官 張誌洋 以上正本係照原本作成。 如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上 訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。 中 華 民 國 113 年 11 月 7 日 書 記 官 許雁婷
2024-11-07
SJEV-113-重簡-1876-20241107-2
侵權行為損害賠償
臺灣新北地方法院民事判決 113年度金字第390號 原 告 錢圓晶 被 告 鄭允熒 上列當事人間請求侵權行為損害賠償事件，原告提起刑事附帶民 事訴訟（本院113年度附民字第106號），經本院刑事庭裁定移送 前來，本院於民國113年9月25日言詞辯論終結，判決如下： 主 文 被告應給付原告新臺幣壹佰參拾萬元，及自民國一百一十三年一 月二十二日起至清償日止，按週年利率百分之五計算之利息。 本判決於原告以新臺幣壹拾參萬元供擔保後，得假執行，但被告 以新臺幣壹佰參拾萬元預供擔保，得免為假執行。 事實及理由 一、原告主張：被告鄭允熒依其社會生活經驗，雖可預見若將金 融帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼提供他 人使用，可能幫助犯罪集團或不法份子遂行詐欺取財或其他 財產犯罪，並藉此製造金流斷點，以掩飾或隱匿其犯罪所得 之去向、所在，竟為申辦貸款，仍基於縱使他人利用其所提 供之金融帳戶作為詐欺取財、洗錢之犯罪工具，亦不違背其 本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111 年11月14日晚間某時，在新北市○○區○○路00號1樓旁之公園 ，將其所申辦之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶（下 稱一銀帳戶）、中國信託銀行帳號000000000000號帳戶（下 稱中信帳戶）、合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳 戶（下稱合庫帳戶）及玉山商業銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱玉山帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號 及密碼，提供予真實姓名年籍不詳、自稱「王先生」（通訊 軟體暱稱「Hen好貸專員-王」，下稱「王先生」）之詐欺集 團成員使用。嗣詐欺集團取得上開帳戶之金融物件及資料後 ，於111年10月間某時，以通訊軟體向原告佯稱：可依指示 操作投資獲利等語，致原告陷於錯誤，於111年11月15日11 時6分許匯款130萬元至上開中信帳戶，再遭詐騙集團轉匯至 其他人頭帳戶，致原告受有130萬元之損失。又被告因涉及 上開犯行，致原告及其他被害人受騙後匯款，經本院以112 年度金訴字第1290號判決（下稱另案），認犯幫助洗錢、幫 助詐欺取財罪，並科處有期徒刑6月在案。爰依侵權行為之 法律關係提起本件訴訟，並聲明：㈠被告應給付原告130萬元 ，及自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕本送達之翌日起至清償日 止，按年利率百分之5計算之利息。㈡原告願供擔保，請准宣 告假執行。 二、被告則以：當時是因為點了貸款的小廣告，才會發生這件事 情，但我沒有領到任何報酬，我也是受害者，且因為本案我 已經沒有辦法用金融帳戶，也影響求職，希望法院能協助找 到最後拿走款項的人等語，並聲明：㈠原告之訴及假執行之 聲請均駁回。㈡願供擔保請准宣告免假執行。 三、本院之判斷： ㈠經查，原告主張之上開事實，為被告所不爭執，且經本院調 閱另案刑事案件卷證核閱無誤，亦有另案刑事判決書附卷可 參（本院卷第13頁以下），堪信原告之主張為真實。至於被 告雖以前詞置辯，惟金融機構開立之帳戶為個人理財之工具 ，且金融帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼 有一定金融交易目的及識別意義，具高度專有性，非一般自 由流通使用之物，一般人皆有妥為保管帳戶資料，防止他人 任意使用之認識，縱需交他人使用，亦當基於信賴關係或特 殊事由，並深入瞭解用途後始行提供，此為事理之常，當無 可能隨意交予不熟識之人任意使用，是倘無正當理由而刻意 使用他人帳戶，依一般社會生活經驗及常識，極易判斷係為 藉此躲避遭偵查機關循線追查之目的而為，當可產生與不法 犯罪目的相關之合理懷疑。另無論自行或委請他人申辦融資 貸款，衡情通常需要檢附在職證明、身分證明、財力所得或 擔保品之證明文件等資料，經徵信審核通過後，再辦理對保 等手續，其後始行撥款；縱有瞭解撥款或還款帳戶之必要， 至多亦僅須影印存摺封面或告知金融機構名稱、戶名及帳號 以供查核即可，無庸於申請時提供帳戶之網路銀行帳號及密 碼。再辦理貸款涉及金錢往來，申請人若非親自辦理，理應 委請熟識或信賴之人代為辦理，若委請代辦公司，亦應知悉 該公司承辦人員之姓名、地址、聯絡方式，以避免將來貸款 金額遭他人所侵吞，凡此均為眾所周知之事實，被告對於上 情自難諉為不知；參以被告於本院刑事庭自承與「王先生」 素未謀面，亦不知「王先生」之真實身分及其任職之所在， 其與「王先生」間顯無信賴關係存在。則被告率爾將系爭帳 戶資料提供予素不相識且毫無信賴關係之「王先生」使用， 顯與一般辦理貸款之流程及使用金融帳戶之常情相違，是被 告主觀上應可預見若將系爭帳戶之網路銀行帳號及密碼提供 予「王先生」，恐遭作為詐欺取款工具或其他非法用途，並 供不明款項轉匯之用。是被告上開所辯，自不足採。 ㈡按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任 。故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。違反 保護他人之法律，致生損害於他人者，負賠償責任。但能證 明其行為無過失者，不在此限，分別為民法第184條第1項、 第2項所明定。次按數人共同不法侵害他人之權利者，連帶 負損害賠償責任，不能知其中孰為加害人者，亦同；造意人 及幫助人，視為共同行為人，民法第185條亦有明文。可知 民事上之共同侵權行為與刑事上之共同正犯，其構成要件並 不完全相同，共同侵權行為之成立，以各加害行為有客觀的 共同關連性，亦即各加害行為均為其所生損害之共同原因為 已足，不以各行為人間有意思聯絡為必要，其行為係出於故 意或過失，在所不問，雖僅其中一人為故意，他為過失，亦 得成立（最高法院83年度台上字第742 號裁判要旨參照）。 是以，被告之幫助詐欺、洗錢行為，視為共同行為人，且詐 欺集團之詐欺行為與被告之幫助詐欺行為，與原告所受損害 間具有相當因果關係，故原告依侵權行為法律關係，請求被 告給付130萬元，即屬有據，至於被告辯稱沒有拿到錢等語 ，核與其行為是否應負侵權行為責任無涉，不足為被告有利 之認定。 ㈢末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經 其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任；其經債權 人起訴而送達訴狀，或依督促程式送達支付命令，或為其他 相類之行為者，與催告有同一之效力；又遲延之債務，以支 付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息 ；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週 年利率為5％，民法第229條第2項、第233條第1項前段、第20 3條分別定有明文。準此，本件原告請求之損害賠償，係以 支付金錢為標的，故原告請求自刑事附帶民事訴訟起訴狀繕 本送達翌日即113年1月22日（附民卷第9頁）起算之法定遲 延利息，亦屬有據。 四、綜上所述，原告依共同侵權行為之法律關係，請求被告給付 130萬元，及自113年1月22日起至清償日止，按週年利率5％ 計算之利息，為有理由，應予准許。 五、兩造分別陳明願供擔保，請准宣告或免為假執行，爰各酌定 相當擔保金額准許之。 六、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及訴訟資料，經 本院斟酌後，核於判決結果不生影響，爰不予逐一論述，併 此敘明。 七、本件係原告提起刑事附帶民事訴訟，由刑事庭裁定移送本院 民事庭事件，免納裁判費。本件訴訟亦未生其他訴訟費用， 故無庸為訴訟費用負擔之諭知，併予敘明。 中 華 民 國 113 年 11 月 1 日 民事第七庭 法 官 劉明潔 以上正本係照原本作成。 如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀。如 委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。 中 華 民 國 113 年 11 月 1 日 書記官 楊鵬逸
2024-11-01
PCDV-113-金-390-20241101-1
竊盜
臺灣新北地方法院刑事判決 113年度易字第749號 公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官 被 告 林佳和 上列被告因竊盜案件，經檢察官提起公訴(112年度偵緝字第6920 號)，本院判決如下： 主 文 林佳和犯竊盜罪，處有拘役叁拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟 元折算壹日。 事 實 一、林佳和於民國112年8月8日至榮全企業社(址設：新北巿蘆洲 區和平路87之1號)工作，該日上午搭乘該企業社之員工林秀 勳所駕駛之車牌號碼000-0000號自用小貨車一同外出送貨， 於該日17時許，在新北市○○區○○路00號前，趁林秀勳下車運 送貨物、其放在該車內之財物無人看管之際，竟基於意圖為 自己不法所有之竊盜犯意，徒手竊取林秀勳放置上開自用小 貨車副駕駛座前方置物箱中、錢包內之現金新臺幣(下同)5, 000元，及放置在駕駛座與副駕駛座中間位置上之七星硬盒 香菸1包(內有20支香菸，價值約125元)，得手後即向林秀勳 稱因家中有事欲先行離開，林秀勳與榮全企業社之老闆電話 聯絡後，林佳和即搭乘人亦在該址附近之老闆所駕駛之車輛 離開。嗣林秀勳上車後發現香菸不見，與老闆電話聯絡後又 查看車內物品，發現上開錢包內之現金亦短少5,000元始知 上情。 二、案經林秀勳訴由新北市政府警察局蘆洲分局報告臺灣新北地 方檢察署檢察官偵查起訴。 理 由 一、認定犯罪事實所憑之證據及理由： 上開犯罪事實，業經被告於本院審理時坦承不諱，核與告訴 人林秀勳於警詢、本院審理時之指述及證述內容大致相符， 並有車牌號碼000-0000號之車籍資料、新北市政府警察局蘆 洲分局扣押筆錄、扣押物品目錄表、贓物認領保管單、金融 電子化調閱平台查詢被告之中國信託銀行帳號000000000000 號帳戶之交易明細各1份在卷可稽，足認被告之自白與事實 相符，應堪採信，是本案事證已臻明確，被告犯行洵堪認定 ，應予依法論科。 二、論罪科刑： (一)核被告所為，係犯刑法第320條第1項竊盜罪。 (二)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告恣意竊取他人財物，嚴 重缺乏對他人財產權應予尊重之觀念，所為實不可取，惟念 其犯後終能坦承犯行，及雖與告訴人調解成立然迄未依調解 筆內容履行，兼衡被告之素行、犯罪之動機、目的、手段、 所生之損害，及被告於本院審理時自陳之智識程度、家庭生 活、工作及經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並 諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。 三、沒收： 按宣告前2條之沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重 要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必 要者，得不宣告或酌減之，刑法第38條之2第2項定有明文。 被告上開所竊得之香菸(價值125元)及現金5,000元，為其本 案之犯罪所得，惟被告已與告訴人調解成立(雖迄未尚未履 行調解筆錄內容，然日後仍有履行之可能)，如再予沒收、 追徵，徒增其履行賠償之困難，而有過苛之虞，爰依刑法第 38條之2第2項，不予宣告沒收。 據上論斷，依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。 本案經檢察官黃偉、陳楚妍提起公訴，檢察官陳冠穎、陳建勳到 庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 11 月 1 日 (原訂宣判日因遇颱風停止上班，順延至次一上班日即113年11月 1日宣判) 刑事第十三庭 法 官 莊惠真 以上正本證明與原本無異 如不服本判決應於送達後20日內向本院提出上訴狀 書記官 張如菁 中 華 民 國 113 年 11 月 5 日 附錄本案論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第320條 意圖為自己或第三人不法之所有，而竊取他人之動產者，為竊盜 罪，處 5 年以下有期徒刑、拘役或 50 萬元以下罰金。 意圖為自己或第三人不法之利益，而竊佔他人之不動產者，依前 項之規定處斷。 前二項之未遂犯罰之。
2024-11-01
PCDM-113-易-749-20241101-1
洗錢防制法等
臺灣新竹地方法院刑事判決 113年度金訴字第189號 113年度金訴字第224號 公 訴 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官 被 告 吳誌祥 上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年 度偵續字第96號）及追加起訴（112年度偵字第21077號），本院 判決如下︰ 主 文 吳誌祥幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處 有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣肆萬元，有期徒刑如易科罰金， 罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。又幫助犯洗錢防 制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科 罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均 以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺 幣伍萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣 壹仟元折算壹日。 事 實 一、吳誌祥明知一般人申請金融帳戶使用並無困難，而無故取得 他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，且得預見將自 己帳戶及金融卡提供予不認識之他人使用，可能幫助詐欺、隱 匿詐欺犯罪所得暨掩飾其來源，致使被害人及警方追查無門 ，竟仍基於縱上揭事實發生仍不違背其本意之未必故意，分 別為下列犯行： ㈠於民國110年12月28日前某日某時許，在不詳處所，將其所申 辦之永豐商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱本案永 豐銀行帳戶）之存摺、印章及密碼提供予真實姓名、年籍不詳 之詐欺集團成員，作為詐欺取財及洗錢等犯罪之人頭帳戶使 用。嗣該人所屬詐欺集團成員取得上開永豐銀行之帳戶資料 後，意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以 如附表編號1「詐欺時間及方式」欄所示，對附表編號1「告 訴人/被害人」欄所示之人實施詐術，致其陷於錯誤，因而 匯款如附表編號1「匯款金額」欄所示之金額至附表編號1「 第一層匯入帳戶」欄所示帳戶後，該詐欺集團成員連同匯入 「第一層匯入帳戶」欄所示帳戶內之其餘不詳被害人遭詐欺 金額共計新臺幣（下同）116萬元轉匯入吳誌祥所提供之永 豐銀行帳戶後，再使用吳誌祥所提供永豐銀行帳戶資料，提 領其中106萬8,000元，以此方法幫助詐欺集團為本案詐欺取 財及隱匿詐欺犯罪所得暨掩飾其來源等犯行。 ㈡於111年1月13日前某日某時許，在不詳處所，將其所申辦之台 新國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱本案台新 銀行帳戶）之存摺、印章、提款卡及密碼提供予真實姓名、 年籍不詳之詐欺集團成員，作為詐欺取財及洗錢等犯罪之人頭 帳戶使用。嗣該人所屬詐欺集團成員取得上開台新銀行之帳 戶資料後，意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯 意，以如附表編號2、3「詐欺時間及方式」欄所示，對附表 編號2、3「告訴人/被害人」欄所示之人實施詐術，致其等 陷於錯誤，因而匯款如附表編號2、3「匯款金額」欄所示之 金額至附表編號2、3「第一層匯入帳戶」欄所示帳戶後，該 詐欺集團成員連同匯入「第一層匯入帳戶」欄所示帳戶內之 其餘不詳被害人遭詐欺金額共計新臺幣（下同）100萬元轉 匯入吳誌祥所提供之台新銀行帳戶後，再使用吳誌祥所提供 台新銀行帳戶資料，提領其中85萬元，以此方法幫助詐欺集 團為本案詐欺取財及隱匿詐欺犯罪所得暨掩飾其來源等犯行 。嗣如附表所示之告訴人及被害人等察覺受騙，報警處理， 因而查獲上情。 二、案經附表所示告訴人及被害人訴警究辦後，經警報請臺灣新 竹地方檢察署檢察官偵查起訴及追加起訴。 理 由 甲、有罪部分： 壹、證據能力： 一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定 者外，不得作為證據。被告以外之人於審判外之陳述，雖不 符刑事訴訟法第159條之1至第159條之4之規定，而經當事人 於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述 作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第15 9條第1項、第159條之5第1項分別定有明文。查本件判決所 引證據屬傳聞證據部分，被告吳誌祥就上開傳聞證據，於本 院準備程序中均同意具證據能力（見本院113金訴189卷第98 頁），而本院審酌該等傳聞證據作成時之情況，並無違法取 證及證明力過低之瑕疵，亦認以之作為證據為適當，依前揭 規定說明，自得為證據。 二、本件其餘非供述證據，被告並未於本院言詞辯論終結前表示 無證據能力，復查其取得過程亦無何明顯瑕疵，而認均具證 據能力。 貳、實體部分： 一、認定犯罪事實所憑之證據及理由： ㈠上開犯罪事實，業據被告吳誌祥於警詢及本院審理中均坦承 不諱（見112偵5477卷第4至5頁，112偵21077卷第8至9頁， 本院113金訴189卷第77至79頁、第97頁、第131頁），且有 附表證據欄所示證據在卷可佐。 ㈡起訴意旨雖認被告於事實欄一㈠所示犯行，應論以刑法第339 條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財及修正前洗錢防制 法第14條第1項之洗錢罪，惟查： ⒈被告雖於112年8月23日偵訊中一度就其於110年12月28日有前 往永豐銀行楊梅分行臨櫃提領106萬8,000元，並將該筆提領 款項交付許世樺乙節自承在卷（見112偵續96卷第58頁）， 然證人許世樺於同日偵訊中證稱：110年12月28日我並沒有 跟吳誌祥見面，沒有跟他收106萬8,000元，也沒有跟他收取 永豐銀行帳戶資料等語（見112偵續96卷第59頁背面），是 被告於112年8月23日偵訊中所自承有於110年12月28日自本 案永豐銀行帳戶中提領106萬8,000元並交付予證人許世樺之 情節，是否屬實，已非無疑。 ⒉且經本院依職權向永豐銀行調取本案永豐銀行帳戶於110年12 月28日上開臨櫃現金提款之錄影畫面，該錄影畫面業已逾保 存期限，而未有留存乙節，有該銀行113年7月19日永豐商銀 字第1130715701號函在卷可佐（見本院113金訴189卷第47頁 ）；另上開提領期日所留存被告永豐銀行帳戶之帳戶支出交 易憑單存戶簽章欄位上，蓋有已有打叉註記之「吳誌祥」印 文及「吳誌祥」之簽名，有該憑單在卷可佐（見本院113金 訴189卷第49頁），細觀該憑單上「吳誌祥」簽名之樣式， 其筆劃、筆式與被告在本院筆錄上之簽名樣式有所出入，則 本案實不能排除係由詐騙集團其餘成員，持被告所提供永豐 銀行帳戶資料甚且持用被告所提供之身分證件後，於110年1 2月28日臨櫃提領106萬8,000元之可能性存在，從而，基於 有疑唯利被告之原則，難認被告確有如起訴書所載，有於11 0年12月28日自永豐銀行帳戶內提領款項之行為存在。 ⒊綜上，本案依檢察官所舉證據，既難認定被告有於110年12月 28日自永豐銀行帳戶內提領106萬8,000元，並轉交予證人許 世樺，自難認被告有參與詐欺及洗錢犯行之部分構成要件行 為，並率論被告構成刑法第339條之4第1項第2款之3人以上 共同詐欺取財及與詐欺集團成員共犯修正前洗錢防制法第14 條第1項之洗錢罪。 ㈢綜上，足認被告上開任意性自白與事實相符，堪予採信。從 而，被告犯行明確，堪予認定，應依法論科。 二、論罪科刑： ㈠新舊法比較： 按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。所謂行為後法律有變更者，除構成要件 之擴張、限縮或法定刑度之增減外，尚包括累犯加重、自首 減輕暨其他法定加減原因與加減例之變更（最高法院112年 度台上字第1689號判決參照）。又所稱適用最有利於行為人 之法律，應將行為時之法律與中間法及裁判時之法律，就罪 刑有關之一切情形，綜其全部之結果而為整體之比較，擇其 最有利於行為人之法律，予以適用（最高法院93年度台上字 第3278號判決參照）。查被告吳誌祥行為後，洗錢防制法亦 先後於112年6月16日、113年8月2日修正生效，茲就新舊法 比較情形說明如下： ⒈關於洗錢防制法於112年6月16日修正生效部分 112年6月16日修正施行前之洗錢防制法第16條第2項原規定 定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」 ，嗣修正為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白 者，減輕其刑」，則該次修法後被告須「偵查及歷次審判中 」均自白，始有該條項減輕其刑規定之適用，並無較有利於 被告。 ⒉關於洗錢防制法於113年8月2日修正生效部分 ⑴該次修正前洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列 行為：一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃 避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿 特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權 或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 」，修正後洗錢防制法第2條則規定「本法所稱洗錢，指下 列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或 危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追 徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用 自己之特定犯罪所得與他人進行交易」。依該條文之修正理 由：「洗錢多係由數個洗錢行為組合而成，以達成犯罪所得 僅具有財產中性外觀，不再被懷疑與犯罪有關。本條原參照 國際公約定義洗錢行為，然因與我國刑事法律慣用文字未盡 相同，解釋及適用上存有爭議。爰參考德國2021年3月18日 施行之刑法第261條(下稱德國刑法第261條)之構成要件，將 洗錢行為之定義分為掩飾型、阻礙或危害型及隔絕型(收受 使用型)三種類型，修正本法洗錢行為之定義，以杜爭議」 ，可知本次修正，目的係為明確化洗錢行為之定義，而非更 改其構成要件，是此部分無涉新舊法比較，合先敘明。 ⑵修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第二條各款所列 洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣（下同）五 百萬元以下罰金」，修正後洗錢防制法第19條第1項則規定 ：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有 期徒刑，併科一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益 未達一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科五千萬 元以下罰金」，本件被告洗錢之財物或財產上利益未達1億 元，依刑法第33條之規定，應認修正前洗錢防制法第14條第 1項之規定（最重本刑7年）較同法修正後第19條第1項後段 之規定（最重本刑5年）為重。 ⑶就偵審自白減輕其刑部分，修正前洗錢防制法第16條第2項係 規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減 輕其刑」，修正後洗錢防制法第23條第3項則規定：「犯前 四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動 繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或 檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他 正犯或共犯者，減輕或免除其刑」，經比較新舊法，修正後 洗錢防制法第23條第3項增列繳交犯罪所得，作為減輕其刑 之要件，尚非有利於行為人。 ⒊經綜合比較結果，本案被告幫助犯洗錢之財物或財產上利益 未達1億元，且於偵查及審判中均自白犯行（理由詳後述） ，且無證據證明被告有取得犯罪所得，故不論依113年8月2 日修正前或修正後洗錢防制法規定，均符合自白減輕要件， 是依修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項及依第16條第1 項規定減輕結果，宣告刑範圍為有期徒刑1月至5年；依修正 後洗錢防制法第19條第1項後段及依第23條第3項規定減輕結 果，宣告刑範圍為有期徒刑3月至4年11月。是應依刑法第2 條第1項但書規定，應一體適用裁判時法即113年8月2日修正 生效之洗錢防制法之規定對被告較為有利。 ㈡核被告如事實欄一㈠㈡所為，均係犯刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗 錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。起訴意旨認 被告如事實欄一㈠所為係為刑法第339條之4第1項第2款之三 人以上共同詐欺取財罪，容有誤會，本院爰依法變更起訴法 條（見本院113金訴189卷第96頁）。被告如事實欄一㈠㈡所為 ，各係以一行為幫助各該詐欺集團向附表所示被害人實施詐 欺取財行為，各均同時觸犯幫助詐欺取財罪、幫助一般洗錢 罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，均從一處斷 ，論以幫助一般洗錢罪。被告各該提供永豐銀行帳戶資料及 台新銀行帳戶資料之行為，犯意各別，行為互殊，應予分論 併罰。被告雖主張其係於同一時間，同時提供永豐銀行及台 新銀行帳戶資料與詐欺集團使用云云，惟查，其於112年4月 13日警詢中陳稱：我是在111年1月初把台新銀行帳戶之存摺 提款卡提供出去等語（見112偵21077卷第10頁），參諸本案 詐欺集團使用被告所提供永豐銀行帳戶及台新銀行帳戶之時 間，分別為110年12月28日及111年1月13日，已如前述，顯 見詐欺集團使用被告上開2銀行帳戶之時間有所間隔，足認 被告本案實係分別起意將永豐銀行及台新銀行帳戶資料交付 詐騙集團使用，從而，被告上開所請自不足採。 ㈢按幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之，刑法第30條第2項定 有明文。本件被告如事實欄一㈠㈡均係幫助他人犯一般洗錢罪 ，所犯情節較正犯輕微，均應依刑法第30條第2項規定，按 正犯之刑減輕之。又本案偵查中檢察官就事實欄一㈡部分並 未訊問被告，而就事實欄一㈠部分，亦始終僅訊問被告有無 提領被害人款項，致被告未及自白幫助一般洗錢犯行，惟其 對於幫助犯一般洗錢等構成要件事實於警詢階段均已供述詳 實，且其既於本院審理中均自白幫助犯一般洗錢犯行，且本 件被告實際上並無獲取犯罪所得可供繳回，即應寬認合於洗 錢防制法第23條第3項規定之減刑事由，爰就被告上開2次幫 助犯一般洗錢犯行，均減輕其刑，並遞減之。 ㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之 情形下，猶2度隨意交付金融帳戶之存摺、印鑑、提款卡及 密碼，使不法之徒得以憑藉其帳戶行騙並掩飾犯罪贓款去向 ，製造金流斷點、隱匿真實身分，造成執法機關不易查緝犯 罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實有不當， 惟念及被告始終坦承犯行，然未賠償告訴人所受損害，故足 憑以從輕量刑之程度有限；兼衡被告之犯罪動機、本案諸被 害人遭詐騙匯款損失之金額，及被告自述之智識程度、家庭 經濟生活狀況暨其他一切刑法第57條所示之量刑因子，分別 量處如主文所示之刑，並就有期徒刑如易科罰金及罰金如易 服勞役，均諭知折算標準。又衡酌被告所為2次幫助犯一般 洗錢罪之犯罪時間相近，乃於短時間內反覆實施，而其雖侵 害數各該告訴人之財產法益，然其究非實際之正犯，其責任 非難重複程度較高，如以實質累加之方式定應執行刑，處罰 之刑度恐將超過其行為之不法內涵與罪責程度，爰基於罪責 相當之要求，於刑法第51條第5款所定之外部性界限內，綜 合評價各罪類型、關係、法益侵害之整體效果，考量犯罪人 個人特質，及以比例原則、平等原則、責罰相當原則、重複 評價禁止原則為內涵之內部性界限，為適度反應被告整體犯 罪行為之不法與罪責程度及對其施以矯正之必要性，而就被 告所犯上開2罪，定應執行刑如主文所示，並諭知有期徒刑 如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。 三、沒收： ㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，刑法第38條之1第 1項前段固定有明文。惟查，本案無證據證明被告因本件犯 行獲取報酬，自不生利得剝奪之問題，故本案自無犯罪所得 宣告沒收。 ㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第25條第1項業於113年7月31日修正 公布，並於同年0月0日生效施行，是有關沒收應逕行適用裁 判時之法律，無庸為新舊法之比較適用。該條規定「犯第19 條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪 行為人與否，沒收之」，係採義務沒收主義。本案附表所示 告訴人及被害人等3人輾轉所匯入被告所提供本案帳戶之款 項，係在其他詐欺集團成員控制下，且經他人提領，而未據 查獲扣案，本案被告並非實際提款或得款之人，亦未有支配 或處分該財物或財產上利益等行為，如仍予宣告沒收及追徵 ，恐有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告 沒收及追徵。 乙、不另為無罪部分： 一、公訴意旨另以：被告如事實欄一㈠所示犯行，另應構成組織 犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪嫌云云。惟 查，本案被告就事實欄一㈠之行為，僅止於提供本案永豐銀 行帳戶資料予詐欺集團，且無證據證明被告有實際參與詐欺 取財及洗錢之構成要件行為，均如前述，是檢察官所舉積極 證據不足認定被告有參與詐欺集團之行為存在，此部分罪嫌 即有不足，但起訴意旨認與前揭起訴經有罪認定部分（即事 實欄一㈠）為想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪 之諭知。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決 如主文。 本案經檢察官林佳穎起訴及追加起訴，檢察官陳昭德、邱宇謙到 庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 31 日 刑事第九庭 審判長 法 官 華澹寧 法 官 陳郁仁 法 官 黃翊雯 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕 送上級法院」。 