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洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度金訴字第3867號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告施仁傑上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第47970號），本院判決如下：　　主　　文施仁傑共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、施仁傑知悉一般人均可自行申請金融帳戶使用，如非意圖供不法財產犯罪使用，無使用他人金融帳戶之必要，並可預見若將金融帳戶資訊交予他人，該他人將可能藉由蒐集所得之金融帳戶作為詐欺被害人轉帳匯款之用，遂行詐欺取財犯行，並逃避檢警人員之追緝，且詐欺款項匯入金融帳戶遭提領或轉匯後，即產生遮斷流動軌跡而逃避追訴處罰之洗錢效果，竟仍基於縱若取得其所提供金融帳戶之人，自行或轉交他人用以實施詐欺取財等財產性犯罪，供作財產犯罪被害人匯款以隱匿犯罪所得去向之用，仍不違背其本意之幫助使用其個人金融帳戶者向他人為財產性犯罪及一般洗錢之不確定故意，於民國111年2月8日前某日，將其所申設之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰世華帳戶）交予姓名、年籍不詳，綽號「阿生」之人，嗣「阿生」取得上開中信帳戶、國泰世華帳戶資料後，即與所屬詐欺成員意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，由不詳詐欺集團成員向盧屏平佯稱：可透過「Meta Trader 4」APP投資獲利云云，致其因而陷於錯誤，於111年1月21日14時47分許，匯款新臺幣（下同）220萬元至林宗毅（涉犯幫助洗錢部分，經臺灣新北地方檢察署檢察官以112年度偵字第4699號認與臺灣新北地方法院111年度金訴字第1438號判決為想像競合之同一案件，為不起訴處分）所申設之台新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶；另於111年2月8日14時41分許，匯款120萬元至賴孝哲所申設之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（涉犯幫助洗錢部分，前經本院以113年度金簡字第484號判決判處罪刑），前開款項再經層層轉帳至本案中信帳戶、國泰世華帳戶（詳如附表），施仁傑再依指示，於附表所示時間、地點，提領如附表所示之款項（合計29萬6000元）後，將之交予「阿生」，而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向。二、案經盧屏平訴由南投縣政府警察局草屯分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、上開犯罪事實，業據被告施仁傑於警詢、偵訊及本院審理程序時坦承不諱（見偵卷第43至59、205至207頁、本院卷第55 　　、59頁），核與告訴人盧屏平於警詢時證述之情節均大致相符，並有本案中信帳戶、國泰世華帳戶及如附表所示第一、二層金融帳戶之開戶資料、交易明細、告訴人報案之相關資料（含匯款收據或明細、與不詳詐欺成員對話紀錄擷圖等）（證據及頁碼詳本院卷第56至57頁）等在卷可稽，足徵被告之任意性自白與事實相符。本案事證明確，被告犯行，洵堪認定，應依法論科。二、論罪科刑： (一)被告行為後，洗錢防制法先後於112年6月16日、113年8月2 日修正施行。112年6月16日修正後第14條第1項規定（含112 年6月16日修正前行為時法及中間法）：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金。」修正前洗錢防制法第14條第1項所規範之一般洗錢罪於113 年8月2日移列至第19條，且規範內容、刑度均有變更。修正後洗錢防制法第19條第1項規定（裁判時法）：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，處6 月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金。」本案告訴人遭詐欺而輾轉匯款至被告本案中信帳戶、國泰世華帳戶之金額即洗錢之財物，並未達1億元，且本案洗錢之前置犯罪為刑法第339條第1項之詐欺取財罪，被告為幫助犯，其於偵訊、本院審理程序時均坦承犯行，且本案無需繳回犯罪所得（詳下述），經比較新舊法適用之結果，應以修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，較有利被告，依刑法第2條第1 項前段規定，適用修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪論處。 (二)按刑法上所謂幫助他人犯罪，係指對他人決意實行之犯罪有認識，而基於幫助之意思，於他人犯罪實行之前或進行中施以助力，給予實行上之便利，使犯罪易於實行，而助成其結果發生者。又按刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行為，亦為正犯。查被告原雖僅基於幫助他人實行詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，將其本案中信帳戶、國泰世華帳戶資訊交予「阿生」，惟被告嗣依指示，將告訴人輾轉匯至其帳戶內之款項提領出並交予「阿生」，該等犯罪所得之實際去向，即經由前述方式製造斷點，難以查明，產生了隱匿、掩飾詐欺犯罪所得去向之效果，是被告前開所為，客觀上實已該當於詐欺取財及一般洗錢之構成要件行為。是核被告所為，係犯刑法339條第1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。 (三)告所犯之詐欺取財罪及一般洗錢罪，屬想像競合犯，應從重論以洗錢罪處斷。 (四)被告與「阿生」就本案犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。 (五)被告就本案洗錢犯行，於偵訊及本院審理程序時，均自白犯罪，爰依修正前洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。 (六)爰審酌被告竟輕率將本案中信帳戶、國泰世華帳戶資訊告知「阿生」，嗣再將告訴人輾轉匯入本案帳戶內之款項提領後交予「阿生」，而為本案詐欺取財、洗錢犯行，影響社會治安及金融交易秩序，並使從事詐欺犯罪之人藉此輕易於詐騙後取得財物、製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向，且導致檢警難以追緝，增加被害人尋求救濟之困難，所為實不足取，並衡酌本案被害人人數為1人、被告提領款項合計29 萬6000元，迄未能與告訴人調解成立、賠償告訴人所受損害等節；兼衡被告自述國中畢業之教育智識程度，之前從事木工，未婚之生活狀況（見本院卷第60頁），犯後始終終能坦承犯行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。 (七)末查，被告於偵訊及本院審理程序時均稱：並未實際取得「阿生」承諾之報酬2000元等語（見偵卷第206頁、本院卷第5 5、59頁），且卷內並無證據證明被告有因本案而實際取得對價，難認被告本案有犯罪所得，是起訴書記載聲請沒收被告之犯罪所得2000元部分，尚難准許；又被告本案領取之款項，已由被告交予「阿生」，非屬經查獲而仍由被告保有支配之財物，自無從對被告宣告沒收，是起訴書聲請沒收本案洗錢標的29萬4000元部分，亦難准許，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官戴旻諺提起公訴，檢察官蕭佩珊到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第二十庭　法　官陳怡珊以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林舒涵中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條（修正前）洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：告訴人遭詐欺匯款後遭層層轉帳之匯款時間、金額（新臺幣）、帳戶及被告提領款項情形（第一層）（第二層）（第三層）（第四層）提領時間提領地點提領金額 111年1月21日14時47分許匯款220萬元至林宗毅台新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶； 111年1月21日15時11分許匯款132萬1157元至李芃華之台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 111年2月8日15時23分許匯款30萬0193元至施仁傑中信帳戶 111年2月8日15時35分、15時55分、16時10許分別匯入10萬元、2萬1100元、7萬6000元至施仁傑國泰世華帳戶 111年2月8日15時53分許臺中市○○區○○路00巷00號之全家超商大里大金店 10萬元 111年2月8日14時41分許匯款120萬元至賴孝哲之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 111年2月8日14時53分、15時4分許匯入68萬3267元、51萬6738元至李芃華之台中商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 111年2月8日16時1分許臺中市○○區○○路000號之統一超商大金門市 10萬元 111年2月8日16時7分許臺中市○○區○○路000號、744號之全家超商大里塗城店 2萬元 111年2月8日16時16分許臺中市○○區○○路00000號之萊爾富超商大里塗城店 7萬6000元

