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詐欺

臺灣臺中地方法院刑事簡易判決 114年度簡字第88號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告黃柏凱上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第44761 號），因被告自白犯罪（113年度易字第4317號），本院合議庭認為宜以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決如下：　　主　　文黃柏凱犯詐欺取財罪，累犯，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣拾壹萬參仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、本案犯罪事實及證據，除補充「被告黃柏凱於本院準備程序時之自白」為證據外，餘均引用檢察官起訴書之記載(如附件)。二、論罪科刑： (一)核被告黃柏凱所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。 (二)被告對告訴人蔡雁如施以詐術，致使告訴人陷於錯誤而多次匯款之行為，係出於同一詐欺取財之目的，於密切接近之時、地實施，侵害同一被害人之財產法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上難以強行分開，就同一被害人部分，應視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，屬接續犯，論以一詐欺取財罪。 (三)被告前因①肇事逃逸罪案件，經本院以107年度交訴字第328 號判處有期徒刑1年1月確定；②詐欺案件，經臺灣高等法院臺中分院(下稱臺中高分院)以108年度上訴字第2148號判處有期徒刑8月(10次)，應執行有期徒刑1年3月確定；上開案件嗣經臺中高分院以109年度聲字第1784號裁定應執行有期徒刑2年2月確定，於民國111年3月22日縮短刑期執行完畢等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表及刑案資料查註紀錄表等件在卷可按，被告於徒刑執行完畢後5年內故意再犯本案有期徒刑以上之罪，為累犯。檢察官於審理時表示被告5年內再犯本案，前案與本案類型相同，對刑罰反應力薄弱，本院審酌上情，考量被告前案與本案之犯行均為詐欺，罪質相同，被告未記取相同罪質之前案教訓，再為本件犯行，可見其有特別惡性，對於刑罰之反應力顯然薄弱等情，認本案並無未處以法定最低本刑即有違罪刑相當原則之情形，縱加重最低法定本刑亦不因此使被告之人身自由遭受過苛之侵害，爰依刑法第47條第1項之規定加重其刑。 (四)爰審酌被告前有違反藥事法、詐欺、參與犯罪組織、妨害秩序、妨害自由之前案紀錄(累犯部分不重覆評價)，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可佐，被告利用他人之信任，詐取告訴人所有財物，所為殊值非難，酌以本案告訴人所受損害情形，及被告犯罪之動機、目的、犯罪手法，考量被告犯後終能坦認犯行，已見悔意，且與告訴人達成調解之犯後態度；兼衡被告自陳之智識程度、家庭經濟生活狀況(見本院易卷第57頁)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。三、沒收部分：　　按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。前2項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。經查，被告於本案因詐欺犯行所獲得之金額新臺幣11萬3,000元，為其本案犯罪所得，雖被告與告訴人於114年1月9日調解成立，然被告尚未履行(見本院易卷第56、67至68頁)，是認被告上開犯罪所得均未實際合法發還告訴人，亦未據扣案，爰依前揭規定，宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。被告嗣如能依本院調解筆錄所示之內容實際賠償告訴人所受損害之全部或一部，於其實際償還金額之同一範圍內，與已實際發還告訴人無異，檢察官日後就被告之犯罪所得諭知沒收及追徵部分指揮執行時，自應將該業已賠償部分扣除之，不能重複執行，對被告之權益並無影響，併予敘明。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得於收受判決正本送達之翌日起20日內，向本庭提出上訴狀，上訴於本院合議庭（須附繕本）。本案經檢察官蔣忠義提起公訴，檢察官黃怡華到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第十三庭　法　官蔡咏律以上正本證明與原本無異。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　孫超凡中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附錄本案論罪科刑法條：中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附件：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第44761號　　被　　　告　黃柏凱　男　27歲（民國00年00月00日生）　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段000巷00號　　　　　　　　　　　　(另案在法務部○○○○○○○執行　　　　　　　　　　　　　中) 　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　　　　犯罪事實一、黃柏凱曾因肇事逃逸、詐欺等案件，分別為法院判處有期徒刑1年1月、8月(10次)，定應執行有期徒刑2年2月確定，於民國111年3月22日縮短刑期執行完畢出監，詎猶未知警惕，因缺錢花用，於112年9月初某日，透過交友軟體「Tinder」認識蔡雁如，明知其父親已於89年間過世，且無還款之意，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之接續犯意，陸續透過通訊軟體LINE向蔡雁如謊稱：父親生病、缺錢花用等語，致蔡雁如陷於錯誤，於附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至黃柏凱名義所申辦之合作金庫銀行帳戶(帳號：000 -0000000000000號)中，累計金額共新臺幣(下同)11萬3000 元，隨即由黃柏凱提領花費一空。嗣後經蔡雁如催討，黃柏凱均置之不理，蔡雁如始知受騙。二、案經蔡雁如訴由臺中市政府警察局清水分局報告偵辦。　　　　證據並所犯法條一、證據清單及待證事實：編號證據名稱待證事實 0 被告黃柏凱於警詢及偵查中之供述。全部犯罪事實。 0 證人即告訴人蔡雁如於警詢中之指證、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表等。全部犯罪事實。 0 被告上開帳戶基本資料及歷史交易明細、雙方對話訊息、告訴人轉帳紀錄、被告之臉書資料、被告父親黃金水之戶役政資訊網站查詢-己身一親等資料及個人資料查詢等。全部犯罪事實。二、核被告黃柏凱所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。被告多次以詐騙手法詐騙被害人，被害人、侵害法益及使用手法均相同，時間緊接，顯係基於接續犯意而反覆為之，應包括為一罪。另被告曾受犯罪事實欄所載之有期徒刑執行完畢，有其刑案資料查註紀錄表、矯正簡表等在卷可稽，其於5年內故意再犯有期徒刑以上之罪，為累犯，且無司法院大法官釋字第775號解釋意旨所指可能使被告所受刑罰超過其應負擔罪責之疑慮，併請依刑法第47條第1項規定，酌予加重其刑。未扣案之犯罪所得請依法宣告沒收或追徵其價額。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。　　此　致臺灣臺中地方法院中　　華　　民　　國　 113　　年　　10　　月　　25　　日　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　蔣忠義本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 113　　年　　11　　月　　11　　日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張惠娟

2025-03-28

TCDM-114-簡-88-20250328-1

訴

臺灣臺中地方法院

違反兒童及少年性剝削防制條例

臺灣臺中地方法院刑事判決 114年度訴字第5號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告甲○○ 選任辯護人張淵森律師上列被告因違反兒童及少年性剝削防制條例案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第10972號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，本院合議庭裁定由受命法官獨任行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文甲○○犯拍攝少年之性影像罪，處有期徒刑陸月。緩刑貳年，緩刑期間保護管束。未扣案之照片貳張沒收。　　犯罪事實一、甲○○明知其於民國112年10月間在網路交友軟體結識而交往之AB000-A112708（00年0月生，真實姓名年籍詳卷，下稱甲女），為未滿18歲之少年。詎甲○○於112年10月21日上午10 時許，在雲林縣○○市○○路000號「天上人間精品旅館」房間內，得甲女之同意，由甲女為甲○○進行口交之過程中，竟基於拍攝少年之性影像之犯意，未違反甲女意願，以甲女所使用之手機，拍攝甲女為甲○○口交之照片2張。甲○○再於同日晚上6時15分許，要求甲女透過分享GOOGLE雲端硬碟連結之方式，將此2張照片提供予甲○○觀看。嗣因甲女事後向學校老師陳述此事，經學校通報社政單位後轉知臺中市政府警察局婦幼警察隊處理，而循線查悉上情。二、案經甲女訴由臺中市政府警察局婦幼警察隊報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、上揭犯罪事實，業據被告於偵查及本院審理中坦承不諱，核與甲女於警詢及偵查中之證述情節相符，並有甲女指認案發地點外觀截圖1張（偵卷第65頁）、性侵害案件通報表、兒少分流案件、雲林縣性侵害案件減少被害人重複陳述作業或一站式服務訊前訪視紀錄表、性侵害犯罪事件通報表各1份（偵不公開卷第13至22頁）、甲女與被告之對話紀錄截圖8 張（偵不公開卷第31至38頁）、被告所拍攝之照片4張、被告與甲女簡訊截圖1張（偵不公開卷第39至43頁）、被告與甲女蝦皮聊聊、露天拍賣對話紀錄截圖43張（偵不公開卷第 115至123、139至179頁）在卷可稽，足認被告前揭任意性自白核與事實相符。本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應予依法論科。二、論罪科刑：　㈠被告行為後，兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項規定於 113年8月7日修正公布，並自同月9日生效施行。修正後規定增列「無故重製性影像」之處罰態樣，其餘修正內容與本案之論罪科刑無涉，不生新舊法比較問題，應逕行適用修正後之現行法規定論處。　㈡以性器進入他人之性器、肛門或口腔，或使之接合之行為之影像或電磁紀錄，為性影像，刑法第10條第8項第1款、第5 項第1款定有明文。查被告未違反甲女意願，拍攝甲女為其口交之照片2張，且其明知甲女於案發時係12歲以上未滿18 歲之少年，是核被告所為，係犯兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項之拍攝少年之性影像罪。另兒童及少年性剝削防制條例第36條之規定，已將「兒童或少年」列為犯罪構成要件，是被告本案犯行，自無庸再依兒童及少年福利與權益保障法第112條第1項之規定加重其刑，併予說明。　㈢刑之量定，為求個案裁判之妥當性，法律固賦予法院裁量權，但此項裁量權之行使，除應依刑法第57條規定，審酌行為人及其行為等一切情狀，為整體之評價，並應顧及比例原則與平等原則，使罪刑均衡，輕重得宜，以契合社會之法律感情。刑法第59條規定犯罪之情狀可憫恕者，得酌量減輕其刑，其所謂「犯罪之情狀」，與同法第57條規定科刑時應審酌之一切情狀，並非有截然不同之領域，於裁判上酌減其刑時，應就犯罪一切情狀（包括第57條所列舉之10款事項），予以全盤考量，審酌其犯罪有無可憫恕之事由（即有無特殊之原因與環境，在客觀上足以引起一般同情，以及宣告法定低度刑，是否猶嫌過重等等），以為判斷。又同為拍攝少年性影像犯罪之人，其原因動機不一，犯罪情節未必盡同，所造成危害社會之程度自屬有異，於此情形，倘依其情狀處以適當徒刑，即足以懲儆，並可達防衛社會之目的者，自非不可依客觀之犯行與主觀之惡性二者加以考量其情狀，是否有可憫恕之處，適用刑法第59條之規定酌量減輕其刑，期使個案裁判之量刑，能斟酌至當，符合比例原則（最高法院95年度台上字第6157號判決意旨參照）。查被告所犯兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項之拍攝少年之性影像罪，法定刑為「1年以上7年以下有期徒刑，得併科新臺幣（下同）100 萬元以下罰金」，不可謂不重，而被告之行為造成甲女身心健全發展之危害，雖有不該，然甲女為其口交行為時，雙方為男女朋友關係，堪認被告係出於一時衝動，欠缺審慎思慮，始為本案犯行。再衡以被告在拍攝過程中，手段平和，嗣後亦未將影片傳送予他人，其惡行尚非重大。又被告犯後坦承犯行，且已與甲女及其父母成立調解，並已履行給付全部損害賠償40萬元，有本院調解筆錄、電話紀錄表、辯護人刑事陳報狀（二）暨所附匯款紀錄各1份存卷可查（本院卷第1 15至116、121至132頁），堪認已展現其認知自身行為不當並彌補犯罪所生損害之誠意。本院審酌上情，認如科以法定最輕本刑有期徒刑1年，仍嫌過重，客觀上足以引起一般同情，實有情輕法重之失衡而顯可憫恕之處。爰依刑法第59條規定，就被告本案犯行，酌量減輕其刑，以求罰當其罪，俾免失之嚴苛。　㈣公訴意旨雖認被告擔任法務部調查局桃園市調查處之調查官，為公務員，應依兒童及少年性剝削防制條例（下稱本法）第41條之規定，就其本案犯行加重其刑。惟：　1.本法第41條規定：「公務員或經選舉產生之公職人員犯本條例之罪，或包庇他人犯本條例之罪者，依各該條項之規定，加重其刑至二分之一」。犯本法之罪者如具公務員身分一律加重其刑至二分之一，其立法理由僅記載「照黨團協商條文通過」，此等加重規定似無堅實之立法基礎。是為探求其可能之規範目的，參照其他類似規定，如組織犯罪防制條例第 6條之1同有公務員身分之加重其刑規定，其立法理由為：「公務員係依法所任用，與國家之關係為公法之職務關係。其與經選舉產生之公職人員既受國家之重寄，理應忠心努力，忠實為人民服務，恪守官箴，無負政府與人民之期望。然國家行政事務日繁，人數激增，難免良莠不齊，官邪不正者所在多有，且此等身分之人若犯第3條之罪，其情節往往較常人為重，嚴重影響政府之尊嚴威信，打擊人民之信心。爰於第一款訂定具公務員或選舉產生之公職人員身分為加重其刑之要件之一，以明白宣示政府掃白、反漂白之決心」。又公務員為社會上正當職業之一，受憲法第15條工作權之保障，倘僅因行為人為公務員，在無得可以因其職業予以加重處罰之正當根據，即一律加以處罰，於憲法平等權之保障，恐有不足。故從加重處罰之正當理由上，可藉此推論公務員身分加重處罰之緣由可能係考量：①公務員應恪盡職守、②維持政府形象、③個案上公務員身分可能使犯罪情節加重、④以示政府達到該法立法目的之決心（如組織犯罪防制條例係為維護社會秩序、掃白之立法目的、如本法係為保護兒童及少年之身心健全發展之立法目的）等。從而「目的解釋」上，在解釋公務員身分加重之處罰規定時，亦應回歸「保護兒童及少年之身心健全發展」之立法目的作為判斷標準。如行為人僅因具備公務員身分，而非於執行職務期間、亦未利用職務上之權力、機會或方法犯本法之罪，應無所謂公務員未能克盡職守、忠實為人民服務之情形，而不得逕以加重其刑。且公務員與其他職業身分之人同樣犯本法之罪，如其手段、態樣均為相同，復未利用其公務員身分，則犯案情節程度與其他職業身分之人應無二致，不得僅因行為人身分為公務員逕認犯罪情節即較為重大，始與憲法保障之工作權、平等權意旨相符。又回歸本法之立法意旨係保障兒童及少年之身心健全發展，然公務員之地位與兒童及少年之身心發展未必具有密切關聯，不會提高影響兒童及少年身心發展之風險，並無透過此加重規定宣示政府達到本法立法目的決心之必要。有必要事前加強預防、事後積極遏止之行為，應是公務員利用身分地位，以及因此衍生之權力、機會或方法而犯本法之罪之行為，此種情形行為人始有違反對國家之忠實義務，犯罪情節更為重大，並提高危害兒童及少年身心發展之風險而須加強宣示，故當無不分情節針對公務員犯本法之罪加重刑責之必要，基此，為使本法第41條有其處罰之正當權源，應目的性限縮於公務員身分假借職務上之權力、機會或方法犯本法之罪之情形，如足當之。如單以文義解釋本法第41條規定，認為不問行為人是否藉其公務員身分，假借職務上之權力、機會或方法犯罪，一律加重其刑，不但與本法所欲達成之目的未具關連性，且已違反憲法上保障之平等原則，更是對人身自由過苛之限制，難認合於憲法上之罪責原則。　2.被告係法務部調查局桃園市調查處之調查官，業據其於偵查及本院審理時供述明確（偵卷第97頁、本院卷第101頁），其於案發時具有公務員身分，固堪認定。然其係於下班時間涉犯本案，並非於執行職務期間所為，且全無利用其公務員身分為本案犯行，依前開說明，基於憲法平等原則及比例原則，本院認其本案犯行，尚不應逕依前揭規定加重其刑，方屬適當。公訴意旨此部分所認，容有未洽。　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知甲女為未滿18歲之少女，仍拍攝甲女為與其口交之性影像，不僅對甲女之身心健康及人格發展造成不良影響，且危害甲女之個人隱私，所為誠應非難。惟念被告犯後坦承犯行，態度尚佳，且已與甲女及其父母成立調解，有如前述，犯罪所生損害已有減輕。兼衡其犯罪之動機、目的、手段，及其自述學歷為大學畢業之智識程度、目前擔任法務部調查局調查官、每月收入8萬5 ,000元、經濟情形普通、須扶養父母及妹妹、父親耳朵失聰之生活狀況（本院卷第101頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑。　㈥被告未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可查，其因一時失慮，致罹刑典，本院考量被告犯後所表現悔改認錯之態度，且已與甲女及其父母成立調解，並已履行給付賠償完畢，堪認已展現其認知自身行為不當並願彌補被害人損失之誠意，經此偵、審程序及科刑之教訓後，應知所警惕，信無再犯之虞。另參酌甲女及其父母於前揭調解筆錄中表示被告如依調解內容給付完畢，同意本院給予被告緩刑宣告之意見，本院認對被告所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，宣告緩刑2年，以啟自新。復依兒童及少年福利與權益保障法第112 條之1第1項規定，諭知於緩刑期間付保護管束，以觀後效。另法院於判斷是否屬「顯無必要」依兒童及少年福利與權益保障法第112條之1第2項規定，併命被告於付保護管束期間遵守該條項所列各款之事項時，應審酌被告犯罪時之動機、目的、手段、犯後態度、對被害人侵害程度、再犯可能性、與被害人之關係，及被告之前有無曾經類似之犯罪行為，或為一時性、偶發性之犯罪等因素而為綜合判斷（該條之立法理由第4點參照）。本院審酌被告於本案之前，並無任何前科，並衡本案之犯罪手段、情節，認本案應屬於一時性、偶發性之犯罪，顯無再另依兒童及少年福利與權益保障法第11 2條之1第2項規定，命被告於緩刑付保護管束期間遵守該條項所列各款事項之必要，附此敘明。三、被告拍攝甲女為其口交之照片2張（參偵不公開卷第43頁），應依兒童及少年性剝削防制條例第36條第6項之規定，宣告沒收。另扣案之被告所有之行動電話2支，並非違禁物，且經警數位還原檢視後，未發現有與本案相關之影像或照片，有員警職務報告存卷可查（偵不公開卷第181頁），復查無其他積極證據足以證明該等物品係供被告為本案犯行所用或因犯罪所得之物，爰不予宣告沒收，附此敘明。據上論斷，依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項、第6項，刑法第11條、第59條、第74條第1項第1款，兒童及少年福利與權益保障法第 112條之1第1項，判決如主文。本案經檢察官陳東泰提起公訴，檢察官乙○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　 28 　　日　　　　　　　　　刑事第八庭　　法　官鄭永彬以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　宋瑋陵中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日附錄本判決論罪科刑法條：兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項拍攝、製造、無故重製兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科新臺幣10萬元以上1百萬元以下罰金。