中 華 民 國 113 年 10 月 31 日 書記官 陳家洋 附表： 編號 告訴人 詐欺時間及 方式(民國) 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 第一層匯入帳戶 第二層匯入帳戶、提領人、提領時間及提領金額 證據 備註 1 曾少庭 (提告) 曾少庭於110年7月間某日，加入「八方來財飆股資訊交流」LINE群組，在「VIPOTOR」網站儲值投資外匯可獲利。 110年12月28日 20,000元 許世樺之第一銀行 00000000000 吳誌祥之 永豐銀行 0000000000000 1.告訴人曾少庭於警詢時之指訴（見112偵5477卷第17頁至第18頁） 2.曾少庭之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、南投縣政府警察局埔里分局隆生派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表及金融機構聯防機制通報單、受（處）理案件證明單及受理各類案件紀錄表（見112偵5477卷第19至35頁、第70至70-1頁） 3.曾少庭提供之通訊軟體LINE對話紀截圖（見112偵5477卷第36頁至第66頁） 4.曾少庭之國泰世華銀行、郵政存簿儲金簿之存摺封面及內頁（見112偵5477卷第67頁、第69頁） 5.吳誌祥所申辦永豐銀行帳號0000000000000000號帳戶之申請人基本資料及存款交易明細表（見112偵5477卷第6至7頁） 新竹地檢署112年度偵續字第96號起訴書 不詳詐欺集團成員 110年12月28日 106萬8,000元 2 林麗華(未提告) 林麗華於110年12月下旬某日，加入「股票投資共濟會」LINE群組，在「VIPOTOR」網站儲值投資股票、虛擬貨幣可獲利。 111年1月13日12時許 27,215元 林仲甫之中信銀行 000000000000 吳誌祥之 台新銀行 00000000000000 1.告訴人林麗華於警詢時之指訴（見112偵21077卷第19頁至第21頁） 2.林麗華之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見112偵21077卷第22頁） 3.林仲甫所申辦中信銀行帳號000000000000號之申請人基本資料及存款交易明細表（見112偵21077卷第27至32頁） 4.台新國際商業銀行股份有限公司111年10月28日台新總作文字第1110030259號函所附吳誌祥所申辦帳號00000000000000號之申請人基本資料及交易明細（見112偵21077卷第33至35頁） 新竹地檢署112年度偵字第21077號追加號起訴書 不詳詐欺集團成員 111年1月13日 85萬元 3 林秀英 (提告) 林秀英於110年12月間某日，加入「金投勝」LINE群組，在「BHC」APP儲值投資虛擬貨幣可獲利。 111年1月12日20時32分許 27,200元 林仲甫之中信銀行 000000000000 吳誌祥之 台新銀行 00000000000000 1.告訴人林秀英於警詢時之指訴（見112偵21077卷第23頁至第25頁） 2.林秀英之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見112偵21077卷第26頁） 3.林仲甫所申辦中信銀行帳號000000000000號之申請人基本資料及存款交易明細表（見112偵21077卷第27至32頁） 4.台新國際商業銀行股份有限公司111年10月28日台新總作文字第1110030259號函所附吳誌祥所申辦帳號00000000000000號之申請人基本資料及交易明細（見112偵21077卷第33至35頁） 不詳詐欺集團成員 85萬元 附錄本案所犯法條： 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下 罰金。 洗錢防制法第19條第1項 有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑， 併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新 臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千 萬元以下罰金。 刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
2024-10-31
SCDM-113-金訴-189-20241031-1
銀行法
臺灣臺北地方法院刑事判決 112年度金訴字第55號 公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官 被 告 蔡錦焜 選任辯護人 莊勝榮律師 上列被告因違反銀行法案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字 第8355號），本院判決如下： 主 文 蔡錦焜與法人之行為負責人共同犯銀行法第一百二十五條第一項 前段之非法經營收受存款業務罪，處有期徒刑參年陸月。 未扣案之犯罪所得新臺幣捌萬捌仟貳佰元除應發還被害人或得請 求損害賠償之人外，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行 沒收時追徵其價額。 事 實 一、緣陳○○（案經臺灣高等法院以109年度金上訴字第41號判決 有罪，現已上訴由最高法院審理中）於民國101年10月間， 經由真實姓名、年籍不詳之網友「Allen」介紹而得知投資 廣告網站MyRightAD（下稱「MRA點擊廣告事業」，網址：ht tp://www.myrightad.com），成本為美金100元至500元不等 ，只要每週按規定之數額點擊廣告，每週固定收益6%至10% ，參加之會員需先向MRA網站申設帳戶，入會金則透過第三 方支付工具即數位貨幣業者「自由儲備銀行（Liberty Rese rve，下稱「LR」）支付，其因自身有購買LR數位貨幣經驗 ，認為如自行在臺灣成立「代辦中心」，招攬投資人加入該 MRA點擊廣告事業，可在國內建立屬於自己的MRA點擊廣告事 業網路，乃將此構想告知友人顏○○（另經本院以109年度金 訴緝字第2號判決有罪，尚未確定）、甲○○（在對外經營事 業時使用化名「郭威辰」，案經臺灣高等法院以109年度金 上訴字第41號判決有罪，現已上訴由最高法院審理中），顏 ○○、甲○○聽聞陳志標之介紹以後，亦均認同如可自行成立「 代辦中心」自行招攬不特定會員加入MRA點擊廣告事業，由 代辦中心為會員統籌辦理申請註冊加入、將點數兌換為獎金 之相關事宜，除可發展組織，賺取介紹獎金、組織獎金以外 ，更可自行運用向投資人收取之投資款，從中賺取利潤，遂 決定加入MRA點擊廣告事業，並與陳○○合作在國內經營該事 業推廣事宜。蔡錦焜嗣經甲○○介紹加入負責招攬投資人事宜 ，丙○○（案經臺灣高等法院以109年度金上訴字第41號判決 有罪，現已上訴由最高法院審理中）則經甲○○、蔡錦焜之介 紹加入MRA點擊廣告事業，負責為投資人辦理申請註冊、帳 務處理與招攬投資人事宜；另陸○○（原名為陸丹怡，案經臺 灣高等法院以109年度金上訴字第41號判決有罪，現已上訴 由最高法院審理中）則自102年3月起受甲○○僱用負責為投資 人辦理申請註冊、收付款項等事宜。 二、蔡錦焜與陳○○、甲○○、丙○○、陸○○、顏○○等人明知非銀行不 得經營收受存款，亦不得以借款、收受投資、使加入為股東 或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金， 而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬，而 仍共同基於向不特定多數人吸收資金並約定返還本金及給付 顯不相當紅利之犯意聯絡，於102年2月起，以顏○○所承租、 位於新北市○○區○○路000號5樓之辦公室（下稱「板橋辦公室 」）為據點，推由陳○○負責提供為會員辦理註冊所需MRA點 數，甲○○、顏○○則負責綜理該板橋辦公室業務、講解獎金分 紅制度並對外招募投資人，蔡錦焜則負責對外招募投資人加 入，丙○○以為投資人辦理每筆註冊收取新臺幣（以下除註明 幣別以外，均同）300元註冊費之代價受僱於甲○○，陸又綺 則從102年3月起，以每月薪資2萬5,000元之代價受僱於甲○○ ，丙○○、陸○○2人均負責辦理投資人申請、收受投資款、交 付獎金等業務。蔡錦焜、陳○○、甲○○、丙○○、陸○○、顏○○6 人遂以上開分工方式，招攬不特定投資人加入投資「MRA點 擊廣告事業」，會員每投資1單位（即為5個單位之Ads帳戶 ）需繳交1萬6,800元（以美金500元、匯率1：33計算，內含 300元「註冊費」），會員除每週點擊MRA網站上之網頁廣告 可獲得1,500元之「廣告獎金」（以美金50元、匯率1：30計 算）外，若推薦他人入會，可獲得以推薦人次及投資金額乘 以10%計算之「組織獎金」（以美金50元、匯率1：30計算） ，而推薦人次累積為偶數時，可另獲得1,500元之「對碰獎 金」（以美金50元、匯率1：30計算），可持續領取22至44 週之獎金（具體方案內容、投資報酬率均詳如附表一所示） ，藉以誘使如附表一之1所示人員同意投入如附表一之1所示 資金，並依甲○○、陳○○、顏○○指示將投資款以現金直接交付 予蔡錦焜、丙○○、陸○○、甲○○等人，或匯款至不知情之甲○○ 友人何○○設於華南商業銀行板新分行帳號：000000000000號 帳戶（下稱何○○華南銀行帳戶）、侯○○設於華南商業銀行五 權分行帳號：000000000000號帳戶（下稱侯○○華南銀行帳戶 ）、由顏○○所使用其姐姐顏○○設於中國信託銀行之00000000 0000號帳戶（下稱顏○○中國信託銀行帳戶），及蔡錦焜設於 國泰世華商業銀行南京東路分行帳號：000000000000號帳戶 與世貿分行帳號：000000000000號帳戶（下稱蔡錦焜國泰世 華銀行帳戶）內，合計共收受資金達3,544萬3,100元（如附 表一之1所示）。 理 由 壹、程序部分 一、本案應為實體判決 被告蔡錦焜與其辯護人辯稱：被告本案先前業經檢察官以10 3年度偵字第14917號、103年度偵字第25421號為不起訴處分 確定，檢察官本案未有新事實、新證據即就同一案件重新起 訴，違反訴訟程序，本案應為不受理判決云云（見本院卷第 121、123頁，卷目代碼詳如附件《卷目代碼對照表》所示）。 經查： (一)按不起訴處分已確定者，非有發現新事實或新證據者，或有 刑事訴訟法第420條第1項第1款、第2款、第4款或第5款所定 得為再審原因之情形者，不得對同一案件再行起訴；前項第 1款之新事實或新證據，指檢察官偵查中已存在或成立而未 及調查斟酌，及其後始存在或成立之事實、證據，刑事訴訟 法第260條亦有明文。 (二)陳志標等人於102年1月組成「華人智富團隊」，由被告及陳 ○○、甲○○、顏○○負責綜理業務、講解獎金分紅制度並對外招 募投資人，丙○○、陸○○則負責辦理投資人申請、收受投資款 、交付獎金等業務，並以投資MRA點擊廣告事業為名義，會 員每投資1單位（即為1個Ads帳戶）需繳交1萬6,800元，會 員除每週點擊MRA網站上之網頁廣告可獲得1,500元之「廣告 獎金」外，若推薦他人入會，可獲得以推薦人次及投資金額 乘以1,500元計算之「組織獎金」，而推薦人次累積為偶數 時，可另獲得1,500元之「對碰獎金」，藉以誘使投資人吳○ ○等人投入資金等情，被告前於104年5月22日經臺灣臺北地 方檢察署檢察官以103年度偵字第14917號、第25421號為不 起訴處分（下稱前案），並於同年6月15日確定，有上開不 起訴處分書、臺灣高等檢察署檢察長處分書及該案偵查卷宗 在卷可稽。對照本案公訴意旨所指，就被告招攬投資之方案 內容、招攬之時間、招攬之投資人暨投入之金額等節，均與 前案相同，故本案與前案為同一案件。 (三)起訴書所列之以下證據，本院認係屬新證據，而得再行起訴 ⒈證人成○○於108年9月20日前案審理中（即本院104年度金訴字 第17號，下同）之證述：在MRA網站不能進入後，我們是一 直問為什麼廣告點不出來，我打去問，應該是會計丙○○接的 ，他就叫我們再等等，我就問蔡錦焜，蔡錦焜說有在處理， 我的印象是甲○○、蔡錦焜有說要去香港週轉資金等語（見本 院卷A第140頁）。 ⒉證人王○○於108年10月1日前案審理中之證述：我有參加MRA點 擊廣告事業，是蔡錦焜介紹我參加，介紹他人投資MRA事業 的介紹人也有點數，因為這是一個點數的回饋，我那時候也 有介紹一些朋友參加，我也有獲取介紹的點數等語（見本院 卷A第168至170頁）。 ⒊上開供述證據均係在前案不起訴處分確定時點之後，且係在 前案不起訴處分時點所不知而未及調查斟酌之證據，而依據 該等證據足以動搖原確定不起訴處分之事實基礎，足認被告 具有涉犯非法經營收受存款業務罪之犯罪嫌疑，是本案檢察 官依上開新證據，據以對被告再行起訴，並無違反訴訟程序 ，本案應為實體判決。 二、證據能力 (一)按被告以外之人於審判外向法官所為之陳述，得為證據，刑事訴訟法第159條之1第1項定有明文。參以其立法意旨已明謂：被告以外之人（含共同被告、共犯、被害人、證人等）於法官面前所為之陳述（含書面及言詞），因其陳述係在法官面前為之，故不問係其他刑事案件之準備程序、審判期日或民事事件或其他訴訟程序之陳述，均係在任意陳述之信用性已受確定保障之情況下所為，因此均應得作為證據等語。是該等之人於法官前所為證述，自有證據能力。經查，本案起訴書證據清單所列之供述證據，除被告之供述及告訴人丙○○於偵查中之指述外，其餘供述證據均為證人甲○○、證人陳○○、證人陸○○、證人夏○○、證人成○○、證人謝○○、證人王○○於前案審理中之證述，是上開各證人於法官面前所為之陳述，均有證據能力，被告之辯護人於準備程序中表示爭執上開證人供述證據之證據能力，稱上開證人之證述為審判外之陳述無證據能力云云（見本院卷第123頁），自屬無據。又被告之辯護人固於準備程序中表示上開證人於前案審理中之證述均未經被告於本案中行使詰問權等語（見本院卷第123頁），然對證人之詰問權，原則上屬於法律規定為有證據能力之傳聞證據，於例外顯有不可信之情況，始否定其得為證據。亦即，得為證據之被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述，其陳述未經被告詰問，應認屬於未經合法調查之證據，但非為無證據能力，此項詰問權之欠缺，非不得於審判中由被告行使以資補正，而完足為經合法調查之證據。惟倘被告於審判中捨棄對質、詰問權，自無不當剝奪被告對質、詰問權行使之可言，最高法院111年度台上字第1785號判決意旨亦同。查被告及其辯護人並未聲請傳喚上開證人，至本院審理時審判長詢問有無其他證據請求調查時，被告及其辯護人均表示沒有等語（見本院卷第124、159至160、252頁），基於當事人進行主義之精神以及被告有權自行選擇是否行使對質詰問權之理念，足認被告無意行使其對質詰問權，法院並無依職權傳喚證人進行對質詰問之義務，併此敘明。 (二)至於本判決所引用前案中其餘證人之供述證據，業據被告及 其辯護人就證據能力均未表示爭執證據能力（見本院卷第25 8至337、356至360頁），本院並於審判期日依法進行證據之 調查、辯論，是被告於訴訟上程序權利已受保障。本院審酌 本判決引用前案中其餘證人之供述證據資料，其製作時之情 況，並無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作 為證據核屬適當，依刑事訴訟法第159條之5第2項、第1項之 規定，認應有證據能力。 貳、犯罪事實之認定 一、訊據被告固坦承其有參加MRA點擊廣告事業投資方案，也有 跟朋友分享此投資方案，也有帶有興趣的朋友前去瞭解，這 些朋友如果要投資的話，其也有幫忙轉交投資的金錢，介紹 其他人加入MRA點擊廣告事業會有推薦獎金，其也確實有拿 到推薦獎金之事實，惟矢口否認有何非法經營收受存款業務 犯行，辯稱：我跟其他會員一樣是一般會員，我不知道我的 上線甲○○他們在做什麼云云，被告之辯護人則為被告辯稱： 被告與陳○○、顏○○等人均不認識，被告亦未經陳○○、甲○○交 代而從事何事務，且招募會員係任何人均可為之，被告並無 與陳○○、顏○○、甲○○有犯意聯絡及行為分擔，亦無違反銀行 法之主觀犯意，另被告招攬MRA點擊廣告事業會員的推薦獎 金，此部分並非銀行法第29條之1所稱之顯不相當的報酬云 云。從而，本案應審究者厥為：⒈本案情形是否屬於銀行法 規範「收受存款」或「準收受存款」之範疇？⒉被告本案是 否係向「多數人或不特定之人」收受款項或吸收資金？⒊被 告是否有違反銀行法之主觀犯意，及與甲○○等人間是否有非 法經營收受存款業務之犯意聯絡及行為分擔？茲分述如下。 