2025-03-31

TCDM-113-金訴-3867-20250331-1

訴

臺灣臺中地方法院

違反兒童及少年性剝削防制條例等

臺灣臺中地方法院刑事判決 113年度訴字第533號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告趙偉宏選任辯護人江瑋平律師詹仕沂律師上列被告因違反兒童及少年性剝削防制條例等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第50800號），本院判決如下：　　主　　文丁○○犯如附表一編號1至2所示之罪，各處如附表一編號1至2所示之刑及沒收。應執行有期徒刑貳年貳月；沒收部分併執行之。　　犯罪事實一、丁○○自民國108年下半年某日起至109年6月間，與BJ000-Z00 0000000（91年10月間生，姓名年籍均詳卷，下稱甲○）交往成為男女朋友關係。丁○○明知甲○當時為17歲之少年，竟基於拍攝少年性影像犯意，於108年下半年某日，在其位在臺中市○○區○○路0段000巷00弄0號之住處內，徵得甲○同意，於甲○為丁○○之陰莖口交時，持不詳手機拍攝上開口交過程之錄影電子檔，係屬客觀上足以引起性慾或羞恥之猥褻少年性影像（下稱系爭性影像）。二、丁○○明知系爭性影像係屬客觀上足以引起性慾或羞恥之猥褻少年性影像，另基於散布少年性影像之犯意，於112年6、7 月間某日，在不詳地點利用不詳電子設備，透過網際網路將系爭性影像上傳至通訊軟體Telegram（俗稱飛機）之「凡人交換預覽」群組，使該群組內不特定之網友均得觀覽系爭性影像。嗣經甲○之友人戊○○（姓名年籍詳卷）發現後立即下載系爭性影像存證並告知在臺中市之甲○，復經甲○查閱散布者帳號等書面資料後報警處理，經警循線查悉上情。三、案經甲○訴由臺中市政府警察局霧峰分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由一、程序部分　㈠依兒童及少年性剝削防制條例第14條第3項前段、兒童及少年福利與權益保障法第69條第1項第4款、第2項規定，司法機關所製作必須公開之文書，不得揭露性剝削犯罪被害人之姓名或其他足資識別身分之資訊。是以本判決關於甲○與其友人之姓名年籍資料，足以識別被害人之身分，故均予隱匿，或僅以代號記載，合先敘明。　㈡證據能力：　⒈按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159 條第1 項定有明文。證人即告訴人甲○、證人戊○○於警詢之證述，均屬被告丁○ ○以外之人於審判外之言詞陳述，並經被告及其辯護人爭執證據能力，復無符合法律規定有證據能力之情形，依上開之規定，其等警詢筆錄並無證據能力。　⒉按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159條之1 至第159 條之4 之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有刑事訴訟法第159 條第1 項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159 條之5 分別定有明文。查本院除上開部分之證據外，以下引用之被告以外之人於審判外之陳述，檢察官、被告及其辯護人於言詞辯論終結前，均未聲明異議，本院審酌該等證據核無違法取證或證明力顯然過低之情事，依各該陳述作成時之狀況，並無不適當或顯不可信之情形，自均有證據能力。　⒊下列所引用之非供述證據，與本案事實具有自然關聯性，且查無事證足認有違背法定程式或經偽造、變造所取得等證據排除之情事，復均經依刑事訴訟法第164條、第165條踐行調查程序，檢察官、被告及其辯護人對此部分之證據能力亦未於言詞辯論終結前為爭執，堪認皆有證據能力。二、認定事實所憑之證據及理由　　訊據被告否認有何拍攝甲○之系爭性影像，及散布系爭性影像之犯行，辯稱：系爭性影像中只見到甲○，但未看到影片中之男性臉部身分，我的房間、性器官特徵都與系爭性影像裡的情形不同，因我之前有得過皰疹，故陰莖部位皮膚不若影片中男子平滑，另提出澄清綜合醫院診斷證明書為據；我並未拍攝任何口交影片，也未散布任何甲○之性影像，且不曾瀏覽過「凡人交換預覽」群組，因根本不知道有該群組等語。其辯護人為被告另辯護略以：「凡人交換預覽」群組之版主於甲○查證散布性影像者之身分時，從未向甲○提及被告之身分，該版主只是順著甲○詢問之意思說是前男友所為，然該版主亦不知悉前男友之真正身分；甲○雖證述上開群組所張貼揭露系爭性影像真實身分之甲○通訊軟體Instgram（下簡稱IG）帳戶照片截圖，截圖右下角呈現之IG頭貼為藍色笑臉圖，即表示該截圖為使用藍色笑臉圖之人瀏覽甲○IG網頁時所截圖之意思，而被告亦使用藍色笑臉圖之頭貼，甲○ 並提出被告使用之atm888.com.tw（下簡稱atm888）帳號網頁翻拍照片，其上被告確實使用藍色笑臉之翻拍網頁照片作為頭貼，由此推論係被告散布系爭性影像等語，然該藍色笑臉圖頭貼乃直接使用一位著名DJ的微笑臉形象，該形象照片於網路上隨處可得查找翻拍，且甲○亦從未直接點擊上開截圖右下角之頭貼，查證是否可連結至被告使用之帳號，縱使被告自承其有使用atm888帳號（暱稱為致富之路），亦難僅憑該截圖右下角頭貼形象與被告所使用atm888之頭貼類似而為判斷，因該藍色笑臉並非被告專屬之頭貼，且對照二者頭貼，亦有些許不同，是本件除甲○單一之證述外，並無其他客觀之補強證據，且究竟是誰發現散布之系爭性影像，證人甲○與其友人之證述亦不相合致，可見本件僅為甲○單純之猜測與主觀上認知而已等語。經查：　㈠被告與甲○曾於上開期間交往成為男女朋友關係，且系爭性影像確實可見係甲○為某一男子之陰莖進行口交，及系爭性影像遭人散布在上開「凡人交換預覽」群組，使該群組內不特定之網友均得觀覽系爭性影像等情，為被告所不爭執，並經證人即告訴人甲○於本院審理時證述明確（見本院卷第787-9 6頁），另有臺灣臺中地方檢察署檢察官勘驗筆錄（見偵卷第97頁）；本院113年10月14日勘驗筆錄（見本院卷第6769 頁）；本院113年10月14日勘驗截圖、甲○提出手機TELGRAM 對話紀錄翻拍照片、截圖及「致富之路」INSTAGRAM對話紀錄截圖（附於本院不公開卷）與如附表二所示偵卷不公開資料卷證據附卷可查，是此部分事實，堪以認定。　㈡被告雖否認上情，然依證人甲○於本院審理時之證述：「（問：問在座的被告姓名為何？）丁○○。（問：妳跟他是什麼關係？）之前是男女朋友。（問：妳是否記得之前是何時交往，或是大約妳就學年級？比如大學幾年級或高中幾年級？）大概是我高中2 年級那邊。（問：是否為妳高中2 年級時？）是。（問：妳之前在警察局說你們交往時間大約是108 年下半年交往，這個時間點是否為妳高中2 年級時？）對，是。（問：你們交往時間多久？）不到1 年。（問：根據妳之前在警察局做的警詢筆錄，妳是否說大約隔年109年的6 月多分手？）是。（問：109 年6 月這個時間點左右你們分手，分手之後妳是否還有與被告丁○○保持聯絡或是朋友關係？）完全沒有。（問：是否一直到今天為止都沒有？）對。（問：妳是如何知道本案關於妳的性影像，就是妳幫一個男生口交的影像？）是我朋友就是拿那個群組影片【指系爭性影像】說，裡面有放我的社群資料，然後傳給我看。（問：妳的朋友是何人？）就是證人戊○○。」、「（問：妳當時如何回想，為何會聯想到是被告丁○○拍的？）因為只有跟被告丁 ○○有過這樣的行為，加上那個背景是他家。（問：因為只有跟被告丁○○之間有這樣的行為，是何行為？）就是被告丁○○ 有錄影紀錄。（問：是否妳交往過的男友只有被告丁○○拿過手機拍攝親密行為的紀錄？）是。」、「（問：【請求提示不公開卷第20頁對話紀錄擷圖】警察留在卷內的照片有點模糊，需要妳幫忙解讀一下，這邊是警方附在卷內證據資料的照片，上面第一行紀載的警方說這個被害人就是妳本人提供的對話紀錄擷圖照片，是否有印象？）有，這個就是我的社群的擷圖。（問：妳的社群是指？）就是IG，因為他們那種影片都是附一段影片，然後再附女生的IG截圖上去。（問：所以這一張的意思是否為影片下方貼了妳個人IG頁面截圖？）對。（問：這個有一個紅色圓圈圈跟紅色箭頭，這個是否為妳當初後製的？）不是我後製的，那個就是被告丁○○的帳號，我還有提供那個我跟那個帳號之前的對話訊息給警察。（問：這個是否為被告丁○○的帳號？）對。（問：是否為被告丁○○帳號的大頭貼【指藍色笑臉頭貼】？）對。（問：這個是否也是妳提供給警方？）對。（問：請說明妳提供警方這兩張照片為何用途？）因為我要證明剛剛那個小圓圈的擷圖就是這個人【指被告，下同】，然後這個人我跟他這時候 2020年4 月25日的時候還是有在交往的，然後他那時候不知道為什麼他的通訊軟體他叫我換一個，他就用這隻帳號傳他的二維碼讓我掃，所以這個就是我們在一起交往時。（問：是否為109 年4 月25日時？）是。」、「（問：這9 張照片的來源是否為妳在IG上PO過，或是其他地方有PO過？）就是我的IG。（問：妳的IG照片是否公開所有人都能下載？）是。（問：是否妳的好友才能看到這9 張照片？）公開。（問：是否為公開的？）是。（問：最下面一行，警方有用紅圈跟箭頭指著，就是妳認為說是被告丁○○小帳的符號，所以這一排，有個房子那個是首頁的意思，有個放大鏡是查詢，這一行的意義所代表，是否為這九張照片妳認為是被告丁○○的小帳PO的或是他轉發？）就是被告丁○○帳號擷圖的，因為擷圖右下角都會顯示自己的帳號。（問：所以妳的意思是否為被告丁○○去擷妳的IG照片，所以因此在右下角就會顯示被告丁○○的小帳，依照這個邏輯，所以認為是被告丁○○擷妳的IG ？）是的。（問：然後是否下面再放一個『露臉口影』影片檔？）對。（問：他這個步驟的意義，是否就是要告訴別人說『露臉口影』影片檔的女主角，就是上面他擷圖這個IG這個女生？）是。（問：他發佈的位置是否就是在TELEGRAME 的群組【指上開群組】裡面？）對。」、「（問：【提示不公開卷第21頁對話紀錄擷圖，並告以要旨】右圖，妳剛才有回答檢察官跟辯護人說，妳比對之後妳覺得atm888這個是被告丁 ○○的小號，妳確認的原因之一是包含裡面有妳與被告丁○○之前的對話紀錄，是否是一個二維碼【指對話紀錄上有傳送一個二維碼】？）是。（問：可否解釋，上面寫2020年4 月25 日，有一個翻拍的照片是二維碼，這個意思不是說只是要妳點進去之後再轉到另外一個帳號，為何會代表是對話紀錄？）因為被告丁○○那時候另外一隻大號不知道為什麼被封鎖不能用，他傳那個小號給我，他說有事，就是加他傳給我的紀錄聊天。（問：是否為WECHAT的帳號【指二維碼顯示之帳號】？）對，他傳二維碼給我。（問：所以他轉發給妳的是一個WECHAT，帳號暱稱當時叫做「玖逃電話有事留言」，這個是否為被告丁○○當時WECHAT的暱稱？）對。」等語（見本院卷第87-94、112-113、116-118頁)，其明確證述係因戊○○友人告知而發現上開群組內散布之系爭性影像為其本人口交過程，且該系爭性影像之連結下方另有發布告訴人甲○之IG截圖；其觀覽系爭性影像後辨識該影片為與被告交往時，由被告所拍攝甲○為被告陰莖口交之過程，且對照IG截圖右下方之頭貼，與其於109年4月間與被告交往時期，被告使用之at m888帳號頭貼相同；其手機內亦有與被告使用atm888帳號之對話，而被告於對話中以atm888帳號傳送通訊軟體WECHAT二維碼之暱稱「玖逃電話有事留言」，即為被告之WECHAT帳號連結等語。　㈢甲○上開所證內容，其中就被告有使用atm888帳號一事，為被告於本院審理時自承在卷（見本院卷第138頁），則被告既不爭執其有使用atm888帳號，足認甲○所證辨識出其IG截圖右下角之藍色笑臉頭貼，為被告使用atm888帳號頭貼相同，進而提出其與被告使用帳號atm888之對話紀錄與帳號網頁截圖（見不公開卷第21頁，同本院勘驗筆錄截截圖之本院不公開卷第7頁）乙節，邏輯連貫且確有所本，並非空穴來風，該等對話紀錄與截圖自均得作為補強證據，況被告不爭執該等與甲○間之上開對話紀錄內容，可以確認甲○對被告拍攝系爭性影像及與被告交往時使用帳號之印象清晰、記憶並無混淆之情，益徵甲○前述所證，可以採信；又甲○提出與「凡人交換預覽」群組之版主關於其已提告要求版主下架系爭性影像之對話紀錄（見偵卷不公開資料卷），可知甲○亦係告知該版主其認為是由前男友外流系爭性影像等語，此顯係甲○ 基於前述比對上開頭貼與帳戶結果後所為之陳述，更見甲○ 前後所陳均為一致，亦值作為甲○前述證言憑信性之補強證據。是以，被告之辯護人為被告爭執甲○未能提出點擊頭貼連結之證據即認告訴人甲○所證無所憑據等語，難認可採。另就告訴人甲○發覺系爭性影像之過程，核與證人戊○○於本院審理時證稱：「（問：你跟被害人甲○約出來沒有給她看影像的樣子，只有給她看TELEGRAME 群組的名稱，被害人甲 ○是何時看到她自己這隻影片被傳？）我看到的當下還是隔天就跟她說了，我是先跟梁女說，梁女去跟被害人甲○說的。（問：被害人甲○如何看到這個口交的影片？）就拿手機給告訴人甲○看的，我拿手機給被害人甲○看的，影片當下就有先存起來，存起來我都有先傳給梁女，梁女先傳給被害人甲○，跟她說『這個是不是妳』，因為她們是好朋友。（問：你是否傳訊息跟被害人甲○講說找到了，然後再跟她約出來給她看存下來的影片？）對阿，就是梁女當下跟被害人甲○ 講之後確定是本人，後面梁女才跟我說『對，好像是她』當下我第一次接觸被害人甲○也不知道我知道，因為第一發現者我說不是說我，我是說梁女，第一發現者是我，但是我跟被害人甲○說是梁女，因為我不想讓她知道是我先看到的。（問：為何你跟她講第一發現者是梁女？）第一發現者是我先看到，我請梁女去幫我告知，因為我是男生我不好意思講這些，後面是梁女跟被害人甲○講之後梁女跟我說好像是本人沒錯，後面再處理報案什麼事情，我才說沒關係因為我是當下第一個，我比較知道事情的來龍去脈，那我陪被害人甲○ 去報案。」等語（見本院卷第135-136頁），而稱係其第一時間發現系爭性影像後轉知甲○確認影片中為甲○之情節相符，並無重大矛盾、歧異之處，是被告之辯護人為被告質疑甲 ○與戊○○所證發覺系爭性性影像之過程不同等語，無從憑採，而依系爭性影像之發現途徑，係甲○之友人於上開群組內偶然發現後轉知告訴人甲○，衡情殊難想像甲○有何編造上情以誣陷被告之動機，更見甲○所證之真實性。　㈣觀諸上開甲○IG截圖右下角頭貼（含甲○就頭貼所提出之放大截））及甲○與被告間使用帳號atm888之對話紀錄與atm88帳號網頁截圖（見本院不公開卷），可見散布系爭性影像者所一併上傳之上開甲○IG截圖右下角頭貼確為一藍色笑臉，而截圖右下角所示頭貼，即代表使用藍色笑臉頭貼之人於瀏覽甲○IG網頁時所為之截圖等節，為本院職務上已知悉之事項；而該IG截圖右下角藍色笑臉係眼睛以「X X」、嘴巴以一微笑弧度橫線之符號表示，與被告使用atm88帳號，暱稱為「致富之路」所使用之藍色笑臉頭貼，亦以眼睛「X X」、嘴巴以一微笑弧度橫線之符號表示之情形相同，且該二者頭貼之藍色顏色、笑臉輪廓邊緣由白色逐漸褪為藍色，呈現斑點冰封狀等特徵如出一轍，顯見甲○上開證述關於查證散布性影像者身分之過程，應屬有據，被告之辯護人為被告辯稱兩者頭貼呈現之藍色笑臉有不相同之處，與客觀事實不符；況該藍色笑臉縱為網路上可得搜尋翻拍之圖像，然衡情藍色笑臉之各個細部特徵，於不同圖像所呈現之方式亦不同，本非所有藍色笑臉之圖像均相同。再者，被告所提出之上開診斷證明書（見本院卷第147頁），僅記載被告罹患之病症，尚未能證明被告所陳其生殖器皮膚之情形，而系爭性影像因畫質之緣故，本未能清楚呈現精確之皮膚狀況，亦有本院勘驗筆錄與系爭性影像截圖照片在卷可參 (見本院卷第67-68 頁；偵卷不公該資料卷)，難憑此對被告為有利之認定。從而，勾稽甲○之上開證述與前述對話紀錄、網頁資料等，被告有於上開時、地為拍攝甲○性影像，並以前述方式散布系爭性影像之犯行無訛。　㈤綜上，本案事證明確，被告上開等犯行，均堪認定，應與以　　依法論科。三、論罪科刑　㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。被告行為後，兒童及少年性剝削防制條例第2條第1項第3款、第36條第1項規定於113年8月7日修正公布，於同月9日起生效。兒童及少年性剝削防制條例第2條第1項第3款原規定：「本條例所稱兒童或少年性剝削，指下列行為之一者：...三、拍攝、製造、散布、播送、交付、公然陳列或販賣兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品。」，於113年8 月7日修正為「拍攝、製造、重製、持有、散布、播送、交付、公然陳列、販賣或支付對價觀覽兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品。」，此部分除係參考112年2月8日修正公布之刑法第1 0條增定第8項「性影像」定義之文字修正外，並新增「重製、持有、支付對價觀覽」之行為樣態；兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項原規定：「拍攝、製造兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科新臺幣1 百萬元以下罰金。」，於113年8月7日修正為「拍攝、製造、無故重製兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品，處1年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣10萬元以上1百萬元以下罰金」。經比較新舊法之規定，修正後規定除新增重製等行為態樣，並定明罰金下限為新臺幣10萬元，則以行為時法之規定有利於被告，本案應依113年8月7日修正前之兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項規定。　㈡核被告就附表一編號1（即犯罪事實欄）所為，係犯修正前兒童及少年性剝削防制條例第36條第1項之拍攝少年性影像罪；就附表一編號2（犯罪事實欄）所為，係犯兒童及少年性剝削防制條例第38條第1項散布少年之性影像罪。又按特別刑法所定犯罪類型，有就普通刑法已有規定之犯罪行為重複規定者，此為法條競合（法規競合），除普通法之處罰較特別法之處罰為重時，應適用「重法優於輕法」之原則外，依特別法優於普通法之適用原則，應優先適用特別刑法之規定。申言之，法條競合係刑為單數之競合型態，一行為同時該當多數犯罪構成要件，僅能擇一最妥適且足以充分評價該行為之條文進行適用，不能將所有條文併用。而法條競合依條文間之關係，可區分為特別關係、補充關係及吸收關係。特別關係，指1個犯罪構成要件，在概念上包含另一犯罪構成要件之所有要素，且多出其他條文所無之要素，此又有「加重或減輕構成要件之餘基本構成要件」、「個別構成要件之概括構成要件」、「加重結果犯之於過失犯」、「結合犯之於非結合犯(單一不法構成要件)」之情形。是以，就散布猥褻系爭性影像之行為，兒童及少年性剝削防制條例第38條第1項係就被害人之年齡所設之特別規定，此規定包含刑法第235條第1項散布猥褻影像、刑法第319條之3第1項未經他人同意散布性影像罪之構成要件要素，是兒童及少年性剝削防制條例第38條第1項規定應為兒童及少年福利與權益保障法第112條第1項、刑法第235條第1項之罪與刑法第319條之3 第1項之特別規定，依上開說明，應優先適用兒童及少年性剝削防制條例第38條第1項規定。本件檢察官認被告如犯罪事實欄所犯兒童及少年性剝削防制條例第38條第1項之罪與刑法第319條之3第1項之罪為想像競合關係，容有未洽，附此敘明。　㈢被告所為如附表一所示2 罪間，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知甲○為少年，竟為滿足個人私欲，率然拍攝甲○系爭性影像；又恣意將系爭性影像上傳至公開之前述社群群組內供不特定之網友瀏覽，侵害甲○之性隱私，亦有礙於甲○之身心健全發展，自應予以非難；迄今未能與甲○達成和解、調解，亦未補償甲○之損失；考量被告並無前科之素行，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可查，暨其自陳之學歷、工作、家庭經濟與生活狀況（見本院卷第175頁）等一切情狀，分別量處如附表一編號1至2 所示之刑。另本院參酌被告所犯為拍攝少年性影像罪、散布少年性影像罪等犯罪類型之犯罪動機、手段、模式與關聯性，復衡以其行為次數、情節等個別非難評價，及斟酌被告犯數罪所反應人格特性，暨權衡各罪之法律目的及相關刑事政策，依被告年紀與其前述生活與經濟狀況等情狀衡酌刑罰對其產生之效果而為整體評價後，定應執行刑如主文所示。四、沒收部分　　按兒童及少年性剝削防制條例其中第36條第6項、第7項規定：「第1項至第4項之附著物、圖畫及物品，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」、「拍攝、製造、無故重製兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品之工具或設備，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。但屬於被害人者，不在此限」。又按兒童及少年性剝削防制條例第38條第5項規定：「查獲之第一項至第三項之附著物、圖畫及物品，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之」，此均為義務沒收之規定。本案甲○之性影像，卷內並無積極證據證明已滅失，爰依前開規定宣告沒收。又被告係持不詳手機拍攝系爭性影像，並以不詳電子設備以網際網路上傳至前述群組內散布，已據本院認定如上，則被告所持用之手機1支、不詳電子設備1個均為儲存甲○性影像之工具而屬性影像之附著物，不問屬於犯罪行為人與否，應依上開等規定分別諭知沒收，雖未據扣案，仍應依刑法第38條第4項之規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至扣案之手機1支部分，經警勘查後並未發現含有系爭性影像與相關資料，卷內亦無證據證明與本案有關，且檢察官未請求沒收，即不予以宣告沒收；卷附甲○之性影像電子訊號之紙本列印資料，僅係檢警或法院為調查本案所列印輸出供作附卷留存之證據使用，乃偵查與審理中所衍生之物，非屬依法應予沒收之物，自毋庸併予宣告沒收，附此陳明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官乙○○提起公訴，檢察官丙○○到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第七庭　審判長法　官　李昇蓉　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　周莉菁　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　陳映佐以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳玲誼　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　附錄論罪科刑法條：修正前兒童及少年性剝削防制條例第36條拍攝、製造兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣一百萬元以下罰金。招募、引誘、容留、媒介、協助或以他法，使兒童或少年被拍攝、自行拍攝、製造性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三百萬元以下罰金。以強暴、脅迫、藥劑、詐術、催眠術或其他違反本人意願之方法，使兒童或少年被拍攝、自行拍攝、製造性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。意圖營利犯前三項之罪者，依各該條項之規定，加重其刑至二分之一。前四項之未遂犯罰之。第一項至第四項之附著物、圖畫及物品，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。拍攝、製造兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品之工具或設備，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。但屬於被害人者，不在此限。　兒童及少年性剝削防制條例第38條散布、播送、交付、公然陳列或以他法供人觀覽、聽聞兒童或少年之性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。意圖散布、播送、交付或公然陳列而持有前項物品者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金。意圖營利犯前二項之罪者，依各該條項之規定，加重其刑至二分之一。販賣前二項性影像、與性相關而客觀上足以引起性慾或羞恥之圖畫、語音或其他物品者，亦同。第 1 項及第三項之未遂犯罰之。查獲之第 1 項至第 3 項之附著物、圖畫及物品，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。附表一：編號犯罪事實宣告刑沒收 1 如犯罪事實欄一所示丁○○犯拍攝少年性影像罪，處有期徒刑壹年貳月。未扣案之性影像沒收；未扣案之手機壹支沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 2 如犯罪事實欄二所示丁○○犯散布少年性影像罪，處有期徒刑壹年陸月。未扣案之性影像沒收；未扣案之電子設備壹個沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。附表二：證據資料一、臺灣臺中地方檢察署112年度偵字第50800號不公開資料卷 1、兒少性剝削案件代號真實姓名對照表（第3頁） 2、刑事案件被害人（甲○、證人)個人資料表（第5頁） 3、真實姓名對照表（第7頁） 4、兒少性剝削事件報告單（第9至10頁） 5、112年7月9日警詢筆錄（第11至17頁） 6、甲○提供之Telegram群組【凡人交換預覽】版主之暱稱「交流可私訊個簽有預覽…」之對話紀錄截圖（第19至20、23至25頁） 7、甲○提供之被告IG頁面及對話紀錄截圖（第21頁） 8、系爭性影像截圖（第22頁） 9、影像光碟1片（光碟片存放袋）