2025-03-28

TCDM-114-訴-5-20250328-1

訴

臺灣士林地方法院

違反洗錢防制法等

臺灣士林地方法院刑事判決 114年度訴字第197號公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官被告歐嘉芸上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第11542號），本院判決如下：　　主　文歐嘉芸幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、歐嘉芸與吳敏儀（另為檢察官提起公訴，並為本院判決有罪在案）因工作認識而成為室友，於民國112年12月21日前某日，由吳敏儀處得知提供1張銀行帳戶提款卡可得新臺幣（下同）1萬元報酬之機會，其知悉金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並知悉提供自己之金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，使不詳之犯罪集團隱匿真實身分，而幫助犯罪集團掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍不違其本意，基於幫助洗錢及幫助詐欺取財之不確定故意，於112年12月 21日下午3時55分前某時許，將其申請之華南商業銀行帳號0 00-000000000000號帳戶（下稱華南帳戶，亦即本案帳戶）之提款卡及密碼交付吳敏儀，而吳敏儀亦提供其所申請之台北富邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱富邦帳戶）及中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）之提款卡及密碼，合計3張提款卡及密碼包裝後，由2人共同前往新北市淡水區某超商，以店到店之方式寄送上開3張提款卡及密碼予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，用以供該等成員詐取他人財物之用。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，遂意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於如附表所示時間，以如附表所示詐術方法，致如附表所示之告訴人等陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，依該詐欺集團成員指示匯款至附表所示之金額至上開華南帳戶內，並隨即為詐欺集團成員提領一空。嗣經如附表所示之告訴人等查覺有異，始報警循線查獲。二、案經秦瑄妤、黃子鋒、林龔婕婷、邱宥瑄、李芷瑩訴由新北市政府警察局淡水分局報告臺灣士林地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、程序部分　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，刑事訴訟法第159條之5第1項定有明文。查本判決所引用以下審判外作成之相關供述證據，公訴人、被告於本院審理程序均表示同意有證據能力，本院審酌上開供述證據資料作成或取得時狀況，並無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，認以之作為證據應屬適當；其餘資以認定本案犯罪事實之非供述證據，亦查無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第158條之4之反面解釋，亦有證據能力。貳、實體部分　　一、訊之被告歐嘉芸矢口否認有上開犯行，辯稱：「我否認犯罪。我在我的提款卡被拿走的情況下，我對它沒有實際管理權或使用權，在我知道銀行被鎖起來時我也有去警局備案，做後續處理，加上他們說有匯款進去我的華南銀行帳戶，我都沒有收到通知、提款的動作，這些錢我沒有進行任何動作之情況下，我不承認我有參與犯罪。且我與吳敏儀都有憂鬱症，我們當時吃藥，記憶都是混亂的。」等語。經查：　㈠被告歐嘉芸知悉吳敏儀有拿取被告本案帳戶之提款卡，且吳敏儀知悉被告本案帳戶提款卡之密碼，而於上開時、地，詐欺集團成員取得本案帳戶及吳敏儀所設富邦帳戶、中信帳戶之提款卡及密碼後，即於附表所示之時間，向附表所示之告訴人秦瑄妤、黃子鋒、林龔婕婷、邱宥瑄、李芷瑩，佯以如附表所示方式，致使其等陷於錯誤，於附表所示之匯款時間，依該詐欺集團成員指示匯款如附表所示之金額至附表所示帳戶內，並隨即為詐欺集團成員提領一空之事實，業為被告於本院審理中所不爭執（參見本院卷第46頁），核與證人即同案共犯吳敏儀於警詢、檢察官偵查中證述大致相符（參見立字卷第33至38頁、偵字卷第19至27頁、偵字卷第45至49頁），且為證人即告訴人秦瑄妤、黃子鋒、林龔婕婷、邱宥瑄、李芷瑩分別於警詢中證述綦詳（參見立字卷第47至49頁、第 70至72頁、第101至105頁、第167至172頁、第187至191頁），並有告訴人秦瑄妤部分之①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局三峽分局鶯歌分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表（參見立字卷第51至54、59至63頁）、②告訴人秦瑄妤與詐欺集團對話紀錄截圖（參見立字卷第65至67頁）；告訴人黃子鋒部分之①臺北市政府警察局大同分局民生西路派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（參見參見立字卷第74至80頁）、②告訴人黃子鋒玉山銀行000-0000000000000帳戶存摺封面影本、網銀轉帳紀錄截圖（參見立字卷第81至82頁）、③告訴人黃子鋒與詐欺集團LINE對話紀錄截圖（參見立字卷第82至97頁）；告訴人林龔婕婷部分之①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局新莊分局丹鳳派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單（參見立字卷第107至113頁）、②告訴人林龔婕婷與詐欺集團LINE對話紀錄截圖（參見立字卷第115至161頁）、 ③網銀轉帳紀錄截圖（參見立字卷第162至164頁）；告訴人邱宥瑄部分之①臺北市政府警察局大安分局和平東路派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（參見立字卷第166、173至176頁）、②網銀轉帳紀錄截圖（參見立字卷第177至182頁）；告訴人李芷瑩部分之①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局中和分局南勢派出所、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表（參見立字卷第193至199頁）、②網銀轉帳紀錄截圖（參見立字卷第201至214頁）、③識別證照片、對話紀錄截圖（參見立字卷第215至216頁），及被告所設華南商業銀行000- 000000000000號帳戶基本資料及交易明細（即本案帳戶，參見立字卷第11至13頁）、同案共犯吳敏儀所設台北富邦銀行 000-00000000000000號帳戶基本資料及交易明細（參見立字卷第15至19頁）附卷可憑，應甚明確，而堪認定。　㈡按國內金融機構、自動櫃員設備林立，一般人開設金融帳戶、辦理存提款業極為便利，並無何困難之處，為吾人日常之生活經驗，對於違反常情，要求他人提供帳戶供轉帳使用，或委請代為提存款項，並以層轉之隱晦交付款項，即為政府宣導詐欺集團之詐欺、洗錢犯罪手段，而金融機構亦廣為向帳戶所有人告知（常見在ATM提款機處張貼此等警語，甚至在ATM提款使用螢幕畫面時一併顯示），且迭經新聞媒體報導，被告應有所知悉，且被告於警詢中供承：「（你有無將名下帳戶借給其他人?）只有拿給我朋友吳敏儀。華南銀行的提款卡並告知他密碼。」、「（是否詢問吳敏儀跟你借帳戶的原因？）他跟我說他有找到家庭代工的工作，對方說需要卡片才能去叫貨，他跟我說他總共需要三張卡，目前只差一張問我有沒有，我就把我沒在用的卡拿給他。」等語（參見立字卷第22頁），又於檢察官偵查中供稱：「我之前有做過筆錄，沒有開過庭，我當時是因為我朋友吳敏儀跟我說提供三張卡片的話，一張卡片補助1萬元，吳敏儀問我是不是可以提供1張卡，他自己提供2張．．．」、「（你之前偵訊時稱『吳敏儀跟我說提供三張卡片的話一張卡片補助1萬元，吳敏儀提供2張卡片，我自己提供1張』，這與你現在所述不符？）一樣是說要工作用啊，當時吳敏儀也是跟我說有1萬元啊。」、「（所以你是為了這1萬元才將提款卡交給他人？）對，但我又沒拿到這筆錢，吳敏儀也沒拿到。」等語（參見偵字卷第23頁、第181頁），核與證人吳敏儀於警詢中證稱：「（據歐嘉芸筆錄内稱，因你跟渠表示你有找到家庭代工的工作，對方說需要卡片才能去叫貨，總共需要三張提款卡，目前只差一張，所以問渠有沒有，所以把上述華南銀行提款卡借給你，以上是否屬實？）屬實。」、「（你名下何帳戶遭列警示？）台北富邦、中國信託。」、「（你是否知道上述帳戶為何變成警示帳戶？請詳述過程。）我在臉書上找家庭代工，對方私訊我跟我說要叫貨需要用到卡片，所以請我把卡片寄給他們，之後就變成警示戶了。」、「（你有無將自己或他人之金融帳戶借給其他人？借給對方何帳戶？何物（存摺、金融卡及密碼、網路銀行帳號密碼、印鑑等）？）有。我的是台北富邦跟中國信託。歐嘉芸的是華南銀行。寄給他們提款卡及密碼。」、「（承上，你以何方式寄送卡片？）是超商店到店寄的，但是是歐嘉芸寄的，我也不知道寄到哪。」等語（參見立字卷第34至35頁）；又於檢察官偵查中結證稱：「（被告於警詢時辯稱，其名下華南銀行帳號000000000000號帳戶係交給你使用，被告本人並無使用，是否有此事？）對，有此事。」、「（被告何時交付帳戶給你？）我們那時候要做家庭代工需要帳戶，我問被告要不要一起，被告就借了一張提款卡及該卡的密碼來給我。時間是 112年12月間，當時我剛離婚，暫時和被告同住在被告的親戚家，地點是在新北市中和區或永和區交給我的。」、「（你有將上開帳戶提款卡交付他人？）有，是被告幫我去超商以宅急便寄出，對方有提供資料，我們自己填寫寄件資料。」等語大致相符（參見偵字卷第19至21頁），則被告僅因可獲取補助而與朋友吳敏儀共同提供其等所設銀行帳戶之提款卡及密碼予臉書上表示尋求代工者，且與對方並未見過面，對方如何使用其等帳戶？所進出帳戶之金錢是否合法？被告無從控制，詎被告任由對方使用其帳戶，從而，被告對於本案帳戶所匯入之金錢為不法犯罪所得，應有不確定之認識，而其上開所辯並非可採，其提供本案帳戶構成幫助詐欺集團詐欺取財及製造金流斷點而洗錢之犯行，堪以認定。綜上所述，本案事證明確，應依法論罪科刑。二、論罪科刑：　　　㈠被告行為後，洗錢防制法於112年5月19日經立法院三讀修正通過，其中增訂第15條之2，並經總統於112年6月14日公布施行。嗣再經修正經總統於113年7月31日公布施行為同法第 22條。而依該條立法說明所載「任何人將上開機構、事業完成客戶審查後同意開辦之帳戶、帳號交予他人使用，均係規避現行本法所定客戶審查等洗錢防制措施之脫法行為，現行實務雖以其他犯罪之幫助犯論處，惟主觀犯意證明困難，影響人民對司法之信賴，故有立法予以截堵之必要。」亦即，立法者認為現行實務雖以其他犯罪之幫助犯論處交付帳戶行為，惟幫助其他犯罪之主觀犯意證明困難，故增訂洗錢防制法第15條之2規定「予以截堵」規範上開脫法行為。因此，該增訂洗錢防制法第15條之2規定應係規範範圍之擴張，而無將原來合於幫助詐欺、幫助洗錢犯行除罪（先行政後刑罰）之意，且修正後洗錢防制法第15條之2，其構成要件與幫助詐欺、幫助洗錢罪均不同，並無優先適用關係，加以被告行為時所犯幫助詐欺罪之保護法益為個人財產法益，尚難為洗錢防制法第15條之2所取代，應非刑法第2條第1項所謂行為後法律有變更情形，自無新舊法比較問題。另洗錢防制法第2條僅作文字上之修正，亦無新舊法比較問題，應直接適用裁判時新法之規定，合先陳明。　㈡按關於新舊法之比較，應適用刑法第2條第1項之規定，為「從舊從輕」之比較。而比較時，應就罪刑有關之事項，如共犯、未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯加重、自首減輕及其他法定加減原因（如身分加減）與加減例等一切情形，綜合全部罪刑之結果而為比較，予以整體適用。乃因各該規定皆涉及犯罪之態樣、階段、罪數、法定刑得或應否加、減暨加減之幅度，影響及法定刑或處斷刑之範圍，各該罪刑規定須經綜合考量整體適用後，方能據以限定法定刑或處斷刑之範圍，於該範圍內為一定刑之宣告。是宣告刑雖屬單一之結論，實係經綜合考量整體適用各相關罪刑規定之所得。宣告刑所據以決定之各相關罪刑規定，具有適用上之「依附及相互關聯」之特性，自須同其新舊法之適用。而「法律有變更」為因，再經適用準據法相互比較新舊法之規定，始有「對被告有利或不利」之結果，兩者互為因果，不難分辨，亦不容混淆（最高法院110年度台上字第1 489號刑事判決意旨可資參照）。本件被告行為後，洗錢防制法於113年7月16日經立法院三讀修正通過，其中修正第14 條為第19條，並經總統於113年7月31日公布施行。原14條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」，修正後同法第19條第1項規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」，依刑法第35條第2項規定，同種之刑，以最高度之較長或較多者為重。最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，且依刑法第2條第1項規定，「行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律。」。就本案而言，究修正前14條第1項規定及修正後第19條第1項後段之規定何者有利於被告？因牽涉「特定犯罪」即刑法第339條第1項詐欺取財罪，該罪法定刑為5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金，亦即修正前第14條第1項洗錢罪之法定刑受約制在不得超過最重本刑之有期徒刑5年而為宣告。而被告於偵查及審判中均否認犯罪，並無減輕其刑之事由，從而，比較修正前後新舊法規定，在最高度之科刑相等者，以最低度之較長或較多者為重，是依刑法第2條第1項前段規定，應適用最有利於被告之修正前洗錢防制法第14條第1項之規定。　㈢按刑法上之幫助犯，固以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為而成立，惟所謂以幫助他人犯罪之意思而參與者，指其參與之原因，僅在助成他人犯罪之實現者而言，倘以合同之意思而參加犯罪，即係以自己犯罪之意思而參與，縱其所參與者為犯罪構成要件以外之行為，仍屬共同正犯，又所謂參與犯罪構成要件以外之行為者，指其所參與者非直接構成某種犯罪事實之內容，而僅係助成其犯罪事實實現之行為而言，苟已參與構成某種犯罪事實之一部，即屬分擔實施犯罪之行為，雖僅以幫助他人犯罪之意思而參與，亦仍屬共同正犯（最高法院27年度上字第1333號判決意旨參照）。行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院108年度台上字第3101號判決意旨參照）。本件尚無證據足以證明本件係三人以上共同犯罪之情事，被告基於幫助犯意，提供其申設之本案帳戶提款卡及密碼予詐欺集團使用，使詐騙集團不詳成員對告訴人等施以詐術，致其等陷於錯誤，匯款至上開帳戶內，再由詐騙集團自上開帳戶提領一空，以掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去向，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。公訴人於起訴書中就洗錢部分認適用113年7月31 日修正施行之洗錢防制法第19條第1項後段規定，尚有未洽。再被告以交付本案帳戶之單一行為，幫助本案詐欺集團成員詐騙如上開告訴人之金錢及洗錢，侵害5個告訴人之財產法益，係一行為觸犯5個基本構成要件相同之幫助詐欺取財、幫助洗錢罪名，依刑法第55條前段之規定，應論以一罪。而其所犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪之犯行，亦係一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以一幫助洗錢罪。　㈣被告基於幫助之犯意而為構成要件以外行為，核屬幫助犯，所犯情節較正犯輕微，衡諸其犯罪情節，爰依刑法第30條第 2項之規定，按正犯之刑減輕之。　　㈤爰審酌近年來國內多有詐欺、洗錢犯罪，均係使用人頭帳戶以作為收受不法所得款項之手段，並藉以逃避查緝，被告輕率提供本案帳戶資料來幫助他人為詐欺、洗錢之犯行，其行為足以助長詐騙者之惡行，而破壞人與人之間之信賴關係，實際上亦已使告訴人等受詐騙而受有損害，所為實屬非是，且犯後仍未坦認犯行，態度不佳，兼衡其犯罪動機、目的、犯罪手段、被害金額，暨其自陳大學休學中，已婚，無子，從事辦公室行政職，底薪3萬元等一切家庭及經濟情狀，量處如主文所示之刑，且諭知罰金如易服勞役之折算標準。三、沒收部分：　㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定；前項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第3項固各有明文。然因犯罪所得之物，以實際所得者為限，苟無所得或尚未取得者，自無從為沒收追繳之諭知（最高法院89年度台上字第3434號判決意旨參照）。又幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為為加功，且無共同犯罪之意思，自不適用責任共同之原則，對於正犯所有供犯罪所用或因犯罪所得之物，勿庸併為沒收之宣告（最高法院86年度台上字第6278號判決意旨參照）。被告固有將本案帳戶資料提供予詐騙集團成員遂行詐欺之犯行，惟卷內無證據可證被告就此獲有報酬，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。　㈡又被告行為後，洗錢防制法於113年7月16日經立法院三讀修正通過，其中修正前第18條第1項前段規定：「犯洗錢防制法第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之。」，修正後則為第25條第1項，亦即「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」。依刑法第2條第2項規定，沒收應適用裁判時之法律即上開修正後第25條第1項規定。按幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為為加功，且無共同犯罪之意思，自不適用責任共同之原則，本案告訴人遭詐騙匯入被告帳戶之款項，最終由詐欺集團取得，非屬被告所有，亦非在被告經手或實際掌控中，是被告就上開洗錢之財物既不具事實上處分權，自無從依修正後洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，洗錢防制法第2 條第1款、修正前洗錢防制法第14條第1項，刑法第2條第1項前段、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55 條前段、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。　本案經檢察官王碧霞提起公訴，檢察官陳韻中到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　刑事第六庭法　官　雷雯華以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　書記官　蔡宜君中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正後洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、　沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。　　修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。前項之未遂犯罰之。附表：編號告訴人詐騙內容匯款時、地及方式匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 秦瑄妤於112年12月25日19時41分前，在Tinder交友軟體及LINE通訊軟體(下稱LINE)上，以暱稱「Nick」之人，向告訴人秦瑄妤佯稱：星巴克公司活動投入資金即可獲得回饋云云，致告訴人秦瑄妤陷於錯誤，依指示匯款。 112年12月25日11時11分許/網路銀行轉帳 1萬元華南帳戶 112年12月26日21時46分許/網路銀行轉帳 1萬元 2 黃子鋒於112年12月19日22時許，在LINE群組內，以暱稱「李耀發-助理」之人，向告訴人黃子鋒佯稱：做小額領購三次後會轉錢到告訴人帳戶云云，致告訴人黃子鋒陷於錯誤，依指示匯款。 112年12月21日15時55分許/網路銀行轉帳 10萬元華南帳戶 3 林龔婕婷於112年11月29日許，在Instagram社群軟體上刊登廣告，以LINE暱稱「aanp編」、「Saeah接單教學」之人，向告訴人林龔婕婷佯稱：施作每日任務、操作價差合約每次可獲利云云，致告訴人黃子鋒陷於錯誤，依指示匯款。 112年12月22日15時28分許/網路銀行轉帳 5萬元華南帳戶 112年12月22日15時30分許/網路銀行轉帳 5萬元 112年12月22日21時57分許/網路銀行轉帳 5萬元 112年12月22日21時58分許/網路銀行轉帳 1萬3,200元 4 邱宥瑄於112年11月24日許，於LINE上，以暱稱及ID不詳之人，向告訴人邱宥瑄佯稱：協助星巴克周年活動，搶星禮程1萬，屆時可退20%云云，致告訴人黃子鋒陷於錯誤，依指示匯款。 112年12月25日20時53分許/網路銀行轉帳 5萬元華南帳戶 112年12月25日20時54分許/網路銀行轉帳 5萬元 112年12月25日20時54分許/網路銀行轉帳 5萬元（起訴書漏載） 112年12月26日18時17分許/網路銀行轉帳 1萬元 5 李芷瑩於112年12月10日許，在Tinder交友軟體及LINE上，以暱稱及ID不詳之人，向告訴人李芷瑩佯稱：加入星巴克投資網站投資即可獲利云云，致告訴人李芷瑩陷於錯誤，依指示匯款。 112年12月25日19時07分許/網路銀行轉帳 3萬元華南帳戶