二、訊據被告坦承其有參加MRA點擊廣告事業投資方案，也有跟 朋友分享此投資方案，也有帶有興趣的朋友前去瞭解，這些 朋友如果要投資的話，其也有幫忙轉交投資的金錢，介紹其 他人加入MRA點擊廣告事業會有推薦獎金，其也確實有拿到 推薦獎金，及如附表一之1所示之投資人參加MRA點擊廣告事 業投資方案等情，除據證人即告訴人、被害人等於前案偵查 中及審理中證述明確，並有如附表一之1證據名稱及出處欄 所示之非供述證據在卷可稽（證據出處均詳如附表一之1證 據名稱及出處欄所示），此部分事實已足認定。 三、本案情形屬於銀行法規範「收受存款」或「準收受存款」之 範疇 (一)按除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經 理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務（銀行法第29 條參照）。所稱「收受存款」，係指向不特定之多數人收受 款項或吸收資金，並約定返還本金或給付相當或高於本金之 行為（銀行法第5條之1參照）。此外，如以借款、收受投資 、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款 項或吸收資金，約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、 股息或其他報酬者，則以收受存款論（銀行法第29條之1參 照）。依此，銀行法所規範者有「收受存款」及「以收受存 款論」之「準收受存款」：⑴所謂「收受存款」（銀行法第5 條之1），係指行為人向不特定多數人承諾到期返還與本金 相當或高於本金而吸收款項之行為，例如吸金者向不特定多 數人吸收資金之同時，除承諾給予一定利息等報酬外，更保 證到期必定返還投資本金者是。此時與其他應自負血本無歸 風險之常規投資相較，吸金者之「保本或兼保息」承諾，更 易使不特定社會大眾輕信、低估投資風險，而輕率投入資金 甚至蔚為風潮，進而對社會金融秩序穩定性造成潛在難測之 高度負面風險，固有規範之必要。⑵又所謂「以收受存款論 」之「準收受存款」（銀行法第29條之1），則指其行為態 樣與收受存款之典型事實固非完全相同，但仍以該構成要件 論擬。而「準收受存款」中所謂「約定與本金顯不相當之報 酬」之解釋，經查本條立法原意係鑒於未經政府特許之違法 吸金犯行所以能蔓延滋長，泰半係因吸金者以高額獲利為引 誘，一般人難以分辨其是否係違法吸金，僅因利潤甚高，故 願意棄銀行存款利率而加入吸金者之投資計畫，進而對社會 金融秩序穩定性造成潛在難測之高度負面風險，故應與未經 許可非法經營銀行存款業務罪等同視之。以此立場，所謂「 約定與本金顯不相當之報酬」，係指行為人所許諾之高額報 酬，與當時當地經主管機關許可經營存款業務之合法金融機 構利率相較，已達到足使社會大眾難以抗拒而輕忽低估風險 之程度。換言之，原則上應以當時當地合法經營存款業務金 融機構之存款利率作為基礎，視是否顯有特殊超額為斷。 (二)依卷內「MyRightAd事業簡報」之記載，「MyRightAd提供投 資產品-廣告站(Adstation，以下簡稱Ads；lAds=100USD)」 、「投資者首購Ads後，每個Ads單位每週只需配合點擊公司 派發的3則廣告，始可分紅。」、「分紅金額（％)，依每次 投資的Ads數量而定，採每週分紅制度，每個Ads分紅22週(2 2次），期滿後分紅停止。」、「沒有固定年/月費，沒有等 級升等費用，沒有必須強制返投比率...採固定％數分紅，不 會上上下下。」、「最小投資單位為：$100/Ads，投資數量 不同分紅速度也會不同」、「1個Ads：lx6%=6/=>期滿共領$ 132；2個Ads：2x7%=14/週=>期滿共領$308；3個Ads：3x8%= 24/週=>期滿共領$528；4個Ads：4x9%=36/週=>期滿共領$79 2；5個Ads：5xl0%=50/週=>期滿共領$1100 (一週可以領10% ，相當於2.5個月就回本了）；20個Ads：20x10%=200/週=> 期滿共領$4400 (期滿：22週）」（見偵25421相關資料卷第 54頁正反面）。是由上開文宣内容，即可知MRA點擊廣告事 業承諾在22週的投資期間内，給予投資點擊廣告之點擊廣告 獎金，投資人只要以100美元代價加入1單位「廣告站」，每 週就可點擊3則廣告，並獲得相當於投入金額6%之獎金即價 值6美元之點數，共計可領取22週；惟如投資人1次加入5單 位「廣告站」，每週可領取之獎金比例即累進提升至10%， 可認「MRA點擊廣告投資方案」在22週的投資期間内就可以 取回本金，形同返還投資人本金，此部分即銀行法第5條之1 所稱之「收受存款」無訛。且國內合法金融機構於本案案發 時即102年間，公告之1年期定存利率僅約為1.345至1.355% ，此為公眾周知之事實，而MRA點擊廣告投資方案，保證支 付投資人固定收益，最低投資100美元、領取22週之年化報 酬率最少92.75%（各種方案之詳細投資期間投資報酬率、年 化投資報酬率，均如附表一所示），即已明顯高過國內合法 金融機構102年間公告之1年期定存利率數倍，顯已達足使社 會大眾難以抗拒而輕忽低估風險之程度，而屬銀行法第29條 之1之「與本金顯不相當之報酬」之「準收受存款」甚明。 綜此，本案情形確係屬銀行法所規範「收受存款」或「準收 受存款」範疇無訛。被告之辯護人前開辯稱：被告招攬MRA 點擊廣告事業會員的推薦獎金，此部分並非銀行法第29條之 1所稱之顯不相當的報酬云云，顯係對於銀行法第29條之1之 「與本金顯不相當之報酬」之意義有所誤解，自不足採。 四、被告本案係向不特定多數人收受款項或吸收資金 (一)按經營收受存款，屬於金融機構之專業，為現代國家銀行業 務之常軌，金融機構之功能，在溝通儲蓄與投資，並使社會 資金獲得有效之利用，而政府為保障存款人之權益，並確保 金融政策之貫徹，對金融機構宜有相當之管理，如放任非金 融機構經營存款業務，極易導致擾亂金融，危害社會大眾。 尤以當前社會所謂之地下投資公司，每以借款、收受投資、 使加入為股東，或巧立各種名義，不一而足，大量違法吸收 社會資金，以遂其收受存款之實，而經營其公司登記範圍以 外之收受存款業務，危害社會投資大眾權益及經濟金融秩序 ，為期有效遏止，乃增訂銀行法第29條之1之規定，用杜爭 議。其對象所以定為向「多數人或不特定之人」收受存款， 係認一般多數人或不特定之人容易受收受存款之人誘惑而追 逐高利，且初時被招募之人又多向熟識之親友遊說加入投資 ，再以親友介紹親友之方式，不斷擴張投資對象成公眾，終 因該等地下投資公司並非以營業實績賺取利潤、充實公司資 本，投資人最後幾皆血本無歸，親友間反目成仇，影響整體 金融秩序甚鉅，與一般特定少數人間之理財投資影響層面不 同，故明定其犯罪對象為「多數人或不特定之人」，以遏阻 違法吸收資金之行為禍及國家金融市場秩序。所稱「不特定 之人」，係指不特定對象，可得隨時增加者之謂；所稱「多 數人」，係指具有特定對象之多數人，最高法院111年度台 上字第4094號、第4095號判決意旨亦同。 (二)據證人乙○○於本院審理中證稱：是蔡錦焜介紹我參加MRA點 擊廣告事業，我也會跟一些朋友講，可是大家都是自願參加 的，我的下線應該沒有幾個，就是跟一些親朋好友等語（見 本院卷第212至213頁），及證人夏○○於前案審理中證稱：是 蔡錦焜介紹我參加MRA點擊廣告事業，當時蔡錦焜說可以介 紹人可以累積獎金，我也介紹蠻多人，包含我先生，結果後 來這個點擊廣告投資事業屬於詐騙的，就我朋友那些，我把 錢都退給他們了等語（見104金訴17卷五第35頁反面），且 據被告於本案偵查中亦供稱：伊有介紹張○○、王○○、乙○○、 夏○○等人加入MRA點擊廣告事業，成○○是夏○○的朋友，不是 我介紹的，推薦他人入會，可獲得推薦人次及投資金額乘以 1,500元計算之組織獎金，而推薦人次累積為偶數時，可另 獲得1,500元之對碰獎金等語（見偵1卷第172頁）；其於前 案偵查中亦稱：夏○○有再介紹姬○○、成○○，乙○○介紹林○○等 語（見偵14917卷1第96頁）；及其於前案審理中以證人身分 亦證稱：我大概介紹10個人左右進來投資，分別為夏○○、乙 ○○、何○○、張○○、王○○，其他我忘記了，成○○、謝○○、姬○○ 、王杜○○、侯○○、郭○○、林○○、孫○○等人是夏○○的下線，我 有跟他們介紹過MRA點擊廣告事業的內容，我的下線再拉人 進來我可以獲得獎金等語（見104金訴17卷五第79至80頁） ，可徵被告固係向其親友介紹MRA點擊廣告事業，然透過被 告之親友又再向各自之親友介紹之方式，不斷擴張投資對象 ，使被告得以不斷吸收資金，且被告未限定親友招攬之對象 ，投資人數係處於可隨時增加之狀態，則被告招攬吸收資金 之對象顯係不特定，符合銀行法不特定多數人之要件。是被 告前開辯稱：其是跟朋友分享此投資方案，其跟一般會員一 樣云云，自不足採。 五、被告有非法經營收受存款業務之犯意聯絡及行為分擔 (一)按銀行法第125條第1項之罪，係以違反同法第29條、第29條 之1作為構成要件，就此等構成要件文義以觀，祇見客觀行 為的禁制規範，而沒有特別限定應具備如何的主觀犯意，易 言之，不必如同刑法詐欺罪，須有為自己或第三人不法所有 之主觀意圖，然仍應回歸至刑法第12條第1項所揭示的故意 犯處罰原則。又按共同正犯之成立，祇須具有犯意之聯絡， 行為之分擔，既不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯 行，均經參與；而此犯意之聯絡，不僅限於明示，縱屬默示 ，亦無不可，且無論事前或事中皆同，因出於共同犯罪的意 思，在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部，相互利 用他人之行為，以達其犯罪之目的者，即應對於全部所發生 之結果，共同負責。就非法經營收受存款業務而論，舉凡介 紹投資計畫、商議參與投資類型、否准參加、經手投資款項 、交付利息等外觀上足以使不知情之第三人信賴其為收受存 款一方之業務全部或一部作為，皆屬非法經營收受存款業務 罪構成要件事實之部分行為。是以，凡行為人認識其所作所 為，係未經許可而向多數人或不特定之人，吸收資金並約定 返還本金或給付相當或高於本金之金錢之行為，猶然決意參 與吸收資金決策或實行吸收資金業務之人，均應論以共同正 犯，不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行均須參與 。故自非僅以實際經手取得、運用資金、支付利息之人，始 能成立本項犯罪之正犯。 (二)據以下證人之證述： ⒈證人夏○○於前案審理中證稱：我在調查中證述的筆錄是正確 的，我的上線是蔡錦焜，因為我不懂如何推銷，所以我都把 想要介紹入會的朋友帶去跟蔡錦焜見面，我們都約在捷運西 門站衡陽路上的里豆咖啡店見面，由蔡錦焜以前述說法來說 明MRA事業的獲利方式，吸引我介紹的朋友加入會員，我以 及我介紹的會員，我們都是當場領現金交給蔡錦焜，我會把 我要介紹的人先介紹給蔡錦焜認識，然後蔡錦焜帶我們去板 橋公司，把錢交給板橋公司的人，好像是甲○○等語（見104 金訴17卷五第35頁反面、第36頁反面）。 ⒉證人成○○於前案審理中證稱：我是夏○○介紹的，夏○○介紹我 時，他的介紹人蔡什麼焜說在電腦上點擊廣告就可以賺錢， 我的投資款項是以去銀行電匯的方式交給蔡錦焜，夏○○跟蔡 錦焜有帶我去板橋的辦公室，陳○○跟他女朋友在那邊點擊廣 告，蔡錦焜就說陳○○他們一直點廣告，賺了很多錢，加入MR A剛開始每個禮拜有聚餐，是以拿紅包的方式，有一位先生 跟蔡錦焜把錢包在一個紅包裡面，我拿了大概兩次，當初我 有一個同事謝○○，我有跟他講這個事情，他覺得不錯，因為 我講的不是很清楚，我就有介紹他給蔡錦焜認識，蔡錦焜有 帶他去板橋，謝○○就毅然決然投資了20幾萬，那時候我還問 他說你這樣投資會不會太多了等語（見104金訴17卷五第45 至47頁）。 ⒊證人乙○○於本案審理中之證述：我是蔡錦焜介紹加入MRA點擊 廣告事業，蔡錦焜說可以先加入，然後可以點擊廣告，接下 來蔡錦焜帶我去板橋辦公室，才認識甲○○，因為是蔡錦焜帶 我去，所以我跟蔡錦焜是一起在聽甲○○解釋這個事業等語（ 見本院卷第214至216頁）。 ⒋由上開證人之證述，及被告於前案偵查中自承：我介紹的方 式都是找朋友，會帶到板橋F1的代辦中心，甲○○會解說，有 時我會幫忙解說，就是向我的下線的朋友解說，我也會幫忙 跟我的朋友解說，我約招攬10個左右，時間很短，只是想多 賺點錢，我的上線叫我匯侯○○、何○○的帳戶，再請丙○○做帳 ，有時下線會委託我匯錢給上開帳戶等語（見他8206卷第19 1頁反面至第192頁），可徵被告主觀上業已明知MRA點擊廣 告事業係追求高額獲利，為取得推薦獎金，仍積極、主動推 銷、招攬多數投資人，並帶投資人前往板橋辦公室聽取甲○○ 之介紹，且亦有提供自己的帳戶經手其招攬會員之投資款項 ，足認被告主觀上具非法經營收受存款業務之之犯罪故意甚 明，且顯與甲○○等人互相利用，有共同非法經營收受存款業 務之犯意聯絡及行為分擔。 ⒌又據證人丙○○於本院審理時證述：蔡錦焜介紹我到MRA來做註 冊，主要都是幫蔡錦焜底下的人做註冊，蔡錦焜會帶會員過 來，申請文件填寫是會員會自己填寫，我只負責幫他們做註 冊KEY單到電腦而已，註冊費用一單是300元等語（見本院卷 第186、187、190頁），及證人甲○○於本案審理中證述：蔡 錦焜找的人，想要參加這個賺錢模式的人，有的年紀比較大 ，可能不會電腦，丙○○去幫他們做這些電腦的文書協助，丙 ○○幫他們做文書工作下來時間好像蠻久的，所以有跟他們收 勞務費用，大概2、300元左右，那時候要決定這個金額的時 候，因為會員大部分都不是我的，所以我有跟蔡錦焜商量過 才決定這個錢，這個錢不是我們出的，是會員自己本身不懂 電腦的人付的等語（見本院卷第202至203頁），並審酌證人 丙○○、甲○○上開於本院審理中之證述均經具結擔保證言之真 實性，且係隔離訊問之情形下，證人丙○○、甲○○上開於本院 審理中之證述仍大致相符，故證人丙○○、甲○○之證述應可採 信，而由丙○○、甲○○之證述，可徵丙○○在本案中係為被告所 找之會員協助註冊打單，並向會員收取一單約300元之費用 ，益徵被告介紹丙○○至板橋辦公室協助註冊打單乙情，目的 係使其所招募之會員順利加入MRA點擊廣告事業，足認被告 顯與甲○○、丙○○等人有共同非法經營收受存款業務之犯意聯 絡及行為分擔。是被告前開辯稱：其未有違反銀行法之故意 ，亦無與甲○○等人有犯意聯絡及行為分擔云云，自不足採。 六、綜上所述，本案事證明確，被告所辯無非為事後卸責之詞， 委無足採，被告非法經營收受存款業務之犯行，堪以認定， 應予依法論科。 參、論罪科刑 一、新舊法比較 被告行為後，銀行法第125條第1項業於107年1月31日修正公 布，於同年2月2日施行。修正前銀行法第125條第1項原規定 「違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑， 得併科新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其『犯罪所得』達 新臺幣1億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新臺幣2 千5百萬元以上5億元以下罰金」；修正後銀行法第125條第1 項規定「違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期 徒刑，得併科新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其『因犯 罪獲取之財物或財產上利益』達新臺幣1億元以上者，處7年 以上有期徒刑，得併科新臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰 金」。比較修正前、後之規定，法定刑度並無不同，僅係將 該條後段「犯罪所得」之文字用語，改為「因犯罪獲取之財 物或財產上利益」。參照本條修正理由載明：㈠104年12月30 日修正公布之刑法第38條之1第4項所定沒收之「犯罪所得」 範圍，包括違法行為所得、其變得之物或財產上利益及其孳 息，與原第1項後段「犯罪所得」依立法說明之範圍包括因 犯罪直接取得之財物或財產上利益、因犯罪取得之報酬、前 述變得之物或財產上利益等，有所不同。㈡查原第1項後段係 考量犯罪所得達1億元對金融交易秩序之危害較為嚴重而有 加重處罰之必要，惟「犯罪所得金額達1億元」之要件與行 為人主觀之惡性無關，故是否具有故意或認識（即預見）， 並不影響犯罪成立，是以犯罪行為所發生之客觀結果，即「 犯罪所得」達法律擬制之一定金額時，加重處罰，以資懲儆 ，與前開刑法係因違法行為獲取利得不應由任何人坐享之考 量有其本質區別。鑑於該項規定涉及罪刑之認定，為避免混 淆，造成未來司法實務上犯罪認定疑義，該「犯罪所得」之 範圍宜具體明確。另考量變得之物或財產上利益，摻入行為 人交易能力、物價變動、經濟景氣等因素干擾，將此納入犯 罪所得計算，恐有失公允，故宜以因犯罪行為時獲致之財物 或財產上利益為計，不應因行為人交易能力、物價變動、經 濟景氣等因素，而有所增減，爰修正第1項，以資明確。