2025-03-31

TCDM-113-訴-533-20250331-1

金訴

臺灣臺中地方法院

洗錢防制法等

臺灣臺中地方法院刑事判決 114年度金訴字第76號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告翟家歆上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第56347號），本院判決如下：　　主　　文丁○○幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。　　犯罪事實一、丁○○知悉依一般社會生活之通常經驗，金融帳戶係個人理財及從事交易之工具，為個人信用、財產之重要表徵，且在金融機構申請開立金融帳戶，並以臨櫃或至自動付款設備之方式提領款項均無特殊限制，一般人若無故收集他人金融帳戶使用，或支付報酬或提供利益而指示他人代為提領款項之行徑，常與財產犯罪密切相關，而可預見將金融機構帳戶提供他人做為匯款之用，可能幫助犯罪人士利用作為詐欺取財犯罪指定被害人匯款之人頭帳戶，同時也會幫助犯罪人士提領被害人款項後，產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，竟仍基於縱若取得其金融機構帳戶之人，自行或轉交他人用以實施詐欺取財等財產性犯罪，供財產犯罪被害人匯款帳戶以隱匿犯罪所得去向之用，亦不違背其本意之幫助使用其帳戶者向他人為財產性犯罪及一般洗錢之不確定故意，於民國113年6月21日，將其所申設如附表一所示金融機構帳戶之提款卡，經由7-11超商交貨便寄出，再以通訊軟體 LINE告知對方密碼之方式，提供予真實姓名年籍不詳、帳號暱稱「王業臻」之人（無證據證明丁○○知悉該詐欺集團屬3 人以上詐欺集團，亦無證據證明該詐欺集團成員有未滿18歲之人）；嗣上開詐欺集團之成員於如附二所示之時間，以如附表二所示之方式施用詐術，致如附表二所示之被害人陷於錯誤，而匯款如附表二所示之金額至如附表一所示之金融帳戶，旋遭詐欺集團成員提領一空，而以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿上開特定犯罪所得去向。二、案經甲○○、戊○○及乙○○訴由臺中市政府警察局大雅分局報請臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　　由壹、證據能力部分：一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159 條第1 項定有明文。本件證人甲○○、戊○○、乙○○等於警詢中所為之陳述，均屬審判外之陳述，依首揭法條規定，原則上亦無證據能力。然被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1 至之4 之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159 條第1 項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，此刑事訴訟法第15 9條之5 亦定有明文。本件被告丁○○於本院審理中對證據能力亦不爭執，且至言詞辯論終結前，就前開證人等證詞之證據能力亦未聲明異議。再前開證人等之證述，未經被告主張有何非出於自由意志之情形，是本件認為容許其等證述之證據能力，亦無不當，應依刑事訴訟法第159 條之5 之規定，認前開證人等上開之證述具有證據能力。二、至本院以下援引之其餘非供述證據資料（含通訊軟體翻拍照片、金融帳戶交易明細、報案文件等），檢察官、被告於本院審判程序時對其證據能力均不爭執，且係司法警察（官）依法執行職務時所製作或取得，應無不法取證之情形，參酌同法第158 條之4 規定意旨，上揭證據均具有證據能力，併此敘明。貳、實體部分：一、訊據被告固坦承確有提供系爭金融帳戶之提款卡、密碼予真實姓名、年籍不詳、LINE暱稱「王業臻」之事實，且對於起訴書附表所示及檢察官更正部分，各編號被害人匯款之時間、金額，及匯入其申設金融帳戶等情，固均不爭執；惟矢口否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯行，辯稱：伊是在臉書找辦貸款廣告的，以為是找中租的代辦公司，對方說要幫伊美化帳戶、做金流，讓伊好申請貸款，伊也是被騙的，沒有認罪等語。二、經查：　㈠被告於113年6月21日，將其所申設如附表一所示金融機構帳戶之提款卡，經由7-11超商交貨便寄出，再以通訊軟體LINE 告知對方密碼之方式，提供予真實姓名年籍不詳、帳號暱稱「王業臻」之人；嗣由不詳詐欺集團之成員，於如附表二所示之時間，以如附表二所示之方式施用詐術，致如附表二所示之被害人陷於錯誤，而分別匯款如附表二所示之款項至本案帳戶，旋遭以網路銀行轉出一空等情，業據被告供承在卷，並有如附表三所示之各項證據資料在卷可佐；是不詳詐欺集團成員確有利用如附表一所示金融帳戶遂行洗錢及詐欺取財之事實，堪以認定。　㈡被告雖以前揭情詞置辯，然按刑法之故意，包括確定故意（直接故意）與不確定故意（間接故意），所謂不確定故意，係指行為人對於構成犯罪之事實預見其發生，而其發生並不違背行為人本意者而言。再者，幫助犯之故意，固需認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件，及具備幫助他人實現特定不法構成要件之主觀犯意，惟行為人祗須概略認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸清楚瞭解正犯行為之細節或具體內容（最高法院112年度台上字第3789號判決意旨參照）。又刑法第13條第2項所規定間接或不確定故意，與同法第14條第2項所規定有認識過失之區別，在於犯罪實現「意欲」要素之有無，前者規定為「不違背本意」，後者則規定為「確信不發生」。且對照同法第13條第1項將直接或確定故意之意欲要素規定為「有意」以觀，「有意」與「不違背本意」，僅係分別從正面肯定與反面否定之方式，描述犯罪行為人意欲程度高低而已，二者均蘊含一定目標傾向性之本質則無不同。其次，「意欲」要素之存否，並非祇係單純心理事實之審認，而係兼從法律意義或規範化觀點之判斷。行為人預見構成犯罪事實之發生，但為了其所追求目標之實現，猶執意實行構成要件行為者，無非係對於犯罪事實之發生漠然以對而予以容任，如此即意味著犯罪之實現未必為行為人所喜或須洽其願想。再行為人「意欲」存否之判斷，對於構成犯罪事實發生之「不違背本意」與「確信不發生」呈現互為消長之反向關聯性，亦即有認識過失之否定，可為間接或不確定故意之情況表徵。析言之，行為人對於犯罪事實於客觀上無防免之作為，主觀上欠缺合理基礎之不切實樂觀，或心存僥倖地相信犯罪事實不會發生，皆不足憑以認為係屬犯罪事實不發生之確信。是除行為人對於構成犯罪事實不至於發生之確信顯有所本且非覬倖於偶然，而屬有認識過失之情形外，行為人聲稱其相信構成犯罪之事實不會發生，或其不願意或不樂見犯罪事實之發生者，並不妨礙間接或不確定故意之成立（最高法院112年度台上字第2240號判決意旨參照）。　㈢而詐欺正犯為避免警員自帳戶來源回溯追查出其真正身分，乃以他人金融機構帳戶供作詐得款項出入之帳戶，相應於此，因開立該帳戶之名義人非詐欺正犯本人，詐欺正犯亦會擔心倘若使用其無法掌控之他人帳戶，所詐得款項可能遭帳戶持有人提領或逕自掛失以凍結帳戶使用，致詐欺正犯所詐得款項化為烏有，為確保能順利以之充為收受贓款工具，詐欺正犯所使用之人頭帳戶必須為其所能控制之帳戶，否則，如係以他人遺失或未經該他人同意使用之金融卡所對應之金融帳號，供被害人匯款所用，詐欺正犯無從掌控該帳戶，無法避免該帳戶突遭掛失停用之風險，即無法順利以之充為收受贓款之工具。據此，本案詐欺之人取得被告所申辦如附表一所示金融帳戶之金融卡及密碼等資料，應係經被告同意交付使用，藉以確保該帳戶可順利提領詐得之款項，合先敘明。　㈣又金融帳戶為個人之理財工具，政府開放金融業申請設立後，金融機構大量增加，一般民眾皆可以存入最低開戶金額方式自由申請開設金融帳戶，此外即無任何特殊限制，因此一般人申請存款帳戶極容易且便利，並得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，絕無使用他人帳戶之必要，故除非本人或與本人具密切親誼關係者，難認有何正當理由可將帳戶資料交付他人，此係一般人日常生活經驗與通常之事理，若非有特殊或違法之目的，並為藉此躲避警方追緝，一般正常使用之存款帳戶，並無向他人借用、承租或購買帳戶存簿及金融卡之必要。再詐欺集團經常利用大量取得之人頭帳戶，作為詐騙錢財等犯罪工具，以掩飾、隱匿其財產犯罪之不法行徑，規避執法人員之查緝，並掩飾、隱匿自己犯罪所得財物，類此在社會上層出不窮之案件，亦經坊間書報雜誌、影音媒體多所報導及再三披露，而為眾所周知之情事，是一般人當應知曉帳戶、提款卡及密碼等個人文件、資料，一旦落入不明人士手中，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，且稍具社會歷練與經驗之一般人，亦均有妥為保管該等資料，防止被他人冒用之認知，是依一般人通常之知識、智能及經驗，應已詳知向他人購買、承租或以其他方法取得帳戶資料者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，據以隱匿帳戶內資金實際取得人身分及該等犯罪所得之去向，從而，避免自身金融帳戶被不法行為人利用為詐財或洗錢之工具，應係一般生活所易於體察之常識。　㈤次按，金融帳戶乃個人理財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，是依一般人之社會通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院刑事大法庭108年度台上大字第3101號裁定、108年度台上字第3897號判決意旨參照）。衡酌被告為成年人，乃具有相當智識程度及基本生活經驗，且前曾因同類型即提供其金融帳戶資料予不詳之詐欺集團作為人頭帳戶，因而涉犯幫助詐欺之案件，經本院於99年11月19日，以99年度易字第30 63號判處罪刑確定，有上開判決在卷為憑（見本院卷第53至 57頁），是其既有同類型犯罪之訴訟經驗，自應對於提供金融帳戶之相關資料，尤應特別慎重才是，其與「王業臻」彼此間並無交情或任何信賴基礎，顯非具有特殊信任關係之至親至友，則被告在無法確認對方身分真實性及行為合法性之情形下，且欠缺任何信賴基礎情況下，率爾將本案金融機構帳戶之金融卡及密碼交付予他人，其主觀上顯然有將本案帳戶交由他人存匯款、領取款使用之認知，除非將該帳戶金融卡辦理掛失，否則已喪失實際控制權，無從追索帳戶內資金去向，恐遭不法使用乙節，自難諉為不知；則其主觀上自已預見本案帳戶後續資金流向，有無法追索之可能性，對於匯入帳戶內資金如經持有之人提領後，無從查得去向，形成金流斷點，將會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，主觀上亦有認識。是被告對於其提供帳戶資料之行為，對詐欺集團成員利用該帳戶資料存、匯入詐欺所得款項，進而提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，既已預見，仍不違反其本意，而基於幫助之犯意提供對方使用，自足認被告有幫助犯一般洗錢罪之不確定故意，亦堪認定。　㈥綜上所述，被告所辯顯係臨訟卸責之詞，要無可採。從而，　　本件事證明確，被告上開犯行洵堪認定。參、論罪科刑部分：一、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律。關於舊洗錢法第14條第3項所規定「（洗錢行為）不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第339條第1項普通詐欺取財罪，而修正前一般洗錢罪（下稱舊一般洗錢罪）之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列。再者，一般洗錢罪於舊洗錢法第14條第1項之規定為「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，新洗錢法第19條第1項後段則規定為「（有第2條各款所列洗錢行為者）其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」，新洗錢法並刪除舊洗錢法第14條第3項之科刑上限規定；至於犯一般洗錢罪之減刑規定，舊洗錢法第16條第2項及新洗錢法第23條第3項之規定，同以被告在偵查及歷次審判中均自白犯罪為前提，修正後之規定並增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」等限制要件。查被告前述洗錢之財物或財產上利益未達1億元，於偵查或本院審判中均未自白幫助洗錢犯行，並無修正前、後洗錢防制法關於自白減輕其刑規定之適用。比較修正前、後之法律規定，若適用舊洗錢法論以舊一般洗錢罪並依幫助犯減輕，其量刑範圍（類處斷刑）為有期徒刑1月以上5年以下；倘適用新洗錢法論以新一般洗錢罪並依幫助犯減輕，其處斷刑框架則為有期徒刑 3月以上5年以下；是經綜合比較後，以修正前之規定較有利於被告（最高法院113年度台上字第2303號、第4179號、第3 930號、第3720號均同此意旨）。二、次按，刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院49年度台上字第77號判決意旨參照）。本件被告雖將系爭金融帳戶之提款卡及密碼提供予「王業臻」及其所屬詐欺集團使用（惟無證據證明被告知悉該詐欺集團屬3 人以上詐欺集團，亦無證據證明該詐欺集團成員有未滿18歲之人），作為詐欺取財及一般洗錢之工具，惟無積極證據證明其有參與詐欺取財或洗錢之構成要件行為，或有與本案詐欺集團之成員有詐欺、洗錢之犯意聯絡，是被告基於幫助之意思，參與詐欺取財、一般洗錢之構成要件以外之行為，為幫助犯。三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、修正前洗錢防制法第1 4條第1項之幫助洗錢罪、刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。　㈠被告係一次提供如附表一所示金融帳戶之金融卡及密碼，僅有一幫助之行為，其有數名被害人者，即屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯（最高法院99年度台非字第90號、98年度台非字第30號判決意旨參照）；其以一行為同時觸犯幫助詐欺、幫助洗錢等犯行，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。　㈡被告以幫助他人犯罪之意思，而參與犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。四、爰審酌被告隨意提供其所申設之金融帳戶之金融卡及密碼供詐欺集團使用，嗣由真實身分不詳之詐欺集團成員將被害人等之款項匯出，已生隱匿詐欺犯罪所得去向之作用，遮斷資金流動軌跡，徒增追索最末端取得犯罪所得行為人之困難，並助長詐欺犯罪猖獗，破壞社會治安及金融秩序，法治觀念實屬淡薄，且前有同類型案件，竟仍一犯再犯，犯後於偵查及審理中均否認犯行，迄今復未與被害人達成和解並賠償所受損害，難認其犯後態度良好，本不應予以輕縱；惟念其係擔任受人支配之角色，參與之程度非深，尚非核心人物，復無實際犯罪所得，且未實際參與本件詐欺取財之犯行，責難性較小，兼衡被害人等所受之損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就所處罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準，以資懲儆。肆、末按，犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1 第1 項、第 3 項定有明文。又所稱因犯罪所得之財物，係以實際所得者為限，苟無所得或尚未取得者，即無從為沒收、追徵或以財產抵償之諭知（最高法院101 年度台上字第4389號判決意旨足資參照）。查本件被告並無積極證據足認其有何犯罪所得，即無諭知沒收犯罪所得之問題。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官張聖傳提起公訴，檢察官丙○○到庭執行職務。　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第十一庭　法　官　戰諭威以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　譚系媛中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第30條：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條：意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。修正前洗錢防制法第14條：有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：編號金融帳戶一被告申設之國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶二被告申設之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶附表二：（時間：民國；金額：新臺幣）編號告訴人詐騙方法匯款時間及金額 (不含手續費) 一甲○○ 真實身分不詳詐欺集團成員於113年6月23日18時許起，以通訊軟體Messenger聯繫甲○○，佯稱：其欲購買甲○○販售的貓咪用碗，可透過全家便利商店的「好賣+」交易、但交易帳號需要匯款驗證云云，致甲○○陷於錯誤，依真實身份不詳詐欺集團成員指示，於右列時間匯款右列金額至右列所示帳戶。（其餘受騙款項均非匯入本案銀行帳戶） 113年6月24日下午4時47分許、同日下午4時49分許，分別匯款49,986元、40,975元至附表一編號一所示帳戶。二戊○○ 真實身分不詳詐欺集團成員於113年6月24日12時30分許起，以通訊軟體Messenger聯繫戊○○，佯稱：其欲購買戊○○販售的寶可夢卡牌，可透過7-11統一超商的「7-11賣貨便」交易、但交易帳戶遭凍結無法下單，需匯款開通帳號云云，致戊○○陷於錯誤，依真實身份不詳詐欺集團成員指示，於右列時間匯款右列金額至右列所示帳戶。（其餘受騙款項均非匯入本案銀行帳戶） 113年6月24日下午5時9分許、同日下午5時27分許，分別匯款29,983元、8,233元至附表一編號一所示帳戶。三乙○○ 真實身分不詳詐欺集團成員於113年6月24日15時49分許起，以應用程式旋轉拍賣聯繫乙○○，佯稱：其欲購買乙○○販售的牛仔褲、裙，但訂單明細遭封鎖無法下單，需匯款恢復交易權限云云，致乙○○陷於錯誤，依真實身份不詳詐欺集團成員指示，於右列時間匯款右列金額至右列所示帳戶。 113年6月24日下午4時47分許，匯款15,123元至附表一編號二所示帳戶。附表三：證據資料明細證據資料明細一被告以外之人筆錄：㈠證人即告訴人甲○○113年6月24日於警詢之證述（見偵卷第51至53頁）㈡證人即告訴人戊○○113年6月24日於警詢之證述（見偵卷第99至100頁）㈢證人即告訴人乙○○113年6月24日於警詢之證述（見偵卷第125至126頁）　二書證：㈠臺中檢刑事_113偵56347卷〈偵卷〉　1.被害人附表（第15頁）　2.警示帳戶狀態（第17頁）　3.【丁○○】臺中市政府警察局大雅分局書面告誡書（第23至24頁）　4.【丁○○】國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶客戶基本資料、交易明細表（第27至29頁）　5.【丁○○】中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶客戶基本資料、交易明細表（第31至34頁）　6.被告【丁○○】報案相關資料：　　⑴交貨便交易資料、繳款證明翻拍照片、通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行交易紀錄擷圖（第35至39頁）　　⑵陳報單（第41頁）　　⑶受（處）理案件證明單（第42頁）　　⑷內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（第45至46頁）　7.告訴人【甲○○】報案相關資料：　　⑴陳報單（第49頁）　　⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（第55至56頁）　　⑶受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（第57、59至60頁）　　⑷金融機構聯防機制通報單（第58、61頁）　　⑸受（處）理案件證明單（第62頁）　　⑹受理各類案件紀錄表（第63頁）　　⑺意見陳述書（第64至65頁）　　⑻商品照片、好賣+訂單頁面、網路銀行、郵局交易紀錄、金融監督管理委員會銀行局申請退款、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖（第66至95頁）　8.告訴人【戊○○】報案相關資料：　　⑴陳報單（第97頁）　　⑵金融機構聯防機制通報單（第101頁）　　⑶Facebook貼文、通訊軟體對話紀錄擷圖（第103至117頁）　　⑷關懷慰問紀錄表（第119頁）　　⑸被害人分析表（第121頁）　9.告訴人【乙○○】報案相關資料：　　⑴陳報單（第123頁）　　⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（第127至129頁）　　⑶金融機構聯防機制通報單（第131頁）　　⑷通訊軟體對話紀錄、網路銀行交易紀錄、旋轉拍賣頁面擷圖（第133至138頁）　　⑸受理各類案件紀錄表（第139頁）　　⑹受（處）理案件證明單（第140頁）㈡臺中刑事_114金訴76卷〈本院卷〉　1.本院114年2月10日電話紀錄表（第27頁）　　2.本院99年易字3063號刑事判決（第53至58頁）三被告丁○○113年6月25日、113年9月15日、113年11月28日、114年2月10日、114年3月3日於警詢、檢察事務官偵詢、本院準備及審理程序之供述（偵卷第19至22頁、第43至44頁、第153至155頁、本院卷第31至37頁、第61至71頁）