2025-03-28

SLDM-114-訴-197-20250328-1

金簡上

臺灣橋頭地方法院

洗錢防制法等

臺灣橋頭地方法院刑事判決 112年度金簡上字第156號上訴人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告許銘宸上列上訴人因被告違反洗錢防制法等案件，不服本院112年度金簡字第519號中華民國112年11月13日第一審刑事簡易判決（聲請簡易判決處刑案號：112年度偵字第10589號、第11575號、第134 38號、第13439號、第14164號、第15170號；移送併辦案號：112 年度偵字第11648號、第19522號、第21353號），提起上訴，並經臺灣橋頭地方檢察署檢察官移送併辦（113年度偵字第5032號），本院管轄之第二審合議庭判決如下：　　主　文上訴駁回。　　理　由一、本院審理範圍：　㈠按上訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之，刑事訴訟法第348條第3項定有明文，其立法理由揭示：「為尊重當事人設定攻防之範圍，並減輕上訴審審理之負擔，容許上訴權人僅針對刑、沒收或保安處分一部提起上訴，其未表明上訴之認定犯罪事實部分，則不在第二審之審判範圍。」且依刑事訴訟法第455條之1第3項規定，對於簡易判決不服之上訴，準用刑事訴訟法第348條規定。是以，科刑事項可單獨成為上訴之標的，且上訴人若僅就科刑事項上訴時，第二審法院即應以原審法院所認定之犯罪事實，作為審認原審量刑妥適與否之判斷基礎。　㈡經查，本案係上訴人即檢察官不服提起上訴，於本院準備程序及審判程序陳明僅就原審判決科刑部分上訴（見金簡上卷第161頁、第289頁），揆諸前揭說明，本院僅就原審判決關於量刑妥適與否進行審理，至於原審判決其他部分，則非本院審理範圍，合先敘明。二、本案據以審查量刑妥適與否之原審判決，其所認定之犯罪事實及所犯罪名如下：　㈠犯罪事實：　　許銘宸依一般社會生活之通常經驗，可預見金融機構之存摺、金融卡及網路銀行之帳號、密碼為個人信用之重要表徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶及申辦網路銀行，並無特別窒礙之處，故將上開帳戶資料提供他人使用，可能遭他人利用作為詐欺取財犯罪所得匯入及提領之工具，藉此隱匿真實身分及掩飾該犯罪所得之去向，以躲避檢警查緝，竟仍以前開結果之發生，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及一般洗錢之不確定故意，於民國112年3月27日19時許，在高雄市大樹區水寮國小，以每日新臺幣（下同）5,000元之代價，將其所申辦之台北富邦商業銀行帳戶（帳號：000000 00000000號，下稱富邦帳戶）、臺灣中小企業銀行帳戶（帳號：00000000000號，下稱臺企銀帳戶）之金融卡及密碼（下合稱本案帳戶資料），提供予朱柏諺，以此方式幫助朱柏諺及其所屬之詐欺集團為詐欺取財犯行時，持以收受、提領或轉匯詐欺所得，以掩飾、隱匿該等犯罪所得之去向及所在。嗣取得本案帳戶資料之詐欺集團成員，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，以如附表二「詐欺實施時間及方式」欄所示之方式，對各編號所示之人施行詐術，使其等均陷於錯誤，於如附表二「匯入時間及金額」欄所示之時間，匯款各編號所示之金額至「匯入帳戶」欄所示之帳戶，詐欺集團成員旋即加以提領，而製造金流斷點，以掩飾、隱匿該等詐欺犯罪所得之去向及所在。　㈡所犯罪名：　⒈法律修正之說明　⑴按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。而同種之刑，以最高度之較長或較多者為重，最高度相等者，以最低度之較長或較多者為重，同法第35條第2項亦有明定。有期徒刑減輕者，減輕其刑至二分之一，則為有期徒刑減輕方法，同法第66條前段規定甚明，而屬「加減例」之一種。又法律變更之比較，應就罪刑有關之法定加減原因與加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較；刑法上之「必減」，以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量（刑之幅度），「得減」則以原刑最高度至減輕最低度為刑量，而比較之，此為最高法院統一之見解。故除法定刑上下限範圍外，因適用法定加重減輕事由而形成之處斷刑上下限範圍，亦為有利與否之比較範圍，且應以具體個案分別依照新舊法檢驗，以新舊法運用於該個案之具體結果，定其比較適用之結果。又「法律應綜合比較而整體適用不得割裂」，實屬法律適用之一般原則，其應用於刑事實體法之領域，自包含具有垂直性先後時序之新舊法律交替情形，是舊法或新法只得擇其一以全部適用，不允許部分依照舊法規定，部份依照新法規定，此項須遵守嚴格替代原則，乃法律約束力之體現，以確保其確定性等旨，良有以也。至於易科罰金、易服社會勞動服務等易刑處分，因牽涉個案量刑裁量之行使，必須已決定為得以易科罰金或易服社會勞動服務之宣告刑後，方就各該易刑處分部分決定其適用標準，故於決定罪刑之適用時，不列入比較適用之範圍（最高法院 113年度台上字第2303號、113年度台上字第2720號判決意旨參照）。　⑵被告行為後，洗錢防制法先後於112年6月14日修正公布第16 條，並自同年0月00日生效施行（中間時法）；復於113年7 月31日修正公布全文31條，並自同年0月0日生效施行（裁判時法），茲比較本案應適用之法律如下：　①被告行為時、中間時之洗錢防制法第14條第1項規定：「有第 2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金」；同條第3項規定：「前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，而此項規定之性質，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院形成刑罰裁量權所為之限制，已實質影響量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列（最高法院113年台上字第2303號判決意旨參照）；裁判時之洗錢防制法第19條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金」。　②就減刑規定部分，被告行為時之洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」；中間時之洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」；裁判時之洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。觀諸歷次修正自白減刑之條件，被告行為時法僅需「偵查『或』審判中自白」，中間時法則增加需於「偵查『及歷次』審判中均自白」，裁判時法則另再設有「如有所得並自動繳交全部所得財物」之要件，然此均屬法定減輕事由之條件變更，涉及處斷刑之形成，亦同屬法律變更決定罪刑適用時比較之對象。　③本案被告幫助洗錢之財物或財產上利益未達1億元，依其行為時、中間時之洗錢防制法第14條第1項規定，其法定刑為有期徒刑2月以上7年以下；依裁判時之洗錢防制法第19條第1 項後段規定，其法定刑為有期徒刑6月以上5年以下。又被告於偵查及歷次審判中均自白洗錢犯行，惟並未繳回犯罪所得，而無上開修正後（即裁判時法）自白減刑規定之適用，惟仍有修正前（即行為時、中間時法）洗錢防制法第16條第2 項自白減刑規定之適用，且屬「必減」之規定，揆諸前揭說明，應以原刑減輕後最高度至減輕後最低度為刑量。又本案被告為幫助犯，得適用刑法第30條第2項規定減輕其刑，而該規定係屬「得減」而非「必減」之規定，則應以原刑最高度至減輕最低度為刑量。基此，經比較結果，被告行為時、中間時法之處斷刑範圍為有期徒刑1月未滿5年以下（經減輕後其上限為6年11月，逾其特定犯罪即刑法第339條第1項之詐欺取財罪所定最重本刑之刑，其宣告刑受5年限制），裁判時法之處斷刑範圍則為有期徒刑3月以上5年以下，是就本案具體情形綜合比較，修正後之洗錢防制法並未較有利於被告，依刑法第2條第1項規定，應適用修正前之洗錢防制法規定。　　　⒉核被告許銘宸所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一個提供本案帳戶資料之行為，同時幫助詐欺集團向如附表二所示之人犯詐欺取財罪，以及掩飾、隱匿犯罪所得之幫助一般洗錢罪，而具有局部之同一性，乃一行為觸犯數罪名並侵害數法益之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈢臺灣橋頭地方檢察署檢察官以113年度偵字第5032號移送併辦部分，與本案業經起訴部分（即附表二編號7）犯罪事實相同，為同一案件，而為起訴效力所及，本院自得併予審理，附此敘明。三、刑之減輕事由：　㈠被告於偵查及審判中均自白洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。　㈡被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。　㈢被告上開所犯之罪，有複數減輕事由，應依刑法第70條規定，遞減輕其刑。四、上訴論斷之理由：　㈠按刑之量定，為求個案裁判之妥當性，故法律賦予法院裁量權，苟量刑時已以被告之責任為基礎，並斟酌刑法第57條各款所列情狀且未逾越法定刑度，即不得遽指為違法；又同一犯罪事實與情節，如別無其他加重或減輕之原因，下級審法院量定之刑，亦無過重或失輕之不當情形，則上級審法院對下級審法院之職權行使，原則上應予尊重（最高法院101年度台上字第951號判決意旨參照）。　㈡本案經原審審理結果，認被告符合偵審自白之要件，依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑；又被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減輕其刑後，以行為人之責任為基礎，審酌被告在知悉國內現今詐騙案件盛行之情形下，竟仍輕率提供本案帳戶資料供詐欺集團詐騙財物，助長詐騙財產犯罪之風氣，且因其提供本案帳戶資料，致使執法人員難以追查該詐欺集團成員之真實身分，增加被害人尋求救濟之困難，並擾亂金融交易往來秩序，危害社會正常交易安全，所為非是；復審酌如附表二所示告訴人及被害人因受騙而匯款至富邦帳戶或臺企銀帳戶，分別受有如附表二所載金額之損害，及被告犯後雖於偵查中坦承犯行，惟尚未能與如附表二所示告訴人及被害人達成和解，或賠償渠等所受損害之犯後態度；再考量被告之犯罪動機，暨其自述高中畢業之智識程度、小康之家庭經濟狀況及臺灣高等法院被告前案紀錄表所示無前科之素行等一切情狀，量處有期徒刑3月，併科罰金3萬元，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。經核原審上述量刑，業以斟酌被告之犯罪情節、動機、告訴人及被害人所受之損害、智識程度、經濟狀況、品行、犯後態度等情，量處上開刑度，不僅本於罪刑相當性之原則，而於法定刑度內量處被告刑罰，復已斟酌刑法第57 條各款事由，就被告量刑之責任基礎，於原審判決理由中說明，核其認事用法，並無違誤或不當之處，量刑亦無不法或不合比例原則而屬適當，尚無違法或漏未審酌而失之過輕之處，本院自應予以尊重。　㈢檢察官雖提起上訴，主張被告所為造成被害人莫大之損害，且迄今未與被害人達成和解或調解，是認原審量刑過輕等語（見簡上卷第9頁至第10頁）。查原審判決量刑時，既已審酌「如附表二所示告訴人及被害人因受騙而匯款至富邦帳戶或臺企銀帳戶，分別受有如附表二所載金額之損害」、「被告尚未能與如附表二所示告訴人及被害人達成和解，或賠償渠等所受損害之犯後態度」等情，可見上訴意旨所指摘之被告造成被害人之損害，以及迄今未與被害人達成和解或調解等量刑因素，均業經原審判決量刑時加以審酌。衡以本案復無其他應予加重之量刑因子未經原審判決審酌在內，揆諸前開說明，本院對於原審判決之量刑即應予以尊重。從而，檢察官就原審判決之科刑事項提起上訴，並無理由，應予駁回。據上論斷，應依刑事訴訟法第455條之1第1項、第3項、第368條，判決如主文。本案經檢察官謝長夏聲請以簡易判決處刑、移送併辦及提起上訴，檢察官陳俐吟、李廷輝移送併辦，檢察官曾馨儀到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　刑事第三庭　審判長法　官　張瑋珍　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　洪欣昇　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳凱翔以上正本證明與原本無異。不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳麗如　　　　　　　　　　附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【附表一】本案被告所提供之帳戶編號帳戶相關書證 1 台北富邦商業銀行帳號0000000000000000號帳戶（下稱富邦帳戶）＊被告富邦帳戶客戶基本資料維護（見併偵二卷第21頁）＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁） 2 臺灣中小企業銀行帳號00000000000號帳戶（下稱臺企銀帳戶）＊被告臺企銀帳戶客戶基本資料及歷史交易明細表（見併偵二卷第49頁至第51頁）【附表二】詐欺集團成員以如附表一所示帳戶為本案犯行一覽表編號告訴人/被害人詐欺實施時間及方式匯入帳戶匯入時間（匯入帳戶交易明細時間）及金額（新臺幣）相關書證 1 鍾昕玥（見警四卷第1頁至第3頁）詐欺集團成員於112年3月16日起透過交友軟體「探探」認識鍾昕玥後，並向鍾昕玥佯稱：匯款1萬元至PCHOME網站可賺2,000元等語，致鍾昕玥陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月1日12時12分許、5萬元；同日12時12分許、3萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人鍾昕玥與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見警四卷第75頁至第79頁) ＊屏東縣政府警察局潮州分局竹田分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見警四卷第51頁至第52頁、第55頁至第57頁、第65頁、第71頁至第73頁） 2 黃婷亭（見偵二卷第7頁至第9頁）詐欺集團成員於112年3月16日起透過交友軟體「探探」認識黃婷亭後，並向黃婷亭佯稱缺錢等語，致黃婷亭陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年3月31日15時15分許、1萬元；同年4月3日15時27分許、3萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人黃婷亭與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖及暱稱「EE」網友照片手機翻拍畫面（見偵二卷第13頁至第22頁) ＊新北市政府警察局三重分局三重派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見偵二卷第35頁至第38頁、第41頁） 3 陳慧儒（見偵一卷第23頁至第25頁）詐欺集團成員於112年2月12日起透過交友軟體「探探」認識陳慧儒後，向陳慧儒佯稱：可至PCHOME投資網站投資商品獲利等語，致陳慧儒陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月2日21時11分許、4萬元；同日21時13分許、3萬元；同日21時41分許、1萬5,000元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人陳慧儒與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見偵一卷第29頁至第37頁）＊告訴人陳慧儒所提供之匯款紀錄及存摺封面影本（見偵一卷第38頁至第46頁）＊臺中市政府警察局第六分局何安派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見偵一卷第55頁至第63頁；併警一卷第268頁） 4 陳瑋浩（見併警一卷第271頁至第274頁）詐欺集團成員於112年3月20日起透過交友軟體「探探」認識陳瑋浩後，向陳瑋浩佯稱：可至PCHOME網站儲值可以賺取回饋金等語，致陳瑋浩陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月2日23時3分許、1萬元；同年4月3日12時42分許、1萬元；同年4月5日19時27分許、2萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊臺中市政府警察局笫二分局育才派出所受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併警一卷第270頁、第275頁至第283頁） 5 蔡佩芳（見警二卷第9頁至第10頁）【未提告】詐欺集團成員於112年3月27日起透過交友軟體「探探」認識蔡佩芳後，向蔡佩芳佯稱：可至PCHOME投資網站投資商品獲利等語，致蔡佩芳陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月3日11時57分許、1萬0,085元；同年4月4日11時38分許、2萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊被害人蔡佩芳與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見警二卷第43頁至第117頁) ＊被害人蔡佩芳所有之帳戶歷史交易明細及匯款交易紀錄擷圖（見警二卷第38頁至第42頁）＊臺中市政府警察局霧峰分局霧峰派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併警一卷第306頁至第309頁、第319頁、第332頁） 6 羅于媗（見併警一卷第221頁至第225頁）詐欺集團成員於112年3月1日起透過交友軟體「探探」認識羅于煊後，向羅于煊佯稱：匯款1萬元至PCHOME網站可賺2,000元等語，致羅于煊陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月1日16時48分許、1萬元；同年4月2日23時1分許、1萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人羅于媗匯款帳戶個資檢視（見警一卷第31頁）＊告訴人羅于媗與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見警一卷第53頁至第55頁) ＊告訴人羅于媗匯款交易紀錄擷圖及其存摺封面影本（見警一卷第57頁至第67頁）＊花蓮縣警察局花蓮分局自強派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見警一卷第35頁至第46頁、第51頁） 7 劉紜涵（見併警三卷第9頁至第11頁）詐欺集團成員於112年2月19日起透過交友軟體「探探」認識劉紜涵後，向劉紜涵佯稱缺錢等語，致劉紜涵陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年3月29日18時25分許、10萬元；同日18時29分許、5萬元臺企銀帳戶 112年3月29日18時31分許、5萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊被告臺企銀帳戶客戶基本資料表及歷史交易明細表（見併偵二卷第49頁至第51頁）＊告訴人劉紜涵匯款交易紀錄擷圖（見併警三卷第39頁至第43頁）＊新北市政府警察局海山分局埔墘派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併警三卷第27頁至第37頁、第55頁至第57頁） 8 黃惠敏（見併警二卷第49頁至第51頁）詐欺集團成員於112年3月31日前之某日，透過交友軟體「tinder」認識黃惠敏後，向黃惠敏佯稱：可至PCHOME網站儲值可以賺取回饋金等語，致黃惠敏陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年3月31日20時3分許、4萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人黃惠敏匯款帳戶個資檢視（見併警二卷第47頁）＊告訴人黃惠敏匯款交易紀錄擷圖（見併警二卷第55頁至第57頁）＊告訴人黃惠敏與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見併警二卷第53頁) ＊高雄市政府警察局楠梓分局後勁派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)案件證明單、金融機構聯防機制通報單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併警二卷第59頁至第61頁、第91頁、第97頁至第99頁） 9 李家欣（見併警一卷第291頁至第292頁）詐欺集團成員於112年3月起透過交友軟體「探探」認識李家欣後，向李家欣佯稱：可至PCHOME網站儲值可以賺取回饋金等語，致李家欣陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月3日11時32分許、1萬元；同年4月5日11時45分許、1萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人李家欣與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖及匯款交易紀錄擷圖（見併警一卷第299頁至第303頁) ＊新北市政府警察局海山分局海山派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單（見併警一卷第293頁至第294頁、第298頁） 10 林湘涵（見併警一卷第337頁至第338頁）詐欺集團成員於112年1月起透過交友軟體「Bumble」認識林湘涵後，向林湘涵佯稱：可至PCHOME投資網站投資商品獲利等語，致林湘涵陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年4月3日12時49分許、1萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人林湘涵匯款交易紀錄手機翻拍畫面（見併警一卷第345頁) ＊桃園市政府警察局楊梅分局楊梅派出所受(處)案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併警一卷第339頁至第344頁） 11 周振偉（見併偵一卷第9頁至第12頁）詐欺集團成員於112年2月26日起透過交友軟體通訊軟體LINE與周振偉取得聯繫，向周振偉佯稱：可至PCHOME投資網站投資獲利等語，致周振偉陷於錯誤，而依指示為右列之匯款。富邦帳戶 112年3月30日21時10分許、5萬元＊被告富邦帳戶交易明細（見併偵二卷第43頁至第47頁）＊告訴人周振偉匯款交易紀錄擷圖（見併偵一卷第33頁至第35頁）＊告訴人周振偉與詐欺集團成員間LINE通訊軟體對話紀錄擷圖（見併偵一卷第19頁至第31頁) ＊新北市政府警察局三重分局厚德派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（見併偵一卷第13頁至第17頁、第51頁）