㈢又 「因犯罪取得之報酬」本可為「因犯罪獲取之財物或財產上 利益」所包含，併此敘明等旨（詳見本條立法說明）。是銀 行法第125條第1項後段文字雖經修正，但修正前關於「犯罪 所得」之實務定義（最高法院102年度第14次刑事庭會議決 議（二）、同院106年度台上字第2642號判決意旨參照）， 與修正後「因犯罪獲取之財物或財產上利益」應屬相同，核 係司法實務見解之明文化，自非屬行為後法律變更之情形， 應逕行適用裁判時即現行銀行法第125條第1項後段之規定。 至銀行法第125條之規定，雖又於108年4月17日修正公布、 同年月00日生效施行，但此次修正僅係將同條第2項「經營『 銀行』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管 機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，修正為「經 營『金融機構』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未 經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，銀行 法第125條第1項之規定並未修正，自亦不生新舊法比較適用 問題。 二、被告所犯罪名及共犯關係 按自然人違反銀行法第29條第1項非銀行不得經營收受存款 業務之規定者，係犯銀行法第125條第1項之罪。法人違反上 開規定者，處罰其行為負責人，同法第125條第3項定有明文 。經查，被告招攬不特定人投資MRA點擊廣告事業文宣中說 明MRA公司係外國公司，雖卷內並無證據足以證明是否確有M RA公司，然依罪證有疑利於被告原則，本院認被告有以MRA 公司之名義對外吸金。銀行法第125條第3項以具有「法人之 行為負責人」為犯罪成立之特別要素，屬學理上之純正身分 犯。如不具法人之行為負責人身分，知情且參與吸金決策或 執行吸金業務，而與法人行為負責人共同實行犯罪之人，則 應依刑法第31條第1項規定，與有身分之人，論以共同正犯 ，依修正後之規定並得減輕其刑。被告雖不具MRA公司之法 人負責人身分，但其所為係與真實姓名、年籍不詳之MRA公 司之法人負責人（成年人）共同違反銀行法第29條第1項及 第29條之1之規定，又本案所吸收資金之數額未達新臺幣1億 元，核被告所為，係犯銀行法第125條第3項及第1項前段之 與法人行為負責人共同犯非法經營收受存款業務罪。而起訴 書認被告係犯銀行法第125條第1項前段非法經營收受存款業 務罪，容有誤會，惟此部分事實與檢察官起訴之社會基本事 實同一，爰變更起訴法條，且本院於審理時雖漏未告知前述 罪名，惟此係屬對被告有利之事項，自無礙於被告防禦權之 行使。上開犯行，被告與真實姓名、年籍不詳之MRA公司之 法人負責人、陳○○、甲○○、丙○○、陸○○、顏○○等人有犯意聯 絡及行為分擔，應論以共同正犯。 三、集合犯 刑事法之集合犯，指立法者所制定之犯罪構成要件中，本即 預定有數個同種類行為將反覆實行之犯罪而言，例如經營、 從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念均屬之；此 種犯罪以反覆實行為常態，具侵害法益之同一性，刑法評價 為構成要件行為單數，僅成立一罪，最高法院107年度台上 字第2502號判決意旨亦同。被告基於非法經營收受存款業務 之犯意，向多數投資人吸收款項，藉以牟利，均係於密集之 時間、地點，持續侵害同一法益，且依社會通念，此種犯罪 形態及銀行法第29條之條文構成要件內涵，在本質上即具有 反覆、延續性行為之特質，揆諸前開說明，屬具有預定多數 同種類行為將反覆實行特質之集合犯，在刑法評價上應為集 合犯之包括一罪，應以一罪論處。 四、刑之減輕 被告本案負責招攬會員，其參與程度及分工情節實低於真實 姓名、年籍不詳之MRA公司之法人負責人，故依刑法第31條 條第1項但書減輕其刑。 五、量刑 爰以行為人之責任為基礎，審酌下列情事，就被告所犯之罪 ，量處如主文所示之刑： (一)被告智識程度、經歷、家庭及經濟狀況 被告於本院審判程序中自陳：我學歷為專科畢業，目前沒有 工作，經濟來源為每月之租金收入12,000元，無負債，住自 有住宅，離婚，有2個小孩均已成年，沒有其他需要我扶養 之親屬等語（見本院卷第348頁）。 (二)品行素行 卷附被告之臺灣高等法院被告前案紀錄表所示（本院卷第36 3頁），被告前無任何犯罪科刑紀錄，堪認素行良好。 (三)被告犯罪所生危害及犯罪手段 審酌被告不思憑己力賺取所需財物，罔顧本案投資人之信賴 ，以前揭保息之金錢利益為餌，誘使不特定之投資人出資， 導致眾多投資人投入其積蓄，不但造成彼等投資人財產上之 損失，亦助長投機風氣，擾亂社會經濟秩序，對國家金融秩 序之管理造成危害，顯然欠缺法治及尊重他人財產權之觀念 ，行為實有不當，不應薄懲。再考量本案吸收之資金之規模 如附表一之1所示合計3,544萬3,100元，犯罪所生危害非微 。 (四)本院其他考量事項 審酌被告犯後未能坦承犯行，犯後態度難謂良好，且除有如 附表2所示退還部分投資人款項以外，並未賠償大部分被害 人所受損失，亦未繳回犯罪所得。 (五)本院綜合上開各情，並考量被告犯罪之動機、目的、手段、 被害人表示之意見等一切情狀，依罪責相當之要求，綜合斟 酌上開被告犯罪行為之不法與罪責程度，及施以矯正之必要 性，量處如主文所示之刑。 肆、沒收 一、按犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為人或其以外之自然人、 法人或非法人團體因刑法第38條之1第2項所列情形取得者， 除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之，銀行法 第136條之1定有明文。依刑法施行法第10條之3第2項規定之 反面解釋，關於犯罪所得之沒收，銀行法之上開規定為刑法 相關規定之特別法，應優先於刑法適用，亦即犯銀行法之罪 者，其犯罪所得之沒收範圍，僅限於應發還被害人或得請求 損害賠償之人以後之餘額，而統一替代沒收之執行方式，則 回歸刑法第38條之1第3項之追徵規定，最高法院108年度台 上字第3577號判決意旨亦同。次按犯罪所得可區分為「為了 犯罪」及「產自犯罪」之2種利得，沒收係以犯罪為原因而 對於物之所有人剝奪其所有權，將其強制收歸國有之處分， 其重點在於犯罪行為人及第三人所受不法利得之剝奪，故實 際上並無利得者自不生剝奪財產權之問題。參諸民事法上多 數利得人不當得利之返還，並無連帶負責之適用，因此，即 令2人以上共同犯罪，關於犯罪所得之沒收、追繳或追徵， 亦應各按其實際利得數額負責，並非須負連帶責任，此與犯 罪所得之追繳發還被害人，重在填補損害而應負連帶返還之 責任（司法院院字第2024號解釋意旨亦同），以及以犯罪所 得作為犯罪構成（加重）要件類型者，基於共同正犯應對犯 罪之全部事實負責，則就所得財物應合併計算之情形，均有 不同。因之，往昔採連帶沒收共同正犯犯罪所得之相關見解 ，業經最高法院104年度第13次刑事庭會議決議不再供參考 ，並改採應就各人實際分受所得之數為沒收。至於上揭共同 正犯各成員有無犯罪所得、所得數額，係關於沒收、追繳或 追徵標的犯罪所得範圍之認定，因非屬犯罪事實有無之認定 ，並不適用「嚴格證明法則」，無須證明至毫無合理懷疑之 確信程度，應由事實審法院綜合卷證資料，依自由證明程序 釋明其合理之依據以認定之，最高法院104年度台上字第393 7號、105年度台上字第1733號、107年度台上字第1109號判 決意旨亦同。 二、經查，被告本案固負責招攬會員加入MRA點擊廣告事業，惟 其並非主要經營者，則被告招攬會員加入MRA點擊廣告事業 可獲取之介紹人推薦奬金，可認為其本案之犯罪所得，計算 方式如附表2所示，估算被告本案獲取之推薦奬金共計13萬8 ,600元，扣除被告退款予投資人合計5萬400元，認被告尚保 有8萬8,200元之犯罪所得，爰就被告上開犯罪所得予以宣告 沒收。另參照前揭說明，就宣告沒收被告之犯罪所得時，附 加銀行法第136條之1「除應發還被害人或得請求損害賠償之 人外」之條件，以臻完備，並依刑法第38條之1第3項之規定 ，諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時追徵其價額 。 據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決 如主文。 本案經檢察官游欣樺提起公訴，檢察官林晉毅到庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 31 日 刑事第十八庭 審判長法 官 吳承學 法 官 林柔孜 法 官 趙耘寧 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備 理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正 本之日期為準。 書記官 林文達 中 華 民 國 113 年 11 月 1 日 附錄本案論罪科刑法條全文 銀行法第29條 除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託 資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。 違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察 機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務， 應負連帶清償責任。 執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件， 並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。 銀行法第29條之1 以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特 定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅 利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。 銀行法第125條 違反第29條第1項規定者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科 新臺幣1千萬元以上2億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產 上利益達新臺幣一億元以上者，處7年以上有期徒刑，得併科新 臺幣2千5百萬元以上5億元以下罰金。 經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主 管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。 法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。
2024-10-31
TPDM-112-金訴-55-20241031-1
詐欺
臺灣士林地方法院刑事簡易判決 113年度審簡字第1215號 公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官 被 告 朱育銳（原名朱景暄） 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第1 291號、113年度偵緝字第1290號），被告就幫助詐欺取財部分於 準備程序中自白犯罪（113年度審易字第1477號），本院認宜以 簡易判決處刑，爰不經通常程序，逕以簡易判決處刑如下： 主 文 甲○○幫助犯詐欺得利罪，處拘役肆拾日，如易科罰金，以新臺幣 壹仟元折算壹日。 未扣案之犯罪所得新臺幣貳仟元沒收，於全部或一部不能沒收或 不宜執行沒收時，追徵其價額。 事實及理由 一、本件犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一、㈠被告朱育 鋭被訴毀損部分業經告訴人丙○○撤回告訴，由本院另為公訴 不受理之判決；起訴書犯罪事實欄一、㈡第7至8行所載「提 供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員」等詞後補充「（並 無證據證明其為未滿18歲之人，亦無證據證明被告知悉該詐 欺集團成員為3人以上）」等詞外，其餘均引用檢察官聲請 書（起訴書）之記載（如附件），另增列被告甲○○於本院民 國113年10月16日準備程序中之自白為證據（見本院審易卷 第40頁），核與起訴書所載之其他證據相符，足見被告之自 白與事實一致，本件事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法 論科。 二、論罪科刑： ㈠按刑法第339條第1項、第2項分別規定詐欺取財罪及詐欺得利 罪，前者之行為客體係指財物，後者則指取得債權、免除債 務、延期履行債務或提供勞務等財物以外之財產上不法利益 （最高法院86年台上字第3534號判決意旨參照）。查本件詐 欺集團成員係以被告提供之上揭行動電話門號詐騙告訴人支 付購買遊戲點數之款項，而取得價值新臺幣（下同）3萬元 之遊戲點數，核屬財產上之不法利益無訛。 ㈡按幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行 為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照） 。是如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意 思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。本案被告基於幫 助詐欺取財之故意，將所申設之上開行動電話門號供他人所 屬詐欺集團詐騙所用，使詐欺集團成員即以此為聯繫工具而 詐騙告訴人乙○○，被告所為乃屬刑法詐欺得利罪構成要件以 外之行為，被告既以幫助他人犯罪之意思而參與詐欺得利罪 構成要件以外之行為，核屬幫助犯無誤。 ㈢核被告甲○○所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第2項之幫 助詐欺得利罪。起訴書論罪法條欄誤載被告係犯刑法第30條 第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，尚有未洽，應予 更正。 ㈣被告以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為 ，為詐欺取財罪之幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定， 減輕其刑。 ㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告前有酒後駕車之公共危 險案件，經法院論罪科刑之前案紀錄，此有臺灣高等法院被 告前案紀錄表在卷可參，素行難謂良好，其竟為私利，而以 出售門換取報酬方式，輕率提供自身所申辦之行動電話門號 ，容任他人為不法使用，助長詐欺犯罪風氣之猖獗，增加被 害人尋求救濟及治安機關查緝犯罪之困難，危害財產交易安 全與社會經濟秩序，所為誠屬非是，應予非難，惟念被告犯 後坦承犯行，態度尚可，兼衡其犯罪動機、目的、手段、自 陳高中畢業之智識程度、離婚、育有2名未成年子女、職業 為水泥工，月入約新臺幣（下同）5萬元之家庭生活及經濟 狀況（見本院易字卷第41頁）等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收：按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於 犯罪行為人者，得沒收之；前二項之沒收，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；犯罪所得，屬於犯 罪行為人者，沒收之；前二項之沒收，於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額；宣告前二條之沒收或追 徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微 ，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌減之 ，刑法第38條第2項前段、第4項、第38條之1第1項前段、第 3項、第38條之2第2項分別定有明文。