2025-03-31

TCDM-114-金訴-76-20250331-1

壢簡

中壢簡易庭

償還犯罪被害補償金

臺灣桃園地方法院民事簡易判決 113年度壢簡字第2135號原告臺灣桃園地方檢察署法定代理人戴文亮訴訟代理人鄭宗仁被告張昌富籍設桃園○○○○○○○○○(現應受送達處所不明) 上列當事人間請求償還犯罪被害補償金事件，本院於民國114年3 月20日言詞辯論終結，判決如下：　　主　　文被告應給付原告新臺幣250,000元，及自民國114年3月10日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。訴訟費用由被告負擔。本判決得假執行。　　事實及理由壹、程序事項　　被告無正當理由未於言詞辯論期日到場，核無民事訴訟法第 386條各款所列情形，爰依原告聲請，由其一造辯論而為判決。貳、實體事項　一、原告主張：被告於民國103年8月12日，基於強制性交之犯意，於訴外人即臺灣桃園地方檢察署103年度偵字第19349 號檢察官起訴書(下稱系爭起訴書)之被害人住處，持刀喝令被害人自行褪去衣物，待被害人因恐懼而依其指示脫去衣褲後，隨即將被害人壓制於床上，並以其生殖器插入被害人陰道內，對被害人強制性交1次得逞。被告上開行為，經原告檢察官偵查後，以系爭起訴書提起公訴(嗣本院以104年度侵訴字第21號審理時，因原告傳喚未到庭而發布通緝)，被害人並向原告申請犯罪補償金，經補償審議委員會於111年10月11日以104年度補審字第20號決定書( 下稱系爭決定書)議決補償新臺幣(下同)250,000元，且已於112年1月3日如數支付，為此，爰依犯罪被害人權益保障法之規定，向被告求償前揭已支付之補償金，並聲明：如主文第1項所示。　二、被告未於言詞辯論期日到場，亦未提出任何書狀作何聲明或陳述。　三、本院之判斷：　　㈠按犯罪被害人保護法於112年2月8日修正公布名稱及全文，新名稱為犯罪被害人權益保障法，依犯罪被害人權益保障法第101條規定，依本法112年1月7日修正之第5章條文施行前規定申請犯罪被害補償金之案件，於修正施行後，仍應依修正施行前之規定進行求償。查被害人係於新法施行前向原告提出犯罪被害補償金申請書，依上開規定，應適用修正前之犯罪被害人保護法規定，先予敘明。　　㈡原告主張之事實，業據原告提出系爭起訴書、系爭決定書、財政部國庫署匯款資料等件為證(見本院卷第6至10頁) ，堪認原告之主張為真正。按國家於支付犯罪被害補償金後，於補償金額範圍內，對犯罪行為人或依法應負賠償責任之人有求償權。前項求償權，由支付補償金之地方法院或其分院檢察署行使，112年2月10日修正施行前犯罪被害人保護法第12條第1項、第2項前段之規定定有明文。據此，本件原告既已支付犯罪被害補償金，揆諸前揭規定，自得於補償金額範圍內，對被告行使求償權。　　㈢因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；不法侵害他人之身體、健康、名譽、自由、信用、隱私、貞操，或不法侵害其他人格法益而情節重大者，被害人雖非財產上之損害，亦得請求賠償相當之金額，民法第18 4條第1項前段、第195條分別定有明文。查被告對被害人為前揭犯行，自屬故意不法侵害被害人之權利，是被告所為之不法行為，對於原告構成侵權行為，應堪認定，是被害人自得依侵權行為之法律關係請求被告賠償所受損害。而被害人因遭被告為上開犯行，其精神及身體自受有相當之痛苦，自亦得請求被告賠償其精神上損害。本院斟酌被害人與被告之身分地位、教育程度、經濟能力，被害人所受之身心痛苦、被告之加害行為、行為後態度等一切情狀，認系爭決定書核付被害人精神慰撫金250,000元，未逾被害人依民法所得請求之範圍。而原告既已支付上開補償金250,000元予被害人，揆諸前開規定，自得於補償金額範圍內，對被告行使求償權，是原告請求被告給付250,00 0元，為有理由，自應准許。　四、給付有確定期限者，債務人自期限屆滿時起，負遲延責任。給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5％，民法第229條第1項、第233條第1項前段及第203條分別定有明文。本件系爭債權屬無確定期限之給付，又本件起訴狀繕本係於114年2月17日公示送達於被告，有本院公示送達公告1 紙在卷足憑（見本院卷第21 頁），是被告應自114年3月10日起負遲延責任。　五、綜上所述，原告依犯罪被害人權益保障法之規定，請求被告給付原告如主文第1項所示，為有理由，應予准許。　六、本判決係就民事訴訟法第427條訴訟適用簡易訴訟程序為被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依職權宣告假執行。　七、訴訟費用負擔之依據︰民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　中壢簡易庭　　　法　官張得莉以上為正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀並表明上訴理由，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後 20日內補提上訴理由書（須附繕本）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　薛福山

2025-03-31

CLEV-113-壢簡-2135-20250331-1

訴

臺灣花蓮地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣花蓮地方法院民事判決 113年度訴字第237號原告胡簡齡被告沈儀原上列當事人間因被告違反洗錢防制法等案件，原告提起刑事附帶民事訴訟，請求侵權行為損害賠償，經本院刑事庭移送前來（11 2年度原附民字第181號），本院於民國114年3月6日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應給付原告新臺幣1,000,000元，及自民國112年7月12日起至清償日止，按年息百分之5計算之利息。本判決於原告以新臺幣100,000元供擔保後，得假執行。但被告如以新臺幣1,000,000元為原告預供擔保，得免為假執行。　　事實及理由一、原告主張：被告雖預見將個人金融帳戶網路銀行帳號暨密碼提供他人使用，足供犯罪集團作為詐欺取財及洗錢犯罪之工具，且犯罪集團自該金融帳戶提領被害人所匯款項，將致掩飾、隱匿他人犯罪所得去向之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國 111年6月13日將其申辦之中國信託銀行帳號000-0000000000 00號帳戶（下稱系爭帳戶）開通網路銀行功能並設定約定轉帳帳戶（帳戶詳卷，下稱系爭約轉帳戶）後，將系爭帳戶網銀帳密提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員。伊因遭投資詐騙而陷於錯誤，於111年6月15日14時分許，匯款新臺幣（下同）100萬元至系爭帳戶，旋遭詐騙集團成員以行動網銀功能轉匯至系爭約轉帳戶，致伊受有損害。爰依侵權行為損害賠償之法律關係提起本件訴訟。並聲明：如主文第1項所示。二、被告則以：伊未申請開通系爭帳戶網路銀行功能及設定系爭約轉帳戶，也沒有提供系爭帳戶網銀帳密予詐騙集團成員使用等語，資為抗辯。並聲明：原告之訴駁回。　三、本院之判斷：　㈠按因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。不能知其中孰為加害人者亦同。造意人及幫助人，視為共同行為人。連帶債務之債權人，得對於債務人中之一人或數人或其全體，同時或先後請求全部或一部之給付。連帶債務未全部履行前，全體債務人仍負連帶責任。民法第184條第1項前段、第185條、第273條分別定有明文。又侵權行為乃對於被害人所受之損害，由加害人予以填補，俾回復其原有財產狀態之制度，故損害賠償之範圍，應以被害人實際所受損害為衡，至於加害人是否因該侵權行為而受有利益，或所受利益之數額為何，均與被害人所得請求賠償之範圍無關。參以現今詐騙集團以人頭帳戶用以詐欺取財、洗錢，亦為近十年來傳播媒體經常報導，而屬公眾周知之事，依一般人之社會通念，若見他人使用別人之金融機構帳戶以供款項進出，並要求提供提款卡、密碼等物件資料，則提供帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為對方收受、提領詐欺等特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而提供該帳戶之相關物件資料，以利洗錢實行，仍可成立詐欺取財、一般洗錢罪之幫助犯。又金融機構帳戶係作為申請開戶者個人金錢保管使用，與登入網路銀行所需之身份證字號、使用者代號及密碼等資料物件相結合，其專屬性、私密性、便利性甚高，除非本人或與本人具密切之關係者，難認有何正當理由可自由流通使用。是以，人頭帳戶之提供者將所申辦之金融機構帳戶供他人使用，在供他人使用期間自己毫無管控與追蹤之作為，既可預見前開帳戶極可能用於他人收受、提領詐欺取財及洗錢等非法用途，核其行為即與詐騙集團其他成員間有行為共同關連，自應與該詐騙集團其他成員成立共同侵權行為，而對於被害人所受之損害負連帶賠償責任。　㈡原告主張其遭詐欺集團詐騙致陷於錯誤而匯款100萬元至系爭帳戶，該款項旋遭轉匯致系爭約轉帳戶而受有損害等情，業經本院以112年度金訴字第105號刑事判決(下稱刑事一審)認被告幫助犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑5月，併科罰金40,000元，罰金如易服勞役，以1,000元折算1日，該案上訴後，經臺灣高等法院花蓮分院以113年度金上訴字第77號(下稱刑事二審)刑事判決認被告幫助犯修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，處有期徒刑6月，併科罰金80,000元，罰金如易服勞役，以1,000元折算1日，有上開判決書2份在卷可稽，並有系爭帳戶之開戶資料、交易明細、匯款申請書回條聯存卷可考，堪認系爭帳戶已淪為詐騙成員使用之「人頭帳戶」。　㈢系爭帳戶開通網路銀行功能及設定系爭約轉帳戶(下稱開通網銀及設定約轉)均係被告所為，且被告係基於幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，提供系爭帳戶網銀帳密予詐騙集團成員使用：　⒈被告於111年6月13日前往中信銀行臨櫃申辦時，在「辦理各項業務申請書」上，除於「壹、申請金融卡」欄勾選「新申請」台灣熊大卡外，並於「參、申請/終止網路銀行暨行動銀行」欄之「網路銀行暨行動銀行(含查詢)」項下勾選「申請(含解鎖)」、「約定轉帳」項下勾選「申請」，復填載系爭約轉帳戶，再蓋章、簽名及書寫身分證統一編號(○000000 000)及行動電話(0000000000)、住處地址(花○○○0街000號) 等(見刑事一審卷第110-115頁)，被告亦於刑事二審案件審理時稱：「(問：〈提示刑事一審卷第110頁以下〉簽名、行動電話號碼是否被告所寫？)簽名、身分證號碼、地址、電話是我的沒錯，這些是我寫的，印章也是我蓋的，這些是個人基本資料」(見刑事二審卷第147頁)，足見被告於111年6月1 3日前往中信銀行臨櫃時，確有申辦開通系爭帳戶網路銀行功能及設定系爭約轉帳戶。　⒉被告雖辯稱：伊當日僅係申請補發存摺，行員拿一疊資料，請伊在打勾處簽名、蓋章，伊未看清楚內容就簽名，新申請卡號及系爭約轉帳號並非伊填寫，惟查：　　⑴在「辦理各項業務申請書」上「參、申請/終止網路銀行暨行動銀行」欄旁，有被告在「OTP行動電話(限一組行動電話)」項下親自填載「0000000000」(見刑事一審卷第110 頁)，與被告於警詢供承門號0000000000號為其所使用等語相符(見彰警分偵字第000000000號卷第5頁)，可見被告填寫行動電話號碼時，應可看清楚所勾選者為「申請(含解鎖)」「網路銀行暨行動銀行(含查詢)」及「申請」「約定轉帳」。　　⑵於「約定轉出帳號」及「約定轉入帳號」欄右上方有被告親自蓋章(見刑事一審卷第111頁)，可見被告親自蓋章時，應可看清所勾選者係「申請」「約定轉出帳號」及「約定轉入帳號」，以及所填寫者為本案帳戶帳號及系爭約轉帳戶帳號。　　⑶「辦理各項業務申請書」上有中信銀行行員在覆核欄(李○ 錡)、經辦欄(曾○雯、游○琪)、核簽及核印欄(黃○瑜)用印，彰顯上開業務係由其等承辦，並依照相關程序、流程，由不同人分別辦理，以達監督稽核目的，且被告為高職畢業(見刑事一審卷第153頁)，非不識字白丁，於申請時年約50餘歲，非年老昏晦，加以「申請補發存摺」與「申辦網銀、設定約轉帳戶」明顯不同，並無混淆可能，佐以11 1年6月13日係被告主動前往辦理，銀行並不事先知悉，如何事先準備約轉帳戶？是被告前開辯詞，尚難採信。　　⑷綜上，被告確實有在「辦理各項業務申請書」上勾選申請開通網銀及設定約轉。　⒊又詐騙成員取得金融帳戶網銀帳密後，必先確保交付帳戶者所提供之網銀帳密正確及具有存提(匯)功能，否則，詐騙成員須承擔帳戶申辦者隨時報警或辦理掛失止付，甚可能經申辦者以變更網銀密碼或以提款卡(或存摺印章)等方式，逕將帳戶內詐騙贓款提領一空，致詐騙成員無法順利取得詐騙贓款，可見詐騙成員應無可能使用他人遺失或遭竊等未實際掌控之網銀帳密。查系爭帳戶已淪為詐騙集團成員使用之「人頭帳戶」，而被告於111年6月13日申辦開通網銀及設定約轉後，旋於同年月15日起有多筆詐騙贓款匯入，並由詐騙成員逐筆轉匯至系爭約轉帳戶，歷時2日，可徵詐騙成員早已實際支配掌控系爭帳戶，若非被告配合先申請開通網銀及設定約轉，並將系爭帳戶網銀帳密交付詐騙成員使用，且有不任意變更密碼、以提款卡(或存摺印章)等方式提領帳戶內款項等合意，詐騙集團成員豈有可能於開通後2日，詐騙數名被害人匯入詐騙贓款並以行動網銀功能轉匯至系爭約轉帳號？且可精準預測被告必不會在詐騙贓款匯入及轉出期間內報警或掛失系爭帳戶，甚或變更網銀密碼或以提款卡(或存摺)等方式將系爭帳戶內詐騙贓款提領一空？足見被告應有提供系爭帳戶網銀帳密予詐騙成員使用。　　⒋查被告係高職畢業(見刑事一審卷第153頁)，前從事室內設計工作、於刑事二審審理時在保全公司工作，於案發時約50餘歲，非無相當金融智識及社會經驗，可見被告提供系爭帳戶網銀帳密予詐騙集團成員時，對於詐騙集團成員將可使用系爭帳戶網銀帳密為存款、轉帳、匯款等行為及系爭帳戶可能淪為人頭帳戶，主觀上應有認識。又系爭帳戶於詐騙成員使用前之餘額不超過100元(見南市警三偵字第0000000000警卷第19頁)，可徵被告交付系爭帳戶網銀帳密前，其認為系爭帳戶餘額不高，若真遭詐騙取走系爭帳戶網銀帳密而提領上開餘額，亦無重大財物損失，足見其交付系爭帳戶網銀帳密時，存有漠不在乎之心態，已彰顯其具有「縱成為行騙工具亦在所不惜」之「與本意無違」之心態。　　⒌依上開說明，被告就原告受前開詐欺集團詐騙100萬元，應與該詐欺集團成員連帶負賠償責任。是原告依侵權行為法律關係，請求被告給付100萬元，洵屬有據，應予准許。　㈣末按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力。遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為百分之5，為民法第229條第2項、第233條第1項前段、第203條分別明定。本件原告對被告之損害賠償請求權屬未定給付期限之金錢債權，故其就上述100萬元請求被告給付自起訴狀繕本送達翌日即112年7月12日（見附民卷第13頁）起至清償日止，按年息百分之5計算之利息，亦屬有理。四、綜上所述，原告依侵權行為之法律關係，請求被告給付如主文第1項所示，為有理由，應予准許。五、原告陳明願供擔保請准宣告得假執行部分，核無不合，爰酌定相當擔保金額准許之。又按「詐欺犯罪被害人依民事訴訟程序向依法應負賠償責任人起訴請求損害賠償或提起上訴時，暫免繳納訴訟費用，於聲請強制執行時，並暫免繳納執行費。」、「前項訴訟，詐欺犯罪被害人為保全強制執行而聲請假扣押或假處分者，法院依民事訴訟法所命供之擔保，不得高於請求標的金額或價額之十分之一」、「法院依聲請或依職權宣告假執行所命供之擔保，準用前項規定」，詐欺犯罪危害防制條例第54條第1項至第3項分別定有明文，故本件酌定原告供擔保宣告假執行之金額即以原告勝訴部分不超過十分之一為基準，並依職權宣告被告得供擔保免為假執行，附此敘明。六、本件事證已臻明確，兩造其餘攻擊防禦方法及證據資料，經核與本件判決結果不生影響，爰不再逐一論駁，附此敘明。七、本件係刑事附帶民事訴訟，由刑事庭裁定移送本庭之事件，依刑事訴訟法第504條第2項之規定，免納裁判費，且無其他訴訟費用，故毋庸為訴訟費用負擔之諭知。　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　民事第一庭　法　官　施孟弦　上列正本係照原本作成。如不服本判決，應於送達後20日內向本院提出上訴狀（上訴狀應表明上訴理由）並繳納上訴審裁判費，如於本判決宣示後送達前提起上訴者，應於判決送達後20日內補提上訴理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。如委任律師提起上訴者，亦應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　書記官　周彥廷