2025-03-28

CTDM-112-金簡上-156-20250328-1

金訴

臺灣彰化地方法院

洗錢防制法等

臺灣彰化地方法院刑事判決 113年度金訴字第527號公訴人臺灣彰化地方檢察署檢察官被告蔣易哲上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第5926號）及臺灣臺中地方檢察署檢察官移送併辦（113年度少連偵字第381號），本院裁定改行簡式審判程序，判決如下：　　主　　文蔣易哲三人以上共同犯詐欺取財罪，處有期徒刑1年6月。如附表三所示之物，均沒收。未扣案之犯罪所得新臺幣5,000元，沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。　　犯罪事實及理由一、犯罪事實（一）蔣易哲可預見將金融帳戶提款卡及密碼提供予他人，可能使他人用為收受被害人遭詐騙所匯入款項，以掩飾或隱匿犯罪所得去向之工具，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年10月底某日時許，在高雄市某址之統一超商，以2個帳戶共計新臺幣（下同）5,000元為對價，將其所申設如附表一所示之帳戶提款卡及密碼，出租並交付予謝政佑（由臺灣臺中地方檢察署檢察官另行提起公訴）所屬之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），而容任本案詐欺集團將上開帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，以利取得贓款及隱匿特定犯罪所得去向。嗣本案詐欺集團取得前開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表二所示之時間，向附表二所示之人，施用如附表二所示之詐術，致其等陷於錯誤後，依本案詐欺集團成員之指示，於附表二所示之時間，將附表二所示之金額，匯入附表二所示之帳戶內，並旋即遭人將之提領一空，以此方式掩飾、隱匿詐欺所得所在、去向。（二）嗣蔣易哲於112年12月間提昇原幫助之犯意，加入該集團（參與犯罪組織部分，業經臺灣高等法院113年年度上訴字第2139號判決在案，不在本案審理範圍）擔任「面交車手」工作，而與本案詐欺集團基於三人以上詐欺取財、行使偽造私文書、行使偽造特種文書、洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團成員持續以投資股票可獲利等語向附表一編號12所示之許芮樺施用詐術，致其陷於錯誤，與本案詐欺集團約定面交款項，同案被告謝政佑遂依詐欺集團上游指示，於112年12月4日早上某時許，在臺中市某統一超商門市，將印有偽造「慶霙國際投資有限公司」（下稱慶霙公司）印文、「關長華」印文之偽造「慶霙國際投資有限公司收據」列印為紙本，並由謝政佑在車牌號碼000-0000號自用小客車上，於上開偽造收據上偽簽「謝茗峰」署押1 枚後，連同詐欺集團某成員偽造之「慶霙國際投資有限公司工作證」交給同車之蔣易哲，謝政佑並駕駛上開車輛搭載蔣易哲、暱稱「小豪」之人，於112年12月4日8時6分許前往臺中市○區○○○道0段000號1樓，由蔣易哲出面向許芮樺出示前揭工作證後向許芮樺收取100萬元，並交付上開偽造收據予許芮樺，以此方式行使該偽造之私文書、特種文書，足生損害於「慶霙國際投資有限公司」、「關長華」、「謝茗峰」及許芮樺。謝政佑再依暱稱「HU」之人指示，搭載蔣易哲、「小豪」前往取款地點附近某統一超商，由蔣易哲下車將所收取之詐欺贓款在該統一超商廁所內，交予上游詐欺集團成員，以此方式掩飾、隱匿詐欺所得所在、去向。二、證據（一）被告蔣易哲於警詢、偵查中之供述及自白及本院審理時之自白（見A卷第24至28、389至390頁、B卷第89至97頁、C 卷第137至141頁、本院卷第172至174頁）。（二）如附表一所示帳戶之基本資料、交易明細（見A卷第357至 364頁）。　　（三）如附表二證據欄所示之證據。三、論罪科刑（一）新舊法比較　　　本案被告行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於同年8月2日生效施行，經綜合比較洗錢防制法修正前、後之規定，應以新法對被告較為有利，故本案應整體適用修正後之洗錢防制法。　（二）按刑法上所謂幫助他人犯罪，係指就他人之犯罪加以助力，使其易於實施之積極的或消極的行為而言。如在正犯實行前，曾有幫助行為，其後復參與犯罪構成要件之行為者，即已加入犯罪之實施，其前之低度行為應為後之高度行為所吸收。經查，被告乃先有犯罪事實（一）所示之幫助犯行，嗣後犯意提升，向被害人許芮樺收取詐欺款項，故其先前幫助之低度行為應為正犯之高度行為所吸收，是核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪、刑法第216條、第210條、第212條之行使偽造私文書罪、行使偽造特種文書罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。被告與詐欺集團成員偽造慶霙公司、關長華印文、謝茗峰署押之行為，均為偽造私文書之部分行為；被告偽造私文書後持以行使，偽造私文書之低度行為，復為行使之高度行為所吸收；又偽造特種文書（慶霙公司工作證）之低度行為亦為行使之高度行為所吸收；均不另論罪。（三）被告與謝政佑、暱稱「HU」之人及該詐欺集團其他成員間具有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。（四）被告係以1行為同時觸犯上開數罪名，屬想像競合犯，應從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪處斷。（五）本案被告於偵查中自承：對方有拿5,000元給我，我交給對方2張提款卡、密碼等語（見A卷第390頁），然被告於偵查及本院審理時均未自動繳交其犯罪所得，自無詐欺犯罪危害防制條例第47條及113年修正後洗錢防制法第23條第3項規定之適用。（六）移送併辦意旨書所載之犯罪事實（即犯罪事實（二）所示部分），與起訴之犯罪事實具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。（七）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知詐欺集團橫行，竟將如附表一所示之帳戶出租給詐欺集團，使他人犯罪所得之真正去向、所在獲得掩飾、隱匿，其後甚至加入詐欺集團，擔任車手之角色，與該詐欺集團其他成員彼此分工合作，共同詐取被害人之財物，所為亟不可取；惟念及被告於偵查及審理中坦承犯行，犯後態度尚可，兼衡其參與本案犯行之程度及分工角色、犯罪動機、目的、手段、犯罪所造成之損害，暨其於本院審理中自陳高中肄業，入監前從事粗工，日薪1,500元，無負債，已婚，有2名未成年子女之智識程度、家庭生活與經濟狀況及被害人所受損害、意見等一切情狀，量處如主文所示之刑。（八）本院評價被告行為侵害法益之類型、行為不法程度及罪責內涵後，認所處之有期徒刑已足以收刑罰儆戒之效，並無再併科輕罪罰金刑之必要，附此敘明（最高法院111年度台上字第977號判決意旨參照）。　四、沒收（一）如附表三所示之物，均為供本案詐欺犯罪所用之物，為被告所自承，不問屬於犯罪行為人與否，依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定宣告沒收。如附表三編號2所示收據上偽造之慶霙公司、關長華印文、謝茗峰署押均屬所偽造文書之一部分，既已隨同該偽造之收據一併沒收，爰不重複宣告沒收。（二）被告於偵查中供稱出租附表一所示之帳戶，對方有拿給被告5,000元等語，足認本案被告獲得報酬5,000元，此部分未經扣案，亦未返還獲賠償被害人，應依刑法第38條之1 第1項、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。（三）被告洗錢犯行所隱匿或掩飾之詐欺所得財物，固為其本案所隱匿之洗錢財物，本應全數依現行洗錢防制法第25條第 1項規定，予以沒收之，然審酌被告上開洗錢之財物，已全數輾轉繳回集團上手，並無證據證明被告就此詐得款項有事實上管領處分權限，如對其宣告沒收，容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。五、依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310 條之2、第454條第1項，判決如主文。六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴。本案經檢察官蔡奇曉提起公訴，檢察官殷節移送併辦，檢察官黃智炫到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第七庭　法　官徐啓惟以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　顏麗芸附錄論罪科刑條文：中華民國刑法第210條（偽造變造私文書罪）偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。中華民國刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力、服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處 1年以下有期徒刑、拘役或9千元以下罰金。中華民國刑法第216條（行使偽造變造或登載不實之文書罪）行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附表一：編號人頭帳戶代　稱 1 華南商業銀行000000000000號帳戶華南帳戶 2 彰化商業銀行00000000000000號帳戶彰銀帳戶附表二：（以下金額均為新臺幣，均不含手續費）編號被害人詐欺時間及方式匯款時間匯入帳戶證　據匯款金額 1 徐靖婷詐欺集團某成年成員自112年10月中旬起，透過交友軟體、通訊軟體LINE暱稱「揚子帆」與徐靖婷聯繫，佯稱依指示投資好市多福利回饋金，可獲利等語。 112年11月4日0時7分許華南帳戶 ①證人即被害人徐靖婷於警詢之證述（見A卷第31至33頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第91至92頁）。 ③臺中市政府警察局大甲分局大安分駐所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（見A卷第93至95、105至107頁）。 ④徐靖婷提出之交友軟體、通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行轉帳交易明細擷圖（見A卷第97至101、103頁）。 1萬元 2 詹梅芳詐欺集團某成年成員自112年11月1日某時許起，透過通訊軟體LINE暱稱「33」（後改為姍寶飯）與詹梅芳聯繫，佯稱依指示購物可領取回饋金等語。 112年11月3日14時13分許華南帳戶 ①證人即告訴人詹梅芳於警詢之證述（見A卷第37至39頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第111至112頁）。 ③高雄市政府警察局旗山分局廣興派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（見A卷第113至115頁）。 ④詹梅芳提出之帳戶存款交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄等擷圖（見A卷第117、121至136頁）。 1萬元 3 楊采樺詐欺集團某成年成員自112年10月28日21時30分許起，透過通訊軟體LINE與楊采樺聯繫，佯稱依指示購物可領取回饋金等語。 112年11月3日23時35分許華南帳戶 ①證人即告訴人楊采樺於警詢之證述（見A卷第41至42、45至46頁）。 ②臺中市警察局第三分局合作派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第139至141、155至156頁）。 ③楊采樺提出之通訊軟體LINE個人首頁、網路銀行轉帳交易明細、存款交易明細、通話記錄等擷圖（見A卷第143至145、149至153頁）。 1萬元 4 謝孟璇詐欺集團某成年成員自112年10月11日某時許起，透過通訊軟體LINE與謝孟璇聯繫，佯稱依指示交易商品可領取回饋金等語。 112年11月6日13時28分許華南帳戶 ①證人即告訴人謝孟璇於警詢之證述（見A卷第47至52頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第159至160頁）。 ③新北市政府警察局三重分局重陽派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第161至163、185至186頁）。 ④謝孟璇提出之網路銀行轉帳交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄等擷圖（見A卷第165至183頁）。 