經查： ㈠被告係以2,000元代價出售上揭門號予他人等情，業據被告供 陳在案（見本院易卷第40頁），是被告出售上開門號得款2, 000元，核屬被告之犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項前 段、第3項之規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不 宜執行沒收時，追徵其價額。 ㈡至被告交付上開行動電話門號SIM卡1枚，已非其所有，且未 扣案，又SIM卡僅係電信公司提供各項電信服務之媒介載體 ，本身價值不高，並不具備刑法上之重要性，故不併予宣告 沒收，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，刑法 第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第41條第1項前 段、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1 項，逕以簡易判決處刑如主文。 五、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官丁○○提起公訴，檢察官郭季青到庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 30 日 刑事第十庭 法 官 吳天明 以上正本證明與原本無異。 書記官 陳憶姵 中 華 民 國 113 年 10 月 30 日 附錄本案論罪科刑法條： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附件： 臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書 113年度偵緝字第1290號 113年度偵緝字第1291號 被 告 甲○○（原名朱景暄） 男 29歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街000巷00號9樓 國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、 ㈠甲○○因與丙○○胞弟有糾紛，竟基於毀損之犯意，於民國112年 10月25日23時33分許，由不知情之友人「林育仟」騎乘張雅 涵所有車牌號碼000-000號普通重型機車搭載甲○○至丙○○位 於新北市○○區○○○00○0號住處外，由甲○○徒手破壞丙○○所有 裝設在其住處外之監視器鏡頭，致監視器鏡頭毀損不堪使用 ，足生損害於丙○○。嗣丙○○於112年10月26日5時許，調閱監 視器畫面因而查悉上情。 ㈡甲○○明知一般人申請行動電話門號並無困難，而無故取得他 人行動電話門號使用之行徑，常與財產犯罪密切相關，並得 預見將自己申辦之門號提供予不認識之他人使用，可能幫助 他人犯罪，竟不違背其本意，基於幫助詐欺得利之不確定故 意（無證據證明甲○○主觀上有幫助行使偽造準私文書之犯意 ），為貪圖利益，於112年11月23日申辦門號0000000000號 （下稱本案門號）後提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成 員，換取報酬新臺幣（下同）2,000元，該詐欺集團成員取 得本案門號後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺得利、 行使偽造準私文書之犯意，以本案門號作為犯罪工具，於11 2年11月26日以本案門號傳送詐騙簡訊向乙○○佯稱：台灣大 哥大點數到期，盡快點擊網址兌換商品云云，致乙○○陷於錯 誤，因而點擊網址填寫中國信託銀行信用卡卡號、有效年月 、授權碼及簡訊驗證碼等資料，不詳詐欺集團成員即於112 年11月26日18時36分許，透過電子設備連接網際網路後，與 智冠科技股份有限公司交易，購買價值3萬元之Mycard點數 （天龍八部宗師版），並在網路結帳平台上，擅自輸入上開 乙○○之信用卡之卡號、有效年月、授權碼及驗證碼等，而偽 造用以表示係該信用卡合法持卡人刷卡消費並向發卡銀行請 求撥付消費款項意思之電磁紀錄後，上傳予智冠科技股份有 限公司而行使之，致智冠科技股份有限公司誤認不詳詐欺集 團成員為有權使用上開信用卡刷卡消費之真正持卡人，而同 意網路交易，並儲值至以本案門號申辦之mycard會員帳號， 因此詐得價值3萬元價額之遊戲點數之不法利益。嗣乙○○察 覺有異，報警處理後，始悉上情。 二、案經丙○○訴由新北市政府警察局淡水分局、乙○○訴由新北市 政府警察局新莊分局報告偵辦。 證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： 編號 證據名稱 待證事實 1 被告甲○○於偵查中之供述 1.坦承其於112年10月25日23時33分許，由友人「林育仟」騎乘證人張雅涵所有車牌號碼000-000號普通重型機車搭載其至告訴人丙○○住處後，其徒手破壞告訴人丙○○所有裝設在住處外之監視器鏡頭。 2.坦承其於112年11月23日申辦本案門號後提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，換取報酬2,000元。 2 證人即告訴人丙○○於警詢及偵查中之證述 證明被告於112年10月25日23時33分許，破壞其所有裝設在住處外之監視器鏡頭。 3 證人即告訴人乙○○於警詢及偵查中之證述 證明其遭不詳詐欺集團成員施以上揭詐術，致其陷於錯誤，因而提供信用卡資料，嗣後發現遭盜刷。 4 證人張雅涵於警詢時之證述 證明其所有車牌號碼000-000號普通重型機車借予被告使用。 5 112年10月25日案發及沿路監視器畫面12張、車牌辨識資料1份 證明被告於112年10月25日23時33分許，由友人「林育仟」騎乘證人張雅涵所有車牌號碼000-000號普通重型機車搭載其至告訴人丙○○住處後，其徒手破壞告訴人丙○○所有裝設在住處外之監視器鏡頭。 6 告訴人乙○○提出之詐欺簡訊、刷卡紀錄、信用卡翻拍照片各1張 證明其遭不詳詐欺集團成員施以上揭詐術，致其陷於錯誤，因而提供信用卡資料，嗣後發現遭盜刷。 7 智冠科技股份有限公司交易明細、遊戲新幹線科技股份有限公司帳號註冊資料、通聯調閱查詢單、IP位址查詢、MyCard官方網站教學資料各1份 證明不詳詐欺集團成員於112年11月26日18時36分許，透過電子設備連接網際網路後，與智冠科技股份有限公司交易，購買價值3萬元之Mycard點數（天龍八部宗師版），並在網路結帳平台上，擅自輸入上開告訴人乙○○之信用卡之卡號、有效年月、授權碼及驗證碼等，而偽造用以表示係該信用卡合法持卡人刷卡消費並向發卡銀行請求撥付消費款項意思之電磁紀錄後，上傳予智冠科技股份有限公司而行使之，致智冠科技股份有限公司誤認不詳詐欺集團成員為有權使用上開信用卡刷卡消費之真正持卡人，而同意網路交易，並儲值至以本案門號申辦之mycard會員帳號，因此詐得價值3萬元價額之遊戲點數。 二、 ㈠核被告如犯罪事實欄一㈠所為，係犯刑法第354條之毀損罪嫌 ；如犯罪事實欄一㈡所為，係犯刑法第30條第1項、第339條 第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告上開毀損及幫助詐欺取財 犯行，犯意個別，行為互殊，請予分論併罰。 ㈡至被告自承本案幫助詐欺取財犯行獲得2,000元報酬，為被告 之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段之規定，宣告沒 收之，如全部或一部不能或不宜執行沒收時，請依同條第3項規 定，追徵其價額。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致 臺灣士林地方法院 中 華 民 國 113 年 7 月 18 日 檢 察 官 丁○○ 本件正本證明與原本無異 中 華 民 國 113 年 8 月 5 日 書 記 官 羅明柔 所犯法條： 刑法第354條 毀棄、損壞前二條以外之他人之物或致令不堪用，足以生損害於 公眾或他人者，處 2 年以下有期徒刑、拘役或 1 萬 5 千元以 下罰金。 刑法第30條第1項 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者， 亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 刑法第339條第1項 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。
2024-10-30
SLDM-113-審簡-1215-20241030-1
詐欺
臺灣臺南地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第3189號 公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官 被 告 邱宇綸 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第12460 號），被告自白犯罪（113年度易字第1635號），本院認為宜以 簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下： 主 文 邱宇綸犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣 壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表所示之負擔。 未扣案之犯罪所得新臺幣捌萬陸仟元沒收，於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 犯罪事實及理由 一、本案事實及證據，除證據部分增列「被告於本院審理時之自 白」外，其餘均引用起訴書之記載（如附件）。 二、論罪科刑： (一)核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。 (二)爰審酌被告不思以正當方法獲取財物，竟以如附件起訴書所 載之詐術詐騙告訴人，致告訴人陷於錯誤而交付購車款項， 所為實屬不該；惟念及被告犯後坦承犯行，甚有悔意，且與 告訴人成立調解，有本院113年度南司刑移調字第903號調解 筆錄1份在卷（詳本院113年度易字第1635號卷第41頁）可按 ，堪認態度尚稱良好；兼衡其犯罪動機、手段、造成之損害 ；暨被告自陳之智識程度、家庭經濟狀況（詳易字卷第47頁 ）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折 算標準，以示警懲。 (三)被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表1份（詳本院簡字卷第11頁）在卷可 稽，其於審理中坦認犯行，並已與告訴人成立調解，業如前 述，本院審酌被告因一時失慮，致罹刑章，犯後已見悔意， 認其經此偵、審程序及刑之宣告，應知所警惕而無再犯之虞 ，前開所宣告之刑以暫不執行為適當，再參以本案被告之犯 罪情節，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知如主文所示 之緩刑期間，以勵自新。另為使被告日後確能深切記取教訓 ，本院認除前開緩刑宣告外，尚有課予被告一定負擔之必要 ，遂併依同法第74條第2項第3款規定，命被告應依附表所載 調解內容條件給付告訴人，以啟自新，被告倘違反前開緩刑 條件，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而 有執行刑罰之必要時，檢察官得依刑法第75條之1第1項第4 款規定聲請撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。 三、沒收： 按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者 ，依其規定；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜 執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第3項分 別定有明文。經查：被告因本案犯罪而取得之犯罪所得為新 臺幣（下同）86,000元，應依刑法第38條之1第1項前段、第 3項之規定予以宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜 執行沒收時，追徵其價額。然被告嗣如能依調解筆錄實際賠 償告訴人，於其實際償還金額之同一範圍內，與已實際發還 告訴人無異，檢察官日後就被告之犯罪所得諭知沒收及追徵 部分指揮執行時，自應將該業已賠償部分扣除之，不能重複 執行，對被告之權益並無影響，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。 本案經檢察官陳昆廷提起公訴，檢察官蘇榮照到庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 30 日 刑事第六庭 法 官 鄭燕璘 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（應附 繕本）。 書記官 楊玉寧 中 華 民 國 113 年 11 月 1 日 附錄本案論罪科刑法條全文： 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 本院113年度南司刑移調字第903號調解筆錄 被告邱宇綸願於民國113年12月31日前（含當日）給付告訴人王亮晨新臺幣10萬元。給付方式由雙方自行約定。 附件： 臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書 113年度偵字第12460號 被 告 邱宇綸 男 29歲（民國00年0月00日生） 住南投縣○○鎮○○街00號 居南投縣○○鎮○○○街00號6樓之2 國民身分證統一編號：Z000000000號 上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯 罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、邱宇綸與王亮晨係朋友，王亮晨於民國112年7月中旬，委由 邱宇綸代為購買2020年份賓士CLA250自小客車1部，約定價 款為新臺幣(下同)185萬元，詎邱宇綸明知其並無代為購車 之真意，竟意圖為自己不法之所有，佯以允應，致王亮晨陷 於錯誤，而於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額，至 邱宇綸指定之其配偶蔡欣儒名下中國信託銀行帳號：056540 000000號帳戶內，復於112年8月19日16時許，在臺南市○○ 區○○路000號FOCUS時尚流行館外，面交現金4萬元與邱宇 綸。嗣邱宇綸自112年8月24日起音訊全無，王亮晨始 知受騙 。 二、案經王亮晨訴由臺南市政府警察局第二分局報告偵辦。 證據並所犯法條 一、證據清單及待證事實： ㈠被告邱宇綸之供述 待證事實：對於上開客觀事實供認不諱，並表示其配偶蔡欣 儒名下中國信託銀行帳戶為其所使用等情，惟辯 稱：我有幫王亮晨找到賣家通訊軟體綽號「bobo 」之男子，並有幫王亮晨代墊10萬元訂金等語， 然無法指出證明之方法。 ㈡證人即告訴人王亮晨警詢及偵查中之陳述 待證事實：指訴全部犯罪事實。 ㈢告訴人所提出之LINE通訊軟體對話紀錄1份 待證事實：⒈被告與告訴人聯絡購車事宜之對話內容。 ⒉被告自112年8月24日起，對於告訴人撥打之語 音電話即不予回應。 ㈣中國信託銀行帳號：000000000000號帳戶開戶人資料、交易 明細及該銀行113年8月1日函各1份 待證事實：⒈帳戶內有告訴人如附表所示之匯款。 ⒉告訴人於附表編號1所示時間匯入15,000元款 項後，被告隨即轉帳匯款7,0 20元至和潤公司 虛擬帳戶 ，清償被告積欠之債務。 ⒊告訴人於附表編號2、3所示時間匯入款項後， 被告隨即全數現金提領使用 。 二、被告所犯法條： 刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。 三、沒收： 犯罪所得，請依法宣告沒收。 四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致 臺灣臺南地方法院 中 華 民 國 113 年 8 月 20 日 檢 察 官 陳 昆 廷 本件正本證明與原本無異 中 華 民 國 113 年 8 月 22 日 書 記 官 鄭 琬 甄 附錄本案所犯法條全文 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以 下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附表： 編號 匯款時間 匯款金額 1 112年8月6日17時49分 15,000元 2 112年8月11日6時45分 15,000元 3 112年8月19日3時57分 16,000元