2025-03-31

HLDV-113-訴-237-20250331-1

金訴易

臺灣高等法院臺中分院

損害賠償

臺灣高等法院臺中分院民事判決 114年度金訴易字第5號原告蔡美玉被告鄭珮涓上列當事人間請求損害賠償事件，原告提起刑事附帶民事訴訟，經本院刑事庭裁定移送前來（113年度附民字第377號），本院於民國114年3月26日言詞辯論終結，判決如下：　　主　文被告應給付原告新臺幣捌拾萬元。訴訟費用由被告負擔。　　事實及理由甲、程序部分：被告經合法通知，未於言詞辯論期日到場，核均無民事訴訟法第386條所列各款情形，爰依原告之聲請，由其一造辯論而為判決。乙、實體部分：壹、原告主張：被告知悉一般人可自行申請金融帳戶使用，如非意圖供不法財產犯罪使用，無使用他人金融帳戶之必要，並可預見其將金融帳戶提供予他人後，該他人將可能藉由該蒐集所得之帳戶作為詐欺被害人轉帳匯款之用，遂行詐欺取財犯行，並逃避檢警人員之追緝，且詐欺款項匯入帳戶遭轉匯至其他金融帳戶或提領後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避追訴處罰之洗錢效果，竟仍基於縱若取得其所提供金融帳戶之人，自行或轉交他人用以實施詐欺取財等財產性犯罪，供作財產犯罪被害人匯款帳戶以隱匿犯罪所得去向之用，仍不違背其本意之幫助使用其帳戶者向他人為財產性犯罪及一般洗錢之不確定故意，於民國112年5月3日20時許，將其所申辦之彰化商業銀行帳號00000000000000號帳戶(下稱甲帳戶) 、台新國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶(下稱乙帳戶)、國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶(下稱丙帳戶)、華南商業銀行帳號000000000000號帳戶(下稱丁帳戶) 之存摺封面影本、網路銀行帳號及密碼交予姓名年籍不詳、自稱「〇〇〇」之人。嗣「〇〇〇」取得上開甲、乙、丙、丁帳戶資訊後，即與所屬詐欺成員，意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡由不詳詐欺成員於112 年3月間，以臉書暱稱「〇〇〇」向伊佯稱：其為香港恆大地產集團之員工，公司剛蓋好一批大樓，可先購買後再出售賺取投資價差云云，對伊施用詐術，致伊陷於錯誤，於112年5月 4日上午10時22分許依指示匯款新臺幣（下同）80萬元至乙帳戶內，再由不詳之人提領或轉帳，而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向，致伊受有損害。被告上開所為，係犯刑法第30 條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30 條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，並經刑事判決判處罪刑確定在案。爰依侵權行為之法律關係，請求被告賠償如主文第一項所示。貳、被告未於本院言詞辯論期日到庭，亦未提出書狀為任何聲明及陳述。參、本院之判斷：一、原告主張之事實，有本院113年度金上訴字第1115號、臺灣臺中地方法院113年度金訴字第491號刑事決附卷可稽，復經本院調取該刑事案卷核閱無訛，且被告已於相當時期受合法之通知，而於言詞辯論期日不到場，亦未提出準備書狀爭執，依民事訴訟法第280條第3項準用第1項規定，應視同自認，堪認原告之主張為真。二、按故意不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任；數人共同不法侵害他人之權利者，連帶負損害賠償責任。次按負損害賠償責任者，除法律另有規定或契約另有訂定外，應回復他方損害發生前之原狀，民法第184條第1項前段、第213條第1 項定有明文。本件原告因被告所為幫助詐欺及幫助洗錢行為，致受有80萬元之損害，原告依侵權行為法律規定，請求被告賠償80萬元，洵屬正當，應予准許。肆、據上論結，本件原告之訴為有理由，判決如主文。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　民事第三庭　　審判長法　官　許旭聖　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　林筱涵　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　莊嘉蕙正本係照原本作成。不得上訴。　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　廖婉菁　　　　　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日

2025-03-31

TCHV-114-金訴易-5-20250331-1

鳳補

鳳山簡易庭

損害賠償

臺灣高雄地方法院民事裁定 114年度鳳補字第113號原告潘士銓上列原告與被告沈姵汝間損害賠償事件，原告起訴未據繳納裁判費。本件原告起訴主張被告提供帳戶予詐騙集團使用，嗣伊誤信該詐騙集團而匯款新臺幣（下同）270,000元至被告帳戶，又被告提供帳戶之行為雖經臺灣高雄地方檢察署檢察官以其無幫助詐欺之故意為由，而以113年度偵字第20494號、113年度偵續字第2 05號處分不起訴，然被告仍應負不當得利返還責任，爰請求被告返還270,000元。按詐欺犯罪：指下列各目之罪：㈠犯刑法第339 條之4之罪。㈡犯第43條或第44條之罪。㈢犯與前二目有裁判上一罪關係之其他犯罪。詐欺犯罪被害人依民事訴訟程序向依法應負賠償責任人起訴請求損害賠償或提起上訴時，暫免繳納訴訟費用，於聲請強制執行時，並暫免繳納執行費，詐欺犯罪危害防制條例第2條第1款、第54條第1項定有明文。查觀諸原告上開主張，尚無何事證可認原告所指合於上開所定義之詐欺犯罪，自不得依上開規定暫免繳納裁判費。本件訴訟標的金額為270,000元，應徵第一審裁判費3,710元。茲依民事訴訟法第249條第1項但書規定，限原告於收受本裁定送達後5日內補繳，逾期不繳，即駁回原告之訴，特此裁定。中華民國 114 年 3 月 31 日鳳山簡易庭法官茆怡文以上正本係照原本作成。本裁定不得抗告。中華民國 114 年 3 月 31 日書記官劉企萍

2025-03-31

FSEV-114-鳳補-113-20250331-1

訴

臺灣新北地方法院

侵權行為損害賠償

臺灣新北地方法院民事判決 113年度訴字第3468號原告李華彩被告徐嘉進上列被告因詐欺等案件，原告提起刑事附帶民事訴訟請求侵權行為損害賠償，經本院刑事庭以113年度附民字第828號裁定移送前來，於民國114年3月13日言詞辯論終結，本院判決如下：　　主　　　文一、被告應給付原告新臺幣79萬元，及自民國113年4月21日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。二、訴訟費用由被告負擔。三、本判決得假執行。　　事實及理由一、原告主張：被告依其智識程度及生活經驗，可知悉金融帳戶為個人信用、財產之重要表徵，而國內社會層出不窮之犯罪者為掩飾不法行徑，避免執法人員追究及處罰，經常利用他人金融帳戶掩人耳目，並可預見將金融帳戶資料提供予不詳之人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，極有可能遭詐欺正犯利用作為人頭帳戶，便利詐欺正犯用以向他人詐騙款項，因而幫助詐欺正犯從事財產犯罪，且受詐騙人匯入款項遭提領、轉匯後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之洗錢效果，竟基於縱若取得其金融機構帳戶之人，自行或轉交他人用以實施詐欺取財等財產性犯罪，供財產犯罪被害人匯款以隱匿犯罪所得去向之用，仍不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢不確定故意，於民國111年9月間某日，在新北市板橋區介壽公園內，將其所申辦且依指示設定約定轉帳之國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱國泰世華帳戶）及中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）之提款卡（含密碼）、網路銀行帳號、密碼等資料，交予真實姓名年籍不詳之人，而容任該人所屬詐欺集團得以任意使用上開2帳戶，供作向他人詐欺取財時收受、轉匯犯罪所得使用，藉以對詐欺集團提供助力。嗣該詐欺集團成員即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，以提供虛假投資機會之方式，向原告施用詐術，致其陷於錯誤，而於111年9月26日、111年10月3日、11 1年10月13日，分別將新臺幣（下同）20萬元、25萬、34萬元匯入國泰世華帳戶內，並旋遭詐欺集團成員轉匯一空，致生金流斷點，使警方無從追索查緝，而掩飾、隱匿財產犯罪所得之去向，原告因而受有共計79萬元之財產損失，爰依侵權行為損害賠償之法律關係，請求被告賠償等語，並聲明：被告應給付原告79萬元，及自起訴狀繕本送達翌日起至清償日止，按週年利率5％計算之利息，並願供擔保請准宣告假執行。二、被告於言詞辯論期日以遠距視訊方式到庭陳稱：同意原告的請求，但目前因入監執行，沒有收入而無法清償等語。三、得心證之理由：　㈠按當事人於言詞辯論時為訴訟標的之捨棄或認諾者，應本於其捨棄或認諾為該當事人敗訴之判決，民事訴訟法第384條定有明文。經查，被告對原告主張之前揭事實及基於侵權行為損害賠償之法律關係請求給付原告79萬元等節，於本院11 4年3月13日言詞辯論期日時對原告主張之訴訟標的為認諾之表示（見本院卷第75頁），依上開規定，自應為原告勝訴、被告敗訴之判決。　㈡次按給付無確定期限者，債務人於債權人得請求給付時，經其催告而未為給付，自受催告時起，負遲延責任。其經債權人起訴而送達訴狀，或依督促程序送達支付命令，或為其他相類之行為者，與催告有同一之效力；遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息；應付利息之債務，其利率未經約定，亦無法律可據者，週年利率為5％，民法第229條第2項、第233條第1項前段及第203 條分別定有明文。原告對被告之前開侵權行為損害賠償債權，為未定期限金錢債權，揆諸前揭說明，原告自得請求被告給付自起訴狀繕本送達翌日即113年4月21日（見附民卷第19 頁）起至清償日止，按週年利率5％計算之利息。　四、綜上所述，原告依侵權行為損害賠償之法律關係，請求被告給付79萬元，及自113年4月21日起至清償日止，按週年利率 5％計算之利息，為有理由，應予准許。五、另原告雖聲請供擔保請准宣告假執行，惟本件係本於被告認諾所為之判決，依民事訴訟法第389條第1項第1款規定，自應由本院依職權宣告假執行。六、訴訟費用負擔之依據：民事訴訟法第78條。中　　華　　民　　國　 114　　年　　 3　　月　　31　　日　　　　　　　　　民事第二庭　　法　官　楊雅萍以上正本係照原本作成。如對本判決上訴，須於判決送達後20日之不變期間內，向本院提出上訴狀。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。中　　華　　民　　國　 114　　年　　 3　　月　　31　　日　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　李淑卿