1萬元 5 劉盈佳詐欺集團某成年成員自112年10月30日17時14分許起，透過通訊軟體LINE與劉盈佳聯繫，佯稱依指示投資可領取回饋金等語。 112年11月5日14時44分許華南帳戶 ①證人即告訴人劉盈佳於警詢之證述（見A卷第53至56頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第189至190頁）。 ③新北市政府警察局永和分局中正橋派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（見A卷第191至193、199至200頁）。 ④劉盈佳提出之網路銀行轉帳交易明細、通訊軟體LINE個人首頁等擷圖（見A卷第196至197頁）。 10萬元 6 吳衣玲詐欺集團某成年成員自112年10月20日某時許起，透過通訊軟體LINE暱稱「仁」與吳衣玲聯繫，佯稱依指示參加活動可賺取獎金等語。 112年11月2日21時19分許、同日21時21分許華南帳戶 ①證人即告訴人吳衣玲於警詢之證述（見A卷第57至58頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第203至204頁）。 ③桃園市政府警察局龜山分局大華派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第205至207、219至220頁）。 ④吳衣玲提出之網路銀行轉帳交易明細、與假網站客服專員對話紀錄擷圖（見A卷第209、211至217頁）。 2筆各5萬元 7 王文哲詐欺集團某成年成員自112年8月29日某時許起，透過通訊軟體LINE暱稱「陳夢佳」與王文哲聯繫，佯稱依指示投資股票可獲利等語。 112年11月3日9時42分許彰銀帳戶 ①證人即告訴人王文哲於警詢之證述（見A卷第59至60頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第223至224頁）。 ③臺南市政府警察局第四分局安平派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第225至226、257至258頁）。 ④王文哲提出之通訊軟體LINE對話紀錄等擷圖、郵政跨行匯款申請書影本（見A卷第227至248、253頁）。 10萬元 8 劉沛汶詐欺集團某成年成員自112年11月2日0時46分許起，透過通訊軟體LINE暱稱「ALEN」與劉沛汶聯繫，佯稱依指示儲值可領回饋金等語。 112年11月3日13時53分許、同日14時許、14時2分、3分許華南帳戶 ①證人即告訴人劉沛汶於警詢之證述（見A卷第63至68頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第261至262頁）。 ③苗栗縣警察局苗栗分局南苗派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單（見A卷第263至265、277頁）。 ④劉沛汶提出之通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行轉帳交易明細等擷圖（見A卷第267至268頁）。 4萬元、 3筆各1萬元 9 郭韋欣詐欺集團某成年成員自112年10月20日前之某日起，透過通訊軟體LINE與郭韋欣聯繫，佯稱依指示儲值可領回饋金等語。 112年10月30日22時許、同日22時2分許華南帳戶 ①證人即告訴人郭韋欣於警詢之證述（見偵卷第69至70頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第281至282頁）。 ③新北市政府警察局蘆洲分局三民派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第283至285、293至294頁）。 ④郭韋欣提出之對話紀錄、網路銀行轉帳交易明細等擷圖（見A卷第287至291頁）。 2筆各5萬元 10 張婕蓒︵原名張玉婷︶詐欺集團某成年成員自112年10月27日某時許起，透過通訊軟體LINE暱稱「豪」與張婕蓒聯繫，佯稱依指示購物可賺取匯差等語。 112年11月3日23時7分許華南帳戶 ①證人即告訴人張婕蓒於警詢之證述（見A卷第73至75頁）。 ②內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第297至298頁）。 ③新北市政府警察局海山分局文聖派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（見A卷第299至301、321至323頁）。 ④張婕蓒提出之通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行轉帳交易明細等擷圖（見A卷第303至307頁）。 1萬1,000元 11 王美霞詐欺集團某成年成員自112年7月初某日起，透過通訊軟體LINE與王美霞聯繫，佯稱依指示投資股票可獲利等語。 112年11月1日10時48分許、同日時49分許彰銀帳戶 ①證人即告訴人王美霞於警詢之證述（見A卷第77至79、81至82頁）。 ②臺北市政府警察局中山分局長春路派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（見A卷第327至328、343至344頁）。 ③王美霞提出之通訊軟體LINE對話紀錄擷圖（見A卷第333至336頁）。 2筆各5萬元 12 許芮樺詐欺集團某成年成員自112年10月12日某時許起，透過通訊軟體LINE暱稱「姚夢娜Andy」等與許芮樺聯繫，佯稱依指示投資股票可獲利等語，致許芮樺陷於錯誤，而依指示於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 112年11月1日9時41分許彰銀帳戶 ①證人即告訴人許芮樺於警詢之證述（見A卷第83至87頁、B卷第175至193、203至204頁）。 ②同案被告謝政佑於警詢、偵查中之證述（見B卷第107至116頁、C卷第211至215頁）。 ③內政部警政署反詐騙諮詢專案紀錄表（見A卷第353至354頁）。 ④臺中市政府警察局第四分局南屯派出所受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（見A卷第355至356頁）。 ⑤告訴人許芮樺提出之通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、路口監視器畫面擷圖、偽造之「慶霙國際投資有限公司收據」及工作證之翻拍照片 (見B卷第235至254、299至305、307頁)。 ⑥告訴人許芮樺之臺中市政府警察局第四分局扣押筆錄及扣押物品目錄表、扣案之「慶霙國際投資有限公司收據」（見B卷第217至231頁）。匯款5萬元附表三：編號物品名稱 1 慶霙國際投資有限公司工作證1張 2 慶霙國際投資有限公司收據1張 ◎附件（卷宗代號對照表）案　　　號代號備註臺灣彰化地方檢察署113年度偵字第5926號 A卷本訴臺灣臺中地方檢察署113年度少連偵字第381號卷1 B卷併辦臺灣臺中地方檢察署113年度少連偵字第381號卷2 C卷

2025-03-28

CHDM-113-金訴-527-20250328-1

沙小

沙鹿簡易庭

損害賠償

臺灣臺中地方法院小額民事判決 113年度沙小字第697號原告周美娜被告蔣凱圳上列當事人間請求損害賠償事件，本院於民國114年3月4日言詞辯論終結，裁定如下：　　主　　　文一、原告之訴駁回。二、訴訟費用新臺幣1,000元由原告負擔。　　事實及理由甲、程序方面：　　被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，依民事訴訟法第436條之23準用第43 3條之3規定，本院依職權由原告一造辯論而為判決。乙、實體方面：一、原告主張：被告可預見將金融帳戶交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施財物之用，竟基於幫助洗錢、幫助詐欺取財之不確定故意，於民國109年6月15日，在不詳地點，將其申辦之合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱前開金融帳戶）之帳戶資料交付予姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得前開金融帳戶後，及共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於11 09年6月間某日，由暱稱「王蔣中」之詐騙集團成員，以網際網路交友軟體假稱與原告交友後，再謊稱以所有之帳號密碼進入投資網站可獲利云云，致原告陷於錯誤，而於109年6 月15日21時23分許將新臺幣（下同）23,000元（下稱系爭金錢）匯至被告之前開金融帳戶內。被告對原告應負侵權行為損害賠償責任，賠償原告系爭金錢。為此，原告依侵權行為之法律關係，請求被告賠償原告系爭金錢及其法定遲延利息。並聲明：被告應給付原告23,000元，及自起訴狀繕本送達被告翌日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。二、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。三、法院之判斷：　㈠因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。違反保護他人之法律，致生損害於他人者，負賠償責任。民法第18 4條第1項、第2項固定有明文。惟民事訴訟如係由原告主張權利者，應先由原告負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實為真實，則被告就其抗辯事實即令不能舉證，或其所舉證據尚有疵累，亦應駁回原告之請求（最高法院17年上字第917號民事裁判意旨參照）。又侵權行為損害賠償責任，須行為人因故意過失不法侵害他人權利，亦即行為人須具備歸責性、違法性，並不法行為與損害之發生間有相當因果關係，始能成立，且主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之成立要件應負舉證責任（參見最高法院100年度台上字第328號、98年度台上字第1452號民事裁判，亦同此旨）。經查，原告前揭遭前開詐騙集團詐騙而將系爭金錢存入被告所有之前開金融帳戶內乙節，固據原告提出手機轉帳截圖之A4圖檔一張為證。惟原告以遭詐騙集團成員詐騙並將金錢存入前開金融帳戶為由，對被告提起涉犯幫助詐欺取財罪嫌刑事告訴之刑事案件部分，經檢察官偵查結果認為被告罪嫌不足而對被告為不起訴處分，原告聲請再議後，亦經臺灣高等檢察署臺南檢察分署以112年度上聲議字第2 95號處分書以被告係因欲貸款才將其所申辦之前開金融帳戶交付給「詠信貸款公司」，案情顯然與被告另案經臺灣高等法院臺中分院111年度金上訴第2049、2058號刑事判決判處有罪（一審案號為臺灣臺中地方法院111年度金訴字第363、 552號，下稱另案刑事案件）之案情不同，檢察官復查無積極證據而對被告為不起訴處分並無不當等情為由而駁回原告再議之聲請在案，此觀卷附臺灣臺南地方檢察署檢察官112 年度偵字第67號不起訴處分書、臺灣高等檢察署臺南檢察分署以112年度上聲議字第295號處分書即明，並經本院調閱另案刑事案件案卷查核無訛。則原告依前開詐騙集團指示而將系爭金錢存入前開金融帳戶，尚難認被告係知情或有參與其中之情事。且原告對於被告將前開金融帳戶遭前開詐騙集團使用之過程中，被告具有故意或過失等侵權行為歸責事由之有利於己事實，復未提出確切證據舉證證明，以實其說，自無從為有利原告之認定。準此，原告依侵權行為之法律關係，主張被告應賠償原告系爭金錢，尚難憑採，不應准許。　㈡綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付原告2 3,000元，及自起訴狀繕本送達被告翌日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息，為無理由，應予駁回。四、訴訟費用之負擔：依民事訴訟法第436條之19及第78條，確　　定本件訴訟費用額為1,000元（即原告所繳納之第一審裁判　　費），由原告負擔之。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28 　　日　　　　　　　　　　沙鹿簡易庭　法　官　何世全以上正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，以判決違背法令為理由，向本院提出上訴狀並表明上訴理由（上訴理由應表明一、原判決所違背之法令及其具體內容；二、依訴訟資料可認為原判決有違背法令之具體事實），如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28 　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李暘峰