2024-10-30
TNDM-113-簡-3189-20241030-1
詐欺
臺灣屏東地方法院刑事簡易判決 113年度簡字第1578號 公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官 被 告 葉原瑞 上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第15582 號），而被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰裁定不經 通常審判程序（本院原受理案號：113年度易字第701號），逕由 受命法官獨任以簡易判決處刑如下： 主 文 葉原瑞犯詐欺取財罪，處拘役參拾日，如易科罰金，以新臺幣壹 仟元折算壹日。 事實及理由 一、本件犯罪事實、證據，均引用檢察官起訴書之記載（如附件 ），惟證據部分補充：被告葉原瑞於本院準備程序時之自白 。 二、論罪科刑： ㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。 ㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青年，卻不思依循 正當途徑獲取財物，竟因貪圖不法利益，對告訴人邱筱純詐 取金錢，造成告訴人財產之損失，破壞社會交易秩序，價值 觀念顯然嚴重偏差，所為實屬不該；惟念其犯後坦承犯行， 且所詐得之款項已返還告訴人，告訴人同意從輕量刑，有交 易明細、告訴人陳報狀在卷可參（見偵卷第165、205頁）； 兼衡其素行、犯罪動機、目的、手段、智識教育程度及家庭 經濟生活狀況（見本院卷第39、45至57頁）等一切情狀，量 處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。 三、沒收部分： 本案被告所詐得之新臺幣3,000元，雖為其犯罪所得，然已 返還告訴人，業如前述，是依刑法第38條之1第5項規定，不 予宣告沒收。至被告向告訴人聯繫之手機及其0000000000門 號，均為被告供本案犯罪所用之物，然未據扣案，況該等物 品非違禁物，予以宣告沒收欠缺刑法上重要性，是無宣告沒 收之必要，附此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。 五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官洪綸謙提起公訴，檢察官吳紀忠到庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 29 日 簡易庭 法 官 林鈺豐 以上正本證明與原本無異。 如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理 由(須附繕本)，向本庭提出上訴。 中 華 民 國 113 年 10 月 29 日 書記官 邱淑婷 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之 物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰 金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 附件： 臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書 112年度偵字第15582號 被 告 葉原瑞 上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪 事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實 一、葉原瑞明知其並無販賣演唱會門票之意，竟意圖為自己不法 之所有，基於詐欺取財之犯意，於民國111年1月21日23時07 分前之某日時許，在不詳地點，利用其所持用之0000000000 手機門號聯繫其臉書網友邱筱純並誆稱：伊有演唱會門票可 販售云云，致邱筱純陷於錯誤，遂依葉原瑞之指示，於111 年1月21日23時07分許，將新臺幣（下同）3,000元匯入葉原 瑞所指定友人楊岱霖之中國信託銀行帳號000000000000號帳 戶（下稱本案帳戶，楊岱霖因提供本案帳戶而涉犯詐欺取財 罪嫌部分，業經臺灣臺南地方檢察署檢察官以112年度偵字 第1193號為不起訴處分確定）。嗣因葉原瑞一再拖延履約並 封鎖邱筱純之聯繫管道，邱筱純始知受騙。 二、案經邱筱純訴由臺南市政府警察局永康分局報告臺灣臺南地 方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉本署偵辦。 證據並所犯法條 一、上揭犯罪事實，業據被告葉原瑞於偵查中坦承不諱，核與證 人即告訴人邱筱純於警詢、證人即另案被告楊岱霖於警詢及 本署偵查中之證詞相符，並有告訴人於警詢時所提出之中國 信託銀行自動櫃員機交易明細翻拍照片1張、中國信託商業 銀行股份有限公司111年9月29日中信銀字第11122483932138 9號函暨本案帳戶開戶資料、交易明細各1份等在卷可稽，足 證被告之任意性自白與事實相符，其詐欺犯嫌應堪認定。 二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。至被 告詐欺之犯罪所得3,000元，業已返還予告訴人，此有楊岱 霖提出之中國信託自動櫃員機交易明細及告訴人提出之書狀 各1紙份附卷可憑，爰不聲請宣告沒收，附此敘明。 三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致 臺灣屏東地方法院 中 華 民 國 113 年 6 月 13 日 檢 察 官 洪綸謙
2024-10-29
PTDM-113-簡-1578-20241029-1
詐欺等
臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第3193號 公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官 被 告 李盈潔 輔 佐 人 李泊錩 上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第357 59號），被告於本院準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述， 經本院裁定依簡式審判程序審理，判決如下： 主 文 李盈潔共同犯三人以上詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。緩刑 伍年，並應於本判決確定之日起壹年內，向公庫支付新臺幣伍萬 元。扣案如附表編號1所示之物沒收；未扣案之犯罪所得新臺幣 貳萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其 價額。 犯罪事實 一、李盈潔自幼瘖啞，明知通訊軟體LINE暱稱「JUNG」之不詳女 子（自稱名為「鄭成勳」，40歲左右之韓國女子，下稱「JU NG」）之真實姓名及年籍身分顯然可疑，已顯可預見「JUNG 」應為詐欺集團之成員，亦明知提供個人金融帳戶予他人使 用，可能係幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得而洗錢或幫助他人 遂行詐欺取財犯行，仍受「Jung」之指示，基於參與犯罪組織 、三人以上共同犯詐欺取財、洗錢等犯意聯絡，於民國113 年6月18日前某時加入由不詳詐欺集團成員所指揮之而具有 持續性、牟利性及結構性之詐欺集團，約定由李盈潔以拍照 存摺封面之方式提供其名下之中華郵政帳戶（000-00000000 000000）、中國信託銀行（000-000000000000）、第一銀行 （000-00000000000）、永豐銀行（000-00000000000000） 等帳戶予詐欺集團使用，再依詐欺集團成員之真實姓名年籍 均不詳年約40歲暱稱「PEACE」之女子藉由通訊軟體LINE指 示李盈潔擔任取款車手，負責提領、出面向詐欺被害人收取 詐欺贓款，李盈潔再依「PEACE」之指示將面交所得之款項 及上開金融帳戶內之贓款至指定之比特幣販賣機購買比特幣 ，以此方式收受、藏匿及移轉詐欺集團詐欺犯罪所得，而李 盈潔並從中收取相當金額之報酬。約定既成，嗣李盈潔與本 案詐欺集團成員遂共同意圖為自己之不法所有，基於三人以 上共同犯詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，推由本案詐欺集 團不詳成員於113年5月某日，以通訊軟體LINE向林俊然佯以 外籍軍人代為收受包裹，需繳納稅金等詐術，致使林俊然陷 於錯誤，而為下列交付行為： ㈠林俊然於113年6月18日14時15分，在臺中市○○區○○○路○段000 號之第一銀行南屯分行，以臨櫃匯款之方式匯款新臺幣（下 同）10萬1,518元至李盈潔名下之中華郵政帳戶（000-00000 000000000），再由李盈潔於同日16時54分至57分許，在某 提款機接續提領15,000元、1萬元、6萬元、6萬元得手，再 依詐欺集團之指示以上列贓款購買比特幣並存入詐欺集團指 定之虛擬帳戶錢包內，而以此方式收受、藏匿及移轉詐欺集 團詐欺犯罪所得。 ㈡林俊然於113年6月26日某時，與詐欺集團相約於臺中高鐵站1 樓公車站旁面交84萬2,500元，由李盈潔依詐欺集團之指示 於上列時、地到場向林俊然收取84萬2,500元現款後，再依 詐欺集團之指示購買比特幣並存入詐欺集團指定之虛擬帳戶 錢包內，以此方式收受、藏匿及移轉詐欺集團詐欺犯罪所得 。 ㈢林俊然於113年6月28日14時許，與詐欺集團相約於臺北火車 站地下1、2樓商場面交285萬2,000元，再由李盈潔依詐欺集 團之指示於上列時、地到場向林俊然收取285萬2,000元後， 依詐欺集團之指示購買比特幣並存入詐欺集團指定之虛擬帳 戶錢包內，以此方式收受、藏匿及移轉詐欺集團詐欺犯罪所 得。 ㈣嗣經林俊然於交付上列贓款後察覺有異並報警處理，惟本案 詐欺集團仍繼續要求林俊然於113年7月1日10時許，在高鐵 臺中站交付145萬元予李盈潔，林俊然遂依警方之指示而配 合到場，此時李盈潔再依詐欺集團之指示於上列時、地到場 後，由林俊然交付10萬元（含135萬之餌鈔）予李盈潔收取 ，李盈潔收取上開贓款後旋即經埋伏員警當場逮捕，並扣得 手機及收據各1份，因而查悉上情。 二、案經臺中市政府警察局第四分局報告臺灣臺中地方檢察署檢 察官偵查起訴。 理 由 一、上開犯罪事實，業據被告李盈潔於準備程序及審理時均坦承 不諱（見本院卷第33～40、41～52頁），核與證人即被害人林 俊然於警詢時證述情節相符（見偵卷第35～41、43～51頁）， 並有臺中市政府警察局第四分局刑事案件報告書、警員113 年7月1日職務報告、臺中市政府警察局第四分局113年7月1 日搜索扣押筆錄暨扣押物品目錄表、贓物認領保管單（林俊 然具領）、臺中市政府警察局刑案現場照片（113年7月1日 現場照片、扣案物照片、扣案收據翻拍照片）、臺中市政府 警察局刑案現場照片（被害人林俊然與通訊軟體LINE暱稱「 JUNG」、暱稱「Chzoo Is」（即被告李盈潔）之對話紀錄截 圖；113年6月26日於臺中高鐵站拍攝之面交詐欺款項現場照 片；113年6月28日於臺北火車站地下商場拍攝之面交詐欺款 項現場照片；高鐵台中站網路地圖）、詐騙集團詐騙被害人 林俊然通訊内容（與詐欺集團不詳成員臉書暱稱「Hwa Youn g Jung」、LINE暱稱「JUNG」、「Chzoo Is」（李盈潔）臉 書MESSENGER、通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片）、被告李 盈潔與詐欺集團成員暱稱「JUNG」、「PEACE」通訊軟體LIN E對話紀錄截圖（含通訊軟體LINE暱稱「JUNG」、「PEACE」 個人帳號首頁截圖）、被告李盈潔手書資料影本、被害人林 俊然手書資料影本、113年7月1日李盈潔簽立之收據影本、 林俊然匯款101,518元之第一銀行匯款申請書影本、臺灣臺 中地方檢察署113年度保管字第3575號扣押物品清單（含刑 事案件報告書、扣押物品照片）、李盈潔之中華郵政郵局（ 帳號：000-00000000000000號）帳戶開戶資料交易明細等資 料在卷可稽（見偵卷第5～9、19、57～60、61、65、67～73、7 5～85、87～97、99～141、143～148、149、151、153、177～184 、241～242頁），足認被告上開任意性之自白，與事實相符 ，堪信為真實。綜上，本案事證明確，被告上開犯行，均堪 以認定，應依法論科。 二、論罪科刑： ㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。刑法第2 條第1項定有明文。所稱行為後法律有變更者，除構成要件 之擴張、限縮或法定刑度之增減外，尚包括累犯加重、自首 減輕暨其他法定加減原因與加減例之變更而言（最高法院11 0年度台上字第1611號判決要旨參照）。依此，若犯罪時法 律之刑並未重於裁判時法律之刑者，依刑法第2條第1項前段 ，自應適用行為時之刑，但裁判時法律之刑輕於犯罪時法律 之刑者，則應適用該條項但書之規定，依裁判時之法律處斷 。此所謂「刑」輕重之，係指「法定刑」而言。又主刑之重 輕，依刑法第33條規定之次序定之、同種之刑，以最高度之 較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多 者為重，同法第35條第1項、第2項分別定有明文。另刑法及 其特別法有關加重、減輕或免除其刑之規定，依其性質，可 分為「總則」與「分則」二種。其屬「分則」性質者，係就 其犯罪類型變更之個別犯罪行為予以加重或減免，使成立另 一獨立之罪，其法定刑亦因此發生變更之效果；其屬「總則 」性質者，僅為處斷刑上之加重或減免，並未變更其犯罪類 型，原有法定刑自不受影響。再按所謂法律整體適用不得割 裂原則，係源自最高法院27年上字第2615號判例，其意旨原 侷限在法律修正而為罪刑新舊法之比較適用時，須考量就同 一法規整體適用之原則，不可將同一法規割裂而分別適用有 利益之條文，始有其適用。但該判例所指罪刑新舊法比較， 如保安處分再一併為比較，實務已改採割裂比較，而有例外 。於法規競合之例，行為該當各罪之構成要件時，依一般法 理擇一論處，有關不法要件自須整體適用，不能各取數法條 中之一部分構成而為處罰，此乃當然之理。但有關刑之減輕 、沒收等特別規定，基於責任個別原則，自非不能割裂適用 ，要無再援引上開新舊法比較不得割裂適用之判例意旨，遽 謂「基於法律整體適用不得割裂原則，仍無另依系爭規定減 輕其刑之餘地」之可言（最高法院113年度台上字第2862號 判決意旨參照）。 ㈡詐欺犯罪危害防制條例於民國113年7月31日制訂公布，並於 同年0月0日生效施行，該條例並未變更刑法第339條之4之構 成要件及刑度，而係增訂相關加重條件（如第44條第1項規 定並犯刑法第339條之4加重詐欺罪所列數款行為態樣之加重 其刑規定等），就刑法第339條之4之罪，符合各該條之加重 事由時，予以加重處罰，係成立另一獨立之罪名，屬刑法分 則加重之性質，此乃被告行為時所無之處罰，自無新舊法比 較之問題，依刑法第1條罪刑法定原則，無溯及既往適用之 餘地。 ㈢本案被告行為後，洗錢防制法業於113年7月31日修正公布， 並自同年0月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項 、第2項原規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下 有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金（第1項）。前項之 未遂犯罰之（第2項）。」修正後洗錢防制法第19條第1項、 第2項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年 以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物 或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期 徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金（第1項）。前項之未遂 犯罰之（第2項）。」