2025-03-31

PCDV-113-訴-3468-20250331-1

金上訴

臺灣高等法院臺南分院

詐欺等

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度金上訴字第154號上訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官上訴人即被告張家旗上列上訴人因被告詐欺等案件，不服臺灣臺南地方法院113年度金訴字第1390號中華民國113年11月12日第一審判決（起訴案號：臺灣臺南地方檢察署113年度偵字第3315號），提起上訴，本院判決如下：　　主　文原判決關於所處之刑暨沒收部分撤銷。上開撤銷部分，張家旗處有期徒刑拾月。扣案之犯罪所得新臺幣壹萬元沒收。　　事實及理由壹、程序事項：　一、按刑事訴訟法第348條規定：「上訴得對於判決之一部為之。對於判決之一部上訴者，其有關係之部分，視為亦已上訴。但有關係之部分為無罪、免訴或不受理者，不在此限。上訴得明示僅就判決之刑、沒收或保安處分一部為之。」其中第3項規定之立法理由指出：「為尊重當事人設定攻防之範圍，並減輕上訴審審理之負擔，容許上訴權人僅針對刑、沒收或保安處分一部提起上訴，其未表明上訴之認定犯罪事實部分，則不在第二審之審判範圍。」由此可知，當事人一部上訴的情形，約可細分為：一、當事人僅就論罪部分提起一部上訴；二、當事人不服法律效果，認為科刑過重，僅就科刑部分提起一部上訴；三、當事人僅針對法律效果的特定部分，如僅就科刑的定應執行刑、原審（未）宣告緩刑或易刑處分部分提起一部上訴；四、當事人不爭執原審認定的犯罪事實、罪名及科刑，僅針對沒收部分提起一部上訴。是以，上訴人明示僅就量刑、定應執行刑、（未）宣告緩刑、易刑處分或（未）宣告沒收部分上訴時，第二審法院即不再就原審法院所認定的犯罪事實為審查，而應以原審法院所認定的犯罪事實及未上訴部分，作為上訴意旨指摘原審判決特定部分妥適與否的判斷基礎，合先敘明。二、原審判處被告張家旗共同犯三人以上詐欺取財罪，處有期徒刑1年。檢察官、被告於收受該判決正本後，檢察官以原判決量刑過輕及未宣告扣案犯罪所得沒收不當為由提起上訴（詳後述），上訴人即被告張家旗坦承犯行，僅就量刑部分爭執量刑過重（含未宣告緩刑，下同）而上訴（詳後述）。經本院當庭向檢察官、被告確認上訴範圍無訛（本院卷第108 、109頁），揆諸前開說明，檢察官明示僅就原判決關於被告量刑、沒收部分上訴；被告亦明示僅就原判決關於其量刑部分上訴，而該被告量刑部分、沒收部分、未宣告緩刑與原判決事實及罪名之認定，依前開新修正之規定，可以分離審查，故本院審理範圍僅限於原判決關於被告所處之刑、沒收部分，至於原判決認定被告之犯罪事實、論罪等部分，均不在本院審理範圍。三、經本院審理結果，因檢察官明示就原判決關於被告所犯之罪量刑及沒收部分，暨被告明示僅就原審判決關於其所犯之罪量刑部分提起上訴，業如前述，故本案關於被告之犯罪事實、證據、論罪部分之認定，均如第一審臺灣臺南地方法院11 3年度金訴字第1390號判決書所記載。本案當事人對於後述與刑有關科刑證據之證據能力均不爭執，本院查無證據得認後述證據之取得有何違法，且認與刑之認定有關，爰合法調查引為本案裁判之依據。貳、本院之論斷：　一、上訴意旨：　㈠檢察官上訴意旨略以：按刑罰之量定，固屬法院自由裁量之職權行使，惟刑事審判之量刑，在於實現刑罰權之分配的正義，故法院對科刑判決之被告量刑，應符合罪刑相當原則，使罰當其罪，以契合人民之法律感情，此所以刑法第57條明定科刑時應審酌一切情狀，尤應注意該條所列各款情形，以為科刑輕重之標準；且量刑之輕重，應受比例原則及公平原則之限制，以符罪刑相當之原則，否則其判決即非適法。所稱之比例原則，指行使此項職權判斷時，須符合客觀上之適當性、相當性與必要性之價值要求，不得逾越此等特性之程度，用以維護其均衡；而所謂平等原則，非指一律齊頭之平等待遇，應從實質上加以客觀判斷，倘條件有別，應本乎正義理念，分別適度量處，禁止恣意為之，有最高法院96年度台上字第2357號、99年度台上字第4568號判決可資參照。觀之本件告訴人遭詐金額高達新台幣（下同）525萬元，且被告本案前已多件詐欺相關前科，現今仍有多案在偵查中，此有被告全國刑案資料查註表1份在卷可參，雖被告認罪，然原審僅量處刑法第339之4條第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪之法定最低刑，量刑尚嫌過輕，不足生警惕，難以彰顯正義等語。為此請求撤銷原審判決之量刑，另為更適當之判決。　　　㈡被告上訴意旨略以：㈠本件被告於案件偵查及法院審理期間，均坦承所有犯案行為不諱，犯後態度非劣。又衡酌被告歷經此偵查、審理及論罪科刑程序教訓後，應已知所警惕，信無再犯之虞，兼衡被告犯後態度良好，徵見其願意承擔刑責勇氣，尚具悔悟之心，倘依原審判處之不得易科罰金刑期及不得准予緩刑，量刑上容有過苛，且有錯誤、過度評價被告犯後態度之嫌，違反罪刑相當原則之疵累。是懇請鈞院明察上情，撤銷原審違法判決，賜予被告從輕量刑及緩刑宣告之機會，以勵其自新。㈡本件須審酌刑法第57條第7、8、10款酌減其刑要件。查被告犯後坦承犯行，並無延誤司法調查，亦將犯行獲利1萬元全數繳回，顯見被告犯後態度良好，無逃避之苟且心態，願意承擔刑責，尚具悔悟之心。㈢本件應適用刑法第59條酌減其刑要件。查被告雖指涉詐欺、洗錢犯行，然其仍須服從其上層首腦之指示，位居集團下游之角色，且無從置喙參與本案集團之犯罪方式擬定，是以經總檢視被告犯罪行為人本身及所犯各罪之責任，原審就應執行刑1年，仍屬過高。職此，原審定執行刑有量刑過高之違誤，且漏未考量被告有刑法第59條之減刑適用可能，屬判決不適用法則並有不備理由之違法。復查，被告參與詐騙集團，負責提領取款，所為固有不是，然考量其並非對被害人實施詐欺之人，被告犯罪後坦承犯行，又考量被告在整體集團中犯罪分工之層級較低，其犯罪手段、情狀相對輕微，犯後態度尚佳，而刑法第339條之4第1項之法定本刑為1年以上7年以下有期徒刑，與被告前開犯罪情節相較，實有情輕法重之情形，懇請依刑法第59條減輕其刑。㈣綜上論述，揆依首揭法文及實務判解，考量被告一時失慮觸法，念及被告坦承犯案，與多數被告於偵查之初否認犯罪事實之可非難性程度不同。再衡酌被告教育程度、經濟狀況、需扶養年邁父親，以及犯後態度良好等一切情狀，足見被告經歷本件偵審及論罪科刑程序後，應當知所警惕，信無再犯之倘仍令其入監服刑，面對監所大染缸內不同類型犯罪人影響，對於正值青壯年之被告未必能達教化之效，亦不利回歸社會。而刑罰之目的本在教化與矯治，而非應報，況刑罰制裁之積極目的，在預防犯人之再犯，審酌行為人及其行為動機、手段皆非重大等一切情狀，為整體之評價，應可依刑法57條、第59條及第74條第1 項第1款給予從輕量刑及緩刑宣告機會，以暫不執行為適當，俾符合罪刑相當原則，是懇請撤銷原審判決之量刑，並依法更為適當之裁判等語。二、新舊法比較（量刑相關部分）：　　被告經原審認定之犯罪事實、所犯法條部分，雖非本院審理範圍，但本案既屬有罪判決，且科刑是以犯罪事實及論罪等為據，顯見本院就科刑部分之認定，是以原判決認定之犯罪事實、所犯法條為依據。僅就量刑相關部分之法律修正部分，因屬本院審理範圍，自僅此部分新舊法比較適用予以說明。　㈠關於洗錢防制法部分：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。本件被告行為後，被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定於113年7月31日修正公布變更條次為第23條，並於同年8月2日生效施行，修正前規定：「犯前4 條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後移列條號為同法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。經比較修法前後之規定，現行法於減刑規定要件較為嚴格，並未較有利於被告，故依刑法第2 條第1項前段規定，本件應適用行為時即113年7月31日修正前之洗錢防制法第16條第2項規定判斷被告是否合於減刑之要件。　㈡關於詐欺犯罪危害防制條例部分：　　被告行為後，政府為打擊詐欺犯罪，詐欺犯罪危害防制條例於113年7月31日制定公布，同年8月2日生效，其中第43條規定「犯刑法第三百三十九條之四之罪，詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣五百萬元者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三千萬元以下罰金。因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元者，處五年以上十二年以下有期徒刑，得併科新臺幣三億元以下罰金。」、第44條第1項規定「犯刑法第三百三十九條之四第一項第二款之罪，有下列情形之一者，依該條項規定加重其刑二分之一：一、並犯同條項第一款、第三款或第四款之一。二、在中華民國領域外以供詐欺犯罪所用之設備，對於中華民國領域內之人犯之。」係增列犯刑法第339條之4犯罪之加重處罰事由，然被告行為時之並無此等行為之獨立處罰規定，非刑法第2條第1項所謂行為後法律有變更之情形，即無新舊法比較問題，且依刑法第1條所定之「罪刑法定原則」及「法律不溯及既往原則」，並無適用餘地；另新制定詐欺犯罪危害防制條例第47條規定「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，減輕或免除其刑」之減刑規定，增訂之規定對被告有利，則應適用新制定之法律規定，併予說明。三、量刑審酌事由：　㈠本案適用詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之說明：　　被告於偵查、原審及本院審判中均自白本件加重詐欺取財犯罪，且其於原審審理時已自動繳交犯罪所得1萬元一節，有原審收據1紙可證（原審卷第91頁），核與詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定之減刑要件相合，自得據以減輕其刑。　㈡按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」，其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405號、第4408號判決參照）。被告於偵查、原審及本院審判中均自白洗錢犯行（偵卷第145、214頁，原審卷第39、81頁，本院卷第110、1 35頁），此部分合於113年7月31日修正前洗錢防制法第16條自白減輕其刑規定之適用，然因洗錢罪屬本案想像競合犯（從一重論以刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪）其中之輕罪，是法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於後述量刑時仍當一併衡酌上開減輕其刑事由作為量刑之有利因子綜合評價，併此敘明。　㈢至被告上訴主張其所犯本案有情堪憫恕之處，應有刑法第59 條之適用一情。惟按刑法第59條規定犯罪之情狀顯可憫恕，認科以最低度刑仍嫌過重者，得酌量減輕其刑，此雖為法院依法得行使裁量之事項，然非漫無限制，必須犯罪另有特殊之原因、環境與情狀，在客觀上足以引起一般之同情而顯可憫恕，認為即予宣告法定低度刑期，猶嫌過重者，始有其適用。是以，為此項裁量減輕其刑時，必須就被告全部犯罪情狀予以審酌，在客觀上是否有足以引起社會上一般人之同情，而可憫恕之情形，始謂適法。近年來詐欺犯罪類型層出不窮，造成甚多被害人鉅額損失，且因具有集團性及反覆性之犯罪特徵，對於社會治安之危害甚鉅。查被告甘為本案詐騙集團成員吸收，加入詐欺集團，擔任取款車手，將該詐騙集團之不詳成員詐騙相關被害人匯款後將之提領一空，嚴重影響社會秩序及治安，所為係共同圖以詐取財物方式牟取不法利益、隱匿犯罪金流，且已致本案被害人受有鉅額財物損失，可非難性高，依被告犯罪情狀，在客觀上實難認有何足以引起一般同情而顯可憫恕，或科以最低度刑仍嫌過重之情形，且詐欺案件已成國人影響最為巨大的財產犯罪，被害人往往求助無門，立法者也在歷次民眾的呼籲下，一改過往詐欺犯罪的刑度，以各種加重詐欺類型去規範並期待遏止犯行，尤其在宣導犯罪防治上幾乎是不遺餘力，而以被告所參與之犯行，實難認為有情輕法重之情，況且被告尚有眾多涉犯詐欺取財罪名犯行在其他司法機關偵結起訴由法院另案審理中（詳後述），有其法院前案紀錄表在卷可參，是被告上述所請實難同意。四、關於原判決量刑及沒收部分撤銷改判之理由：　㈠原審以被告犯行，事證明確，係犯刑法第339條之4第1項第2 款之3人以上共同詐欺取財罪，及113年7月31日修正後洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段之洗錢罪（原審併予說明113年7月31日修正公布，同年8月2日施行之詐欺犯罪危害防制法第43條前段固規定：「犯刑法第三百三十九條之四之罪，詐欺獲取之財物或財產上利益達新臺幣五百萬元者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三千萬元以下罰金。」但依刑法第2條第1項前段規定：「行為後法律有變更者，適用行為時之法律。」本件詐欺集團所獲取之財物固達525萬元，被告行為後所公布施行之詐欺犯罪危害防制條例之科刑為三年以上十年以下有期徒刑，而被告所犯刑法第 339條之4第1項第2款之罪所定之刑為一年以上七年以下有期徒刑，故自以刑法第339條之4第1項第2款之罪較有利於被告等語，然詐欺犯罪危害防制條例第43條為被告行為後增訂之法律，非刑法第2條第1項所謂行為後法律有變更之情形，即無新舊法比較問題，業如前述，惟原判決所採於本案判決結果不生影響，仍不為撤銷之理由）。以一行為同時觸犯加重詐欺取財罪、洗錢罪2個罪名，為想像競合犯，因予從一重之刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財罪論罪，且就量刑部分，已斟酌量刑審酌事由，核無違證據法則與論理法則，固非無見。惟刑事審判之量刑，在於實現刑罰權之分配的正義，故法院對科刑判決之被告量刑，應符合罪刑相當原則，使罰當其罪，以契合人民之法律感情，此所以刑法第57條明定科刑時應審酌一切情狀，尤應注意該條所列各款情形，以為科刑輕重之標準；犯罪所生之危險或損害、行為人犯罪後之態度，為刑法第57條第1項第9款、第10款所定量刑審酌事項之一，是行為人犯後悔悟之程度，是否力謀恢復原狀或與被害人達成和解，及其後是否已確實履行和解條件，以彌補被害人之損害，均攸關於法院判決量刑之審酌，查被告於本院審理期間，已與告訴人於本院達成和解，雙方約定被告以分期方式賠償告訴人之損害計10萬元（詳後述），有本院和解筆錄1份在卷可參(本院卷第147至148頁)，此部分量刑審酌基礎已有變更，原審在未及審酌被告嗣後已與告訴人達成和解並賠償其損害情形下而為量刑，即有未洽，原審量刑即有調整之必要。被告請求就所犯從輕量刑提起上訴，仍為有理由，原判決之量刑既有上開未及審酌之處，即屬無可維持，自應由本院將原判決就被告所處之刑部分撤銷改判。至檢察官雖以被告本案前已多件詐欺相關前科，現今仍有多案在偵查中為由，主張原審對被告量刑過輕。惟本件判決量刑應慮及被告於偵查及審判中均自白並繳回犯罪所得，符合詐欺犯罪危害防制條例第47條前段之減刑規定，及所犯洗錢輕罪自白之減刑量刑斟酌事由，另被告犯後已坦承全部犯行，同時繳交全部犯罪所得，足認已知悔悟，原審並以被告於本案犯行分工參與程度、對告訴人造成之損害等刑法第57條之各款科刑輕重應審酌之事項為妥適之裁量，且刑事訴訟之量刑，應側重於刑罰之一般預防與特別預防功能，以被告之行為責任為基礎，而被告尚有他案為其他法院審理中，亦非本案應予加重其刑之事由，檢察官此部分上訴所指尚有誤會，併予敘明。　㈡量刑部分：　　爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值壯年，猶不思循正當途徑獲取穩定經濟收入，僅因貪圖小利，即甘為詐騙集團成員吸收而擔任「面交車手」工作，與本件詐騙集團成員共同違犯本案犯行，實無足取，被告所擔任之角色復係使本件詐騙集團得以實際獲取犯罪所得並隱匿此等金流，於本件詐騙集團中具有相當之重要性，亦使其他不法份子易於隱藏真實身分，減少遭查獲之風險，助長詐欺犯罪，同時使告訴人受有重大財產上損害而難於追償，侵害他人財產安全及社會經濟秩序，殊為不該。惟被告犯後已坦承全部犯行(符合113 年7月31日修正前洗錢防制法第16條第2項之減刑事由)，同時繳交全部犯罪所得，足認已知悔悟，並與告訴人於本院達成和解，雙方約定被告之賠償金額、分期給付方式（於114 年3月18日業已給付首期金額3萬元予告訴人，本院卷第147 頁），告訴人之實質損失稍有彌補，其犯後態度已有變更，酌以告訴人亦表示願意宥恕被告之意見，此部分仍併為量刑因子考量為整體評價。兼衡被告於本案中之分工、涉案情節、經手之款項金額、被害人數、對被害人造成之損害情形，暨被告自陳學歷為高中畢業，家中尚有母親，現在做水電業（原審卷第87頁）之智識程度、家庭生活及經濟狀況等一切情狀，量處如主文第2項所示之刑，以示懲儆。　㈢沒收部分：　　原審關於告訴人遭詐取金額達525萬元，被告業依指示轉交上手，若對其宣告沒收容有過苛之虞，及被告犯罪所得1萬元報酬部分其已全部繳交，即不予宣告沒收或追徵，惟查：　⒈洗錢防制法部分：按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2 項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或財產上利益之規定，業經修正為同法第25 條第1項規定，於113年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。洗錢防制法第25條第1項關於關於沒收規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」依刑法第2條第2項規定，自無庸比較新舊法，應適用現行有效之裁判時法即洗錢防制法第25條第1項規定。而洗錢防制法第25條第1項為刑法沒收規定之特別規定，自應優先於刑法相關規定予以適用，亦即就洗錢行為標的之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，應依洗錢防制法第25條第1項規定絕對沒收之，惟揆諸其立法理由二、揭櫫：「考量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益(即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」，可知絕對沒收之洗錢行為標的既指「經查獲」洗錢之財物或財產上利益，應限於在行為人實力範圍內可得支配或持有之財物或財產上利益 (例如：洗錢贓款尚留存在行為人之帳戶內），始應予沒收。查本案告訴人遭詐取金額雖達525萬元，惟被告業依指示轉交上手並未扣案，業經原審已認定在案，顯見被告已將提領之贓款交付詐欺集團指派之成員，本案並無經查獲之洗錢財物，亦非在被告實力範圍內可得支配或持有之財物（已無事實上之處分權限），依上開規定及說明，無從依洗錢防制法第25條第1項規定對被告宣告沒收，原判決未依修正後洗錢防制法第25條第1項沒收之特別規定為本案洗錢金額沒收與否之說明，僅援引刑法第38條之2第2項規定認對被告宣告此部分之沒收容有過苛之虞而依職權裁量不予宣告沒收、追徵，因認不影響判決之結果，爰不列為撤銷之理由，由本院補充敘明如上。　⒉犯罪所得部分：至於被告因本件犯罪所得報酬為1萬元，業經被告供述明確，屬因為犯罪而獲取之報酬與本案犯罪有直接關聯，按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。於全部或一部不能沒收，或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38 條之1第1項前段定有明文。被告於原審審理時繳回犯罪所得 1萬元，業經扣案，即應依刑法第38條之1第1項前段規定諭知沒收，惟原判決認不予宣告沒收，即有違誤。　⒊原判決關於沒收部分有上開瑕疵，自應由本院併予撤銷改判如主文第3項所示。　五、至於被告請求審酌其諸等情狀予以宣告緩刑之機會，然考量被告明知詐欺集團猖獗，許多被害人遭詐欺集團騙取金錢後，努力工作之積蓄化為烏有，甚至產生家庭問題或生活困難，且破壞社會間人與人之信任關係，竟為獲取報酬而加入，無視政府一再宣誓掃蕩詐欺集團犯罪之決心，所為實屬不該，基於刑罰防衛社會功能之考量，本不應過度輕縱；再者，被告除本案外，尚有相同罪名詐欺案件另案審理中（案號：臺灣花蓮地方法院113年度金訴字第90號、臺灣高雄地方法院114年度金簡字183號、臺灣高等法院高雄分院114年度金上訴字第75號、第74號），有其法院前案紀錄表在卷可參（本院卷第125至128頁），是被告除本案犯行外尚犯有多起同質性之集團性詐欺取財犯行，若未執行適當刑罰，實無法裨益其再社會化，難期預防及矯正之成效，且本院斟酌被告犯罪情節、惡性及所生危害等情，仍認被告並無以暫不執行刑罰為適當之可言，自不宜宣告緩刑，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項、第364條、第299條第 1項前段，判決如主文。本案經檢察官江怡萱提起公訴，檢察官陳擁文提起上訴，檢察官陳建弘到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　　審判長法　官　張瑛宗　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　張　震　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　黃裕堯以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴理由者，並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　翁倩玉中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。中華民國刑法第339條之4 犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。