2025-03-28

SDEV-113-沙小-697-20250328-1

沙簡

沙鹿簡易庭

損害賠償

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度沙簡字第612號原告鄭詩璇被告林芳儀訴訟代理人劉禹劭律師上列當事人間請求損害賠償事件，本院於民國114年3月5日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文原告之訴駁回。訴訟費用由原告負擔。　　事實及理由一、原告主張：被告於民國112年1月中旬將其申辦之台北富邦商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱前開金融帳戶）之網路銀行帳號密碼等帳戶資料，提供與某詐騙集團成員，容任該成員及其所屬之詐騙集團持以犯罪使用。嗣該集團成員取得本案帳戶資料後，旋即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿犯罪所得本質及去向之洗錢犯意聯絡，由詐欺集團機房成員於112年4月間透過交友軟體Pairs 結識原告，向原告佯稱可進行黃金投資云云，致原告陷於錯誤，分別於112年4月25日10時42分許及同日10時43分許，匯款新臺幣（下同）10萬元、10萬元，總計20萬元至前開金融帳戶後，詐欺集團車手成員旋將匯入之款項以行動網路銀行之方式將款項轉匯一空。被告為了提高自己貸款額度而與他人做對價收受關係，難以用無過失而論，對原告之損失，被告仍應負過失之損賠償責任。為此，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付原告20萬元及其法定遲延利息。並聲明：被告應給付原告20萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。二、被告抗辯：本件被告為了申辦貸款而提供身分證明文件供「方政專員」使用及開立虛擬貨幣帳戶，經詐欺集團持為詐騙原告交付金錢時使用，被告係為受詐騙的被害人，自身也遭詐騙損失115萬元，本件並無故意或過失而為不法侵害之行為，且被告此部分涉犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪嫌之刑事案件經檢察官偵查結果，亦認被告罪嫌不足而對被告為不起訴處分在案（即臺灣士林地方檢察署112年度偵字第16879、 19579、20008、20346、20593、22210、23430、23442、245 62、25841、26290、27015、27263號，下稱前開刑事案件），原告對被告之本件請求，為無理由。並聲明：駁回原告之訴。三、法院之判斷：　㈠因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。不法侵害他人之身體、健康、名譽、自由、信用、隱私、貞操，或不法侵害其他人格法益而情節重大者，被害人非財產上之損害，亦得請求賠償相當之金額。民法第184條第1項、第195 條第1項固定有明文。惟民事訴訟如係由原告主張權利者，應先由原告負舉證之責，若原告先不能舉證，以證實自己主張之事實為真實，則被告就其抗辯事實即令不能舉證，或其所舉證據尚有疵累，亦應駁回原告之請求（最高法院17年上字第917號民事裁判意旨參照）。又侵權行為損害賠償責任，須行為人因故意過失不法侵害他人權利，亦即行為人須具備歸責性、違法性，並不法行為與損害之發生間有相當因果關係，始能成立，且主張侵權行為損害賠償請求權之人，對於侵權行為之成立要件應負舉證責任（參見最高法院100年度台上字第328號、98年度台上字第1452號民事裁判，亦同此旨）。經查，原告於112年4月25日匯款總計20萬元（下稱系爭金錢）至被告所有之前開金融帳戶內乙節，有原告提出之大雅派出所受理案件證明單、轉帳帳戶之存摺明細表附卷可按，固堪認屬實。惟原告以遭詐騙集團成員詐騙並將金錢存入前開金融帳戶為由對被告提起涉犯幫助詐欺取財罪嫌刑事告訴即前開刑事案件部分，經檢察官偵查結果認為被告罪嫌不足而對被告為不起訴處分在案，此觀卷附該不起訴處分書即明，並經本院調閱前開刑事案件案卷查核無訛，則原告依前開詐騙集團指示而將系爭金錢存入前開金融帳戶並經轉匯一空之過程中，尚難認被告係知情或有參與其中之情事。且原告對於被告將前開金融帳戶遭前開詐騙集團使用之過程中，被告具有故意或過失等侵權行為歸責事由之有利於己事實，復未提出確切證據舉證證明，以實其說，自無從為有利原告之認定。準此，原告依侵權行為之法律關係，主張被告應賠償原告系爭金錢，尚難憑採，不應准許。　㈡綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付原告2 0萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息，為無理由，應予駁回。四、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法，核與判決結果不生影響，自無庸逐一論述，附此敘明。五、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28　　日　　　　　　　　　　沙鹿簡易庭　法　官　何世全以上正本係照原本作成。如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀並表明上訴理由（須附繕本）；如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官李暘峰

2025-03-28

SDEV-113-沙簡-612-20250328-1

金簡

臺灣高雄地方法院

洗錢防制法等

臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 114年度金簡字第185號聲請人臺灣高雄地方檢察署檢察官被告李軍輝選任辯護人余國安律師上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（ 113年度偵字第20196號），本院判決如下：　　主　　　文李軍輝幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　事實及理由一、李軍輝可預見提供金融機構帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財犯行及掩飾、隱匿他人犯罪所得去向，仍不違背其本意，而基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年3月間某日，在址設高雄市○○區○○○路000號之高雄車站某處，將其所申辦之臺灣土地銀行帳號000-00000000 0000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、提款卡（含密碼）、網路銀行帳號及密碼，交予真實姓名年籍不詳、暱稱「琳琳」之詐欺集團成員使用。嗣詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，向葉思辰施用詐術，致葉思辰陷於錯誤，依指示於附表所示時間將附表所示款項匯入附表所示第一層帳戶內（下稱陳柏宇帳戶），再由詐欺集團成員轉匯至本案帳戶內，旋遭該集團成員再予以轉匯，以此方式製造金流斷點，使該犯罪所得嗣後之流向不明，而達隱匿犯罪所得之效果。嗣葉思辰發覺有異報警處理，始循線查悉上情。二、認定事實之理由：　㈠被告李軍輝矢口否認有何幫助詐欺取財、洗錢之犯行，辯稱：因為我當時女友「琳琳」說做網拍，說她是大陸籍，在臺灣沒有帳戶，我就借「琳琳」本案帳戶云云。　㈡經查，本案帳戶為被告所申設，且於上開時間將本案帳戶提款卡、密碼提供予真實姓名年籍不詳之人；嗣詐欺集團成員取得本案帳戶後，向告訴人葉思辰施用詐術，致其陷於錯誤，依指示於前開時間將前開款項匯入陳柏宇帳戶內，並經詐欺集團成員轉匯至本案帳戶後，旋遭該集團成員再予以轉匯等情，業經告訴人葉思辰於警詢證述明確，復有告訴人之受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、轉帳明細資料、通訊紀錄翻拍照片、陳柏宇帳戶、本案帳戶之客戶基本資料及交易明細等在卷可稽在卷可佐，且被告於偵查中亦不諱言本案帳戶為其所申設，且有將本案帳戶資料交予真實姓名年籍不詳之人之情節，是此部分事實應堪認定。　㈢被告雖以前詞置辯，然於偵查中自陳與「琳琳」間對話業已刪除，而未能提出所謂交付帳戶供網拍收款使用之相關資料，是其前揭空言所辯是否屬實，已有相當疑慮，自難令本院遽以採信。再者，衡以取得金融機構帳戶後，即得經由該帳戶收受、提匯款項，是以將帳戶之前開資料交付予欠缺信賴關係之他人，即等同將該帳戶置外於自己支配範疇，而容任該人可得恣意使用，自可能作為收受及提匯特定犯罪所得之用途，且他人提匯後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果。另近年來利用人頭帳戶實行詐欺及洗錢犯罪之案件更層出不窮，廣為大眾媒體所報導，依一般人智識程度與生活經驗，對於無特殊信賴關係、貿然以各種名義要求取得銀行帳戶者，當能預見係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用無疑。審諸被告於行為時已為智識健全之成年人，對此本無諉為不知之理，詎其仍將其本件帳戶交付予至今僅知悉暱稱為「琳琳」，卻毫不清楚具體年籍資料而明顯欠缺信賴關係之他人，實難認被告與該蒐集帳戶之人間有何特殊信賴基礎存在，則被告竟未詳加確認、為應有之保全措施，即率爾交付本案帳戶，顯然容任他人對外得以無條件使用本案帳戶、容任帳戶不明資金進出可能產生金流斷點之結果，而具有幫助詐欺取財、洗錢結果亦不違反其本意之不確定故意無訛。是被告前開所辯，尚無從資為其有利之認定。　㈣綜上所述，本件事證已臻明確，依現存證據，已足認被告前開犯行，被告上開辯解無足為其有利之認定，應予依法論罪科刑。檢察官聲請簡易判決既無不當或顯失公平，亦無刑事訴訟法第451條之1第4項但書不得為簡易判決之情形，是被告具狀聲請改依通常程序尚非可採，併予敘明。　三、論罪科刑：　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查：　⒈被告行為後，洗錢防制法第14條洗錢罪之規定，業經修正變更為同法第19條，並於113年7月31日經總統公布，於同年0 月0日生效施行。修正前洗錢防制法第14條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」（至於修法前洗錢防制法第14條第3項規定僅為「宣告刑」之限制，不涉及法定刑之變動）；修正後洗錢防制法第19條第1項則規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」。　⒉又被告行為時，洗錢防制法第16條第2項規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」（下稱行為時法）， 112年6月14日修正後規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」（下稱中間時法），113年7月 31日修正後，條號為第23條第3項，修正後規定「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」(下稱現行法)。　⒊查本案被告於偵查中否認犯行，於本院審判中一度具狀自白犯行，嗣後又具狀否認犯行，而僅符合行為時法洗錢防制法第16條第2 項減刑之規定，經綜合全部罪刑而為比較結果，　　自以適用113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項規定及112年6月14日修正前同法第16條第2項規定，對被告較為有利，是依刑法第2條第1項前段，本案應整體適用被告行為時法即前述修正前之洗錢防制法規定。　㈡是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。被告以一提供本案帳戶之行為，幫助詐欺集團成員向告訴人詐得財物、洗錢，而觸犯數罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助洗錢罪處斷。　㈢另被告未實際參與洗錢犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。又被告於本院審理中一度具狀自白犯罪，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。此外，被告有前揭複數刑之減輕事由，應依刑法第 70條規定遞減之。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意提供帳戶予他人，幫助詐欺集團遂行詐欺取財及洗錢犯行，除造成告訴人蒙受財產損害，亦產生犯罪所得嗣後流向難以查明之結果，所為確實可議；再審酌其於審理中最終否認犯行，然已與告訴人達成和解予以賠償，經告訴人請求從輕量刑，有和解書在卷為憑；且念其就本件犯行僅係處於幫助地位，較之實際詐騙、洗錢之人，惡性較輕；並斟酌告訴人所受損害金額，兼衡被告從無前科之素行（見卷附法院前案紀錄表）、教育程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。　㈤另被告雖一度具狀坦承犯行並請求為緩刑諭知，然本院審酌其嗣後又具狀表示先前坦承犯行係誤載，與被告本意有違，本案仍否認犯行而為無罪之答辯云云，自難認其已明瞭自己任意交付帳戶幫助詐欺、洗錢之過錯而有悔悟之心，故本案不宜宣告緩刑，被告此部分所請尚難准許。四、沒收：　查被告雖將帳戶提供詐欺集團成員遂行詐欺取財等犯行，惟卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法利益，尚無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。又告訴人遭詐欺層轉匯入本案帳戶之款項，業由詐欺集團成員予以轉匯，並無查獲本案洗錢之財物或財產上利益，尚無從依修正後洗錢防制法第 25條第1項之規定宣告沒收。　五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官魏豪勇聲請以簡易判決處刑。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　高雄簡易庭　　法　官　姚億燦以上正本證明與原本無異。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李欣妍附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第30條第1項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。 113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。附表：編號告訴人詐欺時間、方式匯款時間匯款金額 (新臺幣) 匯入第一層帳戶轉匯時間轉匯金額 (新臺幣) 匯入第二層帳戶 1 葉思辰詐欺集團成員於111年10月以交友軟體OMI、通訊軟體LINE聯繫葉思辰，佯稱：提供資金助伊投資云云，致葉思辰陷於錯誤，而依指示匯款至右揭帳戶。 111年11月28日0時17分許 2萬元陳柏宇（涉犯詐欺部分，另由臺灣新竹地方法院檢察署檢察官偵辦中）所有之彰化商業銀行帳號：000-00000000000000號帳戶（下稱彰銀帳戶） 111年11月28日0時24分許（聲請意旨誤載為0時23分許，應予更正） 2萬元本案帳戶 111年11月28日23時17分許 3萬元陳柏宇所有之玉山商業銀行帳號：000-0000000000000號帳戶（下稱玉山帳戶） 111年11月28日23時19分許 3萬元 111年11月29日18時16分許 3萬元 111年11月29日18時19分許 3萬元 111年11月29日20時41分許 3萬元 111年11月29日20時46分許 3萬元