修正前洗錢防制法第14條第1項之最高 度刑為有期徒刑7年，修正後洗錢防制法第19條第1項後段洗 錢之財物或財產上利益未達1億元之最高度刑為有期徒刑5年 ，是依刑法第35條規定之主刑輕重比較標準，經比較新舊法 ，以113年7月31日修正後之規定較有利於被告，依刑法第2 條第1項後段所定，自應適用有利於被告即113年7月31日修 正後之洗錢防制法第19條第1項規定論處。至113年8月2日修 正生效前之洗錢防制法第14條第3項雖規定「…不得科以超過 其特定犯罪所定最重本刑之刑。」然此項宣告刑限制之個別 事由規定，屬於「總則」性質，僅係就「宣告刑」之範圍予 以限制，並非變更其犯罪類型，原有「法定刑」並不受影響 ，修正前洗錢防制法之上開規定，自不能變更本案應適用新 法洗錢罪規定之判斷結果。 ㈥按組織犯罪防制條例所稱犯罪組織係指3人以上，以實施強暴 、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑 之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織；前項有 結構性組織，指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具有名 稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確為必 要，組織犯罪防制條例第2 條定有明文。經查：被告李盈潔 加入通訊軟體LINE暱稱「JUNG」、「PEACE」所屬含被告已 有3人以上之詐欺犯罪集團，而被告李盈潔參與該詐欺被害 人款項之犯罪集團，依「JUNG」指示提供名下之中華郵政帳 戶（000-00000000000000），並依「PEACE」指示前往提領 、收取被害人遭詐騙款項，並有對被害人林俊然施行詐財犯 行之人，足徵本案詐欺犯罪組織，當屬3 人以上以實施詐術 為手段所組成具有持續性或牟利性之結構性組織甚明，而構 成組織犯罪防制條例第3條第1項之參與犯罪組織罪。 ㈦按共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔 犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的 者，即應對於全部所發生之結果，共同負責，不問犯罪動機 起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與。又關於犯意聯 絡，不限於事前有所協議，其於行為當時，基於相互之認識 ，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙於共同正犯之成立。且 數共同正犯之間，原不以直接發生犯意聯絡者為限，即有間 接之聯絡者，亦包括在內（最高法院98年度台上字第4384號 、98年度台上字第713號判決意旨參照）。查本案詐欺取財 之犯罪型態，歷經被告提供前開帳戶資料予詐欺集團成員使 用，詐欺集團成員對被害人施以詐術、指示匯出及交付款項 、被告提領、收取被害人遭詐欺所匯贓款後購買比特幣以掩 飾、隱匿詐欺犯罪所得去向、所在等各階段，需由多人分工 ，始能完成之犯罪，故各成員彼此間，雖因分工不同而未必 均認識或確知彼此參與分工細節，然既參與取得告訴人財物 之全部犯罪計劃一部分行為，相互利用其一部行為，以共同 達成不法所有之犯罪目的，並未逾越合同意思範圍。是被告 分擔提供帳戶及提領、收取被害人受騙款項等工作，且被告 可得而知所提領、收取款項均係詐欺犯罪所得之財物，猶以 自己犯罪之意思而加入，主觀上顯有共同犯罪之意思聯絡， 客觀上亦有相互利用彼此之行為作為自己行為一部之行為分 擔甚明，縱被告未於每一階段均參與犯行，亦未必知悉他人 所分擔之犯罪分工內容，或未能確切知悉詐騙被害人之模式 ，然既相互利用彼此犯罪角色分工，形成單一共同犯罪整體 ，以利施行詐欺取財、洗錢，揆諸前揭說明，自應就全部犯 罪結果共同負責。 ㈧又按刑罰責任之評價與法益之維護息息相關，對同一法益侵 害為雙重評價，是過度評價；對法益之侵害未予評價，則為 評價不足，均為法之所禁。另加重詐欺罪，係侵害個人財產 法益之犯罪，其罪數之計算，核與參與犯罪組織罪之侵害社 會法益有所不同，審酌現今詐欺集團之成員皆係為欺罔他人 ，騙取財物，方參與以詐術為目的之犯罪組織。倘若行為人 於參與詐欺犯罪組織之行為繼續中，先後多次為加重詐欺之 行為，因參與犯罪組織罪為繼續犯，犯罪一直繼續進行，直 至犯罪組織解散，或其脫離犯罪組織時，其犯行始行終結。 故該參與犯罪組織與其後之多次加重詐欺之行為皆有所重合 ，然因行為人僅為一參與犯罪組織行為，侵害一社會法益， 屬單純一罪，應僅就「該案中」與參與犯罪組織罪時間較為 密切之首次加重詐欺犯行論以參與犯罪組織罪及加重詐欺罪 之想像競合犯，而其他之加重詐欺犯行，祗需單獨論罪科刑 即可，無需再另論以參與犯罪組織罪，以避免重複評價。是 如行為人於參與同一詐欺集團之多次加重詐欺行為，因部分 犯行發覺在後或偵查階段之先後不同，肇致起訴後分由不同 之法官審理，為裨益法院審理範圍明確、便於事實認定，即 應以數案中「最先繫屬於法院之案件」為準，以「該案件」 中之「首次」加重詐欺犯行與參與犯罪組織罪論以想像競合 。縱該首次犯行非屬事實上之首次，亦因參與犯罪組織之繼 續行為，已為該案中之首次犯行所包攝，該參與犯罪組織行 為之評價已獲滿足，自不再重複於他次詐欺犯行中再次論罪 ，俾免於過度評價及悖於一事不再理原則。至於「另案」起 訴之他次加重詐欺犯行，縱屬事實上之首次犯行，仍需單獨 論以加重詐欺罪，以彰顯刑法對不同被害人財產保護之完整 性，避免評價不足(最高法院109年度台上字第3945號判決意 旨參照)。準此，被告李盈潔前無其他因加入詐欺集團而經 起訴並繫屬法院之案件紀錄，有渠等臺灣高等法院被告前案 紀錄在卷可參。揆諸上開說明，被告李盈潔上開所犯參與犯 罪組織罪，應與「本案中該次加重詐欺犯行」，論以想像競 合犯。 ㈨被害人遭本案詐欺集團成員施用詐術而分別匯款10萬1,518元 、交付84萬2,500元、285萬2,000元，而後配合警方偵辦而 假意交付145萬元（未遂），乃同一詐騙集團成員以同一詐 欺手法訛詐同一被害人，其等基於取得同一被害人所交付被 騙款項之單一目的而為上開犯行，並侵害同一被害人之財產 法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在 時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，應將之視為數 個舉動之接續施行，屬接續犯，而應僅論以一罪。復按刑法 上之接續犯，就各個單獨之犯罪行為分別以觀，雖似各自獨 立之行為，惟因其係出於單一之犯意，故法律上仍就全部之 犯罪行為給予一次之評價，而屬單一一罪，其部分行為如已 既遂，縱後續之行為止於未遂或尚未著手，自應論以既遂罪 （最高法院85年度台上字第2242號判決意旨可資參照）。被 告所犯上開各犯行，均本於詐欺集團詐欺告訴人之同一犯意 而分別為之，犯罪目的同一，各犯行僅構成一個接續犯。是 以被告最後一次犯行之洗錢、詐欺行為雖然未遂，然既屬接 續一罪，仍應論以既遂罪。 ㈩核被告李盈潔所為，係犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段 之參與犯罪組織、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共 同犯詐欺取財、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢等 罪。被告前開犯行係在同一犯罪決意及計畫下所為，各行為 間具有局部之同一性，屬一行為同時觸犯參與犯罪組織罪、 三人以上共同詐欺取財罪及一般洗錢罪等罪名，為想像競合 犯，應依刑法第55條規定，從一重以三人以上共同犯詐欺取 財罪處斷。 被告本案行為後，原洗錢防制法第16條第2項關於自白減刑之 規定已於113年7月31日修正公布，並於同年0月0日生效，條 次並挪移至同法第23條第3項。然無論依舊法或新法，均須 被告於偵查中及歷次審判中皆自白者，始有適用餘地。查被 告於偵查中並未自白犯罪（見偵卷第192頁），至本院始為 自白，無論依舊法或依新法，均無從依上述規定減刑。 次按瘖啞人之行為，得減輕其刑，刑法第20條定有明文，而 所謂瘖啞人，係指出生及自幼瘖啞而言，瘖（聾）而不啞， 或啞而不瘖，均不適用該條之規定（最高法院75年度台上字 第770 號判決參照）。經查：被告於本院準備程序中即供明 ：其小學就讀臺南啟聰學校，國、高中亦均於臺南啟聰學校 等詞（見本院卷第38頁）；又被以告乃於00年0月00日出生 ，嗣於80年8月20日即經鑑定為重度障礙，且不須重新鑑定 （重新鑑定日期為空白）一節，亦有被告之中華民國身心障 礙證明影本附卷可憑；復以被告於警詢、偵訊及本院審理時 ，均須透過通譯人員傳達訊問內容及代為表達其回答，有警 詢筆錄及偵訊筆錄通譯結文、本院準備程序、簡式審判筆錄 通譯結文附卷可憑（見偵卷第23、173、193頁；本院卷第53 頁）。顯見被告自幼瘖啞，迄今仍屬之，確合於刑法第20條 之規定，爰依刑法第20條之規定減輕其刑。 爰審酌被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有 臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽（見本院卷第19頁） ，素行尚可；且被告雖未實際參與本案詐騙被害人犯行，但 其提供名下之中華郵政（000-00000000000000）帳戶資料供 詐欺集團使用，並從事提領、面交取款之車手工作，使被害 人財產上損失受害甚鉅，又將詐欺贓款購買比特幣使該等詐 欺所得真正去向、所在得以獲得隱匿，造成執法機關不易追 查犯罪行為人，間接破壞經濟交易之互信基礎，造成社會不 安，且被告犯後未與被害人和解，賠償被害人所受損害；惟 考量被告犯後坦認犯行，犯後態度尚可，暨審酌被告於本院 自陳臺南啟聰學校即高中畢業之智識程度，瘖啞狀態係天生 ，目前從事電子業，月薪約4萬元，未婚，無子女，不需要 扶養父母親之家庭經濟狀況等一切情狀（見本院卷第38、51 頁），以及其犯罪目的、動機、手段及所造成之損害，量處 如主文所示之刑。 被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表在卷可按，審酌被告因一時失慮，致罹 刑章，犯後坦承犯行，已知悔悟，信其經此偵審程序之教訓 ，應能知所警惕，而無再犯之虞，是本院綜核各情，認所宣 告之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款之規 定，宣告緩刑5年，以啟自新。又為使被告對自身行為知所 警惕，確實記取教訓，導正其觀念及行為之偏差，並考量被 告參與本案犯行之情節輕重，併依刑法第74條第2項第4款之 規定，諭知被告應於主文所示之期間內，向公庫支付5萬元 ，以示警惕。至被告於本案緩刑期間若違反上開本院所定負 擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行 刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款之規定，得撤 銷其緩刑宣告，附此敘明。 三、沒收部分： ㈠犯罪所用之物部分： ⒈扣案如附表編號1所示之手機為其所有，乃與本案詐欺集 團成員聯繫使用等語供陳在卷（見本院卷第48頁），應依 刑法第38條第2項前段規定宣告沒收。至扣案如附表編號2 所示之收據係被告用於收取贓款後交付於被害人林俊然之 簽收單據，該收據既已交予告訴人收執而為行使，則非屬 被告所有之物，自無從宣告沒收。 ⒉被告就犯罪事實所示犯行一所提供之名下帳戶，固為被告 犯罪所用之物，然既經被告交付予詐欺集團成員使用，並 未扣案，且該等帳戶亦可隨時註銷停用、掛失補發，對之 宣告沒收或追徵，就沒收制度所欲達成之社會防衛目的尚 無助益，亦不具刑法上之重要性，又未免將來執行困難， 爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收、追徵。 ㈡犯罪所得部分：被告於偵訊及準備程序中承認因本案獲有2萬 元之報酬（見偵卷第191頁，本院卷第38頁），且未扣案； 縱其於準備程序時供稱：該等獲得之2萬元報酬，事後又轉 交予「JUNG」等詞，無論是否真實，被告於獲得該筆報酬後 自願轉交予他，仍無解於實際上業已取得報酬之情事，是就 被告所獲之2萬元報酬仍係其為本案犯行所得之犯罪所得無 疑；自應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定，宣告沒 收，且於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價 額。 ㈢洗錢之財物部分：113年7月31日修正公布，並於同年0月0日 生效施行之洗錢防制法第25條第1項固規定：犯第19條、第2 0條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人 與否，沒收之。查被告提領、面交收取之款項已依詐欺集團 指示購買比特幣，固屬其洗錢之財物，然此部分洗錢之財物 均未經查獲，並無證據證明在被告實際掌控中或屬其所有， 難認被告就此部分財物具所有權或事實上之處分權，自無從 依洗錢防制法第25條第1項規定對被告宣告沒收。 ㈣就被告所犯上開宣告多數沒收，依刑法第40條之2第1項規定 併執行之。 據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前 段，組織犯罪防制條例第3條第1項後段，修正後洗錢防制法第19 條第1項後段，刑法第2條第1項、第11條前段、第28條、第339條 之4第1項第2款、第55條、第20條、第38條第2項前段、第38條之 1第1項前段、第3項、第40條之2第1項、第74條第1項第1款、第2 項第4款，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。 本案經檢察官黃立宇提起公訴，檢察官宋恭良到庭執行職務。 中 華 民 國 113 年 10 月 28 日 刑事第八庭 法 官 高思大 以上正本證明與原本無異。 如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應 敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日 內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿 逕送上級法院」。 告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴， 上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 古紘瑋 中 華 民 國 113 年 10 月 28 日 附錄論罪科刑法條 【中華民國刑法第339條之4】 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期 徒刑，得併科1百萬元以下罰金： 一、冒用政府機關或公務員名義犯之。 二、三人以上共同犯之。 三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。 四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。 前項之未遂犯罰之。 【洗錢防制法第19條】 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併 科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺 幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元 以下罰金。 前項之未遂犯罰之。 【組織犯罪防制條例第3條第1項】 發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處三年以上十年以下有期 徒刑，得併科新臺幣一億元以下罰金；參與者，處六月以上五年 以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以下罰金。但參與情節輕 微者，得減輕或免除其刑。 附表： 編 號 名稱 數量 備註 ⒈ HUAWEI P30 pro手機 1支 含sim卡 IMEI：000000000000000；000000000000000 門號：0000000000 密碼：613613 ⒉ 收據 1張 ⒊ 新臺幣千元鈔 100張 10萬元已發還被害人林俊然
2024-10-28
TCDM-113-金訴-3193-20241028-1