2025-03-31

TNHM-114-金上訴-154-20250331-1

金上訴

臺灣高等法院臺南分院

詐欺等

臺灣高等法院臺南分院刑事判決 114年度金上訴字第99號上訴人臺灣雲林地方檢察署檢察官被告林俊明指定辯護人本院公設辯護人林宜靜上列上訴人因被告詐欺等案件，不服臺灣雲林地方法院113年度金訴字第53號中華民國113年12月13日第一審判決（起訴案號：臺灣雲林地方檢察署112年度偵字第12177號、第9719號），提起上訴，本院判決如下：　　主　文原判決撤銷。林俊明犯如附表編號1至3「主文」欄所示之罪，各處如附表編號 1至3「主文」欄所示之刑。應執行有期徒刑拾月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年。　　事　實一、林俊明明知社群軟體FACEBOOK（下稱臉書）、LINE、Instag ram（下稱IG）帳號均非實名制，任何人均可下載上開通訊軟體並隨意標示暱稱，如有人以臉書、LINE、IG軟體聯絡，均應詳予查明所述真偽，且國內詐騙集團猖獗，如有陌生人要求其代收、代付現金、提供金融機構帳戶，均應查明是否與常理相符，竟仍基於詐欺取財及掩飾特定犯罪所得去向之不確定故意，因IG帳號「0000000000」頭貼為女子之人表示想要交友，即加對方LINE帳號「賴佩瑜」（起訴書誤載為「賴珮瑜」，應予更正）為好友，嗣「賴佩瑜」透過LINE要求被告一同從事網拍工作，並向被告表示閨蜜（閨中密友）要還款，一時找不到存摺，需要借用被告帳號並協助匯款等語，被告未確認「賴佩瑜」所述是否與一般經驗法則相符，即於民國112年3月19日中午12時24分許，將其名下中華郵政股份有限公司申辦帳戶（帳號：000-00000000000000，下稱本案郵局帳戶）之帳號，透過LINE傳送給「賴佩瑜」。嗣「賴佩瑜」取得本案郵局帳戶帳號，即與其所屬詐欺集團成員（無證據證明該集團成員中有未滿18歲之人或成員有三人以上）共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表一編號1至3所示方式，詐欺如附表一編號1至3 所示之人，使渠等均陷於錯誤，匯款如附表一編號1至3所示金額之款項至本案郵局帳戶，被告再依「賴佩瑜」指示，於附表一編號1至3所示時間、方式提領或轉匯如附表一編號1 至3所示金額之款項至指定之金融機構帳戶，致生隱匿、掩飾不法犯罪所得真正去向之結果。嗣附表一所示之等人察覺受騙，陸續報警處理，始循線查獲上情。二、案經乙○○、丁○○、丙○○訴由雲林縣警察局臺西分局報告臺灣雲林地方檢察署檢察官偵查起訴。　　理　由壹、證據能力部分：　　按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159 條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5規定甚明。查本判決所引用之下列供述證據暨其他書證、物證，檢察官、被告及辯護人於本院審理時，均同意作為本案證據（本院卷第151頁），於本院審理時，檢察官、被告及辯護人對於本件判決所引用之前揭證據資料，均同意作為本案證據，於逐一提示後，迄於言詞辯論終結前亦未聲明異議，審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，認以之作為證據應屬適當，故揆諸前開規定，應認有證據能力。貳、認定犯罪事實所憑之證據及理由：一、上揭犯罪事實，業據被告於本院審理時坦承不諱（本院卷第 167頁），查本案郵局帳戶為被告申設，被告將本案郵局帳戶帳號告知「賴佩瑜」後，「賴佩瑜」所屬詐欺集團以附表一編號1至3所示方式詐欺附表一編號1至3所示之人，致其等分別匯款如附表一編號1至3所示款項至本案郵局帳戶，被告再依「賴佩瑜」指示提領後儲值或轉匯上開款項等情，有中華郵政股份有限公司112年7月26日儲字第1120957333號函附本案郵局帳戶之查詢存簿變更及提款密碼錯誤資料、基本資料、金融卡變更資料、歷史交易明細各1份（偵9719卷第229 至239頁）、被告提供LINE對話紀錄畫面截圖2份（偵9719卷第101至227頁）、被告與「賴佩瑜」、「客服中心（財務部）」之完整（LINE）對話畫面截圖1份（原審卷一第237至54 0頁，原審卷二第3至231頁）及附表一「卷證出處」欄所示之證據資料附卷足憑，足認被告之任意性自白核與事實相符，應堪採信。二、被告於原審審理時辯稱伊係透過通訊軟體結識「賴佩瑜」，信賴「賴佩瑜」才被欺騙，進而提供本案帳戶帳號並依指示提款、匯款等情，並提出其與「賴佩瑜」之完整LINE對話畫面截圖1份（原審卷一第81至86、341至540頁，原審卷二第3 至231頁）為憑。依上開對話內容所示，被告與「賴佩瑜」素未謀面，雙方論及情感交往之事，並相互使用親暱的綽號稱呼對方，該人初始即不斷傾訴愛意，且與被告互稱夫妻，並慫恿被告一同投入經營網路商店，期間亦有談論資金之事，被告雖對「賴佩瑜」有生情愫，然而「賴佩瑜」於112年3 月1日曾以朋友還款為由詢問被告能否借用帳戶，遭被告拒絕（原審卷一第401至402頁），其對提供帳戶資料實有戒心，嗣後仍選擇告知「賴佩瑜」其本案帳戶帳號並協助提領、轉帳，肇致本案告訴人遭詐騙之人詐欺得手且贓款已遭隱匿，茲以金融機構帳戶事關存戶個人財產權益之保障，具個人專屬性，若與存戶之提款卡及密碼結合，私密性更高，倘有不明金錢來源，甚而攸關個人上之責任，故除非與本人具密切親誼或信賴關係者，難認有何流通使用之可能，一般人均有妥為保管防阻他人任意使用之認識，縱偶因特殊情況須將提款卡及密碼交付他人，亦必深入瞭解對方之背景、可靠性及用途，確認無誤後方提供使用，始符常情。近年來媒體、政府機關，對於犯罪集團利用人頭帳戶作為收受詐欺財物等相關犯罪，藉以逃避檢警查緝等情，宣導不遺餘力，是依當前社會一般人之智識程度與生活經驗，對於非依正常程序要求提供金融帳戶資料者，均能預知係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用，已屬一般之生活經驗與通常事理，並為公眾周知之事。換言之，金融帳戶係個人資金流通之交易工具，進出款項將影響其個人社會信用評價，具有強烈之屬人性及隱私性，應以本人使用為原則，而現今我國金融機構對國人申請帳戶，並無特別之資格限制，若無特殊或違法之目的，並無取得他人帳戶使用之必要，縱使民間貸款，為確保貸款清償，主要係要貸款人提出身分或擔保文件，以免追償無門，此乃常理；參以被告與「賴佩瑜」未曾謀面，被告是一個成年人，並非年幼無知，或與社會隔絕而缺乏常識之人，有相當智識能力及生活經驗，再以被告亦未詢問「賴佩瑜」是否有其他可資使用帳戶加以查證、「賴佩瑜」向友人還款何以不用自己的帳戶？又轉入被告本案帳戶之後既需由被告將之轉匯至「賴佩瑜」之帳戶（本院卷第164頁），為何不直接轉匯至「賴佩瑜」該人帳戶即可，何以多此一舉？且被告前已懷疑多筆金額匯入本案郵局帳戶，顯已對於匯入款項有高度可能係贓款產生疑慮，仍貿然依「賴佩瑜」指示將之轉帳匯出至「賴佩瑜」帳戶，而生遮斷金流，逃避國家追訴、處罰之效果，則於主觀上即可預見，並無不能預見，自具有與他人共同詐欺取財、洗錢之不確定故意。基此，行為人提供金融帳戶帳號與身分不詳之人收受不明匯款，復依對方指示提領、轉交該等不明款項，此等極具敏感性之舉動，如無相當堅強且正當之理由，一般均可合理懷疑行為人對於可能因此助長詐欺集團之犯行，有一定程度之預見，且對於此等犯罪結果，主觀上出於默許或毫不在乎之狀態，蓋行為人既與對方欠缺確切之信賴基礎，又無法確保匯入其金融帳戶內之款項是否涉及不法，於未加查證該等款項來源之情形下，即依對方指示提領、轉交該等款項，任憑被害人受騙且追償無門，此種舉動及主觀心態亦屬可議，而有以刑罰加以處罰之必要。三、綜上，本件事證明確，被告之犯行洵堪認定，應予依法論科。參、論罪科刑部分：一、新舊法比較：　　按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。被告行為後，洗錢防制法於113年7月31 日修正公布全文。而比較新舊法時，應就罪刑有關之法定加減例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較，依刑法第 2條第1項「從舊、從輕」適用法律原則，適用有利於行為人之法律處斷，不得一部割裂分別適用不同之新、舊法。又法律變更之比較，應就與罪刑有關之法定加減原因與加減例等影響法定刑或處斷刑範圍之一切情形，依具體個案綜其檢驗結果比較後，整體適用法律。　㈠關於洗錢罪之規定：按113年7月31日修正公布、同年0月0日生效施行之洗錢防制法第2條已修正洗錢行為之定義，有該條各款所列洗錢行為，新法並就洗錢之財物或財產上利益是否達1億元以上，區分不同刑度；其洗錢之財物或財產上利益未達1億元者，同法第19條第1項後段規定之法定刑為「6 月以上5年以下有期徒刑，併科5千萬元以下罰金」，相較修正前同法（舊洗錢法）第14條第1項之法定刑為「7年以下有期徒刑，併科5百萬元以下罰金」，惟按關於舊洗錢法第14 條第3項所規定「（洗錢行為）不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」之科刑限制，因本案前置特定不法行為係刑法第339條第1項普通詐欺取財罪，而修正前一般洗錢罪（下稱舊一般洗錢罪）之法定本刑雖為7年以下有期徒刑，但其宣告刑上限受不得逾普通詐欺取財罪最重本刑5年以下有期徒刑之拘束，形式上固與典型變動原法定本刑界限之「處斷刑」概念暨其形成過程未盡相同，然此等對於法院刑罰裁量權所為之限制，已實質影響舊一般洗錢罪之量刑框架，自應納為新舊法比較事項之列。再者，一般洗錢罪於舊洗錢法第14條第1項之規定為「有第2條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金」，新洗錢法第19條第1項後段則規定為「（有第2條各款所列洗錢行為者）其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5,000萬元以下罰金」，新洗錢法並刪除舊洗錢法第14條第3項之科刑上限規定；至於犯一般洗錢罪之減刑規定，舊洗錢法第16條第2項及新洗錢法第23條第3項之規定，同以被告在偵查及歷次審判中均自白犯罪為前提，修正後之規定並增列「如有所得並自動繳交全部所得財物」等限制要件。……揆諸前揭加減原因與加減例之說明，若適用舊洗錢法論以舊一般洗錢罪，其量刑範圍（類處斷刑）為有期徒刑2月至5年；倘適用新洗錢法論以新一般洗錢罪，其處斷刑框架則為有期徒刑6月至5年，綜合比較結果，應認舊洗錢法之規定較有利於被告（最高法院113 年度台上字第2303號判決意旨參照）。則依上述最高法院判決意旨說明，以新舊法綜合比較之結果，本件仍應適用修正前洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪規定為判斷結果。　㈡關於自白減刑規定：本件被告行為後，洗錢防制法於112年6 月14日修正公布第16條規定，自同年月16日起生效施行；又於113年7月31日經修正公布變更條次為第23條，自同年8月2 日起生效施行。被告行為時法（即112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項）規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」中間時法（即112年6月14日修正後第16條第2項）規定：「犯前4條之罪，在偵查『及歷次』審判中均自白者，減輕其刑。」裁判時法（即113年7月31日修正後第23條3項）規定：「犯前4條之罪，在偵查『及歷次』審判中均自白者，『如有所得並自動繳交全部所得財物者』，減輕其刑；『並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑』。」由此可知，如依行為時規定，行為人僅需在偵查「或」審判中自白者，即得減輕其刑；如依中間時規定及裁判時規定，行為人均須於偵查「及歷次」審判中均自白，裁判時法另增訂如有所得並自動繳交全部所得財物者，始符減刑規定。經比較結果，中間時及裁判時之規定未較有利於行為人。依刑法第2條第1項前段規定，有關被告是否符合偵審中自白之減刑要件，自應適用被告行為時即112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定。二、論罪部分：　　　㈠按行為人意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯罪所得直接消費處分，甚或交予其他共同正犯，或由共同正犯以虛假交易外觀掩飾不法金流移動，即難認單純犯罪後處分贓物之行為，仍構成洗錢防制法第2條第1款或第2款之洗錢行為（最高法院108年度台上字第1744號、108年度台上字第 3086號判決意旨參照）。本案「賴佩瑜」及所屬詐欺集團成員向如附表所示之告訴人為前揭詐欺取財（洗錢防制法所規定之特定犯罪）犯行，係使被害人將款項匯入詐欺者可掌控使用之本案郵局帳戶後，由被告轉匯至「賴佩瑜」指定之帳戶，以隱匿詐欺所得之所在及去向，所為已切斷資金與當初犯罪行為之關聯性，使偵查機關難以追查帳戶金流，以達掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之本質及去向，核與修正前洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪之要件相合。　㈡是核被告就附表一編號1至3所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。　㈢被告與「賴佩瑜」就附表編號1至3所示犯行，均有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。　　㈣被告所為附表編號1至3所示各犯行，均係以一行為同時觸犯詐欺取財罪及一般洗錢罪等二罪名，皆為想像競合犯，各應從一重論以一般洗錢罪。　㈤按詐欺罪係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數之計算，以被害人數、被害次數之多寡，決定其犯罪之罪數。洗錢防制法透過防制洗錢行為，促進金流透明，得以查緝財產犯罪被害人遭騙金錢之流向，而兼及個人財產法益之保護，從而，洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之罪數計算，亦應以被害人人數為斷。是被告所犯附表編號1至3所示之一般洗錢罪，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。　㈥被告於原審雖否認犯罪，但於本院審理時就所犯洗錢罪已坦認不諱，自應依上開112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其各罪之刑。　　三、本院撤銷改判之理由：　㈠原審疏未詳查，認檢察官所舉事證，不足證明被告有公訴意旨所指詐欺及洗錢之行為之犯意聯絡，不能使其形成被告有罪之確信心證，遽為無罪之諭知，尚有未洽。檢察官上訴意旨指摘原判決不當，為有理由，應由本院將原判決予以撤銷改判。　㈡爰審酌被告提供本案郵局帳戶供收取詐欺款項，與「賴佩瑜」共同遂行詐騙行為，助長詐欺、洗錢之犯罪風氣，且依「賴佩瑜」指示轉匯犯罪所得之行為，破壞社會互信基礎，並增加查緝犯罪及告訴人、被害人尋求救濟之困難，所為實值非難。並考量被告前無犯罪遭法院判刑之前科紀錄，有其法院前案紀錄表在卷可參，素行尚可，及其並非負責籌劃犯罪計畫及分配任務之核心成員，僅屬聽從「賴佩瑜」指示、負責提供帳戶及出面轉匯款項之次要性角色，兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、犯後於原審審理時一度坦承犯行（原審卷一第43、49、143、229頁），之後否認犯行，於本院審理時終能體認己過坦承認罪，復犯後已與附表一所示全部告訴人經原審調解成立，已賠付渠等損失，有原審調解筆錄3份、被告提出之匯款資料(履行調解內容)1份(原審卷一第53至 58頁、本院卷第77至111)可參，犯後態度並非不佳，及其自陳高職畢業之教育程度，未婚、與母親、大哥同住，現為受僱超商之店員、月入約36,000元之家庭經濟及生活狀況等一切情狀，分別量處如附表一編號1至3「本院主文」欄所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。又審酌被告所犯上開各罪之犯罪態樣、時間間隔、分工模式，及合併刑罰所生之效果等情狀，定其應執行刑為有期徒刑10月，併科罰金2萬元，及就罰金部分諭知易服勞役之折算標準，以期罪罰相當。四、緩刑部分：　　　查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有其法院前案紀錄表1份在卷足憑，其犯後於本院審理時坦承犯行，本院審酌被告過去素行皆為良好，且其本件未實際分得詐欺集團為詐騙行為之所得，仍願賠償本件被害人等之實際損失，已如前述，足徵其犯後已知所悔悟，並盡力彌補其犯行所造成之損害，被告歷經此次偵、審程序，當能知所警惕，信無再犯之虞；且被告目前有正當工作，入監服刑，對其品格塑造及將來對社會之適應，未必有其助益，故本院認尚無逕對被告施以自由刑之必要，是上開所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，諭知緩刑3 年，以啟自新。　　五、沒收部分：　　按「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同」，洗錢防制法第18條第1項定有明文。惟因洗錢行為之標的是否限於行為人者始得宣告沒收，法無明文，是倘法條未規定「不問屬於犯罪行為人與否均沒收」時，自仍以屬於被告所有者為限，始應予沒收。