2025-03-28

KSDM-114-金簡-185-20250328-1

簡上

臺灣臺中地方法院

確認債權存在

臺灣臺中地方法院民事判決 113年度簡上字第559號上訴人張靜梅被上訴人許閔凱上列當事人間請求確認債權存在事件，上訴人對於中華民國113 年7月31日本院豐原簡易庭113年度豐簡字第165號第一審判決提起上訴，本院合議庭於民國114年2月21日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　　文上訴駁回。第二審訴訟費用由上訴人負擔。　　事實及理由甲、程序部分：　　被上訴人經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情形，爰依上訴人聲請，由其一造辯論而為判決。　　乙、實體方面：　　壹、按判決書內應記載之事實，得引用第一審判決。當事人提出新攻擊或防禦方法者，應併記載之。判決書內應記載之理由，如第二審關於攻擊或防禦方法之意見及法律上之意見與第一審判決相同者，得引用之；如有不同者，應另行記載。關於當事人提出新攻擊或防禦方法之意見，應併記載之，民事訴訟法第454條定有明文，依同法第436條之1第3項規定於簡易訴訟之上訴程序準用之。本判決應記載之事實及理由、關於攻擊或防禦方法之意見及法律上之意見，除後開補充說明外，均與原判決相同，爰依上開規定引用之（如附件）。貳、上訴人（即原審原告）於上訴後補充陳述：一、上訴人於民國110年間在網路上遭1名自稱「陳景浩」之男子詐騙新臺幣（下同）820,000元，其中1筆300,000元係於110年9月13日匯入訴外人陳信璁之帳戶，業經本院以112年度金簡上字第3 6號判決，且被上訴人有參與該次詐騙行為，及臺灣臺中地方檢察署檢察官111年度偵字第4489號、第29907號、第3271 4號、第39355號起訴書已明確提到陳信璁將款項匯入被上訴人之帳戶，以及臺灣臺中地方檢察署112年11月1日中檢介閏 111偵26373字第1129125244號函有明確表示被上訴人涉入陳信璁帳戶300,000元之詐騙案，故被上訴人應與訴外人陳信璁成立共同侵權行為，並對上訴人負300,000元之損害賠償責任，為此訴請確認上訴人對被上訴人具有共同侵權行為之損害賠償債權300,000元。二、陳信璁所涉侵權行為，上訴人已對陳信璁提起民事訴訟求償，業經本院以112年度中簡字第874號判決在案。且因陳信璁迄未履行損害賠償責任，故現仍強制執行中，上訴人提起本件確認之訴，有即受確認判決之法律上利益。三、被上訴人另案積欠上訴人30,000元，已於112年10月間償還完畢，卻仍繼續匯款，並以通訊軟體LINE告知上訴人「款項部分這幾天會匯到您的帳號」等語，足證被上訴人承認除30,000元外，另積欠上訴人其他款項等語。並聲明：一、原判決廢棄。二、確認被上訴人對上訴人侵權行為，上訴人有300,000元債權存在。參、被上訴人（即原審被告）未於本院準備程序及言詞辯論期日到場，亦未提出書狀作何聲明或陳述。　　　　　肆、原審經審酌兩造所提出之攻擊防禦方法後，為上訴人全部敗訴之判決。而上訴人對於原審判決聲明不服，提起上訴並為前揭上訴聲明。伍、本院得心證之理由：一、經查：（一）被上訴人前因其於110年7月間某日，將其所有玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱系爭玉山銀行帳戶）提供予訴外人即通訊軟體暱稱「王德利」之人（下稱王德利），並與王德利共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，且推由王德利於110年7月7 日某時許，透過交友軟體BADOO以暱稱「陳景浩」認識上訴人後，即向上訴人佯稱：伊係臺北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，致上訴人信以為真，因而陷於錯誤，於110年8月6日17時48分許，將30,000元匯入系爭玉山銀行帳戶，被上訴人即依王德利之指示於110年8月7 日8時20分許、8時21分許、110年8月8日9時1分許、14時1 4分許，分別提領690元、560元、676元、50,000元（合計 51,926元）後，前往雲林縣古坑鄉78快速道路交付前揭所提領款項，業經本院刑事庭於112年6月28日以111年度金訴字第1106號、第1249號、第1852號判決應執行有期徒刑 5月，併科罰金15,000元，罰金如易服勞役，以1,000元折算1日。緩刑2年等情，有該刑事判決附卷可稽（見本院卷第99至111頁），自堪信為真實。（二）上訴人於前揭刑事案件審理中，向本院刑事庭對被上訴人提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償（案號：111年度附民字第1223號），經本院刑事庭移付調解，兩造於112年1 月13日在本院臺中簡易庭調解成立（112年度中司附民移調字第20號），及依該調解程序筆錄記載調解成立內容：「一、相對人（指被上訴人）願給付聲請人（指上訴人）新臺幣3萬元。給付方法：自民國112年2月起，於每月15 日前給付新臺幣3600元，最後一期以餘額為準，至全部清償完畢為止，如有一期未履行視為全部到期。…。」等情，業經本院依職權調閱本院112年度中司附民移調字第20 號聲請卷核閱屬實，並有該調解程序筆錄影本附於原審卷可稽（見原審卷第37至38頁），自堪信為真實。（三）按依債務本旨，向債權人或其他有受領權人為清償，經其受領者，債之關係消滅，民法第309條第1項定有明文。上訴人自承前揭調解程序筆錄記載30,000元，被上訴人已於 112年10月間償還完畢等情（見本院卷第81頁），揆諸前揭說明，應認上訴人對被上訴人之侵權行為損害賠償債權，業經被上訴人清償完畢而歸於消滅。　　　二、復查：（一）訴外人陳信璁前因其於110年3月間某日，將其所有國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶資料(下稱系爭世華商銀帳戶)提供予詐欺集團成員使用，且該詐欺集團成員於取得該帳戶資料後，於110年7月7日某時，透過百度交友軟體向上訴人佯稱：伊係臺北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，上訴人聽聞後誤信為真，遂依對方指示，於110年9月13日15時38分許，以臨櫃匯款方式，將 300,000元匯入系爭世華商銀帳戶，業經本院刑事庭於112 年2月1日以112年度金簡字第33號刑事簡易判決「陳信璁幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。」後，臺灣臺中地方檢察署檢察官提起上訴，經本院刑事庭第二審合議庭於112年9月20日以11 2年度金簡上字第36號刑事判決上訴駁回而告確定等情，有該刑事判決附卷可稽（見本院卷第31至39頁），自堪信為真實。（二）上訴人於前揭刑事案件審理中，向本院刑事庭對陳信璁提起刑事附帶民事訴訟請求損害賠償（案號：111年度附民字第1797號），經本院刑事庭裁定移送本院民事庭，由本院臺中簡易庭於112年5月31日以112年度中簡字第874號民事判決：「被告應給付原告新台幣參拾萬元及自民國一一一年十一月八日起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。原告其餘之訴駁回。本判決原告勝訴部分得假執行。」等情，有該民事判決附卷可稽（見本院卷第95至98頁），自堪信為真實。　　　三、上訴人固主張：上訴人於110年間在網路上遭1名自稱「陳景浩」之男子詐騙820,000元，其中1筆300,000元係於110年9 月13日匯入訴外人陳信璁之帳戶，業經本院以112年度金簡上字第36號判決，且被上訴人有參與該次詐騙行為，及臺灣臺中地方檢察署檢察官111年度偵字第4489號、第29907號、第32714號、第39355號起訴書已明確提到陳信璁將款項匯入被上訴人之帳戶，以及臺灣臺中地方檢察署112年11月1日中檢介閏111偵26373字第1129125244號函有明確表示被上訴人涉入陳信璁帳戶300,000元之詐騙案，故被上訴人應與訴外人陳信璁成立共同侵權行為，並對上訴人負300,000元之損害賠償責任，為此訴請確認上訴人對被上訴人具有共同侵權行為之損害賠償債權300,000元等情，惟查：（一）按數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者亦同。造意人及幫助人，視為共同行為人，民法第185條定有明文。復按數人共同不法侵害他人之權利者，對於被害人所受損害，所以應負連帶賠償者，係因數人之行為共同構成違法行為之原因或條件，因而發生同一損害，具有行為關連共同性之故。民事上之共同侵權行為與刑事上之共同正犯，其構成要件雖非全同，共同侵權行為人間在主觀上固不以有犯聯絡為必要，惟在客觀上仍須數人之不法行為，均為其所生損害之共同原因即所謂行為關連共同，始足成立共同侵權行為（最高法院 84 年度台上字第 658 號民事裁判意旨參照）。又按共同侵權行為之損害賠俏，固不以加害人有意思之聯絡為要件，但仍須有客觀的共同關聯性，則必須損害之發生，及有責任原因之事實，二者之間有相當因果關係為其成立要件，如就其行為碓能證明絕無發生損害之可　　　能性，則行為與損害之間無因果關係，即難遽令負擔共同　　　侵權行為之連帶賠償責任（最高法院 72 年度台上字第 3 　　　128號民事裁判意旨參照）。（二）上訴人先於110年8月6日許將30,000元匯入被上訴人所有系爭玉山銀行帳戶，復於同年9月13日將300,000元匯入訴外人陳信璁所有系爭世華商銀帳戶，兩次匯款相隔已逾1 個月之久，且上訴人分別將2筆款項匯入不同帳戶，故被上訴人提供系爭玉山銀行帳戶，以供上訴人於110年8月6 日將30,000元匯入該帳戶，並依訴外人王德利之指示於同年月7、8日自該帳戶提領款項，與陳信璁提供系爭世華商銀帳戶，以供上訴人於110年9月13日將300,000元匯入該帳戶，兩者之間並無因果關係，亦無任何行為關連共同之情形，揆諸前揭說明，陳信璁與被上訴人之間不成立共同侵權行為。（三）依本院112年度金簡上字第36號刑事判決之附件即臺灣臺中地方檢察署檢察官111年度偵字第4489號、第29907號、第32714號、第39355號起訴書之「犯罪事實」欄記載：「陳信璁可預見提供其金融帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財及洗錢之犯罪目的，竟仍以縱有他人以其金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，先於民國110年3月間某日，在臺中市北區太原路附近某處，將其所有之國泰世華商業銀行(下稱世華商銀)帳號000000000000號帳戶提供予不詳詐欺集團成員使用，復於不詳時地，將其所有之彰化商業銀行(下稱彰化商銀)帳號00000000000000號帳戶，提供予不詳詐欺集團成員使用。上開不詳詐欺集團成員於取得上開二金融帳號等資料後，即分別於下列時地為下列犯行：…（二）於110年7月7日某時，透過百度交友軟體向張靜梅佯稱：伊係臺北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，張靜梅聽聞後誤信為真，乃依對方指示，於110年9月13日下午3時38分許，以臨櫃匯款方式，自其所有之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶，將30萬元匯至陳信璁名下之上開世華商銀帳戶(匯款至案外人許閔凱名下帳戶部分，另行追加起訴)。嗣張靜梅察覺有異，至此始悉受騙。…。」等語（見本院卷第38至39頁），僅係說明被上訴人因遭詐騙而依指示於110年9月13日將300,000元匯入陳信璁所有系爭世華商銀帳戶之過程，至於上訴人另行將款項匯入被上訴人所有系爭玉山銀行帳戶部分，將由檢察官另行追加起訴等情，並未提及陳信璁曾自系爭世華商銀帳戶將300,000元轉入被上訴人所有系爭玉山銀行帳戶乙節，則上訴人據此主張被上訴人有參與該次詐騙行為，容有誤會。（四）依本院臺中簡易庭112年度中簡字第874號民事判決記載：「一、原告主張：被告可預見提供其金融帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財及洗錢之犯罪目的，竟仍以縱有他人以其金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，先於民國110年3月間某日，在台中市北區太原路附近某處，將其所有之國泰世華商業銀行( 下稱世華商銀)帳號000000000000號帳戶提供予不詳詐欺集團成員使用，復於不詳時地，將其所有之彰化商業銀行 (下稱彰化商銀)帳號00000000000000號帳戶，提供予不詳詐欺集團成員使用。上開不詳詐欺集團成員於取得上開二金融帳號等資料後，即於110年7月7日某時，透過百度交友軟體向原告佯稱：伊係台北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，原告聽聞後誤信為真，乃依對方指示，於110年9月13日下午3時38分許，以臨櫃匯款方式，自其所有之中國信託商業銀行股份有限公司帳號0000000000 00號帳戶，將新台幣（下同）30萬元匯至被告名下之上開世華商銀帳戶(匯款至案外人許閔凱名下帳戶部分，另行追加起訴)。嗣原告察覺有異，至此始悉受騙。…。」等語（見本院卷第95至96頁），僅係說明上訴人於該案起訴主張其因遭詐騙而依指示於110年9月13日將300,000元匯入陳信璁所提供系爭世華商銀帳戶之過程，至於上訴人另行將款項匯入被上訴人所有系爭玉山銀行帳戶部分，將由檢察官另行追加起訴等情，並未提及陳信璁曾自系爭世華商銀帳戶將300,000元轉入被上訴人所有系爭玉山銀行帳戶乙節，則上訴人據此主張被上訴人有參與該次詐騙行為，容有誤會。　　　（五）觀諸上訴人所提對話紀錄顯示：1.被上訴人於112年11月1 5日陳稱：「款項部分這幾天會回到您的帳號」、「我在當兵比較不方便不好意思」等語，及於同年月18日陳稱：「這個月的部分15號就轉過去了」等語，並傳送於同年月 15日轉帳1,000元之交易記錄；2.被上訴人於同年12月15 日陳稱：「這個月的部分轉過去囉」等語，並傳送轉帳3, 600元之交易記錄；3.被上訴人於113年1月15日陳稱：「這個月的部分轉過去囉」等語，並傳送轉帳3,600元之交易記錄等情（見本院卷證物袋），充其量僅係說明其就前揭調解程序筆錄記載調解成立內容所為匯款情形，並未提及其因涉入陳信璁帳戶300,000元之詐騙案而另積欠上訴人其他款項乙節，尚難據此逕為對上訴人有利之認定。（六）依上訴人所提臺灣臺中地方檢察署檢察官111年度偵字第2 6373號移送併辦意旨書影本之「犯罪事實」欄記載：「陳信璁可預見提供其金融帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財及洗錢之犯罪目的，竟仍以縱有他人以其金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國110年9月前某日，將其所有之國泰世華商業銀行(下稱世華商銀)帳號000000000000號帳戶提供予詐欺集團成員使用。該詐欺集團成員取得上開帳號後，即於110 年7月7日某時，透過百度交友軟體向張靜梅佯稱：伊係臺北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，張靜梅聽聞後誤信為真，乃依對方指示，於110年9月13日下午3 時38分許，以臨櫃匯款方式，自其所有之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶，將新臺幣(下同)30萬元匯至陳信璁名下之上開金融帳戶(匯款至案外人許閔凱名下帳戶部分，另行向臺灣臺中地方法院追加起訴 )。嗣張靜梅察覺有異，至此始悉受騙。…。」等語，及依上訴人所提臺灣臺中地方檢察署檢察官111年度偵字第263 73號追加起訴書影本之「犯罪事實」欄記載：「許閔凱於民國110年7月間某日，加入不詳詐欺集團，擔任該集團提領贓款之車手，與該集團其他成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及隱匿、持有他人犯罪所得之洗錢犯意聯絡，將其申辦之玉山商業銀行帳號0000000000000號帳戶，提供予上揭詐欺集團使用，依集團成員指示提領被害民眾匯入之贓款後，再將贓款轉交所屬詐欺集團成員，藉此賺取不法報酬。渠等謀議既定，該詐欺集團成員即於 110年7月7日某時，透過百度交友軟體向張靜梅佯稱：伊係臺北松山新亞建設股份有限公司總經理，可以用小額出資方式投資獲利，但須依指示開立外匯帳戶操作云云，張靜梅聽聞後誤信為真，乃依對方指示，於110年8月6日下午5時48分許，以自動櫃員機轉帳方式，自其所有之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶，將新臺幣(下同)3萬元匯至許閔凱名下之上開金融帳戶(匯款至案外人陳信璁名下帳戶部分，另行併由臺灣臺中地方法院審理)，因而受有損害。嗣張靜梅察覺有異，至此始悉受騙。…。」等語，以及依上訴人所提臺灣臺中地方檢察署112年11月1日中檢介閏111偵26373字第1129125244號函影本之「主旨」欄記載：「本署111年度偵字第26373號被告許閔凱、陳信璁詐欺等案追加起訴書、併辦意旨書，更正如說明一，請查照。」等語，及「說明」欄記載：「一、追加起訴書更正第1頁內容如下：（一）原內容：倒數第4行『另行向臺灣臺中地方法院追加起訴。』。（二）更正為：『另行併由臺灣臺中地方法院審理』。…。三有關臺端匯款30萬元之部分，被告陳信璁業經本署…偵字第4489 號、第29907號、第32714號、第39355號起訴，由臺灣臺中地方法院（下稱臺中地院）112年度金簡字第33號判處被告陳信璁幫助犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，並由臺中地院第二審合議庭於112年9月20日以112年度金簡上字第36號駁回上訴確定。被告許閔凱業經本署111年度偵字第4084、1 1122號案件起訴，且經111年度偵字第26373號案件追加起訴，由臺中地院111年度金訴字第1106號、…、第1852號判處其共同犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬伍仟元，緩刑貳年，業經判決確定。…」等語（見本院卷證物袋），僅係說明該署檢察官已對陳信璁與被上訴人分別偵查起訴、追加起訴，及訴外人陳信璁業經本院以112年度金簡上字第36號刑事判決確定，以及被上訴人業經本院以111年度金訴字第1 106號、第1249號、第1852號判決確定，並未提及上訴人將300,000元匯入訴外人陳信璁之系爭世華商銀帳戶後，該筆款項曾再轉匯入被上訴人之系爭玉山銀行帳戶乙節，自難據此逕為對上訴人有利之認定。（七）綜上以析，被上訴人提供系爭玉山銀行帳戶，以供上訴人於110年8月6日將30,000元匯入該帳戶，並依訴外人王德利之指示於同年月7、8日自該帳戶提領款項，與陳信璁提供系爭世華商銀帳戶，以供上訴人於110年9月13日將300, 000元匯入該帳戶，兩者之間並無因果關係，亦無任何行為關連共同之情形，故陳信璁與被上訴人之間不成立共同侵權行為。且上訴人對被上訴人之侵權行為損害賠償債權 30,000元，業經被上訴人清償完畢而歸於消滅。從而，上訴人請求確認其對被上訴人具有共同侵權行為之損害賠償債權300,000元，為無理由，不應准許。至上訴人聲請傳喚陳信璁，用以詢問被上訴人有無涉入陳信璁帳戶300,00 0元之詐騙案乙節，已無調查之必要，附此敍明。　四、綜上所述，上訴人請求確認被上訴人對其侵權行為，其有30 0,000元債權存在，為無理由，應予駁回。而原審為上訴人敗訴之判決，核無不合。上訴意旨指摘原判決不當，求予廢棄改判，為無理由，應駁回其上訴。五、本件事證明確，兩造其餘攻擊防禦方法與本件判斷結果不生影響，自不逐一論列，併此敘明。六、末按攻擊或防禦方法，除別有規定外，應依訴訟進行之程度，於言詞辯論終結前適當時期提出之；判決除別有規定外，應本於當事人之言詞辯論為之，民事訴訟法第196條第1項、第221條第1項分別定有明文。準此，當事人於言詞辯論終結後始提出之攻擊或防禦方法，既未經辯論，法院自不得斟酌而為裁判（最高法院109年度台上字第7號民事裁判意旨參照）。查：本件於114年2月21日10時20分許言詞辯論終結之後，上訴人於同日11時7分許始提出「民事變更訴之聲明狀」（見本院卷第159頁及證物袋），揆諸前揭說明，本院無從審酌，附此敘明。　　　　七、據上論結，本件上訴為無理由，依民事訴訟法第436條之1第 3項、第449條第1項、第78條，判決如主文。　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　民事第六庭　審判長法　官　巫淑芳　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林士傑　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官賴秀雯上正本證明與原本無異。本判決不得上訴。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　楊思賢

2025-03-28

TCDV-113-簡上-559-20250328-1

金訴

臺灣臺南地方法院

詐欺等

臺灣臺南地方法院刑事判決 113年度金訴字第1118號公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官被告鄭慈如上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第975 5號），本院判決如下：　　主　文鄭慈如無罪。　　理　由壹、公訴意旨略以：被告鄭慈如明知金融帳戶是關係個人財產與信用之重要理財工具，若提供給不明人士使用，常被利用為與財產有關的犯罪工具，而對於犯罪集團利用他人金融帳戶實行詐欺或其他財產犯罪有所預見，並可預見提領自己金融帳戶的來路不明款項再轉交予他人的行為，極可能是詐欺集團收取詐騙所得款項後欲隱匿去向，竟以此等事實之發生均不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、交友軟體Instargram暱稱「振祥」之人及其他真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同利用網際網路或其他媒體，對公眾散布而犯加重詐欺取財、洗錢犯意聯絡，於民國112年3月29日前某日，將其所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之帳號提供予「振祥」。嗣該LINE名稱「振祥」之人取得系爭帳號後，即與其所屬之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於社群軟體In stagram上散布委託投資股票資等資訊，廖禹璇見廣告後主動與之聯繫，不詳姓名年籍之詐騙集團成員通訊軟體LINE暱稱「Alison-凱森」，於112年3月29日向廖禹璇佯稱，伊是投資顧問，若至「MAX」平台為公司購買虛擬貨幣USDT，可獲取3%抽成云云，致廖禹璇因此陷於錯誤，而依指示於112 年3月29日上午12時33分許、12時38分許，匯款至系爭帳戶，鄭慈如隨即依詐欺集團成員指示，將款項轉匯至其於虛擬貨幣交易平台購買虛擬貨幣USDT，再將購得之虛擬貨幣USDT 轉至「振祥」指定之電子錢包地址，致檢警難以追查，以此等方式掩飾、隱匿詐欺所得之來源、去向及所在。因認被告涉犯刑法第339條之4第1項第2、3款之加重詐欺取財及洗錢防制法第14條(修正後則為第19條)第1項之一般洗錢罪嫌等語。貳、按犯罪事實依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。次按認定不利於被告之事實須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定，即應為有利被告之認定，更不必有何有利之證據；犯罪事實之認定，應憑證據，如無相當之證據，或證據不足以證明，自不得以推測或擬制之方法，以為裁判之基礎（最高法院30年上字第816號、40年台上字第86號判決意旨參照）。又檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法，亦為刑事訴訟法第161條第1項所明定。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任，倘其所提出之證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無罪判決之諭知（最高法院92 年台上字第128號判決意旨參照）。參、公訴意旨認被告涉有上開罪嫌，無非係以被告於偵查中之供述、告訴人之指訴、本案中信帳戶之交易明細表、告訴人與詐騙集團成員之對話紀錄、轉帳存摺交易明細等證據，為其主要論據。肆、告訴人於112年4月7日，以來路不明款項，依指示購買虛擬貨幣後發送至指定電子錢包一節，核無陷於錯誤之情：　一、茲整理告訴人警詢證稱如下，　　㈠112年3月29日4時許，在INSTAGRAM看到「指數期貨個股當沖台股委託被動收入」廣告，即私訊對方LINE暱稱「Alis on-凱森」，並簽訂「證券投資顧問委任契約書」，提供資本額5萬元代操台灣股票當沖；　　㈡告訴人於112年3月29日上午12時33分許，匯款10000元至系爭帳戶，12時38分許，匯款40000元至系爭帳戶；　　　㈢「Alison-凱森」表示公司想避稅，請其註冊MAX平台，代買USDT，公司可以提供3%報酬抽成，其因此前往註冊，綁定元大銀行帳戶，「Alison-凱森」即於112年4月7日下午 3時14分許，匯款2萬元至其元大帳戶，告訴人留下600元後，以19400元在MAX購買USDT後，轉至「Alison-凱森」指定之電子錢包；　　㈣傳送投資平台即https://asia.huidavus.com/，並告知輸入帳號密碼是手機號碼，惟無從提領。　　二、參諸上開證述內容可知，本案告訴人依詐騙集團成員指示，於112年4月7日，將匯至其元大帳戶內之不明款項2萬元扣除600元，當成自己報酬後，將所剩19400元購買虛擬貨幣US DT並匯至「Alison-凱森」指定之電子錢包一節，除告訴人證稱在卷外，並有現代財富科技有限公司114年1月18日現代財富法字第114011824號函附之平台帳戶資料可佐，告訴人依指示，以非其所有之不明款項購買虛擬貨幣，並發送至指定電子錢包後，確有收到依約報酬，難認有何公訴意旨所指陷於錯誤之情外，此部分亦核與被告無涉！伍、次查，系爭中信帳戶是被告所申辦，被告將之提供予「振祥」後，告訴人於112年3月29日匯款1萬元、4萬至被告中信帳戶，被告依指示將該帳戶轉帳購買虛擬貨幣，並匯至指定電子錢包之事實，業據被告自承在卷（見警卷第3至11頁；偵卷第21至24頁），核與告訴人廖禹璇(見警卷第13至17頁）證述情節相符；此外，並有告訴人與詐騙集團成員對話紀錄截圖、轉帳交易截圖(見警卷第19至37）、中信帳戶交易明細表（見警卷第41至43頁）、被告與告訴人申辦MAX交易平台帳戶資料及交易明細表(見本院卷第355至377頁）在卷為憑，此部分事實要可認定。陸、又被告自112年1月7日起，在INSTAGRAM上看到投資廣告，委託姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「振祥」之人，代為投資股票，「振祥」提供匯達投資平台https://asia.huidavu s.com/，並囑其輸入身分證字號及帳戶即可提領，但一直無法提領，客服表示帳號輸入錯誤要付更改費用，確認非警示帳戶、入金帳戶與提領帳戶不同一，需要再繳納更費用，因為帳戶遭警示，已遭金管會監控不能出金，致投資款欲取回分潤及本金，但系統則不斷以操作錯誤、要交保證金及稅金為由，不斷要求被告繳款已達30餘萬元，「振祥」表示可以幫忙退回款項，但條件是被告要提供帳戶代為購買虛擬貨幣一節，業據被告供述在卷，並有臺南市政府警察局第一分局函覆職務報告及卷證（見本院卷第43至124頁）、被告與詐騙集團成員「振祥」、「客服人員」對話紀錄及被告於112 年1月8日匯款5萬元、2月12日匯款41000元、2月20日匯款62 000元、3月7日匯款10萬元、3月10日匯款49000元之匯款截圖（見本院卷第125至152頁）及系爭帳戶交易明細表在卷可憑，觀諸對話紀錄、及被告為取回投資款項，不斷屈從付款紀錄等節，顯然被告亦屬遭「振祥」所屬詐騙集團施用詐術之被害人。柒、被告固然依指示將款項用以匯至遠東虛擬帳戶，購得虛擬貨幣後轉至指定電子錢包一節，惟被告於本案告訴人匯款前，早已投入(受騙)30餘萬元，果若被告主觀上知悉或可得預見「振祥」等人是詐騙集團成員，或本身有何不法所有之犯意，其明知一旦為人報警，自己帳戶即受警示圈存，豈有將好不容易匯到帳戶內之款項再轉匯至購買虛擬貨幣，再將之轉至指定電子錢包而一去不返？將款項留在帳戶豈不更佳！捌、觀諸告訴人與詐騙集團成員通訊對話內容，核與被告與「振祥」間對話內容相同特徵如下：一、投資詐騙。二、INSTAGRAM廣告認識；三、與告訴人簽訂證券投資顧問委任契約書，代為操作股票投資，但均無法提領；四、以幫公司避稅為由，請渠等註冊MAX平台，綁定銀行帳戶，隨後不明款項匯入帳戶後，代為購買虛擬貨幣並發送至指定電子錢包；　　　　五、傳送之投資平台網址相同，https://asia.huidavus.com/ 六、參諸上開對照可知，被告與告訴人均於網路利用INSTAGRAM 而結識代為操作股票投資之人(或集團)，相同特徵極多，可見被告也是遇上「振祥」、「Alison-凱森」等人所屬之詐騙集團成員，要無疑義。玖、綜上所述，本案告訴人依詐騙集團成員指示，於112年4月7 日將其匯至元大帳戶內之不明款項2萬元，扣下600元當成自己報酬後，將所剩19400元購買虛擬貨幣USDT並匯至「「Ali son-凱森」指定之電子錢包一節，業據告訴人證稱在卷，並有現代財富科技有限公司114年1月18日現代財富法字第1140 11824號函附之平台帳戶資料可佐，告訴人不僅以他人款項購得虛擬貨幣、更取得報酬，就此部分並無任何陷於錯誤之情，告訴人並非以自己款項購買虛擬貨幣，公訴意旨容有誤會！再者，告訴人固然匯款至系爭帳戶，被告亦依「振祥」指示，將此部分款項用以購買虛擬貨幣、匯入指定電子錢包，然此部分行為與告訴人前開行為如出一轍，而本案無論是「振祥」、「Alison-凱森」及相關投資網址、出金方式、為公司避稅代買虛擬貨幣抽成，無論就告訴人或被告立場而言，無一是真！被告與告訴人同樣遇及相似度極高之詐騙集團成員！本案被告早於同年1月7日即陸續匯款，更於3月7日即將款項由中信帳戶轉至遠東虛擬貨幣帳戶內，早於本案告訴人匯入之時間，可見其深信不疑，嗣後見匯入中信帳戶之款項，均誤以為是「振祥」公司匯入，而依指示匯至遠東虛擬帳戶儲值，購得虛擬貨幣再發送至指定電子錢包，並非毫無可能！果若被告於當時已預見對方為詐騙集團，實無需提供自己真實身分資料及銀行資料，將自己日常生活息息相關之中信帳戶提供與對方、綁定遠東虛擬貨幣帳戶、並將自己犯罪資料保存並提交警方，被告此等舉動，與預見對方為詐欺集團仍參與犯罪，提供閒置帳戶、毫無投入任何資金、事前一定報酬之約定、事後再刪除犯罪相關資料之情況，完全不同，反而與受騙上當後，在陷於錯誤之情況下交付個人資料，並保留對話紀錄作為求償證據之被害人一致，是以，本件被告同樣為詐騙集團行騙之對象，被告於主觀上並未預見參與詐騙犯罪，而與被害人主觀上同有陷於錯誤之情況，應屬明確。拾、綜上，公訴意旨認被告涉犯共同以網際網路對公眾散布及三人以上共同詐欺取財、洗錢等罪嫌，難認已盡實質舉證且充分論證其理由之嚴格證明要求，復未能提出適合於證明起訴犯嫌之其他積極證據，指出調查之途徑暨說明其關聯性予以補強，綜合全案事證及辯論意旨，應認不能證明被告犯罪。。據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官郭育銓提起公訴，檢察官陳擁文到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　28　　日　　　　　　　　　刑事第二庭　　法　官　洪士傑以上正本證明與原本無異如不服本判決應於收受本判後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳玫燕中　　華　　民　　國　　114 　年　　4 　　月　　7 　　日

2025-03-28

TNDM-113-金訴-1118-20250328-1