經查，本案告訴人遭詐騙之金額，匯款至被告本案郵局帳戶後，已遭被告或他人轉匯至其他帳戶，亦無證據證明被告就此等款項具有事實上之管領處分權限，參酌上開所述，亦無從就該等款項，依洗錢防制法第 18條第1項或刑法第38條之1第1項前段規定對被告宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299 條第1項前段，判決如主文。　　本案經檢察官莊珂惠提起公訴，檢察官段可芳提起上訴，檢察官陳建弘到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日　　　　　　　　　刑事第一庭　　審判長法　官　張瑛宗　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　張　震　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法　官　黃裕堯以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴理由者，並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　翁倩玉中　　華　　民　　國　　114 　年　　3 　　月　　31　　日附錄本案論罪科刑法條全文：（修正前）洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。附表一：編號告訴人詐欺時間詐欺方式匯入銀行帳戶及金額（新臺幣）提領時間、金額（新臺幣；5元為手續費）卷證出處本院主文 1 乙○○ 112年4月13日某時許本案詐欺集團成員於左列時間偽稱為「林淑悅」向告訴人佯稱於「SHOP購物網」網站設立商店儲值可獲利等語，致告訴人陷於錯誤，遂依指示匯款至右列帳戶內。 ⒈本案郵局帳戶　 ⒉匯款金額：　112年4月20日晚間9時53分許15,000元被告於112年4月21日下午1時36分許，於雲林縣○○鄉○○路000號1 樓之橋頭郵局跨行提領18,005元，再依「賴佩瑜」指示至超商儲值上開金額至「賴佩瑜」提供之條碼 ⒈告訴人乙○○112年5月22日之警詢筆錄（偵9719卷第21至24頁） ⒉桃園市政府警察局中壢分局普仁派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵9719卷第25至33頁） ⒊中國信託商業銀行股份有限公司113年4月11日中信銀字第000000000000000號函附提領機台資料1份（原審卷一第77至79頁）　林俊明共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 丁○○ 112年5月8日下午1時33分前某時許本案詐欺集團成員於左列時間加入告訴人IG，向告訴人佯稱於某投資網站可獲利等語，致告訴人陷於錯誤，遂依指示匯款至右列帳戶內。 ⒈本案郵局帳戶　 ⒉匯款金額：　112年5月9日上午11時39分許21,000元被告於112年5月9日上午11時39分許，網路跨行轉帳21,012元 ⒈告訴人丁○○112年7月14日之警詢筆錄（偵9719卷第35至39頁） ⒉告訴人丁○○提供之網路銀行匯款證明畫面截圖、富邦銀行存摺封面及內頁影本照片各1份（偵9719卷第53至65頁） ⒊彰化縣警察局北分局北斗派出所受（處）理案件證單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵9719卷第41至51頁）林俊明共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 丙○○ 112年3月30日某時許本案詐欺集團成員於左列時間加入告訴人IG，向告訴人佯稱於「飛速商城」網站儲值可獲利等語，致告訴人陷於錯誤，遂依指示匯款至右列帳戶內。 ⒈本案郵局帳戶　 ⒉匯款金額：　112年5月10日下午1時5分許37,828元被告於112年5月10日下午1時27分許，網路跨行轉帳38,012元 ⒈告訴人丙○○112年5月19日之警詢筆錄（偵9719卷第67至73頁） ⒉告訴人丙○○提供之網路銀行匯款證明畫面截圖、超商繳款證明照片1份（偵9719卷第83至89頁） ⒊告訴人丙○○之中國信託銀行帳戶交易明細、超商繳款證明影本各1份（偵9719卷第91至99頁） ⒋桃園市政府警察局蘆竹分局南崁派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵9719卷第75至81頁，偵12177卷第21頁）林俊明共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。附表二：被告與「賴佩瑜」、客服中心（財務部）之對話紀錄編號日期對話紀錄內容（A：被告林俊明；B：「賴佩瑜」；C：「客服中心（財務部）」；金額：新臺幣）備註 1 112年2月16日［前略］ B：上班我都用賴唷 A：那可加嗎？ B：00000000 原審卷一第85至87頁 2 112年3月5日 B：昨天晚上有明白了嗎有想好自己的店鋪名稱嗎　　 A：有明白了，如我有問題我在問妳［中略］ B：阿俊是現在入駐還是？　（傳送客服LINE條碼）　那你加客客服賴唷記得問客服台灣邀請碼唷　有回覆嗎　 A：還沒 B：好了告訴我唷　 A：好（後續「賴佩瑜」教學被告如何操作APP）原審卷一第424至429頁 3 112年3月6日 B：你有儲值貨款了嗎　　 A：應該沒有 B：沒有儲值貨款怎麼發貨啊　你要先連絡客服儲值知道嗎（後續「賴佩瑜」教學被告如何向客服申請儲值）原審卷一第438至440頁 4 112年3月7日 C：請稍等客服為您申請條碼儲值申請好請您拿現金給店員刷　（傳送條碼）　辦理好請您拍照明細核對 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月7日中午12時36分許依條碼儲值1萬元。）原審卷一第91、237至238頁 5 112年3月8日 C：您好先為您申請1萬辦理好需要換超商在申請儲值　換全家 711 來爾富都可以 A：好　 C：（傳送條碼）　辦理好請您拍照明細核對 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月8日上午9時43分許依條碼儲值5千元。） C：請問下家是哪家 A：你好請再給我儲值代碼 C：您好需要換超商 A：不用 C：請稍等　（傳送條碼）　辦理好請您拍照明細核對 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月8日上午9時45分許依條碼儲值5千元。）［中略］ C：（代碼儲值及教學ibon繳費操作）　辦理好請您拍照明細核對 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月8日下午3時49分許依條碼儲值2萬元。）原審卷一第93至95、239至242頁 6 112年3月9日 A：我要轉帳的帳號 C：請稍等正在為您申請會計銀行帳號 A：郵局轉帳可以嗎 C：可以（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對　轉帳好　請您列印明細核對　您好　請問您有在辦理嗎 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月9日上午9時37分許依指示轉帳3萬元（不含交易手續費15元）。）［中略］　 C：（傳送指定帳戶帳號資料，並告知如何回應行員詢問資金用途） A：（傳送匯款單，匯款單內容：被告於112年3月9日下午2時3分許臨櫃匯款12萬元至指定帳戶。）偵9719卷第235頁，原審卷一第165、187至191、243至244頁 7 112年3月11日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　請問您需要儲值多少　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：先給3萬 C：好的 3萬用好需要用現金存款在申請額度 A：現金存款帳號 C：轉帳3萬了嗎　　　　 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年3月11日中午12時23分許轉帳3萬元至指定帳戶。）偵9719卷第235頁，原審卷一第165、193、250至251頁 8 112年3月12日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　請問您需要儲值多少　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年3月12日上午10時39分許用卡片存款29,985元（不含交易手續費15元）。）　原審卷一第252至253頁 9 112年3月14日 C：（傳送條碼）　辦理好　請您上傳明細核對 A：（傳送收據，收據內容：被告分別於112年3月14日上午10時5分許、12分許、15分許依條碼儲值19,975元、19,975元、19,975元。）原審卷一第96至98、258至260頁 10 112年3月20日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年3月20日上午11時52分許卡片存款5千元至指定帳戶。）［中略］　 A：你好我要儲值五千 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送匯款單，匯款單內容：被告於112年3月20日中午12時38分許轉帳5千元至指定帳戶。）偵9719卷第235頁，原審卷一第165、195至197、272至273頁 11 112年3月21日 C：請您耐心等候（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送匯款申請書，申請書內容：被告於112年3月21日上午10時25分許臨櫃匯款15萬元至指定帳戶。）偵9719卷第235頁，原審卷一第165、199至201、274至275頁 12 112年3月28日 C：請稍等（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：解凍金會存進店舖嗎 C：辦理好為您提交提交好申請解凍後為您入帳到店鋪錢包裡面的請問您辦理好了嗎 A：好了 C：辦理好請您上傳匯款單據核對　　　　 A：（傳送匯款申請書，申請書內容：被告於112年3月28日上午10時8分許臨櫃匯款20萬元至指定帳戶。）偵9719卷第235頁，原審卷一第165、203至205、280至281頁 13 112年4月7日 C：（傳送條碼）　您好　您的店鋪有辦理好1萬了辦理好請您拍照小票核對查收 A：（傳送收據，收據內容：被告分別於112年4月7日下午1時51分許依條碼儲值5千元。）原審卷一第99、292至293頁 14 112年4月13日 C：（傳送條碼）　辦理好請您拍照小票核對查收 A：（傳送收據，收據內容：被告分別於112年4月13日上午10時43分許儲值5千元、5千元。）原審卷一第100至101、296至297頁 15 112年4月20日晚間9時54分許起 B：老公有匯15000到你那裡啊 A：怎麼又匯到我這裡　匯到妳帳戶就可以吖　老婆　（貼圖：呼叫親愛的老婆） B：（貼圖：老公）　我的在媽咪哪裡啊 A：妳有網銀吖 B：對啊　卡在媽咪哪裡唷　 A：不然妳提領的錢匯到那 B：我不知道帳號啊 A：網銀打開裡面就會有帳號吖 B：會限額啊　下次我就匯自己這裡唷 A：嗯嗯 B：老公都不願意幫我欸 A：匯的帳戶都不同不是不幫妳 B：閨蜜的朋友唷 A：嗯嗯 B：晚上還在下雨嗎 A：妳今天不是要幫我繳嗎小雨 B：都晚上了　　　 A：提領還沒入帳嗎 B：怎麼繳啊入了 A：了解 B：下雨出門要注意安全唷 A：知道老婆 B：（貼圖：愛心）嗯嗯 A：老婆 B：在唷 A：要給我安全感 B：知道唷 A：要很愛很愛我 B：肯定的啊 A：我真的好想妳 B：me too A：不要讓我會亂想 B：老公為什麼會這樣想啊 A：因為很愛妳，不想失去妳 B：這段時間太累了　我也一樣啊 A：知道妳沒休假 B：天天都上班欸好累啊 A：這段時間都為了錢傷腦筋 B：我也是啊 A：我們都是不知道妳那時才能休假 B：嗯嗯 A：想快見到妳　　　　 B：在堅持幾天唷我也想見到老公啊　原審卷二第336至337頁（即附表一編號1告訴人遭詐欺款項） 16 112年4月21日上午11時57分許起 B：閨蜜還我3千一樣匯到你那裡唷 A：嗯嗯 B：到家了沒有 A：快到了 B：等等去超商幫我用一下唷 A：怎麼了 B：我要發貨啊 A：妳不是停單了 B：有申請接單了 A：其餘的都回流了嗎 B：有在回流啊老公到家了嗎（貼圖：老公、老公） A：還沒 B：到家幫我去超商用一下唷 A：用多少 B：17000 A：到家再跟妳說 B：你在借我1000唷 A：可能一點多了 B：需要18000唷（時間：12：24） A：嗯 B：賀 A：不能用網銀轉帳嗎 B：我有問客服唷要用超商啊 A：我的你有幫我繳了嗎？ B：下午我幫你繳啊原審卷二第140至144頁（被告確認金額後，於附表1編號1所示時、地提領18,000元，再到超商，「賴佩瑜」提供條碼供被告儲值） 17 112年5月2日 C：（傳送條碼）　　一萬辦理好在為您申請2萬不能換店辦理 A：（傳送收據，收據內容：被告分別於112年5月2日上午9時41分許、45分許儲值9,975元、19,975元。）原審卷一第102至103、300頁 18 112年5月4日 C：（傳送條碼） A：（傳送收據，收據內容：被告於112年5月4日上午9時51分許儲值5千元。）原審卷一第104至105、301頁 19 112年5月8日 C：請稍等正在為您申請（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送匯款申請書，申請書內容：被告於112年5月8日上午11時55分許轉帳4萬元（不含交易手續費15元）至指定帳戶。）原審卷一第185至186、207頁 20 112年5月9日 C：請稍等正在為您申請（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送匯款完成截圖，申請書內容：被告於112年5月9日上午9時38分許轉帳5萬元（不含交易手續費12元）至指定帳戶。） C：好的客服為您紀錄下來 A：剩一萬元對嗎 C：您好是的［中略］（傳送條碼）　　 A：（傳送收據，收據內容：被告於112年5月9日上午11時26分許儲值5千元。）偵9719卷第237頁，原審卷一第106、209、308至309頁 21 112年5月9日上午11時34分許 B：閨蜜還我錢有匯到老公那裡唷　21000等等老公幫我儲值一下貨款 A：用匯款的嗎 B：對啊我有問客服 A：嗯嗯 B：OK （張貼轉帳帳號資訊）老公　用好了抓圖給我 A：嗯 B：（貼圖：嗯嗯） A：（傳送轉帳成功截圖）（時間：11：39） B：謝謝老公原審卷一第頁（即附表一編號2告訴人遭詐欺款項，後被告依指示於附表一編號2所示時間轉帳） 22 112年5月10日中午12時58分許起 B：老公 A：怎麼了 B：等等匯37000到你帳戶唷 A：嗯嗯明天再用 B：謝謝老公等等就要儲值貨款啊 A：是不是要儲值吖 B：老公對啊 A：明天好嗎 B：不用你出門去啊可以轉的啊 A：那妳等等我一下 B：賀 A：妳咪完我再用我在忙 B：在忙什麼啊老公（傳送帳號資訊）轉好抓圖唷（貼圖：等待貼圖x5） A：這樣我心情不好哦！ B：老公我等著發貨啊 A：等等啦 B：OK A：帳號一樣 B：對啊愛你唷老公　　 A：怎麼了 B：用好記得抓圖給我唷　 A：轉多少 B：全部唷 38000 A：只有37828 B：轉整數唷老公 B：老公有轉好了嗎　 A：（傳送轉帳截圖）（時間：13：28） B：謝謝老公（貼圖：愛你唷）原審卷二第181至184頁（即附表一編號3告訴人遭詐欺款項，後被告依指示於附表一編號3所示時間轉帳） 23 112年5月13日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年5月13日下午4時8分許轉帳3萬元（不含交易手續費15元）至指定帳戶。）偵9719卷第239頁，原審卷一第211、318頁 24 112年5月16日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年5月16日下午4時39分許轉帳3萬元（不含交易手續費15元）至指定帳戶。）偵9719卷第239頁，原審卷一第213、319至320頁 25 112年5月17日 C：（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年5月17日上午9時31分許轉帳3萬元至指定帳戶。） C：不要用郵局的機台（傳送指定帳戶資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送交易明細表，明細表內容：被告於112年5月17日上午10時17分許轉帳9,985元（不含交易手續費15元）至指定帳戶。）　偵9719卷第239頁，原審卷一第215至219、321至323頁 26 112年5月19日 C：請稍等正在為您申請（傳送指定帳戶帳號資料）　轉帳匯款好　請上傳憑證　使用網路銀行轉帳用戶　不需要填寫備註　方便財務會計核對 A：（傳送匯款完成截圖，申請書內容：被告於112年5月9日晚間7時22分許轉帳43,854元（不含交易手續費15元）至指定帳戶。）原審卷一第186、221、329至330頁

2025-03-31

TNHM-114-金上訴-99-20250331-1